催收與呆賬管理制度

催收與呆賬管理制度第一章總則第一條目的為規(guī)范公司內部催收與呆賬管理工作，確保催收與呆賬的高效率運營，減少公司的損失，提升企業(yè)管理質量，訂立本《催收與呆賬管理制度》。第二條適用范圍本制度適用于我公司內部全部從事催收與呆賬管理工作的員工。第三條定義催收：指通過各種有效手段追回公司逾期客戶的欠款。呆賬：指在適當的時機內催收無效，無法實現回收的欠款。第四條原則公正原則：催收與呆賬管理工作應公正、客觀、公開、透亮。專業(yè)原則：催收與呆賬管理工作應專業(yè)、高效、精細。合規(guī)原則：催收與呆賬管理工作應符合相關法律法規(guī)和內部制度規(guī)定。第二章催收管理第五條催收流程催收策略訂立：依據欠款金額、欠款類型、客戶情況等因素，訂立相應的催收策略。催收措施實施：采取電話、短信、上門探望等方式進行催收措施的實施。催收記錄保管：及時記錄催收的過程和結果，并妥當保管相關文件。第六條催收責任催收員責任：負責與客戶進行有效溝通，采取合理的催收方式，爭取盡快回收欠款。部門主管責任：負責對催收員的日常工作進行監(jiān)督和引導，并定期進行績效評估。第七條催收措施第一階段：通過電話、短信等方式進行催收，提示客戶及時繳納欠款。第二階段：如客戶未能及時繳納欠款，采取上門探望的方式進行催收，并與客戶進行面對面的溝通。第三階段：如上述催收方式仍未能實現回收，可尋求法律途徑進行催收。第八條催收記錄催收記錄內容：包含催收日期、催收方式、催收結果等認真信息。催收記錄保管：催收員應及時記錄催收情況，并妥當保管相關文件，以備查證。第三章呆賬管理第九條呆賬分類逾期款項分類：依據欠款時間長短和金額大小，將呆賬分為不同的等級。壞賬認定標準：依據實際催收情況，當欠款超出肯定期限且無法實現回收時，可認定為壞賬。第十條呆賬核銷呆賬核銷程序：申請人員應填寫《呆賬核銷申請單》，經上級審核后方可進行核銷。呆賬核銷審核：上級負責對呆賬核銷申請進行審核，確保核銷工作的公正性和合規(guī)性。呆賬核銷記錄：對已核銷的呆賬，應做好相應記錄，包含核銷時間、核銷金額等認真信息。第十一條呆賬追回呆賬追回機會：對于被認定為呆賬的欠款，應盡最大努力追回欠款，找尋合適的催收機會。催收策略調整：針對不同的呆賬情況，依據實際情況調整催收策略，爭取更高的追回率。呆賬追回記錄：及時記錄呆賬追回的過程和結果，并妥當保管相關文件。第十二條呆賬報告定期報告：部門主管應定期向上級匯報呆賬情況。報告內容：呆賬的分類、核銷情況、追回情況等認真信息。第四章監(jiān)督與獎懲第十三條監(jiān)督與檢查內部監(jiān)督：公司將設置特地的催收與呆賬管理崗位，負責監(jiān)督和檢查催收與呆賬管理工作。外部監(jiān)督：公司將定期邀請第三方機構對催收與呆賬管理工作進行評估。第十四條獎懲措施嘉獎措施：對在催收與呆賬管理工作中表現優(yōu)秀的員工予以嘉獎，如獎金、表揚等。懲罰措施：對違反催收與呆賬管理制度的員工，依據公司規(guī)定予以相應的懲罰，包含口頭警告、降職、開除等。第五章附則第十五條本制度的解釋權本制度的解釋權歸本公司全部，并由公司內部監(jiān)督崗位負責解釋和修改。第十六條本制度的修訂本制度的修訂需經公司內部監(jiān)督崗位審核和上級審批，方可生效。第十七條附加說明本制度自公布之日起執(zhí)行，并對公司內部全部從事催收與呆