2023年銀行反洗錢知識競賽題庫及答案（120題）

2023年銀行反洗錢知識競賽題庫及答案（精

選120題）

1.《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》規(guī)定，單筆或者當(dāng)

日累計人民幣交易（）元以上或者外幣交易等值（）美元以上的現(xiàn)金

繳存、現(xiàn)金支取、現(xiàn)金結(jié)售匯、現(xiàn)鈔兌換、現(xiàn)金匯款、現(xiàn)金票據(jù)解付

及其他形式的現(xiàn)金收支，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報

告。

A.5萬，5000

B.10萬,1萬

C.20萬，1萬（正確答案）

D.50萬，5萬

2.金融機(jī)構(gòu)有以下（）行為，可以處二十萬元以上五十萬元以下罰款。

A、未按照規(guī)定建立反洗錢內(nèi)部控制制度

B、未按照規(guī)定設(shè)立反洗錢專門機(jī)構(gòu)或者指定內(nèi)設(shè)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)反洗錢工

作

C、未按照規(guī)定履行客戶身份識別義務(wù)（正確答案）

D、未按照規(guī)定對職工進(jìn)行反洗錢培訓(xùn)

3.中國人民銀行在反洗錢調(diào)查過程中，可以依法采取臨時凍結(jié)措施,

但臨時凍結(jié)不得超過（）。

A.24小時

B.48小時（正確答案）

C.三天

D.七天

4.《反洗錢法》規(guī)定，（）根據(jù)國務(wù)院授權(quán)，代表中國政府與外國政

府和有關(guān)國際組織開展反洗錢合作，依法與境外反洗錢機(jī)構(gòu)交換與反

洗錢有關(guān)的信息和資料。

A.外交部

B.中國人民銀行（正確答案）

C.司法部

D.公安部

5.金融機(jī)構(gòu)有違反《反洗錢法》規(guī)定的行為，由（）責(zé)令限期改正或

給予行政處罰。

A.中國人民銀行總行

B.中國人民銀行及其省一級派出機(jī)構(gòu)

C.中國人民銀行或者其授權(quán)的設(shè)區(qū)的市一級以上派出機(jī)構(gòu)：（正確答

案）

D.中國人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)

6.金融機(jī)構(gòu)存在《反洗錢法》第三十二條規(guī)定的未按照規(guī)定履行客戶

身份識別義務(wù)、未按照規(guī)定保存客戶身份資料和交易記錄、未按照規(guī)

定報送大額交易報告或者可疑交易報告、與身份不明的客戶進(jìn)行交易

B.5000

C.10000(正確答案)

D.20000

8.《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》規(guī)定，中國反洗錢

監(jiān)測分析中心發(fā)現(xiàn)金融機(jī)構(gòu)報送的大額交易報告或者可疑交易報告

有要素不全或者存在錯誤的，可以向提交報告的金融機(jī)構(gòu)發(fā)出補(bǔ)正通

知，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)在接到補(bǔ)正通知的()個工作日內(nèi)補(bǔ)正。

A.3

B.5(正確答案)

C.7

D.10

9.金融機(jī)構(gòu)未按照規(guī)定報送大額交易報告或者可疑交易報告，致使洗

錢后果發(fā)生的，國務(wù)院反洗錢行政主管部門可以對直接負(fù)責(zé)的董事、

高級管理人員和其他直接責(zé)任人員處()罰款。

A、一萬元以上五萬元以下

B、五萬元以上五十萬元以下（正確答案）

C、二十萬元以上五十萬元以下

D、五十萬元以上五百萬元以下

10.《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)

應(yīng)當(dāng)在大額交易發(fā)生后的（）個工作日內(nèi)，通過其總部或者由總部指

定的一個機(jī)構(gòu)，及射以電子方式向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報送大額

交易報告。沒有總部或者無法通過總部及總部指定的機(jī)構(gòu)向中國反洗

錢監(jiān)測分析中心報送大額交易的，其報告方式由中國人民銀行另行確

定。

A.3

B.5（正確答案）

C.7

D.10

11.O對銀行報告涉嫌恐怖融資的可疑交易的情況進(jìn)行監(jiān)督、檢查。

A.中國人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)（正確答案）

B.中國反洗錢監(jiān)測分析中心

C.公安機(jī)關(guān)

D,中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會

12.客戶通過在境內(nèi)銀行開立的賬戶或者銀行卡發(fā)生的大額交易，由

O報告。

A.收單行

B.辦理業(yè)務(wù)的金融機(jī)構(gòu)

C.付款行

D.開立賬戶的銀行或者發(fā)卡行（正確答案）

13.客戶不通過賬戶或者銀行卡發(fā)生的大額交易，由()報告。

A.收單行

B.辦理業(yè)務(wù)的金融機(jī)構(gòu)(正確答案)

C.付款行

D.開立賬戶的銀行或者發(fā)卡行

14.《中華人民共和國反洗錢法》第六條規(guī)定，()依法提交大額交

易和可疑交易報告，受法律保護(hù)。

A.履行反洗錢義務(wù)的機(jī)構(gòu)及其工作人員(正確答案)

B.中國反洗錢監(jiān)測分析中心

C.客戶

D.第三方

15.《中華人民共和國反洗錢法》規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)未按照規(guī)定履行客

戶身份識別義務(wù)且情節(jié)嚴(yán)重的，對金融機(jī)構(gòu)處多少罰款

A.10萬元以上50萬元以下

B.20萬元以上50萬元以下(正確答案)

C.30萬元以上50萬元以下

D.20萬元以上40萬元以下

16.銀行開立匿名賬戶、假名賬戶，或者與身份不明的企業(yè)進(jìn)行交易

的，依據(jù)()第三十二條規(guī)定進(jìn)行處理。

A.《人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法》

B.《企業(yè)銀行結(jié)算賬戶管理辦法》

C.《中華人民共和國反洗錢法》(正確答案)

D.《企業(yè)銀行結(jié)算賬戶業(yè)務(wù)應(yīng)急預(yù)案》

17.清單監(jiān)測系統(tǒng)對反洗錢和反恐怖融資監(jiān)控名單開展()監(jiān)測

A.實(shí)時（正確答案）

B.事后

C.回溯

D.抽樣

18.反洗錢清單監(jiān)測系統(tǒng)內(nèi)置反洗錢和反恐怖融資監(jiān)控名單庫，由（）

進(jìn)行更新和維護(hù)。

A.總行統(tǒng)一（正確答案）

B.各一級分行自行

C.各二級分行自行

D.各網(wǎng)點(diǎn)自行

19.反洗錢法規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)與身份不明的客戶進(jìn)行交易或者為客戶

開立匿名賬戶、假名賬戶且情節(jié)嚴(yán)重的，對金融機(jī)構(gòu)處以多少金額的

罰款

A.20萬元以上40萬元以下

B.20萬元以上50萬元以下（正確答案）

C.20萬元以上100萬元以下

D.20萬元以上80萬元以下

20.出于反洗錢和反恐怖融資需要，集團(tuán)〔公司）應(yīng)當(dāng)建立（）制度

和程序，明確信息安全和保密要求。

A.客戶身份識別

B.內(nèi)部信息共享（正確答案）

C.風(fēng)險評估

D.分類管理

21.各反洗錢義務(wù)機(jī)構(gòu)要認(rèn)真領(lǐng)會和落實(shí)《中國人民銀行關(guān)于加強(qiáng)反

洗錢客戶身份識別有關(guān)工作的通知》的各項(xiàng)要求，深刻認(rèn)識做好O

受益所有人以及特定自然人客戶身份識別，對于提升反洗錢工作具有

重要意義

A.自然人客戶

B.非自然人客戶(正確答案)

C.機(jī)構(gòu)

D.公司

22.下列選項(xiàng)中，哪個英文字母代表可疑交易報告數(shù)據(jù)類型？()

A英文字母

B.英文字母E

C.英文字母F

D.英文字母1(正確答案)

23.內(nèi)控合規(guī)部是建設(shè)銀行反洗錢客戶身份識別工作的()

A.牽頭管理部門(正確答案)

B.業(yè)務(wù)管理部門

C.數(shù)據(jù)支持部門

D.業(yè)務(wù)直營機(jī)構(gòu)

24.銀行“反洗錢內(nèi)部控制制度建設(shè)情況”發(fā)生變化時()o

A.銀行應(yīng)等到上報年度報表時才向中國人無銀行上報

B.銀行應(yīng)及時將更新情況報告中國人民銀行，而不必等到上報年度報

表時才報告(正確答案)

C.年度結(jié)束后S個工作日內(nèi)報告

D.年度結(jié)束后10個工作日內(nèi)報告銀行總部

25.義務(wù)機(jī)構(gòu)及其工作人員應(yīng)當(dāng)具備反洗錢有效任職所必需的(),

按照規(guī)定做好受益所有人身份識別、核實(shí)及相關(guān)信息、數(shù)據(jù)或者資料

的收集、登記、保存等工作，完整保存能夠證明義務(wù)機(jī)構(gòu)及其工作人

員勤勉盡責(zé)的工作記錄以及有關(guān)信息數(shù)據(jù)或者資料。

A.合規(guī)能力

B.風(fēng)險意識

C.職業(yè)操守

D.以上皆是（正確答案）

26.按照《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》，以下說法

正確的是（）

A.自然人銀行賬戶頻繁進(jìn)行現(xiàn)金收付的，銀行應(yīng)當(dāng)報告

B.自然人銀行賬戶一次性大額存取現(xiàn)金，銀行應(yīng)當(dāng)報告

C.自然人客戶短期內(nèi)頻繁收取法人、其他組織匯款的，銀行應(yīng)當(dāng)報告

（正確答案）

D.自然人經(jīng)常存入境外開立的旅行支票的，銀行應(yīng)當(dāng)報告

27.《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)反洗錢和反恐怖融姿管理辦法》由下列哪個機(jī)

構(gòu)發(fā)布？

A.中國金融學(xué)會

B.中國銀行業(yè)協(xié)會

C.銀監(jiān)會（正確答案）

D.人民銀行

28.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)董事會應(yīng)當(dāng)對反洗錢和反恐怖融資工作承擔(dān)（）

A.直接責(zé)任

B.間接責(zé)任

C.實(shí)施責(zé)任

D.最終責(zé)任（正確答案）

29.下列交易不屬于銀行可疑交易報告范圍的是()o

A,證券經(jīng)營機(jī)構(gòu)指令銀行劃出與證券交易、清算無關(guān)的資金，與其

實(shí)際經(jīng)營情況不符

B.長期閑置的賬戶原因不明地突然啟用或者平常資金流量小的賬戶

突然有異常資金流入，且短期內(nèi)出現(xiàn)大量資金收付

C.客戶頻繁辦理基金份額的轉(zhuǎn)托管且無合理理由(正確答案)

D.客戶要求進(jìn)行本外幣間的掉期業(yè)務(wù)，而其資金的來源和用途可疑

30.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)()開展反洗錢和反恐怖融資內(nèi)部審計，內(nèi)

部審計可以是專項(xiàng)審計，或者與其他審計項(xiàng)目結(jié)合進(jìn)行。

A.每半年

B.每年(正確答案)

C.每兩年

D.每四年

31.新產(chǎn)品洗錢風(fēng)險評估是落實(shí)()反洗錢原則的基礎(chǔ)工作。

A.風(fēng)險為本(正確答案)

B.審慎性

C.有效性

D.全面性

32.根據(jù)《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》的規(guī)定，可

疑交易類型中“長期閑置的賬戶原因不明地突然啟用，并在短期內(nèi)發(fā)

生大量證券交易”中的“長期”和“短期”是指()o

A.一年以上，3個工作日

B.一年以上，10個工作日(正確答案)

C.三年以上，3個工作日

D.三年以上，10個工作日

33.下列哪種大額交易，銀行可以不報告？（）

A.證券經(jīng)營機(jī)構(gòu)指令銀行劃出與證券交易、清算無關(guān)的資金，與其實(shí)

際經(jīng)營情況不符

B.證券經(jīng)營機(jī)構(gòu)通過銀行頻繁大量拆借外匯資金

C.保險機(jī)構(gòu)通過銀行頻繁大量對同一家投保人發(fā)生賠付或者辦理退

保

D.自然人實(shí)盤外匯買賣交易過程中不同外幣幣種間的轉(zhuǎn)換（正確答案）

34.按照反洗錢的規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)對客戶的交易記錄，自交易記賬之

日起至少保存（）年。

A：3年

B：5年（正確答案）

C：10年

D：15年

35.以下屬于大額外匯資金交易的是()o

A.個人當(dāng)天存款1萬美元(正確答案)

B個人當(dāng)天轉(zhuǎn)賬8萬美元

C.個人當(dāng)天取款5萬港元

D.個人當(dāng)天轉(zhuǎn)賬20萬港元

36.我國規(guī)定的單位之間人民幣單筆轉(zhuǎn)賬需要進(jìn)行大額支付交易報告

的金額起點(diǎn)為()C

A：20萬

B：50萬

C：100萬(正確答案)

D：500萬

37.金融機(jī)構(gòu)個分支機(jī)構(gòu)應(yīng)于每月初()工作日內(nèi)匯總上報大額和可

以外匯資金交易情況，逐級上報至主報告機(jī)構(gòu)。同時報關(guān)外匯局當(dāng)?shù)?/p>

分局。

A：3

B：5(正確答案)

C：10

D15

38.《中華人民共和國反洗錢法》是我國第一部關(guān)于反洗錢的專門性

法律。()

A、行政(正確答案)

B、刑事

C、民事

D、經(jīng)濟(jì)

39.在認(rèn)真履行客戶身份識別的基礎(chǔ)上，對風(fēng)險等級較高的客戶的審

核應(yīng)嚴(yán)于風(fēng)險等級較低客戶的審核，指的是()原則

A.全面性

B.持續(xù)性

C.重點(diǎn)識別(正確答案)

D.審慎性

40.違反反洗錢法規(guī)定，被人民銀行通報并處罰50萬元的是()樟樹

市支行。

A：工商銀行

B：農(nóng)業(yè)銀行

C：中國銀行

D：建設(shè)銀行（正確答案）

41.下列關(guān)于實(shí)施反洗錢內(nèi)部監(jiān)督檢查的形式的說法錯誤的是（）o

A.業(yè)務(wù)部門的檢查一般是在現(xiàn)場執(zhí)行

B.合規(guī)部門的檢查主要是在非現(xiàn)場執(zhí)行（正確答案）

C.合規(guī)部門的檢查可以是現(xiàn)場，也可以是非現(xiàn)場

D.內(nèi)審部門一般是通過現(xiàn)場稽核審計

42.金融機(jī)構(gòu)反洗錢法”一個規(guī)定，兩個辦法”在（）正式實(shí)施

A：2003年3月1日（正確答案）

B：2003年7月1日

C：2003年2月1日

D：2004年4月1日

43.我國關(guān)于洗錢犯罪主體的規(guī)定，下列說法正確的是（）

A.法人可以構(gòu)成洗錢犯罪主體（正確答案）

B.只有自然人才能構(gòu)成洗錢犯罪主體

C.上游犯罪主體可以構(gòu)成洗錢犯罪主體

D.上游犯罪嫌疑人審判之前，洗錢犯罪主體的洗錢犯罪事實(shí)不能認(rèn)定

44.公檢法等部門查閱與案件有關(guān)的銀行存款或相關(guān)資料，查詢?nèi)吮?/p>

須出示本人工作證或執(zhí)行公務(wù)證和出具縣級（含）以上公安局，人民

檢查院。人民法院簽發(fā)的（）

A：《介紹信》

B：《辦案協(xié)查函》

C：《協(xié)助查詢存款通知書》（正確答案）

D：《查詢令》

45.中國反洗錢工作部際聯(lián)席會議的牽頭組織者是()

A：公安部

B：國務(wù)院

C：中國人民銀行(正確答案)

D：財政部

46.客戶身份識別制度中()是指最終擁有或控制客戶的自然人，以

及代表其進(jìn)行交易的人。此外，還包括那些對法人或法律實(shí)體行使最

終有效控制的人。

A.受益人(正確答案)

B.托管人

C.業(yè)務(wù)經(jīng)辦人

D.授權(quán)委托人

47.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)（）根據(jù)客戶盡職調(diào)查情況，及時調(diào)整客戶風(fēng)險等級，

確?？蛻麸L(fēng)險等級符合實(shí)際風(fēng)險情況。

A.定期

B.不定期

C.長期

D.定期或不定期（正確答案）

48.11事件后，美國為加強(qiáng)對恐怖主義的打擊，頒布了著名的（）o

涉及反恐融資，給金融機(jī)構(gòu)賦予了額外的客戶識別，業(yè)務(wù)禁止，情報

收集和報告等義務(wù)。

A：《美國銀行保密法》

B：《美國洗錢管制法》

C：《反恐宣言》

D：《愛國者法案》（正確答案）

49.郵政儲蓄機(jī)構(gòu)辦理銀行卡業(yè)務(wù)開立的賬戶納入()管理

A：存款賬戶

B：儲蓄賬戶

C：單位銀行結(jié)算賬戶

D：個人銀行結(jié)算賬戶(正確答案)

50.對客戶洗錢風(fēng)險分類標(biāo)準(zhǔn)的描述，不正確的有()

A.屬于金融機(jī)構(gòu)內(nèi)部保密信息

B.直接關(guān)系到客戶洗錢風(fēng)險分類

C.不需要對客戶保密(正確答案)

D.避免犯罪分子知悉后有意規(guī)避有關(guān)的風(fēng)險控制措施

51.一般存款賬戶不得辦理()

A：現(xiàn)金繳存

B：現(xiàn)金支取(正確答案)

C：資金收入轉(zhuǎn)賬

D：資金付出轉(zhuǎn)賬

52.將犯罪所得存入金融機(jī)構(gòu)或者購買可流通票據(jù)是洗錢的()

A.放置階段(正確答案)

B.離析階段

C.融合階段

D.匯總階段

53.金融機(jī)構(gòu)反洗錢內(nèi)部監(jiān)督檢查實(shí)施的組成部門不包括()

A.合規(guī)部門

B.業(yè)務(wù)部門

C.內(nèi)審部門

D.培訓(xùn)部門(正確答案)

54.對于個人及來華人員超過等值()以上的大額外幣現(xiàn)鈔存取，應(yīng)

當(dāng)向開戶銀行提供身份證或護(hù)照，開戶銀行應(yīng)逐筆登記備案。

A：1萬元人民幣

B：1萬美元(正確答案)

C：3萬元人民幣

D：3萬美元

55.金融機(jī)構(gòu)在履行反洗錢義務(wù)過程中，發(fā)現(xiàn)涉嫌犯罪的，應(yīng)當(dāng)及時

以書面形式向()報告

A.中國人民銀行反洗錢監(jiān)測中心

B.公安機(jī)關(guān)

C.中國人民銀行分支機(jī)構(gòu)

D.中國人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)和當(dāng)?shù)毓矙C(jī)關(guān)報案(正確答案)

56.金融機(jī)構(gòu)建立的反洗錢風(fēng)險管理政策、風(fēng)險管理程序和工作計劃

應(yīng)與風(fēng)險狀況相當(dāng)，對于高風(fēng)險客戶及業(yè)務(wù)關(guān)系應(yīng)當(dāng)采取()的風(fēng)險

控制措施

A.適當(dāng)

B.簡化

C.強(qiáng)化(正確答案)

D.一定

57.下類對可疑類客戶采取的風(fēng)險控制措施不恰當(dāng)?shù)臑?)o

A.與可疑類客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系時，應(yīng)當(dāng)采取標(biāo)準(zhǔn)型盡職調(diào)查措施識別

客戶身份，并按照本機(jī)構(gòu)特定的業(yè)務(wù)處理程序進(jìn)行處理。（正確答案）

B.在可疑客戶的業(yè)務(wù)關(guān)系續(xù)存期間，應(yīng)當(dāng)全面了解客戶的信息，加強(qiáng)

監(jiān)控其日常各項(xiàng)交易情況和錯作行為

C.對于可疑類客戶，應(yīng)當(dāng)對其身份信息及資金狀況進(jìn)行審核，審核頻

率應(yīng)高于關(guān)注類客戶，并根據(jù)結(jié)果調(diào)整客戶洗錢分類等級

D.可疑類客戶及其金融交易活動如在風(fēng)險等級評定周期內(nèi)再次出現(xiàn)

可疑交易，應(yīng)持續(xù)進(jìn)行報告

58.金融機(jī)構(gòu)在與客戶業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間，客戶身份資料發(fā)生變更的,

應(yīng)當(dāng)（）客戶身份資料。

A.及時增加

B.及時更新（正確答案）

C.及時刪除

D.及時認(rèn)定

59.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)建立的三個反洗錢基本制度包括（）、客戶身份資料

和交易記錄保存制度、大額交易和可疑交易報告制度

A.反洗錢內(nèi)控制度

B.客戶身份識別制度（正確答案）

C.客戶風(fēng)險等級劃分制度

D.報告涉嫌恐怖融資制度

60.金融機(jī)構(gòu)對先前獲得的客戶身份資料的真實(shí)性、有效性或者完整

性有疑問的，應(yīng)當(dāng)（）

A.報告可以交易

B.向公安機(jī)關(guān)報案

C.向監(jiān)管機(jī)構(gòu)報告（正確答案）

D.重新識別客戶身份

61.我國洗錢犯罪的主管要件的規(guī)定，下列說法正確的是()

A.過失洗錢行為也構(gòu)成洗錢犯罪

B.洗錢犯罪的明知要件是指犯罪行為人磔實(shí)知道清洗資金是上游犯

罪所得

C.行為人實(shí)施洗錢行為主觀上必須是故意的(正確答案)

D.通過客觀證據(jù)推定行為人應(yīng)當(dāng)知道清洗資金是上游犯罪所得不構(gòu)

成洗錢犯罪

62.金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行客戶身份識別，認(rèn)為必要時，可以向(),工商行

政管理等部門核實(shí)客戶的有關(guān)身份信息。

A.公安(正確答案)

B.稅務(wù)

C.身份可查系統(tǒng)

D.人民銀行

63.金融機(jī)構(gòu)未按照規(guī)定建立反洗錢內(nèi)部控制制度的，由國務(wù)院反洗

錢行政主管部門或者其授權(quán)的設(shè)區(qū)的市一級以上派出機(jī)構(gòu)()O

A.責(zé)令限期改正(正確答案)

B.對直接責(zé)任人員給予紀(jì)律處分

C.處20萬元-50萬元罰款

D.處1萬元-5萬元罰款

64.()年，中國人民銀行正式被賦予反洗錢職能

A.1998

B.2001

C.2013

D.2003(正確答案)

65.任何單位和個人發(fā)生洗錢活動，有權(quán)向()舉報。

A.中國證券業(yè)監(jiān)督管理委員會、中國保險監(jiān)督管理委員會

B.中國人民銀行或者檢查機(jī)關(guān)

C.反洗錢行政主管部門或者公安機(jī)關(guān)(正確答案)

D.上級主管單位或者所在單位領(lǐng)導(dǎo)

66.按照法律規(guī)定，()有權(quán)對金融機(jī)構(gòu)違反反洗錢規(guī)定的行為，依

法給予行政處罰。

A國務(wù)院

B.中國人民銀行(正確答案)

C.公安部

D.金融監(jiān)管部門

67.利用支票開立賬戶進(jìn)行洗錢屬于()洗錢方式

A.利用銀行業(yè)洗錢(正確答案)

B.通過證券業(yè)洗錢

C.通過保險業(yè)洗錢

D.利用期貨、期權(quán)洗錢

68.未按規(guī)定設(shè)立反洗錢專門機(jī)構(gòu)或指定內(nèi)設(shè)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)反洗錢工作的,

金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)應(yīng)依法責(zé)令金融機(jī)構(gòu)對直接負(fù)責(zé)的董事、高級管理

人員和其他直接責(zé)任人員給予()

A.刑事處分

B.行政處分

C.紀(jì)律處分(正確答案)

D.經(jīng)濟(jì)處罰

69.對于目前所建立業(yè)務(wù)關(guān)系的客戶，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)在業(yè)務(wù)關(guān)系建立后

的（）內(nèi)完成風(fēng)險等級劃分工作。

A.5個工作日

B.15日

C.10各工作日（正確答案）

D.100

70.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)勤勉盡責(zé)，建立健全和執(zhí)行客戶身份識別制度，遵

循（）的原則，針對具有不同洗錢或者恐怖融資風(fēng)險特征的客戶、業(yè)

務(wù)關(guān)系或者交易。采取相應(yīng)的措施，了解客戶及其交易目的和交易性

質(zhì)、了解實(shí)際控制客戶的自然人和交易的實(shí)際受益人。

A.客戶至上

B.控制風(fēng)險

C.盈利最大化

D.了解你的客戶（正確答案）

71.在與客戶的業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)采取持續(xù)的客戶身

份識別措施，關(guān)注客戶及其日常（）、金融交易情況、及時提示客戶

更新資料信息。

A.資金來源

B.經(jīng)營活動（正確答案）

C.資金用途

D.經(jīng)濟(jì)狀況

72.客戶先前提交的身份證件或者身份證明文件已過有效期的，客戶

沒有在合理期限內(nèi)更新且沒有提出合理理由的、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)（）為客

戶辦理業(yè)務(wù)。

A.中止（正確答案）

B.終止

C.停止

D.繼續(xù)

73.同一介質(zhì)上存有不同保存期限客戶身份資料或者交易記錄的，應(yīng)

當(dāng)（）。

A.保存5年

B.保存10年

C.按照會計檔案管理規(guī)定

D.按最長期限保存（正確答案）

74.客戶由他人代理辦理業(yè)務(wù)的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)同時對代理和被代理

人的身份證件或者其他身份證明文件進(jìn)行（）O

A.核對

B.登記

C.核對并登記（正確答案）

D.留存有效身份證件或其他身份證明的復(fù)印件

75.中國人民銀行設(shè)立（），負(fù)責(zé)接收人民幣、外匯大額交易和可以

交易報告。

A.中國反洗錢監(jiān)測分析中心（正確答案）

B.會計部門

C.反洗錢局

D.稽核部門

76.世界上最早對洗錢進(jìn)行法律控制的國家是（）

A：英國

B：法國

C：澳大利亞

D；美國（正確答案）

77.以下活動可能存在洗錢行為是（）

A、地下錢莊

B、購買保險立即退保

C、成立空殼公司

D、以上都是（正確答案）

78.《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦

法》規(guī)定，客戶身份資料自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年、客戶交易記錄自交易

記賬當(dāng)年計起，至少保存（）年。

A、5（正確答案）

B、10

C、15

D、20

79.反洗錢調(diào)查中的臨時凍結(jié)措施不得超過（）。

A、24小時

B、48小時（正確答案）

C、64小時

D、7日

80.以下不屬于“黑錢”來源的是（）o

A、毒品交易所得

B、敲詐勒索所得

C、走私收入

D、誠實(shí)守法經(jīng)營所得（正確答案）

81.作為普通市民，在反洗錢行動中應(yīng)該盡量避免()行為。

A、大額存取現(xiàn)金(正確答案)

B、用真實(shí)姓名開立銀行賬戶

C、身份證不輕易借人

D、發(fā)現(xiàn)可疑的洗錢線索盡快舉報

82.目前，中國反洗錢工作部際聯(lián)席會議的牽頭單位是()o

A、公安部

B、國務(wù)院

C、中國人民銀行(正確答案)

D、財政部

83.建議將洗錢活動列為刑事犯罪的國際法律是()o

A、《維也納公約》

B、《巴勒莫公約》

C、《關(guān)于洗錢問題的四十項(xiàng)建議》(正確答案)

D、《聯(lián)合國反腐敗公約》

84.金融機(jī)構(gòu)在與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系時，首先應(yīng)進(jìn)行()o

A、客戶身份識別(正確答案)

B、大額和可疑交易報告

C、可疑交易的分析

D、與司法機(jī)關(guān)全面合作

85.我國成為金融行動特別工作組正式成員的時間是()o

A、2007年4月28日

B、2007年5月28日

C、2007年6月28日（正確答案）

D、2007年7月28日

86.FATF是（）的簡稱。

A、埃格蒙特集團(tuán)

B、亞太反洗錢小組

C、金融行動特別工作組（正確答案）

D、歐亞反洗錢與反恐融資小組

87.目前全球最有影響的專業(yè)反洗錢國際組織是（）。

A、埃格蒙特集團(tuán)

B、金融行動特別工作組（正確答案）

C、歐亞反洗錢與反恐融資小組

D、亞太反洗錢小組

88.我國具有金融情報中心(FIU)職能的機(jī)構(gòu)是()o

A、中國人民銀行反洗錢局

B、中國人民銀行調(diào)查統(tǒng)計司

C、中國人民銀行支付結(jié)算司

D、中國反洗錢監(jiān)測分析中心(正確答案)

89.根據(jù)《個人存款賬戶實(shí)名制規(guī)定》，下列表述錯誤的是()o

A、外國公民可將護(hù)照作為實(shí)名證件

B、臨時身份證也是有效的實(shí)名證件

C、國家公務(wù)員的工作證、司機(jī)的駕駛證可作實(shí)名證件(正確答案)

D、軍人身份證件、武警身份證件可作為實(shí)名證件

90.()是我國國務(wù)院反洗錢行政主管部門。

A、國務(wù)院金融辦公室

B、中國人民銀行(正確答案)

C、中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會

D、公安部

91.《反洗錢法》的立法宗旨是()：

A.打擊黑社會組織犯罪

B.遏制貪污腐敗現(xiàn)象

C.預(yù)防洗錢活動，維護(hù)金融秩序，遏制洗錢犯罪及相關(guān)犯罪(正確答

案)

D.打擊非法金融活動

92.《反洗錢法》于2006年10月31日經(jīng)全國人大委員會審議通過,

并于()起正式施行。

A.2006年10月31日

B.2006年11月1日

C.2007年1月1日(正確答案)

D.2007年3月1日

93.《反洗錢法》所指的反洗錢是指()：

A.采取法律規(guī)定的措施，以預(yù)防通過各種方式掩飾犯罪所得及其收益

的行為(正確答案)

B.采取有效措施遏制貪污腐敗現(xiàn)象的行為

C.為打擊非法金融活動采取的措施

D.為打擊黑社會組織犯罪所采取的措施

94.《反洗錢法》規(guī)定應(yīng)當(dāng)依法采取預(yù)防、監(jiān)控措施，履行建立健全

客戶身份識別制度、客戶身份資料和交易記錄保存制度、大額交易和

可疑交易報告制度等反洗錢義務(wù)的主體包括()：

A.個體工商戶

B.商貿(mào)流通企業(yè)

C,生產(chǎn)制造企業(yè)

D.金融機(jī)構(gòu)和特定非金融機(jī)構(gòu)(正確答案)

95.《反洗錢法》規(guī)定的國務(wù)院反洗錢行政主管部門是指()

A.中國人民銀行(正確答案)

B.公安部

C.財政部

D.中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會

96.反洗錢行政主管部門和其他依法負(fù)有反洗錢監(jiān)督管理職責(zé)的部門、

機(jī)構(gòu)履行反洗錢職責(zé)獲得的客戶身份資料和交易信息，只能用于（）。

A.金融市場管理

B.反洗錢行政調(diào)查（正確答案）

C.征信管理

D.公眾查詢

97.司法機(jī)關(guān)依照《反洗錢法》獲得的客戶身份資料和交易信息，只

能用于（）

A.民事訴訟

B.治安管理

C.反洗錢刑事訴訟°（正確答案）

D.各類刑事訴訟

98.《反洗錢法》規(guī)定，履行反洗錢義務(wù)的機(jī)構(gòu)及其工作人員依法提

交（），受法律保護(hù)。

A.大額交易和可疑交易報告（正確答案）

B.現(xiàn)金交易報告

C.財務(wù)報表

D.業(yè)務(wù)報告

99.《反洗錢法》規(guī)定，任何單位和個人發(fā)現(xiàn)洗錢活動，有權(quán)向（）

舉報。接受舉報的機(jī)關(guān)應(yīng)當(dāng)對舉報人和舉報內(nèi)容保密。

A.金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)

B.財政部門

C.檢察機(jī)關(guān)

D.中國人民銀行及公安機(jī)關(guān)（正確答案）

100.《反洗錢法》規(guī)定，反洗錢資金監(jiān)測職責(zé)由（）負(fù)責(zé)。

A.中國人民銀行（正確答案）

B.中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會

C.公安部

D.財政部

101.《反洗錢法》規(guī)定，反洗錢監(jiān)督、檢查職責(zé)由（）負(fù)責(zé)。

A.中國人民銀行（正確答案）

B.公安部

C.財政部

D.中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會

102.《反洗錢法》規(guī)定，由（）設(shè)立反洗錢信息中心，負(fù)責(zé)大額交易

和可疑交易報告的接收、分析，并按照規(guī)定報告分析結(jié)果。

A.中國人民銀行（正確答案）

B.公安部

C.財政部

D.中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會

103.《反洗錢法》規(guī)定，中國人民銀行為履行（）職責(zé)，可以從國務(wù)

院有關(guān)部門、機(jī)構(gòu)獲取所必需的信息，國務(wù)院有關(guān)部門、機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)提

供。

A.反洗錢行政管理

B.金融市場管理

C.征信管理

D.反洗錢資金監(jiān)測（正確答案）

104.國務(wù)院反洗錢行政主管部門或者其（）派出機(jī)構(gòu)發(fā)現(xiàn)可疑交易活

動，需要調(diào)查核實(shí)的，可以向金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行調(diào)查，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)予以

配合，如實(shí)提供有關(guān)文件和資料。

A、縣一級

B、省一級（正確答案）

C、地市一級

D、以上都對

105.反洗錢行政主管部門調(diào)查可疑交易活動時，調(diào)查人員不得少?。ǎ?/p>

人，并出示合法證件和國務(wù)院反洗錢行政主管部門或者其省一級派出

機(jī)構(gòu)出具的調(diào)查通知書。

A、1

B、2（正確答案）

C、3

D、4

106.客戶由他人代理辦理業(yè)務(wù)的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)()身份證件或者其

他身份證明文件。

A、核對并登記代理人

B、核對并登記被代理人

C、核對并登記代理人和被代理人(正確答案)

D、核對代理人、核對并登記被代理人

107.《反洗錢法》規(guī)定，國務(wù)院有關(guān)金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)審批新設(shè)金融

機(jī)構(gòu)或者金融機(jī)構(gòu)增設(shè)分支機(jī)構(gòu)時，應(yīng)當(dāng)審查新機(jī)構(gòu)()的方案;對

于不符合《反洗錢法》規(guī)定的設(shè)立申請，不予批準(zhǔn)。

A.現(xiàn)金管理制度

B.安全保衛(wèi)設(shè)施

C.業(yè)務(wù)管理制度

D.反洗錢內(nèi)部控制制度(正確答案)

108.《反洗錢法》規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)依照規(guī)定建立健全反洗錢內(nèi)部

控制制度，金融機(jī)構(gòu)的()應(yīng)當(dāng)對反洗錢內(nèi)部控制制度的有效實(shí)施負(fù)

責(zé)。

A.負(fù)責(zé)人(正確答案)

B.工作人員

C.股東

D.董事會

109.《反洗錢法》規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)設(shè)立()負(fù)責(zé)反洗錢工作。

A.法律合規(guī)部門

B.保衛(wèi)部門

C.風(fēng)險管理部門

D.反洗錢專門機(jī)構(gòu)或者指定內(nèi)設(shè)機(jī)構(gòu)(正確答案)

110.金融機(jī)構(gòu)在與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系或者為客戶提供規(guī)定金額以上

的現(xiàn)金匯款、現(xiàn)鈔兌換、票據(jù)兌付等一次性金融服務(wù)時，應(yīng)當(dāng)要求客

戶