2023年基金從業(yè)資格證之證券投資基金基礎(chǔ)知識(shí)通關(guān)考試題庫帶答案解析

2023年基金從業(yè)資格證之證券投資基金基礎(chǔ)知識(shí)通

關(guān)考試題庫帶答案解析

單選題（共40題）

1、己知某證券的B系數(shù)等于1。則表明該證券（）。

A.無風(fēng)險(xiǎn)

B.有非常低的風(fēng)險(xiǎn)

C.與整個(gè)證券市場(chǎng)平均風(fēng)險(xiǎn)一致

D.與整個(gè)證券市場(chǎng)平均風(fēng)險(xiǎn)大1倍

【答案】C

2、某公司發(fā)行了面值為1000元的5年期零息債券，現(xiàn)在的市場(chǎng)利率為8%,那

么該債券的現(xiàn)值為（）

A.680.58

B.680.79

C.680.62

D.680.54

【答案】A

3、（）在報(bào)價(jià)驅(qū)動(dòng)市場(chǎng)中處于關(guān)鍵性地位。

A.保薦人

B.托管人

C.做市商

D.經(jīng)紀(jì)人

【答案】C

4、某投資者自有資金100000元，投資者向該證券公司融資100000元，以10

元每股的價(jià)格買入20000股A公司的股票。如果A公司的股票價(jià)格下降至8元

每股，如不考慮考慮融資利息和交易成本，此時(shí)維持擔(dān)保比例為()機(jī)

A.100

B.110

C.130

D.150

【答案】C

5、根據(jù)我國(guó)現(xiàn)行的交易規(guī)則，證券交易所證券交易的開盤價(jià)為()。

A.前一日證券的最后一筆成交價(jià)

B.前一日證券的平均成交價(jià)

C.當(dāng)日暫估證券的平均成交價(jià)

D.當(dāng)日證券的第一筆成交價(jià)

【答案】D

6、下列說法錯(cuò)誤的是()。

A.歐式看漲期權(quán)多頭的損益：max(ST-X,0)

B.歐式看漲期權(quán)空頭的損益：min(ST-X,0)

C.歐式看跌期權(quán)多頭的損益：max(X-ST,0)

D.歐式看跌期權(quán)空頭的損益：min(ST-X,0)

【答案】B

7、以下指數(shù)中，由中證指數(shù)公司編制體現(xiàn)A股市場(chǎng)發(fā)展趨勢(shì)的指標(biāo)是()。

A.中信債券指數(shù)

B.上證180指數(shù)

C.中證全債指數(shù)

D.滬深300指數(shù)

【答案】D

8、下列選項(xiàng)中不屬于隱性成本的是（）。

A.機(jī)會(huì)成本

B.買賣價(jià)差

C.市場(chǎng)沖擊

D.印花稅

【答案】D

9、若期貨交易保證金為合約金額的5%,則期貨交易者可以控制的合約資產(chǎn)為

所投資金額的（）倍。

A.5

B.10

C.20

D.50

【答案】C

10、根據(jù)有關(guān)規(guī)定，基金收益分配默認(rèn)的方式是（）。

A.分紅再投資

B.現(xiàn)金分紅

C.客觀性原則、相關(guān)性原則、重要性原則

D.客觀性原則、可比性原則、短期性原則

【答案】A

14、關(guān)于債券投資的通脹風(fēng)險(xiǎn)，以下說法錯(cuò)誤的是（）

A.浮動(dòng)利息債券因其利息是浮動(dòng)的，因此避免了通脹風(fēng)險(xiǎn)

B.大多數(shù)種類的債券都面臨通脹風(fēng)險(xiǎn)

C.隨著物價(jià)上漲，債券持有者獲得的利息和本金的購買力下降

D.對(duì)通脹風(fēng)險(xiǎn)特別敏感的投資者可購買通貨膨脹聯(lián)結(jié)債券

【答案】A

15、麥考利久期又稱為（），是指?jìng)钠骄狡跁r(shí)間，從現(xiàn)值角度度量了債

券現(xiàn)金流的加權(quán)平均年限，即債券投資者收回其全部本金和利息的平均時(shí)間。

A.久期

B.修正的麥考利久期

C.存續(xù)期

D.凸性

【答案】C

16、按照持有人權(quán)利的性質(zhì)分類，權(quán)證可分為（）。

A.認(rèn)購權(quán)證和認(rèn)沽權(quán)證

B.股權(quán)類權(quán)證和債權(quán)類權(quán)證

C.認(rèn)股權(quán)證和備兌權(quán)證

D.美式權(quán)證和歐式權(quán)證

【答案】A

17、在持有期為3年，置信水平為90%的情況下，若計(jì)算的風(fēng)險(xiǎn)價(jià)值為50萬

元，則表明該投資者的資產(chǎn)組合（）。

A.在3年中的損失有90%的可能性不會(huì)超過50萬元

B.在3年中的損失有90%的可能性會(huì)超過50萬元

C.在3年中的收益有90%的可能性不會(huì)超過50萬元

D.在3年中的收益有90%的可能性會(huì)超過50萬元

【答案】A

18、將權(quán)證分為股權(quán)類權(quán)證、債權(quán)類權(quán)證以及其他權(quán)證是按（）分類。

A.持有人權(quán)利的性質(zhì)

B.行權(quán)時(shí)間

C.基礎(chǔ)資產(chǎn)的來源

D.標(biāo)的資產(chǎn)

【答案】D

19、QDH基金的下列行為符合證監(jiān)會(huì)規(guī)定的有（）

A.購買不動(dòng)產(chǎn)和房地產(chǎn)抵押按揭

B.購買實(shí)物商品

C.借入臨時(shí)用途現(xiàn)金比列不超過基金凈值的5%

D.購買貴金屬或代表貴金屬的憑證

【答案】C

20、在證券交易分級(jí)結(jié)算制下，證券公司承擔(dān)的責(zé)任是（）。

A.每筆結(jié)算只計(jì)其應(yīng)收、應(yīng)付款項(xiàng)

B.證券或資金的交收責(zé)任

C.證券交付時(shí)雙方可給付資金

D.擔(dān)當(dāng)買賣雙方結(jié)算交易對(duì)手

【答案】B

21、下列（）關(guān)于有效前沿的說法是錯(cuò)誤的。

A.如果一個(gè)投資組合在所有風(fēng)險(xiǎn)相同的投資組合中具有最高的預(yù)期收益率，或

者在所有預(yù)期收益率相同的投資組合中具有最低的風(fēng)險(xiǎn)，那么這個(gè)投資組合就

是有效的

B.如果一個(gè)投資組合是有效的，那么投資者就無法找到另一個(gè)預(yù)期收益率更高

且風(fēng)險(xiǎn)更低的投資組合

C.有效前沿是由所有投資組合構(gòu)成的集合

D.在一定的風(fēng)險(xiǎn)水平下，有效前沿上的投資組合期望收益率水平最高

【答案】C

22、下列關(guān)于政府債券的表述，錯(cuò)誤的是0。

A.地方政府債可以由地方政府自主發(fā)行

B.國(guó)債可以由地方政府代理發(fā)行

C.地方政府債可以由中央財(cái)政代理發(fā)行

D.我國(guó)政府債券包括國(guó)債和地方政府債

【答案】B

23、下列關(guān)于資金時(shí)間價(jià)值的敘述錯(cuò)誤的是（）。

A.資金時(shí)間價(jià)值相當(dāng)于沒有風(fēng)險(xiǎn)、沒有通貨膨脹條件下的社會(huì)平均利潤(rùn)率

B.資金時(shí)間價(jià)值等于無風(fēng)險(xiǎn)收益率減去純粹利率

C.根據(jù)資金時(shí)間價(jià)值理論，可以將某一時(shí)點(diǎn)的資金金額折算為其他時(shí)點(diǎn)的金額

D.資金時(shí)間價(jià)值是指一定量資金在不同時(shí)點(diǎn)上的價(jià)值量差額

【答案】B

24、普通股是股份有限公司發(fā)行的一種基本股票，代表公司股份中的所有權(quán)份

額，其持有者享有股東的基本權(quán)利和義務(wù)。優(yōu)先股和普通股一樣代表對(duì)公司的

所有權(quán)，同屬權(quán)益證券。但優(yōu)先股是一種特殊股票，它的優(yōu)先權(quán)主要指：持有

人分得公司利潤(rùn)的順序先于普通股，在公司解散或破產(chǎn)清償時(shí)先于普通股獲得

剩余財(cái)產(chǎn)。上述說法（）。

A.錯(cuò)誤

B.部分錯(cuò)誤

C.正確

D.部分正確

【答案】C

25、另類投資通常不包括（）。

A.私募股權(quán)

B.房產(chǎn)商鋪

C.礦業(yè)與能源

D.現(xiàn)金投資

【答案】D

26、目前大部分證券公司要求普通投資者開戶時(shí)間須達(dá)到（）個(gè)月，且持

有資金不得低于50萬元人民幣。

A.24

B.18

C.12

D.36

【答案】B

27、關(guān)于基金業(yè)績(jī)?cè)u(píng)價(jià)，以下表述正確的是（）。

A.I.IV

B.III.IV

C.I.II

D.II.III

【答案】C

28、杜邦恒等式為（）。

A.凈資產(chǎn)收益率=凈利潤(rùn)/所有者權(quán)益

B.資產(chǎn)收益率;銷售利潤(rùn)率X總資產(chǎn)周轉(zhuǎn)率

C.資產(chǎn)收益率=凈利潤(rùn)/總資產(chǎn)

D.凈資產(chǎn)收益率=銷售利潤(rùn)率X總資產(chǎn)周轉(zhuǎn)率X權(quán)益乘數(shù)

【答案】D

29、關(guān)于實(shí)時(shí)處理交收和批量處理交收，以下表述錯(cuò)誤的是（）

A.根據(jù)結(jié)算指令的處理方式，債券結(jié)算可以分為實(shí)時(shí)處理交收和批量處理交收

B.批量處理交收和實(shí)時(shí)處理交收都可以全額結(jié)算或凈額結(jié)算方式進(jìn)行交收

C.實(shí)時(shí)處理交收方式下，結(jié)算系統(tǒng)實(shí)時(shí)檢查參與者券款情況，主要結(jié)算所需條

件滿足即可進(jìn)行交收

D.實(shí)時(shí)處理交收對(duì)市場(chǎng)參與者的流動(dòng)性要求相對(duì)較高

【答案】B

30、下列選項(xiàng)不能直接從財(cái)務(wù)報(bào)表獲得的是0

A.經(jīng)營(yíng)活動(dòng)產(chǎn)生的現(xiàn)金流量

B.凈利潤(rùn)

C.所有者權(quán)益

D,凈資產(chǎn)收益率

【答案】D

31、下列股票估值方法不屬于相對(duì)價(jià)值法的是（）。

A.市盈率模型

B.企業(yè)價(jià)值倍數(shù)

C.經(jīng)濟(jì)附加值模型

D.市銷率模型

【答案】C

32、在投資管理部門中，研究部主要從事的工作不包括（）。

A.宏觀經(jīng)濟(jì)分析

B.產(chǎn)品的設(shè)計(jì)

C.行業(yè)發(fā)展?fàn)顩r分析

D.上市公司投資價(jià)值分析

【答案】B

33、（）的變動(dòng)直接影響本國(guó)產(chǎn)品在國(guó)際市場(chǎng)的競(jìng)爭(zhēng)能力。

A.匯率

B.利率

C.GDP

D.預(yù)算

【答案】A

34、浮動(dòng)利率的表達(dá)式為（）。

A.浮動(dòng)利率;銀行定期存款利率+利差

B.浮動(dòng)利率=基準(zhǔn)利率+利差

C.浮動(dòng)利率二基準(zhǔn)利率一利差

D.浮動(dòng)利率=銀行定期存款利率一利率

【答案】B

35、市銷率指標(biāo)的引入主要是為克服市盈率等指標(biāo)的局限性，在評(píng)估股票價(jià)值

時(shí)需要對(duì)公司的收入質(zhì)量進(jìn)行評(píng)價(jià)；市銷率有助于考察公司收益基礎(chǔ)的穩(wěn)定性

和可靠性，有效把握其收益的質(zhì)量水平。上述說法（）。

A.錯(cuò)誤

B.部分錯(cuò)誤

C.正確

D.部分正確

【答案】C

36、兩筆金額相等的資金，如果發(fā)生在不同的時(shí)期。其實(shí)際價(jià)值量也是不相等

的。這是因?yàn)椋ǎ?/p>

A.貨幣具有時(shí)間價(jià)值

B.匯率變動(dòng)

C.投資項(xiàng)目不同

D.所有者主觀感受不同

【答案】A

37、在下列證券投資基金中，一般逐日結(jié)轉(zhuǎn)損益的是（）。

A.股票型基金

B.貨幣市場(chǎng)基金

C.債券型基金

D.混合型基金

【答案】B

38、從我國(guó)QFII機(jī)制的內(nèi)容設(shè)計(jì)上來看，具有的特點(diǎn)不包括（）。

A.QF1I機(jī)制引入時(shí)的跳躍式發(fā)展

B.QFH提高了經(jīng)濟(jì)的發(fā)展

C.QFH準(zhǔn)入的主體范圍擴(kuò)大、要求提高

D.我國(guó)對(duì)