《金融法規(guī)》作業(yè)（第一次）

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第一章金融法綜述一、單項選擇題

1、金融市場按照融資的期限，可分為（）

A、貨幣市場和資本市場B、股票市場和債券市場

C、證券市場和票據(jù)貼現(xiàn)市場D、間接融資市場和直接融資市場

2、外匯按照能否自由兌換，可分為（）

A、管制外匯和非管制外匯B、自由外匯和記帳外匯

C、居民外匯和非居民外匯D、經(jīng)常工程外匯和資本工程外匯

3、以下不屬于我國金融法淵源的是（）

A、民法B、根本法和專門法

C、行政法規(guī)D、國際條約

4、以下不屬于金融法律關系客體的是（）

A、證券B、金銀

C、財產(chǎn)D、貨幣

5、以下不屬于國際收支的資本工程是（）

A、證券投資B、私人長期投資

C、政府間長期借貸D、單方面轉(zhuǎn)移收支

二、多項選擇題

1、金融業(yè)的作用主要有（）

A、中介作用B、調(diào)節(jié)作用

C、轉(zhuǎn)換作用D、效勞作用、

2、以下屬于金融機構(gòu)負債業(yè)務所發(fā)行的金融工具有（）

A、定期存款單B、支票

C、定活兩便存款單D、大額可轉(zhuǎn)讓存單

3、社會主義市場經(jīng)濟條件下金融體制由以下體系組成（）

A、金融宏觀調(diào)控體系B、金融機構(gòu)組織體系

C、金融市場體系D、金融管理體系

4、金融法律關系具有以下特點（）

A、雙重性B、有償性

C、行政性D、廣泛性

5、以下行為屬于逃匯的有（）

A、不按規(guī)定將外匯賣給外匯指定銀行。

B、擅自將外匯攜帶出境。

C、擅自將外幣存款憑證者郵寄出境。

D、以人民幣支付應當以外匯支付的進口貨款。

三、判斷題

1、金融工具也是一種具有法律效力的金融契約。（）

2、金融法是調(diào)整貨幣資金融通的法律標準的總稱。（）

3、金融法的調(diào)整對象是金融業(yè)。（）

4、我國實行的是復合型的中央銀行體制。（）

5、金融目標是資金融通預期要到達的結(jié)果。（）

6、我國外匯管理的主管機關是國家外匯管理局。（）

7、100美元等于831.35元人民幣。這是間接標價法。（）

8、套匯一般是指利用不同外匯市場上的外匯差價進行買進賣出，從中獲利的行為。（）

9、根據(jù)我國外匯管理法的規(guī)定，所有的外匯收入都要辦理結(jié)匯。（）

10、但凡違反金融法的行為都屬于金融犯罪。（）

四、簡述題

1、簡述金融工具的特征。2、試述金融市場的作用。3、試述金融法的根本原則。4、簡述資本工程外匯管理的主要內(nèi)容。五、案例分析

某信托投資公司業(yè)務開展較快，為了在業(yè)內(nèi)取得比較好的經(jīng)濟實力印象，決定增加注冊資本，由某建筑工程公司以一幢坐落在鬧市區(qū)的寫字樓出資入股人民幣1億元，在取得資產(chǎn)評估機構(gòu)的資產(chǎn)評估證明后就去工商行政管理機關要求變更注冊資本和變更股東登記，可是被告知必須取得行業(yè)主管部門人民銀行的批準之后才能辦理變更登記，該信托公司稱批件馬上就下來了，現(xiàn)在要簽訂一個重大的合同，對方要看我公司的經(jīng)濟實力如何，請盡快將注冊資金變更登記辦好。工商局同意先給其作變更登記，要求馬上將人民銀行的批件送來。但是由于信托公司后來發(fā)現(xiàn)建筑公司準備入股的資產(chǎn)已經(jīng)向銀行作了抵押，于是就拒絕建筑公司的入股要求。建筑公司以雙方已經(jīng)簽定了合同，資產(chǎn)抵押并不影響樓房的使用，要求信托公司立即辦理增加注冊資本登記。

請問：

1、寫字樓能否作為資產(chǎn)入股？

2、工商局要求信托公司在辦理變更登記前應當取得中國人民銀行的批準是否有法律依據(jù)？

3、已經(jīng)作了抵押的樓房能否作為入股的資產(chǎn)？

4、信托公司和建筑公司簽定的合同是否有效？

第二章中國人民銀行法一、單項選擇題

1、我國貨幣政策的目標是（）

A、穩(wěn)定物價B、充分就業(yè)

C、平衡國際收支D、保持幣值穩(wěn)定，并以此促進經(jīng)濟增長。

2、中國人民銀行行長由（）

A、國務院總理B、國家主席

A、委員長D、全國人大常委會

3、貨幣政策委員會是中國人民銀行（）

A、貨幣政策的決策機構(gòu)B、貨幣政策的執(zhí)行機構(gòu)、

C、貨幣政策實施的監(jiān)督機構(gòu)D、制定貨幣政策的咨詢議事機構(gòu)

4、以下不屬于中國人民銀行的職能是（）

A、效勞職能B、調(diào)控職能

C、領導職能D、管理和監(jiān)督職能

5、中國人民銀行可以（）

A、向商業(yè)銀行提供貸款B、向非金融機構(gòu)提供貸款

C、為單位提供擔保D、直接認購、包銷國債

二、多項選擇題

1、《中國人民銀行法》的立法目的是（）

A、確立中國人民銀行的地位和職責；

B、保證國家貨幣政策的正確制定和執(zhí)行；

C、建立和完善中央銀行宏觀調(diào)控體系；

D、加強對金融業(yè)的監(jiān)督管理。

2、中國人民銀行實現(xiàn)貨幣政策目標運用的貨幣政策工具（）

A、存款準備金B(yǎng)、再貼現(xiàn)政策

C、公開市場業(yè)務D、利率

3、貨幣發(fā)行根據(jù)其性質(zhì)可分為（）

A、統(tǒng)一發(fā)行B、財政發(fā)行

C、集中發(fā)行D、經(jīng)濟發(fā)行

4、貨幣政策的中介目標主要有（）

A、國民收入B、利率、

C、匯率D、貨幣供給量

5、貨幣政策按照其內(nèi)容和調(diào)控措施，可分為（）

A、信貸政策B、金融政策

B、利率政策D、外匯政策

三、判斷題

1、中國人民銀行應當向國務院提出有關貨幣政策情況和金融監(jiān)督管理情況的工作報告。（）

2、中國人民銀行可以為在中國人民銀行開立帳戶的金融機構(gòu)辦理再貼現(xiàn)。（）

3、中國人民銀行可以向非金融機構(gòu)提供有擔保的貸款。（）

4、經(jīng)國務院批準，中國人民銀行可以向地方政府提供貸款。（）

5、中國人民銀行各分支機構(gòu)具有獨立的法人資格。（）

6、中國人民銀行是國家機關，不是企業(yè)法人。（）

7、中國人民銀行具有獨立制定貨幣政策的權(quán)力。（）

8、中國人民銀行開展業(yè)務，既要講政策效益，又要講經(jīng)濟效益。（）

9、在我國市場上只允許人民幣流通。（）

10、人民幣的發(fā)行權(quán)屬于中國人民銀行。（）

四、簡述題

1、試述中國人民銀行的性質(zhì)與法律地位。2、試述中國人民銀行的貨幣政策3、簡述我國中央銀行實現(xiàn)貨幣政策的工具第三章商業(yè)銀行法

一、單項選擇題

1、我國《商業(yè)銀行法》規(guī)定的商業(yè)銀行的資本充足率不得低于（）

A、8％B、5％

C、10％D、13％

2、我國《商業(yè)銀行法》規(guī)定的商業(yè)銀行的資產(chǎn)流動性比例不得低于（）

A、30％B、25％

C、20％D、35％

3、我國《商業(yè)銀行法》規(guī)定的商業(yè)銀行的存貸比例不得超過（）

A、65％B、70％

C、75％D、80％

4、以下可以充當貸款合同保證人的是（）

A、法人的分支機構(gòu)B、國家機關

C、具有代償能力的法人D、人民銀行

5、商業(yè)銀行破產(chǎn)清算時，在支付清算費用，所欠職工工資和勞動保險費用后，

應優(yōu)先支付（）

A、稅金B(yǎng)、存款利息

C、單位存款D、個人儲蓄存款本金和利息

二、多項選擇題

1、商業(yè)銀行的經(jīng)營原則（）

A、依法經(jīng)營原則B、平安性原則

C、流動性原則D、盈利性原則

2、商業(yè)銀行的三大業(yè)務是（）

A、負債業(yè)務B、資產(chǎn)業(yè)務

C、中間業(yè)務D、貸款業(yè)務

3、儲蓄存款的原則

A、存款自愿B、取款自由

C、存款有息D、為儲戶保密

4、借款合同的擔保方式有（）

A、保證B、抵押

C、質(zhì)押D、扣押

5、我國商業(yè)銀行的監(jiān)管體制由以下方面構(gòu)成（）

A、商業(yè)銀行內(nèi)部監(jiān)督B、中國人民銀行的監(jiān)督

C、全國人大的監(jiān)督D、審計機關的監(jiān)督

三、判斷題

1、商業(yè)銀行的分支機構(gòu)不具有訴訟主體資格。（）

2、對個人儲蓄存款，商業(yè)銀行有權(quán)拒絕任何單位、個人查詢、凍結(jié)扣劃。（）

3、依據(jù)我國《商業(yè)銀行法》的規(guī)定，商業(yè)銀行不得發(fā)放信用貸款。（）

4、我國商業(yè)銀行在境內(nèi)不得從事信托投資和股票業(yè)務。（）

5、我國商業(yè)銀行在境內(nèi)可以向非銀行金融機構(gòu)投資。（）

6、人民法院依法宣告商業(yè)銀行破產(chǎn)時，須經(jīng)中國人民銀行同意。（）

四、簡述題

1、試述商業(yè)銀行的性質(zhì)與法律地位

2、簡述中國人民銀行對商業(yè)銀行實施接管的條件3、簡述我國中央銀行對商業(yè)銀行的監(jiān)督管理制度五、案例分析

1993年2月某商業(yè)銀行與某房地產(chǎn)開發(fā)公司共同開發(fā)某經(jīng)濟特區(qū)的房地產(chǎn)工程，并成立工程公司，因該行付行長兼任房地產(chǎn)公司付董事長，商業(yè)銀行向該工程公司投資1億元人民幣。同年6月房地產(chǎn)開發(fā)公司以該公司的房地產(chǎn)作抵押，向商業(yè)銀行提出貸款申請，商業(yè)銀行經(jīng)審核后，向其發(fā)放了2億元抵押貸款。該行當月資本余額為17.9億元人民幣。1994年7月房地產(chǎn)開發(fā)公司因經(jīng)營虧損瀕臨破產(chǎn)，商業(yè)銀行的貸款已無法收回。1994年底該商業(yè)銀行被人民銀行決定接管。

請問：

1、商業(yè)銀行能否向工程公司投資？為什么？

2、商業(yè)銀行能否向房地產(chǎn)開發(fā)公司發(fā)放抵押貸款？為什么？

3、商業(yè)銀行向房地產(chǎn)開發(fā)公司發(fā)放2億元人民幣貸款是否合法？為什么？

4、人民銀行對該商業(yè)銀行的接管決定是否正確？為什么？

第四章票據(jù)法（第二次）

一、單項選擇題

1.依票據(jù)法原理，票據(jù)被稱為無因證券，其含義指的是（）

A．取得票據(jù)無需合法原因

B．轉(zhuǎn)讓票據(jù)須以向受讓方交付票據(jù)為先決條件

C．占有票據(jù)即能行使票據(jù)權(quán)利，不問占有原因和資金關系

D．當事人發(fā)行、轉(zhuǎn)讓、背書等票據(jù)行為須依法定形式進行

2.以下有關票據(jù)權(quán)利的表述，不正確的一項為哪一項（）

A．持票人行使票據(jù)權(quán)利，應當按照法定程序在票據(jù)上簽章并出示票據(jù)

B．票據(jù)權(quán)利包括付款請求權(quán)和追索權(quán)

C．票據(jù)權(quán)利在持票人自票據(jù)到期日起2年內(nèi)不行使而消滅

D．持票人對出票人的票據(jù)權(quán)利，自出票日起6個月不行使而消滅

3.以下匯票中，無需提示承兌的是（）

A．見票即付的匯票B．定日付款的匯票

C．見票后定期付款的匯票D．出票后定期付款的匯票

4.依票據(jù)法的規(guī)定，以下有關匯票記載事項的表述正確的一項為哪一項（）

A．匯票上未記載付款日期的，為出票后1個月內(nèi)付款

B．匯票上未記載付款地的，出票人的營業(yè)場所、住所或經(jīng)常居住地為付款地

C．匯票上未記載收款人名稱的可予補記

D．匯票上未記載出票日期的，匯票無效

5.在涉外票據(jù)的法律適用上，票據(jù)債務人的民事行為能力適用（）

A．出票地法律B．行為地法律

C．本國法律D．付款地法律

6.不屬于匯票根本當事人的是（）

A．承兌人B．出票人

C．付款人D．收款人

7.根據(jù)簽發(fā)人的不同，匯票可分為（）

A．即期匯票和遠期匯票B．光單匯票和跟單匯票

C．銀行匯票和商業(yè)匯票D．記名式匯票和不記名式匯票

8.支票的持票人應當在自出票日起（）日內(nèi)提示付款

A．15B．10

C．20D．30

9.以下關于匯票貼現(xiàn)的說法不正確的一項為哪一項

A．匯票貼現(xiàn)是銀行的一項資產(chǎn)業(yè)務B．匯票貼現(xiàn)是一種票據(jù)轉(zhuǎn)讓方式

C．匯票貼現(xiàn)也是一種銀行授信行為D．匯票貼現(xiàn)無須持票人以背書方式進行

10.根本當事人通常只有出票人和收款人兩個的票據(jù)是（）

A．信用證B．支票

C．本票D．匯票二、多項選擇題

1．可以依法無償取得票據(jù)，不受給付對價的限制的情形有（）

A．稅收B．繼承C．贈與D．拾得

2．根據(jù)我國票據(jù)法，本票可適用關于匯票的規(guī)定的行為有（）

A．背書B．保證C．付款行為D．追索權(quán)的行使

3.以下關于支票的說法正確的選項是（）

A．同一支票既可以支付現(xiàn)金，也可以轉(zhuǎn)賬

B．轉(zhuǎn)帳支票中專門用于轉(zhuǎn)賬的，不得支取現(xiàn)金

C．用于轉(zhuǎn)賬時，應當在支票正面注明D．現(xiàn)金支票只能用于支取現(xiàn)金

4.以下行為中屬于票據(jù)欺詐行為的是（）

A．偽造票據(jù)B．變造票據(jù)

C．成心使用偽造的票據(jù)D．成心使用變造的票據(jù)

5.以下有關付款請求權(quán)的表述中正確的選項是（）

A．付款請求權(quán)的行使與票據(jù)當事人之間交付票據(jù)的原因行為無關

B．付款請求權(quán)是向票據(jù)上載明的付款人或持票人的前手行使的權(quán)利

C．持票人可以請求付款人支付少于票據(jù)上確定的金額

D．持票人只有在向付款人提供票據(jù)原件時才能請求付款

6.以下有關匯票與支票的區(qū)別，說法正確的選項是（）

A．匯票可以背書轉(zhuǎn)讓，而支票不能

B．匯票有即期匯票與遠期匯票，支票則均為見票即付

C．匯票的票據(jù)權(quán)利時效為2年，支票則為6個月

D．匯票上的收款人可以經(jīng)出票人授權(quán)補記，支票上的收款人名稱則不可補記

7.甲簽發(fā)匯票一張，匯票上記載收款人為乙，保證人為丙。乙持票后將其背書給丁，丁再背書給戊，戊要求付款銀行付款時被以背書不具連續(xù)性為由拒絕付款。該事件中戊的票據(jù)債務人包括（）

A．甲B．乙C．丙D．丁

8.依照票據(jù)法的規(guī)定，任何票據(jù)都必須記載的事項包括（）

A．付款人名稱B．收款人名稱

C．無條件支付的委托或承諾D．出票日期

9.在涉外票據(jù)的法律適用上，適用行為地法律的票據(jù)行為有（）

A．背書B．承兌C．付款D．保證行為

10.根據(jù)票據(jù)法的規(guī)定，保證人必須在匯票或者粘單上記載的事項是（）

A．說明"保證"的字樣B．保證人的名稱和住所

C．被保證人的名稱D．保證人簽章

三、判斷題

1.票據(jù)法相對于民法而言是特別法，在處理票據(jù)法律關系中，應當優(yōu)先適用票據(jù)法的規(guī)定。（）

2.不同國家的票據(jù)法正逐步向統(tǒng)一靠攏，票據(jù)法已成為國際上通用程度最高的一種法律。（）

3.票據(jù)的無因性是指在同一票據(jù)上有多種票據(jù)行為存在時，各種票據(jù)行為依據(jù)各自在票據(jù)上所記載的文義內(nèi)容，獨立發(fā)生效力，一種行為的無效，不影響其他行為的效力。（）

4.票據(jù)流通次數(shù)越多，效力越強，故無代價或不以相當代價取得的票據(jù)，仍得享有優(yōu)于前手的權(quán)利。（）

5.在票據(jù)行為的保證活動中，保證人在履行了擔保義務后取得票據(jù)權(quán)利，這屬于票據(jù)權(quán)利原始取得方式之一。（）

6.票據(jù)上有偽造、變造的簽章的，將影響到票據(jù)上其他真實的簽章的效力。（）

7.票據(jù)喪失后，既可向付款人(代理付款人)本人掛失止付，也可由當事人登報或在電視、播送上聲明掛失，二者同樣具有法律效力。（）

8.背書人在匯票上記載"不得轉(zhuǎn)讓"字樣的，其后手再背書轉(zhuǎn)讓的，原背書人對后手的被背書人仍得承當保證付款責任。（）

9.甲開出一張以乙為收款人，丙為保證人的即期匯票，但甲未在匯票上簽章，則乙在付款銀行拒絕付款后，亦不得向丙主張票據(jù)權(quán)利。（）

10.支票持有人超過提示期限提示，付款人不予付款的，持票人仍然享有票據(jù)權(quán)利，出票人仍然應當對持票人承當票據(jù)責任，即付款義務。（）

四、簡答題

1.簡述票據(jù)權(quán)利的主要內(nèi)容和取得

2.試述票據(jù)抗辯的涵義及種類。3．請說明匯票轉(zhuǎn)讓的特征。4．簡述我國票據(jù)法規(guī)定的追索權(quán)行使的情形。

五、案例分析題

1．2000年3月7日，甲公司出于緩解流動資金緊張的目的，在并無現(xiàn)貨可供的情況下，仍與外地的乙公司簽定了一份購銷合同，由甲公司向乙公司供給優(yōu)質(zhì)紙漿30噸，貨款價值56萬元，乙公司開具了一張以其開戶行A銀行為承兌人的付款期為3個月的銀行承兌匯票。甲公司收到匯票后即向其開戶行B銀行申請貼現(xiàn)，B銀行在審查憑證時發(fā)現(xiàn)無供貨發(fā)票，便發(fā)電報給A銀行查詢該匯票是否真實，收到的復電是“承兌有效〞。據(jù)此，B銀行給甲公司辦理了匯票貼現(xiàn)，并將56萬元轉(zhuǎn)入甲公司賬戶。一個月后，乙公司因遲遲未收到貨，派人去催貨時才發(fā)現(xiàn)甲公司根本無貨可供，于是立即告知A銀行。2000年9月10日，B銀行提示付款，A銀行拒付。B銀行以A銀行、甲公司、乙公司為被告提起訴訟，請求三方支付匯票金額及利息。

(1)A銀行能否以該匯票所依據(jù)的購銷合同是虛構(gòu)的為由拒絕付款？理由何在？

(2)如果甲公司沒有向B銀行貼現(xiàn)而直接向A銀行提示付款，A銀行可否拒付？為什么？

(3）什么是匯票貼現(xiàn)？

(4）B銀行以甲、乙公司為被告依據(jù)的是什么？

2.甲公司持有一張由乙公司出票、經(jīng)丙公司背書轉(zhuǎn)讓獲得的銀行承兌匯票。在該匯票到期后，甲公司向承兌銀行提示付款時遭到拒絕，承兌銀行拒付的理由是：該匯票上銀行的簽章是偽造的，該銀行并未承兌過這張匯票。甲公司于是向丙、乙公司進行追索，丙公司聲稱該匯票是乙公司某業(yè)務員給付的，并經(jīng)乙公司背書轉(zhuǎn)讓取得，偽造簽章的責任應由乙公司承當，與其無關。乙公司則答復說，該匯票出票及背書轉(zhuǎn)讓都是其一業(yè)務員偽造公司簽章所為，應由司法機關追究該業(yè)務員的責任，與乙公司無關。經(jīng)公安機關調(diào)查，發(fā)現(xiàn)乙公司公章使用管理混亂，才給其業(yè)務員以可乘之機偽造簽章。

（1）什么是票據(jù)的偽造？

（2）承兌銀行要不要承當票據(jù)責任？

（3）乙公司和其業(yè)務員分別要承當什么責任？

（4）丙公司的背書行為是否有效，理由為何？

第五章?lián)７?/p>

一、單項選擇題

1、具有以人的信用為履行合同之保障的特征的擔保方式是：（）

A、抵押B、保證C、質(zhì)押D、留置

2、根據(jù)我國《擔保法》規(guī)定，定金的數(shù)額不得超過主合同標的額的（）

A、10%B、15%C、20%D、30%

3、一般保證的保證人與債權(quán)人未約定保證期間的，保證期間為主債務履行期屆滿之日起（）。

A、三個月B、六個月C、一年D、二年

4、一個買賣合同，既有人的擔保，也有物的擔保，當主合同的債權(quán)人行使擔保權(quán)時，（）。

A、采取物保優(yōu)先的原則B、采取人保優(yōu)先的原則

C、二者沒有先后順序D、債權(quán)人有選擇權(quán)

5、以下?lián)７绞街校灰赞D(zhuǎn)移物的占有權(quán)為要件的是（）

A、抵押B、質(zhì)押C、留置D、定金

6、如果一個抵押物有二個以上的抵押權(quán)人時，各抵押權(quán)人（）。

A、同時按比例受償B、先辦理抵押登記的先受償

C、共同協(xié)商受償D、先簽訂抵押合同的先受償

7、同一財產(chǎn)法定登記的抵押權(quán)與質(zhì)權(quán)并存時，（）；同一財產(chǎn)抵押權(quán)與留置權(quán)并存時，（）。

A、抵押權(quán)人優(yōu)先于質(zhì)權(quán)人受償；抵押權(quán)人優(yōu)先于留置權(quán)人受償。

B、質(zhì)權(quán)人優(yōu)先于抵押權(quán)人受償；抵押權(quán)人優(yōu)先于留置權(quán)人受償。

C、質(zhì)權(quán)人優(yōu)先于抵押權(quán)人受償；留置權(quán)人優(yōu)先于抵押權(quán)人受償。

D、抵押權(quán)人優(yōu)先于質(zhì)權(quán)人受償；留置權(quán)人優(yōu)先于抵押權(quán)人受償。

8、以下不屬于權(quán)利質(zhì)押客體的是（）。

A、匯票

B、公司債券

C、著作權(quán)中的署名權(quán)

D、商標權(quán)

9、被擔保的合同被確認無效后，（）。

A、保證人仍應承當連帶保證責任

B、保證人不應承當連帶保證責任

C、如果被保證人應當賠償損失的，除有特殊約定外，保證人仍應承當連帶責任

D、如果被保證人只承當返還財產(chǎn)的責任，除有特殊約定外，保證人不承當連帶責任

10、甲因業(yè)務需要，以其房屋（價值11萬）作抵押，分別向乙、丙二人各借款五萬。甲與乙于3月10日簽訂抵押合同，3月20日辦理了抵押登記。甲與丙于3月13日簽訂了抵押合同，并于同日辦理了抵押登記。后甲無力還款，乙、丙將甲之房屋拍賣，只得價款8萬，乙、丙如何分配？（）

A、乙4萬、丙4萬

B、乙5萬、丙3萬

C、丙5萬、乙3萬

D、丙4.5萬、乙3.5萬

二、多項選擇題

1、老實信用原則的主要內(nèi)容主要包括：（）

A、任何一方都不得強使對方接受自己的意志

B、當事人在進行民事活動時須將有關債權(quán)債務的真實情況無保存地告知對方

C、當事人就債權(quán)債務關系達成協(xié)議后，必須按照協(xié)議確定的義務履行，不得在履行過程中反悔當初約定的義務

D、當事人必須保證履行已承諾的義務

2、以下各項通常情況下不能作為保證人的是：（）

A、未成年人B、學校C、財政局D、中國人民銀行

3、《擔保法》規(guī)定，保證擔保的范圍包括：（）

A、主債權(quán)B、利息C、違約金D、損害賠償金E、實現(xiàn)債權(quán)的費用

4、以下關于保證說法正確的有：（）

A、保證期間，債權(quán)人許可債務人轉(zhuǎn)讓債務的，應當取得保證人書面同意，否則，保證人對未經(jīng)其同意轉(zhuǎn)讓局部的債務不再承當保證責任，但是保證人仍然應當對未轉(zhuǎn)讓局部的債務承當保證責任。

B、債權(quán)人與債務人協(xié)議變更主合同的任何條款，都應當取得保證人書面同意，否則，保證人不再承當保證責任。

C、保證期間，債權(quán)人依法將主債權(quán)轉(zhuǎn)讓給第三人的，必須經(jīng)保證人同意，否則保證人可以拒絕承當保證責任。

D、債權(quán)人與被保證人未經(jīng)保證人同意，變更主合同履行期限的，如果保證合同中約定有保證責任期限，保證人仍應在原保證責任期限內(nèi)承當保證責任。

5、以下關于定金的作用和性質(zhì)表述正確的選項是：（）。

A、擔保合同履行

B、證明合同有效

C、對債權(quán)人和債務人都具有約束作用

D、具有預先給付的性質(zhì)

6、以下各項不能作為抵押標的物的是：（）。

A、土地所有權(quán)

B、學校、醫(yī)院等以公益為目的的事業(yè)單位、社會團體的財產(chǎn)

C、所有權(quán)、使用權(quán)不明或者有爭議的財產(chǎn)

D、依法被查封、扣押、監(jiān)管的財產(chǎn)

7、以下可以發(fā)生留置權(quán)的合同類型是（）。

A、保管合同

B、運輸合同

C、租賃合同

D、加工承攬合同

8、補償貿(mào)易項下的擔保是指對外商投資的一種擔保形式，包括（）形式。

A、保證擔保

B、抵押擔保

C、質(zhì)押擔保

D、定金擔保

9、以下關于質(zhì)押表述正確的選項是（）。

A、動產(chǎn)質(zhì)權(quán)的效力及于質(zhì)物的從物，但是從物未隨同質(zhì)物移交質(zhì)權(quán)人占有的除外。

B、出質(zhì)人代質(zhì)權(quán)人占有質(zhì)物的，質(zhì)押合同不生效。

C、質(zhì)押合同中，當約定的出質(zhì)財產(chǎn)與實際移交的財產(chǎn)不一致時，應以實際交付的財產(chǎn)為準。

D、質(zhì)物有隱蔽瑕疵造成質(zhì)權(quán)人其他財產(chǎn)損害的，應由出質(zhì)人承當賠償責任。但是質(zhì)權(quán)人在質(zhì)物移交時明知質(zhì)物有瑕疵而予以接受的除外。

10、根據(jù)《擔保法》的有關規(guī)定，以下關于定金表述正確的選項是（）。

A、定金是主合同成立的條件

B、定金是主合同的擔保方式

C、定金可以以口頭方式約定

D、定金從實際交付之日起生效

三、判斷題

1、一般而言，主合同無效，則擔保合同就無效。（）

2、法人或者其他組織的法定代表人如果超越其代理權(quán)限而與他人訂立擔保合同，則該合同自始無效。（）

3、同一債權(quán)上有數(shù)個擔保物并存時，如果債權(quán)人放棄其中一個債務人提供的物的擔保的，那么其他擔保人在其放棄權(quán)利的范圍內(nèi)就可以減輕或者免除擔保責任。（）

4、主合同無效而導致?lián)：贤瑹o效的，如果擔保人無過錯，就不承當民事責任。（）

5、當事人在保證合同中約定，債務人不能履行債務時，由保證人承當保證責任的，為連帶責任保證。（）

6、當事人對保證擔保的范圍沒有約定或者約定不明確的，保證人應當對全部債務承當責任。（）

7、甲為乙訂做了一套高檔家具，事前，雙方約定甲不得行使留置權(quán)。但家具完工后，乙無力支付加工費，甲欲將家具賣掉以抵乙的債務，乙訴至法院。人民法院應當支持甲的主張。（）

8、當事人提供的定金比例超過擔保法規(guī)定的最高比例限額的，定金擔保合同無效。（）

9、質(zhì)權(quán)因質(zhì)物滅失而消滅，因滅失所得的賠償金，應當作為出質(zhì)財產(chǎn)。（）

10、抵押期間，抵押人轉(zhuǎn)讓已辦理登記的抵押物，如果未通知抵押權(quán)人，則轉(zhuǎn)讓行為無效。

四、簡答題

1、請簡要說明抵押與質(zhì)押的聯(lián)系與區(qū)別。2、簡述留置的法律特征。3、比較連帶責任保證擔保與一般保證擔保的異同。4、簡述抵押法律關系的內(nèi)容。

五、案例分析題

1、李某因業(yè)務需要，急需資金6萬元。李某向甲借款3萬元，以自己的一臺價值3萬元的筆記本電腦作抵押，雙方立有抵押字據(jù)，但未辦理登記。李某又向乙借款3萬元，又以該電腦質(zhì)押，雙方立有質(zhì)押字據(jù)，并由乙占有此電腦。因發(fā)生不可抗力事件，李某業(yè)務受到重大損失，無力歸還借款而與甲、乙發(fā)生糾紛。后又發(fā)現(xiàn)，乙在占有電腦期間，不慎將其損壞，送丙修理。乙因欠丙修理費，現(xiàn)電腦已被丙留置。依據(jù)此案例，答復以下問題：

（1）李某與甲之間的抵押關系是否有效？為什么？

（2）李某與乙之間的質(zhì)押關系是否有效？為什么？

（3）對電腦甲要行使抵押權(quán)，乙要行使質(zhì)押權(quán)，丙要行使留置權(quán)，應由誰優(yōu)先行使其權(quán)利？為什么？2、1998年3月3日，公民廖某為做一筆業(yè)務，向甲借款12萬，期限為一年，甲要求廖某提供擔保，廖某請A公司提供擔保，A公司表示用一份購銷合同作抵押擔保。該購銷合同載明：A公司售予X商店一批貨物，價值8萬元，X商店應于1999年2月5日前付清全部價款給A公司。甲于是與廖某簽訂了以該購銷合同為標的的抵押合同。但甲要求廖某繼續(xù)提供擔保，后廖某又請B公司公關部出具了4萬元的擔保書。

1999年3月3日，廖某還款期限已到，但因業(yè)務受挫，無力清償借款。甲向A公司實施抵押權(quán)，但X商店還未清償A公司的貨款，A公司也因經(jīng)營不善，處于破產(chǎn)清算中。后X商店所欠貨款被追回，但A公司清算組織拒絕甲行使優(yōu)先受償權(quán)。

甲又要求B公司公關部歸還其所擔保的4萬元債務。但公關部認為自己是B公司的一個分支機構(gòu)，沒有獨立財產(chǎn)權(quán)，沒有償付能力，讓甲找B公司。B公司認為公關部是以自己的名義而不是以B公司名義設立擔保，因而拒絕廖某的要求。

問：（1）廖某與A公司之間是否形成擔保關系？請說明理由。

（2）甲對A公司的債權(quán)是否有優(yōu)先受償?shù)男Я?？請說明理由。

（3）甲與B公司公關部的擔保合同是否有效？請說明理由。

《金融法規(guī)》作業(yè)（第三次）第六章信托法

一、單項選擇題

1、我國調(diào)整財產(chǎn)信托民事活動中當事人權(quán)利義務的根本法律是（）

A、《金融信托投資機構(gòu)管理暫行規(guī)定》B、《中華人民共和國證券法》

C、《中華人民共和國信托法》D、《金融信托投資公司委托貸款業(yè)務規(guī)定》

2、以下財產(chǎn)中可作為信托財產(chǎn)使用的是（）

A、麻醉品B、放射物品

C、國家級文物D、軟件版權(quán)

3、有權(quán)申請撤銷可撤銷信托行為的人是（）

A、對信托財產(chǎn)有爭議的第三人B、受益人的監(jiān)護人

C、利益受到損害的委托人的債權(quán)人D、受托人

4、以下關于信托委托人的各項說法中正確的一項為哪一項（）

A、委托人只能是法人或者依法成立的其他組織

B、信托關系成立后，委托人仍保存對信托財產(chǎn)的處置權(quán)。

C、委托人有權(quán)申請人民法院撤銷受托人違反信托目的的處分信托財產(chǎn)的行為

D、任何情況下，委托人都無權(quán)干預受托人對信托財產(chǎn)的管理

5、設立信托公司應由（）審查批準。

A、財政部B、中國保監(jiān)會C、中國證監(jiān)會D、中國人民銀行

6、共同受托人之一違反信托文件規(guī)定的義務，處理信托事務，給信托財產(chǎn)造成損害的，其他受托人（）

A、不應當承當連帶責任B、應當承當連帶責任

C、在特定條件下應當承當連帶責任D、若無過錯可以免責

7、信托公司應當妥善保管有關業(yè)務經(jīng)營活動的完整記錄、原始憑證及有關資料，這些文件資料的保管期限，從財產(chǎn)信托終止之日起，不得少于（）年。

A、5B、10C、15D、20

8、以下各項中不屬于委托人的權(quán)利的一項為哪一項（）

A、查閱、抄錄或者復制與其信托財產(chǎn)有關的信托賬目

B、了解其信托財產(chǎn)的管理、處分及收支情況，并有權(quán)要求受托人作出說明。

C、在信托存續(xù)期間將信托財產(chǎn)列為遺產(chǎn)

D、因特別事由要求受托人調(diào)整信托財產(chǎn)的管理方法

9、以下選項中可以充當信托公司注冊資本的是（）

A、實繳貨幣資本B、不動產(chǎn)

C、有價證券D、以抵押或質(zhì)押的財產(chǎn)折抵成貨幣資本充當

10、受益人自（）起享有信托受益權(quán)。

A、信托財產(chǎn)轉(zhuǎn)移占有之日B、信托生效之日

C、受托人接受信托之日D、被委托人指定之日

二、多項選擇題

1、我國的信托法規(guī)定的信托設立形式有（）

A、書面合同B、遺囑

C、默示方式D、法律、行政法規(guī)規(guī)定的其他書面文件

2、受益人是信托中享有信托權(quán)益者，可以是自然人，也可以是法人或其他組織，其法律身份包括（）

A、受托人B、委托人C、債權(quán)人D、第三人

3、設立信托，其書面文件應當載明的事項是（）

A、信托目的B、受益人

C、信托期限D(zhuǎn)、信托財產(chǎn)的種類和范圍

4、根據(jù)信托事項的法律立場不同信托可分類為（）

A、民事信托B、自益信托C、金錢信托D、商事信托

5、以下情況中委托人可以變更受益人的是（）

A、受益人對委托人或者其他受益人有重大侵權(quán)行為的

B、經(jīng)受益人同意的

C、信托文件另有規(guī)定的其他情形

D、受益人喪失行為能力的

6、按照我國法律的規(guī)定信托公司的組織形式必須是（）

A、有限責任公司B、國有獨資公司

C、股份有限公司D、兩合公司

7、目前資金信托是我國信托業(yè)最主要的業(yè)務，它包括（）

A、信托存款B、信托貸款C、委托投資D、信托投資

8、以下事由中導致信托終止的情形有（）

A、信托目的已經(jīng)實現(xiàn)B、信托被解除

C、信托當事人協(xié)商同意D、受托人的辭職或死亡

9、以下信托設立目的中屬于公益信托的是（）

A、開展教育、科技、文化、藝術(shù)事業(yè)B、救濟貧困

C、開展環(huán)境保護事業(yè)D、證券投資

10、公司型基金信托的形式可分為（）

A、契約型B、開放型C、混合型D、封閉型

三、判斷題

1、委托人和受托人都不可成為信托關系的受益人。（）

2、信托關系中，受托人不承當信托合同內(nèi)的損失風險。（）

3、屬于信托財產(chǎn)的債權(quán)與不屬于信托財產(chǎn)的債務可得抵銷。（）

4、當受托人發(fā)生債務危機或破產(chǎn)時，債權(quán)人可主張對信托財產(chǎn)采取強制行為。（）

5、人民法院依照法律規(guī)定撤銷信托的，善意受益人已經(jīng)取得的信托利益應返還給有關債權(quán)人。（）

6、非信托公司的任何單位和個人不得經(jīng)營商事信托業(yè)務，但是法律和行政法規(guī)另有規(guī)定的除外。（）

7、信托因受托人的辭任而終止。（）

8、信托終止后，對可以被強制執(zhí)行的信托財產(chǎn)，法院以權(quán)利歸屬人為被執(zhí)行人。（）

9、委托貸款只能由商業(yè)銀行發(fā)放，信托機構(gòu)不得進行操作。（）

10、公益信托監(jiān)察人有權(quán)以自己的名義，實施與信托有關的訴訟或者非訴行為。（）

四、簡答題

1、試述信托的根本構(gòu)成要素2、簡要說明信托與代理的區(qū)別3、試述信托設立行為無效的主要情形4、簡要說明受托人與信托財產(chǎn)的關系

五、案例分析題

1、A股份有限公司與B信托投資公司簽訂信托合同，將一筆價值5000萬元的固定資產(chǎn)交由B公司管理運用，期限3年，受益人為A公司及其股東C公司與D公司。2年后，A公司因經(jīng)營不善而被宣告破產(chǎn)，A公司的債權(quán)人請求法院將該筆資產(chǎn)列為清算財產(chǎn)，經(jīng)法院查明，在該筆資產(chǎn)中有2000萬元資產(chǎn)在簽訂信托合同前已設立抵押擔保。

請問：

（1）該筆5000萬元的資產(chǎn)能否列為清算財產(chǎn)？為什么？

（2）A公司對該筆信托財產(chǎn)的受益權(quán)該如何處置？

（3）對其中設立了抵押擔保的2000萬元資產(chǎn)，相關債權(quán)人可否申請法院強制執(zhí)行，將其追回受償？理由何在？

2、某市甲信托投資公司在與乙企業(yè)簽訂的信托合同中約定，由甲公司負責將乙企業(yè)的自有閑余資金3000萬元用于投資，期限四年。在甲公司對該筆資金的運營過程中發(fā)生了如下事件：（一）甲信托投資公司的主管部門在年度檢查中，發(fā)現(xiàn)該公司將乙企業(yè)的信托資金存放在自己的資金賬戶上進行管理，且未單獨立賬。（二）在該筆資金用于投資兩年后，乙企業(yè)得到了豐厚回報，甲信托投資公司提出自下一年度起要按投資回報的三成分享收益。（三）第四年頭上，甲信托投資公司因業(yè)務繁忙，無暇專顧，委托丙信托投資公司管理營運乙企業(yè)信托資金中的800萬元，后者因管理不慎，造成了300萬元的損失。請問：

（1）甲信托投資公司對乙企業(yè)的信托財產(chǎn)在賬目設立管理上存在什么問題？

（2）甲信托投資公司能否要求與乙企業(yè)按投資回報的三成分享收益？為什么？（3）甲信托投資公司將800萬元信托資金委托丙信托投資公司管理營運的行為是否恰當？為什么？造成的300萬元損失由誰承當？第七章證券法

一、單項選擇題

1、按照募集方式的不同，可將證券區(qū)分為（）

A、股票和債券B、上市證券和非上市證券

C、貨幣證券和資本證券D、公募證券和私募證券

2、以下各項中不屬于我國證券法的原則的一項為哪一項（）。

A、公開、公平、公正原則B、利益均衡原則

C、分業(yè)經(jīng)營與分業(yè)管理原則D、合法性原則

3、我國證券公司分為綜合類證券公司和（）證券公司。

A、經(jīng)紀類B、自營類

C、承銷類D、非綜合類

4、我國的證券監(jiān)督管理機構(gòu)是（）。

A、國家證券管理委員會

B、中國證監(jiān)會

C、財政部

D、中國人民銀行

5、以下關于我國當前證券交易活動的表述中，正確的選項是：（）

A、證券在證券交易所掛牌交易，必須采用公開的集中競價交易方式

B、證券交易的當事人買賣的證券既可以采用紙面形式，又可以采用其它無紙化交易形式

C、證券交易既可以采用現(xiàn)貨，也可以是期貨交易方式

D、證券公司可以從事向客戶融資或者融券的證券交易活動

6、收購要約期滿，收購要約人持有的普通股到達上市公司發(fā)行在外的普通股總數(shù)的（）以上的，該公司應當在證券交易所終止交易。

A、50%B、75%C、80%D、90%

7、單位和個人以獲利或減少損失為目的，以自己為交易對象進行不轉(zhuǎn)移證券所有權(quán)的自買自賣，以影響證券價格或者證券交易量的行為是：（）

A、虛假陳述B、操縱市場行為

C、欺詐客戶D、內(nèi)幕交易行為

8、股份公司當年向原股東配售的新股，按票面價值計算的總額，不得超過公司原股本總額的（）。

A、10%B、20%C、30%D、50%

9、以下人員中可以開戶買賣股票的有：（）

A、證券交易所管理人員

B、證券經(jīng)營機構(gòu)中與股票發(fā)行或交易有直接關系的人員

C、未滿十八歲者

D、國家公務員

10、王某系某證券公司的從業(yè)人員，根據(jù)證券法規(guī)定，王某的以下行為符合法律規(guī)定的是：（）

A、王某以其姓名在另一家證券公司營業(yè)部申請開戶登記，進行個人股票買賣活動；

B、王某化名李某在另一家證券公司進行開戶登記，買入并持有股票；

C、王某在成為該證券公司從業(yè)人員前，將持有的5000股上市公司的股票依法轉(zhuǎn)讓；

D、王某因工作出色，受到某上市公司贊賞，該上市公司決定向王某贈送其公司股票，王某接受了。

二、多項選擇題

1、根據(jù)《中華人民共和國證券法》規(guī)定，屬于綜合類證券公司業(yè)務范圍的有：（）

A、證券經(jīng)紀業(yè)務B、證券自營業(yè)務

C、證券承銷業(yè)務D、經(jīng)中國證監(jiān)會核定的其他證券業(yè)務。

2、依據(jù)我國法律規(guī)定，以下人員中禁止擔任證券公司的董事、監(jiān)事或者經(jīng)理的有：（）

A、無民事行為能力或者限制民事行為能力的人

B、因財產(chǎn)犯罪受到刑法處分，刑滿釋放后未逾5年的

C、擔任公司、企業(yè)董事及負責人并對該公司、企業(yè)破產(chǎn)負有個人責任的，自該公司、企業(yè)破產(chǎn)清算完結(jié)之日起未逾5年的

D、擔任因違法被撤消營業(yè)執(zhí)照的公司、企業(yè)的法定代表人，并負有個人責任的，自該公司、企業(yè)被撤消營業(yè)執(zhí)照之日起未逾3年的

E、個人所負數(shù)額較大的債務到期未清償?shù)摹?/p>

3、證券承銷的方式有：（）

A、包銷B、經(jīng)銷

C、自銷D、代銷

4、我國的股份有限公司可以發(fā)行的有價證券包括：（）

A、股票B、金融債券

C、公司債券D、政府債券

5、以下對公司發(fā)行債券的主要條件表述正確的有：（）

A、股份有限公司的凈資產(chǎn)額不低于人民幣3000萬元，有限責任公司的凈資產(chǎn)額不低于人民幣6000萬元；

B、公司累計發(fā)行的債券總額不超過凈資產(chǎn)額的50%；

C、最近三年的平均可分配利潤足以支付公司債券1年的利息；

D、所籌資金的用途符合國家的產(chǎn)業(yè)政策；

6、以下有關證券承銷表述正確的有（）

A、證券公司如果發(fā)現(xiàn)發(fā)行文件有虛假記載、誤導性陳述或重大遺漏的，應當立即停止對外發(fā)出購置證券的要約，對已經(jīng)銷售出去的證券應當收回，并向投資者退還證券的本金和利息。

B、證券公司是我國證券法規(guī)定的唯一的證券銷售商，公司依法發(fā)行股票和債券都必須由證券公司代為進行，公司不得自行對外發(fā)行股票和債券

C、向社會公開發(fā)行的證券票面金額到達人民幣5000萬元以上的，必須采取承銷團的形式

D、證券的銷售期限不得超過30日

7、以下人員中被禁止進行證券交易的內(nèi)幕信息知情人員包括:（）

A、持有公司5%以上股份的股東

B、發(fā)行股票的控股公司的管理人員

C、為該上市公司提供效勞的證券中介機構(gòu)

D、證券監(jiān)督管理部門和證券交易場所的工作人員

8、證券交易所按組織形式可分為：（）

A、公司制B、會員制C、集團制D、總分部制

9、以下證券中屬于我國證券法調(diào)整范圍的是：（）

A、股票B、公司債券C、金融債券D、國庫券

E、法定公益金

10、按證券的性質(zhì)不同，證券市場可以分為（）

A、場內(nèi)市場B、股票市場

C、場外市場D、債券市場

三、判斷題

1、Ｂ股股票是指股票以外幣標明面值，且在發(fā)行、交易和股息發(fā)放時均以國家指定的外匯計價支付的股票。（）

2、可轉(zhuǎn)換公司債券的贖回條款與回售條款其實質(zhì)指的是同一回事。（）

3、證券公司如果要擴大經(jīng)營業(yè)務范圍、變更資本金總額、變更地址或者修改公司章程，必須經(jīng)過中國證監(jiān)會批準。（）

4、上市交易的股票、公司債券依法被中國證監(jiān)會決定終止上市后，該股票和公司債券同時被禁止在非集中競價的交易場所進行交易。（）

5、公開發(fā)行股票、公司債券并且該股票、公司債券依法進入證券交易所或者非集中競價的證券交易場所交易的公司，必須在每一會計年度內(nèi)公布一次其財務狀況和經(jīng)營情況，即年度報告。（）

6、持有5%以上股份的股東，將其所持有的本公司的股票在買入后6個月內(nèi)賣出，或者在賣出后6個月內(nèi)又買入，由此所得的收益歸本公司所有。（）

7、我國只有股份有限公司才可以發(fā)行公司債。（）

8、國外興旺的資本市場，常常通過配股與轉(zhuǎn)配股的方式籌集資金。（）

9、為維持證券市場公平的交易秩序，需要在發(fā)生股本增加和分配紅利后從股票的市場價格中剔除每股凈資產(chǎn)減少的因素，因股本增加(配股)而形成的剔除行為稱之為除息。（）

10、可轉(zhuǎn)換公司債券的持有人同時具有公司股東的權(quán)利和義務。（）

四、簡答題

1、簡要說明債券與股票的聯(lián)系與區(qū)別。2、簡述增發(fā)新股的條件。

3、簡述證券市場禁入的主體。

4、試述欺詐客戶行為的表現(xiàn)（至少5點）。五、案例分析題

1、甲公司為上市公司，為籌集資金而發(fā)行新股。新股上市后，有股東發(fā)現(xiàn)，公司將所募集資金用于建造辦公大樓，而招股說明書中列明所募集資金的用途是更新設備，因此反映到董事會。董事會認為，所募資金用途變更已由董事會做出決議，且已經(jīng)監(jiān)事會和上級主觀部門批準，是合法有效的。

你認為甲公司行為是否違法？為什么？該行為對公司股票的發(fā)行有何影響？公司股東如何維護自己的權(quán)益？

2、劉某為甲公司的董事。甲公司與乙公司簽訂一購銷合同，甲公司在預先支付了數(shù)額巨大的貨款后得知，乙公司已經(jīng)嚴重虧損，資不抵債，沒有任何履約能力，且甲公司的預付款已被當?shù)劂y行劃走抵充銀行欠款。

劉某得知這一消息，認為此次公司損失巨大，必定會影響本公司股票價格。他首先將自己手中的本公司股票拋售，還建議好友王某等人也拋出該股票。

半月后，甲乙公司購銷合同事宜通過媒體向社會公布，消息一出，甲公司股價跌落50%。

問：（1）劉某的行為是什么違法行為？

（2）我國法律規(guī)定的該違法行為的主體包括哪些人？

（3）依據(jù)《證券法》，應對劉某如何處理？《金融法規(guī)》作業(yè)（第四次）第八章投資基金法（第四次）

一、單項選擇題

1、投資基金由（）設立。

A．基金管理機構(gòu)B．基金托管機構(gòu)

C．基金持有人D．商業(yè)銀行

2、封閉式投資基金的募集期限是（）個月。

A．2B．3C．6D．12

3、基金持有人大會可以由持有基金份額（）的基金持有人召集。

A．5%B．10%C．15%D．20%

4、除重新召開的情況外，基金持有人大會召開的法定最低基金份額是（）。

A．10%B．20%C．30%D．40%

5、一個證券投資基金投資于股票、債券的比例，不得低于該投資基金資產(chǎn)總值的（）。

A．50%B．60%C．70%D．80%

二、多項選擇題

1、投資基金不得從事（）。

A．國債承銷B．無限責任投資

C．為第三人擔保D．為他人貸款

2、產(chǎn)業(yè)投資基金的監(jiān)督管理機構(gòu)主要是（）。

A．國家開展方案委員會B．中國證券監(jiān)督管理委員會

C．財政部D．國家工商行政管理總局

3、設立基金管理公司的條件包括（）。

A．實收資本不低于規(guī)定數(shù)額B．有合格的專業(yè)基金管理人員

C．有健全的公司治理結(jié)構(gòu)D．內(nèi)部監(jiān)督控制機制完善

4、需要國務院投資基金監(jiān)督管理機構(gòu)核準的事項包括（）。

A．設立投資基金B(yǎng)．設立基金管理公司

C．取得基金托管資格D．召開基金持有人大會

5、基金托管人的職責包括（）。

A．代為或名義持有基金資產(chǎn)B．保管基金資產(chǎn)

C．執(zhí)行基金管理人的投資指令D．監(jiān)督基金管理人的投資運作

三、判斷題

1、封閉型投資基金的基金份額不得轉(zhuǎn)讓。（）

2、公司型投資基金的根本法律文件是基金契約。（）

3、自然人不能擔任基金管理人。（）

4、基金管理人與基金托管人可以是同一機構(gòu)。（）

5、設立基金管理公司只須辦理工商注冊登記即可。（）

6、基金托管人只能是商業(yè)銀行。（）

7、基金管理人持有基金資產(chǎn)。（）

8、投資基金只有募集足依法核準的基金規(guī)模方可成立。（）

9、中國證監(jiān)會是證券投資基金的監(jiān)督管理機構(gòu)。（）

10、基金持有人大會原則上由基金托管人召集。（）

四、簡答題

1、封閉型投資基金和開放型投資基金有何不同？2、基金管理人與基金托管人的關系如何？

3、基金持有人的權(quán)利義務主要有那些？

第九章保險法

一、單項選擇題

1、以下行為中，不須金融監(jiān)管部門批準即可進行的是（）

A、設立保險公司B、保險公司在境內(nèi)外設立代表機構(gòu)

C、保險公司增減注冊資本金D、保險公司招募中層干部

2、保險公司成立后須按照其注冊資本金總額的（）提取保證金，存入保監(jiān)會指定的銀行。

A、20%B、30%C、25%D、10%

3、保險期間內(nèi)發(fā)生保險責任格范圍內(nèi)的損失，應由第三者負責賠償?shù)?，如果投保方向保險方提出賠償要求，保險方應該（）

A、在第三者無力賠償時，保險方才予以賠償

B、在查明第三者尚未對投保方承當賠償責任時，保險方才予以賠償

C、保險方不予賠償

D、保險方先予以賠償，然后取得代位追償權(quán)

4、經(jīng)營人壽保險業(yè)務的保險公司，應當按照（）提取未到期責任準備金。

A、自留保險費的50%B、有效的人壽保險單的全部凈值

C、自留保險費的35%D、自留保險費的25%

5、專業(yè)代理人是指專門從事保險代理業(yè)務的保險代理公司，這種公司的組織形式必須是（）

A、有限責任公司B、股份有限公司

C、國有獨資公司D、沒有限制

6、保險人收到被保險人或者受益人的賠償或者給付保險金的請求后，應當及時做出核定，對屬于保險責任的，應在與被保險人或者受益人達成有關賠償或者給付保險金額的協(xié)議后（）日內(nèi)，履行賠償或者給付保險金義務。

A、30B、20C、10D、5

7、以下關于保險價值的說法錯誤的一項為哪一項（）

A、保險金額不得超過保險價值

B、如果超過的，則超過的局部無效，被保險人不得對超過局部請求賠償。

C、保險金額低于保險價值的，除合同另有約定外，保險人按照保險金額與保險價值的比例承當賠償責任

D、在人身保險中，保險金額也要由保險價值來確定

8、某企業(yè)與保險公司簽訂一份財產(chǎn)保險合同，保險標的為該企業(yè)的廠房和設備，保險費50萬元。合同生效后第3個月，該企業(yè)謊稱廠房內(nèi)的設備被盜，向保險公司提出賠償請求。依法律規(guī)定，保險公司解除了保險合同，對50萬元保險費的正確處理方法是（）

A、不退還全部保險費B、只退還減去3個月后剩余局部的保險費

C、應退還全部保險費D、應退還保險費及其利息

9、某公司投保財產(chǎn)保險200萬元，在一次屬于保險責任范圍內(nèi)的火災事故中，實際遭受損失為195萬元，為保護和搶救財產(chǎn)支出必要費用10萬元，為確認保險損失交付的評估費用5萬元。保險公司應賠償（）

A、195萬元B、200萬元C、205萬元D、210萬元

10、以下各項中不屬于財產(chǎn)保險的是（）

A、貨物運輸保險B、工程保險C、責任保險、生存保險二、多項選擇題

1、根據(jù)我國保險法的規(guī)定，投保人對以下哪些人員具有保險利益（）

A、本人及其配偶B、子女C、父母

D、與投保人有撫養(yǎng)、贍養(yǎng)或者扶養(yǎng)關系的家庭其他成員

2、我國保險公司可采取的組織形式有（）

A、有限責任公司B、股份有限責任公司

C、合伙企業(yè)D、國有獨資公司

3、根據(jù)我國保險法的規(guī)定，投保人的主要義務包括（）

A、投保時告知保險人所有自身情況

B、危險、事故的補救和通知義務

C、在保險標的的危險增加時通知保險人

D、按時交付保險費

4、保險合同成立后，可能導致保險合同無效的原因有（）

A、簽訂保險合同的當事人的主體資格不符合法律的規(guī)定

B、投保人不按照合同約定的時間交納保險費

C、保險合同訂立過程中存在保險欺詐行為

D、保險事故發(fā)生后，投保人（被保險人）沒有采取必要的措施防止損失的擴大

5、財產(chǎn)保險中保險利益的構(gòu)成條件有（）

A、須為法律上成認的利益B、須為確定利益

C、須表現(xiàn)為具體的財產(chǎn)形態(tài)

D、須為金錢利益，凡不能以金錢計算的利益不能作為保險利益

6、財產(chǎn)保險合同中，保險責任開始后，當事人不得解除合同的是（）

A、貨物運輸保險合同B、家庭財產(chǎn)保險合同

C、運輸工具航程保險合同D、企業(yè)財產(chǎn)保險合同

7、除《保險法》另有規(guī)定或者保險合同另有約定外，保險合同成立后，以下關于合同解除的表述正確的選項是（）

A、投保人可以解除合同B、保險人可以解除合同

C、投保人可以解除合同D、保險人不可以解除合同

8、劉某購新車一輛后投了財產(chǎn)保險，保險價值10萬元。某日，劉某開車時被司機王某違章駕駛的卡車撞壞，造成損失2萬元。以下表述中正確的選項是（）

A、劉某既可向王某索賠，也可選擇要保險公司賠償

B、若保險公司向劉某支付了賠償保險金，則劉某不得再向王某索賠

C、王某向劉某支付了賠償費，則劉某仍有權(quán)再向保險公司索賠

D、若劉某放棄對王某的索賠權(quán)，則保險公司不承當賠償保險金的責任

9、三年前，陳某以其8歲的兒子陳東為被保險人投了一份五年期的人身保險，未指定受益人。去年9月，陳東患病住院，由于醫(yī)院的重大失誤，致使陳東手術(shù)后落了個終身殘疾。依照保險法，以下陳述正確的選項是（）

A、保險公司應向陳東支付保險金，并且不得向醫(yī)院追償

B、保險公司在向陳東支付保險金后取得向醫(yī)院代位追償?shù)臋?quán)利

C、投保之際若未經(jīng)被保險人陳東的書面同意，保險合同無效

D、若陳東不幸死亡，則受益人為陳某及其配偶

10、以下關于重復保險的陳述中正確的選項是（）

A、重復保險的投保人應當將重復保險的有關情況通知各保險人

B、重復保險的保險金額總和超過保險價值的，各保險人的賠償金額的總和不得超過保險價值。

C、重復保險的保險金額總和超過保險價值的，各保險人的賠償金額按實際損失金額分攤。

D、除合同另有約定外，各保險人按照其保險金額與保險金額總和的比例承當賠償責任。三、判斷題

1、經(jīng)營財產(chǎn)保險業(yè)務的公司不得經(jīng)營人身保險業(yè)務，經(jīng)營人身保險業(yè)務的公司不得經(jīng)營財產(chǎn)保險業(yè)務。（）

2、個人所負數(shù)額較大的債務到期未清償?shù)娜藛T不可擔任保險公司的董事長，但可擔任副總經(jīng)理。（）

3、保險公司的設立、變更必須由其行業(yè)主管機關保監(jiān)會審批前方可進行，但破產(chǎn)只需依《破產(chǎn)法》進行即可。（）

4、在訂有再保險合同的情況時，投保人既能請求分出公司（與之訂立保險合同的保險公司）賠付保險金，也可請求分入公司（再保險公司）賠付保險金。（）

5、投保人要將被保險利益的真實情況完全告訴給保險人，如有任何重大隱瞞則可能導致整個保險合同的無效。（）

6、個人代理人全是專職代理人，任何個人不得兼職從事保險代理業(yè)務。（）

7、投保人對訂立保險合同有成心欺詐的情節(jié)的，保險合同無效，但保險費要退。（）

8、保險合同首先要按照《保險法》的規(guī)定辦，在《保險法》沒有規(guī)定的情況下才適用《合同法》的規(guī)定。（）

9、保險人不得對被保險人的家庭成員或者其組成人員行使代位請求賠償?shù)臋?quán)利。（）

10、貨物運輸保險憑證可由投保方自行決定背書轉(zhuǎn)讓，毋須征得保險方的同意。（）

四、簡答題

1、試述保險合同中當事人的主要權(quán)利義務。2、試述我國保險法上規(guī)定的保險合同的解除情形。3、簡述保險欺詐的幾種情形及其法律后果。4、試述代位請求賠償?shù)睦馇闆r。五、案例分析題

1、1998年5月，甲公司經(jīng)工會研究表決通過決定給全體員工投保人身意外傷害團體保險，公司辦公室主任在代表公司辦理手續(xù)填寫投保單時，未經(jīng)工會知曉擅自將受益人列為公司，每個員工保險金額為5萬元，保險期限為3年。2000年9月，該公司員工李某在乘坐班車上班途中，遭遇車禍死亡。事故發(fā)生后，保險公司按照合同支付了團體人身意外傷害保險金5萬元，甲公司領取后未轉(zhuǎn)交給李某的家屬，李妻幾經(jīng)交涉未果后訴至法院。

（1）什么是保險利益？

（2）本案中保險合同是否有效？為什么？

（3）本案中甲公司是否是保險合同的受益人？請簡要說明理由。

（4）誰可以領取該筆保險賠償金？2、某市火電廠1998年3月向甲保險公司投保了為期2年的財產(chǎn)保險，保險金額為8個億。甲保險公司承保后將其中的30%分給了乙保險公司?；痣姀S投保后，仍擔憂一旦發(fā)生事故，甲公司無力理賠，影響其生產(chǎn)的恢復。于是又于1998年5月向丙保險公司投保了為期2年的財產(chǎn)保險，保險金額也為8個億。丙公司承保后將其中的20%分給了丁保險公司?；痣姀S在向丙保險公司投保時已告之以有關先前已投保的情況，在丙公司承保后，火電廠又將投保情況告訴了甲保險公司。1999年4月15日，該火電廠發(fā)生重大事故，損失沉重。

（1）什么是重復保險和再保險？

（2）火電廠應該向哪些保險公司索賠