2024融資融券合同要點(diǎn)解讀

?合同編號(hào)：__________鑒于甲方為融資融券業(yè)務(wù)的需求方，乙方為融資融券業(yè)務(wù)的提供方，雙方本著平等、自愿、公平、誠實(shí)信用的原則，經(jīng)友好協(xié)商，就甲方在乙方處開展融資融券業(yè)務(wù)相關(guān)事宜達(dá)成如下協(xié)議：第一條融資融券業(yè)務(wù)定義1.1本協(xié)議所稱融資融券業(yè)務(wù)，是指甲方根據(jù)本協(xié)議的約定，在符合法律法規(guī)、中國證監(jiān)會(huì)及乙方的相關(guān)規(guī)定和條件下，從乙方借入資金或證券，以實(shí)現(xiàn)甲方證券投資的目的。第二條甲方的權(quán)利與義務(wù)2.1甲方有權(quán)按照本協(xié)議約定，向乙方申請融資融券業(yè)務(wù)。2.2甲方應(yīng)按照乙方的要求，提供真實(shí)、完整、準(zhǔn)確的個(gè)人信息及財(cái)務(wù)狀況等相關(guān)資料，并保證所提供的信息真實(shí)有效。2.3甲方應(yīng)按照約定的用途使用借入的資金或證券，不得用于非法用途。2.4甲方應(yīng)按照約定的期限和方式，按時(shí)足額償還借款本息及證券融資金額。2.5甲方應(yīng)按照乙方的要求，承擔(dān)融資融券業(yè)務(wù)相關(guān)的費(fèi)用。第三條乙方的權(quán)利與義務(wù)3.1乙方有權(quán)根據(jù)法律法規(guī)、中國證監(jiān)會(huì)及本公司的相關(guān)規(guī)定，對甲方的融資融券業(yè)務(wù)進(jìn)行審批。3.2乙方有權(quán)按照本協(xié)議約定，向甲方提供融資融券業(yè)務(wù)。3.3乙方應(yīng)按照約定的期限和方式，向甲方提供資金或證券。3.4乙方有權(quán)按照約定的利率和費(fèi)率，收取甲方償還的借款本息及證券融資金額。3.5乙方應(yīng)按照約定的方式，對甲方的融資融券業(yè)務(wù)進(jìn)行管理和監(jiān)控。第四條協(xié)議的變更和終止4.1本協(xié)議一經(jīng)簽訂，即對雙方具有法律約束力。4.2除非本協(xié)議另有約定，任何一方不得單方面變更或解除本協(xié)議。4.3本協(xié)議終止后，甲方應(yīng)按照約定方式，立即償還乙方借款本息及證券融資金額。第五條違約責(zé)任5.1雙方應(yīng)嚴(yán)格履行本協(xié)議的約定，如一方違約，另一方有權(quán)要求違約方承擔(dān)違約責(zé)任。5.2甲方未按照約定用途使用借入的資金或證券，乙方有權(quán)要求甲方立即改正，并承擔(dān)相應(yīng)的違約責(zé)任。5.3甲方未按照約定期限和方式償還借款本息及證券融資金額，乙方有權(quán)采取法律手段追究甲方的違約責(zé)任。第六條爭議解決本協(xié)議履行過程中，如發(fā)生爭議，雙方應(yīng)友好協(xié)商解決；協(xié)商不成的，可以向有管轄權(quán)的人民法院起訴。第七條其他約定7.1本協(xié)議自雙方簽字或蓋章之日起生效。7.2本協(xié)議一式兩份，甲乙雙方各執(zhí)一份，具有同等法律效力。甲方（蓋章）：乙方（蓋章）：簽訂日期：____年____月____日注意事項(xiàng)及解決辦法：1.確保合同信息的準(zhǔn)確性：在填寫合同方信息時(shí)，務(wù)必核實(shí)甲乙雙方的名稱、地址、聯(lián)系方式等詳細(xì)信息，避免因信息錯(cuò)誤導(dǎo)致的合同糾紛。解決辦法是，由甲乙雙方提供最新的營業(yè)執(zhí)照、身份證等相關(guān)證件，并由雙方代表共同核對無誤后填寫。2.明確融資融券額度和利率：甲方應(yīng)明確了解自己的融資金額度和融券額度，以及約定的融資利率和融券費(fèi)率。解決辦法是，乙方應(yīng)提供詳細(xì)的融資融券產(chǎn)品說明，包括額度、利率、費(fèi)率等，并由甲方仔細(xì)閱讀確認(rèn)。3.遵守法律法規(guī)：雙方應(yīng)確保合同內(nèi)容符合國家法律法規(guī)、中國證監(jiān)會(huì)及乙方的相關(guān)規(guī)定。解決辦法是，乙方應(yīng)提供相關(guān)法律法規(guī)和規(guī)定，甲方應(yīng)認(rèn)真遵守，并在合同中明確承諾。4.合同的變更和解除：任何一方不得單方面變更或解除本協(xié)議，如雙方確需變更或解除合同，應(yīng)通過友好協(xié)商達(dá)成一致。解決辦法是，在合同中明確約定變更和解除的條件和程序，并由雙方書面確認(rèn)。5.違約責(zé)任：雙方應(yīng)嚴(yán)格履行本協(xié)議的約定，如一方違約，另一方有權(quán)要求違約方承擔(dān)違約責(zé)任。解決辦法是，在合同中詳細(xì)列明違約情形和違約責(zé)任，并由雙方簽字確認(rèn)。法律名詞及名詞解釋：1.融資融券業(yè)務(wù)：融資融券業(yè)務(wù)是指投資者在證券公司提供的信用資金或證券支持下，進(jìn)行證券交易的商業(yè)模式。融資即投資者從證券公司借入資金購買證券；融券即投資者從證券公司借入證券賣出。2.甲方：甲方是指需要融資融券的投資者，即資金的借入方和證券的借出方。3.乙方：乙方是指提供融資融券服務(wù)的證券公司，即資金的借出方和證券的借入方。4.融資利率：融資利率是指證券公司向甲方收取的融資資金的利息率。5.融券費(fèi)率：融券費(fèi)率是指證券公司向甲方收取的融券證券的使用費(fèi)率。6.法律法規(guī)：法律法規(guī)是指國家制定的關(guān)于融資融券業(yè)務(wù)的法律法規(guī)，包括《中華人民共和國證券法》、《融資融券業(yè)務(wù)管理暫行辦法》等。7.中國證監(jiān)會(huì)：中國證監(jiān)會(huì)是指中國證券監(jiān)督管理委員會(huì)，是負(fù)責(zé)監(jiān)管中國證券市場的政府機(jī)構(gòu)。8.違約：違約是指合同當(dāng)事人不履行合同義務(wù)或者履行合同義務(wù)不符合約定的行為。應(yīng)用場合：1.甲方為個(gè)人或機(jī)構(gòu)投資者，需要在乙方（證券公司）處開展融資融券業(yè)務(wù)。2.乙方為合法經(jīng)營的證券公司，提供融資融券業(yè)務(wù)服務(wù)。補(bǔ)充條款：1.合同的簽訂地點(diǎn)和簽訂語言：本合同在____（地點(diǎn)）以____（語言）簽訂。2.合同的生效條件：本合同自雙方簽字或蓋章之日起生效，并在雙方提交完整的合同資料后____個(gè)工作日內(nèi)由乙方審核通過。3.保密條款：雙方應(yīng)對本合同的內(nèi)容和簽訂過程予以保密，未經(jīng)對方同意不得向第三方披露。4.合同的修訂和補(bǔ)充：本合同的修訂和補(bǔ)充應(yīng)由雙方書面簽署，并作為本合同的有效組成部分。5.合同的解除：在合同有效期內(nèi)，除非雙方達(dá)成書面一致意見，否則任何一方不得單方面解除本合同。6.法律適用和爭議解決：本合同的簽訂、履行、解釋及爭議解決均適用____（國家或地區(qū)）的法律，如發(fā)生爭議，應(yīng)提交至有管轄權(quán)的人民法院。附件列表：1.甲方有效身份證明文件復(fù)印件2.甲方財(cái)務(wù)狀況證明文件復(fù)印件3.乙方融資融券業(yè)務(wù)相關(guān)產(chǎn)品說明和服務(wù)協(xié)