2024年綜合理財(cái)投資協(xié)議范本

合同編號(hào)：__________鑒于甲方愿意委托乙方進(jìn)行理財(cái)投資，雙方為了共同維護(hù)雙方的合法權(quán)益，經(jīng)充分協(xié)商，達(dá)成如下協(xié)議：第一條協(xié)議標(biāo)的1.1本協(xié)議的標(biāo)的為甲方委托乙方進(jìn)行綜合理財(cái)投資，包括但不限于股票、債券、基金、理財(cái)產(chǎn)品等金融產(chǎn)品。1.2乙方向甲方提供的投資服務(wù)包括：投資建議、投資組合配置、投資風(fēng)險(xiǎn)控制等。第二條投資額度及期限2.1本協(xié)議項(xiàng)下的投資額度為甲方自籌資金，具體金額為_______元人民幣（大寫：____________________元整）。2.2投資期限為_______年，自_______年_______月_______日起至_______年_______月_______日止。第三條投資收益及分成3.1投資收益是指甲方委托乙方進(jìn)行投資所獲得的凈收益，包括但不限于股票分紅、債券利息、基金收益等。3.2投資收益的分成比例為：甲方_______%，乙方_______%。3.3投資收益的計(jì)算方法為：根據(jù)實(shí)際投資收益金額，按照本協(xié)議約定的分成比例進(jìn)行計(jì)算。第四條投資風(fēng)險(xiǎn)及控制4.1甲方理解并同意，投資活動(dòng)存在一定的風(fēng)險(xiǎn)，包括但不限于市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、信用風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)等。4.2乙方應(yīng)根據(jù)甲方的風(fēng)險(xiǎn)承受能力、投資目標(biāo)、投資期限等因素，為甲方制定合適的投資策略，并進(jìn)行投資風(fēng)險(xiǎn)控制。4.3乙方應(yīng)定期向甲方報(bào)告投資情況，并及時(shí)告知甲方可能出現(xiàn)的風(fēng)險(xiǎn)及應(yīng)對(duì)措施。第五條費(fèi)用及支付5.1本協(xié)議項(xiàng)下的投資管理費(fèi)為甲方委托投資金額的_______%。5.2投資管理費(fèi)的支付方式為：自投資收益實(shí)現(xiàn)之日起_______個(gè)工作日內(nèi)，甲方按照本協(xié)議約定的分成比例支付給乙方。5.3乙方應(yīng)提供合法的稅務(wù)發(fā)票，甲方應(yīng)按照稅務(wù)法律法規(guī)的規(guī)定支付相關(guān)稅費(fèi)。第六條信息保密及披露6.1甲乙雙方應(yīng)對(duì)在合作過(guò)程中獲取的對(duì)方商業(yè)秘密、個(gè)人隱私等信息予以保密，不得向第三方泄露。6.2乙方應(yīng)按照法律法規(guī)、監(jiān)管要求及時(shí)向甲方披露投資信息，包括但不限于投資組合、投資收益、投資風(fēng)險(xiǎn)等。第七條違約責(zé)任7.1甲乙雙方應(yīng)嚴(yán)格按照本協(xié)議的約定履行各自的權(quán)利義務(wù)，如一方違約，應(yīng)承擔(dān)違約責(zé)任，向守約方支付違約金，并賠償因此給對(duì)方造成的損失。7.2違約金為本協(xié)議項(xiàng)下投資管理費(fèi)的_______%。第八條爭(zhēng)議解決8.1甲乙雙方在履行本協(xié)議過(guò)程中發(fā)生的爭(zhēng)議，應(yīng)通過(guò)友好協(xié)商解決；協(xié)商不成的，任何一方均有權(quán)向合同簽訂地人民法院提起訴訟。第九條其他約定9.1本協(xié)議自甲乙雙方簽字（或蓋章）之日起生效。9.2本協(xié)議一式兩份，甲乙雙方各執(zhí)一份，具有同等法律效力。甲方（蓋章）：乙方（蓋章）：簽訂日期：_______年_______月_______日注意事項(xiàng)及解決辦法：1.注意事項(xiàng)：（1）甲乙雙方在簽訂本協(xié)議前，應(yīng)充分了解對(duì)方的信譽(yù)、實(shí)力、業(yè)務(wù)能力等情況，以確保雙方的合作能夠順利進(jìn)行。（2）甲乙雙方應(yīng)按照法律法規(guī)、監(jiān)管要求履行合同義務(wù)，確保投資行為的合法合規(guī)。（3）甲方應(yīng)確保委托給乙方的投資資金來(lái)源合法，不得涉及非法資金。（4）乙方應(yīng)根據(jù)甲方的風(fēng)險(xiǎn)承受能力和投資目標(biāo)，為甲方制定合適的投資策略，并進(jìn)行投資風(fēng)險(xiǎn)控制。（5）甲乙雙方應(yīng)嚴(yán)格保密合同中的商業(yè)秘密、個(gè)人隱私等信息，未經(jīng)對(duì)方同意，不得向第三方泄露。2.解決辦法：（1）如甲乙雙方在履行本協(xié)議過(guò)程中發(fā)生爭(zhēng)議，應(yīng)通過(guò)友好協(xié)商解決。（2）如果協(xié)商不成，任何一方均有權(quán)向合同簽訂地人民法院提起訴訟。關(guān)鍵詞語(yǔ)的法律名詞解釋：1.投資管理費(fèi)：指乙方為甲方提供投資服務(wù)所收取的費(fèi)用，通常按照投資金額的一定比例計(jì)算。2.違約金：指一方違反合同約定，應(yīng)向守約方支付的賠償金，通常為投資管理費(fèi)的一定比例。3.投資風(fēng)險(xiǎn)：指投資活動(dòng)中可能出現(xiàn)的損失風(fēng)險(xiǎn)，包括市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、信用風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)等。4.投資收益：指甲方委托乙方進(jìn)行投資所獲得的凈收益，包括但不限于股票分紅、債券利息、基金收益等。5.商業(yè)秘密：指不為公眾所知悉，能為權(quán)利人帶來(lái)經(jīng)濟(jì)利益、具有實(shí)用性并經(jīng)權(quán)利人采取保密措施的技術(shù)信息和經(jīng)營(yíng)信息。6.個(gè)人隱私：指?jìng)€(gè)人生活中不愿為他人知曉的私密信息，如姓名、住址、電話號(hào)碼、健康狀況等。特殊應(yīng)用場(chǎng)合及補(bǔ)充條款：1.甲乙雙方為家庭成員或親朋好友關(guān)系：補(bǔ)充條款：鑒于甲乙雙方存在家庭成員或親朋好友關(guān)系，雙方同意在本協(xié)議簽訂之日起，的任何一方如遇特殊情況需提前終止本協(xié)議的，應(yīng)至少提前_______個(gè)工作日通知對(duì)方，并協(xié)商解決后續(xù)事宜。2.甲方為老年人：補(bǔ)充條款：鑒于甲方為老年人，乙方應(yīng)在本協(xié)議有效期內(nèi)，每半年至少進(jìn)行一次面對(duì)面溝通，了解甲方的健康狀況、心理需求及投資意愿，并根據(jù)甲方的實(shí)際情況調(diào)整投資策略。3.甲方為未成年人：補(bǔ)充條款：鑒于甲方為未成年人，乙方應(yīng)在本協(xié)議有效期內(nèi)，每季度至少進(jìn)行一次面對(duì)面溝通，了解甲方的學(xué)習(xí)、生活及投資意愿，并根據(jù)甲方的實(shí)際情況調(diào)整投資策略。同時(shí)，甲方法定代理人應(yīng)同意并監(jiān)督乙方的投資行為。4.投資涉及境外市場(chǎng)：補(bǔ)充條款：鑒于本協(xié)議項(xiàng)下的投資涉及境外市場(chǎng)，乙方應(yīng)具備相應(yīng)的境外投資資質(zhì)和經(jīng)驗(yàn)，并確保投資行為的合規(guī)性。同時(shí)，乙方應(yīng)向甲方披露投資境外市場(chǎng)可能面臨的風(fēng)險(xiǎn)，并采取措施降低風(fēng)險(xiǎn)。5.甲方為企業(yè)：補(bǔ)充條款：鑒于甲方為企業(yè)，乙方應(yīng)在本協(xié)議有效期內(nèi)，每月至少進(jìn)行一次面對(duì)面溝通，了解甲方的經(jīng)營(yíng)狀況、財(cái)務(wù)狀況及投資需求，并根據(jù)甲方的實(shí)際情況調(diào)整投資策略。附件列