銀行承兌匯票貼現(xiàn)協(xié)議書樣本

合同編號：__________銀行承兌匯票貼現(xiàn)協(xié)議書甲方（承兌申請人）：_______乙方（承兌銀行）：_______現(xiàn)甲方因資金需要，擬將前述匯票進(jìn)行貼現(xiàn)，乙方作為承兌銀行，同意對甲方的貼現(xiàn)申請進(jìn)行審核，并根據(jù)本協(xié)議的約定辦理貼現(xiàn)業(yè)務(wù)。雙方為明確雙方的權(quán)利義務(wù)，經(jīng)友好協(xié)商，達(dá)成如下協(xié)議：第一條貼現(xiàn)金額及利率1.1甲方擬將匯票貼現(xiàn)金額為人民幣____元整（大寫：_______元整）。1.2甲方同意按照乙方的貼現(xiàn)利率，計(jì)收貼現(xiàn)利息。貼現(xiàn)利率為____%（年化利率）。1.3貼現(xiàn)期限自貼現(xiàn)之日起至匯票到期日止，具體貼現(xiàn)天數(shù)以乙方實(shí)際支付貼現(xiàn)金額之日起計(jì)算。第二條貼現(xiàn)款的支付與收取2.1乙方應(yīng)在審核通過后，將貼現(xiàn)金額支付至甲方指定的賬戶，賬戶信息如下：戶名：_______賬號：_______開戶銀行：_______2.2甲方應(yīng)在匯票到期后，將票款足額支付至乙方指定的賬戶，賬戶信息如下：戶名：_______賬號：_______開戶銀行：_______第三條貼現(xiàn)利息的計(jì)算與支付3.1貼現(xiàn)利息按照貼現(xiàn)金額、貼現(xiàn)利率和貼現(xiàn)期限進(jìn)行計(jì)算。貼現(xiàn)利息計(jì)算公式為：貼現(xiàn)利息=貼現(xiàn)金額×貼現(xiàn)利率×貼現(xiàn)天數(shù)/365。3.2甲方應(yīng)在貼現(xiàn)款支付時(shí)，向乙方支付計(jì)算出的貼現(xiàn)利息。第四條甲方聲明與保證4.1甲方為匯票的合法持有人，對匯票的真實(shí)性、有效性及合法性承擔(dān)法律責(zé)任。4.2甲方保證對乙方辦理貼現(xiàn)業(yè)務(wù)過程中提供的一切資料和信息真實(shí)、準(zhǔn)確、完整，不存在任何虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏。4.3甲方在匯票到期時(shí)，有能力并愿意按照本協(xié)議約定的方式足額支付票款。第五條乙方權(quán)利與義務(wù)5.1乙方應(yīng)對甲方的貼現(xiàn)申請進(jìn)行審核，并根據(jù)本協(xié)議的約定辦理貼現(xiàn)業(yè)務(wù)。5.2乙方應(yīng)在審核通過后，按照本協(xié)議約定的期限和方式支付貼現(xiàn)款。5.3乙方在貼現(xiàn)期間內(nèi)，有權(quán)按照本協(xié)議約定的利率收取貼現(xiàn)利息。第六條違約責(zé)任6.1如甲方未按照本協(xié)議約定的方式支付票款，應(yīng)向乙方支付違約金，違約金金額為票款金額的____%。6.2如乙方未按照本協(xié)議約定的方式支付貼現(xiàn)款，應(yīng)向甲方支付違約金，違約金金額為貼現(xiàn)金額的____%。第七條爭議解決本協(xié)議履行過程中，如甲乙雙方發(fā)生爭議，應(yīng)通過友好協(xié)商解決；協(xié)商不成的，任何一方均有權(quán)向甲方所在地的人民法院提起訴訟。第八條其他約定8.1本協(xié)議一式兩份，甲乙雙方各執(zhí)一份。8.2本協(xié)議自甲乙雙方簽字（或蓋章）之日起生效，至匯票到期日終止。甲方（蓋章）：__________乙方（蓋章）：__________代表（簽名）：__________代表（簽名）：__________日期：____年____月____日日期：____年____月____日注意事項(xiàng)：1.甲方應(yīng)確保其對匯票的持有合法有效，且匯票上的信息真實(shí)準(zhǔn)確。2.甲方提供給乙方的所有資料和信息應(yīng)真實(shí)、準(zhǔn)確、完整。3.甲方應(yīng)按時(shí)支付貼現(xiàn)利息及到期時(shí)的票款，否則將承擔(dān)違約責(zé)任。4.乙方應(yīng)按照約定時(shí)間和方式支付貼現(xiàn)款，否則將承擔(dān)違約責(zé)任。5.雙方應(yīng)遵守合同約定的條款，履行各自的義務(wù)。解決辦法：1.雙方應(yīng)通過友好協(xié)商解決履行過程中的爭議。2.若協(xié)商不成，任何一方均有權(quán)向甲方所在地的人民法院提起訴訟。關(guān)鍵詞語的法律名詞解釋：1.貼現(xiàn)：指持票人將其持有的未到期的商業(yè)匯票，通過銀行提前兌換成現(xiàn)金的一種融資方式。2.貼現(xiàn)利率：銀行對貼現(xiàn)業(yè)務(wù)所收取的利息率。3.貼現(xiàn)天數(shù)：從貼現(xiàn)日到匯票到期日的實(shí)際日數(shù)。4.違約金：當(dāng)合同一方未履行合同義務(wù)時(shí)，按照合同約定向?qū)Ψ街Ц兜倪`約賠償。5.爭議解決：通過協(xié)商或法律途徑，解決合同履行過程中產(chǎn)生的分歧和糾紛。特殊應(yīng)用場合：1.甲乙雙方為長期合作伙伴，希望在本合同基礎(chǔ)上建立長期貼現(xiàn)合作關(guān)系。2.甲方為中小企業(yè)，需要靈活的貼現(xiàn)安排以應(yīng)對不同資金需求。3.匯票金額較大，雙方希望就風(fēng)險(xiǎn)管理進(jìn)行特別約定。4.乙方為新成立的銀行，希望以本次合作為契機(jī)樹立市場信譽(yù)。5.匯票涉及跨境貿(mào)易，需要考慮外匯管制和匯率變動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)。合同補(bǔ)充條款：1.長期合作條款：甲乙雙方同意，本合同有效期內(nèi)，雙方將繼續(xù)保持合作關(guān)系，并在同等條件下優(yōu)先考慮對方作為貼現(xiàn)合作伙伴。2.靈活貼現(xiàn)安排：甲方如需調(diào)整貼現(xiàn)金額或期限，應(yīng)至少提前____個(gè)工作日通知乙方，乙方應(yīng)盡力滿足甲方的合理需求。3.風(fēng)險(xiǎn)管理約定：甲方承諾，除非乙方面同意，否則甲方不得將匯票轉(zhuǎn)讓給第三方；乙方應(yīng)定期對甲方的信用狀況進(jìn)行評估，以確保貼現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)在可控范圍內(nèi)。5.跨境貿(mào)易特別條款：甲方應(yīng)確保匯票涉及的跨境貿(mào)易符合相關(guān)法律法規(guī)和國際貿(mào)易慣例；乙方應(yīng)協(xié)助甲方應(yīng)對外匯管制和匯率變動(dòng)帶來的風(fēng)險(xiǎn)。附件列表：1.銀行承兌匯票正本2.甲乙