電信金融詐騙

演講人：日期：電信金融詐騙目錄電信金融詐騙概述詐騙手段與識別方法受害者心理分析與防范建議金融機構在防范電信金融詐騙中角色與責任政策法規(guī)與監(jiān)管要求解讀總結與展望01電信金融詐騙概述電信金融詐騙是指通過電話、網絡、短信等電信技術手段，以非法占有為目的，采用虛構事實或隱瞞真相的方法，騙取他人財物的犯罪行為。遠程、非接觸性；作案手段隱蔽，科技含量高；團伙作案，組織嚴密；跨地區(qū)、跨國境作案；社會危害巨大，損失難以追回。定義與特點特點定義發(fā)展趨勢詐騙手段不斷更新升級，從傳統(tǒng)的電話詐騙向網絡詐騙、移動支付詐騙等多元化方向發(fā)展；詐騙團伙呈現職業(yè)化、產業(yè)化趨勢，形成黑色產業(yè)鏈。影響嚴重侵害人民群眾的財產安全，擾亂正常的金融秩序；損害電信運營商、金融機構等企業(yè)的聲譽和利益；破壞社會誠信體系，影響社會穩(wěn)定。發(fā)展趨勢及影響詐騙分子冒充公檢法機關工作人員，以涉嫌洗錢、詐騙等犯罪活動為由，要求受害人將資金轉入“安全賬戶”進行詐騙。冒充公檢法詐騙詐騙分子通過搭建虛假購物網站或利用電商平臺漏洞，發(fā)布虛假商品信息，誘騙受害人付款后不發(fā)貨或發(fā)送假冒偽劣商品。網絡購物詐騙詐騙分子以高額回報為誘餌，通過虛假股票交易平臺或偽造股票交易信息，騙取受害人投資款。股票投資詐騙詐騙分子以低息、無抵押等條件為誘餌，通過虛假貸款公司或偽造貸款合同，騙取受害人繳納高額手續(xù)費、保證金等費用。貸款詐騙典型案例分析02詐騙手段與識別方法詐騙分子通過非法渠道獲取個人信息，冒充公檢法機關工作人員，以涉嫌洗錢、詐騙等犯罪活動為由，要求受害人將資金轉入“安全賬戶”進行核查。識別方法：公檢法機關不會通過電話、QQ、微信等社交工具辦案，也不會要求公民進行轉賬匯款。如遇此類情況，應保持冷靜，及時與家人、朋友溝通，并向當地公安機關報案。冒充公檢法類詐騙貸款類詐騙詐騙分子以低息、無抵押、快速放款等誘餌吸引受害人，然后以收取手續(xù)費、保證金、解凍費等名義要求受害人轉賬匯款。識別方法：貸款前應先了解相關金融知識，選擇正規(guī)金融機構進行咨詢和辦理。對于要求先轉賬再放款的貸款機構，應保持警惕，避免上當受騙。詐騙分子通過虛假宣傳、承諾高收益等手段吸引受害人進行投資理財，然后以賬戶異常、平臺維護等理由拒絕提現，最終卷款跑路。識別方法：投資理財應選擇正規(guī)渠道，了解相關風險，謹慎選擇投資項目和平臺。對于承諾高收益、低風險的投資項目，應保持理性，避免盲目跟風。投資理財類詐騙詐騙分子通過發(fā)送虛假中獎信息、冒充客服退款、冒充熟人借錢等手段進行詐騙。識別方法：收到此類信息時，應保持冷靜，核實信息真實性。對于要求轉賬匯款的信息，應謹慎對待，避免上當受騙。同時，應加強個人信息保護意識，不輕易將個人信息泄露給陌生人。其他常見手段03受害者心理分析與防范建議受害者心理特征剖析期望獲得不義之財或超出正常范圍的回報，容易被高額利潤、免費贈品等誘惑。擔心個人財產安全、隱私泄露或面臨其他威脅，可能因恐慌而失去理智判斷。對陌生人或未經驗證的信息過于信任，缺乏必要的警惕性和懷疑精神。盲目跟隨他人或受群體影響，忽視自身獨立思考和判斷。貪婪心理恐懼心理信任心理從眾心理增強信息安全意識警惕高收益投資驗證信息真?zhèn)闻囵B(yǎng)獨立思考能力提高防范意識，避免上當受騙01020304保護個人隱私，不輕易透露個人信息，謹慎處理垃圾郵件和陌生電話。對高額回報、快速致富的投資項目保持警惕，避免盲目跟風。對于重要信息，要通過官方渠道進行核實，不輕信謠言和未經證實的信息。保持理性思考，不盲目從眾，學會辨別是非和拒絕誘惑。立即報警保存證據告知親友尋求心理支持遭遇詐騙后應對措施一旦發(fā)現被騙，應立即向當地公安機關報案，提供相關證據和信息。及時告知親友自己遭遇詐騙的情況，提醒他們加強防范意識。保留與詐騙有關的通信記錄、交易憑證等證據，以便后續(xù)追查和處理。如感到情緒困擾或心理壓力過大，可尋求專業(yè)心理咨詢或支持。04金融機構在防范電信金融詐騙中角色與責任

加強內部監(jiān)管，完善風險防控體系建立健全內部監(jiān)管制度，明確各部門職責和權限，形成有效的制衡機制。加強對員工行為的監(jiān)督和管理，防止內部人員參與或協(xié)助電信金融詐騙行為。完善風險防控體系，運用科技手段加強對異常交易和可疑行為的監(jiān)測和預警。通過多種渠道開展宣傳教育活動，向客戶普及電信金融詐騙的常見手段和防范措施。提高客戶對電信金融詐騙的識別和應對能力，幫助客戶避免陷入詐騙陷阱。加強對老年人、青少年等重點人群的宣傳教育，提高其防范意識和能力。開展宣傳教育活動，提高客戶識別能力積極向政府部門提供電信金融詐騙的相關線索和信息，協(xié)助政府部門開展打擊行動。配合政府部門加強對電信金融詐騙團伙的追蹤和打擊，維護金融市場的穩(wěn)定和秩序。積極參與反電信金融詐騙的國際合作，共同打擊跨國電信金融詐騙行為。配合政府部門打擊電信金融詐騙行為05政策法規(guī)與監(jiān)管要求解讀《中華人民共和國刑法》中關于電信詐騙的定罪與量刑標準?！吨腥A人民共和國反電信網絡詐騙法》的立法目的和主要內容。國家相關政策法規(guī)介紹《中華人民共和國網絡安全法》對網絡信息安全的保護規(guī)定。其他相關行政法規(guī)和部門規(guī)章，如《關于辦理電信網絡詐騙等刑事案件適用法律若干問題的意見》等。010204監(jiān)管部門對金融機構要求及指導意見金融機構應建立完善的客戶身份識別和交易監(jiān)測機制，防范電信詐騙風險。加強對可疑交易的報告和后續(xù)控制措施，確保及時有效地打擊電信詐騙行為。提高員工的風險意識和識別能力，加強內部培訓和宣傳工作。配合公安機關開展打擊電信詐騙專項行動，提供技術支持和協(xié)助調查取證等工作。03制定詳細的電信詐騙風險防范管理制度和操作流程。設立專門的電信詐騙風險防范部門或崗位，明確職責和權限。加強對客戶信息的保護和管理，防止泄露和被濫用。定期開展內部自查和風險評估工作，及時發(fā)現和整改存在的問題。01020304企業(yè)內部管理制度完善建議06總結與展望詐騙手段不斷翻新跨境詐騙日益猖獗個人信息泄露風險公眾防范意識不足當前存在問題和挑戰(zhàn)隨著全球化的推進，跨境電信金融詐騙案件不斷增多，給執(zhí)法機關帶來協(xié)作和追查的困難。網絡安全漏洞和個人信息保護不力，導致不法分子獲取個人信息實施精準詐騙。部分公眾對電信金融詐騙的認知和防范意識不強，容易上當受騙。電信金融詐騙手段日益狡猾和隱蔽，不法分子利用新技術、新平臺實施詐騙，給防范和打擊工作帶來挑戰(zhàn)。未來發(fā)展趨勢預測技術手段持續(xù)升級隨著科技的不斷發(fā)展，電信金融詐騙的技術手段將更加先進和智能化，例如利用人工智能、大數據等技術實施詐騙。詐騙領域不斷擴展電信金融詐騙將不僅局限于傳統(tǒng)的電話、短信詐騙，還可能向社交媒體、移動支付等新興領域蔓延。團伙作案趨勢明顯電信金融詐騙團伙化、專業(yè)化的趨勢將更加明顯，形成完整的黑色產業(yè)鏈。跨國跨境合作加強為應對跨境電信金融詐騙的挑戰(zhàn)，各國執(zhí)法機關將加強跨國跨境合作，共同打擊詐騙犯罪。利用先進的技術手段，如人工智能、大數據分析等，提升對電信金融詐騙的預警、監(jiān)測和攔截能力。加強技術防范手段完善法律法規(guī)體系提升公眾防范意識加強國際合作與交