證券從業(yè)資格證歷年真題單選題100道及答案解析

證券從業(yè)資格證歷年真題單選題100道及答案解析1.以下不屬于貨幣市場(chǎng)工具的是（）A.銀行承兌匯票B.商業(yè)票據(jù)C.中長(zhǎng)期債券D.短期政府債券答案：C解析：貨幣市場(chǎng)工具一般指短期的（1年以內(nèi)）、具有高流動(dòng)性的低風(fēng)險(xiǎn)證券，中長(zhǎng)期債券期限較長(zhǎng)，不屬于貨幣市場(chǎng)工具。2.關(guān)于金融市場(chǎng)的功能，以下說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）A.資金融通B.價(jià)格發(fā)現(xiàn)C.宏觀調(diào)控D.風(fēng)險(xiǎn)管理答案：C解析：金融市場(chǎng)的功能包括資金融通、價(jià)格發(fā)現(xiàn)、風(fēng)險(xiǎn)管理、提供流動(dòng)性等，宏觀調(diào)控不是金融市場(chǎng)的功能，而是政府的職能。3.下列關(guān)于直接融資的表述，錯(cuò)誤的是（）A.直接融資是指資金盈余單位直接與資金需求單位協(xié)議，或在金融市場(chǎng)上購(gòu)買(mǎi)資金需求單位所發(fā)行的有價(jià)證券B.直接融資不需要金融中介機(jī)構(gòu)的參與C.直接融資的風(fēng)險(xiǎn)較大D.直接融資具有相對(duì)較強(qiáng)的自主性答案：B解析：直接融資中也可能有金融中介機(jī)構(gòu)的參與，但金融中介機(jī)構(gòu)在其中扮演的角色相對(duì)較次要。4.股票是一種（）A.物權(quán)證券B.債權(quán)證券C.綜合權(quán)利證券D.單一權(quán)利證券答案：C解析：股票不屬于物權(quán)證券和債權(quán)證券，而是綜合權(quán)利證券，代表著股東對(duì)股份公司的所有權(quán)。5.普通股票是最基本、最常見(jiàn)的一種股票，其持有者享有股東的（）A.營(yíng)銷權(quán)B.支配公司財(cái)產(chǎn)的權(quán)利C.特許經(jīng)營(yíng)權(quán)D.基本權(quán)利和義務(wù)答案：D解析：普通股票持有者享有股東的基本權(quán)利和義務(wù)。6.優(yōu)先股票的特征不包括（）A.股息率固定B.股息分派優(yōu)先C.剩余資產(chǎn)分配優(yōu)先D.具有優(yōu)先認(rèn)股權(quán)答案：D解析：優(yōu)先股票不具有優(yōu)先認(rèn)股權(quán)，這是普通股的特征之一。7.可轉(zhuǎn)換債券通常是指證券持有者可以在一定時(shí)期內(nèi)按一定比例或價(jià)格將它轉(zhuǎn)換成一定數(shù)量的（）A.普通股票B.債券C.優(yōu)先股D.另一種證券答案：A解析：可轉(zhuǎn)換債券通?？梢赞D(zhuǎn)換成普通股票。8.以下關(guān)于封閉式基金和開(kāi)放式基金的說(shuō)法，錯(cuò)誤的是（）A.封閉式基金有固定的存續(xù)期，開(kāi)放式基金沒(méi)有固定期限B.封閉式基金的交易價(jià)格主要受二級(jí)市場(chǎng)供求關(guān)系的影響C.開(kāi)放式基金的份額不固定，封閉式基金份額固定D.封閉式基金的交易在投資者之間完成，開(kāi)放式基金的交易在投資者與基金管理人之間完成答案：D解析：開(kāi)放式基金的交易在投資者與基金管理人或其代理人之間完成。9.基金管理人與托管人之間是（）關(guān)系。A.相互制衡B.委托與受托C.受益人與受托人D.所有者與經(jīng)營(yíng)者答案：B解析：基金管理人與托管人之間是委托與受托的關(guān)系。10.金融衍生工具的價(jià)值與基礎(chǔ)產(chǎn)品或基礎(chǔ)變量緊密相連，規(guī)則變動(dòng)，這體現(xiàn)了金融衍生工具的（）特征。A.跨期性B.杠桿性C.聯(lián)動(dòng)性D.不確定性或高風(fēng)險(xiǎn)性答案：C解析：金融衍生工具的價(jià)值與基礎(chǔ)產(chǎn)品或基礎(chǔ)變量緊密相連，規(guī)則變動(dòng)，體現(xiàn)了聯(lián)動(dòng)性特征。11.金融期貨交易中的大戶報(bào)告制度是指在限倉(cāng)制度尚未建立的情況下，當(dāng)交易所會(huì)員或客戶的持倉(cāng)量過(guò)大時(shí)，必須向交易所報(bào)告有關(guān)開(kāi)戶、交易、資金來(lái)源、交易動(dòng)機(jī)等情況的一種制度。大戶報(bào)告制度與（）密切相關(guān)。A.保證金制度B.強(qiáng)行平倉(cāng)制度C.持倉(cāng)限額制度D.每日結(jié)算制度答案：C解析：大戶報(bào)告制度與持倉(cāng)限額制度密切相關(guān)。12.利率期貨主要以各類（）金融工具作為基礎(chǔ)資產(chǎn)。A.固定收益B.股權(quán)類C.衍生類D.外匯類答案：A解析：利率期貨主要以各類固定收益金融工具作為基礎(chǔ)資產(chǎn)。13.金融期權(quán)交易實(shí)際上是一種權(quán)利的（）讓渡。A.雙方面有償B.單方面有償C.雙方面無(wú)償D.單方面無(wú)償答案：B解析：金融期權(quán)交易實(shí)際上是一種權(quán)利的單方面有償讓渡。14.看跌期權(quán)的買(mǎi)方具有在約定期限內(nèi)按（）賣(mài)出一定數(shù)量基礎(chǔ)金融工具的權(quán)利。A.協(xié)定價(jià)格B.未來(lái)價(jià)格C.市場(chǎng)價(jià)格D.期權(quán)價(jià)格答案：A解析：看跌期權(quán)的買(mǎi)方具有在約定期限內(nèi)按協(xié)定價(jià)格賣(mài)出一定數(shù)量基礎(chǔ)金融工具的權(quán)利。15.我國(guó)《證券法》規(guī)定，證券交易所的設(shè)立和解散由（）決定。A.國(guó)務(wù)院B.國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)C.中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)D.財(cái)政部答案：A解析：證券交易所的設(shè)立和解散由國(guó)務(wù)院決定。16.以下不屬于證券交易所會(huì)員大會(huì)的職權(quán)的是（）A.制定和修改證券交易所章程B.選舉和罷免會(huì)員理事C.審議和通過(guò)理事會(huì)、總經(jīng)理的工作報(bào)告D.審定對(duì)會(huì)員的接納答案：D解析：審定對(duì)會(huì)員的接納是證券交易所理事會(huì)的職權(quán)。17.我國(guó)證券交易所采用的交易方式為（）A.做市商制B.專家經(jīng)紀(jì)人制C.自助方式D.經(jīng)紀(jì)制答案：D解析：我國(guó)證券交易所采用的交易方式為經(jīng)紀(jì)制。18.深證成分股指數(shù)采用（）方法編制。A.加權(quán)平均法B.幾何平均法C.簡(jiǎn)單平均法D.派許加權(quán)法答案：A解析：深證成分股指數(shù)采用加權(quán)平均法編制。19.以下關(guān)于證券投資風(fēng)險(xiǎn)的正確說(shuō)法是（）A.系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)是可以通過(guò)多樣化投資來(lái)分散的B.非系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)與整個(gè)證券市場(chǎng)的價(jià)格存在系統(tǒng)的聯(lián)系C.證券投資的風(fēng)險(xiǎn)是指證券收益的不確定性D.風(fēng)險(xiǎn)是指對(duì)投資者預(yù)期收益的背離答案：C解析：證券投資的風(fēng)險(xiǎn)是指證券收益的不確定性，風(fēng)險(xiǎn)是指對(duì)投資者預(yù)期收益的背離。20.以下關(guān)于信用風(fēng)險(xiǎn)的說(shuō)法，錯(cuò)誤的是（）A.信用風(fēng)險(xiǎn)是指交易對(duì)手未能履行約定契約中的義務(wù)而造成經(jīng)濟(jì)損失的風(fēng)險(xiǎn)B.信用風(fēng)險(xiǎn)只存在于貸款、債券投資等表內(nèi)業(yè)務(wù)中，不存在于信用擔(dān)保、貸款承諾等表外業(yè)務(wù)中C.信用風(fēng)險(xiǎn)對(duì)基礎(chǔ)金融產(chǎn)品和衍生產(chǎn)品的影響不同D.信用風(fēng)險(xiǎn)包括違約風(fēng)險(xiǎn)和結(jié)算風(fēng)險(xiǎn)答案：B解析：信用風(fēng)險(xiǎn)不僅存在于貸款、債券投資等表內(nèi)業(yè)務(wù)中，也存在于信用擔(dān)保、貸款承諾等表外業(yè)務(wù)中。21.證券公司的內(nèi)部控制應(yīng)當(dāng)符合國(guó)家有關(guān)法律法規(guī)和中國(guó)證監(jiān)會(huì)的有關(guān)規(guī)定，并與經(jīng)營(yíng)規(guī)模、業(yè)務(wù)范圍、風(fēng)險(xiǎn)狀況及證券公司所處的環(huán)境相適應(yīng)，以（）實(shí)現(xiàn)內(nèi)部控制目標(biāo)。A.適當(dāng)?shù)膬r(jià)格B.合理的成本C.穩(wěn)健的速度D.最低的成本答案：B解析：證券公司的內(nèi)部控制應(yīng)當(dāng)以合理的成本實(shí)現(xiàn)內(nèi)部控制目標(biāo)。22.證券公司設(shè)立子公司，要求最近1年凈資本不低于（）億元人民幣。A.20B.10C.5D.12答案：D解析：證券公司設(shè)立子公司，要求最近1年凈資本不低于12億元人民幣。23.證券公司經(jīng)營(yíng)證券承銷與保薦、證券自營(yíng)、證券資產(chǎn)管理、其他證券業(yè)務(wù)中兩項(xiàng)及兩項(xiàng)以上的，其凈資本不得低于人民幣（）億元。A.2B.1C.3D.5答案：A解析：證券公司經(jīng)營(yíng)證券承銷與保薦、證券自營(yíng)、證券資產(chǎn)管理、其他證券業(yè)務(wù)中兩項(xiàng)及兩項(xiàng)以上的，其凈資本不得低于人民幣2億元。24.證券公司申請(qǐng)?jiān)谌珖?guó)范圍內(nèi)設(shè)立營(yíng)業(yè)部時(shí)，上一年度公司代理買(mǎi)賣(mài)證券業(yè)務(wù)凈收入位于行業(yè)前（）名且證券營(yíng)業(yè)部平均代理買(mǎi)賣(mài)證券業(yè)務(wù)凈收入不低于行業(yè)平均水平，最近一次證券公司分類評(píng)價(jià)類別在B類以上（含B類）。A.10B.15C.20D.30答案：C解析：證券公司申請(qǐng)?jiān)谌珖?guó)范圍內(nèi)設(shè)立營(yíng)業(yè)部時(shí)，上一年度公司代理買(mǎi)賣(mài)證券業(yè)務(wù)凈收入位于行業(yè)前20名且證券營(yíng)業(yè)部平均代理買(mǎi)賣(mài)證券業(yè)務(wù)凈收入不低于行業(yè)平均水平，最近一次證券公司分類評(píng)價(jià)類別在B類以上（含B類）。25.證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)獲得證券監(jiān)管部門(mén)批準(zhǔn)的業(yè)務(wù)資格，公司凈資本不低于（）億元。A.1B.2C.3D.5答案：B解析：證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)獲得證券監(jiān)管部門(mén)批準(zhǔn)的業(yè)務(wù)資格，公司凈資本不低于2億元。26.資產(chǎn)評(píng)估機(jī)構(gòu)申請(qǐng)證券評(píng)估資格，應(yīng)具有不少于（）名注冊(cè)資產(chǎn)評(píng)估師，其中最近3年持有注冊(cè)資產(chǎn)評(píng)估師證書(shū)且連續(xù)執(zhí)業(yè)的不少于（）人。A.10，5B.20，10C.30，10D.30，20答案：D解析：資產(chǎn)評(píng)估機(jī)構(gòu)申請(qǐng)證券評(píng)估資格，應(yīng)具有不少于30名注冊(cè)資產(chǎn)評(píng)估師，其中最近3年持有注冊(cè)資產(chǎn)評(píng)估師證書(shū)且連續(xù)執(zhí)業(yè)的不少于20人。27.證券服務(wù)機(jī)構(gòu)制作、出具的文件有虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏，給他人造成損失的，應(yīng)當(dāng)與（）、上市公司承擔(dān)連帶賠償責(zé)任，但是，能夠證明自己沒(méi)有過(guò)錯(cuò)的除外。A.證券投資者B.發(fā)行人C.上市公司控股股東D.實(shí)際控制人答案：B解析：證券服務(wù)機(jī)構(gòu)制作、出具的文件有虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏，給他人造成損失的，應(yīng)當(dāng)與發(fā)行人、上市公司承擔(dān)連帶賠償責(zé)任，但是，能夠證明自己沒(méi)有過(guò)錯(cuò)的除外。28.下列關(guān)于證券市場(chǎng)法律法規(guī)的表述中，錯(cuò)誤的是（）A.現(xiàn)行的證券市場(chǎng)法律主要包括《證券法》《證券投資基金法》《公司法》《刑法》B.中國(guó)證監(jiān)會(huì)發(fā)布的部門(mén)規(guī)章主要包括《上市公司信息披露管理辦法》《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》C.證券交易所制定的自律規(guī)則包括《上海證券交易所交易規(guī)則》《深圳證券交易所交易規(guī)則》D.行業(yè)自律規(guī)則包括《證券業(yè)從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為準(zhǔn)則》《首次公開(kāi)發(fā)行股票配售細(xì)則》答案：B解析：《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》是國(guó)務(wù)院制定的行政法規(guī)，不是中國(guó)證監(jiān)會(huì)發(fā)布的部門(mén)規(guī)章。29.下列關(guān)于欺詐發(fā)行股票、債券罪立案標(biāo)準(zhǔn)的說(shuō)法中，錯(cuò)誤的是（）A.發(fā)行數(shù)額在200萬(wàn)元以上的B.利用募集的資金進(jìn)行違法活動(dòng)的C.轉(zhuǎn)移或者隱瞞所募集資金的D.偽造、變?cè)靽?guó)家公文、有效證明文件或相關(guān)憑證、單據(jù)的答案：A解析：欺詐發(fā)行股票、債券罪的立案標(biāo)準(zhǔn)之一是發(fā)行數(shù)額在500萬(wàn)元以上的。30.誘騙投資者買(mǎi)賣(mài)證券、期貨合約罪屬于（）A.結(jié)果犯B.預(yù)測(cè)犯C.原因犯D.過(guò)程犯答案：A解析：誘騙投資者買(mǎi)賣(mài)證券、期貨合約罪屬于結(jié)果犯。31.股份有限公司申請(qǐng)股票上市，公司股本總額不少于人民幣（）萬(wàn)元。A.1000B.2000C.3000D.5000答案：C解析：股份有限公司申請(qǐng)股票上市，公司股本總額不少于人民幣3000萬(wàn)元。32.公司公開(kāi)發(fā)行新股，應(yīng)當(dāng)符合的條件不包括（）A.具備健全且運(yùn)行良好的組織機(jī)構(gòu)B.具有持續(xù)盈利能力，財(cái)務(wù)狀況良好C.最近2年財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)文件無(wú)虛假記載，無(wú)其他重大違法行為D.經(jīng)國(guó)務(wù)院批準(zhǔn)的國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)規(guī)定的其他條件答案：C解析：公司公開(kāi)發(fā)行新股，應(yīng)當(dāng)最近3年財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)文件無(wú)虛假記載，無(wú)其他重大違法行為。33.上市公司收購(gòu)的方式不包括（）A.要約收購(gòu)B.協(xié)議收購(gòu)C.間接收購(gòu)D.競(jìng)價(jià)收購(gòu)答案：D解析：上市公司收購(gòu)的方式包括要約收購(gòu)、協(xié)議收購(gòu)和間接收購(gòu)。34.收購(gòu)人在依照規(guī)定報(bào)送上市公司收購(gòu)報(bào)告書(shū)之日起（）日后，公告其收購(gòu)要約。A.10B.15C.20D.30答案：B解析：收購(gòu)人在依照規(guī)定報(bào)送上市公司收購(gòu)報(bào)告書(shū)之日起15日后，公告其收購(gòu)要約。35.收購(gòu)要約的期限不得少于（）日，并不得超過(guò)（）日。A.10，30B.15，60C.20，60D.30，90答案：B解析：收購(gòu)要約的期限不得少于15日，并不得超過(guò)60日。36.證券交易所決定暫停上市公司股票上市交易的情形不包括（）A.公司股本總額、股權(quán)分布等發(fā)生變化不再具備上市條件B.公司不按照規(guī)定公開(kāi)其財(cái)務(wù)狀況，或者對(duì)財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告作虛假記載，可能誤導(dǎo)投資者C.公司最近2年連續(xù)虧損D.公司有重大違法行為答案：C解析：證券交易所決定暫停上市公司股票上市交易的情形包括公司最近3年連續(xù)虧損。37.上市公司有下列情形之一的，由證券交易所決定終止其股票上市交易（）A.公司股本總額、股權(quán)分布等發(fā)生變化不再具備上市條件，在證券交易所規(guī)定的期限內(nèi)仍不能達(dá)到上市條件B.公司不按照規(guī)定公開(kāi)其財(cái)務(wù)狀況，或者對(duì)財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告作虛假記載，且拒絕糾正C.公司最近3年連續(xù)虧損，在其后1個(gè)年度內(nèi)未能恢復(fù)盈利D.以上都是答案：D解析：以上選項(xiàng)均是證券交易所決定終止上市公司股票上市交易的情形。38.設(shè)立證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)，自有資金不少于人民幣（）億元。A.1B.2C.3D.5答案：B解析：設(shè)立證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)，自有資金不少于人民幣2億元。39.投資者保護(hù)基金公司與中國(guó)證監(jiān)會(huì)相互合作，一同加強(qiáng)對(duì)中國(guó)證券市場(chǎng)的監(jiān)管，兩者的合作不包括（）A.投資者保護(hù)基金公司發(fā)現(xiàn)證券公司經(jīng)營(yíng)管理中出現(xiàn)可能危及投資者利益和證券市場(chǎng)安全的重大危險(xiǎn)時(shí)，向中國(guó)證監(jiān)會(huì)提出監(jiān)管、處置建議B.兩者應(yīng)當(dāng)建立證券公司信息共享機(jī)制，中國(guó)證監(jiān)會(huì)定期向保護(hù)基金公司通報(bào)關(guān)于證券公司財(cái)務(wù)、業(yè)務(wù)等經(jīng)營(yíng)管理信息的統(tǒng)計(jì)資料C.證券投資者保護(hù)基金的資金運(yùn)用限于銀行存款、購(gòu)買(mǎi)國(guó)債、中央銀行債券（包括中央銀行票據(jù)）和中央級(jí)金融機(jī)構(gòu)發(fā)行的金融債券以及國(guó)務(wù)院批準(zhǔn)的其他資金運(yùn)用形式D.中國(guó)證監(jiān)會(huì)認(rèn)定存在風(fēng)險(xiǎn)隱患的證券公司，應(yīng)按照規(guī)定直接向保護(hù)基金公司報(bào)送財(cái)務(wù)、業(yè)務(wù)等經(jīng)營(yíng)管理信息和資料答案：C解析：選項(xiàng)C說(shuō)的是證券投資者保護(hù)基金的資金運(yùn)用范圍，不是兩者的合作內(nèi)容。40.個(gè)人投資者投資行為的特點(diǎn)不包括（）A.隨意性B.專業(yè)性C.分散性D.短期性答案：B解析：個(gè)人投資者投資行為通常具有隨意性、分散性和短期性，專業(yè)性相對(duì)較弱。41.證券公司應(yīng)當(dāng)統(tǒng)一組織回訪客戶，對(duì)新開(kāi)戶客戶應(yīng)當(dāng)在（）個(gè)月內(nèi)完成回訪，對(duì)原有客戶的回訪比例應(yīng)當(dāng)不低于上年末客戶總數(shù)（不含休眠賬戶及中止交易賬戶客戶）的（）。A.2，10%B.1，15%C.2，15%D.1，10%答案：A解析：證券公司應(yīng)當(dāng)統(tǒng)一組織回訪客戶，對(duì)新開(kāi)戶客戶應(yīng)當(dāng)在2個(gè)月內(nèi)完成回訪，對(duì)原有客戶的回訪比例應(yīng)當(dāng)不低于上年末客戶總數(shù)（不含休眠賬戶及中止交易賬戶客戶）的10%。42.從資本市場(chǎng)的發(fā)展歷程來(lái)看，（）是證券監(jiān)管機(jī)構(gòu)的首要任務(wù)和宗旨。A.保護(hù)投資者利益B.證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)的不斷壯大C.保證證券交易價(jià)格的穩(wěn)定D.保證證券發(fā)行人能夠籌集到所需資金答案：A解析：從資本市場(chǎng)的發(fā)展歷程來(lái)看，保護(hù)投資者利益是證券監(jiān)管機(jī)構(gòu)的首要任務(wù)和宗旨。43.對(duì)證券公司信息報(bào)送與披露方面的監(jiān)管要求包括（）A.信息公開(kāi)披露制度B.信息報(bào)送制度C.董事會(huì)報(bào)告制度D.年報(bào)審計(jì)監(jiān)管答案：D解析：對(duì)證券公司信息報(bào)送與披露方面的監(jiān)管要求包括年報(bào)審計(jì)監(jiān)管。44.證券公司凈資本或者其他風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)不符合規(guī)定標(biāo)準(zhǔn)的，派出機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)責(zé)令公司限期改正；整改期內(nèi)，中國(guó)證監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)區(qū)別情形，對(duì)證券公司采取下列措施（）。A.停止批準(zhǔn)新業(yè)務(wù)B.停止批準(zhǔn)增設(shè)、收購(gòu)營(yíng)業(yè)性分支機(jī)構(gòu)C.限制分配紅利D.以上都是答案：D解析：證券公司凈資本或者其他風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)不符合規(guī)定標(biāo)準(zhǔn)的，整改期內(nèi)，中國(guó)證監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)可以采取停止批準(zhǔn)新業(yè)務(wù)、停止批準(zhǔn)增設(shè)和收購(gòu)營(yíng)業(yè)性分支機(jī)構(gòu)、限制分配紅利等措施。45.證券公司應(yīng)當(dāng)在代銷合同簽署后（）個(gè)工作日內(nèi)，向證券公司住所地的中國(guó)證監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)報(bào)備金融產(chǎn)品說(shuō)明書(shū)、宣傳推介材料和擬向客戶提供的其他文件、資料。A.3B.5C.7D.10答案：B解析：證券公司應(yīng)當(dāng)在代銷合同簽署后5個(gè)工作日內(nèi)，向證券公司住所地的中國(guó)證監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)報(bào)備金融產(chǎn)品說(shuō)明書(shū)、宣傳推介材料和擬向客戶提供的其他文件、資料。46.證券公司從事證券自營(yíng)業(yè)務(wù)的，持有一種權(quán)益類證券的市值與其總市值的比例不得超過(guò)（），但因包銷導(dǎo)致的情形和中國(guó)證監(jiān)會(huì)另有規(guī)定的除外。A.5%B.10%C.15%D.20%答案：A解析：證券公司從事證券自營(yíng)業(yè)務(wù)的，持有一種權(quán)益類證券的市值與其總市值的比例不得超過(guò)5%，但因包銷導(dǎo)致的情形和中國(guó)證監(jiān)會(huì)另有規(guī)定的除外。47.證券公司為證券資產(chǎn)管理客戶開(kāi)立的證券賬戶，應(yīng)當(dāng)自開(kāi)戶之日起（）個(gè)交易日內(nèi)報(bào)證券交易所備案。A.3B.5C.7D.10答案：A解析：證券公司為證券資產(chǎn)管理客戶開(kāi)立的證券賬戶，應(yīng)當(dāng)自開(kāi)戶之日起3個(gè)交易日內(nèi)報(bào)證券交易所備案。48.證券金融公司的組織形式為（）。A.股份有限公司B.有限責(zé)任公司C.合伙公司D.個(gè)人獨(dú)資公司答案：A解析：證券金融公司的組織形式為股份有限公司。49.證券金融公司開(kāi)展轉(zhuǎn)融通業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)以自己的名義，在商業(yè)銀行開(kāi)立轉(zhuǎn)融通（）賬戶。A.專用資金B(yǎng).一般資金C.保證金D.準(zhǔn)備金答案：A解析：證券金融公司開(kāi)展轉(zhuǎn)融通業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)以自己的名義，在商業(yè)銀行開(kāi)立轉(zhuǎn)融通專用資金賬戶。50.證券金融公司應(yīng)當(dāng)遵守的風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)規(guī)定中，凈資本與各項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)資本準(zhǔn)備之和的比例不得低于（）。A.80%B.90%C.100%D.120%答案：C解析：證券金融公司應(yīng)當(dāng)遵守的風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)規(guī)定中，凈資本與各項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)資本準(zhǔn)備之和的比例不得低于100%。51.以下關(guān)于證券市場(chǎng)禁入措施的說(shuō)法，錯(cuò)誤的是（）。A.被采取禁入措施的人員，應(yīng)當(dāng)在收到中國(guó)證監(jiān)會(huì)作出的證券市場(chǎng)禁入決定后立即停止從事證券業(yè)務(wù)或者擔(dān)任上市公司董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員職務(wù)B.違反法律、行政法規(guī)或者中國(guó)證監(jiān)會(huì)有關(guān)規(guī)定，情節(jié)嚴(yán)重的，可以對(duì)有關(guān)責(zé)任人員采取3-5年的證券市場(chǎng)禁入措施C.行為惡劣、嚴(yán)重?cái)_亂證券市場(chǎng)秩序、嚴(yán)重?fù)p害投資者利益或者在重大違法活動(dòng)中起主要作用等情節(jié)特別嚴(yán)重的，可以對(duì)有關(guān)責(zé)任人員采取終身禁入措施D.中國(guó)證監(jiān)會(huì)采取證券市場(chǎng)禁入措施前，應(yīng)當(dāng)告知當(dāng)事人采取證券市場(chǎng)禁入措施的事實(shí)、理由及依據(jù)，并告知當(dāng)事人有陳述、申辯和要求舉行聽(tīng)證的權(quán)利答案：B解析：違反法律、行政法規(guī)或者中國(guó)證監(jiān)會(huì)有關(guān)規(guī)定，情節(jié)嚴(yán)重的，可以對(duì)有關(guān)責(zé)任人員采取5-10年的證券市場(chǎng)禁入措施。52.證券評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)及證券資信評(píng)級(jí)業(yè)務(wù)人員從事證券評(píng)級(jí)業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)遵循（）原則，對(duì)同一類評(píng)級(jí)對(duì)象評(píng)級(jí)，或者對(duì)同一評(píng)級(jí)對(duì)象跟蹤評(píng)級(jí)，應(yīng)當(dāng)采用一致的評(píng)級(jí)標(biāo)準(zhǔn)和工作程序。A.客觀性B.公平性C.一致性D.獨(dú)立性答案：C解析：證券評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)及證券資信評(píng)級(jí)業(yè)務(wù)人員從事證券評(píng)級(jí)業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)遵循一致性原則，對(duì)同一類評(píng)級(jí)對(duì)象評(píng)級(jí)，或者對(duì)同一評(píng)級(jí)對(duì)象跟蹤評(píng)級(jí)，應(yīng)當(dāng)采用一致的評(píng)級(jí)標(biāo)準(zhǔn)和工作程序。53.證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)營(yíng)銷人員在所服務(wù)證券公司授權(quán)范圍內(nèi)從事客戶招攬和客戶服務(wù)等活動(dòng)時(shí)，應(yīng)當(dāng)符合的要求不包括（）。A.如實(shí)向客戶傳遞所服務(wù)證券公司統(tǒng)一提供的研究報(bào)告及與證券投資有關(guān)的信息B.向客戶充分提示證券投資的風(fēng)險(xiǎn)C.清晰、準(zhǔn)確、客觀地向客戶介紹證券市場(chǎng)和證券公司的基本情況D.為客戶提供融資融券服務(wù)答案：D解析：證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)營(yíng)銷人員不能為客戶提供融資融券服務(wù)，融資融券服務(wù)是由證券公司專門(mén)的部門(mén)按照規(guī)定的程序和要求提供的。54.證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的特點(diǎn)不包括（）。A.業(yè)務(wù)對(duì)象的廣泛性B.證券經(jīng)紀(jì)商的中介性C.客戶指令的權(quán)威性D.業(yè)務(wù)價(jià)格的穩(wěn)定性答案：D解析：證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的特點(diǎn)包括業(yè)務(wù)對(duì)象的廣泛性、證券經(jīng)紀(jì)商的中介性、客戶指令的權(quán)威性、客戶資料的保密性，業(yè)務(wù)價(jià)格不是穩(wěn)定的，傭金等會(huì)因各種因素而變化。55.以下關(guān)于證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)賬戶管理的說(shuō)法，錯(cuò)誤的是（）。A.證券賬戶的開(kāi)立方式包括現(xiàn)場(chǎng)方式和非現(xiàn)場(chǎng)方式B.一個(gè)自然人、法人可以開(kāi)立不同類別和用途的證券賬戶C.證券公司為客戶開(kāi)立證券賬戶，應(yīng)當(dāng)遵循合法、合規(guī)、自愿、公平的原則D.證券公司為客戶開(kāi)立證券賬戶，應(yīng)與客戶簽訂證券賬戶開(kāi)戶協(xié)議答案：C解析：證券公司為客戶開(kāi)立證券賬戶，應(yīng)當(dāng)遵循合法、合規(guī)、自愿、保密的原則。56.客戶交易結(jié)算資金第三方存管制度與以往的客戶交易結(jié)算資金管理模式相比，發(fā)生了根本性的變化，主要體現(xiàn)在（）。A.證券公司客戶的交易結(jié)算資金只能存放在指定的商業(yè)銀行，不能存入其他任何機(jī)構(gòu)B.指定商業(yè)銀行須為每個(gè)客戶建立管理賬戶，用以記錄客戶資金的明細(xì)變動(dòng)及余額C.客戶、證券公司和指定商業(yè)銀行通過(guò)簽訂合同的方式明確具體的客戶交易結(jié)算資金存取、劃轉(zhuǎn)、查詢等事項(xiàng)D.以上都是答案：D解析：客戶交易結(jié)算資金第三方存管制度的這些變化，保證了客戶資金的獨(dú)立性和安全性，加強(qiáng)了對(duì)客戶資金的監(jiān)管。57.在證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)中，客戶回訪應(yīng)當(dāng)留痕，相關(guān)資料應(yīng)當(dāng)保存不少于（）年。A.3B.5C.7D.10答案：A解析：在證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)中，客戶回訪應(yīng)當(dāng)留痕，相關(guān)資料應(yīng)當(dāng)保存不少于3年。58.證券自營(yíng)業(yè)務(wù)的決策與授權(quán)體系原則上應(yīng)當(dāng)按照（）的架構(gòu)設(shè)立。A.監(jiān)事會(huì)-投資決策機(jī)構(gòu)-自營(yíng)業(yè)務(wù)部門(mén)B.投資決策機(jī)構(gòu)-監(jiān)事會(huì)-自營(yíng)業(yè)務(wù)部門(mén)C.董事會(huì)-投資決策機(jī)構(gòu)-自營(yíng)業(yè)務(wù)部門(mén)D.自營(yíng)業(yè)務(wù)部門(mén)-投資決策機(jī)構(gòu)-董事會(huì)答案：C解析：證券自營(yíng)業(yè)務(wù)的決策與授權(quán)體系原則上應(yīng)當(dāng)按照董事會(huì)-投資決策機(jī)構(gòu)-自營(yíng)業(yè)務(wù)部門(mén)的架構(gòu)設(shè)立。59.證券公司從事證券自營(yíng)業(yè)務(wù)，其投資決策機(jī)構(gòu)的職責(zé)是（）。A.對(duì)自營(yíng)業(yè)務(wù)人員的投資能力、業(yè)績(jī)水平等情況進(jìn)行評(píng)價(jià)B.負(fù)責(zé)確定具體的資產(chǎn)配置策略、投資事項(xiàng)和投資品種等C.負(fù)責(zé)自營(yíng)業(yè)務(wù)的具體操作D.根據(jù)公司資產(chǎn)、負(fù)債、損益和資本充足等情況確定自營(yíng)業(yè)務(wù)規(guī)模、可承受的風(fēng)險(xiǎn)限額等答案：B解析：投資決策機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)確定具體的資產(chǎn)配置策略、投資事項(xiàng)和投資品種等；A選項(xiàng)是人力資源部門(mén)等可能涉及的職責(zé)；C選項(xiàng)是自營(yíng)業(yè)務(wù)部門(mén)的職責(zé)；D選項(xiàng)是董事會(huì)的職責(zé)范疇。60.證券公司的自營(yíng)業(yè)務(wù)必須使用（）。A.自有資金和依法籌集的資金B(yǎng).借入資金和自有資金C.借入資金和依法籌集的資金D.自有資金或借入資金答案：A解析：證券公司的自營(yíng)業(yè)務(wù)必須使用自有資金和依法籌集的資金。61.證券公司從事自營(yíng)業(yè)務(wù)，持有一種權(quán)益類證券的成本不得超過(guò)凈資本的（）。A.30%B.50%C.80%D.100%答案：A解析：證券公司從事自營(yíng)業(yè)務(wù)，持有一種權(quán)益類證券的成本不得超過(guò)凈資本的30%。62.證券自營(yíng)業(yè)務(wù)原始憑證以及有關(guān)業(yè)務(wù)文件、資料、賬冊(cè)、報(bào)表和其他必要的材料應(yīng)至少妥善保存（）年。A.7B.10C.15D.20答案：D解析：證券自營(yíng)業(yè)務(wù)原始憑證以及有關(guān)業(yè)務(wù)文件、資料、賬冊(cè)、報(bào)表和其他必要的材料應(yīng)至少妥善保存20年。63.證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)建立健全（）制度，采取有效措施，將資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)與公司的其他業(yè)務(wù)分開(kāi)管理。A.風(fēng)險(xiǎn)控制B.合規(guī)管理C.分開(kāi)管理D.獨(dú)立核算答案：C解析：證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)建立健全分開(kāi)管理制度，采取有效措施，將資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)與公司的其他業(yè)務(wù)分開(kāi)管理。64.證券公司辦理定向資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，接受單個(gè)客戶的資產(chǎn)凈值不得低于人民幣（）萬(wàn)元。A.100B.200C.300D.500答案：A解析：證券公司辦理定向資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，接受單個(gè)客戶的資產(chǎn)凈值不得低于人民幣100萬(wàn)元。65.證券公司設(shè)立集合資產(chǎn)管理計(jì)劃，應(yīng)當(dāng)對(duì)客戶的條件和集合資產(chǎn)管理計(jì)劃的推廣范圍進(jìn)行明確界定，參與集合資產(chǎn)管理計(jì)劃的客戶應(yīng)當(dāng)具備相應(yīng)的（）。A.風(fēng)險(xiǎn)承受能力B.投資經(jīng)驗(yàn)C.投資目標(biāo)D.資產(chǎn)規(guī)模答案：A解析：證券公司設(shè)立集合資產(chǎn)管理計(jì)劃，應(yīng)當(dāng)對(duì)客戶的條件和集合資產(chǎn)管理計(jì)劃的推廣范圍進(jìn)行明確界定，參與集合資產(chǎn)管理計(jì)劃的客戶應(yīng)當(dāng)具備相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)承受能力。66.集合資產(chǎn)管理計(jì)劃資產(chǎn)中的債券，不得用于（）。A.回購(gòu)B.買(mǎi)賣(mài)C.交換D.抵押答案：A解析：集合資產(chǎn)管理計(jì)劃資產(chǎn)中的債券，不得用于回購(gòu)。67.證券公司從事客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，不得有下列行為（）。A.以欺詐手段或者其他不正當(dāng)方式誤導(dǎo)、誘導(dǎo)客戶B.將客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)與其他業(yè)務(wù)混合操作C.為單一客戶辦理定向資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)D.A和B答案：D解析：證券公司從事客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，不得有以欺詐手段或者其他不正當(dāng)方式誤導(dǎo)、誘導(dǎo)客戶和將客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)與其他業(yè)務(wù)混合操作等行為，為單一客戶辦理定向資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)是正常的業(yè)務(wù)操作。68.證券公司開(kāi)展融資融券業(yè)務(wù)必須經(jīng)（）批準(zhǔn)。A.中國(guó)人民銀行B.中國(guó)證監(jiān)會(huì)C.證券交易所D.證券業(yè)協(xié)會(huì)答案：B解析：證券公司開(kāi)展融資融券業(yè)務(wù)必須經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)。69.證券公司向客戶融資、融券，應(yīng)當(dāng)向客戶收取一定比例的（）。A.保證金B(yǎng).手續(xù)費(fèi)C.傭金D.管理費(fèi)答案：A解析：證券公司向客戶融資、融券，應(yīng)當(dāng)向客戶收取一定比例的保證金。70.客戶融資買(mǎi)入證券的，應(yīng)當(dāng)以（）方式償還向證券公司融入的資金。A.買(mǎi)券還券B.直接還款C.賣(mài)券還款D.間接還款答案：C解析：客戶融資買(mǎi)入證券的，應(yīng)當(dāng)以賣(mài)券還款方式償還向證券公司融入的資金。71.單只標(biāo)的證券的融資余額達(dá)到該證券上市可流通市值的（）時(shí)，交易所可以在次一交易日暫停其融資買(mǎi)入，并向市場(chǎng)公布。A.10%B.15%C.20%D.25%答案：D解析：?jiǎn)沃粯?biāo)的證券的融資余額達(dá)到該證券上市可流通市值的25%時(shí)，交易所可以在次一交易日暫停其融資買(mǎi)入，并向市場(chǎng)公布。72.客戶融券賣(mài)出后，可以通過(guò)（）的方式，向證券公司償還融入的證券。A.直接還券B.買(mǎi)券還券C.現(xiàn)金抵券D.以上都可以答案：D解析：客戶融券賣(mài)出后，可以通過(guò)直接還券、買(mǎi)券還券、現(xiàn)金抵券等方式，向證券公司償還融入的證券。73.融資融券業(yè)務(wù)合同中約定，融資利率不低于中國(guó)人民銀行規(guī)定的同期（）。A.金融機(jī)構(gòu)存款基準(zhǔn)利率B.金融機(jī)構(gòu)貸款基準(zhǔn)利率C.金融機(jī)構(gòu)同業(yè)拆借基準(zhǔn)利率D.金融機(jī)構(gòu)貼現(xiàn)基準(zhǔn)利率答案：B解析：融資融券業(yè)務(wù)合同中約定，融資利率不低于中國(guó)人民銀行規(guī)定的同期金融機(jī)構(gòu)貸款基準(zhǔn)利率。74.證券公司從事融資融券業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)以自己的名義，在商業(yè)銀行開(kāi)立（）。A.融資專用資金賬戶B.融券專用證券賬戶C.客戶信用交易擔(dān)保資金賬戶D.客戶信用交易擔(dān)保證券賬戶答案：C解析：證券公司從事融資融券業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)以自己的名義，在商業(yè)銀行開(kāi)立客戶信用交易擔(dān)保資金賬戶。75.證券公司應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定為客戶開(kāi)立（）賬戶，用于記載客戶交存的擔(dān)保資金的明細(xì)數(shù)據(jù)。A.信用交易資金交收B.客戶信用交易擔(dān)保資金C.客戶信用交易擔(dān)保證券D.信用交易證券交收答案：B解析：證券公司應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定為客戶開(kāi)立客戶信用交易擔(dān)保資金賬戶，用于記載客戶交存的擔(dān)保資金的明細(xì)數(shù)據(jù)。76.證券公司對(duì)客戶融資融券的保證金比例不得低于（）。A.30%B.50%C.80%D.100%答案：B解析：證券公司對(duì)客戶融資融券的保證金比例不得低于50%。77.以下關(guān)于金融期貨與金融期權(quán)的區(qū)別，說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。A.金融期貨交易雙方的權(quán)利與義務(wù)對(duì)稱，而金融期權(quán)交易雙方的權(quán)利與義務(wù)存在著明顯的不對(duì)稱B.金融期貨交易雙方均需開(kāi)立保證金賬戶，而金融期權(quán)只有賣(mài)方需要開(kāi)立保證金賬戶C.金融期貨的交易風(fēng)險(xiǎn)與收益總是固定在一定的比例范圍，而金融期權(quán)交易的風(fēng)險(xiǎn)與收益是非線性的D.金融期貨交易和金融期權(quán)交易雙方都需要繳納交易手續(xù)費(fèi)答案：D解析：金融期貨交易雙方都需要繳納交易手續(xù)費(fèi)，而金融期權(quán)交易只有買(mǎi)方需要繳納期權(quán)費(fèi)，賣(mài)方可能不需要繳納手續(xù)費(fèi)等。78.以下關(guān)于金融期貨的主要交易制度，說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。A.期貨交易實(shí)行保證金制度B.期貨交易實(shí)行當(dāng)日無(wú)負(fù)債結(jié)算制度C.期貨交易實(shí)行強(qiáng)行平倉(cāng)制度D.期貨交易實(shí)行限制交易制度答案：D解析：金融期貨主要交易制度包括保證金制度、當(dāng)日無(wú)負(fù)債結(jié)算制度、強(qiáng)行平倉(cāng)制度等，沒(méi)有限制交易制度。79.金融期權(quán)按（）劃分，可以分為歐式期權(quán)、美式期權(quán)和修正的美式期權(quán)。A.選擇權(quán)的性質(zhì)B.合約所規(guī)定的履約時(shí)間的不同C.基礎(chǔ)資產(chǎn)性質(zhì)D.交易場(chǎng)所答案：B解析：金融期權(quán)按合約所規(guī)定的履約時(shí)間的不同劃分，可以分為歐式期權(quán)、美式期權(quán)和修正的美式期權(quán)。80.以下關(guān)于金融互換的說(shuō)法，錯(cuò)誤：（）。A.金融互換是通過(guò)銀行進(jìn)行的場(chǎng)外交易B.互換市場(chǎng)存在一定的交易成本和信用風(fēng)險(xiǎn)C.金融互換包括利率互換和貨幣互換兩種類型D.金融互換雙方的權(quán)利和義務(wù)是對(duì)稱的答案：D解析：金融互換雙方的權(quán)利和義務(wù)是不對(duì)稱的，在利率互換中，雙方交換的是利息支付；在貨幣互換中，雙方交換的是不同貨幣的本金和利息支付。81.以下關(guān)于資產(chǎn)證券化的說(shuō)法，錯(cuò)誤的是（）。A.資產(chǎn)證券化是以特定資產(chǎn)組合或特定現(xiàn)金流為支持，發(fā)行可交易證券的一種融資方式B.資產(chǎn)證券化可以將流動(dòng)性較低的資產(chǎn)轉(zhuǎn)化為具有較高流動(dòng)性的可交易證券C.資產(chǎn)證券化可以提高資產(chǎn)的安全性D.資產(chǎn)證券化可以改善資產(chǎn)負(fù)債結(jié)構(gòu)答案：C解析：資產(chǎn)證券化主要是為了提高資產(chǎn)的流動(dòng)性、改善資產(chǎn)負(fù)債結(jié)構(gòu)等，不一定能提高資產(chǎn)的安全性，資產(chǎn)證券化過(guò)程也可能面臨各種風(fēng)險(xiǎn)。82.以下關(guān)于債券買(mǎi)斷式回購(gòu)交易的說(shuō)法，錯(cuò)誤的是（）。A.買(mǎi)斷式回購(gòu)的交易期限最長(zhǎng)不得超過(guò)91天B.買(mǎi)斷式回購(gòu)期間，交易雙方不得換券、現(xiàn)金交割和提前贖回C.買(mǎi)斷式回購(gòu)以凈價(jià)交易，全價(jià)結(jié)算D.買(mǎi)斷式回購(gòu)的首期結(jié)算金額和到期結(jié)算金額的計(jì)算公式不同答案：A解析：買(mǎi)斷式回購(gòu)的交易期限最長(zhǎng)不得超過(guò)90天。83.以下關(guān)于債券質(zhì)押式回購(gòu)交易的說(shuō)法，錯(cuò)誤的是（）。A.債券質(zhì)押式回購(gòu)交易是指融資方（正回購(gòu)方）在將債券質(zhì)押給融券方（逆回購(gòu)方）融入資金的同時(shí)，雙方約定在將來(lái)某一指定日期，由融資方按約定回購(gòu)利率計(jì)算的資金額向融券方返回資金，融券方向融資方返回原出質(zhì)債券的融資行為B.債券質(zhì)押式回購(gòu)的期限最長(zhǎng)為1年C.在債券質(zhì)押式回購(gòu)交易中，以券融資方在初始交易前，必須將足夠的資金存入所委托的證券營(yíng)業(yè)部的證券交易結(jié)算資金賬戶D.在債券質(zhì)押式回購(gòu)交易中，融資方做回購(gòu)融入資金須經(jīng)質(zhì)押登記答案：C解析：在債券質(zhì)押式回購(gòu)交易中，以券融資方在初始交易前，必須將足夠的債券存入所委托的證券營(yíng)業(yè)部的證券自營(yíng)賬戶。84.全國(guó)銀行間債券市場(chǎng)買(mǎi)斷式回購(gòu)的期限由交易雙方確定，但最長(zhǎng)不得超過(guò)（）。A.30天B.61天C.91天D.1年答案：C解析：全國(guó)銀行間債券市場(chǎng)買(mǎi)斷式回購(gòu)的期限由交易雙方確定，但最長(zhǎng)不得超過(guò)91天。85.在全國(guó)銀行間債券市場(chǎng)進(jìn)行買(mǎi)斷式回購(gòu)，任何一家市場(chǎng)參與者單只券種的待返售債券余額應(yīng)小于該只債券流通量的（）。A.10%B.20%C.30%D.40%答案：B解析：在全國(guó)銀行間債券市場(chǎng)進(jìn)行買(mǎi)斷式回購(gòu)，任何一家市場(chǎng)參與者單只券種的待返售債券余額應(yīng)小于該只債券流通量的20%。86.證券投資基金在英國(guó)和中國(guó)香港特別行政區(qū)被稱為（）。A.單位信托基金B(yǎng).證券投資信托基金C.共同基金D.集合投資計(jì)劃答案：A解析：證券投資基金在英國(guó)和中國(guó)香港特別行政區(qū)被稱為單位信托基金。87.以下關(guān)于封閉式基金和開(kāi)放式基金的說(shuō)法，正確的是（）。A.封閉式基金一般有一個(gè)固定的存續(xù)期，而開(kāi)放式基金一般是無(wú)期限的B.封閉式基金的基金份額是固定的，開(kāi)放式基金的基金份額不固定C.封閉式基金的交易價(jià)格主要受二級(jí)市場(chǎng)供求關(guān)系的影響，開(kāi)放式基金的交易價(jià)格則取決于每一基金份額凈資產(chǎn)值的大小D.以上說(shuō)法都正確答案：D解析：封閉式基金有固定存續(xù)期，份額固定，價(jià)格受供求影響；開(kāi)放式基金無(wú)固定期限，份額不固定，價(jià)格取決于基金份額凈資產(chǎn)值大小。88.以下關(guān)于契約型基金和公司型基金的說(shuō)法，錯(cuò)誤的是（）。A.契約型基金是依據(jù)基金合同設(shè)立的一類基金，公司型基金是依據(jù)公司法設(shè)立的B.契約型基金的投資者沒(méi)有管理基金資產(chǎn)的權(quán)利，公司型基金的投資者通過(guò)股東大會(huì)等形式有管理基金資產(chǎn)的權(quán)利C.契約型基金的資金是通過(guò)發(fā)行基金份額籌集起來(lái)的，公司型基金的資金是通過(guò)發(fā)行普通股票籌集起來(lái)的D.契約型基金和公司型基金在法律依據(jù)、組織形式、投資者地位等方面完全相同答案：D解析：契約型基金和公司型基金在法律依據(jù)、組織形式、投資者地位等方面是不同的。契約型基金是基于契約，投資者通過(guò)基金份額持有人大會(huì)行使權(quán)利，公司型基金基于公司法，投資者通過(guò)股東大會(huì)行使權(quán)利等諸多不同。89.以下關(guān)于股票基金的說(shuō)法，錯(cuò)誤的是（）。A.股票基金是指以上市股票為主要投資對(duì)象的證券投資基金B(yǎng).股票基金的投資目標(biāo)側(cè)重于追求資本利得和長(zhǎng)期資本增值C.按基金投資的標(biāo)的劃分，可將股票基金劃分為一般股票基金和專門(mén)化股票基金D.基金管理人擬定投資組合，將資金投放到一個(gè)或幾個(gè)國(guó)家甚至全球的股票市場(chǎng)，以達(dá)到分散風(fēng)險(xiǎn)的目的，這屬于專門(mén)化股票基金答案：D解析：基金管理人擬定投資組合，將資金投放到一個(gè)或幾個(gè)國(guó)家甚至全球的股票市場(chǎng)，以達(dá)到分散風(fēng)險(xiǎn)的目的，這屬于一般股票基金。專門(mén)化股票基金是指投資于某一特定行業(yè)股票的基金。90.以下關(guān)于債券基金的說(shuō)法，錯(cuò)誤的是（）。A.債券基金是指主要投資于債券市場(chǎng)的基金B(yǎng).債券基金的收益會(huì)受市場(chǎng)利率的影響C.當(dāng)市場(chǎng)利率下降時(shí)，債券基金的凈值會(huì)下降D.債券基金的風(fēng)險(xiǎn)較低，適合于穩(wěn)健型投資者答案：C解析：當(dāng)市場(chǎng)利率下降時(shí)，債券的價(jià)格會(huì)上升，債券基金的凈值會(huì)上升。91.以下關(guān)于貨幣市場(chǎng)基金的說(shuō)法，錯(cuò)誤的是（）。A.貨幣市場(chǎng)基金是指投資于貨幣市場(chǎng)工具的基金B(yǎng).貨幣市場(chǎng)基金的流動(dòng)性強(qiáng)、資本安全性高C.貨幣市場(chǎng)基金通常被認(rèn)為是低風(fēng)險(xiǎn)的投資工具D.貨幣市場(chǎng)基金的收益穩(wěn)定，與市場(chǎng)利率變動(dòng)無(wú)關(guān)答案：D解析：貨幣市場(chǎng)基金的收益會(huì)受到市場(chǎng)利率變動(dòng)的影響。市場(chǎng)利率下降，貨幣市場(chǎng)基金的收益也會(huì)下降；市場(chǎng)利率上升，其收益會(huì)上升。92.以下關(guān)于混合基金的說(shuō)法，錯(cuò)誤的是（）。A.混合基金是指同時(shí)投資于股票、債券和貨幣市場(chǎng)等工具，沒(méi)有明確的投資方向的基金B(yǎng).混合基金的風(fēng)險(xiǎn)低于股票基金，預(yù)期收益則要高于債券基金C.混合基金根據(jù)資產(chǎn)配置的不同分為偏股型、偏債型、股債平衡型等D.混合基金的投資風(fēng)險(xiǎn)主要取決于股票與債券配置的比例答案：A解析：混