銀行貸后整改報告參考7篇

第第頁銀行貸后整改報告參考7篇銀行貸后整改報告篇1一、特別提示：本行公司整治方面存在的有待改進(jìn)的問題1、進(jìn)一步完善董、監(jiān)事會決策機(jī)制；2、進(jìn)一步加大基層機(jī)構(gòu)的內(nèi)控執(zhí)行力；3、訂立、完善獨立董事和外部監(jiān)事津貼制度。二、公司整治概況本行在股份制公司設(shè)立時，就偏重考慮如何依據(jù)境內(nèi)外相關(guān)法律、法規(guī)構(gòu)建公司整治結(jié)構(gòu)并規(guī)范其運(yùn)作。為此，本行設(shè)立、完善了股東大會、董事會、監(jiān)事會和高級管理層的組織架構(gòu)，訂立了符合現(xiàn)代金融企業(yè)制度要求的銀行章程，明確了股東大會、董事會、監(jiān)事會與高級管理層以及董事、監(jiān)事、高級管理人員的職責(zé)權(quán)限，以實現(xiàn)權(quán)、責(zé)、利的有機(jī)結(jié)合，建立科學(xué)、高效的決策、執(zhí)行和監(jiān)督機(jī)制，從而確保各方獨立運(yùn)作、有效制衡。（一）構(gòu)建現(xiàn)代公司整治的組織架構(gòu)。本行依據(jù)《公司法》《股份制商業(yè)銀行公司整治指引》等相關(guān)法律、法規(guī)、部門規(guī)章的規(guī)定，設(shè)立了股東大會、董事會、監(jiān)事會，選舉了獨立董事、職工監(jiān)事和外部監(jiān)事，聘請了具有豐富的商業(yè)銀行工作經(jīng)驗和杰出過往業(yè)績的人士擔(dān)負(fù)本行的董事長、行長，選聘了副行長、風(fēng)險負(fù)責(zé)人、行長助理、財務(wù)負(fù)責(zé)人、董事會秘書等高級管理人員，建立了以股東大會為最高決策機(jī)構(gòu)，董事會為緊要決策機(jī)構(gòu)，監(jiān)事會為監(jiān)督機(jī)構(gòu)，高管層為執(zhí)行機(jī)構(gòu)的有效整治機(jī)制，建立了獨立董事和外部監(jiān)事制度，引入了5名獨立董事、2名外部監(jiān)事和3名職工代表監(jiān)事。本行董事會下設(shè)戰(zhàn)略發(fā)展委員會、審計與關(guān)聯(lián)交易掌控委員會、風(fēng)險管理委員會、提名與薪酬委員會，各特地委員會的負(fù)責(zé)人均由董事?lián)?fù)，其中，審計與關(guān)聯(lián)交易掌控委員會、提名與薪酬委員會均由獨立董事任主席。1、股東大會股東大會是本行的權(quán)力機(jī)構(gòu)，股東通過股東大會合法行使權(quán)利，遵守法律法規(guī)和公司章程的規(guī)定，不得干涉董事會和高級管理層履行職責(zé)。本行的股東大會訂立了明確的股東大會議事規(guī)定，認(rèn)真規(guī)定了股東大會的召開和表決程序，包含通知、登記、提案的審議、投票、計票、表決結(jié)果的宣布、會議決議的形成、會議記錄及其簽署、公告，以及股東大會對董事會的授權(quán)原則等內(nèi)容。該議事規(guī)定作為本行章程的附件，經(jīng)本行xx年第一次臨時股東大會通過和中國銀監(jiān)會核準(zhǔn)后，已得以貫徹執(zhí)行。另外，本行建立了和股東溝通的有效渠道，以確保全部股東對法律、行政法規(guī)和公司章程規(guī)定的公司重點事項平等地享有知情權(quán)和參加權(quán)，確保股東大會的.工作效率和科學(xué)決策，從而使投資者獲得較高回報。2、董事會董事會是本行的決策機(jī)構(gòu)，由股東大會授權(quán)直接經(jīng)營管理公司。如何確保董事會充分發(fā)揮其作用和履行其職責(zé)是公司整治的緊要問題。董事會成員15人，其中獨立董事5名，執(zhí)行董事2名，其中大部分董事是均具有豐富的金融業(yè)從業(yè)經(jīng)驗和杰出的過往業(yè)績，而且，還有戰(zhàn)投bbva派出的董事。本行每位董事都知悉其職責(zé)，并付出了充分的時間和精力來處理本行的事務(wù)。多元化的董事結(jié)構(gòu)，高素養(yǎng)的董事隊伍，有利于董事會對重點經(jīng)營事項的正確決策，有利于本行的業(yè)務(wù)發(fā)展和業(yè)績提升。目前，本行已初步建立了董事會組織架構(gòu)和決策程序，董事會下設(shè)戰(zhàn)略發(fā)展委員會、審計與關(guān)聯(lián)交易掌控委員會、風(fēng)險管理委員會、提名與薪酬委員會四個專業(yè)委員會，專業(yè)委員會于xx年3月份開始進(jìn)入正式運(yùn)作階段。四個特地委員會中，審計與關(guān)聯(lián)交易掌控委員會、提名與薪酬委員會的成員大部分是獨立董事，主席由獨立董事?lián)?fù)。銀行貸后整改報告篇2自xx年總行開展內(nèi)部掌控綜合評價以來，我行十分重視內(nèi)部掌控管理工作，把內(nèi)控工作作為一項緊要的工作來抓，在嚴(yán)格執(zhí)行上級行制度、方法的前提下，針對xx支行實際，努力完善、細(xì)化內(nèi)控管理制度，做精做細(xì)各項內(nèi)控管理，為了實現(xiàn)經(jīng)營目標(biāo)，維護(hù)資產(chǎn)完整，保證會計及其他資料正確和財務(wù)收支合法，決策層的經(jīng)營方針、經(jīng)營決策能得以順利貫徹執(zhí)行，工作效率和經(jīng)濟(jì)效益能得以提高，我行堅持業(yè)務(wù)發(fā)展與內(nèi)控管理并舉的經(jīng)營策略，在規(guī)范操作程序、降低金融風(fēng)險中起到了樂觀促進(jìn)作用?，F(xiàn)將全行內(nèi)控管理情況報告如下：一、內(nèi)部掌控管理的基本情況支行本職設(shè)置辦公室、人事監(jiān)察部、計劃信貸部、市場客戶部、財務(wù)會計部、國際業(yè)務(wù)部、合規(guī)部七個職能部室，一個工會辦公室、一個黨委辦公室。轄屬營業(yè)部、xx支行、xx支行、xx分理處、xx分理處、xx分理處、xx分理處、xx分理處、xx分理處、xxx分理處、xx分理處十一個營業(yè)機(jī)構(gòu)，另設(shè)xx、xx、xx、xx、xx、xx6個儲蓄所。到10月末全行員工xx人，其中長期合同工xx人，短期合同工xx人。在機(jī)構(gòu)上設(shè)置上做到職能部門橫向平行制約，前后臺業(yè)務(wù)分別；在崗位配置上做到人員落實、職責(zé)明確；在制度建設(shè)上做到文件傳遞上及時，貫徹學(xué)習(xí)到位；在制度執(zhí)行上嚴(yán)格要求規(guī)范操作，努力降低操作風(fēng)險；在制度保障上堅持加強(qiáng)自律監(jiān)管和再監(jiān)督力度，為內(nèi)控管理保駕護(hù)航。總體上講，我行內(nèi)控管理工作是領(lǐng)導(dǎo)重視、組織落實、職責(zé)明確、三道防線環(huán)環(huán)相扣、風(fēng)險防范本領(lǐng)日益提高。二、當(dāng)年內(nèi)控管理采取的緊要措施、取得的效果和成績?yōu)榇_保全行內(nèi)控管理的良好態(tài)勢，今年以來我行在內(nèi)控管理工作上采取了以下措施：1、領(lǐng)導(dǎo)重視，組織落實，xx年以來，我行領(lǐng)導(dǎo)班子始終高度重視支行的內(nèi)控工作，把加強(qiáng)內(nèi)控工作作為提高全行管理水平，規(guī)范業(yè)務(wù)經(jīng)營，提高全行員工綜合素養(yǎng)的緊要手段來抓，做到思想認(rèn)得到位，工作措施到位，組織體系健全，懲罰整改加強(qiáng)。我行單獨設(shè)立審計辦公室，內(nèi)控工作由審計辦牽頭抓，今年共組織現(xiàn)場審計x次，參加人員xx人次，今年以來，依據(jù)行長室要求訂立了工作計劃，完成了xx主任xxx、xx分理處主任xx任期內(nèi)的責(zé)任審計；xx儲畜所、xx儲蓄所、xx儲蓄所、xx分理處業(yè)務(wù)審計工作；緊要崗位責(zé)任移交x個人次；支持分行審計處人員調(diào)用；對監(jiān)管中發(fā)現(xiàn)的問題進(jìn)行延長檢查；建立了問題整改臺賬；督導(dǎo)了內(nèi)控評價自查自糾工作。2及時轉(zhuǎn)達(dá)銀監(jiān)會、人民銀行、上級行新政策、新制度、新方法。據(jù)統(tǒng)計，到9月末共向支行本級轉(zhuǎn)發(fā)內(nèi)外部上級行業(yè)務(wù)性文件十多只，向營業(yè)機(jī)構(gòu)轉(zhuǎn)發(fā)內(nèi)外部上級行業(yè)務(wù)性文件xx多只，收文后及時組織了員工學(xué)習(xí)，強(qiáng)化了全行員工嫻熟掌握國家金融政策、制度、方法，規(guī)范了員工業(yè)務(wù)操作程序。3、針對本行實際，不絕完善行之有效的各種規(guī)章制度。依據(jù)上級行的文件精神，我行為進(jìn)一步貫穿到實在業(yè)務(wù)發(fā)展和內(nèi)控管理上，支行今年來出臺了各類制度保障性及業(yè)務(wù)性文件，新成立了xxxxxx、xxxxx、xxxx委員會，調(diào)整了xx審查委員會、xxxxx委員會、xxxxx領(lǐng)導(dǎo)小組、xxxx領(lǐng)導(dǎo)小組；出臺了xx年度經(jīng)營目標(biāo)考核方法、經(jīng)營單位主責(zé)任人內(nèi)部綜合管理考核內(nèi)法、工資調(diào)配方法、xxx工作質(zhì)量考核方法；修訂了支行職能部門崗位職責(zé)。制度、方法出臺使全行在組織上、職責(zé)上為內(nèi)控管理供應(yīng)了有效的制度保障。4、高度重視存在問題，明確落實整改責(zé)任，堅固結(jié)實抓好整改工作。整改工作由支行合規(guī)部門牽頭，各業(yè)務(wù)主管部門督辦，問題存在單位落實整改。合規(guī)部門建立全行性整改臺賬，對今年來上級行各種內(nèi)外部檢查出來的問題及整改結(jié)果逐一登記，并對業(yè)務(wù)主管部門發(fā)送《xx通知書》，全程監(jiān)控各單位的整改情況；業(yè)務(wù)主管部門對上級行各種內(nèi)外部檢查及季度自律監(jiān)管中存在問題建立系統(tǒng)整改臺賬，并依據(jù)《xx通知書》深入基層抓整改落實；問題存在單位重點落實整改責(zé)任人，堅持“誰經(jīng)辦，誰整改，誰不整改處理誰”原則。通過責(zé)任到位，縱橫結(jié)合措施，除客觀原因確難整改外，做到整改不留死角，不走過場。5、自律監(jiān)管程序漸漸規(guī)范，懲罰力度明顯提高。x月，支行對違所會計基本業(yè)務(wù)操作和制度的有關(guān)人員，依照xx銀行員工違反規(guī)章制度處理方法和審計處理懲罰方法進(jìn)行了嚴(yán)格懲罰，共懲罰xx人次，金額xx元。6、樂觀組織員工培訓(xùn)，提高員工規(guī)范操作意識。今年來支行組織了遠(yuǎn)程培訓(xùn)系統(tǒng)推廣、經(jīng)濟(jì)資本管理、考核系統(tǒng)推廣應(yīng)用、個人網(wǎng)銀業(yè)務(wù)、保險代理等十余次業(yè)務(wù)培訓(xùn)班，培訓(xùn)人員xx多人次，并樂觀組織、督導(dǎo)全行員工參加總行xx培訓(xùn)。通過培訓(xùn)，全行員工基本掌握了新業(yè)務(wù)知識，適應(yīng)了業(yè)務(wù)電子化操作，提高了員工規(guī)范操作意識。通過內(nèi)控管理上的一系列措施，反映在制度建設(shè)上是全行員工認(rèn)真學(xué)習(xí)新政策、新制度、新方法，使會議學(xué)習(xí)制度、文件收發(fā)制度、議事決策制度等得到進(jìn)一步健全；反映在制度執(zhí)行上是員工操作風(fēng)險意識進(jìn)一步加強(qiáng)，業(yè)務(wù)操作程序上進(jìn)一步規(guī)范，內(nèi)控管理促進(jìn)業(yè)務(wù)發(fā)展的理念進(jìn)一步樹立；反映在制度保障上是監(jiān)管、監(jiān)督力度進(jìn)一步加大，全年無重點違規(guī)違紀(jì)、無重點結(jié)算事故、無重點安保事故、無刑事案件。內(nèi)控管理促進(jìn)了業(yè)務(wù)發(fā)展，今年的資資產(chǎn)務(wù)、負(fù)債業(yè)務(wù)、中心業(yè)務(wù)、銀行卡業(yè)務(wù)、會計結(jié)算業(yè)務(wù)都取得了長足發(fā)展，肯定額、增長率再創(chuàng)新高。三、內(nèi)控管理存在的緊要問題從我行內(nèi)外部監(jiān)管中發(fā)現(xiàn)問題看，存在以下緊要問題：1、員工對內(nèi)掌控度管理的認(rèn)得不到位。有的把內(nèi)部掌控簡單地理解為各種規(guī)章制度的訂立、裝訂、匯總，認(rèn)為做了整章建制方面的工作，就等于建立了內(nèi)控機(jī)制；有的在把握內(nèi)控與管理、內(nèi)控與風(fēng)險、內(nèi)控與發(fā)展的關(guān)系等問題上，認(rèn)得有偏差，把加強(qiáng)內(nèi)控與發(fā)展和效益對立起來，在業(yè)務(wù)拓展和風(fēng)險防范的選擇中，偏重于抓規(guī)模、抓效益，不切實際地求得資產(chǎn)規(guī)模的擴(kuò)張，造成違規(guī)違章現(xiàn)象發(fā)生，以致資產(chǎn)質(zhì)量低下，而且員工的風(fēng)險防范意識還需進(jìn)一步加強(qiáng)，違規(guī)操作時有發(fā)生，屢查屢整屢犯情況存在。如信貸業(yè)務(wù)方面借款人資料不全、合同文本文書填寫不規(guī)范、貸后檢查報告質(zhì)量、貸后賬戶監(jiān)管等問題。會計業(yè)務(wù)方面如登記簿記載不規(guī)范、會計憑證要素不全、科目使用欠妥等問題。2、有些業(yè)務(wù)領(lǐng)域還存在管理上孱弱環(huán)節(jié)。如非信貸資產(chǎn)管理、自助銀行管理、網(wǎng)銀業(yè)務(wù)管理、委托貸款業(yè)務(wù)管理、國際業(yè)務(wù)管理等由于歷年來內(nèi)外部監(jiān)管較少，內(nèi)控評價未列入風(fēng)險點，由于這些業(yè)務(wù)客觀上較新、較少，主觀上對這些業(yè)務(wù)在檢查監(jiān)管上也未引起充分重視，因此存在確定的欠缺。3、由于其它因素，有些問題難在近期整改。如xxx原xx萬元以上貸款存在錯用合同現(xiàn)象，一般消費合同替換住房貸款合同已無法整改，只能加強(qiáng)風(fēng)險防范，到合同履行完畢才略結(jié)束四、對以前評價和檢查發(fā)現(xiàn)問題整改情況xx年以來，我行共迎接xx年操作風(fēng)險大檢查（含法人客戶）、xx內(nèi)控評價、“xx檢查”后續(xù)跟蹤檢查、xx年個人貸款專項檢查、xx年貸款風(fēng)險分類、xx年非信貸資產(chǎn)專項審計、x年銀行卡自律監(jiān)管共八個項目的內(nèi)外部檢查，依據(jù)分行傳送的整改臺賬統(tǒng)計，共發(fā)現(xiàn)問題xx個，經(jīng)整改落實，已整改xx個，整改率xx%，部分整改xx個，部分整改率xx%，未整改x個，未整改率xx%。五、轄區(qū)評價期內(nèi)發(fā)生案件、違章違紀(jì)和責(zé)任事故的情況今年以來，我行未發(fā)生案件、違章違紀(jì)和責(zé)任事故。六、進(jìn)一步加強(qiáng)內(nèi)控管理的措施和布置1、提高思想認(rèn)得，形成抓好內(nèi)控管理工作為全行第一要務(wù)的共識。一是提高內(nèi)控管理在金融業(yè)務(wù)中的促進(jìn)推動作用認(rèn)得，理順業(yè)務(wù)發(fā)展與內(nèi)控管理關(guān)系；二是提高內(nèi)控管理對防范金融風(fēng)險認(rèn)得，努力杜絕違規(guī)操作而引起的金融風(fēng)險；三是提高對存在問題的整改認(rèn)得，在整改中規(guī)范操作行為；四是提高對制度建設(shè)、制度執(zhí)行認(rèn)得，在制度建設(shè)上完善自我，在制度執(zhí)行中制約自我。2、嚴(yán)抓制度落實到位，堵塞管理漏洞，有章有循，有法不依，內(nèi)掌控度落實不到位，是內(nèi)控機(jī)制乏力的緊要原因之一，因此，我們把落實各項內(nèi)掌控度擺上議事日程，一是要落實責(zé)任使內(nèi)掌控度的每條每款都有責(zé)任人、實施人，確保制度落實不留空白，責(zé)任明確不模糊。二是要加強(qiáng)考核評價，落實審核工作，發(fā)現(xiàn)問題及時通報，及時整改，獎優(yōu)罰劣，大力力營造執(zhí)行規(guī)章制度光榮，違反規(guī)章制度可恥的良好氛圍，并通過考核評價看法反饋等方式落實整改看法，使之整改一次，提高一次。3、抓好監(jiān)督檢查到位，促進(jìn)內(nèi)控機(jī)制不絕完善。一是要加強(qiáng)審核監(jiān)督，尤其是要加強(qiáng)對權(quán)力的審核監(jiān)督。完善主責(zé)任人審計制度和評價考核機(jī)制，二是加強(qiáng)會計檢查輔導(dǎo)工作，促進(jìn)會計基本制度的執(zhí)行和落實。三是實行干部溝通和緊要崗位輪換制度，在保持相對穩(wěn)定的情況下，加強(qiáng)對干部和緊要崗位的橫向溝通，依照中層干部和緊要崗位的任職期限，進(jìn)行這期溝通和崗位輪換。四是實行強(qiáng)制休假和臨時換班實現(xiàn)相互監(jiān)督，進(jìn)行賬賬、賬表，賬實、賬款、內(nèi)外賬的核對，實現(xiàn)及時發(fā)現(xiàn)問題的目的。五是完善職工代表大會等各種民主制度，充分發(fā)揮民主監(jiān)督的作用。4、充分發(fā)揮合規(guī)部門再監(jiān)督作用。合規(guī)部門對監(jiān)管中存在問題抓好職能部門督辦工作，對已整改的問題進(jìn)行不定期再監(jiān)督，并統(tǒng)一登記問題臺賬，真正把整改工作落實到位。合規(guī)部門不定期對營業(yè)機(jī)構(gòu)和職能部門內(nèi)控管理工作組織檢查督導(dǎo)，保障全行內(nèi)控管理工作健康運(yùn)轉(zhuǎn)。5、通過分行內(nèi)控綜合評價，正視內(nèi)控管理中存在問題，今后將進(jìn)一步加強(qiáng)員工規(guī)章制度學(xué)習(xí)，加大員工業(yè)務(wù)操作方面培訓(xùn)力度，強(qiáng)化內(nèi)掌控度貫徹執(zhí)行，不絕提高全行員工綜合業(yè)務(wù)素養(yǎng)，不絕提高員工對操作風(fēng)險的防范意識。對存在問題在整改的前提下舉一反三，引以為鑒，在學(xué)習(xí)上教育員工，在制度上制約員工，進(jìn)一步提高我行整體內(nèi)控管理水平，把操作風(fēng)險降到最低限度。銀行貸后整改報告篇3通過對神秘訪客調(diào)研報告的學(xué)習(xí)和分析，我們認(rèn)真對比交通銀行北京分行的標(biāo)準(zhǔn)服務(wù)流程，反思了本網(wǎng)點的服務(wù)表現(xiàn)，同時，對比其他兄弟網(wǎng)點的服務(wù)，也認(rèn)真總結(jié)了自身的不足，從我網(wǎng)點外部環(huán)境到內(nèi)部環(huán)境設(shè)施，從柜臺外營銷人員到柜臺內(nèi)結(jié)算人員逐一進(jìn)行檢查整改。從外部環(huán)境來講。網(wǎng)點大門清潔無污漬，網(wǎng)點入口設(shè)有殘疾人通道等達(dá)標(biāo)的地方我們會在日后的工作中保持住，對于網(wǎng)點門口相近腳踏車，摩托車擺放不整齊這一項，我們加派了引導(dǎo)員定時進(jìn)行查看巡察，如發(fā)現(xiàn)仿佛情況我們會趕忙派保潔人員和保安人員進(jìn)行碼放處理，以保證我網(wǎng)點門前的乾凈有序。對于網(wǎng)點內(nèi)部服務(wù)環(huán)境，本次的扣分項如下：視線范圍內(nèi)有凌亂感，反映在資料擺放在客戶等待區(qū)的椅子上，顯的空間?。豢蛻舻却齾^(qū)平板電視顯示屏工作不正常（以圖像顯示為準(zhǔn)），窗口柜臺不整齊，柜臺上有員工私人物品，理資產(chǎn)品的宣傳架擺放的位置視覺上感到亂。對于上述顯現(xiàn)的問題，我們也逐條進(jìn)行了檢查與改進(jìn)。對于資料擺放在座椅上的問題，以對大堂經(jīng)理和引導(dǎo)員進(jìn)行要求，客戶在閱覽相關(guān)折頁后，我們必需將相關(guān)折頁擺回原位，不但在營業(yè)前后對宣傳架進(jìn)行整理，在日常的營業(yè)時間內(nèi)，也定時進(jìn)行檢查與整理，確保宣傳資料無亂放亂擺的現(xiàn)象發(fā)生。對于電視顯示屏在發(fā)現(xiàn)問題時，及時通知組長解決。對于柜臺內(nèi)無偏的擺放，我們也要求員工操作定型，桌面處理業(yè)務(wù)章外不留任何雜物，不但限于移動電話等私人用品，還包含票據(jù)業(yè)務(wù)等，也需要擺放在抽屜中，以保證整體上的乾凈。對于大堂經(jīng)理、引導(dǎo)服務(wù)員、客戶經(jīng)理的利益方面，對照神秘人訪問看法，我們也細(xì)化了工作的流程，緊要整改如下：站在叫號器旁的大堂經(jīng)理或引導(dǎo)員是在第一時間接觸客戶的，我么要求其自動詢問客戶需求，必需做到對每一位客戶使用“您好，請問您辦理什么業(yè)務(wù)”等規(guī)范用語，在隨后整個接待過程中，外部營銷人員必需始終使用禮貌用語，如：“請”，在空閑時與等待區(qū)的客戶保持溝通，例如供應(yīng)必需的告知，提前幫忙他們了解要辦理的業(yè)務(wù)，對我行產(chǎn)品進(jìn)行營銷。在客戶離開時使用歡送語，如：“再見”“歡迎您下次再來”。對于這次報告中反映等待時間長，柜臺資源揮霍這個問題，我們要求依據(jù)實際情況快捷有效的調(diào)整柜臺資源，縮短客戶等待時間，例如沃德區(qū)沒有客戶的情況下，我們會布置交銀客戶到沃德區(qū)辦理業(yè)務(wù)，當(dāng)在大堂內(nèi)發(fā)生特殊情況時，能及時反應(yīng)并妥當(dāng)處理；保持大堂的安靜、祥和，如有情緒客戶，我們會及時安排，同時躲避客戶之間產(chǎn)生共鳴與起哄的現(xiàn)象，要求大堂經(jīng)理與引導(dǎo)員隨時注意每一位的客戶的情緒，盡量在發(fā)生吵鬧前將其安排。本次還反映對于高柜柜員，從取號到能夠辦理業(yè)務(wù)之間的等待時間較長，對此我們要求柜員辦理業(yè)務(wù)時一筆一清，前一位客戶離開座位時代表業(yè)務(wù)全部處理完畢，票據(jù)同時收放號，立刻按號，等待為下一位客戶辦理業(yè)務(wù)。低柜區(qū)客戶服務(wù)經(jīng)理，要求其在接待客戶時自動做自我介紹，雙手遞交名片；在供應(yīng)建議時，能提出令人信服的理由；在客戶離開時，適當(dāng)使用歡送語，如：“特別愉快能為您服務(wù)”“再見”；言談舉止恰到好處，營銷客戶時注意自身的語氣和情緒，躲避給客戶帶來不好的感覺。對于本次檢查中批判女客戶經(jīng)理比較忙，接待客戶的同時，又接待了另外一名客戶的情況，我們也要求客戶經(jīng)理盡量布置好自身的工作，在客戶確實較多的情況下，安排并照料好每名客戶的情緒，假如那時候發(fā)現(xiàn)客戶有不滿的情緒，必需當(dāng)面解決，或者事后電話聯(lián)系客戶解釋，躲避造成不必需的投訴。對于其他服務(wù)人員，如保安、保潔員、非銀行駐點人員服務(wù)，我們也加強(qiáng)了對他們的培訓(xùn)教育，要求其著裝統(tǒng)一，迎面遇客戶時能夠點頭問好，態(tài)度親切熱誠有禮貌。隨著金融業(yè)的發(fā)展和金融環(huán)境的更改，我們深知銀行業(yè)的一切行動都需要基于服務(wù)，這是加強(qiáng)競爭實力的根本保證。服務(wù)理念正在不絕更新，“服務(wù)就是競爭力”“服務(wù)無止境”等一些服務(wù)意識已經(jīng)漸漸深入每一位銀行員工的心中。以上就是我們對于這一季度神秘人檢查及結(jié)合自身實際工作情況的整改情況。我們會在日后的工作中不絕完善服務(wù)質(zhì)量。銀行貸后整改報告篇4農(nóng)商行客戶服務(wù)部：依據(jù)xx縣農(nóng)商銀行客戶服務(wù)部整改通知書的規(guī)定，我行針對黔西南審計中心于20xx年9月18日對我支行網(wǎng)點服務(wù)標(biāo)準(zhǔn)化進(jìn)行了初步驗收中存在的問題訂立了整改方案，并落實整改責(zé)任人，依據(jù)貴州省農(nóng)村信用社網(wǎng)點服務(wù)標(biāo)準(zhǔn)化達(dá)標(biāo)驗收評分表逐項逐筆進(jìn)行了整改?，F(xiàn)將整改情況報告如下：一、未使用普通話情況。柜員在辦理業(yè)務(wù)過程中，存在未使用普通話的現(xiàn)象。在今后的工作中，我行將嚴(yán)格要求柜員依據(jù)《貴州省農(nóng)村信用社網(wǎng)點服務(wù)標(biāo)準(zhǔn)化達(dá)標(biāo)驗收評分表》和《省聯(lián)社服務(wù)規(guī)范手冊》的規(guī)定，視客戶群體實際，以首問普通話為準(zhǔn)，依據(jù)客戶回答情況調(diào)整用語。二、未行舉手禮，離柜未擺放短時間停止服務(wù)牌和無雙手接遞、文明用語不規(guī)范的情況。柜員在辦理業(yè)務(wù)過程中，服務(wù)不規(guī)范，存在未行舉手禮和離柜未擺放短時間停止服務(wù)牌和無雙手接遞、文明用語不規(guī)范的現(xiàn)象。在今后的工作中，我行將要求柜員依照叫號次序辦理業(yè)務(wù)。在客戶離柜后，如有客戶等待，應(yīng)及時呼叫下一位客戶，并舉手示意。柜員離柜時，應(yīng)明示“短時間停止服務(wù)”標(biāo)識，回崗后應(yīng)向客戶禮貌回應(yīng)；辦理業(yè)務(wù)過程中，必需使用您好、請、對不起等文明服務(wù)用語，必需采取雙手接遞或雙手輔佑襄助手勢接遞物品和資料；如需客戶等待，應(yīng)自動向客戶說明原因，并向客戶致歉。三、天花板上燈壞的情況。我支行天花板上存在有燈壞的現(xiàn)象，現(xiàn)已換好。四、客戶休息椅后面有明顯灰塵、有破損玻璃沒有擦干凈、營業(yè)廳內(nèi)有抹布的情況。在今后的營業(yè)中，我行將做到營業(yè)廳配備老花鏡、自助點鈔機(jī)、垃圾桶、休息椅等便民服務(wù)設(shè)施，保持營業(yè)廳內(nèi)環(huán)境干凈乾凈，客戶視線范圍內(nèi)無亂張貼現(xiàn)象，無雜物擺放，無灰塵、污漬、煙頭。五、空白憑證不充分現(xiàn)象。在今后的營業(yè)中，我行將在營業(yè)廳內(nèi)設(shè)置填單臺和填單模板，擺放各種空白憑證，并隨時保持其數(shù)量充分，設(shè)有填單模板，擺放有序，做到在每一位客戶離開填單臺后及時將廢票據(jù)放入垃圾桶，保持填單臺的清潔。六、保安巡察不到位現(xiàn)象。在今后的營業(yè)過程中，我行將要求保安嚴(yán)格依照農(nóng)商行保安管理規(guī)定，在柜面排隊發(fā)生混亂現(xiàn)象和糾紛時，應(yīng)自動前進(jìn)行秩序維護(hù)和勸導(dǎo)，在辦理業(yè)務(wù)的客戶較多時，自動分流客戶，并要求客戶在一米線外等待。七、atm區(qū)無96688海報、無24小時燈箱、營業(yè)廳內(nèi)無存貸款利率和設(shè)置有必需的免責(zé)提示標(biāo)識，包含現(xiàn)金清點、安全防盜、小心地滑、注意臺階、防止擠傷、小心玻璃等現(xiàn)象。在總行統(tǒng)一標(biāo)準(zhǔn)后及時整改。xx農(nóng)商行xx支行20xx年9月25日銀行貸后整改報告篇5依據(jù)總行《關(guān)于開展20xx年統(tǒng)計工作整改整改的通知》（xxxx號）及20xx年《關(guān)于開展統(tǒng)計執(zhí)法大檢查的通知》（xxx號）的要求，充分結(jié)合我行的實在實際情況，我行立刻組織相關(guān)人員對人行和各上級行文件進(jìn)行了認(rèn)真學(xué)習(xí)。依照文件要求對本行的統(tǒng)計工作進(jìn)行了重點整改，現(xiàn)將整改情況上報如下：一、依據(jù)總行提出的檢查重點，我們對20xx年至20xx年一季度有關(guān)統(tǒng)計制度的貫徹執(zhí)行情況進(jìn)行了整改1、結(jié)合本次檢查方案進(jìn)行整改，對于重點整改的銀行承兌匯票、涉農(nóng)貸款、房地產(chǎn)開發(fā)貸款和委托貸款應(yīng)與我行abis系統(tǒng)、信貸管理系統(tǒng)群（c3系統(tǒng)）和業(yè)務(wù)臺賬進(jìn)行全都性核查。每次報表數(shù)據(jù)全都無誤。2、房地產(chǎn)開發(fā)貸款，對人民幣經(jīng)營明細(xì)指標(biāo)統(tǒng)計月報表（ge0907表）的房地產(chǎn)開發(fā)貸款指標(biāo)進(jìn)行整改，我行未有房地產(chǎn)開發(fā)貸款，只有購房貸款，所以不存在上報有誤的問題。3、涉農(nóng)貸款，涉農(nóng)各項貸款統(tǒng)計表（ge0916表）是依據(jù)c3系統(tǒng)操作人員提取出的相關(guān)業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)并與abis相關(guān)數(shù)據(jù)核對后上報，數(shù)據(jù)準(zhǔn)確。二、統(tǒng)計工作管理情況我行統(tǒng)計機(jī)構(gòu)設(shè)在財會運(yùn)營部，統(tǒng)計崗位也設(shè)在財會部，配備一名統(tǒng)計人員，對本崗位統(tǒng)計業(yè)務(wù)比較嫻熟，并在工作中認(rèn)真學(xué)習(xí)統(tǒng)計管理制度及崗位責(zé)任制度，加強(qiáng)對統(tǒng)計制度的學(xué)習(xí)，嫻熟掌握統(tǒng)計指標(biāo)、填報途經(jīng)等情況的更改，熟知各類系統(tǒng)對報表的影響，加強(qiáng)數(shù)據(jù)審核。三、下一步工作要求通過這次整改，使各級管理人員加強(qiáng)了對統(tǒng)計工作的重視，努力提高統(tǒng)計數(shù)據(jù)質(zhì)量，對統(tǒng)計工作中存在的問題和孱弱環(huán)節(jié)，加強(qiáng)整改，在今后的工作中認(rèn)真做好統(tǒng)計管理工作，提高統(tǒng)計數(shù)據(jù)質(zhì)量。銀行貸后整改報告篇6為認(rèn)真貫徹落實人民銀行等四部委發(fā)布的減稅讓利要求，樂觀響應(yīng)中國支出清算協(xié)會、銀行業(yè)協(xié)會減費讓利倡議，中國銀行益陽分行在落實監(jiān)管部門規(guī)定的減費讓利項目基礎(chǔ)上，緊跟應(yīng)降盡降、讓利實體經(jīng)濟(jì)的`原則，認(rèn)真部署，樂觀行動，多措并舉，堅固結(jié)實做好金融惠企、利民紓困工作，努力提升企業(yè)服務(wù)滿意度，助力小微實體企業(yè)輕裝前行。一、組織培訓(xùn)，凝集共識為確保全行員工從講政治的高度貫徹落實黨中央、國務(wù)院減費讓利、惠企利民的決策部署，全面知曉減費讓利政策，中國銀行益陽分行17家網(wǎng)點對公柜員、對公客戶經(jīng)理以及內(nèi)控副行長全部參加“減費讓利”培訓(xùn)及考試，參測率且達(dá)100%，以此確保各項優(yōu)惠政策第一時間轉(zhuǎn)達(dá)至各營業(yè)網(wǎng)點并落實到位。二、加強(qiáng)宣傳，盡職盡責(zé)為確?？蛻舫涔蚕硎苷呒t利，中國銀行益陽分行通過led門楣、lcd多媒體顯示屏、官方網(wǎng)站、短信群發(fā)等多種方式向廣闊客戶及市民群眾宣傳減費讓利相關(guān)政策，讓社會大眾廣泛知悉支出降費措施，擴(kuò)大減費讓利的影響力；同時，在各營業(yè)網(wǎng)點醒目位置擺放服務(wù)價目表、降費公告等宣傳料子，規(guī)范服務(wù)收費行為，在合規(guī)范圍內(nèi)全力做到應(yīng)免盡免。三、自動篩選，精準(zhǔn)讓利截止2024年5月，中國銀行益陽分行對中小微企業(yè)在柜臺和網(wǎng)銀渠道轉(zhuǎn)賬匯款手續(xù)費優(yōu)惠方面共優(yōu)惠讓利64.72萬元，對中小微企業(yè)支票、本票和匯票手續(xù)費、工本費和掛失費全免、開立資信證明手續(xù)費全免、賬戶開戶手續(xù)費實行優(yōu)惠，優(yōu)惠后的價格不高于現(xiàn)行公示價格5折，對小微企業(yè)和個體工商戶全部人民幣結(jié)算賬戶，免收普通賬戶維護(hù)費、小額賬戶維護(hù)費。除此之外，對于2024年新開立人民幣對公結(jié)算賬戶中國銀行專項設(shè)立“抗疫0元套餐”，企業(yè)網(wǎng)銀、回單服務(wù)、對公短信通、單位結(jié)算卡、移動電話銀行、代發(fā)工資六項產(chǎn)品首年全免費，進(jìn)一步擴(kuò)大了優(yōu)惠服務(wù)的范疇，真正實實讓企業(yè)享受減費讓利政策紅利。下階段，中國銀行益陽分行將始終承襲“以客戶為中心”的服務(wù)理念，落實抓細(xì)服務(wù)減費讓利措施，推動減費讓利政策的宣傳活動常態(tài)化，做到降費不降服務(wù)，不絕提升服務(wù)實體經(jīng)濟(jì)質(zhì)效，切實保障金融消費者合法權(quán)益，用實際行動打通金融服務(wù)實體經(jīng)濟(jì)的“最終一公里”，全力以赴為益陽地區(qū)實體經(jīng)濟(jì)的蓬勃發(fā)展貢獻(xiàn)中行氣力！銀行貸后整改報告篇7依據(jù)后勤保衛(wèi)部《關(guān)于做好冬季安全暨開展消防安全“四個本領(lǐng)”建