2024年金融投資規(guī)劃與服務(wù)協(xié)議

2024年金融投資規(guī)劃與服務(wù)協(xié)議版A版本合同目錄一覽1.金融投資規(guī)劃與服務(wù)協(xié)議1.1定義與術(shù)語(yǔ)解釋1.2服務(wù)內(nèi)容與范圍1.3合作期限1.4投資目標(biāo)與策略1.5風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估與管理1.6投資組合的調(diào)整與優(yōu)化1.7定期報(bào)告與業(yè)績(jī)?cè)u(píng)估2.金融服務(wù)商的義務(wù)與責(zé)任2.1信息披露與合規(guī)性2.2專業(yè)性與保密性2.3風(fēng)險(xiǎn)控制與合規(guī)監(jiān)督2.4客戶資產(chǎn)的安全保障3.客戶的權(quán)益與義務(wù)3.1投資決策權(quán)與知情權(quán)3.2配合與協(xié)助服務(wù)商3.3提供必要的信息與材料3.4遵守合同約定與法律法規(guī)4.費(fèi)用與支付方式4.1服務(wù)費(fèi)用與費(fèi)率4.2費(fèi)用支付的期限與方式4.3費(fèi)用的調(diào)整與變更5.合同的生效與終止5.1合同的生效條件5.2合同的終止條件5.3合同終止后的相關(guān)事宜6.違約責(zé)任與爭(zhēng)議解決6.1違約行為的界定6.2違約責(zé)任的具體規(guī)定6.3爭(zhēng)議解決的途徑與方法7.法律適用與爭(zhēng)議解決7.1合同適用的法律法規(guī)7.2爭(zhēng)議解決的途徑與方法8.保密條款8.1保密信息的界定8.2保密責(zé)任的履行8.3保密信息的使用與保護(hù)9.不可抗力與免責(zé)條款9.1不可抗力的界定9.2不可抗力事件的處理9.3免責(zé)事項(xiàng)的具體規(guī)定10.合同的修改與補(bǔ)充10.1合同的修改條件10.2合同的補(bǔ)充內(nèi)容11.合同的解除11.1合同解除的條件11.2合同解除的程序12.雙方簽署的附加協(xié)議13.其他事項(xiàng)與特殊規(guī)定14.合同的附錄與附件14.1附錄內(nèi)容的說(shuō)明14.2附件的清單與說(shuō)明第一部分：合同如下：1.金融投資規(guī)劃與服務(wù)協(xié)議1.1定義與術(shù)語(yǔ)解釋1.1.1本協(xié)議中的“甲方”指的是具有完全民事行為能力的自然人、法人或其他組織。1.1.2本協(xié)議中的“乙方”指的是具備金融投資規(guī)劃與服務(wù)資質(zhì)的公司或個(gè)人。1.1.3本協(xié)議中的“投資組合”指的是甲方根據(jù)乙方提供的投資建議，所購(gòu)買的金融產(chǎn)品組合。1.1.4本協(xié)議中的“合作期限”指的是雙方簽訂協(xié)議后，乙方為甲方提供金融投資規(guī)劃與服務(wù)的期限。1.2服務(wù)內(nèi)容與范圍1.2.1乙方根據(jù)甲方的風(fēng)險(xiǎn)承受能力、投資目標(biāo)和財(cái)務(wù)狀況，為甲方制定個(gè)性化的金融投資規(guī)劃。1.2.2乙方應(yīng)定期對(duì)甲方的投資組合進(jìn)行評(píng)估和調(diào)整，以適應(yīng)市場(chǎng)變化和甲方需求的變化。1.2.3乙方應(yīng)向甲方提供投資組合的定期報(bào)告，包括投資收益、風(fēng)險(xiǎn)狀況和市場(chǎng)動(dòng)態(tài)等信息。1.3合作期限1.3.1本協(xié)議的合作期限為一年，自雙方簽署之日起計(jì)算。1.3.2合作期限屆滿后，如雙方無(wú)異議，本協(xié)議自動(dòng)續(xù)約一年。1.4投資目標(biāo)與策略1.4.1乙方應(yīng)根據(jù)甲方的投資目標(biāo)，制定相應(yīng)的投資策略，并定期評(píng)估和調(diào)整。1.4.2乙方應(yīng)在制定投資策略時(shí)，充分考慮甲方的風(fēng)險(xiǎn)承受能力和資金狀況。1.5風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估與管理1.5.1乙方應(yīng)定期對(duì)甲方的投資組合進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估，并根據(jù)評(píng)估結(jié)果采取相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)管理措施。1.5.2乙方應(yīng)確保甲方的投資組合符合風(fēng)險(xiǎn)分散原則，以降低投資風(fēng)險(xiǎn)。1.6投資組合的調(diào)整與優(yōu)化1.6.1乙方應(yīng)根據(jù)市場(chǎng)變化、甲方需求變化或投資組合performance，定期對(duì)投資組合進(jìn)行調(diào)整和優(yōu)化。1.6.2乙方應(yīng)在調(diào)整和優(yōu)化投資組合前，征得甲方的同意。2.金融服務(wù)商的義務(wù)與責(zé)任2.1信息披露與合規(guī)性2.1.1乙方應(yīng)向甲方及時(shí)、準(zhǔn)確、完整地披露投資組合的相關(guān)信息。2.1.2乙方應(yīng)確保其提供的服務(wù)符合相關(guān)法律法規(guī)和行業(yè)規(guī)范。2.2專業(yè)性與保密性2.2.1乙方應(yīng)具備專業(yè)的金融投資規(guī)劃和服務(wù)能力。2.2.2乙方應(yīng)對(duì)甲方提供的個(gè)人信息和財(cái)務(wù)信息保密，不得泄露給第三方。2.3風(fēng)險(xiǎn)控制與合規(guī)監(jiān)督2.3.1乙方應(yīng)建立健全風(fēng)險(xiǎn)控制機(jī)制，確保甲方的投資安全。2.3.2乙方應(yīng)對(duì)其提供的服務(wù)進(jìn)行合規(guī)監(jiān)督，確保服務(wù)過程中不存在違法違規(guī)行為。2.4客戶資產(chǎn)的安全保障2.4.1乙方應(yīng)采取有效措施，確保甲方資產(chǎn)的安全。2.4.2乙方應(yīng)對(duì)甲方的投資損失承擔(dān)相應(yīng)的責(zé)任，但甲方故意造成的損失除外。3.客戶的權(quán)益與義務(wù)3.1投資決策權(quán)與知情權(quán)3.1.1甲方對(duì)本協(xié)議項(xiàng)下的投資享有決策權(quán)。3.1.2甲方有權(quán)隨時(shí)了解其投資組合的相關(guān)信息。3.2配合與協(xié)助服務(wù)商3.2.1甲方應(yīng)按照乙方的要求，提供必要的個(gè)人信息和財(cái)務(wù)信息。3.2.2甲方應(yīng)協(xié)助乙方進(jìn)行投資組合的評(píng)估和調(diào)整。3.3提供必要的信息與材料3.3.1甲方應(yīng)向乙方提供真實(shí)、準(zhǔn)確、完整的個(gè)人信息和財(cái)務(wù)信息。3.3.2甲方應(yīng)按照乙方的要求，提供其他必要的信息和材料。3.4遵守合同約定與法律法規(guī)3.4.1甲方應(yīng)遵守本協(xié)議的約定，履行合同義務(wù)。3.4.2甲方應(yīng)遵守相關(guān)法律法規(guī)，不得從事違法違規(guī)行為。8.費(fèi)用與支付方式8.1服務(wù)費(fèi)用與費(fèi)率8.1.1乙方為甲方提供金融投資規(guī)劃與服務(wù)的費(fèi)用為人民幣元。8.1.2服務(wù)費(fèi)率根據(jù)甲方投資金額和合作期限確定，具體費(fèi)率見附件一。8.2費(fèi)用支付的期限與方式8.2.1甲方應(yīng)按照本協(xié)議約定的費(fèi)率和支付期限，向乙方支付服務(wù)費(fèi)用。8.3費(fèi)用的調(diào)整與變更8.3.1如因市場(chǎng)變化等原因，導(dǎo)致乙方提供服務(wù)的成本發(fā)生較大變化，乙方有權(quán)調(diào)整服務(wù)費(fèi)用。8.3.2乙方調(diào)整服務(wù)費(fèi)用時(shí)，應(yīng)提前通知甲方，并與甲方協(xié)商一致。9.合同的生效與終止9.1合同的生效條件9.1.1本協(xié)議自雙方簽署之日起生效。9.1.2雙方應(yīng)按照本協(xié)議的約定履行各自的義務(wù)，合同方可生效。9.2合同的終止條件9.2.1合作期限屆滿，雙方無(wú)異議的，本協(xié)議自動(dòng)終止。9.2.2雙方協(xié)商一致，可以提前終止本協(xié)議。9.3合同終止后的相關(guān)事宜9.3.1合同終止后，乙方應(yīng)向甲方提供投資組合的最終報(bào)告。9.3.2合同終止后，雙方應(yīng)對(duì)彼此的保密信息繼續(xù)履行保密義務(wù)。10.違約責(zé)任與爭(zhēng)議解決10.1違約行為的界定10.1.1雙方違反本協(xié)議的約定，均為違約行為。10.1.2違約行為包括但不限于未按約定支付服務(wù)費(fèi)用、未履行合同義務(wù)等。10.2違約責(zé)任的具體規(guī)定10.2.1違約方應(yīng)向守約方支付違約金，違約金的具體金額雙方協(xié)商確定。10.2.2違約方還應(yīng)承擔(dān)因違約導(dǎo)致的損失賠償責(zé)任。10.3爭(zhēng)議解決的途徑與方法10.3.1雙方發(fā)生爭(zhēng)議時(shí)，應(yīng)通過友好協(xié)商解決。10.3.2若協(xié)商不成，任何一方均有權(quán)向合同簽訂地人民法院提起訴訟。11.法律適用與爭(zhēng)議解決11.1合同適用的法律法規(guī)11.1.1本協(xié)議的簽訂、履行、解釋及爭(zhēng)議解決均適用中華人民共和國(guó)法律。11.1.2本協(xié)議未涉及的事項(xiàng)，參照中華人民共和國(guó)相關(guān)法律法規(guī)執(zhí)行。12.保密條款12.1保密信息的界定12.1.1保密信息包括甲方提供的個(gè)人信息、財(cái)務(wù)信息以及雙方在合作過程中獲得的其他商業(yè)秘密。12.1.2保密信息不包括公眾已知的信息或合法獲取的信息。12.2保密責(zé)任的履行12.2.1雙方對(duì)保密信息承擔(dān)保密義務(wù)，未經(jīng)對(duì)方同意不得向第三方披露。12.2.2保密義務(wù)在本協(xié)議終止后繼續(xù)有效，雙方仍需履行保密義務(wù)。12.3保密信息的使用與保護(hù)12.3.1雙方在使用保密信息時(shí)，應(yīng)采取適當(dāng)?shù)谋Ｗo(hù)措施，確保信息不被泄露。12.3.2雙方在本協(xié)議終止后，應(yīng)按照對(duì)方的要求，歸還或銷毀所有包含保密信息的資料。13.不可抗力與免責(zé)條款13.1不可抗力的界定13.1.1不可抗力是指不能預(yù)見、不能避免且不能克服的客觀情況，如自然災(zāi)害、社會(huì)事件等。13.1.2不可抗力事件的發(fā)生，導(dǎo)致本協(xié)議無(wú)法履行或履行困難。13.2不可抗力事件的處理13.2.1發(fā)生不可抗力事件時(shí)，受影響方應(yīng)立即通知對(duì)方，并提供相關(guān)證明文件。13.2.2雙方應(yīng)協(xié)商一致，決定不可抗力事件對(duì)合同履行產(chǎn)生的影響及處理方式。13.3免責(zé)事項(xiàng)的具體規(guī)定13.3.1因不可抗力事件導(dǎo)致甲方損失的，乙方不承擔(dān)責(zé)任。13.3.2甲方不得以不可抗力為由，延遲支付服務(wù)費(fèi)用或解除合同。14.第二部分：其他補(bǔ)充性說(shuō)明和解釋說(shuō)明一：附件列表：附件一：服務(wù)費(fèi)用與費(fèi)率明細(xì)表附件一詳細(xì)說(shuō)明了乙方為甲方提供金融投資規(guī)劃與服務(wù)的具體費(fèi)率和計(jì)算方式，包括投資金額、合作期限等因素的對(duì)應(yīng)費(fèi)率。附件二：投資組合調(diào)整策略附件二詳細(xì)描述了乙方在為甲方管理投資組合時(shí)，所采取的調(diào)整策略和優(yōu)化方法，包括資產(chǎn)配置、投資品種選擇等方面。附件三：定期報(bào)告模板附件三提供了乙方向甲方定期報(bào)告投資組合表現(xiàn)、市場(chǎng)動(dòng)態(tài)和風(fēng)險(xiǎn)狀況的模板，明確了報(bào)告的形式和內(nèi)容要求。附件四：保密信息清單附件四列出了雙方在合作過程中需要保密的信息清單，包括甲方提供的個(gè)人信息、財(cái)務(wù)信息以及雙方在合作過程中獲得的其他商業(yè)秘密。附件五：違約金計(jì)算公式附件五提供了違約金計(jì)算的公式和具體參數(shù)，用于在違約行為發(fā)生時(shí)計(jì)算違約金的金額。說(shuō)明二：違約行為及責(zé)任認(rèn)定：1.甲方未按照約定時(shí)間支付服務(wù)費(fèi)用。2.甲方未提供乙方所需的信息和材料，導(dǎo)致服務(wù)無(wú)法正常進(jìn)行。3.乙方未按照約定提供投資組合調(diào)整和優(yōu)化建議。4.乙方未及時(shí)、準(zhǔn)確、完整地披露投資組合相關(guān)信息。5.乙方違反法律法規(guī)和行業(yè)規(guī)范，導(dǎo)致甲方損失。違約責(zé)任認(rèn)定標(biāo)準(zhǔn)：1.違約方應(yīng)向守約方支付違約金，違約金的具體金額按照附件五的計(jì)算公式確定。2.違約方應(yīng)承擔(dān)因違約導(dǎo)致的損失賠償責(zé)任，損失賠償金額根據(jù)實(shí)際損失計(jì)算。示例說(shuō)明：如果甲方未按照約定時(shí)間支付服務(wù)費(fèi)用，乙方可以依據(jù)附件五的違約金計(jì)算公式，計(jì)算出違約金金額，并要求甲方支付。如果違約行為導(dǎo)致甲方損失，乙方還需承擔(dān)相應(yīng)的損失賠償責(zé)任。說(shuō)明三：法律名詞及解釋：1.金融投資規(guī)劃：指乙方根據(jù)甲方的投資目標(biāo)和風(fēng)險(xiǎn)承受能力，為甲方制定的投資策略和資產(chǎn)配置方案。2.服務(wù)費(fèi)用：指乙方為甲方提供金融投資規(guī)劃與服務(wù)所收取的費(fèi)用。3.投資組合：指甲方根據(jù)乙方提供的投資建議，所購(gòu)買的金融產(chǎn)品組合。4.合作期限：指雙方簽訂協(xié)議后，乙方為甲方提供金融投資規(guī)劃與服務(wù)的期限。5.風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估：指乙方對(duì)甲方的投資組合進(jìn)行定期評(píng)估，以了解投資風(fēng)險(xiǎn)的程度。6.不可抗力：指不能預(yù)見、不能避免且不能克服的客觀情況，如自然災(zāi)害、