銀行內(nèi)部調(diào)查與處理制度

銀行內(nèi)部調(diào)查與處理制度銀行內(nèi)部調(diào)查與處理制度第一章總則第一條為加強(qiáng)銀行內(nèi)部管理，規(guī)范內(nèi)部調(diào)查與處理工作，提高工作效率，確保銀行運(yùn)營安全，依據(jù)《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》、《中華人民共和國商業(yè)銀行法》等相關(guān)法律法規(guī)，結(jié)合本銀行實(shí)際情況，制定本制度。第二條本制度適用于本銀行各級機(jī)構(gòu)及其工作人員在內(nèi)部調(diào)查與處理工作中的行為規(guī)范。第三條本制度的制定遵循以下原則：（一）依法合規(guī)原則：嚴(yán)格遵守國家法律法規(guī)和銀行業(yè)監(jiān)管政策，確保調(diào)查與處理工作合法合規(guī)。（二）公平公正原則：對調(diào)查對象進(jìn)行公正處理，確保調(diào)查與處理結(jié)果客觀公正。（三）保密原則：對調(diào)查過程中獲取的信息嚴(yán)格保密，防止信息泄露。（四）效率原則：提高調(diào)查與處理工作的效率，確保銀行運(yùn)營不受影響。第二章組織機(jī)構(gòu)與職責(zé)第四條成立銀行內(nèi)部調(diào)查與處理工作領(lǐng)導(dǎo)小組，負(fù)責(zé)組織、協(xié)調(diào)、監(jiān)督內(nèi)部調(diào)查與處理工作。第五條領(lǐng)導(dǎo)小組職責(zé)：（一）制定內(nèi)部調(diào)查與處理工作制度、流程和規(guī)范。（二）審核重大調(diào)查與處理案件。（三）監(jiān)督調(diào)查與處理工作的實(shí)施。（四）對調(diào)查與處理結(jié)果進(jìn)行評估。第六條內(nèi)部調(diào)查與處理部門職責(zé)：（一）負(fù)責(zé)調(diào)查與處理本銀行范圍內(nèi)的違規(guī)違紀(jì)行為。（二）負(fù)責(zé)收集、整理、分析相關(guān)證據(jù)。（三）負(fù)責(zé)撰寫調(diào)查報(bào)告，提出處理建議。（四）配合上級領(lǐng)導(dǎo)開展調(diào)查與處理工作。第三章調(diào)查與處理流程第七條內(nèi)部調(diào)查與處理流程包括以下步驟：（一）立案1.發(fā)現(xiàn)違規(guī)違紀(jì)行為后，調(diào)查與處理部門應(yīng)立即向領(lǐng)導(dǎo)小組報(bào)告。2.領(lǐng)導(dǎo)小組根據(jù)案件性質(zhì)和影響，決定是否立案。（二）調(diào)查1.調(diào)查與處理部門應(yīng)根據(jù)立案決定，制定調(diào)查方案。2.調(diào)查過程中，應(yīng)充分尊重被調(diào)查人的合法權(quán)益，確保調(diào)查工作合法、公正。3.調(diào)查部門應(yīng)收集、整理、分析相關(guān)證據(jù)，包括但不限于：（1）財(cái)務(wù)憑證、業(yè)務(wù)合同、工作記錄等書面材料；（2）相關(guān)人員陳述、證言；（3）監(jiān)控錄像、錄音等視聽資料。（三）處理1.調(diào)查與處理部門根據(jù)調(diào)查結(jié)果，提出處理建議。2.領(lǐng)導(dǎo)小組對處理建議進(jìn)行審核，作出處理決定。3.處理決定包括：（1）對違規(guī)違紀(jì)行為進(jìn)行糾正；（2）對相關(guān)責(zé)任人進(jìn)行紀(jì)律處分或經(jīng)濟(jì)處罰；（3）對涉嫌犯罪的，移送司法機(jī)關(guān)處理。（四）結(jié)案1.處理決定執(zhí)行完畢后，調(diào)查與處理部門撰寫結(jié)案報(bào)告。2.領(lǐng)導(dǎo)小組對結(jié)案報(bào)告進(jìn)行審核，確保案件得到妥善處理。第四章處罰與責(zé)任第八條違反本制度規(guī)定，有下列行為之一的，由有關(guān)部門依法給予紀(jì)律處分；構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任：（一）隱瞞、偽造、篡改證據(jù)的；（二）泄露調(diào)查與處理過程中獲取的信息的；（三）徇私舞弊，包庇、縱容違法行為的；（四）其他違反本制度規(guī)定的行為。第九條調(diào)查與處理部門及其工作人員在調(diào)查與處理工作中玩忽職守、濫用職權(quán)、徇私舞弊的，依法承擔(dān)相應(yīng)責(zé)任。第五章附則第十條本制度由銀行內(nèi)部調(diào)查與處理工作領(lǐng)導(dǎo)小組負(fù)責(zé)解釋。第十一條本制度自發(fā)布之日起施行。原有規(guī)定