銀行現(xiàn)金出納工作制度

銀行現(xiàn)金出納工作制度銀行現(xiàn)金出納工作制度第一章總則第一條為規(guī)范銀行現(xiàn)金出納工作，確保資金安全，提高工作效率，維護銀行正常運營秩序，根據(jù)《中華人民共和國銀行法》、《中華人民共和國現(xiàn)金管理暫行條例》等法律法規(guī)，結(jié)合本行實際情況，特制定本制度。第二條本制度適用于本行各分支機構(gòu)及所屬現(xiàn)金出納崗位工作人員。第三條現(xiàn)金出納工作應(yīng)遵循以下原則：（一）安全性原則：確保現(xiàn)金資金安全，防止盜竊、丟失、損壞等風(fēng)險；（二）準(zhǔn)確性原則：確?，F(xiàn)金收付準(zhǔn)確無誤，減少差錯；（三）及時性原則：確?，F(xiàn)金業(yè)務(wù)辦理及時高效，滿足客戶需求；（四）保密性原則：保護客戶信息及銀行內(nèi)部資料安全。第二章職責(zé)與權(quán)限第四條現(xiàn)金出納崗位職責(zé)：（一）嚴(yán)格遵守國家金融法律法規(guī)和銀行各項規(guī)章制度；（二）負(fù)責(zé)現(xiàn)金的收付、保管、清點、核對及上繳；（三）負(fù)責(zé)現(xiàn)金庫房的鑰匙管理，確保鑰匙安全；（四）負(fù)責(zé)現(xiàn)金庫存的日常管理，確保庫存符合規(guī)定；（五）負(fù)責(zé)現(xiàn)金業(yè)務(wù)憑證的整理、歸檔和保管；（六）協(xié)助上級領(lǐng)導(dǎo)完成其他相關(guān)工作。第五條現(xiàn)金出納崗位權(quán)限：（一）有權(quán)拒絕辦理違反規(guī)定和手續(xù)不全的現(xiàn)金業(yè)務(wù)；（二）有權(quán)對現(xiàn)金庫存進行日常檢查，發(fā)現(xiàn)問題及時上報；（三）有權(quán)對現(xiàn)金業(yè)務(wù)憑證進行整理、歸檔和保管；（四）有權(quán)對違反本制度規(guī)定的行為提出批評、建議或舉報。第三章操作流程第六條現(xiàn)金收入流程：（一）客戶將現(xiàn)金交給出納員；（二）出納員對現(xiàn)金進行清點、核對，確認(rèn)無誤后，將現(xiàn)金收入現(xiàn)金庫房；（三）出納員填寫現(xiàn)金收入憑證，注明收款人、金額等信息；（四）將現(xiàn)金收入憑證交由會計核對，確認(rèn)無誤后，會計簽字蓋章；（五）出納員將現(xiàn)金收入憑證歸檔保管。第七條現(xiàn)金支出流程：（一）客戶提出現(xiàn)金支付申請；（二）出納員核實支付金額，確保支付金額符合規(guī)定；（三）出納員從現(xiàn)金庫房中取出相應(yīng)金額的現(xiàn)金；（四）出納員將現(xiàn)金支付給客戶，并要求客戶簽字確認(rèn)；（五）出納員填寫現(xiàn)金支出憑證，注明付款人、金額等信息；（六）將現(xiàn)金支出憑證交由會計核對，確認(rèn)無誤后，會計簽字蓋章；（七）出納員將現(xiàn)金支出憑證歸檔保管。第八條現(xiàn)金清點流程：（一）每日營業(yè)結(jié)束后，出納員對現(xiàn)金進行清點；（二）清點過程中，出納員核對現(xiàn)金庫存與會計賬目，確保相符；（三）如有不符，出納員應(yīng)立即查明原因，并向上級領(lǐng)導(dǎo)報告；（四）清點完畢后，出納員填寫現(xiàn)金清點報告，注明清點時間、金額等信息；（五）將現(xiàn)金清點報告交由會計核對，確認(rèn)無誤后，會計簽字蓋章；（六）出納員將現(xiàn)金清點報告歸檔保管。第四章現(xiàn)金庫房管理第九條現(xiàn)金庫房應(yīng)設(shè)專人負(fù)責(zé)管理，確保現(xiàn)金庫房安全。第十條現(xiàn)金庫房鑰匙由現(xiàn)金出納員保管，嚴(yán)禁他人隨意使用。第十一條現(xiàn)金庫房應(yīng)配備必要的安全設(shè)施，如監(jiān)控設(shè)備、報警系統(tǒng)等。第十二條現(xiàn)金庫房應(yīng)保持通風(fēng)、干燥、清潔，防止火災(zāi)、霉變等事故發(fā)生。第十三條現(xiàn)金庫房內(nèi)的現(xiàn)金應(yīng)按面額分類存放，便于管理和清點。第五章崗位交接與培訓(xùn)第十四條現(xiàn)金出納崗位人員變動時，必須進行崗位交接，確保工作連續(xù)性。第十五條崗位交接內(nèi)容包括但不限于：現(xiàn)金庫存、現(xiàn)金庫房鑰匙、現(xiàn)金業(yè)務(wù)憑證等。第十六條新任現(xiàn)金出納員應(yīng)接受崗位培訓(xùn)，熟悉現(xiàn)金業(yè)務(wù)操作流程、法律法規(guī)和銀行規(guī)章制度。第十七條培訓(xùn)結(jié)束后，新任現(xiàn)金出納員應(yīng)通過考核，合格后方可獨立上崗。第六章監(jiān)督檢查與獎懲第十八條銀行應(yīng)定期對現(xiàn)金出納工作進行監(jiān)督檢查，確保制度執(zhí)行到位。第十九條對違反本制度規(guī)定的行為，視情節(jié)輕重，給予警告、記過、降級、撤職等處分；構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任。第二十條對嚴(yán)格遵守本制度，工作表現(xiàn)突出的