2024年反洗錢(qián)考試題庫(kù)

2024年反洗錢(qián)考試題庫(kù)1.刑法第一百九十一條第一款第(五)項(xiàng)規(guī)定的“以其他方法掩飾、隱瞞犯罪所得及其收益的來(lái)源和性質(zhì)”,不包括下列哪些情形:（）()A.通過(guò)典當(dāng)、買(mǎi)賣(mài)、投資等方式，協(xié)助轉(zhuǎn)移、轉(zhuǎn)換犯罪所得及其收益的B.通過(guò)與電子銀行、ATM等非柜面渠道進(jìn)行快進(jìn)快出的資金劃轉(zhuǎn)C.通過(guò)與商場(chǎng)、飯店、娛樂(lè)場(chǎng)所等現(xiàn)金密集型場(chǎng)所的經(jīng)營(yíng)收入相混合的方式，協(xié)助轉(zhuǎn)移、轉(zhuǎn)換犯罪所得及其收益的D.通過(guò)買(mǎi)賣(mài)彩票、獎(jiǎng)券等方式，協(xié)助轉(zhuǎn)換犯罪所得及其收益的正確答案:B解析：根據(jù)刑法第一百九十一條第一款第(五)項(xiàng)的規(guī)定，掩飾、隱瞞犯罪所得及其收益的來(lái)源和性質(zhì)的行為包括多種方式。其中，選項(xiàng)A、C、D都是該法條所規(guī)定的情形。然而，選項(xiàng)B中描述的“通過(guò)與電子銀行、ATM等非柜面渠道進(jìn)行快進(jìn)快出的資金劃轉(zhuǎn)”并不被包含在法律規(guī)定的情形中。這主要是因?yàn)檫@種資金劃轉(zhuǎn)方式往往是為了便利資金的流轉(zhuǎn)，并不一定能夠掩飾或隱瞞犯罪所得及其收益的來(lái)源和性質(zhì)。所以，根據(jù)法條的內(nèi)容，答案應(yīng)選擇B。

2.《金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)規(guī)定》（中國(guó)人民銀行令〔2006〕第1號(hào)）規(guī)定,中國(guó)人民銀行設(shè)立中國(guó)反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)分析中心，依法履行（）職責(zé)()A.監(jiān)督、檢查金融機(jī)構(gòu)履行反洗錢(qián)義務(wù)的情況B.建立國(guó)家反洗錢(qián)數(shù)據(jù)庫(kù),妥善保存金融機(jī)構(gòu)提交的大額交易和可疑交易報(bào)告信息C.在職責(zé)范圍內(nèi)調(diào)查可疑交易活動(dòng)D.向偵查機(jī)關(guān)報(bào)告涉嫌洗錢(qián)犯罪的交易活動(dòng)正確答案:B解析：暫無(wú)解析

3.《中華人民共和國(guó)反洗錢(qián)法》規(guī)定,（）根據(jù)國(guó)務(wù)院授權(quán)，代表中國(guó)政府與外國(guó)政府和有關(guān)國(guó)際組織開(kāi)展反洗錢(qián)合作，依法與境外反洗錢(qián)機(jī)構(gòu)交換與反洗錢(qián)有關(guān)的信息和資料。()A.最高人民法院B.國(guó)家公安總局C.國(guó)務(wù)院反洗錢(qián)行政主管部門(mén)D.國(guó)家金融監(jiān)督管理總局正確答案:C解析：暫無(wú)解析

4.《中華人民共和國(guó)反洗錢(qián)法》，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)依照本法規(guī)定建立健全反洗錢(qián)內(nèi)部控制制度，金融機(jī)構(gòu)的（）應(yīng)當(dāng)對(duì)反洗錢(qián)內(nèi)部控制制度的有效實(shí)施負(fù)責(zé)。()A.高級(jí)管理人員B.反洗錢(qián)管理人員C.業(yè)務(wù)部門(mén)人員D.負(fù)責(zé)人正確答案:D解析：根據(jù)《中華人民共和國(guó)反洗錢(qián)法》的相關(guān)規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)有責(zé)任建立健全反洗錢(qián)內(nèi)部控制制度，并且需要確保這些制度得到有效實(shí)施。在這一過(guò)程中，金融機(jī)構(gòu)的負(fù)責(zé)人扮演著至關(guān)重要的角色。負(fù)責(zé)人作為金融機(jī)構(gòu)的管理層，不僅需要制定和執(zhí)行反洗錢(qián)政策，還需要監(jiān)督內(nèi)部控制制度的執(zhí)行情況，確保其符合法律要求，并能夠有效預(yù)防和發(fā)現(xiàn)洗錢(qián)活動(dòng)。因此，他們對(duì)反洗錢(qián)內(nèi)部控制制度的有效實(shí)施負(fù)有直接責(zé)任。選項(xiàng)A“高級(jí)管理人員”雖然也是金融機(jī)構(gòu)管理層的一部分，但他們的職責(zé)范圍可能更為廣泛，不一定直接涉及到反洗錢(qián)內(nèi)部控制制度的執(zhí)行。選項(xiàng)B“反洗錢(qián)管理人員”雖然專(zhuān)門(mén)從事反洗錢(qián)工作，但他們更多是負(fù)責(zé)具體的執(zhí)行和操作，而不是對(duì)整個(gè)制度的實(shí)施負(fù)責(zé)。選項(xiàng)C“業(yè)務(wù)部門(mén)人員”則更側(cè)重于日常業(yè)務(wù)操作，與反洗錢(qián)內(nèi)部控制制度的制定和實(shí)施沒(méi)有直接關(guān)系。因此，根據(jù)《中華人民共和國(guó)反洗錢(qián)法》的相關(guān)規(guī)定，正確答案是D，即金融機(jī)構(gòu)的“負(fù)責(zé)人”應(yīng)當(dāng)對(duì)反洗錢(qián)內(nèi)部控制制度的有效實(shí)施負(fù)責(zé)。

5.《中華人民共和國(guó)反洗錢(qián)法》規(guī)定（）依法提交大額交易和可疑交易報(bào)告，受法律保護(hù)。()A.履行反洗錢(qián)義務(wù)的機(jī)構(gòu)及其工作人員B.中國(guó)反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)分析中心C.中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)D.第三方正確答案:A解析：這道題考查對(duì)《中華人民共和國(guó)反洗錢(qián)法》相關(guān)規(guī)定的了解。在反洗錢(qián)工作中，履行反洗錢(qián)義務(wù)的機(jī)構(gòu)及其工作人員依法提交大額交易和可疑交易報(bào)告，這是法律規(guī)定且受保護(hù)的。B選項(xiàng)中國(guó)反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)分析中心主要負(fù)責(zé)接收和分析報(bào)告；C選項(xiàng)中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)監(jiān)管；D選項(xiàng)第三方通常不直接承擔(dān)此義務(wù)。所以答案是A。

6.為了（），制定《中華人民共和國(guó)反洗錢(qián)法》。()A.預(yù)防洗錢(qián)活動(dòng)，維護(hù)金融秩序，遏制洗錢(qián)犯罪及相關(guān)犯罪B.打擊洗錢(qián)活動(dòng)，維護(hù)金融秩序，遏制洗錢(qián)犯罪及相關(guān)犯罪C.預(yù)防和打擊洗錢(qián)活動(dòng)，維護(hù)金融秩序，遏制洗錢(qián)犯罪及相關(guān)犯罪D.預(yù)防或打擊洗錢(qián)活動(dòng)，維護(hù)金融秩序，遏制洗錢(qián)犯罪及相關(guān)犯罪正確答案:A解析：《中華人民共和國(guó)反洗錢(qián)法》的制定旨在明確我國(guó)反洗錢(qián)工作的基本方針、原則和制度，規(guī)范反洗錢(qián)監(jiān)督管理行為和金融機(jī)構(gòu)的反洗錢(qián)義務(wù)，維護(hù)金融秩序，保障經(jīng)濟(jì)安全。根據(jù)該法的立法目的，首要任務(wù)是預(yù)防洗錢(qián)活動(dòng)，而不是單純打擊。預(yù)防與打擊雖然都是反洗錢(qián)工作的重要方面，但法律在措辭上強(qiáng)調(diào)了“預(yù)防”作為首要任務(wù)。這是因?yàn)轭A(yù)防洗錢(qián)活動(dòng)能夠在源頭上減少洗錢(qián)行為的發(fā)生，從而更有效地維護(hù)金融秩序和遏制洗錢(qián)犯罪及相關(guān)犯罪。因此，正確答案是A選項(xiàng)：“預(yù)防洗錢(qián)活動(dòng)，維護(hù)金融秩序，遏制洗錢(qián)犯罪及相關(guān)犯罪”。這一選項(xiàng)準(zhǔn)確反映了《中華人民共和國(guó)反洗錢(qián)法》的立法宗旨和主要目標(biāo)。

7.《中華人民共和國(guó)反洗錢(qián)法》規(guī)定，海關(guān)發(fā)現(xiàn)個(gè)人出入境攜帶的現(xiàn)金、無(wú)記名有價(jià)證券超過(guò)規(guī)定金額的，應(yīng)當(dāng)及時(shí)向（）部門(mén)通報(bào)。()A.反洗錢(qián)行政主管B.外匯管理行政主管C.司法行政主管D.海關(guān)總署正確答案:A解析：這道題考察的是對(duì)《中華人民共和國(guó)反洗錢(qián)法》相關(guān)規(guī)定的了解。根據(jù)該法律，海關(guān)在發(fā)現(xiàn)個(gè)人出入境攜帶的現(xiàn)金、無(wú)記名有價(jià)證券超過(guò)規(guī)定金額時(shí)，有義務(wù)及時(shí)向特定的部門(mén)通報(bào)。這個(gè)特定的部門(mén)就是負(fù)責(zé)反洗錢(qián)工作的行政主管部門(mén)，即選項(xiàng)A“反洗錢(qián)行政主管”。其他選項(xiàng)如外匯管理行政主管、司法行政主管、海關(guān)總署，雖然都是相關(guān)的行政管理部門(mén)，但根據(jù)法律規(guī)定，并不是海關(guān)在這種情況下需要通報(bào)的部門(mén)。因此，正確答案是A。

8.《中華人民共和國(guó)反洗錢(qián)法》規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)通過(guò)第三方識(shí)別客戶(hù)身份的，應(yīng)當(dāng)確保第三方已經(jīng)采取符合本法要求的客戶(hù)身份識(shí)別措施；第三方未采取符合本法要求的客戶(hù)身份識(shí)別措施的，由（）承擔(dān)未履行客戶(hù)身份識(shí)別義務(wù)的責(zé)任。()A.客戶(hù)單位B.第三方C.金融機(jī)構(gòu)D.第三方和金融機(jī)構(gòu)共同承擔(dān)正確答案:C解析：根據(jù)《中華人民共和國(guó)反洗錢(qián)法》的規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)在通過(guò)第三方進(jìn)行客戶(hù)身份識(shí)別時(shí)，需要確保第三方已經(jīng)采取符合該法要求的身份識(shí)別措施。如果第三方未能采取符合要求的身份識(shí)別措施，那么將由金融機(jī)構(gòu)來(lái)承擔(dān)未履行客戶(hù)身份識(shí)別義務(wù)的責(zé)任。這一規(guī)定主要是基于金融機(jī)構(gòu)在反洗錢(qián)活動(dòng)中的核心地位和職責(zé)。金融機(jī)構(gòu)作為資金流動(dòng)的重要關(guān)口，具有防止和發(fā)現(xiàn)洗錢(qián)活動(dòng)的首要責(zé)任。即使是通過(guò)第三方進(jìn)行客戶(hù)身份識(shí)別，金融機(jī)構(gòu)依然需要承擔(dān)最終的識(shí)別責(zé)任，確保客戶(hù)身份的真實(shí)性和合法性，從而維護(hù)金融系統(tǒng)的安全和穩(wěn)定。因此，正確答案是C，即金融機(jī)構(gòu)應(yīng)承擔(dān)未履行客戶(hù)身份識(shí)別義務(wù)的責(zé)任。

9.《中華人民共和國(guó)反洗錢(qián)法》規(guī)定，國(guó)務(wù)院反洗錢(qián)行政主管部門(mén)采取的臨時(shí)凍結(jié)措施需經(jīng)（）批準(zhǔn)可以采取。()A.國(guó)務(wù)院反洗錢(qián)行政主管部門(mén)負(fù)責(zé)人B.國(guó)務(wù)院反洗錢(qián)行政主管部門(mén)省級(jí)分支機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人C.國(guó)務(wù)院反洗錢(qián)行政主管部門(mén)市級(jí)分支機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人D.國(guó)務(wù)院總理正確答案:A解析：暫無(wú)解析

10.《中華人民共和國(guó)反洗錢(qián)法》規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照反洗錢(qián)預(yù)防、監(jiān)控制度的要求，開(kāi)展反洗錢(qián)培訓(xùn)和宣傳工作是一項(xiàng)（）義務(wù)()A.自發(fā)行為B.社會(huì)義務(wù)C.法定義務(wù)D.自覺(jué)行為正確答案:C解析：根據(jù)《中華人民共和國(guó)反洗錢(qián)法》的相關(guān)規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)在預(yù)防和監(jiān)控洗錢(qián)活動(dòng)方面承擔(dān)著明確的法律責(zé)任。按照該法的要求，金融機(jī)構(gòu)必須依照反洗錢(qián)預(yù)防、監(jiān)控制度的規(guī)定，開(kāi)展反洗錢(qián)培訓(xùn)和宣傳工作。這意味著金融機(jī)構(gòu)不僅需要在日常業(yè)務(wù)中執(zhí)行這些措施，還要確保員工了解并遵守相關(guān)法規(guī)，提高其對(duì)洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)的識(shí)別和防范能力。這種要求是基于法律的規(guī)定，而非金融機(jī)構(gòu)的自主選擇或社會(huì)的一般期望。因此，開(kāi)展反洗錢(qián)培訓(xùn)和宣傳工作對(duì)于金融機(jī)構(gòu)來(lái)說(shuō)是一項(xiàng)法定義務(wù)。選項(xiàng)C“法定義務(wù)”準(zhǔn)確地反映了這一點(diǎn)，而其他選項(xiàng)如“自發(fā)行為”、“社會(huì)義務(wù)”和“自覺(jué)行為”都沒(méi)有準(zhǔn)確描述金融機(jī)構(gòu)在這一方面的法律責(zé)任。綜上所述，正確答案是C。

11.《金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)規(guī)定》（中國(guó)人民銀行令〔2006〕第1號(hào)），()依法提交大額交易和可疑交易報(bào)告，受法律保護(hù)。()A.金融機(jī)構(gòu)及其工作人員B.中國(guó)反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)分析中心C.客戶(hù)D.第三方正確答案:A解析：暫無(wú)解析

12.《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》（中國(guó)人民銀行令〔2016〕第3號(hào)）規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)報(bào)告大額交易（）。()A.自然人客戶(hù)銀行賬戶(hù)與其他的銀行賬戶(hù)發(fā)生當(dāng)日單筆或者累計(jì)交易人民幣20萬(wàn)元以上(含20萬(wàn)元)、外幣等值1萬(wàn)美元以上(含1萬(wàn)美元)的境內(nèi)款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)。B.非自然人客戶(hù)銀行賬戶(hù)與其他的銀行賬戶(hù)發(fā)生當(dāng)日單筆或者累計(jì)交易人民幣100萬(wàn)元以上(含100萬(wàn)元)、外幣等值10萬(wàn)美元以上(含10萬(wàn)美元)的款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)。C.當(dāng)日單筆或者累計(jì)交易人民幣1萬(wàn)元以上(含1萬(wàn)元)、外幣等值5000美元以上(含5000美元)的現(xiàn)金繳存、現(xiàn)金支取、現(xiàn)金結(jié)售匯、現(xiàn)鈔兌換、現(xiàn)金匯款、現(xiàn)金票據(jù)解付及其他形式的現(xiàn)金收支。D.自然人客戶(hù)銀行賬戶(hù)與其他的銀行賬戶(hù)發(fā)生當(dāng)日單筆或者累計(jì)交易人民幣50萬(wàn)元以上(含50萬(wàn)元)、外幣等值10萬(wàn)美元以上(含10萬(wàn)美元)的境內(nèi)款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)。正確答案:D解析：暫無(wú)解析

13.《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》（中國(guó)人民銀行令〔2016〕第3號(hào)）規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)報(bào)告下列大額交易：（）()A.中國(guó)銀行向工商銀行拆借資金一筆500萬(wàn)美元B.中石油公司向中國(guó)人民銀行賬戶(hù)轉(zhuǎn)賬1000萬(wàn)C.人民解放軍某軍區(qū)向A文具公司一次性轉(zhuǎn)款300萬(wàn)元人民幣D.中國(guó)銀行向A公司發(fā)放本月貸款一筆金額100萬(wàn)元正確答案:C解析：暫無(wú)解析

14.《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》（中國(guó)人民銀行令〔2016〕第3號(hào)）規(guī)定，來(lái)自美國(guó)的Peter先生持美國(guó)的花旗銀行發(fā)行的銀行卡在深圳某商城的POS機(jī)（深圳發(fā)展銀行負(fù)責(zé)收單）刷卡一次性消費(fèi)12萬(wàn)人民幣，此交易應(yīng)由誰(shuí)報(bào)告大額交易？（）()A.美國(guó)花旗銀行B.花旗銀行深圳分行C.花旗銀行中國(guó)總部D.深圳發(fā)展銀行正確答案:D解析：暫無(wú)解析

15.《關(guān)于<金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法>有關(guān)執(zhí)行要求的通知》（銀發(fā)〔2017〕99號(hào)），關(guān)于大額交易報(bào)告的履職要求義務(wù)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)根據(jù)業(yè)務(wù)實(shí)質(zhì)重于形式的原則，以（）為交易監(jiān)測(cè)單位，及時(shí)、準(zhǔn)確提交大額交易報(bào)告。()A.賬戶(hù)B.交易C.客戶(hù)D.產(chǎn)品正確答案:C解析：暫無(wú)解析

16.《關(guān)于<金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法>有關(guān)執(zhí)行要求的通知》（銀發(fā)〔2017〕99號(hào)），客戶(hù)當(dāng)日發(fā)生的交易同時(shí)涉及人民幣和外幣，且人民幣交易和外幣交易單邊累計(jì)金額均未達(dá)到大額交易報(bào)告標(biāo)準(zhǔn)的，義務(wù)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)（）折算，（）累計(jì)計(jì)算（）交易金額，按照本外幣交易報(bào)告標(biāo)準(zhǔn)“孰低原則”，合并提交大額交易報(bào)告。()A.分別以人民幣和美元,單邊,本外幣B.以人民幣,單邊,本幣C.以人民幣,單邊,外幣D.分別以人民幣和美元,雙邊,本外幣正確答案:A解析：暫無(wú)解析

17.《關(guān)于<金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法>有關(guān)執(zhí)行要求的通知》（銀發(fā)〔2017〕99號(hào)），恐怖活動(dòng)組織及恐怖活動(dòng)人員名單調(diào)整的，義務(wù)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)立即針對(duì)本機(jī)構(gòu)的所有客戶(hù)以及上溯（）內(nèi)的交易啟動(dòng)回溯性調(diào)查，并按照規(guī)定提交可疑交易報(bào)告。()A.一年B.兩年C.三年D.五年正確答案:C解析：暫無(wú)解析

18.《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》（中國(guó)人民銀行令〔2016〕第3號(hào)），客戶(hù)不通過(guò)賬戶(hù)或者銀行卡發(fā)生的大額交易，由（）報(bào)告。()A.收單機(jī)構(gòu)B.辦理業(yè)務(wù)的金融機(jī)構(gòu)C.付款行D.開(kāi)立賬戶(hù)的金融機(jī)構(gòu)或者發(fā)卡銀行正確答案:B解析：暫無(wú)解析

19.《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》（中國(guó)人民銀行令〔2016〕第3號(hào)）規(guī)定，客戶(hù)與證券公司進(jìn)行金融交易，通過(guò)銀行賬戶(hù)劃轉(zhuǎn)款項(xiàng)的，由（）向中國(guó)反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)分析中心提交大額交易報(bào)告。()A.中國(guó)人民銀行分支機(jī)構(gòu)B.證券公司C.客戶(hù)D.銀行正確答案:D解析：根據(jù)《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》（中國(guó)人民銀行令〔2016〕第3號(hào)）的規(guī)定，當(dāng)客戶(hù)與證券公司進(jìn)行金融交易并通過(guò)銀行賬戶(hù)劃轉(zhuǎn)款項(xiàng)時(shí)，涉及大額交易的報(bào)告應(yīng)由銀行負(fù)責(zé)提交給中國(guó)反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)分析中心。這是因?yàn)樵诖祟?lèi)交易中，銀行作為資金流轉(zhuǎn)的中間方，能夠最直接地監(jiān)控和記錄交易情況，同時(shí)也負(fù)有防止洗錢(qián)和其他非法金融活動(dòng)的職責(zé)。因此，正確答案是D選項(xiàng)，即銀行應(yīng)向中國(guó)反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)分析中心提交大額交易報(bào)告。其他選項(xiàng)如中國(guó)人民銀行分支機(jī)構(gòu)、證券公司或客戶(hù)，并不直接承擔(dān)這一報(bào)告義務(wù)。

20.《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》（中國(guó)人民銀行令〔2016〕第3號(hào)）規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照完整準(zhǔn)確、安全保密的原則，將大額交易和可疑交易報(bào)告、反映交易分析和內(nèi)部處理情況的工作記錄等資料自生成之日起至少保存（）。()A.3年B.5年C.10年D.永久正確答案:B解析：《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》是中國(guó)人民銀行發(fā)布的針對(duì)金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理的規(guī)范性文件。根據(jù)該文件的規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)需要按照完整準(zhǔn)確、安全保密的原則，妥善保存大額交易和可疑交易報(bào)告、反映交易分析和內(nèi)部處理情況的工作記錄等資料。具體到保存期限，文件要求這些資料應(yīng)當(dāng)自生成之日起至少保存5年。這一規(guī)定旨在確保金融機(jī)構(gòu)有足夠的歷史記錄以應(yīng)對(duì)可能的監(jiān)管審查、調(diào)查或?qū)徲?jì)需求，同時(shí)也體現(xiàn)了對(duì)交易信息完整性和安全性的重視。因此，正確答案是B選項(xiàng)，即金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)將這些資料自生成之日起至少保存5年。

21.《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》（中國(guó)人民銀行令〔2016〕第3號(hào)）規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立健全大額交易和可疑交易監(jiān)測(cè)系統(tǒng)，以（）為單位開(kāi)展資金交易的監(jiān)測(cè)分析。()A.證件號(hào)碼B.賬戶(hù)C.客戶(hù)D.銀行機(jī)構(gòu)正確答案:C解析：根據(jù)《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》（中國(guó)人民銀行令〔2016〕第3號(hào)）的相關(guān)規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)需要建立一個(gè)完善的監(jiān)測(cè)系統(tǒng)，用以對(duì)大額交易和可疑交易進(jìn)行及時(shí)、準(zhǔn)確的識(shí)別與報(bào)告。在這個(gè)監(jiān)測(cè)系統(tǒng)中，金融機(jī)構(gòu)需要以“客戶(hù)”為單位來(lái)開(kāi)展資金交易的監(jiān)測(cè)分析。這是因?yàn)榭蛻?hù)的身份和行為特征是判斷交易是否大額或可疑的關(guān)鍵因素，通過(guò)對(duì)客戶(hù)的交易行為進(jìn)行全面、持續(xù)的監(jiān)測(cè)，金融機(jī)構(gòu)能夠更準(zhǔn)確地發(fā)現(xiàn)潛在的金融風(fēng)險(xiǎn)，并采取相應(yīng)的措施進(jìn)行防范和控制。因此，正確答案是C選項(xiàng)，即以“客戶(hù)”為單位開(kāi)展資金交易的監(jiān)測(cè)分析。其他選項(xiàng)如證件號(hào)碼、賬戶(hù)和銀行機(jī)構(gòu)雖然都與金融交易有關(guān)，但并非該管理辦法中規(guī)定的監(jiān)測(cè)分析單位。

22.《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》（中國(guó)人民銀行令〔2016〕第3號(hào)）規(guī)定，累計(jì)交易額以客戶(hù)為單位，按（）計(jì)算并報(bào)告。中國(guó)人民銀行另有規(guī)定的除外。()A.資金收入單邊累計(jì)B.資金支出單邊累計(jì)C.資金收入或者支出單邊累計(jì)D.資金收入和支出雙邊累計(jì)正確答案:C解析：根據(jù)《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》（中國(guó)人民銀行令〔2016〕第3號(hào)）的規(guī)定，累計(jì)交易額是以客戶(hù)為單位進(jìn)行計(jì)算的，并且是資金收入或者支出單邊累計(jì)。這一規(guī)定是為了更好地監(jiān)控金融機(jī)構(gòu)的交易情況，及時(shí)發(fā)現(xiàn)和報(bào)告大額和可疑交易，從而維護(hù)金融秩序和防止金融風(fēng)險(xiǎn)。因此，正確答案是C。

23.《中國(guó)人民銀行關(guān)于修訂<金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法>的決定》（中國(guó)人民銀行令〔2018〕第2號(hào)），金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在按本機(jī)構(gòu)可疑交易報(bào)告內(nèi)部操作確認(rèn)為可疑交易后，（）以電子方式提交可疑交易報(bào)告。()A.最遲不超過(guò)5個(gè)工作日B.最遲不超過(guò)5個(gè)自然日C.立即D.及時(shí)正確答案:D解析：暫無(wú)解析

24.《浙江省大額現(xiàn)金試點(diǎn)工作實(shí)施細(xì)則》（杭銀辦〔2020〕142號(hào)），浙江省對(duì)房地產(chǎn)銷(xiāo)售大額取現(xiàn)單日累計(jì)限額標(biāo)準(zhǔn)是（）。()A.50萬(wàn)元B.60萬(wàn)元C.150萬(wàn)元D.300萬(wàn)元正確答案:C解析：暫無(wú)解析

25.《浙江省大額現(xiàn)金試點(diǎn)工作實(shí)施細(xì)則》（杭銀辦〔2020〕142號(hào)），細(xì)則所稱(chēng)大額現(xiàn)金業(yè)務(wù)是指銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)（）上發(fā)生的、管理起點(diǎn)金額（含）之上的、有現(xiàn)金實(shí)物交接的單筆現(xiàn)金存取業(yè)務(wù)。()A.柜面或非柜面B.柜面或ATM機(jī)C.柜面或智能柜員機(jī)D.柜面或大額高速自動(dòng)存取款設(shè)備正確答案:D解析：暫無(wú)解析

26.《金融機(jī)構(gòu)客戶(hù)盡職調(diào)查和客戶(hù)身份資料及交易記錄保存管理辦法》（中國(guó)人民銀行中國(guó)銀行保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)令〔2022〕第1號(hào)）,金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立健全客戶(hù)盡職調(diào)查、客戶(hù)身份資料及交易記錄保存等方面的內(nèi)部控制制度，定期（）內(nèi)部控制制度是否健全、有效，及時(shí)修改和完善相關(guān)制度。()A.檢查、評(píng)估B.檢查、審計(jì)C.審計(jì)、自查D.審計(jì)、評(píng)估正確答案:D解析：暫無(wú)解析

27.《金融機(jī)構(gòu)客戶(hù)盡職調(diào)查和客戶(hù)身份資料及交易記錄保存管理辦法》（中國(guó)人民銀行中國(guó)銀行保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)令〔2022〕第1號(hào)）,下面關(guān)于金融機(jī)構(gòu)建立客戶(hù)身份資料和交易記錄保存制度的敘述正確的是：（）()A.第三方未按照規(guī)定配合金融機(jī)構(gòu)履行客戶(hù)盡職調(diào)查義務(wù)的，應(yīng)當(dāng)承擔(dān)相應(yīng)責(zé)任B.金融機(jī)構(gòu)破產(chǎn)或者解散時(shí)，應(yīng)當(dāng)將客戶(hù)身份資料、交易記錄以及包含客戶(hù)身份資料、交易記錄的介質(zhì)移交給當(dāng)?shù)卣付ǖ臋C(jī)構(gòu)C.客戶(hù)身份資料自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束后或者一次性交易結(jié)束后至少保存3年D.客戶(hù)先前提交的身份證件或者其他身份證明文件已過(guò)有效期，金融機(jī)構(gòu)在履行必要的告知程序后，客戶(hù)未在合理期限內(nèi)更新且未提出合理理由的，金融機(jī)構(gòu)可選擇適當(dāng)時(shí)間更新客戶(hù)身份資料正確答案:A解析：針對(duì)題目中提到的《金融機(jī)構(gòu)客戶(hù)盡職調(diào)查和客戶(hù)身份資料及交易記錄保存管理辦法》，我們可以逐項(xiàng)分析各個(gè)選項(xiàng)：A選項(xiàng)提到“第三方未按照規(guī)定配合金融機(jī)構(gòu)履行客戶(hù)盡職調(diào)查義務(wù)的，應(yīng)當(dāng)承擔(dān)相應(yīng)責(zé)任”。這與管理辦法中對(duì)于第三方配合金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行客戶(hù)盡職調(diào)查的要求是一致的，如果第三方不配合，確實(shí)應(yīng)承擔(dān)相應(yīng)責(zé)任。B選項(xiàng)說(shuō)“金融機(jī)構(gòu)破產(chǎn)或者解散時(shí)，應(yīng)當(dāng)將客戶(hù)身份資料、交易記錄以及包含客戶(hù)身份資料、交易記錄的介質(zhì)移交給當(dāng)?shù)卣付ǖ臋C(jī)構(gòu)”。然而，管理辦法中規(guī)定的并不是移交給當(dāng)?shù)卣付ǖ臋C(jī)構(gòu)，而是要求金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)妥善保存客戶(hù)身份資料和交易記錄，確保能夠完整重現(xiàn)每項(xiàng)交易，以提供識(shí)別客戶(hù)身份、監(jiān)測(cè)分析交易情況、調(diào)查可疑交易活動(dòng)和查處洗錢(qián)等案件所需的信息。C選項(xiàng)指出“客戶(hù)身份資料自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束后或者一次性交易結(jié)束后至少保存3年”。但根據(jù)管理辦法，對(duì)于客戶(hù)身份資料和交易記錄的保存時(shí)間，實(shí)際上有更詳細(xì)和嚴(yán)格的規(guī)定，不僅限于3年。D選項(xiàng)提到“客戶(hù)先前提交的身份證件或者其他身份證明文件已過(guò)有效期，金融機(jī)構(gòu)在履行必要的告知程序后，客戶(hù)未在合理期限內(nèi)更新且未提出合理理由的，金融機(jī)構(gòu)可選擇適當(dāng)時(shí)間更新客戶(hù)身份資料”。然而，管理辦法中對(duì)于客戶(hù)身份資料更新的要求更為明確，金融機(jī)構(gòu)在這種情況下應(yīng)采取必要的風(fēng)險(xiǎn)控制措施，包括但不限于停止辦理相關(guān)業(yè)務(wù)。綜上所述，只有A選項(xiàng)與管理辦法中的規(guī)定相符合，因此答案選A。

28.《金融機(jī)構(gòu)客戶(hù)盡職調(diào)查和客戶(hù)身份資料及交易記錄保存管理辦法》（中國(guó)人民銀行中國(guó)銀行保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)令〔2022〕第1號(hào)）,下列哪種情況出現(xiàn)時(shí)，可以不識(shí)別并核實(shí)客戶(hù)身份()。()A.客戶(hù)有關(guān)行為或者交易出現(xiàn)異常，或者客戶(hù)風(fēng)險(xiǎn)狀況發(fā)生變化的B.懷疑先前獲得的客戶(hù)身份資料的真實(shí)性、有效性、完整性的C.客戶(hù)先前提交的身份證件或者其他身份證明文件已過(guò)有效期的D.為自然人客戶(hù)辦理人民幣單筆1萬(wàn)元的現(xiàn)金存款業(yè)務(wù)正確答案:D解析：《金融機(jī)構(gòu)客戶(hù)盡職調(diào)查和客戶(hù)身份資料及交易記錄保存管理辦法》旨在確保金融機(jī)構(gòu)對(duì)客戶(hù)身份進(jìn)行充分的識(shí)別和核實(shí)，以防范洗錢(qián)、恐怖融資等風(fēng)險(xiǎn)。根據(jù)該管理辦法，金融機(jī)構(gòu)在辦理業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)當(dāng)對(duì)客戶(hù)身份進(jìn)行識(shí)別和核實(shí)，除非在特定的情況下，法律法規(guī)另有規(guī)定或者經(jīng)監(jiān)管部門(mén)批準(zhǔn)。選項(xiàng)A中，客戶(hù)的行為或交易出現(xiàn)異常，或者客戶(hù)風(fēng)險(xiǎn)狀況發(fā)生變化時(shí)，金融機(jī)構(gòu)需要重新識(shí)別并核實(shí)客戶(hù)身份，以確保業(yè)務(wù)的合規(guī)性和安全性。選項(xiàng)B中，當(dāng)金融機(jī)構(gòu)懷疑先前獲得的客戶(hù)身份資料的真實(shí)性、有效性、完整性時(shí)，應(yīng)當(dāng)采取必要的措施進(jìn)行核實(shí)，這也是客戶(hù)盡職調(diào)查的基本要求。選項(xiàng)C中，如果客戶(hù)先前提交的身份證件或其他身份證明文件已過(guò)有效期，金融機(jī)構(gòu)需要及時(shí)提醒客戶(hù)更新資料，并在辦理業(yè)務(wù)時(shí)對(duì)客戶(hù)身份進(jìn)行重新核實(shí)。選項(xiàng)D中，為自然人客戶(hù)辦理人民幣單筆1萬(wàn)元的現(xiàn)金存款業(yè)務(wù)，通常情況下不需要進(jìn)行額外的客戶(hù)身份識(shí)別和核實(shí)。這是因?yàn)樵摌I(yè)務(wù)金額較小，且屬于常見(jiàn)的現(xiàn)金存款業(yè)務(wù)，不屬于高風(fēng)險(xiǎn)領(lǐng)域。因此，根據(jù)《金融機(jī)構(gòu)客戶(hù)盡職調(diào)查和客戶(hù)身份資料及交易記錄保存管理辦法》的規(guī)定，選項(xiàng)D描述的情況可以不識(shí)別并核實(shí)客戶(hù)身份。所以答案是D。

29.《金融機(jī)構(gòu)客戶(hù)盡職調(diào)查和客戶(hù)身份資料及交易記錄保存管理辦法》（中國(guó)人民銀行中國(guó)銀行保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)令〔2022〕第1號(hào)）,金融機(jī)構(gòu)在與客戶(hù)業(yè)務(wù)（），應(yīng)當(dāng)采取持續(xù)的盡職調(diào)查措施。()A.建立期間B.終止期間C.存續(xù)期間D.中止期間正確答案:C解析：根據(jù)《金融機(jī)構(gòu)客戶(hù)盡職調(diào)查和客戶(hù)身份資料及交易記錄保存管理辦法》（中國(guó)人民銀行中國(guó)銀行保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)令〔2022〕第1號(hào)）的相關(guān)規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)在與客戶(hù)業(yè)務(wù)存續(xù)期間，應(yīng)當(dāng)采取持續(xù)的盡職調(diào)查措施。這意味著金融機(jī)構(gòu)不僅需要在與客戶(hù)建立業(yè)務(wù)關(guān)系時(shí)進(jìn)行盡職調(diào)查，而且在業(yè)務(wù)持續(xù)期間也要不斷地進(jìn)行更新和驗(yàn)證，以確?？蛻?hù)的身份信息和交易記錄是真實(shí)、準(zhǔn)確、完整和及時(shí)的。因此，選項(xiàng)C“存續(xù)期間”是符合題意的正確答案。其他選項(xiàng)，如建立期間、終止期間和中止期間，雖然都是業(yè)務(wù)關(guān)系中的不同階段，但根據(jù)該管理辦法的規(guī)定，持續(xù)盡職調(diào)查主要是在業(yè)務(wù)存續(xù)期間進(jìn)行的。

30.《金融機(jī)構(gòu)客戶(hù)盡職調(diào)查和客戶(hù)身份資料及交易記錄保存管理辦法》（中國(guó)人民銀行中國(guó)銀行保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)令〔2022〕第1號(hào)）,客戶(hù)的住所地與經(jīng)常居住地不一致的，以客戶(hù)的（）為準(zhǔn)。()A.經(jīng)常居住地B.戶(hù)籍所在地C.臨時(shí)居住地D.客戶(hù)住所地正確答案:A解析：根據(jù)《金融機(jī)構(gòu)客戶(hù)盡職調(diào)查和客戶(hù)身份資料及交易記錄保存管理辦法》（中國(guó)人民銀行中國(guó)銀行保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)令〔2022〕第1號(hào)）的相關(guān)規(guī)定，當(dāng)客戶(hù)的住所地與經(jīng)常居住地不一致時(shí)，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)以客戶(hù)的經(jīng)常居住地為準(zhǔn)進(jìn)行盡職調(diào)查和客戶(hù)身份識(shí)別。這是因?yàn)榻?jīng)常居住地更能反映客戶(hù)的實(shí)際生活環(huán)境和活動(dòng)范圍，有助于金融機(jī)構(gòu)更準(zhǔn)確地評(píng)估客戶(hù)的身份和風(fēng)險(xiǎn)狀況。因此，正確答案是選項(xiàng)A，即經(jīng)常居住地。

31.《金融機(jī)構(gòu)客戶(hù)盡職調(diào)查和客戶(hù)身份資料及交易記錄保存管理辦法》（中國(guó)人民銀行中國(guó)銀行保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)令〔2022〕第1號(hào)）,針對(duì)洗錢(qián)或者恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)較高的情形，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)采取相應(yīng)的強(qiáng)化盡職調(diào)查措施，必要時(shí)應(yīng)當(dāng)拒絕建立業(yè)務(wù)關(guān)系或者辦理業(yè)務(wù)，或者（）已經(jīng)建立的業(yè)務(wù)關(guān)系。()A.中止B.終止C.繼續(xù)開(kāi)展D.重新開(kāi)展正確答案:B解析：根據(jù)《金融機(jī)構(gòu)客戶(hù)盡職調(diào)查和客戶(hù)身份資料及交易記錄保存管理辦法》（中國(guó)人民銀行中國(guó)銀行保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)令〔2022〕第1號(hào)）的規(guī)定，對(duì)于洗錢(qián)或者恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)較高的情形，金融機(jī)構(gòu)有責(zé)任采取更為嚴(yán)格的盡職調(diào)查措施。在必要時(shí)，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)拒絕與風(fēng)險(xiǎn)較高的客戶(hù)建立業(yè)務(wù)關(guān)系或辦理業(yè)務(wù)，這是為了防范可能的洗錢(qián)或恐怖融資活動(dòng)。對(duì)于已經(jīng)建立的業(yè)務(wù)關(guān)系，如果風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估結(jié)果顯示存在較高風(fēng)險(xiǎn)，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)選擇終止這些業(yè)務(wù)關(guān)系，而不是簡(jiǎn)單地中止、繼續(xù)開(kāi)展或重新開(kāi)展。終止業(yè)務(wù)關(guān)系是一種更為徹底的措施，能夠有效地切斷與高風(fēng)險(xiǎn)客戶(hù)的聯(lián)系，從而降低金融機(jī)構(gòu)的風(fēng)險(xiǎn)敞口。因此，正確答案是B，即金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)終止已經(jīng)建立的業(yè)務(wù)關(guān)系。

32.《金融機(jī)構(gòu)客戶(hù)盡職調(diào)查和客戶(hù)身份資料及交易記錄保存管理辦法》（中國(guó)人民銀行中國(guó)銀行保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)令〔2022〕第1號(hào)）,金融機(jī)構(gòu)對(duì)客戶(hù)盡職調(diào)查、客戶(hù)身份資料及交易記錄保存工作作出統(tǒng)一部署或者安排，制定反洗錢(qián)和反恐怖融資信息（）制度和程序，以保證客戶(hù)盡職調(diào)查、洗錢(qián)和恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)管理工作有效開(kāi)展。()A.保密B.絕密C.共享D.公開(kāi)正確答案:C解析：暫無(wú)解析

33.《金融機(jī)構(gòu)客戶(hù)盡職調(diào)查和客戶(hù)身份資料及交易記錄保存管理辦法》（中國(guó)人民銀行中國(guó)銀行保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)令〔2022〕第1號(hào)）,金融機(jī)構(gòu)其境外分支機(jī)構(gòu)和附屬機(jī)構(gòu)，駐在國(guó)家或地區(qū)有更嚴(yán)格要求的，（）。()A.執(zhí)行本辦法的有關(guān)要求B.遵守駐在國(guó)家或地區(qū)規(guī)定C.遵守本國(guó)的有關(guān)要求D.遵守本地區(qū)的有關(guān)要求正確答案:B解析：暫無(wú)解析

34.《金融機(jī)構(gòu)客戶(hù)盡職調(diào)查和客戶(hù)身份資料及交易記錄保存管理辦法》（中國(guó)人民銀行中國(guó)銀行保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)令〔2022〕第1號(hào)）,金融機(jī)構(gòu)開(kāi)展客戶(hù)盡職調(diào)查時(shí)，對(duì)于客戶(hù)為法人或者非法人組織的，應(yīng)當(dāng)識(shí)別并核實(shí)客戶(hù)身份，了解客戶(hù)業(yè)務(wù)性質(zhì)、所有權(quán)和控制權(quán)結(jié)構(gòu)，識(shí)別并采取合理措施核實(shí)客戶(hù)的（）。()A.受益所有人B.實(shí)際控制人C.股東D.合伙人正確答案:A解析：暫無(wú)解析

35.《金融機(jī)構(gòu)客戶(hù)盡職調(diào)查和客戶(hù)身份資料及交易記錄保存管理辦法》（中國(guó)人民銀行中國(guó)銀行保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)令〔2022〕第1號(hào)）,客戶(hù)先前提交的身份證件或者其他身份證明文件已過(guò)有效期，金融機(jī)構(gòu)在履行必要的告知程序后，客戶(hù)未在合理期限內(nèi)更新且未提出合理理由的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)（）為客戶(hù)辦理業(yè)務(wù)。()A.中止B.終止C.持續(xù)D.繼續(xù)正確答案:A解析：暫無(wú)解析

36.《金融機(jī)構(gòu)客戶(hù)盡職調(diào)查和客戶(hù)身份資料及交易記錄保存管理辦法》（中國(guó)人民銀行中國(guó)銀行保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)令〔2022〕第1號(hào)）,如果懷疑客戶(hù)涉嫌洗錢(qián)或者恐怖融資，并且開(kāi)展客戶(hù)盡職調(diào)查會(huì)導(dǎo)致發(fā)生泄密事件的，金融機(jī)構(gòu)（）。()A.應(yīng)當(dāng)開(kāi)展客戶(hù)盡職調(diào)查,同時(shí)提交可疑交易報(bào)告B.可以不開(kāi)展客戶(hù)盡職調(diào)查，但應(yīng)當(dāng)提交可疑交易報(bào)告C.應(yīng)當(dāng)開(kāi)展客戶(hù)盡職調(diào)查,無(wú)需提交可疑交易報(bào)告D.可以不開(kāi)展客戶(hù)盡職調(diào)查，無(wú)需提交可疑交易報(bào)告正確答案:B解析：根據(jù)《金融機(jī)構(gòu)客戶(hù)盡職調(diào)查和客戶(hù)身份資料及交易記錄保存管理辦法》的規(guī)定，當(dāng)金融機(jī)構(gòu)懷疑客戶(hù)涉嫌洗錢(qián)或恐怖融資，且開(kāi)展客戶(hù)盡職調(diào)查可能導(dǎo)致泄密事件時(shí)，該金融機(jī)構(gòu)可以不進(jìn)行客戶(hù)盡職調(diào)查。但為了確保監(jiān)管部門(mén)能夠及時(shí)了解和掌握可能的非法交易情況，金融機(jī)構(gòu)仍需提交可疑交易報(bào)告。因此，正確答案是B。以上是對(duì)用戶(hù)輸入的題目和答案的解析和依據(jù)。

37.《金融機(jī)構(gòu)客戶(hù)盡職調(diào)查和客戶(hù)身份資料及交易記錄保存管理辦法》（中國(guó)人民銀行中國(guó)銀行保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)令〔2022〕第1號(hào)）,金融機(jī)構(gòu)與境外金融機(jī)構(gòu)建立代理行或者類(lèi)似業(yè)務(wù)關(guān)系，或者接受委托為境外經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)或其客戶(hù)提供境內(nèi)證券期貨交易時(shí)，應(yīng)當(dāng)獲得（）的批準(zhǔn)。金融機(jī)構(gòu)不得與空殼銀行建立代理行或者類(lèi)似業(yè)務(wù)關(guān)系，同時(shí)應(yīng)當(dāng)確保代理行不提供賬戶(hù)供空殼銀行使用。()A.董事會(huì)B.高級(jí)管理層C.董事會(huì)或者向董事會(huì)負(fù)責(zé)的高級(jí)管理層D.董事長(zhǎng)正確答案:C解析：根據(jù)《金融機(jī)構(gòu)客戶(hù)盡職調(diào)查和客戶(hù)身份資料及交易記錄保存管理辦法》（中國(guó)人民銀行中國(guó)銀行保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)令〔2022〕第1號(hào)）的相關(guān)規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)在涉及與境外金融機(jī)構(gòu)建立代理行或類(lèi)似業(yè)務(wù)關(guān)系，或接受委托為境外經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)或其客戶(hù)提供境內(nèi)證券期貨交易時(shí)，應(yīng)當(dāng)確保該決策是經(jīng)過(guò)適當(dāng)?shù)膬?nèi)部審批程序。在這個(gè)情況下，應(yīng)當(dāng)獲得“董事會(huì)或者向董事會(huì)負(fù)責(zé)的高級(jí)管理層”的批準(zhǔn)。這是因?yàn)榇祟?lèi)決策涉及到金融機(jī)構(gòu)的重大業(yè)務(wù)關(guān)系和潛在風(fēng)險(xiǎn)，需要高級(jí)管理層的審慎決策和批準(zhǔn)。因此，正確答案是C選項(xiàng)，即金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)獲得董事會(huì)或者向董事會(huì)負(fù)責(zé)的高級(jí)管理層的批準(zhǔn)。同時(shí)，該管理辦法也明確規(guī)定了金融機(jī)構(gòu)不得與空殼銀行建立代理行或類(lèi)似業(yè)務(wù)關(guān)系，并且需要確保代理行不提供賬戶(hù)供空殼銀行使用，這進(jìn)一步體現(xiàn)了對(duì)金融機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)關(guān)系建立的嚴(yán)格監(jiān)管要求。

38.《金融機(jī)構(gòu)客戶(hù)盡職調(diào)查和客戶(hù)身份資料及交易記錄保存管理辦法》（中國(guó)人民銀行中國(guó)銀行保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)令〔2022〕第1號(hào)）,金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)采取合理措施確定（）是否為外國(guó)政要、國(guó)際組織高級(jí)管理人員、外國(guó)政要或者國(guó)際組織高級(jí)管理人員的特定關(guān)系人。如為上述人員，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)采取風(fēng)險(xiǎn)管理措施了解其資金或者財(cái)產(chǎn)的來(lái)源和用途，與客戶(hù)建立、維持業(yè)務(wù)關(guān)系還應(yīng)當(dāng)獲得高級(jí)管理層批準(zhǔn)，并對(duì)客戶(hù)及業(yè)務(wù)關(guān)系采取強(qiáng)化的持續(xù)監(jiān)測(cè)措施。()A.客戶(hù)及其受益所有人B.客戶(hù)及其實(shí)際控制人C.客戶(hù)及其合伙人D.客戶(hù)及其代理人正確答案:A解析：根據(jù)《金融機(jī)構(gòu)客戶(hù)盡職調(diào)查和客戶(hù)身份資料及交易記錄保存管理辦法》的相關(guān)規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)在與客戶(hù)建立業(yè)務(wù)關(guān)系時(shí)，需要采取合理的措施來(lái)確定客戶(hù)的身份及其背后的受益所有人。這一規(guī)定的目的在于防止洗錢(qián)、恐怖融資等不法活動(dòng)的發(fā)生，并確保金融交易的合法性和透明性。特別地，管理辦法指出金融機(jī)構(gòu)需要特別關(guān)注外國(guó)政要、國(guó)際組織高級(jí)管理人員及其特定關(guān)系人。對(duì)于這類(lèi)特殊客戶(hù)，金融機(jī)構(gòu)不僅要了解其身份，還需要對(duì)其資金或財(cái)產(chǎn)的來(lái)源和用途進(jìn)行深入了解，并在建立或維持業(yè)務(wù)關(guān)系時(shí)獲得高級(jí)管理層的批準(zhǔn)。同時(shí)，這類(lèi)客戶(hù)和業(yè)務(wù)關(guān)系需要接受更為強(qiáng)化的持續(xù)監(jiān)測(cè)措施。因此，題目中要求確定是否為外國(guó)政要、國(guó)際組織高級(jí)管理人員及其特定關(guān)系人的主體，應(yīng)當(dāng)是“客戶(hù)及其受益所有人”。所以，正確答案是A選項(xiàng)。

39.《金融機(jī)構(gòu)客戶(hù)盡職調(diào)查和客戶(hù)身份資料及交易記錄保存管理辦法》（中國(guó)人民銀行中國(guó)銀行保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)令〔2022〕第1號(hào)）,金融機(jī)構(gòu)不得為身份不明的客戶(hù)提供服務(wù)或者與其進(jìn)行交易，不得為客戶(hù)開(kāi)立（）或者假名賬戶(hù)，不得為冒用他人身份的客戶(hù)開(kāi)立賬戶(hù)。()A.外匯賬戶(hù)B.離岸賬戶(hù)C.匿名賬戶(hù)D.電子賬戶(hù)正確答案:C解析：暫無(wú)解析

40.《金融機(jī)構(gòu)客戶(hù)盡職調(diào)查和客戶(hù)身份資料及交易記錄保存管理辦法》（中國(guó)人民銀行中國(guó)銀行保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)令〔2022〕第1號(hào)）,金融機(jī)構(gòu)和從事匯兌業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)為客戶(hù)向境外匯出資金時(shí)，應(yīng)當(dāng)?shù)怯泤R款人的（）等信息,在匯兌憑證或者相關(guān)信息系統(tǒng)中留存上述信息。()A.姓名或者名稱(chēng)、賬號(hào)、住所B.姓名或者名稱(chēng)、賬號(hào)C.姓名或者名稱(chēng)、賬號(hào)、開(kāi)戶(hù)銀行D.姓名或者名稱(chēng)、賬號(hào)、有效身份證件號(hào)碼正確答案:A解析：根據(jù)《金融機(jī)構(gòu)客戶(hù)盡職調(diào)查和客戶(hù)身份資料及交易記錄保存管理辦法》（中國(guó)人民銀行中國(guó)銀行保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)令〔2022〕第1號(hào)）的相關(guān)規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)和從事匯兌業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)在為客戶(hù)辦理向境外匯出資金時(shí)，確實(shí)需要登記并留存客戶(hù)的部分信息，以便進(jìn)行后續(xù)的監(jiān)管和追溯。選項(xiàng)A提到“姓名或者名稱(chēng)、賬號(hào)、住所”，這與上述管理辦法中要求的信息相符合。其中，姓名或名稱(chēng)是識(shí)別客戶(hù)身份的基本要素，賬號(hào)是確保交易能夠準(zhǔn)確進(jìn)行的關(guān)鍵信息，而住所信息有助于進(jìn)一步了解客戶(hù)的背景和可能的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)。選項(xiàng)B僅包含“姓名或者名稱(chēng)、賬號(hào)”，缺少了住所信息。選項(xiàng)C包括“姓名或者名稱(chēng)、賬號(hào)、開(kāi)戶(hù)銀行”，雖然開(kāi)戶(hù)銀行在某些情境下也是重要的信息，但根據(jù)該管理辦法，它不是向境外匯出資金時(shí)必須登記的內(nèi)容。選項(xiàng)D則是“姓名或者名稱(chēng)、賬號(hào)、有效身份證件號(hào)碼”，有效身份證件號(hào)碼在客戶(hù)身份識(shí)別中確實(shí)非常重要，但在該管理辦法規(guī)定的向境外匯出資金的情境中，它并不是必須登記的信息。因此，根據(jù)管理辦法的具體要求，正確答案是選項(xiàng)A，即金融機(jī)構(gòu)和從事匯兌業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)?shù)怯泤R款人的姓名或者名稱(chēng)、賬號(hào)、住所等信息，并在匯兌憑證或者相關(guān)信息系統(tǒng)中留存上述信息。

41.《金融機(jī)構(gòu)客戶(hù)盡職調(diào)查和客戶(hù)身份資料及交易記錄保存管理辦法》（中國(guó)人民銀行中國(guó)銀行保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)令〔2022〕第1號(hào)）,金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)采取合理方式確認(rèn)代理關(guān)系存在，在按照本辦法的有關(guān)要求對(duì)被代理人采取客戶(hù)盡職調(diào)查措施時(shí)，應(yīng)當(dāng)識(shí)別并核實(shí)代理人身份，下列表述錯(cuò)誤的是（）。()A.登記代理人的姓名或者名稱(chēng)、聯(lián)系方式B.登記代理人的戶(hù)籍地址或者經(jīng)常居住地C.登記代理人的有效身份證件或者其他身份證明文件的種類(lèi)、號(hào)碼D.留存代理人有效身份證件或者其他身份證明文件的復(fù)印件或者影印件正確答案:B解析：根據(jù)《金融機(jī)構(gòu)客戶(hù)盡職調(diào)查和客戶(hù)身份資料及交易記錄保存管理辦法》的規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)在確認(rèn)代理關(guān)系存在并開(kāi)展客戶(hù)盡職調(diào)查時(shí)，需要遵循一系列具體的操作要求。選項(xiàng)A提到“登記代理人的姓名或者名稱(chēng)、聯(lián)系方式”，這是確保代理人身份可追溯和可聯(lián)系的重要步驟，符合管理辦法的要求。選項(xiàng)C指出“登記代理人的有效身份證件或者其他身份證明文件的種類(lèi)、號(hào)碼”，這也是確保代理人身份真實(shí)性的必要措施，符合管理辦法的規(guī)定。選項(xiàng)D提到“留存代理人有效身份證件或者其他身份證明文件的復(fù)印件或者影印件”，這是為了保留代理人的身份信息以備查證，符合管理辦法的要求。然而，選項(xiàng)B中提到的“登記代理人的戶(hù)籍地址或者經(jīng)常居住地”并不是管理辦法中明確要求登記的信息。管理辦法主要關(guān)注的是代理人的身份和聯(lián)系方式，而不是其詳細(xì)的居住地址。因此，這個(gè)選項(xiàng)是錯(cuò)誤的。綜上所述，正確答案是B。

42.《金融機(jī)構(gòu)客戶(hù)盡職調(diào)查和客戶(hù)身份資料及交易記錄保存管理辦法》（中國(guó)人民銀行中國(guó)銀行保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)令〔2022〕第1號(hào)）,金融機(jī)構(gòu)在開(kāi)展客戶(hù)盡職調(diào)查時(shí)，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)提交可疑交易報(bào)告（）()A.對(duì)向境內(nèi)匯入資金的境外機(jī)構(gòu)提出要求后，仍無(wú)法完整獲得匯款人姓名或者名稱(chēng)、賬號(hào)和住所的B.對(duì)向境內(nèi)匯入資金的境外機(jī)構(gòu)提出要求后，仍無(wú)法完整獲得匯款人姓名或者名稱(chēng)、賬號(hào)和身份證件號(hào)碼的C.對(duì)向境內(nèi)匯入資金的境外機(jī)構(gòu)提出要求后，仍無(wú)法完整獲得收款人姓名或者名稱(chēng)、賬號(hào)和住所的D.對(duì)向境內(nèi)匯入資金的境外機(jī)構(gòu)提出要求后，仍無(wú)法完整獲得收款人姓名或者名稱(chēng)、賬號(hào)和身份證件號(hào)碼的正確答案:A解析：根據(jù)《金融機(jī)構(gòu)客戶(hù)盡職調(diào)查和客戶(hù)身份資料及交易記錄保存管理辦法》（中國(guó)人民銀行中國(guó)銀行保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)令〔2022〕第1號(hào)）的規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)在進(jìn)行客戶(hù)盡職調(diào)查時(shí)，需要確保獲取到完整的客戶(hù)身份信息和交易記錄。具體到題目中的選項(xiàng)，對(duì)于向境內(nèi)匯入資金的境外機(jī)構(gòu)，金融機(jī)構(gòu)在提出要求后，如果仍無(wú)法完整獲得匯款人的姓名或者名稱(chēng)、賬號(hào)和住所，那么金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)提交可疑交易報(bào)告。這是為了確保金融交易的透明度和合規(guī)性，防止?jié)撛诘南村X(qián)、恐怖融資等非法活動(dòng)。因此，正確答案是A選項(xiàng)：“對(duì)向境內(nèi)匯入資金的境外機(jī)構(gòu)提出要求后，仍無(wú)法完整獲得匯款人姓名或者名稱(chēng)、賬號(hào)和住所的”。B、C、D選項(xiàng)中的描述并不完全符合管理辦法中對(duì)于可疑交易報(bào)告的要求。

43.《金融機(jī)構(gòu)客戶(hù)盡職調(diào)查和客戶(hù)身份資料及交易記錄保存管理辦法》（中國(guó)人民銀行中國(guó)銀行保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)令〔2022〕第1號(hào)）,金融機(jī)構(gòu)（）或者解散時(shí)，應(yīng)當(dāng)將客戶(hù)身份資料、交易記錄以及包含客戶(hù)身份資料、交易記錄的介質(zhì)移交給中國(guó)人民銀行、中國(guó)銀行保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)或者中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)指定的機(jī)構(gòu)。()A.拆分B.合并C.破產(chǎn)D.倒閉正確答案:C解析：根據(jù)《金融機(jī)構(gòu)客戶(hù)盡職調(diào)查和客戶(hù)身份資料及交易記錄保存管理辦法》（中國(guó)人民銀行中國(guó)銀行保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)令〔2022〕第1號(hào)）的相關(guān)規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)在特定情況下需要將客戶(hù)身份資料、交易記錄以及包含這些信息的介質(zhì)移交給指定的監(jiān)管機(jī)構(gòu)。選項(xiàng)A“拆分”和選項(xiàng)B“合并”分別代表金融機(jī)構(gòu)的兩種重組方式，但這兩種情況通常不會(huì)導(dǎo)致資料必須移交給監(jiān)管機(jī)構(gòu)，除非有特定的法律或監(jiān)管要求。選項(xiàng)D“倒閉”雖然意味著金融機(jī)構(gòu)的終止，但這個(gè)詞通常用于描述非正式的、非法律程序的停業(yè)，而不太涉及正式的法律程序或監(jiān)管要求。選項(xiàng)C“破產(chǎn)”則是指金融機(jī)構(gòu)因無(wú)法清償?shù)狡趥鶆?wù)而經(jīng)法院宣告破產(chǎn)的法律事實(shí)。在這種情況下，法律會(huì)要求破產(chǎn)金融機(jī)構(gòu)的財(cái)產(chǎn)進(jìn)行清算和分配，同時(shí)涉及重要資料的保存和移交。因此，結(jié)合管理辦法中的描述，金融機(jī)構(gòu)在破產(chǎn)時(shí)需要將客戶(hù)身份資料、交易記錄等移交給指定的監(jiān)管機(jī)構(gòu)，以確保這些資料得到妥善保存，并可用于后續(xù)的監(jiān)管、調(diào)查或法律程序。所以，正確答案是C“破產(chǎn)”。

44.《涉及恐怖活動(dòng)資產(chǎn)凍結(jié)管理辦法》（中國(guó)人民銀行公安部國(guó)家安全部令〔2014〕第1號(hào)），資產(chǎn)所有人、控制人或者管理人對(duì)金融機(jī)構(gòu)、特定非金融機(jī)構(gòu)采取的凍結(jié)措施有異議的，可以向資產(chǎn)所在地縣級(jí)公安機(jī)關(guān)提出異議。受理異議的公安機(jī)關(guān)應(yīng)當(dāng)按照程序?qū)訄?bào)公安部。公安部在收到異議申請(qǐng)之日起（）內(nèi)作出審查決定，并書(shū)面通知異議人；確屬錯(cuò)誤凍結(jié)的，應(yīng)當(dāng)決定解除凍結(jié)措施。()A.15個(gè)工作日B.15個(gè)自然日C.30個(gè)工作日D.30個(gè)自然日正確答案:D解析：暫無(wú)解析

45.《涉及恐怖活動(dòng)資產(chǎn)凍結(jié)管理辦法》（中國(guó)人民銀行公安部國(guó)家安全部令〔2014〕第1號(hào)），金融機(jī)構(gòu)、特定非金融機(jī)構(gòu)采取凍結(jié)措施后，應(yīng)當(dāng)立即將資產(chǎn)數(shù)額、權(quán)屬、位置、交易信息等情況以書(shū)面形式報(bào)告（）縣級(jí)公安機(jī)關(guān)和市、縣國(guó)家安全機(jī)關(guān)，同時(shí)抄報(bào)資產(chǎn)所在地中國(guó)人民銀行分支機(jī)構(gòu)。()A.資產(chǎn)所在地B.戶(hù)籍所在地C.經(jīng)常居住地D.臨時(shí)居住地正確答案:A解析：暫無(wú)解析

46.《關(guān)于規(guī)范銀行卡境外大額提取現(xiàn)金交易的通知》（匯發(fā)〔2017〕29號(hào)），個(gè)人持境內(nèi)銀行卡在境外提取現(xiàn)金，本人名下銀行卡（含附屬卡）合計(jì)每個(gè)自然年度不得超過(guò)等值（）元人民幣。超過(guò)年度額度的，（）將被暫停持境內(nèi)銀行卡在境外提取現(xiàn)金。()A.5萬(wàn)元,本年B.5萬(wàn)元,本年及次年C.10萬(wàn)元,本年D.10萬(wàn)元,本年及次年正確答案:D解析：《關(guān)于規(guī)范銀行卡境外大額提取現(xiàn)金交易的通知》（匯發(fā)〔2017〕29號(hào)）是規(guī)范境外銀行卡提取現(xiàn)金的重要政策。按照規(guī)定，個(gè)人持境內(nèi)銀行卡在境外提取現(xiàn)金時(shí)，其名下銀行卡（含附屬卡）合計(jì)每個(gè)自然年度不得超過(guò)等值10萬(wàn)元人民幣。一旦超出年度額度，將會(huì)被暫停持境內(nèi)銀行卡在境外提取現(xiàn)金的功能，這包括本年及次年。因此，正確答案是D。

47.《關(guān)于加強(qiáng)金融從業(yè)人員反洗錢(qián)履職管理及相關(guān)反洗錢(qián)內(nèi)控建設(shè)的通知》（銀發(fā)〔2012〕178號(hào)），反洗錢(qián)是金融機(jī)構(gòu)的（），金融機(jī)構(gòu)要明晰各條線(xiàn)（部門(mén)）和各類(lèi)人員的反洗錢(qián)職責(zé)，特別是要積極發(fā)揮業(yè)務(wù)條線(xiàn)（部門(mén)）在了解客戶(hù)方面的基礎(chǔ)性作用，避免反洗錢(qián)工作職責(zé)空洞化。()A.全員性義務(wù)B.管理部門(mén)義務(wù)C.業(yè)務(wù)部門(mén)義務(wù)D.高級(jí)管理層義務(wù)正確答案:A解析：暫無(wú)解析

48.《關(guān)于加強(qiáng)金融從業(yè)人員反洗錢(qián)履職管理及相關(guān)反洗錢(qián)內(nèi)控建設(shè)的通知》（銀發(fā)〔2012〕178號(hào)），金融機(jī)構(gòu)應(yīng)定期開(kāi)展（），加強(qiáng)對(duì)業(yè)務(wù)條線(xiàn)(部門(mén)）或其分支機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)工作的檢查，及時(shí)發(fā)現(xiàn)并糾正反洗錢(qián)工作中出現(xiàn)的不合規(guī)問(wèn)題。()A.反洗錢(qián)內(nèi)部檢查B.反洗錢(qián)內(nèi)部審計(jì)C.反洗錢(qián)產(chǎn)品評(píng)級(jí)D.反洗錢(qián)客戶(hù)評(píng)級(jí)正確答案:B解析：暫無(wú)解析

49.《關(guān)于加強(qiáng)金融從業(yè)人員反洗錢(qián)履職管理及相關(guān)反洗錢(qián)內(nèi)控建設(shè)的通知》（銀發(fā)〔2012〕178號(hào)），金融機(jī)構(gòu)應(yīng)增強(qiáng)內(nèi)部反洗錢(qián)工作報(bào)告路線(xiàn)的獨(dú)立性和靈活性，完善內(nèi)部管理制約機(jī)制，股份制商業(yè)銀行應(yīng)實(shí)施董事會(huì)、監(jiān)事會(huì)對(duì)（）的有效監(jiān)督和高級(jí)管理層對(duì)其金融從業(yè)人員的有效監(jiān)控，防范內(nèi)部人員參與違法犯罪活動(dòng)。()A.高級(jí)管理層B.金融從業(yè)人員C.股東大會(huì)D.以上皆是正確答案:A解析：暫無(wú)解析

50.《關(guān)于加強(qiáng)金融從業(yè)人員反洗錢(qián)履職管理及相關(guān)反洗錢(qián)內(nèi)控建設(shè)的通知》（銀發(fā)〔2012〕178號(hào)），金融機(jī)構(gòu)應(yīng)建立違規(guī)事件舉報(bào)機(jī)制，切實(shí)保障（）均有權(quán)利并通過(guò)適當(dāng)?shù)耐緩脚e報(bào)違規(guī)事件。()A.洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)管理人員B.管理人員C.每一位員工D.高級(jí)管理層正確答案:C解析：暫無(wú)解析

51.《關(guān)于加強(qiáng)金融從業(yè)人員反洗錢(qián)履職管理及相關(guān)反洗錢(qián)內(nèi)控建設(shè)的通知》（銀發(fā)〔2012〕178號(hào)），金融機(jī)構(gòu)應(yīng)對(duì)新聘用金融從業(yè)人員進(jìn)行必要的（），使其了解并掌握反洗錢(qián)義務(wù)及其所在崗位的反洗錢(qián)工作要求。()A.洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估B.盡職調(diào)查C.反洗錢(qián)培訓(xùn)D.反洗錢(qián)宣傳正確答案:C解析：暫無(wú)解析

52.《匯款業(yè)務(wù)反洗錢(qián)和反恐怖融資工作指引》（銀發(fā)〔2021〕102號(hào)），對(duì)于單筆交易金額為人民幣（）元或外幣等值（）美元以上的境外匯入?yún)R款，如匯出匯款的機(jī)構(gòu)未對(duì)收款人信息進(jìn)行核實(shí)，接收匯款的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)通過(guò)核對(duì)或者查看已留存的客戶(hù)有效身份證件、其他身份證件文件等措施核實(shí)收款人信息，確保收款人信息的準(zhǔn)確性。()A.10000,1000B.5000,1000C.50000,10000D.100000,50000正確答案:B解析：暫無(wú)解析

53.《匯款業(yè)務(wù)反洗錢(qián)和反恐怖融資工作指引》（銀發(fā)〔2021〕102號(hào)），辦理境內(nèi)匯款匯出業(yè)務(wù)時(shí)，若銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)無(wú)法將上述所有（）提供給接收匯款的機(jī)構(gòu)時(shí)，應(yīng)當(dāng)至少將匯款人賬號(hào)或者其他能夠確保可對(duì)該筆交易跟蹤稽核的信息提供給接收匯款的機(jī)構(gòu)，()A.匯款人信息B.收款人信息C.代理人信息D.經(jīng)辦人信息正確答案:A解析：根據(jù)《匯款業(yè)務(wù)反洗錢(qián)和反恐怖融資工作指引》（銀發(fā)〔2021〕102號(hào)）的規(guī)定，辦理境內(nèi)匯款匯出業(yè)務(wù)時(shí)，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)需要確保有足夠的信息來(lái)支持反洗錢(qián)和反恐怖融資的工作。這其中就包括了對(duì)匯款人的信息要有充分的掌握。當(dāng)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)無(wú)法將所有的匯款人信息提供給接收匯款的機(jī)構(gòu)時(shí)，它應(yīng)當(dāng)至少提供匯款人賬號(hào)或者其他能夠確保可對(duì)該筆交易進(jìn)行跟蹤稽核的信息。因此，答案為A，即匯款人信息。

54.《匯款業(yè)務(wù)反洗錢(qián)和反恐怖融資工作指引》（銀發(fā)〔2021〕102號(hào)），銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)作為匯款業(yè)務(wù)中間機(jī)構(gòu)時(shí)，應(yīng)當(dāng)完整傳遞、保存（）的所有信息，采取合理措施識(shí)別是否缺少匯款人或收款人必要信息，并依據(jù)風(fēng)險(xiǎn)狀況，明確執(zhí)行、拒絕或暫停辦理相關(guān)匯款業(yè)務(wù)的情形及相應(yīng)的后續(xù)處理措施。()A.匯款人B.收款人C.匯款人或收款人D.匯款人和收款人正確答案:D解析：《匯款業(yè)務(wù)反洗錢(qián)和反恐怖融資工作指引》（銀發(fā)〔2021〕102號(hào)）是針對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的匯款業(yè)務(wù)中間機(jī)構(gòu)制定的指引。其中規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)在處理匯款業(yè)務(wù)時(shí)，需要確保匯款人、收款人的所有信息能夠被完整傳遞和保存。在確認(rèn)信息的完整性后，還需要采取合理措施識(shí)別是否缺少匯款人或收款人的必要信息。若存在缺失信息的情況，銀行需依據(jù)風(fēng)險(xiǎn)狀況決定是執(zhí)行、拒絕還是暫停辦理相關(guān)匯款業(yè)務(wù)。對(duì)于每一種情形，金融機(jī)構(gòu)還需要明確相應(yīng)的后續(xù)處理措施。因此，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)在執(zhí)行匯款業(yè)務(wù)時(shí)，必須關(guān)注匯款人及收款人的所有信息，故答案為D.匯款人和收款人。

55.《中國(guó)人民銀行關(guān)于金融機(jī)構(gòu)在跨境業(yè)務(wù)合作中加強(qiáng)反洗錢(qián)工作的通知》（銀發(fā)〔2012〕203號(hào)），金融機(jī)構(gòu)應(yīng)在（）中明確專(zhuān)人負(fù)責(zé)管理境外分支機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)工作，并在業(yè)務(wù)條線(xiàn)之外指定專(zhuān)門(mén)部門(mén)具體承擔(dān)對(duì)境外分支機(jī)構(gòu)的洗錢(qián)合規(guī)管理職責(zé)。()A.董事會(huì)B.監(jiān)事會(huì)C.股東大會(huì)D.高級(jí)管理層正確答案:D解析：根據(jù)《中國(guó)人民銀行關(guān)于金融機(jī)構(gòu)在跨境業(yè)務(wù)合作中加強(qiáng)反洗錢(qián)工作的通知》（銀發(fā)〔2012〕203號(hào)），金融機(jī)構(gòu)在跨境業(yè)務(wù)合作中應(yīng)確保反洗錢(qián)工作的有效執(zhí)行和合規(guī)管理。其中，對(duì)于境外分支機(jī)構(gòu)的反洗錢(qián)工作管理，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)在高級(jí)管理層中明確專(zhuān)人負(fù)責(zé)管理。高級(jí)管理層作為金融機(jī)構(gòu)的核心決策層，負(fù)責(zé)整體戰(zhàn)略規(guī)劃和日常運(yùn)營(yíng)管理，因此在其中明確專(zhuān)人負(fù)責(zé)管理境外分支機(jī)構(gòu)的反洗錢(qián)工作，能夠確保這一工作的戰(zhàn)略地位和重要性得到充分體現(xiàn)。同時(shí)，在業(yè)務(wù)條線(xiàn)之外指定專(zhuān)門(mén)部門(mén)具體承擔(dān)對(duì)境外分支機(jī)構(gòu)的洗錢(qián)合規(guī)管理職責(zé)，有利于確保反洗錢(qián)工作的獨(dú)立性和專(zhuān)業(yè)性。因此，選項(xiàng)D“高級(jí)管理層”是正確答案。其他選項(xiàng)如董事會(huì)、監(jiān)事會(huì)和股東大會(huì)雖然也是金融機(jī)構(gòu)的重要治理機(jī)構(gòu)，但在這一具體事項(xiàng)中并未被提及作為負(fù)責(zé)管理境外分支機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)工作的主體。

56.《銀行跨境業(yè)務(wù)反洗錢(qián)和反恐怖融資工作指引（試行）》的通知（銀發(fā)〔2021〕16號(hào)），銀行應(yīng)在為客戶(hù)（）時(shí)，切實(shí)落實(shí)“了解你的客戶(hù)”原則，嚴(yán)格按照反洗錢(qián)和反恐怖融資以及跨境業(yè)務(wù)管理相關(guān)要求()A.開(kāi)立定期存款賬戶(hù)B.理財(cái)資金交易C.開(kāi)立外匯賬戶(hù)或與客戶(hù)建立跨境業(yè)務(wù)關(guān)系D.貴金屬資金交易正確答案:C解析：暫無(wú)解析

57.《銀行跨境業(yè)務(wù)反洗錢(qián)和反恐怖融資工作指引（試行）》的通知（銀發(fā)〔2021〕16號(hào)），銀行使用可靠的數(shù)據(jù)或信息、獨(dú)立來(lái)源的證明文件對(duì)客戶(hù)身份進(jìn)行識(shí)別和核實(shí)，充分了解（）等，確?？蛻?hù)具備從事相關(guān)業(yè)務(wù)的資格，以及客戶(hù)身份信息的完整性、準(zhǔn)確性和時(shí)效性。()A.非自然人客戶(hù)受益所有人B.自然人客戶(hù)受益所有人C.非自然人客戶(hù)高級(jí)管理人員D.授權(quán)經(jīng)辦人員正確答案:A解析：暫無(wú)解析

58.《銀行跨境業(yè)務(wù)反洗錢(qián)和反恐怖融資工作指引（試行）》的通知（銀發(fā)〔2021〕16號(hào)），銀行在推出和運(yùn)用與跨境業(yè)務(wù)相關(guān)的新金融業(yè)務(wù)、新?tīng)I(yíng)銷(xiāo)渠道、新技術(shù)前，應(yīng)進(jìn)行系統(tǒng)全面的（），按照風(fēng)險(xiǎn)可控原則建立相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)管理措施。()A.客戶(hù)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)分類(lèi)B.洗錢(qián)和恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估C.內(nèi)控制度D.業(yè)務(wù)培訓(xùn)及績(jī)效考核正確答案:B解析：暫無(wú)解析

59.《金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)和反恐怖融資監(jiān)督管理辦法》（中國(guó)人民銀行令〔2021〕第3號(hào)），（）依法對(duì)金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)和反恐怖融資工作進(jìn)行監(jiān)督管理。()A.中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)B.中國(guó)銀行業(yè)協(xié)會(huì)C.國(guó)家金融監(jiān)督管理局D.中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)正確答案:A解析：暫無(wú)解析

60.《金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)和反恐怖融資監(jiān)督管理辦法》（中國(guó)人民銀行令〔2021〕第3號(hào)），金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定，結(jié)合本機(jī)構(gòu)（）以及洗錢(qián)和恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)狀況，建立健全反洗錢(qián)和反恐怖融資內(nèi)部控制制度。()A.資產(chǎn)規(guī)模B.經(jīng)營(yíng)規(guī)模C.客戶(hù)規(guī)模D.業(yè)務(wù)特征正確答案:B解析：《金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)和反恐怖融資監(jiān)督管理辦法》強(qiáng)調(diào)了金融機(jī)構(gòu)在反洗錢(qián)和反恐怖融資方面的重要性。根據(jù)此辦法，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定，結(jié)合其經(jīng)營(yíng)規(guī)模以及洗錢(qián)和恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)狀況來(lái)建立健全內(nèi)部控制制度。這意味著金融機(jī)構(gòu)的大小、業(yè)務(wù)活動(dòng)范圍以及潛在的風(fēng)險(xiǎn)都需要被納入考慮。在這個(gè)選項(xiàng)中，B選項(xiàng)“經(jīng)營(yíng)規(guī)?！弊钅艽斫鹑跈C(jī)構(gòu)的規(guī)模和業(yè)務(wù)活動(dòng)范圍，是制定反洗錢(qián)和反恐怖融資內(nèi)部控制制度時(shí)最重要的參考因素之一。因此，答案是B。

61.《金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)和反恐怖融資監(jiān)督管理辦法》（中國(guó)人民銀行令〔2021〕第3號(hào)），金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)將洗錢(qián)和恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)管理納入本機(jī)構(gòu)（）體系，覆蓋各項(xiàng)業(yè)務(wù)活動(dòng)和管理流程。()A.洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)管理B.流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理C.全面風(fēng)險(xiǎn)管理D.操作性風(fēng)險(xiǎn)管理正確答案:C解析：根據(jù)《金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)和反恐怖融資監(jiān)督管理辦法》（中國(guó)人民銀行令〔2021〕第3號(hào)）的規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)將洗錢(qián)和恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)管理納入本機(jī)構(gòu)的全面風(fēng)險(xiǎn)管理體系，確保該體系覆蓋各項(xiàng)業(yè)務(wù)活動(dòng)和管理流程。全面風(fēng)險(xiǎn)管理涵蓋了對(duì)金融機(jī)構(gòu)各類(lèi)風(fēng)險(xiǎn)的識(shí)別、評(píng)估、監(jiān)控和應(yīng)對(duì)，其中就包括洗錢(qián)和恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)。因此，正確答案是C，即全面風(fēng)險(xiǎn)管理。

62.《金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)和反恐怖融資監(jiān)督管理辦法》（中國(guó)人民銀行令〔2021〕第3號(hào)），金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在（）層面制定統(tǒng)一的反洗錢(qián)和反恐怖融資機(jī)制安排，包括為開(kāi)展客戶(hù)盡職調(diào)查、洗錢(qián)和恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)管理，共享反洗錢(qián)和反恐怖融資信息的制度和程序，并確保其所有分支機(jī)構(gòu)和控股附屬機(jī)構(gòu)結(jié)合自身業(yè)務(wù)特點(diǎn)有效執(zhí)行。()A.法人行社B.總部C.分支機(jī)構(gòu)D.控股附屬機(jī)構(gòu)正確答案:B解析：暫無(wú)解析

63.《金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)和反恐怖融資監(jiān)督管理辦法》（中國(guó)人民銀行令〔2021〕第3號(hào)），金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立洗錢(qián)和恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)自評(píng)估制度，定期或不定期評(píng)估洗錢(qián)和恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)，（），將自評(píng)估情況報(bào)送中國(guó)人民銀行或者所在地中國(guó)人民銀行分支機(jī)構(gòu)。()A.經(jīng)董事會(huì)或者高級(jí)管理層審定之日起10個(gè)自然日內(nèi)B.經(jīng)董事會(huì)或者高級(jí)管理層審定之日起10個(gè)工作日內(nèi)C.經(jīng)董事會(huì)審定之日起10個(gè)自然日內(nèi)D.經(jīng)高級(jí)管理層審定之日起10個(gè)工作日內(nèi)正確答案:B解析：暫無(wú)解析

64.《金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)和反恐怖融資監(jiān)督管理辦法》（中國(guó)人民銀行令〔2021〕第3號(hào)），金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)（）和不斷優(yōu)化洗錢(qián)和恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估工作流程和指標(biāo)體系。()A.不定期審閱B.不定期審查C.定期審閱D.定期審查正確答案:D解析：暫無(wú)解析

65.《金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)和反恐怖融資監(jiān)督管理辦法》（中國(guó)人民銀行令〔2021〕第3號(hào)），金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)任命或者授權(quán)一名（）牽頭負(fù)責(zé)反洗錢(qián)和反恐怖融資管理工作，并采取合理措施確保其獨(dú)立開(kāi)展工作以及充分獲取履職所需權(quán)限和資源。()A.管理人員B.高級(jí)管理人員C.專(zhuān)業(yè)人員D.專(zhuān)職人員正確答案:B解析：暫無(wú)解析

66.《金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)和反恐怖融資監(jiān)督管理辦法》（中國(guó)人民銀行令〔2021〕第3號(hào)），金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立反洗錢(qián)和反恐怖融資審計(jì)機(jī)制，審計(jì)應(yīng)當(dāng)遵循（），全面覆蓋境內(nèi)外分支機(jī)構(gòu)、控股附屬機(jī)構(gòu)。()A.全面性原則B.系統(tǒng)性原則C.獨(dú)立性原則D.真實(shí)性原則正確答案:C解析：暫無(wú)解析

67.《金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)和反恐怖融資監(jiān)督管理辦法》（中國(guó)人民銀行令〔2021〕第3號(hào)），金融機(jī)構(gòu)審計(jì)報(bào)告應(yīng)當(dāng)向（）提交。()A.董事會(huì)或者其授權(quán)的高級(jí)管理層B.董事會(huì)或者其授權(quán)的專(zhuān)門(mén)委員會(huì)C.董事會(huì)或者其授權(quán)的管理部門(mén)D.董事會(huì)或者其授權(quán)的高級(jí)管理人員正確答案:B解析：暫無(wú)解析

68.《金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)和反恐怖融資監(jiān)督管理辦法》（中國(guó)人民銀行令〔2021〕第3號(hào)），為了解金融機(jī)構(gòu)洗錢(qián)和恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)狀況，中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)可以對(duì)金融機(jī)構(gòu)開(kāi)展洗錢(qián)和恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)現(xiàn)場(chǎng)評(píng)估,至少提前5個(gè)工作日將（）送達(dá)被評(píng)估的金融機(jī)構(gòu)。()A.《反洗錢(qián)監(jiān)管審批表》B.《反洗錢(qián)監(jiān)管提示函》C.《反洗錢(qián)監(jiān)管通知書(shū)》D.《反洗錢(qián)監(jiān)管意見(jiàn)書(shū)》正確答案:C解析：暫無(wú)解析

69.《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)和反恐怖融資管理辦法》（中國(guó)銀行保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)令〔2019〕第1號(hào)），銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)將洗錢(qián)和恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)管理納入（），將反洗錢(qián)和反恐怖融資要求嵌入合規(guī)管理、內(nèi)部控制制度，確保洗錢(qián)和恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)管理體系能夠全面覆蓋各項(xiàng)產(chǎn)品及服務(wù)。()A.業(yè)務(wù)流程B.產(chǎn)品設(shè)計(jì)C.績(jī)效考核D.全面風(fēng)險(xiǎn)管理體系正確答案:D解析：暫無(wú)解析

70.《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)和反恐怖融資管理辦法》（中國(guó)銀行保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)令〔2019〕第1號(hào)），銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)與（）開(kāi)展業(yè)務(wù)合作時(shí)，應(yīng)當(dāng)在合作協(xié)議中明確雙方的反洗錢(qián)和反恐怖融資職責(zé)，承擔(dān)相應(yīng)的法律義務(wù)，相互間提供必要的協(xié)助，采取有效的風(fēng)險(xiǎn)管控措施。()A.自然人客戶(hù)B.非自然人客戶(hù)C.金融機(jī)構(gòu)D.企業(yè)法人正確答案:C解析：《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)和反恐怖融資管理辦法》是中國(guó)銀行保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)發(fā)布的法規(guī)，旨在規(guī)范銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的反洗錢(qián)和反恐怖融資活動(dòng)。根據(jù)該辦法，當(dāng)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)與金融機(jī)構(gòu)開(kāi)展業(yè)務(wù)合作時(shí)，應(yīng)當(dāng)在合作協(xié)議中明確雙方的反洗錢(qián)和反恐怖融資職責(zé)。這是因?yàn)榻鹑跈C(jī)構(gòu)是洗錢(qián)和恐怖融資活動(dòng)的主要風(fēng)險(xiǎn)源頭之一，因此在合作時(shí)必須確保雙方明確責(zé)任，采取有效的風(fēng)險(xiǎn)管控措施，并相互提供必要的協(xié)助。因此，答案為C，即銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)在與其它金融機(jī)構(gòu)開(kāi)展業(yè)務(wù)合作時(shí)，需要特別強(qiáng)調(diào)反洗錢(qián)和反恐怖融資的職責(zé)和義務(wù)。

71.《關(guān)于完善“三反”監(jiān)管體制機(jī)制的意見(jiàn)》（國(guó)辦函〔2017〕84號(hào)）,建立與部分重點(diǎn)國(guó)家（地區(qū)）的（），督促指導(dǎo)中資金融機(jī)構(gòu)及其海外分支機(jī)構(gòu)提升反洗錢(qián)工作意識(shí)和水平，維護(hù)其合法權(quán)益。()A.反洗錢(qián)監(jiān)管機(jī)制B.反洗錢(qián)合作機(jī)制C.反洗錢(qián)交流機(jī)制D.反洗錢(qián)監(jiān)管合作機(jī)制正確答案:D解析：暫無(wú)解析

72.中國(guó)積極參加國(guó)際反洗錢(qián)合作，2007年6月，中國(guó)正式加入（），成為該組織正式成員。()A.金融行動(dòng)特別工作組（FATB.亞太反洗錢(qián)小組C.歐亞反洗錢(qián)與反恐融資小組D.歐洲理事會(huì)反洗錢(qián)專(zhuān)家特別委員會(huì)正確答案:A解析：暫無(wú)解析

73.《關(guān)于完善“三反”監(jiān)管體制機(jī)制的意見(jiàn)》（國(guó)辦函〔2017〕84號(hào)）,各主管部門(mén)要指導(dǎo)相關(guān)（）積極參與“三反”工作，制定反洗錢(qián)自律規(guī)則和工作指引，加強(qiáng)自律管理，強(qiáng)化反洗錢(qián)義務(wù)機(jī)構(gòu)守法、誠(chéng)信、自律意識(shí)，推動(dòng)反洗錢(qián)義務(wù)機(jī)構(gòu)積極參與和配合“三反”工作，促進(jìn)反洗錢(qián)義務(wù)機(jī)構(gòu)之間交流信息和經(jīng)驗(yàn)，營(yíng)造積極健康的反洗錢(qián)合規(guī)環(huán)境。()A.行業(yè)協(xié)會(huì)B.金融機(jī)構(gòu)C.金融機(jī)構(gòu)和特定非金融機(jī)構(gòu)D.反洗錢(qián)義務(wù)機(jī)構(gòu)正確答案:A解析：暫無(wú)解析

74.《關(guān)于完善“三反”監(jiān)管體制機(jī)制的意見(jiàn)》（國(guó)辦函〔2017〕84號(hào)）,建立常態(tài)化的“三反”宣傳教育機(jī)制，向（）普及“三反”基本常識(shí)，提示風(fēng)險(xiǎn)，提高自我保護(hù)能力。()A.社會(huì)公眾B.金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員C.金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)專(zhuān)職及兼職人員D.金融機(jī)構(gòu)管理人員正確答案:A解析：暫無(wú)解析

75.《關(guān)于完善“三反”監(jiān)管體制機(jī)制的意見(jiàn)》（國(guó)辦函〔2017〕84號(hào)）,為深入持久推進(jìn)“三反”監(jiān)管體制機(jī)制建設(shè)，完善“三反”監(jiān)管措施，應(yīng)持續(xù)完善相關(guān)法律制度。其中包括加強(qiáng)特定非金融機(jī)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)，探索建立特定非金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)和反恐怖融資監(jiān)管制度。以下哪一種不是反洗錢(qián)國(guó)際標(biāo)準(zhǔn)明確提出要求的存在較高風(fēng)險(xiǎn)的特定非金融行業(yè)。（）()A.房地產(chǎn)中介B.貴金屬銷(xiāo)售C.珠寶玉石銷(xiāo)售D.制造行業(yè)正確答案:D解析：暫無(wú)解析

76.《浙江省銀行賬戶(hù)自律公約第2號(hào)-企業(yè)簡(jiǎn)易開(kāi)戶(hù)服務(wù)公約》》，成員單位通過(guò)簡(jiǎn)易程序?yàn)槠髽I(yè)開(kāi)立基本存款賬戶(hù)的，應(yīng)當(dāng)審慎開(kāi)通賬戶(hù)非柜面支付功能，開(kāi)戶(hù)初期設(shè)定較低的非柜面支付限額，原則上（）不超過(guò)3萬(wàn)元()A.非柜面支付單筆支付B.非柜面支付日累計(jì)C.電子渠道支付日累計(jì)D.網(wǎng)上銀行、手機(jī)銀行支付日累計(jì)正確答案:B解析：根據(jù)《浙江省銀行賬戶(hù)自律公約第2號(hào)-企業(yè)簡(jiǎn)易開(kāi)戶(hù)服務(wù)公約》的相關(guān)規(guī)定，成員單位在為企業(yè)通過(guò)簡(jiǎn)易程序開(kāi)立基本存款賬戶(hù)時(shí)，應(yīng)當(dāng)審慎開(kāi)通賬戶(hù)的非柜面支付功能，并在開(kāi)戶(hù)初期設(shè)定較低的非柜面支付限額。這個(gè)限額的設(shè)定是為了保障賬戶(hù)資金的安全，防止?jié)撛诘娘L(fēng)險(xiǎn)。在選項(xiàng)中，我們需要找到與“非柜面支付限額”相對(duì)應(yīng)的表述。其中，A選項(xiàng)“非柜面支付單筆支付”指的是單筆交易的限額，而B(niǎo)選項(xiàng)“非柜面支付日累計(jì)”則指的是在一天內(nèi)通過(guò)非柜面渠道進(jìn)行的所有支付交易的總限額。由于公約中提到的是“開(kāi)戶(hù)初期設(shè)定較低的非柜面支付限額”，這個(gè)限額應(yīng)當(dāng)是指一天內(nèi)的累計(jì)限額，而不是單筆支付的限額。因此，正確答案是B選項(xiàng)，即“非柜面支付日累計(jì)”不超過(guò)3萬(wàn)元。其他選項(xiàng)C和D雖然與電子支付渠道有關(guān)，但并未直接涉及公約中關(guān)于非柜面支付限額的規(guī)定。

77.《浙江省銀行賬戶(hù)自律公約第2號(hào)-企業(yè)簡(jiǎn)易開(kāi)戶(hù)服務(wù)公約》，成員單位在完成客戶(hù)盡職調(diào)查前，或經(jīng)盡職調(diào)查發(fā)現(xiàn)重大異常情形的，不得為企業(yè)通過(guò)簡(jiǎn)易程序開(kāi)立的基本存款賬戶(hù)（）()A.增加賬戶(hù)功能或提高非柜面支付限額B.開(kāi)通非柜面業(yè)務(wù)C.增加賬戶(hù)轉(zhuǎn)賬功能D.提高網(wǎng)銀支付額度正確答案:A解析：《浙江省銀行賬戶(hù)自律公約第2號(hào)-企業(yè)簡(jiǎn)易開(kāi)戶(hù)服務(wù)公約》是為了規(guī)范銀行賬戶(hù)開(kāi)立流程，確保賬戶(hù)安全而制定的。其中，對(duì)于成員單位在客戶(hù)盡職調(diào)查過(guò)程中的行為有明確規(guī)定。根據(jù)公約內(nèi)容，成員單位在完成客戶(hù)盡職調(diào)查前，或經(jīng)盡職調(diào)查發(fā)現(xiàn)重大異常情形的，不得為企業(yè)通過(guò)簡(jiǎn)易程序開(kāi)立的基本存款賬戶(hù)增加賬戶(hù)功能或提高非柜面支付限額。這是為了防范潛在的風(fēng)險(xiǎn)，確保賬戶(hù)使用的合規(guī)性和安全性。因此，選項(xiàng)A“增加賬戶(hù)功能或提高非柜面支付限額”是符合公約規(guī)定的正確答案。其他選項(xiàng)B、C、D雖然涉及賬戶(hù)功能的開(kāi)通或提升，但并未直接對(duì)應(yīng)公約中所述的“不得增加賬戶(hù)功能或提高非柜面支付限額”的規(guī)定。綜上所述，答案是A。

78.《浙江省銀行賬戶(hù)自律公約第3號(hào)-個(gè)人銀行結(jié)算賬戶(hù)分類(lèi)分級(jí)管理》,成員單位應(yīng)當(dāng)在開(kāi)立個(gè)人銀行賬戶(hù)（）內(nèi)，通過(guò)電話(huà)回訪(fǎng)、上門(mén)走訪(fǎng)、人臉識(shí)別技術(shù)等方式對(duì)賬戶(hù)實(shí)人使用情況開(kāi)展一次核實(shí)()A.1個(gè)月B.2個(gè)月C.3個(gè)月D.6個(gè)月正確答案:C解析：根據(jù)《浙江省銀行賬戶(hù)自律公約第3號(hào)-個(gè)人銀行結(jié)算賬戶(hù)分類(lèi)分級(jí)管理》的相關(guān)規(guī)定，成員單位在開(kāi)立個(gè)人銀行賬戶(hù)后，需要進(jìn)行一系列的核實(shí)工作以確保賬戶(hù)的安全和合規(guī)性。這些核實(shí)工作包括通過(guò)電話(huà)回訪(fǎng)、上門(mén)走訪(fǎng)、人臉識(shí)別技術(shù)等方式，對(duì)賬戶(hù)的實(shí)人使用情況進(jìn)行一次核實(shí)。關(guān)于核實(shí)的時(shí)間點(diǎn)，公約中明確規(guī)定，這一核實(shí)工作應(yīng)當(dāng)在開(kāi)立個(gè)人銀行賬戶(hù)后的三個(gè)月內(nèi)進(jìn)行。這一規(guī)定旨在確保賬戶(hù)在初期使用階段能夠得到有效的監(jiān)控和管理，及時(shí)發(fā)現(xiàn)并處理可能存在的風(fēng)險(xiǎn)和問(wèn)題。因此，根據(jù)公約的規(guī)定，正確答案是選項(xiàng)C，即成員單位應(yīng)當(dāng)在開(kāi)立個(gè)人銀行賬戶(hù)三個(gè)月內(nèi)，對(duì)賬戶(hù)實(shí)人使用情況開(kāi)展一次核實(shí)。

79.《浙江省銀行賬戶(hù)自律公約第3號(hào)-個(gè)人銀行結(jié)算賬戶(hù)分類(lèi)分級(jí)管理》,成員單位排查發(fā)現(xiàn)個(gè)人客戶(hù)身份基本信息不完整的，應(yīng)當(dāng)及時(shí)聯(lián)系客戶(hù)補(bǔ)充、完善身份信息。未在合理期限內(nèi)補(bǔ)充、完善且未提出合理理由的，成員單位（）()A.應(yīng)當(dāng)中止為其辦理業(yè)務(wù)B.采取只收不付的管控措施C.降低網(wǎng)銀支付額度D.暫停其非柜面業(yè)務(wù)正確答案:D解析：根據(jù)《浙江省銀行賬戶(hù)自律公約第3號(hào)-個(gè)人銀行結(jié)算賬戶(hù)分類(lèi)分級(jí)管理》的相關(guān)規(guī)定，成員單位在排查過(guò)程中，若發(fā)現(xiàn)個(gè)人客戶(hù)身份基本信息不完整，應(yīng)首先聯(lián)系客戶(hù)，要求其補(bǔ)充、完善身份信息。若客戶(hù)未在合理期限內(nèi)完成補(bǔ)充且未提出合理理由，按照公約規(guī)定，成員單位應(yīng)采取的措施是暫停其非柜面業(yè)務(wù)。這一措施旨在確保銀行業(yè)務(wù)的合規(guī)性和客戶(hù)資金的安全。因此，正確答案為D。

80.《中國(guó)人民銀行關(guān)于進(jìn)一步加強(qiáng)支付結(jié)算管理防范電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪有關(guān)事項(xiàng)的通知》（銀發(fā)〔2019〕85號(hào)），自2019年4月1日起，銀行和支付機(jī)構(gòu)對(duì)經(jīng)設(shè)區(qū)的市級(jí)及以上公安機(jī)關(guān)認(rèn)定的出租、出借、出售、購(gòu)買(mǎi)銀行賬戶(hù)（含銀行卡）或者支付賬戶(hù)的單位和個(gè)人及相關(guān)組織者，假冒他人身份或者虛構(gòu)代理關(guān)系開(kāi)立銀行賬戶(hù)或者支付賬戶(hù)的單位和個(gè)人，（）內(nèi)暫停其銀行賬戶(hù)非柜面業(yè)務(wù)、支付賬戶(hù)所有業(yè)務(wù)，并不得為其新開(kāi)立賬戶(hù)。懲戒期滿(mǎn)后，受懲戒的單位和個(gè)人辦理新開(kāi)立賬戶(hù)業(yè)務(wù)的，銀行和支付機(jī)構(gòu)應(yīng)加大審核力度。()A.2年B.3年C.4年D.5年正確答案:D解析：暫無(wú)解析

81.《中國(guó)人民銀行關(guān)于進(jìn)一步做好受益所有人身份識(shí)別工作有關(guān)問(wèn)題的通知》（銀發(fā)〔2018〕164號(hào)），義務(wù)機(jī)構(gòu)及其工作人員應(yīng)當(dāng)將了解并確定最終控制非自然人客戶(hù)及交易過(guò)程或者最終享有交易利益的（）作為受益所有人身份識(shí)別工作的目標(biāo)()A.自然人B.非自然人C.自然人或非自然人D.自然人和非自然人正確答案:A解析：暫無(wú)解析

82.《中國(guó)人民銀行關(guān)于進(jìn)一步做好受益所有人身份識(shí)別工作有關(guān)問(wèn)題的通知》（銀發(fā)〔2018〕164號(hào)），按照規(guī)定開(kāi)展受益所有人身份識(shí)別工作的，每個(gè)非自然人客戶(hù)至少有（）受益所有人。()A.一名B.二名C.三名D.四名正確答案:A解析：《中國(guó)人民銀行關(guān)于進(jìn)一步做好受益所有人身份識(shí)別工作有關(guān)問(wèn)題的通知》（銀發(fā)〔2018〕164號(hào)）是為了規(guī)范金融機(jī)構(gòu)在進(jìn)行客戶(hù)身份識(shí)別時(shí)，對(duì)于非自然人客戶(hù)（如公司、組織等）的受益所有人的識(shí)別工作。根據(jù)該通知的規(guī)定，每個(gè)非自然人客戶(hù)至少應(yīng)識(shí)別出一名受益所有人。受益所有人通常是指最終擁有或控制非自然人客戶(hù)的人或機(jī)構(gòu)，這有助于金融機(jī)構(gòu)了解客戶(hù)的真實(shí)背景和資金來(lái)源，從而防范洗錢(qián)、恐怖融資等金融風(fēng)險(xiǎn)。因此，正確答案是A，即每個(gè)非自然人客戶(hù)至少有“一名”受益所有人。

83.《中國(guó)人民銀行關(guān)于進(jìn)一步做好受益所有人身份識(shí)別工作有關(guān)問(wèn)題的通知》（銀發(fā)〔2018〕164號(hào)），義務(wù)機(jī)構(gòu)依托境外第三方機(jī)構(gòu)開(kāi)展客戶(hù)身份識(shí)別，應(yīng)當(dāng)充分評(píng)估該機(jī)構(gòu)所在國(guó)家或地區(qū)的風(fēng)險(xiǎn)狀況，不得依托來(lái)自（）的第三方機(jī)構(gòu)開(kāi)展客戶(hù)身份識(shí)別。()A.高風(fēng)險(xiǎn)國(guó)家或地區(qū)B.中高風(fēng)險(xiǎn)國(guó)家或地區(qū)C.中風(fēng)險(xiǎn)國(guó)家或地區(qū)D.中低風(fēng)險(xiǎn)國(guó)家或地區(qū)正確答案:A解析：暫無(wú)解析

84.《關(guān)于加強(qiáng)反洗錢(qián)客戶(hù)身份識(shí)別有關(guān)工作的通知》（銀發(fā)〔2017〕235號(hào)），義務(wù)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)加強(qiáng)對(duì)（）的身份識(shí)別，在建立或者維持業(yè)務(wù)關(guān)系時(shí)，采取合理措施了解（）的業(yè)務(wù)性質(zhì)與股權(quán)或者控制權(quán)結(jié)構(gòu)，了解相關(guān)的受益所有人信息。()A.自然人；自然人B.非自然人；非自然人C.自然人；非自然人D.非自然人；自然人正確答案:B解析：暫無(wú)解析

85.《關(guān)于加強(qiáng)反洗錢(qián)客戶(hù)身份識(shí)別有關(guān)工作的通知》（銀發(fā)〔2017〕235號(hào)），義務(wù)機(jī)構(gòu)可以不識(shí)別（）非自然人客戶(hù)的受益所有人。()A.農(nóng)民專(zhuān)業(yè)合作組織B.不具備法人資格的專(zhuān)業(yè)服務(wù)機(jī)構(gòu)C.外國(guó)政府駐華使領(lǐng)館D.無(wú)字號(hào)個(gè)體工商戶(hù)正確答案:C解析：暫無(wú)解析

86.《關(guān)于加強(qiáng)反洗錢(qián)客戶(hù)身份識(shí)別有關(guān)工作的通知》（銀發(fā)〔2017〕235號(hào)），義務(wù)機(jī)構(gòu)采取有效措施仍無(wú)法進(jìn)行客戶(hù)身份識(shí)別的，或者經(jīng)過(guò)評(píng)估超過(guò)本機(jī)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)管理能力的，（）與客戶(hù)建立業(yè)務(wù)關(guān)系或者進(jìn)行交易；()A.獲得高級(jí)管理層的批準(zhǔn)B.獲得高級(jí)管理層的授權(quán)C.經(jīng)評(píng)估可以D.不得正確答案:D解析：暫無(wú)解析

87.《關(guān)于加強(qiáng)反洗錢(qián)客戶(hù)身份識(shí)別有關(guān)工作的通知》（銀發(fā)〔2017〕235號(hào)），義務(wù)機(jī)構(gòu)在充分評(píng)估下述非自然人客戶(hù)風(fēng)險(xiǎn)狀況基礎(chǔ)上，可以將其法定代表人或者實(shí)際控制人視同為受益所有人（）()A.合伙企業(yè)B.國(guó)家行政機(jī)關(guān)C.參照公務(wù)員法管理的事業(yè)單位D.受政府控制的企事業(yè)單位正確答案:D解析：暫無(wú)解析

88.《法人金融機(jī)構(gòu)洗錢(qián)和恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)管理指引（試行）》（銀反洗發(fā)〔2018〕19號(hào)），有效的洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)管理是法人金融機(jī)構(gòu)安全、穩(wěn)健運(yùn)行的基礎(chǔ)，法人金融機(jī)構(gòu)及其（）應(yīng)當(dāng)勤勉盡責(zé)，牢固樹(shù)立合規(guī)意識(shí)和風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)。()A.全體員工B.董事C.監(jiān)事D.高級(jí)管事理層正確答案:A解析：暫無(wú)解析

89.《法人金融機(jī)構(gòu)洗錢(qián)和恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)管理指引（試行）》（銀反洗發(fā)〔2018〕19號(hào)），法人金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)積極建設(shè)洗錢(qián)（），促進(jìn)全體員工樹(shù)立洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)管理意識(shí)、堅(jiān)持價(jià)值準(zhǔn)則、恪守職業(yè)操守，營(yíng)造主動(dòng)管理、合規(guī)經(jīng)營(yíng)的良好文化氛圍。()A.風(fēng)險(xiǎn)管理架構(gòu)B.風(fēng)險(xiǎn)管理策略C.風(fēng)險(xiǎn)管理政策D.風(fēng)險(xiǎn)管理文化正確答案:D解析：暫無(wú)解析

90.《法人金融機(jī)構(gòu)洗錢(qián)和恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)管理指引（試行）》（銀反洗發(fā)〔2018〕19號(hào)）指出，（）應(yīng)當(dāng)高度重視洗錢(qián)、恐怖融資和擴(kuò)散融資風(fēng)險(xiǎn)（以下統(tǒng)稱(chēng)洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)）管理，充分認(rèn)識(shí)在開(kāi)展業(yè)務(wù)和經(jīng)營(yíng)管理過(guò)程中可能被違法犯罪活動(dòng)利用而面臨的洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)。()A.金融機(jī)構(gòu)B.特定非金融機(jī)構(gòu)C.金融機(jī)構(gòu)和特定非金融機(jī)構(gòu)D.法人金融機(jī)構(gòu)正確答案:D解析：暫無(wú)解析

91.《法人金融機(jī)構(gòu)洗錢(qián)和恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)管理指引（試行）》（銀反洗發(fā)〔2018〕19號(hào)），洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)管理應(yīng)當(dāng)貫穿決策、執(zhí)行和監(jiān)督的全過(guò)程；覆蓋各項(xiàng)業(yè)務(wù)活動(dòng)和管理流程；覆蓋所有境內(nèi)外分支機(jī)構(gòu)及相關(guān)附屬機(jī)構(gòu)，以及相關(guān)部門(mén)、崗位和人員。體現(xiàn)了洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)管理遵循的哪項(xiàng)原則（）()A.全面性原則B.獨(dú)立性原則C.匹配性原則D.有效性原則正確答案:A解析：暫無(wú)解析

92.《法人金融機(jī)構(gòu)洗錢(qián)和恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)管理指引（試行）》（銀反洗發(fā)〔2018〕19號(hào)），洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)管理應(yīng)當(dāng)在組織架構(gòu)、制度、流程、人員安排、報(bào)告路線(xiàn)等方面保持獨(dú)立性，對(duì)業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)和管理決策保持合理制衡。體現(xiàn)了洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)管理遵循的哪項(xiàng)原則（）()A.全面性原則B.獨(dú)立性原則C.匹配性原則D.有效性原則正確答案:B解析：暫無(wú)解析

93.《法人金融機(jī)構(gòu)洗錢(qián)和恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)管理指引（試行）》（銀反洗發(fā)〔2018〕19號(hào)），洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)管理資源投入應(yīng)當(dāng)與所處行業(yè)風(fēng)險(xiǎn)特征、管理模式、業(yè)務(wù)規(guī)模、產(chǎn)品復(fù)雜程度等因素相適應(yīng)，并根據(jù)情況變化及時(shí)調(diào)整。體現(xiàn)了洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)管理遵循的哪項(xiàng)原則（）()A.全面性原則B.獨(dú)立性原則C.匹配性原則D.有效性原則正確答案:C解析：暫無(wú)解析

94.《法人金融機(jī)構(gòu)洗錢(qián)和恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)管理指引（試行）》（銀反洗發(fā)[2018]19號(hào)），（）以業(yè)務(wù)（含產(chǎn)品、服務(wù)）的洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估為基礎(chǔ)，完善各項(xiàng)業(yè)務(wù)操作流程。()A.反洗錢(qián)管理部門(mén)B.業(yè)務(wù)部門(mén)C.內(nèi)部審計(jì)部門(mén)D.高級(jí)管理層正確答案:B解析：暫無(wú)解析

95.《法人金融機(jī)構(gòu)洗錢(qián)和恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)管理指引（試行）》（銀反洗發(fā)〔2018〕19號(hào)），洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)管理應(yīng)當(dāng)融入日常業(yè)務(wù)和經(jīng)營(yíng)管理，根據(jù)實(shí)際風(fēng)險(xiǎn)情況采取有針對(duì)性的控制措施，將洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)控制在自身風(fēng)險(xiǎn)管理能力范圍內(nèi)。體現(xiàn)了洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)管理遵循的哪項(xiàng)原則（）()A.全面性原則B.獨(dú)立性原則C.匹配性原則D.有效性原則正確答案:D解析：暫無(wú)解析

96.《法人金融機(jī)構(gòu)洗錢(qián)和恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)管理指引（試行）》（銀反洗發(fā)〔2018〕19號(hào)），法人金融機(jī)構(gòu)董事會(huì)承擔(dān)洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)管理的（）()A.管理責(zé)任B.最終責(zé)任C.監(jiān)督責(zé)任D.實(shí)施責(zé)任正確答案:B解析：暫無(wú)解析

97.《法人金融機(jī)構(gòu)洗錢(qián)和恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)管理指引（試行）》（銀反洗發(fā)〔2018〕19號(hào)），以下哪些不是法人金融機(jī)構(gòu)董事會(huì)的職責(zé)（）()A.定期審閱反洗錢(qián)工作報(bào)告，及時(shí)了解重大洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)事件及處理情況B.審核洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)管理政策和程序C.審批洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)管理的政策和程序D.授權(quán)高級(jí)管理人員牽頭負(fù)責(zé)洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)管理正確答案:B解析：暫無(wú)解析

98.《法人金融機(jī)構(gòu)洗錢(qián)和恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)管理指引（試行）》（銀反洗發(fā)〔2018〕19號(hào)），法人金融機(jī)構(gòu)監(jiān)事會(huì)負(fù)責(zé)監(jiān)督（）在洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)管理方面的履職盡責(zé)情況并督促整改，對(duì)法人金融機(jī)構(gòu)的洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)管理提出建議和意見(jiàn)。()A.業(yè)務(wù)部門(mén)、反