重點支行私人銀行業(yè)務測試1

重點支行私人銀行業(yè)務測試1一、單選(每題3分，共30分)1.建行私人銀行服務理念是“（）”[單選題]A.善建者行，成其久遠B.尊貴、私密、專業(yè)、穩(wěn)健C.以客戶為中心D.以心相交，成其久遠(正確答案)2.目前屬于我行私人銀行客戶標準的是（）。[單選題]A.系統(tǒng)評級為私人銀行級的客戶B.系統(tǒng)評級為私人銀行級和戰(zhàn)略級的客戶C.系統(tǒng)評級為財富管理級、私人銀行級和戰(zhàn)略級客戶(正確答案)D.系統(tǒng)評級為鉆石級、財富管理級、私人銀行級和戰(zhàn)略級的客戶3.根據(jù)“四維分層”經(jīng)營管理體系，私行客戶可分為四個等級，分別是（）[單選題]A.頂端客戶、戰(zhàn)略客戶、核心客戶、臨界客戶B.頂端客戶、戰(zhàn)略客戶、核心客戶、標準客戶(正確答案)C.頂端客戶、戰(zhàn)略客戶、標準客戶、臨界客戶D.頂端客戶、戰(zhàn)略客戶、核心客戶、潛力客戶4.家族信托首筆進入資金最低（）元。[單選題]A.5000萬B.3000萬C.1000萬(正確答案)D.2000萬5.根據(jù)新晉私行客戶關系提升強化策略，網(wǎng)點要和私行協(xié)同對新晉私行客戶策劃舉辦一場新晉私行客戶的簽約儀式，完成一次客戶拜訪，簽約儀式及拜訪要求在客戶晉級（）完成。[單選題]A.當月B.次月(正確答案)C.兩個月內(nèi)D.半年內(nèi)6.在私人銀行客戶經(jīng)營管理“四維分層”清單中，支行行長是以下哪個層級客戶的第一經(jīng)營責任人（）。[單選題]A.頂端客戶(億元以上)B.戰(zhàn)略客戶(5000萬-億元)C.核心客戶(1000萬-5000萬)D.標準客戶(600萬-1000萬)(正確答案)7.以下不屬于“三關鍵”清單中關鍵崗位的是（）[單選題]A.網(wǎng)點客戶經(jīng)理B.支行行長C.網(wǎng)點主管行長D.網(wǎng)點產(chǎn)品經(jīng)理(正確答案)8.支行行長作為支行層級首席客戶經(jīng)理，維護的目標客戶為本支行AUM值排名靠前的客戶，原則上不低于（）名。[單選題]A.20B.15C.10(正確答案)D.59.支行行長每周至少走訪（）名重點客戶。[單選題]A.1(正確答案)B.2C.3D.410.標準體檢套餐服務對象為（）[單選題]A.AUM5000萬以上客戶B.AUM3000萬以上客戶C.AUM1000萬以上客戶D.AUM600萬以上客戶(正確答案)二、多選(每題5分，共50分)()1.我行私人銀行客戶非金融服務中，為客戶提供的貴賓體檢套餐包括（）。A.標準體檢(正確答案)B.高端體檢(正確答案)C.尊享體檢(正確答案)D.私享體檢2.對于新晉級私人銀行客戶，應該通過以下策略加強關系提升（）。A.策劃舉辦一場新晉私行客戶的簽約儀式，完成一次客戶拜訪。(正確答案)B.配置一項私行基礎金融產(chǎn)品(正確答案)C.完成客戶在我行賬戶及簽約產(chǎn)品梳理D.邀約客戶參觀私人銀行，并提供產(chǎn)品信息及咨詢服務3.以下屬于私人銀行機場服務服務對象的是（）A.私人銀行卡(含附屬卡)，隨行人員不限(正確答案)B.財富卡(含附屬卡)、理財白金卡(含附屬卡)，隨行人員限2人(正確答案)C.白金信用卡、鉆石信用卡、智尊信用卡客戶僅限本人使用，不能攜帶隨行人員(正確答案)D.理財金卡客戶僅限本人使用，不能攜帶隨行人員4.便捷簽證服務內(nèi)容包括（）A旅游簽證(正確答案)B探親簽證(正確答案)C商務簽證(正確答案)D留學簽證(正確答案)5.根據(jù)《關于開展“深耕經(jīng)營深化關系提升價值”存量私人銀行客戶維護活動的通知》(建豫私〔2020〕22號)，存量客戶標準化維護策略包括：首席客戶經(jīng)理的拜訪關系維護服務、客戶產(chǎn)品到期提醒及對接、（）A邀請客戶參加一次私行客戶活動，并完成活動滿意度或需求偏好調研(正確答案)B邀請客戶參與不少于兩次非金融服務體驗(正確答案)C為客戶寄送《建行財富》雜志(正確答案)D為客戶提供一次資產(chǎn)檢視服務(正確答案)6.網(wǎng)點作為私人銀行業(yè)務經(jīng)營的關鍵渠道，每月需完成的關鍵事項有（）A.與私人銀行客戶經(jīng)理至少進行一場重點客戶會商(正確答案)B.至少進行一次存量、臨界、潛力客戶名單梳理工作，并及時與私人銀行中心進行溝通(正確答案)C.至少邀請客戶參加1次私人銀行中心舉辦的客戶活動(正確答案)D.至少邀請1名私行及潛力客戶走進私行，體驗私行(正確答案)7.根據(jù)《關于開展支行網(wǎng)點私人銀行客戶經(jīng)營“2＋6”達標升級活動的通知》，將全省各營業(yè)支行網(wǎng)點進行“2+6”分類，其中：2指兩個序列，即將全省支行網(wǎng)點分為和兩個序列。（）A城區(qū)支行(正確答案)B縣域支行(正確答案)C重點支行D潛力支行8.私人銀行代理第三方理財產(chǎn)品主要包括以下幾大類：（）A、一對多專戶理財(正確答案)B、陽光私募(正確答案)C、代理信托(正確答案)D、公募基金9.根據(jù)首席客戶經(jīng)理制相關工作要求，各支行網(wǎng)點應做到（）A.積極配合省分行和二級分(支)行落實首席客戶經(jīng)理制，做好超高凈值客戶的日常維護和拓展(正確答案)B.在省分行和二級分(支)行行領導走訪客戶時提前做好協(xié)調配合和準備工作(正確答案)C.落實好本級首席客戶經(jīng)理承擔的走訪維護工作D.建立本行首席客戶經(jīng)理制，配合省行做好轄內(nèi)頂端客戶的走訪工作10.根據(jù)《關于開展“深耕經(jīng)營深化關系提升價值”存量私人銀行客戶維護活動的通知》(建豫私〔2020〕22號)，各行要持續(xù)建立使用“三個重點名單庫”，即重點、重點、重點，與存量客戶維護名單的建立相結合，通過數(shù)字化應用實現(xiàn)精準化客戶拓展，精細化客戶維護。（）A拓展名單(正確答案)B維護名單(正確答案)C提升名單(正確答案)D分層名單三、判斷(每題2分，共20分)()1.支行行長每日需要跟蹤了解重點客戶大額資金變動情況。對(正確答案)錯2.我行根據(jù)客戶的投資情況和需求，每年提供至少一次資產(chǎn)檢視，包括財富規(guī)劃報告、資產(chǎn)配置建議、客戶資產(chǎn)負債報告等多種服務形式。對(正確答案)錯3.頂端客戶和戰(zhàn)略客戶的第一管理責任人為二級分行主管行長。對錯(正確答案)4.私人銀行卡主卡發(fā)卡對象為我行私人銀行達標簽約客戶及對我行業(yè)務發(fā)展有重大影響的客戶。對(正確答案)錯5.專戶理財業(yè)務是基金管理公司為客戶提供的一種專業(yè)服務，可以根據(jù)客戶投資需求，進行量身定做，從而為客戶提供個性化的資產(chǎn)管理服務。對(正確答案)錯6.臨界客戶是指AUM值在550萬-600萬之間的非存量私人銀行客戶。對錯(正確答案)7.潛力客戶是指AUM值在300萬-500萬之間的非存量私人銀行客戶。對(正確答案)錯8.對于降等降級存量私行客戶，支行網(wǎng)點要積極與私人銀行中心協(xié)同會商，摸清客戶資金流出原因、了解