金融服務(wù)營(yíng)銷(xiāo)課程標(biāo)準(zhǔn)教案

一、課程說(shuō)明.......................................1

二、學(xué)習(xí)項(xiàng)目及學(xué)時(shí)分配............................3

三、課程考核一過(guò)程性考核說(shuō)明：....................6

四、項(xiàng)目教案......................................8

項(xiàng)目一理解金融服務(wù)營(yíng)銷(xiāo)...........................8

項(xiàng)目二初始金融服務(wù)營(yíng)銷(xiāo)..........................12

項(xiàng)目三提升金融服務(wù)營(yíng)銷(xiāo)能力......................17

項(xiàng)目四打造金融服務(wù)營(yíng)銷(xiāo)團(tuán)隊(duì)......................23

項(xiàng)目五業(yè)務(wù)能力匯報(bào)展示..........................27

五、課程考核表..................錯(cuò)誤!未定義書(shū)簽。

《金融服務(wù)營(yíng)銷(xiāo)》是財(cái)富管理專(zhuān)業(yè)的專(zhuān)業(yè)核心課，開(kāi)設(shè)在第五

學(xué)期，周課時(shí)3,48學(xué)時(shí)。學(xué)生已完成本專(zhuān)業(yè)大部分核心課程的學(xué)

習(xí)，掌握了一定的金融基礎(chǔ)知識(shí)和市場(chǎng)營(yíng)銷(xiāo)知識(shí)，課程對(duì)標(biāo)數(shù)字經(jīng)

濟(jì)時(shí)代金融產(chǎn)品數(shù)字化營(yíng)銷(xiāo)新業(yè)態(tài)和崗位群，從主要工作領(lǐng)域、工

作任務(wù)、技能要求三個(gè)層次進(jìn)行對(duì)崗測(cè)評(píng)基于學(xué)生個(gè)性特點(diǎn)、知識(shí)

儲(chǔ)備、實(shí)踐能力分析，側(cè)重于金融營(yíng)銷(xiāo)類(lèi)壹位所需的營(yíng)銷(xiāo)技能的訓(xùn)

練，將前期所學(xué)的金融市場(chǎng)、金融產(chǎn)品、市場(chǎng)營(yíng)銷(xiāo)的知識(shí)融會(huì)貫

通，設(shè)計(jì)場(chǎng)景完成客戶開(kāi)發(fā)與維護(hù)、金融產(chǎn)品營(yíng)銷(xiāo)策劃、金融營(yíng)銷(xiāo)

團(tuán)隊(duì)管理等基于一線業(yè)務(wù)的實(shí)踐課程教學(xué)，要求學(xué)生既有優(yōu)良的心

理素質(zhì)和道德品質(zhì)，又有較強(qiáng)的專(zhuān)業(yè)能力；能在金融機(jī)構(gòu)從事市場(chǎng)

營(yíng)銷(xiāo)實(shí)務(wù)，完成產(chǎn)品設(shè)計(jì)與開(kāi)發(fā)、客戶開(kāi)發(fā)與維護(hù)、營(yíng)銷(xiāo)策劃、團(tuán)

隊(duì)管理等工作，為學(xué)生走上財(cái)富管理的基礎(chǔ)崗位一客戶經(jīng)理奠定必

要的實(shí)踐基礎(chǔ)。

本課程實(shí)踐性較強(qiáng)，理論聯(lián)系實(shí)際的教學(xué)方法貫穿于教學(xué)的全

過(guò)程，課程目標(biāo)設(shè)計(jì)遵循學(xué)生個(gè)體成長(zhǎng)規(guī)律，重構(gòu)教學(xué)內(nèi)容，以學(xué)

生步入職場(chǎng)后的能力提升為教學(xué)設(shè)計(jì)主線，培養(yǎng)學(xué)生從營(yíng)銷(xiāo)小白到

營(yíng)銷(xiāo)骨干、再到能獨(dú)立管理團(tuán)隊(duì)的職業(yè)成長(zhǎng)路徑所需知識(shí)技能。建

議課程授課以金融產(chǎn)品服務(wù)營(yíng)銷(xiāo)業(yè)務(wù)貫穿涕程內(nèi)容，形成典型項(xiàng)目

式教學(xué)模塊。授課時(shí)采用《金融服務(wù)營(yíng)銷(xiāo)》雙元制教材，邀請(qǐng)金融

企業(yè)專(zhuān)家與專(zhuān)任教師“雙師同堂”進(jìn)行“金融產(chǎn)品營(yíng)銷(xiāo)”的營(yíng)銷(xiāo)項(xiàng)

目實(shí)踐指導(dǎo)貫穿課程，在實(shí)踐教學(xué)中講授理論知識(shí)，穿插案例、示

范教學(xué)和小組討論來(lái)加強(qiáng)的學(xué)生理解。

二、課程重、難點(diǎn)：

本課程通過(guò)本課程的學(xué)習(xí)學(xué)員應(yīng)在理解和應(yīng)用金融服務(wù)營(yíng)鎮(zhèn)的

基本理念、方法和策略的基礎(chǔ)上提高操作和動(dòng)手能力，掌握如何運(yùn)

用各種金融服務(wù)營(yíng)銷(xiāo)工具實(shí)現(xiàn)金融企業(yè)的營(yíng)銷(xiāo)目標(biāo)。要求學(xué)生了解

金融服務(wù)及其特點(diǎn)，“以客戶為中心”學(xué)會(huì)分析金融顧客的購(gòu)買(mǎi)行

為；掌握如何細(xì)分市場(chǎng)和進(jìn)行市場(chǎng)定位、制定金融服務(wù)營(yíng)銷(xiāo)策略、

金融服務(wù)營(yíng)銷(xiāo)管理及金融客戶關(guān)系管理等內(nèi)容。

重點(diǎn)：金融服務(wù)營(yíng)銷(xiāo)從業(yè)人員的職業(yè)道德素養(yǎng)、金融服務(wù)目標(biāo)

市場(chǎng)營(yíng)銷(xiāo)、金融服務(wù)產(chǎn)品營(yíng)銷(xiāo)、金融服務(wù)溝通、團(tuán)隊(duì)關(guān)系管理。

難點(diǎn)：金融服務(wù)營(yíng)銷(xiāo)中的風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、金融服務(wù)營(yíng)銷(xiāo)業(yè)務(wù)拓展、

客戶關(guān)系管理。

二、學(xué)習(xí)項(xiàng)目及學(xué)時(shí)分配

知識(shí)點(diǎn)

序號(hào)項(xiàng)目學(xué)時(shí)合計(jì)學(xué)時(shí)

任務(wù)點(diǎn)理論知識(shí)點(diǎn)實(shí)訓(xùn)教學(xué)內(nèi)容黑政點(diǎn)

理解金融服概述一數(shù)字時(shí)代的金融服務(wù)營(yíng)轅了解金融服務(wù)營(yíng)銷(xiāo)就念、關(guān)具備實(shí)事求是、以客戶

2

務(wù)營(yíng)銷(xiāo)金融服務(wù)營(yíng)銷(xiāo)關(guān)鍵點(diǎn)鍵點(diǎn)為中心的職業(yè)精神；在

理解金融股

1樹(shù)立金融從金融服務(wù)營(yíng)銷(xiāo)人員職業(yè)道德要求金融服務(wù)菅銷(xiāo)人員職業(yè)行為營(yíng)銷(xiāo)過(guò)程中，里持風(fēng)險(xiǎn)6

務(wù)營(yíng)銷(xiāo)2

業(yè)人員基本金融服務(wù)營(yíng)銷(xiāo)人員職業(yè)行為規(guī)范規(guī)范匹配原則、不得以自己

素養(yǎng)金融服務(wù)營(yíng)銷(xiāo)人員的蛛合素質(zhì)金融服務(wù)營(yíng)銷(xiāo)中的丸險(xiǎn)識(shí)別業(yè)績(jī)?yōu)閷?dǎo)向誤導(dǎo)銷(xiāo)售。2

個(gè)人僉融職金融股務(wù)營(yíng)銷(xiāo)人員形象蜜造個(gè)人金融形象展示注重珞并積極向上的勞2

業(yè)形象金融服務(wù)營(yíng)銷(xiāo)業(yè)務(wù)能力展示動(dòng)精神和認(rèn)真負(fù)責(zé)的勞

金融業(yè)務(wù)能力展示4

初始金融股掌坂基本服務(wù)營(yíng)銷(xiāo)方法動(dòng)態(tài)度，宣揚(yáng)“愛(ài)員敬

212

務(wù)營(yíng)銷(xiāo)開(kāi)展金融場(chǎng)掌握電話營(yíng)銷(xiāo)技巧電話金融服務(wù)營(yíng)銷(xiāo)業(yè)”的工作作風(fēng)，防范2

景服務(wù)營(yíng)銷(xiāo)金融營(yíng)銷(xiāo)工作中的“道

掌握初次見(jiàn)面營(yíng)銷(xiāo)技巧FABE法產(chǎn)品介紹4

德風(fēng)險(xiǎn)”。

調(diào)研金融市金融服務(wù)營(yíng)銷(xiāo)市場(chǎng)調(diào)研注重培養(yǎng)愛(ài)周敬業(yè)的工

提升金融股場(chǎng)營(yíng)銷(xiāo)環(huán)境數(shù)字時(shí)代的數(shù)據(jù)收集市場(chǎng)調(diào)研作態(tài)度,遵守職業(yè)道2

3

務(wù)營(yíng)銷(xiāo)能力市場(chǎng)謖研報(bào)告撰寫(xiě)德，有社會(huì)賁任礴、法18

目標(biāo)客戶尋目標(biāo)客戶開(kāi)柘廳堂識(shí)別目標(biāo)客戶制意識(shí)，踐行“以腳力2

找與分析目標(biāo)客戶挖掘外拓主體活動(dòng)深入基層、以眼力明瘠2

3

作、忠誠(chéng)愛(ài)國(guó)”五大核

心價(jià)值觀。

合計(jì)48

三、課程考核一過(guò)程性考核說(shuō)明：

L課程建立以過(guò)程性考核為主的學(xué)生考評(píng)制度，課程成績(jī)由學(xué)

生出勤30%、平時(shí)成績(jī)70%(即過(guò)程性考核成績(jī))和其他(加分、扣

分項(xiàng))綜合評(píng)定。

2.加大教學(xué)內(nèi)容和教學(xué)方式改革力度，積極開(kāi)展探究式、啟發(fā)

式、互動(dòng)式、研討式、混合式教學(xué)，提高課堂教學(xué)效果。

3.注重課上課下相結(jié)合的教學(xué)全過(guò)程考核，除出勤考核外，過(guò)

程性考核次數(shù)應(yīng)在5次以上，并根據(jù)課程安排進(jìn)度，對(duì)學(xué)生有創(chuàng)新

實(shí)踐的活動(dòng)額外加分，對(duì)學(xué)生有不良行為帶來(lái)惡性影響的額外扣

分。

4.過(guò)程性考核形式

(1)平時(shí)作業(yè)：要求作業(yè)布置適量，精心設(shè)計(jì)，及時(shí)批改、及

時(shí)反饋，嚴(yán)把作業(yè)質(zhì)量關(guān)，確保平時(shí)作業(yè)成績(jī)的準(zhǔn)確性。

(2)綜合性大作業(yè)：根據(jù)課程教學(xué)安排而專(zhuān)門(mén)設(shè)計(jì)的綜合性大

作業(yè)。由于課程性質(zhì)的不同，綜合性大作業(yè)可以采取課外閱讀、專(zhuān)

題學(xué)術(shù)論文、專(zhuān)題調(diào)研報(bào)告、案例分析等多種形式。

(3)學(xué)習(xí)記錄：學(xué)生對(duì)課程講授內(nèi)容、實(shí)踐內(nèi)容的整理，任課

教師對(duì)學(xué)生的筆記進(jìn)行批閱。

(4)課堂表現(xiàn)：組織學(xué)生對(duì)課程的重點(diǎn)、難點(diǎn)或部分專(zhuān)題內(nèi)容

通過(guò)課堂討論或進(jìn)行課堂提問(wèn)等形式開(kāi)展師生互動(dòng)、生生互動(dòng)，教

師可根據(jù)學(xué)生的表現(xiàn)情況評(píng)定成績(jī)。

6

（5）團(tuán)隊(duì)作業(yè)：將學(xué)生組成若干個(gè)學(xué)習(xí)小組，由教師設(shè)定學(xué)習(xí)

任務(wù)，小組成員通過(guò)互助合作來(lái)完成學(xué)習(xí)任務(wù)，最終由教師對(duì)每個(gè)

學(xué)習(xí)小組完成任務(wù)情況進(jìn)行總成績(jī)?cè)u(píng)定。各小組再根據(jù)成員貢獻(xiàn)大

小自行評(píng)定每位成員的成績(jī)。

（6）教學(xué)實(shí)踐活動(dòng)：結(jié)合教學(xué)內(nèi)容組織學(xué)生開(kāi)展課內(nèi)外實(shí)踐活

動(dòng)，加深學(xué)生對(duì)理論知識(shí)的理解和運(yùn)用。教師可根據(jù)學(xué)生在活動(dòng)中

的綜合表現(xiàn)、知識(shí)掌握情況、知識(shí)運(yùn)用程度及動(dòng)手能力等進(jìn)行成績(jī)

評(píng)定。

（7）其他方面：教師可根據(jù)課程特點(diǎn)設(shè)計(jì)其他行之有效的過(guò)程

性考核內(nèi)容和考核方式。

5.任課教師的職責(zé)

課程組教師共同研究制定本門(mén)課程過(guò)程性考核實(shí)施細(xì)則，明確

過(guò)程性考核的形式、內(nèi)容和要求，規(guī)定過(guò)程性考核時(shí)間進(jìn)度，提出

課程過(guò)程性考核各種形式的考核要求、評(píng)分標(biāo)準(zhǔn)與評(píng)分比例。開(kāi)課

初期將課程過(guò)程性考核的形式、內(nèi)容和要求等告知學(xué)生。按課程過(guò)

程性考核要求布置考核內(nèi)容，督促學(xué)生按時(shí)完成考核內(nèi)容。批改作

業(yè)、組織專(zhuān)題討論、組織教學(xué)實(shí)踐、開(kāi)展階段性測(cè)驗(yàn)、查閱學(xué)生課

堂筆記等，并客觀、準(zhǔn)確、公正地評(píng)定成績(jī).課程結(jié)束后，教師按

平時(shí)成績(jī)與期末考核成績(jī)計(jì)算學(xué)生修讀該課程總成績(jī)。

7

四、項(xiàng)目教案標(biāo)準(zhǔn)

學(xué)習(xí)領(lǐng)域：《金融服務(wù)營(yíng)銷(xiāo)》總學(xué)時(shí)：48

項(xiàng)目一理43金融服務(wù)營(yíng)與學(xué)時(shí)：6

知識(shí)目標(biāo)理M營(yíng)銷(xiāo)的恍念、金旭股多營(yíng)銷(xiāo)的含義和特性，了解金融服務(wù)營(yíng)銷(xiāo)的發(fā)屬歷程，理解客戶關(guān)系管理。

能力目標(biāo)學(xué)握在金漱服務(wù)營(yíng)銷(xiāo)的基本方法。

學(xué)習(xí)目標(biāo)

素質(zhì)目標(biāo)具備金融從業(yè)人員的法本貧德品質(zhì)和職業(yè)素養(yǎng)，如誠(chéng)實(shí)守信、保守秘密、愛(ài)崗敬業(yè)等。

思政目標(biāo)具備實(shí)事求是、以客戶為中心的職業(yè)精神；在營(yíng)銷(xiāo)過(guò)程中，堅(jiān)持風(fēng)險(xiǎn)匹配原則、不得以自己亞統(tǒng)為導(dǎo)向誤導(dǎo)第6。

任務(wù)內(nèi)容敬學(xué)方法和建議

學(xué)生了解金被服務(wù)營(yíng)銷(xiāo)的發(fā)展歷程，系疣學(xué)習(xí)了金融服務(wù)營(yíng)銷(xiāo)相關(guān)理論知識(shí),如金融服教學(xué)方法:

務(wù)營(yíng)銷(xiāo)的含義和轉(zhuǎn)征.掌握了金融營(yíng)銷(xiāo)服務(wù)人員應(yīng)具名的道徒要求、行為規(guī)范、知識(shí)精備和計(jì)發(fā)法任務(wù)驅(qū)動(dòng)法分層教學(xué)法混合式教學(xué)模式情景教學(xué)讓、小

基本技能.使學(xué)生對(duì)金融服務(wù)營(yíng)銷(xiāo)的歷史背景、基本枝念.及金融服務(wù)營(yíng)銷(xiāo)人員應(yīng)具備的職紐討論法、頭腦風(fēng)暴法、PBL問(wèn)題導(dǎo)向教學(xué)法、思維導(dǎo)圖教學(xué)法

業(yè)素養(yǎng)等有了較為系統(tǒng)和全面的認(rèn)識(shí)。

任務(wù)一理解金融服務(wù)營(yíng)銷(xiāo)

是議：

任務(wù)二樹(shù)立金融從業(yè)人員基本素養(yǎng)

1.幫助同學(xué)進(jìn)行環(huán)境架設(shè)，為后續(xù)項(xiàng)目開(kāi)展打好茶砧。

2將全班同學(xué)分為若千小組，分別痕予不同角色，各組同學(xué)通過(guò)資料

的收臬來(lái)迸行交流，由教師進(jìn)行評(píng)估和總結(jié)、

3?教師應(yīng)提前準(zhǔn)備好各種教學(xué)材料、工具和多媒體資源.

教學(xué)材料、工具與媒體學(xué)生知識(shí)與能力準(zhǔn)備教師知識(shí)與能力要求考核與評(píng)價(jià)

8

>超星學(xué)習(xí)通>具備金超的基礎(chǔ)理論>企業(yè)教師具備教師任職能評(píng)價(jià)內(nèi)容：

>金超產(chǎn)品分析>了解金融法規(guī)與制度力，有豐富的金融素養(yǎng)和務(wù)實(shí)>時(shí)項(xiàng)目的掌握程度，能夠完成分任務(wù)，完成綜合任務(wù)

>雪球APP、beta理財(cái)>了解市場(chǎng)營(yíng)銷(xiāo)的基本理論的專(zhuān)業(yè)從業(yè)能力>對(duì)基本知識(shí)掌握程度

師app>具備的一定的風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)和分>專(zhuān)任教師具備金融服務(wù)營(yíng)>學(xué)生在學(xué)習(xí)活動(dòng)中的參與度

析能力銷(xiāo)實(shí)踐經(jīng)臉評(píng)價(jià)方法：

>超星學(xué)習(xí)通

>自評(píng)、小組成員互評(píng)、教師評(píng)價(jià)

教學(xué)內(nèi)容思政實(shí)踐：

任務(wù)一理解金融服務(wù)營(yíng)銷(xiāo)明確個(gè)人學(xué)習(xí)目標(biāo)、

職業(yè)技能資格

一*我國(guó)的金景服務(wù)營(yíng)情發(fā)展歷程

二、金融服務(wù)營(yíng)銷(xiāo)的含義和特征具備實(shí)事求是、以客

（-）理解金融服務(wù)戶為中心的職業(yè)精

神。

1.金融服務(wù)的含義

金融服務(wù)是指供行、證券公司、保險(xiǎn)公司、信托公司、基金公司等金融企業(yè)通過(guò)開(kāi)展業(yè)務(wù)活動(dòng)為客戶提供的包括融褥投資、轉(zhuǎn)賬結(jié)算、而具備實(shí)事求是、以客

戶為中心的職業(yè)精神

業(yè)保殮和信息咨詢(xún)等在內(nèi)的經(jīng)營(yíng)活動(dòng)。

2金做股務(wù)的特征在營(yíng)銷(xiāo)過(guò)程中，堊椅

金融服務(wù)兼具“產(chǎn)品”和“服務(wù)”兩者要素。（1：無(wú)形性。（2）可變性。（3）易逝性。風(fēng)險(xiǎn)匹配原則、不得

以自己業(yè)績(jī)?yōu)閷?dǎo)向誤

（-）理解金融服務(wù)營(yíng)銷(xiāo)

導(dǎo)銷(xiāo)售。

1.金融服務(wù)營(yíng)銷(xiāo)的含義

9

第迎的看待網(wǎng)絡(luò)信

金融服務(wù)營(yíng)銷(xiāo)是是金融企業(yè)以市場(chǎng)需求為核心，采取整體營(yíng)銷(xiāo)的行為，通過(guò)交換、創(chuàng)造和銷(xiāo)僧滿足人們奇求的金融服務(wù)價(jià)值，然立、維護(hù)

息,學(xué)會(huì)基本的信息

和發(fā)展與各方面的關(guān)系，以實(shí)現(xiàn)各方利援的一種經(jīng)營(yíng)管理活動(dòng)。識(shí)別

2?金融展務(wù)營(yíng)銷(xiāo)的表現(xiàn)

具備實(shí)事求是、以客

（1）注里整體營(yíng)錮，金融營(yíng)錯(cuò)強(qiáng)調(diào)整體有銷(xiāo)。（2）注重品牌營(yíng)俏，金融產(chǎn)品的種類(lèi)繁多。：3）注更因人而異推著相關(guān)產(chǎn)品＜.（4）實(shí)物

戶為中心的職業(yè)精

全員營(yíng)鋪。神;在營(yíng)銷(xiāo)過(guò)程中,

.堅(jiān)持風(fēng)險(xiǎn)匹配原則、

（Z）金融服務(wù)營(yíng)銷(xiāo)的關(guān)鈍點(diǎn)

不得以自己業(yè)績(jī)?yōu)閷?dǎo)

金融服務(wù)營(yíng)銷(xiāo)的過(guò)程是以市場(chǎng)及其變化為導(dǎo)向,以顧客和滿足段客需要為中心,其目標(biāo)是通過(guò)金融服務(wù)為顧客創(chuàng)造價(jià)值和檢查交易的正向誤導(dǎo)銷(xiāo)售。

確性。

L營(yíng)銷(xiāo)形式,線下?tīng)I(yíng)銷(xiāo)+線上營(yíng)銷(xiāo)在營(yíng)銷(xiāo)過(guò)程中，望持

2.營(yíng)銷(xiāo)流程，營(yíng)銷(xiāo)前、營(yíng)銷(xiāo)中、營(yíng)銷(xiāo)后的客戶管理。風(fēng)險(xiǎn)匹配原則、不得

任務(wù)二樹(shù)立金融從業(yè)人員基本素養(yǎng)以自己業(yè)績(jī)?yōu)閷?dǎo)向誤

導(dǎo)銷(xiāo)售。

一、金融服務(wù)營(yíng)銷(xiāo)人員職業(yè)道德要求

1.守法合規(guī)。2.堅(jiān)守誠(chéng)信。3.勤勉盡責(zé)。4.專(zhuān)業(yè)招任。5.客戶至上，以客戶為中心。6.保守秘密

（-）銀行營(yíng)銷(xiāo)人員行為規(guī)范

（-）證券營(yíng)銷(xiāo)人員行為規(guī)范

（三）保險(xiǎn)營(yíng)銷(xiāo)人員行為規(guī)范

三、金融服務(wù)營(yíng)銷(xiāo)人員的締合素養(yǎng)

（-）如識(shí)儲(chǔ)算

（二）基本技能

任務(wù)一過(guò)程考核記錄

自評(píng)互評(píng)師評(píng)企評(píng)綜合

序號(hào)評(píng)價(jià)項(xiàng)目考察點(diǎn)

20%30%20%30%評(píng)分

知識(shí)了解金融服務(wù)營(yíng)銷(xiāo)主流方式

能力區(qū)分不同渠道營(yíng)銷(xiāo)類(lèi)型特點(diǎn)

了解金融服

實(shí)訓(xùn)一素質(zhì)具備數(shù)據(jù)收集、處理、分析的能力

務(wù)營(yíng)銷(xiāo)

愛(ài)崗敬業(yè)的工作態(tài)度，遵守職業(yè)

思政

道德

掌握金融服務(wù)營(yíng)銷(xiāo)從業(yè)的基本要

知識(shí)

求

具有不斷學(xué)習(xí)的能力，能正確理

金融服務(wù)營(yíng)能力

解國(guó)家法律、法規(guī)

實(shí)訓(xùn)二銷(xiāo)人員的職

具有高度的熱忱和服務(wù)心、勇敢

業(yè)行為規(guī)范素質(zhì)

堅(jiān)韌和強(qiáng)烈的自信心和意志力

愛(ài)崗敬業(yè)的工作態(tài)度，遵守職業(yè)

思政

道德

知識(shí)能理解金融營(yíng)銷(xiāo)服務(wù)風(fēng)險(xiǎn)

能力能舉一反三，理解金融服務(wù)風(fēng)險(xiǎn)

金融服務(wù)營(yíng)具備誠(chéng)實(shí)守信、愛(ài)崗敬業(yè)良好素

實(shí)訓(xùn)三素質(zhì)

銷(xiāo)中的風(fēng)險(xiǎn)質(zhì)

愛(ài)崗敬業(yè)的工作態(tài)度，遵守職業(yè)

思政

道德，敬畏金融市場(chǎng)

評(píng)分總分

11

學(xué)習(xí)領(lǐng)域：《金融服務(wù)營(yíng)銷(xiāo)》總學(xué)時(shí)：48

項(xiàng)目二初始金H次服務(wù)營(yíng)銷(xiāo)學(xué)時(shí)：12

知識(shí)目標(biāo)了解初次接觸客戶流程，熟練掌握營(yíng)銷(xiāo)技巧和話術(shù)，有效聯(lián)系客戶,提供基礎(chǔ)金融服務(wù)，為客戶做好風(fēng)險(xiǎn)房示。

能力目標(biāo)突破自我心理防級(jí)，克服初期對(duì)營(yíng)銷(xiāo)工作的消極和抵觸情緒，培養(yǎng)基本營(yíng)銷(xiāo)能力，有效規(guī)避風(fēng)險(xiǎn)，利用新媒體有效打迨個(gè)人IP,

學(xué)習(xí)目標(biāo)達(dá)到初級(jí)階段的金融很務(wù)營(yíng)銷(xiāo)能力.

素質(zhì)目標(biāo)不斷樹(shù)立以客戶為中心的服務(wù)意識(shí)，敢于與客戶主動(dòng)溝通，具備一定信息收集的能力,并能通過(guò)新媒體正確的輿論輸出。

思政目標(biāo)注重培養(yǎng)積極向上的勞動(dòng)精神和認(rèn)真負(fù)責(zé)的勞動(dòng)態(tài)度，宣揚(yáng)“爰崗敬業(yè)”的工作作風(fēng)，防范金融營(yíng)銷(xiāo)工作中的“道行風(fēng)險(xiǎn)”。

任務(wù)內(nèi)容散學(xué)方法和建議

通過(guò)學(xué)習(xí)金融服務(wù)營(yíng)銷(xiāo)的基本方法知識(shí)技巧,建文學(xué)生“以客戶為中心”的教學(xué)方法：

服務(wù)意識(shí)，培養(yǎng)學(xué)生利用基本的金融服務(wù)營(yíng)銷(xiāo)話術(shù)，打造個(gè)人金融IP形象，在講授法任務(wù)驅(qū)動(dòng)法分層教學(xué)法混合式教學(xué)模式情景教學(xué)法、小組討論法、

特定的金融場(chǎng)景，開(kāi)展簡(jiǎn)單的金融服務(wù)營(yíng)銷(xiāo)活動(dòng)。頭腦風(fēng)暴法.PBL問(wèn)題導(dǎo)向教學(xué)法、思維導(dǎo)圖教學(xué)法

任務(wù)一個(gè)人金融職業(yè)形象是議：

任務(wù)二開(kāi)展金融場(chǎng)景服務(wù)營(yíng)銷(xiāo)1.幫助同學(xué)進(jìn)行環(huán)境架設(shè)，為后城項(xiàng)目開(kāi)展打好基砒。

2.將全班同學(xué)分為若干小組，分別就予不同角色，各組司學(xué)通過(guò)資料的收集來(lái)進(jìn)

行交流，由教師進(jìn)行評(píng)估和總結(jié)。

3.教師應(yīng)提前準(zhǔn)備好各種教學(xué)材料、工具和多媒體資源.

教學(xué)材料、工具與媒體學(xué)生知識(shí)與能力準(zhǔn)備教師知識(shí)與能力要求考核與評(píng)價(jià)

>超星學(xué)習(xí)通>理解金融服務(wù)營(yíng)銷(xiāo)基基礎(chǔ)理論>具備教師任職資格，有豐富評(píng)價(jià)內(nèi)容

>交通鉗行V6.0APP>具備基本職業(yè)道徙和素養(yǎng)的金融索養(yǎng)和務(wù)實(shí)的專(zhuān)業(yè)從業(yè)>時(shí)項(xiàng)目的掌握程度，能夠完成分任務(wù)

>工行體般式APP>了解金融產(chǎn)品的基本杼點(diǎn)能力>能夠完成綜合任務(wù)

>建行數(shù)字化體敖式營(yíng)>具韶一定的溝通能力.組織協(xié)調(diào)>具備金融服務(wù)營(yíng)銷(xiāo)實(shí)踐經(jīng)驗(yàn)>時(shí)基本知識(shí)掌握程度

業(yè)廳能力>學(xué)生在學(xué)習(xí)活動(dòng)中的參與度

>具備從網(wǎng)上搜集信息并整理的評(píng)價(jià)方法

能力>超星學(xué)習(xí)通

>具備的一定的風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)和分析>自評(píng)、小組成員互評(píng)、企業(yè)評(píng)價(jià)、教師評(píng)價(jià)

能力

教學(xué)內(nèi)容思政實(shí)踐：

任務(wù)一個(gè)人金融職業(yè)形象運(yùn)委培養(yǎng)積極向上的勞動(dòng)

一、金融服務(wù)營(yíng)銷(xiāo)人員形象精神

真實(shí)、透明、尊重.誠(chéng)信.可靠.堅(jiān)持卓越表現(xiàn)和高職業(yè)標(biāo)準(zhǔn)。

（一）梨迨職業(yè)形象琬定職業(yè)價(jià)值觀.核心理

（二）規(guī)范基本服務(wù)禮儀念

（Z）綜述

比重客戶，尊重客戶的選

二、金融服務(wù)營(yíng)銷(xiāo)業(yè)務(wù)能力展示

攔

建立金融服務(wù)營(yíng)銷(xiāo)人員自己鮮明個(gè)性的“個(gè)人品牌”形象（金融IP）特點(diǎn)。

（-）線下展示

iF視掙敗感

13

1.名片設(shè)計(jì)

2.打迨團(tuán)隊(duì)文化埼，凸顯個(gè)人特長(zhǎng)培養(yǎng)學(xué)生自信心（文化自

信、知識(shí)自信）

3,通過(guò)營(yíng)銷(xiāo)活動(dòng)，塑造金牌營(yíng)銷(xiāo)人員

（-）線上展示

】.角色定位。

2,確定職業(yè)價(jià)值觀、核心理念，不斷的正確觀點(diǎn)輸出。

3業(yè).務(wù)變現(xiàn).

任務(wù)二開(kāi)展金融場(chǎng)景服務(wù)營(yíng)銷(xiāo)

一、掌握基本服務(wù)營(yíng)銷(xiāo)方法

（一）金融取芬包銷(xiāo)技巧

（-）調(diào)整金融股齊營(yíng)銷(xiāo)心理

（H）掌握金融營(yíng)銷(xiāo)渠道

二、掌握電話營(yíng)銷(xiāo)技巧

（一）電話邀約流程

（二）電話遨約技巧

三、掌握初次見(jiàn)面管銷(xiāo)技巧

（一）附生人拜訪，勇敢走出笫一步

（二）寒暄贊美，贏得好感

14

（三）需求挖里，步步為營(yíng)

任務(wù)二過(guò)程考核記錄

自評(píng)互評(píng)師評(píng)企評(píng)綜合

序號(hào)評(píng)價(jià)項(xiàng)目考察點(diǎn)

20%30%20%30%評(píng)分

知識(shí)掌握金融從業(yè)者基本職業(yè)禮儀

能力能得體的展現(xiàn)個(gè)人金融形象

具有基本禮儀規(guī)范、良好的氣

個(gè)人金融

實(shí)訓(xùn)一素質(zhì)質(zhì)，具有良好的文化素質(zhì)和業(yè)務(wù)

形象展示

素質(zhì)；高度的熱忱和服務(wù)心

愛(ài)崗敬業(yè)的工作杰度，遵守職業(yè)

思政

道德

了解金融服務(wù)種類(lèi)及相關(guān)產(chǎn)品，

知識(shí)

掌握金融服務(wù)營(yíng)銷(xiāo)基本方法

能準(zhǔn)確的展示服務(wù)內(nèi)容，具有良

金融業(yè)務(wù)能力好的社交能力、語(yǔ)言表達(dá)能力、

實(shí)訓(xùn)二

能力展示應(yīng)變能力

素質(zhì)能面對(duì)客戶挑戰(zhàn)，調(diào)整服務(wù)心態(tài)

愛(ài)崗敬業(yè)的工作態(tài)度，遵守職業(yè)

思政

道德，以客戶為中心

掌握初次金融服務(wù)營(yíng)銷(xiāo)技能和

知識(shí)

話術(shù)

能針對(duì)不同的客戶類(lèi)型特點(diǎn)，與

電話金融能力

實(shí)訓(xùn)三客戶友好溝通

服務(wù)營(yíng)銷(xiāo)

素質(zhì)具備與人友好溝通的能力、

具有吃苦精神和嚴(yán)謹(jǐn)?shù)墓ぷ鲬B(tài)

思政

度，以客戶為中心

會(huì)用合適的方法對(duì)不同產(chǎn)品進(jìn)

知識(shí)

行介紹

FABE法產(chǎn)能力能運(yùn)用技巧，介紹產(chǎn)品

實(shí)訓(xùn)四

品介紹素質(zhì)語(yǔ)言表達(dá)準(zhǔn)確，邏輯性強(qiáng)

愛(ài)崗敬業(yè)的工作態(tài)度，遵守職業(yè)

思政

道德，正向、積極的工作態(tài)度

評(píng)分總分

16

學(xué)習(xí)領(lǐng)域：《金融服務(wù)營(yíng)銷(xiāo)》總學(xué)時(shí)：48

項(xiàng)目三提升金恩2服務(wù)營(yíng)銷(xiāo)能力學(xué)時(shí)：18

知識(shí)目標(biāo)掌握市場(chǎng)調(diào)研內(nèi)基本方法，市場(chǎng)調(diào)研報(bào)告攜寫(xiě)的基本格式:；掌握目標(biāo)客戶開(kāi)拓方法、掌握與客戶溝it的技巧，處理客戶異議的

基本話術(shù)。

能力目標(biāo)具備開(kāi)發(fā)新客戶和有效維護(hù)客戶的能力，達(dá)到能獨(dú)立完成為客戶金融服務(wù)管銷(xiāo)的能力。

學(xué)習(xí)目標(biāo)素質(zhì)目標(biāo)具備以客戶為中心的服務(wù)意識(shí),與時(shí)俱進(jìn)、勇于實(shí)踐的創(chuàng)新精神，具備數(shù)據(jù)思維和數(shù)據(jù)處理能力，并能通過(guò)新媒體正確的輿

論輸出。

思政目標(biāo)注重培養(yǎng)愛(ài)崗敬叱的工作態(tài)度，遵守職業(yè)道德，有社會(huì)責(zé)任感、法制意識(shí)，踐行“以腳力深入基層、以垠力明辨真?zhèn)巍⒁阅X

力深入思考、以實(shí)力服務(wù)客戶”的職業(yè)價(jià)值觀。

任務(wù)內(nèi)容教學(xué)方法和裝議

通過(guò)得鉗金融營(yíng)銷(xiāo)市場(chǎng)環(huán)境、定位營(yíng)銷(xiāo)服務(wù)目標(biāo)客戶、展示精準(zhǔn)營(yíng)銷(xiāo)服務(wù)、主動(dòng)進(jìn)行線上營(yíng)綃、教學(xué)方法：

維護(hù)客戶關(guān)系五個(gè)方面系統(tǒng)練習(xí)，將營(yíng)銷(xiāo)的重點(diǎn)從產(chǎn)品本身轉(zhuǎn)移到客戶需求上.根升金融服務(wù)能力。講授法任務(wù)驅(qū)動(dòng)法分層教學(xué)法混合式教學(xué)模式情景數(shù)

任務(wù)一調(diào)牙金融市場(chǎng)營(yíng)梢環(huán)境學(xué)法、小組討論法、頭腦風(fēng)暴法、PBL問(wèn)題導(dǎo)向教學(xué)法、思維

任務(wù)二目標(biāo)客戶尋找與分析導(dǎo)圖教學(xué)法

任務(wù)三展示精準(zhǔn)管銷(xiāo)服務(wù)建W:

任務(wù)四學(xué)提新媒體管銷(xiāo)技巧1.幫助同學(xué)進(jìn)行環(huán)境架設(shè)，為后續(xù)項(xiàng)目開(kāi)展打好基礎(chǔ)。

2.將全班同學(xué)分為若干小組，分別賦予不同角色，各組同學(xué)

通過(guò)費(fèi)料的收集來(lái)進(jìn)行交流，由教岬進(jìn)行評(píng)估和總結(jié)。

3.教師應(yīng)提前堆備好各種教學(xué)材料、工具初多媒體賁礙。

17

教學(xué)材料、工具與媒體學(xué)生知識(shí)與能力準(zhǔn)備教師知識(shí)與能力要求考核與評(píng)價(jià)

>超星學(xué)習(xí)通>掌握金融服務(wù)營(yíng)銷(xiāo)的基本流程、>具備教師任職資格，有車(chē)富評(píng)價(jià)內(nèi)容：

>“兩微一抖”方法的金融素養(yǎng)和務(wù)實(shí)的專(zhuān)業(yè)從業(yè)>對(duì)項(xiàng)目的掌握程度，能夠完成分任務(wù)

>問(wèn)卷星>具備一定的溝通能力、膽織協(xié)調(diào)能力>能夠完成姝合任務(wù)

>應(yīng)用寶能力>具備金融服務(wù)營(yíng)銷(xiāo)實(shí)踐經(jīng)電>對(duì)基本知識(shí)學(xué)握程度

>具備從網(wǎng)上搜集信息并整理的>學(xué)生在學(xué)習(xí)活動(dòng)中的參與度

能力評(píng)價(jià)方法

>具備的一定的風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)和分析>超星學(xué)習(xí)通

能力>自評(píng)、小組成員互評(píng)、企業(yè)專(zhuān)家評(píng)價(jià)、教師評(píng)價(jià)

教學(xué)內(nèi)容思政實(shí)踐

任務(wù)一調(diào)研金段市場(chǎng)營(yíng)銷(xiāo)環(huán)境辯證主義分析數(shù)據(jù)

一、認(rèn)識(shí)金融營(yíng)銷(xiāo)市場(chǎng)調(diào)研

金融營(yíng)資市場(chǎng)調(diào)研.是指金融企業(yè)有目的地、系統(tǒng)地收集與分析金融產(chǎn)品和服務(wù)領(lǐng)域相關(guān)信息,為經(jīng)營(yíng)管理和市場(chǎng)決熨提供依據(jù)。注苴培養(yǎng)愛(ài)崗敬業(yè)的工作態(tài)

(-)金融首銷(xiāo)市場(chǎng)調(diào)研的要求度

一是調(diào)研方法的系統(tǒng)性和科學(xué)性。二是調(diào)研人員態(tài)度的客觀性。三是調(diào)研目標(biāo)的針時(shí)性。

(二)金融策市場(chǎng)調(diào)研的流程遵守職業(yè)道德

1、確定調(diào)研目標(biāo).

有社會(huì)責(zé)任感、法制意識(shí)

2.制定調(diào)研計(jì)劃。

3、收集調(diào)牙信息。

18

4、分析調(diào)牙信息。踐行“以腳力深入基層、以

5,撰寫(xiě)調(diào)牙報(bào)告。取力明辨真?zhèn)?、以腦力深入

思考、以實(shí)力服務(wù)客戶”的

6、評(píng)估調(diào)行成果。

職業(yè)價(jià)值觀.

（三）掌握金融營(yíng)銷(xiāo)市場(chǎng)調(diào)研的方法工具

二、數(shù)據(jù)處理分析的方法工具

（一）數(shù)據(jù)整理

（-）數(shù)據(jù)分析

三、市場(chǎng)調(diào)研報(bào)告的舞寫(xiě)

（一）市場(chǎng)調(diào)查報(bào)告的標(biāo)髭

（二）市場(chǎng)調(diào)查報(bào)告

任務(wù)二目標(biāo)客戶尋找與分析

一、目標(biāo)客戶開(kāi)拓流程

（一）明確市場(chǎng)定位選擇目標(biāo)市場(chǎng)

（二）初步評(píng)價(jià)目標(biāo)客戶信息

1.基本臂息收集.

2.客戶資料分析.

4.建立目標(biāo)客戶資料庫(kù)。

（三）制訂客戶開(kāi)發(fā)計(jì)劃

19

二、目標(biāo)客戶挖掘方法

（-），亍堂營(yíng)銷(xiāo)

（-）名戶沙龍

（三）撲拓營(yíng)銷(xiāo)

（西）互聯(lián)網(wǎng)營(yíng)銷(xiāo)

任務(wù)三展示精準(zhǔn)營(yíng)銷(xiāo)服務(wù)

異議處里

（一）用瑜各戶的弁仇點(diǎn)

（-）岸議處理常見(jiàn)話術(shù)

1.合一架構(gòu)法。

2.提示引導(dǎo)法。

3.萬(wàn)能先拒解除法.

二.促成交易

（一）客戶成交的四種信號(hào)

1.語(yǔ)音信號(hào)。

2.行為習(xí)慣。

3、表情信號(hào).

20

（二）促成立交的方法

1、假定成交法。

2.利說(shuō)法.又叫優(yōu)惠成交法。

3、小狗成交法，也叫體驗(yàn)營(yíng)銷(xiāo)法.

4、厭愚損失法。

5,“6-1”成交法。

任務(wù)四掌握新媒體管銷(xiāo)技巧

新媒體營(yíng)銷(xiāo)推廣渠道主要有：門(mén)戶網(wǎng)站、搜索引擎、微信、微博、RPP、如乎、今日頭條、抖青、近視頻、社交廣告、視頻廣告、信息流

廣告等。

一、微吉營(yíng)銷(xiāo)與運(yùn)官

（一）朋友圈軟文

（二）朋友圈做活動(dòng)

二、微尊管料與運(yùn)營(yíng)

三、抖音營(yíng)落與運(yùn)營(yíng)

（-）界音營(yíng)銷(xiāo)特點(diǎn)

（-）耳音營(yíng)銷(xiāo)技巧

四.社群裂變

21

任務(wù)三過(guò)程考核記錄

自評(píng)互評(píng)師評(píng)企評(píng)綜合

序號(hào)評(píng)價(jià)項(xiàng)目考察點(diǎn)

20%30%20%30%評(píng)分

知識(shí)掌握市場(chǎng)調(diào)查的目的、方法

能力能組織完成市場(chǎng)調(diào)研

實(shí)訓(xùn)一市場(chǎng)調(diào)研

素質(zhì)具備數(shù)據(jù)收集、處理、分析的能力

思政愛(ài)崗敬業(yè)的工作態(tài)度，遵守職業(yè)道德

知識(shí)掌握廳堂目標(biāo)客戶挖掘的方法

能力能針對(duì)不同的客戶類(lèi)型特點(diǎn)，與客戶友好溝通

目標(biāo)客戶

能面對(duì)客戶挑戰(zhàn)，調(diào)整服務(wù)心態(tài)，能夠?qū)鹑?/p>

實(shí)訓(xùn)二挖掘一廳素質(zhì)

客戶進(jìn)行分類(lèi)

堂識(shí)別

愛(ài)崗敬業(yè)的工作態(tài)度，遵守職業(yè)道德，以客戶

思政

為中心

知識(shí)掌握外拓目標(biāo)客戶挖掘的方法