金融年度總結(jié)

金融年度總結(jié)

金融年度總結(jié)篇1

實習是每一個畢業(yè)生必經(jīng)的一段經(jīng)歷，它使我們在實踐中了解社會，鞏固知

識，實習又是對每一位畢業(yè)生專業(yè)知識的一種檢驗，它讓我們學到了很多在課堂

上根本學不到的知識，既開闊了視野，又增長了見識，運用所學習的專業(yè)知識來

了解會計的工作流程和工作內(nèi)容，加深對會計工作的認識，將理論聯(lián)系于實踐，

培養(yǎng)實際工作能力和分析解決問題的能力，達到學以致用的目的，為成功走向社

會做準備。

今年大一的暑假過的格外的有意義!從七月五日開始到七月十八日這段時間我

們學校的老師組織我們金融系大一的全體同學開展了豐富多彩的實習活動。把我

們真正從純理論學習領入了實踐的殿堂。用理論聯(lián)系實際，把理論付諸實踐。對

于大學，我們都曾有過那么強烈的渴望，那么美好的憧憬。作為一個大一新生剛

剛邁入大學這座莊嚴的象牙塔里，對大學生活充滿著陌生與好奇。我們想知道大

學生活是什么樣的？大學里學到的知識是什么？我們應該如何學習才能為以后的人

生道路鋪好堅實的基石？帶著這些疑問單純的我開始了我的大學生涯。

我們每個人都會有自己的理想和抱負！但是那是需要自己去拼搏、去奮斗。在

開始大二對專業(yè)課的學習之前，老師先領我們到實地進行細致認真的考察，還請

了相關(guān)方面的專家來為我們做精彩的演講，這些都是與金融這一專業(yè)的專業(yè)課程

有著具體的聯(lián)系的。金融簡而言之就是資金的融通，這個社會的方方面面都離不

開資金，因此金融涉及社會的各個領域。金融涵蓋證券投資包括股票，期貨，保

險，基金，還有體系的中心銀行業(yè)。在這十多天的日子里，老師領著我們親自到

兩個地方進行實地考察有東北證券有限責任公司長春海口路營業(yè)部，那里是一個

環(huán)境優(yōu)美，景色宜人的股票交易大廳。有著大型的股票大盤屏幕和舒適的座椅。

我們還參觀了安華農(nóng)業(yè)股份有限公司的6樓大連農(nóng)業(yè)期貨經(jīng)濟有限公司長春營叱

部。它地方雖不大但足以方便客戶進行期貨交易，有營業(yè)部，市場部，交易部，

財務部和客戶室，我們參觀了各個部門的辦公室，還進了會議大廳聽了精彩紛呈

的報告，收獲良多。

此外我們還在學校通過老師的組織聽了三場意義非凡，令人難忘的演講。首

先有來自于泰康人壽壽險營銷資深督導張愛國先生，他為我們帶來了壽險公司發(fā)

展的背景和經(jīng)營理念和未來發(fā)展前景；其次有來自于大連良運期貨有限公司交易部

的經(jīng)理袁連民先生，他為我們帶來了如何對期貨交易進行分析的詳盡方法，如何

利用期貨掙錢的具體方法手段;此外還有來自于中國光大銀行長春分行業(yè)務部的經(jīng)

理劉輝先生，他推心置腹的告訴我們?nèi)绾芜~向金融之路，告訴我們作為一個大學

生應該如何一步一步地走向成功，令人鼓舞，深受啟迪。以上三位都為我們做了

精彩紛呈的演講，他們充分的準備著實令人佩服，他們從百忙之中抽出時間來到

我們大一學生中間為我們帶來了他們對我們的忠心勸告和他們寶貴的從業(yè)經(jīng)驗看

實令人感動萬分。使我們增加了對自己所學專業(yè)的認識。

學習知識是我們來的目的也是最重要的任務！學好你的專業(yè)知識，你的未來才

有可能是幸福美好的，你以后的道路才可能是寬闊筆直的！所有美好的東西在大學

生活里都可能找的到！

大學生活！靠你自己去學習、認識、鍛煉和感悟！是從旁邊的學習中，我同樣

學到了很多的東西。當銀行提出從以產(chǎn)品創(chuàng)新為中心到以顧客為中心轉(zhuǎn)變的原則

時，就是對業(yè)務員的挑戰(zhàn)和考驗。業(yè)務員所要求的不僅是熟練的業(yè)務操作，更應

懂得如何同顧客交流，為顧客服務，服務優(yōu)于管理，一個好的管理者更是一個好

的服務者。起初對于那種一張報紙，一杯茶的管理者的生活在這徹底改變，報紙

是了解客戶，了解銀行的手段。茶是服務于客戶的?！皠?chuàng)建學習性組織，爭做學

習性員工”每個員工勤奮學習的精神，帶動著銀行業(yè)務的廣泛開展。通過與業(yè)務

員的接觸，我還了解了銀行的操作流程及儲蓄業(yè)務方面的知識。儲蓄業(yè)務實行的

是柜員負責制，就是每個柜員都可以辦理所有的儲蓄業(yè)務，即開戶，存取現(xiàn)金，

掛失，解掛，大小鈔兌換，受理中間業(yè)務及外匯業(yè)務等.對于每一筆業(yè)務，我都學

習了其abis系統(tǒng)的交易代碼和操作流程，業(yè)務主要可分為單折子系統(tǒng)和信用卡字

系統(tǒng)兩類.此外我還學習了營業(yè)終了時需要進行的abis軋賬和中間業(yè)務軋庫，學

習如何打印流水，平賬報告表，重要空白憑證銷號表，重要空白憑證明細核對表,

審查傳票號是否連續(xù)金額是否準確，憑證要素是否齊全等。以及明白了事中監(jiān)督

和事后監(jiān)督的重大意義。

金融年度總結(jié)篇2

一、業(yè)務指標完成情況

一一個人存款。費至12月末，個人存款余額.億元，較年初增加.億元，增量

居系統(tǒng)內(nèi)第位，完成省行年度計劃的.％,計劃完成率居系統(tǒng)內(nèi)第位，較上年提高個

位次。個人存款增量市場份額.樂居第1位，較上年下降.個百分點。

——個人貸款。截至12月末，個人住房貸款余額萬元，較年初增加萬元，

同比多增萬元，完成省行年度計劃的%,居系統(tǒng)內(nèi)位；同業(yè)占比%,居第位。

全行非住房個人貸款余額—萬元，累計發(fā)放一萬元，同比多發(fā)放一萬元，較年

初增加一萬元，同比多增加一萬元。增量居系統(tǒng)內(nèi)第一位，完成省行年度計劃的

計劃完成率居第一位，同比提高一個位次。

——惠農(nóng)卡及農(nóng)戶小額貸款。截至12月末，全行共累計發(fā)放惠農(nóng)卡張，收

年初增加張，增量居全省第位，完成省行計劃缸計劃完成率居全省第位；授

平臺，借助借記卡、惠農(nóng)卡、網(wǎng)上銀行、

消息服務、電話限行、手機銀行以及我行合作商戶等渠道和功能載體，積極

做好儲源挖掘，助推叱務增長

2、加大對優(yōu)質(zhì)個人客戶的營銷和服務力度。優(yōu)質(zhì)個人客戶是我行個人金融叱

務經(jīng)營的戰(zhàn)略資源。移至12月末，全行二星級以上客戶占比，存款占比，由此

可見，對優(yōu)質(zhì)客戶的維護工作做得是否到位關(guān)系到我行的業(yè)務發(fā)展和利潤創(chuàng)造，

只要抓住優(yōu)質(zhì)客戶，就能穩(wěn)定個人存款的基礎。因此，從年初市行就深入實施

“抓優(yōu)質(zhì)客戶、促成長型客戶、爭潛力客戶”的客戶結(jié)構(gòu)調(diào)整策略，依托個人優(yōu)

質(zhì)客戶管理系統(tǒng)，指導各支行對星級客戶實施分層營銷，堅持以經(jīng)濟貢獻作為客

戶價值衡量的標準，集中優(yōu)勢資源，匹配相應層次的客戶經(jīng)理。強化對三星級以

上客戶的個性化服務及金融產(chǎn)品綜合營銷力度，提高客戶資金的留存率。同時為

進一步增強對我行優(yōu)質(zhì)客戶的增值服務，市行向轄內(nèi)優(yōu)質(zhì)客戶免費贈送優(yōu)先辦理

業(yè)務專用卡（簡稱貴賓卡），為客戶提供方便服務，對維系客戶，市場營銷起到不

可替代的積極作用。并在全市所有精品網(wǎng)點均開通貴賓服務窗口，并配備業(yè)務素

質(zhì)高的柜員，專門為貴賓客戶提供服務。

3、加大對代發(fā)工資、企業(yè)分紅和土地補償款等源頭性業(yè)務的營銷力度。年初

組織各行開展了代發(fā)工資業(yè)務調(diào)查摸底，指導各行積極搶抓源頭資金和間隙資金,

在全市作了針對性的工作部署。

4、加大業(yè)務調(diào)度和督導力度，建立健全業(yè)務瞥導和引導制度，充分發(fā)揮二級

分行對基層行的指導和引導作用。一是定期匯制各支行個人存款通報表、市場占

有率情況表和全市營業(yè)網(wǎng)點增量排名表，加強對個存款的監(jiān)測和調(diào)度。結(jié)合不同

階段的工作需要，及時召開個人業(yè)務調(diào)度會議，分析業(yè)務發(fā)展中存在的問題，安

排部署個人業(yè)務工作。二是深入基層調(diào)研，掌握第一手資料。對于各區(qū)域內(nèi)客戶

資源、增存熱點及時幫助支行把握，協(xié)同擬定措施，共同展開營銷，有效切入市

場，批量吸吶個人客戶，加快吸儲增存速度。密切跟蹤各類臨時性、集中性資金

投放劃撥信息，有針對性營銷代收代付產(chǎn)品和代客理財產(chǎn)品，競爭性拓展各類代

理項目的機遇存款。對于階段性增存“低迷期”和增勢較差的基層網(wǎng)點，由市行

直接會同支行進行了解存在的困難和問題，逐一研究制定具體的幫促方案。

5、總結(jié)典型經(jīng)驗，建立信息交流平臺。今年以來，編發(fā)《個人業(yè)務信息交流》

28期，市行采編我部簡報一期，同時，對全市個人業(yè)務發(fā)展較快的支行，及時總

結(jié)經(jīng)驗做法，由市行采編簡報，如棲霞支行基金簡報、毓璜頂支行黃金簡報，并

轉(zhuǎn)發(fā)全市網(wǎng)點學習借鑒。

金融年度總結(jié)篇3

本人自20_年年12月份參加工作至今，已經(jīng)有一年時間。一年中，在單位領

導和同事們的悉心關(guān)懷和指導下，通過自身的不怪努力，我各方面都取得了較大

的進步?，F(xiàn)向單位領導和同事們就我一年來的工作匯報如下：

一、在思想上，通過參加工作和單位組織的一系列學習培訓，使我深刻地意

識到學習理論知識與實踐相結(jié)合的重要性和必要性。工作前的我，對集體榮譽感

和大局意識是那樣的淡薄，更不懂得什么叫做解放思想。工作一年了，從工作到

生活，從生活到實際，每一個環(huán)節(jié)都是那么的重要和不可忽視。從事金融工作的

我們，尤其是從事一線柜臺業(yè)務的我，時刻都要保持一種高度警惕和認真細致的

心態(tài)，領悟到什么才叫：把一件事重復地做好就是成功的道理！面對金錢，我們應

經(jīng)得起考驗和誘惑，牢固樹立正確的金錢價值觀。安全保衛(wèi)，大于天，我們必須

時刻提高安全防范意識，加強內(nèi)控管理，筑起一道堅固的安全防范長堤。

二、在工作上，繼續(xù)保持良好的工作作風和積板上進的學習心態(tài)。多向老員

工請教和學習，做到不恥下問。勇于探索和發(fā)展新業(yè)務和新品種，積極搞好外圍

攬儲，結(jié)合自身工作實際，進行自查、自糾，找出工作中所存在的問題，善于發(fā)

現(xiàn)問題，勤于思考。記得剛剛著手工作的我，是那樣的迷茫和不知所措。辦理比

務時都會緊張不安，咱出錯。所以剛剛開始的那段日子對我來說真的很難熬。其

實這并不能很好的開展工作，只會紿自己增添更大的負擔和壓力。后來，通過不

斷實踐和摸索，我也終于克服了畏懼的心理，業(yè)務也開始逐漸從陌生到熟悉，從

緊張不安到鎮(zhèn)定自若。現(xiàn)在，工作對我來說是一種樂趣，更是一種責任和崇高的

使命。

三、在生活上，從不會到會，從不知道到知道，從無到有，從依賴到獨立，

這是一段短暫而漫長的路程。經(jīng)過一年的努力和拼搏，我已經(jīng)開始學會自己理財，

以前只知道沒錢就向父母伸手的我，現(xiàn)在居然輪到自己“當家”，自己掌握經(jīng)濟。

就連平時的作息時間也不能再像參加工作前那樣沒有規(guī)律了，每天都要把握好自

己的每分每秒，什么事情也都只有靠自己去處理，再也不能夠依賴家人和身邊的

朋友了。參加工作后，有時遇到加班可能就要很晚才能回家，也有時因為工作需

要，就連休息也都在加班加點。當每天結(jié)束完忙碌的工作后便是拖著疲憊的身軀

回家。這就是工作，雖然有些累，但卻是那樣的充實而有意義。

當然，在這一年工作中，我也有做的不夠好的地方。思想上還不夠成熟，工

作上不夠主動，生活上不夠自律。希望通過今后的勤奮和努力，進而改正過來，

爭取做到。

時間過的真快，轉(zhuǎn)眼工作已經(jīng)一年了，回首往日的點點滴滴，心中不由得掀

起了一陣沉思?？傊?，工作短短的一年，卻是我人生角色轉(zhuǎn)換的一年，是我不斷

成長的一年，也是我對農(nóng)村金融事業(yè)由陌生進而熟悉、熱愛并愿意為之終生默默

奉獻的一年。

最后，藉此20_來臨之際，衷心祝愿我區(qū)農(nóng)信事業(yè)興旺發(fā)達，再創(chuàng)佳績！祝

我區(qū)農(nóng)信全體同仁在新的一年里：身體健康、工作順利、家庭幸福、萬事如意！

金融年度總結(jié)篇4

金融業(yè)的競爭，是一種信譽的競爭，更是一種服務的競爭。誰的信譽好，誰

的服務好，誰就能更適應顧客的需要，誰就能占領更多的市場。銀行服務體現(xiàn)的

是銀行管理水平的高低，其中也包含著銀行本身的文化內(nèi)涵和員工的精神風貌，

而展現(xiàn)在公眾面前的是一種品牌。銀行作為服務行業(yè)，而服務是立行之本，只有

不斷的增強服務意識，轉(zhuǎn)變服務的觀點，強化服務的措施，從服務的質(zhì)量，服務

的手段，服務的內(nèi)容.服務的態(tài)度，服務的環(huán)境等方面入手，這樣才能提高優(yōu)質(zhì)

文明服務的水平。

我個人認為服務是一種管理。優(yōu)質(zhì)的文明水平的提高一定需要嚴格的、規(guī)范

的、科學的管理，嚴格規(guī)范的管理又可以使優(yōu)質(zhì)文明服務水平提高。優(yōu)質(zhì)文明服

務的好壞體現(xiàn)著一家銀行管理水平的高低。所以，銀行在實施優(yōu)質(zhì)文明服務的過

程中應該嚴格的依靠管理制度。這包括崗位規(guī)范、著裝統(tǒng)一、儀表舉止、文明用

語、電話用語等，這些都必須形成制度，成為每個員工的行為準則，要嚴格執(zhí)行。

服務是一種文化。銀行構(gòu)建服務文化體系應該包括：員工要有愛崗敬業(yè)的服務精

神，要有以服務為本的道德觀、價值觀、要有無私奉賢、團結(jié)奮進的互幫互助和

艱苦奮斗的務實精神這種行業(yè)特有的企業(yè)精神，可以使銀行員工樹立風險意識和

效益意識，從而充分的發(fā)揮這種服務文化的激勵作用。服務是一種精神。銀行文

明優(yōu)質(zhì)服務活動的核心內(nèi)容是引導員工樹立一種正確的價值觀念、職業(yè)道德、散

業(yè)精神，以行興我榮，行榮我榮為服務理念，以信譽第一、優(yōu)質(zhì)服務、廉潔守法

為職業(yè)道德規(guī)范為標準。確立和完善員工的服務意識和服務行為，一定要樹立客

戶。

第一、主動服務、整體服務的觀念。

銀行服務的核心是維護和加強與客戶的聯(lián)系。所以我們銀行要隨時以客戶為

中心，調(diào)整自身，服務要從單純經(jīng)營金融產(chǎn)品轉(zhuǎn)移到維護和加深與客戶的聯(lián)系上,

僅僅重視滿足客戶的需要是不夠的，還必須研究客戶需要背后復雜的各種因素，

只有緊緊抓住維護與客戶的關(guān)系這一核心，以市場為導向，以高質(zhì)、多樣化的特

色服務，滿足客戶的多層次需要，才能獲得自身發(fā)展的持續(xù)動力?！翱蛻簟钡母?/p>

念是一個“大客戶”的概念，不僅銀行直接服務的對象是客戶，與銀行服務有制

約關(guān)系的部門，甚至餛行自身的員工都應該視同為客戶。所以銀行在處理與客戶

的關(guān)系上，應樹立大市場、大客戶的意識以及“服務是一個全過程”的概念。構(gòu)

建新型銀行與客戶關(guān)系，對制約與客戶關(guān)系的因素進行協(xié)調(diào)管理，增強客戶的穩(wěn)

定性，沒有良好的服務作為保障，即使一時被拉過來的客戶也可能會跑掉，所以

優(yōu)質(zhì)的服務就是信譽。所以強化和提高服務意識，這是開展優(yōu)質(zhì)文明服務的前提。

所以就要全面動員，深入發(fā)動，大造聲勢，宣傳優(yōu)質(zhì)文明服務。優(yōu)質(zhì)的文明服務

關(guān)系到一個企業(yè)的形象，因此，一定要做到全面發(fā)動，全員參與。使我們的員工

做到每天從接待第一位客戶到送走最后一位客戶，工作的各個環(huán)節(jié)都要有統(tǒng)一、

詳細、明確的標準，是每位員工接待客戶有禮、有節(jié)、有度、處理業(yè)務規(guī)范、快

速、準確，讓顧客感到和諧，友愛，溫馨。

所以搞好服務這是事關(guān)銀行的社會形象，影響銀行的各項經(jīng)營活動的綜合性

工作，因此銀行的每個機構(gòu)，每個部門，每個員工都要相互支持、相互配合、增

強服務意識，顧全大局，發(fā)揮整體功能，努力提高全行的服務水平和服務質(zhì)量。

優(yōu)質(zhì)文明服務要取得好的效果，關(guān)鍵是以人為本，通過教育培訓和強化管理,

提高員工的政治素質(zhì)和業(yè)務素質(zhì)，以員工的高素質(zhì)創(chuàng)造出優(yōu)質(zhì)服務的高水平。從

對全體員工進行愛崗敬業(yè)、誠實守信、辦事公道、服務群眾、奉賢社會的職業(yè)道

德教肓，使每位員工嚏得，自己的行為代表著銀行的形象，在本職工作的崗位上

奉賢一份光和熱，自覺的維護全行的形象和榮譽，是優(yōu)質(zhì)服務上一個新臺階。如

柜面是銀行接觸社會公眾最為頻繁的地方，也是直接辦理業(yè)務、衍生存款的地方,

銀行好的服務形象要靠柜面服務具體體現(xiàn)出來。

而加大監(jiān)督的力度和廣度，相成全方位的監(jiān)督體系，是優(yōu)質(zhì)文明服務落到實

處的保證。優(yōu)質(zhì)服務工作必須要做到常抓不?懈，除了必須制定和落實各項制度外,

還必須強化監(jiān)督檢查機制。優(yōu)質(zhì)文明服務是永無止境的，重在堅持，貴在落實。

金融年度總結(jié)篇5

結(jié)合年初制定的工作計劃，今年我完成了以下各項工作。

1、在文明優(yōu)質(zhì)服務方面：以“以客戶為中心”為指導思想，以六年多的業(yè)務

知識積累為基礎，我做到熱情，高效的服務。同時有意識地分流中小客戶辦理的

簡單業(yè)務到自助終端辦理，提高自助終端的使用率。

2、在營銷方面：“優(yōu)質(zhì)的服務是的營銷手段”，在此基礎上我堅持“一句話

營銷”，推銷網(wǎng)銀、基金、信用卡及活利寶等產(chǎn)品。同時累積目標客戶群，為平

時的營銷及今后營銷做好準備。

3、在內(nèi)控方面：以做好自身工作入手，保證以最低的差錯率完成各項工作，

做到真正的高效。對新同事做好傳、幫、帶。協(xié)團業(yè)務經(jīng)理做好各項自查工作。

在銀企對賬的工作上，以當面，電話提醒、催收的方式來提高我行的對賬率。

4、在自我學習與提高方面：以做好工作、提高自身素養(yǎng)為目的，積極參加各

種培訓，如：，個人理財，afp后續(xù)培訓等等

過去一年各項工作還是較好的完成了，問題也還是存在的。

在業(yè)務的積累與學習方面：知識不夠全面，因為客戶的需求是全方面的，以

目前的知識面是不夠的。今后應加強這方面的學習，通過培訓，自我學習為主,

班后向同事請教為輔，以“提高單兵作戰(zhàn)能力”。

新的一年，我行的改革力度，考核的深度都將是前所未有的，我必須改變觀

念、跟上節(jié)奏，聽從指揮，堅決執(zhí)行，發(fā)揮優(yōu)勢，針對自身的不足，不斷學習，

努力工作。

回顧走過的一年.所有的經(jīng)歷都化作一段美好的回憶，結(jié)合自身工作崗位，

一年來取得了部分成績，但也還存在一定的不足。在我行進行網(wǎng)點轉(zhuǎn)型，提升服

務質(zhì)量，加強網(wǎng)點營銷。我們支行從人員配置進行了部分調(diào)整，安排了低柜銷售

人員，個人理財業(yè)務辱到初步的發(fā)展，開始嘗試向中高端客戶提供專業(yè)化個人投

資理財綜合服務。我也從低柜調(diào)整到理財室從事個人理財業(yè)務。雖然在工作中遇

到諸多的困難和問題。但是，在分行個金部理財中心的指導下、支行領導高度重

視下，建設隊伍、培養(yǎng)人才、抓業(yè)務發(fā)展、以新產(chǎn)品拓展市場，加大營銷工作，

—年我行理財工作中取得了一些成績。

一、工作總結(jié)：

客戶維系、挖掘、管理、個人產(chǎn)品銷售工作：

L抓基礎工作，挖掘理財客戶群；通過前臺柜臺輸送，運用銀掌柜erm系統(tǒng)，

重點發(fā)展vip客戶，新增vip貴賓客戶；

2.進一步收集完善客戶基礎資料，運用銀掌柜erm系統(tǒng)將客戶關(guān)系管理，資

金管理，投資組合管理融合在一起，建立了部分客戶信息.在了解客戶基本信息對

客戶進行分類維系的同時.進行各種產(chǎn)品銷售，積極營銷取得了一些成效；

3.加強了宣傳，通過報社、移動短信，展版張貼，led橫幅等方式傳遞信息,

起到一些效果；

4.結(jié)合市場客戶投資理財需求，按照上級行工作部署進一步推進新產(chǎn)品上市,

如人民幣周末理財、安穩(wěn)回報系列、中銀進取搏弈理財?shù)?、以及貴金屬的銷售。

自身培訓與學習情況:

在分行的高度重視下，今年三月份通過全省對個人客戶經(jīng)理經(jīng)過選拔和內(nèi)部

考核后，脫產(chǎn)參加接受西南財大afp資格正規(guī)課程培訓。在自身的努力學習下，

今年7月通過了全國組織的afp金融理財師資格認證考試，通過afp系統(tǒng)規(guī)范培訓,

經(jīng)過本階段的學習后，提升了自己素質(zhì)，在工作中，作為銀行的職員，在為客戶

做投資理財方案時，根據(jù)不同的客戶，適當?shù)嘏渲酶鞣N金融產(chǎn)品，把為客戶創(chuàng)造

的投資回報作為自己的工作目標。能將所學知識轉(zhuǎn)化為服務客戶的能力。

二、存在的不足：

盡管我行理財業(yè)務已得到初步發(fā)展，但由于理財業(yè)務開展起步較晚，起點較

低，使得理財業(yè)務發(fā)展存在規(guī)模較小，與同業(yè)比較存在較大差距，存在人員不足、

素質(zhì)不高、管理未配套等問題。目前，我行為擴大中間業(yè)務收入，僅僅在發(fā)展代

理保險，代售基金是遠遠不夠的，產(chǎn)品有待更豐富，理財渠道有待拓展，展現(xiàn)我

行的特色產(chǎn)品的專業(yè)性理財產(chǎn)品。

三、不足處：

1.基礎理財客戶群（中、高端客戶）較少，對客戶信息資料了解不全（地址、號

碼、興趣愛好）缺少對客戶的維護；

2.營銷力度薄弱，需要團隊協(xié)作加強營銷，沒有充分發(fā)揮個人能力；

3.業(yè)務流程有待梳理整合，優(yōu)化服務提高服務質(zhì)量，多渠道從前臺向理財室

輸送客戶信息；

四、以后工作打算

1.在鞏固已取得的成績基礎上，了解掌握個人理財業(yè)務市場，應對同業(yè)競爭,

進快迅速發(fā)展我行的理財業(yè)務，

2.不斷加強素質(zhì)培養(yǎng)，作好自學及參加培訓；進一步提高業(yè)務水平

3.加大營銷力度推進各項目標工作，有效的重點放在客戶量的增長。

金融年度總結(jié)篇5

年，本人在黨總支、分管行長、會計主管的關(guān)心指導下，配合營業(yè)室各位主

任，認真執(zhí)行營業(yè)室”以會計基礎工作規(guī)范化管理為中心，以提高會計核算質(zhì)量,

防范金融風險為重點，扎扎實實地開展工作”的這一工作主線，經(jīng)過營業(yè)室全體

人員的精誠合作和自身的不懈的努力，營業(yè)室各方面的工作都有了不同程度的提

高，我自身也得到了更好的鍛煉。截止—年12月20日營業(yè)室儲蓄存款達13417

萬元，比年初新增4702萬元，新增代發(fā)工資戶4653戶。尤其是今年1月份儲蓄專

柜存款突破了億元大關(guān)，新創(chuàng)儲蓄專柜歷史?，F(xiàn)將我本人在一年一季度的工作情

況總結(jié)匯報如下：

1、加快思想觀念的轉(zhuǎn)變

經(jīng)過—年的崗位調(diào)整，我本人被聘任為“8級執(zhí)行會計師”，在新的崗位面前,

我一再告戒自己盡快找準位置、進入角色，因為營業(yè)室不允許有無所事事的人。

卸掉了部分管理方面的擔子，我把精力集中到抓前臺業(yè)務和產(chǎn)品營銷上，尤其是

對儲蓄存款及相關(guān)新立品的營銷，更是緊抓不敢松懈。進入一年，通過認真學習

領會我行的一系列職工大會、中層干部會議及我行的第一次“經(jīng)營分析會議”的

會議精神，新一屆領導班子超常規(guī)、跳躍式發(fā)展的嶄新思路，既激發(fā)了營業(yè)室全

體人員的工作熱情，同時也拓寬了我本人的工作思路。“求生存”壓力變成了動力.

在勞動競賽中以求生存、促發(fā)展為主題，不斷加大工作力度，在充分挖掘各方面潛

力的基礎上，針對實際情況，站在快速發(fā)展的高度上，我和營業(yè)室主任客觀分析了

面對存款增量份額與其它行的差距，在會計主管的指導下詳細制定了工作計劃和方

案，切實遵循行黨總支確立的“大發(fā)展、大市場、大營銷”的工作思路，在土地補

償資金歸集、職工買斷資金代發(fā)、收復失去的代發(fā)工資陣地、集團企業(yè)工資源頭

上及來兗投資商找突破點，鞏固擴大了營業(yè)室的客戶群體。

營業(yè)室作為核算主體行，是全行各項工作的樞紐，是全行會計核算的中心。

要提高我行的會計管理水平和會計核算質(zhì)量，必須從營業(yè)室的會計基礎工作抓起。

按照內(nèi)部控制制度的要求，通過對營業(yè)室不同崗位、不同業(yè)務種類進行認真分析,

重新制定和細化了崗位職責，調(diào)整了輪崗制度，嚴格了操作流程，制定了錢箱現(xiàn)

金管理辦法、錢箱單證管理辦法、證券業(yè)務管理辦法、憑證整理裝訂辦法、會計

差錯考核辦法等一系列管理規(guī)定。明確專人對錢箱現(xiàn)金、單證、重點會計科目及

帳戶進行實時監(jiān)控，確保出現(xiàn)問題，及時發(fā)現(xiàn)，及時解決。同時通過制定二次分

配辦法，將營業(yè)室人員的績效工資與業(yè)務量、存款任務完成、核算質(zhì)量、服務質(zhì)

量、勞動紀律等內(nèi)容相結(jié)合，打破了分配上的“小鍋飯”"小平均”，促進了各

項任務目標的完成和服務質(zhì)量、核算質(zhì)量的提高。

此外我本人積極投入到吸存增儲的熱潮中去，班上談存款、班下跑存款，以

自身的行動啟發(fā)引導前臺柜員提高存款意識、指標意識。并和同志們總結(jié)了“新

客戶以服務吸引，老客戶用感情穩(wěn)固”這一經(jīng)驗，3月份一個_年存入營業(yè)室

1000美圓的老年客戶密碼遺忘，我先后4次上門為其辦理掛失解掛手續(xù)，該客戶

非常感動，將其他銀行的各種存款都轉(zhuǎn)存到營業(yè)室來。為了提高自身和營業(yè)室人

員的業(yè)務素質(zhì)，保證我行會計核算質(zhì)量，我們制定了詳細的培訓計劃和文件傳閱

學習制度，利用業(yè)余時間組織營業(yè)室人員進行會計業(yè)務、會計法規(guī)學習和職業(yè)道

德教育，此外，我還枳極參加行里舉辦的統(tǒng)一業(yè)務培訓，學習中，注重實效，不

走過場，使自己的業(yè)務知識趨向全面，業(yè)務操作更加熟練規(guī)范。

2、以身作則，努力學習內(nèi)控制度，提高工作效率。

—年本人和營業(yè)室主任在分管行長、會計主管的要求及指導下嚴格按照內(nèi)控

制度的要求，研究不司業(yè)務量、不同業(yè)務種類的崗位設置和勞動組合形式，重新

制定細化了會計崗位職責，嚴格了操作流程，并根據(jù)不同的營業(yè)人員經(jīng)辦的業(yè)務

權(quán)限，確定相應的職責。同時，根據(jù)上級行的要求和我行各網(wǎng)點的實際情況，今

年先后參與制定了錢箱現(xiàn)金管理辦法、錢箱單證管理辦法、證券業(yè)務管理辦法及

憑證裝訂管理辦法、會計差錯考核辦法等一系列規(guī)章制度，進一步規(guī)范各網(wǎng)點帳

務，使我行的核算手續(xù)更加嚴密，業(yè)務辦理程序更加安全科學，做到了相互制約、

職責分明。強化了內(nèi)部控制，提高了工作效率。在日常工作中，通過主動觀察和

總結(jié)，發(fā)現(xiàn)問題和業(yè)務操作中不合理的地方，都能及時給主任和主管匯報，并能

及時給柜員和網(wǎng)點提醒，起到了警示建議作用。

3、努力提高自身服務和業(yè)務素質(zhì)。

優(yōu)質(zhì)文明服務是金融行業(yè)永怛的話題，但如何落實行動上，徹底改變我行社

會形象，營業(yè)室全體人員確實動了一番腦筋。一是擺正位置，靠服務贏得客戶，

靠客戶吸收存款，靠存款保住飯碗。消除了思想上的松懈和不足，徹底更新了觀

念，以客戶滿意為標準，自覺規(guī)范自己的行為，認真落實我行各項服務措施。二

是把業(yè)務技術(shù)和熟練程度作為衡量服務水平尺度，苦練基本功，加快業(yè)務辦理的

速度，避免失誤，把握質(zhì)量。雖然我們營業(yè)室盡心盡力的搞服務，但是，因各種

因素，營業(yè)室的服務質(zhì)量仍是不盡人意。三是努力學習新業(yè)務知識大力拓展業(yè)務

營業(yè)室的業(yè)務領域，創(chuàng)造良好的發(fā)展環(huán)境。

對于我本人來講.盡力做到了“三個服務”。一是給客戶服好務，由于我主

要任務是分管前臺，柜員幾乎每天都有不好處理的業(yè)務和客戶介紹給我，本著

“客戶就是上帝”的意識，每次我都能圓滿的讓客戶滿意而歸，有一些較難處理

的事情，我都是帶著禮物主動上門，最終看到的都是客戶滿意的笑臉。就這樣，

有的客戶甚至已經(jīng)和我交上了朋友，也成為了建行的忠實客戶。二是給本營業(yè)室

的柜員服好務，不論柜員業(yè)務、設備出現(xiàn)了問題，我都能主動解決，柜員身體不

適、家庭不順心，我都能主動關(guān)心和幫助。三是給各網(wǎng)點服好務，因營業(yè)室是全

行業(yè)務的中心樞紐，我和各網(wǎng)點的業(yè)務聯(lián)系也較為頻繁，工作中不論網(wǎng)點因設備

問題或業(yè)務問題找到我，我都能積極為他們聯(lián)系或者親自上門想方設法的幫助他

們解決。

4、做好新業(yè)務學習和營銷工作

今年，可以說是我行產(chǎn)品的營銷年，今年以來我行新的金融產(chǎn)品層出不窮，

我本人也抓緊時間在最短的時間內(nèi)領會新業(yè)務，掌握新技能，把我行的產(chǎn)品營銷

作為今年的重點，大力宣傳和營銷我行產(chǎn)品，同時指導、協(xié)助其他網(wǎng)點開展新業(yè)務

的推銷活動，努力發(fā)展中間業(yè)務。截止到年底，由我主持辦理的基金業(yè)務有

十余種，金額近200余萬元，代理記帳式和電子國債200余力元，在市行排名

中名列前茅。我還在行里的安排下對全行柜員就網(wǎng)上銀行、CALLCENTER系統(tǒng)、貸

記卡業(yè)務、VIP客戶等新業(yè)務進行了多次授課。

5、身先士卒，起到黨員的帶頭作用

一年是建設銀行重大改革的一年，在一年中，我本人除認真學習與改革相關(guān)

的文件精神，作好心理準備外，還積極主動的和營業(yè)室的同志們談改革，探討改

革的必要性和必然性，加強同志們對我行改革的信心，端正同志們對改革的態(tài)度。

日常工作中，自己身先士卒，加班加點工作多干，主動關(guān)心幫助他人，發(fā)現(xiàn)問題

及時匯報，主動解決。盡的努力體現(xiàn)出一個黨員、一個中層干部應起到的帶頭作

用。

—年是繁忙而緊張的，我本人在會計主管的指導下和同志們的幫助下，各方

面有了一定的進步，但仍被許多缺點和不足所束縛，如對一些問題上強調(diào)客觀困

難多，沒有充分發(fā)揮主觀能動性；對一些新問題的解決，不能系統(tǒng)地考慮問題，對

問題的理解和看法站的高度不夠等。這都是我本人急需解決的弱點。

年是我行重大變革、快速發(fā)展的一年，也是金融系統(tǒng)競爭更加激烈的一年,

機遇和挑戰(zhàn)的共存將會進一步激發(fā)我和我們營業(yè)室全體人員的斗志和工作熱情，

我將一如既往的工作、團結(jié)、奉獻。

金融年度總結(jié)篇7

20年度的文明優(yōu)質(zhì)服務競賽活動已經(jīng)結(jié)束，對20_年的窗口服務工作，總、

省行也已制定了新的標準，提出了新的要求。為切實貫徹上級行的服務工作要求,

使我行的服務水平再上一個新的臺階，真正做到以優(yōu)質(zhì)的服務促進業(yè)務的持續(xù)發(fā)

展，現(xiàn)將我行20_年度服務工作的整體情況總結(jié)如下，同時，結(jié)合總省行對服務

工作的新要求，對20—年度的服務工作做一總體安排。

20_年4月，按地新一屆分行黨委的工作要求,分行重新修訂了《—分行文明

優(yōu)質(zhì)服務工作管理辦法》，《辦法》進一步細化了對窗口服務的檢查標準，加大了

對服務違規(guī)人員的懲罰力度。之后，分行工會服務督導組及外聘的專業(yè)服務檢查

機構(gòu)，以此為依據(jù)，通過明查暗訪的方式，量化檢查結(jié)果，在轄內(nèi)各營業(yè)機構(gòu)問

開展了文明優(yōu)質(zhì)服務競賽活動。應該說，經(jīng)過9個月的嚴格監(jiān)督、檢查和考核，

全行窗口服務的總體質(zhì)量和水平，均較上年有了明顯的改善和提升，具體表現(xiàn)在

以下幾個方面。

一、各營業(yè)機構(gòu)的服務硬件環(huán)境得到進一步優(yōu)化，服務設施配備較為標準、

齊全，基本符合總行的服務要求。

網(wǎng)點服務的硬件環(huán)境，既是服務工作的基礎，也是銀行外在形象和實力的具

體呈現(xiàn)。分行新的《服務工作管理辦法》出臺后，分行工會首先組織全轄所有營業(yè)

機構(gòu)，按照總行制定的《服務規(guī)范》要求，對所屬各網(wǎng)點的服務硬件設施的配備情

況，進行了全面的梳理和檢查。對于各行上報的自查結(jié)果，分行也進行了認真的

匯總和分類，并積極與有關(guān)業(yè)務條線的管理部門溝通，對照總省行的服務標準，

去除了一些自行添加有?？傂袠藴实姆赵O施，同時，針對多數(shù)網(wǎng)點殘障通道、

外幣兌換網(wǎng)點標識以及網(wǎng)點窗口分布指南缺失的狀況，分行負責統(tǒng)一訂制，并分

發(fā)至各相關(guān)網(wǎng)點，使我行營業(yè)機構(gòu)必備的服務設施，得到了及時補充，全行的服

務硬件環(huán)境，也得到了優(yōu)化和完善，基本符合總行的服務要求。

二、全轄臨柜員工的服務意識有了明顯增強，服務禮儀執(zhí)行得中規(guī)中矩，上

級行制定的服務規(guī)范和標準，正逐步變成窗口員工的自覺行動。

在各級行領導日常的有效督促和分行明查暗訪監(jiān)督檢查的強化下，經(jīng)過9個

月的嚴格考核，總行制定的各項服務禮儀，由窗口員工的被動執(zhí)行，已經(jīng)逐步變

成了絕大多數(shù)員工的自覺行動。尤其需要說明的是，舉手招迎禮儀，是總省行對

臨柜員工提出的一個新的服務要求。該項禮儀標準的執(zhí)行情況，也一直是省、市

行20_年服務檢查工作中的一個重點。為此，分行針對這項新標準的執(zhí)行，幾次

下發(fā)指導性文件，同時，為各機構(gòu)員工配發(fā)總行錄制的服務禮儀示范專題片，供

全體員工學習和參考。通過近一年的考核和監(jiān)督，該項禮儀已經(jīng)由員工的機械模

仿，變成了一種自然而然的行動。

三、首問負責制在轄內(nèi)員工中得到了進一步貫徹，”為客戶負責到底“，正

在成為大多數(shù)員工基本的服務素養(yǎng)。

首問負責制，是省行黨委在20—年重點推出的一項新的服務工作制度，也是

省行黨委對全體員工提出的一項新的服務要求。為在轄內(nèi)有效貫徹落實該項制度,

分行在年初就及時聘請省行工會專業(yè)人員來行，對我行200余名員工骨干進行了

專門的系統(tǒng)培訓I,之后，將培訓情況制作成錄像光碟，發(fā)送全行，供全體員工學

習并執(zhí)行。對于員工的執(zhí)行情況，分行還聘請專業(yè)服務暗訪機構(gòu)進行按月跟蹤，

對違規(guī)員工，進行通報批評和處罰。截至目前，該項制度在我行基本得到了有效

落實，能夠“即辦”的業(yè)務咨詢，都能紿客戶一個較為滿意的答復。通過對這一

制度的貫徹和推行，我行員工的接聽電話禮儀和業(yè)務知識水平，也得到了強化和

提升。

四、臨柜員工業(yè)務素質(zhì)有所提高，應對不同客戶的服務方式趨于靈活，經(jīng)驗

日趨豐富，客戶投訴數(shù)量明顯減少。

20_年，我行共受理省行95566客服中心轉(zhuǎn)來的協(xié)查郵件96件，表揚信件10

件，業(yè)務建議3件，投訴26件，總計135件。在26件投訴信件中，有24件為客

戶責任，只有2件為有效投訴.這項指標與20_年相比，可謂大幅臧少，不成比例。

需要說明的是，在國慶長假it藍圖項目投產(chǎn)客戶投訴多發(fā)期間，經(jīng)過全員上下的

齊心努力，我行還取得了有效客戶投訴為零的可喜成績。

經(jīng)過近一年的服務競賽，各單位的服務質(zhì)量和水平，均有了明顯進步和改善。

分行營業(yè)部等5家機構(gòu)，作為省銀行業(yè)協(xié)會組織的全省服務競賽的參賽單位，都

獲得了服