中證券營業(yè)部合規(guī)知識測試二練習試題

中證券營業(yè)部合規(guī)知識測試二練習試題1.公司各單位及工作人員在營銷宣傳相關材料制作使用和金融營銷宣傳過程中不得存在以下行為（）*引用不真實、不準確的數據和資料(正確答案)隱瞞限制條件(正確答案)對過往業(yè)績進行虛假或夸大表述(正確答案)使用偷換概念、不當類比、隱去假設等不當營銷宣傳手段(正確答案)誤導投資者認為國務院金融管理部門或地方金融監(jiān)管部門對該金融產品或金融服務提供保證(正確答案)2.向投資者發(fā)送金融營銷信息應符合以下要求（）*未經投資者同意，不得向其住宅、交通工具等發(fā)送金融營銷信息(正確答案)未經投資者同意或請求，不得以電子信息方式向其發(fā)送金融營銷信息(正確答案)以電子信息方式發(fā)送金融營銷信息的，需向接收者提供拒絕繼續(xù)接收的方式。(正確答案)以電子信息方式發(fā)送金融營銷信息的，應當明確發(fā)送者的真實身份和聯系方式(正確答案)3.公司各單位應當建立健全相應的控制流程，保障投資者評估信息的真實性、準確性和完整性：包括（）*采取必要的方式和手段對投資者提供的信息和證明材料進行核驗。(正確答案)通過有效手段提示投資者如實提供有效證明資料，不得采用提供虛假材料等手段規(guī)避投資者適當性管理要求(正確答案)通過有效手段提示投資者所提供的信息發(fā)生重要變化、可能影響分類及風險承受能力的，有義務及時告知公司(正確答案)通過有效手段提示投資者應依法對自身提供的材料自行承擔相應法律責任后果(正確答案)4.高風險產品或者服務，是指產品或服務的條款和特征不易被投資者理解、具有復雜的結構、（）等產品或服務*不易估值(正確答案)流動性較低(正確答案)透明度較低(正確答案)損失可能超過購買支出(正確答案)5.證券從業(yè)人員在必要時可以采取夸大宣傳、虛假宣傳等方式促使客戶購買金融產品。（）[判斷題]*正確錯誤(正確答案)6.為盡快達成銷售目標，證券期貨從業(yè)人員可以與客戶約定分擔投資損失。（）[判斷題]*正確錯誤(正確答案)7.為促使客戶購買金融產品，證券期貨從業(yè)人員可以采取抽獎、回扣、贈送實物等方式進行營銷宣傳。（）[判斷題]*正確錯誤(正確答案)8.不得使用除證券公司、期貨公司客戶交易結算資金專用存款賬戶外的其他賬戶，代委托人接收客戶購買金融產品的資金。（）[判斷題]*正確(正確答案)錯誤9.證券從業(yè)人員不得違規(guī)銷售資產管理計劃，不得存在不適當宣傳、誤導欺詐投資者以及以任何方式向投資者承諾本金不受損失或者承諾最低收益等行為。（）[判斷題]*正確(正確答案)錯誤10.證券從業(yè)人員可以向投資者口頭承諾產品保本保收益。（）[判斷題]*正確錯誤(正確答案)11.為盡快達成銷售目標，證券期貨從業(yè)人員可以指導投資者匯集他人資金以突破合格投資者標準。（）[判斷題]*正確錯誤(正確答案)12.證券期貨從業(yè)人員可以通過個人微信視頻號向不特定對象宣傳推介私募資管計劃。（）[判斷題]*正確錯誤(正確答案)13.證券期貨從業(yè)人員不得向投資者宣傳資產管理計劃預期收益率。（）[判斷題]*正確(正確答案)錯誤14.證券投資顧問可以代客戶作出投資決策。[判斷題]*正確錯誤(正確答案)15.證券投資顧問可以通過廣播、電視、網絡、報刊等公眾媒體，作出買入、賣出或者持有具體證券的投資建議。[判斷題]*正確錯誤(正確答案)16.證券投資顧問不得以任何方式承諾或者保證投資收益。[判斷題]*正確(正確答案)錯誤17.證券投資顧問可以以個人名義向客戶收取證券投資顧問服務費用。[判斷題]*正確錯誤(正確答案)18.證券投資顧問向客戶提供投資建議，應當具有合理的依據。[判斷題]*正確(正確答案)錯誤19.證券分析師、期貨交易咨詢業(yè)務人員不得私自以公司名義、冠以公司職務或者其他容易引發(fā)身份誤導的方式對外公開發(fā)表言論。[判斷題]*正確(正確答案)錯誤20.因公司內部其他部門、利益相關者的要求，證券分析師、期貨交易咨詢業(yè)務人員可以放棄自己的獨立立場。[判斷題]*正確錯誤(正確答案)21.證券分析師、期貨交易咨詢業(yè)務人員制作發(fā)布研究報告，可以泄露上市公司內幕信息以及未公開重大信息。[判斷題]*正確錯誤(正確答案)22.證券分析師的父母擔任其所研究覆蓋的上市公司的董事、監(jiān)事、高級管理人員的，證券分析師不需要按照公司的規(guī)定進行執(zhí)業(yè)回避或者在證券研究報告中對上述事實進行披露。[判斷題]*正確錯誤(正確答案)23.證券分析師、期貨交易咨詢業(yè)務人員可以與多家經營機構簽訂勞動合同，同時在兩家或兩家以上的機構執(zhí)業(yè)。[判斷題]*正確錯誤(正確答案)24.投資銀行業(yè)務從業(yè)人員不得唆使、協(xié)助或者參與發(fā)行人及證券服務機構實施非法的或者具有欺詐性的行為。[判斷題]*正確(正確答案)錯誤25.投資銀行業(yè)務從業(yè)人員不得以非公允價格為自身或者利益關系人獲取擬并購重組上市公司股權或者標的資產股權。[判斷題]*正確(正確答案)錯誤26.投資銀行業(yè)務從業(yè)人員應勤勉盡責、誠實信用地進行盡職調查，不得因迎合發(fā)行人或者滿足發(fā)行人的不當要求而喪失客觀、公正的立場。[判斷題]*正確(正確答案)錯誤27.投資銀行業(yè)務從業(yè)人員無需核查發(fā)行人信息披露文件的真實性、準確性和完整性。[判斷題]*正確錯誤(正確答案)28.固定收益業(yè)務從業(yè)人員不得因迎合發(fā)行人、原始權益人與委托人或者滿足發(fā)行人、原始權益人與委托人的不當要求而喪失客觀、公正的立場。[判斷題]*正確(正確答案)錯誤29.在公司債權融資類項目發(fā)行推介過程中，固定收益業(yè)務從業(yè)人員可以披露除募集說明書等信息以外的發(fā)行人其他信息。[判斷題]*正確錯誤(正確答案)30.中國證券監(jiān)督管理委員會最近一次修訂《證券公司分類監(jiān)管規(guī)定》是在哪一年？[單選題]*2020年(正確答案)2021年2022年2023年31.根據《證券公司分類監(jiān)管規(guī)定》，公司或者其董事、監(jiān)事、高級管理人員因對公司違法違規(guī)行為負有責任被采取出具警示函，責令公開說明，責令定期報告的，每次扣多少分？[單選題]*2分1.5分1分0.5分(正確答案)32.根據《證券公司分類監(jiān)管規(guī)定》，公司被采取責令改正，責令增加內部合規(guī)檢查次數的，每次扣多少分？[單選題]*2分1.5分1分(正確答案)0.5分33.習近平總書記在講話中提到的“以義取利，不唯利是圖”主要強調的是[單選題]*金融機構應該追求利益最大化金融機構在追求利益的同時，應該堅守道義和社會責任(正確答案)金融機構應該避免任何形式的利益追求金融機構應該忽視道義，只追求經濟利益34.對于投資者風險承受能力與產品的風險等級適當性匹配的方法，下列說法錯誤的是：（）。[單選題]*C2級投資者僅匹配R2級的產品(正確答案)C5級投資者可以匹配R4、R3、R2、R1級的產品C4級投資者僅匹配R4、R3、R2、R1級的產品C1級投資者匹配R1級的產品35.根據《關于進一步規(guī)范金融營銷宣傳行為的通知》，金融營銷宣傳應當通過足以引起金融消費者注意的文字、符號、字體、顏色等特別標識對（）的事項進行說明。[單選題]*限制金融消費者權利和加重金融消費者義務(正確答案)注冊商標、字號未來效果、收益或相關情況過往業(yè)績36.根據《關于進一步規(guī)范金融營銷宣傳行為的通知》，以電子信息方式發(fā)送金融營銷信息的，應當明確發(fā)送者的真實身份和（），并向接收者提供（）。[單選題]*聯系方式，拒絕繼續(xù)接收的方式(正確答案)聯系方式，投訴方式職務，投訴方式職務，拒絕繼續(xù)接收的方式37.根據《證券經紀人管理暫行規(guī)定》，證券公司應當對證券經紀人進行不少于（）個小時的執(zhí)業(yè)前培訓，其中法律法規(guī)和職業(yè)道德的培訓時間不少于（）個小時。[單選題]*60、20(正確答案)60、3080、2080、3038.根據《證券經紀人管理暫行規(guī)定》，證券公司與證券經紀人簽訂委托合同前，（）應對證券經紀人資格條件進行嚴格審查。[單選題]*證券公司(正確答案)中國證監(jiān)會中國證券業(yè)協(xié)會證券公司法人所在地證監(jiān)局39.根據《證券經紀人管理暫行規(guī)定》，證券公司應當對證券經紀人進行不少于（）時的執(zhí)業(yè)前培訓。[單選題]*30405060(正確答案)40.根據《證券經紀人管理暫行規(guī)定》，證券公司對證券經紀人進行的執(zhí)業(yè)前培訓中，法律法規(guī)和職業(yè)道德的培訓時間應不少于（）個小時。[單選題]*1020(正確答案)304041.融資融券交易和普通證券交易有哪些區(qū)別：（）。[單選題]*投資者通過融資融券交易可以向證券公司借入資金和證券進行交易從事融資融券交易時，投資者與證券公司之間不僅存在委托買賣的關系，還存在資金或證券的借貸關系從事融資融券交易時，投資者如不能按時、足額償還資金或證券，還會給證券公司帶來風險以上答案均正確(正確答案)42.投資者參與融資融券交易前應該做的工作包括：（）。[單選題]*簽訂融資融券交易風險揭示書簽訂融資融券合同開立信用證券賬戶和信用資金賬戶以上都包括(正確答案)43.（）是客戶在證券公司開立的用于記載客戶委托證券公司持有的擔保證券的明細數據，是證券公司客戶信用交易擔保證券賬戶的二級賬戶。[單選題]*信用資金賬戶信用證券賬戶(正確答案)融券專用證券賬戶融資專用資金賬戶44.（）是指投資者向證券公司融入資金或證券時，證券公司向投資者收取的一定比例的資金。[單選題]*保證金(正確答案)標的證券債券股票45.客戶信用證券賬戶是公司客戶信用交易擔保證券賬戶的（）證券賬戶。[單選題]*一級二級(正確答案)三級初級46.（）是指投資者擔保物價值與其融資融券債務之間的比例。[單選題]*保證金維持擔保比例(正確答案)保證金比例折算率47.（）是指投資者通過其信用證券賬戶申報買券，結算時買入證券直接劃轉至證券公司融券專用證券賬戶的一種還券方式。[單選題]*賣券還款直接