2021基金從業(yè)資格考試《基金法律法規(guī)》強(qiáng)化習(xí)題及答案

2021基金從業(yè)資格考試《基金法律法規(guī)》強(qiáng)化

習(xí)題及答案匯總

1、以下哪項不是現(xiàn)代金融供求重要的組成部分（）o

A、儲蓄

B、日常支出

C、投資理財

D、古玩收藏

2、貨幣儲蓄的特點不包括（）。

A、儲蓄的收益會超過通貨膨脹

B、儲蓄會有一定的利息收益

C、貨幣儲蓄確保本金安全

D、貨幣儲蓄是指居民將貨幣收入存入銀行的一種活動

3、以下選項中，屬于投資產(chǎn)品組合的是（）o

A、貨幣、債券、基金

B、股票、存款單、基金

C、股票、債券、基金

D、存款單、債券、基金

4、（）是現(xiàn)代金融體系的兩大運(yùn)作載體。

A、股票市場和債券市場

B、金融市場和非金融市場

C、金融市場和金融服務(wù)機(jī)構(gòu)

D、證券投資市場和銀行間貨幣市場

5、中長期債券市場屬于（）o

A、貨幣市場

B、資本市場

C、現(xiàn)貨市場

D、衍生工具市場

6、以下金融產(chǎn)品中，（）不是衍生金融工具。

A、期貨合約

B、投資基金

C、期權(quán)合約

D、互換協(xié)議

7、下列關(guān)于金融資產(chǎn)的說法錯誤的是（）o

A、金融資產(chǎn)是代表當(dāng)前收益或資產(chǎn)合法要求權(quán)的憑證

B、股權(quán)類金融資產(chǎn)以各類股票為主

C、債權(quán)類金融資產(chǎn)以票據(jù)、債券等契約型投資工具為主

D、金融工具最初被稱為信用工具，是證明債權(quán)債務(wù)關(guān)系并

據(jù)以進(jìn)行貨幣資金交易的合法憑證

8、下列選項中，屬于債權(quán)類金融資產(chǎn)的是（）o

A、城投債、限售股

B、基金、國債期貨

C、可轉(zhuǎn)債、票據(jù)

D、現(xiàn)金、定期分紅藍(lán)籌股

9、從參與方來看，資產(chǎn)管理包括（）。

A、股票和基金

B、固定資產(chǎn)和非固定資產(chǎn)

C、委托方和受托方

D、資金的需求方和供給方

10、資產(chǎn)管理行業(yè)的功能和作用包括不包括（）o

A、保證給投資者帶來收益

B、給金融市場提供流動性，降低交易成本，使金融市場更

加健康有效

C、能夠為市場經(jīng)濟(jì)有效配置資源

D、使資金的需求方和提供方能夠便利的連接起來

11、下列資產(chǎn)管理行業(yè)中，能夠提供企業(yè)年金的是（）o

A、私募機(jī)構(gòu)

B、信托公司

C、期貨公司

D、保險資產(chǎn)管理公司

12、私募基金的特點，不包括（）o

A、對投資者的投資能力有一定的要求

B、應(yīng)當(dāng)期向公眾進(jìn)行充分的信息披露

C、向少數(shù)特定投資者采用非公開方式募集

D、在信息披露、投資限制方面監(jiān)管要求較低

13、按照運(yùn)作方式的不同，投資基金可以分為（）o

A、公募基金和私募基金

B、開放式基金和封閉式基金

C、契約型基金和公司型基金

D、證券投資基金和風(fēng)險投資基金

14、對非上市企業(yè)進(jìn)行的權(quán)益性投資，通過上市、并購或管理層

回購等方式出售持股獲利的基金是（）o

A、證券投資基金

B、私募股權(quán)基金

C、風(fēng)險投資基金

D、對沖基金

15、主要投資于各種金融衍生品，承擔(dān)高風(fēng)險，追求高收益

的投資基金是（）o

A、證券投資基金

B、私募股權(quán)基金

C、風(fēng)險投資基金

D、對沖基金

參考答案及解析：

1、

【正確答案】D

【答案解析】本題考查金融與居民理財?，F(xiàn)代居民經(jīng)濟(jì)生

活中的日常收入、支出活動和儲蓄、投資等理財活動構(gòu)成了現(xiàn)代

金融供求的重要組成部分。

2、

【正確答案】A

【答案解析】本題考查金融與居民理財。儲蓄的特征是其

保值性，接受儲蓄的銀行或其他金融機(jī)構(gòu)需要首先保證儲蓄的本

金安全，除本金外，儲蓄還會帶來一定的利息收益。通貨膨脹對

居民的存款儲蓄收益影響巨大。

3、

【正確答案】C

【答案解析】本題考查金融與居民理財。居民理財?shù)闹饕?/p>

方式是貨幣儲蓄與投資兩類，股票、債券、基金等金融工具是最

常見和普遍的投資產(chǎn)品。存款單是用于貨幣儲蓄的金融工具，現(xiàn)

金不能帶來收益。

4、

【正確答案】C

【答案解析】本題考查金融市場的定義。金融市場和金融

服務(wù)機(jī)構(gòu)是現(xiàn)代金融體系的兩大運(yùn)作載體，通過金融服務(wù)機(jī)構(gòu)在

金融市場的活動，以各種金融工具將資金的供應(yīng)者和資金的需求

者連接起來，從而達(dá)到貨幣資金的有效配置

5、

【正確答案】B

【答案解析】本題考查金融市場的分類。廣義的資本市場

包括兩大部分：一是銀行中長期存貸款市場;二是有價證券市場,

包括中長期債券市場和股票市場

6、

【正確答案】B

【答案解析】本題考查金融市場的分類。衍生金融工具包

括遠(yuǎn)期合約、期貨合約、期權(quán)合約、互換協(xié)議等，其種類仍在不

斷增多。

7、

【正確答案】A

【答案解析】本題考查金融資產(chǎn)。金融資產(chǎn)代表的是未來

收益或資產(chǎn)合法要求權(quán)的憑

8、

【正確答案】C

【答案解析】本題考查金融資產(chǎn)。金融資產(chǎn)一般分為債權(quán)

類金融資產(chǎn)和股權(quán)類金融資產(chǎn)兩類。債權(quán)類金融資產(chǎn)以票據(jù)、債

券等契約型投資工具為主，股權(quán)類金融資產(chǎn)以各類股票為主

9、

【正確答案】C

【答案解析】本題考查資產(chǎn)管理。從參與方來看，資產(chǎn)管

理包括委托方和受托方

10、

【正確答案】A

11、

【正確答案】D

【答案解析】本題考查我國的資產(chǎn)管理行業(yè)。保險資產(chǎn)管

理公司能夠提供企業(yè)年金、保險資產(chǎn)管理計劃、第三方保險資產(chǎn)

管理計劃、投資聯(lián)結(jié)保險賬戶管理。

12、

【正確答案】B

【答案解析】本題考查投資基金的主要類別。私募基金是

私下或直接向特定投資者募集的資金，私募基金只能向少數(shù)特定

投資者采用非公開方式募集，對投資者的投資能力有一定的要

求，同時在信息披露、投資限制等方面監(jiān)管要求較低，方式較為

靈活。

13、

【正確答案】B

【答案解析】本題考查投資基金的主要類別。按照運(yùn)作方

式，投資基金可以分為開放式、封閉式基金。

14、

【正確答案】B

【答案解析】本題考查投資基金的主要類別。私募股權(quán)基

金指通過私募形式對私有企業(yè)（非上市企業(yè)）進(jìn)行權(quán)益性投資，在

交易實施過程中考慮退出機(jī)制，可通過上市、并購或管理層回購

等方式出售持股獲利。

15、

【正確答案】D

【答案解析】本題考查投資基金的主要類別。對沖基金充

分利用各種金融衍生品的杠桿效用，承擔(dān)高風(fēng)險、追求高收益的

投資模式。對沖基金一般也采用私募方式，廣泛投資于金融衍生

產(chǎn)品。

1、證券投資基金在英國被稱為（）o

A、共同基金

B、單位信托基金

C、集合投資基金

D、證券投資信托基金

2、下列說法中錯誤的是（）o

A、中小投資者由于資金量小，一般無法通過購買數(shù)量眾多

的股票分散投資風(fēng)險

B、基金托管人、基金管理人參與基金收益的分配

C、基金投資者是基金的所有者

D、嚴(yán)格監(jiān)管與信息透明是公募證券投資基金的顯著特點

3、基金由（）進(jìn)行投資管理和運(yùn)作。

A、投資者

B、基金管理人

C、基金托管人

D、證券公司

4、中小投資者通過基金投資可以以很小的資金投資一籃子

股票或債券，主要原因是（）。

A、基金公司有眾多的股票琥珀債券可供選擇投資

B、基金經(jīng)理對股票或債券有深入的研究

C、基金投資是把眾多投資者的小額資金匯集起來進(jìn)行組合

投資

D、相對于股票投資，基金投資較為穩(wěn)健

5、證券投資的特點不包括（）o

A、風(fēng)險共擔(dān)

B、集中投資

C、利益共享

D、專業(yè)管理

6、關(guān)于證券投資基金收益歸屬，下列說法錯誤的是（）。

A、基金管理人只能按規(guī)定收取一定的管理費，不參與基金

收益分配

B、基金投資收益依據(jù)投資管理人的投資業(yè)績按一定比例分

配給基金管理人

C、基金投資收益依據(jù)投資者所持有的基金份額比例進(jìn)行分

配

D、基金投資收益在扣除基金承擔(dān)的費用后的盈余全部歸基

金投資者所有

7、下列說法中，錯誤的是（）o

A、基金管理人可以為中小投資者提供專業(yè)化的投資管理服

務(wù)

B、基金通常會購買數(shù)量眾多的股票，可以分散個別股票價

格波動的風(fēng)險

C、基金投資者一般會按照所持有的基金份額比例進(jìn)行投資

收益的分配

D、基金管理人負(fù)責(zé)基金的投資操作和基金財產(chǎn)的保管

8、與其他金融工具相比較，開放式基金是一種（）o

A、收益憑證

B、受益憑證

C、信用憑證

D、債權(quán)憑證

9、關(guān)于基金與股票或債券的差異，下列說法中錯誤的是

（）o

A、股票和債券是直接投資工具，籌集的資金主要投向?qū)崢I(yè)

領(lǐng)域

B、基金所籌集的資金主要投向有價證券等金融工具或產(chǎn)品，

因而是一種間接投資工具

C、通常情況下，股票價格波動性較大，是一種高風(fēng)險的投

資品種

D、基金可以投資于眾多金融工具或產(chǎn)品，風(fēng)險相對適中，

收益則高于股票

10、我國證券投資基金反映的是一種（）關(guān)系。

A、擔(dān)保

B、股權(quán)

C、信托

D、債權(quán)

11、關(guān)于基金與銀行儲蓄存款差異的說法，錯誤的是（）o

A、目標(biāo)客戶不同：銀行儲蓄存款的目標(biāo)客戶是保守型客戶；

基金目標(biāo)客戶是激進(jìn)型客戶

B、收益與風(fēng)險特性不同：基金收益具有一定的波動性;銀行

存款利率相對固定

C、信息披露成都不同：基金管理人必須定期向投資者公布

基金的投資運(yùn)作情況，銀行則不需要這樣做

D、性質(zhì)不同：基金是一種收益憑證;銀行儲蓄是一種信用憑

證

12、證券投資基金的主要投資方向是（）o

A、上市公司的投資項目

B、實業(yè)

C、信貸

D、有價證券

13、證券投資基金與股票、債券、儲蓄存款的風(fēng)險相比較,

正確的是（）o

A、基金最大，債券最小

B、股票最大，債券最小

C、股票最大，儲蓄存款最小

D、基金最大，儲蓄存款最小

14、從基金管理人的角度看，證券投資基金運(yùn)作活動不包括

（）o

A、基金的后臺管理

B、基金的市場營銷

C、基金的投資管理

D、基金的自律監(jiān)管

15、基金的市場營銷主要涉及（）o

A、基金的銷售與基金份額的注冊登記

B、基金的銷售與基金投資

C、基金份額的募集與客戶服務(wù)

D、基金份額的募集與運(yùn)作管理

16、證券投資基金合同當(dāng)事人不包括（）o

A、基金管理人

B、基金托管人

C、基金投資人

D、基金銷售機(jī)構(gòu)

17、基金份額持有人享有的權(quán)利不包括（）o

A、按規(guī)定要求召開基金份額持有人大會

B、查閱基金財產(chǎn)管理業(yè)務(wù)活動的公開披露資料

C、分享基金投資收益

D、確定基金收益分配方案

18、基金管理人的職責(zé)不包括（）。

A、基金產(chǎn)品的設(shè)計

B、基金資金清算

C、基金資產(chǎn)的管理

D、基金份額的銷售與注冊登記

19、代理發(fā)放紅利、建立并保管基金份額持有人名冊的機(jī)構(gòu)

是（）。

A、基金銷售機(jī)構(gòu)

B、基金銷售支付機(jī)構(gòu)

C、基金份額登記機(jī)構(gòu)

D、基金估值核算機(jī)構(gòu)

20、基金銷售活動中基金銷售機(jī)構(gòu)、基金投資人之間的貨幣

資金轉(zhuǎn)移活動是指（）。

A、基金銷售支付

B、基金估值核算

C、基金評價機(jī)構(gòu)

D、基金投資顧問

參考答案及解析：

1、

【正確答案】B

【答案解析】本題考查證券投資基金的概念。世界各國和

地區(qū)對投資基金的稱謂有所不同，證券投資基金在英國和我國香

港特別行政區(qū)被稱為“單位信托基金

2、

【正確答案】B

【答案解析】本題考查證券投資基金的概念。基金托管人、

基金管理人按基金合同的規(guī)定收取一定比例的托管費、管理費，

不參與基金收益的分配

3、

【正確答案】B

【答案解析】本題考查證券投資基金的特點?；鹩苫?/p>

管理人進(jìn)行投資管理和運(yùn)作

4、

【正確答案】C

【答案解析】本題考查證券投資基金的特點。中小投資者

由于資金量小，一般無法通過購買數(shù)量眾多的股票分散投資風(fēng)

險。基金通常會購買幾十種甚至上百種股票，投資者購買基金就

相當(dāng)于用很少的資金購買了一籃子股票

5、

【正確答案】B

【答案解析】本題考查證券投資基金的特點。證券投資基

金的特點有：（1）集合理財、專業(yè)管理；（2）組合投資、分散風(fēng)險；（3）

利益共享、風(fēng)險共擔(dān)；（4）嚴(yán)格監(jiān)管、信息透明；（5）獨立托管、保

障安全

6、

【正確答案】B

【答案解析】本題考查證券投資基金的特點。為基金提供

服務(wù)的基金托管人、基金管理人只能按規(guī)定收取一定比例的托管

費、管理費，并不參與基金收益的分配

7、

【正確答案】D

【答案解析】本題考查證券投資基金的特點?；鸸芾砣?/p>

負(fù)責(zé)基金的投資操作，本身并不參與基金財產(chǎn)的保管，基金財產(chǎn)

的保管由獨立于基金管理人的基金托管人負(fù)責(zé)。這種相互制約、

相互監(jiān)督的制衡機(jī)制對投資者的利益提供了重要的保障

8、

【正確答案】B

【答案解析】本題考查基金與股票、債券的差異?；鸱?/p>

映的是一種信托關(guān)系是，是一種受益憑證，投資者購買基金份額

就成為基金的受益人

9、

【正確答案】D

【答案解析】本題考查基金與股票、債券的差異。基金可

以投資于眾多金融工具或產(chǎn)品，能有效分散風(fēng)險，是一種風(fēng)險相

對適中、收益相對穩(wěn)健的投資品種。股票價格的波動性較大，是

一種高風(fēng)險、高收益的投資品種。

10、

【正確答案】C

【答案解析】本題考查基金與股票、債券的差異?；鸱?/p>

映的是一種信托關(guān)系，是一種受益憑證，投資者購買基金份額就

成為基金的受益人

11、

【正確答案】A

【答案解析】本題考查基金與股票、債券的差異。基金與

銀行儲蓄存款有著本質(zhì)的不同，主要表現(xiàn)在以下幾個方面：（1）

性質(zhì)不同；（2）收益與風(fēng)險特性不同；（3）信息披露程度不同

12、

【正確答案】D

【答案解析】本題考查基金與股票、債券的差異。股票和

債券是直接投資工具，籌集的資金主要投向?qū)崢I(yè)領(lǐng)域;基金是一

種間接投資工具，所籌集的資金主要投向有價證券等金融工具或

產(chǎn)品

13、

【正確答案】C

【答案解析】本題考查證券投資基金與其他金融工具的比

較。一般而言，風(fēng)險從大到小排列依次為：股票、基金、債券、

儲蓄存款

14、

【正確答案】D

【答案解析】本題考查證券投資基金的運(yùn)作。基金的運(yùn)作

活動從基金管理人的角度看，可以分為基金的市場營銷、基金的

投資管理與基金的后臺管理三大部分

15、

【正確答案】C

【答案解析】本題考查證券投資基金的運(yùn)作?；鸬倪\(yùn)作

活動從基金管理人的角度看，可以分為基金的市場營銷、基金的

投資管理與基金的后臺管理三大部分?；鸬氖袌鰻I銷主要涉及

基金份額的募集與客戶服務(wù)，基金的投資管理體現(xiàn)了基金管理人

的服務(wù)價值，而包括基金份額的注冊登記、基金資產(chǎn)的估值、會

計核算、信息披露等后臺管理服務(wù)則對保障基金的安全運(yùn)作起著

重要的作用。

16、

【正確答案】D

【答案解析】本題考查證券投資基金的參與主體。我國的

證券投資基金依據(jù)基金合同設(shè)立，基金份額持有人、基金管理人

與基金托管人是基金合同的當(dāng)事人，簡稱基金當(dāng)事人

17、

【正確答案】D

【答案解析】本題考查證券投資基金的參與主體?；鸱?/p>

額持有人享有下列權(quán)利：基金財產(chǎn)收益，參與分配清算后的剩余

財產(chǎn)，依法轉(zhuǎn)讓或者申請贖回其持有的基金份額，按照規(guī)定要求

召開基金份額持有人大會,對基金份額持有人大會審議事項行使

表決權(quán)，查閱或復(fù)制公開披露的基金信息資料，對基金管理人、

基金托管人、基金份額發(fā)售機(jī)構(gòu)損害其合法權(quán)益的行為依法提起

訴訟，基金合同約定的其他權(quán)利。

18、

【正確答案】B

【答案解析】本題考查基金管理人的職責(zé)?；鸸芾砣说?/p>

職能包括：基金產(chǎn)品的設(shè)計、基金份額的銷售與注冊登記、基金

資產(chǎn)的管理等重要職能多半由基金管理人或基金管理人選定的

其他服務(wù)機(jī)構(gòu)承擔(dān)。基金資金清算時基金托管人的職責(zé)

19、

【正確答案】C

【答案解析】本題考查基金市場服務(wù)機(jī)構(gòu)?；鸱蓊~登記

機(jī)構(gòu)的主要職責(zé)包括：建立并管理投資人的基金賬戶；負(fù)責(zé)基金

份額的登記;基金交易確認(rèn);代理發(fā)放紅利;建立并保管基金份額

持有人名冊;法律法規(guī)或份額登記服務(wù)協(xié)議規(guī)定的其他職責(zé)

20、

【正確答案】A

【答案解析】本題考查基金銷售支付機(jī)構(gòu)?；痄N售支付

是指基金銷售活動中基金銷售機(jī)構(gòu)、基金投資人之間的貨幣資金

轉(zhuǎn)移活動。

L下列不屬于基金信息披露作用的有（）o

A.有利于投資者的價值判斷

B.有利于防止利益沖突與利益輸送

C.有利于提高證券市場的效率

D.能有效降低投資成本

『正確答案」D

『答案解析」本題考查基金信息披露的功能。基金信息披露

的功能包括：有利于投資者的價值判斷;有利于防止利益沖突與

利益輸送;有利于提高證券市場的效率；能有效防止信息濫用。

2.基金信息披露最根本、最重要的原則是（）o

A.真實性原則

B.準(zhǔn)確性原則

C.完整性原則

D.及時性原則

『正確答案」A

「答案解析」本題考查基金信息披露的基本原則。信息披露

在內(nèi)容方面應(yīng)當(dāng)遵循真實性原則、準(zhǔn)確性原則、完整性原則、及

時性原則、公平性原則，其中真實性原則是最根本、最重要的原

則。

3.基金信息披露方面要求披露的信息應(yīng)當(dāng)以客觀事實為基

礎(chǔ)體現(xiàn)了（）o

A.完整性原則

B.規(guī)范性原則

C.及時性原則

D.真實性原則

『正確答案」D

『答案解析」本題考查基金信息披露的基本原則。基金信息

披露方面要求披露的信息應(yīng)當(dāng)以客觀事實為基礎(chǔ)體現(xiàn)了真實性

原則。

4.基金信息披露的部門規(guī)章主要體現(xiàn)在（）。

A.《證券投資基金法》

B.《證券投資基金信息披露管理辦法》

C.《上市開放式基金業(yè)務(wù)指引》

D.《深圳交易所證券投資基金上市規(guī)則》

『正確答案」B

5.以下不屬于基金管理人信息披露的范圍的是（）。

A.基金募集信息披露

B.基金投資運(yùn)作信息披露

C.基金凈值信息披露

D.基金資產(chǎn)保管信息披露

『正確答案」D

『答案解析」本題考查基金管理人的信息披露義務(wù)。對于基

金管理人來說，主要負(fù)責(zé)辦理與基金財產(chǎn)管理業(yè)務(wù)活動有關(guān)的信

息披露事項，具體涉及基金募集、上市交易、投資運(yùn)作、凈值披

露等各環(huán)節(jié)，還包括臨時公告、澄清公告、定期報告等。

6.下列關(guān)于基金信息披露說法錯誤的是（）。

A.封閉式基金至少每周公告一次資產(chǎn)凈值和份額凈值

B.開放式基金在開始辦理申購或者贖回前，至少每周公告一

次資產(chǎn)凈值和份額凈值

C.開放申購贖回后，應(yīng)于每個開放日的次日披露基金份額凈

值和份額累計凈值

D.開放式基金開放申購贖回后，應(yīng)于每個開放日的次日公告

一次資產(chǎn)凈值和份額凈值

『正確答案」D

『答案解析」本題考查基金管理人的信息披露義務(wù)。開放申

購贖回后，應(yīng)于每個開放日的次日披露基金份額凈值和份額累計

凈值，D選項錯誤。

7.當(dāng)媒體報道或市場流傳的消息可能對基金價格產(chǎn)生誤導(dǎo)

性影響或引起較大波動時，（）應(yīng)在知悉后立即對該消息進(jìn)行公

開澄清，將有關(guān)情況報告中國證監(jiān)會及基金上市的證券交易所。

A.基金托管人

B.基金管理人

C.監(jiān)管機(jī)構(gòu)

D.證券交易所

『正確答案」B

『答案解析」本題考查基金管理人信息披露的主要內(nèi)容。當(dāng)

媒體報道或市場流傳的消息可能對基金價格產(chǎn)生誤導(dǎo)性影響或

引起較大波動時,基金管理人應(yīng)在知悉后立即對該消息進(jìn)行公開

澄清。

8.以下不屬于基金托管人信息披露范圍的是（）o

A.基金資產(chǎn)保管信息披露

B.會計核算信息披露

C.凈值復(fù)核信息披露

D.基金募集信息披露

『正確答案」D

『答案解析」本題考查基金托管人信息披露的內(nèi)容。基金托

管人的信息披露義務(wù)主要是辦理與基金托管業(yè)務(wù)活動有關(guān)的信

息披露事項。D選項是基金管理人的披露事項。

9.托管人召集基金份額持有人大會,應(yīng)提前公告大會的事項

有（）。

I.召開時間

II.審議事項

m.議事程序

IV.表決方式

A.I、ii、in

B.n、HI、iv

c.i、II.m.iv

D.i、in、iv

『正確答案」C

［答案解析」本題考查基金托管人的信息披露義務(wù)。托管人

召集基金份額持有人大會的，應(yīng)至少提前30日公告大會的召開

時間、會議形式、審議事項、議事程序和表決方式等事項。

10.基金托管人召集基金份額持有人大會應(yīng)至少提前（）日公

告大會的召開時間、會議形式、審議事項和表決方式等事項。

A.10日

B.45日

C.15日

D.30日

『正確答案」D

［答案解析］本題考查基金托管人信息披露的主要內(nèi)容?；?/p>

金托管人召集基金份額持有人大會應(yīng)至少提前30日公告大會的

召開時間、會議形式、審議事項和表決方式等事項。

1L基金份額持有人的信息披露義務(wù)主要體現(xiàn)在（）方面的披

露義務(wù)。

A.基金份額持有人大會

B.基金份額變化信息

C.基金運(yùn)作、托管監(jiān)督報告

D.基金份額持有信息

『正確答案」A

『答案解析」本題考查基金份額持有人的信息披露義務(wù)?；?/p>

金份額持有人的信息披露義務(wù)主要體現(xiàn)在與基金份額持有人大

會相關(guān)的披露義務(wù)。

12.存續(xù)期募集信息披露主要指開放式基金在基金合同生效

后每（）個月披露一次更新的招募說明書。

A.3

B.6

C.9

D.12

『正確答案」B

『答案解析」本題考查基金管理人信息披露的內(nèi)容。開放式

基金合同生效后每6個月結(jié)束之日起45日內(nèi)，將更新的招募說

明書登載在管理人網(wǎng)站上，更新的招募說明書摘要登載在指定報

刊上;在公告的15日前，應(yīng)向中國證監(jiān)會報送更新的招募說明

書，并就更新內(nèi)容提供書面說明。

13.基金合同生效的（）在指定報刊和管理人網(wǎng)站上登載基

金合同生效公告。

A.當(dāng)日

B.次日

C.第三日

D.第四日

『正確答案」B

『答案解析」本題考查基金管理人信息披露的內(nèi)容。在基金

合同生效的次日，在指定報刊和管理人網(wǎng)站上登載基金合同生效

公告。

14.基金招募說明書是由（）將所有對投資者作出投資判斷

有重大影響的信息予以充分披露，以便投資者更好地做出投資決

策。

A.基金管理人

B.基金托管人

C.商業(yè)銀行

D.基金份額持有人

『正確答案」A

『答案解析」本題考查基金招募說明書的定義。基金招募說

明書是基金管理人為發(fā)售基金份額而依法制作的，供投資者了解

管理人基本情況，說明基金募集有關(guān)事宜，指導(dǎo)投資者認(rèn)購基金

份額的規(guī)范性文件。其編制原則是基金管理人應(yīng)將所有對投資者

作出投資判斷有重大影響的信息予以充分披露，以便投資者更好

地做出投資決策。

15.招募說明書中最重要的信息是（）。

A.基金的運(yùn)作方式、基金凈值的計算方法和公告方式

B.從基金資產(chǎn)中列支的各項費用的種類、計提標(biāo)準(zhǔn)和方式

C.基金份額的發(fā)售、交易、申購、贖回的約定，特別是買賣

基金費用的相關(guān)條款

D.基金投資目標(biāo)、投資范圍、投資策略、投資限制、業(yè)績比

較基準(zhǔn)、風(fēng)險收益特征

『正確答案」D

『答案解析」本題考查基金招募說明書的內(nèi)容?；鹜顿Y目

標(biāo)、投資范圍、投資策略、業(yè)績比較基準(zhǔn)、風(fēng)險收益特征、投資

限制等是招募說明書中最為重要的信息，因為它體現(xiàn)了基金產(chǎn)品

的風(fēng)險收益水平，可以幫助投資者選擇與自己風(fēng)險承受能力和收

益預(yù)期相符合的產(chǎn)品。

16.基金合同所包含的重要信息不包括（）o

A.基金的投資基本要素

B.基金的投資方向

C.基金的運(yùn)作方向

D.基金的持有人結(jié)構(gòu)

『正確答案」D

『答案解析」本題考查基金合同的主要內(nèi)容。基金合同所包

含的重要信息有兩類：（1）基金投資運(yùn)作安排和基金份額發(fā)售安

排方面的信息；（2）基金合同特別約定的事項。

17.在基金份額發(fā)售的3日前，（）不需要登載在指定報刊

上。

A.托管協(xié)議

B.基金合同摘要

C.招募說明書

D.基金份額發(fā)售公告

『正確答案」A

『答案解析」本題考查基金募集的信息披露。在基金份額發(fā)

售的3日前，將招募說明書、基金合同摘要和基金份額發(fā)售公告

登載在指定報刊和管理人網(wǎng)站上。

18.下列關(guān)于貨幣基金信息披露的說法不正確的是（）o

A.貨幣基金收益公告可以分為封閉期的收益公告、開放日的

收益公告和節(jié)假日的收益公告三類

B.與其他類型基金一樣，貨幣市場基金披露基金份額凈值

C.貨幣市場基金應(yīng)至少于每個開放日的次日披露開放日每

萬份基金凈收益和7日年化收益率。

D.貨幣市場基金披露的收益公告，包括每萬份基金收益和最

近7日年化收益率

『正確答案」B

『答案解析」本題考查貨幣市場基金的信息披露。貨幣市場

基金每日分配收益，份額凈值保持1元不變，因此，貨幣市場基

金不像其他類型基金那樣定期披露份額凈值，而是需要披露收益

公告，包括每萬份基金收益和最近7日年化收益率。

19.當(dāng)影子定價和攤余成本定價法確定的基金資產(chǎn)凈值偏離

度（）時，基金管理人應(yīng)當(dāng)在事件發(fā)生之日起（）日內(nèi)就此事項

進(jìn)行臨時公告。

A.在0.25%?0.5%之間時，1

B.在0.25%?0.5%之間時，2

C.絕對值超過0.5%,1

D.絕對值超過0.5%,2

『正確答案」D

20.基金年度報告要披露上市基金前（）名持有人的名稱、

持有份額及占總份額的比例。

A.10

B.20

C.5

D.3

『正確答案」A

『答案解析」本題考查基金定期報告年度報告的內(nèi)容?；?/p>

年度報告披露的持有人信息主要有：（1）上市基金前10名持有人

的名稱、持有份額及占總份額的比例；（2）持有人結(jié)構(gòu)，包括機(jī)構(gòu)

投資者、個人投資者持有的基金份額及占總份額的比例；（3）持有

人戶數(shù)，戶均持有基金份額。

L在每年結(jié)束后（）日內(nèi)，基金管理人在指定報刊上披露年度報

告摘要，在管理人網(wǎng)站上披露年度報告全文。

A.30

B.60

C.90

D.120

『正確答案」C

［答案解析」本題考查基金管理人的信息披露義務(wù)。在每年

結(jié)束后90日內(nèi)，基金管理人在指定報刊上披露年度報告摘要，

在管理人網(wǎng)站上披露年度報告全文。

2.以下不屬于基金定期報告的是（）o

A.基金季度報告

B.基金半年度報告

C.基金年度報告

D.基金合同生效后每6個月披露更新一次的招募說明書

『正確答案」D

『答案解析」本題考查基金定期報告?；鸲ㄆ趫蟾姘?/p>

度報告、半年度報告和年度報告。

3.關(guān)于公募基金半年度報告，以下說法錯誤的是（）o

A.半年度報告的管理人無須披露內(nèi)部監(jiān)察報告

B.半年度報告要披露過去1個月的凈值增長率

C.半年度報告只需披露當(dāng)期的主要會計數(shù)據(jù)和財務(wù)數(shù)據(jù)

D.半年度報告需要進(jìn)行審計

『正確答案」D

4.基金財務(wù)會計報表不包括（）o

A.利潤表

B.現(xiàn)金流量表

C.資產(chǎn)負(fù)債表

D.凈值變動表

『正確答案」B

［答案解析」本題考查基金會計核算的主要內(nèi)容。基金財務(wù)

會計報表包括資產(chǎn)負(fù)債表、利潤表、凈值變動表。

5.下列關(guān)于基金信息披露說法正確的是（）o

A.在每年結(jié)束后30日內(nèi)，需披露年度報告

B.在上半年結(jié)束后90日內(nèi)，需披露半年度報告

C.在每季度結(jié)束之日起15個工作日內(nèi)，需披露季度報告

D.對于當(dāng)期基金合同生效不足3個月的基金，可以不編制上

述定期報告

『正確答案」C

『答案解析」本題考查基金管理人信息披露的定期報告?；?/p>

金管理人應(yīng)當(dāng)在每年結(jié)束之日起90日內(nèi)，編制完成基金年度報

告，所以A選項錯誤;基金管理人應(yīng)當(dāng)在上半年結(jié)束之日起60

日內(nèi)，編制完成基金半年度報告，所以B選項錯誤;基金合同生

效不足2個月的，基金管理人可以不編制當(dāng)期季度報告、半年度

報告或者年度報告，所以D選項錯誤。

6.信息披露義務(wù)人應(yīng)當(dāng)在重大事件發(fā)生之日起（）日內(nèi)編

制并披露臨時報告書。

A.1

B.2

C.3

D.5

『正確答案」B

［答案解析」本題考查信息披露的臨時報告。信息披露義務(wù)

人應(yīng)當(dāng)在重大事件發(fā)生之日起2日內(nèi)編制并披露臨時報告書。

7.下列不屬于重大事件需編制臨時報告的情況有（）o

A.基金管理人的董事長辭職

B.基金份額凈值計價錯誤金額達(dá)基金份額凈值的0.25%

C.開放式基金發(fā)生巨額贖回并延期支付

D.基金份額持有人大會決定轉(zhuǎn)換基金的運(yùn)作方式

『正確答案」B

『答案解析」本題考查基金管理人信息披露中臨時披露中重

大性事件。對于重大性的界定，我國基金信息披露法規(guī)采用較為

靈活的標(biāo)準(zhǔn)，即“影響投資者決策標(biāo)準(zhǔn)”或者“影響證券市場價

格標(biāo)準(zhǔn)“oB選項錯誤，應(yīng)當(dāng)為基金份額凈值計價錯誤金額達(dá)基

金份額凈值的0.5%o

8.基金上市交易公告書披露的事項不包括（）。

A.募集情況和上市交易安排

B.基金合同摘要

C.基金托管人報告

D.基金持有人結(jié)構(gòu)

『正確答案」C

『答案解析」本題考查的是基金上市交易公告書披露的內(nèi)容。

基金上市交易公告書披露的內(nèi)容包括：基金概況、募集情況和上

市交易安排、持有人戶數(shù)、基金持有人結(jié)構(gòu)及前10名持有人、

主要當(dāng)事人介紹、基金合同摘要、基金財務(wù)狀況、基金投資組合

報告、重大事件揭示等。

9.ETF上市交易后，需按交易所要求，在每日開市前披露當(dāng)

日的申購、贖回清單，并在交易時間內(nèi)即時揭示（）o

A.申購、贖回清單

B.基金份額凈值

C.基金份額參考凈值

D.基金凈資產(chǎn)

『正確答案」C

「答案解析」本題考查ETF基金信息披露。ETF上市交易后,

需按交易所要求，在每三開市前披露當(dāng)日的申購、贖回清單，并

在交易時間內(nèi)即時揭示基金份額參考凈值。

10.下列關(guān)于QDH基金信息披露說法不正確的是（）。

A.QDH基金的凈值在估值日后1-2個工作日內(nèi)披露

B.定期報告中應(yīng)披露境外投資顧問和境外資產(chǎn)托管人信息

C.QDII基金在披露相關(guān)信息時，可同時采用中文和英文，

并以英文為準(zhǔn)

D.定期報告中應(yīng)披露外幣交易及外幣折算相關(guān)的信息

『正確答案」C

『答案解析」本題考查QDH基金信息披露。QDII基金在披

露相關(guān)信息時，可同時采用中文和英文，并以中文為準(zhǔn)。

1L以下關(guān)于LOF與ETF區(qū)別的說法錯誤的是（）。

A.申購、贖回的標(biāo)的不同。LOF是基金份額與現(xiàn)金的交易，

ETF是基金份額與“一籃子”股票的交易

B.申購、贖回的場所不同。ETF通過交易所;LOF在代銷網(wǎng)點

C.基金投資策略不同。ETF通常采用主動式管理方法，屬于

指數(shù)基金;LOF采用被動方式

D.申購、贖回的限制不同：ETF最低要求50萬份;LOF在申

購、贖回上沒有特別要求

『正確答案」C

12.對公募基金信息披露的要求，以下錯誤的是（）o

A.應(yīng)保證投資人實時了解基金投資組合信息

B.應(yīng)確保應(yīng)予披露的基金信息在中國證監(jiān)會規(guī)定時間內(nèi)披

露

C.應(yīng)保證投資人能夠按照基金合同的約定查閱公開披露的

信息資料

D.應(yīng)保證所有披露信息的真實性、準(zhǔn)確性和完整性

『正確答案」A

『答案解析」本題考查基金信息披露的基本原則。

13.以下事項不屬于基金托管人及托管業(yè)務(wù)重大事項的是

（）o

A.托管人的法定名稱或住所發(fā)生變更

B.基金托管人的專門基金托管部門的負(fù)責(zé)人變動

C.托管人發(fā)生涉及托管業(yè)務(wù)的訴訟

D.托管部內(nèi)部職能調(diào)整

『正確答案」D

『答案解析」本題考查基金信息披露中臨時披露事項。基金

發(fā)生涉及托管人及托管業(yè)務(wù)的重大事件：基金托管部門的負(fù)責(zé)人

變動，該部門的主要業(yè)務(wù)人員在1年內(nèi)變動超過30%,托管人召

集基金份額持有人大會，托管人的法定名稱或住所發(fā)生變更，發(fā)

生涉及托管業(yè)務(wù)的訴訟，托管人受到監(jiān)管部門的調(diào)查或托管人及

其托管部門負(fù)責(zé)人受到嚴(yán)重行政處罰，等等。

14.股票基金凈值公告的內(nèi)容不包括()o

A.基金萬份收益

B.基金份額累計凈值

C.基金資產(chǎn)凈值

D.基金份額凈值

『正確答案」A

「答案解析」本題考查基金信息披露中基金凈值的披露內(nèi)容。

A是貨幣市場基金的披露內(nèi)容。

第1題

基金銷售目標(biāo)客戶市場細(xì)分的“利潤原則”是指()。

A.細(xì)分市場具有足夠的業(yè)務(wù)量

B.基金產(chǎn)品的可投資性

C.基金投資的風(fēng)險管理能力

D.細(xì)分市場有明顯的區(qū)分標(biāo)準(zhǔn)

答案：A

第2題

信息披露義務(wù)人應(yīng)當(dāng)在事件發(fā)生之日起2日內(nèi)編制并披露

臨時報告書的事件不包括()。

A.基金轉(zhuǎn)換運(yùn)作方式

B.巨額贖回時全額確認(rèn)并按時支付

C.基金托管人的托管部門負(fù)責(zé)人變更

D.延長基金合同

答案：B

第3題

關(guān)于公開募集基金，以下描述錯誤的是()。

A.公開募集基金需報證監(jiān)會審核批準(zhǔn)后才可以開始募集

B.公開募集基金應(yīng)當(dāng)由基金管理人管理、托管人托管

C.公開募集基金應(yīng)當(dāng)經(jīng)中國證監(jiān)會注冊

D.公開募集基金持有人數(shù)不得低于200人

答案：A

第4題

以下不是資產(chǎn)管理特征的是0。

A.從受托資產(chǎn)來看，主要為貨幣等金融資產(chǎn)

B.從參與方來看，包括委托方和受托方

C.從管理方式來看，主要通過投資證券、期貨、基金、保險

等資產(chǎn)實現(xiàn)增值

D.從收益特征來看，具有增值的特點

答案：D

第5題

關(guān)于價值型股票基金與成長型股票基金投資風(fēng)險大小的比

較，下列說法中正確的是0。

A.價值型股票基金〉成長型股票基金

B.價值型股票基金二成長型股票基金

C.價值型股票基金〈成長型股票基金

D.無法比較

答案：C

第6題

下列證券具有到期日的是()。

A.普通股

B.優(yōu)先股

C.債券

D.存托憑證

答案：C

第7題

基金托管人職責(zé)終止的情形不包括()。

A.被依法取消基金托管資格

B.被基金份額持有人大會解任

C.依法解散、被依法撤銷或者被依法宣告破產(chǎn)

D.被依法取消基金管理資格

答案：D

第8題

基金管理人內(nèi)部控制機(jī)制的四個層次不包括0。

A.股東的檢查、監(jiān)督、控制和指導(dǎo)

B.公司管理層對人員和業(yè)務(wù)的監(jiān)督控制

C.員工自律

D.各部門主管的監(jiān)督檢查

答案：A

第9題

主動管理股票型基金()。

A.個股選擇和權(quán)重不受基金合同等的約束

B.管理目標(biāo)是跟蹤指數(shù)本身，將跟蹤誤差控制在一定范圍

C.管理目標(biāo)是超越業(yè)績比較基準(zhǔn)，獲取超額阿爾法

D.大類資產(chǎn)配置比例不受基金合同等的約束

答案：C

第10題

關(guān)于QDH基金的投資范圍，表述不準(zhǔn)確的是()。

A.住房按揭支持證券

B.經(jīng)中國證監(jiān)會認(rèn)可的國際金融組織發(fā)行的證券

C.所有的公募基金

D.銀行存款

答案：C

第11題

下列不屬于全球基金業(yè)發(fā)展的趨勢與特點的是()。

A.基金市場競爭加劇，行業(yè)集中趨勢突出

B.基金資產(chǎn)的資金來源發(fā)生了重大變化

C.美國占據(jù)主導(dǎo)地位，其他國家和地區(qū)發(fā)展迅猛

D.封閉式基金成為證券投資基金的主流產(chǎn)品

答案：D

第12題

混合基金的風(fēng)險()股票基金，預(yù)期收益要()債券基金。

A.低于，高于

B.高于，低于

C.低于，低于

D.高于，高于

答案：A

第13題

關(guān)于交易型開放式指數(shù)基金ETF,以下說法不正確的是()。

A.以某一選定的指數(shù)所包含的成分證券為投資對象

B.本質(zhì)上是一種指數(shù)基金

C.可以進(jìn)行套利交易

D.會出現(xiàn)大幅折價或溢價交易

答案：D

第14題

證券投資基金的主要投資方向是()。

A.農(nóng)業(yè)

B.工業(yè)

C.信息產(chǎn)業(yè)

D.有價證券

答案：D

第15題

基金份額在基金合同期限內(nèi)固定不變，基金份額可以在依法

設(shè)立的證券交易所交易，但基金份額持有人不得申請贖回的一種

基金運(yùn)作方式是()。

A.開放式基金

B.封閉式基金

C.對沖基金

D.契約型基金

答案：B

第16題

保本基金的()是風(fēng)險投資可承受的最高損失限額。

A.安全墊

B.最低目標(biāo)值

C.價值底線

D.投資組合現(xiàn)時凈值

答案：A

第17題

股票是一種()憑證,債券是一種()憑證,基金是一種()憑證。

A.所有權(quán)，所有權(quán)，受益

B.所有權(quán)，債權(quán)，受益

C.受益，所有權(quán)，受益

D.所有權(quán)，受益，債權(quán)

答案：B

第18題

廣義的資本市場不包括()。

A.銀行中長期存貸款市場

B.大額可轉(zhuǎn)讓定期存單市場

C.中長期債券市場

D.股票市場

答案：B

第19題

在SEC注冊的投資公司不包括()。

A.共同基金

B.封閉式基金

C.上市開放式基金

D.單位投資信托

答案：c

1、下列選項中，不屬于基金公司內(nèi)部控制制度的原則是()。

A.成本效益原則

B.健全性原則

C.適用性原則

D.有效性原則

正確答案：C

解析：

內(nèi)部控制的五原則為：健全性、有效性、獨立性、相互制約、

成本效益。

2、基金注冊登記機(jī)構(gòu)的主要職責(zé)包括()。I基金份額登記

n基金發(fā)放紅利m基金估值核算w基金投資交割

A.I.II

B.I、ni

c.II.IV

D.田、I

正確答案：A

解析：

登記機(jī)構(gòu)職責(zé)為建立賬戶、份額登記、確認(rèn)交易、發(fā)放紅利、

保管名冊及其他職責(zé)

3、關(guān)于基金從業(yè)人員職業(yè)道德中“忠誠盡責(zé)”的內(nèi)涵，以

下說法0項是正確的。I.忠誠盡責(zé)包括廉潔公正；H.對企業(yè)忠

誠，實際上就是對職業(yè)的忠誠；HL堅持公正履職，對監(jiān)管機(jī)構(gòu)

不合理的監(jiān)管意見可以暫不執(zhí)行

A.I、II

B.I、II、III

C.I、III

D.II、III

正確答案：B

解析：

基金從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)活動中，做到公私分明和廉潔自律，不

損害所在機(jī)構(gòu)的利益;保持獨立的地位，不受各種因素的干擾，

客觀公正地履行職責(zé)，不損害基金行業(yè)的形象。

4、以下屬于基金管理人信息披露義務(wù)的是0。I.在指定報

刊上披露年度、半年度報告摘要;H.當(dāng)發(fā)生對基金份額持有人權(quán)

益或基金合同重大影響的事件時，應(yīng)在2日內(nèi)編制并披露;III.

將更新的招募說明書登載在網(wǎng)站上;IV.每日應(yīng)當(dāng)公告封閉式基

金的資產(chǎn)凈值和份額凈值

A.I、II

B.I、II、III

C.I、II、III、IV

D.II、HI、IV

正確答案：B

解析：

基金管理人至少每周公告一次封閉式基金的資產(chǎn)凈值和份

額凈值。

5、以下不屬于基金銷售適用性管理制度范疇的是()。

A.對基金產(chǎn)品的風(fēng)險等級進(jìn)行設(shè)置

B.對基金管理人進(jìn)行審慎調(diào)查

C.對基金投資人風(fēng)險承受能力進(jìn)行調(diào)查

D.對基金投資人和基金公司進(jìn)行合理匹配

正確答案：D

解析：

應(yīng)該是對基金產(chǎn)品和基金投資人進(jìn)行匹配的方法。

6、投資人申購基金的行為生效后，才能享有基金份額持有

人的權(quán)利，以下說法中正確的是0。

A.基金份額登記機(jī)構(gòu)確認(rèn)基金份額時，申購生效

B.投資人交付申購款項，申購生效

C.投資人受到基金管理公司發(fā)送的申購成功的通知時，申

購生效

D.投資人填寫申購申請表并簽字，申購生效

正確答案：A

解析：

基金份額登記機(jī)構(gòu)確認(rèn)后申購生效

7、關(guān)于開放式基金的申購和贖回費用及銷售服務(wù)費，下列

說法錯誤的是()。

A.基金管理人可以根據(jù)情況調(diào)整申贖費率

B.申購費用由申購人承擔(dān)，不列入基金資產(chǎn)

C.贖回費用由基金贖回人承擔(dān)，不低于贖回費總額的25%

計入基金資產(chǎn)

D.銷售服務(wù)費由申購人承擔(dān)，不從基金資產(chǎn)計提

正確答案：D

解析：

基金管理人可以從開放式基金財產(chǎn)中計提一定比例的銷售

服務(wù)費，用于基金的持續(xù)銷售和給基金份額持有人提供服務(wù)。

8、關(guān)于私募基金的備案，以下表述錯誤的是0。

A.經(jīng)備案的私募基金可以申請開立證券相關(guān)賬戶

B.私募基金備案材料包括私募基金的名稱、資本規(guī)模、投

資者等基本信息

C.私募基金備案材料不完備或者不符合規(guī)定的，私募基金

管理人應(yīng)當(dāng)根據(jù)中國證券投資基金業(yè)協(xié)會的要求及時補(bǔ)正

D.私募基金管理人應(yīng)當(dāng)在私募基金開始募集前，向中國證

券投資基金業(yè)協(xié)會報送基金相關(guān)材料

正確答案：D

解析：

依據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定，非公開募集基金募集完畢，

基金管理人應(yīng)當(dāng)向基金業(yè)協(xié)會備案。

9、下列屬于股票、債券型開放式基金申購贖回原則的是()。

i未知價原則；n已知價原則；in份額申購、份額贖回原則；iv

金額申購、份額贖回原則

A.I、III

B.I、IV

C.II、III

D.II、IV

正確答案：B

解析：

股票、債券型開放式基金申購贖回原則為：未知價原則；金

額申購、份額贖回原則。

10、下列關(guān)于F0F基金運(yùn)作規(guī)范表述錯誤的是0。

A.F0F持有單只基金市值不高于F0F凈值的30%

B.不允許F0F持有分級基金等具有衍生品性質(zhì)產(chǎn)品

C.除ETF聯(lián)接基金外，被F0F投資的公募基金運(yùn)作期限不

少于1年

D.F0F基金投資于自身托管的其他基金不雙重收取手續(xù)費

正確答案：A

解析：

F0F持有單只基金市值不高于F0F凈值的20%o

11、以下不屬于基金與其他金融工具比較的差異是0。

A.反映的經(jīng)濟(jì)關(guān)系不同

B.所籌集資金的投向不同

C.投資收益風(fēng)險大小不同

D.投資主體不同

正確答案：D

解析：

基金與其他金融工具比較的差異：1反映的經(jīng)濟(jì)關(guān)系不同；2

所籌資金投向不同；3投資收益風(fēng)險大小不同。

12、以下不屬于資產(chǎn)管理產(chǎn)品的是()。

A.保險資產(chǎn)管理計劃

B.集合信托計劃

C.私募股權(quán)投資基金

D.銀行大額存單質(zhì)押融資

正確答案：D

13、以下選項中，不屬于托管協(xié)議的重要信息的是()。

A.估值差錯的處理流程

B.管理人和托管人之間的相互監(jiān)督和核查

C.基金發(fā)售、交易、申購、贖回的程序、時間地點和費用

D.托管人賬戶的開立

正確答案：C

解析：

重要信息主要是：管理人與托管人相互監(jiān)督核查;協(xié)議當(dāng)事

人權(quán)責(zé)約定中有關(guān)持有人權(quán)益的重要事項。

14、基金管理人的合規(guī)管理部門實施的合規(guī)風(fēng)險評估和測

試，包括()。I.通過現(xiàn)場審核對各項政策和程序的合規(guī)性進(jìn)行測

試;H.詢問政策和程序存在的缺陷并進(jìn)行相應(yīng)的調(diào)查;III.合規(guī)

性測試結(jié)果通過合規(guī)風(fēng)險報告路線向上報告.IV.所有合規(guī)性測

試結(jié)果最終需要報告中國證監(jiān)會派出機(jī)構(gòu)

A.I、II、III

B.I、II、IV

C.I、III、IV

D.H、HI.IV

正確答案：A

解析：

合規(guī)風(fēng)險評估和測試包括通過現(xiàn)場審核對各項政策和程序

的合規(guī)性進(jìn)行測試，詢問政策和程序存在的缺陷，并進(jìn)行相應(yīng)的

調(diào)查，合規(guī)性測試結(jié)果應(yīng)按照基金管理人的內(nèi)部風(fēng)險管理程序，

通過合規(guī)風(fēng)險報告路線向上報告，以確保各項政策和程序符合法

律、規(guī)則和準(zhǔn)則的要求。

15、目前，我國開放式基金注冊登記的模式不包括()。

A.管理人自建和委托登記機(jī)構(gòu)的混合模式

B.基金管理人自建注冊登記系統(tǒng)的“內(nèi)置”模式

C.委托證券交易所作為登記機(jī)構(gòu)的“外置”模式

D.委托中國證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司作為登記機(jī)構(gòu)的

“外置”模式

正確答案：C

解析：

委托證券交易所作為登記機(jī)構(gòu)的“外置”模式不存在。

16、關(guān)于避險策略基金的主要特點，以下表述正確的是()。

A.保證基金份額持有人的資本金的安全

B.鎖定風(fēng)險的同時力爭獲取高回報

C.引入了保本保障機(jī)制

D.運(yùn)用投資組合保險策略進(jìn)行基金的操作

正確答案：C

解析：

最大特點為引入保本保障機(jī)制

17、ETF與LOF在申購、贖回機(jī)制上存在區(qū)別，主要體現(xiàn)在

()。1.投資人用于申購贖回的對價不同；口.投資人辦理申購贖回

的場所不同；HI.對投資人申購、贖回的規(guī)模限制不同；IV.投資

人適用的費率不同

A.I

B.I、II

C.I、H、III

D.I、II、III、IV

正確答案：C

解析：

LOF與ETF都具備開放式基金可以申購、贖回和場內(nèi)交易的

特點，但兩者存在本質(zhì)區(qū)別，主要表現(xiàn)在：(1)申購和贖回的標(biāo)

的不同。(2)申購和贖回的場所不同。(3)對申購和贖回限制不同。

(4)在二級市場的凈值報價上，ETF每15秒提供一個基金凈值報

價;而LOF的凈值報價頻率要比ETF低，通常每1天只提供1次

或幾次基金凈值報價。(5)基金投資策略不同。

18、中國證監(jiān)會實行備案管理的基金服務(wù)機(jī)構(gòu)是()。

A.公開募集基金的基金份額登記機(jī)構(gòu)

B.公開募集基金的基金估值核算機(jī)構(gòu)

C.基金銷售機(jī)構(gòu)

D.基金銷售支付機(jī)構(gòu)

正確答案：D

解析：

基金銷售支付機(jī)構(gòu)從事公開募集基金銷售支付業(yè)務(wù)的，應(yīng)當(dāng)

按照中國證監(jiān)會的規(guī)定進(jìn)行備案。

19、關(guān)于公開募集基金的募集、發(fā)售份額，以下描述正確的

是()。

A.基金份額的發(fā)售，由基金管理人、基金托管人或者其委

托的基金銷售機(jī)構(gòu)辦理

B.僅向特定對象募集資金并累計超過二百人

C.應(yīng)當(dāng)經(jīng)國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)注冊后募集

D.應(yīng)當(dāng)由基金管理人管理，并由基金管理人決定是否委任

基金托管人托管

正確答案：C

解析：

解析：依據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定，公開募集基金應(yīng)當(dāng)

經(jīng)中國證監(jiān)會注冊。未經(jīng)注冊，不得公開或者變相公開募集基金。

前款所稱公開募集基金，包括向不特定對象募集資金、二向特定

對象募集資金累計超過200人，以及法律、行政法規(guī)規(guī)定的其他

情形。公開募集基金應(yīng)當(dāng)由基金管理人管理，基金托管人托管。

基金份額的發(fā)售，由基金管理人或者其委托的基金銷售機(jī)構(gòu)辦

理。

20、關(guān)于貨幣市場基金的信息披露，以下說法正確的是()。

I.披露份額凈值;H.披露最近七日年化收益率;HI.披露每萬份

基金收益;IV,披露份額累計凈值

A.I、II

B.I、III

C.I、IV

D.II、III

正確答案：D

解析：

貨幣市場基金每日分配收益，份額凈值保持1元不變，因此,

貨幣市場基金不像其他類型基金那樣定期披露份額凈值，而是需

要披露收益公告，包括每萬份基金收益和最近7日年化收益率。

21、在我國，參與資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)類型包括()1、基金管

理公司H、信托公司III、期貨公司IV、商業(yè)銀行

A.I、II

B.I、II、III

C.I、II、HI、IV

D.I、II、IV

正確答案：C

解析：

我國的資產(chǎn)管理行業(yè)機(jī)構(gòu)包括：基金管理公司及子公司、私

募機(jī)構(gòu)、信托公司、證券公司及其資管子公司、期貨公司、保險

資產(chǎn)管理公司、商業(yè)銀行。

22、以下不屬于私募基金合格投資者的是()。

A.凈資產(chǎn)為500萬元的機(jī)構(gòu)

B.收入不祥，但已投資了其所在公司管理的私募基金的個

人

C.所持有的金融資產(chǎn)為400萬元的個人

D.最近三年年均收入60萬元的個人

正確答案：A

解析：

私募基金的合格投資者是指具備相應(yīng)風(fēng)險識別能力和風(fēng)險

承擔(dān)能力，投資于單只私募基金的金額不低于100萬元且符合下

列相關(guān)標(biāo)準(zhǔn)的單位和個人：①凈資產(chǎn)不低于1000萬元的單位;

②金融資產(chǎn)不低于300萬元或者最近3年個人年均收入不低于

50萬元的個人。上述金融資產(chǎn)包括銀行存款、股票、債券、基

金份額、資產(chǎn)管理計劃、銀行理財產(chǎn)品、信托計劃、保險產(chǎn)品、

期貨權(quán)益等。

23、關(guān)于基金年度報告中的基金財務(wù)會計報告，以下表述錯

誤的是()。

A.基金財務(wù)報表附注是對報表內(nèi)未提供的或披露不祥盡的

內(nèi)容做進(jìn)一步的解釋說明

B.基金財務(wù)報表附注需要披露編制基金財務(wù)報表所采用的

主要會計政策和會計估計，會計政策和會計估計變更以及差錯更

正的說明

C.基金財務(wù)會計報表為報告期末的資產(chǎn)負(fù)債表，當(dāng)年的利

潤表，當(dāng)年的所有者權(quán)益變動表

D.基金財務(wù)會計報告包括基金財務(wù)報表和財務(wù)報表附注

正確答案：C

解析：

基金財務(wù)報表的編制與披露?；鹭攧?wù)報表包括報告期末及

其前一個年度末的比較式資產(chǎn)負(fù)債表，該兩年度的比較式利潤

表，該兩年度的比較式所有者權(quán)益(基金凈值)變動表。

24、中國證券投資基金業(yè)協(xié)會的特別會員不包括0。

A.登記結(jié)算機(jī)構(gòu)

B.地方基金業(yè)協(xié)會

C.基金銷售機(jī)構(gòu)

D.證券期貨交易所

正確答案：C

解析：

基金管理人和基金托管人加入?yún)f(xié)會的，為普通會員；基金服

務(wù)機(jī)構(gòu)加入?yún)f(xié)會的，為聯(lián)席會員；證券期貨交易所、登記結(jié)算機(jī)

構(gòu)、指數(shù)公司、地方基金業(yè)協(xié)會及其他資產(chǎn)管理相關(guān)機(jī)構(gòu)加入?yún)f(xié)

會的，為特別會員。

25、境內(nèi)機(jī)構(gòu)投資者開立基金賬戶應(yīng)出示的證件不包括()。

A.法定代表人授權(quán)委托書

B.加蓋單位公章的機(jī)構(gòu)章程復(fù)印件

C.加蓋單位公章的營業(yè)執(zhí)照復(fù)印件

D.銀行交收賬戶的開戶證明原件

正確答案：B

解析：

境內(nèi)機(jī)構(gòu)基金投資者開立基金賬戶時，企業(yè)需要出示企業(yè)營

業(yè)執(zhí)照正本或副本原件及加蓋單位公章的復(fù)印件，事業(yè)法人、社

會團(tuán)體或其他組織提供民政部門或主管部門頒發(fā)的注冊登記證

書原件及加蓋單位公章的復(fù)印件;另外還需要提供法定代表人授

權(quán)委托書，業(yè)務(wù)經(jīng)辦人有效身份證件，指定銀行交收賬戶的開戶

證明原件等。

26、投資者申購基金成功后，注冊登記機(jī)構(gòu)一般在()日為投

資者辦理增加權(quán)益的登記手續(xù)。

A.T+0

B.T+l

C.T+2

D.T+3

正確答案：B

解析：

一般而言，投資者申購基金成功后，登記機(jī)構(gòu)會在T+1日為

投資者辦理增加權(quán)益的登記手續(xù)

27、關(guān)于封閉式基金，以下表述錯誤的是()。

A.基金份額可以在證券交易所交易

B.基金份額在基金合同期限內(nèi)持有人不得申請贖回

C.基金份額在基金合同期限內(nèi)固定不變

D.一般無特定存續(xù)期限

正確答案：D

解析：

封閉式基金一般有一個固定的存續(xù)期。

28、關(guān)于基金運(yùn)作方式，以下表述正確的是()。

A.ETF既可以在交易所上市交易，也可以在銀行間交易

B.封閉式基金主要通過柜臺交易市場進(jìn)行交易

C.封閉式基金組合運(yùn)作的流動性相比開放式基金要高一些

D.開放式基金主要在基金的直銷和代銷網(wǎng)點申購和贖回

正確答案：D

解析：

開放式基金必須保留一定的現(xiàn)金資產(chǎn)，并高度重視基金資產(chǎn)

的流動性;封閉式基金份額固定，在完成募集后，基金份額在證

券交易所上市交易;ETF基金，是一種在交易所上市交易的、基

金份額可變的一種開放式基金。

29、金融市場按交易標(biāo)的分類，可分為()。

A.貨幣市場和資本市場

B.票據(jù)市場和證券市場、衍生工具市場、外匯市場、黃金

市場

C.現(xiàn)貨市場和期貨市場

D.債券市場、貨幣市場、股票市場

正確答案：B

解析：

金融市場按照交易標(biāo)的物劃分為：票據(jù)市場和證券市場、衍

生工具市場、外匯市場、黃金市場

30、基金代銷機(jī)構(gòu)對基金管理人進(jìn)行審慎調(diào)查，并可將調(diào)查

結(jié)果作為是否()的重要依據(jù)。1.托管該基金管理人的基金產(chǎn)

品；H.代銷該基金管理人的基金產(chǎn)品；HI.優(yōu)先推介基金管理人

的基金產(chǎn)品

A.I、II

B.I、II、III

C.I、III

D.H、III

正確答案：D

解析：

基金代銷機(jī)構(gòu)通過對基金管理人進(jìn)行審慎調(diào)查，了解基金管

理人的誠信狀況、經(jīng)營管理能力、投資管理能力和內(nèi)部控制情況,

并可將調(diào)查結(jié)果作為是否代銷該基金管理人的基金產(chǎn)品或是否

向基金投資人優(yōu)先推介該基金管理人的重要依據(jù)。

1、根據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定，以下關(guān)于基金份額持有

人大會的表述，錯誤的是()。

A.公募基金的基金份額持有人大會不得就未經(jīng)公告的事項

臨時表決

B.公募基金的基金份額持有人負(fù)責(zé)召集大會的，應(yīng)報中國

證監(jiān)會備案

C.基金合同可以約定基金份額持有人大會是否設(shè)立日常機(jī)

構(gòu)

D.契約型私募證券投資基金可以根據(jù)基金具體情況而定是

否設(shè)置持有人大會

正確答案：D

解析：

“契約型私募證券投資基金可以根據(jù)基金具體情況而定是否

設(shè)置持有人大會”干擾項;不存在。

3、下列關(guān)于不同類別FOF基金的表述錯誤的是()。

A.主動管理主動型FOF基金的收益得益于FOF基金經(jīng)理以

及被投資基金的管理人的投資能力

B.主動管理被動型FOF基金可以較完整地貫徹FOF基金經(jīng)

理的投資觀點和風(fēng)格

C.