2021版反洗錢考試題庫

2021版反洗錢考試題庫（完整版）

單選題（總共182題）

1.金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)根據(jù)業(yè)務(wù)實質(zhì)重于形式的原則，以。為交易監(jiān)測單位，按照《大

額和可疑交易報告管理辦法》及時、準(zhǔn)確提交大額交易報告。

A、客戶

B、賬戶

C、交易

D、機構(gòu)

答案：A

2.金融機構(gòu)報告的大額交易的累計金額以客戶為單位，按資金收入或支出（）計

算并報告。

A、雙邊累計

B、單邊累計

C、合并

D、平均

答案：B

3.反洗錢行政主管部門依法對涉嫌洗錢的可疑交易活動予以核實和查證的行為

是（）

Ax現(xiàn)場檢查

B、現(xiàn)場走訪

C、反洗錢調(diào)查

D、高管約談

答案：C

4.義務(wù)機構(gòu)及其工作人員應(yīng)當(dāng)將了解并確定最終控制非自然人客戶及交易過程

或者最終享有交易利益的自然人作為受益所有人身份識別工作的目標(biāo)，采取()

的方法，對非自然人客戶的股權(quán)、控制權(quán)結(jié)構(gòu)以及財務(wù)決策、人事任免、經(jīng)營管

理等情況進行綜合判斷。

A、風(fēng)險與合規(guī)相結(jié)合

B、定量和定性相結(jié)合

C、規(guī)則與監(jiān)控相結(jié)合

D、風(fēng)險與業(yè)務(wù)相結(jié)合

答案：B

5.“三反”不包括

A、反洗錢

B、反恐怖融資

C、反逃稅

D、反黑

答案：D

6.金融機構(gòu)應(yīng)。根據(jù)客戶盡職調(diào)查情況，及時調(diào)整客戶風(fēng)險等級，確?？蛻麸L(fēng)

險等級符合實際風(fēng)險情況。

A、定期

B、不定期

C、長期

D、定期或不定期

答案：D

7.《遼寧省農(nóng)村信用社反洗錢現(xiàn)場檢查管理辦法》中規(guī)定省聯(lián)社反洗錢主管部門

每年應(yīng)對法人機構(gòu)開展一次反洗錢現(xiàn)場檢查，檢查面為()0

A、0.2

B、30%

G50%

D、100%

答案：B

8.銀行業(yè)金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)將登記保存的受益所有人信息報送。

A、中國人民銀行征信中心運營管理的相關(guān)信息數(shù)據(jù)庫

B、中國人民銀行

C、公安機關(guān)

D、工商局

答案：A

9.中國人民銀行設(shè)立()，負(fù)責(zé)接收人民幣、外幣大額交易和可疑交易報告。

A、反洗錢局

B、中國反洗錢監(jiān)測分析中心

C、保衛(wèi)局

D、分支機構(gòu)

答案：B

10.我國打擊洗錢犯罪的法律是()O

Ax《中華人民共和國刑法》

B、《中華人民共和國反洗錢法》

C、《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》

D、《金融機構(gòu)反洗錢規(guī)定》

答案：A

11.金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)報告自然人客戶銀行賬戶與其他銀行賬戶發(fā)生當(dāng)日單筆或者累

計交易人民幣（）萬元以上（含）、外幣等值10萬美元以上（含）的境內(nèi)款項

劃轉(zhuǎn)。

A、10萬

B、50萬

C、100萬

D、200萬

答案：B

12.（）是我國國務(wù)院反洗錢行政主管部門

A、國務(wù)院金融辦公室

B、中國人民銀行

C、中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會

D、公安部

答案：B

13.以下不屬于“黑錢”來源的是。。

A、毒品交易所得

B、黑社會犯罪所得

C、走私收入

D、誠實守法經(jīng)營所得

答案：D

14.我國（）最先明確了“洗錢”屬于犯罪。

A、修訂后的新憲法

B、修訂后的新刑法

C、反洗錢法

D、金融機構(gòu)反洗錢規(guī)定

答案：B

15.對客戶開展反洗錢宣傳是金融機構(gòu)。

A、自發(fā)行為

B、社會義務(wù)

C、法定義務(wù)

D、自覺行為

答案：C

16.合伙企業(yè)的受益所有人是指擁有超過。合伙權(quán)益的自然人。

A、20

B、25

C、33.3

D、50

答案：B

17.中國人民銀行開展法人金融機構(gòu)反洗錢分類評級，應(yīng)當(dāng)按（）對轄區(qū)內(nèi)全部

法人金融機構(gòu)開展評級。

A、月度

B、季度

C、年度

D、三年

答案：C

18.銀行業(yè)金融機構(gòu)在為個人客戶辦理銀行卡業(yè)務(wù)開立的賬戶應(yīng)納入。管理

A、存款賬戶

B、儲蓄賬戶

C、單位結(jié)算賬戶

D、個人結(jié)算賬戶

答案：D

19.《遼寧省農(nóng)村信用社洗錢和恐怖融資風(fēng)險突發(fā)事件應(yīng)急預(yù)案》中規(guī)定，因洗

錢和恐怖融資風(fēng)險突發(fā)事件對媒體解釋不周，被全國性主流媒體報道的。屬于。

A、較大突發(fā)事件（川級）

B、重大突發(fā)事件（II級）

C、特別重大突發(fā)事件（I級）

D、一般突發(fā)事件（IV級）

答案：C

20.法人機構(gòu)應(yīng)當(dāng)設(shè)置（）反洗錢崗位，負(fù)責(zé)大額和可疑交易報告工作。

Av專職

B、兼職

C、全職

D、大額和可疑

答案：A

21.對于低風(fēng)險等級客戶，金融機構(gòu)應(yīng)開展持續(xù)性的客戶身份識別，關(guān)注客戶的

交易情況，及時提示客戶更新資料信息，并定期對客戶信息進行核對更新，對個

人客戶，應(yīng)至少每（）進行一次集中核對。

A、三個月

B、半年

C、一年

D、三年

答案：D

22.依據(jù)《中國人民銀行關(guān)于進一步做好受益所有人身份識別工作有關(guān)問題的通

知》（銀發(fā)〔2018〕164號）存量客戶是指（）之前建立業(yè)務(wù)關(guān)系，且截至（）

業(yè)務(wù)關(guān)系仍然正常存續(xù)的非自然人客戶

A、2017年10月20日、2018年6月30日

B、2017年6月30日、2018年12月31日

C、2017年10月20日、2018年12月31日

D、2017年6月30日、2018年6月30日

答案：A

23.金融機構(gòu)根據(jù)（）方法，決定采取客戶盡職調(diào)查措施的程度。

A、實質(zhì)重于形式

B、風(fēng)險為本

C、合規(guī)與風(fēng)險并重

D、統(tǒng)籌兼顧

答案：B

24.依據(jù)《融機構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》的相

關(guān)規(guī)定，客戶先前提交的身份證件或身份證明文件已經(jīng)過有效期限的，客戶沒有

在合理的期限內(nèi)更新且沒有提出合理理由的，金融機構(gòu)應(yīng)。。

A、繼續(xù)為客戶提供服務(wù)

B、采取臨時凍結(jié)賬戶等方式，限制為客戶辦理業(yè)務(wù)

C、中止為客戶辦理業(yè)務(wù)

D、無需關(guān)注

答案：C

25.《中華人民共和國反洗錢法》規(guī)定的洗錢**犯罪包括。大類。

A、5

B、6

C、7

D、8

答案：C

26.按照《金融機構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》規(guī)

定，客戶的住所地與經(jīng)常居住地不一致的，登記客戶的()

A、證件地址

B、臨時居住地

C、戶口簿地址

D、經(jīng)常居住地

答案：D

27.《金融機構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易資料保存管理辦法》由()

制定

A、中國人民銀行

B、中國人民銀行、銀監(jiān)會、證監(jiān)會、保監(jiān)會共同制定

C、銀監(jiān)會、證監(jiān)會、保監(jiān)會

D、國務(wù)院

答案：B

28.反洗錢監(jiān)測分析中心發(fā)現(xiàn)金融機構(gòu)報送的大額和可疑交易報告內(nèi)容要素不全

或存在錯誤的，向金融機構(gòu)發(fā)出補正通知，金融機構(gòu)在接到補正通知之日起()

工作日內(nèi)補正。

A、1

B、3

C、5

D、10

答案：C

29.反洗錢調(diào)查的基本原則不包括。

A、合法原則

B、合理原則

C、公開原則

D、效率原則

答案：C

30.依照《遼寧省農(nóng)村信用社反洗錢工作檔案管理辦法》規(guī)定，反洗錢工作檔案

保管期限分為永久保存、長期保存和短期保存。其中長期保持的時限是()?

A、五年

B、十五年

C、二十年

D、三十年

答案：D

31.以下交易中屬于應(yīng)報告的大額交易的是。

A、小王向小張的賬戶轉(zhuǎn)賬一筆金額1萬元

B、民政部向小張賬戶劃入資金50萬元

C、5月1日，小張向中國紅十字會賬戶轉(zhuǎn)入捐款一筆金額3c萬元，小李向中國

紅十字會賬戶轉(zhuǎn)入捐款一筆金額15萬元，小王向中國紅十字會賬戶轉(zhuǎn)入捐款一

筆金額6萬元

D、個體工商戶張某向中石油賬戶轉(zhuǎn)入貨款一筆，金額50萬

答案：B

32.銀行在辦理匯入?yún)R款業(yè)務(wù)時，如發(fā)現(xiàn)匯款人姓名或者名稱、匯款人賬號和。

缺失的，應(yīng)要求境外機構(gòu)補充。

A、匯款人工作單位

B、匯款人住所

C、匯款行地址

D、匯款人身份證明文件

答案：B

33.以下活動可能存在洗錢行為是（）

A、地下錢莊

B、成立空殼公司

C、購買保險立即退保

D、以上都是

答案：D

34.我國最先規(guī)定了洗錢罪的是（）

A、修訂后的新《憲法》

B、1997年修訂后的《刑法》

C、修訂后的新《中國人民銀行法》

D、《金融機構(gòu)反洗錢規(guī)定》

答案：B

35.對于低風(fēng)險等級客戶，各機構(gòu)位應(yīng)開展持續(xù)性的客戶身份識別，關(guān)注客戶的

交易情況，及時提示客戶更新資料信息，并定期對客戶信息進行核對更新，對個

人客戶，應(yīng)至少每（）進行一次集中核對。

A、季度

B、半年

C、一年

D、三年

答案：D

36.依據(jù)《中華人民共和國反洗錢法》規(guī)定，金融機構(gòu)有以下哪種行為，情節(jié)嚴(yán)

重的，可以處二十萬元以上五十萬元以下罰款（）

A、未按照規(guī)定建立反洗錢內(nèi)部控制制度

B、未按照規(guī)定設(shè)立反洗錢專門機構(gòu)或指定內(nèi)設(shè)機構(gòu)負(fù)責(zé)反洗錢工作

C、未按照規(guī)定履行客戶身份識別義務(wù)

D、未按照規(guī)定對職工進行反洗錢培訓(xùn)

答案：C

37.《中華人民共和國反洗錢法》第三十一條規(guī)定中，以下表述不正確的是（）

A、金融機構(gòu)如果未按照規(guī)定建立反洗錢內(nèi)部控制制度，由國務(wù)院反洗錢行政主

管部門或者其授權(quán)的設(shè)區(qū)的市一級以上派出機構(gòu)責(zé)令限期改正

B、未按照規(guī)定設(shè)立反洗錢專門機構(gòu)或者指定內(nèi)設(shè)機構(gòu)負(fù)責(zé)反洗錢工作，由國務(wù)

院反洗錢行政主管部門或者其授權(quán)的設(shè)區(qū)的市一級以上派出機構(gòu)責(zé)令限期改正

C、未按照規(guī)定對職工進行反洗錢培訓(xùn)，由國務(wù)院反洗錢行政主管部門或者其授

權(quán)的設(shè)區(qū)的市一級以上派出機構(gòu)責(zé)令限期改正

D、金融機構(gòu)如果未按規(guī)定建立可疑交易報告制度的，由國務(wù)院反洗錢行政主管

部門或者其授權(quán)的設(shè)區(qū)的市一級以上派出機構(gòu)責(zé)令限期改正

答案：D

38.下列說法正確的是：。

A、客戶身份識別主要在金融機構(gòu)與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系時有效完成

B、客戶身份識別在與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系后才開始

C、客戶身份識別規(guī)定只存在于反洗錢法律規(guī)定

D、客戶身份識別是一個持續(xù)的過程

答案：D

39.金融機構(gòu)在評估客戶反洗錢風(fēng)險時，以下風(fēng)險因素中哪項不是反洗錢法律規(guī)

定的法定風(fēng)險要素？

A、信用

B、地域

C、業(yè)務(wù)

D、行業(yè)

答案：A

40.金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立健全大額交易和可疑交易監(jiān)測系統(tǒng)，以。為基本單位開

展資金交易的監(jiān)測分析，全面、O、準(zhǔn)確地采集各業(yè)務(wù)系統(tǒng)的客戶身份信息和

交易信息，保障大額交易和可疑交易監(jiān)測分析的數(shù)據(jù)需求。

A、客戶科學(xué)

B、客戶完整

C、賬戶科學(xué)

D、賬戶完整

答案：B

41.根據(jù)反洗錢法規(guī)的有關(guān)規(guī)定，金融機構(gòu)進行客戶洗錢風(fēng)險分類是一項（）義

務(wù)。

A、應(yīng)盡

B、法定

C、反洗錢

D、常規(guī)

答案：B

42.在與非自然人客戶業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間，義務(wù)機構(gòu)采?。ǎ┑拇胧_展受益

所有人身份識別工作，確保受益所有人信息完整性、準(zhǔn)確性卻時效性

A、定期的客戶身份識別或者重新識別客戶身份

B、定期的客戶身份識別和不定期的客戶身份識別

C、持續(xù)的客戶身份識別或者重新識別客戶身份的

D、持續(xù)的客戶身份識別

答案：C

43.金融機構(gòu)基于監(jiān)測標(biāo)準(zhǔn)預(yù)警結(jié)果，對于經(jīng)分析有合理理由懷疑客戶交易與洗

錢行為相關(guān)的，在履行。義務(wù)的同時，可在機構(gòu)內(nèi)部進行風(fēng)險預(yù)警，并采取有

效措施控制或化解風(fēng)險。

A、可疑交易報告

B、大額交易報告

C、重點可疑交易報告

D、大額和可疑交易報告

答案：A

44.我國立法中最早明確提出“客戶身份識別”的是（）

A、《刑法》

B、《金融機構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》

C、中華人民共和國反洗錢法

D、中國人民銀行法

答案：C

45.金融機構(gòu)違反《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》的，由中國人

民銀行或者其地市中心支行以上分支機構(gòu)按照()的第31條和第32條規(guī)定予以

處罰。

A、反洗錢法

B、證券法

C、商業(yè)銀行法

D、刑法

答案：A

46.義務(wù)機構(gòu)應(yīng)當(dāng)根據(jù)非自然人客戶的法律形態(tài)和實際情況，逐層深入并判定受

益所有人按照規(guī)定開展受益所有人身份識別工作的,每個非自然人客戶至少有。

名受益所有人。

A、一

B、二

C、三

D、五

答案：A

47.《中國人民銀行關(guān)于加強反洗錢客戶身份識別有關(guān)工作的通知》銀發(fā)〔2017〕

235號文件規(guī)定義務(wù)機構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照《金融機構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交

易記錄保存管理辦法》的規(guī)定，有效開展()客戶的身份識別

A、自然人

B、法人

C、非自然人

D、個體工商戶

答案：C

48.我國《刑法》第一百九十一條規(guī)定的“洗錢罪”的主刑的最高法定刑是()

A、十年有期徒刑

B、七年有期徒刑

C、五年有期徒刑

D、十五年有期徒刑

答案：A

49.銀行業(yè)金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照客戶特點或者賬戶屬性，以客戶為單位合理確定洗

錢和恐怖融資風(fēng)險等級，根據(jù)風(fēng)險狀況采取相應(yīng)的控制措施，并在持續(xù)關(guān)注的基

礎(chǔ)上。風(fēng)險等級。

A、強制調(diào)整

B、適時調(diào)整

C、無需調(diào)整

D、持續(xù)關(guān)注

答案：B

50.金融機構(gòu)建立的反洗錢風(fēng)險管理政策、風(fēng)險管理程序和工作計劃應(yīng)與風(fēng)險狀

況相當(dāng)，對于高風(fēng)險客戶及業(yè)務(wù)關(guān)系應(yīng)當(dāng)采取。的風(fēng)險控制措施。

A、適當(dāng)

B、簡化

C、強化

D、一定

答案：C

51.對同時符合兩項以上大額交易標(biāo)準(zhǔn)的交易，金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)（）提交大額交易

報告。

A、分別

B、合并

C、打包

Dv匯總

答案：A

52.《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》（中國人民銀行令［2016］年

3號）自。起施行。

A、39448

B、39083

C、42736

D、2017月7月1日

答案：D

53.反洗錢分類評級結(jié)果按評分高低共分為。類11級。

A、3

B、4

C、5

D、6

答案：C

54.根據(jù)《賬戶管理辦法》的規(guī)定，臨時存款賬戶的有效期最長不得超過（）年。

A、1

B、2

C、3

D、5

答案：B

55.《金融機構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》規(guī)定，

金融機構(gòu)提供保管箱服務(wù)時，應(yīng)了解保管箱的（）。

A、代理人

B、實際受益人

C、實際控制

D、實際使用人

答案：D

56.下列關(guān)于客戶身份識別制度的說法錯誤的是。

A、客戶身份識別制度是反洗錢內(nèi)部控制的基本制度之一

B、金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)將客戶身份識別的要求滲透到各項業(yè)務(wù)和各個操作環(huán)節(jié)中去

C、為有效開展客戶身份識別工作，金融機構(gòu)還應(yīng)當(dāng)逐步建立重點關(guān)注可客戶名

單庫和高風(fēng)險客戶識別系統(tǒng)

D、金融機構(gòu)應(yīng)在持續(xù)關(guān)注的基礎(chǔ)上，盡量保持客戶的風(fēng)險等級不變

答案：D

57.下列說法正確的是（）。

A、客戶身份識別是一個持續(xù)的過程

B、客戶身份識別規(guī)定只存在于反洗錢專門的法律規(guī)定中

C、客戶身份識別主要在金融機構(gòu)與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系時有效完成

D、客戶身份識別在與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系后才開始

答案：A

58.在與客戶的業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間，金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)采取持續(xù)的客戶身份識別措施,

關(guān)注客戶及其日常（）、金融交易情況，及時提示客戶更新資料信息。

A、資金來源

B、經(jīng)濟狀況

C、經(jīng)營活動

D、資金用途

答案：C

59.《反洗錢法》中規(guī)定的“反洗錢調(diào)查”是指（）

A、人民銀行在履行反洗錢行政職責(zé)的過程中，為實現(xiàn)特定的反洗錢目的，而實

施的收集資料、核實信息的行政行為

B、人民銀行為指導(dǎo)、部署反洗錢工作，而向不特定相對人收集資料、了解情況

的調(diào)查行為

C、人民銀行為檢查監(jiān)督執(zhí)行反洗錢規(guī)定的情況，而向特定的行政相對人（金融

機構(gòu)以及其他單位和個人）收集資料、核實情況的調(diào)查行為

D、人民銀行為確定可疑交易活動是否屬實、是否涉嫌洗錢犯罪，而向有關(guān)的金

融機構(gòu)收集資料、核實信息的調(diào)查行為

答案：D

60.金融機構(gòu)負(fù)責(zé)反洗錢工作的應(yīng)當(dāng)是（）

A、設(shè)立專門機構(gòu)

B、設(shè)立反洗錢專門機構(gòu)或者指定內(nèi)設(shè)機構(gòu)

C、指定專人

D、設(shè)立反洗錢專門機構(gòu)或者指定專人

答案：B

61.金融機構(gòu)應(yīng)將大額和可疑交易報告、反映交易分析和內(nèi)部處理情況的工作記

錄等資料自生成之日起至少保存()年。

A、1

B、3

C、5

D、10

答案：C

62.下列關(guān)于客戶身份識別的說法正確的是()

A、客戶身份識別主要在金融機構(gòu)與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系時有效完成

B、客戶身份識別在與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系后才開始

C、客戶身份識別規(guī)定只存在于反洗錢法律規(guī)定

D、客戶身份識別是一個持續(xù)的過程

答案：D

63.反洗錢三大預(yù)防措施中處于基礎(chǔ)地位的是。

A、大額和可疑交易數(shù)據(jù)報送

B、客戶身份識別

C、客戶身份資料和交易記錄保存

D、反洗錢監(jiān)督檢查

答案：B

64.依據(jù)《遼寧省農(nóng)村信用社反洗錢工作責(zé)任追究管理辦法》規(guī)定：將“在反洗

錢相關(guān)的業(yè)務(wù)操作過程中相關(guān)經(jīng)辦人員和管理人員疏于職守，應(yīng)作為而不作為,

存在瀆職行為。性質(zhì)相對嚴(yán)重，已經(jīng)造成了一定損失和影響,可能引發(fā)安全事故、

輿情事件、客戶集體投訴或訴訟等并產(chǎn)生較大損失或較大不利影響的違規(guī)事件J

視為（）

A、一般違規(guī)行為

B、嚴(yán)重違規(guī)行為

C、重大違規(guī)行為

D、特大違規(guī)行為

答案：B

65.《遼寧省農(nóng)村信用社大額交易和可疑交易報告管理辦法》中規(guī)定，法人行社

在接到反洗錢數(shù)據(jù)補正信息后3個工作日內(nèi)完成數(shù)據(jù)補正工作。省聯(lián)社在接到反

洗錢數(shù)據(jù)補正信息

A、1

B、2

C、3

D、5

答案：C

66.金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)報告客戶當(dāng)日單筆或累計交易人民幣（）萬元以上（含）、外

幣等值1萬美元（含）的現(xiàn)金繳存、現(xiàn)金支取、現(xiàn)金結(jié)售匯、現(xiàn)鈔兌換、現(xiàn)金匯

款、現(xiàn)金票據(jù)解付及其他形式的現(xiàn)金收支。

Av1萬

B、5萬

C、10萬

D、20萬

答案：B

67.對于未按照規(guī)定建立反洗錢內(nèi)部控制制度的金融機構(gòu)，中國人民銀行可以。

A、處二十萬元以上五十萬元以下罰款

B、對直接負(fù)責(zé)的董事、高級管理人員和其他直接責(zé)任人員，處一萬元以上五萬

元以下罰款

C、情節(jié)嚴(yán)重的，建議有關(guān)金融監(jiān)督管理機構(gòu)依法責(zé)令金融機構(gòu)對直接負(fù)責(zé)的董

事、高級管理人員和其他直接責(zé)任人員給予紀(jì)律處分

D、情節(jié)嚴(yán)重的，建議有關(guān)金融監(jiān)督管理機構(gòu)責(zé)令停業(yè)整頓或者吊銷其經(jīng)營許可

證

答案：C

68.0是金融機構(gòu)反洗錢活動的基礎(chǔ)工作。

A、了解你的客戶

B、大額交易報告

C、可疑交易分析

D、與司法機關(guān)全面合作

答案：A

69.金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)報告自然人客戶銀行賬戶與其他銀行賬戶發(fā)生當(dāng)日單筆或者累

計交易人民幣（）萬元以上（含）、外幣等值1萬以上（含）的跨境款項劃轉(zhuǎn)。

A、10萬

B、20萬

C、50萬

D、200萬

答案：B

70.在非面對面業(yè)務(wù)中，發(fā)現(xiàn)某賬戶資金往來存在可疑，銀行應(yīng)及時調(diào)整其客戶

風(fēng)險等級分類并。。

A、加強身份識別措施強度

B、終止交易

C、報告客戶可疑交易行為

D、拒絕交易

答案：C

71.客戶通過在境內(nèi)金融機構(gòu)開立的賬戶或者銀行卡發(fā)生的大額交易由O報告。

A、客戶直接報告

B、客戶通過金融機構(gòu)報告

C、開立賬戶的金融機構(gòu)或者發(fā)卡銀行報告

D、人民銀行向上級行報告

答案：C

72.既屬于大額交易又屬于可疑交易的交易，金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)（）。

A、提交大額交易報告

B、提交可疑交易報告

C、合并提交一份報告

D、分別提交大額交易和可疑交易報告

答案：D

73.客戶身份識別又稱()

A、客戶識別

B、客戶身份盡職調(diào)查

C、客戶實名制

D、客戶風(fēng)險控制

答案:B

74.《金融機構(gòu)大額和可疑交易報告管理辦法》中“其他的銀行賬戶”的準(zhǔn)確理

解是：()

A、在本行或他行的其他客戶的賬戶及同一客戶在他行的賬戶

B、在本行其他客戶的賬戶

C、在他行其他客戶的賬戶

D、在他行同一戶名的賬戶

答案：A

75.按照反洗錢法律規(guī)定，在以下何種情況下，銀行必須核對辦理業(yè)務(wù)客戶的有

效身份證件或者其他身份證明文件？

A、小張取出2千元美元現(xiàn)金

B、小李存入5萬元現(xiàn)金

C、中石油存入20萬元現(xiàn)金

D、中石油取出2萬元現(xiàn)金

答案：B

76.金融機構(gòu)對恐怖活動組織及恐怖活動人員名單開展實時監(jiān)測，應(yīng)當(dāng)覆蓋義務(wù)

機構(gòu)的所有業(yè)務(wù)條線和業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)。對涉恐的可疑交易報告，金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)立即提

交，最遲不得超過業(yè)務(wù)發(fā)生后的()

A、24小時

B、三天內(nèi)

C、一年之內(nèi)

D、12小時

答案:A

77.客戶洗錢分類管理的必要性說法正確的是()

A、客戶洗錢風(fēng)險分類是客戶身份識別的唯一做法

B、客戶洗錢風(fēng)險分類是我國法律法規(guī)的明確要求

C、客戶洗錢風(fēng)險分類無助于銀行在成本投入不變的情況下提高風(fēng)險控制效果

D、客戶洗錢風(fēng)險分類是額外要求

答案：B

78.客戶洗錢風(fēng)險分類的參考指標(biāo)中，以下說法不正確的是0

A、客戶因素包括個人客戶和企業(yè)客戶

B、個人客戶的參考因素是指客戶職業(yè)、職位、收入、背景、地位、信譽和外界

評價

C、企業(yè)客戶的參考因素是指企業(yè)的組織架構(gòu)、經(jīng)營規(guī)模、經(jīng)營范圍、所處行業(yè)、

信用評級以及中介機構(gòu)的評價等

D、被聯(lián)合國、政府部門等列入“黑名單”的客戶不屬于參考因素

答案：D

79.在認(rèn)真履行客戶身份識別的基礎(chǔ)上，對風(fēng)險等級較高的客戶的審核應(yīng)嚴(yán)于風(fēng)

險等級較低客戶的審核，指的是。原則

A、全面性

B、持續(xù)性

C、審慎性

D、重點識別

答案：D

80.金融機構(gòu)在評估客戶反洗錢風(fēng)險時，以下風(fēng)險因素中哪項不是反洗錢法律規(guī)

定的法定風(fēng)險要素。（）

A、客戶信用情況

B、客戶所在地域

C、客戶業(yè)務(wù)狀況

D、客戶所屬行業(yè)

答案：A

81.反洗錢的核心問題和基礎(chǔ)工作是可疑交易信息的。。

A、采集與分析

B、分析與報告

C、采集與報告

D、采集、分析與報告

答案：D

82.對本金融機構(gòu)風(fēng)險等級最高的客戶或者賬戶，金融機構(gòu)至少（）進行一次審

核？

Av每月

B、每季度

C、每半年

D、每年

答案：C

83.法人金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)根據(jù)評級過程中發(fā)現(xiàn)的問題，組織落實整改，及時向人民

銀行報告整改情況。C類及以下機構(gòu)應(yīng)當(dāng)由單位負(fù)責(zé)人或主管反洗錢工作高級管

理人員每（）向中國人民銀行報告整改落實情況。

A、半年

B、年

C、月

D、季

答案：A

84.重新識別客戶身份后，對于客戶洗錢風(fēng)險等級，銀行應(yīng)0o

A、不必調(diào)整客戶洗錢風(fēng)險等級

B、定期調(diào)整客戶洗錢風(fēng)險等級

C、及時調(diào)整客戶洗錢風(fēng)險等級

D、下一次辦理業(yè)務(wù)時調(diào)整客戶洗錢風(fēng)險等級

答案：C

85.存款人申請開立單位銀行結(jié)算賬戶時，不可由（）辦理。

A、法定代表人

B、單位負(fù)責(zé)人

C、被授權(quán)人

D、單位會計

答案：D

86.金融機構(gòu)應(yīng)按照客戶的特點或者賬戶的屬性，并考慮地域、業(yè)務(wù)、行業(yè)、客

戶是否為外國政要等因素，劃分（）等級

A、風(fēng)險

B、客戶

C、VIP

D、服務(wù)

答案：A

87.反洗錢分類評級是中國人民銀行及其分支機構(gòu)對法人金融機構(gòu)反洗錢工作的

O進行評價。

A、合規(guī)性和均衡性

B、合規(guī)性和有效性

C、有效性和針對性

D、有效性和合理性

答案：B

88.按照《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》（中國人民銀行令〔20

16〕第3號），恐怖活動組織及恐怖活動人員名單調(diào)整的，義務(wù)機構(gòu)應(yīng)當(dāng)立即針

對本機構(gòu)的所有客戶以及上溯（）內(nèi)的交易啟動回溯性調(diào)查，并按照規(guī)定提交可

疑交易報告。

A、一年

B、二年

G三年

D、五年

答案：C

89.依據(jù)《中國人民銀行關(guān)于加強支付結(jié)算管理防范電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪有關(guān)

事項的通知》（銀發(fā)[2016]261號）文件規(guī)定，銀行機構(gòu)應(yīng)建立單位開戶審慎核

實機制，銀行應(yīng)當(dāng)至少每季度排查企業(yè)是否屬于嚴(yán)重違法企業(yè)，情況屬實的，應(yīng)

當(dāng)在（）內(nèi)暫停其業(yè)務(wù)，逐步清理。

A、6個月

B、5個月

C、3個月

D、2個月

答案：C

90.存款人在異地從事臨時活動的，可在臨時活動地開立。個臨時存款賬戶。

A、1

B、2

C、3

D、4

答案：A

91.以下交易中哪個屬于大額交易？

A、小王一次性現(xiàn)金取款3萬元。

B、小王5月10日通過三張中國銀行的卡分別取款1萬、2萬和1萬

C、小王5月10日通過工商銀行的賬戶取款4萬，5月11日通過建設(shè)銀行的賬

戶取款3萬

D、中石油公司財務(wù)人員5月10日從公司賬戶取款三筆金額均為1.7萬元

答案：D

92.建立完善的反洗錢內(nèi)部控制制度的必要性不包括（）。

A、符合依法經(jīng)營內(nèi)在需要

B、符合接受外部監(jiān)管要求

C、是金融業(yè)安全的保障基礎(chǔ)

D、是參與國際競爭的唯一要求

答案：D

93.《遼寧省農(nóng)村信用社洗錢和恐怖融資風(fēng)險事件應(yīng)急預(yù)案》規(guī)定：法人行社員

工參與重大洗錢案件或恐怖融資的將被視為（）

A、一般突發(fā)事件

B、較大突發(fā)事件

C、重大突發(fā)事件

D、特別重大突發(fā)事件

答案：C

94.客戶當(dāng)日發(fā)生的交易同時涉及人民幣和外幣，且人民幣交易和外幣交易單邊

累計金額均未達到大額交易報告標(biāo)準(zhǔn)的，應(yīng)當(dāng)分別以人民幣和美元折算，單邊累

計計算本外幣交易金額，按照本外幣交易報告標(biāo)準(zhǔn)“（）”，合并提交大額交易

報告。

A、孰高原則

B、孰低原則

G本幣原則

D、外幣原則

答案：B

95.可疑交易報告通常不包括()

A、涉嫌洗錢的可疑交易

B、涉嫌恐怖融資的可疑交易

C、金融機構(gòu)在履行客戶身份識別義務(wù)過程中發(fā)現(xiàn)的任何可疑行為

D、司法機關(guān)進行查詢的資金交易

答案：D

96.《遼寧省農(nóng)村信用社反洗錢工作管理辦法(試行)》中規(guī)定：反洗錢工作領(lǐng)

導(dǎo)小組應(yīng)建立例會制度，每年()召開反洗錢專項會議，及時傳達監(jiān)管部門工作

要求，審議、總結(jié)反洗錢工作成果，討論反洗錢工作中遇到的重大問題，及時解

決反洗錢工作中需要領(lǐng)導(dǎo)小組成員部門相互協(xié)調(diào)配合的問題。

A、定期

B、不定期

G及時

D、不用

答案：B

97.金融機構(gòu)發(fā)現(xiàn)或者有合理理由懷疑客戶、客戶的資金或其他資產(chǎn)、客戶的交

易或試圖進行的交易與洗錢、恐怖融資等犯罪活動相關(guān)的，(),應(yīng)當(dāng)提交可疑

交易報告。

A、交易金額達到大額交易報告標(biāo)準(zhǔn)的

B、交易金額超過大額交易報告標(biāo)準(zhǔn)的

C、交易金額接近或達到大額交易報告標(biāo)準(zhǔn)的

D、不論所涉資金金額或者資產(chǎn)價值大小

答案：D

98.對以下哪種違法行為，不能處以罰款？

A、未按照規(guī)定保存客戶身份資料和交易記錄的

B、違反保密規(guī)定，泄露有關(guān)信息的

C、未按照規(guī)定建立反洗錢內(nèi)部控制制度的

D、拒絕提供調(diào)查材料

答案：C

99.《金融機構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》規(guī)定，

銀行在與客戶的業(yè)務(wù)存續(xù)期間，應(yīng)當(dāng)采取0客戶身份識別措施。

A、一次性的

B、間隔的

C、持續(xù)的

D、定期的

答案：C

100.在非面對面業(yè)務(wù)中發(fā)現(xiàn)某賬戶資金往來存在可疑的，銀行應(yīng)及時調(diào)整其客戶

風(fēng)險等級分類并。。

A、凍結(jié)賬戶

B、終止交易

C、報告客戶可疑交易行為

D、拒絕交易

答案：C

101.依據(jù)《遼寧省農(nóng)村信用社可疑交易報告后續(xù)控制管理辦法》規(guī)定：客戶可疑

交易報告上報后，法人機構(gòu)反洗錢管理部門負(fù)責(zé)牽頭進行可疑客戶風(fēng)險等級調(diào)整。

0應(yīng)對客戶及交易開展盡職調(diào)查，并確認(rèn)客戶風(fēng)險等級與報告風(fēng)險程度及調(diào)查

分析結(jié)果是否匹配。

A、開戶機構(gòu)

B、法人機構(gòu)

C、經(jīng)辦機構(gòu)

D、法人機構(gòu)反洗錢管理部門

答案：A

102.建立完善的反洗錢內(nèi)部控制制度的必要性不包括（）

A、符合依法經(jīng)營內(nèi)在需要

B、符合接受外部監(jiān)管要求

C、是金融業(yè)安全的保障基礎(chǔ)

D、是參與國際競爭的唯一要求

答案：D

103.在以下哪種情形中，金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)重新識別客戶？

A、客戶要求變更國籍

B、客戶要求變更經(jīng)營范圍

C、客戶要求變更住所

D、客戶要求變更銀行卡卡號

答案：B

104.利用支票開立賬戶進行洗錢屬于。洗錢方式

A、利用銀行業(yè)洗錢

B、通過證券業(yè)洗錢

C、通過保險業(yè)洗錢

D、利用期貨、期權(quán)洗錢

答案:A

105.客戶洗錢風(fēng)險分類管理目標(biāo)不包括（）°

A、全面、真實、動態(tài)地掌握本機構(gòu)客戶洗錢風(fēng)險程度

B、對所有客戶采取不變的識別程序

C、提前預(yù)防和及時發(fā)現(xiàn)可疑線索，有效控制洗錢風(fēng)險

D、為本機構(gòu)對洗錢風(fēng)險進行全面管理提供依據(jù)

答案：B

106.金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)勤勉盡責(zé)，建立健全和執(zhí)行客戶身份識別制度，遵循“了解你

的客戶”的原則，針對具有不同洗錢或者恐怖融資風(fēng)險特征的客戶、業(yè)務(wù)關(guān)系或

者交易，采取相應(yīng)的措施，了解客戶及其交易目的和交易性質(zhì)，了解實際控制客

戶的自然人和交易的。

A、控制人

B、法人

C、受益人

D、實際受益人

答案：D

107.《中國人民銀行關(guān)于加強〈金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》有關(guān)

執(zhí)行要求的通知》（銀發(fā)〔2017〕99號）規(guī)定，專職反洗錢崗位人員應(yīng)至少具

有（）年以上金融從業(yè)經(jīng)歷。

A、2

B、3

C、4

D、5

答案：B

108.客戶身份資料不包括。

A、客戶身份信息

B、客戶身份資料

C、反映金融機構(gòu)開展客戶身份識別工作情況的各種記錄和資料

D、客戶賬戶記錄

答案：D

109.銀行在以開立賬戶等方式與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系或者為不在本機構(gòu)開立賬戶

的客戶提供一次性金融服務(wù)且（）金額以上的，應(yīng)當(dāng)核對客戶的有效身份證件或

者其他身份證明文件,留存有效身份證件或者其他身份證明文件復(fù)印件或影印

件？

A、5萬人民幣或1萬美元

B、5萬人民幣或2千美元

C、1萬人民幣或2千美元

D、1萬人民幣或1千美元

答案：D

110.違反《中華人民共和國反洗錢法》規(guī)定，構(gòu)成犯罪的，依法追究。。

A、刑罰責(zé)任

B、民事責(zé)任

C、刑事責(zé)任

D、行政責(zé)任

答案：C

111.《遼寧省農(nóng)村信用社洗錢和恐怖融資風(fēng)險事件應(yīng)急預(yù)案》規(guī)定：為及時有效

處置洗錢和恐怖融資風(fēng)險突發(fā)事件，將洗錢和恐怖融資風(fēng)險突發(fā)事件分為。級

A、—

B、二

C、三

D、五

答案：C

112.我國《刑法》第一百九十一條規(guī)定的洗錢**犯罪不包括（）

A、毒品犯罪

B、故意殺人罪

C、貪污受賄犯罪

D、黑社會性質(zhì)犯罪

答案：B

113.利用電話、網(wǎng)絡(luò)、ATM等自助機具以及其他方式為客戶提供非面對面的服務(wù)

時，銀行應(yīng)實行嚴(yán)格的。措施，采取相應(yīng)的技術(shù)保障手段，識別客戶身份。

A、客戶回訪

B、資料保存

C、實地調(diào)查

D、身份認(rèn)證

答案：D

114.下列關(guān)于客戶身份資料和交易記錄保存制度的說法錯誤的是（）。

A、金融機構(gòu)要保存客觀的客戶身份資料和交易記錄

B、金融機構(gòu)要保存開展客戶身份識別、異常交易分析等反洗錢工作的主觀記錄

和資料

C、金融機構(gòu)實現(xiàn)相關(guān)資料的紙質(zhì)化保存即可

D、金融機構(gòu)應(yīng)對相關(guān)資料數(shù)據(jù)進行有效的規(guī)范化管理

答案：C

115.根據(jù)規(guī)定，在現(xiàn)場調(diào)查時，調(diào)查人員應(yīng)出示的合法證件具體為。。

A、中國人民銀行工作證

B、中國人民銀行執(zhí)法證

C、中國人民銀行入門證

D、中國人民銀行調(diào)查證

答案：B

116.金融機構(gòu)在報送可疑交易報告后，對報告涉及的客戶、賬戶和資金應(yīng)0

A、采取必要控制措施

B、提供無差別的金融服務(wù)

C、報告公安機關(guān)

D、控制客戶人身自由

答案：A

117.委托第三方代為履行識別客戶身份的，由誰承擔(dān)未履行客戶身份識別義務(wù)的

責(zé)任？

A、金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)承擔(dān)未履行客戶身份識別義務(wù)的責(zé)任

B、第三方應(yīng)當(dāng)承擔(dān)未履行客戶身份識別義務(wù)的責(zé)任

C、金融機構(gòu)和第三方共同承擔(dān)未履行客戶身份識別義務(wù)的責(zé)任

D、金融機構(gòu)承擔(dān)未履行客戶身份識別義務(wù)的主要責(zé)任，第三方承擔(dān)次要責(zé)任

答案：A

118.客戶當(dāng)日發(fā)生的交易同時涉及人民幣和外幣，且人民幣交易和外幣交易單邊

累計金額均未達到大額交易報告標(biāo)準(zhǔn)的，金融機構(gòu)應(yīng)分別以人民幣和美元折算,

單邊累計計算本外幣交易金額，按照本外幣交易報告標(biāo)準(zhǔn)（），合并提交大額交

易報告。

Ax合并原則

B、孰低原則

C、就高不就低原則

D、折算原則

答案：B

119.各法人行社提交可疑交易報告后，應(yīng)當(dāng)對相關(guān)客戶、賬戶及交易進行持續(xù)監(jiān)

測和報告。若可疑交易持續(xù)發(fā)生，應(yīng)自上一次提交可疑交易報告之應(yīng)自上一次提

交可疑交易報告之日起每日起每（）個月提交一次接續(xù)報告。

A、3

B、6

C、9

D、12

答案:A

120.金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)勤勉盡責(zé)，建立健全和執(zhí)行客戶身份識別制度，遵循“了解你

的客戶”的原則，針對具有不同洗錢或者恐怖融資風(fēng)險特征的客戶、業(yè)務(wù)關(guān)系或

者交易，采取相應(yīng)的措施，了解客戶及（），了解實際控制客戶的自然人和交易

的實際受益人。

A、交易對手

B、交易的真實性

C、資金來源及去向

D、其交易目的和交易性質(zhì)

答案：D

121.《反洗錢法》第三十一條規(guī)定中，針對情節(jié)嚴(yán)重的，國務(wù)院反洗錢行政主管

部門建議有管金融監(jiān)督管理機構(gòu)依法責(zé)令金融機構(gòu)直接負(fù)責(zé)的（）給予紀(jì)律處分

A、反洗錢領(lǐng)導(dǎo)小組組長

B、反洗錢專職人員

C、董事、高級管理人員和其他直接責(zé)任人員

D、其他直接責(zé)任人員

答案：C

122.義務(wù)機構(gòu)及其工作人員應(yīng)當(dāng)落實。方法，綜合分析、合理判斷非自然人客

戶及其業(yè)務(wù)存在的洗錢、恐怖融資風(fēng)險，對不同風(fēng)險的非自然人客戶采取差別化

的風(fēng)險控制措施，對風(fēng)險較高的非自然人客戶采取更為嚴(yán)格的強化措施開展受益

所有人身份識別工作。

A、風(fēng)險為本

B、合規(guī)為本

C、規(guī)則為本

D、業(yè)務(wù)為本

答案：A

123.客戶先前提交的身份證件或者身份證明文件已過有效期的，客戶沒有在合理

期限內(nèi)更新且沒有提出合理理由的，金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)。

A、終止與客戶的業(yè)務(wù)關(guān)系

B、中止為客戶辦理業(yè)務(wù)

C、暫停與客戶的業(yè)務(wù)關(guān)系

D、拒絕客戶的業(yè)務(wù)請求

答案：B

124.依據(jù)《遼寧省農(nóng)村信用社可疑交易報告后續(xù)控制管理辦法》規(guī)定：自然人客

戶在本機構(gòu)存在。的，業(yè)務(wù)經(jīng)辦機構(gòu)應(yīng)加強風(fēng)險監(jiān)測，采取措施限制客戶的業(yè)

務(wù)辦理、產(chǎn)品種類、交易方式、業(yè)務(wù)規(guī)模、交易渠道等，拒絕提供金融服務(wù)直至

終止業(yè)務(wù)關(guān)系等;

A、電子銀行類業(yè)務(wù)

B、負(fù)債類業(yè)務(wù)

C、信貸類業(yè)務(wù)

D、代理類業(yè)務(wù)

答案：B

125.法人機構(gòu)反洗錢分類評級結(jié)果只能用于()開展反洗錢監(jiān)管，不得用于其他

目的，法律法規(guī)另有規(guī)定的除外。不得擅自將評級結(jié)果對外披露或用于廣告、宣

傳、營銷等商業(yè)目的。

A、中國人民銀行上?？偛?/p>

B、中國人民銀行及其分支機構(gòu)

C、中國銀行業(yè)保險業(yè)監(jiān)督管理委員會

D、中國證券業(yè)監(jiān)督管理委員會

答案：B

126.法人金融機構(gòu)在評級期間違反反洗錢法律法規(guī)情節(jié)嚴(yán)重,且未積極整改使反

洗錢合規(guī)情況持續(xù)惡化的，直接評定為()機構(gòu)。

A、C類

B、D類

C、E類

D、F類

答案：B

127.金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)報告非自然人客戶銀行賬戶與其他銀行賬戶發(fā)生當(dāng)日單筆或

者累計交易人民幣（）萬元以上（含）、外幣等值20萬美元以上（含）的款項

劃轉(zhuǎn)。

Ax10萬

B、50萬

C、100萬

D、200萬

答案：D

128.客戶通過在境內(nèi)金融機構(gòu)開立的賬戶或境內(nèi)銀行卡所發(fā)生的大額交易，由（）

或發(fā)卡銀行報告。

A、開戶機構(gòu)

B、收單機構(gòu)

C、辦理業(yè)務(wù)機構(gòu)

D、人民銀行

答案：A

129.《遼寧省農(nóng)村信用社大額交易和可疑交易報告管理辦法》中規(guī)定，交易的監(jiān)

測分析以0為基本單位進行監(jiān)測。

A、賬戶

B、交易

C、流水

D、客戶

答案：D

130.金融機構(gòu)進行客戶身份識別，認(rèn)為必要時，可以向（）等部門核實客戶的有

關(guān)身份信息。

A、財政、國庫

B、公安部門

C、稅務(wù)部門

D、公安、工商行政管理

答案：D

131.依據(jù)《遼寧省農(nóng)村信用社可疑交易報告后續(xù)控制管理辦法》規(guī)定：法人機構(gòu)

及其工作人員應(yīng)當(dāng)對依法履行可疑交易后續(xù)控制過程中獲得的反洗錢及制裁相

關(guān)信息予以保密，不得違反規(guī)定向任何（）提供。

A、單位

B、個人

C、單位和個人

D、金融機構(gòu)

答案：C

132.下列屬于大額交易的是（）.

A、一筆25萬元人民幣的現(xiàn)金匯款

B、當(dāng)日累計支取現(xiàn)金人民幣18萬元

C、自然人銀行賬戶之間當(dāng)日累計45萬元人民幣的款項劃轉(zhuǎn)

D、單位銀行賬戶之間一筆150萬元人民幣的轉(zhuǎn)賬

答案：A

133.法人金融機構(gòu)自主開展洗錢風(fēng)險自評估，評估的結(jié)果和相關(guān)材料應(yīng)如何報送

人民銀行？

A、作為年度報告報送

B、作為即時報告報送

C、作為半年度報告報送

D、自由報送

答案：B

134.依據(jù)《中國人民銀行關(guān)于改進個人銀行賬戶服務(wù)加強賬戶管理的通知》（銀

發(fā)[2015]392號）的規(guī)定，關(guān)于有效身份證件不包括。

A、臺灣地區(qū)居民為臺灣居民來往大陸通行證

B、外國公民為護照或者外國人永久居留證

C、香港、澳門特別行政區(qū)居民為香港、澳門特別行政區(qū)居民身份證

D、在中華人民共和國境內(nèi)已登記常住戶口的中國公民為居民身份證；不滿十六

周歲的，可以使用居民身份證或戶口簿

答案：C

135.以下屬于反洗錢內(nèi)部控制制度核心管理制度的是（）

A、大額交易和可疑交易報告制度

B、反洗錢績效考核制度

C、反洗錢內(nèi)部評估制度

D、反洗錢監(jiān)督檢查、調(diào)查和保密制度

答案：A

136.依據(jù)《銀行業(yè)金融機構(gòu)反洗錢和反恐怖融資管理辦法》規(guī)定，銀行業(yè)金融機

構(gòu)的（）應(yīng)當(dāng)承擔(dān)洗錢和恐怖融資風(fēng)險管理的實施責(zé)任。

A、高級管理層

B、監(jiān)事會

C、董事會

D、業(yè)務(wù)部門

答案：A

137.依據(jù)《銀行業(yè)金融機構(gòu)反洗錢和反恐怖融資管理辦法》規(guī)定，銀行業(yè)金融機

構(gòu)。應(yīng)當(dāng)對反洗錢和反恐怖融資工作承擔(dān)最終責(zé)任。

A、高級管理層

B、監(jiān)事會

C、董事會

D、業(yè)務(wù)部門

答案：C

138.銀行業(yè)金融機構(gòu)開展新業(yè)務(wù)、應(yīng)用新技術(shù)之前應(yīng)當(dāng)進行。。

A、洗錢和恐怖融資風(fēng)險評估

B、洗錢風(fēng)險評估

C、恐怖融資風(fēng)險評估

D、逃稅風(fēng)險評估

答案：A

139.直接或者間接擁有超過25%公司股權(quán)或者表決權(quán)的自然人是判定公司受益

所有人的基本方法。需要計算間接擁有股權(quán)或者表決權(quán)的，需要按照股權(quán)和表決

權(quán)。原則，將公司股權(quán)層級及各層級實際占有的股權(quán)或者表決權(quán)比例相乘求和

計算。

A、孰高原則

B、孰低原則

C、最高原則

D、最低原則

答案：A

140.《中華人民共和國反洗錢法》實施時間為（）

A、2006年10月31日

B、2007年10月31日

C、2003年10月31日

D、2007年1月1日

答案：D

141.金融機構(gòu)不得為身份不明的客戶提供服務(wù)或者與其進行交易，不得為客戶開

立匿名賬戶或（）。

A、實名賬戶

B、假名賬戶

C、聯(lián)名賬戶

D、同名賬戶

答案：B

142.《中華人民共和國反洗錢法》的立法宗旨是為了。。

A、預(yù)防洗錢活動，維護金融秩序，遏制洗錢犯罪及其相關(guān)犯罪

B、打擊洗錢活動，維護金融秩序，遏制洗錢犯罪及其相關(guān)犯罪

C、預(yù)防和打擊洗錢活動，維護金融秩序，遏制洗錢犯罪及其相關(guān)犯罪

D、預(yù)防或打擊洗錢活動，維護金融秩序，遏制洗錢犯罪及其相關(guān)犯罪

答案：A

143.銀行機構(gòu)應(yīng)當(dāng)根據(jù)客戶或者賬戶的風(fēng)險等級，定期審核本機構(gòu)保存的客戶基

本信息，對本機構(gòu)風(fēng)險等級最高的客戶或賬戶，至少每。進行一次審核。

A、季度

B、半年

C、一年

D、兩年

答案：B

144.下列有關(guān)持續(xù)客戶身份識別的說法中錯誤的是（）

A、劃分客戶的風(fēng)險等級

B、適時調(diào)整客戶風(fēng)險等級

C、定期審核本金融機構(gòu)保存的客戶基本信息

D、對客戶或者賬戶，至少每年進行一次審核

答案：D

145.按照法律規(guī)定，在遼寧范圍內(nèi)，。有權(quán)對金融機構(gòu)違反反洗錢規(guī)定的行為，

依法給予行政處罰。

A、遼寧銀監(jiān)局

B、人民銀行市級以上分支機構(gòu)

C、人民銀行縣級分支機構(gòu)

D、遼寧銀行業(yè)管理協(xié)會

答案：B

146.以下哪項（）不是《中國人民銀行關(guān)于加強開戶管理及可疑交易報告后續(xù)控

制措施的通知》（銀發(fā)〔2017〕117號）規(guī)定的后續(xù)控制措施。

A、接續(xù)報告可疑交易

B、提升客戶風(fēng)險等級

C、經(jīng)機構(gòu)高層審批后拒絕提供金融服務(wù)乃至終止業(yè)務(wù)

D、重新識別客戶身份

答案：D

147.下面哪項不是《刑法》定義的洗錢罪的**犯罪。

A、毒品犯罪

B、恐怖活動罪

C、敲詐勒索罪

D、貪污賄賂罪

答案：C

148.中國人民銀行或其分支機構(gòu)完成反洗錢分類評級初評后，向法人金融機構(gòu)反

饋。法人金融機構(gòu)對指標(biāo)評價、計分情況或初評分?jǐn)?shù)有異議的，應(yīng)當(dāng)在收到反饋

之日起（）個工作日內(nèi)，提出申辯意見。

A、3

B、5

C、10

D、30

答案：C

149.作為普通市民，在反洗錢行動中應(yīng)該盡量避免0行為。

A、到金融機構(gòu)存款

B、用真實姓名開立銀行賬戶

C、將身份證借給他人使用

D、發(fā)現(xiàn)可疑的洗錢線索盡快舉報

答案：C

150.義務(wù)機構(gòu)在與非自然人客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系時以及業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間，按照規(guī)

定應(yīng)當(dāng)開展客戶身份識別的，應(yīng)當(dāng)同時開展()身份識別工作。

A、受益所有人

B、高級管理人員

C、董事長

D、股東

答案：A

151.反洗錢、反恐怖融資和防擴散融資國際標(biāo)準(zhǔn)《40項建議》(2012)是由。

發(fā)布的。

A、亞太反洗錢組織(APG)

B、國際貨幣基金組織(IMF)

C、歐亞反洗錢和反恐怖融資組織(EAG)

D、金融行動特別工作組(FATF)

答案：D

152.境外有關(guān)部門因反洗錢和反恐怖融資需要要求其提供客戶、賬戶、交易信息

及其他相關(guān)信息的，法人金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)告知對方通過外交途徑、司法協(xié)助途徑或

金融監(jiān)管合作途徑等提出請求不得擅自提供。有關(guān)國內(nèi)司法凍結(jié)、司法查詢、可

疑交易報告、行政機構(gòu)反洗錢調(diào)查等信息（）對外提供。

A、不得

B、應(yīng)當(dāng)

C、視情況可以

D、經(jīng)有關(guān)部門批準(zhǔn)后可以

答案：A

153.金融機構(gòu)應(yīng)按照客戶的特點或者帳戶的屬性，并考慮地域、業(yè)務(wù)、行業(yè)、客

戶是否為外國政要等因素，劃分風(fēng)險等級，并在持續(xù)關(guān)注的基礎(chǔ)上，適時調(diào)整風(fēng)

險等級。在同等條件下，來自于反洗錢、反恐怖融資監(jiān)管薄弱國家（地區(qū)）客戶

的風(fēng)險等級應(yīng)。來自于其他國家（地區(qū)）的客戶

A、高于

B、略高于

C、低于

D、略低于

答案：A

154.遼寧省農(nóng)村信用社的高風(fēng)險客戶、較高風(fēng)險客戶、一般風(fēng)險客戶、低風(fēng)險客

戶應(yīng)至少每（）重新評定一次

A、半年、一年、二年、三年

B、半年、二年、三年、五年

C、一年、二年、三年、五年

D、半年、一年、二年、五年

答案：A

155.關(guān)于金融機構(gòu)保密義務(wù)以下說法正確的是()

A、對依法履行反洗錢職責(zé)或者義務(wù)獲得的客戶身份資料和交易信息，金融機構(gòu)

必須絕對保密

B、對依法履行反洗錢職責(zé)或者義務(wù)獲得的客戶身份資料和交易信息，金融機構(gòu)

不得以任何形式對外提供

C、對依法履行反洗錢職責(zé)或者義務(wù)獲得的客戶身份資料和交易信息，金融機構(gòu)

可以向同業(yè)金融機構(gòu)提供

D、對依法履行反洗錢職責(zé)或者義務(wù)獲得的客戶身份資料和交易信息，金融機構(gòu)

可以依法對外提供

答案：D

156.金融機構(gòu)要采取三項措施預(yù)防洗錢活動，這三項措施不包括以下哪一項()

A、建立客戶身份識別制度

B、客戶身份資料交易記錄保存制度

C、持續(xù)的員工培訓(xùn)制度

D、大額交易和可疑交易報告制度

答案：C

157.每年()前，法人金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)將單位負(fù)責(zé)人或主管反洗錢工作高級管理人

員簽字確認(rèn)的自評表及相關(guān)證明材料報送中國人民銀行或其分支機構(gòu)。

A、12月31日

B、1月31日

C、1月20日

D、3月末

答案：C

158.“三證合一”改革過渡期結(jié)束后，企業(yè)原發(fā)營業(yè)執(zhí)照、組織機構(gòu)代碼證、稅

務(wù)登記證停止使用，金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)提示企業(yè)及時更換新版營業(yè)執(zhí)照，未。更換

且沒有提出合理理由的，金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)中止辦理業(yè)務(wù)。

A、在一個月內(nèi)

B、在10個工作日內(nèi)

C、在合理期限內(nèi)

D、在三個月內(nèi)

答案：C

159.對于以下哪種行為的金融機構(gòu)，即使情節(jié)特別嚴(yán)重也不能責(zé)令停業(yè)整頓。

A、未按照規(guī)定履行客戶身份識別義務(wù)的

B、未按照規(guī)定保存客戶身份資料和交易記錄的

C、未按照規(guī)定報送大額交易改告或者可疑交易報告的

D、未按照規(guī)定建立健全反洗錢內(nèi)控制度的

答案：D

160.金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立健全可疑交易報告后續(xù)控制的內(nèi)控制度及操作流程，明確

不同情形可疑交易報告應(yīng)當(dāng)采取的后續(xù)控制措施，并將其有機納入可疑交易報告

制度體系，構(gòu)建一套。全流程的可疑交易報告內(nèi)控制度及操作流程，切實提高

可疑交易報告工作的有效性。

A、事前

B\事后

C、事前、事后

D、事前、事中、事后

答案：D

161.下類對可疑類客戶采取的風(fēng)險控制措施不恰當(dāng)?shù)臑椋ǎ?/p>

A、與可疑類客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系時，采取標(biāo)準(zhǔn)型盡職調(diào)查措施識別客戶身份，并

按照本機構(gòu)特定的業(yè)務(wù)處理程序進行處理

B、在可疑客戶的業(yè)務(wù)關(guān)系續(xù)存期間，全面了解客戶的信息，加強監(jiān)控其日常各

項交易情況和錯作行為

C、對于可疑類客戶，對其身份信息及資金狀況進行審核，審核頻率應(yīng)高于關(guān)注

類客戶，并根據(jù)結(jié)果調(diào)整客戶洗錢分類等級

D、可疑類客戶及其金融交易活動如在風(fēng)險等級評定周期內(nèi)再次出現(xiàn)可疑交易，

應(yīng)持續(xù)進行報告

答案：A

162.金融機構(gòu)進行客戶身份識別，認(rèn)為必要時，可以向（）等部門核實客戶的有

關(guān)身份信息。

A、財政、國庫

B、公安部門

C、工商管理部門

D、公安、工商行政管理

答案：D

163.請問下列業(yè)務(wù)中不屬于一次性金融業(yè)務(wù)的是()

A、現(xiàn)金匯款

B、現(xiàn)鈔兌換

C、票據(jù)兌付

D、轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)

答案：D

164.客戶洗錢風(fēng)險分類的參考指標(biāo)不包括。

A、國家或地區(qū)因素

B、行業(yè)因素

C、業(yè)務(wù)因素

D、客戶性別因素

答案：D

165.交易記錄，自交易記賬當(dāng)年計起至少保存多久？

A、5年

B、10年

C、15年

D、20年

答案：A

166.擁有超過25%合伙權(quán)益的自然人是判定合伙企業(yè)受益所有人的基本方法。不

存在擁有超過25%合伙權(quán)益的自然人的，義務(wù)機構(gòu)可以參照公司受益所有人標(biāo)準(zhǔn)

判定合伙企業(yè)的受益所有人。采取上述措施仍無法判定合伙企業(yè)受益所有人的，

義務(wù)機構(gòu)至少應(yīng)當(dāng)將合伙企業(yè)的()判定為受益所有人

A、普通合伙人

B、合伙事務(wù)執(zhí)行人

C、高級管理層

D、普通合伙人或者合伙事務(wù)執(zhí)行人

答案：D

167.依據(jù)《遼寧省農(nóng)村信用社可疑交易報告后續(xù)控制管理辦法》規(guī)定：對公客戶

在本機構(gòu)存在（）的，業(yè)務(wù)經(jīng)辦機構(gòu)應(yīng)加強風(fēng)險監(jiān)測，采取措施限制客戶賬戶開

立、信息變更及撤銷、限制業(yè)務(wù)辦理、限制產(chǎn)品種類、交易方式、業(yè)務(wù)規(guī)模、交

易渠道等，拒絕提供金融服務(wù)直至終止業(yè)務(wù)關(guān)系等；

A、人民幣結(jié)算業(yè)務(wù)的

B、對公負(fù)債業(yè)務(wù)

C、支付結(jié)算業(yè)務(wù)

D、信貸業(yè)務(wù)

答案：A

168.金融機構(gòu)在履行反洗錢義務(wù)過程發(fā)現(xiàn)涉嫌犯罪的應(yīng)當(dāng)。。

A、及時以書面形式向上級主管部門報告

B、及時采取措施扣押犯罪嫌疑人

C、及時以書面形式向中國反洗錢監(jiān)測中心報告

D、及時以書面形式向中國人民銀行當(dāng)?shù)胤种C構(gòu)和公安機關(guān)報告

答案：D

169.客戶洗錢風(fēng)險等級分類的原則不包括。

A、全面性

B、間歇性

C、持續(xù)性

D、保密性

答案：B

170.《遼寧省農(nóng)村信用社反洗錢現(xiàn)場檢查管理辦法》中規(guī)定各法人機構(gòu)反洗錢主

管部門每年應(yīng)對轄屬機構(gòu)進行一次反洗錢工作現(xiàn)場檢查，檢查面為。。

A、0.2

B、30%

C、50%

D、100%

答案：D

171.反洗錢分類評級指標(biāo)體系包括設(shè)計指標(biāo)、執(zhí)行指標(biāo)和0三方面。

A、計算指標(biāo)

B、檢驗指標(biāo)

C、考核指標(biāo)

D、動態(tài)指標(biāo)

答案：B

172.金融機構(gòu)提交的大額交易報告和可疑交易報告格式和填報要求由。規(guī)定

A、中國銀行業(yè)保險業(yè)監(jiān)督管理協(xié)會

B、中國人民銀行

C、中國證券業(yè)監(jiān)督管理協(xié)會

D、國務(wù)院

答案：B

173.依據(jù)《銀行業(yè)金融機構(gòu)反洗錢和反恐怖融資管理辦法》規(guī)定，銀行業(yè)金融機

構(gòu)應(yīng)當(dāng)將洗錢和恐怖融資風(fēng)險管理納入全面風(fēng)險管理體系，將反洗錢和反恐怖融

資要求嵌入合規(guī)管理、內(nèi)部控制制度，確保洗錢和恐怖融資風(fēng)險管理體系能夠全

面覆蓋各項（）。

A、產(chǎn)品及服務(wù)

B、產(chǎn)品

C、服務(wù)

D、內(nèi)控制度

答案：A

174.當(dāng)前我國反洗錢的被監(jiān)管主體是。

A、金融機構(gòu)

B、特定非金融機構(gòu)

C、金融機構(gòu)和特定非金融機構(gòu)

D、金融機構(gòu)和非金融機構(gòu)

答案：C

175.《中華人民共和國反洗錢法》規(guī)定的洗錢犯罪不包括。

A、毒品犯罪

B、貪污賄賂犯罪

C、金融詐騙犯罪

D、破壞公共秩序犯罪

答案：D

176.對于新建立業(yè)務(wù)關(guān)系的客戶，金融機構(gòu)應(yīng)在建立業(yè)務(wù)關(guān)系后（）個工作日內(nèi)

劃分其風(fēng)險等級。

A、5

B、7

C、10

D、30

答案：C

177.實施反洗錢行政處罰的法律法規(guī)和規(guī)章依據(jù)不應(yīng)包括（）

A、反洗錢法

B、刑法

C、金融機構(gòu)反洗錢規(guī)定

D、金融機構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法

答案：B

178.以下說法錯誤的是。。

A、反洗錢宣傳只針對一般員工，與中高級領(lǐng)導(dǎo)層無關(guān)

B、宣傳方式應(yīng)靈活多樣

C、對中高級領(lǐng)導(dǎo)層的宣傳可包括通報新出臺的反洗錢法律法規(guī)、中外反洗錢監(jiān)

管處罰實例等

D、對于普通員工的宣傳可包括印制員工宣傳手冊、利用銀行內(nèi)部辦公網(wǎng)絡(luò)或信

息網(wǎng)絡(luò)、內(nèi)部刊物等方式開展宣傳

答案：A

179.客戶通過境外銀行卡所發(fā)生的大額交易，由（）報告

A、發(fā)卡銀行

B、收單機構(gòu)

C、客戶

D、清算機構(gòu)

答案：B

180.金融機構(gòu)提交可疑交易報告后，應(yīng)當(dāng)對相關(guān)客戶、賬戶及交易進行持續(xù)監(jiān)測,

仍不能排除洗錢、恐怖融資或其他犯罪活動嫌疑，且經(jīng)分析認(rèn)為可疑特征沒有發(fā)

生顯著變化的，應(yīng)當(dāng)自上一次提交可疑交易報告之日起每。提交一次接續(xù)報告。

A\周

B、年

C、三個月

D、六個月

答案：C

181.0負(fù)責(zé)接收人民幣、外幣大額交易和可疑交易報告。

A、國家外匯管理局

B、中國反洗錢監(jiān)測分析中心

C、中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會

D、人民銀行地、市級分支機構(gòu)

答案：B

182.受益所有人涉及外國政要的，義務(wù)機構(gòu)與非自然人客戶建立或者維持業(yè)務(wù)關(guān)

系前應(yīng)當(dāng)經(jīng)本機構(gòu)。批準(zhǔn)或者授權(quán)，進一步深入了解客戶財產(chǎn)和資金來源，并

在業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間提高交易監(jiān)測分析的頻率和強度。

Av董事會

B、監(jiān)事會

C、高級管理層

D、相關(guān)部門

答案：C

多選題（總共179題）

1.“風(fēng)險為本”的反洗錢監(jiān)管理念包括哪些要求（）。

A、金融機構(gòu)應(yīng)從全流程管理的角度對各項金融業(yè)務(wù)進行系統(tǒng)性的風(fēng)險評估

B、強化風(fēng)險較高領(lǐng)域的合規(guī)管理措施

C、研發(fā)創(chuàng)新型金融產(chǎn)品過程中，應(yīng)進行洗錢風(fēng)險評估

D、反洗錢風(fēng)險控制體系要全面覆蓋各項金融產(chǎn)品和金融服務(wù)

答案：ABCD

2.對哪些自然人客戶應(yīng)開展特別客戶身份識別？（）

A、持異地身份證件客戶

B、持非可聯(lián)網(wǎng)核查身份證件客戶

C、政要人士

D、非居民客戶

答案:ABCD

3.對于有理由懷疑客戶異常開戶，銀行應(yīng)采取（）

A、延長開戶審查期限

B、加大客戶盡職調(diào)查力度

C、必要時拒絕開戶

D、提供無差別服務(wù)

答案：ABC

4.《遼寧省農(nóng)村信用社反洗錢工作報告辦法》中規(guī)定的屬于重大事項報告的主要

內(nèi)容包括：

A、通過對可疑交易線索分析，認(rèn)定需要報送人民銀行和當(dāng)?shù)毓矙C關(guān)的各類案

件

B、涉及涉嫌恐怖融資等案件情況

C、人民銀行要求協(xié)查的與洗錢相關(guān)的案件情況

D、受到人民銀行采取的約談、工作檢查等監(jiān)管措施的情況

E、其他需要向高級管理層、理（董）事會報告的重大事項

答案：ABCDE

5.《遼寧省農(nóng)村信用社反洗錢工作報告辦法》中規(guī)定的屬于日常報告的內(nèi)容包括

A、反洗錢各項工作開展情況

B、監(jiān)管部門工作要求、會議精神等情況

C、反洗錢各項工作進度及工作計劃落實情況

D、轄區(qū)內(nèi)發(fā)現(xiàn)的洗錢線索或疑似洗錢案件情況

答案：ABCD

6.《中國人民銀行關(guān)于加強反洗錢客戶身份識別有關(guān)工作的通知》（銀發(fā)〔201

7〕235號）中規(guī)定義務(wù)機構(gòu)應(yīng)當(dāng)?shù)怯浛蛻羰芤嫠腥说纳矸菪畔?，包括（?/p>

A、姓名

B、地址

C、身份證件或者身份證明文件的種類

D、身份證件或者身份證明文件的號碼

E、身份證件或者身份證明文件的有效期限

答案：ABCDE

7.金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)保存的交易記錄包括。

A、每筆交易的數(shù)據(jù)信息

B、業(yè)務(wù)憑證、賬簿

C、反映交易真實情況的合同、業(yè)務(wù)憑證

D、單據(jù)、業(yè)務(wù)函件

E、金融機構(gòu)內(nèi)部審批記錄

答案：ABCD

8.我國關(guān)于大額和可疑交易報告制度的規(guī)定，主要體現(xiàn)在（）等法律和部門規(guī)章

中。

A、《中華人民共和國反洗錢法》

B、《金融機構(gòu)反洗錢規(guī)定》

C、《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》

D、《金融機構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易保存管理辦法》

答案：ABCD

9.金融機構(gòu)除核對身份證件外，還可采取0等措施識別客戶身份。

A、要求客戶補充其他身份資料或身份證明文件

B、回訪客戶

C、實地查訪

D、向公安、工商行政管理部門核實

答案：ABCD

10.金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)根據(jù)交易監(jiān)測分析工作機制、操作流程、工作量等因素科學(xué)配

備反洗錢崗位人員，滿足監(jiān)測分析人員（）等要求。

A、充足性

B、專業(yè)性

C、穩(wěn)定性

D、長期性

答案：ABC

11.符合（）的客戶將被營業(yè)網(wǎng)點綜合評估后認(rèn)定為高風(fēng)險的客戶

A、被列入國家有關(guān)部門發(fā)布的恐怖組織、恐怖分子名單及其他禁止性名單的客

戶

B、因涉嫌洗錢、恐怖融資等犯罪行為被監(jiān)管機構(gòu)或國家有關(guān)部門要求協(xié)查的客

戶

C、當(dāng)?shù)乇O(jiān)管機構(gòu)列為高風(fēng)險的客戶

D、反洗錢、反恐怖融資監(jiān)管薄弱的國家和地區(qū)的客戶

答案：ABC

12.根據(jù)人民銀行有關(guān)開立個人銀行賬戶出具的有效證件規(guī)定，下列哪些表述正

確？。

A、外國公民可將護照作為實名證件開立個人銀行賬戶；

B、在校學(xué)生的學(xué)生證可作實名證件開立個人銀行賬戶；

C、不同年齡段的人都可用戶口簿作為實名證件開立個人銀行賬戶；

D、定居國外的中國公民為中國護照。

答案：AD

13.《反洗錢法》規(guī)定的舉報接受機關(guān)是（）

A、公安機關(guān)

B、中國反洗錢監(jiān)測分析中心

C、人民法院

D、中國人民銀行

答案：AD

14.依據(jù)《中國人民銀行關(guān)于加強支付結(jié)算管理防范電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪有關(guān)

事項的通知》（銀發(fā)[2016]261號）文件規(guī)定，義務(wù)機構(gòu)應(yīng)加強對異常開戶行為

的審核。有下列。情形之一的，銀行機構(gòu)有權(quán)拒絕開戶。

A、對單位身份信息存在疑義，要求出示輔助證件，單位拒絕出示的

B、單位和個人組織他人同時或者分批開立賬戶的

C、有明顯理由懷疑開立賬戶從事違法犯罪活動的

D、對個人身份信息存在疑義，要求出示輔助證件，個人拒絕出示的

答案:ABCD

15.按照我國反洗錢法律法規(guī)的規(guī)定，金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)采取哪些措施完善反洗錢內(nèi)

控（）

A、金融機構(gòu)及其分支機構(gòu)應(yīng)當(dāng)依法建立健全反洗錢內(nèi)部控制制度

B、設(shè)立反洗錢專門機構(gòu)或者指定內(nèi)設(shè)機構(gòu)負(fù)責(zé)反洗錢工作

C、制定反洗錢內(nèi)部操作規(guī)程和控制措施

D、對工作人員進行反洗錢培訓(xùn)

答案：ABCD

16.《遼寧省農(nóng)村信用社可疑交易報告后續(xù)控制管理辦法》規(guī)定自然人客戶可疑

交易報告上報后，法人機構(gòu)反洗錢管理部門應(yīng)及時發(fā)送風(fēng)險提示至轄內(nèi)相關(guān)業(yè)務(wù)

部門和所屬機構(gòu)，牽頭組織相關(guān)業(yè)務(wù)部門和機構(gòu)對可疑客戶開展加強型盡職調(diào)查,

根據(jù)報告風(fēng)險程度及調(diào)查分析結(jié)果，可采取但不限于以下后續(xù)控制措施()O

A、自然人客戶在本機構(gòu)存在單折、銀行卡業(yè)務(wù)的，業(yè)務(wù)經(jīng)辦機構(gòu)應(yīng)加強風(fēng)險監(jiān)

測，采取措施限制客戶的業(yè)務(wù)辦理、產(chǎn)品種類、交易方式、業(yè)務(wù)規(guī)模、交易渠道

等，拒絕提供金融服務(wù)直至終止業(yè)務(wù)關(guān)系等

B、自然人客戶在本機構(gòu)存在負(fù)債類業(yè)務(wù)的，業(yè)務(wù)經(jīng)辦機構(gòu)應(yīng)加強風(fēng)險監(jiān)測，采

取措施限制客戶的業(yè)務(wù)辦理、產(chǎn)品種類、交易方式、業(yè)務(wù)規(guī)模、交易渠道等，拒

絕提供金融服務(wù)直至終止業(yè)務(wù)關(guān)系等

C、自然人客戶在本機構(gòu)存在貸款業(yè)務(wù)的，業(yè)務(wù)經(jīng)辦機構(gòu)應(yīng)加強風(fēng)險監(jiān)測，采取

措施限制信貸關(guān)系建立、限制業(yè)務(wù)辦理、限制產(chǎn)品種類、業(yè)務(wù)規(guī)模、貸款時限等，

加強貸后管理、提前收回貸款、拒絕提供貸款服務(wù)直至終止業(yè)務(wù)關(guān)系等

D、自然人客戶在本機構(gòu)存在理財業(yè)務(wù)的，業(yè)務(wù)經(jīng)辦機構(gòu)應(yīng)加強風(fēng)險監(jiān)測，采取

措施限制業(yè)務(wù)辦理、限制產(chǎn)品種類、交易方式、業(yè)務(wù)規(guī)模、交易渠道等，拒絕提

供金融服務(wù)直至終止業(yè)務(wù)關(guān)系等

答案：ABCD

17.不能作為實名證件使用的有

A、臨時身份證

B、學(xué)生證

C、機動車駕駛證

D、介紹信

E、法定身份證件的復(fù)印件

答案：BCDE

18.金融機構(gòu)制定可疑交易監(jiān)測標(biāo)準(zhǔn)時，應(yīng)參考以下因素。

A、中國人民銀行及其分支機構(gòu)發(fā)布的反洗錢、反恐怖融資規(guī)定及指引、風(fēng)險提

示、洗錢類型分支報告

B、公安機關(guān)、司法機關(guān)發(fā)布的犯罪形勢分析、風(fēng)險提示

C、本機構(gòu)資產(chǎn)規(guī)模、地域分布、業(yè)務(wù)特點、客戶群體

D、中國人民銀行及其分支機構(gòu)出具的反洗錢監(jiān)管意見

答案：ABCD

19.金融機構(gòu)要采取三項措施預(yù)防洗錢活動，這三項措施不包括以下哪一項()

A、建立客戶身份識別制度

B、客戶身份資料交易記錄保存制度

C、持續(xù)的員工培訓(xùn)制度

D、大額交易和可疑交易報告制度

答案：ABD

20.銀行對符合規(guī)定條件的大額交易，如未發(fā)現(xiàn)該交易可疑的，可以不報告。以

下屬于規(guī)定條件的是。。

A、活期存款的本金或者本金加全部或者部分利息轉(zhuǎn)為在同一銀行開立的同一戶

名下的另一賬戶內(nèi)的定期存款

B、銀行內(nèi)部調(diào)撥資金

C、商業(yè)銀行、城市信用合作社、農(nóng)村信用合作社、郵政儲匯機構(gòu)、政策性銀行

發(fā)起的稅收、錯賬沖正、利息支付

D、個體工商戶50萬元大額現(xiàn)金存取

答案：ABC

21.以下關(guān)于客戶身份資料和交易記錄保存期限的說法中正確的是（）

A、客戶身份資料和交易記錄涉及正在被反洗錢調(diào)查的可疑交易活動，且反洗錢

調(diào)查工作在前款規(guī)定的最低保存期屆滿時仍未結(jié)束的，金融機構(gòu)應(yīng)將其保存至反

洗錢調(diào)查工作結(jié)束。

B、客戶身份資料，自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年至少保存3年

C、客戶身份資料自一次性交易記賬當(dāng)年計起至少保存5年

D、交易記錄，自交易記賬當(dāng)年計起至少保存3年

答案：AC

22.下列關(guān)于客戶身份識別制度的說法正確的有（）

A、客戶身份識別制度是反洗錢內(nèi)部控制的基本制度之一

B、金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)將客戶身份識別的要求滲透到各項業(yè)務(wù)和各個操作環(huán)節(jié)中去

C、為有效開展客戶身份識別工作，金融機構(gòu)還應(yīng)當(dāng)逐步建立重點關(guān)注的客戶名

單庫和高風(fēng)險客戶識別系統(tǒng)

D、金融機構(gòu)應(yīng)在持續(xù)關(guān)注的基礎(chǔ)上，盡量保持客戶的風(fēng)險等級不變

答案：ABC

23.金融機構(gòu)與客戶的業(yè)務(wù)關(guān)系