2024年度電子商務(wù)平臺的反洗錢與反恐融資合同

甲方：XXX乙方：XXX20XXCOUNTRACTCOVER專業(yè)合同封面RESUME甲方：XXX乙方：XXX20XXCOUNTRACTCOVER專業(yè)合同封面RESUMEPERSONAL

2024年度電子商務(wù)平臺的反洗錢與反恐融資合同本合同目錄一覽1.定義與術(shù)語1.1本合同1.2反洗錢1.3反恐融資1.4電子商務(wù)平臺1.5洗錢活動1.6恐怖融資活動2.反洗錢與反恐融資義務(wù)2.1客戶身份識別2.1.1收集與驗證客戶身份信息2.1.2更新客戶身份信息2.1.3存儲客戶身份信息2.2交易監(jiān)控2.2.1設(shè)立交易監(jiān)控系統(tǒng)2.2.2監(jiān)控可疑交易2.2.3報告可疑交易2.3內(nèi)部控制與審計2.3.1制定內(nèi)部控制政策2.3.2定期進行內(nèi)部審計2.3.3及時修正不足3.客戶身份識別與驗證3.1新客戶身份識別3.1.1收集客戶基本信息3.1.2驗證客戶身份3.1.3記錄身份驗證過程3.2現(xiàn)有客戶身份重新驗證3.2.1定期重新驗證客戶身份3.2.2針對高風(fēng)險客戶加強身份驗證4.交易監(jiān)控與報告4.1可疑交易監(jiān)控4.1.1設(shè)立交易監(jiān)測標準4.1.2定期更新監(jiān)測標準4.1.3分析交易數(shù)據(jù)4.2可疑交易報告4.2.1及時向相關(guān)機構(gòu)報告可疑交易4.2.2保留報告記錄5.內(nèi)部控制與審計5.1內(nèi)部控制政策制定5.1.1制定反洗錢與反恐融資政策5.1.2定期評估政策有效性5.1.3及時修訂政策5.2內(nèi)部審計5.2.1定期進行內(nèi)部審計5.2.2評估內(nèi)部控制有效性5.2.3審計報告提交6.員工培訓(xùn)與awareness提升6.1制定員工培訓(xùn)計劃6.1.1定期進行反洗錢與反恐融資培訓(xùn)6.1.2記錄培訓(xùn)參與情況6.1.3提供培訓(xùn)資料6.2提升員工awareness6.2.1定期發(fā)布反洗錢與反恐融資信息6.2.2組織研討會與會議6.2.3鼓勵員工提問與反饋7.合作與信息共享7.1與監(jiān)管機構(gòu)合作7.1.1及時向監(jiān)管機構(gòu)提供信息7.1.2遵守監(jiān)管機構(gòu)要求7.1.3定期與監(jiān)管機構(gòu)溝通7.2與其他機構(gòu)信息共享7.2.1與銀行及金融機構(gòu)共享信息7.2.2與電商平臺合作伙伴共享信息7.2.3簽訂保密協(xié)議8.合同期限與終止8.1合同期限8.1.1合同開始日期8.1.2合同結(jié)束日期8.1.3續(xù)約條款8.2合同終止8.2.1提前終止合同的條件8.2.2合同終止后的義務(wù)履行8.2.3終止合同的通知期限9.違約責任與賠償9.1違約行為9.1.1違反反洗錢與反恐融資義務(wù)的行為9.1.2未履行合同約定的義務(wù)9.1.3故意隱瞞或提供虛假信息9.2賠償責任9.2.1因違約行為導(dǎo)致的損失賠償9.2.2承擔違約責任的形式9.2.3賠償限額10.爭議解決10.1協(xié)商解決10.1.1雙方協(xié)商解決合同爭議10.1.2協(xié)商期限10.1.3協(xié)商記錄保存10.2仲裁解決10.2.1提交仲裁機構(gòu)10.2.2遵守仲裁裁決10.2.3仲裁費用承擔11.法律適用與管轄11.1適用法律11.1.1合同適用的法律11.1.2法律沖突解決11.1.3法律變更影響11.2管轄法院11.2.1合同爭議的管轄法院11.2.2提交法院的地點11.2.3遵守法院判決12.第一部分：合同如下：第一條定義與術(shù)語1.1本合同1.2反洗錢反洗錢是指通過各種手段，包括但不限于法律、行政、金融等手段，防止犯罪收益的來源、性質(zhì)和位置被掩飾、隱瞞或者隱瞞犯罪所得的來源，以及防止犯罪所得的合法化的行為。1.3反恐融資反恐融資是指通過各種手段，包括但不限于金融、經(jīng)濟和法律等手段，防止恐怖組織和個人獲得資金支持，以資助恐怖主義活動和恐怖襲擊的行為。1.4電子商務(wù)平臺電子商務(wù)平臺是指通過互聯(lián)網(wǎng)等信息網(wǎng)絡(luò)，實現(xiàn)商品和服務(wù)的在線交易、在線支付、在線評價等功能的平臺。1.5洗錢活動洗錢活動是指通過各種手段，包括但不限于非法資金流動、虛假交易、偽造文件等手段，掩飾、隱瞞犯罪所得的來源、性質(zhì)和位置的行為。1.6恐怖融資活動恐怖融資活動是指通過各種手段，包括但不限于非法資金流動、虛假交易、偽造文件等手段，為恐怖組織和個人提供資金支持，以資助恐怖主義活動和恐怖襲擊的行為。第二條反洗錢與反恐融資義務(wù)2.1客戶身份識別2.1.1平臺應(yīng)對新注冊客戶進行身份識別，要求客戶提供真實、準確、完整的身份信息，包括但不限于姓名、身份證號碼、聯(lián)系方式等。2.1.2平臺應(yīng)通過包括但不限于身份證驗證、手機驗證、郵箱驗證等方式，對客戶提供的身份信息進行驗證。2.1.3平臺應(yīng)對已注冊客戶的身份信息進行定期審核，以確保身份信息的真實性和有效性。2.2交易監(jiān)控2.2.1平臺應(yīng)設(shè)立交易監(jiān)控系統(tǒng)，對客戶的交易行為進行實時監(jiān)控，包括但不限于交易金額、交易頻率、交易方式等。2.2.2平臺應(yīng)制定可疑交易標準，并對符合可疑交易標準的交易進行進一步分析、調(diào)查和報告。2.2.3平臺應(yīng)對可疑交易進行記錄和報告，向相關(guān)監(jiān)管機構(gòu)報告，并配合監(jiān)管機構(gòu)的調(diào)查。2.3內(nèi)部控制與審計2.3.1平臺應(yīng)制定內(nèi)部控制政策，明確反洗錢與反恐融資工作的組織架構(gòu)、職責分工、工作流程等。2.3.2平臺應(yīng)定期進行內(nèi)部審計，評估反洗錢與反恐融資工作的有效性和合規(guī)性，并對審計發(fā)現(xiàn)的問題進行及時整改。2.3.3平臺應(yīng)對內(nèi)部審計結(jié)果進行記錄和歸檔，以備查閱。第三條客戶身份識別與驗證3.1新客戶身份識別3.1.1平臺對新客戶進行身份識別，要求客戶提供真實、準確、完整的身份信息，包括但不限于姓名、身份證號碼、聯(lián)系方式等。3.1.2平臺應(yīng)通過包括但不限于身份證驗證、手機驗證、郵箱驗證等方式，對客戶提供的身份信息進行驗證。3.1.3平臺應(yīng)對已注冊客戶的身份信息進行定期審核，以確保身份信息的真實性和有效性。3.2現(xiàn)有客戶身份重新驗證3.2.1平臺應(yīng)定期對現(xiàn)有客戶的身份信息進行重新驗證，包括但不限于對高風(fēng)險客戶的加強身份驗證。3.2.2平臺應(yīng)根據(jù)客戶的風(fēng)險等級，采取相應(yīng)的身份驗證措施，包括但不限于要求客戶提供有效身份證件、進行面對面核實等。3.2.3平臺應(yīng)對身份重新驗證過程進行記錄，以備查閱。第四條交易監(jiān)控與報告4.1可疑交易監(jiān)控4.1.1平臺設(shè)立交易監(jiān)測標準，包括但不限于交易金額、交易頻率、交易方式等。4.1.2平臺定期更新監(jiān)測標準，以適應(yīng)反洗錢與反恐融資工作的需要。4.1.3平臺對符合可疑交易標準的交易進行進一步分析、調(diào)查和報告。4.2可疑交易報告4.2.1平臺對符合可疑交易標準的交易進行報告，向相關(guān)監(jiān)管機構(gòu)報告，并配合監(jiān)管機構(gòu)的調(diào)查。4.2.2平臺應(yīng)對可疑交易報告進行記錄和歸檔，以備查閱。4.2.3平臺應(yīng)對報告的準確性和及時性進行評估，并采取相應(yīng)措施進行改進。第五條內(nèi)部控制與審計5.1內(nèi)部控制政策制定5.1.1平臺制定內(nèi)部第八條合作與信息共享8.1與監(jiān)管機構(gòu)合作8.1.1平臺應(yīng)主動與監(jiān)管機構(gòu)建立合作關(guān)系，定期溝通，及時了解反洗錢與反恐融資的法律法規(guī)和政策要求。8.1.2平臺應(yīng)遵守監(jiān)管機構(gòu)的要求，包括但不限于提供客戶信息、交易數(shù)據(jù)和其他相關(guān)資料。8.1.3平臺應(yīng)對與監(jiān)管機構(gòu)的溝通情況進行記錄和歸檔，以備查閱。8.2與其他機構(gòu)信息共享8.2.1平臺應(yīng)與銀行及金融機構(gòu)、電商平臺合作伙伴等進行信息共享，以提高反洗錢與反恐融資工作的有效性。8.2.2平臺在與其他機構(gòu)進行信息共享時，應(yīng)簽訂保密協(xié)議，確保共享信息的安全性和保密性。8.2.3平臺應(yīng)對信息共享情況進行記錄和歸檔，以備查閱。第九條員工培訓(xùn)與awareness提升9.1制定員工培訓(xùn)計劃9.1.1平臺應(yīng)制定反洗錢與反恐融資的員工培訓(xùn)計劃，確保員工了解相關(guān)法律法規(guī)和政策要求，提高員工的反洗錢與反恐融資意識。9.1.2平臺應(yīng)定期進行反洗錢與反恐融資培訓(xùn)，包括但不限于在線培訓(xùn)、研討會、會議等形式。9.1.3平臺應(yīng)對員工培訓(xùn)情況進行記錄和評估，以驗證培訓(xùn)效果。9.2提升員工awareness9.2.1平臺應(yīng)定期發(fā)布反洗錢與反恐融資的信息，包括案例分析、法律法規(guī)更新等，提高員工的反洗錢與反恐融資意識。9.2.2平臺應(yīng)組織研討會和會議，邀請內(nèi)部和外部專家分享反洗錢與反恐融資的最新動態(tài)和經(jīng)驗。9.2.3平臺鼓勵員工提問和反饋，建立互動平臺，促進員工之間的交流和合作。第十條合同期限與終止10.1合同期限10.1.1本合同自雙方簽字之日起生效，有效期為一年，自每年的1月1日至12月31日。10.1.2除非一方提前終止合同，否則本合同將在有效期屆滿時自動續(xù)約。10.1.3續(xù)約時，雙方應(yīng)就續(xù)約事宜達成一致，并簽訂書面續(xù)約協(xié)議。10.2合同終止10.2.1雙方同意提前終止本合同時，應(yīng)書面通知對方，通知應(yīng)在合同終止前至少30天發(fā)出。10.2.2合同終止后，雙方應(yīng)繼續(xù)履行合同中已發(fā)生的義務(wù)，并處理與合同相關(guān)的后續(xù)事宜。10.2.3合同終止不影響雙方因合同產(chǎn)生的權(quán)利和義務(wù)，包括但不限于賠償責任。第十一條違約責任與賠償11.1違約行為11.1.1任何一方違反本合同的約定，均應(yīng)承擔違約責任。11.1.2違約方應(yīng)賠償對方因違約行為所造成的直接經(jīng)濟損失，并承擔違約責任的其他形式。11.1.3違約方應(yīng)承擔因違約導(dǎo)致的訴訟費用、仲裁費用和其他相關(guān)費用。11.2賠償責任11.2.1賠償金額應(yīng)根據(jù)違約方的違約程度、損失金額和合同約定等因素確定。11.2.2平臺應(yīng)根據(jù)實際情況和損失證明，向違約方提出賠償要求。11.2.3違約方應(yīng)在收到賠償要求后30天內(nèi)履行賠償義務(wù)。第十二條爭議解決12.1協(xié)商解決12.1.1雙方應(yīng)通過友好協(xié)商解決因本合同產(chǎn)生的任何爭議。12.1.2協(xié)商期限自一方提出協(xié)商請求之日起計算，最長不超過30天。12.1.3協(xié)商記錄應(yīng)由雙方簽字確認，并保存。12.2仲裁解決12.2.1如協(xié)商不成，任何一方均可將爭議提交至雙方約定的仲裁機構(gòu)進行仲裁。12.2.2仲裁裁決是終局的，對雙方均具有法律約束力。12.2.3仲裁費用按雙方約定或仲裁機構(gòu)的規(guī)定承擔。第十三條法律適用與管轄13.1適用法律本合同受中華人民共和國法律管轄，適用中華人民共和國的法律法規(guī)。13.2管轄法院本合同爭議的管轄法院為合同簽訂地人民法院。13.3法律變更影響如法律法規(guī)的變更影響第二部分：第三方介入后的修正第一條第三方定義與分類1.1第三方定義第三方是指除甲方和乙方之外的任何個人、公司或?qū)嶓w，包括但不僅限于中介機構(gòu)、咨詢公司、技術(shù)服務(wù)提供商、監(jiān)管機構(gòu)和其他相關(guān)方。1.2第三方分類中介方：協(xié)助甲方和乙方進行交易或提供服務(wù)的第三方。監(jiān)管機構(gòu)：負責監(jiān)督和管理反洗錢與反恐融資活動的政府機構(gòu)。技術(shù)服務(wù)提供商：為甲方和乙方提供反洗錢與反恐融資相關(guān)的技術(shù)支持和解決方案的第三方。其他相關(guān)方：與甲方和乙方進行業(yè)務(wù)往來的其他個人、公司或?qū)嶓w。第二條第三方介入的條款調(diào)整2.1第三方責任第三方介入后，甲方和乙方應(yīng)確保第三方遵守本合同約定的反洗錢與反恐融資義務(wù)。第三方應(yīng)對其提供的服務(wù)或產(chǎn)品的合法性和合規(guī)性負責。2.2甲方和乙方的義務(wù)甲方和乙方有義務(wù)確保第三方符合本合同約定的反洗錢與反恐融資標準，并監(jiān)督第三方履行其義務(wù)。若第三方未能遵守本合同約定，甲方和乙方應(yīng)承擔相應(yīng)的違約責任。2.3第三方義務(wù)第三方應(yīng)遵守本合同約定的反洗錢與反恐融資義務(wù)，并確保其服務(wù)或產(chǎn)品符合相關(guān)法律法規(guī)和政策要求。第三方應(yīng)對因其未能履行義務(wù)而導(dǎo)致的損失承擔賠償責任。第三條第三方責任限額3.1第三方責任限額的確定第三方責任限額是指第三方對甲方和乙方造成的損失承擔的最高賠償金額。甲方和乙方應(yīng)根據(jù)第三方的服務(wù)內(nèi)容、風(fēng)險等級和市場行情等因素，與第三方協(xié)商確定合理的責任限額。3.2第三方責任限額的調(diào)整甲方和乙方應(yīng)定期評估第三方的表現(xiàn)和風(fēng)險狀況，并根據(jù)評估結(jié)果調(diào)整第三方責任限額。若第三方未能遵守本合同約定，甲方和乙方有權(quán)要求第三方承擔更高的責任限額。3.3第三方責任限額的披露甲方和乙方應(yīng)在合同中明確第三方責任限額，并確保第三方了解其責任限額。第三方應(yīng)在提供服務(wù)或產(chǎn)品時，向甲方和乙方披露其責任限額。第四條第三方與甲方乙方的劃分說明4.1第三方與甲方乙方的劃分第三方與甲方乙方的劃分是指明確第三方在反洗錢與反恐融資工作中的職責和責任，以及甲方乙方對第三方的管理和監(jiān)督職責。4.2第三方職責的界定第三方應(yīng)根據(jù)本合同約定，履行其反洗錢與反恐融資義務(wù)。第三方應(yīng)對其提供的服務(wù)或產(chǎn)品的合法性和合規(guī)性負責。4.3甲方乙方對第三方的管理監(jiān)督甲方乙方應(yīng)對第三方進行管理和監(jiān)督，確保第三方符合本合同約定的反洗錢與反恐融資標準。甲方乙方有權(quán)要求第三方提供其履行義務(wù)的證明和信息。第五條第三方介入的合同變更5.1第三方介入的合同變更當甲方和乙方?jīng)Q定引入第三方時，應(yīng)根據(jù)本合同約定的條款進行合同變更。合同變更應(yīng)經(jīng)雙方協(xié)商一致，并簽訂書面變更協(xié)議。5.2第三方介入的合同補充協(xié)議甲方和乙方應(yīng)與第三方簽訂補充協(xié)議，明確第三方在本合同中的義務(wù)和責任，以及第三方與甲方乙方的劃分。補充協(xié)議應(yīng)經(jīng)甲方和乙方雙方簽字蓋章生效。第六條第三方介入的違約責任6.1第三方違約行為第三方如發(fā)生違約行為，應(yīng)承擔相應(yīng)的違約責任。違約責任包括但不限于賠償甲方和乙方因第三方違約而造成的直接經(jīng)濟損失。6.2甲方乙方的違約責任若甲方和乙方未能履行本合同約定的義務(wù)，導(dǎo)致第三方無法履行其義務(wù)，甲方和乙方應(yīng)承擔相應(yīng)的違約責任。第七條第三方介入的爭議解決7.1第三方與甲方乙方的爭議解決第三方與甲方乙方的爭議應(yīng)通過協(xié)商解決。若協(xié)商不成，任何一方均可將爭議提交至雙方約定的仲裁機構(gòu)進行仲裁。7.2第三方與監(jiān)管機構(gòu)的爭議解決第三方與監(jiān)管機構(gòu)的爭議應(yīng)按照國家法律法規(guī)的規(guī)定進行解決。第三部分：其他補充性說明和解釋說明一：附件列表：1.客戶身份識別與驗證的詳細流程和標準2.交易監(jiān)控與報告的具體方法和標準3.內(nèi)部控制與審計的詳細政策和程序4.員工培訓(xùn)與awareness提升的具體計劃和內(nèi)容5.第三方介入的合同變更和補充協(xié)議模板6.違約責任與賠償?shù)木唧w計算方法和標準7.爭議解決的具體程序和規(guī)則8.法律適用與管轄的詳細說明和規(guī)定9.合同期限與終止的具體條件和程序10.第三方責任限額的確定和調(diào)整的具體方法和標準11.第三方與甲方乙方的劃分說明的具體內(nèi)容和程序12.合作與信息共享的具體協(xié)議和保密協(xié)議模板13.反洗錢與反恐融資的法律法規(guī)和政策要求清單14.甲方和乙方的反洗錢與反恐融資記錄和報告模板說明二：違約行為及責任認定：1.客戶身份識別與驗證的違約行為及責任認定：未能按照規(guī)定的時間和程序進行客戶身份識別與驗證，導(dǎo)致客戶身份信息不真實、不完整或無效。未能按照規(guī)定的時間和程序進行客戶身份信息的更新和審核，導(dǎo)致客戶身份信息過時。未能按照規(guī)定的時間和程序進行客戶身份信息的存儲和管理，導(dǎo)致客戶身份信息泄露或丟失。2.交易監(jiān)控與報告的違約行為及責任認定：未能按照規(guī)定的時間和程序進行交易監(jiān)控，導(dǎo)致未能及時發(fā)現(xiàn)和報告可疑交易。未能按照規(guī)定的時間和程序進行可疑交易的分析和調(diào)查，導(dǎo)致未能及時采取措施。未能按照規(guī)定的時間和程序進行可疑交易的記錄和報告，導(dǎo)致未能及時向相關(guān)監(jiān)管機構(gòu)報告。3.內(nèi)部控制與審計的違約行為及責任認定：未能制定內(nèi)部控制政策或未能按照規(guī)定的時間和程序進行內(nèi)部控制政策的制定和修訂。未能定期進行內(nèi)部審計或未能按照規(guī)定的時間和程序進行內(nèi)部審計的開展和報告。未能及時修正內(nèi)部審計中發(fā)現(xiàn)的問題或未能按照規(guī)定的時間和程序進行問題的整改。4.員工培訓(xùn)與awareness提升的違約行為及責任認定：未能制定員工培訓(xùn)計劃或未能按照規(guī)定的時間和程序進行員工培訓(xùn)計劃的制定和實施。未能定期進行員工培訓(xùn)或未能