2021年基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范考試題庫(kù)及答案解析

2021年基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范考試題庫(kù)及答案

解析

單選題

1.基金公司股東可以按照出費(fèi)比例領(lǐng)取紅利和其他形式的利益分配。這一表述屬

于基金公司股東的()O

A、表決權(quán)

B、監(jiān)督權(quán)

C、收益分配權(quán)

D、知情權(quán)

答案：C

解析：基金公司股東享有收益分配權(quán)，可以按照其出資比例領(lǐng)取紅利和其他形式

的利益分配，而且在公司終止或者清算時(shí)，按其出資比例參加公司剩余財(cái)產(chǎn)的分

配。

2.基金銷售機(jī)構(gòu)在銷售基金和相關(guān)產(chǎn)品時(shí)，應(yīng)根據(jù)投資者的風(fēng)險(xiǎn)承受能力銷售不

同風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)的產(chǎn)品，注重銷售的()o

Av規(guī)范性

B、專業(yè)性

C、服務(wù)性

D、適用性

答案：D

解析：基金銷售機(jī)構(gòu)在銷售基金和相關(guān)產(chǎn)品時(shí)，應(yīng)根據(jù)投費(fèi)者的風(fēng)險(xiǎn)承受能力銷

售不同風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)的產(chǎn)品，注重銷售的適用性。

3.普通基金凈值公告不包括()o

A、基金資產(chǎn)凈值

B、投資組合

C、份額凈值

D、份額累計(jì)凈值

答案：B

解析：普通基金凈值公告主要包括基金斐產(chǎn)凈值、份額凈值和份額累計(jì)凈值等信

息。投資組合報(bào)告屬于季度報(bào)告。

4.在我國(guó)，契約型基金依據(jù)（）之間簽署的基金合同成立。

A、基金管理人、基金托管人

B、基金管理人、基金投資者

C、基金托管人、基金投資者

D、基金投資者、基金持有者

答案：A

解析：在我國(guó)，契約型基金依據(jù)基金管理人、基金托管人之間簽署的基金合同成

立。

5.下列屬于保險(xiǎn)公司、保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司的斐產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的是（）。

A、管理企業(yè)年金

B、公募基金資產(chǎn)管理計(jì)劃

C、銀行理財(cái)產(chǎn)品

D、集合資產(chǎn)管理計(jì)劃

答案：A

表1-1中國(guó)資產(chǎn)管理行業(yè)現(xiàn)狀

機(jī)構(gòu)類型資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)

H管蜃公司及丁公司公葬基金和各類林公募資產(chǎn)管理計(jì)劃

私算機(jī)構(gòu)k募證券投資蓄金.私募股權(quán)投責(zé)集金.創(chuàng)業(yè)投資基金等

解析,信任公司單一資金儀托.集合奧金信」：

續(xù)表

機(jī)構(gòu)類（S資產(chǎn)管理也務(wù)

證券資產(chǎn)管理公司?合賁產(chǎn)管理計(jì)劃.定向資產(chǎn)竹題計(jì)劃

IW貨資產(chǎn)管理公司明貨資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)

保險(xiǎn)公司,保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司萬(wàn)能險(xiǎn),投連險(xiǎn).管理企業(yè)年金.芥息保障及其他委托管理資產(chǎn)

育業(yè)銀行銀行理財(cái)產(chǎn)品，私人悔行業(yè)務(wù)

資料來(lái)源：中國(guó)證界投賁翳金業(yè)協(xié)會(huì)編.《中國(guó)證券投僑基會(huì)業(yè)年報(bào)2015）

6.（2016年）開(kāi)放式基金每個(gè)工作日的份額凈值都有可能發(fā)生改變，而凈值的高

低直接關(guān)系到投資者的利益，這說(shuō)明了基金開(kāi)戶服務(wù)的（）特點(diǎn)。

A、規(guī)范性

B、持續(xù)性

C、時(shí)效性

D、專業(yè)性

答案：C

解析：基金產(chǎn)品的時(shí)效性的特點(diǎn)決定了其客戶服務(wù)的時(shí)效性。開(kāi)放式基金每個(gè)工

作日的份額凈值都有可能發(fā)生改變，而凈值的高低直接關(guān)系到投資者的利益，任

何事物都會(huì)造成重大問(wèn)題。

7.（2016年）基金管理公司的主要股東是指持有基金管理公司股權(quán)比例最高且不

低于（）的股東。

A、10%

B、15%

C、20%

D、25%

答案：D

解析：基金管理公司的主要股東是指持有基金管理公司股權(quán)比例最高且不低于2

5%的股東。

8.對(duì)系統(tǒng)運(yùn)行數(shù)據(jù)中涉及基金投資人信息和交易記錄的備份在不可修改的介質(zhì)

上至少保存（）年。

A、3

B、5

C、10

D、15

答案：D

解析：《證券投資基金銷售機(jī)構(gòu)內(nèi)部控制指導(dǎo)意見(jiàn)》（證監(jiān)基金字[2007]277號(hào)）

規(guī)定，應(yīng)逐日備份并異地妥善存放，對(duì)系統(tǒng)運(yùn)行數(shù)據(jù)中涉及基金投資人信息和交

易記錄的備份在不可修改的介質(zhì)上至少保存15年。本題考察基金客戶檔案管理

與保密

9.基金份額可在交易所上市交易，下列說(shuō)法錯(cuò)誤的是。（）

A、基金成立后，投資者在場(chǎng)內(nèi)認(rèn)購(gòu)的母基金份額自動(dòng)分離為A類份額和B類份額,

并上市交易；

B、深交所母基金份額通常只能夠被申購(gòu)和贖回（QDII分級(jí)除外）；

C、上交所母基金份額既能夠被申購(gòu)和贖回，也可上市交易；

D、A類份額和B類份額則既能夠被申購(gòu)和贖回，也可上市交易；

答案：D

解析：深交所母基金份額通常只能夠被申購(gòu)和贖回（QDII分級(jí)除外），上交所

母基金份額既能夠被申購(gòu)和贖回，也可上市交易；而A類份額和B類份額則只可

上市交易。

10.（2017年）基金銷售機(jī)構(gòu)對(duì)于所屬已獲得基金銷售資格的從業(yè)人員，應(yīng)參照（）

發(fā)布的《基金從業(yè)人員后續(xù)職業(yè)培訓(xùn)大綱》的要求，組織與基金銷售相關(guān)的職業(yè)

培訓(xùn)。

A、中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)

B、中國(guó)證監(jiān)會(huì)

C、中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)

D、中國(guó)證監(jiān)會(huì)及中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)

答案：A

解析：基金銷售機(jī)構(gòu)對(duì)于所屬已獲得基金銷售資格的從業(yè)人員，應(yīng)參照中國(guó)證券

投資基金業(yè)協(xié)會(huì)發(fā)布的《基金從業(yè)人員后續(xù)職業(yè)培訓(xùn)大綱》的要求，組織與基金

銷售相關(guān)的職業(yè)培訓(xùn)。

11.（2017年）與傳統(tǒng)的指數(shù)基金相比，關(guān)于上市交易型開(kāi)放式指數(shù)基金（ETF）

的優(yōu)勢(shì)，下列表述錯(cuò)誤的是（）。

A、管理費(fèi)用更低，交易成本更低

B、無(wú)套利機(jī)會(huì)，相對(duì)更加公平

C、跟蹤某一標(biāo)的市場(chǎng)指數(shù)，復(fù)制效果好

D、買賣更方便，可以在交易日隨時(shí)進(jìn)行買賣

答案：B

解析：與傳統(tǒng)的指數(shù)基金相比，ETF的復(fù)制效果更好、效果更高、成本更低，買

賣更為方便（可以在交易日隨時(shí)進(jìn)行買賣），并可以進(jìn)行套利交易，因此對(duì)投資

者具有獨(dú)特的吸引力。

12.目前，我國(guó)股票型基金的認(rèn)購(gòu)費(fèi)率一般按照認(rèn)購(gòu)金額設(shè)置不同的費(fèi)率標(biāo)準(zhǔn)，

最高一般不超過(guò)Oo

A、1%

B、1.5%

C、0.5%

D、2%

答案：B

解析：目前,我國(guó)股票型基金的認(rèn)購(gòu)費(fèi)率一般按照認(rèn)購(gòu)金額設(shè)置不同的費(fèi)率標(biāo)準(zhǔn),

最高一般不超過(guò)1.5%,債券型基金的認(rèn)購(gòu)費(fèi)率通常在1%以下，貨幣型基金一

般認(rèn)購(gòu)費(fèi)為0o

13.公開(kāi)募集基金的基金管理人因違法違規(guī)、違反基金合同等原因給基金財(cái)產(chǎn)或

者基金份額持有人合法權(quán)益造成損失，應(yīng)當(dāng)承擔(dān)賠償責(zé)任的，可以優(yōu)先使用（）

予以賠償。

A、固有財(cái)產(chǎn)

B、風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備金

C、基金資產(chǎn)

D、銀行貸款

答案：B

解析：公開(kāi)募集基金的基金管理人因違法違規(guī)、違反基金合同等原因給基金財(cái)產(chǎn)

或者基金份額持有人合法權(quán)益造成損失，應(yīng)當(dāng)承擔(dān)賠償責(zé)任的，可以優(yōu)先使用風(fēng)

險(xiǎn)準(zhǔn)備金予以賠償。

14.基金銷售是指（）活動(dòng)。

A、基金宣傳推介

B、基金份額申購(gòu)

C、基金份額贖回

D、以上都是

答案：D

解析:基金行業(yè)的主要參與者及其功能和運(yùn)作關(guān)系:基金銷售是指基金宣傳推介、

基金份額發(fā)售或者基金份額的申購(gòu)、贖回，并收取以基金交易(含開(kāi)戶)為基礎(chǔ)

的相關(guān)傭金的活動(dòng)。

15.募集機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)投斐冷靜期滿后，對(duì)其進(jìn)行投資回訪，回訪應(yīng)當(dāng)包括但不限于

Ooi.確認(rèn)受訪人是否為投資者本人或機(jī)構(gòu)II.確認(rèn)投斐者是否已經(jīng)閱讀并

理解基金合同和風(fēng)險(xiǎn)揭示的內(nèi)容川.確認(rèn)投資者的風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別能力及風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)能力

是否與所投資的私募基金產(chǎn)品相匹配V.確認(rèn)投資者是否知悉糾紛解決安排

A、I

B、IvII

C、I、II、III

D、I、II、III、IV

答案：D

解析：本題考察合格投資者人數(shù)穿透計(jì)算、風(fēng)險(xiǎn)提示、資格審查、投資冷靜期、

回訪等內(nèi)容；募集機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在投資冷靜期滿后，指令本機(jī)構(gòu)從事基金銷售推介業(yè)

務(wù)以外的人員以錄音電話、電郵、信函等適當(dāng)方式進(jìn)行投資回訪。回訪過(guò)程不得

出現(xiàn)誘導(dǎo)性陳述。募集機(jī)構(gòu)在投資冷靜期內(nèi)進(jìn)行的回訪確認(rèn)無(wú)效?；卦L應(yīng)當(dāng)包括

但不限于以下內(nèi)容：①確認(rèn)受訪人是否為投資者本人或機(jī)構(gòu)；②確認(rèn)投資者是否

為自己購(gòu)買了該基金產(chǎn)品以及投資者是否按照要求親筆簽名或蓋章；③確認(rèn)投資

者是否已經(jīng)閱讀并理解基金合同和風(fēng)險(xiǎn)揭示的內(nèi)容；④確認(rèn)投資者的風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別能

力及風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)能力是否與所投斐的私募基金產(chǎn)品相匹配；⑤確認(rèn)投資者是否知悉

投資者承擔(dān)的主要費(fèi)用及費(fèi)率，投資者的重要權(quán)利、私募基金信息披露的內(nèi)容、

方式及頻率；⑥確認(rèn)投資者是否知悉未來(lái)可能承擔(dān)投資損失；⑦確認(rèn)投資者是否

知悉投資冷靜期的起算時(shí)間、期間以及享有的權(quán)利；⑧確認(rèn)投資者是否知悉糾紛

解決安排。

16.理財(cái)指的是對(duì)()進(jìn)行管理。

A、現(xiàn)金

B、儲(chǔ)蓄

C、投資

D、財(cái)務(wù)

答案：D

解析：金融斐產(chǎn)的概念'金融與居民理財(cái)?shù)年P(guān)系、金融市場(chǎng)的分類和構(gòu)成要素；

理財(cái)，指的是對(duì)財(cái)務(wù)進(jìn)行管理，以實(shí)現(xiàn)財(cái)產(chǎn)的保值、增值為目的。

17.關(guān)于基金管理公司監(jiān)察稽核制度的表述，錯(cuò)誤的是（）。

A、基金管理人董事會(huì)和管理層應(yīng)當(dāng)重視和支持監(jiān)察稽核工作

B、督察長(zhǎng)應(yīng)強(qiáng)化內(nèi)部檢查制度，通過(guò)定期或不定期檢查內(nèi)部控制制度的執(zhí)行情

況

C、公司督察長(zhǎng)可以列席相關(guān)會(huì)議、調(diào)閱相關(guān)檔案

D、公司應(yīng)設(shè)立督察長(zhǎng)，對(duì)董事會(huì)負(fù)責(zé)

答案：B

解析：B項(xiàng)，基金管理人應(yīng)當(dāng)強(qiáng)化內(nèi)部檢查制度，通過(guò)定期或不定期檢查內(nèi)部控

制制度的執(zhí)行情況，確保公司各項(xiàng)經(jīng)營(yíng)管理活動(dòng)的有效運(yùn)行。

18.下列關(guān)于私募基金的說(shuō)法中，不正確的是（）。

A、投資人人數(shù)較少

B、運(yùn)作形式靈活

C、具有外部性

D、不面向公眾發(fā)行

答案：C

解析：非公開(kāi)募集基金，也稱為私募基金，是指以非公開(kāi)方式向投費(fèi)者募集資金

設(shè)立的投資基金。與公開(kāi)募集基金相比，私募基金投資人人數(shù)較少，運(yùn)作形式靈

活，不具有外部性和公眾性。

19.（2017年）守法合規(guī)是基金從業(yè)人員職業(yè)道德的基本要求，守法合規(guī)中的“法”

和“規(guī)”包括（）。I.法律、行政法規(guī)、部門規(guī)章II.基金行業(yè)自律性規(guī)則川.基

金從業(yè)人員所在機(jī)構(gòu)的內(nèi)部規(guī)章制度、章程V.基金合同

A、I、II、III、IV

B、I、II、III

C、IXII

D、I、IIIxIV

答案：B

解析：守法合規(guī)中的“法”和“規(guī)”，除了包括憲法、刑法、民法等所有公民都

需要遵守的法律外，主要是指規(guī)范證券投資基金領(lǐng)域的法律、行政法規(guī)、部門規(guī)

章，還包括基金行業(yè)自律性規(guī)則以及基金從業(yè)人員所在機(jī)構(gòu)的章程、內(nèi)部規(guī)章制

度'工作規(guī)程、紀(jì)律等行為規(guī)范。

20.私募機(jī)構(gòu)進(jìn)行投資回訪不可以通過(guò)（）渠道。

A、電話錄音

B、電郵

G信函

D、口頭

答案：D

解析：募集機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在投資冷靜期滿后，指令本機(jī)構(gòu)從事基金銷售推介業(yè)務(wù)以外

的人員以錄音電話'電郵、信函等適當(dāng)方式進(jìn)行投資回訪?；卦L過(guò)程不得出現(xiàn)誘

導(dǎo)性陳述。募集機(jī)構(gòu)在投資冷靜期內(nèi)進(jìn)行的回訪確認(rèn)無(wú)效。本題考察簽署合同

21.行政監(jiān)管的特征不包括()o

A、監(jiān)管時(shí)間具有連續(xù)性

B、監(jiān)管主體及其權(quán)限具有法定性

C、監(jiān)管活動(dòng)具有自覺(jué)性

D、監(jiān)管對(duì)象具有廣泛性

答案：C

解析：行政監(jiān)管較之基金行業(yè)自律：基金機(jī)構(gòu)內(nèi)控以及社會(huì)力量監(jiān)督具有以下特

征：監(jiān)管內(nèi)容具有全面性；監(jiān)管對(duì)象具有廣泛性；監(jiān)管時(shí)間具有連續(xù)性；監(jiān)管主

體及其權(quán)限具有法定性；監(jiān)管活動(dòng)具有強(qiáng)制性。

22.下列說(shuō)法正確的是Ooi.擔(dān)任非公開(kāi)募集基金的基金管理人無(wú)須中國(guó)證

監(jiān)會(huì)審批”.未經(jīng)登記不得使用“基金”或者“基金管理”字樣或者近似名稱進(jìn)

行證券投資活動(dòng)川.基金業(yè)協(xié)會(huì)通過(guò)網(wǎng)站公告私募基金管理人名單及其基本情況

的方式，為私募基金管理人辦結(jié)登記手續(xù)V.允許各類發(fā)行主體依法合規(guī)向累計(jì)

不超過(guò)法律規(guī)定數(shù)量的投資者發(fā)行私募基金

A、I

B、IvII

C、I、IIXIII

D、I、II、III、IV

答案：D

解析：我國(guó)對(duì)于非公開(kāi)募集基金的基金管理人沒(méi)有嚴(yán)格的市場(chǎng)準(zhǔn)入限制，擔(dān)任非

公開(kāi)募集基金的基金管理人無(wú)須中國(guó)證監(jiān)會(huì)審批，而實(shí)行登記制度，即非公開(kāi)募

集基金的基金管理人只需向基金業(yè)協(xié)會(huì)登記即可。I項(xiàng)說(shuō)法正確未經(jīng)登記，任何

單位或者個(gè)人不得使用“基金”或者“基金管理”字樣或者近似名稱進(jìn)行證券投

資活動(dòng)；但是，法律'行政法規(guī)另有規(guī)定的除外。II項(xiàng)說(shuō)法正確基金業(yè)協(xié)會(huì)應(yīng)當(dāng)

在私募基金管理人登記材料齊備后的20個(gè)工作日內(nèi)，通過(guò)網(wǎng)站公告私募基金管

理人名單及其基本情況的方式，為私募基金管理人辦結(jié)登記手續(xù)。川項(xiàng)說(shuō)法正確

中國(guó)證監(jiān)會(huì)2014年8月21日發(fā)布的《私募投資基金監(jiān)督管理暫行辦法》規(guī)定,

設(shè)立私募基金管理機(jī)構(gòu)和發(fā)行私募基金不設(shè)行政審批，允許各類發(fā)行主體在依法

合規(guī)的基礎(chǔ)上，向累計(jì)不超過(guò)法律規(guī)定數(shù)量的投資者發(fā)行私募基金。IV項(xiàng)說(shuō)法正

確

23.(2016年)A公司進(jìn)行基金銷售時(shí)，推出名為“勝百八”的年終客戶大回饋活

動(dòng)。該活動(dòng)宣傳資料中指出：“凡參加活動(dòng)并將活動(dòng)信息分享給好友，即可獲得

相應(yīng)數(shù)量貨幣基金份額，投資者參加活動(dòng)的投資收益率最高檔可達(dá)到8.8%?！?/p>

對(duì)此案例的評(píng)析，下列說(shuō)法錯(cuò)誤的是()o

A、最高可享8.8%年化收益為宣傳資料中的不當(dāng)用語(yǔ)

B、根據(jù)《證券投資基金銷售管理辦法》相關(guān)規(guī)定.該公司需改正其宣傳費(fèi)料

C、基金宣傳推介材料不得違規(guī)承諾收益或承擔(dān)損失

D、A公司違反了宣傳推介材料關(guān)于過(guò)往業(yè)績(jī)刊登的規(guī)范

答案：D

解析：A公司違反了基金宣傳推介材料中關(guān)于不得違規(guī)承諾收益或者承擔(dān)損失的

規(guī)范。

24.下列關(guān)于公募基金和私募基金的募集方式及監(jiān)管要求的說(shuō)法中，錯(cuò)誤的是。。

A、公募基金可以向不特定投資者公開(kāi)募集資金

B、公募基金在法律和監(jiān)管部門的嚴(yán)格監(jiān)管下，有信息披露'利潤(rùn)分配等行業(yè)規(guī)

范

C、私募基金在信息披露、投資限制等方面監(jiān)管要求較低，方式較為靈活

D、私募基金也可向不特定投資者公開(kāi)募集資金

答案：D

解析：私募基金是私下或直接向特定投資者募集的斐金，私募基金只能向少數(shù)特

定投資者采用非公開(kāi)方式募集，對(duì)投資者的投資能力有一定的要求，同時(shí)在信息

披露、投資限制等方面監(jiān)管要求較低，方式較為靈活。故D項(xiàng)說(shuō)法錯(cuò)誤

25.擔(dān)任非公開(kāi)募集基金的基金管理人實(shí)行（）。

A、審批制

B、登記制

C、注冊(cè)制

D、核準(zhǔn)制

答案：B

解析：我國(guó)對(duì)于非公開(kāi)募集基金的基金管理人沒(méi)有嚴(yán)格的市場(chǎng)準(zhǔn)人限制，擔(dān)任非

公開(kāi)募集基金的基金管理人無(wú)須中國(guó)證監(jiān)會(huì)審批，而實(shí)行登記制度，即非公開(kāi)募

集基金的基金管理人只需向基金業(yè)協(xié)會(huì)登記即可。本題考察非公開(kāi)募集基金的基

金管理人的登記

26.按照規(guī)定辦理基金銷售結(jié)算資金的劃付，是（）的法定義務(wù)。

A、基金份額登記機(jī)構(gòu)

B、基金銷售支付機(jī)構(gòu)

C、基金評(píng)價(jià)機(jī)構(gòu)

D、基金投資顧問(wèn)機(jī)構(gòu)

答案：B

解析：基金銷售支付機(jī)構(gòu)是指從事基金銷售支付業(yè)務(wù)活動(dòng)的商業(yè)銀行或者支付機(jī)

構(gòu)?；痄N售支付機(jī)構(gòu)從事銷售支付活動(dòng)的，應(yīng)當(dāng)取得中國(guó)人民銀行頒發(fā)的《支

付業(yè)務(wù)許可證》（商業(yè)銀行除外），并制定了完善的資金清算和管理制度，能夠

確?；痄N售結(jié)算資金的安全'獨(dú)立和及時(shí)劃付。

27.（2016年）基金銷售人員引導(dǎo)客戶辦理開(kāi)戶'認(rèn)購(gòu)等業(yè)務(wù)手續(xù)，不能通過(guò)O。

A、基金銷售人員接受客戶現(xiàn)金代為辦理

B、代銷機(jī)構(gòu)的銷售網(wǎng)點(diǎn)

C、代銷機(jī)構(gòu)的網(wǎng)上交易系統(tǒng)

D、基金管理公司的網(wǎng)上交易系統(tǒng)

答案:A

解析:基金銷售人員應(yīng)當(dāng)引導(dǎo)投資者到基金管理公司、基金代銷機(jī)構(gòu)的銷售網(wǎng)點(diǎn)、

網(wǎng)上交易系統(tǒng)或其他經(jīng)監(jiān)管部門核準(zhǔn)的合法渠道辦理開(kāi)戶、認(rèn)購(gòu)'申購(gòu)、贖回等

業(yè)務(wù)手續(xù)，不得接受投資者的現(xiàn)金，不得以個(gè)人名義接受投資者的款項(xiàng)。

28.基金管理人應(yīng)在開(kāi)放式基金合同生效后每個(gè)月結(jié)束之日起______日內(nèi),

將更新的招募說(shuō)明書登載在管理人網(wǎng)站上。（）

A、6；30

B、3；45

G3；30

D、6；45

答案：D

解析：基金管理人應(yīng)在開(kāi)放式基金合同生效后每6個(gè)月結(jié)束之日起45日內(nèi)，將

更新的招募說(shuō)明書登載在管理人網(wǎng)站上，更新的招募說(shuō)明書摘要登載在指定報(bào)刊

上；在公告的15日前，應(yīng)向中國(guó)證監(jiān)會(huì)報(bào)送更新的招募說(shuō)明書，并就更新內(nèi)容

提供書面說(shuō)明。

29.某投資人將所持有的X證券投資基金轉(zhuǎn)換成Y證券投資基金，假定T日的X

基金份額凈值為1.1000元、贖回費(fèi)為零，Y基金凈值為1.2000元，轉(zhuǎn)出份額為

100萬(wàn)份，那么轉(zhuǎn)出金額為Oo

Ax100萬(wàn)元

Bv110萬(wàn)元

C、120萬(wàn)元

D、330萬(wàn)元

答案：B

解析：開(kāi)放式基金份額的轉(zhuǎn)換是指投資者不需要先贖回已持有的基金份額，就可

以將其持有的基金份額轉(zhuǎn)換為同一基金管理人管理的另一基金份額的一種業(yè)務(wù)

模式?；鸱蓊~的轉(zhuǎn)換一般采取未知價(jià)法，按照轉(zhuǎn)換申請(qǐng)日的基金份額凈值為基

礎(chǔ)計(jì)算轉(zhuǎn)換基金份額數(shù)量。題中，所求的轉(zhuǎn)出金額=轉(zhuǎn)出份額X基金份額凈值=1

000000X1.1=110（萬(wàn)元）o

30.基金托管人不再具備法定條件，或者未能勤勉盡責(zé)，在履行法定職責(zé)時(shí)存在

重大失誤的，中國(guó)證監(jiān)會(huì)、中國(guó)銀保監(jiān)會(huì)應(yīng)當(dāng)（）。

A、責(zé)令其改正

B、予以警告

C、罰款

D、報(bào)司法機(jī)關(guān)

答案：A

解析：依據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定，基金托管人不再具備法定條件，或者未

能勤勉盡責(zé)，在履行法定職責(zé)時(shí)存在重大失誤的，中國(guó)證監(jiān)會(huì)、中國(guó)銀保監(jiān)會(huì)應(yīng)

當(dāng)責(zé)令其改正。

31.（2017年）法律既規(guī)定了相關(guān)的權(quán)利，也會(huì)規(guī)定相應(yīng)的義務(wù)，而道德往往只規(guī)

定義務(wù)方面的內(nèi)容，并不要求對(duì)等的權(quán)利，這主要說(shuō)明了道德和法律（）o

A、調(diào)整范圍不同

B、內(nèi)容結(jié)構(gòu)不同

C、調(diào)整手段不同

D、表現(xiàn)形式不同

答案：B

解析：道德與法律在內(nèi)容結(jié)構(gòu)上不同，法律以權(quán)利義務(wù)為內(nèi)容，要求權(quán)利義務(wù)對(duì)

等；而道德一般只以義務(wù)為內(nèi)容，并不要求有對(duì)等的權(quán)利。法律規(guī)范的結(jié)構(gòu)是假

定'處理和制裁，或者說(shuō)是行為模式和法律后果；而道德規(guī)范一般沒(méi)有明確的制

裁措施或者行為后果。

32.基金銷售機(jī)構(gòu)的銷售策略不包括（）。

A、產(chǎn)品策略

B、價(jià)格策略

C、數(shù)量策略

D、促銷策略

答案：C

解析:基金銷售機(jī)構(gòu)的銷售策略有產(chǎn)品策略、價(jià)格策略、渠道策略以及促銷策略。

33.投資基金的目的是獲得（）o

A、投資收益

B、資產(chǎn)保值

C、資產(chǎn)保障

D、資產(chǎn)升值

答案：A

解析：證券投資基金與其他金融工具的比較；基金是一種投資工具，投資基金的

目的是獲得投資收益；而保險(xiǎn)的主要功能是保障，他是一種具有保障功能的理財(cái)

工具，意義在于分散或者轉(zhuǎn)移風(fēng)險(xiǎn)。

34.金融市場(chǎng)的參與者不包括（）。

A、政府

B、中央銀行

C、社會(huì)團(tuán)體

D、企業(yè)居民

答案：C

解析：金融市場(chǎng)的參與者主要有：政府'中央銀行、金融機(jī)構(gòu)、個(gè)人和企業(yè)居民。

35.（2016年）保本基金于20世紀(jì)80年代中期起源于（）。

A、美國(guó)

B、英國(guó)

G德國(guó)

D、加拿大

答案：A

解析：A［解析］保本基金于20世紀(jì)80年代中期起源于美國(guó)，其核心是運(yùn)用投資

組合保險(xiǎn)策略進(jìn)行基金操作。

36.（2017年）下列關(guān)于開(kāi)放式基金的申購(gòu)的說(shuō)法中，正確的是（）。

A、基金份額登記確認(rèn)基金份額時(shí)，申購(gòu)生效

B、投資人交付申購(gòu)款項(xiàng)，申購(gòu)生效

C、投資人收到基金管理公司發(fā)送的申購(gòu)成功的通知時(shí)，申購(gòu)生效

D、投資人填寫申購(gòu)申請(qǐng)表并簽字，申購(gòu)生效

答案：A

解析：投資者申購(gòu)基金份額時(shí)，必須全額交付申購(gòu)款項(xiàng)（中國(guó)證監(jiān)會(huì)另有規(guī)定的

基金除外），投資人按規(guī)定提交申購(gòu)申請(qǐng)并全額交付款項(xiàng)的，申購(gòu)申請(qǐng)即為成立；

基金份額登記機(jī)構(gòu)確認(rèn)基金份額時(shí)，申購(gòu)生效?；鸱蓊~持有人遞交贖回申請(qǐng),

贖回成立；基金份額登記機(jī)構(gòu)確認(rèn)贖回時(shí)，贖回生效。

37.對(duì)于一般基金而言，基金管理人應(yīng)當(dāng)自受理基金投資者有效贖回申請(qǐng)之日起

()個(gè)工作日內(nèi)支付贖回款項(xiàng)。

A、3

B、5

C、7

D、10

答案：C

解析：本題考察開(kāi)放式基金申購(gòu)與贖回的費(fèi)用結(jié)構(gòu)；對(duì)一般基金而言，基金管理

人應(yīng)當(dāng)自受理基金投資者有效贖回申請(qǐng)之日起7個(gè)工作日內(nèi)支付贖回款項(xiàng)(具體

根據(jù)基金品種和托管銀行的處理速度存在不同)。

38.基金銷售人員應(yīng)當(dāng)具備從事基金銷售活動(dòng)所必需的()o

A、法律法規(guī)知識(shí)

B、專業(yè)知識(shí)

C、專業(yè)技能

D、以上都是

答案:D

解析：基金銷售人員的資格管理、人員管理和培訓(xùn)；基金銷售機(jī)構(gòu)人員應(yīng)當(dāng)自覺(jué)

遵守法律法規(guī)和所在機(jī)構(gòu)的業(yè)務(wù)制度，忠于職守，規(guī)范服務(wù)，自覺(jué)維護(hù)所在行業(yè)

及機(jī)構(gòu)的聲譽(yù)，保護(hù)投資者的合法利益，并具備從事基金銷售活動(dòng)所必需的法律

法規(guī)、金融'財(cái)務(wù)等專業(yè)知識(shí)和技能，根據(jù)有關(guān)規(guī)定取得中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)

會(huì)認(rèn)可的基金從業(yè)人員斐格。負(fù)責(zé)基金銷售業(yè)務(wù)的管理人員應(yīng)取得基金從業(yè)資格。

證券公司總部及營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)，商業(yè)銀行總行、各級(jí)分行及營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)，專業(yè)基金銷售

機(jī)構(gòu)和證券投資咨詢機(jī)構(gòu)總部及營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)從事基金宣傳推介、基金理財(cái)業(yè)務(wù)咨詢

等活動(dòng)的人員應(yīng)取得基金銷售業(yè)務(wù)資格。上述從業(yè)人員需由所在機(jī)構(gòu)進(jìn)行執(zhí)業(yè)注

冊(cè)登記，未經(jīng)基金管理人或者基金銷售機(jī)構(gòu)聘任，任何人員不得從事基金銷售活

動(dòng)

39.季度報(bào)告的投資組合報(bào)告需要披露季末基金資產(chǎn)組合的（）信息。

A、全部債券明細(xì)

B、前十名股票明細(xì)

C、前十名債券明細(xì)

D、全部股票明細(xì)

答案：B

解析：在季度報(bào)告的投資組合報(bào)告中，需要披露基金資產(chǎn)組合，按行業(yè)分類的股

票投資組合，前十名股票明細(xì)，按券種分類的債券投資組合，前五名債券明細(xì)，

投資貴金屬、股指期貨、國(guó)債期貨等情況，及投資組合報(bào)告附注等內(nèi)容。

40.證券投資基金與銀行存款差異表現(xiàn)在（）o

A、性質(zhì)不同

B、收益與風(fēng)險(xiǎn)特性不同

C、信息披露程度不同

D、以上都是

答案：D

解析：基金與銀行儲(chǔ)蓄存款的差異：截至目前，由于開(kāi)放式基金長(zhǎng)期以來(lái)主要通

過(guò)銀行代銷，許多投資者誤認(rèn)為基金是銀行發(fā)行的金融產(chǎn)品，與銀行儲(chǔ)蓄存款沒(méi)

有太大區(qū)別。實(shí)際上，兩者有著本質(zhì)的不同，主要表現(xiàn)在以下三個(gè)方面：1.性

質(zhì)不同2.收益與風(fēng)險(xiǎn)特性不同3.信息披露程度不同

41.若某投資者投資10萬(wàn)元認(rèn)購(gòu)南方保本基金，假設(shè)該筆認(rèn)購(gòu)按照100%比例全

部予以確認(rèn)，并持有到保本期到期，認(rèn)購(gòu)費(fèi)率為1.0%。假定募集期間產(chǎn)生的利

息為50元，持有期間基金累計(jì)分紅0.08元/基金份額。則認(rèn)購(gòu)份額為（）。

Av99009.9

B、99059.9

C、990.1

D、100000

答案：B

解析：凈認(rèn)購(gòu)金額=認(rèn)購(gòu)金額+（1+認(rèn)購(gòu)費(fèi)率）=1000004-（1+1.0%）=99009.90

（元）；認(rèn)購(gòu)費(fèi)用=認(rèn)購(gòu)金額-凈認(rèn)購(gòu)金額=100000-99009.90=990.10（元）；認(rèn)

購(gòu)份額=（凈認(rèn)購(gòu)金額+認(rèn)購(gòu)利息）B基金份額面值二（99009.90+50）+1=99059.

90（份）。

42.（2016年）關(guān)于基金管理人的內(nèi)部控制活動(dòng)，以下做法錯(cuò)誤的是（）o

A、不同基金的資產(chǎn)分別核算

B、重要業(yè)務(wù)部門和崗位物理隔離

C、基金會(huì)計(jì)擔(dān)任公司會(huì)計(jì)

D、基金資產(chǎn)和公司資產(chǎn)獨(dú)立運(yùn)作

答案：C

解析：公司應(yīng)當(dāng)建立完善的資產(chǎn)分離制度，基金資產(chǎn)與公司資產(chǎn)、不同基金的資

產(chǎn)和其他委托斐產(chǎn)要實(shí)行獨(dú)立運(yùn)作、分別核算。公司應(yīng)當(dāng)建立科學(xué)、嚴(yán)格的崗位

分離制度，明確劃分各崗位職責(zé)，投資和交易、交易和清算、基金會(huì)計(jì)和公司會(huì)

計(jì)等重要崗位不得有人員的重疊，重要業(yè)務(wù)部門和崗位應(yīng)當(dāng)進(jìn)行物理隔離。

43.（）包括在整個(gè)公司內(nèi)部使用的審核、批準(zhǔn)、授權(quán)、確認(rèn)以及對(duì)經(jīng)營(yíng)績(jī)效考

核、資產(chǎn)安全管理'不相容職務(wù)分離等方法。

A、內(nèi)部環(huán)境

B、目標(biāo)設(shè)定

C、控制活動(dòng)

D、信息與溝通

答案：C

解析：企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理基本框架包括八個(gè)方面內(nèi)容：內(nèi)部環(huán)境、目標(biāo)設(shè)定、事項(xiàng)識(shí)

別'風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估'風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)、控制活動(dòng)'信息與溝通、行為監(jiān)控。其中控制活動(dòng)包

括在整個(gè)公司內(nèi)部使用的審核、批準(zhǔn)、授權(quán)、確認(rèn)以及對(duì)經(jīng)營(yíng)績(jī)效考核、資產(chǎn)安

全管理'不相容職務(wù)分離等方法。

44.以下關(guān)于封閉式基金的表述，錯(cuò)誤的是（）。

A、封閉式基金的份額是固定的

B、由基金公司直銷、商業(yè)銀行代銷

C、在證券交易所上市交易

D、通過(guò)證券公司進(jìn)行委托買賣

答案：B

解析：封閉式基金份額固定，在完成募集后，基金份額在證券交易所上市交易。

投資者買賣封閉式基金份額，只能委托證券公司在證券交易所按市價(jià)買賣，交易

在投資者之間完成。

45.一般來(lái)說(shuō)，開(kāi)放式基金中的債券基金的申購(gòu)'贖回價(jià)是以（）為基準(zhǔn)計(jì)算的。

A、基金份額凈值

B、基金市場(chǎng)供求關(guān)系

C、基金發(fā)行時(shí)的面值

D、基金發(fā)行時(shí)的價(jià)格

答案：A

解析：在我國(guó)，開(kāi)放式基金中，股票基金、債券基金遵循的申購(gòu)、贖回原則之一

是未知價(jià)交易原則。投資者在申購(gòu)和贖回股票基金、債券基金時(shí)并不能即時(shí)獲知

買賣的成交價(jià)格。申購(gòu)、贖回價(jià)格只能以申購(gòu),贖回日交易時(shí)間結(jié)束后基金管理

人公布的基金份額凈值為基準(zhǔn)進(jìn)行計(jì)算。

46.基金業(yè)協(xié)會(huì)的職責(zé)不包括。。

A、制定行業(yè)職業(yè)標(biāo)準(zhǔn)和業(yè)務(wù)規(guī)范，組織基金從業(yè)人員的從業(yè)考試、資質(zhì)管理和

業(yè)務(wù)培訓(xùn)

B、對(duì)會(huì)員與客戶之間發(fā)生的基金業(yè)務(wù)糾紛進(jìn)行調(diào)解

C、對(duì)基金在交易所內(nèi)的投資交易活動(dòng)進(jìn)行監(jiān)管，負(fù)責(zé)交易所上市基金的信息披

露監(jiān)管工作

D、制定和實(shí)施行業(yè)自律規(guī)則，監(jiān)督、檢查會(huì)員及其從業(yè)人員的執(zhí)業(yè)行為，對(duì)違

反自律規(guī)則和協(xié)會(huì)章程的，按照規(guī)定給予紀(jì)律處分

答案：C

解析：選項(xiàng)C屬于證券交易所的職責(zé)。依據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定.基金業(yè)

協(xié)會(huì)的職責(zé)包括：1、教育和組織會(huì)員遵守有關(guān)證券投資的法律、行政法規(guī)，維護(hù)

投資人合法權(quán)益；2、依法維護(hù)會(huì)員的合法權(quán)益，反映會(huì)員的建議和要求；3、制

定和實(shí)施行業(yè)自律規(guī)則，監(jiān)督、檢查會(huì)員及其從業(yè)人員的執(zhí)業(yè)行為，對(duì)違反自律

規(guī)則和協(xié)會(huì)章程的，按照規(guī)定給予紀(jì)律處分；4、制定行業(yè)執(zhí)業(yè)標(biāo)準(zhǔn)和業(yè)務(wù)規(guī)范，

組織基金從業(yè)人員的從業(yè)考試、資質(zhì)管理和業(yè)務(wù)培訓(xùn)；5、提供會(huì)員服務(wù)，組織

行業(yè)交流，推動(dòng)行業(yè)創(chuàng)新，開(kāi)展行業(yè)宣傳和投資人教育活動(dòng)；6、對(duì)會(huì)員之間'

會(huì)員與客戶之間發(fā)生的基金業(yè)務(wù)糾紛進(jìn)行調(diào)解；7、依法辦理非公開(kāi)募集基金的

登記、備案；8、協(xié)會(huì)章程規(guī)定的其他職責(zé)。

47.基金合同生效。的基金，其基金宣傳推介材料應(yīng)當(dāng)?shù)禽d自合同生效當(dāng)年開(kāi)

始所有完整會(huì)計(jì)年度的業(yè)績(jī)，宣傳推介材料公布日在下半年的，還應(yīng)當(dāng)?shù)禽d當(dāng)年

上半年度的業(yè)績(jī)。

A、6個(gè)月以上但不滿1年

B、1年以上但不滿10年

C、10年以上

D、以上都是

答案：B

解析：宣傳推介材料業(yè)績(jī)登載規(guī)范和其他規(guī)范；基金宣傳推介材料登載過(guò)往業(yè)績(jī)

的，應(yīng)當(dāng)符合以下要求：（1）基金合同生效6個(gè)月以上但不滿1年的，應(yīng)當(dāng)?shù)?/p>

載從合同生效之日起計(jì)算的業(yè)績(jī)。（2）基金合同生效1年以上但不滿10年的，

應(yīng)當(dāng)?shù)禽d自合同生效當(dāng)年開(kāi)始所有完整會(huì)計(jì)年度的業(yè)績(jī)，宣傳推介材料公布日在

下半年的，還應(yīng)當(dāng)?shù)禽d當(dāng)年上半年度的業(yè)績(jī)。（3）基金合同生效10年以上的，

應(yīng)當(dāng)?shù)禽d最近10個(gè)完整會(huì)計(jì)年度的業(yè)績(jī)。（4）業(yè)績(jī)登載期間基金合同中投資目

標(biāo)、投資范圍和投資策略發(fā)生改變的，應(yīng)當(dāng)予以特別說(shuō)明。

48.（2017年）根據(jù)《私募投資基金管理人登記和基金備案辦法（試行）》的規(guī)定，

從事私募基金業(yè)務(wù)不得有以下哪些行為Ooi.不公平地對(duì)待其管理的不同基

金財(cái)產(chǎn)II.泄露因職務(wù)便利獲取的未公開(kāi)信息川.玩忽職守，不按照規(guī)定履行職

責(zé)IV.從事內(nèi)幕交易、操縱交易價(jià)格

A、I、IIxIII

B、II、IIIvIV

C、I、IIIvIV

D、IvII、III、IV

答案：D

解析：根據(jù)《私募投資基金管理人登記和基金備案辦法（試行）》的規(guī)定：私募

基金管理人'私募基金托管人、私募基金銷售機(jī)構(gòu)及其他私募服務(wù)機(jī)構(gòu)及其從業(yè)

人員從事私募基金業(yè)務(wù)，不得有以下行為：①將其固有財(cái)產(chǎn)或者他人財(cái)產(chǎn)混同于

基金財(cái)產(chǎn)從事投資活動(dòng)；②不公平地對(duì)待其管理的不同基金財(cái)產(chǎn)；③利用基金財(cái)

產(chǎn)或者職務(wù)之便，為本人或者投資者以外的人牟取利益，進(jìn)行利益輸送;④侵占'

挪用基金財(cái)產(chǎn)；⑤泄露因職務(wù)便利獲取的未公開(kāi)信息，利用該信息從事或者明示、

暗示他人從事相關(guān)的交易活動(dòng)；⑥從事?lián)p害基金財(cái)產(chǎn)和投資者利益的投資活動(dòng);

⑦玩忽職守，不按照規(guī)定履行職責(zé)；⑧從事內(nèi)幕交易'操縱交易價(jià)格及其他不正

當(dāng)交易活動(dòng)；⑨法律、行政法規(guī)和中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定禁止的其他行為。

49.信息披露合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)管理主要措施包括（）。

A、建立信息披露風(fēng)險(xiǎn)責(zé)任制

B、對(duì)宣傳推介材料進(jìn)行合規(guī)審核

C、重點(diǎn)監(jiān)控投資組合投資中是否存在內(nèi)幕交易、利益輸送和不公平對(duì)待不同投

資者等行為

D、每日跟蹤評(píng)估投資比例、投資范圍等合規(guī)性指標(biāo)執(zhí)行情況，確保投資組合投

資的合規(guī)性指標(biāo)符合法律法規(guī)和基金合同的規(guī)定

答案：A

解析：B項(xiàng)屬于銷售合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)管理的主要措施；CD兩項(xiàng)屬于投資合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)管

理的主要措施。

50.合規(guī)與風(fēng)險(xiǎn)部門是公司內(nèi)部的監(jiān)督部門，一般包括。和（）o

A、監(jiān)察稽核部，風(fēng)險(xiǎn)管理部

B、合規(guī)部，風(fēng)險(xiǎn)部

C、后臺(tái)運(yùn)營(yíng)部，風(fēng)險(xiǎn)管理部

D、監(jiān)察稽核部，合規(guī)部

答案：A

解析：合規(guī)與風(fēng)險(xiǎn)部門是公司內(nèi)部的監(jiān)督部門，一般包括監(jiān)察稽核部和風(fēng)險(xiǎn)管理

部。

51.（2016年）下列關(guān)于貨幣市場(chǎng)的說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。

A、貨幣市場(chǎng)進(jìn)入門檻通常很高

B、貨幣市場(chǎng)屬于場(chǎng)外交易市場(chǎng)

C、貨幣市場(chǎng)基金的投資門檻很高

D、買賣雙方通過(guò)電話或電子交易系統(tǒng)以協(xié)商價(jià)格完成

答案：C

解析：貨幣市場(chǎng)進(jìn)入門檻通常很高，在很大程度上限制了一般投資者的進(jìn)入。而

貨幣市場(chǎng)基金的投資門檻極低，因此，貨幣市場(chǎng)基金為普通投資者進(jìn)入貨幣市場(chǎng)

提供了重要通道。

52.（2016年）中小投資者由于資金量小，一般無(wú)法購(gòu)買數(shù)量眾多的股票分散投資

風(fēng)險(xiǎn)。基金通常會(huì)購(gòu)買幾十種甚至上百種股票，可以用其他股票價(jià)格上漲產(chǎn)生的

盈利來(lái)彌補(bǔ)某些股票價(jià)格下跌的風(fēng)險(xiǎn)。這屬于證券投資基金的（）特點(diǎn)。

A、組合投資、分散風(fēng)險(xiǎn)

B、利益共享、風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān)

C、集合理財(cái)、專業(yè)管理

D、獨(dú)立托管、保障安全

答案:A

解析：中小投資者由于資金量小，一般無(wú)法購(gòu)買數(shù)量眾多的股票分散投資風(fēng)險(xiǎn)。

基金通常會(huì)購(gòu)買幾十種甚至上百種股票，可以用其他股票價(jià)格上漲產(chǎn)生的盈利來(lái)

彌補(bǔ)某些股票價(jià)格下跌的風(fēng)險(xiǎn)。這是對(duì)“組合投資、分散風(fēng)險(xiǎn)”特點(diǎn)的描述。

53.下列。的資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)范圍可分為集合資產(chǎn)計(jì)劃和定向資產(chǎn)計(jì)劃。

A、證券資產(chǎn)管理公司

B、期貨資產(chǎn)管理公司

C、基金管理公司及子公司

D\私募機(jī)構(gòu)

答案：A

表1-1中國(guó)資產(chǎn)馀理行業(yè)現(xiàn)狀

機(jī)構(gòu)類M貴產(chǎn)管用業(yè)務(wù)

基金管冏公司及f公司公B總分利分炎北公募資產(chǎn)管理計(jì)劃

私鼻機(jī)構(gòu)私募if界投？f*金,私募股權(quán)投資擘金.創(chuàng)業(yè)融資工分等

解析：信托公司單一傀金信托.集仆康金信托

續(xù)去

鏈產(chǎn)管理療務(wù)

證羯貴產(chǎn)情理公司察合資產(chǎn)管理計(jì)刎,定向嘴產(chǎn)管嶷什劃

?!貨貴產(chǎn)管理公M期貨資產(chǎn)管現(xiàn)業(yè)務(wù)

保險(xiǎn)公司,保險(xiǎn),產(chǎn)仰坪公詡?cè)f能險(xiǎn)代連由竹理企業(yè)弟金.株&保障及“他委托傳理俄產(chǎn)

鹿業(yè)?行■行理財(cái)產(chǎn)品,私人?行業(yè)多__________________________________

依科隼源：中M證券投俄M金業(yè)俗會(huì)端.《中國(guó)證券投資MS■業(yè)務(wù)報(bào)2015》

54.基金的重大事件不包括。。

A、基金份額凈值計(jì)價(jià)錯(cuò)誤金額達(dá)基金份額凈值的0.1%

B、延長(zhǎng)基金合同期限

C、轉(zhuǎn)換基金運(yùn)作方式

D、更換基金管理人的董事長(zhǎng)、總經(jīng)理等高級(jí)管理人員

答案：A

解析:基金的重大事件可包括:基金份額持有人大會(huì)的召開(kāi),提前終止基金合同，

延長(zhǎng)基金合同期限，轉(zhuǎn)換基金運(yùn)作方式，更換基金管理人或托管人，基金管理人

的董事長(zhǎng)、總經(jīng)理及其他高級(jí)管理人員'基金經(jīng)理和基金托管人的基金托管部門

負(fù)責(zé)人發(fā)生變動(dòng)，涉及基金管理人、基金財(cái)產(chǎn)、基金托管業(yè)務(wù)的訴訟，基金份額

凈值計(jì)價(jià)錯(cuò)誤金額達(dá)基金份額凈值的0.5%,開(kāi)放式基金發(fā)生巨額贖回并延期支

付，等等。

55.基金行業(yè)自律組織是由基金管理人、基金托管人及（）共同成立的同業(yè)協(xié)會(huì)。

A、基金市場(chǎng)服務(wù)機(jī)構(gòu)

B、基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)

C、商業(yè)銀行

D、證券交易所

答案：A

解析：基金行業(yè)自律組織是由基金管理人、基金托管人及基金市場(chǎng)服務(wù)機(jī)構(gòu)共同

成立的同業(yè)協(xié)會(huì)。

56.后端收費(fèi)方式下，基金管理人可以選擇根據(jù)投資人持有期限不同分段設(shè)置申

購(gòu)費(fèi)，對(duì)于持有期低于()年的投資人，基金管理人不得免收其后端申購(gòu)費(fèi)。

A、3

B、5

C、1

D、2

答案：A

解析：后端收費(fèi)方式下，基金管理人可以選擇根據(jù)投資人持有期限不同分段設(shè)置

申購(gòu)費(fèi)，對(duì)于持有期低于3年的投資人，基金管理人不得免收其后端申購(gòu)費(fèi)。

57.基金市場(chǎng)營(yíng)銷的()是指基金銷售機(jī)構(gòu)在銷售基金和相關(guān)產(chǎn)品時(shí)，應(yīng)根據(jù)投

資者的風(fēng)險(xiǎn)承受能力銷售不同風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)的產(chǎn)品，把合適的產(chǎn)品賣給合適的基金投

資人的特性。

A、服務(wù)性

B、專業(yè)性

C、持續(xù)性

D、適用性

答案：D

解析：基金銷售機(jī)構(gòu)在銷售基金和相關(guān)產(chǎn)品時(shí)，應(yīng)根據(jù)投資者的風(fēng)險(xiǎn)承受能力銷

售不同風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)的產(chǎn)品，注重銷售的適用性。堅(jiān)持投資人利益優(yōu)先的原則，把合

適的產(chǎn)品賣給合適的投資人。

58.下列關(guān)于基金業(yè)協(xié)會(huì)的敘述中，錯(cuò)誤的是（）o

A、權(quán)力機(jī)構(gòu)是會(huì)員大會(huì)

B、屬于社會(huì)團(tuán)體法人

C、基金托管人應(yīng)當(dāng)加入基金業(yè)協(xié)會(huì)

D、會(huì)員分為三類：普通會(huì)員、特別會(huì)員、高級(jí)會(huì)員

答案：D

解析：基金行業(yè)協(xié)會(huì)的權(quán)力機(jī)構(gòu)為全體會(huì)員組成的會(huì)員大會(huì)。A項(xiàng)說(shuō)法正確基金

業(yè)協(xié)會(huì)是證券投資基金行業(yè)的自律性組織，是社會(huì)團(tuán)體法人。B項(xiàng)說(shuō)法正確基金

管理人'基金托管人應(yīng)當(dāng)加入基金行業(yè)協(xié)會(huì)。C項(xiàng)說(shuō)法正確基金行業(yè)協(xié)會(huì)會(huì)員包

括普通會(huì)員、聯(lián)席會(huì)員、觀察會(huì)員和特別會(huì)員。D項(xiàng)說(shuō)法錯(cuò)誤

59.（2017年）下列屬于基金公司投費(fèi)者教育活動(dòng)內(nèi)容的是（）。

A、推薦基金產(chǎn)品

B、分析市場(chǎng)趨勢(shì)

C、個(gè)人資產(chǎn)配置

D、優(yōu)選基金經(jīng)理

答案:C

解析：投資者教育的內(nèi)容主要包括投資決策教育'資產(chǎn)配置教育（C項(xiàng)正確）和

權(quán)益保護(hù)教育。

60.銷售機(jī)構(gòu)在銷售基金和相關(guān)產(chǎn)品的過(guò)程中，應(yīng)當(dāng)把。的產(chǎn)品賣給風(fēng)險(xiǎn)承受

能力低的基金投資人。

A、中懸］風(fēng)險(xiǎn)

B、中等風(fēng)險(xiǎn)

C、低風(fēng)險(xiǎn)

D、局風(fēng)險(xiǎn)

答案：c

解析：基金銷售機(jī)構(gòu)在銷售基金和相關(guān)產(chǎn)品時(shí)，應(yīng)根據(jù)投費(fèi)者的風(fēng)險(xiǎn)承受能力銷

售不同風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)的產(chǎn)品，注重銷售的適用性。堅(jiān)持投資人利益優(yōu)先的原則，把合

適的產(chǎn)品賣給合適的投資人。風(fēng)險(xiǎn)承受能力低的投資者，投資比較保守，追求資

金安全，應(yīng)為他們提供低風(fēng)險(xiǎn)'穩(wěn)健的基金產(chǎn)品。本題考察銷售理論

61.私募基金產(chǎn)品的投斐者，其風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估結(jié)果有效期（）o

A、不超過(guò)1年

B、不超過(guò)2年

C、不超過(guò)3年

D、不超過(guò)4年

答案：C

解析：在向投費(fèi)者推介私募基金之前，募集機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)采取問(wèn)卷調(diào)查等方式履行特

定對(duì)象確定程序，對(duì)投費(fèi)者風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別能力和風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)能力進(jìn)行評(píng)估。投費(fèi)者應(yīng)當(dāng)

以書面形式承諾其符合合格投資者標(biāo)準(zhǔn)。投資者的評(píng)估結(jié)果有效期最長(zhǎng)不得超過(guò)

3年。

62.（2016年）我國(guó)首只ETF是（）。

A、上證50ETF

B、上證100ETF

C、行業(yè)指數(shù)ETF

D、綜合指數(shù)ETF

答案：A

解析：我國(guó)首只ETF是上證50ETFo

63.下列不屬于按投資對(duì)象分類的基金是（）。

A、債券基金

B、股票基金

C、貨幣市場(chǎng)基金

D、全球股票基金

答案：D

解析：按投資對(duì)象分類，基金可分為：股票基金'債券基金、貨幣市場(chǎng)基金、混

合基金'基金中的基金、另類投資基金等。本題考察證券投資基金的分類標(biāo)準(zhǔn)及

介紹

64.（2017年）下列關(guān)于開(kāi)放式基金認(rèn)購(gòu)時(shí)需要開(kāi)立相關(guān)賬戶的表述中，正確的是

（）O

A、登記機(jī)構(gòu)需為投資者開(kāi)立證券賬戶

B、基金托管人需為投資者開(kāi)立證券賬戶

C、基金托管人需為投資者開(kāi)立基金賬戶

D、登記機(jī)構(gòu)需為投資者開(kāi)立基金賬戶

答案：D

解析：投資者進(jìn)行認(rèn)購(gòu)時(shí)，如果沒(méi)有在注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)開(kāi)立基金賬戶，需提前在注

冊(cè)登記機(jī)構(gòu)開(kāi)立基金賬戶?；鹳~戶是基金登記人為基金投資者開(kāi)立的、用于記

錄其持有的基金份額余額和變動(dòng)情況的賬戶。

65.根據(jù)《中國(guó)證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司證券賬戶管理規(guī)則》的規(guī)定，境內(nèi)投

資者不包括（）。

A、中國(guó)香港、澳門特別行政區(qū)和臺(tái)灣地區(qū)的法人

B、注冊(cè)在境內(nèi)的法人

C、雖居住在境外但未獲得境外所在國(guó)家或者地區(qū)永久居留簽證的中國(guó)公民

D、境內(nèi)公民

答案：A

解析：根據(jù)《中國(guó)證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司證券賬戶管理規(guī)則》的規(guī)定，境內(nèi)

投資者是指居住在境內(nèi)或雖居住在境外但未獲得境外所在國(guó)家或者地區(qū)永久居

留簽證的中國(guó)公民、注冊(cè)在境內(nèi)的法人。境外投資者是指外國(guó)的法人、自然人，

以及中國(guó)香港、澳門特別行政區(qū)和臺(tái)灣地區(qū)的法人、自然人。

66.(2017年)某投資者在某ETF基金募集期間內(nèi)認(rèn)購(gòu)了10000份ETF,基金份額

折算日基金資產(chǎn)凈值為100000000000元，折算的基金份額總額為100010000000

份，當(dāng)日標(biāo)的指數(shù)收盤價(jià)為900元，以標(biāo)的指數(shù)的千分之一作為基金份額凈值進(jìn)

行基金份額的折算，則該投資者折算后的基金份額為()份。

A、11110.00

B、8999.10

C、900090

D、11122.22

答案：A

解析：折算比例二(100000000000/100010000000)/(900/1000)^1.1110,

該投資者折算后的基金份額=10000X1.1110=11110.00(份)。

67.基金管理公司股東會(huì)的職權(quán)包括()oI決定公司的經(jīng)營(yíng)方針和投資計(jì)劃”

選舉和更換董事，批準(zhǔn)董事的報(bào)酬事項(xiàng)巾審議批準(zhǔn)公司的年度財(cái)務(wù)預(yù)算方案和經(jīng)

審計(jì)的決算方案，審議批準(zhǔn)公司的利潤(rùn)分配方案和彌補(bǔ)虧損方案IV聘任、解聘公

司高級(jí)管理人員及基金經(jīng)理，并決定他們的薪酬、聘用期限和其他聘用條款事宜

A、IvII

B、II、IV

C、I、II、III

D、I、II、IIIvIV

答案：C

解析：IV項(xiàng)屬于基金管理公司董事會(huì)行使的職權(quán)之一。

68.養(yǎng)老基金投資具有()等特點(diǎn)。I.強(qiáng)制“儲(chǔ)蓄”II.定期定額投資川.長(zhǎng)

期投資IV.收益高

A、I

B、IxII

C、I、IIVIII

D、IvII、川、IV

答案：C

解析：本題考察證券投資基金的起源、發(fā)展歷程'發(fā)展趨勢(shì)與特點(diǎn)；養(yǎng)老基金投

資具有強(qiáng)制“儲(chǔ)蓄”、定期定額投資'長(zhǎng)期投資等特點(diǎn)，成為解決社會(huì)養(yǎng)老資金

問(wèn)題的重要支柱。

69.基金管理人、基金托管人在從事證券投資基金活動(dòng)時(shí)應(yīng)當(dāng)遵循的原則不包括

00

A、自愿

B、公平

C、公開(kāi)

D、誠(chéng)實(shí)信用

答案：C

解析：根據(jù)《證券投資基金法》規(guī)定，基金管理人、基金托管人在管理、運(yùn)用基

金財(cái)產(chǎn)，從事證券投資基金活動(dòng)，應(yīng)當(dāng)遵循自愿'公平、誠(chéng)實(shí)信用的原則，不得

損害國(guó)家利益和社會(huì)公共利益。本題考察加強(qiáng)基金管理人內(nèi)部控制的重要性

70.私募基金管理人、私募基金托管人及私募基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)妥善保存私募基

金投資決策'交易和投費(fèi)者適當(dāng)性管理等方面的記錄及其他相關(guān)資料，法規(guī)對(duì)保

存期限的要求為()o

A、自基金清算終止之日起不得少于15年

B、自基金清算終止之日起不得少于20年

C、自基金清算終止之日起不得少于5年

D、自基金清算終止之日起不得少于10年

答案：D

解析：私募基金管理人、私募基金托管人及私募基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)妥善保存私募

基金投資決策、交易和投資者適當(dāng)性管理等方面的記錄及其他相關(guān)資料，保存期

限自基金清算終止之日起不得少于10年。

71.對(duì)以往銷售的歷史數(shù)據(jù)進(jìn)行收集、評(píng)價(jià)、總結(jié)，針對(duì)擬銷售的目標(biāo)市場(chǎng)識(shí)別

潛在客戶，找到有吸引力的市場(chǎng)機(jī)會(huì)屬于（）o

A、基金客戶服務(wù)步驟

B、基金客戶服務(wù)內(nèi)容

C、基金客戶服務(wù)原則

D、基金客戶服務(wù)意義

答案：B

解析：對(duì)以往銷售的歷史數(shù)據(jù)進(jìn)行收集、評(píng)價(jià)、總結(jié)，針對(duì)擬銷售的目標(biāo)市場(chǎng)識(shí)

別潛在客戶，找到有吸引力的市場(chǎng)機(jī)會(huì)，屬于基金客戶服務(wù)內(nèi)容的方面之一。

72.（2017年）關(guān)于中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)的會(huì)員類別，下列說(shuō)法正確的是（）。

A、公募基金管理人應(yīng)當(dāng)成為普通會(huì)員

B、分為特殊會(huì)員和普通會(huì)員

C、基金托管人可以選擇是否入會(huì)

D、分為境外會(huì)員和境內(nèi)會(huì)員

答案：A

解析：基金管理人、基金托管人應(yīng)當(dāng)加入基金行業(yè)協(xié)會(huì)，基金服務(wù)機(jī)構(gòu)等機(jī)構(gòu)可

以加入基金業(yè)協(xié)會(huì)。會(huì)員分為四類：普通會(huì)員、聯(lián)席會(huì)員、觀察會(huì)員和特別會(huì)員。

其中，公募基金的基金管理人和基金托管人加入?yún)f(xié)會(huì)的，為普通會(huì)員。

73.基金宣傳推介材料登載過(guò)往業(yè)績(jī)，基金合同生效1年以上但不滿10年的，應(yīng)

當(dāng)?shù)禽dOo

A、從合同生效之日起計(jì)算的業(yè)績(jī)

B、自合同生效當(dāng)年開(kāi)始最近1個(gè)完整會(huì)計(jì)年度的業(yè)績(jī)

C、當(dāng)年上半年的業(yè)績(jī)

D、自合同生效當(dāng)年開(kāi)始所有完整會(huì)計(jì)年度的業(yè)績(jī)，宣傳推介材料公布日在下半

年的，還應(yīng)當(dāng)?shù)禽d當(dāng)年上半年度的業(yè)績(jī)

答案：D

解析：基金宣傳推介材料登載過(guò)往業(yè)績(jī)的，應(yīng)當(dāng)符合以下要求：（1）基金合同

生效6個(gè)月以上但不滿1年的，應(yīng)當(dāng)?shù)禽d從合同生效之日起計(jì)算的業(yè)績(jī)。（2）

基金合同生效1年以上但不滿10年的，應(yīng)當(dāng)?shù)禽d自合同生效當(dāng)年開(kāi)始所有完整

會(huì)計(jì)年度的業(yè)績(jī)，宣傳推介材料公布日在下半年的，還應(yīng)當(dāng)?shù)禽d當(dāng)年上半年度的

業(yè)績(jī)。（3）基金合同生效10年以上的，應(yīng)當(dāng)?shù)禽d最近10個(gè)完整會(huì)計(jì)年度的業(yè)

績(jī)。（4）業(yè)績(jī)登載期間基金合同中投資目標(biāo)、投資范圍和投資策略發(fā)生改變的，

應(yīng)當(dāng)予以特別說(shuō)明。

74.基金管理人的內(nèi)部控制是指公司為保證經(jīng)營(yíng)運(yùn)作符合公司的發(fā)展規(guī)劃建立（）

而形成的系統(tǒng)。

A、組織機(jī)制

B、運(yùn)用管理方法

C、實(shí)施操作程序與控制措施

D、以上都是

答案：D

解析：基金公司內(nèi)部控制的重要性和基本概念；基金管理人的內(nèi)部控制是指公司

為防范和化解風(fēng)險(xiǎn)，保證經(jīng)營(yíng)運(yùn)作符合公司的發(fā)展規(guī)劃，在充分考慮內(nèi)外部環(huán)境

的基礎(chǔ)上，通過(guò)建立組織機(jī)制'運(yùn)用管理方法、實(shí)施操作程序與控制措施而形成

的系統(tǒng)。

75.投資決策委員會(huì)會(huì)議分為()和。。

A、定期會(huì)議，臨時(shí)會(huì)議

B、例會(huì)，年會(huì)

C、定期會(huì)議，例會(huì)

D、例會(huì)，臨時(shí)會(huì)議

答案：A

解析：投資決策委員會(huì)會(huì)議分為定期會(huì)議和臨時(shí)會(huì)議。

76.()主要是公司采取的戰(zhàn)略和經(jīng)營(yíng)模式以及外部競(jìng)爭(zhēng)環(huán)境變化等所產(chǎn)生的，

主要責(zé)任人是公司的董事會(huì)和管理層。

A、業(yè)務(wù)持續(xù)風(fēng)險(xiǎn)

B、業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)

C、投資風(fēng)險(xiǎn)

D、操作風(fēng)險(xiǎn)

答案：B

解析：業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)主要是公司采取的戰(zhàn)略和經(jīng)營(yíng)模式以及外部競(jìng)爭(zhēng)環(huán)境變化等所產(chǎn)

生的，主要責(zé)任人是公司的董事會(huì)和管理層。

77.基金銷售后臺(tái)管理系統(tǒng)應(yīng)當(dāng)符合的要求不包括()。

A、具備交易清算、資金處理的功能

B、能記錄和管理基金產(chǎn)品信息、投資資訊等相關(guān)信息

C、具有對(duì)所涉及的信息流和資金流進(jìn)行對(duì)賬作業(yè)的功能

D、基金投資人風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)能力調(diào)查

答案：D

解析：基金后臺(tái)管理系統(tǒng)應(yīng)當(dāng)符合以下要求：①能夠記錄基金銷售機(jī)構(gòu)、基金銷

售分支機(jī)構(gòu)'網(wǎng)點(diǎn)和基金銷售人員的相關(guān)信息，具有對(duì)基金銷售分支機(jī)構(gòu)'網(wǎng)點(diǎn)

和基金銷售人員的管理、考核、行為監(jiān)控等功能。②能夠記錄和管理基金風(fēng)險(xiǎn)評(píng)

價(jià)'基金管理人與基金產(chǎn)品信息、投資資訊等相關(guān)信息。③對(duì)基金交易開(kāi)放時(shí)間

以外收到的交易申請(qǐng)進(jìn)行正確的處理，防止發(fā)生基金投資人盤后交易的行為。④

具備交易清算、資金處理的功能，以便完成與基金注冊(cè)登記系統(tǒng)、銀行系統(tǒng)的數(shù)

據(jù)交換。⑤具有對(duì)所涉及的信息流和資金流進(jìn)行對(duì)賬作業(yè)的功能。

78.基金公司股東可以按照出資比例領(lǐng)取紅利和其他形式的利益分配。這一表述

屬于基金公司股東的Oo

A、表決權(quán)

B、監(jiān)督權(quán)

C、收益分配權(quán)

D、知情權(quán)

答案:C

解析：基金公司股東享有收益分配權(quán)，可以按照其出資比例領(lǐng)取紅利和其他形式

的利益分配，而且在公司清算時(shí)，按其出斐比例參加公司剩余財(cái)產(chǎn)的分配。

79.（2017年）下列體現(xiàn)依法監(jiān)管原則的行為包括Ooi.監(jiān)管機(jī)構(gòu)的設(shè)置及其

監(jiān)管職權(quán)的取得，必須有法律依據(jù)II.監(jiān)管職權(quán)的行使，必須依據(jù)法律程序川.對(duì)

違法行為的制裁，必須依據(jù)法律的明確規(guī)定

A、I、II、III

B、I、III

C、IvII

D、II、III

答案：A

解析：依法監(jiān)管原則，是指監(jiān)管機(jī)構(gòu)的設(shè)置及其監(jiān)管職權(quán)的取得，必須有法律依

據(jù)；監(jiān)管職權(quán)的行使，必須依據(jù)法律程序，既不能超越法律的授權(quán)濫用權(quán)力，也

不能怠于行使法定的職責(zé)；對(duì)違法行為的制裁，必須依據(jù)法律的明確規(guī)定，秉公

執(zhí)法，不偏不倚。依法監(jiān)管原則是行政法治原則的集中體現(xiàn)和保障，行政監(jiān)管必

須堅(jiān)持依法監(jiān)管原則。

80.對(duì)于每日按照面值進(jìn)行報(bào)價(jià)的貨幣市場(chǎng)基金，可以在基金合同中將收益分配

的方式約定為（），并應(yīng)當(dāng)每日進(jìn)行收益分配。

A、分配現(xiàn)金

B、比例分配

C、紅利再投資

D、不分配

答案：C

解析：《貨幣市場(chǎng)基金管理暫行規(guī)定》規(guī)定：“對(duì)于每日按照面值進(jìn)行報(bào)價(jià)的貨

幣市場(chǎng)基金，可以在基金合同中將收益分配的方式約定為紅利再投資，并應(yīng)當(dāng)每

日進(jìn)行收益分配”。

81.公開(kāi)募集基金包括（）。

A、向不特定對(duì)象募集資金

B、向特定對(duì)象募集資金累計(jì)超過(guò)200人

C、法律、行政法規(guī)規(guī)定的其他情形

D、以上都是

答案：D

解析：依據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定，公開(kāi)募集基金應(yīng)當(dāng)經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)注冊(cè)。

未經(jīng)注冊(cè)，不得公開(kāi)或者變相公開(kāi)募集基金。前款所稱公開(kāi)募集基金，包括向不

特定對(duì)象募集資金'向特定對(duì)象募集資金累計(jì)超過(guò)200人，以及法律、行政法規(guī)

規(guī)定的其他情形。公開(kāi)募集基金應(yīng)當(dāng)由基金管理人管理，基金托管人托管。

82.我國(guó)市場(chǎng)上出現(xiàn)的公募另類投資基金有Ooi.商品基金II.非上市股權(quán)

基金III.環(huán)?；餓V.房地產(chǎn)基金

A、I、III

B、IxII

C、II、III

D、I、II、IV

答案：D

解析：我國(guó)市場(chǎng)上出現(xiàn)的公募另類投奧基金主要有以下幾類：1.商品基金2.非

上市股權(quán)基金3.房地產(chǎn)基金

83.一般而言，將流通市值低于()億元人民幣的公司劃歸為小盤股票。

A、1

B、5

C、10

D、20

答案：B

解析：按股票市值的大小將股票分為小盤股票、中盤股票與大盤股票。若依據(jù)市

值的絕對(duì)值進(jìn)行劃分，通常將市值小于5億元人民幣的公司歸為小盤股票，將超

過(guò)20億元人民幣的公司歸為大盤股票。

84.中國(guó)證監(jiān)會(huì)應(yīng)當(dāng)自受理公開(kāi)募集基金的募集注冊(cè)申請(qǐng)之日起()個(gè)月內(nèi)依照

法律、行政法規(guī)及中國(guó)證監(jiān)會(huì)的規(guī)定進(jìn)行審查。

A、3

B、6

C、12

D、36

答案：B

解析：中國(guó)證監(jiān)會(huì)應(yīng)當(dāng)自受理公開(kāi)募集基金的募集注冊(cè)申請(qǐng)之日起6個(gè)月內(nèi)依照

法律、行政法規(guī)及中國(guó)證監(jiān)會(huì)的規(guī)定進(jìn)行審查，做出注冊(cè)或者不予注冊(cè)的決定,

并通知申請(qǐng)人；不予注冊(cè)的，應(yīng)當(dāng)說(shuō)明理由。

85.（2016年）下列關(guān)于公司型基金的表述中，正確的是（）。

A、是獨(dú)立的法人機(jī)構(gòu)

B、依據(jù)基金合同營(yíng)運(yùn)基金

C、基金持有者的權(quán)利相對(duì)較小

D、是不具有獨(dú)立法人的機(jī)構(gòu)

答案：A

解析：A［解析］B、C、D選項(xiàng)描述的是契約型基金的特點(diǎn)。

86.基金份額登記不包括（）。

A、登記過(guò)戶

B、會(huì)計(jì)核算

C、結(jié)算

D、存管

答案：B

解析：基金份額登記是指基金份額的登記過(guò)戶'存管和結(jié)算等業(yè)務(wù)活動(dòng)。B項(xiàng),

基金的會(huì)計(jì)核算屬于基金估值核算業(yè)務(wù)。

87.明確目標(biāo)客戶市場(chǎng)就是要對(duì)基金銷售市場(chǎng)（）o

A、進(jìn)行市場(chǎng)細(xì)分

B、選擇目標(biāo)市場(chǎng)

C、瞄定目標(biāo)客戶

D、以上都是

答案：D

解析：基金投資人類型、基金客戶構(gòu)成現(xiàn)狀、目標(biāo)客戶選擇；明確目標(biāo)客戶市場(chǎng)

中最主要的是對(duì)基金銷售市場(chǎng)進(jìn)行市場(chǎng)細(xì)分和選擇相應(yīng)的目標(biāo)市場(chǎng)。市場(chǎng)細(xì)分是

指根據(jù)客戶不同的需求特征，將整體市場(chǎng)區(qū)分成若干個(gè)不同群體的過(guò)程，區(qū)分后

的客戶需求在一個(gè)或若干個(gè)方面具有相同或相近的特征，以便銷售機(jī)構(gòu)采取相應(yīng)

的營(yíng)銷戰(zhàn)略來(lái)滿足這些客戶群的需要，以期順利完成經(jīng)營(yíng)目標(biāo)。銷售機(jī)構(gòu)市場(chǎng)細(xì)

分必須契合實(shí)際，能對(duì)基金銷售工作起到積極、有效的作用，因此銷售機(jī)構(gòu)在進(jìn)

行市場(chǎng)細(xì)分時(shí)應(yīng)遵循以下原則：（1）易入原則。易人原則是指完成市場(chǎng)細(xì)分后，

銷售機(jī)構(gòu)有能力向某一細(xì)分市場(chǎng)提供其所需的基金產(chǎn)品和服務(wù)，即該細(xì)分市場(chǎng)是

易于開(kāi)發(fā)、便于進(jìn)入的。（2）可測(cè)原則。可測(cè)原則是指根據(jù)市場(chǎng)調(diào)查'專業(yè)咨

詢等途徑提供的各個(gè)細(xì)分市場(chǎng)的特征要素，能夠測(cè)算出細(xì)分市場(chǎng)的客戶數(shù)量、銷

售規(guī)模'購(gòu)買潛力等量化指標(biāo)。（3）成長(zhǎng)原則。成長(zhǎng)原則是指細(xì)分市場(chǎng)在今后

的一段時(shí)期內(nèi)，市場(chǎng)規(guī)模會(huì)不斷擴(kuò)大.市場(chǎng)容量會(huì)穩(wěn)步增長(zhǎng)，并且有可能引申出

更多的營(yíng)銷機(jī)會(huì)。（4）識(shí)別原則。識(shí)別原則是指每個(gè)細(xì)分市場(chǎng)有明顯的區(qū)分標(biāo)

準(zhǔn)，讓銷售機(jī)構(gòu)能夠清楚地認(rèn)識(shí)不同細(xì)分市場(chǎng)的客戶差異，提供個(gè)性化的產(chǎn)品和

服務(wù)，以確保營(yíng)銷策略具有針對(duì)性。（5）利潤(rùn)原則。利潤(rùn)原則是指銷售機(jī)構(gòu)進(jìn)

行市場(chǎng)細(xì)分后，必須有足夠的業(yè)務(wù)量，以保證銷售機(jī)構(gòu)在扣除經(jīng)營(yíng)成本和營(yíng)銷費(fèi)

用后，在現(xiàn)在或未來(lái)能夠獲得一定的利潤(rùn)。

88.（2017年）關(guān)于基金職業(yè)道德與基金法律法規(guī)的聯(lián)系，下列表述錯(cuò)誤的是（）。

A、基金職業(yè)道德與基金法律法規(guī)目的一致

B、基金職業(yè)道德與基金法律法規(guī)功能互補(bǔ)

C、基金職業(yè)道德與基金法律法規(guī)內(nèi)容獨(dú)立

D、基金職業(yè)道德與基金法律法規(guī)相互促進(jìn)

答案：C

解析：道德與法律是社會(huì)行為規(guī)范最主要的兩種形式，其聯(lián)系有：（1）目的一

致。（2）內(nèi)容轉(zhuǎn)化。（3）功能互補(bǔ)。（4）相互促進(jìn)。

89.僅能投資于固定收益類金融工具，不能投資于股票市場(chǎng)的是（）。

A、一級(jí)債基

B、二級(jí)債基

C、標(biāo)準(zhǔn)債券型基金

D、普通債券型基金

答案：C

解析：標(biāo)準(zhǔn)債券型基金，僅投資于固定收益類金融工具，不能投資于股票市場(chǎng),

常稱為“純債基金”；可參與一級(jí)市場(chǎng)新股申購(gòu)、增發(fā)等但不參與二級(jí)市場(chǎng)買賣

的稱為“一級(jí)債基”；既可參與一級(jí)市場(chǎng)又可在二級(jí)市場(chǎng)買賣股票的稱為“二級(jí)

債基”；普通債券型基金，即主要進(jìn)行債券投斐（80%以上基金資產(chǎn)），但也投

資于股票市場(chǎng)，這類基金在我國(guó)市場(chǎng)上占主要部分。普通債券型基金包含一級(jí)債

基和二級(jí)債基。

90.督察長(zhǎng)發(fā)現(xiàn)基金及公司運(yùn)作中存在問(wèn)題時(shí)，應(yīng)當(dāng)及時(shí)告知公司（）和相關(guān)業(yè)

務(wù)負(fù)責(zé)人，提出處理意見(jiàn)和整改建議，并監(jiān)督整改措施的制定和落實(shí)。

A、董事長(zhǎng)

B、董事會(huì)

C、股東會(huì)

D、總經(jīng)理

答案：D

解析：督察長(zhǎng)發(fā)現(xiàn)基金及公司運(yùn)作中存在問(wèn)題時(shí)，應(yīng)當(dāng)及時(shí)告知公司總經(jīng)理和相

關(guān)業(yè)務(wù)負(fù)責(zé)人，提出處理意見(jiàn)和整改建議，并監(jiān)督整改措施的制定和落實(shí)。

91.下列關(guān)于股票基金的表述，不正確的是（）。

A、與其他類型的基金相比，股票基金的風(fēng)險(xiǎn)較高，預(yù)期收益也較高

B、長(zhǎng)期來(lái)看，股票基金提供了應(yīng)對(duì)通貨膨脹的有效手段

C、股票基金能給投資者帶來(lái)穩(wěn)定收入

D、股票基金以追求長(zhǎng)期的資本增值為目標(biāo)

答案：C

解析：股票基金以追求長(zhǎng)期的資本增值為目標(biāo)，比較適合長(zhǎng)期投資。與其他類型

的基金相比，股票基金的風(fēng)險(xiǎn)較高，但預(yù)期收益也較高。與房地產(chǎn)一樣，股票基

金也是應(yīng)對(duì)通貨膨脹最有效的手段。

92.基金與銀行儲(chǔ)蓄存款的差異不包括（）。

A、性質(zhì)不同

B、收益與風(fēng)險(xiǎn)特性不同

C、信息披露程度不同

D、變現(xiàn)能力不同

答案：D

解析：截至目前，由于開(kāi)放式基金長(zhǎng)期以來(lái)主要通過(guò)銀行代銷，許多投斐者誤認(rèn)

為基金是銀行發(fā)行的金融產(chǎn)品，與銀行儲(chǔ)蓄存款沒(méi)有太大區(qū)別。實(shí)際上，兩者有

著本質(zhì)的不同，主要表現(xiàn)在以下三個(gè)方面：1.性質(zhì)不同；2.收益與風(fēng)險(xiǎn)特性不

同；3.信息披露程度不同而D項(xiàng)是基金與保險(xiǎn)產(chǎn)品的差異。

93.（2016年）基金公司主要股東為自然人的，個(gè)人金融資產(chǎn)不低于（）人民幣，

且在境外資產(chǎn)管理行業(yè)從業(yè)10年以上。

A、3000萬(wàn)元

B、5000萬(wàn)元

C、1億元

D、2億元

答案：A

解析：基金公司主要股東為自然人的，個(gè)人金融費(fèi)產(chǎn)不低于3000萬(wàn)元人民幣，

且在境外資產(chǎn)管理行業(yè)從業(yè)10年以上。

94.下列關(guān)于基金銷售行為，錯(cuò)誤的是（）。

A、不得采取抽獎(jiǎng)的方式銷售基金

B、可以采取送基金份額的方式銷售基金

C、按照基金合同和招募說(shuō)明書的約定向投資人收取銷售費(fèi)用

D、不以排擠競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手為目的，而壓低基金的收費(fèi)水平

答案：B

解析：基金銷售機(jī)構(gòu)在基金銷售活動(dòng)中，不得采取抽獎(jiǎng)、回扣或者送實(shí)物、保險(xiǎn)'

基金份額等方式銷售基金。

95.（）以上的基金資產(chǎn)投資于其他基金份額的，為基金中基金。

A、80%

B、60%

C、50%

D、30%

答案