二零二四年度融資合同：企業(yè)債權(quán)融資合同

甲方：XXX乙方：XXX20XXCOUNTRACTCOVER專(zhuān)業(yè)合同封面RESUME甲方：XXX乙方：XXX20XXCOUNTRACTCOVER專(zhuān)業(yè)合同封面RESUMEPERSONAL

二零二四年度融資合同：企業(yè)債權(quán)融資合同本合同目錄一覽第一條合同主體1.1融資方基本信息1.2投資方基本信息第二條融資金額與用途2.1融資金額2.2融資用途第三條融資期限3.1融資期限3.2還款方式第四條融資利率4.1融資利率4.2利率調(diào)整機(jī)制第五條擔(dān)保方式5.1擔(dān)保物5.2擔(dān)保人第六條風(fēng)險(xiǎn)控制6.1風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估6.2風(fēng)險(xiǎn)防范措施第七條信息披露7.1信息披露義務(wù)人7.2披露內(nèi)容7.3披露時(shí)間第八條違約責(zé)任8.1融資方違約責(zé)任8.2投資方違約責(zé)任第九條爭(zhēng)議解決9.1爭(zhēng)議解決方式9.2爭(zhēng)議解決機(jī)構(gòu)第十條合同的生效、變更與解除10.1合同生效條件10.2合同變更10.3合同解除第十一條合同的履行11.1融資方的履行義務(wù)11.2投資方的履行義務(wù)第十二條合同的終止12.1合同終止條件12.2合同終止后的處理第十三條保密條款13.1保密內(nèi)容13.2保密期限13.3泄露保密信息的責(zé)任第十四條其他條款14.1法律適用14.2合同的修訂14.3合同的簽署地點(diǎn)和日期第一部分：合同如下：第一條合同主體1.1融資方基本信息1.1.1企業(yè)名稱(chēng)：×××有限公司1.1.2企業(yè)地址：××省××市××區(qū)××路××號(hào)1.1.3統(tǒng)一社會(huì)信用代碼：××××××××××××××1.1.4法定代表人：×××1.1.5聯(lián)系人：×××1.1.6聯(lián)系電話：×××××××××××1.2投資方基本信息1.2.1企業(yè)名稱(chēng)：×××投資管理有限公司1.2.2企業(yè)地址：××省××市××區(qū)××路××號(hào)1.2.3統(tǒng)一社會(huì)信用代碼：××××××××××××××1.2.4法定代表人：×××1.2.5聯(lián)系人：×××1.2.6聯(lián)系電話：×××××××××××第二條融資金額與用途2.1融資金額2.1.1本次融資總額為人民幣××億元。2.1.2分期融資計(jì)劃及每期融資金額如下：（1）第一期：融資人民幣××億元，用于項(xiàng)目前期研發(fā)和市場(chǎng)推廣；（2）第二期：融資人民幣××億元，用于項(xiàng)目在建工程及設(shè)備購(gòu)置；（3）第三期：融資人民幣××億元，用于項(xiàng)目運(yùn)營(yíng)資金及市場(chǎng)拓展。2.2融資用途（1）項(xiàng)目研發(fā)：占融資總額的××%；（2）市場(chǎng)推廣：占融資總額的××%；（3）設(shè)備購(gòu)置：占融資總額的××%；（4）在建工程：占融資總額的××%；（5）運(yùn)營(yíng)資金：占融資總額的××%。第三條融資期限3.1融資期限3.1.1本合同項(xiàng)下的融資期限為××年，自首筆融資款發(fā)放之日起計(jì)算。3.1.2分期融資的每期期限及還款計(jì)劃如下：（1）第一期融資期限為××個(gè)月，自首筆融資款發(fā)放之日起計(jì)算；（2）第二期融資期限為××個(gè)月，自首筆融資款發(fā)放之日起計(jì)算；（3）第三期融資期限為××個(gè)月，自首筆融資款發(fā)放之日起計(jì)算。3.2還款方式3.2.1融資方應(yīng)按合同約定的還款計(jì)劃和還款方式按時(shí)還款。3.2.2還款方式如下：（1）等額本息還款法：每月償還相等的本金和利息；（2）等額本金還款法：每月償還相等的本金，利息逐月遞減；（3）按期還息，到期還本：每期償還利息，到期一次性償還本金。第四條融資利率4.1融資利率4.1.1本合同項(xiàng)下的融資利率為年化利率××%。4.1.2利率調(diào)整機(jī)制如下：（1）如遇中國(guó)人民銀行調(diào)整基準(zhǔn)利率，本合同利率相應(yīng)調(diào)整；（2）如遇市場(chǎng)利率發(fā)生重大變化，雙方可協(xié)商調(diào)整融資利率。4.2融資利息計(jì)算方式如下：4.2.1按日計(jì)息，計(jì)息日數(shù)為實(shí)際使用融資款的天數(shù)；4.2.2利息計(jì)算公式：利息=本金×日利率×計(jì)息天數(shù)。第五條擔(dān)保方式5.1擔(dān)保物（1）不動(dòng)產(chǎn)：位于××省××市××區(qū)××路××號(hào)的辦公樓一棟；（2）動(dòng)產(chǎn)：機(jī)器設(shè)備、原材料、產(chǎn)成品等；（3）知識(shí)產(chǎn)權(quán)：專(zhuān)利權(quán)、商標(biāo)權(quán)等。5.2擔(dān)保人5.2.1融資方的控股股東×××先生愿意為本合同項(xiàng)下的融資提供個(gè)人擔(dān)保。5.2.2擔(dān)保人承擔(dān)的擔(dān)保責(zé)任如下：（1）如融資方不能按時(shí)還款，擔(dān)保人應(yīng)承擔(dān)連帶還款責(zé)任；（2）如融資方不能按時(shí)支付利息，擔(dān)保人應(yīng)承擔(dān)連帶付息責(zé)任。第六條風(fēng)險(xiǎn)控制6.1風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估6.1.1投資方應(yīng)根據(jù)融資方的財(cái)務(wù)狀況、經(jīng)營(yíng)狀況、行業(yè)風(fēng)險(xiǎn)等因素進(jìn)行綜合評(píng)估。6.1.2融資方應(yīng)提供真實(shí)、準(zhǔn)確、完整的財(cái)務(wù)報(bào)表和業(yè)務(wù)報(bào)表，以便投資方進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)第八條違約責(zé)任8.1融資方違約責(zé)任8.1.1融資方未按約定用途使用融資款的，應(yīng)支付違約金，違約金計(jì)算方式如下：違約金=融資金額×違約天數(shù)×日利率。8.1.2融資方未按約定時(shí)間還款的，應(yīng)支付逾期利息，逾期利息計(jì)算方式如下：逾期利息=本金×逾期利率×逾期天數(shù)。8.2投資方違約責(zé)任8.2.1投資方未按約定時(shí)間發(fā)放融資款的，應(yīng)支付違約金，違約金計(jì)算方式如下：違約金=應(yīng)發(fā)放融資款金額×違約天數(shù)×日利率。8.2.2投資方未按約定提供擔(dān)保的，應(yīng)承擔(dān)相應(yīng)的違約責(zé)任。第九條爭(zhēng)議解決9.1爭(zhēng)議解決方式9.1.1雙方發(fā)生合同爭(zhēng)議的，應(yīng)通過(guò)友好協(xié)商解決；9.1.2如協(xié)商不成，任何一方均有權(quán)向合同簽訂地人民法院提起訴訟。9.2爭(zhēng)議解決機(jī)構(gòu)9.2.1雙方同意將爭(zhēng)議提交×××仲裁委員會(huì)進(jìn)行仲裁。第十條合同的生效、變更與解除10.1合同生效條件10.1.1本合同自雙方簽字（或蓋章）之日起生效；10.1.2融資方提供的一切合同生效所需文件齊全。10.2合同變更10.2.1合同變更應(yīng)由雙方協(xié)商一致，并簽訂書(shū)面變更協(xié)議；10.2.2合同變更不得影響合同的合法性、有效性及雙方的權(quán)利義務(wù)。10.3合同解除10.3.1在合同有效期內(nèi)，除非法律另有規(guī)定，任何一方不得單方面解除合同；10.3.2如一方違約導(dǎo)致合同無(wú)法履行，對(duì)方有權(quán)解除合同，并追究違約方的法律責(zé)任。第十一條合同的履行11.1融資方的履行義務(wù)11.1.1按照約定的用途使用融資款；11.1.2按期支付融資利息；11.1.3按約定時(shí)間還款；11.1.4提供合同約定的擔(dān)保。11.2投資方的履行義務(wù)11.2.1按照約定時(shí)間發(fā)放融資款；11.2.2提供合同約定的擔(dān)保；11.2.3按照約定時(shí)間接收融資方的還款。第十二條合同的終止12.1合同終止條件12.1.1融資方按約定時(shí)間、金額還清全部融資款及利息；12.1.2雙方協(xié)商一致解除合同。12.2合同終止后的處理12.2.1合同終止后，融資方應(yīng)按照投資方的要求，辦理?yè)?dān)保物解除擔(dān)保手續(xù)；12.2.2合同終止后，雙方對(duì)彼此的權(quán)利義務(wù)均告結(jié)束。第十三條保密條款13.1保密內(nèi)容13.1.1雙方在合同履行過(guò)程中獲取的商業(yè)秘密、技術(shù)秘密、市場(chǎng)信息等；13.1.2雙方在合同簽訂前已知的對(duì)方商業(yè)秘密、技術(shù)秘密、市場(chǎng)信息等。13.2保密期限13.2.1雙方對(duì)保密信息的保密期限為合同終止后×年。13.3泄露保密信息的責(zé)任13.3.1如一方泄露對(duì)方的保密信息，應(yīng)承擔(dān)違約責(zé)任，賠償對(duì)方因此遭受的損失。第十四條其他條款14.1法律適用14.1.1本合同的簽訂、履行、解釋及爭(zhēng)議解決均適用中華人民共和國(guó)法律。14.2合同的修訂14.2.1雙方可以通過(guò)書(shū)面協(xié)議修訂本合同；14.2.2任何修訂均須經(jīng)雙方簽字（或蓋章）后生效。14.3合同的簽署地點(diǎn)和日期14.3.1本合同于××省××市××區(qū)××路××號(hào)簽署；14.3.2本合同的簽署日期為××年××月××日。第二部分：第三方介入后的修正15.第三方定義及責(zé)任15.1第三方定義15.1.1本合同所稱(chēng)第三方，是指除甲乙方之外，與本合同有關(guān)聯(lián)的其他主體，包括但不限于中介方、監(jiān)管機(jī)構(gòu)、評(píng)估機(jī)構(gòu)、擔(dān)保人等。15.1.2第三方介入本合同的前提是，其能夠?qū)贤穆男挟a(chǎn)生實(shí)質(zhì)性的影響，或?qū)贤p方的權(quán)益產(chǎn)生實(shí)質(zhì)性保障。15.2第三方責(zé)任15.2.1第三方應(yīng)根據(jù)其介入的具體角色和職責(zé)，承擔(dān)相應(yīng)的合同義務(wù)和法律責(zé)任。15.2.2第三方如未能履行其義務(wù)或違反合同規(guī)定，應(yīng)承擔(dān)相應(yīng)的違約責(zé)任，賠償因此給甲乙方造成的損失。15.3第三方權(quán)利15.3.1第三方根據(jù)本合同約定，享有相應(yīng)的權(quán)利，包括但不限于獲取合同相關(guān)信息、參與合同履行過(guò)程的監(jiān)督等。15.3.2第三方應(yīng)依法保護(hù)甲乙方的商業(yè)秘密、個(gè)人隱私等，不得泄露給無(wú)關(guān)方。16.第三方介入的額外條款及說(shuō)明16.1第三方介入的條件和程序16.1.1第三方介入本合同，需經(jīng)甲乙雙方協(xié)商一致，并簽訂書(shū)面協(xié)議；16.1.2第三方介入時(shí)，應(yīng)向甲乙雙方提供必要的資質(zhì)證明和身份證明；16.1.3第三方介入后，甲乙雙方應(yīng)按照約定履行相關(guān)合同義務(wù)。16.2第三方介入后的合同變更16.2.1第三方介入后，如需要變更合同內(nèi)容，應(yīng)由甲乙雙方和第三方協(xié)商一致，并簽訂書(shū)面變更協(xié)議；16.2.2合同變更不得影響甲乙雙方和第三方的合法權(quán)益。16.3第三方退出機(jī)制16.3.1第三方在合同履行完畢后，或根據(jù)合同約定的事由退出；16.3.2第三方退出時(shí)，應(yīng)辦理相關(guān)手續(xù)，確保合同的平穩(wěn)過(guò)渡。17.第三方責(zé)任限額17.1第三方對(duì)甲乙方的責(zé)任限額17.1.1第三方對(duì)甲乙方的責(zé)任限額，應(yīng)根據(jù)合同約定和第三方的實(shí)際影響力確定；17.1.2第三方如因履行不當(dāng)導(dǎo)致甲乙方損失，其責(zé)任限額不應(yīng)超過(guò)甲乙方實(shí)際損失的××%。17.2第三方對(duì)其他第三方的責(zé)任限額17.2.1第三方對(duì)其他第三方的責(zé)任限額，應(yīng)根據(jù)合同約定和第三方的實(shí)際影響力確定；17.2.2第三方如因履行不當(dāng)導(dǎo)致其他第三方損失，其責(zé)任限額不應(yīng)超過(guò)其他第三方實(shí)際損失的××%。18.第三方與其他各方的劃分說(shuō)明18.1第三方與甲乙方18.1.1第三方作為合同的一方，應(yīng)獨(dú)立承擔(dān)合同責(zé)任，與甲乙方之間不存在代理、委托或其他法律關(guān)系；18.1.2甲乙方與第三方的合同履行，不影響甲乙方之間的合同關(guān)系。18.2第三方與中介方18.2.1第三方與中介方之間的合同關(guān)系，應(yīng)由第三方和中介方自行解決；18.2.2第三方如為中介方，應(yīng)遵守中介行業(yè)的相關(guān)法律法規(guī)，誠(chéng)實(shí)守信，公正中立。18.3第三方與監(jiān)管機(jī)構(gòu)、評(píng)估機(jī)構(gòu)等其他方18.3.1第三方與監(jiān)管機(jī)構(gòu)、評(píng)估機(jī)構(gòu)等其他方之間的合同關(guān)系，應(yīng)由第三方和其他方自行解決；18.3.2第三方如與監(jiān)管機(jī)構(gòu)、評(píng)估機(jī)構(gòu)等其他方存在合同關(guān)系，應(yīng)遵守相關(guān)法律法規(guī)，積極配合監(jiān)管和評(píng)估工作。第二部分：第三方介入后的修正結(jié)束。第三部分：其他補(bǔ)充性說(shuō)明和解釋說(shuō)明一：附件列表：附件一：融資方財(cái)務(wù)報(bào)表附件二：融資方業(yè)務(wù)報(bào)表附件三：融資項(xiàng)目研發(fā)計(jì)劃附件四：融資項(xiàng)目市場(chǎng)推廣計(jì)劃附件五：設(shè)備購(gòu)置清單附件六：在建工程進(jìn)度報(bào)告附件七：融資合同還款計(jì)劃表附件八：擔(dān)保物權(quán)屬證明附件九：第三方資質(zhì)證明和身份證明附件十：監(jiān)管機(jī)構(gòu)、評(píng)估機(jī)構(gòu)等其他方相關(guān)文件附件的詳細(xì)要求和說(shuō)明：附件一：融資方財(cái)務(wù)報(bào)表附件一應(yīng)包括融資方的最新財(cái)務(wù)報(bào)表，包括但不限于資產(chǎn)負(fù)債表、利潤(rùn)表、現(xiàn)金流量表等。報(bào)表應(yīng)真實(shí)、準(zhǔn)確、完整地反映融資方的財(cái)務(wù)狀況。附件二：融資方業(yè)務(wù)報(bào)表附件二應(yīng)包括融資方的最新業(yè)務(wù)報(bào)表，包括但不限于業(yè)務(wù)收入、業(yè)務(wù)支出、業(yè)務(wù)進(jìn)展等。報(bào)表應(yīng)真實(shí)、準(zhǔn)確、完整地反映融資方的業(yè)務(wù)狀況。附件三：融資項(xiàng)目研發(fā)計(jì)劃附件三應(yīng)詳細(xì)描述融資項(xiàng)目的研發(fā)計(jì)劃，包括研發(fā)目標(biāo)、研發(fā)進(jìn)度、研發(fā)預(yù)算等。附件四：融資項(xiàng)目市場(chǎng)推廣計(jì)劃附件四應(yīng)詳細(xì)描述融資項(xiàng)目的市場(chǎng)推廣計(jì)劃，包括推廣目標(biāo)、推廣策略、推廣預(yù)算等。附件五：設(shè)備購(gòu)置清單附件五應(yīng)列明融資方擬購(gòu)置的設(shè)備清單，包括設(shè)備名稱(chēng)、型號(hào)、價(jià)格、購(gòu)置時(shí)間等。附件六：在建工程進(jìn)度報(bào)告附件六應(yīng)詳細(xì)描述在建工程的進(jìn)度情況，包括工程進(jìn)度、工程預(yù)算、工程風(fēng)險(xiǎn)等。附件七：融資合同還款計(jì)劃表附件七應(yīng)詳細(xì)列出融資方的還款計(jì)劃，包括還款時(shí)間、還款金額、還款方式等。附件八：擔(dān)保物權(quán)屬證明附件八應(yīng)證明擔(dān)保物的權(quán)屬情況，包括但不限于不動(dòng)產(chǎn)產(chǎn)權(quán)證明、動(dòng)產(chǎn)所有權(quán)證明等。附件九：第三方資質(zhì)證明和身份證明附件九應(yīng)包括第三方的資質(zhì)證明和身份證明，以證明第三方具有履行合同的能力和資格。附件十：監(jiān)管機(jī)構(gòu)、評(píng)估機(jī)構(gòu)等其他方相關(guān)文件附件十應(yīng)包括與監(jiān)管機(jī)構(gòu)、評(píng)估機(jī)構(gòu)等其他方相關(guān)的文件，以證明第三方與這些機(jī)構(gòu)之間的合同關(guān)系和權(quán)利義務(wù)。說(shuō)明二：違約行為及責(zé)任認(rèn)定：違約行為：1.融資方未按約定用途使用融資款；2.融資方未按約定時(shí)間還款；3.融資方未按約定支付利息；4.融資方未提供合同約定的擔(dān)保；5.投資方未按約定時(shí)間發(fā)放融資款；6.投資方未按約定提供擔(dān)保；7.雙方未按約定履行合同義務(wù)。違約責(zé)任認(rèn)定標(biāo)準(zhǔn)：1.融資方未按約定用途使用融資款，應(yīng)支付違約金，違約金計(jì)算方式為：融資金額×違約天數(shù)×日利率。2.融資方未按約定時(shí)間還款，應(yīng)支付逾期利息，逾期利息計(jì)算方式為：本金×逾期利率×逾期天數(shù)。3.融資方未按約定時(shí)間支付利息，應(yīng)支付滯納金，滯納金計(jì)算方式為：應(yīng)支付利息×逾期天數(shù)×逾期利率。4.融資方未提供合同約定的擔(dān)保，應(yīng)承擔(dān)相應(yīng)的違約責(zé)任，包括但不限于支付違約金、承擔(dān)連帶還款責(zé)任等。5.投資方未按約定時(shí)間發(fā)放融資款，應(yīng)支付違約金，