反洗錢金融法律應(yīng)知應(yīng)會考試題及答案

反洗錢金融法律應(yīng)知應(yīng)會考試題及答案

單選題

1.中國人民銀行設(shè)立（），負責(zé)接收人民幣、外幣大額交易和可

疑交易報告？

A、反洗錢局

B、中國反洗錢監(jiān)測分析中心

C、保衛(wèi)局

D、分支機構(gòu)

參考答案：B

2.中國人民銀行《人民幣大額和可疑支付交易報告管理辦法》規(guī)

定的“可疑支付交易”情形有（）

A、6種情形

B、11種情形

C、14種情形

D、17種情形

參考答案：C

3.中國工商銀行股份有限公司于（）掛牌成立。

A、2005年10月18日

B、2005年10月28日

C、2005年11月18日

D、2005年11月28日

1st

參考答案：B

4.制定化學(xué)毒物衛(wèi)生標(biāo)準(zhǔn)最重要的毒性參考指標(biāo)是()o

A、LDO

B、LD01

C、LD50

D、LD100

E、NOAEL<LOAEL

參考答案：E

5.支票的持票人提示付款日期為()o

A、5天

B、7天

C、9天

D、10天

參考答案：D

6.在中央部委中，()是中國反洗錢工作的牽頭組織部門。

A、中國人民銀行

B、公安部

C、銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會

D、國務(wù)院

參考答案：A

7.在一國經(jīng)濟供求大體平衡，但存在消費需偏旺，投資需求不足

的結(jié)構(gòu)性矛盾時，應(yīng)實行()政策。

2nd

A、松的貨幣政策和松的財政政策

B、緊的貨幣政策和緊的財政政策

C、松的貨幣政策和緊的財政政策

D、緊的貨幣政策和松的財政政策

參考答案：C

8.在我國現(xiàn)階段貨幣供應(yīng)量層次中Ml代表是()o

A、流通中的現(xiàn)金

B、廣義貨幣供應(yīng)量

C、狹義貨幣供應(yīng)量

D、居民儲蓄存款

參考答案：C

9.在我國，公示催告的期間不得()日。

A、10

B、30

C、60

D、90

參考答案：C

10.在代收電話費中，我行與客戶之間關(guān)系的客體為()。

A、財富

B、不作為

C、行為

D、精神

3rd

參考答案：C

11.有效銀行監(jiān)管的核心原則又稱巴塞爾核心原則，包括：有效銀

行監(jiān)管的先決條件、發(fā)照和結(jié)構(gòu)、審慎法規(guī)和要求、持續(xù)銀行監(jiān)

管手段、信息要求、正式監(jiān)管權(quán)力和跨國銀行業(yè)等七部分25條

基本原則，請問：“銀行監(jiān)管者應(yīng)確保銀行根據(jù)統(tǒng)一的會計準(zhǔn)則

和做法保持完備的會計記錄，從而使監(jiān)管者能真實公正地了解銀

行的財務(wù)狀況和盈利水平”屬于下列哪部分的原則：()

A、審慎法規(guī)和要求

B、持續(xù)銀行監(jiān)管手段

C、信息要求

D、正式監(jiān)管權(quán)力

參考答案：C

12.有限責(zé)任公司和股份有限公司董事任期由公司章程規(guī)定,但每

屆任期不得超過0年。董事任期屆滿，0o

A、2;可連任兩屆

B、3;可連任兩屆

C、2;連選可以連任

D、3;連選可以連任

參考答案：D

13.有限責(zé)任公司和股份有限公司董事會決議的表決，()o

A、不分職務(wù)，實行一人一票

B、董事長有一半的表決權(quán)

4th

C、董事長、董事長有一半的表決權(quán)

D、職工董事無表決權(quán)

參考答案：A

14.有限責(zé)任公司股東向股東以外的人轉(zhuǎn)讓股權(quán)，應(yīng)當(dāng)經(jīng)（），公

司章程對股權(quán)轉(zhuǎn)讓另有規(guī)定的，從其規(guī)定。

A、全體股東同意

B、半數(shù)股東同意

C、經(jīng)持50%以上股權(quán)的股東同意

D、其他股東過半數(shù)同意

參考答案：D

15.營業(yè)網(wǎng)點為對公客戶提供保管箱服務(wù)時，應(yīng)了解保管箱的（）。

A、經(jīng)辦人

B、法人

C、實際使用人

D、財務(wù)人員

參考答案：C

16.銀行應(yīng)根據(jù)存款人（）大小，結(jié)合企業(yè)正常經(jīng)營需求，分別核

定存款人單位銀行結(jié)算賬戶網(wǎng)上銀行轉(zhuǎn)賬限額。

A、注冊資金

B、營業(yè)場所

C、經(jīng)營范圍

D、企業(yè)規(guī)模

5th

參考答案：A

17.銀行為自然人辦理境外匯入款業(yè)務(wù)，單筆或累計等什2000美

元以上的匯入款，應(yīng)審查哪個表單？

A、，《外匯申報單》；

B、，《提取外幣現(xiàn)鈔備案表》；

C、，《外匯業(yè)務(wù)審批表》；

D、,《涉外收入申報單（對私）》

參考答案：D

18.銀行機構(gòu)與境外金融機構(gòu)建立代理行或者類似業(yè)務(wù)關(guān)系應(yīng)當(dāng)

經(jīng)0的批準(zhǔn)。

A、董事會或者其他高級管理層

B、中國人民銀行

C、中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會

D、中國證券監(jiān)督管理委員會

參考答案：A

19.銀行機構(gòu)接收境外匯入款時，境外匯款人住所不明確的，可登

記（）。

A、匯款人姓名或者名稱

B、資金匯出地名稱

C、匯款人身份證

D、匯款人住所

參考答案：B

6th

20.以下不正確的說法是()o

A、編制建筑安裝工程費用定額應(yīng)貫徹簡明適用原則

B、建筑安裝工程費用定額應(yīng)實行同一工程，同一費率

C、編制建筑安裝工程費用定額可以采取工人座談會方法

D、建筑安裝工程費用定額一般是以某個或多個自變量為計算基

礎(chǔ)，反映專項費用社會必要勞動量的標(biāo)準(zhǔn)

參考答案：C

21.依據(jù)人行《關(guān)于金融機構(gòu)協(xié)助查詢、凍結(jié)、扣劃工作管理規(guī)定》,

凍結(jié)存款的最長期限為(),期滿后可以續(xù)凍。

A、1個月

B、半年

C、一年

D、二年

參考答案：B

22.下列銀行中，()不是商業(yè)銀行。

A、國家開發(fā)銀行

B、交通銀行

C、深圳發(fā)展銀行

D、招商銀行

參考答案：A

23.下列未使用了銀行信用的支付方式()。

A、電匯

7th

B、票匯

C、托收

D、信用證

參考答案：D

24.下列私人財產(chǎn)抵押，銀行可接受的有()

A、未經(jīng)甲同意，乙用與甲共有的財產(chǎn)抵押貸款

B、未成年人甲以其財產(chǎn)抵押貸款

C、甲以未成年人乙的財產(chǎn)為自己抵押貸款

D、甲以其按份共有的財產(chǎn)部分抵押貸款

參考答案：D

25.下列屬于金融企業(yè)資產(chǎn)的是()o

A、實收資本

B、資本公積

C、存放同業(yè)

D、同業(yè)拆入

參考答案：C

26.下列屬于大額交易的是()

A、一筆25萬元人民幣的現(xiàn)金匯款

B、當(dāng)日累計支取現(xiàn)金人民幣18萬元

C、自然人銀行賬戶之間當(dāng)日累計45萬元人民幣的款項劃轉(zhuǎn)

D、單位銀行賬戶之間一筆150萬元人民幣的轉(zhuǎn)賬

參考答案：A

8th

27.下列可以作為抵押物的有()。

A、自留地使用權(quán)

B、城市土地所有權(quán)

C、私人房產(chǎn)

D、大團結(jié)廣場

參考答案：C

28.下列不屬于貸款詐騙罪情形的有()

A、使用虛假經(jīng)濟合同

B、使用虛假證明文件

C、以房產(chǎn)抵押

D、編造虛假項目

參考答案：C

29.下列不屬于《擔(dān)保法》規(guī)定的保證合同應(yīng)當(dāng)包括的內(nèi)容()o

A、債務(wù)人住址

B、保證期間

C、保證擔(dān)保范圍

D、主債權(quán)種類

參考答案：A

30.我國金融業(yè)反洗錢工作的領(lǐng)導(dǎo)和監(jiān)督管理機關(guān)是()o

A、商業(yè)銀行總行

B、公安部

C、中國人民銀行

9th

D、銀監(jiān)會

參考答案：C

31.為不在我行開立賬戶的對公客戶提供現(xiàn)金匯款、現(xiàn)金兌換、票

據(jù)兌付等一次性金融服務(wù)且交易金額單筆人民幣()以上的、外

幣等值()以上的，應(yīng)按照人民銀行的規(guī)定核查相關(guān)證件，并留

存有效身份證或其他身份證明文件的復(fù)印件或影印件。

A、1萬元、1000美元

B、5萬元1萬美元

C、10萬元5萬美元

D、5千元1千美元

參考答案：A

32.同一債權(quán)既有保證又有抵押的，()o

A、保證人對抵押以外的債權(quán)承擔(dān)保證責(zé)任

B、抵押人對保證以外的債權(quán)承擔(dān)擔(dān)保責(zé)任

C、保證人對債務(wù)人所提供抵押外的債權(quán)承擔(dān)保證責(zé)任

D、抵押人、保證人對全部債權(quán)承擔(dān)擔(dān)保責(zé)任

參考答案：C

33.同業(yè)拆借，應(yīng)當(dāng)遵守中國人民銀行規(guī)定的期限，拆借的期限最

長不得超過()個月。

A、4

B、5

C、6

10th

D、7

參考答案：A

34.司法機關(guān)依照《中華人民共和國反洗錢法》獲得的客戶身份資

料和交易信息，只能用于反洗錢()O

A、刑事訴訟

B、民事訴訟

C、信息披露

參考答案：A

35.稅務(wù)機關(guān)不得對存款采取。。

A、查詢

B、凍結(jié)

C、扣劃

D、都不正確

參考答案：D

36.屬于可疑外匯非現(xiàn)金交易情形的有()種。

A、18

B、19

C、20

D、22

參考答案：C

37.勝訴案件的執(zhí)行期限為()o

A、半年或一年

11th

B、二年或三年

C、四年或五年

D、二年或半年

參考答案：A

38.審計機關(guān)不得()o

A、查詢

B、凍結(jié)

C、扣劃

D、都不正確

參考答案：A

39.商業(yè)銀行總行撥付各分支機構(gòu)的營運資金總和，不得超過其資

產(chǎn)總額的()。

A、50%

B、60%

C、70%

D、80%

參考答案：B

40.商業(yè)銀行在中華人民共和國境內(nèi)可以投資于()o

A、非自用不動產(chǎn)

B、自用不動產(chǎn)

C、企業(yè)

D、民營企業(yè)

12th

參考答案：B

41.商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)依法接受()的審計監(jiān)督。

A、中國人民銀行

B、中國銀行業(yè)監(jiān)管理委員會

C、審計機關(guān)

D、財政部門

參考答案：C

42.商業(yè)銀行營銷的4P不包括()。

A、產(chǎn)品

B、計劃

C、價格

D、促銷

E、地點

參考答案：B

43.商業(yè)銀行因行使抵押權(quán)、質(zhì)權(quán)而取得的不動產(chǎn)，應(yīng)得自取得之

日起()年內(nèi)予以處分。

A、1

B、2

C、3

D、4

參考答案：B

44.商業(yè)銀行工作人員違反規(guī)定，向關(guān)系人發(fā)放()，造成較大損

13th

失的，將構(gòu)成犯罪。

A、信用貸款或擔(dān)保貸款

B、個人貸款或提供貸款

C、信用貸款或發(fā)放擔(dān)保貸款的條件優(yōu)于其他借款人同類貸款條

件

D、個人貸款或發(fā)放擔(dān)保貸款的條件優(yōu)于其他借款人同類貸款條

件

參考答案：C

45.商業(yè)銀行對集團客戶授信應(yīng)實行()o

A、行長負責(zé)制

B、客戶經(jīng)理制

C、民主集中制

D、專人負責(zé)制

參考答案：B

46.商業(yè)銀行辦理大額轉(zhuǎn)賬支付，由商業(yè)銀行于交易發(fā)生日起的第

()個工作日報告中國人民銀行總行。

A、1

B、2

C、3

D、4

參考答案：B

47.任何單位和個人()印制、發(fā)售代幣票券以代替人民幣在市場

14th

上流通。

A、可以

B、不得

C、征得人行同意

D、經(jīng)人行批準(zhǔn)

參考答案：B

48.請指出椀骨遠端(柯氏)骨折哪項是錯誤的()

A、椀骨遠端2?3cm以內(nèi)骨折

B、遠折斷向背側(cè)近側(cè)移位

C、骨折段向掌側(cè)成角畸形

D、骨折段向背側(cè)成角畸形

E、常伴尺骨莖突骨折

參考答案：D

49.牡丹皮與赤芍的共同功效是()

A、清熱解毒，利尿

B、清熱解毒，排膿

C、清熱涼血，散瘀

D、燥濕瀉火，涼血

E、清熱涼血，滋陰

參考答案：C

50.開放經(jīng)濟的宏觀經(jīng)濟政策管理可能面臨內(nèi)外均衡的沖突。要實

現(xiàn)N個獨立的政策目標(biāo)，必須具備N個獨立的政策工具，這被

15th

稱為（）O

A、丁伯根法則

B、米德沖突

C、蒙代爾的政策搭配說

D、斯旺圖示

參考答案：A

51.境外金融機構(gòu)投資入股中資商業(yè)銀行的，最近一年年末總資產(chǎn)

原則上不少于（）億美元。

A、10億

B、30億

C、50億

D、100億

參考答案：D

52.境外機構(gòu)應(yīng)當(dāng)依法協(xié)助、配合駐在國家或地區(qū)司法機關(guān)和金融

監(jiān)管機構(gòu)打擊洗錢活動，依照法律、行政法規(guī)等有關(guān)規(guī)定協(xié)助司

法機關(guān)、監(jiān)管機構(gòu)等部門（）客戶存款。

A、查詢

B、凍結(jié)

C、扣劃

D、以上都是

參考答案：D

53.金融機構(gòu)在履行反洗錢義務(wù)過程中，發(fā)現(xiàn)涉嫌犯罪的，應(yīng)當(dāng)及

16th

時以書面形式向()報告。

A、中國人民銀行當(dāng)?shù)胤种C構(gòu)和當(dāng)?shù)貦z察院

B、中國人民銀行當(dāng)?shù)胤种C構(gòu)和當(dāng)?shù)毓簿?/p>

C、不論那個人民銀行和不論那個檢察院都可以

D、不論那個人民銀行和不論那個公安局都可以

參考答案：B

54.金融機構(gòu)應(yīng)于每年或者每季度結(jié)束后的5個工作日內(nèi)向中國

人民銀行或者中國人民銀行當(dāng)?shù)胤种C構(gòu)報告反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)

管信息。金融機構(gòu)報送的信息不準(zhǔn)確或不完整的，應(yīng)在中國人民

銀行或其分支機構(gòu)發(fā)出《反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管信息補充報送通知

書》的0個工作日內(nèi)補充更正。

A、3

B、5

C、7

D、10

參考答案：B

55.金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報告的大額交易中，

交易一方為自然人、單筆或者當(dāng)日累計等值()以上的跨境交易。

A、1萬美元

B、2萬美元

C、5萬美元

D、10萬美元

17th

參考答案：A

56.金融機構(gòu)未按照規(guī)定報送大額交易報告或者可疑交易報告，致

使洗錢后果發(fā)生的，國務(wù)院反洗錢行政主管部門可以對直接負責(zé)

的董事、高級管理人員和其他直接責(zé)任人員處()罰款？

A、1萬元以上5萬元以下

B、5萬元以上50萬元以下

C、20萬元以上50萬元以下

D、50萬元以上500萬元以下

參考答案：B

57.金融機構(gòu)未按規(guī)定履行客戶身份識別義務(wù),監(jiān)管機構(gòu)有權(quán)進行

處罰，處罰金額為()萬元

A、10-20

B、20-50

C、30-50

D、50-100

參考答案：B

58.金融機構(gòu)對發(fā)審議通過的重大可疑交易線索，應(yīng)在()工作日

內(nèi)，向人民銀行報送。

A、3個工作日內(nèi)

B、當(dāng)日

C、2個工作日內(nèi)

D、10個工作日內(nèi)

18th

參考答案：D

59.截止2005年底，中國法律規(guī)定洗錢的上游犯罪有幾個？

A、1個

B、2個

C、3個

D、4個

參考答案：D

60.截止2005年底，在中國大陸規(guī)范反洗錢的規(guī)定有幾個？

A、1個

B、2個

C、3個

D、4個

參考答案：C

61.交易首發(fā)網(wǎng)點應(yīng)在交易發(fā)生后的()工作日內(nèi)將補錄后數(shù)據(jù)提

交分行反洗錢領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室確認。

A、3個

B、4個

C、5個

D、6個

參考答案：D

62.交易發(fā)生網(wǎng)點應(yīng)在交易發(fā)生后的()工作日內(nèi)完成可疑交易甄

別、補錄工作。

19th

A、3個

B、4個

C、5個

D、6個

參考答案：C

63.甲某于1999年初在工行某支行借個人住房貸款10萬元，本年

6月，甲某在一起意外事故中下落不明，該支行預(yù)對該公民申請

宣告死亡，那么該支行最早應(yīng)于()提出申請

A、2000年6月

B、2000年7月

C、2001年6月

D、2001年7月

參考答案：D

64.患者女，50歲，因“產(chǎn)后逐漸出現(xiàn)咳嗽、噴嚏、活動后漏尿2

。年”來診。不伴尿頻、尿急等癥狀；無排尿困難、尿不盡感等；

無盆腔手術(shù)、放療等病史。曾行婦科查體：陰道前壁輕微膨出，

其他無明顯異常。病史中強調(diào)“不伴尿頻、尿急等癥狀；無排尿

困難、尿不盡感等；無盆腔手術(shù)、放療等病史”的意義在于()O

A、確定診斷

B、程度診斷

C、分型診斷

D、排除其他一些與壓力性尿失禁相鑒別的疾病

20th

E、無意義

參考答案：D

65.患者，右膝關(guān)節(jié)屈曲攣縮30°畸形，能伸直膝關(guān)節(jié)，最多能

屈膝100°,其標(biāo)準(zhǔn)表述為0

A、.100°-0°-30°

B、.100°-30°-0°

C、.100°-0°

D、.30°-0°

E、.100°-30°

參考答案：B

66.海關(guān)不得對單位存款采取()o

A、查詢

B、凍結(jié)

C、扣劃

D、都不正確

參考答案：D

67.國有獨資商業(yè)銀行設(shè)立監(jiān)事會，監(jiān)事會的產(chǎn)生辦法由()制定。

A、國務(wù)院

B、銀監(jiān)會

C、央行

D、國資委

參考答案：A

21st

68.根據(jù)人民銀行《關(guān)于進一步加強金融機構(gòu)反洗錢工作的通知》

（銀發(fā)[2008]391號），對通存通兌業(yè)務(wù)，如果存款人因合理理

由提供戶主有效身份證明的，且單筆存款金額達到或超過1萬元

以上或等值1000美元現(xiàn)金的，應(yīng)當(dāng)按照那類業(yè)務(wù)對客戶身份進

行識別（）

A、代理業(yè)務(wù)

B、一次性業(yè)務(wù)

C、與客戶新建立業(yè)務(wù)關(guān)系

D、5萬元以上大額現(xiàn)金存取

參考答案：A

69.根據(jù)《物權(quán)法》的相關(guān)規(guī)定，因物權(quán)的歸屬、內(nèi)容發(fā)生爭議的，

利害關(guān)系人可以請求什么的權(quán)利？。

A、確認

B、仲裁

C、判決

D、處分

參考答案：A

70.根據(jù)《金融機構(gòu)客戶身份識別和身份資料及交易記錄保存管理

辦法》第八條，金融機構(gòu)為自然人辦理單筆人民幣5萬元以上或

外幣等值1萬美元以上現(xiàn)金存取業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)核對客戶身份證明文

件。核對是指：（）

A、只核對

22nd

B、只登記

C、登記不留存

D、復(fù)印留存

參考答案：D

71.根據(jù)《關(guān)于進一步加強人民幣銀行結(jié)算賬戶開立、轉(zhuǎn)賬、現(xiàn)金

支取業(yè)務(wù)管理的通知》(銀發(fā)[2011]116號),存款人通過自

動柜員機支取現(xiàn)金，每卡每日累計不得超過()萬元

A、1

B、2

C、3

D、5

參考答案：B

72.根據(jù)《個人存款賬戶實名制規(guī)定》，下列表述錯誤的是0。

A、外國公民可將護照作為實名證件

B、臨時身份證也是有效的實名證件

C、國家公務(wù)員的工作證.司機的駕駛證可作實名證件

D、軍人身份證件.武警身份證件可作為實名證件

參考答案：C

73.各支行應(yīng)將本行被檢查、抽查或處罰情況，按()季編制匯總

表，于每()后()日內(nèi)報分行反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室。

A、月、月、10

B、季、月、20

23rd

C、月、季、20

D、季、季、10

參考答案：D

74.各支行將反洗錢培訓(xùn)情況，按。編制匯總表并于每（）后（）

日內(nèi)報分行反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室。

A、月、月、10

B、季、季、20

C、月、月、20

D、季、季、10

參考答案：D

75.各級行應(yīng)通過多種形式組織開展反洗錢宣傳和培訓(xùn)工作。要對

（）進行反洗錢培訓(xùn)，使其掌握有關(guān)反洗錢的法律法規(guī)和規(guī)章制

度，知曉我行應(yīng)承擔(dān)的反洗錢法律義務(wù)、責(zé)任和權(quán)利，提高反洗

錢意識和工作能力。

A、各級管理人員

B、業(yè)務(wù)人員

C、業(yè)務(wù)人員和一線操作人員

D、各級管理人員、業(yè)務(wù)人員和一線操作人員

參考答案：D

76.個人當(dāng)天以轉(zhuǎn)帳、票據(jù)或銀行卡、電話銀行、網(wǎng)上銀行等電子

交易以及其他新型金融工具等進行外匯非現(xiàn)金資金收付交易單

筆0萬美元以上的，屬大額外匯資金交易。

24th

A、5

B、10

C、15

D、20

參考答案：B

77.負責(zé)記錄、處理并報告組織中重復(fù)性的日常活動，記錄和更新

企業(yè)業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)的信息系統(tǒng)是()O

A、決策支持系統(tǒng)

B、經(jīng)理信息系統(tǒng)

C、管理信息系統(tǒng)

D、業(yè)務(wù)處理系統(tǒng)

參考答案：D

78.夫婦同居，性生活正常，第一次婚姻曾生育，再婚后未避孕,

2年未孕者屬于。

A、人工授精

B、原發(fā)性不孕

C、繼發(fā)性不孕

D、不孕癥

E、誘發(fā)排卵

參考答案：C

79.對于一、二類高風(fēng)險客戶，要確保在分類結(jié)果確認或?qū)徟?)

工作日內(nèi)填妥相應(yīng)盡職調(diào)查表完成增強盡職調(diào)查工作。

25th

A、2個

B、5個

C、C個

D、30個

參考答案：C

80.對銀行承兌匯票、委托收款，實行（）價格。

A、政府指導(dǎo)

B、市場調(diào)節(jié)

C、政府指導(dǎo)和市場調(diào)節(jié)結(jié)合

D、政府指導(dǎo)或市場調(diào)節(jié)

參考答案：A

81.對信用證開證保證金、銀行承兌匯票保證金，各地法院可以（）。

A、查詢和扣劃

B、凍結(jié)和扣劃

C、查詢和凍結(jié)

D、都不正確

參考答案：C

82.對企業(yè)在銀行獨立開立的工會經(jīng)費集中戶，法院不得（）。

A、查詢和扣劃

B、凍結(jié)和扣劃

C、查詢和凍結(jié)

D、都不正確

26th

參考答案：B

83.對股份有限公司的發(fā)起人，須有（）發(fā)起人在中國境內(nèi)有住所。

A、全部

B、1/3以上

C、1/2以上

D、1/4以上

參考答案：C

84.對公客戶或賬戶應(yīng)根據(jù)風(fēng)險等級，按不同的頻率進行審核，對

風(fēng)險等級最高的客戶或者賬戶至少每（）進行一次審核。

A、2年

B、1年

C、半年

D、3個月

參考答案：C

85.對公客戶按照洗錢和恐怖融資風(fēng)險度劃分的風(fēng)險類別中，白名

單客戶為（）。

A、一類客戶

B、二類客戶

C、三類客戶

D、五類客戶

參考答案：D

86.對公客戶按照洗錢和恐怖融資風(fēng)險度從高到低依次劃分為（）

27th

個風(fēng)險類別。

A、二

B、三

C、四

D、五

參考答案：D

87.對個人儲蓄存款，商業(yè)銀行在（）情形下方可辦理查詢、凍結(jié)

和扣劃的手續(xù)。

A、法律有規(guī)定

B、法律，行政法規(guī)有規(guī)定

C、法律、行政法規(guī)和規(guī)章有規(guī)定

D、法律、法規(guī)和規(guī)章有規(guī)定

參考答案：A

88.對當(dāng)日累計提取現(xiàn)鈔等值1萬美元以上的，銀行憑客戶本人有

效身份證件和經(jīng)外匯管理局簽章的哪個表單為個人辦理提取外

幣現(xiàn)鈔手續(xù)并留存復(fù)印件？（）

A、，《外匯申報單》；

B、，《提取外幣現(xiàn)鈔備案表》；

C、,《外匯業(yè)務(wù)審批表》；

D、，《涉外收入申報單（對私）》

參考答案：B

89.到目前為至，中國人民銀行已發(fā)行（）套流通人民幣。

28th

A、4

B、5

C、3

D、2

參考答案：B

90.當(dāng)日存、取、結(jié)售匯外幣現(xiàn)金單筆或累計等值()萬美元以上

的屬于大額外匯資金交易。

A、1

B、2

C、3

D、4

參考答案：A

91.單筆或者當(dāng)日累計人民幣交易()萬元以上或者外幣交易等值

1萬美元以上的現(xiàn)金繳存、現(xiàn)金支取、現(xiàn)金結(jié)售匯、現(xiàn)鈔兌換、

現(xiàn)金匯款、現(xiàn)金票據(jù)解付及其他形式的現(xiàn)金收支屬于大額交易。

A、10

B、15

C、20

D、25

參考答案：C

92.大額支付交易，是指規(guī)定。以上的人民幣支付交易。

A、用途

29th

B、金額

C、頻率

D、流向

參考答案：B

93.從商業(yè)銀行稅后利潤中分配的項目是()o

A、業(yè)務(wù)管理費

B、營業(yè)稅

C、彌補以前年度虧損

D、利息支出

參考答案：C

94.除有特別規(guī)定外，公司()收購本公司股份。

A、可以

B、不得

C、經(jīng)批準(zhǔn)

D、經(jīng)備案

參考答案：B

95.按照《金融機構(gòu)大額可疑交易報告管理辦法》，單筆人民幣交

易()萬元以上的現(xiàn)金收支業(yè)務(wù)，應(yīng)作為大額交易報告。

A、20萬

B、50萬

C、100萬

D、500萬

30th

參考答案：A

96.2023年，建行某員工利用職務(wù)便利，挪用客戶資金，那么，

該員工應(yīng)定()O

A、挪用客戶資金罪

B、挪用公款罪

C、挪用資金罪

D、瀆職罪

參考答案：B

97.2006年2月1日，某人預(yù)設(shè)立有限責(zé)任公司，那么，最低注

冊資本應(yīng)為。。

A、10萬元

B、20萬元

C、30萬元

D、40萬元

參考答案：A

98.2006年2月10日，甲、乙兩設(shè)立公司，那么他們設(shè)立的公司

的最低注冊資本應(yīng)為()O

A、3萬元

B、1000萬元

C、500萬元

D、A和C

參考答案：D

31st

99.2005年修訂的《公司法》自()起施行。

A、2005年10月1日

B、2005年12月31日

C、2006年1月1日

D、2006年10月1日

參考答案：C

loo.《中華人民共和國反洗錢法》在法律位階上屬于()o

A、法律

B、行政法規(guī)

C、規(guī)章

D、規(guī)范性文件

參考答案：A

101.《中華人民共和國反洗錢法》于()通過。

A、2006年9月1日

B、2006年10月1日

C、2006年10月31日

D、2007年1月1日

參考答案：B

102.《中華人民共和國反洗錢法》依法提交大額交易和可疑交易

報告，受法律保護對象有。

A、所有履行反洗錢義務(wù)的機構(gòu)

B、只有銀行機構(gòu)

32nd

C、只有證券機構(gòu)

D、只有保險機構(gòu)

參考答案：A

103.《支付結(jié)算辦法》屬（）。

A、法律

B、行政法規(guī)

C、地方性法規(guī)

D、部門規(guī)章

參考答案：D

104.《商業(yè)銀行法》于1995年5月10日在第屆全國人大常委會

第次會議上通過，于（）年（）月（）日進行了修改。

A、八、十三、2003/12/27

B、八、十、2003/12/27

C、八、十三、2003/12/28

D、八、十三、2001/12/27

參考答案：A

105.《民法通則》和《貸款通則》在性質(zhì)上屬：（）

A、法律和規(guī)章

B、法規(guī)和規(guī)章

C、法律和法規(guī)

D、規(guī)章和法規(guī)

參考答案：A

33rd

106.《金融機構(gòu)反洗錢規(guī)定》在（）正式實施

A、2007年1月1日

B、2003年7月1日

C、2007年3月1日

D、2004年4月1日

參考答案：A

107.《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》從什么時間

起施行？2003年1月3日中國人民銀行發(fā)布的《人民幣大額和可

疑支付交易報告管理辦法》（中國人民銀行令［2003］第2號）和

《金融機構(gòu)大額和可疑外匯資金交易報告管理辦法》（中國人民

銀行令［2003］第3號同時廢止。

A、2006年11月14日

B、2006年12月1日

C、2007年1月1日

D、2007年3月1日

參考答案：D

108.《反洗錢法》規(guī)定，任何單位和個人發(fā)現(xiàn)洗錢活動，有權(quán)向

0舉報。接受舉報的機關(guān)應(yīng)當(dāng)對舉報人和舉報內(nèi)容保密。

A、金融監(jiān)管機構(gòu)

B、財政部門

C、檢察機關(guān)

D、中國人民銀行及公安機關(guān)

34th

參考答案：D

109.0是我國國務(wù)院反洗錢行政主管部門。

A、國務(wù)院金融辦公室

B、中國人民銀行

C、中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會

D、公安部

參考答案：B

多選題

1.中國人民銀行實施現(xiàn)場調(diào)查時，調(diào)查組可以查閱、復(fù)制被查對

象的下列資料：()

A、帳戶信息

B、交易記錄

C、其他與被調(diào)查對象和可疑交易活動有關(guān)的紙質(zhì)資料

D、與可疑交易活動有關(guān)的音像、電子形式的資料

參考答案：ABCD

2.在開展客戶風(fēng)險等級分類時，哪些屬于風(fēng)險較高的業(yè)務(wù)()

A、現(xiàn)金業(yè)務(wù)；

B、金融票據(jù)業(yè)務(wù)；

C、非面對面業(yè)務(wù)，如電子銀行業(yè)務(wù)等；

D、與其他金融機構(gòu)或非金融機構(gòu)合作代理業(yè)務(wù)。

參考答案：ABC

35th

3.應(yīng)履行客戶身份識別義務(wù)的一次性金融服務(wù)是指為不在本銀

行開立賬戶的客戶提供符合以下哪些條件的現(xiàn)金匯款、現(xiàn)鈔兌

換、票據(jù)兌付等一次性金融服務(wù)（）

A、.交易金額單筆人民幣1萬元以上

B、.交易金額單筆人民幣10萬元以上

C、.交易金額單筆外匯等值1000美元以上

D、.交易金額單筆外匯等值10000美元以上

參考答案：AC

4.引起貨幣貶值的經(jīng)濟政策有（）。

A、擴張性財政政策

B、緊縮性財政政策

C、擴張性貨幣政策

D、刺激進口的貿(mào)易政策

參考答案：AC

5.銀行有合理理由懷疑客戶屬于聯(lián)合國安理會第1267號決議、第

1333號決議或第1373號決議名單但不能確認的應(yīng)當(dāng)立即采取交

易限制措施，并于當(dāng)日向中國人民銀行總行申請核實確認。交易

限制措施包括但不限于以下哪些措施？（）

A、不予開立金融賬戶

B、停止使用金融賬戶

C、暫停金融交易

D、拒絕轉(zhuǎn)移或轉(zhuǎn)換金融資產(chǎn)

36th

參考答案：ABCD

6.銀行為哪些地區(qū)的客戶辦理業(yè)務(wù)時要審慎地審查交易雙方的

身份背景？。

A、被列入聯(lián)合國安理會制裁名單的實體

B、毒品販賣活動猖獗的地區(qū)

C、FATF發(fā)布的反洗錢不合作國家和地區(qū)

D、高端客戶

參考答案：ABC

7.銀行客戶洗錢風(fēng)險分類應(yīng)參考的業(yè)務(wù)因素通常包括但不限于

以下哪些因素（）

A、.自助業(yè)務(wù)或電子銀行業(yè)務(wù)

B、.現(xiàn)金業(yè)務(wù)

C、.代理業(yè)務(wù)或無記名業(yè)務(wù)

D、.匯兌業(yè)務(wù)

參考答案：ABCD

8.銀行機構(gòu)應(yīng)采取合理方式確認代理關(guān)系的存在，在按規(guī)定對被

代理人采取客戶身份識別措施時，應(yīng)當(dāng)核對代理人的有效身份證

或者身份證明文件，登記代理人的（）

A、姓名或名稱

B、身份證件或身份證明文件的種類

C、身份證件或身份證明文件的號碼

D、聯(lián)系方式

37th

參考答案：ABCD

9.銀行對先前獲得的客戶身份資料哪些方面存在疑點的，應(yīng)重新

識別客戶身份？()

A、簡潔性

B、真實性

C、完整性

D、必要性

參考答案：BC

10.以下說法哪些是正確的？。

A、按照保存介質(zhì)不同，保存方式可分為紙質(zhì)保存介質(zhì)、電子保

存介質(zhì)、磁帶保存介質(zhì)以及不可更改的介質(zhì)。

B、紙質(zhì)檔案保存環(huán)境應(yīng)保持一定的溫度、濕度，做到防霉、防

蛀、防火。

C、檔案銷毀時，可由一人負責(zé)現(xiàn)場監(jiān)銷。

D、借閱檔案要按規(guī)定辦理登記手續(xù)。

參考答案：ABD

11.以下哪些企業(yè)因素屬于銀行客戶洗錢風(fēng)險分類的參考因素()

A、.其經(jīng)營活動或資金來源合法性受到懷疑的客戶

B、.長期存在大額交易的客戶

C、.與高風(fēng)險國家、地區(qū)或客戶有密切貿(mào)易往來的客戶

D、.股權(quán)結(jié)構(gòu)過于復(fù)雜，使實際受益人難于辨認的客戶

參考答案：ACD

38th

12.一次性金融服務(wù)識別要點包括哪些？()

A、.了解實際控制客戶的自然人和交易的實際受益人

B、.核對客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件

C、.登記客戶身份基本信息

D、.留存有效身份證件或其他身份證明文件的復(fù)印件或影印件

參考答案：ABCD

13.現(xiàn)場檢查準(zhǔn)備階段包括哪些配合措施()

A、按照通知書的要求，組織開展被查業(yè)務(wù)時間段內(nèi)執(zhí)行反洗錢

法規(guī)情況的自查活動，并在規(guī)定時限內(nèi)提交書面自查報告

B、嚴格按要求提取被查業(yè)務(wù)時間段內(nèi)的客戶信息數(shù)據(jù)集交易數(shù)

據(jù)，并在規(guī)定時間內(nèi)提交給檢查組

C、準(zhǔn)備好于反洗錢檢查相關(guān)的制度、文件盒會計憑證等資料，

以備檢查組現(xiàn)場作業(yè)時調(diào)閱

D、被查單位負責(zé)人對《現(xiàn)場檢查會談紀(jì)要》簽字確認

參考答案：ABC

14.下述哪些是亞急性感染性心內(nèi)膜炎的臨床表現(xiàn)()

A、杵狀指、趾

B、新出現(xiàn)的病理性心臟雜音

C、Rotch征

D、不規(guī)則發(fā)熱

E、Osier結(jié)

參考答案：ABDE

39th

15.下面說法正確的有()

A、.金融機構(gòu)及其工作人員應(yīng)當(dāng)對報告可疑交易予以保密，不

得違反規(guī)定向客戶和其他人員提供

B、.金融機構(gòu)及其工作人員可將配合中國人民銀行調(diào)查可疑交

易活動的情況通報客戶

C、.金融機構(gòu)違反《反洗錢法》的保密規(guī)定，泄露有關(guān)信息，

致使洗錢后果發(fā)生，處五十萬元以上伍佰萬元以下罰款

D、.金融機構(gòu)違反《反洗錢法》的保密規(guī)定，泄露有關(guān)信息，

致使洗錢后果發(fā)生的，直接責(zé)任的董事、高級管理人員和其他直

接責(zé)任人員可被處以五萬元以上五十萬元以下罰款

參考答案：ACD

16.下列屬于通過非金融機構(gòu)進行洗錢的類型有()o

A、成立空殼公司

B、向現(xiàn)金密集行業(yè)投資

C、走私

D、利用“地下錢莊”轉(zhuǎn)移犯罪收益

參考答案：ABCD

17.為確保客戶洗錢風(fēng)險分類東風(fēng)客觀性和準(zhǔn)確性，銀行應(yīng)采取()

A、對客戶洗錢風(fēng)險分類進行靜態(tài)、不變的管理

B、對客戶洗錢風(fēng)險分類進行動態(tài)、持續(xù)的管理

C、不管影響因素如何變化也不必調(diào)整等級分類

D、根據(jù)影響因素的變化隨時調(diào)整等級分類

40th

參考答案：BD

18.為對公客戶辦理一次性金融業(yè)務(wù)和以開立賬戶等方式建立業(yè)

務(wù)關(guān)系需登記的客戶身份基本信息包括哪些？()

A、.客戶的名稱

B、.客戶的住所

C、.客戶的經(jīng)營范圍

D、.客戶的組織機構(gòu)代碼

參考答案：ABCD

19.為對公客戶辦理接收境外匯入款業(yè)務(wù)時，發(fā)現(xiàn)()三項信息中

任何一項缺失的，應(yīng)要求境外金融機構(gòu)補充。

A、匯款人姓名或名稱

B、匯款用途

C、匯款人賬號

D、匯款人住所

參考答案：ACD

20.通過電子匯款形式進行資金轉(zhuǎn)移，當(dāng)出現(xiàn)以下哪些情形時，可

能涉嫌恐怖融資可疑交易()

A、.有規(guī)律地進行小額電匯，明顯地企圖規(guī)避達到大額交易和

可疑交易報告標(biāo)準(zhǔn)

B、.當(dāng)需要隨附有關(guān)電匯始發(fā)人或電匯代辦人的信息時，客戶

不予配合提供

C、.第三方代表客戶進行外匯交易，然后又把交易資金電匯到

41st

其他國家和地區(qū)

D、.使用多個個人和企業(yè)往來帳戶或非盈利組織、慈善機構(gòu)賬

戶匯集資金，然后立即在短時間內(nèi)把資金轉(zhuǎn)給少數(shù)外國受益人

參考答案：ABD

21.調(diào)查措施有（）。

A、“兩規(guī)”和“兩指”；

B、要求有關(guān)部門、組織和人員提供相關(guān)情況；

C、對相關(guān)人員和事項進行錄音、拍照、攝像；

D、查閱、復(fù)制相關(guān)資料；

E、暫予扣留、封存物品和非法所得；

F、查詢、提請人民法院凍結(jié)銀行存款；

G、責(zé)令停止侵害行為；

H、提請鑒定。

參考答案：ABCDEFGH

22.屬于FATF委員會制定的反洗錢相關(guān)文件的是（）。

A、《關(guān)于洗錢問題的四十項建議》

B、《反恐融資9項特別建議》

C、《有效銀行監(jiān)管核心原則》

D、《綜合KYC風(fēng)險管理》

參考答案：AB

23.申請開立專用存款賬戶時，銀行應(yīng)按照客戶性質(zhì)和類型，要求

客戶出具以下哪些證明文件（）

42nd

A、.向銀行出具其開立基本存款賬戶規(guī)定的證明文件

B、.基本存款賬戶開戶登記證

C、.基本建設(shè)資金、更新改造資金、政策性房地產(chǎn)開發(fā)資金、

住房基金、社會保障基金，應(yīng)出具主管部門批文

D、.財政預(yù)算外資金，應(yīng)出具財政部門的證明

參考答案：ABCD

24.申請開立基本存款賬戶時，銀行應(yīng)按照客戶性質(zhì)和類型，要求

客戶出具以下哪些證明文件()

A、.外國駐華機構(gòu)，應(yīng)出具國家有關(guān)主管部門的批文或證明

B、.外資企業(yè)駐華代表處、辦事處應(yīng)出具國家登記機關(guān)頒發(fā)的

登記證

C、.個體工商戶，應(yīng)出具個體工商戶營業(yè)執(zhí)照正本

D、.居民委員會、村民委員會、社區(qū)委員會，應(yīng)出具其主管部

門的批文或證明

參考答案：ABCD

25.申請開立基本存款賬戶的，銀行應(yīng)按照客戶性質(zhì)和類型，要求

客戶出具以下哪些證明文件()

A、.企業(yè)法人，應(yīng)出具企業(yè)法人營業(yè)執(zhí)照、企業(yè)組織機構(gòu)代碼

證、稅務(wù)登記證的正本或副本

B、.非法人企業(yè)，應(yīng)出具企業(yè)營業(yè)執(zhí)照正本

C、.機關(guān)和實行預(yù)算管理的事業(yè)單位，應(yīng)出具政府人事部門或

編制委員會的批文或事業(yè)單位法人證書和財政部門同意其開戶

43rd

的證明

D、.非預(yù)算管理的事業(yè)單位，應(yīng)出具政府人事部門或編制委員

會的批文或登記證書

參考答案：BCD

26.商業(yè)銀行不得向關(guān)系人發(fā)放信用貸款；向關(guān)系人發(fā)放擔(dān)保貸款

的條件不得優(yōu)于其他借款人同類貸款的條件。這里所稱關(guān)系人是

指（）

A、商業(yè)銀行的董事、監(jiān)事、管理人員、信貸業(yè)務(wù)人員及其近親

屬

B、前項所列人員投資或者擔(dān)任高級管理職務(wù)的公司、企業(yè)和其

他經(jīng)濟組織

C、和商業(yè)銀行業(yè)務(wù)往來密切的的人員及其近親屬

D、和商業(yè)銀行業(yè)務(wù)往來密切的公司、企業(yè)和其他經(jīng)濟組織

參考答案：AB

27.目前我國國債發(fā)行主要采?。ǎ┓绞?。

A、行政性攤派

B、柜臺交易

C、承購包銷

D、招標(biāo)發(fā)行

E、定向募集

參考答案：CDE

28.目前反洗錢監(jiān)控系統(tǒng)無法自動采集、需要人工新增的可疑交易

44th

報告標(biāo)準(zhǔn)包括：()等8種。

A、客戶用于境外投資的購匯人民幣資金大部分為現(xiàn)金或者從非

同名銀行賬戶轉(zhuǎn)入。

B、客戶要求進行本外幣間的掉期業(yè)務(wù)，而其資金的來源和用途

可疑。

C、法人、其他組織和個體工商戶短期內(nèi)頻繁收取與其經(jīng)營業(yè)務(wù)

明顯無關(guān)的匯款，或者自然人客戶短期內(nèi)頻繁收取法人、其他組

織的匯款。

D、外商投資企業(yè)以外幣現(xiàn)金方式進行投資或者在收到投資款

后，在短期內(nèi)將資金迅速轉(zhuǎn)到境外，與其生產(chǎn)經(jīng)營支付需求不符。

E、外商投資企業(yè)外方投入資本金數(shù)額超過批準(zhǔn)金額或者借入的

直接外債，從無關(guān)聯(lián)企業(yè)的第三國匯入。

F、多個境內(nèi)居民接受一個離岸賬戶匯款，其資金的劃轉(zhuǎn)和結(jié)匯

均由一人或者少數(shù)人操作。

參考答案：ABDEF

29.開立對公人民幣活期存款賬戶及定期存款賬戶的識別主體為

以下哪些人員()

A、.銀行營業(yè)網(wǎng)點經(jīng)辦人員

B、.客戶經(jīng)理

C、.經(jīng)營部門負責(zé)人

D、.其他相關(guān)業(yè)務(wù)人員

參考答案：ABCD

45th

30.金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)履行的反洗錢義務(wù)包括：()

A、建立反洗錢內(nèi)部控制制度；

B、設(shè)立反洗錢專門機構(gòu)或者指定內(nèi)設(shè)機構(gòu)負責(zé)反洗錢工作；

C、建立客戶身份識別制度、客戶身份資料和交易記錄保存制度、

大額交易和可疑交易報告制度；

D、開展反洗錢培訓(xùn)和宣傳工作等。

參考答案：ABCD

31.金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)保存的客戶身份資料包括記載客戶身份信息、資

料以及反映金融機構(gòu)開展客戶身份識別工作情況的各種記錄和

資料。包括：0等。

A、客戶身份資料

B、客戶開戶記錄

C、客戶住址、聯(lián)系電話

D、單據(jù)

參考答案：ABC

32.金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)保存的交易記錄包括：關(guān)于每筆交易的()

A、數(shù)據(jù)信息

B、業(yè)務(wù)憑證

C、賬簿

D、有關(guān)規(guī)定要求的反映交易真實情況的合同、業(yè)務(wù)憑證、單據(jù)、

業(yè)務(wù)函件和其他資料。

參考答案：ABCD

46th

33.金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照下列期限保存客戶身份資料和交易記錄：()

A、客戶身份資料，自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年或者一次性交易記賬當(dāng)

年計起至少保存5年。

B、交易記錄，自交易記賬當(dāng)年計起至少保存5年。

C、如涉及正在被反洗錢調(diào)查的可疑交易活動，且反洗錢調(diào)查工

作在前款規(guī)定的最低保存期屆滿時仍未結(jié)束的，金融機構(gòu)應(yīng)將其

保存至反洗錢調(diào)查工作結(jié)束。

D、法律、行政法規(guī)和其他規(guī)章對客戶身份資料和交易記錄有更

長保存期限要求的，遵守其規(guī)定。

參考答案：ABCD

34.金融機構(gòu)配合反洗錢調(diào)查的義務(wù)包括哪些()

A、配合調(diào)查義務(wù)

B、如實提供信息義務(wù)

C、保密義務(wù)

D、拒絕調(diào)查義務(wù)

參考答案：ABC

35.金融機構(gòu)和從事匯兌業(yè)務(wù)的機構(gòu)為客戶向境外匯出資金時，應(yīng)

當(dāng)?shù)怯泤R款人的()等信息，在匯兌憑證或者相關(guān)信息系統(tǒng)中留

存上述信息，并向接收匯款的境外機構(gòu)提供匯款人的姓名或者名

稱、賬號、住所等信息。

A、姓名或者名稱

B、賬號

47th

C、收款人的姓名

D、住所

E、身份證號碼

參考答案：ABCD

36.金融機構(gòu)反洗錢工作的三項原則是（）。

A、合法審慎原則

B、保密原則

C、與司法機關(guān)、行政執(zhí)法機關(guān)全面合作的原則

D、及時報告原則

參考答案：ABC

37.接收境外匯入款的銀行機構(gòu)，發(fā)現(xiàn)（）缺失的，應(yīng)要求境外機

構(gòu)補充。

A、匯款人姓名或者名稱

B、匯款人賬號

C、匯款人身份證

D、匯款人住所

參考答案：ABD

38.交易記錄保存中的交易記錄是指包括賬戶持有人通過該賬