企業(yè)經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)控制制度

企業(yè)經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)掌控制度第一章總則第一條目的和依據(jù)為了確保企業(yè)的經(jīng)營(yíng)活動(dòng)順利進(jìn)行，有效掌控經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)，提高企業(yè)整體風(fēng)險(xiǎn)管理水平，訂立本制度。本制度依據(jù)國(guó)家相關(guān)法律法規(guī)、行業(yè)規(guī)范和企業(yè)內(nèi)部管理要求，有效規(guī)范和引導(dǎo)企業(yè)經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)的識(shí)別、評(píng)估、監(jiān)控和應(yīng)對(duì)。第二條適用范圍本制度適用于企業(yè)全體員工、實(shí)習(xí)生、合作伙伴以及與企業(yè)有業(yè)務(wù)往來(lái)的相關(guān)方。全部涉及企業(yè)經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)的活動(dòng)、決策和行為，都需要遵守本制度的規(guī)定。第三條基本原則風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別：全員參加，盡早發(fā)現(xiàn)潛在風(fēng)險(xiǎn)。風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估：科學(xué)合理，客觀真實(shí)評(píng)估風(fēng)險(xiǎn)程度。風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控：連續(xù)跟蹤，及時(shí)發(fā)現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)變動(dòng)。風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)：規(guī)范管理，有效應(yīng)對(duì)風(fēng)險(xiǎn)并進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)掌控。第二章風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別與評(píng)估第四條風(fēng)險(xiǎn)分類企業(yè)經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)包含市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)、技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)、管理風(fēng)險(xiǎn)、財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)等。依據(jù)不同業(yè)務(wù)和部門特點(diǎn)，企業(yè)可以對(duì)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行細(xì)分并訂立相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)分類。第五條風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別全員參加風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別，包含員工、管理層、合作伙伴等。每位員工要在日常工作中樂(lè)觀發(fā)現(xiàn)、上報(bào)可能的風(fēng)險(xiǎn)，并提出改進(jìn)看法。風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別應(yīng)綜合考慮企業(yè)內(nèi)外環(huán)境因素，并建立識(shí)別風(fēng)險(xiǎn)的反饋機(jī)制。第六條風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估應(yīng)基于科學(xué)的方法和數(shù)據(jù)，定期進(jìn)行全面評(píng)估和更新。風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估包含風(fēng)險(xiǎn)概率、風(fēng)險(xiǎn)影響度、風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)等指標(biāo)的評(píng)估，并依據(jù)評(píng)估結(jié)果進(jìn)行分類和排序，確定關(guān)鍵風(fēng)險(xiǎn)。第七條風(fēng)險(xiǎn)掌控標(biāo)準(zhǔn)依據(jù)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估結(jié)果，訂立相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)掌控標(biāo)準(zhǔn)，明確各類風(fēng)險(xiǎn)的閾值和風(fēng)險(xiǎn)容忍度。風(fēng)險(xiǎn)掌控標(biāo)準(zhǔn)應(yīng)與企業(yè)整體戰(zhàn)略目標(biāo)和風(fēng)險(xiǎn)經(jīng)受本領(lǐng)相匹配。第三章風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控與應(yīng)對(duì)第八條風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控體系企業(yè)應(yīng)建立健全風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控體系，包含風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)、報(bào)告和預(yù)警機(jī)制等。風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控體系應(yīng)涵蓋各個(gè)層級(jí)和各個(gè)業(yè)務(wù)領(lǐng)域，確保及時(shí)取得和傳遞風(fēng)險(xiǎn)信息。第九條風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)要求及時(shí)、準(zhǔn)確、全面，對(duì)關(guān)鍵風(fēng)險(xiǎn)重點(diǎn)監(jiān)測(cè)。多種監(jiān)測(cè)手段和工具可同時(shí)使用，包含定期報(bào)告、現(xiàn)場(chǎng)檢查、數(shù)據(jù)分析等。第十條風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告要求規(guī)范化、完整化及時(shí)化，包含風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、評(píng)估、監(jiān)測(cè)和應(yīng)對(duì)情況報(bào)告。風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告應(yīng)直達(dá)決策層，及時(shí)匯報(bào)緊要風(fēng)險(xiǎn)，提出應(yīng)對(duì)建議。第十一條風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警建立有效的風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警機(jī)制，及時(shí)預(yù)警和應(yīng)對(duì)突發(fā)風(fēng)險(xiǎn)事件。風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警應(yīng)基于科學(xué)方法和切實(shí)數(shù)據(jù)，結(jié)合內(nèi)外部環(huán)境因素，提前預(yù)判風(fēng)險(xiǎn)趨勢(shì)。第十二條風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)包含防范性應(yīng)對(duì)和事后處理兩方面。風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)要依據(jù)風(fēng)險(xiǎn)程度和風(fēng)險(xiǎn)影響度進(jìn)行分類，并訂立相應(yīng)的應(yīng)對(duì)措施。第四章監(jiān)督檢查與獎(jiǎng)懲第十三條監(jiān)督檢查企業(yè)應(yīng)建立風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)督檢查機(jī)制，確保制度落實(shí)和執(zhí)行情況。監(jiān)督檢查需由特地機(jī)構(gòu)或小組負(fù)責(zé)，定期進(jìn)行或不定期抽查。第十四條內(nèi)部掌控強(qiáng)化內(nèi)部掌控本領(lǐng)，確保風(fēng)險(xiǎn)掌控的有效性。內(nèi)部掌控包含風(fēng)險(xiǎn)防控、內(nèi)部審計(jì)、合規(guī)管理等。第十五條獎(jiǎng)懲機(jī)制建立激勵(lì)和懲戒機(jī)制，對(duì)風(fēng)險(xiǎn)管理優(yōu)秀者進(jìn)行嘉獎(jiǎng)，對(duì)違反規(guī)定者進(jìn)行相應(yīng)懲罰。獎(jiǎng)懲機(jī)制要依據(jù)風(fēng)險(xiǎn)管理績(jī)效和行為操守等方面進(jìn)行評(píng)價(jià)。第五章附則第十六條本制度解釋權(quán)本制度的解釋權(quán)歸企業(yè)管理層全部。對(duì)本制度的修改和增補(bǔ)，需經(jīng)企業(yè)董事會(huì)或相關(guān)授權(quán)機(jī)構(gòu)審批。第十七條生效時(shí)間本制度自發(fā)布之日起生效，同時(shí)廢止之前的相關(guān)制度和規(guī)定。第十八條其他事項(xiàng)其他涉及企業(yè)經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)掌控的事項(xiàng)，由企業(yè)管理層另行訂