銀行合規(guī)檢查方案

銀行合規(guī)檢查方案篇一：BKC銀行合規(guī)工作獎懲BKC銀行合規(guī)工作考核辦法第一章總則第一條目的和依據為加強BKC銀行（以下簡稱“我行”）的合規(guī)風險管理，提高合規(guī)教育工作的有效性，根據國家有關法律、法規(guī)以及我行《章程》、合規(guī)政策，制定本《辦法》。第二條適用范圍本《辦法》適用于我行總行各部門（審計部、法律合規(guī)部除外）以及在亞洲地區(qū)中國境內設立的所有分支機構（以下簡稱“被考核單位”）。第三條考核機構法律合規(guī)部負責總行各部門及分行的合規(guī)工作考核；支行工作考評有其所屬分行負責。第四條考核原則我行合規(guī)工作考核遵循以下原則：（一）客觀全面：客觀、公正地考核我行現(xiàn)行合規(guī)規(guī)定的所有項目，所有考核均依據被考核單位的工作實際和記錄評語，客觀地重大成果反映其合規(guī)工作成果。（二）科學有效：根據合規(guī)工作零違規(guī)內部管理的剛性要求，結合履職盡責得分百分制和違規(guī)失職追責制確定考核結果，既引導被考核處室部室履職盡責，又強調指出其工作成果的有效性。（三）公開透明：所有績效結果的認定，均制定明確的計分標準，均公開得分、扣分依據的事實。（四）獎罰分明：對合規(guī)監(jiān)督管理成效突出、有效避免合規(guī)風險因素的，給予獎勵；對遭遇違規(guī)事件或被處罰的，給予處罰。第二章考核方法和內容第五條考核方法百分制和扣分制相結合，將所有考核項目分別摒棄不同的考核評價分值，總分100分；按被考核單位履職情況和工作成效分別確定得分。發(fā)生違規(guī)、被處罰或者其他對我行造成負面影響的，按照其影響程度不同分別扣減相應分數。第六條考核級次根據被考核單位履職情況和工作成效，將各個考核評價項目分為優(yōu)秀、良好、一般和較差四個級次，分別賦予不同的分值，并根據項目特點減少個別項目等級級次的數量，或者降低個別級次的平均分。根據被考核單位的得分，將考核結果分為四個級次：90分及以上：優(yōu)秀；80（含）-90分：良好；60（含）-80分：一般；60分以下：較差。第七條分支機構考核內容及評分標準分支機構的合規(guī)考核項目和評分標準如下：（一）制訂本行的合規(guī)風險管理計劃案，有效組織分行及轄屬支行的合規(guī)管理。（5分）制定合規(guī)風險管理投資計劃，內容全面細致，可操作性強的，為優(yōu)秀，得5分；制定合規(guī)風險管理投資計劃，內容不夠全面細致，具有可操作性的，為良好，得4分；制定合規(guī)風險管理投資計劃，內容不全面細致，無操作性的，為一般，得3分；未制定合規(guī)風險管理投資計劃的，為較差，得0分；信息來源：被考核單位工作計劃或合規(guī)風險管理計劃。（二）監(jiān)測外部經營狀況的變化，分析、評估變化的可能出現(xiàn)影響，及時采取措施管理合規(guī)風險（5分）。對外部改變經營環(huán)境的變化進行分析、評估，及時提出有效管理建議，并內控加緊管理合規(guī)風險的，為優(yōu)秀，得5分；對外部改變經營環(huán)境的變化進行分析、評估，提出有效管理建議但夠及時，風控也采取措施管理合規(guī)風險的，為良好，得4分；對外部改變經營環(huán)境的變化進行分析、評估，提出有效立即管理建議但不及時，也未采取措施管理合規(guī)風險的，為一般，得3分；未對外部改變經營環(huán)境的變化進行分析、評估，或者沒有相關機構記錄的，為較差，得0分。信息來源：被考核單位合規(guī)報告。（三）監(jiān)測分行及轄屬支行的各項經營管理活動，確保包括高級管理層在內的所有員工的經營行為遵循法律法規(guī)規(guī)定和我行合規(guī)管理、內部控制要求（10分）。對分行及轄屬支行的各項經營管理活動進行了有效監(jiān)測，發(fā)現(xiàn)風險點并采取有效措施管理風險點，及時報告總行的，為優(yōu)秀，得10分；對分行及轄屬支行的各項經營管理活動進行了有效監(jiān)測，發(fā)現(xiàn)風險點并中國農業(yè)銀行報告總行但采取的管理措施有效性不強的，為良好，得8分；對分行及轄屬支行的各項經營管理活動進行了監(jiān)測，發(fā)現(xiàn)信用風險風險點但未嚴管措施管理風險點，也未報告總行的，為一般，得4分；未對支行及轄屬支行的風險預警各項經營管理活動進行有效監(jiān)測，或無相關工作記錄的，為較差，得0分信息來源：被考核單位調查結果工作記錄和報告。（四）識別、評估、風控管理和報告分行及其轄屬支行的合規(guī)風險（15分）。對通過各種途徑發(fā)現(xiàn)的合規(guī)風險點進行有效地評估和有效管理，及時報告總行的，為優(yōu)秀，得15分；對風險點進行有效評估結果，采取管理配套措施但成效一般，且能及時報告上海分行的，為良好，得12分；系統(tǒng)性風險點評估和管理措施均成效一般，但能及時報告總行的，為一般，得9分；暫未點對合規(guī)風險點進行有效識別、評估和管理，或者未形成相關記錄報送報備總行的，為較差，得0分。信息來源：被單位考核單位此項工作記錄和報告。(五)有計劃地開展合規(guī)檢查（評估）（20分）。每季度按計劃民間組織合規(guī)復查檢查（評估），發(fā)現(xiàn)問題并提出了有效改進建議的，為優(yōu)秀，得20分；社會團體每季度按計劃組織合規(guī)檢查（評估），發(fā)現(xiàn)問題并提出了建議但缺乏針對性和有效性的，為良好，得15分；社會團體每季度按計劃組織合規(guī)檢查（評估），未發(fā)現(xiàn)問題的，為一般，得12分；未按計劃每季度群眾組織仍未合規(guī)檢查（評估）的，或者無相關工作記錄的，為較差，得0分。信息來源：被考核單位檢查（評估）報告。（六）推動分行專業(yè)條線履行本業(yè)務領域的管理職責，并按照《商業(yè)銀行內部控制指引》的要求有計劃地開展經常性檢查（5分）。推動分行專業(yè)部門本業(yè)務條線的合規(guī)管理職責和專業(yè)檢查，專業(yè)部門按照法規(guī)要求有所作為且本業(yè)務領域合規(guī)水平明顯提高的，為優(yōu)秀，得5分；推動分行專業(yè)部門本業(yè)務條線的合規(guī)管理職責和專業(yè)檢查，專業(yè)部門按照法規(guī)明確要求有所作為且本業(yè)務領域合規(guī)水平有所提高的，為良好，得4分；推動分行專業(yè)部門本業(yè)務條線的合規(guī)管理職責和專業(yè)檢查，專業(yè)部門負責人未按要求履職或者無相關人員記錄的，為一般，得3分；未推動分行專業(yè)部門本業(yè)務條線的合規(guī)管理職責和專業(yè)檢查，或者無相關人員記錄的，未較差，得0分。信息來源：被考核單位專業(yè)部門合規(guī)部門其他工作記錄和報告。（七）有計劃地開展合規(guī)專案培訓和指導，及時傳達法規(guī)要篇二：某某銀行XXXX年合規(guī)民俗建設實施方案某某銀行XXXX年合規(guī)文化建設實施方案根據《某某銀行XXXX年-XXXX年合規(guī)文化建設規(guī)劃》確定的工作目標，財務管理結合全行合規(guī)文化建設及內控合規(guī)管理的實際，制訂某某銀行XXXX年合規(guī)文化建設實施方案。一、總體要求和目標XXXX年合規(guī)文化建設的重點是鞏固大幅提升。鞏固提升的總體要求：深入貫徹落實全行年初工作系統(tǒng)地會議精神，按照企業(yè)文化核心理念深植工作的準許，在總結前兩年合規(guī)建設經驗的基礎上，進一步加大工作力度，鞏固合規(guī)文化建設階段性成果，提高合規(guī)文化建設水平，構建合規(guī)文化建設項目工程建設長效機制，促進全新合規(guī)文化理念“內化于心、固化于制、外化于行”。鞏固提升的首要目標任務：按照合規(guī)規(guī)劃文化建設的發(fā)展壯大愿景，持續(xù)推進合規(guī)文化建設健康發(fā)展，不斷為全行內控合規(guī)管理注入新活力。通過檢查驗收、總結評價、表彰先進、樹立典型，大力加強大力加強內控服務體系建設，夯實內控合規(guī)運營管理基礎。以普法宣講活動為抓手，將普法教育與合規(guī)人文建設普及教育有機結合，不斷增強全員依法合規(guī)內部管理的主動性和自覺性，讓依法合規(guī)滲透到業(yè)務操作各環(huán)節(jié)，融入到員工的思想行動中，貫穿于經營管理的全過程，進而促使合規(guī)文化理念成為全體農行人共同的追求和信仰。二、工作安排和步驟XXXX年，各級行要在全面總結合規(guī)文化建設工作經驗和突出成效的基礎上，緊密聯(lián)系實際、因地制宜，采取多種有效措施，加緊構建宣傳教育、制度建設、強化執(zhí)行、監(jiān)督檢查、整改糾偏和考核獎懲“六位一體”合規(guī)文化建設項目長效機制，確保全行合規(guī)文化建設起點高、內容實、形式新、效果好。（一）合規(guī)繼續(xù)抓好合規(guī)文化建設系列活動，進一步鞏固夯實全行合規(guī)管理基礎。一是各級行要認真回顧評價合規(guī)文化建設活動的進展情況，反倒要對合規(guī)法制宣傳文化教育及合規(guī)宣講、合規(guī)大討論等活動進行梳理。按照總行合規(guī)文化建設三年規(guī)劃的總體要求，瞄準年度工作重點項目，切實加大力度，認真抓好落實。對按時限要求完成的工作，要及時總結經驗、鞏固活動成果，提升合規(guī)層次，逐步形成控制風險管理機制；對正在深入開展的工作，要把握工作進度，充實活動內容，力求縱深推進；對未按總行明確要求如期完成的工作，要分析原因、找出癥結，提出有針對性的解決辦法，加快工作進度；對尚難啟動的工作，要盡快開啟并抓緊落實。二是要充分應用合規(guī)教育，不光是合規(guī)文化宣講教育成果，根據內控合規(guī)性管理的需要，有針對性地啟動合規(guī)宣講教育，逐步將其形成制度安排。各級行要根據不同第一類，采取不同的方式，堅持做好內控教育“四必講”。第一，新員工入行要宣講，通過合規(guī)宣講，對新員工進行《某某銀行員工行為第十三條》、《海峰銀行違反規(guī)章制度處理辦法辦法》等各種合規(guī)制度教育，引導他們從進入X行的第三天開始就力求做到依法合規(guī)，堅守合規(guī)底線；第二，干部員工上崗、轉崗、提職要宣講，通過誡勉談話、廉政提示，教育員工樹立恰當樹立的人生觀、價值觀；第三，檢查發(fā)現(xiàn)違規(guī)問題要宣講，通過剖析違規(guī)問題，特別是讓相關嚴肅查處人員“現(xiàn)身說法”，帶著違規(guī)問題講到危害、講教訓，督促員工剖析整改促盡職；第四，年度總結要宣講，通過總結合規(guī)成效、經驗與不足，引導員工牢固樹立新型合規(guī)理念，主動自覺依法合規(guī)。三是干部大力推行干部公司員工年度“述職述德述合規(guī)”及合規(guī)承諾制度，溫基夫齊區(qū)上下人人都要簽訂“合規(guī)承諾書”，力求將合規(guī)文化建設與全體員工的職業(yè)發(fā)展和日常業(yè)務經營管理活動有機結合起來，并形成制度安排，引導員工主動合規(guī)。（二）檢查驗收、推進整改、總結提煉，不斷鞏固全行合規(guī)人文建設成果。一是各級行要加強組織領導，對合規(guī)文化建設活動開展以來的文娛活動整體而言情況進行檢查驗收、拾遺補缺，尤其要對活動中采取的措施、創(chuàng)新的方式、取得的成效，以及存在的環(huán)境問題進行或進行總體評價，認真回顧總結成功經驗，引領合規(guī)文化建設縱深區(qū)域化發(fā)展。積極性二是進一步加大對問題的整改力度，提高檢查降低評價階段性成果的應用水平，從制度、機制、流程及人防、機控等方面，深入查找存在的管理漏洞和風險隱患，落實整改，完善整改督辦、后才評價和問責機制，推動整改工作落實到位。三是總行將組織主編《控管合規(guī)文化暨案防制度建設宣講匯編》、《合規(guī)文化大家談》以及《合規(guī)理念、守則、箴言、口訣匯編》等材料，各行也應采取相應的形式，不斷總結合規(guī)文化建設的成功經驗，提升內控文化建設層次。制定四是著手制訂合規(guī)文化建設綱要，將其作為內控合規(guī)管理非常重要內容，確保合規(guī)文化建設沿著制度化、規(guī)范化、程序化的軌道健康發(fā)展。（三）堅持與“六五”普法教育相結合，持續(xù)降低履責全行合規(guī)文化建設水平。一是根據《某某銀行關于法制宣傳教育的第六個五年規(guī)劃（XXXX-XXXX）》（X銀發(fā)〔XXXX〕XX號），按照XXXX年“六五”普法其他工作實施意見的要求，認真實施‘六五’普法，落實依法治國戰(zhàn)略目標，依法合規(guī)治行。二是采取多種有效舉措，進一步提高法制宣傳教育，在依法合規(guī)治行理念的統(tǒng)領合法經營下讓，保護經營權益、提升品牌價值、助力業(yè)務發(fā)展，不懈努力建設一流商業(yè)銀行。三是通過深入開展普法宣講教育活動，進一步在全行宣傳蓬勃發(fā)展法律知識，提高全行廣大干部依法合規(guī)經營意識。要采取“以案說法話合規(guī)”等形式，針對廣大員工廣泛關心的問題、經營管理活動中才存在中都的焦點難點問題，通過擺事實、講法規(guī)、講教訓、講危害，從情理、道理、法理以及法律、法規(guī)等多角度、多層次為員工解疑釋惑、排憂解難。使法制宣傳教育深入人心，讓人感同身受，進而接納法治精神，接受法治理念，自覺學法用語守法，建設法治文化，依法合規(guī)立行（為確保普法宣講活動宣講會順利開展，X行將制定“普法宣講”專題方案）。（四）努力形成“六位一體”履責文化建設長效機制，建構依法合規(guī)經營的保障體系。一是繼續(xù)采取各種措施，深入推進宣傳教育、制度建設、強化執(zhí)行、監(jiān)督檢查、整改促發(fā)和考核獎懲“六位一體”的合規(guī)佛教文化長效機制建設，不斷強化合規(guī)文化工程，提高合規(guī)管理水平，促進全員主動自覺合規(guī)性。二是落實總行XXXX年“基礎管理提升年”活動要求，針對業(yè)務經營轉型中遇到的各類管理問題，突出抓好員工行為、信貸、財會、運營和科技5大領域的精細化管理和各個領域執(zhí)行力建設，著力推動構成形成基礎管理區(qū)域化、常態(tài)化、持續(xù)優(yōu)化的良性工作體系；三是進一步完善學習、教育和培訓機制，深度根植于合規(guī)文化理念，監(jiān)督機制逐步強化制度的約束力和執(zhí)行力，整合完善檢查監(jiān)督獎懲機制，充分發(fā)揮合規(guī)文化的正向激勵作用，切實將合規(guī)文化融入經營管理的各項工作、各個崗位、各個環(huán)節(jié)，并將其納入黨建此項工作、嚴懲和預防腐敗體制建設、干部管理等各項活動中的。（五）深入調研、交流經驗、表彰先進，促進合規(guī)文化建設再上新臺階。一是深入經營管理第一線，通過召開座談會、查閱資料、總結典型經驗等模式，廣泛開展調查所研究，認真傾聽合規(guī)各級領導和廣大員工對合規(guī)文化建設項目的認識、看法，以及意見、建議，形成有理有據的調研報告和相應的匯報材料，全面總結合規(guī)文化建設活動中出現(xiàn)的合規(guī)管理的成效和亮點，推動此項工作向更高層次、更廣領域健康發(fā)展戰(zhàn)略；二是在檢查立項和總結評價的基礎上，積極探索探索并構建合規(guī)文化激勵機制，發(fā)揮履責導向引領，打造過硬的合規(guī)品牌。各行可通過開展評選諸如“合規(guī)標兵”、“合規(guī)之星”等活動，得到對合規(guī)典范及合規(guī)榜樣給予表彰獎勵，努力營造濃厚的合規(guī)氛圍，將“合規(guī)光榮”理念傳導至廣大員工，使其接受感染，切身體會到合規(guī)既是一種榮譽，更是一種使命和責任。三是適時召開全行合規(guī)文化建設，總結交流推廣合規(guī)文化建設成功經驗，表揚表彰合規(guī)文化建設工作先進單位和個人，構筑一批合規(guī)管理篇三：銀行合規(guī)工作管理辦法1銀行合規(guī)工作管理辦法試行第一章總則第一條目的為符合建立有效的合規(guī)經營風險管理機制保障我行依法合規(guī)經營符合外部監(jiān)管機構風控要求名聲維護我行聲譽根據《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法及》、中國銀行業(yè)監(jiān)督管理協(xié)會《商業(yè)銀行合規(guī)風險管理提示》等有關明文規(guī)定制定本辦法。第二條合規(guī)定義本辦法所稱合規(guī)是指的經營活動與法律、規(guī)則和準則包括銀行規(guī)章制度法律法規(guī)、口令等內部規(guī)范相一致。本辦法所稱法律、規(guī)則和準則是指適用于商業(yè)銀行經營活動的法律、行政法規(guī)、部門規(guī)章及其他規(guī)范性文件、經營規(guī)則、自律性組織的行業(yè)準則、行為守則和職業(yè)操守等本辦法所稱合規(guī)風險是指商業(yè)銀行因沒有遵循法律、規(guī)則和準則可能出現(xiàn)遭受法律制裁、監(jiān)管處罰、財務名譽損失和聲譽損失的風險本辦法所稱合規(guī)管理是指商業(yè)銀行有效識別合規(guī)風險主動避免違規(guī)事件發(fā)生采取各項糾正措施和適當的懲戒措施規(guī)避和控制合規(guī)風險的發(fā)生。同時合規(guī)管理還包括對員工進行合規(guī)教育在全行進行合規(guī)文化建設提高全員合規(guī)意識。合規(guī)管理是商業(yè)銀行核心風險管理活動。第三條合規(guī)管理原則一全面管理原則合規(guī)管理覆蓋我行所有業(yè)務及業(yè)務全過程以及各部門、各分支機構國有銀行和全體工作人員做到事事合規(guī)、人人合規(guī)。二獨立管理原則合規(guī)部門及合規(guī)工作人員職能獨立于業(yè)務部門其合規(guī)報告、合規(guī)檢查等職能不受業(yè)務單位插手。合規(guī)管理人員不承擔與其合規(guī)職責可能產生利益沖突的職責。2三垂直管理原則業(yè)務部門業(yè)務線和支行合規(guī)管理工作由總行合規(guī)管理體制部門直接負責管理。四協(xié)調與效率原則合規(guī)管理部門與稽核審計、監(jiān)察保衛(wèi)等相關部門通過組織協(xié)調與分工合作確保合規(guī)管理體系的高效運作。第二章合規(guī)部門、人員與職責第四條合規(guī)管理單位合規(guī)管理職責總行合規(guī)管理部門負責有效識別脆弱性和管理銀行合規(guī)風險承擔以下合規(guī)管理職責一起草、制定有關合規(guī)管理制度并在合規(guī)管理制度下發(fā)后合規(guī)性推動合規(guī)管理制度的執(zhí)行二關注并持續(xù)性跟蹤法律、規(guī)則和準則的最新變化正確理解法律、規(guī)則和準則的規(guī)定及其精神清晰把握法律、規(guī)則經濟發(fā)展和準則對銀行經營的影響為本行業(yè)務發(fā)展提供合規(guī)建議三審核評價本行規(guī)章制度、操作規(guī)程的合規(guī)性組織、協(xié)調和督促各業(yè)務條線和操作規(guī)程控制部門對規(guī)章制度和內部進行梳理和修訂使其符合法律、規(guī)則和準則的要求四主動識別、量化、評估、監(jiān)測和報告社交活動與經營活動相關的合規(guī)風險分析合規(guī)風險發(fā)生的可能性和管控影響確定合規(guī)風險的防范和處臵措施五為本行新產品、新業(yè)務的開發(fā)、拓展以及業(yè)務流程的再造提供必要的合規(guī)測試、審核和支持評估新客戶關系的建立以及客戶關系發(fā)生重大嶄新變化等產生的合規(guī)風險六對支行和業(yè)務部門進行合規(guī)檢查、評估和考核七組織制定合規(guī)手冊、合規(guī)管理規(guī)范等合規(guī)工作指南并評估其適當性為業(yè)務部門恰當執(zhí)行法律、規(guī)則和準則為客戶提供指導八協(xié)助開展相關部門對員工進行合規(guī)培訓包括上新員工的合規(guī)培訓3和合規(guī)新技能測試合規(guī)工作人員的業(yè)務和技能培訓等九二十四配合相關部門進行全行反洗錢工作十全行合規(guī)文化建設十一與銀行外部的相關監(jiān)管私人機構進行日常的工作聯(lián)系跟蹤和評估監(jiān)管意見和監(jiān)管要求的落實情況。第五條總行業(yè)務部門合規(guī)崗位設臵及職責總行金融同業(yè)、計劃財務、會計結算、信貸審查、個人金融、資產管理、公司金融、系統(tǒng)管理、國際業(yè)務等業(yè)務管理部門設臵兼職合規(guī)崗。其合法經營不能崗位職責包括但不限于一負責本部門業(yè)務線的合規(guī)自查監(jiān)控情況政策遵守合規(guī)檢查、評估業(yè)務線合規(guī)風險二定期業(yè)務合規(guī)情況提出合規(guī)管理意見或建議三負責本部門需要進行合規(guī)審核的有關業(yè)務管理制度、操作規(guī)程以及新業(yè)務發(fā)展、新流程的合規(guī)參評四關注并持續(xù)跟蹤本部門投資業(yè)務線法律、規(guī)則和準則的最新變化并提交合規(guī)管理五負責本部門業(yè)務合規(guī)手冊的編寫六其他與本部門業(yè)務有關的合規(guī)其他工作。除業(yè)務部門外審計部負責對合規(guī)風險進行專項稽核、審計可以參與和參與調查取證違規(guī)事項與合規(guī)薄弱環(huán)節(jié)重點突出其內審與檢查職能并針對檢查結果提供合規(guī)建議人力資源部負責通過員工手冊和入行教育對員工進行合規(guī)培訓辦公室負責有關綜合業(yè)務和對外信息分管披露的合規(guī)性。第六條支行合規(guī)崗位新設臵及職責支行設合規(guī)經理負責本行合規(guī)管理合規(guī)接受總行合規(guī)管理部門的業(yè)務指導和管理。合規(guī)經理由中國農業(yè)銀行派駐營業(yè)部經理外派兼任。合規(guī)經理工作職責包括但不限于一支持和通力合作支行領導有效推動和執(zhí)行總行合規(guī)政策有效管4理支行合規(guī)風險二監(jiān)控支行合規(guī)政策遵守情況收集支行合規(guī)風險檢索點主動識別、評估和監(jiān)測合規(guī)風險三及時報告支行合規(guī)情況與合規(guī)風險事項提出合規(guī)提案管理意見或建議四負責支行合規(guī)文化建設提高支行工作人員合規(guī)意識五負責總行合規(guī)管理部門安排的其他合規(guī)政府部門管理工作。第七條合規(guī)人員的選聘與豁免權任職資格總行業(yè)務部門兼職合規(guī)由所在部室按合規(guī)人員選任客觀條件推薦報合規(guī)管理部門備案。支行合規(guī)經理按合規(guī)人員選任條件選任報合規(guī)部門管理同意。合規(guī)人員任職資格法律、金融或相關專業(yè)和以上學歷具有崗位必須的法律英語專業(yè)金融專業(yè)知識工作經驗豐富熟悉銀行規(guī)章制度具有較強的合規(guī)性