2024年度個人理財顧問服務合同

甲方：XXX乙方：XXX20XXCOUNTRACTCOVER專業(yè)合同封面RESUME甲方：XXX乙方：XXX20XXCOUNTRACTCOVER專業(yè)合同封面RESUMEPERSONAL

2024年度個人理財顧問服務合同本合同目錄一覽第一條：合同主體及定義1.1甲方（客戶）1.2乙方（顧問）1.3甲方資產(chǎn)第二條：服務內(nèi)容2.1個人理財規(guī)劃2.2投資建議2.3定期報告2.4緊急情況處理第三條：服務期限3.1合同生效日期3.2合同到期日期第四條：顧問費用及支付方式4.1顧問費用標準4.2支付方式4.3費用支付時間第五條：保密條款5.1保密義務5.2保密期限5.3保密例外第六條：責任與賠償6.1乙方責任6.2乙方免責事項6.3賠償限額第七條：終止與解除7.1合同終止條件7.2合同解除方式7.3解除后的權(quán)益處理第八條：爭議解決8.1協(xié)商解決8.2調(diào)解解決8.3法律途徑第九條：適用法律9.1合同簽訂地法律9.2法律解釋第十條：其他條款10.1通知與送達10.2合同修改與補充10.3合同的完整性第十一條：附件11.1個人理財規(guī)劃方案11.2投資產(chǎn)品明細第十二條：合同簽署日期第十三條：合同正本及副本13.1正本數(shù)量13.2副本數(shù)量第十四條：簽字頁14.1甲方（客戶）簽字14.2乙方（顧問）簽字第一部分：合同如下：第一條：合同主體及定義1.1甲方（客戶）：指與乙方簽訂本合同的自然人，具有完全民事行為能力。1.2乙方（顧問）：指具備專業(yè)理財顧問資質(zhì)，為甲方提供理財服務的個人或機構(gòu)。1.3甲方資產(chǎn)：指甲方在合同有效期內(nèi)，委托乙方進行理財?shù)呢敭a(chǎn)，包括現(xiàn)金、股票、債券、基金、保險等。第二條：服務內(nèi)容2.1個人理財規(guī)劃：乙方根據(jù)甲方的財務狀況、風險承受能力、投資目標和預期收益，為甲方制定合理的理財規(guī)劃。2.2投資建議：乙方針對甲方的理財規(guī)劃，向甲方提供具體投資產(chǎn)品的購買、持有、賣出等建議。2.3定期報告：乙方在合同有效期內(nèi)，定期向甲方報告理財計劃的執(zhí)行情況、投資收益和市場動態(tài)。2.4緊急情況處理：乙方在甲方遇到緊急情況時，提供專業(yè)的理財建議和解決方案。第三條：服務期限3.1合同生效日期：本合同自雙方簽字之日起生效。3.2合同到期日期：本合同有效期為一年，自合同生效之日起計算。合同到期后，如雙方無異議，本合同自動續(xù)約。第四條：顧問費用及支付方式4.1顧問費用標準：乙方根據(jù)甲方的資產(chǎn)規(guī)模、服務內(nèi)容和市場行情，按照約定的費率收取顧問費用。4.2支付方式：甲方可以通過銀行轉(zhuǎn)賬、、支付等途徑支付顧問費用。4.3費用支付時間：甲方應在合同生效后的七個工作日內(nèi)支付首次顧問費用，后續(xù)費用按季度支付。第五條：保密條款5.1保密義務：乙方對在提供理財服務過程中獲得的甲方個人信息、財務狀況和投資計劃等予以保密。5.2保密期限：自合同生效之日起，至合同終止或解除之日起五年。5.3保密例外：法律法規(guī)要求披露的、甲方同意披露的、為保護乙方合法權(quán)益所需披露的。第六條：責任與賠償6.1乙方責任：乙方應按照專業(yè)標準提供理財服務，確保甲方資產(chǎn)的安全和收益。如因乙方過錯導致甲方損失，乙方應承擔相應的賠償責任。6.2乙方免責事項：乙方在提供理財服務過程中，如遇到不可抗力、市場波動等無法預見和控制的情況，不承擔賠償責任。6.3賠償限額：乙方向甲方承擔的賠償責任，累計不超過乙方上一年度收取的顧問費用總額。第七條：終止與解除7.1合同終止條件：合同到期、甲方死亡或喪失民事行為能力、乙方喪失理財顧問資質(zhì)等。7.2合同解除方式：甲方或乙方有權(quán)提前解除合同，但需提前三十個工作日書面通知對方。7.3解除后的權(quán)益處理：合同解除后，乙方應向甲方提供一份定期報告，并按照甲方的指示處理未了結(jié)的投資事務。合同解除后，乙方不再承擔保密義務，但應繼續(xù)保密甲方信息直至保密期限屆滿。第八條：爭議解決8.1協(xié)商解決：合同雙方在發(fā)生爭議時，應通過友好協(xié)商的方式解決問題。8.2調(diào)解解決：如協(xié)商不成，雙方可向合同簽訂地人民法院申請調(diào)解。8.3法律途徑：如調(diào)解不成，任何一方均有權(quán)向合同簽訂地人民法院提起訴訟。第九條：適用法律9.1合同簽訂地法律：本合同的簽訂、效力、解釋、履行及爭議的解決均適用中華人民共和國法律。9.2法律解釋：本合同未盡事宜，按照中華人民共和國法律解釋。第十條：其他條款10.1通知與送達：雙方通過書面形式發(fā)出的通知，送達對方一個通訊地址。10.2合同修改與補充：本合同的修改和補充，應由雙方書面簽訂，與本合同具有同等法律效力。10.3合同的完整性：本合同及其附件構(gòu)成雙方完整的協(xié)議，取代所有以前的口頭或書面協(xié)議和談判。第十一條：附件11.1個人理財規(guī)劃方案：包括投資策略、資產(chǎn)配置、風險控制等詳細內(nèi)容。11.2投資產(chǎn)品明細：列明甲方投資的具體產(chǎn)品名稱、代碼、比例等信息。第十二條：合同簽署日期2024年1月1日第十三條：合同正本及副本13.1正本數(shù)量：一式兩份，甲乙雙方各執(zhí)一份。第十四條：簽字頁14.1甲方（客戶）簽字：14.2乙方（顧問）簽字：第二部分：第三方介入后的修正第一條：第三方定義及責任1.1第三方：指在本合同執(zhí)行過程中，除甲乙雙方外，參與并提供服務的個人或機構(gòu)。包括但不限于中介方、投資產(chǎn)品提供商、審計機構(gòu)等。1.2第三方責任：第三方應按照約定提供服務，并對提供的服務質(zhì)量、合法性和準確性負責。第二條：第三方選擇與指定2.1甲方選擇：甲方有權(quán)根據(jù)自身需求，選擇合適的第三方提供服務。2.2乙方協(xié)助：乙方應協(xié)助甲方選擇第三方，并提供必要的信息和建議。第三條：第三方費用3.1第三方費用：第三方提供的服務費用，由甲方承擔。3.2費用支付：甲方應在第三方提供服務前，支付約定的服務費用。第四條：第三方義務4.1合規(guī)性：第三方應遵守相關法律法規(guī)，不得違法違規(guī)提供服務。4.2保密義務：第三方應對在提供服務過程中獲得的甲方個人信息、財務狀況和投資計劃等予以保密，保密期限自合同生效之日起，至合同終止或解除之日起五年。第五條：第三方責任限制5.1責任限制：第三方應對其提供的服務承擔責任，但對其無法控制的情況導致的損失，不承擔責任。5.2責任限額：第三方對甲方承擔的賠償責任，累計不超過甲方上一年度支付的第三方服務費用總額。第六條：第三方與甲乙方的溝通6.1溝通渠道：第三方應與甲乙雙方建立有效的溝通渠道，確保服務的順利進行。6.2信息披露：第三方應及時向甲乙雙方披露服務進展、投資收益等相關信息。第七條：第三方退出7.2退出后的處理：第三方退出后，應將其服務范圍內(nèi)的事務交接給甲乙雙方，并確保不影響甲方的理財計劃執(zhí)行。第八條：爭議解決8.1第三方介入的爭議：如第三方介入引起的爭議，甲乙雙方應嘗試協(xié)商解決。8.2調(diào)解解決：如協(xié)商不成，任何一方均有權(quán)向合同簽訂地人民法院申請調(diào)解。8.3法律途徑：如調(diào)解不成，任何一方均有權(quán)向合同簽訂地人民法院提起訴訟。第九條：適用法律9.1第三方介入的法律適用：第三方介入的相關事宜，適用中華人民共和國法律。9.2法律解釋：本合同未盡事宜，按照中華人民共和國法律解釋。第十條：其他條款10.1通知與送達：第三方通過書面形式發(fā)出的通知，送達甲乙雙方一個通訊地址。10.2合同修改與補充：本合同的修改和補充，應由甲乙雙方及第三方書面簽訂，與本合同具有同等法律效力。第十一條：附件11.1第三方服務協(xié)議：列明第三方提供的服務內(nèi)容、范圍、費用等信息。第十二條：合同簽署日期2024年1月1日第十三條：合同正本及副本13.1正本數(shù)量：一式三份，甲乙雙方各執(zhí)一份，第三方執(zhí)一份。第十四條：簽字頁14.1甲方（客戶）簽字：14.2乙方（顧問）簽字：14.3第三方簽字：第三部分：其他補充性說明和解釋說明一：附件列表：附件1：個人理財規(guī)劃方案附件內(nèi)容：包含投資策略、資產(chǎn)配置、風險控制等詳細內(nèi)容。附件要求：方案應具有可操作性，明確投資目標和預期收益，并根據(jù)市場變化及時調(diào)整。附件2：投資產(chǎn)品明細附件內(nèi)容：列明甲方投資的具體產(chǎn)品名稱、代碼、比例等信息。附件要求：明細表應實時更新，確保甲方了解自身投資狀況。附件3：第三方服務協(xié)議附件內(nèi)容：列明第三方提供的服務內(nèi)容、范圍、費用等信息。附件要求：協(xié)議應明確雙方的權(quán)利義務，并具有法律效力。附件4：定期報告附件內(nèi)容：包括理財計劃的執(zhí)行情況、投資收益和市場動態(tài)等。附件要求：報告應真實、準確、及時，便于甲方了解投資狀況。附件5：第三方資質(zhì)證明附件內(nèi)容：第三方提供的資質(zhì)證書、許可證等。附件要求：資質(zhì)證明應合法、有效，確保第三方具備提供服務的能力。說明二：違約行為及責任認定：違約行為：包括但不限于未按約定提供服務、服務質(zhì)量和效果不符合約定、泄露甲方個人信息等。責任認定標準：根據(jù)合同約定，違約方應承擔相應的賠償責任。賠償金額根據(jù)損失程度和違約方的過錯程度確定。示例說明：若乙方未按約定時間提供定期報告，導