基金從業(yè)《基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務規(guī)范》練習題

基金從業(yè)《基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務規(guī)范》練習題一、單選題（共100題，每小題1分，共100分）。以下備選項中只有一項最符合題目要求，不選、錯選均不得分.第1題保險資產(chǎn)管理公司的資產(chǎn)管理業(yè)務不包括（）。A。企業(yè)年金B(yǎng).保險資產(chǎn)管理計劃C。定向資產(chǎn)管理計劃D。第三方保險資產(chǎn)管理計劃【正確答案】C【你的答案】【答案解析】（P9）保險資產(chǎn)管理公司的資產(chǎn)管理業(yè)務包括：企業(yè)年金、保險資產(chǎn)管理計劃、第三方保險資產(chǎn)管理計劃、投資聯(lián)結保險賬戶管理等。證券公司及其資管子公司的資產(chǎn)管理業(yè)務包括集合資產(chǎn)管理計劃和定向資產(chǎn)管理計劃.本題1分第2題按照（）的不同，金融市場可分為票據(jù)市場、證券市場、衍生工具市場、外匯市場、黃金市場等.A。交易工具的期限B。交易標的物C.交易方式D。交割期限【正確答案】B【你的答案】【答案解析】（P6）按照交易標的物的不同,金融市場可分為票據(jù)市場、證券市場、衍生工具市場、外匯市場、黃金市場等。本題1分第3題資產(chǎn)管理行業(yè)無論對宏觀經(jīng)濟還是微觀的個人、企業(yè)都有著（）的作用。A。資產(chǎn)管理通過投資于銀行、證券、期貨、基金、保險或實體企業(yè)股權等資產(chǎn)實現(xiàn)增值B。使有限的資源得不到有效的利用C.幫助投資者進行投資決策，并提供決策的最佳執(zhí)行服務D.給金融市場提供流動性，加大交易成本【正確答案】C【你的答案】【答案解析】（P8）通過資產(chǎn)管理行業(yè)專業(yè)的管理活動，能夠幫助投資人搜集、處理各種和投資有關的宏觀、微觀信息，提供各類投資機會，幫助投資者進行投資決策，并提供決策的最佳執(zhí)行服務,使投資融資更加便利。本題1分第4題下列（）不屬于我國基金份額持有人享有的權利.A。查閱或者復制未公開披露的基金信息資料B。參與分配清算后的剩余基金財產(chǎn)C。依法轉讓或者申請贖回持有的基金份額D。按照規(guī)定要求召開基金份額持有人大會【正確答案】A【你的答案】【答案解析】（P17）我國基金份額持有人可以查閱或者復制公開披露的基金信息資料。故A項錯誤.本題1分第5題下列關于證券投資基金的敘述中，錯誤的是（）。A。證券投資基金是一種集合投資方式B.證券投資基金反映的是一種信托關系C.證券投資基金在美國被稱為“單位信托基金”D。證券投資基金是一種間接透過基金管理人代理投資的一種方式【正確答案】C【你的答案】【答案解析】（P14）證券投資基金在美國被稱為“共同基金"，在英國和我國香港特別行政區(qū)被稱為“單位信托基金"，在日本和我國臺灣地區(qū)則被稱為“證券投資信托基金”。本題1分第6題封閉式基金與開放式基金的區(qū)別不包括（）。A.法律主體資格不同B。份額限制不同C。價格形成方式不同D.激勵約束機制與投資策略不同【正確答案】A【你的答案】【答案解析】(P22)A項是契約型基金與公司型基金的區(qū)別.本題1分第7題下列說法中錯誤的是()。A。保險公司可申請從事基金代理銷售B。基金銷售支付機構從事公開募集基金銷售支付業(yè)務的，應當按照中國證監(jiān)會的規(guī)定進行備案C.基金評價機構是指從事基金會計核算、估值及相關信息披露等業(yè)務活動的機構D.基金投資顧問機構及其從業(yè)人員提供投資顧問服務，應當具有合理的依據(jù)【正確答案】C【你的答案】【答案解析】(P18)C項為基金估值核算機構的概念。本題1分第8題下列關于基金托管人職責的描述中，正確的是()。I.基金資產(chǎn)保管II。基金資金清算.對基金投資運作的監(jiān)督.對基金份額持有人大會審議事項行使表決權a.i、n、mB.I、IIc°n、m、ivD°i、n、m、iv【正確答案】A【你的答案】【答案解析】(P17)基金托管人的職責主要體現(xiàn)在基金資產(chǎn)保管、基金資金清算、會計復核以及對基金投資運作的監(jiān)督等方面。本題1分第9題基金份額持有人享有的權利不包括()。A。分享基金財產(chǎn)收益B。參與分配后清算后的剩余基金財產(chǎn)C.對基金份額持有人大會審議事項行使表決權D.進行基金財產(chǎn)清算【正確答案】D【你的答案】【答案解析】（P17）基金份額持有人享有以下權利：（1）分享基金財產(chǎn)收益。（2）參與分配清算后的剩余基金財產(chǎn)。（3）依法轉讓或者申請贖回其持有的基金份額。（4）按照規(guī)定要求召開基金份額持有人大會。（5）對基金份額持有人大會審議事項行使表決權.（6）查閱或者復制公開披露的基金信息資料。（7）對基金管理人、基金托管人、基金銷售機構損害其合法權益的行為依法提起訴訟.（8）基金合同約定的其他權利。本題1分第10題以下關于證券投資基金運作關系的說法中，錯誤的是（）。A?；鹜顿Y者、基金管理人與基金托管人是基金的當事人B.基金市場的各類中介機構通過自己的專業(yè)服務參與基金市場C。監(jiān)管機構對基金市場上的各種參與主體實施全面監(jiān)管D.基金托管人最主要的職責就是按照基金合同的約定，負責基金資產(chǎn)的投資運作，在風險控制的基礎上為基金投資者爭取最大的投資收益【正確答案】D【你的答案】【答案解析】（P21）D項是基金管理人最主要的職責。本題1分第11題下列關于基金投資顧問機構的敘述中，錯誤的是（）.A。按照約定向基金管理人、基金投資人等服務對象提供基金以及其他中國證監(jiān)會認可的投資產(chǎn)品的投資建議B.是從事基金投資顧問活動的機構C.可以任何方式承諾或者保證投資收益，且不得損害服務對象的合法權益D.基金投資顧問機構及其從業(yè)人員提供投資顧問服務，應當具有合法的依據(jù)【正確答案】C【你的答案】【答案解析】（P18）基金投資顧問機構及其從業(yè)人員提供投資顧問服務，應當具有合法的依據(jù)，不得以任何方式承諾或者保證投資收益，不得損害服務對象的合法權益.故C項錯誤。本題1分第12題基金業(yè)協(xié)會的職責不包括（）。A。制定行業(yè)職業(yè)標準和業(yè)務規(guī)范，組織基金從業(yè)人員的從業(yè)考試、資質管理和業(yè)務培訓B.依法辦理非公開募集基金的登記、備案C。對會員之間、會員與客戶之間發(fā)生的基金業(yè)務糾紛進行調解D。依法行使審批或核準權，依法辦理基金備案，對基金管理人、基金托管人以及其他從事基金活動的服務機構進行監(jiān)督管理，對違法違規(guī)行為進行查處【正確答案】D【你的答案】【答案解析】（P20）基金業(yè)協(xié)會履行下列職責:教育和組織會員遵守基金法律、行政法規(guī),維護投資人合法權益；依法維護會員的合法權益，向國務院證券監(jiān)督管理機構反映會員的建議和要求；制定和實施行業(yè)自律規(guī)則，監(jiān)督、檢查會員及從業(yè)人員的執(zhí)業(yè)行為，對違反自律規(guī)則和協(xié)會章程的,按照規(guī)定給予紀律處分；制定行業(yè)執(zhí)業(yè)標準和業(yè)務規(guī)范，組織基金從業(yè)人員的從業(yè)考試、資質管理和業(yè)務培訓；提供會員服務、組織行業(yè)交流，推動行業(yè)創(chuàng)新,開展行業(yè)宣傳和投資人教育活動；對會員之間、會員與客戶之間發(fā)生的基金業(yè)務糾紛進行調解；依法辦理非公開募集基金的登記、備案；協(xié)會章程規(guī)定的其他職責。本題1分第13題世界上第一只公認的證券投資基金是（）。A.海外及殖民地政府信托B。蘇格蘭美國投資信托C.馬薩諸塞投資信托基金D.英國投資信托【正確答案】A【你的答案】【答案解析】（P24）投資基金的出現(xiàn)與世界經(jīng)濟的發(fā)展有著密切的關系,世界上第一只公認的證券投資基金—-“海外及殖民地政府信托”誕生在1868年的英國。本題1分第14題（），經(jīng)中國證監(jiān)會批準，新成立的南方基金管理公司和國泰基金管理公司分別發(fā)起設立了規(guī)模為20億元的兩只封閉式基金——“基金開元”和“基金金泰”.A。1997年11月27日B。1998年3月27日Co2000年10月8日D.2003年10月28日【正確答案】B【你的答案】【答案解析】（P28）1998年3月27日，經(jīng)中國證監(jiān)會批準，新成立的南方基金管理公司和國泰基金管理公司分別發(fā)起設立了規(guī)模為20億元的兩只封閉式基金——“基金開元”和“基金金泰”，由此拉開了中國證券投資基金試點的序幕。本題1分第15題下列關于證券投資基金試點發(fā)展階段的說法中，正確的是（）.A.通過了修訂后的《證券投資基金法》并于2013年6月1日正式實施Bo2012年6月6日，中國證券投資基金業(yè)協(xié)會正式成立C.1998年11月，當時的國務院證券委員會頒布了《證券投資基金管理暫行辦法》D.基金業(yè)績表現(xiàn)異常出色，創(chuàng)歷史新高【正確答案】C【你的答案】【答案解析】（P28）A、B、口三項都屬于行業(yè)快速發(fā)展階段的成就與表現(xiàn)。本題1分第16題我國基金行業(yè)快速發(fā)展階段的表現(xiàn)不包括（）。A。基金業(yè)績表現(xiàn)異常出色，創(chuàng)歷史新高B.基金產(chǎn)品和業(yè)務創(chuàng)新繼續(xù)發(fā)展C.互聯(lián)網(wǎng)金融與基金業(yè)有效結合Do基金業(yè)資產(chǎn)規(guī)模急速增長，基金投資者隊伍迅速壯大【正確答案】C【你的答案】【答案解析】（P29?30）我國基金行業(yè)快速發(fā)展階段的表現(xiàn)包括：（1）基金業(yè)績表現(xiàn)異常出色，創(chuàng)歷史新高。（2）基金業(yè)資產(chǎn)規(guī)模急速增長，基金投資者隊伍迅速壯大。（3）基金產(chǎn)品和業(yè)務創(chuàng)新繼續(xù)發(fā)展。（4）基金管理公司分化加劇、業(yè)務呈現(xiàn)多元化發(fā)展趨勢.（5）強化基金監(jiān)管，規(guī)范行業(yè)發(fā)展。第17題在我國證券投資基金的行業(yè)平穩(wěn)發(fā)展及創(chuàng)新探索階段，“放松管制、加強監(jiān)管”的三條底線不包括（）。A。不能搞利用非公開信息獲利B.不能利用公開信息獲利C.不能進行非公平交易D.不能搞各形式的利益輸送【正確答案】B【你的答案】【答案解析】（P30）行業(yè)平穩(wěn)發(fā)展及創(chuàng)新探索階段，在放松管制的同時，加強了行為監(jiān)管，打擊違法活動，設立“不能搞利用非公開信息獲利、不能進行非公平交易、不能搞各種形式的利益輸送"三條底線。本題1分第18題在保本基金中,一般本金保證比例為（）,但也有低于或高于這一比例的情況。A.20%B。50%Co80%D.100%【正確答案】D【你的答案】【答案解析】（P50）境外的保本基金形式多種多樣。其中，基金提供的保證有本金保證、收益保證和紅利保證，具體比例由基金公司章程自行規(guī)定.一般本金保證比例為100%，但也有低于100%或高于100%的情況.本題1分第19題下列關于偏股型基金中的配置比例的說法中，正確的是（）。A。股票的配置比例為50%~70%,債券的配置比例為20%~40%B.股票的配置比例為40%?60%,債券的配置比例為30%?50%C.股票的配置比例為40%?80%,債券的配置比例為20%?40%D。股票的配置比例為60%?90%,債券的配置比例為10%?20%【正確答案】A【你的答案】的配置比例相對較低。通常，股票的配置比例為50％~70%，債券的配置比例為20%~40％。本題1分第20題ETF有（）的規(guī)定，只有資金達到一定規(guī)模的投資者才能參與ETF一級市場的實物申購、贖回。A.最大申購、最大贖回B。最大申購、最小贖回C.最小申購、贖回份額D.最小申購、贖回份額【正確答案】C【你的答案】【答案解析】（P53）ETF具有下列三大特點：（1）被動操作的指數(shù)基金.（2）獨特的實物申購、贖回機制。ETF有“最小申購、贖回份額"的規(guī)定，只有資金達到一定規(guī)模的投資者才能參與ETF一級市場的實物申購、贖回.（3）實行一級市場與二級市場并存的交易制度。本題1分第21題下列關于公募基金與QDII基金的說法中，正確的是（）。A。公募基金和QDII基金只能投資于國內市場B.公募基金和QDII基金只能投資于國際市場C.公募基金可以投資于國內和國際市場D。QDII基金可以投資于國際市場【正確答案】D【你的答案】【答案解析】（P59）不同于只能投資于國內市場的公募基金，QDII基金可以進行國際市場投資。通過QDII基金進行國際市場投資,不但為投資者提供了新的投資機會，而且由于國際證券市場常常與國內證券市場具有較低的相關性,也為投資者降低組合投資風險提供了新的途徑。本題1分第22題下列關于債券基金與債券區(qū)別的表述中，錯誤的是（）.A.債券基金的收益不如債券的利息固定B。債券基金沒有固定的到期日C.單一債券隨著到期日的臨近，所承擔的利率風險會下降D。債券基金的收益率比買入并持有到期的單一債券的收益率好預測【正確答案】D【你的答案】【答案解析】（P45）作為投資于一籃子債券的組合投資工具，債券基金與單一債券存在重大的區(qū)別。債券基金的收益不如債券的利息固定;債券基金沒有固定的到期日；債券基金的收益率比買入并持有到期的單一債券的收益率更難以預測;投資風險不同。本題1分第23題預期風險收益較低的分級基金的子份額稱為O,預期風險收益較高的分級基金的子份額稱為O。A.A類份額;B類份額B。B類份額；A類份額C。C類份額；A類份額D.D類份額；B類份額【正確答案】A【你的答案】【答案解析】（P62）分級基金是指通過事先約定基金的風險收益分配，將母基金份額分為預期風險收益不同的子份額，并可將其中部分或全部類別份額上市交易的結構化證券投資基金.其中，預期風險收益較低的子份額稱為A類份額，預期風險收益較高的子份額稱為B類份額.本題1分第24題以下貨幣市場基金不得投資的金融工具是（）。A.現(xiàn)金B(yǎng).1年以內（含1年）的銀行定期存款、大額存單C。剩余期限超過397天的債券D。剩余期限在397天以內（含397天）的資產(chǎn)支持證券【正確答案】C【你的答案】【答案解析】（P47）貨幣市場基金不得投資于以下金融工具：股票；可轉換債券;剩余期限超過397天的債券；信用等級在AAA級以下的企業(yè)債券;國內信用評級機構評定的A-1級或相當于A—1級的短期信用級別及該標準以下的短期融資券；流通受限的證券。第25題目前，我國公募證券投資基金全部是（）.A。封閉式基金B(yǎng)。股票基金C。契約型基金D。增長型基金【正確答案】C【你的答案】【答案解析】（P39）目前,我國公募證券投資基金全部是契約型基金，而美國的絕大多數(shù)證券投資基金則是公司型基金.本題1分第26題當同一商品在不同市場上價格不一致時就會存在（）.A.回購交易B。套利交易C.贖回交易D.差別交易【正確答案】B【你的答案】【答案解析】（P54）當同一商品在不同市場上價格不一致時就會存在套利交易.本題1分第27題保本基金通常將大部分資金投資于（）。A.與基金到期日一致的股票B。與基金到期日一致的貨幣市場工具。.衍生金融工具D.與基金到期日一致的債券【正確答案】D【你的答案】【答案解析】（P49）為能夠保證本金安全，保本基金通常會將大部分資金投資于與基金到期日一致的債券；同時，為提高收益水平,保本基金會將其余部分投資于股票、衍生工具等高風險資產(chǎn)，使得市場不論是上漲還是下跌，該基金于投資期限到期時，都能保障其本金不遭受損失。本題1分第28題QDII基金不得有下列（）行為。I.購買不動產(chǎn)II。購買房地產(chǎn)抵押按揭.購買貴重金屬或代表貴重金屬的憑證.購買實物商品A.I、IIb.i、n、mc.n、m、ivD°i、n、m、iv【正確答案】D【你的答案】【答案解析】（P60）除中國證監(jiān)會另有規(guī)定外，QDII基金不得有下列行為：（1）購買不動產(chǎn)。（2）購買房地產(chǎn)抵押按揭。（3）購買貴重金屬或代表貴重金屬的憑證。（4）購買實物商品。（5）除應付贖回、交易清算等臨時用途以外，借入現(xiàn)金。該臨時用途借入現(xiàn)金的比例不得超過基金、集合計劃資產(chǎn)凈值的10%。（6）利用融資購買證券，但投資金融衍生產(chǎn)品除外。（7）參與未持有基礎資產(chǎn)的賣空交易。（8）從事證券承銷業(yè)務。（9）中國證監(jiān)會禁止的其他行為。本題1分第29題股債平衡型基金股票與債券的配置比例較為均衡，兩者的比例通常為（）。A.10%~20%Bo20%?30%C.40%?60%D.30%~40%【正確答案】C【你的答案】【答案解析】（P48）通?？梢砸罁?jù)資產(chǎn)配置的不同將混合基金分為偏股型基金、偏債型基金、股債平衡型基金、靈活配置型基金等。其中，股債平衡型基金股票與債券的配置比例較為均衡,兩者的比例通常為40%?60%。第30題2014年8月生效的《公開募集證券投資基金運作管理辦法》中規(guī)定，80%以上的基金資產(chǎn)投資于其他基金份額的，為（）。A。分級基金B(yǎng).系列基金C。混合基金D.基金中的基金【正確答案】D【你的答案】【答案解析】（P41）2014年8月生效的《公開募集證券投資基金運作管理辦法》中規(guī)定，80％以上的基金資產(chǎn)投資于其他基金份額的，為基金中的基金。本題1分第31題下列關于交易型開放式指數(shù)基金的說法中，不正確的是（）.A.以某一選定的指數(shù)所包含的成分證券為投資對象B。本質上是一種指數(shù)基金C.可以進行套利交易D.會出現(xiàn)大幅折價或溢價交易現(xiàn)象【正確答案】D【你的答案】【答案解析】（P53）套利機制的存在會迫使ETF二級市場價格與份額凈值趨于一致，使得ETF不會出現(xiàn)類似封閉式基金二級市場大幅折價交易、股票大幅溢價交易現(xiàn)象。本題1分第32題在CPPI保本策略中，投資組合現(xiàn)時凈值超過價值底線的數(shù)額（安全墊）是風險投資（）。A.可獲得的最低收益限額B.可獲得的最高收益限額C.可承受的最高損失限額D.可承受的最低損失限額【正確答案】C【你的答案】【答案解析】（P50）CPPI是一種通過比較投資組合現(xiàn)時凈值與投資組合價值底線,從而動態(tài)調整投資組合中風險資產(chǎn)與保本資產(chǎn)的比例，以兼顧保本與增值目標的保本策略。投資組合現(xiàn)時凈值超過價值底線的數(shù)額通常被稱為安全墊，該值是風險投資（如股票投資）可承受的最高損失限額。本題1分第33題下列屬于部門規(guī)章和規(guī)范性文件的是（）。A.《基金經(jīng)理注冊登記規(guī)則》B.《證券投資基金管理公司管理辦法》C.《公開募集證券投資基金銷售公平競爭行為規(guī)范》D。《基金從業(yè)人員證券投資管理指引（試行）》【正確答案】B【你的答案】【答案解析】（P77）我國基金監(jiān)管活動的部門規(guī)章和規(guī)范性文件主要有：《證券投資基金管理公司管理辦法》《證券投資基金管理公司子公司管理暫行規(guī)定》《證券投資基金行業(yè)高級管理人員任職管理辦法》《證券投資基金托管業(yè)務管理辦法》《公開募集證券投資基金風險準備金監(jiān)督管理暫行辦法》《公開募集證券投資基金運作管理辦法》《證券投資基金銷售管理辦法》《證券投資基金信息披露管理辦法》《證券投資基金評價業(yè)務管理暫行辦法》等.本題1分第34題根據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定，不得擔任基金管理人的董事、監(jiān)事、高級管理人員和其他從業(yè)人員的情形包括（）.I.因犯有貪污賄賂、瀆職、侵犯財產(chǎn)罪或者破壞社會主義市場經(jīng)濟秩序罪,被判處刑罰的II。對所任職的公司、企業(yè)因經(jīng)營不善破產(chǎn)清算或者因違法被吊銷營業(yè)執(zhí)照未逾3年的III。個人所負債務數(shù)額較大，到期未清償?shù)腎V。法律、行政法規(guī)規(guī)定不得從事基金業(yè)務的其他人員A。I、IIB。II、I、VCoI、III、VDoI、V【正確答案】C【你的答案】【答案解析】（P86）依據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定，有下列情形之一的，不得擔任基金管理人的董事、監(jiān)事、高級管理人員和其他從業(yè)人員:因犯有貪污賄賂、瀆職、侵犯財產(chǎn)罪或者破壞社會主義市場經(jīng)濟秩序罪，被判處刑罰的；對所任職的公司、企業(yè)因經(jīng)營不善破產(chǎn)清算或者因違法被吊銷營業(yè)執(zhí)照，負有個有責任的董事、監(jiān)事、廠長、高級管理人員，自該公司破產(chǎn)清算終結或被吊銷營業(yè)執(zhí)照之日起未逾5年的；個人所負債務數(shù)額較大，到期未清償?shù)?因違法行為被開除的基金管理人、基金托管人、證券交易所、證券公司、證券登記結算機構、期貨交易所、期貨公司及其他機構的從業(yè)人員和國家機關工作人員；因違法行為被吊銷執(zhí)業(yè)證書或者被取消資格的律師、注冊會計師和資產(chǎn)評估機構、驗證機構的從業(yè)人員、投資咨詢從業(yè)人員；法律、行政法規(guī)規(guī)定不得從事基金業(yè)務的其他人員。本題1分第35題私募基金管理人保存私募基金投資決策、交易等方面的記錄，保存期限自基金清算終止之日起不得少于（）年。A。3B。5C.10D。15【正確答案】C【你的答案】【答案解析】（P106）私募基金管理人、私募基金托管人及私募基金銷售機構應當妥善保存私募基金投資決策、交易和投資者適當性管理等方面的記錄及其他相關資料,保存期限自基金清算終止之日起不得少于10年。本題1分第36題基金業(yè)協(xié)會的聯(lián)席會員是指（）.A?；鸸芾砣撕突鹜泄苋思尤?yún)f(xié)會的B.證券期貨交易所、登記結算機構、指數(shù)公司及其他資產(chǎn)管理機構加入會員的C。基金服務機構加入?yún)f(xié)會的D。地方基金業(yè)協(xié)會加入?yún)f(xié)會的【正確答案】C【你的答案】【答案解析】（P81）基金業(yè)協(xié)會的會員分為三類：（1）普通會員?；鸸芾砣撕突鹜泄苋思尤?yún)f(xié)會的，為普通會員。（2）聯(lián)席會員?；鸱諜C構加入?yún)f(xié)會的,為聯(lián)席會員。（3）特別會員.證券期貨交易所、登記結算機構、指數(shù)公司、地方基金業(yè)協(xié)會及其他資產(chǎn)管理機構加入會員的，為特別會員.本題1分第37題基金經(jīng)理任職應具備的條件不包括（）。A。通過中國證監(jiān)會或者其授權機構組織的高級管理人員證券投資法律知識考試B.具有3年以上證券投資管理經(jīng)歷C。沒有《公司法》《證券投資基金法》等法律、行政法規(guī)規(guī)定的不得擔任公司董事、監(jiān)事、經(jīng)理和基金從業(yè)人員的情形D.最近5年沒有受到證券、銀行、工商和稅務等行政管理部門的行政處罰【正確答案】D【你的答案】【答案解析】（P86）D項的正確描述應為“最近3年沒有受到證券、銀行、工商和稅務等行政管理部門的行政處罰.”本題1分第38題公開募集基金的基金管理人職責終止的事由不包括（）。A。個人所負債務數(shù)額較大，到期未清償?shù)腂。被基金份額持有人大會解任C.被依法取消基金管理資格D。依法解散、被依法撤銷或者被依法宣告破產(chǎn)【正確答案】A【你的答案】【答案解析】（P90）根據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定，公開募集基金的基金管理人職責終止的事由包括：被依法取消基金管理資格;被基金份額持有人大會解任；依法解散、被依法撤銷或者被依法宣告破產(chǎn)；基金合同約定的其他情形。本題1分第39題存在以下（）情形的，不得成為基金管理公司實際控制人.A.因故意犯罪被判處刑罰，刑罰執(zhí)行完畢未逾10年B。凈資產(chǎn)低于實收資本的100%，或者或有負債達到凈資產(chǎn)的50%C。凈資產(chǎn)低于實收資本的50%,或者或有負債達到凈資產(chǎn)的50%D。能清償?shù)狡趥鶆铡菊_答案】C【你的答案】【答案解析】（P88?89）根據(jù)《國務院關于管理公開募集基金的基金管理公司有關問題的批復》，存在以下情形的，不得成為基金管理公司實際控制人：（1）因故意犯罪被判處刑罰，刑罰執(zhí)行完畢未逾3年。（2）凈資產(chǎn)低于實收資本的50%，或者或有負債達到凈資產(chǎn)的50%。（3）不能清償?shù)狡趥鶆?。本題1分第40題下列投資者視為合格投資者的是（）。I.社會保障基金II.慈善基金III。依法設立并在基金業(yè)協(xié)會備案的投資計劃IV。投資于所管理私募基金的私募基金管理人及其從業(yè)人員A°i、n、mB°n、m、ivC°I、IVD°i、n、m、iv【正確答案】D【你的答案】【答案解析】（P102）下列投資者視為合格投資者：（1）社會保障基金、企業(yè)年金等養(yǎng)老基金，慈善基金等社會公益基金.（2）依法設立并在基金業(yè)協(xié)會備案的投資計劃。（3）投資于所管理私募基金的私募基金管理人及其從業(yè)人員.（4）中國證監(jiān)會規(guī)定的其他投資者。本題1分第41題基金投資顧問機構及其從業(yè)人員的法定業(yè)務不包括（）。A.提供基金投資顧問服務,應當具有合理的依據(jù)B。對其服務能力和經(jīng)營業(yè)績進行如實陳述C.向投資者承諾或者保證投資收益D.不得損害服務對象的合法權益【正確答案】C【你的答案】【答案解析】（P93）基金投資顧問機構及其從業(yè)人員的法定業(yè)務包括：提供基金投資顧問服務,應當具有合理的依據(jù);對其服務能力和經(jīng)營業(yè)績進行如實陳述；不得以任何方式承諾或者保證投資收益；不得損害服務對象的合法權益。本題1分第42題基金業(yè)協(xié)會的執(zhí)行機構為（）。A.理事會B.董事會C。監(jiān)事會D。會員大會【正確答案】A【你的答案】【答案解析】（P81）基金業(yè)協(xié)會的權力機構為全體會員組成的會員大會,協(xié)會章程由會員大會制定。理事會是基金業(yè)協(xié)會的執(zhí)行機構,依據(jù)協(xié)會章程執(zhí)行會員大會決議,組織和領導基金業(yè)協(xié)會開展日常工作。本題1分第43題基金份額持有人大會應當有代表（）以上基金份額的持有人參加，方可召開。A.1/2B。1/3C.2/3D.1/4【正確答案】A【你的答案】【答案解析】（P100）基金份額持有人大會可以采取現(xiàn)場方式召開，也可以采取通訊等方式召開。每一基金份額具有一票表決權，基金份額持有人可以委托代理人出席基金份額持有人大會并行使表決權?；鸱蓊~持有人大會應當有代表1/2以上基金份額的持有人參加，方可召開.本題1分第44題公開募集基金的基金管理人及其董事、監(jiān)事、高級管理人員和其他從業(yè)人員可以有下列（）行為.A。不公平地對待其管理的不同基金財產(chǎn)B.向基金份額持有人承諾收益或者承擔損失C。按照基金合同的約定確定基金收益分配方案，及時向基金份額持有人分配收益D。侵占、挪用基金財產(chǎn)【正確答案】C【你的答案】【答案解析】（P87）依據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定，公開募集基金的基金管理人及其董事、監(jiān)事、高級管理人員和其他從業(yè)人員不得有下列行為:將固有財產(chǎn)或者他人財產(chǎn)混同于基金財產(chǎn)從事證券投資;不公平地對待其管理的不同基金財產(chǎn)；利用基金財產(chǎn)或者職務之便為基金份額持有人以外的人牟取利益；向基金份額持有人違規(guī)承諾收益或者承擔損失;侵占，挪用基金財產(chǎn)；泄露因職務便利獲取的未公開信息,利用該信息從事或者明示、暗示他人從事相關的交易活動；玩忽職守，不按照規(guī)定履行職責；法律、行政法規(guī)和中國證監(jiān)會規(guī)定禁止的其他行為.本題1分第45題2013年，（）專門增設“基金行業(yè)協(xié)會”一章，為確定基金業(yè)協(xié)會的地位和規(guī)范基金業(yè)協(xié)會的職責權限提供了基本的法律依據(jù)。A?！蹲C券投資基金管理辦法》B.《證券投資基金法》C?！堕_放式證券投資基金辦法》D.《證券法》【正確答案】B【你的答案】【答案解析】（P81）2013年，《證券投資基金法》專門增設“基金行業(yè)協(xié)會”一章,詳細規(guī)定了基金業(yè)協(xié)會的性質、組成以及主要職責等內容,為確定基金業(yè)協(xié)會的地位和規(guī)范基金業(yè)協(xié)會的職責權限提供了基本的法律法規(guī)。本題1分第46題關于非公開募集的基金管理人的登記，若申請登記期間，登記事項發(fā)生重大變化的，私募基金管理人應當及時告知（），并變更申請登記內容。A。中國證監(jiān)會B.證券業(yè)協(xié)會C?；饦I(yè)協(xié)會D.中國銀監(jiān)會【正確答案】C【你的答案】【答案解析】（P102）對于非公開募集基金的基金管理人的登記，登記申請材料不完備或不符合規(guī)定的，私募基金管理人應當根據(jù)基金業(yè)協(xié)會的要求及時補正。申請登記期間，登記事項發(fā)生重大變化的,私募基金管理人應當及時告知基金業(yè)協(xié)會并變更申請登記內容。本題1分第47題狹義的基金監(jiān)管一般專指（）依法對基金市場、基金市場主體及其活動的監(jiān)督和管理A?；鹦袠I(yè)自律組織B?；饳C構內部監(jiān)督部分C.政府基金監(jiān)管機構D。社會力量監(jiān)督【正確答案】C【你的答案】【答案解析】（P73）狹義的基金監(jiān)管一般專指政府基金監(jiān)管機構依法對基金市場、基金市場主體及其活動的監(jiān)督和管理.廣義的基金監(jiān)管是指有法定監(jiān)管權的政府機構、基金行業(yè)自律組織、基金機構內部監(jiān)督部門以及社會力量對基金市場、基金市場主體及其活動的監(jiān)督或管理。本題1分第48題下列屬于非公開募集基金推介方式的是（）。A.報刊、電臺、電視臺推介B。講座、報告會推介C。非公開推介D.布告、傳單推介【正確答案】C【你的答案】【答案解析】（P103）非公開募集基金對象是特定的，這就決定了采用非公開方式推介是其區(qū)別于公開募集基金的關鍵性特征.如果允許采用公開方式向不特定公眾宣傳推介，這就違背了非公開募集基金的根本屬性。第49題職業(yè)道德相比于一般社會道德以及其他領域的道德，具有（）更強的特征。A.規(guī)范性B。強制性C。連續(xù)性D。具體性【正確答案】A【你的答案】【答案解析】（P113）職業(yè)道德具有規(guī)范性,職業(yè)道德相比于一般社會道德以及其他領域的道德，具有規(guī)范性更強的特征。本題1分第50題職業(yè)的形成是一個漫長的歷史過程，人們在長期的職業(yè)實踐中所形成的比較穩(wěn)定的職業(yè)作風、職業(yè)習慣和職業(yè)心理，會在本職業(yè)中世代傳承。這是職業(yè)道德的（）特征。A.傳承性B。連續(xù)性C.繼承性D。特殊性【正確答案】C【你的答案】【答案解析】（P112）職業(yè)道德具有繼承性的特征，即職業(yè)的形成是一個漫長的歷史過程，人們在長期的職業(yè)實踐中所形成的比較穩(wěn)定的職業(yè)作風、職業(yè)習慣和職業(yè)心理，會在本職業(yè)中世代傳承。本題1分第51題（）是提高基金從業(yè)人員職業(yè)道德素養(yǎng)的基本手段。A?；鹇殬I(yè)道德教育B。對基金從業(yè)人員的在崗培訓C.組織基金從業(yè)人員繼續(xù)教育D.基金業(yè)協(xié)會的自律管理【正確答案】A【你的答案】【答案解析】（P128）基金職業(yè)道德教育，是指根據(jù)基金行業(yè)工作的特點，有目的、有組織、有計劃地對基金從業(yè)人員施行的職業(yè)道德影響,促進其形成基金職業(yè)道德品質，正確履行基金職業(yè)道德義務的教育活動，是提高基金從業(yè)人員職業(yè)道德素養(yǎng)的基本手段。本題1分第52題（）是基金職業(yè)道德的核心規(guī)范。A。忠誠盡責B。廉潔公正C。誠實守信D.忠誠敬業(yè)【正確答案】C【你的答案】【答案解析】（P116）誠實守信是基金職業(yè)道德的核心規(guī)范?；鹦袠I(yè)的本質是資產(chǎn)管理行業(yè)，投資人的信心和信任是支撐基金市場存續(xù)和基金行業(yè)發(fā)展的基礎。而誠實守信又是贏得投資人信心和信任的基本要素，可謂基金市場和基金行業(yè)“無信不立”。本題1分第53題以下關于基金從業(yè)人員審慎開展執(zhí)業(yè)活動基本要求的說法中，錯誤的是（）。A?；饛臉I(yè)人員應該牢固樹立風險控制意識，強化投資風險管理，提高風險管理水平B?；饛臉I(yè)人員應該合理分析、判斷影響投資分析、建議或行動的重要因素C?；饛臉I(yè)人員應當區(qū)分投資分析和建議演示中的事實和假設D.基金從業(yè)人員應當記載和保留所有記錄，以支持投資分析、建議、行動等相關事項【正確答案】D【你的答案】【答案解析】（P122）基金從業(yè)人員應當記載和保留適當?shù)挠涗洠灾С滞顿Y分析、建議、行動等相關事項.故D項錯誤.本題1分第54題下列關于基金職業(yè)道德修養(yǎng)的說法中，錯誤的是（）.A。樹立基金職業(yè)道德觀念和領會基金職業(yè)道德規(guī)范的根本目的在于踐行基金職業(yè)道德B.積極參加基金職業(yè)道德實踐，是基金職業(yè)道德修養(yǎng)的有效途徑C.基金職業(yè)道德修養(yǎng)是指在基金從業(yè)人員就業(yè)上崗之前，對其所進行的入職必備知識和職業(yè)道德教育D.基金從業(yè)人員在實踐中，應當虛心向先進人物學習【正確答案】C【你的答案】【答案解析】（P130?131）基金職業(yè)道德修養(yǎng)，是指基金從業(yè)人員通過主動自覺的自我學習、自我改造、自我完善，將基金職業(yè)道德外在的職業(yè)行為規(guī)范內化為內在的職業(yè)道德情感、認知和信念，使自己形成良好的職業(yè)道德品質和達到一定的職業(yè)道德境界。故C項錯誤。本題1分第55題基金行業(yè)屬于（）服務型行業(yè)。A。金融B?；AC.智力D.勞力【正確答案】C【你的答案】【答案解析】（P120）基金行業(yè)屬于智力服務型行業(yè),基金從業(yè)人員的職業(yè)技能如何,直接關系到客戶的利益和整個行業(yè)的形象。本題1分第56題專業(yè)審慎對于基金從業(yè)人員的基本要求體現(xiàn)在三個方面，其中不包括（）。A.持證上崗B.公平對待客戶C.持續(xù)學習D。審慎開展執(zhí)業(yè)活動【正確答案】B【你的答案】【答案解析】（P121）專業(yè)審慎對于基金從業(yè)人員的基本要求體現(xiàn)在三個方面：持證上崗、持續(xù)學習、審慎開展執(zhí)業(yè)活動。本題1分第57題基金募集期限屆滿，封閉式基金需滿足募集的基金份額總額達到核準規(guī)模的80%以上，并且基金份額持有人人數(shù)達到（）人以上。A。100B。150C.200Do300【正確答案】C【你的答案】【答案解析】（JP6）基金募集期限屆滿，封閉式基金需滿足募集的基金份額總額達到核準規(guī)模的80％以上，并且基金份額持有人人數(shù)達到200人以上.本題1分第58題某投資者贖回上市開放式基金1萬份基金單位，持有時間為1年半，對應的贖回費率為0.5%。假設贖回當日基金單位凈值為1.025元，則其可得凈贖回金額為（）元.A.10198.75Bo10197o75Co12189o68Do12187o68【正確答案】A【你的答案】【答案解析】（JP18）贖回總金額=10000X10025=10250（元）;贖回手續(xù)費=10250X0O005=51.25（元）；凈贖回金額=10250-51o25=10198o75（元）。本題1分第59題下列關于LOF份額申購和贖回的說法中，錯誤的是（）。A.LOF采用金額申購,份額贖回原則BoT日買入的LOF基金份額，T+2日可以在深圳證券交易所賣出或者贖回C.LOF場內申購申報單位為1元人民幣DoLOF贖回申報單位為1份基金份額【正確答案】B【你的答案】【答案解析】（JP28）T日在深圳證券交易所申購的LOF基金份額,自T+1日開始可在深圳證券交易所賣出或贖回；T日買入的基金份額，T+1日可以在深圳證券交易所賣出或者贖回。本題1分第60題我國只有（）證券交易所開辦場內認購分級基金份額。A。上海B.深圳C。北京D。天津【正確答案】B【你的答案】【答案解析】（JP12）目前,我國只有深圳證券交易所開辦場內認購分級基金份額。本題1分第61題（）既可以在場外市場進行基金份額申購、贖回，又可以在交易所（場內市場）進行基金份額交易和基金份額申購或贖回.A.主動型基金B(yǎng)。上市開放式基金C.在岸基金D.QDII基金【正確答案】B【你的答案】【答案解析】（P41）上市開放式基金（LOF）是一種既可以在場外市場進行基金份額申購、贖回，又可以在交易所（場內市場）進行基金份額交易和基金份額申購或贖回的開放式基金。它是我國對證券投資基金的一種本土化創(chuàng)新。本題1分第62題以下屬于QDII基金禁止性行為的是（）。A。購買政府債券B.購買可轉讓存單C.購買房地產(chǎn)抵押按揭D。購買銀行承兌匯票【正確答案】C【你的答案】【答案解析】（P60）除中國證監(jiān)會另有規(guī)定外，QDII基金不得有以下行為:購買不動產(chǎn);購買房地產(chǎn)抵押按揭；購買貴重金屬或代表貴重金屬的憑證；購買實物商品;除應付贖回、交易清算等臨時用途以外的借入現(xiàn)金,該臨時用途借入現(xiàn)金的比例不得超過基金、集合計劃資產(chǎn)凈值的10%；利用融資購買證券，但投資金融衍生產(chǎn)品除外；參與未持有基礎資產(chǎn)的賣空交易；從事證券承銷業(yè)務；中國證監(jiān)會禁止的其他行為。本題1分第63題封閉式基金的申報價格的最小變動單位為（）元人民幣.A.0。001B.0.02C.0.0001D。0。002【正確答案】A【你的答案】【答案解析】JP14）封閉式基金的報價單位為每份基金價格?；鸬纳陥髢r格最小變動單位為0.001元人民幣。基金單筆最大數(shù)量應低于100萬份。本題1分第64題以下關于開放式基金的描述中，正確的是（）。A.開放式基金的非交易過戶只適用于合格的個人投資者，機構投資者不能進行非交易過戶B.由于需要收取一定轉換費用，開放式基金份額轉換的綜合費用較高C.開放式基金的非交易過戶，是從投資者的一個基金賬戶轉移到其名下的另一個基金賬戶D?；鸪钟腥丝梢赞k理其基金份額在不同銷售機構的轉托管手續(xù)【正確答案】D【你的答案】【答案解析】（JP21）開放式基金的非交易過戶是指不采用申購、贖回等交易方式，將一定數(shù)量的基金份額按照一定規(guī)則從某一投資者基金賬戶轉移到另一投資者基金賬戶的行為.接受劃轉的主體必須是合格的個人投資者或機構投資者.故A、C項錯誤.基金份額的轉換常常會收取一定的轉換費用,盡管如此，由于基金份額的轉換不需要先贖回已持有的基金再購買另一基金，因此綜合費用仍較低。故B項錯誤。本題1分第65題我國債券型基金的認購費率通常在（）以下，貨幣型基金的認購費一般為（）。A.1.5%；0B.1%；0C。1.5%;5元的整數(shù)倍D。1%；5元的整數(shù)倍【正確答案】B【你的答案】【答案解析】 JP8）目前，我國股票型基金的認購費率一般按照認購金額設置不同的費率標準,最高一般不超過1。5%,債券型基金的認購費率通常在1%以下，貨幣型基金一般認購費為0.本題1分第66題下列關于封閉式基金的交易費用的說法中，錯誤的是（）。A.傭金不得高于成交金額的0.3%B.傭金起點為5元C.交易不收取印花稅D?；窘灰踪M用固定【正確答案】D【你的答案】【答案解析】（開15）按照滬、深證券交易所公布的收費標準，我國封閉式基金交易傭金不得高于成交金額的0.3%，起點5元，交易不收取印花稅。本題1分第67題基金認購與基金申購略有不同，其區(qū)別一般不包括（）.A.認購費一般低于申購費B.認購是按1元進行認購，而申購通常是按未知價確認C.認購份額要在基金合同生效時確認，并且有封閉期口.申購份額通常在T+1日之內確認【正確答案】D【你的答案】【答案解析】（開15）申購份額通常在T+2日之內確認，確認后的下一工作日就可以贖回.故D項錯誤.本題1分第68題下列不屬于股票基金申購和贖回原則的是（）.A。未知價交易原則B。金額申購原則C.份額贖回原則D。確定價原則【正確答案】D【你的答案】【答案解析】（JP15）股票基金、債券基金的申購和贖回原則為:未知價交易原則，金額申購、份額贖回原則。本題1分第69題封閉式基金的交易遵從“價格優(yōu)先、時間優(yōu)先”的原則。其中，價格優(yōu)先是指較高價格（）申報優(yōu)先于較低價格買進申報，較低價格（）申報優(yōu)先于較高價格賣出申報。A。買進；買進B。賣出；賣出C.買進；賣出D.賣出；買進【正確答案】C【你的答案】【答案解析】（JP14）封閉式基金的交易遵從“價格優(yōu)先，時間優(yōu)先"的原則.價格優(yōu)先是指較高價格買進申報優(yōu)先于較低價格買進申報，較低價格賣出申報優(yōu)先于較高價格賣出申報。本題1分第70題基金注冊登記機構的主要職責包括（）。I。建立并管理投資者基金份額賬戶II。負責基金份額登記，確認基金交易III。發(fā)放紅利IV.建立并保管基金投資者名冊a.i、n、mB°n、m、ivC.II、IVD°i、n、m、iv【正確答案】D【你的答案】【答案解析】（JP31）基金注冊登記機構的主要職責包括：（1）建立并管理投資者基金份額賬戶。（2）負責基金份額登記，確認基金交易。（3）發(fā)放紅利。（4）建立并保管基金投資者名冊.（5）基金合同或者登記代理協(xié)議規(guī)定的其他職責。本題1分第71題基金管理人應在基金發(fā)售的（）前,將招股說明書、基金合同摘要登載在指定報刊和管理人網(wǎng)站上。A。3日B。1日Co2日D.7日【正確答案】A【你的答案】【答案解析】 JP102）基金管理人主要負責辦理與基金財產(chǎn)管理業(yè)務活動有關的信息披露事項?；鸸芾砣嗽诨鸢l(fā)售3日前，將招股說明書、基金合同摘要登載在指定報刊和管理人網(wǎng)站上。本題1分第72題當發(fā)生對基金份額持有人權益或者基金價格產(chǎn)生重大影響的事件時，基金管理人應在（）日內編制并披露臨時報告書，并分別報中國證監(jiān)會及地方監(jiān)管局備案.A.1B.2Co3Do5【正確答案】B【你的答案】【答案解析】（JP102）當發(fā)生對基金份額持有人權益或者基金價格產(chǎn)生重大影響的事件時,基金管理人應在2日內編制并披露臨時報告書，并分別報中國證監(jiān)會及地方監(jiān)管局備案。本題1分第73題基金年度報告披露的持有人信息不包括（）。A.上市基金前20名持有人的名稱、持有份額及占總份額的比例B.持有人結構，包括機構投資者、個人投資者持有的基金份額及占總份額的比例C.持有人戶數(shù)，戶均持有基金份額D.上市基金前10名持有人的名稱、持有份額及占總份額的比例【正確答案】A【你的答案】【答案解析】 JP112）基金年度報告披露的持有人信息主要有：（1）上市基金前10名持有人的名稱、持有份額及占總份額的比例。（2）持有人結構,包括機構投資者、個人投資者持有的基金份額及占總份額的比例。（3）持有人戶數(shù)，戶均持有基金份額.本題1分第74題關于基金信息披露的作用，下列表述中不正確的是（）。A。有利于投資者的價值判斷B。能有效防止信息濫用C.可以徹底解決證券市場的信息不對稱問題D.有利于提高證券市場的效率【正確答案】C【你的答案】【答案解析】 JP97?98）基金信息披露的作用表現(xiàn)在四個方面:有利于投資者的價值判斷、有利于防止利益沖突與利益輸送、有利于提高證券市場的效率、能有效防止信息濫用。本題1分第75題O是國際上將會計準則與計算機語言相結合，用于非結構化數(shù)據(jù)，尤其是財務信息交換的最新公認標準和技術。A.QDIIB。QFIIC.ETFDoXBRL【正確答案】D【你的答案】【答案解析】 JP101）XBRL是國際上將會計準則與計算機語言相結合，用于非結構化數(shù)據(jù)，尤其是財務信息交換的最新公認標準和技術。通過對數(shù)據(jù)統(tǒng)一進行特定的識別和分類，可直接為使用者或其他軟件所讀取及進一步處理，實現(xiàn)一次錄入、多次使用.本題1分第76題關于基金托管人的信息披露義務，下列說法中錯誤的是（）。A.基金托管人召集基金份額持有人大會的，應至少提前30日公告大會的召開時間、會議形式、審議事項和表決方式等事項B?；鹜泄苋藨斣谥卮笫录l(fā)生之日起2日內編制并披露臨時報告書C.基金托管人職責終止時,應聘請會計師事務所對基金財產(chǎn)進行審計D?；鹜泄苋藨辽倜恐芄嬉淮畏忾]式基金的資產(chǎn)凈值和份額凈值【正確答案】D【你的答案】【答案解析】（JP103）D項描述的是基金管理人的信息披露義務.本題1分第77題當影子定價與攤余成本法確定的基金資產(chǎn)凈值偏離度的絕對值達到或者超過（）時，基金管理人將就此事項進行臨時報告.A.0.1%B。0。5%C.1%D.10%【正確答案】B【你的答案】【答案解析】（JP109）目前，按我國基金信息披露法規(guī)要求，當影子定價與攤余成本法確定的基金資產(chǎn)凈值偏離度的絕對值達到或者超過0.5％時，基金管理人將在事件發(fā)生之日起2日內就此事項進行臨時報告。本題1分第78題（）是判斷是否構成'操縱市場”的關鍵因素。A。內幕交易B.實施了歪曲證券價格或者人為虛增交易量等不當影響證券價格的行為C。有誤導市場參與者的意圖D.不正當交易【正確答案】C【你的答案】【答案解析】（P119）操縱市場，是通過歪曲證券價格或人為虛增交易量等方式而意圖誤導市場參與者的行為。操縱市場的構成要素有二：一是有誤導市場參與者的意圖；二是實施了歪曲證券價格或者人為虛增交易量等不當影響證券價格的行為。其中，前者是判定是否構成“操縱市場"的關鍵因素。本題1分第79題基金銷售機構的職責規(guī)范包括（）。I。簽訂銷售協(xié)議，明確權利與義務II?；鸸芾砣藨贫I(yè)務規(guī)則并監(jiān)督實施III。提前發(fā)行IV?；痄N售機構反洗錢A°i、n、mB°I、II、IVC°I、IId.i、n、m、iv【正確答案】B【你的答案】【答案解析】 JP128）基金銷售機構的職責規(guī)范包括：（1）簽訂銷售協(xié)議,明確權利與義務。（2）基金管理人應制定業(yè)務規(guī)則并監(jiān)督實施。（3）建立相關制度。（4）禁止提前發(fā)行.（5）嚴格賬戶管理.（6）基金銷售機構反洗錢。本題1分第80題下列（）不屬于基金銷售機構尋找潛在客戶的常用方法.A。德爾菲法B.緣故法C。介紹法D。陌生拜訪法【正確答案】A【你的答案】【答案解析】 JP125）基金銷售機構常用的尋找潛在客戶的方法分別有：緣故法、介紹法和陌生拜訪法。本題1分第81題下列關于基金宣傳推介材料規(guī)范的說法中，正確的是（）。A.推介貨幣市場基金的，可以保證最低收益B.電臺廣播應當以旁白形式提示投資人注意風險并參考該基金的銷售文件C.推介保本基金的，可以不揭示保本基金的風險D。登載基金管理人股東背景時，不必特別聲明基金管理人與股東之間的業(yè)務隔離制度【你的答案】【答案解析】 JP144）基金宣傳推介材料中推介貨幣市場基金的，基金管理人不保證基金一定盈利，也不保證最低收益.故A項錯誤?；鹦麄鞑牧现型平楸１净鸬模瑧敵浞纸沂颈１净鸬娘L險，說明投資者投資于保本基金并不等于將資金作為存款存放在銀行或者存款類金融機構，并說明保本基金在極端情況下仍然存在本金損失的風險。故C項錯誤?；鹦麄魍平椴牧系禽d基金管理人股東背景時,應當特別聲明基金管理人與股東之間實行業(yè)務隔離制度，股東并不直接參與基金財產(chǎn)的投資運作。故D項錯誤。本題1分第82題基金管理人不收取銷售服務費的，對持續(xù)持有期少于30日的投資人收取不低于（）的贖回費。A.0。50%B。0。75%C.1%D。1.50%【正確答案】B【你的答案】【答案解析】 JP147）基金管理人不收取銷售服務費的，對持續(xù)持有期少于30日的投資人收取不低于0.75%的贖回費，并將上述贖回費全額計入基金財產(chǎn)。本題1分第83題基金銷售人員禁止性規(guī)范包括（）。I。不得進行虛假或誤導性陳述，或者出現(xiàn)重大遺漏II.在陳述所推介基金時，應當客觀、全面、準確III?？梢灶A測所推介基金的未來業(yè)績IV。不得以個人名義接受投資者的款項a.I、I、mB.I、II、IVc.n、m、ivd.I、n、m、iv【正確答案】B【你的答案】【答案解析】 JP139）基金銷售人員在陳述所推介基金或同一基金管理人管理的其他基金的過往業(yè)績時，應當客觀、全面、準確，并提供業(yè)績信息的原始出處,不得片面夸大過往業(yè)績，也不得預測所推介基金的未來業(yè)績。本題1分第84題對基金管理公司使用基金宣傳推介材料違規(guī)情形的行政監(jiān)管處罰措施不包括（）。A。罰款B.提示改正C。出具監(jiān)管警示函D。暫停辦理相關業(yè)務【正確答案】A【你的答案】【答案解析】（JP145）對于基金管理公司或基金代銷機構使用基金宣傳推介材料違規(guī)情形可采取的行政監(jiān)管處罰措施有：提示基金管理公司或基金代銷機構進行改正；對基金管理公司或基金代銷機構出具監(jiān)管警示函；責令基金監(jiān)管公司或基金代銷機構進行整改，暫停辦理相關業(yè)務，并對其立案調查等。本題1分第85題基金管理人應當在O的監(jiān)察稽核報告中列明基金銷售費用的具體支付項目和使用情況以及從管理費中支付的客戶維護費總額.A.每個月B。每季度C.每半年D。每年【正確答案】B【你的答案】【答案解析】（JP148）基金管理人應當在每季度監(jiān)察稽核報告中列明基金銷售費用的具體支付項目和使用情況以及從管理費中支付的客戶維護費總額。本題1分第86題下列關于基金銷售費用的說法中，錯誤的是（）.A.銷售基金產(chǎn)品前，基金銷售機構應與基金管理人簽訂銷售協(xié)議,約定支付報酬的比例和方式B.按照基金合同和招募說明書的約定，可以對不同的投資人適用不同費率C?；鸸芾砣伺c基金銷售機構可以在基金銷售協(xié)議中約定依據(jù)銷售機構銷售基金的保有量提取一定比例的客戶維護費D。基金管理人可以向銷售機構支付非以銷售基金的保有量為基礎的客戶維護費【正確答案】D【你的答案】【答案解析】 JP148）基金管理人不得向銷售機構支付非以銷售基金的保有量為基礎的客戶維護費，不得在基金銷售協(xié)議之外支付或變相支付銷售傭金或報酬獎勵。故D項錯誤。本題1分第87題下列關于基金銷售人員在向投資者辦理基金銷售業(yè)務的敘述中，錯誤的是（）。A。應當按照基金合同、招募說明書和發(fā)行公告等銷售法律文件的規(guī)定代扣或收取相關費用B.不得收取法律文件規(guī)定以外的其他額外費用C。不得對投資者做出盈虧承諾D.對不同投資者違規(guī)收取不同費率的費用【正確答案】D【你的答案】【答案解析】 JP139）基金銷售人員在向投資者辦理基金銷售業(yè)務時，應當按照基金合同、招募說明書和發(fā)行公告等銷售法律文件的規(guī)定代扣或收取相關費用，不得收取其他額外費用，也不得對不同投資者違規(guī)收取不同費率的費用.本題1分第88題下列屬于基金客戶售前服務的是（）。I。介紹證券市場基礎知識.協(xié)助客戶完成風險承受能力測試并細致解釋測試結果.提醒客戶及時核對交易確認IV。介紹基金管理人投資運作情況A°I、IIB.m、ivC.I、IVD°i、n、m【正確答案】C【你的答案】【答案解析】（JP159）基金客戶服務的售前服務是指在開始基金投資操作前為客戶提供的各項服務。主要包括：介紹證券市場基礎知識、基金基礎知識,普及基金相關法律知識;介紹基金管理人投資運作情況,讓客戶充分了解基金投資的特點；開展投資者風險教育。本題1分第89題下列關于基金公司會計系統(tǒng)的說法中，錯誤的是（）.A.嚴禁需要相互監(jiān)督的崗位由一人獨自操作全過程B。對公司所管理的基金，應當以公司全部資產(chǎn)為會計核算主體C.公司對所管理的基金應獨立建賬、獨立核算D.各基金會計核算應當獨立于公司會計核算【正確答案】B【你的答案】【答案解析】 JP185）公司應當明確職責劃分，在崗位分工的基礎上明確各會計崗位職責，嚴禁需要相互監(jiān)督的崗位由一人獨自操作全過程。公司對所管理的基金應當以基金為會計核算主體，獨立建賬、獨立核算。各基金會計核算應當獨立于公司會計核算.本題1分第90題基金交易應實行（），基金經(jīng)理不得直接向交易員下達投資指令或者直接進行交易。A.集中交易制度B。投資決策授權制度C。審查制度D.投資對