2024年反洗錢基礎(chǔ)知識(shí)答題（試題及答案）

反洗錢基礎(chǔ)知識(shí)答題

一、選擇題

1、《刑法》洗錢罪的上游犯罪有（）［多選題］*

A.包括毒品犯罪V

B.黑社會(huì)性質(zhì)的組織犯罪V

C.恐怖活動(dòng)犯罪V

D.走私犯罪V

E.貪污賄賂犯罪V

F.破壞金融管理秩序犯罪V

G.金融詐騙犯罪V

2、以下活動(dòng)可能存在洗錢行為的有（）［單選題］*

A.地下錢莊

B.購買保險(xiǎn)立即退保

C.成立空客公司

D.以上都是V

3、洗錢的過程具有以下哪些特征（）［多選題］*

A.洗錢者考慮的是隱藏有關(guān)犯罪收益的真正所有權(quán)和來源。V

B.改變有關(guān)金錢的形式，

C.洗錢過程中盡量避免留下明顯的痕跡V

D.洗錢者能夠控制洗錢的全過程。V

4、《反洗錢法》規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)設(shè)立（）負(fù)責(zé)反洗錢工作［單選題］*

A.法律合規(guī)部門

B.風(fēng)險(xiǎn)管理部門

C.審計(jì)部門

D.反洗錢專門機(jī)構(gòu)或者指定內(nèi)設(shè)機(jī)構(gòu)V

5、我國反洗錢工作有哪些重要意義（）［多選題］*

A.是維護(hù)我國國家利益和人民群眾根本利益的客觀需要V

B.是嚴(yán)厲打擊經(jīng)濟(jì)犯罪的需要V

C.是遏制其他嚴(yán)重刑事犯罪的需要V

D.是維護(hù)金融機(jī)構(gòu)信譽(yù)及金融穩(wěn)定的需要V

6、有權(quán)向反洗錢行政主管部門或公安機(jī)關(guān)舉報(bào)洗錢活動(dòng)的是（X［單選題］*

A.只能是金融機(jī)構(gòu)工作人

B.只能是金融機(jī)構(gòu)

C.只能是金融機(jī)構(gòu)工作人員或金融機(jī)構(gòu)

D.可以是任何單位和個(gè)人V

7、《中華人民共和國反洗錢法》自何時(shí)起實(shí)施（）［單選題］*

A.2007年1月1日V

B.2007年3月1日

C.2006年1月1日

D.2006年3月1日

8、《反洗錢法》的立法宗旨是（）［單選題］*

A.打擊黑社會(huì)組織犯罪

B.遏制貪污腐敗現(xiàn)象

C.打擊非法金融活動(dòng)

D.預(yù)防洗錢活動(dòng)，維護(hù)金融秩序，遏制洗錢犯罪及相關(guān)犯罪V

9、根據(jù)《反洗錢法》及相關(guān)規(guī)定，國務(wù)院反洗錢行政主管部門是指（）［單選題］*

A.中國人民銀行V

B.公安部

C.財(cái)政部

D.中國銀行保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)

10、中國人民銀行設(shè)立（）負(fù)責(zé)接收人民幣、外幣大額交易和可疑交易報(bào)告。［單選題］

A.反洗錢局

B.中國反洗錢監(jiān)測分析中心V

C.保衛(wèi)局

D.分支機(jī)構(gòu)

11、根據(jù)《中華人民共和國反洗錢法》，具有反洗錢行政調(diào)查權(quán)的有（）［多選題］*

A.中國人民銀行總行V

B.中國人民銀行省一級(jí)分支機(jī)構(gòu)V

C.中國人民銀行地市中心支行V

D.中國人民銀行縣（市）支行

12、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)履行的反洗錢義務(wù)包括（）［多選題］*

A.建立客戶身份識(shí)別制度V

B.執(zhí)行大額交易和可疑交易報(bào)告V

C.建立客戶身份資料和交易記錄保存制度V

D.建立健全反洗錢內(nèi)控制度V

13、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立健全反洗錢內(nèi)部控制制度，金融機(jī)構(gòu)的（）應(yīng)當(dāng)對反洗錢內(nèi)部

控制制度的有效實(shí)施負(fù)責(zé)［單選題］*

A.負(fù)責(zé)人V

B.工作人員

C.股東

D.董事會(huì)

14、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)建立的三個(gè)反洗錢制度包括（\客戶身份資料和交易記錄保存制度、

大額交易和可疑交易報(bào)告制度［單選題］*

A.反洗錢內(nèi)控制度

B.客戶身份識(shí)別制度V

C.客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分制度

D.報(bào)告涉嫌恐怖融資制度

15、反洗錢三大預(yù)防措施中，處于基礎(chǔ)地位的是（）［單選題］*

A.大額和可疑交易數(shù)據(jù)報(bào)送

B.客戶身份識(shí)別V

C.客戶身份資料和交易記錄保存

D.反洗錢監(jiān)督檢查

16、反洗錢的核心問題和基礎(chǔ)工作是可疑交易信息的（）［單選題］*

A.采集與分析

B.分析與報(bào)告

C.采集與報(bào)告

D.采集、分析與報(bào)告V

17、金融機(jī)構(gòu)根據(jù)（）方法，決定采取客戶盡職調(diào)查措施的程度［單選題］*

A.合規(guī)方法

B.風(fēng)險(xiǎn)為本方法V

C.合規(guī)與風(fēng)險(xiǎn)并重

D.風(fēng)險(xiǎn)測試方法

18、根據(jù)《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立客戶身份識(shí)別制度，按照規(guī)定了

解客戶的（X［多選題］*

A.交易性質(zhì)V

B.交易目的V

C.交易的受益人V

D.交易的資金風(fēng)險(xiǎn)

19、客戶身份識(shí)別的基本原則（）［多選題］*

A.真實(shí)性V

B.有效性V

C.完整性V

D.持續(xù)性V

20、客戶身份識(shí)別包含哪三層含義（）［多選題］*

A.了解客戶的真實(shí)身份V

B.了解客戶的交易性質(zhì)和交易目的V

C.了解客戶的資金來源和用途V

D.了解實(shí)際控制客戶的自然人和交易的實(shí)際受益人V

21、根據(jù)《反洗錢法》及相關(guān)規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)對先前獲得的（）的真實(shí)性、有效性或

者完整性有疑問的，應(yīng)當(dāng)重新識(shí)別客戶身份。［單選題］*

A.客戶信用資料

B.客戶申請開戶資料

C.客戶交易信息

D.客戶身份資料V

22、在與客戶的業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)采取持續(xù)的客戶身份識(shí)別措施。當(dāng)

對客戶及其交易的資金風(fēng)險(xiǎn)認(rèn)知程度發(fā)生變化時(shí)，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)重新識(shí)別客戶身份，及時(shí)調(diào)整

其風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)分類，以確認(rèn)其身份和交易是否可以。（）［單選題］*

A.對V

B錯(cuò)

23、以下哪種情況出現(xiàn)時(shí)，應(yīng)重新識(shí)別客戶（）［多選題］*

A.客戶行為異常V

B.客戶有洗錢嫌疑V

C.客戶提出銷戶

D.客戶代理人未授權(quán)V

24、金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行客戶身份識(shí)別，認(rèn)為必要時(shí)，可以向（）等部門核實(shí)客戶的有關(guān)身

份信息。［單選題］*

A.財(cái)政

B.公安部門

C.工商管理部門

D.公安、工商管理部門V

25、識(shí)別和核實(shí)受益所有人信息時(shí)，通過哪些方式獲取的信息、數(shù)據(jù)或者資料，可以

獨(dú)立可以獨(dú)立作為識(shí)別、核實(shí)受益所有人身份的證明材料（）［單選題］*

A.政府主管部門、非自然人客戶以及有關(guān)自然人依法應(yīng)當(dāng)提供、披露的法定信息、數(shù)據(jù)

或者資料V

B.詢問非自然人客戶、要求非自然人客戶提供證明材料

C.收集權(quán)威媒體報(bào)道

D.委托商業(yè)機(jī)構(gòu)調(diào)查

26、金融機(jī)構(gòu)除核對有效身份證件或者其他身份證明文件外，可以采取以下哪些措施，

識(shí)別或者重新識(shí)別客戶身份（）［多選題］*

A.要求客戶補(bǔ)充其他身份資料或者身份證明文件V

B.回訪客戶V

C.實(shí)地查訪V

D.向公安、工商管理等部門核實(shí)V

E.其他可依法采取的措施V

27、客戶身份識(shí)別中的保密性要求是指，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)（）［多選題］*

A.保護(hù)商業(yè)秘密V

B.保護(hù)個(gè)人隱私V

C.妥善保存客戶身份識(shí)別中獲取的客戶身份信息V

D.善保存客戶身份識(shí)別中獲取的交易信息V

28、客戶先前提交的身份證件或者身份證明文件已過有效期的，客戶沒有在合理期限

內(nèi)更新且沒有提出合理理由的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)（）［單選題］

A.終止與客戶的業(yè)務(wù)關(guān)系

B.中止為客戶辦理業(yè)務(wù)V

C.暫停與客戶的業(yè)務(wù)關(guān)系B拒絕客戶的業(yè)務(wù)請求

29、根據(jù)《反洗錢法》及相關(guān)規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)通過第三方識(shí)別客戶身份的，應(yīng)當(dāng)確保

第三方已經(jīng)采取本法要求的客戶身份識(shí)別措施;第三方未采取符合本法要求的客戶身份識(shí)別

措施的，由（）承擔(dān)未履行客戶身份識(shí)別義務(wù)的責(zé)任。［單選題］*

A.該金融機(jī)構(gòu)V

B.上述所指的第三方機(jī)構(gòu)

C.金融機(jī)構(gòu)工作人員

D.第三方機(jī)構(gòu)工作人員

30、委托金融機(jī)構(gòu)以外的代理機(jī)構(gòu)辦理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)在委托協(xié)議中明確雙方在（）

方面的反洗錢職責(zé)［單選題］*

A.可疑交易報(bào)告

B.宣傳培訓(xùn)

C.交易資料保存

D.客戶身份識(shí)別V

31、根據(jù)《反洗錢法》及相關(guān)規(guī)定，客戶由他人代理辦理業(yè)務(wù)的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)同時(shí)

對（）的身份證件或者其他身份證明文件進(jìn)行核對并登記。［單選題］*

A.代理人

B.被代理人

C.代理人和被代理人V

D.受益人

32、按照反洗錢相關(guān)要求，在哪種情況下，保險(xiǎn)公司在訂立保險(xiǎn)合同時(shí)，必須留存客

戶有效身份證件或者其他身份證明文件的復(fù)印件或影印件（）［多選題］*

A.保險(xiǎn)費(fèi)金額人民幣1萬元以上或者外幣等值1000美元以上且以現(xiàn)金形式繳納的財(cái)產(chǎn)

保險(xiǎn)合同V

B.保險(xiǎn)費(fèi)金額人民幣1萬元以上或者外幣等值1000美元以上且以現(xiàn)金形式繳納的人身

保險(xiǎn)合同

C.保險(xiǎn)費(fèi)金額人民幣2萬元以上或者外幣等值2000美元以上且以現(xiàn)金形式繳納的財(cái)產(chǎn)

保險(xiǎn)合同

D、保險(xiǎn)費(fèi)金額人民幣2萬元以上或者外幣等值2000美元以上且以現(xiàn)金形式繳納的人

身保險(xiǎn)合同V

E、保險(xiǎn)費(fèi)金額人民幣20萬元以上或者外幣等值2萬美元以上且以轉(zhuǎn)賬形式繳納的保

險(xiǎn)合同V

33、對于保險(xiǎn)費(fèi)金額人民幣1萬元以上或者外幣等值1000美元以上且以現(xiàn)金形式繳

納的財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)合同，保險(xiǎn)公司在訂立保險(xiǎn)合同時(shí)，應(yīng)當(dāng)（）［單選題］*

A、核對被保險(xiǎn)人有效身份證件或者其他身份證明文件

B、核對投保人有效身份證件或者其他身份證明文件V

C、核對受益人人有效身份證件或者其他身份證明文件

D、核對投保人和被保險(xiǎn)人有效身份證件或者其他身份證明文件

34、對于單個(gè)被保險(xiǎn)人保險(xiǎn)費(fèi)金額人民幣2萬元以上或者外幣等值2000美元以上且

以現(xiàn)金形式繳納的人身保險(xiǎn)合同，保險(xiǎn)公司在訂立保險(xiǎn)合同時(shí)，應(yīng)當(dāng)（）［單選題］*

A.核對被保險(xiǎn)人有效身份證件或者其他身份證明文件

B、核對投保人有效身份證件或者其他身份證明文件

C.核對受益人人有效身份證件或者其他身份證明文件

D.核對投保人、被保險(xiǎn)人、法定繼承人以外的指定受益人的有效身份證件或者其他身份

證明文件V

35、客戶申請解除保險(xiǎn)合同時(shí)，如退還的保險(xiǎn)費(fèi)或者退還的保險(xiǎn)單的現(xiàn)金價(jià)值金額為

人民幣1萬元以上或者外幣等值1000美元以上的，保險(xiǎn)公司應(yīng)當(dāng)要求（），核對其有效身

份證件或者其他身份證明文件，確認(rèn)其身份。［單選題］*

A投保人出示有效身份證件或者其他身份證明文件

B.投保人出示保險(xiǎn)合同原件或者保險(xiǎn)憑證原件

C.退保申請人出示有效身份證件或者其他身份證明文件

D.退保申請人出示保險(xiǎn)合同原件或者保險(xiǎn)憑證原件V

36、在被保險(xiǎn)人或者受益人請求保險(xiǎn)公司賠償或者給付保險(xiǎn)金時(shí)，如金額為人民幣1

萬元以上或者外幣等值1000美元以上，保險(xiǎn)公司應(yīng)當(dāng)核對被保險(xiǎn)人或者受益人的有效身份

證件或者其他身份證明文件，確認(rèn)（）的關(guān)系，登記被保險(xiǎn)人、受益人身份基本信息，并留

存有效身份證件或者其他身份證明文件的復(fù)印件或者影印件。［單選題］*

A.被保險(xiǎn)人與受益人

B.投保人與受益人

C.投保人與被保險(xiǎn)人

D.投保人、被保險(xiǎn)人與受益人V

37、按照《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》規(guī)定，

客戶的住所地址與經(jīng)常居住地不一致的，登記客戶的（）［單選題］*

A.身份證地址

B.經(jīng)常居住地V

C.戶口簿地址

D.臨時(shí)居住地

38、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)勤勉盡責(zé)，建立健全和執(zhí)行客戶身份識(shí)別制度，遵循"了解你的客

戶”的原則，針對具有不同洗錢或者恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)特征的客戶、業(yè)務(wù)關(guān)系或者交易，采取相

應(yīng)的措施，了解客戶及其交易目的和交易性質(zhì)，了解實(shí)際控制客戶的（）和交易的（）［多

選題］*

A自然人V

B法人

C.受益人

D.實(shí)際受益人V

39、法人、其他組織和個(gè)體工商戶的身份基本信息包括（）［多選題］*

A.客戶的名稱、住所、經(jīng)營范圍、組織機(jī)構(gòu)代碼、稅務(wù)登記證號(hào)碼V

B.可證明該客戶依法設(shè)立或者可依法開展經(jīng)營、社會(huì)活動(dòng)的執(zhí)照、證件或者文件的名稱、

號(hào)碼和有效期限V

C控股股東或者實(shí)際控制人的姓名、身份證件或者身份證明文件的名稱、號(hào)碼和有效期

限V

D.法定代表人/負(fù)責(zé)人的姓名、身份證件或者身份證明文件的名稱、號(hào)碼和有效期限V

40、非自然人客戶受益所有人范圍包括（）［多選題］*

A.法定代表人V

B.總經(jīng)理V

C.直接或間接擁有超過25%股權(quán)或者表決權(quán)的自然人V

D.通過人事財(cái)務(wù)等其他方式對公司進(jìn)行控制的自然人V

41、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)保存的交易記錄包括（）［單選題］*

A.關(guān)于每筆交易的數(shù)據(jù)信息、業(yè)務(wù)憑證、賬簿

B.關(guān)于每筆交易的數(shù)據(jù)信息、業(yè)務(wù)憑證、賬簿以及相關(guān)電子數(shù)據(jù)

C.關(guān)于每筆交易的數(shù)據(jù)信息、業(yè)務(wù)憑證、賬簿以及有關(guān)規(guī)定要求的反映交易真實(shí)情況的

合同、業(yè)務(wù)憑證、單據(jù)、業(yè)務(wù)函件和其他資料V

D.關(guān)于每筆交易的數(shù)據(jù)信息、業(yè)務(wù)憑證、賬簿以及有關(guān)規(guī)定要求的反映交易真實(shí)情況的

合同、業(yè)務(wù)憑證、單據(jù)、業(yè)務(wù)函件和其他資料和資金監(jiān)測工作記錄

42、《反洗錢法》規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定建立客戶身份資料和交易記錄保存制度。

客戶身份資料在業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束后，應(yīng)當(dāng)至少保存（）年。［單選題］*

A.3年

B.5年V

C.10年

D.15年

43、對于新建立業(yè)務(wù)關(guān)系的客戶，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在業(yè)務(wù)關(guān)系建立后（）內(nèi)完成風(fēng)險(xiǎn)等

級(jí)劃分工作。［單選題］*

A.5個(gè)工作日

B.15日

C.10個(gè)工作日V

D.10日

44、按照反洗錢相關(guān)規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)在評(píng)估客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)時(shí)，應(yīng)當(dāng)考慮以下哪些風(fēng)險(xiǎn)

要素（）［多選題］*

A.地域V

B.客戶V

C.業(yè)務(wù)V

D彳亍業(yè)V

45、在風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)的劃分層次上，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)明確客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)不少于（）［單選題］*

A.一級(jí)

B.二級(jí)

C.三級(jí)V

D.四級(jí)

46、對于具有下列哪些情形之一的客戶，金融機(jī)構(gòu)可直接將其風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)確定為最高（）

［多選題］*

A.客戶或其實(shí)際控制人、實(shí)際受益人被列入我國發(fā)布或承認(rèn)的應(yīng)實(shí)施反洗錢監(jiān)控措施

的名單V

B.客戶或其實(shí)際控制人、實(shí)際受益人為外國政要或其親屬、關(guān)系密切人V

C.客戶多次涉及可疑交易報(bào)告V

D.客戶拒絕金融機(jī)構(gòu)依法開展的客戶盡職調(diào)查工作V

47、金融機(jī)構(gòu)在履行客戶身份識(shí)別義務(wù)時(shí)，應(yīng)當(dāng)向中國反洗錢監(jiān)測分析中心和中國人

民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)報(bào)告以下哪些可疑行為（）［多選題］*

A.客戶拒絕提供有效身份證件或者其他身份證明文件的。V

B.對向境內(nèi)匯入資金的境外機(jī)構(gòu)提出要求后，仍無法完整獲得匯款人姓名或者名稱、匯

款人賬號(hào)和匯款人住所及其