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文檔簡介
《保險基礎與實務》教學方案課程總體教學方案一、基本信息課程名稱:保險基礎與實務學時:48~64課程類型:專業(yè)主干學分:3~4所屬系部:金融學院,經(jīng)濟管理學院授課對象:???年級學生、本科2年級學生二、課程的地位1.課程的定位本課程是經(jīng)濟管理類的專業(yè)主干課程,通過本課程的學習學生將具有在保險行業(yè)從業(yè),為家庭和企業(yè)制定保險理財規(guī)劃的能力。2.課程的作用隨著中國經(jīng)濟的迅猛發(fā)展,企業(yè)和個人擁有越來越多的財富,中國已進入了財富管理時代,如何提高財富的有效配置和提高財富投資效率和效益,成為迫切的問題。通過本門課程的學習,可以使學生知道保險基礎的一些基本概念、原則和方法,能夠運用保險理財?shù)募夹g方法、思維方式結合具體情況進行保險理財規(guī)劃實踐,使學生達到理論聯(lián)系實際、活學活用的基本目標,提高其實際應用技能,并使學生養(yǎng)成善于觀察、獨立思考的習慣,同時通過教學過程中的案例分析強化學生的職業(yè)道德意識和職業(yè)素質養(yǎng)成意識。本課程框架總共分8個項目展開,并通過32個模塊完成學習任務。3.內容框架項目1風險與保險模塊一、風險與風險管理模塊二、保險概述模塊三、保險的分類項目2保險原則與保險合同模塊一、保險的基本原則模塊二、保險合同概述模塊三、人身保險合同和財產(chǎn)保險合同項目3人身保險模塊一、人身保險概述模塊二、人壽保險模塊三、年金保險模塊四、健康保險模塊五、人身意外傷害保險項目4財產(chǎn)保險模塊一、企業(yè)財產(chǎn)保險模塊二、家庭財產(chǎn)保險模塊三、運輸工具保險模塊四、貨物運輸保險模塊五、工程保險模塊六、責任保險模塊七、信用保險和保證保險項目5保險理財模塊一、保險理財?shù)某R婋U種模塊二、退休規(guī)劃模塊三、醫(yī)療規(guī)劃項目6保險公司經(jīng)營與管理模塊一、保險費率的厘定模塊二、保險準備金模塊三、保險公司財務與償付能力的管理模塊四、保險資金運用管理項目7保險監(jiān)管模塊一、保險監(jiān)管體系、模式與手段模塊二、保險監(jiān)管內容項目8保險營銷模塊一、保險營銷概述模塊二、保險營銷策略模塊三、保險營銷環(huán)境分析模塊四、消費者行為分析模塊五、保險銷售流程三、課程整體預設能力目標與企業(yè)技術專家共同研討企業(yè)崗位典型工作任務,通過《保險基礎與實務》課程在企業(yè)典型工作任務中的應用進行歸納分析,確定《保險基礎與實務》課程所要培養(yǎng)的能力目標如下:(一)職業(yè)技術領域共性的專業(yè)能力1.具有一定的觀察、理解、計算、分析、綜合判斷的能力2.具有應變、書面與口頭表達、溝通交流、協(xié)調的能力3.具有自主學習和繼續(xù)學習的能力(二)方法能力1.會發(fā)現(xiàn)與分析社會中存在的風險2.會分析與選擇防范風險的方法3.會對風險進行管理4.能夠選擇保險來防范風險5.具有正確運用保險基本原則處理保險實務業(yè)務的能力6.具有準確簽訂保險合同、處置保險合同的能力7.具有解讀人身保險合同與財產(chǎn)保險合同的能力8.會分析客戶存在的人身風險并選擇合適的人身保險產(chǎn)品防范風險9.能夠識讀人身保險產(chǎn)品條款10.具有解決人身保險實際問題的能力。11.會分析客戶存在的財產(chǎn)風險并選擇合適的財產(chǎn)保險產(chǎn)品防范風險12.能夠識讀財產(chǎn)保險產(chǎn)品條款13.具有解決財產(chǎn)保險實際問題的能力14.會分析客戶面臨的風險15.會選擇適合客戶的保險產(chǎn)品16.能夠根據(jù)客戶需求制定保險規(guī)劃方案17.具有幫助客戶簽訂保險合同、填寫有關單據(jù)的能力18.能夠完成承保、核保、保單保全、保險理賠的基本工作19.具有在保險行業(yè)從業(yè)的能力20.具有理解費率厘定的能力21.會計提各類準備金22.具有按規(guī)定使用保險資金的能力23.具有識讀保險財務報表的能力24.具有運用市場環(huán)境、購買者行為開展保險營銷的能力25.能夠準確選擇保險營銷策略26.具有從事保險營銷的能力27.能夠運用保險營銷策略開展營銷活動的能力28.具有守法從業(yè)的能力(三)社會能力1.人際交往和協(xié)商溝通能力;2.工作中與他人的團隊合作能力;3.良好的職業(yè)道德和規(guī)范、安全、環(huán)保、成本和質量意識;4.良好的心理素質和克服困難與挫折的能力。根據(jù)專業(yè)群整體設計確立的課程應承擔的職業(yè)能力培養(yǎng)目標,本課程將以專業(yè)能力培養(yǎng)為主線,設計項目(或任務)形成項目課程結構,并通過教學活動的設計融入方法與社會能力的培養(yǎng)。按專業(yè)培養(yǎng)目標形成的課程整體預設能力目標描述如下:1.在培養(yǎng)學生具有一定的觀察、理解、計算、分析、綜合判斷的基本能力的同時,培養(yǎng)學生具有良好職業(yè)素質和職業(yè)道德,掌握理財規(guī)劃基本知識和理論,具備一定的實務操作技能和業(yè)務處理能力;2.培養(yǎng)保險理財規(guī)劃的應變、書面與口頭表達、溝通交流、協(xié)調、自主學習和繼續(xù)學習專業(yè)語言知識和交際能力。四、項目(或任務)設計及授課進程序號項目任務或名稱課時單元名稱/學習內容階段學習成果評價檢查1風險與保險3%風險與風險管理1.會發(fā)現(xiàn)與分析社會中存在的風險2.會分析與選擇防范風險的方法3.會對風險進行管理能獨立分析存在的風險并提出風險管理規(guī)劃方案2%保險概述保險的分類4.能夠選擇保險來防范風險2保險原則與保險合同2%保險的基本原則1.具有正確運用保險基本原則處理保險基礎與實務業(yè)務的能力能依據(jù)保險基本原則與合同規(guī)定處理日常保險事務6%保險合同概述2.具有準確簽訂保險合同、處置保險合同的能力3%人身保險合同3.具有解讀人身保險合同的能力3%財產(chǎn)保險合同4.具有解讀財產(chǎn)保險合同的能力3人身保險6%人身保險概述1.會分析客戶存在的人身風險并選擇合適的人身保險產(chǎn)品防范風險能獨立完成人身保險業(yè)務中的各項工作2%人壽保險2.能夠識讀人壽保險產(chǎn)品條款,具有解決實際問題的能力。2%年金保險3.能夠識讀年金保險產(chǎn)品條款,具有解決實際問題的能力。6%健康保險4.能夠識讀健康保險產(chǎn)品條款,具有解決實際問題的能力。4%人身意外傷害保險5.能夠識讀意外傷害保險產(chǎn)品條款,具有解決實際問題的能力。4財產(chǎn)保險6%企業(yè)財產(chǎn)保險家庭財產(chǎn)保險1.會分析客戶存在的財產(chǎn)風險并選擇合適的財產(chǎn)保險產(chǎn)品防范風險2.能夠識讀財產(chǎn)保險產(chǎn)品條款3.具有解決財產(chǎn)保險實際問題的能力能獨立完成財產(chǎn)保險業(yè)務中的各項工作6%運輸工具保險4會分析客戶存在的運輸工具風險并選擇合適的運輸工具保險產(chǎn)品防范風險5.能夠識讀運輸工具保險產(chǎn)品條款6.具有解決運輸工具保險實際問題的能力2%貨物運輸保險7.會分析客戶存在的貨物運輸風險并選擇合適的貨物運輸保險產(chǎn)品防范風險8.能夠識讀貨物運輸保險產(chǎn)品條款9.具有解決貨物運輸保險實際問題的能力2%工程保險10.會分析客戶存在的工程風險并選擇合適的工程保險產(chǎn)品防范風險11.能夠識讀工程保險產(chǎn)品條款12.具有解決工程保險實際問題的能力2%責任保險13.會分析客戶存在的責任風險并選擇合適的責任保險產(chǎn)品防范風險14.能夠識讀責任保險產(chǎn)品條款15.具有解決責任保險實際問題的能力2%信用保險和保證保險16.會分析客戶存在的信用保證風險并選擇合適的信用保證保險產(chǎn)品防范風險17.能夠識讀信用保證保險產(chǎn)品條款18.具有解決信用保證保險實際問題的能力5保險理財4%保險理財?shù)某R婋U種1.會分析客戶面臨的風險2.會選擇適合客戶的年金保險產(chǎn)品3.能夠根據(jù)客戶需求制定年金保險規(guī)劃方案4.會分析客戶面臨的風險5.會選擇適合客戶的年金保險產(chǎn)品6.能夠根據(jù)客戶需求制定年金保險規(guī)劃方案能獨立完成保險理財中的各項工作2%退休規(guī)劃7.會分析客戶面臨的風險8.會選擇適合客戶的退休保險產(chǎn)品9.能夠根據(jù)客戶需求制定退休保險規(guī)劃方案2%醫(yī)療規(guī)劃10.會分析客戶面臨的風險11.會選擇適合客戶的醫(yī)療保險產(chǎn)品12.能夠根據(jù)客戶需求制定醫(yī)療保險規(guī)劃方案6保險公司經(jīng)營與管理2%保險費率的厘定1.具有理解費率厘定的能力了解保險公司的經(jīng)營管理過程與重點管理工作2%保險準備金2.會計提各類準備金2%保險公司的財務與償付能力的管理3.具有識讀保險財務報表的能力2%保險資金運用管理4.具有按規(guī)定使用保險資金的能力7保險監(jiān)管2%保險監(jiān)管體系、模式與手段1.具有運用監(jiān)管法律體系開展工作的能力能守法從業(yè)3%保險監(jiān)管內容2.具有運用監(jiān)管要求守法從業(yè)的能力8保險營銷4%保險營銷概念保險營銷管理過程1.能夠準確選擇保險營銷策略能獨立完成保險營銷中的各項工作6%保險營銷策略2.具有能夠運用保險營銷策略開展營銷活動的能力6%保險營銷環(huán)境分析消費者行為分析3.具有分析保險營銷環(huán)境的能力4.具有分析消費者行為的能力5.具有運用市場環(huán)境、購買者行為開展保險營銷的能力4%保險銷售流程6.能夠準確操作保險銷售流程,掌握工作要點五、考核評價方案設計本項目的考核方案如下:本課程的考核采用對學生的評價區(qū)分課程考核評價(50%)和實際操作技能考核評價(50%)兩份成績,其中課程考核評價分為考試成績和平時成績兩個部分(60%、40%)。課程考核評價中的考試成績按照理論教學中知識的預期成果要求用筆試方式進行考核,其成績占總成績的60%。平時成績的考核評價通過課堂教學各種不同教學活動方式下的表現(xiàn)記錄進行綜合評定,其成績占總成績的40%。實際操作技能考核評價是通過對學生實踐成果反映出的能力水平與職業(yè)態(tài)度進行考核,其成績占總成績的50%。理論考核方法:隨堂提問10%——平時作業(yè)20%——期中考試10%——期末筆試60%實踐課考核方法:平時考核30%——技能考核30%——完成作業(yè)文件的質量40%六、本課程《保險業(yè)務綜合實訓》考核方案如下:1.接受任務優(yōu):學習態(tài)度認真,資料搜集全面、準確,文字表述清晰、邏輯嚴密,作業(yè)文件整潔,且作業(yè)內容符合項目要求,有見解者。成績90~100;良:學習態(tài)度認真,資料搜集全面,文字表述清晰,作業(yè)文件整潔,且作業(yè)內容符合項目要求者。成績80~89;中:學習態(tài)度認真,資料搜集全面,文字表述較清晰,作業(yè)文件較整潔,且作業(yè)內容符合項目要求者。成績70~79;及格:學習態(tài)度較認真,資料搜集較全面,作業(yè)文件較整潔,且作業(yè)內容基本符合項目要求者。成績60~69。不及格:學習態(tài)度不認真,作業(yè)文件不能及時完成或不符合項目要求者。成績<60。2.方案討論優(yōu):學習態(tài)度認真,任務理解準確,有獨到的設計思路,善于合作,在團隊起帶頭作用,文字表述清晰、邏輯嚴密,作業(yè)文件整潔,且作業(yè)內容符合項目要求,有見解者。成績90~100;良:學習態(tài)度認真,任務理解準確,善于合作,富有團隊精神,文字表述清晰,作業(yè)文件整潔,且作業(yè)內容符合項目要求者。成績80~89;中:學習態(tài)度認真,有設計思路,善于合作,文字表述較清晰,作業(yè)文件較整潔,且作業(yè)內容符合項目要求者。成績70~79;及格:學習態(tài)度較認真,作業(yè)文件較整潔,且作業(yè)內容基本符合項目要求者。成績60~69。不及格:學習態(tài)度不認真,作業(yè)文件不能及時完成或不符合項目要求者。成績<60。3.確定目標與步驟優(yōu):學習態(tài)度認真,思維敏捷,設計思路正確,基礎知識扎實,方案設計合理正確,善于合作,在團隊起帶頭作用,文字表述清晰、邏輯嚴密,作業(yè)文件整潔,且作業(yè)內容符合項目要求,有見解者。成績90~100;良:學習態(tài)度認真,基礎知識扎實,方案設計合理正確,善于合作,富有團隊精神,文字表述清晰,作業(yè)文件整潔,且作業(yè)內容符合項目要求者。成績80~89;中:學習態(tài)度認真,設計較合理,善于合作,文字表述較清晰,作業(yè)文件較整潔,且作業(yè)內容符合項目要求者。成績70~79;及格:學習態(tài)度較認真,作業(yè)文件較整潔,且作業(yè)內容基本符合項目要求者。成績60~69。不及格:學習態(tài)度不認真,作業(yè)文件不能及時完成或不符合項目要求者。成績<60。4.完成過程優(yōu):學習態(tài)度認真,動手能力強,可獨立完成項目任務的規(guī)劃設計,善于合作,在團隊起帶頭作用,文字表述清晰、邏輯嚴密,作業(yè)文件整潔,且作業(yè)內容符合項目要求,有見解者。成績90~100;良:學習態(tài)度認真,動手能力較強,完成項目任務的規(guī)劃設計,善于合作,富有團隊精神,文字表述清晰,作業(yè)文件整潔,且作業(yè)內容符合項目要求者。成績80~89;中:學習態(tài)度認真,能在教師的幫助下完成項目任務的規(guī)劃設計,善于合作,文字表述較清晰,作業(yè)文件較整潔,且作業(yè)內容符合項目要求者。成績70~79;及格:學習態(tài)度較認真,理解項目任務的規(guī)劃設計,,作業(yè)文件較整潔,且作業(yè)內容基本符合項目要求者。成績60~69。不及格:學習態(tài)度不認真,作業(yè)文件不能及時完成或不符合項目要求者。成績<60。5.工作態(tài)度優(yōu):具有嚴謹工作態(tài)度,認真細致,完成項目任務一絲不茍,項目任務完全符合技術要求,善于反思、善于總結提煉,有獨到的見解,文字表述清晰、邏輯嚴密,作業(yè)文件整潔,且作業(yè)內容符合項目要求者。成績90~100;良:具有較嚴謹工作態(tài)度,項目任務完全符合技術要求,善于總結,文字表述清晰,作業(yè)文件整潔,且作業(yè)內容符合項目要求者。成績80~89;中:工作過程態(tài)度認真,項目任務基本符合技術要求,能對工作過程有所總結,文字表述較清晰,作業(yè)文件較整潔,且作業(yè)內容符合項目要求者。成績70~79;及格:工作過程態(tài)度較認真,項目任務基本符合技術要求,作業(yè)文件較整潔,且作業(yè)內容基本符合項目要求者。成績60~69。不及格:學習態(tài)度不認真,項目任務不符合技術要求,作業(yè)文件不能及時完成或不符合項目要求者。成績<60。6.作業(yè)文件優(yōu):圓滿完成項目要求,有團隊精神,作業(yè)文件齊全,善于反思、善于總結提煉,能提出建設性意見和建議,文字表述清晰、邏輯嚴密者。成績90~100;良:圓滿完成項目要求,有團隊精神,作業(yè)文件齊全,善于反思、善于總結提煉,文字表述清晰,作業(yè)文件整潔者。成績80~89;中:基本完成項目要求,有團隊精神,作業(yè)文件較齊全,文字表述較清晰,作業(yè)文件較整潔者。成績70~79;及格:完成部分項目要求,有團隊精神,學習態(tài)度較認真,作業(yè)文件較齊全者。成績60~69。不及格:學習態(tài)度不認真,未完成項目,作業(yè)文件不全者。成績<
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