建行網(wǎng)銀電子商業(yè)匯票操作手冊(cè)

建行網(wǎng)銀電子商業(yè)匯票操作手冊(cè)（DOC41頁）

1.業(yè)務(wù)簡(jiǎn)介

近年來，隨著我國(guó)經(jīng)濟(jì)快速穩(wěn)固進(jìn)展，企業(yè)信用程度的提高與

直接融資需求的增強(qiáng)催生票據(jù)市場(chǎng)的進(jìn)展與創(chuàng)新。商業(yè)匯票是企業(yè)重

要的非現(xiàn)金支付工具，也具有直接融資功能。為促進(jìn)我國(guó)票據(jù)市場(chǎng)的

進(jìn)一步進(jìn)展與企業(yè)直接融資的進(jìn)展，利于中央銀行貨幣政策的傳導(dǎo)與

實(shí)施，人民銀行通過反復(fù)調(diào)查研究與充分論證，于2008年1月做出

建設(shè)商業(yè)匯票系統(tǒng)的決策，以滿足境內(nèi)商品及勞務(wù)服務(wù)、金融市場(chǎng)交

易等各類交易對(duì)安全高效商業(yè)匯票支付結(jié)算與融資服務(wù)的需求，并從

根本上解決現(xiàn)行票據(jù)市場(chǎng)交易方式效率低下、信息不對(duì)稱、“假票”

與“克隆票”難以禁絕等問題，使我國(guó)票據(jù)市場(chǎng)在現(xiàn)有基礎(chǔ)上取得突

破性進(jìn)展。

商業(yè)匯票系統(tǒng)是中國(guó)人民銀行建設(shè)并管理的，依托網(wǎng)絡(luò)與計(jì)算機(jī)

技術(shù)，接收、登記、轉(zhuǎn)發(fā)商業(yè)匯票數(shù)據(jù)電文，提供與商業(yè)匯票貨幣給

付、資金清算行為有關(guān)服務(wù)并提供紙質(zhì)商業(yè)匯票登記、查詢與商業(yè)匯

票（含紙質(zhì)、商業(yè)匯票）公開報(bào)價(jià)服務(wù)的綜合性業(yè)務(wù)處理平臺(tái)。商業(yè)

匯票系統(tǒng)包含商業(yè)匯票業(yè)務(wù)處理功能模塊、紙質(zhì)商業(yè)匯票登記查詢功

能模塊與商業(yè)匯票公開報(bào)價(jià)功能模塊。

網(wǎng)上商業(yè)匯票業(yè)務(wù)將以商業(yè)匯票系統(tǒng)為核心，以電子化手段幫助

企業(yè)更好地管理與使用商業(yè)匯票，提升效率，降低成本，操縱風(fēng)險(xiǎn)。

專業(yè)術(shù)語：

1.電子商業(yè)匯票

出票人以數(shù)據(jù)電文形式制作的，委托付款人在指定日期無條件支

付確定的金額給收款人或者者持票人的票據(jù)。商業(yè)匯票又分為電子銀

行承兌匯票與電子商業(yè)承兌匯票。與紙質(zhì)商業(yè)匯票相比，電子商叱匯

票具有以數(shù)據(jù)電文形式簽發(fā)、流轉(zhuǎn)，并以電子簽名取代實(shí)體簽章的兩

個(gè)突出特點(diǎn)。

2.出票

電子商業(yè)匯票的出票，是指出票人簽發(fā)電子商業(yè)匯票、經(jīng)付款人

承兌、并交付收款人的票據(jù)行為。

3.背書轉(zhuǎn)讓

轉(zhuǎn)讓背書是指持票人將電子商業(yè)匯票權(quán)利依法轉(zhuǎn)讓給他人

的票據(jù)行為。

4.貼現(xiàn)

貼現(xiàn)是指持有票據(jù)的非金融企業(yè)法人、事業(yè)單位及其他組織為了

融通資金，在票據(jù)到期日之前將票據(jù)權(quán)利轉(zhuǎn)讓給銀行或者非銀行金融

機(jī)構(gòu)，由其收取一定利息后，將約定金額支付給持票人的票據(jù)行為。

向金融機(jī)構(gòu)轉(zhuǎn)讓票據(jù)權(quán)利的持票人為貼現(xiàn)行為的貼出人，同意持票人

轉(zhuǎn)讓票據(jù)權(quán)利的金融機(jī)構(gòu)為貼現(xiàn)行為的貼入人。貼現(xiàn)分為買斷式貼現(xiàn)

與回購式貼現(xiàn)。

5.票據(jù)質(zhì)押

商業(yè)匯票質(zhì)押是指電子商業(yè)匯票持票人為了給債務(wù)提供擔(dān)保，在

票據(jù)到期日之前將票據(jù)交由債權(quán)人占有的行為。將票據(jù)交由他人占有

的持票人為質(zhì)押行為的出質(zhì)人，占有票據(jù)的債權(quán)人為質(zhì)押行為的質(zhì)權(quán)

Ao

6.提示付款

提示付款是指持票人通過電子商業(yè)匯票系統(tǒng)向承兌人請(qǐng)求付

款的行為。

7.撤銷

票據(jù)當(dāng)事人通過電子商業(yè)匯票系統(tǒng)作b行為申請(qǐng)，行為接收方未

簽收且未駁回的，票據(jù)當(dāng)事人可撤銷該行為申請(qǐng)。電子商業(yè)匯票系統(tǒng)

為行為接收方的，票據(jù)當(dāng)事人不得撤銷

貼現(xiàn)撤銷：貼出人對(duì)已提出貼現(xiàn)申請(qǐng)的商業(yè)匯票，在貼入人簽收

或者駁回之前，能夠辦理貼現(xiàn)業(yè)務(wù)的撤銷。

交票撤銷：出票人對(duì)已提出交付收款人的商業(yè)匯票，在收款人簽

收或者駁回之前，能夠辦理交票業(yè)務(wù)的撤銷。

背書撤銷：背書人對(duì)已提出交付被背書人的商業(yè)匯票，在被背書

人簽收或者駁回之前，能夠辦理背書業(yè)務(wù)的撤銷。

追索撤銷：追索人能夠在被追索人同意清償應(yīng)答前，撤銷追索通

知。

同意清償撤銷：被追索人在追索人次同意清償未應(yīng)答前可將同

意清償應(yīng)答撤銷。

8.追索

電子商業(yè)票據(jù)到期被拒絕付款的，持票人能夠?qū)Ρ硶?、出票?/p>

與匯票的其他債務(wù)人行使追索權(quán)。追索分為拒付追索與非拒付追索。

9.承兌

承兌是指電子商業(yè)匯票付款人承諾在匯票到期日支付匯票金額

的票據(jù)行為。提示承兌是指持票人向付款人出示匯票，并要求付款人

承諾付款的行為。

10.保證

電子商業(yè)匯票的債務(wù)能夠由保證人承擔(dān)保證責(zé)任。保證不得附有

條件；附有條件的，不影響對(duì)匯票的保證責(zé)任。保證業(yè)務(wù)按不一致的

被保證人分為出票保證、承兌保證與背書保證。

1.1.客戶操作流程

確認(rèn)簽約賬戶

企業(yè)主管登陸網(wǎng)上銀行，點(diǎn)擊商業(yè)匯票一〉簽約管理，對(duì)已簽約

電子商業(yè)匯票業(yè)務(wù)賬戶進(jìn)行確認(rèn)。

1.1.2.刪除簽約賬戶

企業(yè)主管登陸網(wǎng)上銀行，點(diǎn)擊商業(yè)匯票一〉簽約管理，對(duì)已簽

約電子商業(yè)匯票業(yè)務(wù)賬戶進(jìn)行刪除。

2.流程設(shè)置

2.1.功能介紹

企業(yè)主管設(shè)置與刪除電子商業(yè)匯票業(yè)務(wù)流程。

22業(yè)務(wù)規(guī)則

1.在流程管理中增加商業(yè)匯票流程管理。

2.主管可進(jìn)行商業(yè)匯票流程設(shè)置，但至少設(shè)置兩級(jí)操作員。

3,流程中有未完成業(yè)務(wù)，主管不可進(jìn)行流程刪除操作。

4.客戶點(diǎn)擊商業(yè)匯票二級(jí)菜單的任意一項(xiàng)業(yè)務(wù)，系統(tǒng)推斷客戶

是否已設(shè)置業(yè)務(wù)流程，若未設(shè)置，則提示“企業(yè)主管須先進(jìn)行票據(jù)業(yè)

務(wù)流程設(shè)置?！?/p>

2.3.客戶操作流程

231.增加流程

企業(yè)主管登陸網(wǎng)上銀行，點(diǎn)擊管理設(shè)置一〉票據(jù)流程設(shè)置一〉

增加流程，選擇操作員設(shè)置票據(jù)業(yè)務(wù)流程。

2.32查看流程

企業(yè)主管登陸網(wǎng)上銀行，點(diǎn)擊管理設(shè)置一〉票據(jù)流程設(shè)置一〉查

看流程，查看已設(shè)置的票據(jù)業(yè)務(wù)流程。

2.3.3,刪除流程

企業(yè)主管登陸網(wǎng)上銀行，點(diǎn)擊管理設(shè)置一〉票據(jù)流程設(shè)置一）刪

除流程，刪除已設(shè)置的票據(jù)業(yè)務(wù)流程。

3.銀行承兌匯票

3.1.出票

311功能介紹

客戶通過網(wǎng)上銀行辦理電子銀行承兌匯票的出票申請(qǐng)、交票或者

退票、交票撤銷與結(jié)果查詢。

3.12業(yè)務(wù)規(guī)則

1.出票、交票、交票撤銷、退票操作須先設(shè)置商業(yè)匯票業(yè)務(wù)流

程，并按流程操作。

2.承兌行行號(hào)與保證人名稱、開戶行行號(hào)與收款人開戶行行號(hào)

由后端系統(tǒng)自動(dòng)匹配，不須客戶填寫。

3.出票信息提交銀行處理后未承兌前不可修改或者刪除，如需

更換則須與銀行重新簽訂銀行承兌匯票協(xié)議與出票信息。

4.出票日期與票據(jù)到期日可修改，但網(wǎng)銀系統(tǒng)要按照修改規(guī)則

操縱：反顯的出票日期+3自然日，在出票日期前可修改，但出票日

后不可修改，在出票日前提交視同預(yù)約出票，發(fā)送電票系統(tǒng)存，在出

票日電票系統(tǒng)進(jìn)行承兌，但在銀行處理前客戶可查詢預(yù)約出票信息，

并進(jìn)行出票預(yù)約撤銷，重新提交出票申請(qǐng)。票據(jù)到期日不需由客戶填

寫，按照下列規(guī)則自動(dòng)反顯：已修改的出票日期+期限的自然天數(shù)或

者自然月，若自然月無對(duì)應(yīng)日期，則取當(dāng)月最后一天。同一協(xié)議下的

出票日期一致。

5.銀行承兌匯票出票列表每頁可顯示200條，默認(rèn)全選，不可

對(duì)其中一部份票據(jù)進(jìn)行申請(qǐng)出票。

6.出票結(jié)果查詢可輸入出票日期、票據(jù)狀態(tài)、出票金額等條件

進(jìn)行查詢，不輸入條件的可查詢?nèi)俊?/p>

7.收款人賬號(hào)務(wù)必為網(wǎng)銀簽約賬戶，否則后端系統(tǒng)將不返回非

網(wǎng)輟簽約賬戶的票據(jù)信息

8.若票據(jù)已交票，則須撤銷交票，才能進(jìn)行退票申請(qǐng)；對(duì)交票

或者未交票據(jù)與交票不成功票據(jù)，可進(jìn)行退票；收款人駁回的票據(jù)可

進(jìn)行交票或者退票C

9.客戶登錄查詢承兌協(xié)議信息，須將客戶組織代碼證同時(shí)發(fā)送

后端系統(tǒng)；后端系統(tǒng)返回的協(xié)議信息務(wù)必是有效期內(nèi)信息。

3.13客戶操作流程

3.1.3.1.出票申請(qǐng)

1.制單員點(diǎn)擊商業(yè)匯票一〉出票，選擇銀行承兌匯票，在銀行

承兌匯票協(xié)議信息列表中選擇一份協(xié)議，點(diǎn)擊下一步；

2.制單員若要修改出票日期，可鉤選修改出票日期，對(duì)出票日

期進(jìn)行修改，但務(wù)必按照業(yè)務(wù)規(guī)則進(jìn)行修改；

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3.制單員若發(fā)現(xiàn)出票信息有誤，可點(diǎn)擊重簽協(xié)議，輸入修改協(xié)

議原因，直接提交銀行處理，不需復(fù)核；

4.復(fù)核員點(diǎn)擊商業(yè)匯票―〉出票，選擇銀行承兌匯票，在出票

申請(qǐng)待復(fù)核單據(jù)列表中選擇單據(jù)進(jìn)行復(fù)核，選擇復(fù)核通過的，最后一

級(jí)復(fù)核員進(jìn)行數(shù)字證書認(rèn)證后提交銀行；選擇復(fù)核不通過的，單據(jù)自

動(dòng)刪除。

3.1.3.2.出票申請(qǐng)撤銷

1.制單員點(diǎn)擊商業(yè)匯票一〉出票，選擇銀行承兌匯票，點(diǎn)擊出

票撤銷，系統(tǒng)返回七票申請(qǐng)登記成功的票據(jù)，選擇要撤銷出票申請(qǐng)的

票據(jù)，點(diǎn)擊下一步；

2.制單員確認(rèn)撤銷信息，提交復(fù)核；

3.復(fù)核員點(diǎn)擊商業(yè)匯票―〉出票，選擇銀行承兌匯票―〉出票

撤銷，在待復(fù)核單據(jù)列表中選擇單據(jù)進(jìn)行復(fù)核。選擇復(fù)核通過的，最

后一級(jí)復(fù)核員進(jìn)行數(shù)字證書認(rèn)證后提交銀行；選擇復(fù)核不通過的，單

據(jù)自動(dòng)刪除。

3.1.3.3.交票'退票

1.制單員點(diǎn)擊商業(yè)匯票一〉出票，選擇銀行承兌匯票，點(diǎn)擊

交票'退票，系統(tǒng)返回客戶已成功出票的票據(jù)，選擇要交票或者退票

申請(qǐng)的票據(jù)，點(diǎn)擊下一步；

2.制單員確認(rèn)票據(jù)信息，點(diǎn)擊交票或者退票按鈕，提交復(fù)核；

3.復(fù)核員點(diǎn)擊商業(yè)匯票―〉出票，選擇銀行承兌匯票一〉交票'

退票復(fù)核，在待復(fù)核單據(jù)列表中選擇單據(jù)進(jìn)行復(fù)核。選擇復(fù)核通過的，

最后一級(jí)復(fù)核員進(jìn)行數(shù)字證書認(rèn)證后提交銀行；選擇復(fù)核不通過的，

單據(jù)自動(dòng)刪除。

3.1.3.4.交票撤銷

1.制單員點(diǎn)擊商業(yè)匯票一〉出票，選擇銀行承兌匯票，點(diǎn)擊交

票撤銷，系統(tǒng)返回交票成功但收票人未應(yīng)答的票據(jù)，選擇要撤銷交票

申請(qǐng)的票據(jù)，點(diǎn)擊下一步；

2.制單員確認(rèn)撤銷信息，提交復(fù)核；

3.復(fù)核員點(diǎn)擊商業(yè)匯票―〉出票，選擇銀行承兌匯票―〉交票

撤銷，在待復(fù)核單據(jù)列表中選擇單據(jù)進(jìn)行復(fù)核。選擇復(fù)核通過的，最

后一級(jí)復(fù)核員進(jìn)行數(shù)字證書認(rèn)證后提交銀行；選擇復(fù)核不通過的，單

據(jù)自動(dòng)刪除。

3.1.3.5.結(jié)果查詢

1.客戶登陸網(wǎng)上銀行，點(diǎn)擊商業(yè)匯票一〉出票一〉結(jié)果查詢，

可按交易類型、票據(jù)金額、交易時(shí)間與收款人條件進(jìn)行精確查詢，交

易類型為必選項(xiàng)，其他為非必輸項(xiàng)；

2.系統(tǒng)根據(jù)不一致的交易類型返回相應(yīng)的實(shí)時(shí)交易結(jié)果信息。

3.2.背書

321.功能介紹

客戶通過網(wǎng)上銀行辦理票據(jù)背書轉(zhuǎn)讓申請(qǐng)與撤銷、背書保證申請(qǐng)

與撤銷與背書業(yè)務(wù)的結(jié)果查詢。

322,業(yè)務(wù)規(guī)則

1.背書人務(wù)必開通網(wǎng)上商業(yè)匯票業(yè)務(wù)，并申請(qǐng)了有關(guān)數(shù)字證書，

網(wǎng)銀系統(tǒng)操縱被背書人名稱應(yīng)與電子簽章一致。

2.背書人對(duì)已提出背書轉(zhuǎn)讓申請(qǐng)的商業(yè)匯票，在被背書人簽收或

者駁回之前，能夠辦理背書轉(zhuǎn)讓業(yè)務(wù)的撤銷。

3?一次只能選擇一張票據(jù)進(jìn)行背書轉(zhuǎn)讓。

4.信息列表每頁顯示200條信息，大于200條的分頁顯示，并

顯不頁碼。

5.注明不得轉(zhuǎn)讓、質(zhì)押、提示付款、凍結(jié)要素的商業(yè)匯票不得

背書轉(zhuǎn)讓，票據(jù)是否同意背書由后端系統(tǒng)操縱；背書不得附有條件；

部分金額或者兩人以上的背書轉(zhuǎn)讓無效。

6.被背書人名稱由背書人填寫，被背書人賬號(hào)開戶行由背書人

下拉框選擇行別、地區(qū)等，開戶行行號(hào)由系統(tǒng)根據(jù)背書人填寫的開戶

行名稱自動(dòng)匹配。

7.電子商業(yè)匯票業(yè)務(wù)開戶行行名應(yīng)按照人行頒布的電子商業(yè)

匯票業(yè)務(wù)準(zhǔn)入機(jī)構(gòu)名稱由客戶選擇，系統(tǒng)及時(shí)更新保護(hù)準(zhǔn)入機(jī)構(gòu)列

表。

8.背書轉(zhuǎn)讓申請(qǐng)與撤銷、背書保證申請(qǐng)與撤銷須按照已設(shè)置

的票據(jù)業(yè)務(wù)流程操作。

323.客戶操作流程

3.2.3.1.背書申請(qǐng)

1.制單員點(diǎn)擊商業(yè)匯票一〉背書，選擇銀行承兌匯票，在系統(tǒng)

返回的可轉(zhuǎn)讓背書票據(jù)信息列表中選擇要背書轉(zhuǎn)讓票據(jù)（可按匯票號(hào)

碼、票據(jù)金額、匯票到期日條件組合搜索票據(jù)），點(diǎn)擊下一步;

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2.輸入被背書人名稱、賬號(hào)與開戶行信息（必輸），選擇能否

背書轉(zhuǎn)讓（必選）;

商業(yè)承QT?方的

匯家號(hào)叼：21053508喻冰叨0?00028sds*鳧矢斛（兄，：2,228.00

匯源到II日：2010-09^9?木田

到家人金珠：境行款依囹試0門開元0打豪人務(wù)號(hào)：35101556001052506152

ace入?/15人借口

書人全稱：?WW-ftASffi：二^5＞、-E

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開廣行：但典更尸行vitAgwemv.

備注：

?谷肺讓：。胃劣讓。不1?劣讓

H示：力■保,到對(duì)方應(yīng)告?演用書人名師開戶愕行^震*正

3.確認(rèn)轉(zhuǎn)讓背書信息，提交復(fù)核;

4.復(fù)核員點(diǎn)擊商業(yè)匯票―〉背書，選擇銀行承兌匯票，點(diǎn)擊背

書申請(qǐng)復(fù)核，在系統(tǒng)返回的待復(fù)核單據(jù)列表中選定單據(jù)進(jìn)行復(fù)核，選

擇復(fù)核通過的，最后一級(jí)復(fù)核員進(jìn)行數(shù)字證書認(rèn)證后提交銀行；選擇

復(fù)核不通過的，單據(jù)自動(dòng)刪除。

3.2.3.Z背書撤銷

1.制單員點(diǎn)擊商業(yè)匯票一〉背書，選擇銀行承兌匯票，點(diǎn)擊背

書撤銷，系統(tǒng)返回背書轉(zhuǎn)讓成功但被背書人未應(yīng)答的票據(jù)，選擇要撤

銷背書申請(qǐng)的票據(jù)，點(diǎn)擊下一步；

2.制單員確認(rèn)撤銷信息，提交復(fù)核；

3.復(fù)核員點(diǎn)擊商業(yè)匯票一〉背書，選擇銀行承兌匯票一〉背書

撤銷，在待復(fù)核單據(jù)列表中選擇單據(jù)進(jìn)行復(fù)核。選擇復(fù)核通過的，最

后一級(jí)復(fù)核員進(jìn)行數(shù)字證書認(rèn)證后提交銀行；選擇復(fù)核不通過的，單

據(jù)自動(dòng)刪除。

3.2.3.3.背書保證

1.制單員點(diǎn)擊商業(yè)匯票一〉背書，選擇銀行承兌匯票，在系統(tǒng)

返回的可轉(zhuǎn)讓背書票據(jù)信息列表中選擇要背書保證票據(jù)（可按匯票號(hào)

碼、票據(jù)金額、匯票到期日條件組合搜索票據(jù)），點(diǎn)擊下一步；

2.輸入保證人名稱、賬號(hào)與開戶行信息（必輸）；

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3.確認(rèn)背書保證申請(qǐng)信息，若信息有誤，則返回上一頁修改，

若信息無誤，則提交復(fù)核；

4.復(fù)核員點(diǎn)擊商業(yè)匯票―〉背書，選擇銀行承兌匯票，點(diǎn)擊背

書保證復(fù)核，在系統(tǒng)返回的待復(fù)核單據(jù)列袤中選定單據(jù)進(jìn)行復(fù)核，選

擇復(fù)核通過的，最后一級(jí)復(fù)核員進(jìn)行數(shù)字證書認(rèn)證后提交銀行；選擇

復(fù)核不通過的，單據(jù)自動(dòng)刪除。

3.2.3A背書保證撤銷

1.制單員點(diǎn)擊商業(yè)匯票一〉背書，選擇銀行承兌匯票，點(diǎn)擊背

書保證撤銷，系統(tǒng)返回背書保證申請(qǐng)成功但背書保證人未應(yīng)答的票

據(jù)，選擇要撤銷背書保證申請(qǐng)的票據(jù)，點(diǎn)擊下一步；

2.制單員確認(rèn)撤銷信息，提交復(fù)核；

3.復(fù)核員點(diǎn)擊商業(yè)匯票―〉背書，選擇銀行承兌匯票一〉背書

保證撤銷，在待復(fù)核單據(jù)列表中選擇單據(jù)進(jìn)行復(fù)核。選擇復(fù)核通過的,

最后一級(jí)復(fù)核員進(jìn)行數(shù)字證書認(rèn)證后提交銀行；選擇復(fù)核不通過的，

單據(jù)自動(dòng)刪除。

3.2.3.5.結(jié)果查詢

1.客戶登陸網(wǎng)上銀行，點(diǎn)擊商業(yè)匯票一〉背書一〉結(jié)果查詢，

可按匯票號(hào)碼、交易類型、票據(jù)金額與交易時(shí)間條件進(jìn)行精確查詢，

交易類型為必選項(xiàng)，其他為非必輸項(xiàng)；

2.系統(tǒng)根據(jù)不一致的交易類型返回相應(yīng)的實(shí)時(shí)交易結(jié)果信息。

33貼現(xiàn)

331.功能介紹

客戶通過網(wǎng)上銀行辦理電子銀行承兌匯票的貼現(xiàn)申請(qǐng)與撤銷

與貼現(xiàn)業(yè)務(wù)的結(jié)果查詢。

3.32業(yè)務(wù)規(guī)則

1.貼現(xiàn)申請(qǐng)人向其開戶行申請(qǐng)貼現(xiàn)時(shí)，應(yīng)按照貼現(xiàn)行有關(guān)信貸

審批要求提交有關(guān)資料。

2.買斷式貼現(xiàn)申請(qǐng)須選擇付息方式（賣方付息、買方付息或者

者協(xié)議付息）。假如選擇買方付息，同時(shí)還要選擇買方付息人名稱與

付息賬號(hào)。假如選擇協(xié)議付息，同時(shí)要選擇買方付息人名稱、付息賬

號(hào)（同上），買方付息比例（%）

3.貼現(xiàn)利率與貼現(xiàn)實(shí)付金額由客戶填寫，若銀行審批不一致意

客戶提出利率，則客戶可撤銷后重新提交貼現(xiàn)申請(qǐng)。

4.貼現(xiàn)申請(qǐng)可選單張或者多張票據(jù)同時(shí)申請(qǐng)辦理貼現(xiàn)，對(duì)批量

貼現(xiàn)申請(qǐng)，銀行單筆處理，貼現(xiàn)不成功單筆退回，不影響同一批次其

他票據(jù)的處理。

5.貼現(xiàn)資金存入賬戶務(wù)必為貼入行或者貼出行賬戶，客戶可選

擇持票賬戶或者其他賬戶。

3.3.3.客戶操作流程

3.3.3.1.貼現(xiàn)申請(qǐng)

1.制單員點(diǎn)擊商業(yè)匯票一〉貼現(xiàn)，選擇銀行承兌匯票，在系統(tǒng)

返回的可貼現(xiàn)票據(jù)信息列表中選擇要背書轉(zhuǎn)讓票據(jù)（可按匯票號(hào)碼、

承兌人、匯票到期日條件組合搜索票據(jù)），點(diǎn)擊下一步;

伍?號(hào)玲：「承總?cè)耍?/p>

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2.選擇買斷式貼現(xiàn)，則選擇貼現(xiàn)銀行機(jī)構(gòu)、付息方式（貼現(xiàn)行我

行，才選付息方式），輸入貼現(xiàn)利率、貼現(xiàn)資金存入賬號(hào)，點(diǎn)擊下一

步；

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3.選擇回購式貼現(xiàn)，則選擇貼現(xiàn)銀行機(jī)構(gòu)、輸入貼現(xiàn)利率、貼現(xiàn)

資金存入賬號(hào)，贖回開放日、贖回截止日（貼現(xiàn)申請(qǐng)日〈貼現(xiàn)贖回開

放日＜二貼現(xiàn)贖回截止日v票據(jù)到期日），點(diǎn)擊下一步；

4.輸入每張貼現(xiàn)票據(jù)的實(shí)付金額，點(diǎn)擊下一步；

5.確認(rèn)貼現(xiàn)申請(qǐng)信息，無誤擇提交復(fù)核；信息有誤則返回上一

步修改。

6.復(fù)核員點(diǎn)擊商業(yè)匯票―〉貼現(xiàn)，選擇銀行承兌匯票，點(diǎn)擊貼

現(xiàn)申請(qǐng)復(fù)核，在系統(tǒng)返回的待復(fù)核單據(jù)列表中選定單據(jù)進(jìn)行復(fù)核，選

擇復(fù)核通過的，最后一級(jí)復(fù)核員進(jìn)行數(shù)字證書認(rèn)證后提交銀行；選擇

復(fù)核不通過的，單據(jù)自動(dòng)刪除。

3332貼現(xiàn)撤銷

1.制單員點(diǎn)擊商業(yè)匯票一〉貼現(xiàn)，選擇銀行承兌匯票，點(diǎn)擊貼

現(xiàn)撤銷，系統(tǒng)返回貼現(xiàn)申請(qǐng)成功但貼入人未應(yīng)答的票據(jù)，選擇要撤銷

貼現(xiàn)申請(qǐng)的票據(jù)，點(diǎn)擊下一步；

2.制單員確認(rèn)撤銷信息，提交復(fù)核；

3.復(fù)核員點(diǎn)擊商業(yè)匯票一〉貼現(xiàn)，選擇銀行承兌匯票一〉貼現(xiàn)

撤銷,在待復(fù)核單據(jù)列表中選擇單據(jù)進(jìn)行復(fù)核。選擇復(fù)核通過的，最

后一級(jí)復(fù)核員進(jìn)行數(shù)字證書認(rèn)證后提交銀行；選擇復(fù)核不通過的，單

據(jù)自動(dòng)刪除。

3.3.3.3.結(jié)果查詢

1.客戶登陸區(qū)上銀行，點(diǎn)擊商業(yè)匯票一〉貼現(xiàn)一〉結(jié)果查詢，

可按匯票號(hào)碼、交易類型、票據(jù)金額與交易時(shí)間條件進(jìn)行精確查詢，

交易類型為必選項(xiàng)，其他為非必輸項(xiàng)；

2.系統(tǒng)根據(jù)不一致的交易類型返回相應(yīng)的實(shí)時(shí)交易結(jié)果信息。

3.4.質(zhì)押

3.4.1,功能介紹

客戶通過網(wǎng)上銀行辦理電子商業(yè)匯票的質(zhì)押申請(qǐng)與撤銷、質(zhì)押解

除申請(qǐng)與撤銷與質(zhì)押業(yè)務(wù)的結(jié)果查詢。

3.4.2.業(yè)務(wù)規(guī)則

1.質(zhì)押人務(wù)必開通網(wǎng)上商業(yè)匯票業(yè)務(wù)，并申請(qǐng)了有關(guān)數(shù)字證書。

2.質(zhì)押人對(duì)已提出質(zhì)押申請(qǐng)的商業(yè)匯票，在質(zhì)權(quán)人簽收或者駁回

之前，能夠辦理質(zhì)押申請(qǐng)業(yè)務(wù)的撤銷。

3.質(zhì)押申請(qǐng)與質(zhì)押解除申請(qǐng)一次只能選擇一張票據(jù)辦理。

4.信息列表每頁顯示200條信息，大于200條的分頁顯示，并

顯不頁碼O

5.票據(jù)是否同意質(zhì)押由后端系統(tǒng)操縱。

6.質(zhì)權(quán)人名稱由出質(zhì)人填寫，質(zhì)權(quán)人賬號(hào)開戶行由出質(zhì)人下拉

框選擇行別、地區(qū)等，開戶行行號(hào)由系統(tǒng)根據(jù)出質(zhì)人填寫的開戶行名

稱自動(dòng)匹配。

7.質(zhì)押申請(qǐng)與撤銷、質(zhì)押解除申請(qǐng)與撤銷需按照票據(jù)業(yè)務(wù)流程

操作。

343.客戶操作流程

3.4.3.1.質(zhì)押申請(qǐng)

1.制單員點(diǎn)擊商業(yè)匯票一〉質(zhì)押，選擇銀行承兌匯票，在系統(tǒng)

返回的可質(zhì)押票據(jù)信息列表中選擇要質(zhì)押質(zhì)出票據(jù)（可按匯票號(hào)碼、

承兌人、匯票到期日條件組合搜索票據(jù)），點(diǎn)擊下一步；

2.輸入質(zhì)權(quán)人名稱、賬號(hào)與開戶行信息（必輸），點(diǎn)擊下一步；

3.確認(rèn)質(zhì)押質(zhì)出信息，提交復(fù)核；

查詢業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)修到坦代發(fā)代扣繳費(fèi)支付E票通國(guó)際結(jié)算電干對(duì)球（商業(yè)匯票］

.+.38I廿書I貼爾（后押）梓示付匕|伯幸I向英I否詢

HE匯票~質(zhì)押

商業(yè)承兌匯千質(zhì)押中諳制華

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名稱建行/收惻試（H門開元0B瘴號(hào)3510IS58001C62506TS2

承兌人信R

名稱建行驗(yàn)收酮質(zhì)門開雙J購權(quán)人15鼎必安

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多注

媒示：力確保律到府方應(yīng)谷，權(quán)人名稱和開戶限行須埴寫正確.叁在是手即跳入30個(gè)漢字

上一步■痛定

4.復(fù)核員點(diǎn)擊商業(yè)匯票―〉質(zhì)押，選擇銀行承兌匯票，點(diǎn)擊質(zhì)

押申請(qǐng)復(fù)核，在系統(tǒng)返回的待復(fù)核單據(jù)列表中選定單據(jù)進(jìn)行復(fù)核，選

擇復(fù)核通過的，最后一級(jí)復(fù)核員進(jìn)行數(shù)字證書認(rèn)證后提交銀行；選擇

復(fù)核不通過的，單據(jù)自動(dòng)刪除。

3.4.3.Z質(zhì)押撤銷

1.制單員點(diǎn)擊商業(yè)匯票一〉質(zhì)押，選擇銀行承兌匯票，點(diǎn)擊質(zhì)

押撤銷，系統(tǒng)返回質(zhì)押申請(qǐng)成功但質(zhì)權(quán)人未應(yīng)答的票據(jù)，選擇要撤銷

質(zhì)押申請(qǐng)的票據(jù)，點(diǎn)擊下一步；

2.制單員確認(rèn)撤銷信息，提交復(fù)核；

3.復(fù)核員點(diǎn)擊商業(yè)匯票―〉質(zhì)押，選擇銀行承兌匯票―〉質(zhì)押

撤銷，在待復(fù)核單據(jù)列表中選擇單據(jù)進(jìn)行復(fù)核。選擇復(fù)核通過的，最

后一級(jí)復(fù)核員進(jìn)行數(shù)字證書認(rèn)證后提交銀行；選擇復(fù)核不通過的，單

據(jù)自動(dòng)刪除。

3.4.3.3.質(zhì)押解除

1.制單員點(diǎn)擊商業(yè)匯票一〉質(zhì)押，選擇銀行承兌匯票，在系統(tǒng)

返回的可質(zhì)押解除票據(jù)信息列表中選擇要質(zhì)押解除票據(jù)（可按匯票號(hào)

碼、承兌人、匯票到期日條件組合搜索票據(jù)），點(diǎn)擊下一步；

2.確認(rèn)出質(zhì)人名稱、賬號(hào)與開戶行信息，提交復(fù)核；

3.復(fù)核員點(diǎn)擊商業(yè)匯票―〉質(zhì)押，選擇銀行承兌匯票，點(diǎn)擊質(zhì)

押解除復(fù)核，在系統(tǒng)返回的待復(fù)核單據(jù)列表中選定單據(jù)進(jìn)行復(fù)核，選

擇復(fù)核通過的，最后一級(jí)復(fù)核員進(jìn)行數(shù)字證書認(rèn)證后提交銀行：選擇

復(fù)核不通過的，單據(jù)自動(dòng)刪除。

3.4.3A解除撤銷

1.制單員點(diǎn)擊商業(yè)匯票一〉質(zhì)押，選擇銀行承兌匯票，點(diǎn)擊質(zhì)

押解除撤銷，系統(tǒng)返回質(zhì)押解除申請(qǐng)成功但出質(zhì)人未應(yīng)答的票據(jù)，選

擇要撤銷質(zhì)押解除申請(qǐng)的票據(jù)，點(diǎn)擊下一步；

2.制單員確認(rèn)撤銷信息，提交復(fù)核；

3.復(fù)核員點(diǎn)擊商業(yè)匯票―〉質(zhì)押，選擇銀行承兌匯票一〉質(zhì)押

解除撤銷，在待復(fù)核單據(jù)列表中選擇單據(jù)進(jìn)行復(fù)核。選擇復(fù)核通過的,

最后一級(jí)復(fù)核員進(jìn)行數(shù)字證書認(rèn)證后提交銀行；選擇復(fù)核不通過的，

單據(jù)自動(dòng)刪除。。

3.4.3.5.結(jié)果查詢

1.客戶登陸網(wǎng)上銀行，點(diǎn)擊商業(yè)匯票一〉質(zhì)押一〉結(jié)果查詢，

可按匯票號(hào)碼、交易類型、票據(jù)金額與交易時(shí)間條件進(jìn)行精確查詢,

交易類型為必選項(xiàng)，其他為非必輸項(xiàng)；

2.系統(tǒng)根據(jù)不一致的交易類型返回相應(yīng)的實(shí)時(shí)交易結(jié)果信息。

3.5.提示付款

351.功能介紹

客戶通過網(wǎng)上很行辦理到期、逾期或者未到期票據(jù)的提示付款申

請(qǐng)與撤銷、預(yù)約提示付款撤銷及提示付款業(yè)務(wù)的結(jié)果查詢。

3.52業(yè)務(wù)規(guī)則

1.提示付款申請(qǐng)與撤銷、預(yù)約提示付款撤銷須按照商業(yè)匯票業(yè)

務(wù)流程操作，最后一級(jí)復(fù)核員須進(jìn)行電子數(shù)字簽名認(rèn)證。

2.可單筆或者多筆同時(shí)提出提示付款申請(qǐng)，若含逾期提示付款

（超過票據(jù)到期日10天后提示付款的為逾期提示付款）的，則系統(tǒng)

提示輸入逾期理由（內(nèi)容不限）。

3.客戶提早提示付款的，視同預(yù)約提示付款，預(yù)約提示付款信

息存放在電票系統(tǒng)中，同意客戶撤銷預(yù)約提示付款申請(qǐng)。

3.5.3.客戶操作流程

3.5.3.1.提示付款申請(qǐng)

1.制單員點(diǎn)擊商業(yè)匯票一〉提示付款，選擇銀行承兌匯票，在

系統(tǒng)返回的持有票據(jù)信息列表中選擇要提示付款票據(jù)（可按匯票號(hào)

碼、承兌行、匯票到期日條件組合搜索票據(jù)）；假如輸入晚于當(dāng)天的

提示付款日期，則視同預(yù)約提示付款，銀行將在提示付款日期處理；

假如提交銀行日期超過匯票到期日+10天，須輸入逾期理由（字?jǐn)?shù)內(nèi)

容不限）；不輸提示付款日期的，系統(tǒng)默認(rèn)最后一級(jí)復(fù)核員提交銀行

日期，點(diǎn)擊下一步；

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2.確認(rèn)提示付款申請(qǐng)信息，提交復(fù)核；

3.復(fù)核員點(diǎn)擊商業(yè)匯票―〉提示付款，選擇銀行承兌匯票，點(diǎn)

擊提示付款申請(qǐng)復(fù)