銀監(jiān)會涉刑案件管理辦法

演講人：日期：銀監(jiān)會涉刑案件管理辦法目錄涉刑案件管理概述涉刑案件報(bào)告與處置流程金融機(jī)構(gòu)內(nèi)部控制與風(fēng)險(xiǎn)防范銀監(jiān)會監(jiān)管檢查與評估方法跨境涉刑案件管理挑戰(zhàn)與對策法律責(zé)任追究與懲戒措施總結(jié)與展望01涉刑案件管理概述Part涉刑案件定義與分類指銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員獨(dú)立或共同實(shí)施，或與外部人員合伙實(shí)施的，以銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)或客戶的資金、財(cái)產(chǎn)為侵犯對象的，涉嫌觸犯《刑法》規(guī)定罪名的行為或事件。涉刑案件定義根據(jù)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員是否涉嫌犯罪，是否存在其他違法違規(guī)行為等因素，將案件分為銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員在案件中涉嫌犯罪并移送司法機(jī)關(guān)的案件和銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員在案件中不涉嫌犯罪但存在其他違法違規(guī)行為的案件。案件分類

涉刑案件管理重要性維護(hù)金融穩(wěn)定通過對涉刑案件的有效管理，可以及時(shí)發(fā)現(xiàn)和處置金融風(fēng)險(xiǎn)，防止風(fēng)險(xiǎn)擴(kuò)散和傳染，維護(hù)金融市場的穩(wěn)定和安全。保護(hù)客戶權(quán)益涉刑案件往往涉及客戶的資金、財(cái)產(chǎn)等權(quán)益，加強(qiáng)案件管理可以及時(shí)發(fā)現(xiàn)和糾正違法違規(guī)行為，保護(hù)客戶的合法權(quán)益。促進(jìn)銀行業(yè)健康發(fā)展通過對涉刑案件的查處和糾正，可以推動(dòng)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)加強(qiáng)內(nèi)部管理和風(fēng)險(xiǎn)控制，提高合規(guī)意識和風(fēng)險(xiǎn)意識，促進(jìn)銀行業(yè)的健康發(fā)展。監(jiān)管職責(zé)銀監(jiān)會負(fù)責(zé)對全國銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)及其業(yè)務(wù)活動(dòng)實(shí)施監(jiān)督管理，包括對涉刑案件的監(jiān)管。銀監(jiān)會將依法對涉刑案件進(jìn)行查處，并追究相關(guān)機(jī)構(gòu)和人員的責(zé)任。監(jiān)管要求銀監(jiān)會要求銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)建立完善的內(nèi)部控制體系和風(fēng)險(xiǎn)管理體系，加強(qiáng)員工行為管理和合規(guī)文化建設(shè)，及時(shí)發(fā)現(xiàn)和報(bào)告涉刑案件。同時(shí)，銀監(jiān)會還將加強(qiáng)與司法機(jī)關(guān)、公安機(jī)關(guān)等部門的協(xié)調(diào)配合，形成合力打擊金融犯罪的態(tài)勢。銀監(jiān)會監(jiān)管職責(zé)與要求02涉刑案件報(bào)告與處置流程Part銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)在日常經(jīng)營和內(nèi)部管理中發(fā)現(xiàn)涉嫌刑事犯罪的行為或線索，應(yīng)當(dāng)立即向公安機(jī)關(guān)報(bào)案并同時(shí)向銀監(jiān)會報(bào)告。內(nèi)部發(fā)現(xiàn)銀監(jiān)會在監(jiān)管工作中發(fā)現(xiàn)涉嫌刑事犯罪的行為或線索，應(yīng)當(dāng)及時(shí)移送公安機(jī)關(guān)并同時(shí)告知相關(guān)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)。外部移送報(bào)告應(yīng)包括涉嫌刑事犯罪的行為或線索的基本情況、涉及金額、初步判斷及已采取的措施等內(nèi)容。報(bào)告內(nèi)容案件發(fā)現(xiàn)與報(bào)告機(jī)制銀監(jiān)會配合銀監(jiān)會應(yīng)當(dāng)積極配合公安機(jī)關(guān)開展調(diào)查取證工作，提供必要的支持和協(xié)助。公安機(jī)關(guān)調(diào)查公安機(jī)關(guān)接到報(bào)案后，應(yīng)當(dāng)及時(shí)開展調(diào)查取證工作，依法采取查封、扣押、凍結(jié)等措施，防止涉案資金轉(zhuǎn)移、隱匿。證據(jù)收集與固定銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)妥善保存與涉刑案件相關(guān)的證據(jù)材料，確保證據(jù)的真實(shí)性、完整性和合法性。案件調(diào)查與取證程序公安機(jī)關(guān)在調(diào)查取證結(jié)束后，應(yīng)當(dāng)依法對涉案人員采取刑事強(qiáng)制措施，并移送檢察機(jī)關(guān)審查起訴。案件處置銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)積極配合公安機(jī)關(guān)追繳涉案資金，最大限度減少損失。追贓挽損涉刑案件經(jīng)人民法院審理并作出有罪判決后，方可結(jié)案。結(jié)案后，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定向銀監(jiān)會報(bào)送結(jié)案報(bào)告。結(jié)案標(biāo)準(zhǔn)案件處置與結(jié)案標(biāo)準(zhǔn)03金融機(jī)構(gòu)內(nèi)部控制與風(fēng)險(xiǎn)防范Part內(nèi)部控制體系建設(shè)要求建立健全內(nèi)部控制體系，確保各項(xiàng)業(yè)務(wù)和管理活動(dòng)得到有效控制。加強(qiáng)內(nèi)部控制監(jiān)督和評價(jià)，及時(shí)發(fā)現(xiàn)和糾正內(nèi)控缺陷，確保內(nèi)控體系持續(xù)有效。明確內(nèi)部控制職責(zé)，確保各層級、各部門、各崗位人員履行相應(yīng)內(nèi)控職責(zé)。完善內(nèi)部控制措施，包括制度約束、流程控制、系統(tǒng)控制等，確保風(fēng)險(xiǎn)得到有效防范。1423風(fēng)險(xiǎn)防范措施及實(shí)施效果制定全面風(fēng)險(xiǎn)管理策略，明確風(fēng)險(xiǎn)偏好和風(fēng)險(xiǎn)容忍度，確保風(fēng)險(xiǎn)可控。建立健全風(fēng)險(xiǎn)評估體系，定期對各類風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行評估，及時(shí)識別和預(yù)警潛在風(fēng)險(xiǎn)。制定風(fēng)險(xiǎn)防范措施，包括風(fēng)險(xiǎn)分散、風(fēng)險(xiǎn)對沖、風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移等，降低風(fēng)險(xiǎn)損失。加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測和報(bào)告，實(shí)時(shí)掌握風(fēng)險(xiǎn)狀況，及時(shí)報(bào)告重大風(fēng)險(xiǎn)事件。內(nèi)部審計(jì)與自查自糾機(jī)制建立健全內(nèi)部審計(jì)機(jī)制，確保審計(jì)工作的獨(dú)立性和權(quán)威性。建立自查自糾機(jī)制，鼓勵(lì)員工主動(dòng)發(fā)現(xiàn)和報(bào)告問題，及時(shí)糾正違規(guī)行為。制定內(nèi)部審計(jì)計(jì)劃和方案，明確審計(jì)目標(biāo)和范圍，確保審計(jì)工作有序開展。加強(qiáng)內(nèi)部審計(jì)成果運(yùn)用，及時(shí)發(fā)現(xiàn)和糾正違規(guī)問題，促進(jìn)內(nèi)控體系持續(xù)改進(jìn)。04銀監(jiān)會監(jiān)管檢查與評估方法Part03分析檢查結(jié)果對檢查中發(fā)現(xiàn)的問題進(jìn)行歸納、分析和定性，形成檢查報(bào)告。01制定監(jiān)管檢查計(jì)劃根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)評估結(jié)果和監(jiān)管要求，制定年度或?qū)ｍ?xiàng)監(jiān)管檢查計(jì)劃。02實(shí)施現(xiàn)場檢查通過進(jìn)駐機(jī)構(gòu)、查閱檔案、訪談人員等方式，對銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的業(yè)務(wù)、管理、內(nèi)控等方面進(jìn)行全面檢查。監(jiān)管檢查程序及內(nèi)容風(fēng)險(xiǎn)評估指標(biāo)體系構(gòu)建風(fēng)險(xiǎn)識別識別銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)面臨的主要風(fēng)險(xiǎn)，包括信用風(fēng)險(xiǎn)、市場風(fēng)險(xiǎn)、操作風(fēng)險(xiǎn)等。風(fēng)險(xiǎn)評估對識別出的風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行評估，確定風(fēng)險(xiǎn)級別和影響程度。風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測建立風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測機(jī)制，定期對銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的風(fēng)險(xiǎn)狀況進(jìn)行監(jiān)測和預(yù)警。STEP01STEP02STEP03整改落實(shí)情況及效果評估整改要求督促銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)按照整改要求進(jìn)行整改，并對整改情況進(jìn)行跟蹤檢查。整改落實(shí)效果評估對整改后的效果進(jìn)行評估，確保問題得到徹底解決，風(fēng)險(xiǎn)得到有效控制。針對檢查中發(fā)現(xiàn)的問題，向銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)提出整改要求和建議。05跨境涉刑案件管理挑戰(zhàn)與對策Part跨境涉刑案件往往涉及多個(gè)國家和地區(qū)，案情復(fù)雜，調(diào)查和取證難度大。案件復(fù)雜性增加犯罪手段多樣化犯罪組織國際化隨著科技的發(fā)展，跨境犯罪手段不斷翻新，如網(wǎng)絡(luò)詐騙、跨境洗錢等，給案件偵破帶來挑戰(zhàn)?？缇撤缸锝M織往往具有國際化背景，成員分散，相互勾結(jié)，形成嚴(yán)密的犯罪網(wǎng)絡(luò)。030201跨境涉刑案件特點(diǎn)及趨勢與國際刑警組織、相關(guān)國家和地區(qū)建立合作關(guān)系，共同打擊跨境犯罪。加強(qiáng)國際合作建立跨境涉刑案件信息共享平臺，加強(qiáng)情報(bào)信息交流，提高案件偵破效率。信息共享機(jī)制針對重大跨境涉刑案件，組織相關(guān)國家和地區(qū)開展聯(lián)合執(zhí)法行動(dòng)，形成打擊合力。聯(lián)合執(zhí)法行動(dòng)跨境協(xié)作機(jī)制建立與完善明確法律適用原則在處理跨境涉刑案件時(shí)，應(yīng)明確各國法律適用原則，避免法律沖突。加強(qiáng)法律解釋與溝通對于涉及不同法律體系的案件，應(yīng)加強(qiáng)法律解釋和溝通，確保案件處理的公正性和合理性。推動(dòng)國際法律合作積極參與國際法律合作，推動(dòng)形成更加完善的國際法律體系，為跨境涉刑案件的處理提供更有力的法律保障。法律適用沖突解決策略06法律責(zé)任追究與懲戒措施Part違法違規(guī)行為認(rèn)定標(biāo)準(zhǔn)違反國家法律法規(guī)行為違反國家頒布的金融、經(jīng)濟(jì)、刑事等法律法規(guī)。造成重大風(fēng)險(xiǎn)或損失行為導(dǎo)致金融機(jī)構(gòu)面臨重大風(fēng)險(xiǎn)或?qū)嶋H損失，如違規(guī)授信、內(nèi)幕交易等。違反監(jiān)管規(guī)定行為違反銀監(jiān)會等監(jiān)管機(jī)構(gòu)制定的規(guī)章制度、政策措施等。損害金融消費(fèi)者權(quán)益行為導(dǎo)致金融消費(fèi)者合法權(quán)益受到侵害，如欺詐、誤導(dǎo)銷售等。包括民事責(zé)任、行政責(zé)任和刑事責(zé)任，根據(jù)違法違規(guī)行為的性質(zhì)和嚴(yán)重程度確定。法律責(zé)任類型包括立案調(diào)查、審查決定、執(zhí)行處罰等環(huán)節(jié)，確保依法依規(guī)進(jìn)行責(zé)任追究。追究程序加強(qiáng)與公安、檢察、法院等部門的溝通協(xié)調(diào)，形成打擊違法違規(guī)行為的合力?？绮块T協(xié)作法律責(zé)任類型及追究程序評估方法采用定量分析和定性分析相結(jié)合的方法，對懲戒措施的實(shí)施效果進(jìn)行全面評估。持續(xù)改進(jìn)根據(jù)評估結(jié)果及時(shí)調(diào)整懲戒措施，提高責(zé)任追究的針對性和有效性。評估指標(biāo)包括懲戒措施的嚴(yán)厲程度、執(zhí)行效率、社會影響等，確保懲戒措施達(dá)到預(yù)期效果。懲戒措施實(shí)施效果評估07總結(jié)與展望Part包括案件報(bào)告、調(diào)查、處置、風(fēng)險(xiǎn)評估等方面的規(guī)定，為銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)提供了明確的操作指南。建立了完善的涉刑案件管理制度體系通過定期開展風(fēng)險(xiǎn)評估、加強(qiáng)內(nèi)部審計(jì)等措施，有效降低了涉刑案件發(fā)生的風(fēng)險(xiǎn)。加強(qiáng)了涉刑案件風(fēng)險(xiǎn)防控建立了快速響應(yīng)機(jī)制，加強(qiáng)與相關(guān)部門的溝通協(xié)調(diào)，確保案件得到及時(shí)、妥善處理。提高了涉刑案件處置效率對涉刑案件管理不力的機(jī)構(gòu)和個(gè)人進(jìn)行嚴(yán)肅處理，起到了警示和震懾作用。強(qiáng)化了責(zé)任追究和問責(zé)機(jī)制涉刑案件管理工作成果回顧未來發(fā)展趨勢預(yù)測及挑戰(zhàn)應(yīng)對智能化技術(shù)應(yīng)用將進(jìn)一步提升管理效率隨著人工智能、大數(shù)據(jù)等技術(shù)的不斷發(fā)展，未來涉刑案件管理將更加智能化，提高管理效率和準(zhǔn)確性。跨境金融犯罪將成為管理重點(diǎn)隨著金融市場的不斷開放和全球化趨