銀行新員工合規(guī)管理培訓

合規(guī)內控管理銀行新員工合規(guī)管理培訓COMPANYLOGOcompliancemanagementtrainingfornewbankemployeesmanagementtrainingfornewbankemployees宣講人：某某某時間：20XX.XX目錄CONTENT01、合規(guī)管理基礎知識02、銀行合規(guī)管理工作實踐03、合規(guī)從我做起PART01合規(guī)管理基礎知識第一部分compliancemanagementtrainingfornewbankemployeesmanagementtrainingfornewbankemployees外規(guī)01法律憲法-全國人大基本法律-全國人大其他法律-全國人大及七常委會02法規(guī)行政法規(guī)-國務院地方性法規(guī)-地方人大及其常委會03部門規(guī)章部門規(guī)章-國務院各部。中國人民銀行地方政府規(guī)章-省/自治區(qū)人民政府其他規(guī)范性文件-有權機關制定辦法我行合規(guī)制度體系合規(guī)管理基本政策合規(guī)管理具體制度法律合規(guī)指引操作與合規(guī)手冊符規(guī)措施合規(guī)績效考核制度合規(guī)問責制度誠信舉報制度合規(guī)教育和培訓制度合規(guī)預警制度反洗錢管理制度合規(guī)報告制度內規(guī)合規(guī)是指使商業(yè)銀行的經營活動與相關的法律、行政法規(guī)、部門規(guī)章及其他規(guī)范性文件、經營規(guī)則、自律性組織的行業(yè)準則、行為守則和職業(yè)操守相一致合規(guī)管理合規(guī)管理是商業(yè)銀行一項核心的風險管理活動合規(guī)為什么在數十年的商海沉浮中，有的企業(yè)在危機面前脆弱無力，成為一擊即倒的失敗者，而有的企業(yè)卻持續(xù)度過經濟周期，成為屹立不倒的成功者失敗成功銀行美國銀行、花旗銀行HSBC、瑞銀集團蘇格蘭皇家銀行保險安盛、安聯(lián)Prudential（保誠）Zurich(蘇黎世）證券業(yè)摩根、高盛對一個企業(yè)而言有三點最重要完善的法人治理結構合規(guī)的經營理念嚴密的風險控制體系美國次貸危機印發(fā)金融風暴...貝爾斯登破產雷曼兄弟倒閉美林證券被吞并AIG被國有化因97年金融危機倒閉……10家韓國商業(yè)銀行重要性不合規(guī)-對企業(yè)造成的后果更苛刻條件，質量變差供應商忠誠度減弱，或服務態(tài)度變差職員減少和我們做生意的意愿顧客股價降低股東懲罰，限制業(yè)務開展監(jiān)管更少投資，更高利息債權人PART02我行合規(guī)管理工作實踐

第二部分compliancemanagementtrainingfornewbankemployeesmanagementtrainingfornewbankemployees總行、分行設立內控合規(guī)管理委員會和反洗錢領導工作小組，負責全行內控、合規(guī)、案件防控、操作風險管理以及反洗錢事務的統(tǒng)一管理、組織、協(xié)調工作。分行內控合規(guī)管理委員會每季召開例會反洗錢領導工作小組每季度召開例會也可根據需要隨時召集操作風險管理以及反洗錢事務的統(tǒng)一管理合規(guī)管理內控監(jiān)測案件防控操作風險管理非訴訟法律事務管理反洗錢報送和管理中介機構管理監(jiān)管溝通總行法律合規(guī)部職責合規(guī)管理訴訟和管理中介機構管理和審批案件防控操作風險管理法律專項費用審批和管理反洗錢管理總行法律合規(guī)部職責分行法律合規(guī)部主要職責內控組織者對全行各條線的內控工作進行規(guī)劃與組織監(jiān)督者通過檢查、監(jiān)測等手段對業(yè)務經營的合法合規(guī)性進行監(jiān)督，及時拾缺補漏信息提供者提供監(jiān)管動態(tài)，監(jiān)管信息等，提供法律法規(guī)對相應業(yè)務部門的影響咨詢者提供法律合規(guī)咨詢與審查服務，滿足業(yè)務需要顧問對沒有明確法律規(guī)定的業(yè)務經營問題，法律合規(guī)部門提出合法合規(guī)的趨向性判斷由各級行的其它部門按月向本級行合規(guī)管理部門提交本部門合規(guī)情況報告分（支）行的合規(guī)管理部門匯總各部門的情況后，撰寫合規(guī)工作整體情況報告報告的內容應當包括但不局限于以下內容：報告期合規(guī)風險狀況的變化情況、已經識別的違規(guī)事件和合規(guī)缺陷、已經采取或者建議采取的糾正措施等等。該報告應當采取雙線報告制，即按季度直接向總行法律合規(guī)部報告的同時，向所在分（支）行行長和主管行長報告如發(fā)現任何異常情況，各分（支）行合規(guī)管理部門應當立即通過電話或其他方式迅速向總行合規(guī)管理部門及本行主管領導報告全行的任何一名員工如認為有必要均可以越級直接向總行合規(guī)管理部門或者高級管理層報告合規(guī)方面的異常情況合規(guī)報告常規(guī)報告專項報告PART03合規(guī)從我做起第三部分compliancemanagementtrainingfornewbankemployeesmanagementtrainingfornewbankemployees嚴格遵守內外部法律法規(guī)和規(guī)章制度具體識別、監(jiān)測、量化合規(guī)風險向合規(guī)部門及時地反饋潛在的合規(guī)性風險，報送合規(guī)預警信號協(xié)助合規(guī)部門評估合規(guī)風險，并對已經存在的合規(guī)風險進行整改對所轄員工進行合規(guī)性培訓和教育員工（直接義務人）各前后臺業(yè)務部門（直接義務人）管理層（最終義務人及合規(guī)文化建設的重要參與者）合規(guī)的義務在誰？我行或其他銀行曾經發(fā)生過的合規(guī)事故或案件業(yè)務條線和職能部門已經發(fā)現的合規(guī)風險隱患合規(guī)管理部門在合規(guī)風險識別、評估、監(jiān)測、測試和咨詢的日常工作中，所發(fā)現的需引起足夠重視的合規(guī)風險或問題各單位開辦新業(yè)務、設立新機構、適用新技術是否存在新的合規(guī)風險點本單位重大經營活動可能涉及到的合規(guī)風險點反洗錢業(yè)務管理中遇到的合規(guī)風險點內外部審計檢查中所發(fā)現的合規(guī)風險事件等信息監(jiān)管部門發(fā)現的合規(guī)風險點和合規(guī)風險提示等銀行的每一個部門、每一名員工在日常工作中都應當積極收集銀行合規(guī)風險點，并及時將合規(guī)風險點反饋到合規(guī)管理部門。在收集合規(guī)風險點時，應該重點關注但不限于以下：各部門均有責任及時發(fā)現并報告合規(guī)風險預警信號總行、各分行的合規(guī)風險管理委員會負責合規(guī)風險預警工作委員會根據預警信號的影響范圍和可能對我行造成的損害程度，分別采取不同的應對措施。預警信號相關部門應根據委員會的要求，積極采取應對措施消除有關預警信號，有效防范合規(guī)風險合規(guī)風險預警一是“破窗效應”理論二是“火爐效應”該理論認為，如果有人打壞了一幢建筑物的窗戶玻璃，而這扇窗戶又得不到及時的維修，別人就可能受到某些示范性的縱容去打爛更多的窗戶。合規(guī)管理有效的執(zhí)行機制必須具有“火爐效應”，即建立合規(guī)風險管理約束機制后，如果有人違反這種約束機制，必須要受到嚴厲的懲罰，這就像用手觸碰滾燙的火爐，會燙得立即將手縮回一樣。做好合規(guī)管理關鍵在于執(zhí)行合規(guī)內控管理銀行新員工合規(guī)管理培訓COMPANYLOGOcompliancemanagementtrainingfornewbankemployeesmanagementtrainingfornewbankemployees演示完畢感謝您的觀看銀新員工行培訓合規(guī)內控管理培訓人：大哇哇哇培訓日期：20XX.X月.X日COMPANYLOGO//////////////..............................NewemployeesofbankTrainingBANKTRAININGBACKCONTENTS目錄1合規(guī)管理基礎知識Loremipsumdolorsitamet,consectetueradipiscingelit.2我行合規(guī)管理工作實踐Loremipsumdolorsitamet,consectetueradipiscingelit.3合規(guī)從我做起Loremipsumdolorsitamet,consectetueradipiscingelit.合規(guī)管理基礎知識..............................01PART01Loremipsumdolorsitamet,consectetueradipiscingelit.1.1規(guī)首先，讓我們來了解，規(guī)包括哪些內容？主要包括：適用于銀行業(yè)經營活動的法律、行政法規(guī)、部門規(guī)章及其他規(guī)范性文件、經營規(guī)則、自律性組織的行業(yè)準則和職業(yè)操守。

——銀監(jiān)會《商業(yè)銀行合規(guī)風險管理指引》合規(guī)基本概念PART01COMPANYLOGO合規(guī)基本概念PART01李指導?設計出品法律憲法---全國人大基本法律---全國人大其他法律---全國人大及其常委會法規(guī)行政法規(guī)---國務院地方性法規(guī)---地方人大及其常委會部門規(guī)章、地方政府規(guī)章及其他規(guī)范性文件部門規(guī)章---國務院各部、委員會、中國人民銀行、審計署和具有行政管理職能的直屬機構地方政府規(guī)章---省、自治區(qū)、直轄市和較大的市的人民政府其他規(guī)范性文件---有權機關制定的辦法、指定等規(guī)范性文件行業(yè)規(guī)則銀行業(yè)協(xié)會制定的銀行業(yè)規(guī)則（從業(yè)行為規(guī)范、服務規(guī)范、反不正當競爭規(guī)則等）市場慣例例：國際貿易慣例跟單信用證統(tǒng)一慣例UCP600誠信與道德原則最高誠信道德標準外規(guī)我行合規(guī)制度體系合規(guī)管理基本政策合規(guī)管理具體制度法律合規(guī)指引操作與合規(guī)手冊符規(guī)措施合規(guī)報告制度合規(guī)績效考核制度合規(guī)問責制度合規(guī)教育和培訓制度合規(guī)預警制度反洗錢管理制度誠信舉報制度內規(guī)PART01COMPANYLOGO是指使商業(yè)銀行的經營活動與相關的法律、行政法規(guī)、部門規(guī)章及其他規(guī)范性文件、經營規(guī)則、自律性組織的行業(yè)準則、行為守則和職業(yè)操守相一致合規(guī)合規(guī)管理是商業(yè)銀行一項核心的風險管理活動——中國銀監(jiān)會《商業(yè)銀行合規(guī)風險管理指引》合規(guī)管理合規(guī)基本概念PART01COMPANYLOGO巴塞爾銀行監(jiān)管委員會2005年4月29日發(fā)布《合規(guī)與銀行內部合規(guī)部門》，規(guī)定了銀行各層級在合規(guī)方面的職責，界定了合規(guī)概念《合規(guī)與銀行內部合規(guī)部門》的發(fā)布——標志著銀行業(yè)合規(guī)管理新模式在國際社會的基本確立中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會于2006年10月25日發(fā)布了《商業(yè)銀行合規(guī)風險管理指引》,銀行業(yè)也成為國內第一個對合規(guī)管理做出明確規(guī)定并全面開始推進合規(guī)管理的行業(yè)合規(guī)的起源與發(fā)展PART01COMPANYLOGO為什么在數十年的商海沉浮中，有的企業(yè)在危機面前脆弱無力，成為一擊即倒的失敗者，而有的企業(yè)卻持續(xù)度過經濟周期，成為屹立不倒的成功者。對一個企業(yè)而言有三點最重要完善的法人治理結構合規(guī)的經營理念嚴密的風險控制體系銀行美國銀行、花旗銀行HSBC、瑞銀集團蘇格蘭皇家銀行保險安盛、安聯(lián)Prudential（保誠）Zurich(蘇黎世）證券業(yè)摩根、高盛失敗美國次貸危機印發(fā)金融風暴...貝爾斯登破產雷曼兄弟倒閉美林證券被吞并AIG被國有化因97年金融危機倒閉……10家韓國商業(yè)銀行16家印尼商業(yè)銀行56家泰國財務公司因利率風險而倒閉的保險公司日產生命、東邦生命第百人壽、千代生命因道德風險而倒閉的金融機構英國巴林銀行合規(guī)重要性PART01COMPANYLOGO銀行因未能遵循法律、監(jiān)管規(guī)定、規(guī)則、自律性組織制定的有關準則，以及適用于銀行自身業(yè)務活動的行為準則而可能遭受法律制裁或監(jiān)管處罰、重大財務損失或聲譽損失的風險。巴塞爾協(xié)會——《合規(guī)與銀行內部合規(guī)部門》商業(yè)銀行因沒有遵循法律、法規(guī)和準則可能遭受法律制裁、監(jiān)管機關處罰、重大財務損失和聲譽損失的風險。銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會——《商業(yè)銀行合規(guī)風險管理指引》不合規(guī)——合規(guī)風險合規(guī)重要性PART01COMPANYLOGO不合規(guī)對企業(yè)造成的后果供應商更苛刻條件，質量變差職員忠誠度減弱，或服務態(tài)度變差顧客減少和我們做生意的意愿股東股價降低監(jiān)管部門懲罰，限制業(yè)務開展債權人更少投資，更高利息合規(guī)的重要性PART01COMPANYLOGO15K30K15K15K30K15K行內違規(guī)問責:行政處分（降級、撤職、開除）、罰款監(jiān)管機構處罰:取消任職資格、禁止其從事有關金融行業(yè)工作情節(jié)嚴重，構成犯罪的，由有關部門依法追究刑事責任合規(guī)的重要性PART01COMPANYLOGO不合規(guī)對個人造成的后果邯鄲農行任曉峰、馬向景盜竊案=2006年——2007年，邯鄲分行金庫工作人員的任曉峰、金庫管庫員馬向景盜取金庫5100萬元。處理結果：主犯任曉峰、馬向景被判死刑，其他幾名與有關的犯罪嫌疑人也被判處有期刑期。

省分行行長引咎辭職，省分行主管會計工作、保衛(wèi)工作的副行長，邯鄲分行行長、主管會計以及主管保衛(wèi)工作的副行長等被免職，邯鄲分行現金管理中心在崗員工全部下崗接受審查。合規(guī)的重要性PART01COMPANYLOGO案例一職業(yè)銀行家的工作不是躲避風險，而在于積極地經營風險和管理風險，并通過風險管理創(chuàng)造價值。合規(guī)是銀行安身立命之本。合規(guī)經營不一定沒有風險，但不合規(guī)一定有風險。合規(guī)風險管理PART01COMPANYLOGO預測、承擔和管理風險—銀行的基本職能合規(guī)管理，是銀行一項核心的風險管理活動，是銀行有效識別合規(guī)風險，主動避免違規(guī)事件發(fā)生，主動采取各項糾正措施和適當的懲戒措施，持續(xù)修訂相關制度及詳盡描述具體做法的崗位手冊，有效管理合規(guī)風險的周而復始的循環(huán)過程。合規(guī)風險管理PART01COMPANYLOGO有效的合規(guī)風險管理機制商業(yè)銀行合規(guī)風險管理的目標是合規(guī)風險管理PART01COMPANYLOGO是銀行構建全面風險管理體系的基礎是構建有效內部控制機制的基礎和核心是銀行安全穩(wěn)健運行的重要基礎通過建立健全合規(guī)風險管理框架，實現對合規(guī)風險的有效識別和管理促進全面風險管理體系建設，確保依法合規(guī)經營CONTENTS商業(yè)銀行應綜合考慮合規(guī)風險與信用風險、市場風險、操作風險和其他風險的關聯(lián)性，確保各項風險管理政策和程序的一致性。合規(guī)風險與其它風險PART01COMPANYLOGO《商業(yè)銀行合規(guī)風險管理指引》市場風險1就是由于市場價格波動而導致資產負債表內或表外頭寸損失的風險。操作風險2由于內部程序、人員、系統(tǒng)不完善或失效，以及由于外部事件造成損失的風險。信用風險3不能履行償債義務的風險。合規(guī)風險管理PART01COMPANYLOGO聯(lián)系合規(guī)管理失控是三大風險產生的主要誘因之一，有效的合規(guī)管理可以極大減少各種風險給銀行帶來的損失。區(qū)別1、容忍度不同：合規(guī)是零容忍度，三大風險根據其特殊性分別給予4-8%的容忍度，原因在于合規(guī)管理具有可控性，結果只有合規(guī)與違規(guī)兩種情況；而三大風險的可控性較弱，其發(fā)生原因多種多樣，因此結果具有一定的不確定性。2、管理的依據不同：三大風險的管理工具較多，涉及更多的數理模型，而合規(guī)管理的依據較為單一，即只有“規(guī)”。合理風險管理PART01COMPANYLOGO如何防范合規(guī)風險？第一，有嚴密的內控制度;第二，嚴格執(zhí)行了這些制度。合規(guī)風險管理PART01COMPANYLOGO銀監(jiān)會前任主席劉明康關于如何防止銀行業(yè)案件的論述：“綜合分析銀行業(yè)案件特征，不難得出這樣的結論，即好銀行之所以好關鍵是兩條：合規(guī)的前提——規(guī)的制定為什么任務都完成了，領導還是不滿意？為什么每天下班的時候，總感覺一無所獲？為什么辛辛苦苦大半年，業(yè)績評估卻是一般般？為什么都是同齡人，工資差異那么大？合規(guī)的實質——規(guī)的執(zhí)行很多銀行風險事件的發(fā)生，除了制度不健全外，主要是不能嚴格執(zhí)行制度，或者發(fā)生問題后整改不及時、不到位造成的。十案九違規(guī)！員工企業(yè)合規(guī)風險管理PART01COMPANYLOGO我行合規(guī)管理工作實踐..............................02PART02Loremipsumdolorsitamet,consectetueradipiscingelit.總行、分行設立內控合規(guī)管理委員會和反洗錢領導工作小組，負責全行內控、合規(guī)、案件防控、操作風險管理以及反洗錢事務的統(tǒng)一管理、組織、協(xié)調工作。合規(guī)管理組織體系PART02COMPANYLOGO分行內控合規(guī)管理委員會每季召開例會反洗錢領導工作小組每季度召開例會也可根據需要隨時召集以銀行合規(guī)治理結構為基礎，三道防線：業(yè)務單位日常風險控制、合規(guī)部門的管理與監(jiān)督、稽核部門事后監(jiān)督改進合規(guī)風險三道防線PART02COMPANYLOGO總行法律合規(guī)部職責分行法律合規(guī)部主要職責合規(guī)管理內控監(jiān)測案件防控操作風險管理非訴訟法律事務管理反洗錢報送和管理中介機構管理內部審計監(jiān)管溝通法律合規(guī)部的職責PART02COMPANYLOGO法律合規(guī)部的職責PART02COMPANYLOGO內控組織者對全行各條線的內控工作進行規(guī)劃與組織監(jiān)督者通過檢查、監(jiān)測等手段對業(yè)務經營的合法合規(guī)性進行監(jiān)督，及時拾缺補漏信息提供者提供監(jiān)管動態(tài)，監(jiān)管信息等，提供法律法規(guī)對相應業(yè)務部門的影響咨詢者提供法律合規(guī)咨詢與審查服務，滿足業(yè)務需要顧問對沒有明確法律規(guī)定的業(yè)務經營問題，法律合規(guī)部門提出合法合規(guī)的趨向性判斷合規(guī)報告由各級行的其它部門按月向本級行合規(guī)管理部門提交本部門合規(guī)情況報告分（支）行的合規(guī)管理部門匯總各部門的情況后，撰寫合規(guī)工作整體情況報告報告的內容應當包括但不局限于以下內容：報告期合規(guī)風險狀況的變化情況、已經識別的違規(guī)事件和合規(guī)缺陷、已經采取或者建議采取的糾正措施等等。該報告應當采取雙線報告制，即按季度直接向總行法律合規(guī)部報告的同時，向所在分（支）行行長和主管行長報告專項報告如發(fā)現任何異常情況，各分（支）行合規(guī)管理部門應當立即通過電話或其他方式迅速向總行合規(guī)管理部門及本行主管領導報告全行的任何一名員工如認為有必要均可以越級直接向總行合規(guī)管理部門或者高級管理層報告合規(guī)方面的異常情況合規(guī)管理運行體系PART02COMPANYLOGO合規(guī)績效考核合規(guī)管理運行體系PART02COMPANYLOGO綜合績效考核平衡計分卡合規(guī)審查（新制度、新產品、新流程）合規(guī)咨詢預警許可證照、知識產權、關聯(lián)交易管理合規(guī)管理運行體系PART02COMPANYLOGO合規(guī)風險識別和評估對于違規(guī)、違法事件，應當按照職責分工由內審部門或者監(jiān)察保衛(wèi)部啟動處理程序，按照《中國光大銀行問責管理辦法》進行問責處理。對于違規(guī)、違法事件處理過程中涉及性質論證、責任界定等需要合規(guī)管理部門協(xié)助的工作，合規(guī)管理部門應當積極介入。合規(guī)管理運營體系PART02COMPANYLOGO合規(guī)問責結果定義合格標準有時間、有價值、可考核有什么用結果一致，下屬主動方法執(zhí)行人重復一遍結果定義是什么事前定義做事的結果合規(guī)管理運行體系PART02COMPANYLOGO合規(guī)管理運行體系PART02COMPANYLOGO點擊此處輸入文本內容，點擊此處輸入文本內容，點擊此處輸入文本內容……與性格無關點擊此處輸入文本內容，點擊此處輸入文本內容，點擊此處輸入文本內容……與形象無關點擊此處輸入文本內容，點擊此處輸入文本內容，點擊此處輸入文本內容……與年齡無關點擊此處輸入文本內容，點擊此處輸入文本內容，點擊此處輸入文本內容……與性格無關點擊此處輸入文本內容，點擊此處輸入文本內容，點擊此處輸入文本內容……與心性無關特點合規(guī)從我做起..............................03PART03Loremipsumdolorsitamet,consectetueradipiscingelit.合規(guī)的義務在誰？合規(guī)管理運營體系PART03COMPANYLOGO員工（直接義務人）1各前后臺業(yè)務部門（直接義務人）2管理層（最終義務人及合規(guī)文化建設的重要參與者）301嚴格遵守內外部法律法規(guī)和規(guī)章制度02具體識別、監(jiān)測、量化合規(guī)風險03向合規(guī)部門及時地反饋潛在的合規(guī)性風險，報送合規(guī)預警信號04協(xié)助合規(guī)部門評估合規(guī)風險，并對已經存在的合規(guī)風險進行整改合規(guī)人人有責PART03COMPANYLOGO銀行的每一個部門、每一名員工在日常工作中都應當積極收集銀行合規(guī)風險點，并及時將合規(guī)風險點反饋到合規(guī)管理部門。在收集合規(guī)風險點時，應該重點關注但不限于以下：我行或其他銀行曾經發(fā)生過的合規(guī)事故或案件業(yè)務條線和職能部門已經發(fā)現的合規(guī)風險隱患合規(guī)管理部門在合規(guī)風險識別、評估、監(jiān)測、測試和咨詢的日常工作中，所發(fā)現的需引起足夠重視的合規(guī)風險或問題各單位開辦新業(yè)務、設立新機構、適用新技術是否存在新的合規(guī)風險點本單位重大經營活動可能涉及到的合規(guī)風險點反洗錢業(yè)務管理中遇到的合規(guī)風險點內外部審計檢查中所發(fā)現的合規(guī)風險事件等信息監(jiān)管部門發(fā)現的合規(guī)風險點和合規(guī)風險提示等合規(guī)風險點的收集與預警PART03COMPANYLOGO各部門均有責任及時發(fā)現并報告合規(guī)風險預警信號總行、各分（支）行的合規(guī)風險管理委員會負責合規(guī)風險預警工作委員會根據預警信號的影響范圍和可能對我行造成的損害程度，分別采取不