2024年期綜合理財投資協(xié)議示例版B版

甲方：XXX乙方：XXX20XXCOUNTRACTCOVER專業(yè)合同封面RESUME甲方：XXX乙方：XXX20XXCOUNTRACTCOVER專業(yè)合同封面RESUMEPERSONAL

2024年期綜合理財投資協(xié)議示例版B版本合同目錄一覽第一條理財投資協(xié)議的定義與范圍1.1定義1.2范圍第二條協(xié)議雙方2.1甲方（投資者）2.2乙方（理財顧問）第三條投資目標與策略3.1投資目標3.2投資策略第四條投資金額與投資期限4.1投資金額4.2投資期限第五條預期收益率與風險等級5.1預期收益率5.2風險等級第六條投資產(chǎn)品的選擇與配置6.1投資產(chǎn)品選擇6.2投資產(chǎn)品配置第七條理財顧問的服務內(nèi)容與責任7.1服務內(nèi)容7.2責任與義務第八條投資者的權(quán)利與義務8.1投資者權(quán)利8.2投資者義務第九條合同的變更與解除9.1變更條件9.2解除條件第十條合同的終止與違約責任10.1終止條件10.2違約責任第十一條爭議解決方式11.1協(xié)商解決11.2調(diào)解解決11.3法律途徑第十二條合同的生效、修改與失效12.1生效條件12.2修改條件12.3失效條件第十三條保密條款13.1保密內(nèi)容13.2泄露后果第十四條其他事項14.1合同的簽訂地點與時間14.2合同的副本與正本14.3合同的生效日期第一部分：合同如下：第一條理財投資協(xié)議的定義與范圍1.1本協(xié)議是指甲方（投資者）與乙方（理財顧問）之間就甲方委托乙方進行理財投資所達成的書面協(xié)議，包括但不限于投資目標、投資策略、投資產(chǎn)品選擇與配置等內(nèi)容。1.2本協(xié)議項下的投資范圍包括但不限于股票、債券、基金、貨幣市場工具、金融衍生品等金融產(chǎn)品。第二條協(xié)議雙方2.1甲方（投資者）是指具有完全民事行為能力的自然人、法人或其他組織，甲方授權(quán)乙方進行理財投資。2.2乙方（理財顧問）是指具有專業(yè)理財資質(zhì)的機構(gòu)，乙方接受甲方的委托，按照本協(xié)議的約定為甲方提供理財投資服務。第三條投資目標與策略3.1投資目標是指甲方通過與乙方合作，實現(xiàn)資產(chǎn)的保值增值，滿足甲方的財務需求和預期目標。3.2投資策略是指乙方根據(jù)甲方的風險承受能力、投資期限、投資目標等因素，為甲方制定的具體投資方案，包括資產(chǎn)配置、投資比例、投資周期等。第四條投資金額與投資期限4.1投資金額是指甲方委托乙方進行理財投資的總金額，甲方應按照本協(xié)議約定的方式向乙方支付投資金額。4.2投資期限是指甲方委托乙方進行理財投資的時間長度，具體投資期限由甲方與乙方協(xié)商確定。第五條預期收益率與風險等級5.1預期收益率是指甲方通過與乙方合作，預期可獲得的收益率，具體預期收益率由乙方根據(jù)市場情況和投資策略向甲方說明。5.2風險等級是指甲方承擔的投資風險等級，乙方應根據(jù)甲方的風險承受能力和投資目標為甲方選擇適當?shù)娘L險等級。第六條投資產(chǎn)品的選擇與配置6.1投資產(chǎn)品選擇是指乙方根據(jù)本協(xié)議約定的投資策略和甲方的風險承受能力，為甲方選擇合適的投資產(chǎn)品。6.2投資產(chǎn)品配置是指乙方在本協(xié)議約定的投資范圍內(nèi)，根據(jù)市場情況和投資策略為甲方配置合適的投資產(chǎn)品比例。第七條理財顧問的服務內(nèi)容與責任7.1服務內(nèi)容是指乙方根據(jù)本協(xié)議的約定，為甲方提供理財投資建議、投資產(chǎn)品推薦、投資組合調(diào)整、投資風險管理等服務。7.2責任與義務是指乙方在提供服務過程中，應盡到合理謹慎的義務，保護甲方的合法權(quán)益，嚴格遵守相關(guān)法律法規(guī)，對于因乙方過錯導致的甲方損失，乙方應承擔相應的賠償責任。第八條投資者的權(quán)利與義務1)獲得乙方提供的理財投資建議和服務；2)按照本協(xié)議的約定獲得投資收益；3)監(jiān)督乙方的投資行為，要求乙方及時報告投資情況；4)隨時解除本協(xié)議，但應提前通知乙方；5)對本協(xié)議的條款提出修改意見，與乙方協(xié)商一致后進行修改。1)按照本協(xié)議約定的時間和方式向乙方支付投資金額；2)如實告知乙方自身的財務狀況、投資目標和風險承受能力；3)遵守本協(xié)議的約定，不得干涉乙方的投資決策；4)不得將本協(xié)議項下的權(quán)利和義務轉(zhuǎn)讓給第三方；5)按照乙方合理要求提供必要的協(xié)助和配合。第九條合同的變更與解除9.1變更條件：1)本協(xié)議的變更應由甲方與乙方協(xié)商一致，并書面簽署；2)變更協(xié)議應符合相關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定；3)變更協(xié)議不得減輕乙方承擔的義務和責任。9.2解除條件：1)甲方有權(quán)提前解除本協(xié)議，但應提前三十日通知乙方；2)乙方有權(quán)提前解除本協(xié)議，如甲方違反本協(xié)議的約定；3)本協(xié)議解除后，乙方應按照甲方的要求及時歸還投資本金和收益；4)本協(xié)議解除后，乙方不應要求甲方支付任何費用。第十條合同的終止與違約責任10.1終止條件：1)本協(xié)議期滿；2)甲乙雙方協(xié)商一致終止本協(xié)議；3)因不可抗力導致本協(xié)議無法履行。10.2違約責任：1)甲乙雙方應嚴格履行本協(xié)議的約定，如一方違約，應承擔違約責任；2)甲方未按約定支付投資金額的，乙方有權(quán)解除本協(xié)議，并要求甲方支付違約金；3)乙方未按約定提供服務的，甲方有權(quán)解除本協(xié)議，并要求乙方支付違約金；4)甲乙雙方均違約的，應各自承擔相應的違約責任。第十一條爭議解決方式11.1協(xié)商解決：甲乙雙方應通過友好協(xié)商解決本協(xié)議履行過程中的爭議；11.2調(diào)解解決：如協(xié)商不成，任一方可向乙方所在地的人民調(diào)解委員會申請調(diào)解；11.3法律途徑：如調(diào)解不成，甲乙雙方可向乙方所在地的人民法院提起訴訟。第十二條合同的生效、修改與失效12.1生效條件：1)本協(xié)議自甲乙雙方簽字或蓋章之日起生效；2)本協(xié)議的生效不代表甲方對乙方的投資建議和決策的認可；3)本協(xié)議的生效后，甲乙雙方應嚴格履行各自的義務。12.2修改條件：1)本協(xié)議的修改應由甲乙雙方協(xié)商一致，并書面簽署；2)修改協(xié)議應符合相關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定；3)修改協(xié)議不得減輕乙方承擔的義務和責任。12.3失效條件：1)本協(xié)議期滿；2)甲乙雙方協(xié)商一致解除本協(xié)議；3)因不可抗力導致本協(xié)議無法履行。第十三條保密條款13.1保密內(nèi)容：甲乙雙方在履行本協(xié)議過程中獲知的對方商業(yè)秘密、個人隱私等敏感信息；13.2泄露后果：如甲乙雙方違反保密義務，導致對方遭受損失的，應承擔賠償責任。第十四條其他事項14.1合同的簽訂地點與時間：本協(xié)議在____年__月__日于____（地點）簽訂；14.2合同的副本與正本：本協(xié)議一式兩份，甲乙雙方各執(zhí)一份，具有同等法律效力；14.3合同的生效日期：本協(xié)議自甲乙雙方簽字或蓋章之日起生效。第二部分：其他補充性說明和解釋說明一：附件列表：附件一：甲方財務狀況證明附件二：甲方風險承受能力評估報告附件三：投資產(chǎn)品說明書附件四：投資產(chǎn)品配置方案附件五：乙方專業(yè)理財資質(zhì)證明附件六：乙方服務內(nèi)容說明附件七：投資收益證明附件八：投資風險提示書附件九：合同變更協(xié)議附件十：合同解除協(xié)議附件一：甲方財務狀況證明詳細要求：甲方應提供最近一年的財務報表、收入證明、財產(chǎn)證明等，以證明甲方的財務狀況。附件說明：該附件用于確認甲方的財務狀況，以便乙方根據(jù)甲方的財務狀況為甲方制定合適的投資策略。附件二：甲方風險承受能力評估報告詳細要求：甲方應提供由專業(yè)機構(gòu)出具的風險承受能力評估報告，評估報告應包括甲方的風險偏好、風險承受能力等。附件說明：該附件用于確認甲方的風險承受能力，以便乙方為甲方選擇合適的風險等級的投資產(chǎn)品。附件三：投資產(chǎn)品說明書詳細要求：投資產(chǎn)品說明書應詳細介紹投資產(chǎn)品的性質(zhì)、投資范圍、預期收益率、風險等級、費用等信息。附件說明：該附件用于向甲方說明投資產(chǎn)品的相關(guān)情況，以便甲方了解并作出投資決策。附件四：投資產(chǎn)品配置方案詳細要求：投資產(chǎn)品配置方案應包括投資產(chǎn)品的選擇、投資比例、投資周期等信息。附件說明：該附件用于確認乙方為甲方配置的投資產(chǎn)品方案，以便甲方了解乙方的投資行為。附件五：乙方專業(yè)理財資質(zhì)證明詳細要求：乙方應提供相關(guān)機構(gòu)出具的專業(yè)理財資質(zhì)證明，以證明乙方的專業(yè)能力。附件說明：該附件用于確認乙方的專業(yè)理財資質(zhì)，以便甲方放心將資金委托給乙方管理。附件六：乙方服務內(nèi)容說明詳細要求：乙方應詳細說明提供的服務內(nèi)容，包括理財投資建議、投資產(chǎn)品推薦、投資組合調(diào)整、投資風險管理等。附件說明：該附件用于確認乙方提供的服務內(nèi)容，以便甲方了解乙方的服務范圍。附件七：投資收益證明詳細要求：乙方應提供投資收益證明，證明甲方的投資收益情況。附件說明：該附件用于向甲方展示投資收益情況，以便甲方了解投資結(jié)果。附件八：投資風險提示書詳細要求：投資風險提示書應詳細說明投資過程中可能面臨的風險以及風險的預防和應對措施。附件說明：該附件用于提醒甲方投資風險，以便甲方做好風險防范。附件九：合同變更協(xié)議詳細要求：合同變更協(xié)議應詳細說明合同變更的條件、程序以及變更后的內(nèi)容。附件說明：該附件用于明確合同變更的相關(guān)規(guī)定，以便在合同履行過程中進行變更。附件十：合同解除協(xié)議詳細要求：合同解除協(xié)議應詳細說明合同解除的條件、程序以及解除后的處理事項。附件說明：該附件用于明確合同解除的相關(guān)規(guī)定，以便在合同履行過程中解除合同。說明二：違約行為及責任認定：違約行為：1.甲方未按約定支付投資金額；2.乙方未按約定提供服務；3.甲方未如實告知乙方自身的財務狀況、投資目標和風險承受能力；4.乙方未按約定選擇投資產(chǎn)品；5.乙方未按約定配置投資產(chǎn)品；6.乙方未按約定履行保密義務。責任認定：1.甲方未按約定支付投資金額的，乙方有權(quán)解除本協(xié)議，并要求甲方支付違約金；2.乙方未按約定提供服務的，甲方有權(quán)解除本協(xié)議，并要求乙方支付違約金；3.甲方未如實告知乙方自身的財務狀況、投資目標和風險承受能力的，乙方有權(quán)解除本協(xié)議；4.乙方未按約定選擇投資產(chǎn)品的，甲方有權(quán)解除本協(xié)議；5.乙方未按約定配置投資產(chǎn)品的，甲方有權(quán)解除本協(xié)議；6.乙方未按約定履行保密義務的，甲方有權(quán)解除本協(xié)議，并要求乙方承擔賠償責