初級(jí)銀行從業(yè)資格考試《銀行管理》每周一練試題B卷-含答案

初級(jí)銀行從業(yè)資格考試《銀行管理》每周一練試題B卷含答案

考試須知：

1、考試時(shí)間：120分鐘，本卷滿分為100分。

2、請(qǐng)首先按要求在試卷的指定位置填寫您的姓名、準(zhǔn)考證號(hào)等信息。

3、請(qǐng)仔細(xì)閱讀各種題目的回答要求，在密封線內(nèi)答題，否則不予評(píng)分。

姓名：_______

考號(hào)：_______

得分評(píng)卷入

一、單選題（本題共90小題，每題0.5分，共計(jì)45分）

1、（）是一個(gè)經(jīng)濟(jì)體中資金流動(dòng)的基本框架，由金融市場、金融機(jī)構(gòu)和其他要素組成。

A、金融市場

B、金融體系

C、金融工具

I）、金融中介

2、城鄉(xiāng)居民儲(chǔ)蓄存款和企業(yè)單位定期存款屬于（）

A、M0

B、Ml

C、M2

D、M3

3、（）是指合規(guī)管理應(yīng)當(dāng)運(yùn)用系統(tǒng)觀點(diǎn)進(jìn)行系統(tǒng)的設(shè)計(jì)和組織，構(gòu)建合理的運(yùn)行體制,

協(xié)調(diào)制作，實(shí)現(xiàn)合規(guī)管理的最大效能。

笫I頁共45頁

A、獨(dú)立性原則

B、系統(tǒng)性原則

C、全面性原則

D、合理性原則

4、對(duì)于（）方來說，在交易所回購交易開始時(shí)，其申報(bào)買賣部位為買入。

A、以券融資

B、以券融券

C、以資融券

D、以資融資

5、根據(jù)《商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理指引》，下列不屬于董事會(huì)的合規(guī)管理職責(zé)的是（）

A、審議批準(zhǔn)高級(jí)管理層提交的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理報(bào)告，并對(duì)商業(yè)銀行管理合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的有效性

作出評(píng)價(jià)，以使合規(guī)缺陷得到及時(shí)有效的解決

B、審議批準(zhǔn)商業(yè)銀行的合規(guī)政策，并監(jiān)督合規(guī)政策的實(shí)施

C、任命合規(guī)負(fù)責(zé)人，并確保合規(guī)負(fù)責(zé)人的獨(dú)立性

D、授權(quán)董事會(huì)下設(shè)的風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)，審計(jì)委員會(huì)或?qū)ｉT設(shè)立的合規(guī)管理委員會(huì)對(duì)商業(yè)

銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理進(jìn)行U常監(jiān)督

6、金融租賃公司的重大關(guān)聯(lián)交易應(yīng)經(jīng)（）批準(zhǔn)。

A、總經(jīng)理

B、董事會(huì)

C、風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)

［）、項(xiàng)目審核委員會(huì)

笫2頁共45頁

7、《中國銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)企業(yè)社會(huì)責(zé)任指引》從（）三個(gè)方面對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)該履

行的企業(yè)社會(huì)責(zé)任進(jìn)行了闡述，并對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)履行企業(yè)社會(huì)責(zé)任的管理機(jī)制和制度提

出了建議。

A、經(jīng)濟(jì)責(zé)任、社會(huì)責(zé)任、環(huán)境責(zé)任

B、法律責(zé)任、社會(huì)責(zé)任、環(huán)境責(zé)任

C、經(jīng)濟(jì)責(zé)任、社會(huì)責(zé)任、道德責(zé)任

D、經(jīng)濟(jì)責(zé)任、環(huán)境責(zé)任、文化建設(shè)責(zé)任

8、以下（）不屬于商業(yè)銀行績效考評(píng)的基本要素。

A、評(píng)價(jià)目標(biāo)

B、評(píng)價(jià)標(biāo)準(zhǔn)

C、評(píng)價(jià)對(duì)象

D、評(píng)價(jià)監(jiān)督

9、根據(jù)《信托公司管理辦法》，信托公司固有投資業(yè)務(wù)不可開展的投資類型是（）

A、實(shí)業(yè)投資

B、自用固定資產(chǎn)投資

C、金融產(chǎn)品投資

D、金融類公司股權(quán)投資

10、現(xiàn)階段，我國按流動(dòng)性不同將貨幣供應(yīng)量劃分為三個(gè)層次，其中Ml表示（）

A、廣義貨幣

B、狹義貨幣

C、基礎(chǔ)貨幣

第3頁共45頁

D、準(zhǔn)貨幣

11、宋體（）有利于中央限行有效調(diào)節(jié)市場短期資金供給，熨平突發(fā)性、臨時(shí)性因素導(dǎo)

致的市場資金供求大幅波動(dòng)，促進(jìn)金融市場平穩(wěn)運(yùn)行。

A、短期流動(dòng)性調(diào)節(jié)工具（SLO）

B、常備借貸便利（SLF）

C、中期借貸便利（MLF）

D、抵押補(bǔ)充貸款（PSL）

12、中央銀行在公開市場上買賣有價(jià)證券，將直接影響（）,從而影響貨幣供應(yīng)量。

A、商業(yè)銀行法定準(zhǔn)備金

B、商業(yè)銀行超額準(zhǔn)備金

C、中央銀行再貼現(xiàn)

【）、中央銀行再貸款

13、三大類審計(jì)不包括（）

A、外部審計(jì)

B、內(nèi)部審計(jì)

C、獨(dú)立審計(jì)

［）、政府審計(jì)

14、以下關(guān)于合規(guī)文化的特點(diǎn)說法錯(cuò)誤的是（）

A,合規(guī)文化是銀行的自身需求

B、合規(guī)文化體現(xiàn)了價(jià)值取向

C、合規(guī)文化必須通過制度傳達(dá)

笫4頁共45頁

D、合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告是合規(guī)文化的核心

15、關(guān)于同業(yè)拆借說法不正確的是()

A、同業(yè)拆借是一種比較純粹的金融機(jī)構(gòu)之間的資金融通行為

B、為規(guī)避風(fēng)險(xiǎn)，同業(yè)拆借一般要求擔(dān)保

C、同業(yè)拆借一般不需向中央銀行繳納法定存款準(zhǔn)備金，降低了銀行的籌資成本

D、同業(yè)拆借資金只能作短期的用途

16、商業(yè)銀行采用內(nèi)部評(píng)級(jí)法計(jì)嵬信用風(fēng)險(xiǎn)加權(quán)資產(chǎn)，以下不屬于非零售風(fēng)險(xiǎn)暴露的是

()

A、主權(quán)暴露風(fēng)險(xiǎn)

B、公司風(fēng)險(xiǎn)暴蔗

C、股權(quán)風(fēng)險(xiǎn)暴露

【)、金融機(jī)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)暴露

17、()承擔(dān)了最后貸款人的職能，為現(xiàn)代意義上的銀行監(jiān)管奠定了基礎(chǔ)。

A、銀保監(jiān)會(huì)

B、政策性銀行

C、中央銀行

[)、國有銀行

18、()有利于中央銀行有效調(diào)節(jié)市場短期資金供給，熨平突發(fā)性、臨時(shí)性因素導(dǎo)致的

市場資金供求大幅波動(dòng)，促進(jìn)金融市場平穩(wěn)運(yùn)行。

A、短期流動(dòng)性調(diào)節(jié)工具(SLO)

B、常備借貸便利(SLF)

笫5頁共45頁

C、中期借貸便利（MLF）

D、抵押補(bǔ)充貸款（PSD

19、以下關(guān)于內(nèi)部控制的職責(zé)分工說法正確的是（）

A、業(yè)務(wù)部門是內(nèi)部控制的“第二道防線”

B、內(nèi)部審計(jì)部門是內(nèi)部控制的“第三道防線”

C、內(nèi)部控制管理職能部門是內(nèi)部控制的“第一道防線”

D、內(nèi)控管理職能部門負(fù)責(zé)對(duì)商業(yè)銀行內(nèi)部控制的充分性和有效性進(jìn)行審計(jì)，及時(shí)報(bào)告

審計(jì)發(fā)現(xiàn)的問題

20、宋體2013年末，假設(shè)某商業(yè)銀行相關(guān)指標(biāo)為：人民幣流動(dòng)性資產(chǎn)余額125億元，流動(dòng)

性負(fù)債余額500億元；人民幣貸款余額4000億元，其中，不良貸款余額為100億元；提留

的貸款損失準(zhǔn)備為120億元。該行貸款撥備率為（）

A、3.0%

B、2.5%

C、20.0%

D、25.0%

21、下列選項(xiàng)中，不符合銀行同業(yè)代付業(yè)務(wù)要求的是（）

A、根據(jù)在該項(xiàng)業(yè)務(wù)中權(quán)利義務(wù)關(guān)系的實(shí)質(zhì)進(jìn)行會(huì)計(jì)核算

B、加強(qiáng)貸款三查，管控信用風(fēng)險(xiǎn)

C、將資金拆給委托行后由委托行自付

【）、將代付同業(yè)款項(xiàng)全額納入對(duì)同業(yè)機(jī)構(gòu)的統(tǒng)一授信管理

22、下列屬于商業(yè)銀行利息收入的是（）

A、貸款利息收入

第6頁共45頁

B、投資收益

C、公允價(jià)值變動(dòng)損益

D、手續(xù)費(fèi)和傭金收入

23、（）適用于水費(fèi)、電費(fèi)、電話費(fèi)等付款人眾多及分散的事業(yè)性收費(fèi)結(jié)第:，在同城、

異地均可辦理。

A、匯兌

B、托收承付

C、委托收款

D、銀行本票

24、下列關(guān)于商業(yè)銀行基本存款賬戶的表述正確的足（）

A、同一存款賬戶可在商業(yè)銀行開立多個(gè)基本存款賬戶

B、是因借款或其他結(jié)算需要開立的銀行結(jié)算賬戶

C、可以辦理現(xiàn)金繳存，但不得辦理現(xiàn)金支取

【）、是存款人的主辦賬戶

25、對(duì)借款人利用企業(yè)兼并、重組、分立等形式惡意逃廢銀行債務(wù)的授信余額，如沒有逾期

未歸還貸款本息，至少劃分為（）

A、關(guān)注類

B、次級(jí)類

C、可疑類

D、損失類

26、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)要想提升競爭力、構(gòu)筑良好品牌優(yōu)勢(shì)的有效途徑，實(shí)現(xiàn)可持續(xù)發(fā)展，在

追求利益的同時(shí)，還應(yīng)當(dāng)遵守善業(yè)道德和履行（）

笫7頁共45頁

A、職業(yè)道德

B、社會(huì)責(zé)任

C、專業(yè)技能

D、企業(yè)文化

27、《存款保險(xiǎn)條例》規(guī)定，存款保險(xiǎn)實(shí)行限額償付，償付限額為人民幣（）

A、20萬元

B、30萬元

C、50萬元

D、100萬元

28、前進(jìn)機(jī)械廠購買一批設(shè)備急需資金500萬元向甲商業(yè)銀行申請(qǐng)貸款，并請(qǐng)市第三人民醫(yī)

院提供保證，并按照法律規(guī)定該醫(yī)院（）

A、銀行同意即可擔(dān)保

B、可以擔(dān)保

C、不能擔(dān)保

I）、如有足夠清償能力即可

29、商業(yè)銀行的代理業(yè)務(wù)不包括（〉

A、代發(fā)工資

B、代理財(cái)政性存款

C、代理財(cái)政投奧

【）、代銷開放式基金

30、下列不屬于金融企業(yè)會(huì)計(jì)的主要特點(diǎn)的是（）

笫8頁共45頁

A、核算方法的獨(dú)特性

B、監(jiān)督的政策性

C、風(fēng)險(xiǎn)管理的嚴(yán)格性

D、核算內(nèi)容的社會(huì)性

31、以下不屬于應(yīng)當(dāng)采用貸款人受托支付方式的是（）

A、單筆金額超過項(xiàng)目總投資5%

B、單筆金額超過500萬人民幣的固定資產(chǎn)貸款資金支付

C、單筆超過1000萬元的流動(dòng)資金貸款資金支付

D、單筆超過500萬元的流動(dòng)資金貸款資金支付

32、下列關(guān)于空殼公司特點(diǎn)的表述，錯(cuò)誤的是（）

A、為匿名的公司所有者提供服務(wù)

B、由被提名擔(dān)任董事并相應(yīng)收取管理費(fèi)作為報(bào)酬

C、被提名人全面掌握公司真實(shí)所有人的信息

D、公司由被提名人根據(jù)外國律師的登記指令成立

33、重大關(guān)聯(lián)交易應(yīng)當(dāng)由商業(yè)銀行關(guān)聯(lián)交易控制委員會(huì)審查后，提交（）批準(zhǔn)，并在批

準(zhǔn)后10日內(nèi)報(bào)告監(jiān)事會(huì)以及假保監(jiān)會(huì)。。

A、股東大會(huì)

B、董事會(huì)

C,監(jiān)事會(huì)

【）、風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)

34、現(xiàn)階段我國貨幣政策的中介目標(biāo)是（）

第9頁共45頁

A、基礎(chǔ)貨幣

B、貨幣供應(yīng)量

C、利率

D、信貸

35、（）管理是銀行經(jīng)營的重要職能，是銀行體系穩(wěn)健運(yùn)行的重要保障。

A、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)

B、市場風(fēng)險(xiǎn)

C、操作風(fēng)險(xiǎn)

D、信用風(fēng)險(xiǎn)

36、（）是指汽車金融公司可以提供向汽車經(jīng)銷商發(fā)放的采購車輛貸款和營運(yùn)設(shè)備貸款。

A、向汽車經(jīng)銷商發(fā)放汽車貸款

B、向汽車購買者發(fā)放汽車貸款

C、向汽車生產(chǎn)者發(fā)放汽車貸款

D、向汽車維修者發(fā)放汽車貸款

37、銀行市場定位主要包括產(chǎn)品定位和（〉兩個(gè)方面。

A、目標(biāo)定位

B、銀行形象定位

C、企業(yè)性質(zhì)定位

【）、市場營銷方式定位

38、下列關(guān)于各監(jiān)管機(jī)構(gòu)職責(zé)劃分說法不正確的是（）

A、中國銀行負(fù)責(zé)互聯(lián)網(wǎng)支付業(yè)務(wù)的監(jiān)督管理

第10頁共45頁

B、銀監(jiān)會(huì)負(fù)責(zé)包括個(gè)體網(wǎng)絡(luò)借貸和網(wǎng)絡(luò)小額貸款在內(nèi)的網(wǎng)絡(luò)借貸以及互聯(lián)網(wǎng)信托和互

聯(lián)網(wǎng)消費(fèi)金融的監(jiān)督管理

C、證監(jiān)會(huì)負(fù)責(zé)股權(quán)眾籌救資和互聯(lián)網(wǎng)基金銷售的監(jiān)督管理

D、保監(jiān)會(huì)負(fù)責(zé)互聯(lián)網(wǎng)保險(xiǎn)的監(jiān)督管理

39、下列關(guān)于合規(guī)及合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的說法中，不正確的是（）

A、合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)與信用風(fēng)險(xiǎn)、市場風(fēng)險(xiǎn)、操作風(fēng)險(xiǎn)具有關(guān)聯(lián)性

B、商業(yè)銀行的經(jīng)營活動(dòng)違反了法律、規(guī)則和準(zhǔn)則可能遭受合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)

C、商業(yè)銀行經(jīng)營活動(dòng)不合規(guī)遭受監(jiān)管處罰屬于合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)

D、商業(yè)銀行經(jīng)營活動(dòng)不合規(guī)造成聲譽(yù)損失不屬于合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)

40,重大聲譽(yù)事件發(fā)生.后（）內(nèi)向國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)或其派出機(jī)構(gòu)報(bào)告有關(guān)情

況。

A、12小時(shí)

B、24小時(shí)

C、36小時(shí)

D、72小時(shí)

41、信用風(fēng)險(xiǎn)又稱（），是指發(fā)行債券的借款人不能按時(shí)支付債券利息或償還本金，而

給債券投資者帶來損失的風(fēng)險(xiǎn)。

A、貸款風(fēng)險(xiǎn)

B、操作風(fēng)險(xiǎn)

C、違約風(fēng)險(xiǎn)

I）、運(yùn)營風(fēng)險(xiǎn)

42、下列不屬于非現(xiàn)場監(jiān)管的基本程序的是（）

笫11頁共45頁

A、制定監(jiān)管計(jì)劃

B、日常監(jiān)測分析

C、資產(chǎn)評(píng)估

D、現(xiàn)場檢查聯(lián)動(dòng)

43、()又叫做辛迪加貸款。

A、項(xiàng)目貸款

B、流動(dòng)資金循環(huán)貸款

C、銀團(tuán)貸款

D、貿(mào)易融資貸款

44、存款業(yè)務(wù)是屬于商業(yè)銀行的(〉

A、中間業(yè)務(wù)

B、資產(chǎn)業(yè)務(wù)

C、負(fù)債業(yè)務(wù)

D、其他業(yè)務(wù)

45、()是指債務(wù)人或交易對(duì)手未能履行合同所規(guī)定的義務(wù)或信用質(zhì)量發(fā)生變化，影響

金融產(chǎn)品價(jià)值，從而給債權(quán)人或金融持有人造成經(jīng)濟(jì)損失的風(fēng)險(xiǎn)。

A、信用風(fēng)險(xiǎn)

B、市場風(fēng)險(xiǎn)

C,操作風(fēng)險(xiǎn)

【)、法律風(fēng)險(xiǎn)

46、下列不屈于銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的重組方式的是()

第12頁共45頁

A、增資發(fā)行

C、合并

B、購買與承接

D、兼并收購

47、商業(yè)銀行貸款，貸款余額與存款余額的比例不得超過（）

A、50%

B、8%

C、75%

D、25%

48、根據(jù)《商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理指引》，下列不屬于董事會(huì)的合規(guī)管理職責(zé)的是（）

A、審議批準(zhǔn)高級(jí)管理層提交的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理報(bào)告，并對(duì)商業(yè)銀行管理合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的有效

性作出評(píng)價(jià)，以使合規(guī)缺陷得到及時(shí)有效的解決

B、審議批準(zhǔn)商業(yè)銀行的合規(guī)政策，并監(jiān)督合規(guī)政策的實(shí)施

C、任命合規(guī)負(fù)責(zé)人，并順保合規(guī)負(fù)責(zé)人的獨(dú)立性

D、授權(quán)董事會(huì)下設(shè)的風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)，審計(jì)委員會(huì)或?qū)ｉT設(shè)立的合規(guī)管理委員會(huì)對(duì)商

業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理進(jìn)行U常監(jiān)督

49、商業(yè)銀行的代理業(yè)務(wù)不包括（〉

A、代發(fā)工資

B、代理財(cái)政性存款

C、代理財(cái)政投資

［）、代銷開放式基金

第13頁共45頁

50、下列（）屬于社會(huì)貢任類的指標(biāo)。

A、收入結(jié)構(gòu)調(diào)整指標(biāo)

B、合規(guī)執(zhí)行

C、業(yè)務(wù)及客戶發(fā)展指標(biāo)

D、公眾金融教育

51、下列不屬于金融租賃公司業(yè)務(wù)范圍的是（）

A、固定收益類證券投資業(yè)務(wù)

B、吸收股東1年期（含）以上定期存款

C、經(jīng)批準(zhǔn)發(fā)行債券

D、同業(yè)拆借

52、債務(wù)人或交易時(shí)手未能履行合同所規(guī)定的義務(wù)或信任質(zhì)量發(fā)生變化，從而給銀行帶來損

失的可能性屬于（）

A、合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)

B、信用風(fēng)險(xiǎn)

C、操作風(fēng)險(xiǎn)

D、市場風(fēng)險(xiǎn)

53、中央銀行可以采?。ā档呢泿耪吖ぞ咴黾迂泿殴?yīng)量。

A、在公開市場上買入證券

B,提高存款準(zhǔn)備金率

C、提高再貼現(xiàn)率

【）、通過窗口指導(dǎo)勸告商業(yè)銀行減少貸款發(fā)放

第14頁共45頁

54、《商業(yè)銀行法》明確指出：“商業(yè)銀行不得向關(guān)系人發(fā)放信用貸款：向關(guān)系人發(fā)放擔(dān)保

貸款的條件不得優(yōu)于其他借款人同類貸款的條件?！边@里所指的關(guān)系人不包括（）

A、商業(yè)銀行的董事

B、商業(yè)銀行的監(jiān)事

C、商業(yè)銀行信貸業(yè)務(wù)人員

D、集團(tuán)客戶中關(guān)聯(lián)方

55、以下（）不屬于商業(yè)銀行績效考評(píng)的基本要素。

A、評(píng)價(jià)目標(biāo)

B、評(píng)價(jià)標(biāo)準(zhǔn)

C、評(píng)價(jià)對(duì)象

D、評(píng)價(jià)監(jiān)督

56、抵押是擔(dān)保的一種方式，根據(jù)《物權(quán)法》，下列說法正確的是（）

A、債權(quán)人不占有債務(wù)人或第三人用于抵押的財(cái)產(chǎn)

B、債權(quán)人任何時(shí)候都無權(quán)就抵押財(cái)產(chǎn)優(yōu)先求償

C、抵押須將財(cái)產(chǎn)移交給債權(quán)人，一旦債務(wù)人不能履行到期債務(wù)，可直接用于清償

【）、抵押財(cái)產(chǎn)的使用權(quán)歸債權(quán)人所有銀行業(yè)從業(yè)資格考試真題

57、（）是采用現(xiàn)場檢兗方法對(duì)特定事項(xiàng)進(jìn)行專門調(diào)查的活動(dòng)。

A、全面檢查

B,專項(xiàng)檢查

C、稽核調(diào)查

D、臨時(shí)檢查

第15頁共45頁

58、平衡計(jì)分卡（BALAnCEDSCorE?CArD,BSC）,是基于商業(yè)銀行（）視角的重要評(píng)價(jià)工

具。

A、股東和董事

B、股東和管理者

C、董事和管理者

D、管理者和監(jiān)察長

59、關(guān)于同業(yè)拆借說法不正確的是（）

A、同業(yè)拆借是一種比較純粹的金融機(jī)構(gòu)之間的資金融通行為

B、為規(guī)避風(fēng)險(xiǎn)，同業(yè)拆借一般要求擔(dān)保

C、同業(yè)拆借一般不需向中央銀行繳納法定存款準(zhǔn)備金，降低了銀行的籌資成本

D、同業(yè)拆借資金只能作短期的用途

60、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測指標(biāo)中，（）反映了銀行存款的集中度。

A、最大十戶存款比例

B、核心負(fù)債比例

C、存貸比

【）、最大十家同業(yè)融入比例

61、下列屬于政策性銀行的是（)

A、中國人民銀行

B,中國工商銀行

C、中國農(nóng)業(yè)銀行

【）、中國進(jìn)出口銀行

第16頁共45頁

62、商業(yè)銀行的代理業(yè)務(wù)不包括（)

A、代發(fā)工資

B、代理財(cái)政性存款

C、代理財(cái)政投資

D、代銷開放式基金

63、資本市場是指（）

A、短期市場

B、一級(jí)市場

C、發(fā)行市場

D、長期市場

64、貨幣經(jīng)紀(jì)公司最早起源于（）

A、德國

B、美國

C、意大利

D、英國

65、處于補(bǔ)缺式地位的商業(yè)銀行資產(chǎn)規(guī)模（），提供的信貸產(chǎn)品（）

A、很大；較少

B、較大;很多

C、很?。惠^少

【）、較?。汉芏?/p>

66、商業(yè)銀行實(shí)施有條件授信時(shí)應(yīng)當(dāng)遵循（）的原則，授信條件未落實(shí)或條件發(fā)生變更

第17頁共45頁

未重新決策的，不得實(shí)施授信。

A、先落實(shí)條件、后實(shí)施授信

B、先落實(shí)授信、后實(shí)施條件

C、先落實(shí)授權(quán)、后實(shí)施授信

D、先落實(shí)授信、后實(shí)施授權(quán)

67、處于補(bǔ)缺式地位的商業(yè)銀行資產(chǎn)規(guī)模（）,提供的信貸產(chǎn)品（）

A、很大：較少

B、較大：很多

C、很?。狠^少

D、較小;很多

68、下列選項(xiàng)中，不符合銀行開展同業(yè)業(yè)務(wù)要求的是（）

A、由法人總部建立或指定專營部門負(fù)責(zé)經(jīng)營

B、商業(yè)銀行同業(yè)業(yè)務(wù)專營部門對(duì)可以通過金融交易市場進(jìn)行電子化交易的同業(yè)業(yè)務(wù),

可以委托其他部門或分支機(jī)構(gòu)辦理

C、由法人總部對(duì)同業(yè)業(yè)務(wù)專營部門進(jìn)行集中統(tǒng)一授權(quán)

【）、同業(yè)業(yè)務(wù)專營部門不得進(jìn)行轉(zhuǎn)授權(quán)

69、金融會(huì)計(jì)具有（）兩項(xiàng)主要功能。

A、核算和監(jiān)督

B,核算和經(jīng)營管理

C、監(jiān)督與管理

［）、經(jīng)營核算與監(jiān)督

第18頁共45頁

70、績效考評(píng)即經(jīng)營業(yè)績的考核與評(píng)價(jià)，是指銀行為實(shí)現(xiàn)自身發(fā)展戰(zhàn)略和落實(shí)監(jiān)管要求，通

過建立考評(píng)指標(biāo)、設(shè)定考評(píng)標(biāo)準(zhǔn)，對(duì)考評(píng)對(duì)象在特定期間的（）進(jìn)行綜合評(píng)價(jià)，并根據(jù)

考評(píng)結(jié)果改進(jìn)經(jīng)營管理的過程。

A、經(jīng)營成果、風(fēng)險(xiǎn)狀況、發(fā)展?fàn)顩r

B、發(fā)展?fàn)顩r、內(nèi)控管理、經(jīng)營成果

C、內(nèi)控管理、發(fā)展?fàn)顩r、風(fēng)險(xiǎn)狀況

D、風(fēng)險(xiǎn)狀況、內(nèi)控管理、經(jīng)營成果

71、財(cái)務(wù)公司為我國金融發(fā)展作出了重大貢獻(xiàn)，其貢獻(xiàn)不包括（）

A、催生了大型企業(yè)的財(cái)團(tuán)意識(shí)

B、節(jié)省了企業(yè)集團(tuán)的融資成本

C、降低了企業(yè)的系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)

D、防控企業(yè)集團(tuán)資金風(fēng)險(xiǎn)

72、宋體以下不屬于投訴處理基本要求的是（）

A、建立投訴處理機(jī)制

B、暢通投訴渠道

C、明確投訴處理時(shí)限

D、投訴處理結(jié)果公開

73、下列行為中，不屬于信托業(yè)務(wù)禁止性規(guī)定的是（）

A、對(duì)他人處理信托事務(wù)的行為承擔(dān)責(zé)任

B、將信托財(cái)產(chǎn)挪用于非信托目的的用途

C、利用受托人地位謀取不當(dāng)利益

第19頁共45頁

D、以信托財(cái)產(chǎn)提供擔(dān)保

74、下列不屬于《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》規(guī)定的監(jiān)管措施是（）

A、限制資產(chǎn)轉(zhuǎn)讓

B、限制分配紅利和其他收入

C、罰款

D、責(zé)令暫停部分業(yè)務(wù)、停止批準(zhǔn)開辦新業(yè)務(wù)

75、金融會(huì)計(jì)具有（）兩項(xiàng)主要功能。

A、核算和監(jiān)督

B、核算和經(jīng)營管理

C、監(jiān)督與管理

D、經(jīng)營核算與監(jiān)督

76、（）策略的立足點(diǎn)不是放在爭取新客戶上，而是把工夫花在挽留老客戶上。

A、分層營銷

B、交叉營銷

C、大眾營銷

【）、情感營銷

77、下列關(guān)于我國銀行監(jiān)管機(jī)構(gòu)防范金融風(fēng)險(xiǎn)的措施，說法錯(cuò)俁的是（）

A、嚴(yán)格執(zhí)法，深入整治很行業(yè)市場亂象

B、處置一批重大風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)

C、彌補(bǔ)監(jiān)管制度短板

D、多設(shè)立銀行監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)

第20頁共45頁

78、狹義的金融創(chuàng)新是指（）的金融創(chuàng)新，主要是指由于金融管制的放松而引發(fā)的一系

列金融業(yè)務(wù)和金融工具的創(chuàng)新。

A、微觀金融主體

B、宏觀金融主體

C、個(gè)別金融主體

D、大型金融主體

79、商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)認(rèn)真遵循（）的原則，采用科學(xué)、合理的方法對(duì)存款人進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)級(jí)，

根據(jù)存款人身份信息核驗(yàn)方式及風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)，審慎確定銀行賬戶功能、支付渠道和支付限額,

并進(jìn)行分類管理和動(dòng)態(tài)管理。

A、了解你的客戶

B、認(rèn)識(shí)你的客戶

C、審查你的客戶

D、檢杳你的客戶

80、（）是國家重要的核心競爭力。

A、金融

B、GDP

C、教育

D、文化

81、債券投資的（）不僅考慮到了債券所支付的利息收入，而且還考慮到了債券的購買

價(jià)格和出售價(jià)格，從而考慮到了債券的資本損益，囚此，比較充分地反映了債券投資的實(shí)際

收益率。

A、名義收益率

第21頁共45頁

B、即期收益率

C、持有期收益率

D、到期收益率

82、宋體重大聲譽(yù)事件發(fā)生后（）內(nèi)向國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)或其派出機(jī)構(gòu)報(bào)告有

關(guān)情況。

A、12小時(shí)

B、24小時(shí)

C、36小時(shí)

D、72小時(shí)

83、中國銀監(jiān)會(huì)對(duì)發(fā)生信用危機(jī)的銀行可以實(shí)行接管，接管期限可以為（）

A、1年

C、3年

B、2年

D、4年

E、5年

84、下列（）不屬于商業(yè)銀行的“展業(yè)三原則”。

A、了解你的客戶

B、重視潛在客戶

C,了解你的業(yè)務(wù)

【）、盡職調(diào)查

85、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)將從業(yè)人員行為守則及評(píng)估報(bào)告報(bào)送（）

第22頁共45頁

A、銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)

B、銀行業(yè)協(xié)會(huì)

C、人民銀行

D、國務(wù)院

86、開發(fā)銀行和政策性銀行應(yīng)當(dāng)遵循風(fēng)險(xiǎn)管理（）原則，充分考慮金融業(yè)務(wù)和金融風(fēng)險(xiǎn)

的相關(guān)性，按照相關(guān)規(guī)定確定會(huì)計(jì)并表、資本并表和風(fēng)險(xiǎn)并表管理范圍，并將各類表內(nèi)外、

境內(nèi)外、本外幣業(yè)務(wù)納入并表管理范圍。

A、實(shí)質(zhì)性

B、及時(shí)性

C、可控性

D、相關(guān)性

87、（）是指銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)為支持用能單位提高能源利用效率，降低能源消耗而提供

的信貸融資。

A、高能信貸

B、金融信貸

C、能效信貸

I）、綠色信貸

88、以下哪項(xiàng)是國務(wù)院金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)的反洗錢職責(zé)（）

A、組織協(xié)調(diào)全國的反洗錢工作，負(fù)責(zé)反洗錢資金監(jiān)測

B、監(jiān)督、檢查金融機(jī)構(gòu)履行反洗錢義務(wù)的情況

C、對(duì)所監(jiān)督管理的金融機(jī)構(gòu)提出按照規(guī)定建立健全反洗錢內(nèi)部控制制度的要求

【）、根據(jù)國務(wù)院授權(quán)、代袤中國政府與外國政府和有關(guān)國際組織開展反洗錢合作

第23頁共45頁

89、垂組貸款是指由于借款人財(cái)務(wù)狀況惡化，或無力還款而對(duì)合同條款作出調(diào)整的貸款，重

組后的貸款如果仍然逾期，或借款人仍然無力歸還貸款，應(yīng)至少歸為（）類貸款。

A、損失

B、次級(jí)

C、關(guān)注

D、可疑

90、定活兩便儲(chǔ)蓄存款存期不限，存期不滿（）的，按支取日活期利率計(jì)息。

A、1個(gè)月

B、2個(gè)月

C、3個(gè)月

D、6個(gè)月

得分評(píng)卷入

二、多選題（本題共40小題，每題1分，共計(jì)40分）

1、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)加強(qiáng)能效信貸盡職調(diào)查，全面了解、審瓷用能單位、節(jié)能服務(wù)公司、

能效項(xiàng)目、節(jié)能服務(wù)合同等信息及風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn),包括（）

A、對(duì)借款人及能效項(xiàng)目進(jìn)行嚴(yán)格的合規(guī)性審核，確認(rèn)符合國家產(chǎn)業(yè)政策和環(huán)保法規(guī)

B、對(duì)借款人的財(cái)務(wù)狀況、生產(chǎn)經(jīng)營情況，借款人或能效項(xiàng)目所在地區(qū)節(jié)能減排的稅收優(yōu)

惠和財(cái)政獎(jiǎng)補(bǔ)相關(guān)政策的落實(shí)情況進(jìn)行調(diào)查評(píng)估

C、對(duì)合同能源管理項(xiàng)目技術(shù)、設(shè)計(jì)目標(biāo)、建設(shè)期限、投資總額、資金到位情況、經(jīng)濟(jì)效

益測算、開工情況、工程進(jìn)度等項(xiàng)目情況進(jìn)行調(diào)查評(píng)估

I）、調(diào)查用能單位經(jīng)營情況

E、審杳節(jié)能服務(wù)合同中會(huì)對(duì)借款人償債能力產(chǎn)生重大不利影響的條款

第24頁共45頁

2、客戶申請(qǐng)固定資產(chǎn)貸款應(yīng)具備的條件包括（）

A、借款人依法經(jīng)稅務(wù)機(jī)關(guān)核準(zhǔn)登記

B、借款用途及還款來源明確、合法

C、借款人信用狀況良好，無重大不良記錄

D、借款人應(yīng)為中國公民

E、符合國家有關(guān)投資項(xiàng)目資本金制度的規(guī)定

3、貨幣政策的時(shí)滯包括的階段有（）

A、中央銀行認(rèn)識(shí)到需要采取貨幣政策

B、公眾意識(shí)到貨幣政策并采取措施

C、制定并實(shí)施貨幣政策

【）、貨幣政策執(zhí)行過程監(jiān)測

E、所采取的貨幣政策發(fā)揮作用

4、互聯(lián)網(wǎng)支付的.主要表現(xiàn)形式有（）

A、第三方支付

B、網(wǎng)絡(luò)支付

C、移動(dòng)支付

D、線上支付

E、網(wǎng)銀

5、市場定位的步驟有（：

A、識(shí)別重要屬性

B、目標(biāo)選擇

第25頁共45頁

C、執(zhí)行定位

D、制作定位圖

E、定位選擇

6、同業(yè)拆借市場的主要特征有（）

A、主要限于商業(yè)銀行等金融機(jī)構(gòu)參加

B、拆借資金規(guī)模大

C、拆借期限短

D、拆借利率市場化

E、拆借資金無風(fēng)險(xiǎn)

7、根據(jù)金融產(chǎn)品成交與定價(jià)方式的不同可以將金融市場分為（）

A、現(xiàn)貨市場

B、期貨市場

C、期權(quán)市場

D、公開市場

E、協(xié)議市場

8、銀保監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)對(duì)開發(fā)銀行和政策性銀行實(shí)施持續(xù)的非現(xiàn)場監(jiān)管，包括（）

A、對(duì)開發(fā)銀行和政策性銀行的經(jīng)營狀況、風(fēng)險(xiǎn)特點(diǎn)和發(fā)展趨勢(shì)進(jìn)行監(jiān)測分析?，實(shí)現(xiàn)對(duì)各

類風(fēng)險(xiǎn)的及早發(fā)現(xiàn)、及時(shí)預(yù)警和有效監(jiān)管

通過審慎監(jiān)管會(huì)談、監(jiān)管通報(bào)、監(jiān)管意見書等形式向開發(fā)銀行和政策性銀行反饋監(jiān)管

情況，提出監(jiān)管要求，并對(duì)整改情況進(jìn)行后續(xù)評(píng)估

C、定期對(duì)非現(xiàn)場監(jiān)管工作進(jìn)行總結(jié)，對(duì)開發(fā)銀行和政策性銀行的經(jīng)營狀況、風(fēng)險(xiǎn)特點(diǎn)和

發(fā)展趨勢(shì)進(jìn)行分析，形成監(jiān)管報(bào)告

第26頁共45頁

D、依法收集董事會(huì)會(huì)議記錄和決議等文件和派員列席經(jīng)營管理工作會(huì)議和其他重要會(huì)議

E、建立監(jiān)管評(píng)估制度和機(jī)制，對(duì)開發(fā)銀行和政策性銀行執(zhí)行國家政策、公司治理.、風(fēng)險(xiǎn)

管理、內(nèi)部控制、資本管理以及問題整改等情況開展S項(xiàng)或綜合評(píng)估

9、中央銀行提高再貸款或再貼現(xiàn)利率，對(duì)商業(yè)銀行的影響有（）

A、降低商業(yè)銀行向中央銀行借款的意愿，減少向中央銀行的借款或貼現(xiàn)

B、提高商業(yè)銀行向中央銀行借款的意愿，增加向中央銀行的借款或貼現(xiàn)

C、收縮對(duì)客戶的貸款和投資規(guī)模，縮減貨幣供應(yīng)量

D、擴(kuò)大對(duì)客戶的貸款和投資規(guī)模，增大貨幣供應(yīng)量

E、提高商業(yè)銀行向中央銀行融資的成本

10,下列屬于金融債券發(fā)行方式的是（）

A、私募

B、公募

C、直接發(fā)行

【）、間接發(fā)行

E、直接公募

11、產(chǎn)業(yè)布局政策一般遵循的原則有（）

A、普遍性原則

B、經(jīng)濟(jì)性原則

C、合理性原則

【）、協(xié)調(diào)性原則

E、平衡性原則

第27頁共45頁

12、（）屬于個(gè)人住房貸款。

A、個(gè)人耐用消費(fèi)品貸款

B、自營性個(gè)人住房貸款

C、個(gè)人住房組合貸款

D、公積金個(gè)人住房貸款

E、個(gè)人權(quán)利質(zhì)押貸款

13、全面風(fēng)險(xiǎn)管理的“全面”體現(xiàn)在（）

A、基礎(chǔ)性

B、全面性

C、全程性

D、全員性

E、系統(tǒng)性

14、（）屬于銀行銷售促進(jìn)的方式。

A、贈(zèng)品

B、建立客戶經(jīng)理制

C、專有利益

【）、促銷策略聯(lián)盟

E、配套服務(wù)

15、重大聲譽(yù)事件是指造成（）的事件。

A、市場大幅波動(dòng)

B、銀行業(yè)重大損失

第28頁共45頁

C、引發(fā)系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)

D、影響社會(huì)經(jīng)濟(jì)秩序穩(wěn)定

E、引發(fā)政局風(fēng)險(xiǎn)

16、產(chǎn)品開發(fā)的方法可分為（）

A、仿效法

B、交叉組合法

C、創(chuàng)新法

D、補(bǔ)缺法

E、低成本法

17、互聯(lián)網(wǎng)金融是傳統(tǒng)金融機(jī)構(gòu)與互聯(lián)網(wǎng)企業(yè)利用互聯(lián)網(wǎng)技術(shù)和信息通信技術(shù)實(shí)現(xiàn)（）

的新型金融業(yè)務(wù)模式。

A、資金融通

B、支付

C、信息中介

I）、結(jié)算

E、投資

18、根據(jù)《信托公司集合資金信托計(jì)劃管理方法》，信托公司管理信托計(jì)劃，應(yīng)當(dāng)遵循的規(guī)

定有（）

A、不得向他人提供擔(dān)保

B、不同信托財(cái)產(chǎn)間可進(jìn)行相互交易，應(yīng)當(dāng)保證交易價(jià)格公允

C、向他人提供貸款不得超過其管理得所有信托計(jì)劃實(shí)收余額的20%

第29頁共45頁

D、不得將同一公司管理的不同信托計(jì)劃投資于同一項(xiàng)目

E、不得以固有財(cái)產(chǎn)和信托財(cái)產(chǎn)進(jìn)行交易

19、財(cái)務(wù)公司的負(fù)債業(yè)務(wù)有（）

A、吸收成員單位存款

B、同業(yè)負(fù)債業(yè)務(wù)

C、發(fā)行金融債券

D、同業(yè)資產(chǎn)業(yè)務(wù)

E、投資業(yè)務(wù)

20、（）是當(dāng)前我國普惠金融的重點(diǎn)服務(wù)對(duì)象。

A、小微企業(yè)

B、農(nóng)民

C、貧困人群

D、殘疾人

E、城鎮(zhèn)高收入人群

21、中央銀行基準(zhǔn)利率主要包括（〉

A、再貸款率

B、再貼現(xiàn)率

C、再存款率

【）、存款準(zhǔn)備金率

E、超額存款準(zhǔn)備金利率

22、一般認(rèn)為，（）是產(chǎn)業(yè)政策的核心。

第30頁共45頁

A、產(chǎn)業(yè)升級(jí)政策

B、產(chǎn)業(yè)組織政策

C、產(chǎn)業(yè)技術(shù)政策

D、產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)政策

E、產(chǎn)業(yè)布局政策

23、中國銀監(jiān)會(huì)在《關(guān)于完善和創(chuàng)新小微企業(yè)貸款服務(wù)提高小微企業(yè)金融服務(wù)水平的通知I》

中明確規(guī)定，對(duì)符合下列條件的小微企業(yè)，經(jīng)商業(yè)銀行審核合珞后可以辦理續(xù)貸（）

A、依法合規(guī)經(jīng)營

B、生產(chǎn)經(jīng)營正常，具有持續(xù)經(jīng)營能力和良好的財(cái)務(wù)狀況

C、信用狀況良好，還款地力與還款意愿強(qiáng)

D、沒有挪用貸款資金、欠貸欠息等不良行為

E、原流動(dòng)資金周轉(zhuǎn)貸款為正常類，IL符合新發(fā)放流動(dòng)資金周轉(zhuǎn)貸款條件和標(biāo)準(zhǔn)

24、存款管理的原則包括（）

A、維護(hù)存款者權(quán)益原則

B、誰的前入誰的賬、歸誰支配

C、存款自愿，取款自由

D、業(yè)務(wù)經(jīng)營安全性原則

E、利益最大化原則

25、風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)策略主要的基本類型包括（）

A、風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避

B、風(fēng)險(xiǎn)降低

第31頁共45頁

C、風(fēng)險(xiǎn)分擔(dān)

D、風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移

E、風(fēng)險(xiǎn)承受

26、一般性投訴處理的基本原則包括（）

A、積極主動(dòng)原則

B、客觀公正原則

C、專業(yè)原則

D、有效控制、減少影響

E、積極應(yīng)對(duì)、快速反應(yīng)

27、貨幣政策的時(shí)滯包括的階段有（）

A、中央銀行認(rèn)識(shí)到需要采取貨幣政策

B、公眾意識(shí)到貨幣政策并采取措施

C、制定并實(shí)施貨幣政策

D、貨幣政策執(zhí)行過程監(jiān)測

E、所采取的貨幣政策發(fā)揮作用

28、下列屬于我國的金融調(diào)控監(jiān)管機(jī)構(gòu)的有（）

A、中央銀行

B、銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)

C、證券業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)

【）、保險(xiǎn)業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)

E、銀行業(yè)公會(huì)

第32頁共45頁

29、利率風(fēng)險(xiǎn)按照來源的不同，可以分為（)

A、重新定價(jià)風(fēng)險(xiǎn)

B、收益率曲線風(fēng)險(xiǎn)

C、技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)

D、期權(quán)性風(fēng)險(xiǎn)

E、基準(zhǔn)風(fēng)險(xiǎn)

30、以下屬于風(fēng)險(xiǎn)管理框架八大要素的有（）

A、內(nèi)部監(jiān)督

B、目標(biāo)設(shè)定

C、事項(xiàng)識(shí)別

【）、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估

E、風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)

31、我國商業(yè)銀行綜合化經(jīng)營的工商企業(yè)控股模式的代表有（）

A、光大集團(tuán)

B、中信集團(tuán)

C、中國建設(shè)銀行

［）、寶鋼集團(tuán)

E、海航集團(tuán)

32、宋體目前，我國新增再貸款主要用于（）

A、促進(jìn)信貸結(jié)構(gòu)調(diào)整

B、增加工業(yè)信貸投放

第33頁共45頁

C、引導(dǎo)擴(kuò)大縣域和“三農(nóng)”信貸投放

D、提高居民消費(fèi)水平

E、擴(kuò)大高新技術(shù)產(chǎn)業(yè)的信貸規(guī)模

33、下列關(guān)于各類定期存款的說法正確的是（）

A、整存整取的起存金額為100元

B、零存整取每月存入一定金額，到期一次支取本息

C、整存零取是指整筆存入固定期限分期支取

D、存本取息的起存金額為10000元

E、整存零取可以部分提前支取

34、重大投訴處理基本原則有（）

A、積極應(yīng)對(duì)、快速反應(yīng)

B、有效控制、減少影響

C、公正誠信、實(shí)事求是

D、實(shí)事求是、公平公正

E、合規(guī)、謹(jǐn)慎

35、各商業(yè)銀行根據(jù)客戶和自身經(jīng)營特點(diǎn)對(duì)個(gè)人消費(fèi)貸款進(jìn)行細(xì)化分類，常見的個(gè)人消費(fèi)貸

款包括（）

A、個(gè)人汽車貸款

B,個(gè)人教育貸款

C、個(gè)人耐用消贄品貸款

【）、個(gè)人消費(fèi)額度貸款

第34頁共45頁

E、個(gè)人旅游消費(fèi)貸款

36、同業(yè)業(yè)務(wù)的主要風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)有（）

A、市場風(fēng)險(xiǎn)

B、信用風(fēng)險(xiǎn)

C、系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)

D、操作風(fēng)險(xiǎn)

E、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)

37、商業(yè)銀行的“展業(yè)三原則”是指（）

A、“了解你的客戶”

B、“了解你的業(yè)務(wù)”

C、“了解你的銀行”

D、“盡職調(diào)查”

E、“擴(kuò)張市場份額”

38、貨幣政策由（）構(gòu)成。

A、貨幣傳導(dǎo)機(jī)制

B、貨幣政策工具

C、貨幣法定政策

【）、貨幣政策目標(biāo)

E、貨幣政策效果

39、根據(jù)《商業(yè)銀行金融創(chuàng)新指引》，卜列關(guān)于商業(yè)銀行開展金融創(chuàng)新活動(dòng)說法正確的有

()

第35頁共45頁

A、應(yīng)堅(jiān)持合法合規(guī)的原則，遵守法律、行政法規(guī)利規(guī)章的規(guī)定

B、應(yīng)遵守職業(yè)道德標(biāo)準(zhǔn)和專業(yè)操守，完整履行盡職義務(wù)

C、應(yīng)充分尊重他人的知識(shí)產(chǎn)權(quán)，不得侵犯他人的知識(shí)產(chǎn)權(quán)和商業(yè)秘密

D、應(yīng)堅(jiān)持充分競爭原則，鼓勵(lì)低價(jià)競爭

E、應(yīng)堅(jiān)持成本可算、風(fēng)險(xiǎn)可控、信息充分披露的原則

40、信用風(fēng)險(xiǎn)緩釋功能可以體現(xiàn)為（）的降低。

A、違約概率

B、違約損失率

C、預(yù)期損失

D、違約風(fēng)險(xiǎn)暴露

E、有效期限

得分評(píng)卷入

三、判斷題（本題共15小題，每題1分，共計(jì)15分）

1、宋體（）銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)根據(jù)限行職責(zé)的需要，可以與銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的高級(jí)

管理人員進(jìn)行監(jiān)督管理談話，同時(shí)有權(quán)要求其董事就其業(yè)務(wù)活動(dòng)的重大事項(xiàng)作出說明。

A、對(duì)

B、錯(cuò)

2、宋體（）委托收款方式具有方便靈活、適用面廣、不受金額起點(diǎn)限制等特點(diǎn)，可以

異地辦理。

A、時(shí)

B、錯(cuò)

3、宋體（）信托公司不得以賣出回購方式管理運(yùn)用信托財(cái)產(chǎn)。

第36頁共45頁

A、對(duì)

B、錯(cuò)

4、宋體（）穆迪的BBB級(jí)及其以上級(jí)別，標(biāo)準(zhǔn)普爾的Baa級(jí)及其以上級(jí)別為投資級(jí)別,

余下級(jí)別為投機(jī)級(jí)別，或投資以下級(jí)別，并通過“+”、“-”進(jìn)行微調(diào)。

A、對(duì)

B、錯(cuò)

5、宋體（）根據(jù)合規(guī)管理要求，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)配備合規(guī)管理部門或合規(guī)管理人員，

但無需獨(dú)立于其他的職責(zé)。

A、對(duì)

B、錯(cuò)

6、宋體（）外資在華銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)不可申請(qǐng)加入中國銀行業(yè)協(xié)會(huì)成為會(huì)員。

A、對(duì)

B、錯(cuò)

7、宋體（〉公開市場業(yè)務(wù)是指中央銀行在金融市場上賣出或買進(jìn)有價(jià)證券，中央銀行

買賣證券的目的是為了盈利。

A、對(duì)

B、錯(cuò)

8、宋體（）商業(yè)銀行從事風(fēng)險(xiǎn)計(jì)量、監(jiān)測和控制的工作人員可以與從事衍生產(chǎn)品交易

或營銷的人員相同。

A、對(duì)

B、錯(cuò)

9、宋體（）按照貸款用途和風(fēng)險(xiǎn)特征不同，公司貸款可以細(xì)分為機(jī)構(gòu)客戶貸款、公司

第37頁共45頁

貸款和小企業(yè)貸款等。

A、對(duì)

B、錯(cuò)

10、宋體（）不管商業(yè)銀行內(nèi)部對(duì)貸款品種、稱謂如何劃分，只要用于固定資產(chǎn)投資的,

皆納入“固定資產(chǎn)貸款”范疇。

A、對(duì)

B、錯(cuò)

11、宋體（）銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)根據(jù)考評(píng)對(duì)象的經(jīng)營地域、客戶結(jié)構(gòu)、市場需求以及

服務(wù)能力，合理確定發(fā)展轉(zhuǎn)型類指標(biāo)。

A、對(duì)

B、錯(cuò)

12、宋體（）銀行高級(jí)管理層負(fù)責(zé)制定|弓面的合規(guī)政策，并根據(jù)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理狀況以及

法律、規(guī)則和準(zhǔn)則的變化情況適時(shí)修訂合規(guī)政策，報(bào)經(jīng)監(jiān)事會(huì)審議批準(zhǔn)后傳達(dá)給全體員工。

A、對(duì)

B、錯(cuò)

13、宋體（）金融市場是經(jīng)濟(jì)景氣情況的重要信號(hào)系統(tǒng)，是反映經(jīng)濟(jì)情況的“晴雨表”。