初級(jí)銀行從業(yè)資格考試《銀行管理》強(qiáng)化訓(xùn)練試卷C卷-附答案

初級(jí)銀行從業(yè)資格考試《銀行管理》強(qiáng)化訓(xùn)練試卷C卷附答案

考試須知：

1、考試時(shí)間：120分鐘，本卷滿分為100分。

2、請(qǐng)首先按要求在試卷的指定位置填寫(xiě)您的姓名、準(zhǔn)考證號(hào)等信息。

3、請(qǐng)仔細(xì)閱讀各種題目的I可答要求，在密封線內(nèi)答題，否則不予評(píng)分。

姓名：_______

考號(hào)：_______

得分評(píng)卷入

一、單選題（本題共90小題，每題0.5分，共計(jì)45分）

1、下列關(guān)于合規(guī)及合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的說(shuō)法中，不正確的是（）

A、合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)與信用風(fēng)盜、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、操作風(fēng)險(xiǎn)具有關(guān)聯(lián)性

B、商業(yè)銀行的經(jīng)營(yíng)活動(dòng)違反了法律、規(guī)則和準(zhǔn)則可能遭受合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)

C、商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)活動(dòng)不合規(guī)遭受監(jiān)管處罰屬于合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)

I）、商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)活動(dòng)不合規(guī)造成聲譽(yù)損失不屬于合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)

2、下列選項(xiàng)中，不符合銀行同業(yè)代付業(yè)務(wù)要求的是（）

A、根據(jù)在該項(xiàng)業(yè)務(wù)中權(quán)利義務(wù)關(guān)系的實(shí)質(zhì)進(jìn)行會(huì)計(jì)核算

B、加強(qiáng)貸款三查，管控信用風(fēng)險(xiǎn)

C、將資金拆給委托行后由委托行自付

D、將代付同業(yè)款項(xiàng)全額納入對(duì)同業(yè)機(jī)構(gòu)的統(tǒng)一授信管理

3、在國(guó)際結(jié)算的幾種方式中，屬于順匯的是（）

A、銀行保函

第1頁(yè)共44頁(yè)

B、托收

C、信用證

D、匯款

4、下列不屬于金融租賃公司業(yè)務(wù)范圍的是（）

A、固定收益類(lèi)證券投資業(yè)務(wù)

B、吸收股東1年期（含）以上定期存款

C、經(jīng)批準(zhǔn)發(fā)行債券

D、同業(yè)拆借

5、前進(jìn)機(jī)械廠購(gòu)買(mǎi)一批設(shè)備急需資金500萬(wàn)元向甲商業(yè)銀行申請(qǐng)貸款，并請(qǐng)市第三人民醫(yī)

院提供保證，并按照法律規(guī)定該醫(yī)院（）

A、銀行同意即可擔(dān)保

B、可以擔(dān)保

C、不能擔(dān)保

I）、如有足夠清償能力卻可

6、銀行業(yè)監(jiān)管機(jī)構(gòu)貫徹落實(shí)“回歸本源，服從服務(wù)于經(jīng)濟(jì)社會(huì)發(fā)展”的措施，不包括（）

A、全力支持重:大戰(zhàn)略實(shí)施

B、豐富我國(guó)金融產(chǎn)品的多樣性

C、積極支持供給側(cè)結(jié)構(gòu)性改革

D、大力推進(jìn)普惠金融發(fā)展

7、處于補(bǔ)缺式地位的商業(yè)銀行資產(chǎn)規(guī)模（）,提供的信貸產(chǎn)品（）

A、很大；較少

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B、較大；很多

C、很?。惠^少

D、較小：很多

8、中央銀行在公開(kāi)市場(chǎng)上買(mǎi)賣(mài)有價(jià)證券，將直接影響（），從而影響貨幣供應(yīng)品。

A、商業(yè)銀行法定準(zhǔn)備金

B、商業(yè)銀行超額準(zhǔn)備金

C、中央銀行再貼現(xiàn)

D、中央銀行再貸款

9、商業(yè)銀行各業(yè)務(wù)條線和分支機(jī)構(gòu)的（）應(yīng)對(duì)本條線和本機(jī)構(gòu)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)的合規(guī)性負(fù)首

要責(zé)任。

A、合規(guī)管理人員

B、負(fù)責(zé)人

C、高管人員

I）、全體員工

10、《商業(yè)銀行法》明確指出：“商業(yè)銀行不得向關(guān)系人發(fā)放信用貸款；向關(guān)系人發(fā)放擔(dān)保

貸款的條件不得優(yōu)于其他借款人同類(lèi)貸款的條件?！边@里所指的關(guān)系人不包括（）

A、商業(yè)銀行的董事

B、商業(yè)銀行的監(jiān)事

C、商業(yè)銀行信貸業(yè)務(wù)人員

D、集團(tuán)客戶中關(guān)聯(lián)方

11、關(guān)于同業(yè)拆借說(shuō)法不正確的是（）

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A、同業(yè)拆借是一種比較純粹的金融機(jī)構(gòu)之間的資金融通行為

B、為規(guī)避風(fēng)險(xiǎn)，同業(yè)拆借一般要求擔(dān)保

C、同業(yè)拆借一般不需向中央銀行繳納法定存款準(zhǔn)備金，降低了銀行的籌資成本

D、同業(yè)拆借資金只能作短期的用途

12、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)要想提升競(jìng)爭(zhēng)力、構(gòu)筑良好品牌優(yōu)勢(shì)的有效途徑，實(shí)現(xiàn)可持續(xù)發(fā)展，在

追求利益的同時(shí)，還應(yīng)當(dāng)遵守善業(yè)道德和履行（）

A、職業(yè)道德

B、社會(huì)責(zé)任

C、專(zhuān)業(yè)技能

I）、企業(yè)文化

13、下列商業(yè)銀行金融創(chuàng)新行為中，違反《商業(yè)銀行金融創(chuàng)新指導(dǎo)》的是（）

A、創(chuàng)新中保證成本能夠比較準(zhǔn)確的核算

B、保證風(fēng)險(xiǎn)可控

C、以銀行利潤(rùn)最大化為中心

D、遵守相關(guān)法律規(guī)定進(jìn)行創(chuàng)新

14、以下不屬于中國(guó)銀監(jiān)會(huì)的其他監(jiān)督管理措施的是（）

A、審慎性監(jiān)督管理談話

C、查詢涉嫌違法賬戶

B、強(qiáng)制風(fēng)險(xiǎn)披露

D、直接凍結(jié)有關(guān)涉嫌違法資金

15、《存款保險(xiǎn)條例》規(guī)定，存款保險(xiǎn)實(shí)行限額償付，償付限額為人民幣（）

第4頁(yè)共44頁(yè)

A、20萬(wàn)元

B、30萬(wàn)元

C、50萬(wàn)元

D、100萬(wàn)元

】6、處于補(bǔ)缺式地位的商業(yè)銀行資產(chǎn)規(guī)模（），提供的信貸產(chǎn)品（）

A、很大；較少

B、較大;很多

C、很??；較少

D、較小;很多

17、由于不完善的內(nèi)部費(fèi)金管理程序、有問(wèn)題的人員或外部事件所造成損失的風(fēng)險(xiǎn)是指

（）

A、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)

B、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)

C、操作性風(fēng)險(xiǎn)

D、信用風(fēng)險(xiǎn)

18、宋體對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)審查董事和高級(jí)管理人員的任職資格的申請(qǐng)，銀監(jiān)會(huì)應(yīng)當(dāng)在自收

到申請(qǐng)文件之日起（）日內(nèi)作出批準(zhǔn)或者不能批準(zhǔn)的書(shū)面決定。

A、20

B、30

C、45

D、60

第5頁(yè)共44頁(yè)

19、以下（）不屬于商業(yè)銀行績(jī)效考評(píng)的基本要素。

A、評(píng)價(jià)目標(biāo)

B、評(píng)價(jià)標(biāo)準(zhǔn)

C、評(píng)價(jià)對(duì)象

【）、評(píng)價(jià)監(jiān)督

20、下列屬于商業(yè)銀行利息收入的是（）

A、貸款利息收入

B、投資收益

C、公允價(jià)值變動(dòng)損益

D、手續(xù)費(fèi)和傭金收入

21、（）策略的立足點(diǎn)不是放在爭(zhēng)取新客戶上，而是把工夫花在挽留老客戶上。

A、分層營(yíng)銷(xiāo)

B、交叉營(yíng)銷(xiāo)

C、大眾營(yíng)銷(xiāo)

D、情感營(yíng)銷(xiāo)

22、某鋼鐵廠向銀行貸款，當(dāng)?shù)蒯t(yī)院可否提供擔(dān)保（）

A、可以

B、不可以

C、只要銀行接受就可以

I）、有相應(yīng)的財(cái)產(chǎn)能力就可以

23、對(duì)借款人利用企業(yè)兼并、重組、分立等形式惡意逃廢銀行債務(wù)的授信余額，如沒(méi)有逾期

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未歸還貸款本息，至少劃分為（）

A、關(guān)注類(lèi)

B、次級(jí)類(lèi)

C、可疑類(lèi)

D、損失類(lèi)

24、（）是指汽車(chē)金融公司可以提供向汽車(chē)經(jīng)銷(xiāo)商發(fā)放的采購(gòu)車(chē)輛貸款和營(yíng)運(yùn)設(shè)備貸款。

A、向汽車(chē)經(jīng)銷(xiāo)商發(fā)放汽車(chē)貸款

B、向汽車(chē)購(gòu)買(mǎi)者發(fā)放汽車(chē)貸款

C、向汽車(chē)生產(chǎn)者發(fā)放汽車(chē)貸款

D、向汽車(chē)維修者發(fā)放汽車(chē)貸款

25、下列選項(xiàng)中不屬于銀監(jiān)會(huì)監(jiān)管職責(zé)的是（）

A、對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)實(shí)行并表監(jiān)督管理

B、維護(hù)支付、清算系統(tǒng)的正常運(yùn)行

C、對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的董事長(zhǎng)和高級(jí)管理人員實(shí)行任職資格管理

D、負(fù)責(zé)國(guó)有重點(diǎn)銀行業(yè)金融監(jiān)事會(huì)的日常管理工作

26、狹義的金融創(chuàng)新是指（）的金融創(chuàng)新，主要是指由于金融管制的放松而引發(fā)的一系

列金融業(yè)務(wù)和金融工具的創(chuàng)新。

A、微觀金融主體

B、宏觀金融主體

C、個(gè)別金融主體

D、大型金融主體

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27、商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)在（）要求的基礎(chǔ)上計(jì)提儲(chǔ)備資本。

A、最低資本

B、儲(chǔ)備資本和逆周期資本

C、系統(tǒng)重要性銀行附加資本

D、核心資本

28、下列選項(xiàng)中，不符合銀行開(kāi)展同業(yè)業(yè)務(wù)要求的是（）

A、由法人總部建立或指定專(zhuān)營(yíng)部門(mén)負(fù)責(zé)經(jīng)營(yíng)

B、商業(yè)銀行同業(yè)業(yè)務(wù)專(zhuān)營(yíng)部門(mén)對(duì)可以通過(guò)金融交易市場(chǎng)進(jìn)行電子化交易的同業(yè)業(yè)務(wù)，

可以委桿其他部門(mén)或分支機(jī)構(gòu)辦理

C、由法人總部對(duì)同業(yè)業(yè)務(wù)專(zhuān)營(yíng)部門(mén)進(jìn)行集中統(tǒng)一授權(quán)

D、同業(yè)業(yè)務(wù)專(zhuān)營(yíng)部門(mén)不得進(jìn)行轉(zhuǎn)授權(quán)

29、根據(jù)《商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理指引》，下列不屬于董事會(huì)的合規(guī)管理職責(zé)的是（）

A、審議批準(zhǔn)高級(jí)管理層提交的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理報(bào)告，并對(duì)商業(yè)銀行管理合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的有效

性作出評(píng)價(jià)，以使合規(guī)缺陷得到及時(shí)有效的解決

B、審議批準(zhǔn)商業(yè)銀行的合規(guī)政策，并監(jiān)督合規(guī)政策的實(shí)施

C、任命合規(guī)負(fù)責(zé)人，并確保合規(guī)負(fù)責(zé)人的獨(dú)立性

I）、授權(quán)董事會(huì)下設(shè)的風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)，審計(jì)委員會(huì)或?qū)ｉT(mén)設(shè)立的合規(guī)管理委員會(huì)對(duì)商

業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理進(jìn)行口常監(jiān)督

30、下列（）情況，中國(guó)銀監(jiān)會(huì)可以對(duì)商業(yè)銀行實(shí)施接管。

A、嚴(yán)重違法經(jīng)營(yíng)

B、嚴(yán)重危害金融秩序

C、已經(jīng)或者可能發(fā)』信用危機(jī).，嚴(yán)重影響存款人利益

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D、損害社會(huì)公眾利益

31、商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)于每一會(huì)計(jì)年度終了（）個(gè)月內(nèi)，按照銀監(jiān)會(huì)的規(guī)定，公布其.上一年

度的經(jīng)營(yíng)業(yè)績(jī)和審計(jì)報(bào)告，銀行從業(yè)資格總題庫(kù)

A、1

B、3

C、4

D、6

32、外匯業(yè)務(wù)中較獨(dú)特的風(fēng)險(xiǎn)是（）

A、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)

B、利率風(fēng)險(xiǎn)

C、外匯風(fēng)險(xiǎn)

D、信用風(fēng)險(xiǎn)

33、銀行內(nèi)部審計(jì)主要的審計(jì)方法是（）

A、現(xiàn)場(chǎng)審計(jì)與自行瓷核

B、現(xiàn)場(chǎng)走訪與自行查核

C、現(xiàn)場(chǎng)審計(jì)與現(xiàn)場(chǎng)走訪

D、現(xiàn)場(chǎng)審計(jì)與非現(xiàn)場(chǎng)審計(jì)

34、債券投資的（）是指由于通貨膨脹的發(fā)生，債券持有人從投資債券中所收到的金錢(qián)

的實(shí)際購(gòu)買(mǎi)力越來(lái)越低，甚至有可能低于原來(lái)投資金額的購(gòu)買(mǎi)力。

A、信用風(fēng)險(xiǎn)

B、利率風(fēng)險(xiǎn)

第9頁(yè)共44頁(yè)

C、購(gòu)買(mǎi)力風(fēng)險(xiǎn)

D、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)

35、下列哪些屬于資本市場(chǎng)的特點(diǎn)（）

A、償還期短、流動(dòng)性強(qiáng)、風(fēng)險(xiǎn)小

B、償還期短、流動(dòng)性小、風(fēng)險(xiǎn)高

C、償還期長(zhǎng)、流動(dòng)性小、風(fēng)險(xiǎn)高

D、償還期長(zhǎng)、流動(dòng)性強(qiáng)、風(fēng)險(xiǎn)小

36、平衡計(jì)分卡（BALAnC3DSCorE?CArD,BSC）,是基于商業(yè)銀行（）視角的重要評(píng)價(jià)工

具。

A、股東和董事

B、股東和管理者

C、董事和管理者

D、管理者和監(jiān)察長(zhǎng)

37、以下不屬于應(yīng)當(dāng)采用貸款人受托支付方式的是（）

A、單筆金額超過(guò)項(xiàng)目總投資5%

B、單筆金額超過(guò)500萬(wàn)人民幣的固定資產(chǎn)貸款資金支付

C、單筆超過(guò)1000萬(wàn)元的流動(dòng)資金貸款資金支付

D、單筆超過(guò)500萬(wàn)元的流動(dòng)資金貸款資金支付

38、宋體銀行市場(chǎng)定位主要包括產(chǎn)品定位和（）兩個(gè)方面。

A、目標(biāo)定位

B、銀行形象定位

第10頁(yè)共44頁(yè)

C、企業(yè)性質(zhì)定位

D、市場(chǎng)營(yíng)銷(xiāo)方式定位

39、宋體（）是我國(guó)經(jīng)濟(jì)體制和金融體制改革的產(chǎn)物，是我國(guó)金融體系中具有中國(guó)特

色的?類(lèi)非銀行金融機(jī)構(gòu)，

A、財(cái)務(wù)公司

B、證券公司

C、期貨公司

【）、保險(xiǎn)公司

40、商'業(yè)銀行的代理'也務(wù)不包括（）

A、代發(fā)工資

B、代理財(cái)政性存款

C、代理財(cái)政投資

D、代銷(xiāo)開(kāi)放式基金

41、處于補(bǔ)缺式地位的商業(yè)銀行資產(chǎn)規(guī)模（），提供的信貸產(chǎn)品（）

A、很大；較少

B、較大；很多

C、很小；較少

D、較?。缓芏?/p>

42、中央銀行可以采?。ǎ┑呢泿耪吖ぞ咴黾迂泿殴?yīng)量。

A、在公開(kāi)市場(chǎng)上買(mǎi)入證券

B、提高存款準(zhǔn)備金率

第II頁(yè)共44頁(yè)

C、提高再貼現(xiàn)率

D、通過(guò)窗口指導(dǎo)勸告商業(yè)銀行減少貸款發(fā)放

43、下列關(guān)于空殼公司特點(diǎn)的表述，錯(cuò)誤的是（）

A、為匿名的公司所有者提供服務(wù)

B、由被提名擔(dān)任董事并相應(yīng)收取管理費(fèi)作為報(bào)酬

C、被提名人全面掌握公司真實(shí)所有人的信息

D、公司由被提名人根據(jù)外國(guó)律師的登記指令成立

44、金融會(huì)計(jì)具有（）兩項(xiàng)主要功能。

A、核算和監(jiān)督

B、核算和經(jīng)營(yíng)管理

C、監(jiān)督與管理

D、經(jīng)營(yíng)核算與監(jiān)督

45、下列不屬于銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的重組方式的是（

A、增資發(fā)行

C、合并

B、購(gòu)買(mǎi)與承接

D、兼并收購(gòu)

46、（）是國(guó)家重要的核心競(jìng)爭(zhēng)力。

A、金融

B、GDP

C、教育

第12頁(yè)共44頁(yè)

D、文化

47、下列關(guān)于我國(guó)經(jīng)濟(jì)供給側(cè)結(jié)構(gòu)性改革的說(shuō)法中，錯(cuò)誤的是（）

A、最終目的是滿足需求

B、主攻方向是提高供給質(zhì)量

C、改革的關(guān)鍵是產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)優(yōu)化升級(jí)

D、根本途徑是深化改革

48、（）承擔(dān)了最后貸款人的職能，為現(xiàn)代意義上的銀行監(jiān)管奠定了基礎(chǔ)。

A、銀保監(jiān)會(huì)

B、政策性銀行

C、中央銀行

D、國(guó)有銀行

49、財(cái)務(wù)公司為我國(guó)金融發(fā)展作出了重大貢獻(xiàn)，其貢獻(xiàn)不包括（）

A、催生了大型企業(yè)的財(cái)團(tuán)意識(shí)

B、節(jié)省了企業(yè)集團(tuán)的融資成本

C、降低了企業(yè)的系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)

I）、防控企業(yè)集團(tuán)資金風(fēng)險(xiǎn)

50、（）是采用現(xiàn)場(chǎng)檢查方法對(duì)特定事項(xiàng)進(jìn)行專(zhuān)門(mén)調(diào)查的活動(dòng)。

A、全面檢查

B、專(zhuān)項(xiàng)檢查

C、稽核調(diào)兗

D、臨時(shí)檢查

第13頁(yè)共44頁(yè)

51、銀監(jiān)會(huì)應(yīng)根據(jù)商業(yè)銀行的合規(guī)記錄及合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理評(píng)報(bào)告，確定合同風(fēng)險(xiǎn)現(xiàn)場(chǎng)檢查的頻

率、范圍和深度，檢查的主要內(nèi)容不包括（）

A、商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理體系的適當(dāng)性和有效性

B、商業(yè)銀行董事會(huì)和高級(jí)管理層在合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理中的作用

C、商業(yè)銀行績(jī)效考核制度，問(wèn)責(zé)制度和誠(chéng)信舉報(bào)制度的適當(dāng)性和有效性

D、商業(yè)銀行合規(guī)管理智能的獨(dú)立性和權(quán)威性

52、宋體重大聲譽(yù)事件發(fā)生后（）內(nèi)向國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)或其派出機(jī)構(gòu)報(bào)告有

關(guān)情況。

A、12小時(shí)

B、24小時(shí)

C、36小時(shí)

D、72小時(shí)

53、存款業(yè)務(wù)是屬于商業(yè)銀行的（）

A、中間業(yè)務(wù)

B、資產(chǎn)業(yè)務(wù)

C、負(fù)債業(yè)務(wù)

D、其他業(yè)務(wù)

54、優(yōu)化資產(chǎn)負(fù)債品種結(jié)構(gòu)的原則就是要發(fā)展（）的業(yè)務(wù)。

A、收益高、風(fēng)險(xiǎn)低

B、收益高、風(fēng)險(xiǎn)高

C、收益低、風(fēng)險(xiǎn)低

第14頁(yè)共44頁(yè)

D、收益低、風(fēng)險(xiǎn)高

55、宋體2013年末，假設(shè)某商業(yè)銀行相關(guān)指標(biāo)為：人民幣流動(dòng)性資產(chǎn)余額125億元，流動(dòng)

性負(fù)債余額500億元；人民幣貸款余額4000億元，其中，不良貸款余額為100億元；提留

的貸款損失準(zhǔn)備為12()億元。該行貸款撥備率為()

A、3.0%

B、2.5%

C、20.0%

I)、25.0%

56、商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)在()要求的基礎(chǔ)上計(jì)提儲(chǔ)備資本。

A、最低資本

B、儲(chǔ)備資本和逆周期資本

C、系統(tǒng)重要性銀行附加資本

D、核心資本

57、()管理是銀行經(jīng)營(yíng)的重要職能，是銀行體系穩(wěn)健運(yùn)行的重要保障。

A、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)

B、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)

C、操作風(fēng)險(xiǎn)

D、信用風(fēng)險(xiǎn)

58、()是指銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)為支持用能單位提高能源利用效率，降低能源消耗而提供

的信貸融資.

A、高能信貸

B、金融信貸

第15頁(yè)共44頁(yè)

C、能效信貸

D、綠色信貸

59、銀行市場(chǎng)定位主要包括產(chǎn)品定位和（）兩個(gè)方面。

A、目標(biāo)定位

B、銀行形象定位

C、企業(yè)性質(zhì)定位

D、市場(chǎng)營(yíng)銷(xiāo)方式定位

60、下列（）不屬于銀行績(jī)效考評(píng)的指標(biāo)。

A、合規(guī)經(jīng)營(yíng)類(lèi)指標(biāo)

B、風(fēng)險(xiǎn)管理類(lèi)指標(biāo)

C、發(fā)展轉(zhuǎn)型類(lèi)指標(biāo)

D、盈利潛力類(lèi)指標(biāo)

61、（）是指合規(guī)管理應(yīng)當(dāng)運(yùn)用系統(tǒng)觀點(diǎn)進(jìn)行系統(tǒng)的設(shè)計(jì)和組織，構(gòu)建合理的運(yùn)行體制，

協(xié)調(diào)制作，實(shí)現(xiàn)合規(guī)管理的最大效能。

A、獨(dú)立性原則

B、系統(tǒng)性原則

C、全面性原則

D、合理性原則

62、宋體某銀行的核心資本為100億人民幣，附屬資本為50億人民幣，風(fēng)險(xiǎn)加權(quán)資產(chǎn)為1500

億元人民幣，則資本充足率為（）

A、10%

第16頁(yè)共44頁(yè)

B、8%

C、6.7%

D、3.3%

63、現(xiàn)階段我國(guó)貨幣政策的中介目標(biāo)是（）

A、基礎(chǔ)貨幣

B、貨幣供應(yīng)量

C、利率

D、信貸

64、下列政策不屬于擴(kuò)張性財(cái)政政策的是（）

A、財(cái)政支出規(guī)模的擴(kuò)大

B、提高稅率，增加稅收

C、在財(cái)政支出規(guī)模不變的情況下，擴(kuò)大社會(huì)總需求

D、增加民間的可支配收入

65、當(dāng)前，我國(guó)商業(yè)銀行面臨的最主要的風(fēng)險(xiǎn)是（）

A、信用風(fēng)險(xiǎn)

B、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)

C、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)

D、國(guó)家風(fēng)險(xiǎn)

66、下.列關(guān)于商業(yè)銀行基本存款賬戶的表述正確的是（）

A、同一存款賬戶可在商業(yè)銀行開(kāi)立多個(gè)基本存款賬戶

B、是因借款或其他結(jié)算需要開(kāi)立的銀行結(jié)算賬戶

第17頁(yè)共44頁(yè)

C、可以辦理現(xiàn)金繳存，但不得辦理現(xiàn)金支取

D、是存款人的主辦賬戶

67、()商業(yè)銀行考評(píng)體系中的核心指標(biāo)。

A、經(jīng)濟(jì)資本

B、經(jīng)濟(jì)增加值

C、資本預(yù)期收益率

D、稅后凈利潤(rùn)

68、()是指經(jīng)中國(guó)銀保監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)，以經(jīng)營(yíng)融資租賃業(yè)務(wù)為主的非銀行金融機(jī)構(gòu)。

A、金融資產(chǎn)管理公司

B、信托公司

C、金融租賃公司

D、企業(yè)集團(tuán)財(cái)務(wù)公司

69、下列()不屬于商業(yè)銀行的“展業(yè)三原則”。

A、了解你的客戶

B、重視潛在客戶

C、了解你的業(yè)務(wù)

D、盡職調(diào)查

70、信用風(fēng)險(xiǎn)可以按()等方式進(jìn)行分類(lèi)。

A、風(fēng)險(xiǎn)能否分散、發(fā)生的形式、風(fēng)險(xiǎn)特征的暴露與引起風(fēng)險(xiǎn)主體的不同

B、產(chǎn)生的原因、發(fā)生的形式、風(fēng)險(xiǎn)特征的暴露與弓起風(fēng)險(xiǎn)主體的不同

C、風(fēng)險(xiǎn)能否分散、發(fā)生的形式、風(fēng)險(xiǎn)標(biāo)的

第18頁(yè)共44頁(yè)

D、產(chǎn)生的原因、發(fā)生的形式、風(fēng)險(xiǎn)標(biāo)的

71、（）是指銀行向從事合法生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)的個(gè)人發(fā)放的，用于定向購(gòu)買(mǎi)或租賃商用房、機(jī)

械設(shè)備、以及用于滿足個(gè)人控制的企業(yè)生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)流動(dòng)資金需求和其他合理資金需求的貸款。

A、個(gè)人住房貸款

B、個(gè)人消費(fèi)貸款

C、個(gè)人經(jīng)營(yíng)類(lèi)貸款

D、自營(yíng)性個(gè)人住房貸款

72、債券投資的（）不僅考慮到了債券所支付的利息收入，而且還考慮到了債券的購(gòu)買(mǎi)

價(jià)格和出售價(jià)格，從而考慮到了債券的資本損益，因此，比較充分地反映了債券投資收實(shí)際

收益率。

A、名義收益率

B、即期收益率

C、持有期收益率

D、到期收益率

73、《中國(guó)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)企業(yè)社會(huì)責(zé)任指引》從（）三個(gè)方面對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)該

履行的企業(yè)社會(huì)責(zé)任進(jìn)行了闡述，并對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)履行企業(yè)社會(huì)責(zé)任的管理機(jī)制和制度

提出了建議。

A、經(jīng)濟(jì)責(zé)任、社會(huì)責(zé)任、環(huán)境責(zé)任

B、法律責(zé)任、社會(huì)責(zé)任、環(huán)境責(zé)任

C、經(jīng)濟(jì)責(zé)任、社會(huì)責(zé)任、道德責(zé)任

I）、經(jīng)濟(jì)責(zé)任、環(huán)境責(zé)任、文化建設(shè)責(zé)任

74、銀監(jiān)會(huì)的監(jiān)管措施不包括（）

第19頁(yè)共44頁(yè)

A、要求銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)按照規(guī)定如實(shí)向社會(huì)公眾披露財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告

B、實(shí)地查閱銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)的賬表、文件、檔案等各種資料

C、對(duì)金融機(jī)構(gòu)董事及高級(jí)管理人員的任職資格進(jìn)行考試審查核準(zhǔn)

D、與銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)董事、高級(jí)管理人員進(jìn)行監(jiān)管談話，要求其就業(yè)務(wù)活動(dòng)和風(fēng)險(xiǎn)管

理的重大事項(xiàng)做出說(shuō)明

75、下列不屬于金融企業(yè)會(huì)計(jì)的主要特點(diǎn)的是（）

A、核算方法的獨(dú)特性

B、監(jiān)督的政策性

C、風(fēng)險(xiǎn)管理的嚴(yán)格性

【）、核算內(nèi)容的社會(huì)性

76、教育儲(chǔ)蓄存款屬于（）定期儲(chǔ)蓄存款。

A、整存整取

B、整存零取

C、零存整取

D、存本取息

77、銀行資產(chǎn)負(fù)債表中資產(chǎn)減去負(fù)債后的余額是銀行的（）

A、監(jiān)管資本

B、經(jīng)濟(jì)資本

C、會(huì)計(jì)資本

D、市場(chǎng)資本

78、（）是一個(gè)經(jīng)濟(jì)體中資金流動(dòng)的基本框架，由金觸市場(chǎng)、金融機(jī)構(gòu)和其他要素組成。

第20頁(yè)共44頁(yè)

As金融市場(chǎng)

B、金融體系

C、金融工具

D、金融中介

79、宋體（）有利于中央銀行有效調(diào)節(jié)市場(chǎng)短期資金供給，熨平突發(fā)性、臨時(shí)性因素導(dǎo)

致的市場(chǎng)資金供求大幅波動(dòng)，促進(jìn)金融市場(chǎng)平穩(wěn)運(yùn)行。

A、短期流動(dòng)性調(diào)節(jié)工具（SLO）

B、常備借貸便利（SLF）

C、中期借貸便利（近F）

【）、抵押補(bǔ)充貸款（PSL）

80、金融租賃公司的同業(yè)拆借比例不得超過(guò)資本凈額的（）

A、20%

B、50%

C、80%

D、100%

81、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)將從業(yè)人員行為守則及評(píng)估報(bào)告也送（）

A、銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)

B、銀行業(yè)協(xié)會(huì)

C、人民銀行

D、國(guó)務(wù)院

82、以下哪項(xiàng)是國(guó)務(wù)院金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)的反洗錢(qián)職責(zé)（）

第21頁(yè)共44頁(yè)

A、組織協(xié)調(diào)全國(guó)的反洗錢(qián)工作，負(fù)責(zé)反洗錢(qián)資金監(jiān)測(cè)

B、監(jiān)督、檢查金融機(jī)構(gòu)履行反洗錢(qián)義務(wù)的情況

C、對(duì)所監(jiān)督管理的金融機(jī)構(gòu)提出按照規(guī)定建立健全反洗錢(qián)內(nèi)部控制制度的要求

D、根據(jù)國(guó)務(wù)院授權(quán)、代表中國(guó)政府與外國(guó)政府和有關(guān)國(guó)際組織開(kāi)展反洗錢(qián)合作

83、資本市場(chǎng)是指（）

A、短期市場(chǎng)

B、一級(jí)市場(chǎng)

C、發(fā)行市場(chǎng)

D、長(zhǎng)期市場(chǎng)

84、下列關(guān)于各監(jiān)管機(jī)構(gòu)職責(zé)劃分說(shuō)法不正確的是（）

A、中國(guó)銀行負(fù)責(zé)互聯(lián)網(wǎng)支付業(yè)務(wù)的監(jiān)督管理

B、銀監(jiān)會(huì)負(fù)責(zé)包括個(gè)體網(wǎng)絡(luò)借貸和網(wǎng)絡(luò)小額貸款在內(nèi)的網(wǎng)絡(luò)借貸以及互聯(lián)網(wǎng)信托和互

聯(lián)網(wǎng)消費(fèi)金融的監(jiān)督管理

C、證監(jiān)會(huì)負(fù)責(zé)股權(quán)眾籌融資和互聯(lián)網(wǎng)基金銷(xiāo)售的監(jiān)督管理

D、保監(jiān)會(huì)負(fù)責(zé)互聯(lián)網(wǎng)保險(xiǎn)的監(jiān)督管理

85、商業(yè)銀行的代理業(yè)務(wù)不包括（）

A、代發(fā)工資

B、代理財(cái)政性存款

C、代理財(cái)政投資

D、代銷(xiāo)開(kāi)放式基金

86、（）是指?jìng)鶆?wù)人或交易對(duì)手未能履行合同所規(guī)定的義務(wù)或信用質(zhì)量發(fā)生變化，影響

第22頁(yè)共44頁(yè)

金融產(chǎn)品價(jià)值，從而給債權(quán)人或金融持有人造成經(jīng)濟(jì)損失的風(fēng)險(xiǎn)。

A、信用風(fēng)險(xiǎn)

B、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)

C、操作風(fēng)險(xiǎn)

【）、法律風(fēng)險(xiǎn)

87、下列不屬于非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管的基本程序的是（）

A、制定監(jiān)管計(jì)劃

B、日常監(jiān)測(cè)分析

C、資產(chǎn)評(píng)估

D、現(xiàn)場(chǎng)檢查聯(lián)動(dòng)

88、（）是指汽車(chē)金融公司可以提供向汽車(chē)經(jīng)銷(xiāo)商發(fā)放的采購(gòu)車(chē)輛貸款和營(yíng)運(yùn)設(shè)備貸款。

A、向汽車(chē)經(jīng)銷(xiāo)商發(fā)放汽車(chē)貸款

B、向汽車(chē)購(gòu)買(mǎi)者發(fā)放汽車(chē)貸款

C、向汽車(chē)生產(chǎn)者發(fā)放汽車(chē)貸款

D、向汽車(chē)維修者發(fā)放汽車(chē)貸款

89、（）是異地結(jié)算中廣受歡迎、廣為應(yīng)用的結(jié)算工具。

A、商業(yè)匯票

B、銀行匯票

C、銀行本票

D、支票

90、重大關(guān)聯(lián)交易應(yīng)當(dāng)由商業(yè)銀行關(guān)聯(lián)交易控制委員會(huì)審查后，提交（）批準(zhǔn)，并在批

第23頁(yè)共44頁(yè)

準(zhǔn)后10日內(nèi)報(bào)告監(jiān)事會(huì)以及銀保監(jiān)會(huì)。。

A、股東大會(huì)

B、董事會(huì)

C、監(jiān)事會(huì)

［）、風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)

得分評(píng)卷入

二、多選題（本題共40小題，每題1分，共計(jì)40分）

1、建立健全普惠金融指標(biāo)體系。在整合、甄選目前有關(guān)部門(mén)涉及普惠金融管理數(shù)據(jù)基礎(chǔ)上,

設(shè)計(jì)形成包括普惠金融（）的指標(biāo)體系，用于統(tǒng)計(jì)、分析和反映各地區(qū)、各機(jī)構(gòu)普惠金

融發(fā)展?fàn)顩r。

A、可得情況

B、使用情況

C、服務(wù)質(zhì)量

D、服務(wù)水平

E、服務(wù)效果

2、汽車(chē)金融公司發(fā)放貸款的表述正確的有（）

A、汽車(chē)金融公司發(fā)放自用車(chē)貸款的金額不得超過(guò)借款人所購(gòu)汽車(chē)價(jià)格的80%

B、發(fā)放商用車(chē)貸款的金額不得超過(guò)借款人所購(gòu)汽車(chē)價(jià)格的70%

C、貸款人應(yīng)建“借款人資信評(píng)級(jí)系統(tǒng)，審慎確定借款人的資信級(jí)別

D、汽車(chē)金融公司發(fā)放自用車(chē)貸款的金額不得超過(guò)借款人所購(gòu)汽車(chē)價(jià)格的60%

E、發(fā)放商用車(chē)貸款的金額不得超過(guò)借款人所購(gòu)汽車(chē)價(jià)格的50%

3、財(cái)務(wù)公司可以從事業(yè)務(wù)有（）

第24頁(yè)共44頁(yè)

A、吸收成員的3月及以上的定期存款，但不能是活期存款

B、發(fā)放個(gè)人貸款

C、同業(yè)拆借

D、經(jīng)批準(zhǔn)的保險(xiǎn)代理業(yè)務(wù)

E、對(duì)成員單位提供擔(dān)保

4、下列關(guān)于合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)說(shuō)法，正確的有（）

A、合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)包括商業(yè)銀行因沒(méi)有遵守法律可能遭受法律制裁的風(fēng)險(xiǎn)

B、合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)包括商業(yè)銀行因沒(méi)有遵守規(guī)則和準(zhǔn)則可能遭受監(jiān)管處罰的風(fēng)險(xiǎn)

C、合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)包括商業(yè)很行因無(wú)法滿足相關(guān)的商業(yè)準(zhǔn)則，導(dǎo)致不能履行合同而造成經(jīng)濟(jì)損

失的風(fēng)險(xiǎn)

D、合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)包括商業(yè)銀行因違反相關(guān)法律要求，發(fā)生爭(zhēng)謝訴訟而造成經(jīng)濟(jì)損失的風(fēng)險(xiǎn)

E、合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)一般獨(dú)立于法律風(fēng)險(xiǎn)討論

5、按照個(gè)人貸款用途劃分，個(gè)人貸款主要分為（）

A、個(gè)人投資貸款

B、個(gè)人住房貸款

C、并購(gòu)貸款

D、個(gè)人經(jīng)營(yíng)貸款

E、個(gè)人消費(fèi)貸款

6、信用風(fēng)險(xiǎn)緩釋功能可以體現(xiàn)為（）的降低。

A、違約概率

B、違約損失率

第25頁(yè)共44頁(yè)

C、預(yù)期損失

D、違約風(fēng)險(xiǎn)暴露

E、有效期限

7、《巴塞爾協(xié)議III》改革的主要內(nèi)容包括（）

A、擴(kuò)大資本覆蓋面，增強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)捕捉能力

B、建立杠桿率監(jiān)管標(biāo)準(zhǔn)，彌補(bǔ)資本充足率缺陷

C、建立宏觀審慎資本要求，反映系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)

D、修改資本定義，強(qiáng)化監(jiān)管資本基礎(chǔ)

E、構(gòu)建了資本監(jiān)管的“三大支柱”

8、以下屬于風(fēng)險(xiǎn)管理框架八大要素的有（）

A、內(nèi)部監(jiān)督

B、目標(biāo)設(shè)定

C、事項(xiàng)識(shí)別

D、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估

E、風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)

9、信用卡的收單業(yè)務(wù)包括（）

A、商戶資質(zhì)宙核

B、商戶培訓(xùn)

C、受理終端安裝維護(hù)管理

I）、獲取交易授權(quán)

E、處理交易信息

第26頁(yè)共44頁(yè)

10、根據(jù)修訂后的《商業(yè)銀行流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理辦法》，流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管指標(biāo)包括（）

A、杠桿率指標(biāo)

B、流動(dòng)性比例

C、核心負(fù)債比例

【）、流動(dòng)性覆蓋率

E、凈穩(wěn)定資金比例

11、向中央銀行借款的主要風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)體現(xiàn)在（）

A、辦理再貼現(xiàn)業(yè)務(wù)

B、利率風(fēng)險(xiǎn)

C、業(yè)務(wù)不合規(guī)

D、核算不真實(shí)

E、向中央銀行借款業(yè)務(wù)

12、網(wǎng)點(diǎn)營(yíng)銷(xiāo)渠道主要可分為（）

A、便民化網(wǎng)點(diǎn)機(jī)構(gòu)營(yíng)銷(xiāo)渠道

B、全方位網(wǎng)點(diǎn)機(jī)構(gòu)營(yíng)銷(xiāo)渠道

C、專(zhuān)業(yè)性網(wǎng)點(diǎn)機(jī)構(gòu)營(yíng)銷(xiāo)渠道

D、高端化網(wǎng)點(diǎn)機(jī)構(gòu)營(yíng)銷(xiāo)渠道

E、法人網(wǎng)點(diǎn)機(jī)構(gòu)營(yíng)銷(xiāo)渠道

13、關(guān)于內(nèi)部審計(jì)的質(zhì)量控制，下列說(shuō)法正確的有（）

A、內(nèi)部審計(jì)部門(mén)應(yīng)直接參與或負(fù)責(zé)內(nèi)部控制設(shè)計(jì)和經(jīng)營(yíng)管理決策與執(zhí)行

B、內(nèi)部審計(jì)部門(mén)應(yīng)在年度風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估的基礎(chǔ)上確定審計(jì)重點(diǎn)，審計(jì)頻率和程度應(yīng)與銀行

第27頁(yè)共44頁(yè)

業(yè)務(wù)性質(zhì)、復(fù)雜程度、風(fēng)給狀況和管理水平相一致

C、內(nèi)部審計(jì)部門(mén)應(yīng)加強(qiáng)科技手段和信息技術(shù)在審計(jì)工作中的運(yùn)用，建立完善非現(xiàn)場(chǎng)內(nèi)

部審計(jì)監(jiān)測(cè)體系及內(nèi)部審計(jì)操作系統(tǒng)、信息管理系統(tǒng)

D、內(nèi)部審計(jì)部門(mén)根據(jù)工作需要，經(jīng)董事會(huì)批準(zhǔn)后，可將部分內(nèi)部審計(jì)項(xiàng)目外包，但需

事先對(duì)外包機(jī)構(gòu)的獨(dú)立性、客觀性和專(zhuān)業(yè)勝任能力進(jìn)行評(píng)估

E、董事會(huì)可聘請(qǐng)外部機(jī)構(gòu)對(duì)內(nèi)部審計(jì)部門(mén)的盡職情況進(jìn)行評(píng)價(jià)，并保證外部檢杳人員

獨(dú)立于評(píng)價(jià)對(duì)象、具備專(zhuān)業(yè)勝任能力以及與評(píng)價(jià)對(duì)象沒(méi)有利益沖突

14、消費(fèi)金融公司可以經(jīng)營(yíng)下列（）部分或者全部人民幣業(yè)務(wù)。

A、發(fā)放個(gè)人消費(fèi)貸款

B、接受股東境內(nèi)子公司及境內(nèi)股東的存款

C、向境內(nèi)金融機(jī)構(gòu)借款

D、經(jīng)批準(zhǔn)發(fā)行金融債券

E、境內(nèi)同業(yè)拆借

15、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的企業(yè)社會(huì)責(zé)任至少應(yīng)包括（）

A、經(jīng)濟(jì)責(zé)任

B、社會(huì)責(zé)任

C、環(huán)境責(zé)任

D、普惠責(zé)任

E、公益責(zé)任

16、重大投訴處理基本原則有（）

A、枳極應(yīng)對(duì)、快速反應(yīng)

B、有效捽制、減少影響

第28頁(yè)共44頁(yè)

C、公正誠(chéng)信、實(shí)事求是

D、實(shí)事求是、公平公正

E、合規(guī)、謹(jǐn)慎

17、銀行在金融創(chuàng)新中，須遵守的基本原則有（）

A、成本可算原則

B、合法合規(guī)原則

C、客戶適當(dāng)性原則

D、維護(hù)銀行利益原則

E、強(qiáng)化業(yè)務(wù)監(jiān)測(cè)原則

18、以下屬于單位存款的有（）

A、定期存款

B、活期存款

C、定活兩使存款

D、協(xié)定存款

E、保證金存款

19、商業(yè)銀行的“展業(yè)三原則”是指（）

A、“了解你的客戶”

B、“了解你的業(yè)務(wù)”

C、“了解你的銀行”

D、“盡職調(diào)查”

E、“擴(kuò)張市場(chǎng)份額”

第29頁(yè)共44頁(yè)

20、內(nèi)部審計(jì)的質(zhì)量控制，說(shuō)法正確的是（)

A、內(nèi)部審計(jì)部門(mén)根據(jù)工作需要，經(jīng)審計(jì)委員會(huì)批準(zhǔn)后，可將部分內(nèi)部審計(jì)項(xiàng)目外包，

但需事先對(duì)外包機(jī)構(gòu)的獨(dú)立性、客觀性和專(zhuān)業(yè)勝任能力進(jìn)行評(píng)估

B、內(nèi)部審計(jì)部門(mén)應(yīng)在年度風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估的基礎(chǔ)上確定審計(jì)重點(diǎn)，審計(jì)頻率和程度應(yīng)與銀行

業(yè)務(wù)性質(zhì)、復(fù)雜程度、風(fēng)險(xiǎn)狀況和管理水平相一致

C、內(nèi)部審計(jì)部門(mén)應(yīng)加強(qiáng)科技手段和信息技術(shù)在審計(jì)工作中的運(yùn)用，建立完善非現(xiàn)場(chǎng)內(nèi)

部審計(jì)監(jiān)測(cè)體系及內(nèi)部審計(jì)操作系統(tǒng)、信息管理系統(tǒng)

D、革事會(huì)可聘請(qǐng)外部機(jī)構(gòu)對(duì)內(nèi)部審計(jì)部門(mén)的盡職情況進(jìn)行評(píng)價(jià)，并保證外部檢查人員

獨(dú)立于評(píng)價(jià)對(duì)象、具備專(zhuān)業(yè)勝任能力以及與評(píng)價(jià)對(duì)?象沒(méi)有利益沖突

E、內(nèi)部審計(jì)部門(mén)可就風(fēng)險(xiǎn)管理、內(nèi)部控制等有關(guān)問(wèn)題提供咨詢服務(wù)，但為確保其獨(dú)立

性，不應(yīng)直接參與或負(fù)責(zé)內(nèi)部控制設(shè)計(jì)和經(jīng)營(yíng)管理決策與執(zhí)行

21、下列關(guān)于金融市場(chǎng)的表述，正確的有（）

A、根據(jù)期限不同可以將金融市場(chǎng)分為貨幣市場(chǎng)和資本市場(chǎng)

B、金融市場(chǎng)是以金融工具為交易對(duì)象而形成的資金供求關(guān)系的總和

C、金融市場(chǎng)的構(gòu)成要素包括交易主體、交易對(duì)象、交易工具、交易的組織形式和交易

價(jià)格等

D、金融市場(chǎng)是金融體系的構(gòu)成要素之一

E、金融市場(chǎng)是貨幣和資本的交易活動(dòng)、交易技術(shù)、交易制度、交易產(chǎn)品和交易場(chǎng)所的

集合

22、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)從（）方面做好從業(yè)人員吁為管理。

A、招聘和任職

B、從業(yè)人員管理信息系統(tǒng)

C、行為守則和行為細(xì)則

第30頁(yè)共44頁(yè)

D、舉報(bào)和問(wèn)責(zé)

E、評(píng)估和監(jiān)測(cè)

23、宋體常備借貸便利的主要特點(diǎn)有（）

A、是中央銀行與金融機(jī)構(gòu)“一對(duì)一”交易，針對(duì)性強(qiáng)

B、由金融機(jī)構(gòu)主動(dòng)發(fā)起，金融機(jī)構(gòu)可根據(jù)自身流動(dòng)性需求申請(qǐng)

C、交易對(duì)手覆蓋面廣，通常覆蓋存款金融機(jī)構(gòu)

D、交易金額大，風(fēng)險(xiǎn)大

E、主要功能是滿足金融機(jī)構(gòu)期限較短的大額流動(dòng)性需求

24、各商業(yè)銀行根據(jù)客戶和自身經(jīng)營(yíng)特點(diǎn)對(duì)個(gè)人消費(fèi)貸款進(jìn)行細(xì)化分類(lèi)，常見(jiàn)的個(gè)人消費(fèi)貸

款包括（）

A、個(gè)人汽車(chē)貸款

B、個(gè)人教育貸款

C、個(gè)人耐用消費(fèi)品貸款

I）、個(gè)人消費(fèi)額度貸款

E、個(gè)人旅游消費(fèi)貸款

25、信托公司的基本功能定位有哪些？（）

A、探索混合所有制改革

B、研究符合條件的信托公司上市與并購(gòu)重組

C、優(yōu)化股權(quán)結(jié)構(gòu)和激勵(lì)約束機(jī)制

D、完善現(xiàn)代企業(yè)制度

E、有效盤(pán)活存量資金

第31頁(yè)共44頁(yè)

26、銀行內(nèi)部審計(jì)的目標(biāo)主要有（）

A、保證國(guó)家有關(guān)經(jīng)濟(jì)金融法律法規(guī)、方針政策、監(jiān)管部門(mén)規(guī)章的貫徹執(zhí)行

B、改善風(fēng)險(xiǎn)管理、控制及治理過(guò)程的效果

C、在銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)框架內(nèi)，促使風(fēng)險(xiǎn)控制在可接受水平

【）、改善銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的運(yùn)營(yíng)，增加價(jià)值

E、實(shí)現(xiàn)對(duì)一般風(fēng)險(xiǎn)除患的監(jiān)督檢查

27、《商業(yè)銀行公司治理指引》第四條指出，商業(yè)銀行公司治理應(yīng)當(dāng)遵循原則有（）

A、各治理主體獨(dú)立運(yùn)作

B、有效制衡

C、相互合作

D、協(xié)調(diào)運(yùn)轉(zhuǎn)

E、合理的激勵(lì)

28、財(cái)政政策工具包括（）

A、國(guó)債

B、公共支出

C、再貼現(xiàn)

D、政府投資

E、稅收

29、信托公司設(shè)立信托計(jì)劃，應(yīng)當(dāng)符合的要求包括（）

A、單個(gè)信托計(jì)劃的自然人人數(shù)不少于50人

B、參與信托計(jì)劃的委托人為唯一受益人

第32頁(yè)共44頁(yè)

C、委托人為合格投資者

D、信托期限不少于1年

E、信托資金有明確的投資方向和投資策略，且符合國(guó)家產(chǎn)業(yè)政策以及其他有關(guān)規(guī)定

30、根據(jù)《商業(yè)銀行金融創(chuàng)新指引》，下列關(guān)于商、業(yè)銀行開(kāi)展金融創(chuàng)新活動(dòng)說(shuō)法正確的有

（）

A、應(yīng)堅(jiān)持合法合規(guī)的原則，遵守法律、行政法規(guī)和規(guī)章的規(guī)定

B、應(yīng)遵守職業(yè)道德標(biāo)準(zhǔn)和專(zhuān)業(yè)操守，完整履行盡職義務(wù)

C、應(yīng)充分尊重他人的知識(shí)產(chǎn)權(quán)，不得侵犯他人的知識(shí)產(chǎn)權(quán)和商業(yè)秘密

D、應(yīng)堅(jiān)持充分競(jìng)爭(zhēng)原則，鼓勵(lì)低價(jià)競(jìng)爭(zhēng)

E、應(yīng)堅(jiān)持成本可算、風(fēng)險(xiǎn)可控、信息充分披露的原則

31、重大投訴處理基本原則有（）

A、積極應(yīng)對(duì)、快速反應(yīng)

B、有效控制、減少影響

C、公正誠(chéng)信、實(shí)事求是

D、實(shí)事求是、公平公正

E、合規(guī)、謹(jǐn)慎

32＞合規(guī)文化的實(shí)現(xiàn)包括（）

A、樹(shù)立“有效互動(dòng)”的理念

B、樹(shù)立“合規(guī)人人有責(zé)”的理念

C、樹(shù)立“合規(guī)從高層做起”的理念

D、樹(shù)立“主動(dòng)合規(guī)”理念

第33頁(yè)共44頁(yè)

E、樹(shù)立“合規(guī)創(chuàng)造價(jià)值”的理念

33、汽車(chē)金融公司的負(fù)債業(yè)務(wù)主要有（）

A、吸收股東3個(gè)月以上定期存款

B、同業(yè)拆入

C、向金融機(jī)構(gòu)借款

D、發(fā)行金融債券

E、與汽車(chē)消費(fèi)相關(guān)的貸款

34、同業(yè)業(yè)務(wù)的主要風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)有（）

A、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)

B、信用風(fēng)險(xiǎn)

C、系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)

D、操作風(fēng)險(xiǎn)

E、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)

35、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的下列做法中，正確的有（）

A、尊重銀行業(yè)消費(fèi)者的知情權(quán)和自主選擇權(quán)，履行告知義務(wù)

B、尊重銀行業(yè)消費(fèi)者的公平交易權(quán)，公平、公正制定格式合同和協(xié)議文本

C、了解銀行業(yè)消費(fèi)者的風(fēng)險(xiǎn)偏好和風(fēng)險(xiǎn)承受能力,提供相應(yīng)的產(chǎn)品和服務(wù)

I）、尊重銀行業(yè)消費(fèi)者的個(gè)人金融信息安全權(quán)，采取有效措施加強(qiáng)對(duì)個(gè)人金融信息的保

護(hù)

E、應(yīng)該披露收費(fèi)項(xiàng)目和標(biāo)準(zhǔn)，可在適當(dāng)范圍內(nèi)增加收費(fèi)項(xiàng)目或提高收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)

36、資本監(jiān)管的要求包括（）

第34頁(yè)共44頁(yè)

A、最低資本要求

B、最高資本要求

C、監(jiān)管當(dāng)局的監(jiān)督檢查和市場(chǎng)約束

D、信用風(fēng)險(xiǎn)、市場(chǎng)從險(xiǎn)的監(jiān)管

E、操作風(fēng)險(xiǎn)的監(jiān)管

37、經(jīng)銀保監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)，汽車(chē)金融公司可以從事（）等業(yè)務(wù)。

A、辦理汽車(chē)生產(chǎn)商貸款

B、提供購(gòu)車(chē)貸款

C、代理政策性銀行業(yè)務(wù)

D、接受境內(nèi)公眾存款

E、同業(yè)拆借

38、以下屬于狹義貨幣的有（）

A、城鄉(xiāng)居民儲(chǔ)蓄存款

B、流通中現(xiàn)金

C、企業(yè)單位定期存款

I）、農(nóng)村存款

E、企業(yè)單位活期存款

39、中國(guó)銀監(jiān)會(huì)于2015年9月發(fā)布了新的《商業(yè)銀行流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理辦法（試行）》，該辦

法要求流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理的居本要素包括（）

A、有效的流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理治理結(jié)構(gòu)

B、完善的流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理策略

第35頁(yè)共44頁(yè)

C、完善的流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理程序

D、完備的管理信息系統(tǒng)

E、有效的流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、計(jì)量、監(jiān)測(cè)和控制

40、銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)有權(quán)實(shí)施的行政強(qiáng)制措施包括（）

A、接管

B、促成機(jī)構(gòu)重組

C、撤銷(xiāo)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)

D、宣告破產(chǎn)

E、終止銀行業(yè)務(wù)

得分評(píng)卷入

三、判斷題（本題共15小題，每題1分，共計(jì)15分）

1、宋體（）存款準(zhǔn)備金制度建立之初并非貨幣政策工具，后來(lái)才逐漸發(fā)展成貨幣政策

工具的一種。

A、對(duì)

B、錯(cuò)

2、宋體（）定期回購(gòu)信用風(fēng)險(xiǎn)比隔日回購(gòu)大。

A、對(duì)

B、錯(cuò)

3、宋體（）撤銷(xiāo)是指監(jiān)管部門(mén)對(duì)?經(jīng)其批準(zhǔn)設(shè)M的具有法人資格的金融機(jī)構(gòu)依法采取的

終止其法人資格的刑罰措施。

A、對(duì)

B、錯(cuò)

第36頁(yè)共44頁(yè)

4、宋體（）中國(guó)銀監(jiān)會(huì)可以對(duì)發(fā)生信用危機(jī)的銀行進(jìn)行重組。若重組失敗，中國(guó)銀監(jiān)

會(huì)可以決定終止重組，并宣告其破產(chǎn)。

A、對(duì)

B、錯(cuò)

5、宋體（）銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)根據(jù)考評(píng)對(duì)象的經(jīng)營(yíng)地域、客戶結(jié)構(gòu)、市場(chǎng)需求以及

服務(wù)能力，合理確定發(fā)展轉(zhuǎn)型類(lèi)指標(biāo)。

A、對(duì)

B、錯(cuò)

6、宋體（）按照誘發(fā)風(fēng)險(xiǎn)的原因，風(fēng)險(xiǎn)可以分為系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)和非系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)。

A、對(duì)

B、錯(cuò)

7、宋體（）信托公司不得開(kāi)展除同業(yè)拆入業(yè)務(wù)以外的其他負(fù)債業(yè)務(wù)，且同業(yè)拆入余額

不得超過(guò)其凈資產(chǎn)的20%。

A、對(duì)

B、錯(cuò)

8、宋體（）委托收款方式具有方便靈活、適用面廣、不受金額起點(diǎn)限制等特點(diǎn)，可以

異地辦理。

A、對(duì)

B、錯(cuò)

9、宋體（）公開(kāi)市場(chǎng)業(yè)務(wù)是指中央銀行在金融市場(chǎng)上賣(mài)出或買(mǎi)進(jìn)有價(jià)證券，中央銀行

買(mǎi)賣(mài)證券的目的是為了盈利。

A、對(duì)

第37頁(yè)共44頁(yè)

B、錯(cuò)

10、宋體（）不管商業(yè)銀行內(nèi)部對(duì)貸款品種、稱(chēng)謂如何劃分，只要用于固定資產(chǎn)投資的,

皆納入“固定資產(chǎn)貸款”范疇。

A、對(duì)

B、錯(cuò)

11、米體（）金融市場(chǎng)是經(jīng)濟(jì)景氣情況的重要信號(hào)系統(tǒng)，是反映經(jīng)濟(jì)情況的“晴雨表”。

A、對(duì)

B、錯(cuò)

12、宋體（）根據(jù)《中華人民共和國(guó)物權(quán)法