網(wǎng)站內(nèi)容自查報(bào)告4篇

網(wǎng)站內(nèi)容自查報(bào)告4篇網(wǎng)站內(nèi)容自查報(bào)告篇1網(wǎng)站內(nèi)容自查報(bào)告一、引言自20XX年開始，本公司經(jīng)營并維護(hù)了一個(gè)網(wǎng)站，旨在為用戶提供相關(guān)服務(wù)和信息。在日常運(yùn)營中，我們深知網(wǎng)站內(nèi)容的重要性和合規(guī)性。為了保證網(wǎng)站內(nèi)容的高質(zhì)量和合法合規(guī)，我們進(jìn)行了自查工作，并特此提交網(wǎng)站內(nèi)容自查報(bào)告。二、自查目的和方法1.自查目的：我們的目的是確保網(wǎng)站內(nèi)容合法合規(guī)，不涉及違法違規(guī)信息，保護(hù)用戶權(quán)益，提升用戶體驗(yàn)。2.自查方法：我們以以下方式對(duì)網(wǎng)站內(nèi)容進(jìn)行了全面自查：-網(wǎng)站內(nèi)部核查：對(duì)網(wǎng)站內(nèi)各個(gè)版塊和頻道進(jìn)行逐個(gè)檢查，確保內(nèi)容的合法性和可靠性；-外部專業(yè)機(jī)構(gòu)審核：委托專門的第三方機(jī)構(gòu)對(duì)網(wǎng)站進(jìn)行評(píng)估和審核，確保內(nèi)容的合規(guī)性；-用戶反饋收集和分析：積極傾聽用戶反饋，及時(shí)處理用戶投訴和建議，確保用戶參與度和滿意度。三、自查結(jié)果1.內(nèi)容審核機(jī)制我們建立了內(nèi)容審核機(jī)制，確保所有發(fā)布到網(wǎng)站的信息都經(jīng)過審核，審核人員需要對(duì)內(nèi)容進(jìn)行真實(shí)性和合法性的確認(rèn)，并遵守保密原則。2.違法違規(guī)信息處理在自查中，我們發(fā)現(xiàn)了少量存在違法違規(guī)信息的情況，如存在盜版內(nèi)容、侵權(quán)信息等。針對(duì)這些情況，我們立即進(jìn)行了以下處理措施：-刪除違法違規(guī)信息：對(duì)于發(fā)現(xiàn)的違法違規(guī)信息，我們立即進(jìn)行刪除和清理，確保網(wǎng)站內(nèi)容的合法性。-加強(qiáng)審核機(jī)制：針對(duì)此類信息，我們對(duì)審核機(jī)制進(jìn)行了優(yōu)化和加強(qiáng)，確保類似情況不再發(fā)生。3.用戶權(quán)益保護(hù)我們非常重視用戶權(quán)益保護(hù)，確保用戶在使用網(wǎng)站過程中的合法權(quán)益不受侵害。為此，我們采取了以下措施：-注重用戶隱私保護(hù)：我們嚴(yán)格遵守相關(guān)法律法規(guī)，對(duì)用戶個(gè)人信息進(jìn)行嚴(yán)密保護(hù)，確保不泄露、不濫用用戶信息。-強(qiáng)化投訴處理機(jī)制：對(duì)用戶投訴和舉報(bào)，我們建立了快速響應(yīng)和處理機(jī)制，確保及時(shí)回應(yīng)用戶需求。-維護(hù)用戶合法權(quán)益：我們積極回應(yīng)用戶合理訴求，修正問題和錯(cuò)誤，并給予用戶合理賠償或解決方案。四、自查總結(jié)和展望通過此次自查，我們發(fā)現(xiàn)了一些問題和不足，但也采取了對(duì)應(yīng)措施加以改進(jìn)和處理。同時(shí)，我們充分認(rèn)識(shí)到網(wǎng)站內(nèi)容的重要性，將繼續(xù)加強(qiáng)內(nèi)部管理、加大審核力度，確保網(wǎng)站內(nèi)容的合法合規(guī)性。展望未來，我們將持續(xù)關(guān)注相關(guān)法律法規(guī)的變化，及時(shí)調(diào)整網(wǎng)站內(nèi)容，保持合法合規(guī)。同時(shí)，我們將不斷完善用戶反饋機(jī)制，積極聽取用戶建議，改進(jìn)網(wǎng)站體驗(yàn)，提供更好的服務(wù)?？傊?，我們會(huì)始終堅(jiān)持合法合規(guī)原則，保證網(wǎng)站內(nèi)容的質(zhì)量和合規(guī)性，不斷提升用戶滿意度和使用體驗(yàn)。以上是本次網(wǎng)站內(nèi)容自查報(bào)告的主要內(nèi)容。如果您對(duì)自查報(bào)告有任何疑問或建議，請(qǐng)及時(shí)與我們聯(lián)系。感謝您對(duì)我們工作的關(guān)注和支持！網(wǎng)站內(nèi)容自查報(bào)告篇2近年來，隨著互聯(lián)網(wǎng)技術(shù)的不斷發(fā)展，網(wǎng)站已經(jīng)成為了人們獲取信息、交流溝通的主要平臺(tái)。而如今越來越多的企業(yè)和機(jī)構(gòu)也開設(shè)了自己的官方網(wǎng)站，以便更好的宣傳自身品牌和業(yè)務(wù)。然而，在網(wǎng)站的日常運(yùn)營和維護(hù)中，就需要對(duì)其內(nèi)容進(jìn)行自查和審查，以確保網(wǎng)絡(luò)空間的安全和健康。本文即是一份針對(duì)某網(wǎng)站內(nèi)容的自查報(bào)告，旨在探討企業(yè)自查應(yīng)注意的內(nèi)容和方法，提升網(wǎng)站品質(zhì)和用戶體驗(yàn)。一、網(wǎng)站基本情況小編是**機(jī)構(gòu)的官方網(wǎng)站，旨在為會(huì)員及社會(huì)公眾提供以**為主體的各類信息、產(chǎn)品及活動(dòng)。目前網(wǎng)站已正式上線并運(yùn)營了一段時(shí)間，主要功能包括產(chǎn)品介紹、新聞資訊、在線交流等。二、自查主要內(nèi)容及方法1.內(nèi)容審核內(nèi)容審核是自查報(bào)告的核心部分，主要包括以下內(nèi)容：（心得體會(huì)大全）(1)法律法規(guī)是否合規(guī)：要求內(nèi)容符合國家法律法規(guī)，不得產(chǎn)生違法違規(guī)的行為，并設(shè)立法律法規(guī)頁面，及時(shí)更新相關(guān)法律法規(guī)內(nèi)容。(2)信息真實(shí)性：要求所提供的信息、新聞資訊真實(shí)、準(zhǔn)確、完整、時(shí)效性，同時(shí)提供相關(guān)證明材料，如新聞來源、客戶證明等。(3)內(nèi)容是否涉及政治、色情等敏感內(nèi)容：要求所發(fā)表的內(nèi)容不包含任何有害信息和違反社會(huì)公德的詞語、圖像和視頻等敏感內(nèi)容，避免引發(fā)社會(huì)爭議和對(duì)品牌形象的影響。對(duì)于內(nèi)容審核，可以采用人工審核、自動(dòng)審核、第三方審核等方式，并建立規(guī)范的內(nèi)容審核程序。2.網(wǎng)站安全性審核(1)是否存有漏洞：要求對(duì)網(wǎng)站進(jìn)行全面的漏洞掃描和修復(fù)，防止黑客攻擊和網(wǎng)站癱瘓；并將安全狀態(tài)報(bào)告上報(bào)給網(wǎng)絡(luò)安全管理機(jī)構(gòu)。(2)數(shù)據(jù)安全性：要求網(wǎng)站數(shù)據(jù)存儲(chǔ)、傳輸、備份進(jìn)行合理措施，防止數(shù)據(jù)泄漏或損毀，建立數(shù)據(jù)安全備份體系，確保數(shù)據(jù)完整性和準(zhǔn)確性。3.用戶體驗(yàn)評(píng)估(1)網(wǎng)站內(nèi)容邏輯性：要求網(wǎng)站內(nèi)容邏輯清晰、結(jié)構(gòu)合理、信息分類明確，提高用戶體驗(yàn)。(2)網(wǎng)站頁面布局：要求網(wǎng)站框架穩(wěn)定，頁面簡潔大方、美觀大方，內(nèi)容布局清晰，使用戶更好的了解品牌信息。(3)網(wǎng)站反應(yīng)速度：要求網(wǎng)站訪問速度快，服務(wù)器響應(yīng)正常，避免影響用戶使用體驗(yàn)。三、自查結(jié)果及改進(jìn)建議經(jīng)過內(nèi)容審核、網(wǎng)站安全性審核和用戶體驗(yàn)評(píng)估，我們發(fā)現(xiàn)該網(wǎng)站存在較多待改善的地方：(1)網(wǎng)站內(nèi)容可以更豐富，增加更多與品牌相關(guān)的信息和產(chǎn)品資訊。(2)網(wǎng)站頁面設(shè)計(jì)可以在突出品牌特色的同時(shí)，更加靈活多樣，體現(xiàn)不同的交互形式。(3)網(wǎng)站反應(yīng)速度較慢，需要更改服務(wù)器。為了更好的提高用戶體驗(yàn)，我們建議在今后網(wǎng)站管理運(yùn)營中：(1)加強(qiáng)對(duì)新聞資料的收集和篩選，保證發(fā)表的內(nèi)容的真實(shí)性和準(zhǔn)確性。(2)優(yōu)化網(wǎng)站架構(gòu)，進(jìn)一步提高網(wǎng)站反應(yīng)速度和安全性。(3)加強(qiáng)品牌自身的推廣，進(jìn)一步提高品牌影響力，為會(huì)員和社會(huì)公眾提供更為優(yōu)質(zhì)的服務(wù)。綜上所述，在網(wǎng)站管理運(yùn)營過程中，加強(qiáng)自查和審查顯得尤為重要。這不僅可以保證企業(yè)自身的形象和聲譽(yù)，構(gòu)建良好維護(hù)機(jī)制，而且可以提升用戶體驗(yàn)，重視自查和審查工作，是企業(yè)建立高品質(zhì)網(wǎng)站的一個(gè)重要環(huán)節(jié)。網(wǎng)站內(nèi)容自查報(bào)告篇3網(wǎng)站內(nèi)容自查報(bào)告一、前言本次網(wǎng)站內(nèi)容自查報(bào)告旨在全面檢查我們公司網(wǎng)站的內(nèi)容和服務(wù)，以提升用戶體驗(yàn)和保障信息安全。本報(bào)告涵蓋了網(wǎng)站的各個(gè)方面，包括網(wǎng)站設(shè)計(jì)、文章質(zhì)量、安全性等多個(gè)指標(biāo)。通過本次自查，我們希望能夠發(fā)現(xiàn)并解決可能存在的問題，進(jìn)一步優(yōu)化網(wǎng)站內(nèi)容和服務(wù)，提高我們公司的形象和信譽(yù)。二、網(wǎng)站設(shè)計(jì)1.界面美觀度我們公司網(wǎng)站界面整體美觀，色彩搭配合理，文字與圖片的比例協(xié)調(diào)。但是需要注意界面間的空白、元素的排版及字體大小等問題。2.界面布局本次自查檢查后，發(fā)現(xiàn)在網(wǎng)站的布局上還有一些可以改善的地方，如空白不充分利用、元素過多、重復(fù)等等。需要進(jìn)一步優(yōu)化布局，改善用戶體驗(yàn)。3.界面響應(yīng)速度我們公司網(wǎng)站的響應(yīng)速度較快，但是在忙時(shí)會(huì)出現(xiàn)頁面加載緩慢的情況。需要采取一些措施，如增加服務(wù)器的帶寬、壓縮圖片等等，提高網(wǎng)站的響應(yīng)速度。三、文章質(zhì)量1.文章的原創(chuàng)性本次自查檢查后，發(fā)現(xiàn)我們公司網(wǎng)站的一些文章存在抄襲和復(fù)制的情況。在以后的工作中，我們應(yīng)該注重文章的原創(chuàng)性，遵循相關(guān)法律法規(guī)，做好版權(quán)保護(hù)工作。2.文章的信息價(jià)值我們公司的文章大多數(shù)都是圍繞公司的業(yè)務(wù)展開的，信息價(jià)值方面還需改進(jìn)，未能滿足用戶的需求。因此，在以后的工作中，我們應(yīng)該更加關(guān)注用戶的需求，提供更具有實(shí)用性的資訊。四、安全性1.數(shù)據(jù)庫安全我們公司網(wǎng)站的數(shù)據(jù)庫存在一定的安全隱患，存在遭受攻擊、泄露等風(fēng)險(xiǎn)。在以后的工作中，我們需要加強(qiáng)數(shù)據(jù)庫的安全措施，保障用戶信息的安全。2.網(wǎng)站防火墻我們公司的網(wǎng)站防火墻配置不夠完善，無法防范一些惡意的攻擊。在以后的工作中，我們需要加強(qiáng)網(wǎng)站安全性的管理和技術(shù)防范，提升防護(hù)能力。五、結(jié)論通過本次網(wǎng)站內(nèi)容自查報(bào)告，我們發(fā)現(xiàn)了網(wǎng)站設(shè)計(jì)、文章質(zhì)量以及安全性等方面存在的問題。在以后的工作中，我們會(huì)全面采納自查報(bào)告反饋內(nèi)容，進(jìn)一步加強(qiáng)網(wǎng)站管理和技術(shù)防范，提升用戶體驗(yàn)和保障信息安全。我們會(huì)持續(xù)關(guān)注用戶的需求和反饋，不斷優(yōu)化我們的網(wǎng)站服務(wù)，打造更好的用戶體驗(yàn)。網(wǎng)站內(nèi)容自查報(bào)告篇4網(wǎng)站自查報(bào)告一、概述本報(bào)告是針對(duì)我司所負(fù)責(zé)的網(wǎng)站進(jìn)行的自查活動(dòng)，旨在全面評(píng)估網(wǎng)站的內(nèi)容、功能、用戶體驗(yàn)等方面的表現(xiàn)，發(fā)現(xiàn)存在的問題并提出改進(jìn)措施。通過自查報(bào)告的編寫和實(shí)施，我們將進(jìn)一步提升網(wǎng)站的質(zhì)量，提供更好的服務(wù)。二、內(nèi)容分析1.網(wǎng)站的目標(biāo)與定位：本網(wǎng)站旨在為用戶提供美食分享、廚房技巧、菜譜養(yǎng)生等內(nèi)容，方便用戶獲取美食信息并提升他們的烹飪技能。2.內(nèi)容質(zhì)量：通過對(duì)網(wǎng)站內(nèi)容的審核和評(píng)定，發(fā)現(xiàn)網(wǎng)站中存在少量低質(zhì)量或重復(fù)內(nèi)容的問題。需要進(jìn)一步提升編輯團(tuán)隊(duì)的素質(zhì)和審核流程，確保網(wǎng)站內(nèi)容的質(zhì)量滿足用戶需求。3.版權(quán)問題：在自查過程中，我們發(fā)現(xiàn)部分內(nèi)容可能存在版權(quán)問題，需要進(jìn)一步核查并及時(shí)處理，以免侵犯他人的權(quán)益。三、功能分析1.網(wǎng)站導(dǎo)航與布局：通過對(duì)網(wǎng)站的導(dǎo)航和布局進(jìn)行分析，發(fā)現(xiàn)當(dāng)前網(wǎng)站的導(dǎo)航方式較為復(fù)雜，用戶體驗(yàn)不佳。需要對(duì)網(wǎng)站的導(dǎo)航進(jìn)行優(yōu)化，使其更加直觀、易用。2.用戶注冊(cè)與登錄：經(jīng)過自查，我們發(fā)現(xiàn)網(wǎng)站的用戶注冊(cè)和登錄功能存在一些問題，部分用戶反饋不能正常完成注冊(cè)或登錄流程。需要及時(shí)修復(fù)這些功能，確保用戶能夠順利注冊(cè)和登錄。3.網(wǎng)站搜索功能：我們發(fā)現(xiàn)網(wǎng)站的搜索功能在用戶使用時(shí)存在偶爾無結(jié)果或搜索結(jié)果不準(zhǔn)確的情況。需要提升網(wǎng)站搜索的精確度和穩(wěn)定性，以提高用戶的搜索體驗(yàn)。四、用戶體驗(yàn)分析1.網(wǎng)站加載速度：在自查過程中，我們測試了網(wǎng)站的加載速度，并發(fā)現(xiàn)存在部分頁面加載過慢的問題。為提升用戶體驗(yàn)，需要對(duì)這些加載速度較慢的頁面進(jìn)行優(yōu)化，確保用戶能夠快速訪問網(wǎng)站。2.響應(yīng)式設(shè)計(jì)：針對(duì)網(wǎng)站的響應(yīng)式設(shè)計(jì)，在各種設(shè)備上進(jìn)行了測試，并發(fā)現(xiàn)部分頁面在小屏幕設(shè)備上顯示效果不佳。需要對(duì)這些頁面進(jìn)行響應(yīng)式設(shè)計(jì)的優(yōu)化，以提供更好的閱讀體驗(yàn)。五、改進(jìn)措施1.審查和更正低質(zhì)量或重復(fù)內(nèi)容，確保網(wǎng)站內(nèi)容的質(zhì)量。2.完善版權(quán)審核流程，減少版權(quán)糾紛的發(fā)生。3.優(yōu)化網(wǎng)站導(dǎo)航和布局，提升用戶體驗(yàn)。4.修復(fù)用戶注冊(cè)和登錄功能的問題，確保用戶能夠順利注冊(cè)和登錄。5.提升網(wǎng)站搜索功能的準(zhǔn)確性和穩(wěn)定性。6.優(yōu)化加載速度，確保用戶能夠快速訪問網(wǎng)站。7.進(jìn)行響應(yīng)式設(shè)計(jì)的優(yōu)化，提供更好的閱讀體驗(yàn)。六、結(jié)論通過本次自查活動(dòng)，我們發(fā)現(xiàn)了網(wǎng)站內(nèi)容、功能和用戶體驗(yàn)等方面存在的問題，并提出了相應(yīng)的改進(jìn)措施。我們將引入更嚴(yán)格的審核流程，并加強(qiáng)對(duì)內(nèi)容質(zhì)量和版權(quán)的管理，以提高網(wǎng)站的質(zhì)量和用戶滿意度。通過不斷地改進(jìn)和優(yōu)化，我們相信網(wǎng)站將能夠更好地為用戶提供美食信息和烹飪技巧，成為用戶值得信賴的美食網(wǎng)站。更多工作總結(jié)范文擴(kuò)展閱讀銀行內(nèi)控自查報(bào)告自查報(bào)告8篇以下是關(guān)于“銀行內(nèi)控自查報(bào)告自查報(bào)告”的相關(guān)內(nèi)容希望對(duì)您有所幫助，希望您喜歡這篇文章也請(qǐng)不要忘記分享給您的朋友們哦。絕大多數(shù)成功的人都離不開辛苦付出的實(shí)踐，在學(xué)習(xí)、工作生活中。報(bào)告的適用范圍越來越廣泛，報(bào)告在寫作上有一定的技巧。銀行內(nèi)控自查報(bào)告自查報(bào)告(篇1)在合規(guī)文化建設(shè)工作中，我行始終堅(jiān)持“制度是保障、體系是基礎(chǔ)、文化是根本”的合規(guī)建設(shè)方針，多措并舉，多點(diǎn)開花，在合規(guī)經(jīng)營上謀思劃策，已初步取得了合規(guī)文化建設(shè)和業(yè)務(wù)經(jīng)營齊頭并進(jìn)的良好局面。__年，我行主要業(yè)務(wù)發(fā)展創(chuàng)歷史新高，人民幣各項(xiàng)存款增量、中間業(yè)務(wù)收入、撥備前利潤和委托資產(chǎn)清收處置全面超額完成上級(jí)行下達(dá)的任務(wù)計(jì)劃，存款存量和增量、貸款存量和增量、中間業(yè)務(wù)收入的同業(yè)市場份額均居四行首位，近三年來未發(fā)生一起經(jīng)濟(jì)刑事案件、嚴(yán)重違規(guī)違紀(jì)行為和責(zé)任事故。我們的主要做法是：一、以宣傳動(dòng)員倡合規(guī)為了統(tǒng)一全行員工的思想認(rèn)識(shí)，明確“培育合規(guī)文化”的重要性，樹立“言行合規(guī)、操作合規(guī)、經(jīng)營合規(guī)、管理合規(guī)”文化理念，20__年__月，我行召開了全市農(nóng)行合規(guī)文化建設(shè)活動(dòng)啟動(dòng)大會(huì)，全面部署合規(guī)文化建設(shè)活動(dòng)，引導(dǎo)廣大員工充分認(rèn)識(shí)合規(guī)文化是立行之本、經(jīng)營之本和企業(yè)文化重要組成部分的深刻內(nèi)涵，營造合規(guī)文化建設(shè)良好環(huán)境和氛圍。同時(shí)，我行制訂下發(fā)了《__年—__年合規(guī)文化建設(shè)規(guī)劃》和《20__年合規(guī)文化建設(shè)實(shí)施方案》，市分行和各支行成立了合規(guī)文化建設(shè)領(lǐng)導(dǎo)組，具體負(fù)責(zé)抓好這次活動(dòng)的領(lǐng)導(dǎo)、組織、指導(dǎo)、督促和檢查工作，為合規(guī)文化活動(dòng)扎實(shí)開展奠定了堅(jiān)實(shí)的基礎(chǔ)。二、以加強(qiáng)教育學(xué)合規(guī)合規(guī)文化建設(shè)是一項(xiàng)系統(tǒng)工程，必須遵從“行為——習(xí)慣——文化”的路徑。為此，我行制訂并貫徹實(shí)施了嚴(yán)格的學(xué)習(xí)計(jì)劃和落實(shí)措施，全市農(nóng)行統(tǒng)一實(shí)行周四集中學(xué)習(xí)制。我行專門組織人員編寫了《強(qiáng)化合規(guī)意識(shí)，告別違規(guī)操作——防范案件和行為規(guī)范有關(guān)制度匯編及案例警示錄》，精心編印了6000余套《執(zhí)行力提升計(jì)劃員工讀本》單行本，分為“強(qiáng)化合規(guī)意識(shí)，告別違規(guī)操作”、“自覺遵章守紀(jì)，遠(yuǎn)離違法犯罪”、“提高服務(wù)水平，樹立良好形象”三個(gè)系列，分發(fā)到全行每個(gè)員工手中，作為全行合規(guī)文化建設(shè)的重點(diǎn)學(xué)習(xí)資料。為增強(qiáng)規(guī)章制度的影響力和威懾力，我行還專門抽調(diào)6名業(yè)務(wù)骨干組成規(guī)章制度宣講團(tuán)，用一個(gè)多月的時(shí)間在各支行進(jìn)行巡回宣講，重點(diǎn)宣講了員工行為守則、案件防范與查處、違規(guī)積分管理以及會(huì)計(jì)結(jié)算、信貸管理、清收管理等業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，宣講團(tuán)深入各支行利用晚上時(shí)間進(jìn)行宣講，保證每個(gè)支行至少宣講一場以上，取得了較好的宣傳效果。三、以完善流程保合規(guī)銀行不僅是經(jīng)營貨幣的企業(yè)，更是管理風(fēng)險(xiǎn)的企業(yè)。操作合規(guī)、風(fēng)險(xiǎn)可控，是合規(guī)文化建設(shè)的重要內(nèi)容之一。我行以完善和優(yōu)化操作流程為出發(fā)點(diǎn)和落腳點(diǎn)，切實(shí)強(qiáng)化內(nèi)控合規(guī)制度建設(shè)。自合規(guī)文化建設(shè)活動(dòng)開展以來，我行積極查找當(dāng)前制度建設(shè)與公司治理要求不相適應(yīng)、與公司章程要求不相符，制度之間銜接不順、相互沖突、交叉重復(fù)，職能不清和過度控制等問題，先后制定完善了《縣級(jí)支行委派會(huì)計(jì)主管管理辦法（試行）》、《城區(qū)離行式自助設(shè)備管理辦法（試行）》、《__年?duì)I業(yè)網(wǎng)點(diǎn)運(yùn)營主管考核辦法（試行）》、《會(huì)計(jì)監(jiān)管員集中管理考核辦法》、《派駐風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)經(jīng)理考核辦法（試行）》、《農(nóng)戶小額貸款客戶分類管理實(shí)施細(xì)則（試行）》、《互聯(lián)網(wǎng)上網(wǎng)管理實(shí)施細(xì)則》等一系列制度辦法，確保合規(guī)經(jīng)營有章可循、有據(jù)可依。與此同時(shí)，定期對(duì)柜臺(tái)業(yè)務(wù)、信貸業(yè)務(wù)等新制度理解和執(zhí)行標(biāo)準(zhǔn)不一的的問題進(jìn)行了收集和整理，適時(shí)對(duì)計(jì)制度執(zhí)行及業(yè)務(wù)操作流程予以明確，僅運(yùn)營管理?xiàng)l線就先后下發(fā)了多期“問題解答，具有很強(qiáng)的針對(duì)性和操作性，較好地控制業(yè)務(wù)操作風(fēng)險(xiǎn)。四、以開展活動(dòng)促合規(guī)合規(guī)文化建設(shè)做到一時(shí)一事、一年一月的合規(guī)比較容易，而做到時(shí)時(shí)事事、長年累月的合規(guī)就非常困難。我行通過形式多樣的活動(dòng)推進(jìn)合規(guī)文化建設(shè)推陳出新，每年都開展不同形式的合規(guī)文化教育活動(dòng)，如知識(shí)競賽、征文比賽、知識(shí)論壇、演講比賽等增強(qiáng)合規(guī)文化建設(shè)的持久性。市分行先后舉辦了“合規(guī)文化大家談”征文、“員工行為守則暨違規(guī)積分管理”知識(shí)競賽和“迎國慶、倡廉潔、樹新風(fēng)、促和諧”書法攝影展覽等活動(dòng)，各支行也相繼開展了不同形式的活動(dòng)推動(dòng)合規(guī)文化建設(shè)，如__支行組織員工合規(guī)宣誓和簽名活動(dòng)，爭做一名依法經(jīng)營、合規(guī)操作的農(nóng)行員工，__支行開展了“廉潔文化進(jìn)家庭”讀書活動(dòng)，為員工家庭辦理讀書卡、贈(zèng)送購書券，舉行讀書征文和員工子女讀書成果評(píng)比活動(dòng)。五、以監(jiān)督檢查助合規(guī)一方面，積極構(gòu)建以運(yùn)營主管、會(huì)計(jì)主管為主體的第一道防線，完善事后監(jiān)督員、會(huì)計(jì)監(jiān)管員為主體的第二道防線，夯實(shí)以紀(jì)檢監(jiān)察、內(nèi)控合規(guī)、風(fēng)險(xiǎn)管理為主體的第三道防線，著重強(qiáng)化委派會(huì)計(jì)主管、風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)經(jīng)理、會(huì)計(jì)監(jiān)管員三支隊(duì)伍管理，充分發(fā)揮其在合規(guī)管理中的“憲兵隊(duì)”作用。另一方面，做到每年一個(gè)主題、每季一個(gè)重點(diǎn)，加大監(jiān)督檢查、問題整改、風(fēng)險(xiǎn)提示和責(zé)任追究力度。僅__年，就組織了現(xiàn)金業(yè)務(wù)管理、個(gè)人帳戶資金核查、整體移位大檢查、會(huì)計(jì)內(nèi)控大檢查、查庫“飛行隊(duì)”突擊檢查、條線部門盡職檢查和滾動(dòng)式常態(tài)化案件風(fēng)險(xiǎn)排查等各種檢查項(xiàng)目__個(gè)，發(fā)現(xiàn)問題__筆、涉及金額__億元。__年以來，共對(duì)__名違規(guī)或相關(guān)責(zé)任人給予了紀(jì)律處分，起到了“懲處一個(gè)、教育一片”的作用。銀行內(nèi)控自查報(bào)告自查報(bào)告(篇2)保險(xiǎn)公司自查自糾報(bào)告為進(jìn)一步強(qiáng)化管理、規(guī)范操作、防控風(fēng)險(xiǎn)，促進(jìn)保險(xiǎn)代理業(yè)務(wù)健康有序發(fā)展，我社按照縣聯(lián)社下發(fā)的《關(guān)于轉(zhuǎn)發(fā)銀監(jiān)會(huì)辦公廳開展商業(yè)銀行代理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)自查工作的通知》(晉銀監(jiān)辦〔20__〕191號(hào))的要求，對(duì)我社代理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)進(jìn)行了全面自查，現(xiàn)將自查情況報(bào)告如下：一、保險(xiǎn)代理人資格，我社現(xiàn)在所有人員均未取得相關(guān)保險(xiǎn)代理資格。這樣不利于我社代理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)的開展。二、銷售及宣傳情況，經(jīng)過檢查未發(fā)現(xiàn)我社在保險(xiǎn)銷售過程中存在誤導(dǎo)行為，在銷售過程中未擅自增加保險(xiǎn)責(zé)任、金額。宣傳方式主要為營業(yè)柜臺(tái)宣傳，無違反相關(guān)規(guī)定行為。三、財(cái)務(wù)方面，經(jīng)對(duì)保險(xiǎn)財(cái)務(wù)憑證的檢查，暫無發(fā)現(xiàn)違規(guī)行為。存在的問題：一、應(yīng)在營業(yè)場所顯著位置懸掛《保險(xiǎn)代理許可證》。二、應(yīng)在銷售保險(xiǎn)產(chǎn)品的柜臺(tái)設(shè)置明顯標(biāo)志。三、應(yīng)在營業(yè)場所顯著位置張貼我社制定的意外保險(xiǎn)投保提示。四、應(yīng)由持有《保險(xiǎn)代理從業(yè)人員資格證書》的工作人員從事保險(xiǎn)產(chǎn)品銷售工作。保險(xiǎn)公司自查自糾報(bào)告我單位自接到《20__20__20__20__保險(xiǎn)行業(yè)治理整頓工作方案》后，立即按照工作方案中相關(guān)要求，隨即召開開展自查自糾工作指導(dǎo)會(huì)議，要求公司各部門把自查自糾當(dāng)做整頓和規(guī)范工作的一個(gè)重要環(huán)節(jié)，作為改善公司經(jīng)營管理水平、提供公司整體經(jīng)濟(jì)效益的一個(gè)重要環(huán)境。同時(shí)成立自查自糾小組。以工作方案中治理整頓工作重點(diǎn)內(nèi)容為檢查工作重點(diǎn)，客觀反映自身存在問題，并采取具有針對(duì)性的有力措施進(jìn)行整改。一、保險(xiǎn)企業(yè)證照手續(xù)：我單位各種經(jīng)營證照手續(xù)齊全，具有中國保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)頒發(fā)的保險(xiǎn)經(jīng)營許可證，20__20__20__20__工商局頒發(fā)的營業(yè)執(zhí)照，20__20__20__質(zhì)量技術(shù)監(jiān)督局頒發(fā)的組織機(jī)構(gòu)代碼證以及20__20__20__20__國稅、地稅頒發(fā)的國稅、地稅相關(guān)證件。營業(yè)執(zhí)照以及組織機(jī)構(gòu)代碼證每年按時(shí)到工商局、質(zhì)監(jiān)局進(jìn)行年檢，并且年檢合格。二、納稅情況：自20__年20__20__20__20__20__14號(hào)文件下發(fā)后，我單位即按照屬地管理的原則，向當(dāng)?shù)氐囟惥掷U納代扣代繳的車船稅以及營業(yè)稅及其他附加稅種。自文件下發(fā)至今，我單位應(yīng)繳代扣代繳車船稅108.71萬元及營業(yè)稅等其他各項(xiàng)稅費(fèi)總計(jì)56.76萬元，實(shí)繳車船稅108.71萬，營業(yè)稅及其他附加稅費(fèi)合計(jì)56.76萬元。三、理賠服務(wù)問題：理賠服務(wù)流程以及承諾均張貼在我單位職場顯著位置，讓客戶監(jiān)督我們理賠服務(wù)，同時(shí)客戶承保時(shí)由出單人員提供報(bào)案、投訴便捷卡片，可以讓客戶在最短的時(shí)間內(nèi)享受到我們最便捷的理賠服務(wù)。四、中介市場情況：我單位共有中介代理人23人，均具有有效的保險(xiǎn)代理人從業(yè)資格證書，同時(shí)在保險(xiǎn)監(jiān)管系統(tǒng)內(nèi)登記展業(yè)證合格。自20__年底，我單位即按照總、分公司要求車險(xiǎn)實(shí)行“見費(fèi)出單”，且自我單位成立至今，無保費(fèi)超期應(yīng)收問題存在。本次自查自糾工作結(jié)束后，各部門針對(duì)工作方案中治理整頓工作重點(diǎn)內(nèi)容有了更深的認(rèn)識(shí)，各部門承諾要以此次自查自糾整規(guī)檢查為契機(jī)，加強(qiáng)學(xué)習(xí)，切實(shí)提高依法合規(guī)經(jīng)營意識(shí)，嚴(yán)格自律，進(jìn)一步規(guī)范經(jīng)營行為，確保持續(xù)、健康發(fā)展。保險(xiǎn)公司自查自糾報(bào)告為了端正工作態(tài)度，改進(jìn)紀(jì)律作風(fēng)，促進(jìn)做好工作，公司開展了紀(jì)律作風(fēng)整頓活動(dòng)，在這學(xué)習(xí)一階段，始我在思想上、工作上、生活上、對(duì)自己要求和實(shí)際行動(dòng)都有很大提高，現(xiàn)在對(duì)照工作實(shí)際談?wù)勎业男牡皿w會(huì)。一、存在的主要問題：1、在電話服務(wù)過程中的技巧還有待進(jìn)一步加強(qiáng)。2、業(yè)務(wù)知識(shí)不夠?qū)I(yè)。(其主要表現(xiàn)在：對(duì)待工作有時(shí)不夠主動(dòng)，不注重業(yè)務(wù)知識(shí)，認(rèn)為只要按時(shí)完成工作就算了事了。缺乏一種刻苦專研的精神。3、在組織紀(jì)律方面存在執(zhí)行制度不嚴(yán)，有竄崗的現(xiàn)象。二、存在問題的主要原因上述這些問題的存在，雖然有一定的客觀因素，但更重要的還是有主觀原因所造成的。在這段時(shí)間，對(duì)于存在的主要問題和不足也進(jìn)行多次反思。從主觀上找原因，主要概況幾個(gè)方面：1、電話技巧不夠靈活，業(yè)務(wù)知識(shí)不夠?qū)I(yè)。沒有深刻認(rèn)識(shí)到業(yè)務(wù)水平的高低對(duì)工作方面存在的依賴性，認(rèn)為領(lǐng)導(dǎo)會(huì)有指示，上面有安排在工作。2、工作作風(fēng)還不夠扎實(shí)，對(duì)工作缺乏系統(tǒng)化合提高自身要求。三、今后的整改措施1、加強(qiáng)業(yè)務(wù)知識(shí)和政治理論學(xué)習(xí)，不斷提高自身的政治素質(zhì)和業(yè)務(wù)知識(shí)。業(yè)務(wù)知識(shí)要進(jìn)一步提高，以高度的責(zé)任心、事業(yè)心、扎扎實(shí)實(shí)的工作，完成黨和領(lǐng)導(dǎo)給的各項(xiàng)指標(biāo)任務(wù)，積極提高工作水平。要不斷加強(qiáng)學(xué)習(xí)，努力提高業(yè)務(wù)知識(shí)。加強(qiáng)自己的工作能力和修養(yǎng)，想辦法把工作提高到一個(gè)新的水平。2、尊守各項(xiàng)規(guī)章制度，明確自己的職責(zé)，告訴自己可以做什么，不可以做什么，嚴(yán)格的要求自己，努力加強(qiáng)自我進(jìn)取，自我完善，努力提高自我綜合素質(zhì)。3、嚴(yán)格紀(jì)律，轉(zhuǎn)變工作作風(fēng)，提高工作效率如果沒有嚴(yán)明的紀(jì)律，就沒有堅(jiān)強(qiáng)的隊(duì)伍，因此，我們應(yīng)該認(rèn)識(shí)到當(dāng)前整頓的重要性，要迅速的認(rèn)識(shí)到把思想統(tǒng)一到上級(jí)的決策部署上，我們要嚴(yán)明工作紀(jì)律，要忠于職守，其次是要嚴(yán)格執(zhí)法辦事，熱情服務(wù)?？傊?，通過這次學(xué)習(xí)整頓，深刻領(lǐng)會(huì)和準(zhǔn)確把握領(lǐng)導(dǎo)的工作部署，堅(jiān)持用學(xué)習(xí)整頓促進(jìn)工作開展，以工作成效檢驗(yàn)整頓效果。銀行內(nèi)控自查報(bào)告自查報(bào)告(篇3)合規(guī)經(jīng)營是辦理信貸業(yè)務(wù)的基本要求，信用風(fēng)險(xiǎn)管理是確保我行信貸資產(chǎn)安全的有力保證。為此，我們所有的信貸經(jīng)營活動(dòng)都必須符合相關(guān)的法律法規(guī)、信貸政策和監(jiān)管制度要求。近日，分行根據(jù)總行《關(guān)于開展小企業(yè)業(yè)務(wù)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)及信用風(fēng)險(xiǎn)檢查的通知》的精神，結(jié)合自身實(shí)際情況，在轄內(nèi)全面開展了小企業(yè)信貸業(yè)務(wù)專項(xiàng)自查?，F(xiàn)就我行自查工作情況報(bào)告如下：一、總體情況。市分行領(lǐng)導(dǎo)高度重視此次自查工作，專門成立了由副行長任組長、風(fēng)險(xiǎn)主管參與指導(dǎo)，小企業(yè)中心、風(fēng)險(xiǎn)部等部門負(fù)責(zé)人為成員的工作小組，認(rèn)真梳理年以來的各項(xiàng)信貸業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)、經(jīng)營管理的薄弱環(huán)節(jié)，嚴(yán)格按照總行通知要求和相關(guān)業(yè)務(wù)制度規(guī)定逐戶、逐個(gè)風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)進(jìn)行認(rèn)真排查。本次共檢查了年月至今筆信貸業(yè)務(wù)，金額共萬元，檢查覆蓋率達(dá)。針對(duì)檢查出現(xiàn)的問題，我行采取了不放過的原則，明確責(zé)任，逐一落實(shí)核查、整改責(zé)任部門和責(zé)任人，并要求風(fēng)險(xiǎn)隱患不查清不放過、原因分析不透徹不放過、整改措施不落實(shí)不放過，對(duì)存在的問題，進(jìn)行全面整改，消除風(fēng)險(xiǎn)隱患，進(jìn)一步提高了信貸經(jīng)營管理水平。三、下一步措施。通過本次自查，信貸人員的合規(guī)意識(shí)得到了增強(qiáng);屢查屢犯的頑癥得到了整治;信貸基礎(chǔ)管理的`薄弱環(huán)節(jié)得到了消除;風(fēng)險(xiǎn)管理能力得到了提高。為了促進(jìn)小企業(yè)信貸業(yè)務(wù)健康快速發(fā)展，下一步我行將采取以下措施：1、強(qiáng)化業(yè)務(wù)培訓(xùn)。信貸經(jīng)營環(huán)境越來越復(fù)雜，風(fēng)險(xiǎn)管理的要求越來越高。只有不斷提高客戶經(jīng)理的合規(guī)意識(shí)和風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)，才能適應(yīng)小企業(yè)信貸業(yè)務(wù)經(jīng)營的管理要求。為此我行將強(qiáng)化培訓(xùn)，重點(diǎn)培訓(xùn)信貸業(yè)務(wù)知識(shí)、宏觀政策、信貸政策和財(cái)務(wù)分析技術(shù)進(jìn)一步提高信貸人員的風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)，強(qiáng)化風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測、風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警和風(fēng)險(xiǎn)處理的能力。同時(shí)加強(qiáng)對(duì)信貸人員業(yè)務(wù)交流，使每一位客戶經(jīng)理都能明政策、知產(chǎn)品、用制度，實(shí)現(xiàn)小企業(yè)工廠標(biāo)準(zhǔn)化作業(yè)、規(guī)范化經(jīng)營、動(dòng)態(tài)化監(jiān)控、精細(xì)化管理。2、強(qiáng)化責(zé)任意識(shí)。認(rèn)真貫徹總行頒布的《員工職業(yè)操作守則》，積極促進(jìn)信貸人員依法辦事、合規(guī)操作，使合規(guī)理念貫穿于業(yè)務(wù)經(jīng)營活動(dòng)始終，滲透到業(yè)務(wù)操作各個(gè)環(huán)節(jié)。只有不斷加強(qiáng)信貸人員的責(zé)任意識(shí)，才能不斷提高我行的精細(xì)化管理水平。3、培育合規(guī)文化。合規(guī)經(jīng)營是銀行穩(wěn)健運(yùn)行的基本要求，也是防范金融案件的前提條件，是每一個(gè)員工必須履行的職責(zé)，同時(shí)也是保障自己切身利益的有力武器。培育合規(guī)文化，增強(qiáng)員工的風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)、制度執(zhí)行意識(shí)、盡職履責(zé)意識(shí)和自我保護(hù)意識(shí)，讓合規(guī)的觀念和意識(shí)滲透到每個(gè)崗位、每個(gè)業(yè)務(wù)操作環(huán)節(jié)中，營造時(shí)時(shí)合規(guī)、事事合規(guī)的良好氛圍。4、加強(qiáng)貸后管理。針對(duì)小企業(yè)規(guī)模小、資金流動(dòng)性變化快的特點(diǎn)，在貸后管理中要更加注重防范和控制風(fēng)險(xiǎn)。嚴(yán)格貸款三查制度，嚴(yán)格抵押擔(dān)保手續(xù)，嚴(yán)格小企業(yè)準(zhǔn)入和退出制度。強(qiáng)化動(dòng)態(tài)監(jiān)控與管理。如發(fā)現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)信息，立即預(yù)警，并及時(shí)采取防范、化解措施，確保信貸資金安全。銀行內(nèi)控自查報(bào)告自查報(bào)告(篇4)今年以來，XX市XX區(qū)聯(lián)社堅(jiān)持“標(biāo)本兼治、重在治本”的原則，緊緊抓住“制度、執(zhí)行、監(jiān)督”三個(gè)環(huán)節(jié)，以制度執(zhí)行年活動(dòng)為載體，從全面構(gòu)建合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理體系入手，狠抓“五個(gè)到位”，深入扎實(shí)做好合規(guī)經(jīng)營、合規(guī)操作監(jiān)督檢查和整改工作，進(jìn)一步規(guī)范經(jīng)營行為，防范事故案件，有力地促進(jìn)了全轄農(nóng)村信用社又好又快發(fā)展。我們的主要做法是：一、高度重視，組織領(lǐng)導(dǎo)到位自年初一開始，聯(lián)社領(lǐng)導(dǎo)班子把合規(guī)管理工作納入重要議事日程和年度目標(biāo)考核，作為評(píng)先選優(yōu)的重要內(nèi)容，堅(jiān)持常抓不懈。一是成立了以黨委書記、理事長為組長，紀(jì)委書記、監(jiān)事長為副組長，經(jīng)營班子和部室負(fù)責(zé)人為成員的“制度執(zhí)行年”、“合規(guī)經(jīng)營、合規(guī)操作管理年”活動(dòng)領(lǐng)導(dǎo)小組，負(fù)責(zé)整個(gè)活動(dòng)的組織開展和檢查督促，落實(shí)稽核監(jiān)察保衛(wèi)部具體負(fù)責(zé)此項(xiàng)工作。二是分別制定了“制度執(zhí)行年”活動(dòng)和“合規(guī)經(jīng)營、合規(guī)操作”自查自糾工作實(shí)施方案，明確了工作步驟、方法和要求，做到了有的放矢。三是實(shí)行“一把手”負(fù)責(zé)制，聯(lián)社監(jiān)事長與各信用社主任、信用社主任與職工層層簽訂“合規(guī)經(jīng)營、合規(guī)操作”自查自糾工作責(zé)任書XXX份。聯(lián)社領(lǐng)導(dǎo)、部門負(fù)責(zé)人按照分工各司其責(zé)，認(rèn)真履職盡責(zé)，率先垂范，以身作則，正人先正己，爭做合規(guī)帶頭人，為深化改革和促進(jìn)發(fā)展奠定基礎(chǔ)。二、抓合規(guī)意識(shí)教育，培訓(xùn)學(xué)習(xí)到位為提高全體員工特別是新青員工的合規(guī)意識(shí)，聯(lián)社做了以下工作：一是把自省聯(lián)社成立以來出臺(tái)的制度辦法和金融職業(yè)道德規(guī)范、法律法規(guī)以及各種案例作為學(xué)習(xí)培訓(xùn)內(nèi)容，重點(diǎn)提高員工對(duì)基本制度的熟悉程度，強(qiáng)化“學(xué)法、懂規(guī)、遵紀(jì)、守制”意識(shí)。二是按照統(tǒng)一規(guī)劃、分級(jí)實(shí)施的原則，年內(nèi)聯(lián)社共組織培訓(xùn)學(xué)習(xí)班X期，參訓(xùn)人員達(dá)XXX人，其中一線員工的學(xué)習(xí)面達(dá)90%以上，使大家真正認(rèn)識(shí)到“內(nèi)控優(yōu)先，制度先行”的重要性，理解和熟悉自身崗位內(nèi)控要點(diǎn)，主動(dòng)預(yù)防和發(fā)現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)。三是是采取了自學(xué)、集中學(xué)、分散學(xué)、崗位交流學(xué)、互動(dòng)式討論學(xué)等多種形式，認(rèn)真學(xué)習(xí)《業(yè)務(wù)流程合規(guī)操作手冊(cè)》、《安全保衛(wèi)工作理論與實(shí)務(wù)》等業(yè)務(wù)書籍。結(jié)合案件防控實(shí)際，把典型案件警示教育融入活動(dòng)中，剖析案例，總結(jié)教訓(xùn)，標(biāo)本兼治。聯(lián)社監(jiān)察部門隨收集相關(guān)的典型案例，認(rèn)真分析成因，定期以文件形式予以通報(bào)，增強(qiáng)了學(xué)習(xí)的針對(duì)性，人人撰寫了學(xué)習(xí)筆記和心得體會(huì)，進(jìn)一步加深對(duì)制度的理解和再認(rèn)識(shí)。四是運(yùn)用激勵(lì)機(jī)制，檢驗(yàn)學(xué)習(xí)效果。10月中旬，采取自下而上層層選拔的方式，各信用社和聯(lián)社機(jī)關(guān)推薦XX名員工進(jìn)行了合規(guī)知識(shí)競賽；11月下旬，組織全轄XXX名員工分崗位參加省聯(lián)社的制度學(xué)習(xí)考試，考試成績與員工目標(biāo)責(zé)任考核和來年的崗位聘用掛鉤，考試及格率達(dá)99%。三、強(qiáng)化基礎(chǔ)管理，崗位責(zé)任制落實(shí)到位加強(qiáng)基礎(chǔ)管理，規(guī)范臨柜操作，是提高工作效率、減少差錯(cuò)、防范事故案件的永恒主題。年初，針對(duì)我區(qū)部分營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)一線崗位人員嚴(yán)重不足、規(guī)章制度難以貫徹執(zhí)行的嚴(yán)峻現(xiàn)實(shí)。聯(lián)社一是本著精簡、效能的原則，根據(jù)用工制度改革方案，綜合全轄機(jī)構(gòu)網(wǎng)點(diǎn)的經(jīng)營規(guī)模、服務(wù)對(duì)象、業(yè)務(wù)量等因素，合理確定崗位編制XXX個(gè)，撤并低效網(wǎng)點(diǎn)XX個(gè)。二是面向社會(huì)，招賢聚才。公開聘用大、中專畢業(yè)生XX名為短期合同工，委托省聯(lián)社招收計(jì)算機(jī)、法律、財(cái)務(wù)審計(jì)等專業(yè)技術(shù)人才XX人，經(jīng)過崗前培訓(xùn)，全部充實(shí)到一線崗位，一定程度上緩解了人員緊缺和內(nèi)控落實(shí)難的矛盾。三是聯(lián)社將《商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理指引》的要求，設(shè)置合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理部門或合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理崗，制定合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)部門職責(zé)和崗位職責(zé)。四是打造“流程銀行”。由稽核監(jiān)察保衛(wèi)部牽頭，財(cái)務(wù)、信貸、人事、辦公室等部門通力配合，重新制定了會(huì)計(jì)、出納、信貸等崗位職責(zé)，按照“一項(xiàng)業(yè)務(wù)一本手冊(cè)、一個(gè)流程一項(xiàng)制度、一個(gè)崗位一套規(guī)定”的要求，細(xì)化了每一筆業(yè)務(wù)的操作流程，防范違規(guī)操作，切實(shí)做到了有章可循。四、狠抓制度執(zhí)行，監(jiān)督檢查到位區(qū)聯(lián)社：一是抓自查。制定了《XX區(qū)農(nóng)村信用社聯(lián)合社合規(guī)經(jīng)營、合規(guī)操作自查工作實(shí)施方案》，對(duì)自查工作的指導(dǎo)思想、工作目標(biāo)和總體要求進(jìn)行了明確，在全區(qū)信用社全面開展合規(guī)經(jīng)營、合規(guī)操作自查工作。并對(duì)照20__—20__年各項(xiàng)現(xiàn)場檢查發(fā)現(xiàn)的主要問題，疏理了4個(gè)方面16個(gè)類型的問題，以文件形式印發(fā)各社，連同XX省銀監(jiān)局《20__—20__年對(duì)XX省農(nóng)村信用社各項(xiàng)現(xiàn)場檢查發(fā)現(xiàn)的主要問題》、《省聯(lián)社成立以來各種檢查發(fā)現(xiàn)的主要問題》一并轉(zhuǎn)發(fā)各社對(duì)照開展自查。各社也將轄內(nèi)各營業(yè)機(jī)構(gòu)自20__年6月25日以來接受銀監(jiān)部門、省聯(lián)社XX辦事處、區(qū)聯(lián)社及自查中發(fā)現(xiàn)的各類問題，梳理成條，分類整理，印發(fā)給每一位員工，逐一整改。二是抓專項(xiàng)檢查。先后開展了上年度會(huì)計(jì)決算真實(shí)性、重空憑證管理、內(nèi)控制度執(zhí)行情況、貸款本息核對(duì)、財(cái)務(wù)收支，以及合規(guī)經(jīng)營、合規(guī)操作等專項(xiàng)檢查，重點(diǎn)查找操作流程、管理環(huán)節(jié)漏洞和弊端，針對(duì)發(fā)現(xiàn)的問題，發(fā)出整改通知書XXX份，落實(shí)專人限期進(jìn)行整改。三是抓好稽核檢查。聯(lián)社稽核大隊(duì)組建后，制定了《稽核大隊(duì)管理辦法》，實(shí)行分組劃片包社，開展“突襲式”的檢查，按照省聯(lián)社提出稽核工作實(shí)行“序稽核，業(yè)務(wù)全覆蓋”的管理要求，已完成對(duì)XX個(gè)網(wǎng)點(diǎn)的序稽核，并對(duì)檢查發(fā)現(xiàn)存在的問題發(fā)出了整改通知。加強(qiáng)后續(xù)稽核，強(qiáng)化責(zé)任監(jiān)督。對(duì)專項(xiàng)檢查、現(xiàn)場稽核和序稽核后的整改落實(shí)情況進(jìn)行了復(fù)查，確保了稽核工作的嚴(yán)肅性。四是抓賬務(wù)會(huì)審，規(guī)范操作行為。各信用社按季將轄內(nèi)分社（儲(chǔ)蓄所）的會(huì)計(jì)賬務(wù)、重空使用、信貸資料進(jìn)行交叉檢查和集中會(huì)審，獎(jiǎng)優(yōu)罰劣，現(xiàn)場督促整改。五是加強(qiáng)責(zé)任監(jiān)督。搞好離職、任期經(jīng)濟(jì)責(zé)任審計(jì)今年，我們通過現(xiàn)場檢查、民主測評(píng)、社會(huì)調(diào)查等方式，先后對(duì)全區(qū)XX個(gè)信用社的高管人員離任進(jìn)行了審計(jì)；對(duì)高管人員的經(jīng)營管理水平、履職情況、經(jīng)濟(jì)責(zé)任作出客觀、公正、實(shí)事求是的評(píng)價(jià)。并對(duì)崗位輪換的XX名員工的離職進(jìn)行了審計(jì)，審計(jì)中落實(shí)個(gè)人及共同違規(guī)責(zé)任貸款XXX筆，金額XXXX萬元（其中個(gè)人違規(guī)責(zé)任貸款XXX筆，金額XXX萬元），被審計(jì)人員均書寫承諾，訂立了限期收貸計(jì)劃。六是抓排查。針對(duì)“XXX案件”和貸款本息對(duì)賬反映出的問題，5—6月，聯(lián)社在全區(qū)范圍內(nèi)開展了以是否有參與“九種人”和員工經(jīng)商辦企業(yè)的排查，排查出經(jīng)常出入高檔消費(fèi)場所且日常消費(fèi)與收入不匹配、無故不正常上班（曠工）或經(jīng)常性出現(xiàn)違規(guī)操作和有不良記錄等行為的重點(diǎn)人員XX人，仍有XX名員工在同一崗位工作超過3年以上未輪崗，聯(lián)社采取積極措施加強(qiáng)對(duì)重點(diǎn)人員的監(jiān)控，對(duì)超過3年以上未輪崗適進(jìn)行了崗位調(diào)整；X名有經(jīng)商行為的員工家屬已承諾在規(guī)定的期限內(nèi)自行予以糾正，有效地整治和規(guī)范了全區(qū)信用社對(duì)員工的行為，較好的防范了道德風(fēng)險(xiǎn)。七是抓安全檢查。采取實(shí)地檢查與電話詢查、突擊檢查與重點(diǎn)抽查、日間查與夜間查相結(jié)合的方式，共開展各種安全檢查XXX社次。同本著安全堅(jiān)固、經(jīng)濟(jì)實(shí)用的原則，對(duì)頂山、恩陽等11個(gè)機(jī)構(gòu)的安全防護(hù)設(shè)施進(jìn)行了更新；新安裝更換報(bào)警器X臺(tái)、維修警器具XX社次。通過開展各類檢查，加強(qiáng)了基層社的財(cái)務(wù)、信貸、重空、內(nèi)控重點(diǎn)管理，有效地規(guī)范了信用社的經(jīng)營管理行為，防范案件的發(fā)生。五、建立問責(zé)機(jī)制，責(zé)任追究到位我們從建立有效的違規(guī)問責(zé)約束機(jī)制入手，限制、批評(píng)、糾正和懲處違規(guī)違紀(jì)的單位和員工，在內(nèi)部弘揚(yáng)正氣，杜絕違規(guī)惡習(xí)，對(duì)違規(guī)失德的人和事，不姑息遷就，不搞下不為例。一是層層落實(shí)了事故案件“一把手”負(fù)責(zé)制和崗位責(zé)任制，人人簽訂了事故案件防范責(zé)任書，明確了各自的職責(zé)和義務(wù)。二是建立了嚴(yán)格的事故案件責(zé)任認(rèn)定程序和報(bào)告制度，做到發(fā)案必查、有案必報(bào)、查必問則、有責(zé)必究。不論檢查發(fā)現(xiàn)的還是來信反映的問題，在初步核實(shí)的基礎(chǔ)上，符合立案標(biāo)準(zhǔn)和條件的，及予以立案，并迅速上報(bào)，不搞瞞案不報(bào)。三是建立“雙向”問責(zé)機(jī)制，操作人員與管理人員處理聯(lián)動(dòng)，經(jīng)濟(jì)處罰、組織處理和政紀(jì)處分同步，1—10月，受誡勉談話的信用社班子X社次，通報(bào)批評(píng)的XX社次（含分社、儲(chǔ)蓄所），經(jīng)濟(jì)處罰XX人次、罰款金額XX元，待崗X人，免職X人，除名X人，待給予政紀(jì)處分和其他處理的8人。向妄存僥幸心理的人員亮起了“紅牌”，維護(hù)了農(nóng)村信用社規(guī)章制度的嚴(yán)肅性，保障了全區(qū)農(nóng)村信用社業(yè)務(wù)經(jīng)營的快速健康發(fā)展。銀行內(nèi)控自查報(bào)告自查報(bào)告(篇5)保險(xiǎn)公司合規(guī)自評(píng)報(bào)告公司已按照《__證券交易所上市公司內(nèi)部控制指引》等相關(guān)規(guī)定建立健全并保持重大投資內(nèi)部控制的有效;公司已在《公司章程》中明確股東大會(huì)、董事會(huì)對(duì)重大投資的審批權(quán)限，制定相應(yīng)的審議程序。公司《投資管理辦法》按照符合公司發(fā)展戰(zhàn)略、合理配置企業(yè)資源、促進(jìn)要素優(yōu)化組合，創(chuàng)造良好經(jīng)濟(jì)效益的原則，就公司對(duì)外股票、債券等證券投資、公司兼并、合作經(jīng)營和租賃經(jīng)營等投資項(xiàng)目，和對(duì)內(nèi)的重大技改項(xiàng)目、更新、基本建設(shè)、購置新設(shè)備、新產(chǎn)品開發(fā)等投資項(xiàng)目進(jìn)行了規(guī)范。(6)信息披露公司已按照《__證券交易所上市公司內(nèi)部控制指引》等相關(guān)規(guī)定建立健全并保持信息披露內(nèi)部控制的有效。公司制訂了《信息披露事務(wù)管理制度》和《重大信息內(nèi)部報(bào)告制度》，從信息披露機(jī)構(gòu)和人員、文件、事務(wù)管理、披露程序、信息報(bào)告、保密措施、檔案管理、責(zé)任追究等方面作了詳細(xì)規(guī)定。(四)信息系統(tǒng)與溝通公司建立了信息與溝通制度，明確內(nèi)部控制相關(guān)信息的收集、處理和傳遞程序、傳遞范圍，確保了對(duì)信息的合理篩選、核對(duì)、分析、整合，保證了信息的及時(shí)、有效。公司按照中國證監(jiān)會(huì)和__證券交易所的有關(guān)信息披露有關(guān)規(guī)定制訂了《信息披露事務(wù)管理制度》、《重大信息內(nèi)部報(bào)告制度》和《投資者關(guān)系管理制度》，對(duì)涉及信息披露的內(nèi)容及披露標(biāo)準(zhǔn)、信息披露責(zé)任人及管理部門、信息披露程序等進(jìn)行了具體規(guī)定。同時(shí)，公司要求對(duì)口部門加強(qiáng)與行業(yè)協(xié)會(huì)、中介機(jī)構(gòu)、業(yè)務(wù)往來單位以及相關(guān)監(jiān)管部門等進(jìn)行溝通和反饋，以及通過市場調(diào)查、網(wǎng)絡(luò)傳媒等渠道，及時(shí)獲取外部信息。通過這些措施，公司董事會(huì)及時(shí)獲得內(nèi)部和外部重要信息，并及時(shí)解決信息溝通過程中發(fā)現(xiàn)的問題，同時(shí)確定信息披露的內(nèi)容。公司購置并使用ERP資源管理軟件等信息化軟件，ERP資源管理軟件包括財(cái)務(wù)、庫存、生產(chǎn)、銷售、統(tǒng)計(jì)、人事管理等方面，基本涵蓋了公司的主要經(jīng)營活動(dòng)。為保證信息系統(tǒng)的正常、有效運(yùn)行，設(shè)立了信息管理部，配備專職人員負(fù)責(zé)信息系統(tǒng)的維護(hù)，開通并使用OA網(wǎng)上辦公系統(tǒng)，保證業(yè)務(wù)處理的及時(shí)性，使公司經(jīng)營目標(biāo)、方針計(jì)劃順暢下達(dá)到各職能部門和全體員工，并使各層級(jí)部門、員工將信息及時(shí)上傳給管理者;隨著公司的發(fā)展，公司目前正在對(duì)ERP系統(tǒng)進(jìn)行升級(jí)，保證更有效高速的交流、傳遞信息。(五)內(nèi)部監(jiān)督公司董事會(huì)下設(shè)審計(jì)委員會(huì)，負(fù)責(zé)審核公司的財(cái)務(wù)信息及其披露，審查公司的內(nèi)控制度。審計(jì)部在審計(jì)委員會(huì)的直接領(lǐng)導(dǎo)下依法獨(dú)立開展公司內(nèi)部審計(jì)工作。審計(jì)部設(shè)專職人員，對(duì)公司內(nèi)部各部門及分、子公司的財(cái)務(wù)收支、生產(chǎn)經(jīng)營活動(dòng)進(jìn)行審計(jì)、核查，對(duì)經(jīng)濟(jì)效益的真實(shí)性、合法性、合理性做出合理評(píng)價(jià)，對(duì)公司工程結(jié)算進(jìn)行復(fù)審，并對(duì)公司內(nèi)部管理體系以及各部門內(nèi)部控制制度的情況進(jìn)行監(jiān)督檢查。公司制定并通過董事會(huì)審議通過了《內(nèi)部審計(jì)制度》，對(duì)審計(jì)部的職責(zé)、權(quán)限、內(nèi)部審計(jì)工作程序做了明確規(guī)定，確保公司內(nèi)部審計(jì)工作的規(guī)范性。內(nèi)部審計(jì)遵循“以合規(guī)審計(jì)為基礎(chǔ)，以效益審計(jì)為重點(diǎn)，以提高經(jīng)濟(jì)效益為目的”的工作方針，確保公司內(nèi)部審計(jì)工作的規(guī)范性;對(duì)公司業(yè)務(wù)流程中的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)進(jìn)行辨識(shí)，加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)防范，保證內(nèi)部控制的有效開展。公司定期對(duì)各項(xiàng)內(nèi)部控制進(jìn)行評(píng)價(jià)，同時(shí)一方面建立各種機(jī)制使相關(guān)人員在履行正常崗位職責(zé)時(shí)，就能夠在相當(dāng)程度上獲得內(nèi)部控制有效運(yùn)行的證據(jù);另一方面通過外部溝通來證實(shí)內(nèi)部產(chǎn)生的信息或者指出存在的問題。公司管理層高度重視內(nèi)部控制的各職能部門和監(jiān)管機(jī)構(gòu)的報(bào)告及建議，并采取各種措施及時(shí)糾正控制運(yùn)行中產(chǎn)生的偏差。五、___年公司為建立和完善內(nèi)部控制所進(jìn)行的重要活動(dòng)、工作___年度公司執(zhí)行內(nèi)控制度的總體情況良好，內(nèi)控相關(guān)部門或機(jī)構(gòu)均已按照法律法規(guī)、公司章程和相關(guān)制度的規(guī)定設(shè)置，并在公司內(nèi)部控制活動(dòng)中發(fā)揮作用。公司各部門均能按照內(nèi)部控制流程從事經(jīng)營活動(dòng)，有效控制了運(yùn)營風(fēng)險(xiǎn)。___年公司為建立和完善內(nèi)部控制所進(jìn)行的重要活動(dòng)、工作，主要表現(xiàn)在以下方面：1、為了加強(qiáng)和規(guī)范企業(yè)內(nèi)部控制，提高企業(yè)經(jīng)營管理水平和風(fēng)險(xiǎn)防范能力，結(jié)合公司實(shí)際情況及需要，___年內(nèi)公司進(jìn)一步修訂了《公司章程》、《股東大會(huì)議事規(guī)則》、《董事會(huì)議事規(guī)則》、《總經(jīng)理工作細(xì)則》、《投資管理辦法》、《套期保值業(yè)務(wù)內(nèi)部控制制度》等內(nèi)部控制管理制度;___年內(nèi)，公司新制定頒布《外部信息使用人管理制度》、《內(nèi)幕信息知情人管理制度》、《對(duì)外提供財(cái)務(wù)資助管理制度》等內(nèi)部控制管理制度。2、___年度內(nèi)，公司對(duì)職能部門設(shè)定、部門職責(zé)、工作流程、子公司的組織架構(gòu)進(jìn)行全面的劃分、梳理，進(jìn)一步保證了公司的內(nèi)部控制管理。3、為了加強(qiáng)和規(guī)范企業(yè)內(nèi)部控制，加強(qiáng)信息的控制、傳遞、分析、匯總、報(bào)告及提高工作效率，___年內(nèi)公司集中力量計(jì)劃使用SAP企業(yè)資源計(jì)劃管理系統(tǒng)。4、報(bào)告期內(nèi)，對(duì)上年度公司治理自查活動(dòng)中需要整改落實(shí)的問題，公司予以足夠的重視，并在報(bào)告期內(nèi)得到持續(xù)改善和提升。本年度，公司進(jìn)一步加強(qiáng)內(nèi)部審計(jì)工作，定期和不定期地對(duì)公司的制度執(zhí)行情況進(jìn)行檢查，關(guān)注重點(diǎn)、熱點(diǎn)問題及高風(fēng)險(xiǎn)領(lǐng)域，突出抓好關(guān)鍵問題和關(guān)鍵環(huán)節(jié)的審計(jì)，適當(dāng)擴(kuò)大審計(jì)工作范圍，發(fā)揮審計(jì)對(duì)各項(xiàng)業(yè)務(wù)的控制與監(jiān)督作用，進(jìn)一步提高了內(nèi)部控制制度的統(tǒng)一性、系統(tǒng)性和有效性。六、內(nèi)部控制缺陷及整改情況(一)內(nèi)部控制缺陷認(rèn)定公司對(duì)內(nèi)部控制缺陷的認(rèn)定，以日常監(jiān)督和專項(xiàng)監(jiān)督為基礎(chǔ)，結(jié)合年度內(nèi)部控制評(píng)價(jià)發(fā)現(xiàn)的內(nèi)部控制缺陷及其持續(xù)改進(jìn)情況，對(duì)內(nèi)部控制缺陷及其成因、表現(xiàn)形式和影響程度進(jìn)行綜合分析和全面復(fù)核后，向董事會(huì)、監(jiān)事會(huì)或者經(jīng)理層報(bào)告。重大缺陷應(yīng)當(dāng)由董事會(huì)予以最終認(rèn)定。企業(yè)對(duì)于認(rèn)定的重大缺陷，應(yīng)當(dāng)及時(shí)采取應(yīng)對(duì)策略，切實(shí)將風(fēng)險(xiǎn)控制在可承受度之內(nèi)，并追究有關(guān)部門或相關(guān)人員的責(zé)任。(二)公司內(nèi)部控制缺陷及整改情況公司___年度內(nèi)部控制評(píng)價(jià)中，未發(fā)現(xiàn)公司存在重大內(nèi)部控制缺陷。根據(jù)公司近年發(fā)展?fàn)顩r，對(duì)于風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估、識(shí)別、應(yīng)對(duì)機(jī)制和在建項(xiàng)目管理等內(nèi)部控制方面，公司將持續(xù)加大建設(shè)和執(zhí)行力度，以進(jìn)一步完善內(nèi)部控制流程和相關(guān)制度。七、內(nèi)部控制自我評(píng)價(jià)有效性結(jié)論本公司現(xiàn)有內(nèi)部控制制度基本能夠適應(yīng)公司管理的要求，能夠?yàn)榫幹普鎸?shí)、完整、公允的財(cái)務(wù)報(bào)表提供合理保證，能夠?yàn)楣靖黜?xiàng)業(yè)務(wù)活動(dòng)的健康運(yùn)行及國家有關(guān)法律、法規(guī)和公司內(nèi)部規(guī)章制度的貫徹執(zhí)行提供保證，能夠保護(hù)公司資產(chǎn)的安全、完整，在公司管理的各個(gè)關(guān)鍵環(huán)節(jié)、重大投資、對(duì)外擔(dān)保、關(guān)聯(lián)交易、信息披露等重點(diǎn)控制事項(xiàng)方面不存在重大缺陷。本公司管理層認(rèn)為，根據(jù)財(cái)政部頒布的《內(nèi)部會(huì)計(jì)控制規(guī)范-基本規(guī)范》(試行)及相關(guān)具體規(guī)范的控制標(biāo)準(zhǔn)于___年12月31日在所有重大方面保持了與財(cái)務(wù)報(bào)表相關(guān)的有效的內(nèi)部控制。保險(xiǎn)公司合規(guī)自評(píng)報(bào)告2一、以身作則，強(qiáng)化學(xué)習(xí)，營造和諧氛圍風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)管理部是合規(guī)管理體系中的第二道防線，是各項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)排查、問題整改、合規(guī)管理的組織者、協(xié)調(diào)者、監(jiān)督者。做好這項(xiàng)工作，不但要具有愛崗敬業(yè)、以身作則的工作態(tài)度，還要具備廣泛的業(yè)務(wù)知識(shí)，更要有發(fā)現(xiàn)問題的洞察力及處理疑難問題的溝通協(xié)調(diào)能力。針對(duì)部門工作特點(diǎn)，我?guī)ьI(lǐng)部門人員時(shí)時(shí)以傳統(tǒng)文化精髓對(duì)照自己的言行，主動(dòng)提升學(xué)習(xí)能力、工作能力及處理復(fù)雜問題的能力，才能保證各項(xiàng)工作的順利完成。我部門堅(jiān)持每周二集中學(xué)習(xí)，通過學(xué)習(xí)，提高了對(duì)國家政策的把握和運(yùn)用能力及工作技能;分享國學(xué)心得及人生感悟，提升了對(duì)照自己、查找不足、營造工作和諧氛圍的能力。二、完善制度，明確職責(zé)，夯實(shí)工作基礎(chǔ)針對(duì)合規(guī)管理工作面廣點(diǎn)多，敏感度高、難度大、原則性強(qiáng)等特點(diǎn)，在全面梳理和整合的基礎(chǔ)上，制定了具有針對(duì)性、可操作性的文件。分別制定下發(fā)了《___年風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)管理工作指導(dǎo)意見》、《審計(jì)整改管理辦法》、《重大保險(xiǎn)司法案件風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)急預(yù)案》、《紀(jì)委工作規(guī)則》等;把近幾年分散的監(jiān)管政策、合規(guī)、法務(wù)、審計(jì)、問責(zé)處罰等方面的管理制度進(jìn)行歸類整理，印制呈555頁的《合規(guī)管理工作手冊(cè)》，予以下發(fā)，為各級(jí)機(jī)構(gòu)做好合規(guī)管理工作提供了學(xué)習(xí)和管理的工具，提升了工作的效率和質(zhì)量。另外還根據(jù)公司近兩年全面、全員及重點(diǎn)領(lǐng)域風(fēng)險(xiǎn)排查結(jié)果，結(jié)合審計(jì)中心對(duì)我公司各層級(jí)的審計(jì)情況，全面梳理業(yè)務(wù)全流程風(fēng)險(xiǎn)隱患分布、表現(xiàn)形式，制定下發(fā)了《內(nèi)控合規(guī)評(píng)估考核辦法》，依此對(duì)各機(jī)構(gòu)內(nèi)控合規(guī)情況進(jìn)行考核、評(píng)價(jià)。共整理出內(nèi)控風(fēng)險(xiǎn)提示涉及三級(jí)機(jī)構(gòu)##條、分公司各條線##條，并提出了排查要求，為提升各條線內(nèi)控管理水平提供了工作指向。三、突出重點(diǎn)，強(qiáng)化監(jiān)督，確保合規(guī)經(jīng)營(一)推進(jìn)合規(guī)目標(biāo)責(zé)任制，進(jìn)行全面合規(guī)考核評(píng)價(jià)一是對(duì)全省所有人員簽訂合規(guī)承諾書、合規(guī)責(zé)任書的情況進(jìn)行排查，對(duì)因漏簽、新進(jìn)、崗位變化等原因,需要簽訂的人員及時(shí)予以補(bǔ)簽，確保其持續(xù)有效。二是對(duì)全省系統(tǒng)各機(jī)構(gòu)合規(guī)管理工作進(jìn)行全面考核評(píng)價(jià)。根據(jù)考核結(jié)果，進(jìn)行分類監(jiān)管,并與績效考核掛鉤。(二)開展合規(guī)管理檢查和審計(jì)整改檢查于今年8月至9月，分別對(duì)8家地市機(jī)構(gòu)___年風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)管理考核評(píng)價(jià)自評(píng)情況進(jìn)行核查，并對(duì)___年風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)管理工作開展、審計(jì)整改情況及反洗錢工作等進(jìn)行現(xiàn)場檢查。檢查組通過制定檢查方案、發(fā)現(xiàn)問題及時(shí)溝通、現(xiàn)場反饋、下發(fā)通報(bào)、風(fēng)險(xiǎn)提示等工作的開展，有效提高了被檢查機(jī)構(gòu)對(duì)合規(guī)工作的認(rèn)識(shí)及整改落實(shí)力度。(三)組織開展重點(diǎn)領(lǐng)域風(fēng)險(xiǎn)排查今年以來，按照總公司部署及監(jiān)管部門的要求，結(jié)合部門工作計(jì)劃，分別對(duì)司法案件管理、對(duì)外借款、擔(dān)保、非法集資、印章管理、反洗錢管理等重點(diǎn)領(lǐng)域進(jìn)行了風(fēng)險(xiǎn)排查。各項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)排查，都做到了制定排查方案，確定排查重點(diǎn)、排查方法，提出排查要求;針對(duì)存在的問題，制定整改措施及整改時(shí)限，并及時(shí)進(jìn)行督導(dǎo)落實(shí)。(四)加大宣導(dǎo)力度，加強(qiáng)合規(guī)培訓(xùn)，提升崗位人員從業(yè)技能5月份舉辦了風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)管理工作會(huì)議及培訓(xùn)，各中支公司合規(guī)崗位人員及機(jī)關(guān)各部門合規(guī)兼崗人員37人參加了培訓(xùn)。4月份，審計(jì)中心在結(jié)束了對(duì)我公司為期18天的農(nóng)險(xiǎn)專項(xiàng)審計(jì)后，利用視頻形式對(duì)審計(jì)情況進(jìn)行了反饋，分公司借此機(jī)會(huì)邀請(qǐng)審計(jì)中心周主任就“如何積極配合外部監(jiān)管檢查、有效化解經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)”對(duì)全省進(jìn)行了培訓(xùn)。分公司總經(jīng)理室成員、各部門負(fù)責(zé)人及各中支公司班子成員、管理部門負(fù)責(zé)人150余人參加了培訓(xùn)。5月份還在全省系統(tǒng)內(nèi)開展了打擊非法集資宣傳月活動(dòng)及打擊和預(yù)防經(jīng)濟(jì)犯罪宣傳活動(dòng)。今年8月組織了分公司系統(tǒng)___年反洗錢基礎(chǔ)知識(shí)在線考試，三級(jí)機(jī)構(gòu)反洗錢專兼崗人員及業(yè)務(wù)條線相關(guān)人員共計(jì)96人參加了考試，達(dá)到了以考促學(xué)的目的，營造了學(xué)習(xí)反洗錢知識(shí)的氛圍。(五)加大問責(zé)力度，維護(hù)問責(zé)制度的嚴(yán)肅性和權(quán)威性根據(jù)公司《違規(guī)行為處罰辦法》、《內(nèi)部責(zé)任追究辦法》、《案件責(zé)任追究辦法》等文件，分公司下發(fā)及責(zé)成機(jī)構(gòu)下發(fā)問責(zé)文件共21份，涉及分公司機(jī)關(guān)人員和#家中支公司共#人，其中解除勞動(dòng)合同#人，留用察看#人，退回勞務(wù)派遣#人，免職#人，警告#人，警告并罰款#人，通報(bào)批評(píng)18人，通報(bào)批評(píng)并罰款##人。通過對(duì)違法違規(guī)行為和司法案件責(zé)任進(jìn)行追究，構(gòu)筑和完善了公司違法違規(guī)行為問責(zé)和重大案件的風(fēng)險(xiǎn)防范體系，維護(hù)了問責(zé)制度的嚴(yán)肅性和權(quán)威性，起到了警示作用。(六)加大司法案件的管理力度，防控案件風(fēng)險(xiǎn)隨著司法環(huán)境、監(jiān)管形勢的變化，近幾年保險(xiǎn)業(yè)司法案件呈多發(fā)事態(tài)，監(jiān)管部門對(duì)司法案件管理的日益加強(qiáng)，今年省行業(yè)協(xié)會(huì)出臺(tái)了《司法案件管理工作測評(píng)辦法》，對(duì)公司案件管理工作進(jìn)行考核。為了防控案件風(fēng)險(xiǎn)，今年共制定下發(fā)案件管理考核方面的文件三個(gè)。為做好司法案件管理提供制度支撐。按照案件考核要求，在全省系統(tǒng)開展了案件考核的26項(xiàng)管理內(nèi)容風(fēng)險(xiǎn)排查。通過對(duì)二、三級(jí)機(jī)構(gòu)案件管理所涉及內(nèi)容的風(fēng)險(xiǎn)排查，及時(shí)發(fā)現(xiàn)各機(jī)構(gòu)在案件管理上存在的問題，制定整改措施，完善制度，不斷提升管理水平，規(guī)避各類風(fēng)險(xiǎn)。今年，把部門工作稱作案件管理加強(qiáng)年，一點(diǎn)也不為過，自年初，按照上級(jí)公司及監(jiān)管要求，并依據(jù)案件管理流程，歷經(jīng)近一年時(shí)間，對(duì)已發(fā)生已報(bào)告的案件進(jìn)行了妥善處理。其中案件的問責(zé)，是司法案件管理中較為復(fù)雜和敏感的工作，為了做到不枉不縱，既能使責(zé)任人受到追究，又能保護(hù)公司的骨干，還能達(dá)到監(jiān)管部門的要求，我們對(duì)每件問責(zé)的司法案件，都進(jìn)行現(xiàn)場調(diào)查，在掌握較為詳實(shí)材料的基礎(chǔ)上，對(duì)每一件司法案件進(jìn)行深入研究和分析，對(duì)問責(zé)起關(guān)鍵作用的涉案金額、損失金額反復(fù)推敲，與監(jiān)管部門進(jìn)行多次溝通，在合規(guī)的前提下，對(duì)10名責(zé)任人進(jìn)行了問責(zé)。(七)做好非保險(xiǎn)合同審核工作非保險(xiǎn)合同種類較多、內(nèi)容廣泛，而且還不斷有新的合同類型出現(xiàn)。為了提高經(jīng)辦人員的法律意識(shí)、簽訂合同的專業(yè)能力，在審核時(shí)，部門具體經(jīng)辦人員積極與地市溝通，指出存在的問題，提出修改建議，做到通過一個(gè)合同解決一類問題，提高簽訂合同的規(guī)范化水平。截止12月16日共審核非保險(xiǎn)合同###件次，合同金額總計(jì)####多萬元。通過堅(jiān)持不懈的努力，合同的一次通過率與去年相比，提高##個(gè)百分點(diǎn)。(八)認(rèn)真做好反洗錢制度建設(shè)、宣傳培訓(xùn)、現(xiàn)場檢查、整改落實(shí)等工作。(九)有效溝通協(xié)調(diào)，全力配合審計(jì)檢查今年，審計(jì)中心對(duì)部分公司進(jìn)行了農(nóng)險(xiǎn)專項(xiàng)審計(jì)、經(jīng)濟(jì)責(zé)任及常規(guī)審計(jì)，并對(duì)審計(jì)發(fā)現(xiàn)問題進(jìn)行調(diào)查。每次審計(jì)時(shí)，都能提前溝通，認(rèn)真準(zhǔn)備，檢查中積極組織、協(xié)調(diào)、，結(jié)束時(shí)聽取反饋，結(jié)束后，認(rèn)真組織整改。(十)及時(shí)準(zhǔn)確報(bào)送合規(guī)報(bào)告、合規(guī)信息、案件管理、違規(guī)處罰、非法集資、內(nèi)控評(píng)估、風(fēng)險(xiǎn)排查、反洗錢管理等資料的月報(bào)、季報(bào)、年報(bào)。(十一)加強(qiáng)紀(jì)委監(jiān)督力度，做好紀(jì)檢監(jiān)察工作一是加強(qiáng)組織建設(shè)，不斷完善組織結(jié)構(gòu)，督促條件成熟的中支機(jī)構(gòu)成立紀(jì)委，對(duì)不符合要求的中支紀(jì)委組織進(jìn)行了調(diào)整，搭建了紀(jì)委組織構(gòu)架。二是完善紀(jì)委工作制度，制定下發(fā)了《分公司紀(jì)律檢查委員會(huì)工作規(guī)則》。三是做好信訪案件的調(diào)查和處理。四是組織召開廉政教育視頻培訓(xùn)會(huì)。四、工作中存在的問題和個(gè)人不足在即將過去的___年，盡管工作取得了一定的成績，但仍存在很多不足，一是在合規(guī)管理上，有工作的主動(dòng)性，但工作方法創(chuàng)新不夠;二是對(duì)政策、合規(guī)制度的宣導(dǎo)、培訓(xùn)力度需進(jìn)一步加大;三是個(gè)人深入基層督導(dǎo)檢查不夠。四是“行有不得，反求諸己”意識(shí)需進(jìn)一步加強(qiáng)。五、___年的打算___年，我將時(shí)刻結(jié)合傳統(tǒng)文化內(nèi)涵，轉(zhuǎn)變觀念，不斷加強(qiáng)學(xué)習(xí)，改進(jìn)工作方法，將緊緊圍繞公司整體目標(biāo)，著重做好以下幾個(gè)方面的合規(guī)管理工作:一是加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)管理組織體系與作風(fēng)建設(shè)，強(qiáng)化崗位培訓(xùn);二是健全制度，加強(qiáng)合規(guī)人員管理及考核，完善合規(guī)管理運(yùn)行機(jī)制。三是加強(qiáng)合規(guī)檢查，完善風(fēng)險(xiǎn)管理監(jiān)督機(jī)制。四是繼續(xù)開展風(fēng)險(xiǎn)排查，建立風(fēng)險(xiǎn)排查長效機(jī)制。五是繼續(xù)加大反洗錢工作管理力度，降低洗錢風(fēng)險(xiǎn)及監(jiān)管風(fēng)險(xiǎn)。六是加強(qiáng)案件管理，降低違法違規(guī)法律風(fēng)險(xiǎn)。七是做好非保險(xiǎn)合同管理，嚴(yán)控合同風(fēng)險(xiǎn)。八是進(jìn)一步加強(qiáng)問責(zé)管理，做好懲戒與教育相結(jié)合。九是做好審計(jì)檢查的協(xié)調(diào)、配合工作。十是加強(qiáng)與地方紀(jì)檢監(jiān)察部門的溝通與聯(lián)系，做好紀(jì)檢監(jiān)察工作。各位領(lǐng)導(dǎo)、各位同仁，___年，我將繼續(xù)以平和、謙虛、低調(diào)、謹(jǐn)慎、負(fù)責(zé)的態(tài)度帶領(lǐng)部門人員客觀公正、實(shí)事求是、盡職盡責(zé)扎實(shí)做好各項(xiàng)合規(guī)管理工作，為公司穩(wěn)健持續(xù)經(jīng)營保駕護(hù)航，為打造幸福企業(yè)添磚加瓦!以上報(bào)告，如有不妥，請(qǐng)批評(píng)指正!借此機(jī)會(huì)，對(duì)一直對(duì)我工作支持、幫助的各位領(lǐng)導(dǎo)、同事表示由衷的感謝，感恩感謝大家!銀行內(nèi)控自查報(bào)告自查報(bào)告(篇6)郵儲(chǔ)銀行內(nèi)控合規(guī)自查報(bào)告郵政儲(chǔ)蓄事業(yè)的成長離不開合規(guī)經(jīng)營，更與防控金融風(fēng)險(xiǎn)相伴。下面是的郵儲(chǔ)銀行內(nèi)控合規(guī)自查報(bào)告范文，供大家借鑒參考!合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)是信合信用風(fēng)險(xiǎn)、道德風(fēng)險(xiǎn)、操作風(fēng)險(xiǎn)的首要配伍。合規(guī)是信合穩(wěn)健運(yùn)行的內(nèi)在要求。大多銀行為減少違規(guī)主要采取了兩個(gè)努力方向。一個(gè)是改造流程與強(qiáng)化管理的方向，另一個(gè)是建立全員合規(guī)文化的方向，使合規(guī)行為成為全員的自覺行動(dòng)一、合規(guī)文化是以“合規(guī)為榮、違規(guī)為恥”的一種集體榮辱觀。它的運(yùn)作機(jī)制是讓大腦的犒賞情緒與懲罰情緒對(duì)合規(guī)行為的結(jié)合。即讓合規(guī)與犒賞情緒綁定，這樣，合規(guī)行為就會(huì)使人感到一種愉悅，人們稱它為榮譽(yù)感;同時(shí)讓違規(guī)行為與懲罰情緒綁定，這樣，違規(guī)行為會(huì)感使人到一種難受，人們稱它為恥辱感。人們提倡什么，唾棄什么，就是對(duì)正面情緒與負(fù)面情緒的分配的過程，這種自然的結(jié)合即為文化本源。情緒經(jīng)過人為的干預(yù)重新與推崇的事件相結(jié)合，即為文化建設(shè)。二、違規(guī)經(jīng)營和違規(guī)操作屢禁不止的原因與傳統(tǒng)文化*有關(guān)。文化建設(shè)的優(yōu)點(diǎn)是文化一旦建立就有相對(duì)的穩(wěn)定性，難點(diǎn)是合規(guī)文化面臨著傳統(tǒng)文化的挑戰(zhàn)。當(dāng)合規(guī)犒賞情緒遭遇親情、友情的犒賞情緒時(shí)，往往前者不敵后者，就在尋求兩全其美之策時(shí)，違規(guī)也就悄然而至。因此，合規(guī)文化建設(shè)與傳統(tǒng)文化之間常常會(huì)有遭遇戰(zhàn)。在開展合規(guī)文化建設(shè)的時(shí)環(huán)境尤為重要。三。規(guī)范的治理結(jié)構(gòu)是合規(guī)文化生存的“環(huán)境土壤”監(jiān)督者要給經(jīng)營者制造壓力。壓力的最好是機(jī)構(gòu)內(nèi)部的實(shí)時(shí)監(jiān)督監(jiān)督者要受到重托才能充當(dāng)守望者。那么又怎樣防止監(jiān)督者自身去指使下層違規(guī)呢?監(jiān)督者同樣需要一種情緒支撐，這就是信任、榮譽(yù)感，它需要給予重托來建立。給予每一聘任級(jí)的聘任權(quán)才能建立重托，進(jìn)而激發(fā)信任感、榮譽(yù)感，實(shí)現(xiàn)一個(gè)代表的職責(zé)。而相互制衡的機(jī)制是既沒有信任也沒有壓力的工作環(huán)境，它是導(dǎo)致現(xiàn)實(shí)中不忠實(shí)的主要原因。環(huán)境能激發(fā)人的情感和能力。人的綜合素質(zhì)是關(guān)鍵的，另一個(gè)關(guān)鍵因素就是環(huán)境。人們有這樣的經(jīng)驗(yàn)，當(dāng)人們來到一個(gè)特別美麗、潔凈而又規(guī)范的旅游景點(diǎn)時(shí)，就會(huì)出現(xiàn)自覺維護(hù)，不亂扔垃圾的現(xiàn)象。這時(shí)不是說一個(gè)人的素質(zhì)馬上得到了提高，而是環(huán)境激發(fā)的情感提高了人的精神境界。四、人之所以能夠擔(dān)當(dāng)不同的角色，是因?yàn)椴煌榫w能夠靈活。角色理論告訴我們，一個(gè)人在同一個(gè)范疇內(nèi)不能擔(dān)當(dāng)兩種不同的角色，它就是情緒側(cè)抑制作用。否則就會(huì)造成角色沖突和角色曖昧。培植合規(guī)文化的土壤環(huán)境對(duì)監(jiān)督者來說，就是要制造一個(gè)守望者的單一職能，接受上級(jí)領(lǐng)導(dǎo)的重托，受到高峰體驗(yàn)，這樣才能夠像救援隊(duì)一樣奮不顧身;對(duì)基層工作者來說就是受內(nèi)部監(jiān)督者接受實(shí)時(shí)監(jiān)督，這樣相當(dāng)于上級(jí)領(lǐng)導(dǎo)常駐，保持常年的一定壓力。只有規(guī)范的治理結(jié)構(gòu)，才能抵御傳統(tǒng)文化的回潮，改善合規(guī)文化所需的生存條件。因此，建立銀信合全員合規(guī)文化的重要環(huán)節(jié)是要改良合規(guī)“土壤環(huán)境”。根據(jù)省行開展“人人遵章、全行整改”的*活動(dòng)的精神，在分行相關(guān)部門的宣傳、組織和動(dòng)員下，我認(rèn)真、深入地參加了這次全行開展的“遵章、整改”學(xué)習(xí)活動(dòng)。通過這次*活動(dòng)，進(jìn)一步提高了我的風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)，強(qiáng)化了合規(guī)操作的觀念，并且明晰了崗位的責(zé)任以及這次*活動(dòng)的意義和重要性。作為一名管理人員，我深知依法合規(guī)經(jīng)營是現(xiàn)代商業(yè)銀行經(jīng)營管理的基本原則，也是堅(jiān)持正確的經(jīng)營方向的保證，更是金融企自我發(fā)展自我保護(hù)及防范金融風(fēng)險(xiǎn)的根本所在。因此，在經(jīng)營管理工作中，必須做好以下幾項(xiàng)工作，才能確保我處各項(xiàng)工作健康快速發(fā)展。一、提高員工思想素質(zhì)，增強(qiáng)員工依法合規(guī)經(jīng)營的理念加強(qiáng)員工的法律法規(guī)、規(guī)章制度學(xué)習(xí)，加強(qiáng)思想教育，這是從源頭上杜絕違規(guī)違章行為的重要手段。加強(qiáng)對(duì)銀行員工的風(fēng)險(xiǎn)防范教育，使大家都認(rèn)識(shí)到社會(huì)的復(fù)雜性和銀行經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)的普遍性，認(rèn)識(shí)到銀行本身就是高風(fēng)險(xiǎn)行業(yè)，必須把風(fēng)險(xiǎn)防范放在第一位。版權(quán)聲明:依法合規(guī)建設(shè)學(xué)習(xí)心得由中國人才指南網(wǎng)原創(chuàng)首發(fā)，作者:績東一分理處周豪恩,未經(jīng)授權(quán)禁止用作商業(yè)用途，轉(zhuǎn)載。每天從自己的崗位做起，自覺遵守各項(xiàng)規(guī)章制度，自覺抵制各種違紀(jì)、違規(guī)、違章行為，要根除以信任代替管理，以習(xí)慣代替制度，以情面代替紀(jì)律，珍惜自己的職業(yè)生涯，視制度如生命，糾違章如排雷，增強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)和自我保護(hù)意識(shí)，提高規(guī)范操作，從源頭上預(yù)防案件的發(fā)生。二、建立建全各項(xiàng)規(guī)章制度，加強(qiáng)內(nèi)控管理從近幾年金融系統(tǒng)發(fā)生的經(jīng)濟(jì)案件來看，“十個(gè)案件九違章”有章不循，違規(guī)操作，檢查不細(xì)，監(jiān)督不力，實(shí)屬重要根源，無數(shù)案件、事故、教訓(xùn)，都反應(yīng)出內(nèi)控管理還存在一定的漏洞。正是制度的不完善，才導(dǎo)致一些人有機(jī)會(huì)鉆空子，從而給國家資金造成損失。我們應(yīng)該吸取教訓(xùn)，不斷健全完善各項(xiàng)規(guī)章制度，并將內(nèi)控管理當(dāng)作風(fēng)險(xiǎn)防范的前提條件，要認(rèn)真扎實(shí)地貫徹執(zhí)行案件防范責(zé)任制的規(guī)定，促進(jìn)內(nèi)部防范機(jī)制的強(qiáng)化與完善，努力做到在規(guī)范的前提下發(fā)展業(yè)務(wù)，在發(fā)展業(yè)務(wù)的同時(shí)，加強(qiáng)規(guī)范管理，以保證各項(xiàng)業(yè)務(wù)的流程和規(guī)章制度的約束之內(nèi)進(jìn)行。為增強(qiáng)郵政金融業(yè)務(wù)合規(guī)經(jīng)營管理意識(shí),培育良好的合規(guī)文化，__年被確定為郵政儲(chǔ)蓄銀行的“合規(guī)管理年”，當(dāng)前正值郵儲(chǔ)體制改革的關(guān)鍵時(shí)期,開展合規(guī)建設(shè)推進(jìn)年活動(dòng)有著很強(qiáng)的現(xiàn)實(shí)性和必要性。郵政儲(chǔ)蓄事業(yè)的成長離不開合規(guī)經(jīng)營，更與防控金融風(fēng)險(xiǎn)相伴。推進(jìn)合規(guī)文化建設(shè)，必將為郵政儲(chǔ)蓄經(jīng)營理念和制度的貫徹落實(shí)提供強(qiáng)有力的依托和保證，也使得風(fēng)險(xiǎn)防控長效機(jī)制的建立和實(shí)現(xiàn)長治久安的工作局面成為了可能。下面，就如何提高銀行效益，降低金融風(fēng)險(xiǎn)，我談幾點(diǎn)粗淺見解。一、正視問題，構(gòu)建金融合規(guī)管理體系。郵政儲(chǔ)蓄業(yè)務(wù)自恢復(fù)開辦已經(jīng)二十二年，逐步形成了自己的管理模式和特點(diǎn)，但距離現(xiàn)代商業(yè)銀行的要求還有不小的差距:一是風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)淡薄。經(jīng)營銀行就是經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)，任何金融業(yè)務(wù)都有風(fēng)險(xiǎn)，只有采取識(shí)別、計(jì)量、監(jiān)測、控制的方法才能使風(fēng)險(xiǎn)得到有效釋。二是不合規(guī)的現(xiàn)象較為嚴(yán)重。無數(shù)案例表明，當(dāng)前郵政金融業(yè)務(wù)中出現(xiàn)問題和案件的最多點(diǎn)、最難控制點(diǎn)，莫過于前臺(tái)操作中存在的問題和隱患，出現(xiàn)于工作人員責(zé)任意識(shí)、風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)、合規(guī)意識(shí)不強(qiáng)，不按流程辦事、不按規(guī)定作業(yè)，引發(fā)了各種各樣的事件和案件。三是一、二級(jí)條線風(fēng)險(xiǎn)防范流于形式。前臺(tái)本身沒有很好地執(zhí)行落實(shí)制度和規(guī)定，出現(xiàn)差錯(cuò)和問題沒有及時(shí)整改，老問題老現(xiàn)象重復(fù)發(fā)生;業(yè)務(wù)部門缺乏對(duì)業(yè)務(wù)管理和業(yè)務(wù)發(fā)展中的問題進(jìn)行針對(duì)性地檢查、督促、整改、落實(shí)。四是針對(duì)發(fā)現(xiàn)的問題進(jìn)行整改落實(shí)不夠。尤其是在對(duì)二級(jí)支行二類網(wǎng)點(diǎn)和代理網(wǎng)點(diǎn)的管控上，出現(xiàn)了一些真空現(xiàn)象。針對(duì)這些差距應(yīng)該采取積極的對(duì)策和措施:一是建立條線的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)防控體系，各部門、各業(yè)務(wù)線、各網(wǎng)點(diǎn)都要有明晰的操作流程和風(fēng)險(xiǎn)揭示以及對(duì)應(yīng)的措施和辦法;二是建立“三條線”的合規(guī)防控體系:一條是前、后臺(tái)業(yè)務(wù)操作的自我檢查、及時(shí)整改責(zé)任體系;第二條是業(yè)務(wù)部門對(duì)前、后臺(tái)業(yè)務(wù)的監(jiān)督、檢查，指導(dǎo)、幫促整改的體系，第三條是專職稽查*門履職體系的進(jìn)一步完善;三是加大對(duì)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)防控的考核，將責(zé)、權(quán)、利捆綁在一起，按照銀監(jiān)會(huì)提出“賠罰、走人、移送”的原則，實(shí)行業(yè)務(wù)線、管理線“雙線”問責(zé)，上追兩級(jí)。四是銀企密切配合，按照家有關(guān)法規(guī)，誰受益誰擔(dān)責(zé)的原則，銀企雙方都應(yīng)承擔(dān)起管理的責(zé)任，而不僅僅是某一方面的責(zé)任，不僅不能削弱管理的職能，還要充實(shí)稽查檢查的人員，為稽查檢查提供有力的支撐和保障。如此，郵政金融業(yè)務(wù)才會(huì)逐步走上規(guī)范化的軌道。二、建章立制，構(gòu)建金融合規(guī)制度體系。銀行號(hào)稱三鐵:“鐵制度、鐵算盤、鐵帳本”。正因?yàn)橛辛算y行的“三鐵”，銀行在百姓心中才是可以信賴的，我們的郵政銀行，在金融業(yè)務(wù)發(fā)展上也應(yīng)該是這樣。1、建立健全各項(xiàng)制度。必須對(duì)無章可循或雖有規(guī)章但已不適應(yīng)當(dāng)前業(yè)務(wù)發(fā)展和基層行實(shí)際管理情況的，相關(guān)部門應(yīng)進(jìn)行專門研究，及時(shí)制訂或修訂;對(duì)于基層行和有關(guān)部門就規(guī)章制度建設(shè)提出的問題，要認(rèn)真研究，及時(shí)解決。目前省分行建立的83項(xiàng)制度，就是我們工作的依據(jù)和指南，如果不知道或不懂得如何去做，就在83項(xiàng)制度中去尋找答案。2、認(rèn)真執(zhí)行各項(xiàng)制度。就柜員而言，要從自己做起，正確辦理每一筆業(yè)務(wù)，認(rèn)真審核每張票據(jù)，監(jiān)督授權(quán)業(yè)務(wù)的合法合規(guī)，嚴(yán)格執(zhí)行檢查，落實(shí)檢查要求。就網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人而言，要按照要求和頻次加強(qiáng)現(xiàn)場和非現(xiàn)場的監(jiān)控，定期和不定期地進(jìn)行稽查檢查。此外，特別要嚴(yán)格檢查雙人臨柜、雙人管庫、雙人押運(yùn)、雙線核算、雙人復(fù)核;支票印鑒分管、錢賬分管、章證分管的“五雙三分管”制度、三級(jí)密碼權(quán)限制度、大額核保制度、日終互盤制度、繳協(xié)款制度、atm機(jī)管理制度、異常情況報(bào)告制度、網(wǎng)點(diǎn)“人離機(jī)退、章證入柜上鎖”等制度的執(zhí)行情況。做到相互制約，相互監(jiān)督。3、觸犯制度嚴(yán)懲不怠。要在全行員工中灌輸制度就是高壓線，誰踩了這根線，誰就要受到懲罰。特別是要經(jīng)常對(duì)“十種人”(涉嫌“黃、賭、毒”的人員、經(jīng)商辦企業(yè)的人員、大額資金炒股的人員、個(gè)人負(fù)債嚴(yán)重的人員、無故經(jīng)常不上班的人員、交友混亂的人員、有犯罪前科的人員、累查累犯的人員、貸款收受回扣的人員、熱衷高消費(fèi)的人員)進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)管控和排查，對(duì)有章不循的員工，要將其調(diào)離原崗位，并嚴(yán)肅處理。推行管理問責(zé)制，建立對(duì)違規(guī)違紀(jì)事項(xiàng)的舉報(bào)制度，做到約束和激勵(lì)并舉。內(nèi)容僅供參考銀行內(nèi)控自查報(bào)告自查報(bào)告(篇7)銀行內(nèi)控合規(guī)自查報(bào)告2012年以來我行堅(jiān)持“從嚴(yán)治行”，高度重視內(nèi)部控制管理工作，把內(nèi)控工作作為一項(xiàng)重要的工作來抓，在嚴(yán)格執(zhí)行上級(jí)行制度、辦法的前提下，針對(duì)**支行實(shí)際，努力完善、細(xì)化內(nèi)控管理制度，做精做細(xì)各項(xiàng)內(nèi)控工作，為了實(shí)現(xiàn)經(jīng)營目標(biāo)，我行堅(jiān)持業(yè)務(wù)發(fā)展與內(nèi)控管理并舉的經(jīng)營策略，在規(guī)范操作程序、防范風(fēng)險(xiǎn)中起到了積極的作用。現(xiàn)將我行內(nèi)控管理基本情況匯報(bào)如下：一、加強(qiáng)制度的梳理及學(xué)習(xí)今年以來，我行先后對(duì)各條線的規(guī)章制度進(jìn)行了梳理，針對(duì)新的文件變化，認(rèn)真組織，做好相關(guān)政策的學(xué)習(xí)和指導(dǎo)，在實(shí)際業(yè)務(wù)操作及經(jīng)營中始終貫徹落實(shí)最新的制度要求與規(guī)定，確保我行相關(guān)業(yè)務(wù)操作依法合規(guī)。在今年四月份我行根據(jù)支行教育月活動(dòng)內(nèi)容，全面深入開展了《柜員及營業(yè)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人十個(gè)嚴(yán)禁》、《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員職業(yè)操守》、《**銀行股份有限公司員工守則》、《員工違規(guī)行為處理辦法》、《國有企業(yè)領(lǐng)導(dǎo)人員廉潔從業(yè)若干規(guī)定》、《中國共產(chǎn)黨黨員領(lǐng)導(dǎo)干部廉潔從政若干準(zhǔn)則》、《黨內(nèi)監(jiān)督條例》、《中國共產(chǎn)黨紀(jì)律處分條例》等一系列規(guī)章制度的學(xué)習(xí)。我行全體員工遵章守紀(jì)、依法合規(guī)意識(shí)進(jìn)一步提升。二、繼續(xù)落實(shí)重要崗位人員管控措施我行嚴(yán)格按照相關(guān)制度要求，在柜員號(hào)使用、開戶、驗(yàn)印、業(yè)務(wù)印章保管、對(duì)賬、票據(jù)交換、大額資金收付的授權(quán)與證實(shí)等業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)中，責(zé)任到人，明確不相容崗位和業(yè)務(wù)。堅(jiān)決杜絕串崗、混崗或違規(guī)頂崗、兼崗等問題發(fā)生。同時(shí)，我行按要求對(duì)重要崗位人員實(shí)施輪崗及強(qiáng)制休假制度，至今已完成輪崗3人，強(qiáng)制休假3人。三、堅(jiān)持對(duì)重要操作環(huán)節(jié)及高風(fēng)險(xiǎn)業(yè)務(wù)的實(shí)施管控我行每月至少檢查一次“雙十禁”規(guī)定執(zhí)行情況；每月至少一次對(duì)現(xiàn)金、重要空1白憑證、貴金屬等進(jìn)行賬賬、賬實(shí)檢查；每季度至少一次對(duì)開戶、掛失、賬戶凍結(jié)、大額存取和轉(zhuǎn)賬、客戶預(yù)留印鑒、業(yè)務(wù)印章和柜員私章保管等進(jìn)行檢查；每季度至少一次主動(dòng)了解我行重點(diǎn)客戶對(duì)賬情況。四、積極開展今年的各項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)排查工作根據(jù)省行及支行今年的最新文件精神開展我行的風(fēng)險(xiǎn)排查工作，進(jìn)一步加強(qiáng)對(duì)各業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)的管理，規(guī)范日常操作，增強(qiáng)員工合規(guī)操作和風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)。（一）公司條線根據(jù)《關(guān)于明確人民幣大額交易查證及授權(quán)登記制度管理要求的通知》文件要求，我行再一次對(duì)大額交易查證的.標(biāo)準(zhǔn)、核實(shí)人員和查證方式以及登記工作進(jìn)行了自查及規(guī)范，確保我行在此業(yè)務(wù)操作與執(zhí)行方面的依法合規(guī)。（二）個(gè)金條線1、根據(jù)《關(guān)于發(fā)送的通知》文件要求，進(jìn)一步規(guī)范我行個(gè)人客戶信息的查詢及調(diào)閱工作，切實(shí)做好我行個(gè)人客戶信息的保密工作。2、根據(jù)《關(guān)于發(fā)送的通知》文件要求，我行對(duì)2017年8月至2012年3月期間通過個(gè)人理財(cái)銷售系統(tǒng)辦理的員工個(gè)人理財(cái)產(chǎn)品業(yè)務(wù)進(jìn)行了全面、逐筆自查，重點(diǎn)檢查員工是否存在利用工作之便辦理本人理財(cái)業(yè)務(wù)行為。經(jīng)過自查我行的理財(cái)業(yè)務(wù)均合規(guī)，無上述情況出現(xiàn)。（三）監(jiān)察及法律合規(guī)方面1、根據(jù)《關(guān)于對(duì)銀行員工泄露客戶資料風(fēng)險(xiǎn)提示的通知》文件要求，我行切實(shí)開展了員工的思想教育和管理工作，加大了員工保密工作的培訓(xùn)力度。2、根據(jù)《關(guān)于加強(qiáng)對(duì)員工自辦業(yè)務(wù)和使用個(gè)人賬戶過渡客戶資金等操作風(fēng)險(xiǎn)防范的通知》文件要求，對(duì)我行員工開展了業(yè)務(wù)指導(dǎo)與學(xué)習(xí)，培育全員操作風(fēng)險(xiǎn)管理2文化，規(guī)范柜臺(tái)操作流程。五、員工思想動(dòng)態(tài)分析與行為排查制度落實(shí)到位近期我行組織了員工思想動(dòng)態(tài)分析與行為排查工作，通過觀察、談話、會(huì)議分析、家訪、客戶回訪等方式了解掌握每位員工思想動(dòng)態(tài)和行為變化。同時(shí)經(jīng)常與每位員工進(jìn)行交流，進(jìn)行“雙十禁”、思想道德、合規(guī)操作與案例警示等教育，并暢通溝通渠道，鼓勵(lì)每位員工為支行的合規(guī)內(nèi)控工作獻(xiàn)計(jì)獻(xiàn)策。在支行領(lǐng)導(dǎo)及我行全體員工的不懈努力下，我行的內(nèi)控合規(guī)工作運(yùn)行良好。在今后的工作中，我行將繼續(xù)高度重視，將內(nèi)控合規(guī)作為一項(xiàng)長期不懈的工作來抓，讓合規(guī)內(nèi)控工作為我行的經(jīng)營發(fā)展保駕護(hù)航。3銀行內(nèi)控與合規(guī)自查報(bào)告2017-05-0916:12|#2樓根據(jù)省聯(lián)社X信聯(lián)發(fā)〔2017〕91號(hào)文件的要求，我認(rèn)真學(xué)習(xí)了《X信聯(lián)發(fā)2017年91號(hào)文件》、附件以及相關(guān)規(guī)章制度的內(nèi)網(wǎng)文件和書刊資料，現(xiàn)結(jié)合自身實(shí)際，將自查情況報(bào)告如下：一、自身行為本人愛崗敬業(yè)，未曾參與民間借貸，未充當(dāng)資金掮客，不存在消費(fèi)異常、交友謹(jǐn)慎，無不良嗜好，未參與經(jīng)商辦企業(yè)，不存在工商企業(yè)兼職。二、內(nèi)控操作針對(duì)內(nèi)控和案防，每月的例會(huì)分理處主任傳達(dá)精神，我們認(rèn)真學(xué)習(xí)，把各項(xiàng)規(guī)章制度都貫徹落實(shí)，我們時(shí)常學(xué)習(xí)《50個(gè)嚴(yán)禁》等文件資料，分理處無費(fèi)用賬務(wù)，不存在財(cái)務(wù)管理風(fēng)險(xiǎn)。無未經(jīng)批準(zhǔn)，擅自違規(guī)開辦中間業(yè)務(wù)，不存在中間業(yè)務(wù)收入不入賬，挪作他用問題。不存在占用客戶資金，給客戶造成經(jīng)濟(jì)損失等問題。不存在未通過規(guī)定系統(tǒng)辦理中間業(yè)務(wù)等問題。能夠按照規(guī)定對(duì)銀行卡業(yè)務(wù)進(jìn)行有效的管理，對(duì)于銀行卡的發(fā)行，我們嚴(yán)把風(fēng)險(xiǎn)關(guān)，做到開戶申請(qǐng)書要素填寫完整，利用聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)對(duì)申請(qǐng)人進(jìn)行聯(lián)網(wǎng)核實(shí)。三、安全工作我們認(rèn)真學(xué)習(xí)了各種案防文件及預(yù)案，并進(jìn)行了安全演習(xí)和消防演習(xí)，做到一旦情況發(fā)生，能夠臨危不懼，處亂不驚。對(duì)進(jìn)出營業(yè)室的人員嚴(yán)格按照規(guī)定流程進(jìn)行審查和登記，正確開啟防尾隨門。值班守庫時(shí)，值班人員和住社人員各司其職，認(rèn)真檢查周邊環(huán)境后，防暴系統(tǒng)和心理防線雙重設(shè)防，保持極高的警醒度，晚上不允許任何人進(jìn)入金庫，從內(nèi)到外根治各類案件的發(fā)生，絕不弄虛作假。通過此次自查，我會(huì)不斷提高對(duì)合規(guī)工作的認(rèn)識(shí)，主動(dòng)查找工作中的風(fēng)險(xiǎn)隱患，學(xué)習(xí)各項(xiàng)內(nèi)控和安防的文件精神，絕不弄虛作假，若發(fā)現(xiàn)同事有不合規(guī)的行為，會(huì)及時(shí)善意提醒，發(fā)現(xiàn)有重大問題，會(huì)及時(shí)上報(bào)，確保日常工作的安全、有效運(yùn)行和信用社的穩(wěn)健發(fā)展。車X分理處XX二零一四年六月二十二日銀行內(nèi)控自查報(bào)告自查報(bào)告(篇8)為進(jìn)一步推進(jìn)我行重要崗位輪崗、換戶管理、強(qiáng)制休假等內(nèi)控制度的落實(shí)，我行行自接到銀黨紀(jì)辦20__13號(hào)文件《關(guān)于對(duì)重要崗位輪崗、換戶管理、強(qiáng)制休假等內(nèi)控制度落實(shí)情況進(jìn)行自查的通知》后，縣行領(lǐng)導(dǎo)班子高度重視，首先是召開了專題會(huì)議，在會(huì)議上認(rèn)真學(xué)習(xí)了相關(guān)文件并明確專人負(fù)責(zé)此項(xiàng)工作。會(huì)議后，對(duì)我行的重要崗位輪崗、換戶管理、強(qiáng)制休假等內(nèi)控制度工作進(jìn)行了自查，現(xiàn)將自查情況匯報(bào)如下：一、加強(qiáng)組織領(lǐng)導(dǎo)，確保自查工作順利開展我行接到通知后，縣行黨支部立即召開了行務(wù)會(huì)對(duì)文件要求進(jìn)行全方位的學(xué)習(xí)，行長親自披掛上陣，成立了重要崗位輪崗、換戶管理、強(qiáng)制休假等內(nèi)控制度自查領(lǐng)導(dǎo)小組，行長親自擔(dān)任組長，兩位副行長為副組長，二部一室主任為成員。為順利開展重要崗位輪崗、換戶管理、