山西省支付清算知識(shí)競(jìng)賽備考試題及答案

山西省支付清算知識(shí)競(jìng)賽備考試題及答案單選題1.自2017年1月1日起，銀行對(duì)經(jīng)設(shè)區(qū)的市級(jí)及以上公安機(jī)關(guān)認(rèn)定的假冒他人身份或者虛構(gòu)代理關(guān)系開(kāi)立銀行賬戶的單位和個(gè)人，（）年內(nèi)暫停其銀行賬戶非柜面業(yè)務(wù)所有業(yè)務(wù)，（）年內(nèi)不得為其新開(kāi)立賬戶。A、1;B、3;C、5;D、8;參考答案：C2.自2017年1月1日起，銀行對(duì)經(jīng)設(shè)區(qū)的市級(jí)及以上公安機(jī)關(guān)認(rèn)定的出租、出借、出售、購(gòu)買銀行賬戶（含銀行卡）的單位和個(gè)人，（）年內(nèi)暫停其銀行賬戶非柜面業(yè)務(wù)所有業(yè)務(wù)，（）年內(nèi)不得為其新開(kāi)立賬戶。A、5;B、5;C、3;D、1;參考答案：A3.自（）起，支付機(jī)構(gòu)在為單位和個(gè)人開(kāi)立支付賬戶時(shí)，應(yīng)當(dāng)與單位和個(gè)人簽訂協(xié)議，約定支付賬戶與支付賬戶、支付賬戶與銀行賬戶之間的（），超出限額和筆數(shù)的，不得再辦理轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)。A、2016年12月1日；B、2016年12月10日；C、2017年1月1日；D、2017年3月1日；參考答案：A4.自（）起，銀行應(yīng)當(dāng)為個(gè)人提供境內(nèi)分支機(jī)構(gòu)跨網(wǎng)點(diǎn)辦理賬戶變更和撤銷服務(wù)。A、2019年3月1日B、2019年4月1日C、2019年6月1日D、2019年9月1日參考答案：C5.自（）起，各銀行、公安機(jī)關(guān)通過(guò)接口方式與電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪交易風(fēng)險(xiǎn)事件管理平臺(tái)連接，實(shí)現(xiàn)對(duì)涉案賬戶的緊急止付、快速凍結(jié)、信息共享和快速查詢功能。A、2016年3月1日B、2016年6月1日C、2017年1月1日D、2017年3月31日參考答案：B6.自（）起，非銀行支付機(jī)構(gòu)為個(gè)人開(kāi)立支付賬戶的，同一個(gè)人在同一家支付機(jī)構(gòu)只能開(kāi)立一個(gè)Ⅲ類戶賬戶。A、2016年12月1日B、2016年12月30日C、2016年1月1日D、2016年6月30參考答案：A7.主辦企業(yè)及境內(nèi)成員企業(yè)應(yīng)按貨物貿(mào)易外匯管理規(guī)定，及時(shí)、準(zhǔn)確通過(guò)貨物貿(mào)易外匯業(yè)務(wù)監(jiān)測(cè)系統(tǒng)（企業(yè)端）進(jìn)行貿(mào)易信貸、貿(mào)易融資等業(yè)務(wù)報(bào)告。銀行、主辦企業(yè)應(yīng)當(dāng)分別留存充分證明其交易真實(shí)、合法的相關(guān)文件和單證等（）備查。A、三年B、五年C、十年D、十五年參考答案：B8.中國(guó)支付清算協(xié)會(huì)收到支付結(jié)算違法違規(guī)行為舉報(bào)后，應(yīng)當(dāng)在（）個(gè)工作日內(nèi)決定是否受理并告知舉報(bào)人。不予受理的，應(yīng)當(dāng)向（）說(shuō)明理由。A、1；B、3；C、5；D、10；參考答案：C9.中國(guó)人民銀行支付系統(tǒng)直接參與者應(yīng)當(dāng)于每年度結(jié)束后（）個(gè)工作日內(nèi)，向中國(guó)人民銀行或者其分支機(jī)構(gòu)報(bào)送與支付系統(tǒng)相關(guān)的風(fēng)險(xiǎn)事件及處置情況等內(nèi)容。A、10B、20C、30D、60參考答案：B10.中國(guó)人民銀行支付系統(tǒng)直接參與者應(yīng)當(dāng)于每年度結(jié)束后（）個(gè)工作日內(nèi)，向中國(guó)人民銀行或者其分支機(jī)構(gòu)報(bào)送對(duì)支付系統(tǒng)管理的意見(jiàn)和建議等內(nèi)容。A、10B、20C、30D、60參考答案：B11.中國(guó)人民銀行支付系統(tǒng)參與者自《中國(guó)人民銀行支付系統(tǒng)參與者監(jiān)督管理辦法》發(fā)布之日起，因清算賬戶余額不足導(dǎo)致支付系統(tǒng)清算窗口延遲關(guān)閉累計(jì)超過(guò)3次，（）應(yīng)要求其退出支付系統(tǒng)。A、中國(guó)人民銀行B、銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)C、中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)D、中國(guó)人民銀行分支機(jī)構(gòu)參考答案：A12.中國(guó)人民銀行支付系統(tǒng)參與者在其系統(tǒng)與支付系統(tǒng)之間的安全保密機(jī)制出現(xiàn)問(wèn)題，應(yīng)當(dāng)立即報(bào)告（），并及時(shí)報(bào)告應(yīng)急處置進(jìn)展情況。A、中國(guó)支付結(jié)算協(xié)會(huì)B、銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)C、中國(guó)人民銀行支付結(jié)算司D、中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)參考答案：D13.中國(guó)人民銀行支付系統(tǒng)參與者有下列（）行為的，應(yīng)當(dāng)報(bào)中國(guó)人民銀行或者其分支機(jī)構(gòu)同意后實(shí)施。A、變更支付系統(tǒng)業(yè)務(wù)及運(yùn)行相關(guān)部門主要負(fù)責(zé)人B、變更通過(guò)支付系統(tǒng)辦理業(yè)務(wù)的權(quán)限C、因自然災(zāi)害、事故災(zāi)難或突發(fā)社會(huì)安全事件等導(dǎo)致需要暫停通過(guò)支付系統(tǒng)正常辦理業(yè)務(wù)D、調(diào)整本參與者支付系統(tǒng)應(yīng)急管理領(lǐng)導(dǎo)小組成員參考答案：B14.中國(guó)人民銀行支付系統(tǒng)參與者有（）情形且情節(jié)嚴(yán)重的，中國(guó)人民銀行應(yīng)要求其退出支付系統(tǒng)。A、屢次違反支付系統(tǒng)業(yè)務(wù)管理規(guī)定,B、因清算賬戶余額不足導(dǎo)致支付系統(tǒng)清算窗口開(kāi)啟，且未按要求完成整改的C、支付系統(tǒng)相關(guān)業(yè)務(wù)處理或運(yùn)行管理存在安全隱患，且未按要求完成整改的D、一年內(nèi)因參與者自身原因?qū)е缕湎到y(tǒng)與大額支付系統(tǒng)中斷連接超過(guò)2小時(shí)，與小額支付系統(tǒng)、網(wǎng)上支付跨行清算系統(tǒng)、全國(guó)支票影像交換系統(tǒng)或境內(nèi)外幣支付系統(tǒng)非正常中斷超過(guò)3小時(shí)，且未按要求完成整改的參考答案：D15.中國(guó)人民銀行支付系統(tǒng)參與者有（）情形的，中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)應(yīng)約見(jiàn)該參與者高級(jí)管理人員，要求其就有關(guān)問(wèn)題作出說(shuō)明或限期整改。A、阻礙或不配合中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)開(kāi)展現(xiàn)場(chǎng)檢查B、支付系統(tǒng)相關(guān)業(yè)務(wù)處理或運(yùn)行管理存在安全隱患C、因清算賬戶余額不足導(dǎo)致在清算窗口預(yù)定關(guān)閉時(shí)仍有大額支付系統(tǒng)排隊(duì)業(yè)務(wù)D、違反支付系統(tǒng)業(yè)務(wù)管理規(guī)定，影響其他參與者或客戶支付業(yè)務(wù)正常處理參考答案：B16.中國(guó)人民銀行支付系統(tǒng)參與者有（）情形的，中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)應(yīng)進(jìn)行通報(bào)。A、自《中國(guó)人民銀行支付系統(tǒng)參與者監(jiān)督管理辦法》發(fā)布之日起，因清算賬戶余額不足導(dǎo)致支付系統(tǒng)清算窗口延遲關(guān)閉累計(jì)超過(guò)3次B、因清算賬戶余額不足導(dǎo)致在清算窗口預(yù)定關(guān)閉時(shí)仍有大額支付系統(tǒng)排隊(duì)業(yè)務(wù)C、因清算賬戶余額不足導(dǎo)致支付系統(tǒng)清算窗口開(kāi)啟D、一年內(nèi)因清算賬戶余額不足導(dǎo)致在清算窗口預(yù)定關(guān)閉時(shí)仍有大額支付系統(tǒng)排隊(duì)業(yè)務(wù)累計(jì)超過(guò)2次，或?qū)е轮Ц断到y(tǒng)清算窗口延遲關(guān)閉參考答案：B17.中國(guó)人民銀行支付系統(tǒng)參與者有（）情形的，中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)應(yīng)進(jìn)行通報(bào)。A、未按要求配合中國(guó)人民銀行開(kāi)展支付系統(tǒng)建設(shè)、應(yīng)急演練或業(yè)務(wù)宣傳B、一年內(nèi)因參與者自身原因?qū)е缕湎到y(tǒng)與大額支付系統(tǒng)累計(jì)中斷超過(guò)2次或單次中斷超過(guò)8個(gè)小時(shí)，與小額支付系統(tǒng)、網(wǎng)上支付跨行清算系統(tǒng)單次中斷超過(guò)12小時(shí)C、一年內(nèi)因清算賬戶余額不足導(dǎo)致在清算窗口預(yù)定關(guān)閉時(shí)仍有大額支付系統(tǒng)排隊(duì)業(yè)務(wù)累計(jì)超過(guò)2次，或?qū)е轮Ц断到y(tǒng)清算窗口延遲關(guān)閉D、一年內(nèi)因參與者自身原因?qū)е缕湎到y(tǒng)與大額支付系統(tǒng)中斷連接超過(guò)2小時(shí)，與小額支付系統(tǒng)、網(wǎng)上支付跨行清算系統(tǒng)、全國(guó)支票影像交換系統(tǒng)或境內(nèi)外幣支付系統(tǒng)非正常中斷超過(guò)3小時(shí)參考答案：D18.中國(guó)人民銀行支付系統(tǒng)參與者因清算賬戶余額不足導(dǎo)致在清算窗口預(yù)定關(guān)閉時(shí)仍有大額支付系統(tǒng)排隊(duì)業(yè)務(wù)，（）應(yīng)進(jìn)行通報(bào)。A、中國(guó)支付結(jié)算協(xié)會(huì)B、銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)C、中國(guó)人民銀行支付結(jié)算司D、中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)參考答案：D19.中國(guó)人民銀行支付系統(tǒng)參與者一年內(nèi)因參與者自身原因?qū)е缕湎到y(tǒng)與大額支付系統(tǒng)中斷連接超過(guò)2小時(shí)，與小額支付系統(tǒng)、網(wǎng)上支付跨行清算系統(tǒng)、全國(guó)支票影像交換系統(tǒng)或境內(nèi)外幣支付系統(tǒng)非正常中斷超過(guò)3小時(shí)，且未按要求完成整改，（）應(yīng)要求其退出支付系統(tǒng)。A、中國(guó)人民銀行分支機(jī)構(gòu)B、銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)C、中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)D、中國(guó)人民銀行參考答案：D20.中國(guó)人民銀行支付系統(tǒng)參與者屢次違反支付系統(tǒng)業(yè)務(wù)管理規(guī)定，（）應(yīng)約見(jiàn)該參與者高級(jí)管理人員，要求其就有關(guān)問(wèn)題作出說(shuō)明或限期整改。A、中國(guó)支付結(jié)算協(xié)會(huì)B、銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)C、中國(guó)人民銀行支付結(jié)算司D、中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)參考答案：D21.中國(guó)人民銀行支付系統(tǒng)參與者發(fā)生下列（）情形的，應(yīng)當(dāng)在3個(gè)工作日內(nèi)向中國(guó)人民銀行或者其分支機(jī)構(gòu)報(bào)告。A、變更參與者類型、接入節(jié)點(diǎn)或接入方式B、更支付系統(tǒng)行名行號(hào)信息C、變更通過(guò)支付系統(tǒng)辦理業(yè)務(wù)的權(quán)限D(zhuǎn)、調(diào)整本參與者支付系統(tǒng)應(yīng)急管理領(lǐng)導(dǎo)小組成員參考答案：D22.中國(guó)人民銀行支付系統(tǒng)參與者發(fā)生下列（）情形的，應(yīng)當(dāng)立即報(bào)告中國(guó)人民銀行或者其分支機(jī)構(gòu)，并及時(shí)報(bào)告應(yīng)急處置進(jìn)展情況。A、調(diào)整本參與者支付系統(tǒng)應(yīng)急管理領(lǐng)導(dǎo)小組成員B、與客戶出現(xiàn)支付系統(tǒng)相關(guān)業(yè)務(wù)糾紛，并且可能造成重大影響C、參與者系統(tǒng)與支付系統(tǒng)之間的安全保密機(jī)制出現(xiàn)問(wèn)題D、發(fā)生與支付系統(tǒng)業(yè)務(wù)相關(guān)的風(fēng)險(xiǎn)事件參考答案：C23.中國(guó)人民銀行支付系統(tǒng)參與者存在重大風(fēng)險(xiǎn)隱患，影響支付系統(tǒng)安全運(yùn)行，中國(guó)人民銀行應(yīng)（）。A、對(duì)其采取清算賬戶余額控制、暫停新增間接參與者、暫停業(yè)務(wù)權(quán)限或轉(zhuǎn)為間接參與者等措施B、要求其退出支付系統(tǒng)C、約見(jiàn)該參與者高級(jí)管理人員，要求其就有關(guān)問(wèn)題作出說(shuō)明或限期整改D、進(jìn)行通報(bào)參考答案：B24.中國(guó)人民銀行支付系統(tǒng)（）應(yīng)嚴(yán)格遵守支付系統(tǒng)運(yùn)行時(shí)間，未經(jīng)批準(zhǔn)，不得自行中斷與支付系統(tǒng)的連接。A、清算總中心B、清算中心C、直接參與者D、間接參與者參考答案：C25.中國(guó)人民銀行支付系統(tǒng)（）變更支付系統(tǒng)的接入節(jié)點(diǎn)或接入方式，應(yīng)當(dāng)報(bào)（）同意后實(shí)施。A、清算總中心；B、清算中心；C、直接參與者；D、間接參與者；參考答案：C26.中國(guó)人民銀行支付系統(tǒng)（）變更接入支付系統(tǒng)的物理環(huán)境，應(yīng)當(dāng)報(bào)（）同意后實(shí)施。A、清算總中心；B、清算中心；C、直接參與者；D、間接參與者；參考答案：C27.中國(guó)人民銀行授權(quán)（）運(yùn)行大額支付系統(tǒng)。A、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)B、金融市場(chǎng)基礎(chǔ)設(shè)施運(yùn)營(yíng)機(jī)構(gòu)C、中國(guó)支付清算協(xié)會(huì)D、清算總中心參考答案：D28.中國(guó)人民銀行省級(jí)分支機(jī)構(gòu)受理銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)申請(qǐng)加入網(wǎng)上支付跨行清算系統(tǒng)申報(bào)材料后，應(yīng)在（）個(gè)工作日內(nèi)完成初審。同意加入的，形成初審意見(jiàn)報(bào)送中國(guó)人民銀行總行業(yè)務(wù)管理部門。A、5B、10C、15D、30參考答案：C29.中國(guó)人民銀行省級(jí)分支機(jī)構(gòu)受理銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)申請(qǐng)加入網(wǎng)上支付跨行清算系統(tǒng)申報(bào)材料后，應(yīng)及時(shí)完成初審。同意加入的，形成初審意見(jiàn)報(bào)送（）。A、中國(guó)支付結(jié)算協(xié)會(huì)B、中國(guó)人民銀行總行業(yè)務(wù)主管部門C、中國(guó)人民銀行總行技術(shù)主管部門D、中國(guó)人民銀行總行工程實(shí)施部門參考答案：B30.中國(guó)人民銀行省級(jí)分支機(jī)構(gòu)對(duì)金融機(jī)構(gòu)和特許機(jī)構(gòu)申請(qǐng)接入綜合前置子系統(tǒng)的，其正確的處理方法是（）。A、于收到申請(qǐng)材料之日起6個(gè)工作日內(nèi)完成審核B、對(duì)符合條件的獨(dú)立接入機(jī)構(gòu)進(jìn)行正式批復(fù)C、對(duì)符合條件的獨(dú)立接入機(jī)構(gòu)進(jìn)行預(yù)批復(fù)D、對(duì)符合條件的被代理機(jī)構(gòu)進(jìn)行預(yù)批復(fù)參考答案：C31.中國(guó)人民銀行省級(jí)分支機(jī)構(gòu)對(duì)金融機(jī)構(gòu)和特許機(jī)構(gòu)申請(qǐng)接入綜合前置子系統(tǒng)的，其正確的處理方法是（）。A、于收到申請(qǐng)材料之日起5個(gè)工作日內(nèi)完成審核B、對(duì)符合條件的獨(dú)立接入機(jī)構(gòu)進(jìn)行正式批復(fù)C、對(duì)符合條件的被代理機(jī)構(gòu)進(jìn)行預(yù)批復(fù)D、對(duì)符合條件的被代理機(jī)構(gòu)進(jìn)行正式批復(fù)參考答案：D32.中國(guó)人民銀行啟用的2010版支票印制標(biāo)準(zhǔn)的調(diào)整，以下表述不正確的是（）：A、統(tǒng)一支票底紋顏色，不再按行別分色B、現(xiàn)金支票的主題圖案為梅花，轉(zhuǎn)賬支票、清分機(jī)支票主題圖案為蘭花C、支票號(hào)碼前不再冠地名D、現(xiàn)金支票上的“現(xiàn)金支票”字樣改為黑色印刷參考答案：B33.中國(guó)人民銀行啟用的2010版銀行票據(jù)憑證印制標(biāo)準(zhǔn)的調(diào)整，現(xiàn)金支票的主題圖案為（）。A、梅花B、蘭花C、竹D、菊花參考答案：A34.中國(guó)人民銀行南京分行按（）對(duì)監(jiān)督管理對(duì)象支付系統(tǒng)運(yùn)行及清算紀(jì)律執(zhí)行情況進(jìn)行匯總和考評(píng)并通報(bào)，及時(shí)指出存在問(wèn)題，提出有關(guān)要求。A、月度B、季度C、半年度D、年度參考答案：B35.中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)可以對(duì)參與者（）實(shí)施現(xiàn)場(chǎng)檢查。A、接入支付系統(tǒng)軟硬件設(shè)施、運(yùn)行環(huán)境和信息安全保障情況B、未按要求配合中國(guó)人民銀行開(kāi)展支付系統(tǒng)建設(shè)、應(yīng)急演練或業(yè)務(wù)宣傳C、支付系統(tǒng)相關(guān)業(yè)務(wù)處理或運(yùn)行管理存在安全隱患D、一年內(nèi)因參與者自身原因?qū)е缕湎到y(tǒng)與大額支付系統(tǒng)累計(jì)中斷超過(guò)2次或單次中斷超過(guò)8個(gè)小時(shí)，與小額支付系統(tǒng)、網(wǎng)上支付跨行清算系統(tǒng)單次中斷超過(guò)12小時(shí)參考答案：A36.紙質(zhì)商業(yè)匯票的付款期限，最長(zhǎng)不得超過(guò)（）。A、1個(gè)月B、2個(gè)月C、3個(gè)月D、6個(gè)月參考答案：D37.直連接入電票系統(tǒng)的金融機(jī)構(gòu)提供電票代理接入服務(wù)時(shí)，應(yīng)對(duì)被代理機(jī)構(gòu)基本信息及身份的真實(shí)性進(jìn)行審核，且須通過(guò)（）向被代理機(jī)構(gòu)進(jìn)行核實(shí)確認(rèn)（查詢報(bào)文內(nèi)容至少包括申請(qǐng)人全稱、法定代表人姓名、營(yíng)業(yè)執(zhí)照編號(hào)、金融許可證編號(hào)、查詢事項(xiàng)等），被代理機(jī)構(gòu)應(yīng)給予同意接入或不同意接入的明確答復(fù)。A、小額支付系統(tǒng)B、大額支付系統(tǒng)C、支付清算系統(tǒng)D、票據(jù)影像系統(tǒng)參考答案：B38.直接參與者通過(guò)大額支付系統(tǒng)向自身或委托方之外的其他直接參與者注資或調(diào)增的，應(yīng)當(dāng)（）。A、予以退回B、予以拒絕C、排隊(duì)處理D、視同向自身或委托方的CIPS賬戶注資或調(diào)增參考答案：A39.直接參與者可以使用（）作為其客戶的入賬日期。A、直接參與者住所所在地的當(dāng)?shù)厝掌贐、運(yùn)營(yíng)機(jī)構(gòu)住所所在地的當(dāng)?shù)厝掌贑、IPS辦理業(yè)務(wù)的系統(tǒng)日期D、CIPS發(fā)送支付處理通知報(bào)文或支付報(bào)文的日期參考答案：A40.支票影像業(yè)務(wù)退票代碼為RJ29的退票理由是（）。A、重復(fù)提示付款B、非本行票據(jù)C、出票人已銷戶D、出票人賬戶已依法凍結(jié)參考答案：A41.支票上未記載付款地的，付款人的（）為付款地。A、出生地B、營(yíng)業(yè)場(chǎng)所C、住所D、經(jīng)常居住地參考答案：B42.支票的出票人和商業(yè)承兌匯票的承兌人在票據(jù)上的簽章，應(yīng)為其（）。A、預(yù)留銀行的簽章B、單位公章C、財(cái)務(wù)專用章D、法定代表人簽章參考答案：A43.支票的持票人超過(guò)規(guī)定的期限提示付款的，喪失對(duì)（）以外的前手的追索權(quán)。A、背書(shū)人B、承兌人C、出票人D、保證人參考答案：C44.支付業(yè)務(wù)信息在小額支付系統(tǒng)中以（）為單位處理。A、分類包B、整包C、批量包D、等額包參考答案：B45.支付機(jī)構(gòu)與銀行合作開(kāi)展銀行賬戶付款或者收款業(yè)務(wù)的，確保交易信息的真實(shí)性、完整性、可追溯性以及在支付全流程中的一致性，不得篡改或者隱匿交易信息，交易信息應(yīng)當(dāng)至少保存（）年。A、3B、5C、10D、15參考答案：B46.賬戶持有人涉稅信息發(fā)生變更的，應(yīng)當(dāng)在信息發(fā)生變更之日起（）內(nèi)告知銀行。A、三十日B、六十日C、九十日D、一百二十日參考答案：A47.預(yù)算單位應(yīng)積極配合（）加強(qiáng)單位公務(wù)卡風(fēng)險(xiǎn)控制，嚴(yán)格制定有關(guān)內(nèi)部管理制度，特別是明確與（）在保管、使用、報(bào)銷，以及卡片發(fā)生遺失盜刷等情況下的責(zé)任關(guān)系。A、單位主管部門B、財(cái)政部門C、單位主管部門D、發(fā)卡銀行參考答案：D48.預(yù)算單位應(yīng)根據(jù)本單位（）實(shí)際情況，指定少數(shù)特定人員持有單位公務(wù)卡。A、職工總?cè)藬?shù)B、預(yù)算總收入C、正式在編人數(shù)D、公務(wù)支出參考答案：D49.銀行應(yīng)加強(qiáng)承兌保證金管理，應(yīng)確保承兌保證金為貨幣資金，（），保證金未覆蓋部分所要求的（）必須嚴(yán)格依法落實(shí)。A、比例適當(dāng)；B、及時(shí)足額到位；C、比例適當(dāng)且及時(shí)足額到位；D、比例適當(dāng)且及時(shí)足額到位；參考答案：D50.銀行應(yīng)對(duì)買入返售（賣出回購(gòu)）的交易對(duì)手由法人總部進(jìn)行（）管理，定期評(píng)估交易對(duì)手（），動(dòng)態(tài)調(diào)整交易對(duì)手名單，不得與交易對(duì)手名單之外的機(jī)構(gòu)開(kāi)展買入返售（賣出回購(gòu)）票據(jù)等同業(yè)業(yè)務(wù)。A、集中統(tǒng)一；B、集中統(tǒng)一；C、集中統(tǒng)一的名單制；D、集中統(tǒng)一的名單制；參考答案：C51.銀行應(yīng)當(dāng)對(duì)外商投資企業(yè)（）使用的真實(shí)性和合規(guī)性進(jìn)行審查，監(jiān)督外商投資企業(yè)依法使用人民幣資金。A、人民幣注冊(cè)資本金和人民幣再投資資金B(yǎng)、人民幣注冊(cè)資本金和人民幣借款資金C、人民幣出資資金和人民幣借款資金D、人民幣出資資金和人民幣再投資資金參考答案：B52.銀行應(yīng)按會(huì)計(jì)檔案的管理要求妥善保存客戶的申請(qǐng)資料，保存期限至該客戶撤銷電子支付業(yè)務(wù)后（）年。A、1B、3C、5D、10參考答案：C53.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)合理設(shè)置小額支付系統(tǒng)凈借記限額,凈借記限額（）獲取。A、只可以通過(guò)清算賬戶圈存資金B(yǎng)、只可以通過(guò)提供質(zhì)押債券C、可以通過(guò)清算賬戶圈存資金或提供質(zhì)押債券D、只可以通過(guò)逆回購(gòu)參考答案：C54.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)需要加入網(wǎng)上支付跨行清算系統(tǒng)的，應(yīng)通過(guò)（）向中國(guó)人民銀行上海總部、分行、營(yíng)業(yè)管理部、省會(huì)（首府）城市中心支行（以下簡(jiǎn)稱中國(guó)人民銀行省級(jí)分支機(jī)構(gòu)）提出書(shū)面申請(qǐng)。A、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)B、網(wǎng)銀中心C、中國(guó)人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)D、代理接入銀行機(jī)構(gòu)參考答案：C55.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)人民幣同業(yè)銀行結(jié)算賬戶開(kāi)戶銀行應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格執(zhí)行久懸管理制度。因業(yè)務(wù)開(kāi)展需要等特殊情況的，開(kāi)戶銀行可以不予撤銷久懸賬戶，但應(yīng)當(dāng)停止賬戶支付；停止支付時(shí)間超過(guò)（）年的，應(yīng)當(dāng)銷戶。A、二B、三C、四D、五參考答案：D56.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)開(kāi)辦、終止銀行卡收單業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)向（）報(bào)告。A、中國(guó)銀聯(lián)B、中國(guó)支付清算協(xié)會(huì)C、中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)D、中國(guó)銀監(jiān)會(huì)及其分支機(jī)構(gòu)參考答案：C57.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)從事收單業(yè)務(wù)，未按規(guī)定收取特約商戶結(jié)算手續(xù)費(fèi)的，中國(guó)人民銀行對(duì)其進(jìn)行以下處理（）。A、責(zé)令其限期改正，并給予警告或處1B、給予通報(bào)批評(píng)，并可建議銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員給予紀(jì)律處分C、責(zé)成銀行卡清算機(jī)構(gòu)停止為其服務(wù)D、責(zé)令銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)限期整改、暫停收單業(yè)務(wù)或注銷金融業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)許可證參考答案：B58.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)從事收單業(yè)務(wù)，未按規(guī)定落實(shí)收單業(yè)務(wù)本地化經(jīng)營(yíng)和管理責(zé)任的。，中國(guó)人民銀行對(duì)其進(jìn)行以下處理（）。A、給予通報(bào)批評(píng)，并可建議銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員給予紀(jì)律處分B、注銷其《支付業(yè)務(wù)許可證》C、責(zé)令其限期改正，并處3D、責(zé)令銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)限期整改、暫停收單業(yè)務(wù)或注銷金融業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)許可證參考答案：A59.銀行違反《支付結(jié)算辦法》規(guī)定，未經(jīng)批準(zhǔn)發(fā)行信用卡的；幫助持卡人將其基本存款賬戶以外的存款或其他款項(xiàng)轉(zhuǎn)入單位卡賬戶，將單位的款項(xiàng)轉(zhuǎn)入個(gè)人卡賬戶的；違反規(guī)定幫助持卡人提取現(xiàn)金的，應(yīng)按規(guī)定承擔(dān)（）。A、刑事責(zé)任B、行政責(zé)任C、賠償責(zé)任D、民事責(zé)任參考答案：B60.銀行通過(guò)互聯(lián)網(wǎng)為個(gè)人客戶辦理電子支付業(yè)務(wù)，除采用數(shù)字證書(shū)、電子簽名等安全認(rèn)證方式外，單筆金額不應(yīng)超過(guò)（）元人民幣，每日累計(jì)金額不應(yīng)超過(guò)（）元人民幣。A、1000B、1000C、5000D、5000參考答案：B61.銀行通過(guò)（）等發(fā)現(xiàn)賬戶管理系統(tǒng)信息與個(gè)體工商戶現(xiàn)有證照信息不一致的，應(yīng)（）通知個(gè)體工商戶盡快辦理信息（）業(yè)務(wù)。A、檢查；B、辦理業(yè)務(wù)；C、年檢；D、日常業(yè)務(wù)、年檢；參考答案：D62.銀行卡收單機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)遵守反洗錢法律法規(guī)要求，履行（）義務(wù)。A、維護(hù)金融安全B、保障交易信息安全C、反洗錢和反恐怖融資D、依法經(jīng)營(yíng)參考答案：C63.銀行卡收單機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)綜合考慮特約商戶的（）等因素，對(duì)（）分別進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)級(jí)。A、財(cái)務(wù)和資信狀況；B、區(qū)域和行業(yè)特征；C、經(jīng)營(yíng)規(guī)模、資金實(shí)力和資信狀況；D、區(qū)域和行業(yè)特征、經(jīng)營(yíng)規(guī)模、財(cái)務(wù)和資信狀況；參考答案：D64.銀行匯票、銀行本票的持票人超過(guò)規(guī)定期限提示付款的，喪失對(duì)出票人以外的前手的追索權(quán)，持票人在作出說(shuō)明后，仍可以向（）請(qǐng)求付款。A、背書(shū)人B、承兌人C、出票人D、保證人參考答案：C65.銀行對(duì)于同一自然人在一家銀行開(kāi)立個(gè)人銀行結(jié)算賬戶累計(jì)（）戶以上的，銀行應(yīng)將相關(guān)賬戶作為重點(diǎn)監(jiān)測(cè)對(duì)象。A、5B、10C、30D、50參考答案：B66.銀行不得通過(guò)Ⅱ類戶和Ⅲ類戶為存款人提供（）服務(wù)。A、購(gòu)買投資理財(cái)產(chǎn)品B、轉(zhuǎn)賬C、存取現(xiàn)金D、消費(fèi)和繳費(fèi)支付參考答案：C67.銀行按有關(guān)規(guī)定要求個(gè)人賬戶持有人提供稅收居民身份聲明文件的，經(jīng)賬戶持有人書(shū)面授權(quán)后可由代理人簽署聲明文件。銀行應(yīng)當(dāng)核實(shí)（）。A、賬戶持有人的書(shū)面授權(quán)書(shū)B(niǎo)、賬戶持有人的有效身份證件C、代理人的有效身份證件D、賬戶持有人及其代理人的有效身份證件參考答案：D68.銀行、支付機(jī)構(gòu)應(yīng)指定專人操作與維護(hù)條碼生成相關(guān)系統(tǒng)。移動(dòng)終端展示的條碼，不得包含（）。A、當(dāng)次支付相關(guān)信息B、所有支付相關(guān)信息C、商品（服務(wù)）訂單信息D、未經(jīng)加密處理的客戶本人賬戶信息參考答案：D69.銀行、支付機(jī)構(gòu)應(yīng)結(jié)合特約商戶（）等因素，設(shè)置或與其約定單筆及日累計(jì)交易限額。A、區(qū)域及行業(yè)特征B、風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)及交易類型C、經(jīng)營(yíng)規(guī)模及受理終端類型D、財(cái)務(wù)及資信狀參考答案：B70.銀行、支付機(jī)構(gòu)應(yīng)根據(jù)條碼支付的真實(shí)場(chǎng)景，按規(guī)定正確選用交易類型，準(zhǔn)確標(biāo)識(shí)交易信息并完整發(fā)送，確保交易信息的（）。A、安全性、真實(shí)性和完整性B、完整性、真實(shí)性和可追溯性C、真實(shí)性、完整性和有效性D、及時(shí)性、安全性和保密性參考答案：B71.銀行、支付機(jī)構(gòu)應(yīng)按照中國(guó)人民銀行相關(guān)規(guī)定強(qiáng)化支付敏感信息內(nèi)控管理和安全防護(hù)，強(qiáng)化交易密碼保護(hù)機(jī)制，通過(guò)（）等手段，從源頭控制信息泄露和欺詐交易風(fēng)險(xiǎn)。A、設(shè)置動(dòng)態(tài)條碼B、核心業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)提示C、支付標(biāo)記化技術(shù)應(yīng)用D、密碼加密參考答案：C72.銀行、支付機(jī)構(gòu)開(kāi)展條碼支付業(yè)務(wù)時(shí)，采用一次性密碼作為驗(yàn)證要素的，應(yīng)（）。A、確保數(shù)字證書(shū)的唯一性、完整性及交易的不可抵賴性B、切實(shí)防范一次性密碼獲取端與支付指令發(fā)起端為相同物理設(shè)備而帶來(lái)的風(fēng)險(xiǎn)，并將一次性密碼有效期嚴(yán)格限制在最短的必要時(shí)間內(nèi)C、確保采用的要素相互獨(dú)立，部分要素的損壞或者泄露不應(yīng)導(dǎo)致其他要素?fù)p壞或者泄露D、符合國(guó)家、金融行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)和相關(guān)信息安全管理要求，防止被非法存儲(chǔ)、復(fù)制或重放參考答案：B73.銀行、支付機(jī)構(gòu)開(kāi)展條碼支付業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)評(píng)估（），采取與風(fēng)險(xiǎn)水平相適應(yīng)的管控措施。A、業(yè)務(wù)相關(guān)的洗錢和恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)B、可疑交易信息及風(fēng)險(xiǎn)事件C、特約商戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)D、突發(fā)事件發(fā)生風(fēng)險(xiǎn)參考答案：A74.銀行、支付機(jī)構(gòu)和清算機(jī)構(gòu)開(kāi)展條碼支付業(yè)務(wù)創(chuàng)新，拓展跨境、境外條碼支付業(yè)務(wù)的，應(yīng)當(dāng)至少提前（）向人民銀行總行或法人所在地人民銀行分支機(jī)構(gòu)報(bào)告。A、10日B、15日C、20日D、30日參考答案：D75.銀行、從事網(wǎng)絡(luò)支付的支付機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)根據(jù)有關(guān)要求，按時(shí)完成本單位核心系統(tǒng)的開(kāi)發(fā)和改造工作，在（）前全部接入電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪交易風(fēng)險(xiǎn)事件管理平臺(tái)。A、2016年6月30日B、2016年11月30日C、2016年12月31日D、2017年3月31日參考答案：C76.因公安機(jī)關(guān)上報(bào)信息錯(cuò)誤導(dǎo)致有關(guān)單位和個(gè)人被誤懲戒的，由（）依法承擔(dān)相應(yīng)責(zé)任。A、省級(jí)公安機(jī)關(guān)B、認(rèn)定公安機(jī)關(guān)C、單位、個(gè)人所在地公安機(jī)關(guān)D、公安部參考答案：B77.以下關(guān)于商業(yè)匯票承兌、貼現(xiàn)、轉(zhuǎn)貼現(xiàn)、再貼現(xiàn)表述不正確的是（）：A、辦理商業(yè)匯票承兌、貼現(xiàn)、轉(zhuǎn)貼現(xiàn)、再貼現(xiàn)業(yè)務(wù)的金融機(jī)構(gòu)，須健全有關(guān)業(yè)務(wù)統(tǒng)計(jì)和原始憑證檔案管理制度，并按規(guī)定向其上級(jí)行和中國(guó)人民銀行或其分支機(jī)構(gòu)報(bào)送有關(guān)業(yè)務(wù)統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)B、商業(yè)匯票承兌、貼現(xiàn)、轉(zhuǎn)貼現(xiàn)、再貼現(xiàn)的期限，最長(zhǎng)不超過(guò)四個(gè)月C、商業(yè)匯票承兌、貼現(xiàn)、轉(zhuǎn)貼現(xiàn)、再貼現(xiàn)等票據(jù)活動(dòng)，應(yīng)當(dāng)遵循平等、自愿、公平和誠(chéng)實(shí)信用的原則D、商業(yè)匯票承兌、貼現(xiàn)、轉(zhuǎn)貼現(xiàn)、再貼現(xiàn)的商業(yè)匯票，應(yīng)以真實(shí)、合法的商品交易為基礎(chǔ)參考答案：B78.以下關(guān)于＂強(qiáng)化銀行卡收單業(yè)務(wù)外包風(fēng)險(xiǎn)管理責(zé)任＂表述不正確的是（）。A、因外包服務(wù)機(jī)構(gòu)原因?qū)е绿丶s商戶資金損失的，收單機(jī)構(gòu)不承擔(dān)賠付責(zé)任B、因外包服務(wù)機(jī)構(gòu)原因?qū)е鲁挚ㄈ速Y金損失的，收單機(jī)構(gòu)應(yīng)全額承擔(dān)先行賠付責(zé)任C、因外包服務(wù)機(jī)構(gòu)原因?qū)е掳l(fā)卡銀行資金損失的，收單機(jī)構(gòu)應(yīng)全額承擔(dān)先行賠付責(zé)任D、外包服務(wù)機(jī)構(gòu)發(fā)生經(jīng)營(yíng)問(wèn)題、違法違規(guī)行為和風(fēng)險(xiǎn)事件的，收單機(jī)構(gòu)應(yīng)及時(shí)采取有效措施，切實(shí)保障相關(guān)當(dāng)事人合法權(quán)益參考答案：A79.一個(gè)市場(chǎng)參與者只能開(kāi)立（），中國(guó)人民銀行另有規(guī)定的除外。A、一個(gè)資金清算賬戶B、一個(gè)票據(jù)交易賬戶C、一個(gè)票據(jù)托管賬戶D、一個(gè)資金托管賬戶參考答案：C80.信用證付款期限最長(zhǎng)不超過(guò)（）。A、三個(gè)月B、六個(gè)月C、九個(gè)月D、一年參考答案：D81.信用卡預(yù)借現(xiàn)金提取，是指（）通過(guò)（），以現(xiàn)鈔形式獲得信用卡預(yù)借現(xiàn)金額度內(nèi)資金。A、卡主人；B、發(fā)卡機(jī)構(gòu)；C、持卡人；D、透支人；參考答案：C82.信用卡利率納入人民銀行利率監(jiān)測(cè)報(bào)備系統(tǒng)按月進(jìn)行填報(bào)，應(yīng)于每月（）日前完成對(duì)上月數(shù)據(jù)的報(bào)送工作，起始報(bào)送時(shí)間為（）前，填報(bào)（）相關(guān)信用卡利率信息。A、5；B、6；C、8；D、9；參考答案：D83.小額支付系統(tǒng)付款行收到實(shí)時(shí)借記業(yè)務(wù)后應(yīng)立即完成行內(nèi)業(yè)務(wù)處理，并通過(guò)小額支付系統(tǒng)向收款行返回回執(zhí)信息。收款行在（）內(nèi)未收到回執(zhí)信息的，可通過(guò)小額支付系統(tǒng)發(fā)起沖正指令，撤銷未納入軋差的業(yè)務(wù)。A、30秒B、60秒C、當(dāng)日D、次日參考答案：B84.小額支付系統(tǒng)對(duì)排隊(duì)等待軋差的支付業(yè)務(wù)按（）由小到大排列，（）相同的按（）先后順序排列。A、金額；金額；時(shí)間B、時(shí)間；時(shí)間；金額C、金額；時(shí)間；金額D、時(shí)間；金額；時(shí)間參考答案：A85.小額支付系統(tǒng)出現(xiàn)重大故障，造成業(yè)務(wù)無(wú)法正常處理，影響資金使用的，系統(tǒng)運(yùn)行者應(yīng)按（）對(duì)延誤的資金向有關(guān)參與者賠付利息。A、金融機(jī)構(gòu)人民幣短期貸款基準(zhǔn)利率B、金融機(jī)構(gòu)人民幣短期存款基準(zhǔn)利率C、超額準(zhǔn)備金存款利率D、一般準(zhǔn)備金存款利率參考答案：C86.小額支付系統(tǒng)參與者對(duì)有疑問(wèn)的支付業(yè)務(wù)和其他需要查詢的事項(xiàng)，應(yīng)及時(shí)發(fā)出查詢，查復(fù)行應(yīng)在收到查詢信息的（）予以查復(fù)。A、當(dāng)日B、下一個(gè)工作日12:02前C、下一個(gè)工作日17:02前D、次日參考答案：B87.下列支票影像業(yè)務(wù)退票代碼中，退票理由為“出票人簽章與預(yù)留銀行簽章不符”的退票代碼是（）。A、RJ21B、RJ22C、RJ23D、RJ24參考答案：C88.下列支票影像業(yè)務(wù)退票代碼中，退票理由為“持票人未作委托收款背書(shū)或背書(shū)不規(guī)范”的退票代碼是（）。A、RJ25B、RJ26C、RJ27D、RJ28參考答案：A89.下列有關(guān)“特約商戶的收單銀行結(jié)算賬戶”，說(shuō)法正確的是（）。A、收單銀行結(jié)算賬戶應(yīng)當(dāng)為其同名單位銀行結(jié)算賬戶B、收單銀行結(jié)算賬戶應(yīng)當(dāng)為與其存在資金關(guān)系的單位銀行結(jié)算賬戶C、特約商戶為個(gè)體工商戶的，可使用與其存在資金關(guān)系的單位銀行結(jié)算賬戶作為收單銀行結(jié)算賬戶D、特約商戶為自然人的，可使用與其存在合作關(guān)系的他人銀行結(jié)算賬戶作為收單銀行結(jié)算賬戶參考答案：A90.下列非金融機(jī)構(gòu)屬于消極非金融機(jī)構(gòu)的是（）。A、稅收居民國(guó)（地區(qū)）不實(shí)施金融賬戶涉稅信息自動(dòng)交換標(biāo)準(zhǔn)的投資機(jī)構(gòu)B、正處于資產(chǎn)清算或者重組過(guò)程中的企業(yè)C、僅與本集團(tuán)（該集團(tuán)內(nèi)機(jī)構(gòu)均為非金融機(jī)構(gòu)）內(nèi)關(guān)聯(lián)機(jī)構(gòu)開(kāi)展融資或者對(duì)沖交易的企業(yè)D、非營(yíng)利組織參考答案：A91.系統(tǒng)參與者退出電子商業(yè)匯票系統(tǒng)的，應(yīng)自行指定另一系統(tǒng)參與者作為電子商業(yè)匯票業(yè)務(wù)的承接者。若承接者和被承接者分屬不同法人機(jī)構(gòu)，應(yīng)由（）向上海票據(jù)交易所報(bào)送《承接申請(qǐng)（不同法人機(jī)構(gòu)間承接）》。A、承接者B、被承接者C、承接者的法人D、被承接者的法人參考答案：C92.系統(tǒng)參與者退出電子商業(yè)匯票系統(tǒng)的，應(yīng)自行指定另一系統(tǒng)參與者作為電子商業(yè)匯票業(yè)務(wù)的承接者。被承接的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)選擇（）作為承接者。A、金融機(jī)構(gòu)B、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)C、同一法人的金融機(jī)構(gòu)D、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)或財(cái)務(wù)公司參考答案：B93.委托人有下列情形之一的，集中代收付中心應(yīng)約見(jiàn)其負(fù)責(zé)人談話，要求其就有關(guān)問(wèn)題作出說(shuō)明并限期整改。這一情形是指（）。A、違反集中代收付業(yè)務(wù)規(guī)則發(fā)起收付款業(yè)務(wù)B、屢次向集中代收付中心發(fā)起系統(tǒng)非法信息C、與集中代收付中心之間通信存在安全問(wèn)題D、向集中代收付中心發(fā)起不符合委托協(xié)議或代收付協(xié)議的代收付業(yè)務(wù)，導(dǎo)致收付款人之間產(chǎn)生糾紛或委托人被公訴并敗訴參考答案：A94.偽造空白信用卡（）以上的，應(yīng)當(dāng)認(rèn)定為刑法第一百七十七條第一款第四項(xiàng)規(guī)定的“偽造信用卡”，以偽造金融票證罪定罪處罰。A、一張B、五張C、十張D、二十五參考答案：C95.網(wǎng)上支付跨行清算系統(tǒng)各參與者與網(wǎng)銀中心之間發(fā)送和接收信息，應(yīng)當(dāng)采?。ǎ、數(shù)字簽名方式實(shí)時(shí)處理B、數(shù)字簽名方式定時(shí)處理C、聯(lián)機(jī)方式實(shí)時(shí)處理D、脫機(jī)方式定時(shí)處理參考答案：C96.網(wǎng)上支付跨行清算系統(tǒng)處理的賬戶信息查詢業(yè)務(wù)，其信息從查詢機(jī)構(gòu)發(fā)起，經(jīng)網(wǎng)銀中心轉(zhuǎn)發(fā)被查詢機(jī)構(gòu)；被查詢機(jī)構(gòu)實(shí)時(shí)將查詢結(jié)果按原路徑返回至查詢機(jī)構(gòu)。本辦法所稱被查詢機(jī)構(gòu)，是指接收網(wǎng)銀中心轉(zhuǎn)發(fā)的賬戶信息查詢請(qǐng)求，并返回查詢結(jié)果的（）。A、直接接入銀行機(jī)構(gòu)和代理接入銀行機(jī)構(gòu)B、間接接入銀行機(jī)構(gòu)和代理接入銀行機(jī)構(gòu)C、直接接入銀行機(jī)構(gòu)或代理接入銀行機(jī)構(gòu)D、間接接入銀行機(jī)構(gòu)或代理接入銀行機(jī)構(gòu)參考答案：C97.網(wǎng)上支付跨行清算系統(tǒng)被查詢機(jī)構(gòu)收到（）轉(zhuǎn)發(fā)的賬戶信息查詢業(yè)務(wù)，應(yīng)實(shí)時(shí)進(jìn)行協(xié)議核驗(yàn)并將查詢結(jié)果通過(guò)網(wǎng)銀中心返回查詢機(jī)構(gòu)。A、付款人B、付款行C、網(wǎng)銀中心D、付款行向付款人參考答案：C98.外商投資融資租賃公司境外人民幣借款全部計(jì)為（）。A、流動(dòng)資產(chǎn)B、非流動(dòng)資產(chǎn)C、風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)D、無(wú)風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)參考答案：C99.外商投資企業(yè)向其境外股東、集團(tuán)內(nèi)關(guān)聯(lián)企業(yè)和境外金融機(jī)構(gòu)的人民幣借款和外匯借款應(yīng)當(dāng)（）。A、合并計(jì)算總規(guī)模B、合并計(jì)算總金額C、分別計(jì)算金額D、分別計(jì)算規(guī)模參考答案：A100.外商投資企業(yè)向其境外股東、集團(tuán)內(nèi)關(guān)聯(lián)企業(yè)和境外金融機(jī)構(gòu)的人民幣借款和外匯借款（）。A、合并計(jì)算總金額B、分別計(jì)算總金額C、合并計(jì)算總規(guī)模D、分別計(jì)算總規(guī)模參考答案：C101.外商投資企業(yè)向其境外股東、集團(tuán)內(nèi)關(guān)聯(lián)企業(yè)和境外金融機(jī)構(gòu)的（）合并計(jì)算總規(guī)模。A、人民幣境內(nèi)借款和人民幣境外借款B、外匯境內(nèi)借款和外匯境外借款C、人民幣境內(nèi)借款和外匯境內(nèi)借款D、人民幣借款和外匯借款參考答案：D102.托收承付結(jié)算，對(duì)付款人逾期不退回單證的，開(kāi)戶銀行應(yīng)當(dāng)自發(fā)出通知的第3天起，按照該筆尚未付清欠款的金額，每天處以萬(wàn)分之五但不低于（）元的罰款，并暫停付款人向外辦理結(jié)算業(yè)務(wù)，直到退回單證時(shí)止。A、20B、30C、50D、100參考答案：C103.托收承付會(huì)計(jì)核算中，驗(yàn)貨付款的承付期為（），從運(yùn)輸部門向付款人發(fā)出提貨通知日的次日算起。A、3天B、5天C、10天D、15天參考答案：C104.投融資性同業(yè)銀行結(jié)算賬戶可用于以下哪種用途（）：A、同業(yè)存取款B、代理支付結(jié)算C、代理現(xiàn)金解繳D、買入返售（賣出回購(gòu)）參考答案：D105.同業(yè)銀行結(jié)算賬戶應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格按照《人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法》（中國(guó)人民銀行令〔2003〕第5號(hào)發(fā)布）等銀行結(jié)算賬戶制度管理。除開(kāi)立（）外，其他賬戶一律按照專用存款賬戶開(kāi)立，有異地開(kāi)立專用存款賬戶需要的，可以異地開(kāi)立。A、基本存款賬戶B、臨時(shí)存款賬戶C、預(yù)算單位專用存款賬戶D、ＱFＩＩ專用存款賬戶參考答案：A106.貼現(xiàn)人可以按市場(chǎng)化原則選擇商業(yè)銀行對(duì)紙質(zhì)票據(jù)進(jìn)行保證增信，（）對(duì)紙質(zhì)票據(jù)進(jìn)行保管并為貼現(xiàn)人的償付責(zé)任進(jìn)行先行償付。A、保證增信行B、承兌人或承兌人開(kāi)戶行C、保證人D、票據(jù)權(quán)利人參考答案：A107.特約商戶或外包服務(wù)機(jī)構(gòu)發(fā)生風(fēng)險(xiǎn)事件的，相關(guān)收單機(jī)構(gòu)應(yīng)按照（）有關(guān)工作要求，根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)事件性質(zhì)、等級(jí)等因素采取相應(yīng)風(fēng)險(xiǎn)控制措施。A、商業(yè)銀行及其分支機(jī)構(gòu)B、人民銀行分支機(jī)構(gòu)C、中國(guó)支付清算協(xié)會(huì)D、銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)及其分支機(jī)構(gòu)參考答案：C108.所有單據(jù)的出單日期均不得遲于國(guó)內(nèi)信用證的（）。A、有效期B、交單期截止日C、實(shí)際交單日期D、有效期、交單期截止日以及實(shí)際交單日期參考答案：D109.數(shù)據(jù)電文進(jìn)入發(fā)件人控制之外的某個(gè)信息系統(tǒng)的時(shí)間，視為（）。A、該數(shù)據(jù)電文的發(fā)送時(shí)間B、該數(shù)據(jù)電文的接受時(shí)間C、該數(shù)據(jù)電文進(jìn)入該特定系統(tǒng)的時(shí)間D、該數(shù)據(jù)電文進(jìn)入收件人任何系統(tǒng)的首次時(shí)間參考答案：A110.收款行收到批量代收付業(yè)務(wù)，應(yīng)及時(shí)對(duì)收款人賬戶信息進(jìn)行核實(shí)，并根據(jù)核實(shí)結(jié)果向（）發(fā)出回執(zhí)信息。A、大額支付系統(tǒng)B、小額支付系統(tǒng)C、集中代收付系統(tǒng)D、中央銀行會(huì)計(jì)核算數(shù)據(jù)集中系統(tǒng)參考答案：B111.收單機(jī)構(gòu)應(yīng)切實(shí)履行特約商戶管理責(zé)任，為特約商戶提供銀行卡支付或者基于近場(chǎng)通信、遠(yuǎn)程通信、圖像識(shí)別等技術(shù)的互聯(lián)網(wǎng)、移動(dòng)支付方式的，對(duì)特約商戶的拓展和管理、業(yè)務(wù)和風(fēng)險(xiǎn)管理均應(yīng)執(zhí)行（）相關(guān)規(guī)定。A、《銀行卡收單業(yè)務(wù)管理辦法》B、《中國(guó)人民銀行關(guān)于進(jìn)一步加強(qiáng)銀行卡風(fēng)險(xiǎn)管理的通知》C、《中國(guó)人民銀行關(guān)于加強(qiáng)銀行卡收單業(yè)務(wù)外包管理的通知》D、《中國(guó)人民銀行關(guān)于持續(xù)提升收單服務(wù)水平規(guī)范和促進(jìn)收單服務(wù)市場(chǎng)發(fā)展的指導(dǎo)意見(jiàn)》參考答案：A112.收單機(jī)構(gòu)應(yīng)持續(xù)強(qiáng)化風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)，參照（），確保特約商戶名稱、編碼、類別和交易類型等各項(xiàng)交易信息的真實(shí)性、完整性、可追溯性以及在支付全流程中的一致性，采取有效技術(shù)措施防止聚合技術(shù)服務(wù)商偽造、篡改或隱匿交易信息。A、《中國(guó)人民銀行關(guān)于進(jìn)一步加強(qiáng)銀行卡風(fēng)險(xiǎn)管理的通知》B、《中國(guó)人民銀行關(guān)于加強(qiáng)銀行卡收單業(yè)務(wù)外包管理的通知》C、《網(wǎng)絡(luò)支付報(bào)文結(jié)構(gòu)及要素技術(shù)規(guī)范（V1.0）》D、《非金融機(jī)構(gòu)支付業(yè)務(wù)設(shè)施技術(shù)要求》參考答案：C113.收單機(jī)構(gòu)和聚合支付服務(wù)商等外包服務(wù)機(jī)構(gòu)開(kāi)展業(yè)務(wù)合作的，應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格執(zhí)行（）相關(guān)規(guī)定。A、《銀行卡收單業(yè)務(wù)管理辦法》B、《中國(guó)人民銀行關(guān)于進(jìn)一步加強(qiáng)銀行卡風(fēng)險(xiǎn)管理的通知》C、《中國(guó)人民銀行關(guān)于加強(qiáng)銀行卡收單業(yè)務(wù)外包管理的通知》D、《中國(guó)人民銀行關(guān)于持續(xù)提升收單服務(wù)水平規(guī)范和促進(jìn)收單服務(wù)市場(chǎng)發(fā)展的指導(dǎo)意見(jiàn)》參考答案：C114.使用偽造的信用卡、以虛假的身份證明騙領(lǐng)的信用卡、作廢的信用卡或者冒用他人信用卡，進(jìn)行信用卡詐騙活動(dòng)，數(shù)額在五十萬(wàn)元以上的，應(yīng)當(dāng)認(rèn)定為刑法第一百九十六條規(guī)定的（）。A、“數(shù)額較大”B、“數(shù)額特大”C、“數(shù)額巨大”D、“數(shù)額特別巨大”參考答案：D115.商業(yè)銀行違反規(guī)定故意壓票、退票、拖延支付，受理無(wú)理拒付、擅自拒付退票、有款不扣以及不扣、少扣賠償金，截留、挪用結(jié)算資金的，應(yīng)按規(guī)定承擔(dān)（）。A、刑事責(zé)任B、行政責(zé)任C、賠償責(zé)任D、民事責(zé)任參考答案：B116.商業(yè)銀行違反本辦法規(guī)定為存款人多頭開(kāi)立銀行結(jié)算賬戶，給予警告，并處以（）的罰款；對(duì)該銀行直接負(fù)責(zé)的高級(jí)管理人員、其他直接負(fù)責(zé)的主管人員、直接責(zé)任人員按規(guī)定給予紀(jì)律處分；情節(jié)嚴(yán)重的，中國(guó)人民銀行有權(quán)停止對(duì)其開(kāi)立基本存款賬戶的核準(zhǔn)，責(zé)令該銀行停業(yè)整頓或者吊銷經(jīng)營(yíng)金融業(yè)務(wù)許可證；構(gòu)成犯罪的，移交司法機(jī)關(guān)依法追究刑事責(zé)任。A、1萬(wàn)元以上10萬(wàn)元以下B、3萬(wàn)元以上10萬(wàn)元以下C、4萬(wàn)元以上30萬(wàn)元以下D、5萬(wàn)元以上30萬(wàn)元以下參考答案：D117.商業(yè)匯票的提示付款期限，自匯票到期日起（）。A、一日B、二日C、五日D、十日參考答案：D118.商業(yè)承兌匯票的承兌人已于到期前進(jìn)行付款確認(rèn)的，承兌人開(kāi)戶行應(yīng)當(dāng)根據(jù)承兌人委托于（）扣劃承兌人賬戶資金，并將相應(yīng)款項(xiàng)劃付至持票人資金賬戶。A、到期日B、到期日次日C、提示付款日D、提示付款次日參考答案：C119.人民銀行省級(jí)分支機(jī)構(gòu)收到獨(dú)立接入機(jī)構(gòu)申請(qǐng)接入綜合前置子系統(tǒng)的正式上線申請(qǐng)材料，應(yīng)當(dāng)于收到申請(qǐng)材料之日起10個(gè)工作日內(nèi)完成審核，審核無(wú)誤后，將審查意見(jiàn)和申請(qǐng)材料上報(bào)（）正式批復(fù)。A、獨(dú)立接入機(jī)構(gòu)所在地中國(guó)人民銀行分支機(jī)構(gòu)B、獨(dú)立接入機(jī)構(gòu)法人所在地中國(guó)人民銀行分支機(jī)構(gòu)C、中國(guó)人民銀行省級(jí)分支機(jī)構(gòu)D、中國(guó)人民銀行總行參考答案：D120.人民銀行省級(jí)分支機(jī)構(gòu)對(duì)申請(qǐng)接入綜合前置子系統(tǒng)符合條件的獨(dú)立接入機(jī)構(gòu)進(jìn)行預(yù)批復(fù),獨(dú)立接入機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)于收到預(yù)批復(fù)之日起（）內(nèi)參加并通過(guò)中國(guó)人民銀行組織的聯(lián)調(diào)測(cè)試和接口、環(huán)境驗(yàn)收。A、1個(gè)月B、2個(gè)月C、3個(gè)月D、6個(gè)月參考答案：D121.全國(guó)性社會(huì)組織因未獲批準(zhǔn)、終止辦理或捐資人變更等原因辦理臨時(shí)存款賬戶銷戶的，應(yīng)出具（）。A、《關(guān)于注銷臨時(shí)存款賬戶的通知》、擬任法定代表人身份證件，提交所有捐資人簽字或簽章確認(rèn)的退款申請(qǐng)B、《關(guān)于注銷臨時(shí)存款賬戶的通知》、社會(huì)組織法定代表人身份證件、社會(huì)組織法人登記證書(shū)正本及銀行基本存款賬戶開(kāi)戶許可證C、《關(guān)于注銷臨時(shí)存款賬戶的通知》、社會(huì)組織法定代表人身份證件、社會(huì)組織法人登記證書(shū)正本D、社會(huì)組織法定代表人身份證件、社會(huì)組織法人登記證書(shū)正本及銀行基本存款賬戶開(kāi)戶許可證參考答案：A122.全國(guó)性社會(huì)組織開(kāi)立臨時(shí)存款賬戶的預(yù)留印鑒為（）。A、擬任法定代表人名章B、財(cái)務(wù)專用章C、合同專用章D、登記專用章參考答案：A123.全國(guó)性社會(huì)組織發(fā)起人因登記驗(yàn)資申請(qǐng)開(kāi)立臨時(shí)存款賬戶，應(yīng)出具（），提交（）的開(kāi)戶申請(qǐng)。A、《關(guān)于開(kāi)立臨時(shí)存款賬戶的申請(qǐng)》B、《關(guān)于開(kāi)立臨時(shí)存款賬戶的申請(qǐng)》C、驗(yàn)資報(bào)告D、《關(guān)于開(kāi)立臨時(shí)存款賬戶的申請(qǐng)》參考答案：D124.清算機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)強(qiáng)化受理終端入網(wǎng)管理，參照（）制定受理終端入網(wǎng)管理制度。A、國(guó)際標(biāo)準(zhǔn)B、國(guó)家標(biāo)準(zhǔn)C、金融行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)D、國(guó)家標(biāo)準(zhǔn)及金融行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)參考答案：D125.企業(yè)只能在銀行開(kāi)立（）基本存款賬戶。A、一個(gè)B、兩個(gè)C、三個(gè)D、沒(méi)有數(shù)量限制參考答案：A126.其他指標(biāo)統(tǒng)計(jì)中，銀行業(yè)存款類金融機(jī)構(gòu)行內(nèi)支付系統(tǒng)業(yè)務(wù)量應(yīng)（）。A、大于或小于銀行業(yè)存款類金融機(jī)構(gòu)行內(nèi)支付系統(tǒng)資金流入量B、大于或小于銀行業(yè)存款類金融機(jī)構(gòu)行內(nèi)支付系統(tǒng)資金流出量C、等于銀行業(yè)存款類金融機(jī)構(gòu)行內(nèi)支付系統(tǒng)資金流入量D、等于銀行業(yè)存款類金融機(jī)構(gòu)行內(nèi)支付系統(tǒng)資金流出量參考答案：D127.其他指標(biāo)統(tǒng)計(jì)中，商業(yè)匯票貼現(xiàn)業(yè)務(wù)存量和轉(zhuǎn)貼現(xiàn)業(yè)務(wù)存量應(yīng)統(tǒng)計(jì)（）。A、銀行買入商業(yè)匯票的累計(jì)存量B、銀行買入的商業(yè)匯票余額C、銀行買入但未轉(zhuǎn)出的商業(yè)匯票余額D、銀行轉(zhuǎn)出的商業(yè)匯票余額參考答案：C128.票據(jù)市場(chǎng)基礎(chǔ)設(shè)施代理票款對(duì)付的資金結(jié)算時(shí)，應(yīng)當(dāng)通過(guò)其在（）的清算賬戶進(jìn)行。A、小額批量支付系統(tǒng)B、大額支付系統(tǒng)C、電子商業(yè)匯票系統(tǒng)D、票據(jù)市場(chǎng)基礎(chǔ)設(shè)施電子簿記系統(tǒng)參考答案：B129.每個(gè)法定工作日8:30之前，各直接參與者可自愿登錄大額支付系統(tǒng)辦理業(yè)務(wù)。接收清算行對(duì)于每個(gè)法定工作日8:30之前通過(guò)大額支付系統(tǒng)接收的業(yè)務(wù)，需要人工干預(yù)的，應(yīng)于（）處理。A、當(dāng)日10:00前B、當(dāng)日12:00前C、次日10:00前D、次日12:00前參考答案：B130.客戶惡意舉報(bào)或因客戶惡意舉報(bào)采取的緊急止付措施對(duì)開(kāi)戶銀行、開(kāi)戶支付機(jī)構(gòu)、止付銀行、止付支付機(jī)構(gòu)以及止付賬戶戶主等相關(guān)當(dāng)事人造成損失和涉及法律責(zé)任的，應(yīng)依法追究（）責(zé)任。A、公安機(jī)關(guān)B、止付銀行和止付支付機(jī)構(gòu)C、開(kāi)戶銀行和開(kāi)戶支付機(jī)構(gòu)D、報(bào)案人參考答案：D131.開(kāi)戶銀行應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格執(zhí)行開(kāi)戶生效日制度，同業(yè)銀行結(jié)算賬戶自正式開(kāi)立之日起（）個(gè)工作日后方可辦理付款業(yè)務(wù)。A、二B、三C、四D、五參考答案：B132.開(kāi)戶銀行應(yīng)當(dāng)提高對(duì)人民幣同業(yè)銀行結(jié)算賬戶開(kāi)戶的審核要求，執(zhí)行同一銀行分支機(jī)構(gòu)首次開(kāi)戶，由開(kāi)戶銀行兩名以上工作人員共同親見(jiàn)存款銀行法定代表人（單位負(fù)責(zé)人）在（）上簽名確認(rèn)。A、開(kāi)戶申請(qǐng)書(shū)B(niǎo)、銀行賬戶管理協(xié)議C、開(kāi)戶申請(qǐng)書(shū)和銀行賬戶管理協(xié)議D、開(kāi)戶證明文件清單、開(kāi)戶申請(qǐng)書(shū)和銀行賬戶管理協(xié)議參考答案：C133.開(kāi)戶銀行應(yīng)當(dāng)提高對(duì)人民幣同業(yè)銀行結(jié)算賬戶開(kāi)戶的審核要求，執(zhí)行同一銀行分支機(jī)構(gòu)首次開(kāi)戶，由開(kāi)戶銀行（）名以上工作人員共同親見(jiàn)存款銀行法定代表人（單位負(fù)責(zé)人）在開(kāi)戶申請(qǐng)書(shū)和銀行賬戶管理協(xié)議上簽名確認(rèn)。A、兩B、三C、四D、五參考答案：A134.開(kāi)戶銀行應(yīng)當(dāng)提高對(duì)人民幣同業(yè)銀行結(jié)算賬戶開(kāi)戶的審核要求，采取多種措施對(duì)開(kāi)戶證明文件的真實(shí)性、完整性和合規(guī)性以及存款銀行開(kāi)戶意愿真實(shí)性進(jìn)行審核,執(zhí)行同一銀行分支機(jī)構(gòu)首次開(kāi)戶（）制度。A、面談B、視頻談話C、面簽D、親見(jiàn)存款銀行財(cái)會(huì)人員參考答案：C135.境外機(jī)構(gòu)在境內(nèi)只能開(kāi)立（）基本存款賬戶。A、一個(gè)B、兩個(gè)C、三個(gè)D、五個(gè)參考答案：A136.境外機(jī)構(gòu)申請(qǐng)開(kāi)立銀行結(jié)算賬戶應(yīng)當(dāng)填寫(xiě)“開(kāi)立單位銀行結(jié)算賬戶申請(qǐng)書(shū)”。其中，“賬號(hào)”填寫(xiě)（）。A、NRAB、阿拉伯?dāng)?shù)字賬號(hào)C、NRA十阿拉伯?dāng)?shù)字賬號(hào)D、阿拉伯?dāng)?shù)字賬號(hào)十"NRA"參考答案：C137.境外機(jī)構(gòu)申請(qǐng)開(kāi)立銀行結(jié)算賬戶應(yīng)當(dāng)填寫(xiě)“開(kāi)立單位銀行結(jié)算賬戶申請(qǐng)書(shū)”。其中，“地區(qū)代碼”填寫(xiě)（）。A、境外機(jī)構(gòu)注冊(cè)地的國(guó)家或地區(qū)名稱簡(jiǎn)稱B、境外機(jī)構(gòu)注冊(cè)地的國(guó)家或地區(qū)名稱全稱C、境外機(jī)構(gòu)注冊(cè)地的國(guó)家或地區(qū)名稱簡(jiǎn)稱和3位國(guó)家或地區(qū)代碼D、境外機(jī)構(gòu)注冊(cè)地的國(guó)家或地區(qū)名稱全稱和3位國(guó)家或地區(qū)代碼參考答案：C138.境外機(jī)構(gòu)人民幣銀行結(jié)算賬戶向境外的劃轉(zhuǎn)，以及境外機(jī)構(gòu)人民幣銀行結(jié)算賬戶之間的劃轉(zhuǎn)，銀行可以根據(jù)（）的指令直接辦理，另有規(guī)定的除外。A、中國(guó)人民銀行B、銀保監(jiān)會(huì)C、國(guó)家外匯管理局D、境外機(jī)構(gòu)參考答案：D139.境外機(jī)構(gòu)人民幣銀行結(jié)算賬戶為（）。A、活期存款賬戶B、定期存款賬戶C、通知存款賬戶D、特殊存款賬戶參考答案：A140.境外機(jī)構(gòu)人民幣銀行結(jié)算賬戶符合銷戶情形而沒(méi)有及時(shí)辦理銷戶手續(xù)的，銀行應(yīng)通知境外機(jī)構(gòu)自發(fā)出通知之日起（）之內(nèi)辦理銷戶手續(xù)，逾期視同自愿銷戶，未劃轉(zhuǎn)款項(xiàng)列入久懸未取專戶管理。A、5日B、10日C、15日D、30日參考答案：D141.境外機(jī)構(gòu)開(kāi)立銀行結(jié)算賬戶，應(yīng)在銀行預(yù)留簽章。有關(guān)預(yù)留簽章，下列表述不正確的是（）。A、預(yù)留簽章為境外機(jī)構(gòu)公章B、預(yù)留簽章為境外機(jī)構(gòu)財(cái)務(wù)專用章C、沒(méi)有公章或財(cái)務(wù)專用章的，可為賬戶有權(quán)簽字人的簽章D、沒(méi)有公章或財(cái)務(wù)專用章的，可為賬戶經(jīng)辦人的簽章參考答案：D142.境外機(jī)構(gòu)開(kāi)立的人民幣銀行結(jié)算賬戶信息錄入人民幣銀行結(jié)算賬戶管理系統(tǒng)時(shí)，“存款人類別”錄入（）。A、“境外機(jī)構(gòu)”B、“境外單位”C、“境外存款人”D、“境外機(jī)構(gòu)存款人”參考答案：A143.經(jīng)中國(guó)人民銀行批準(zhǔn)辦理特定業(yè)務(wù)的大額支付系統(tǒng)直接參與者，可根據(jù)與成員機(jī)構(gòu)的約定，中國(guó)人民銀行公開(kāi)市場(chǎng)操作室發(fā)起（）。A、公開(kāi)市場(chǎng)操作和自動(dòng)質(zhì)押融資的資金清算業(yè)務(wù)B、債券交易和發(fā)行兌付相關(guān)資金清算業(yè)務(wù)C、銀行卡跨行支付凈額資金清算業(yè)務(wù)D、外匯和債券交易相關(guān)資金清算業(yè)務(wù)參考答案：A144.金融機(jī)構(gòu)知道或者應(yīng)當(dāng)知道新開(kāi)機(jī)構(gòu)賬戶情況發(fā)生變化導(dǎo)致原有聲明文件信息不準(zhǔn)確或者不可靠的，應(yīng)當(dāng)要求機(jī)構(gòu)授權(quán)人提供有效聲明文件。機(jī)構(gòu)授權(quán)人自被要求提供之日起（）未能提供聲明文件的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)將其賬戶視為非居民賬戶管理。A、三十日B、四十日C、六十日D、九十日參考答案：D145.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在（）前對(duì)存量個(gè)人高凈值賬戶依次完成有關(guān)盡職調(diào)查程序。A、2017年12月31日B、2018年12月31日C、2019年12月31日D、2020年12月31日參考答案：A146.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)向賬戶持有人充分說(shuō)明本機(jī)構(gòu)需履行的（），不得明示、暗示或者幫助賬戶持有人隱匿身份信息，不得協(xié)助賬戶持有人隱匿資產(chǎn)。A、信息收集和整理義務(wù)B、信息收集和分析義務(wù)C、信息收集和報(bào)送義務(wù)D、信息收集和披露義務(wù)參考答案：C147.金融機(jī)構(gòu)和特許機(jī)構(gòu)申請(qǐng)接入綜合前置子系統(tǒng)的，應(yīng)當(dāng)通過(guò)法人所在地中國(guó)人民銀行分支機(jī)構(gòu)向中國(guó)人民銀行省級(jí)分支機(jī)構(gòu)提出申請(qǐng)并提交材料，中國(guó)人民銀行省級(jí)分支機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)于收到申請(qǐng)材料之日起（）內(nèi)完成審核。A、3個(gè)工作日B、5個(gè)工作日C、7個(gè)工作日D、10個(gè)工作日參考答案：D148.結(jié)算雙方同步辦理票據(jù)過(guò)戶和資金支付并互為條件的結(jié)算方式，稱為（）。A、同步結(jié)算B、同步清算C、純票過(guò)戶D、票款對(duì)付參考答案：D149.接收清算行收到“大額延遲結(jié)算支付申請(qǐng)報(bào)文”并檢查確認(rèn)后，通過(guò)（）向大額支付系統(tǒng)發(fā)送回執(zhí)。A、“大額延遲結(jié)算支付申請(qǐng)報(bào)文”（hvps.115.001.01）B、“大額延遲結(jié)算支付申請(qǐng)報(bào)文”（hvps.117.001.01）C、“大額延遲結(jié)算回執(zhí)報(bào)文”（hvps.115.001.01）D、“大額延遲結(jié)算回執(zhí)報(bào)文”（hvps.117.001.01）參考答案：D150.接入機(jī)構(gòu)行內(nèi)系統(tǒng)與綜合前置子系統(tǒng)直接連接，以報(bào)文方式進(jìn)行信息交互，并通過(guò)行內(nèi)系統(tǒng)直接發(fā)起或接收業(yè)務(wù)的連接方式，稱為（）。A、獨(dú)立接入B、直連接入C、代理接入D、間連接入?yún)⒖即鸢福築151.接入機(jī)構(gòu)的分支機(jī)構(gòu)接入綜合前置子系統(tǒng)的，應(yīng)當(dāng)向所在地人民銀行分支機(jī)構(gòu)提交書(shū)面申請(qǐng)，人民銀行分支機(jī)構(gòu)確認(rèn)其法人機(jī)構(gòu)已接入綜合前置子系統(tǒng)的，應(yīng)當(dāng)于收到書(shū)面申請(qǐng)之日起（）內(nèi)完成審核和參數(shù)維護(hù)，并通知接入機(jī)構(gòu)的分支機(jī)構(gòu)。A、2個(gè)工作日B、3個(gè)工作日C、5個(gè)工作日D、10個(gè)工作日參考答案：A152.江蘇省內(nèi)中國(guó)人民銀行支付系統(tǒng)的參與者因自然災(zāi)害、事故災(zāi)難或突發(fā)社會(huì)安全事件等導(dǎo)致不能通過(guò)支付系統(tǒng)正常辦理業(yè)務(wù)的，應(yīng)當(dāng)立即報(bào)告（），并及時(shí)報(bào)告應(yīng)急處置進(jìn)展情況，在恢復(fù)正常后（）個(gè)工作日內(nèi)提交完整書(shū)面報(bào)告。A、中國(guó)人民銀行南京分行B、中國(guó)人民銀行南京分行或者其分支機(jī)構(gòu)C、中國(guó)人民銀行南京分行D、中國(guó)人民銀行南京分行營(yíng)業(yè)管理部參考答案：B153.江蘇省內(nèi)中國(guó)人民銀行支付系統(tǒng)的參與者因維護(hù)或其它必要原因需要在非工作日停止辦理支付系統(tǒng)業(yè)務(wù)不超過(guò)4小時(shí)。，應(yīng)當(dāng)（）。A、提前10個(gè)工作日?qǐng)?bào)中國(guó)人民銀行南京分行或者其分支機(jī)構(gòu)備案B、提前3個(gè)工作日?qǐng)?bào)中國(guó)人民銀行南京分行或者其分支機(jī)構(gòu)備案并向社會(huì)公告C、在3個(gè)工作日內(nèi)向中國(guó)人民銀行南京分行或者其分支機(jī)構(gòu)報(bào)告D、立即報(bào)中國(guó)人民銀行南京分行或者其分支機(jī)構(gòu)參考答案：C154.江蘇省內(nèi)中國(guó)人民銀行支付系統(tǒng)的參與者因維護(hù)或其它必要原因需要在（）停止辦理支付系統(tǒng)業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)提前（）個(gè)工作日?qǐng)?bào)中國(guó)人民銀行南京分行或者其分支機(jī)構(gòu)備案并向社會(huì)公告。A、工作日B、工作日C、非工作日D、非工作日參考答案：A155.江蘇省內(nèi)中國(guó)人民銀行支付系統(tǒng)的參與者參與者業(yè)務(wù)系統(tǒng)與支付系統(tǒng)之間的連接出現(xiàn)異常的，應(yīng)當(dāng)立即報(bào)告（），并及時(shí)報(bào)告應(yīng)急處置進(jìn)展情況，在恢復(fù)正常后（）個(gè)工作日內(nèi)提交完整書(shū)面報(bào)告。A、中國(guó)人民銀行南京分行或者其分支機(jī)構(gòu)B、中國(guó)人民銀行江蘇省各市中心支行C、中國(guó)人民銀行南京分行D、中國(guó)人民銀行南京分行營(yíng)業(yè)管理部參考答案：A156.江蘇省內(nèi)中國(guó)人民銀行支付系統(tǒng)的參與者參與者系統(tǒng)與支付系統(tǒng)之間的安全保密機(jī)制出現(xiàn)問(wèn)題的，應(yīng)當(dāng)立即報(bào)告（），并及時(shí)報(bào)告應(yīng)急處置進(jìn)展情況，在恢復(fù)正常后（）個(gè)工作日內(nèi)提交完整書(shū)面報(bào)告。A、中國(guó)人民銀行南京分行或者其分支機(jī)構(gòu)B、中國(guó)人民銀行江蘇省各市中心支行C、中國(guó)人民銀行南京分行D、中國(guó)人民銀行南京分行營(yíng)業(yè)管理部參考答案：A157.江蘇省內(nèi)中國(guó)人民銀行支付系統(tǒng)的參與者變更支付系統(tǒng)行名行號(hào)信息，應(yīng)當(dāng)（）。A、提前10個(gè)工作日?qǐng)?bào)中國(guó)人民銀行南京分行或者其分支機(jī)構(gòu)備案B、提前3個(gè)工作日?qǐng)?bào)中國(guó)人民銀行南京分行或者其分支機(jī)構(gòu)備案并向社會(huì)公告C、在3個(gè)工作日內(nèi)向中國(guó)人民銀行南京分行或者其分支機(jī)構(gòu)報(bào)告D、報(bào)中國(guó)人民銀行南京分行或者其分支機(jī)構(gòu)初審，并報(bào)經(jīng)中國(guó)人民銀行同意后實(shí)施參考答案：D158.江蘇省集中代收付中心作為辦理特定業(yè)務(wù)的直接參與者應(yīng)當(dāng)于（）工作日內(nèi)，向中國(guó)人民銀行南京分行報(bào)送本參與者在上個(gè)時(shí)間段內(nèi)開(kāi)展集中代收付業(yè)務(wù)情況。A、每月度結(jié)束后5個(gè)B、每季度結(jié)束后7個(gè)C、每年度結(jié)束后10個(gè)D、每月度、季度和年度結(jié)束后10個(gè)參考答案：D159.見(jiàn)票后定期付款的商業(yè)匯票，持票人向付款人提示承兌的期限是（）。A、在匯票到期日前B、出票日起1個(gè)月內(nèi)C、出票后6個(gè)月內(nèi)D、出票后3個(gè)月內(nèi)參考答案：B160.加強(qiáng)對(duì)異常開(kāi)戶行為的審核，有下列（）情形，銀行和支付機(jī)構(gòu)無(wú)權(quán)拒絕開(kāi)戶。A、單位和個(gè)人組織他人同時(shí)開(kāi)立賬戶的B、單位和個(gè)人組織他人分批開(kāi)立賬戶的C、有明顯理由懷疑開(kāi)立賬戶從事違法犯罪活動(dòng)的D、對(duì)單位和個(gè)人身份信息存在疑義，要求出示輔助證件，單位和個(gè)人已經(jīng)出示的參考答案：D161.集中代收付中心與委托人新增、變更或終止業(yè)務(wù)合作關(guān)系，應(yīng)報(bào)（）同意。A、商業(yè)銀行總行B、所屬人民銀行分支機(jī)構(gòu)C、人民銀行支付結(jié)算司D、人民銀行總行參考答案：B162.集中代收付中心未按照委托人的要求發(fā)起業(yè)務(wù)并產(chǎn)生糾紛的，（）承擔(dān)相應(yīng)責(zé)任。A、委托人B、集中代收付中心C、委托和集中代收付中心共同D、付款清算行和收款清算行共同參考答案：B163.集中代收付業(yè)務(wù)定位于（）。A、大額、公益、便民的活期支付服務(wù)B、大額、公益、便民的定期支付服務(wù)C、小額、公益、便民的活期支付服務(wù)D、小額、公益、便民的定期支付服務(wù)參考答案：D164.集中代收付業(yè)務(wù)的委托人應(yīng)按規(guī)則編制代收付協(xié)議合同號(hào)，合同號(hào)中表示普通單位業(yè)務(wù)的標(biāo)識(shí)代碼是（）。A、0B、1C、2D、3參考答案：B165.集中代收付業(yè)務(wù)的委托人應(yīng)按規(guī)則編制代收付協(xié)議合同號(hào)，合同號(hào)中表示零余額單位賬戶的標(biāo)識(shí)代碼是（）。A、0B、1C、2D、3參考答案：C166.集中代收付業(yè)務(wù)的金額上限暫定為每筆（）。A、2萬(wàn)元B、5萬(wàn)元C、10萬(wàn)元D、20萬(wàn)元參考答案：B167.匯票上未記載下列（）事項(xiàng)的，匯票無(wú)效。A、付款地B、出票地C、付款日期D、出票日期參考答案：D168.匯票上未記載付款日期的，為（）。A、定日付款B、出票后定期付款C、見(jiàn)票后定期付款D、見(jiàn)票即付參考答案：D169.國(guó)內(nèi)信用證議付行在受理議付申請(qǐng)的（）內(nèi)審核信用證規(guī)定的單據(jù)并決定議付的，應(yīng)在信用證（）記明議付日期、業(yè)務(wù)編號(hào)、議付金額、到期日并加蓋業(yè)務(wù)用章。A、次日起三個(gè)營(yíng)業(yè)日；B、次日起五個(gè)營(yíng)業(yè)日；C、次日起三個(gè)營(yíng)業(yè)日；D、次日起五個(gè)營(yíng)業(yè)日；參考答案：D170.國(guó)內(nèi)信用證開(kāi)證行或保兌行付款后，應(yīng)在信用證（）記明付款日期、業(yè)務(wù)編號(hào)、來(lái)單金額、付款金額、信用證余額，并將信用證有關(guān)單據(jù)（）。A、信用證相關(guān)業(yè)務(wù)系統(tǒng)B、信用證正本背面；C、信用證副本背面；D、信用證相關(guān)業(yè)務(wù)系統(tǒng)或信用證正本或副本背面；參考答案：D171.國(guó)家稅務(wù)總局提供的一個(gè)或多個(gè)要素核驗(yàn)未通過(guò)或賬戶狀態(tài)異常，銀行反饋業(yè)務(wù)狀態(tài)“PR09”，并附對(duì)應(yīng)業(yè)務(wù)拒絕代碼“RJXX”,不回復(fù)賬戶狀態(tài)。其中“業(yè)務(wù)拒絕代碼”為“RJ08”適用的場(chǎng)景為（）。A、賬號(hào)不存在B、賬號(hào)存在，戶名有誤C、戶名存在，賬號(hào)有誤D、賬號(hào)、戶名一致，賬戶類型不適用參考答案：D172.關(guān)于“個(gè)人銀行賬戶的開(kāi)立”，下列表述不正確的是（）。A、個(gè)人可以憑有效身份證件通過(guò)銀行柜面開(kāi)立Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ類戶B、個(gè)人在銀行柜面開(kāi)立的Ⅱ、Ⅲ類戶，無(wú)需綁定Ⅰ類戶進(jìn)行身份驗(yàn)證C、個(gè)人在銀行柜面開(kāi)立的Ⅱ、Ⅲ類戶，需綁定信用卡賬戶進(jìn)行身份驗(yàn)證D、個(gè)人依托銀行自助機(jī)具開(kāi)立Ⅰ類戶的，銀行工作人員應(yīng)當(dāng)通過(guò)現(xiàn)場(chǎng)面對(duì)面審核開(kāi)戶人身份參考答案：C173.根據(jù)刑法第一百七十七條之一第一款規(guī)定，出售、購(gòu)買、為他人提供偽造的信用卡或者以虛假的身份證明騙領(lǐng)的信用卡十張以上的，應(yīng)當(dāng)認(rèn)定為（）。A、“數(shù)量較大”B、“數(shù)量特大”C、“數(shù)量巨大”D、“數(shù)量特別巨大”參考答案：C174.根據(jù)《支付結(jié)算違法違規(guī)行為舉報(bào)獎(jiǎng)勵(lì)辦法》的規(guī)定，中國(guó)支付清算協(xié)會(huì)受理舉報(bào)后，應(yīng)當(dāng)及時(shí)組織對(duì)舉報(bào)事項(xiàng)調(diào)查核實(shí)，舉報(bào)事項(xiàng)應(yīng)當(dāng)自受理之日起（）個(gè)工作日內(nèi)完成調(diào)查。A、5B、10C、15D、30參考答案：D175.根據(jù)《支付結(jié)算違法違規(guī)行為舉報(bào)獎(jiǎng)勵(lì)辦法》的規(guī)定，舉報(bào)人弄虛作假騙取獎(jiǎng)勵(lì)資金，涉嫌構(gòu)成犯罪的，移送（）依法（）。A、公安機(jī)關(guān)；B、公安機(jī)關(guān)；C、司法機(jī)關(guān)；D、司法機(jī)關(guān)；參考答案：C176.根據(jù)《支付結(jié)算違法違規(guī)行為舉報(bào)獎(jiǎng)勵(lì)辦法》的規(guī)定，（）工作人員向被舉報(bào)人通風(fēng)報(bào)信，幫助其逃避查處，視情節(jié)輕重給予（）。A、人民銀行；B、銀監(jiān)會(huì)；C、中國(guó)支付清算中心；D、中國(guó)支付清算協(xié)會(huì)；參考答案：D177.根據(jù)《支付結(jié)算違法違規(guī)行為舉報(bào)獎(jiǎng)勵(lì)辦法》的規(guī)定，（）工作人員對(duì)舉報(bào)人或舉報(bào)情況敷衍了事，未認(rèn)真核實(shí)查處，視情節(jié)輕重給予（）。A、人民銀行；B、銀監(jiān)會(huì)；C、中國(guó)支付清算中心；D、中國(guó)支付清算協(xié)會(huì)；參考答案：D178.根據(jù)《支付結(jié)算辦法》商業(yè)匯票的相關(guān)規(guī)定，以下表述不正確的有（）：A、商業(yè)匯票是出票人簽發(fā)的，委托付款人在指定日期無(wú)條件支付確定的金額給收款人或者持票人的票據(jù)B、商業(yè)匯票即商業(yè)承兌匯票C、商業(yè)承兌匯票由銀行以外的付款人承兌D、商業(yè)匯票的付款人為承兌人參考答案：B179.根據(jù)《支付結(jié)算辦法》規(guī)定，關(guān)于“票據(jù)偽造、變?cè)臁保韵抡f(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。A、票據(jù)和結(jié)算憑證上的簽章和其他記載事項(xiàng)應(yīng)當(dāng)真實(shí)，不得偽造、變?cè)霣、票據(jù)上有偽造、變?cè)斓暮炚碌模挥绊懫睋?jù)上其他當(dāng)事人真實(shí)簽章的效力C、偽造是指無(wú)權(quán)限人假冒他人或虛構(gòu)人名義簽章的行為D、簽章的偽造屬于變?cè)靺⒖即鸢福篋180.根據(jù)《支付結(jié)算辦法》規(guī)定，（）是支付結(jié)算和資金清算的中介機(jī)構(gòu)。A、銀行B、非銀行金融機(jī)構(gòu)C、其他單位D、個(gè)人參考答案：A181.根據(jù)《支付結(jié)算辦法》關(guān)于支票提示付款和委托開(kāi)戶銀行收款的相關(guān)規(guī)定，以下表述不正確的是（）：A、持票人可以委托開(kāi)戶銀行收款或直接向付款人提示付款B、用于支取現(xiàn)金的支票可以委托開(kāi)戶銀行收款或直接向付款人提示付款C、持票人委托開(kāi)戶銀行收款的支票，銀行應(yīng)通過(guò)票據(jù)交換系統(tǒng)收妥后入賬D、持票人持用于轉(zhuǎn)賬的支票向付款人提示付款時(shí)，應(yīng)在支票背面背書(shū)人簽章欄簽章，并將支票和填制的進(jìn)賬單交送出票人開(kāi)戶銀行。收款人持用于支取現(xiàn)金的支票向付款人提示付款時(shí)，應(yīng)在支票背面“收款人簽章”處簽章，持票人為個(gè)人的，還需交驗(yàn)本人身份證件，并在支票背面注明證件名稱、號(hào)碼及發(fā)證機(jī)關(guān)參考答案：B182.根據(jù)《支付結(jié)算辦法》關(guān)于銀行匯票的交付、受理和背書(shū)轉(zhuǎn)讓的相關(guān)規(guī)定，以下表述不正確的是（）：A、收款人受理申請(qǐng)人交付的銀行匯票時(shí)，應(yīng)在出票金額以內(nèi)，根據(jù)實(shí)際需要的款項(xiàng)辦理結(jié)算，并將實(shí)際結(jié)算金額和多余金額準(zhǔn)確、清晰地填入銀行匯票和解訖通知的有關(guān)欄內(nèi)B、未填明實(shí)際結(jié)算金額和多余金額或?qū)嶋H結(jié)算金額超過(guò)出票金額的銀行匯票，銀行不予受理C、銀行匯票的實(shí)際結(jié)算金額不得更改，更改實(shí)際結(jié)算金額的銀行匯票無(wú)效D、銀行匯票的背書(shū)轉(zhuǎn)讓以不超過(guò)出票金額的實(shí)際結(jié)算金額為準(zhǔn)。未填寫(xiě)實(shí)際結(jié)算金額或?qū)嶋H結(jié)算金額少于出票金額的銀行匯票不得背書(shū)轉(zhuǎn)讓參考答案：D183.根據(jù)《銀行卡業(yè)務(wù)管理辦法》規(guī)定，以下關(guān)于銀行卡風(fēng)險(xiǎn)管理的表述不正確的是（）：A、發(fā)卡銀行應(yīng)當(dāng)認(rèn)真審查信用卡申請(qǐng)人的資信狀況，根據(jù)申請(qǐng)人的資產(chǎn)狀況確定有效擔(dān)保及擔(dān)保方式。發(fā)卡銀行應(yīng)當(dāng)對(duì)信用卡持卡人的資產(chǎn)狀況進(jìn)行定期復(fù)查，并應(yīng)當(dāng)根據(jù)資產(chǎn)狀況的變化調(diào)整其信用額度B、發(fā)卡銀行應(yīng)當(dāng)建立授權(quán)審批制度，明確對(duì)不同級(jí)別內(nèi)部工作人員的授權(quán)權(quán)限和授權(quán)限額C、發(fā)卡銀行應(yīng)當(dāng)加強(qiáng)對(duì)止付名單的管理，及時(shí)接收和發(fā)送止付名單D、通過(guò)借記卡辦理的各項(xiàng)代理業(yè)務(wù)，發(fā)卡銀行不得為持卡人或委托單位墊付資金參考答案：A184.根據(jù)《銀行卡收單業(yè)務(wù)管理辦法（[2013]第9號(hào)）》收單機(jī)構(gòu)的相關(guān)規(guī)定，下列不屬于銀行卡收單機(jī)構(gòu)的是（）。A、從事銀行卡收單業(yè)務(wù)的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)B、獲得銀行卡收單業(yè)務(wù)許可、為網(wǎng)絡(luò)特約商戶提供銀行卡受理并完成資金結(jié)算服務(wù)的支付機(jī)構(gòu)C、獲得銀行卡收單業(yè)務(wù)許可、為實(shí)體特約商戶提供銀行卡受理并完成資金結(jié)算服務(wù)的支付機(jī)構(gòu)D、獲得網(wǎng)絡(luò)支付業(yè)務(wù)許可、為網(wǎng)絡(luò)特約商戶提供銀行卡受理并完成資金結(jié)算服務(wù)的支付機(jī)構(gòu)參考答案：B185.根據(jù)《小額支付系統(tǒng)業(yè)務(wù)處理辦法》規(guī)定，以下（）是小額支付系統(tǒng)處理的支付業(yè)務(wù)。A、定期借記業(yè)務(wù)B、即時(shí)轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)C、城市商業(yè)銀行銀行匯票資金移存和兌付業(yè)務(wù)D、小額支付系統(tǒng)、網(wǎng)上支付跨行清算系統(tǒng)、同城清算系統(tǒng)軋差凈額的資金清算業(yè)務(wù)參考答案：A186.根據(jù)《網(wǎng)上支付跨行清算系統(tǒng)業(yè)務(wù)處理辦法（試行）》規(guī)定，中國(guó)人民銀行根據(jù)管理需要，可以對(duì)直接接入銀行機(jī)構(gòu)的清算賬戶實(shí)行（）控制。A、風(fēng)險(xiǎn)B、限額C、貸記D、借記參考答案：D187.根據(jù)《網(wǎng)上支付跨行清算系統(tǒng)業(yè)務(wù)處理辦法（試行）》規(guī)定，關(guān)于“通過(guò)網(wǎng)上支付跨行清算系統(tǒng)辦理的支付業(yè)務(wù)金額”表述不正確的是（）：A、網(wǎng)上支付跨行清算系統(tǒng)處理規(guī)定金額以下的網(wǎng)上支付業(yè)務(wù)B、網(wǎng)上支付跨行清算系統(tǒng)處理規(guī)定金額以下的賬戶信息查詢業(yè)務(wù)C、中國(guó)人民銀行可以根據(jù)業(yè)務(wù)管理和風(fēng)險(xiǎn)防范的需要，對(duì)通過(guò)網(wǎng)上支付跨行清算系統(tǒng)辦理的支付業(yè)務(wù)金額下限進(jìn)行設(shè)定和調(diào)整D、中國(guó)人民銀行可以根據(jù)業(yè)務(wù)管理和風(fēng)險(xiǎn)防范的需要，對(duì)通過(guò)網(wǎng)上支付跨行清算系統(tǒng)辦理的支付業(yè)務(wù)金額上限進(jìn)行設(shè)定和調(diào)整參考答案：C188.根據(jù)《網(wǎng)上支付跨行清算系統(tǒng)業(yè)務(wù)處理辦法（試行）》規(guī)定，（）不與其他系統(tǒng)共享清算賬戶。A、大額支付系統(tǒng)B、小額支付系統(tǒng)C、網(wǎng)上支付跨行清算系統(tǒng)D、電子商業(yè)匯票系統(tǒng)參考答案：D189.根據(jù)《人民銀行南京分行支付系統(tǒng)參與者考核評(píng)價(jià)辦法》規(guī)定，向人民銀行報(bào)送的材料有嚴(yán)重質(zhì)量問(wèn)題，包括內(nèi)容出現(xiàn)重大錯(cuò)誤、未報(bào)核心內(nèi)容或敷衍了事的，被人民銀行退回重報(bào)或要求補(bǔ)報(bào)的，每發(fā)生一次扣（）分。A、1B、2C、3D、5參考答案：D190.根據(jù)《人民銀行南京分行支付系統(tǒng)參與者考核評(píng)價(jià)辦法》規(guī)定，關(guān)于“參與者須按規(guī)定向人民銀行報(bào)告事項(xiàng)的考核內(nèi)容及評(píng)價(jià)標(biāo)準(zhǔn)”，以下表述不正確的是（）：A、應(yīng)當(dāng)報(bào)而沒(méi)有報(bào)經(jīng)人民銀行同意就實(shí)施的，事后能主動(dòng)補(bǔ)報(bào)的，每發(fā)生一次扣8分B、應(yīng)當(dāng)報(bào)而沒(méi)有報(bào)經(jīng)人民銀行同意就實(shí)施的，經(jīng)人民銀行提醒催促才報(bào)告的，每發(fā)生一次扣12分C、應(yīng)當(dāng)立即報(bào)告而沒(méi)有立即報(bào)告人民銀行的，每發(fā)生一次扣10分D、應(yīng)當(dāng)立即報(bào)告的事項(xiàng)沒(méi)有及時(shí)報(bào)告后續(xù)處置進(jìn)展情況的，每發(fā)生一次扣8分參考答案：D191.根據(jù)《人行關(guān)于加強(qiáng)支付結(jié)算管理防范電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪有關(guān)事項(xiàng)的通知》規(guī)定，銀行對(duì)本銀行行內(nèi)異地存取現(xiàn)、轉(zhuǎn)賬等業(yè)務(wù)，收取異地手續(xù)費(fèi)的，應(yīng)當(dāng)自本通知發(fā)布之日起（）內(nèi)實(shí)現(xiàn)免費(fèi)。A、一個(gè)月B、二個(gè)月C、三個(gè)月D、六個(gè)月參考答案：C192.根據(jù)《人行關(guān)于加強(qiáng)支付結(jié)算管理防范電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪有關(guān)事項(xiàng)的通知》規(guī)定，以下關(guān)于“銀行應(yīng)當(dāng)建立聯(lián)系電話號(hào)碼與個(gè)人身份證件號(hào)碼的一一對(duì)應(yīng)關(guān)系”表述不正確的有（）：A、對(duì)多人使用同一聯(lián)系電話號(hào)碼開(kāi)立和使用賬戶的情況進(jìn)行排查清理，聯(lián)系相關(guān)當(dāng)事人進(jìn)行確認(rèn)B、對(duì)于成年人代理未成年人或者老年人開(kāi)戶預(yù)留本人聯(lián)系電話等合理情形的，由相關(guān)當(dāng)事人出具說(shuō)明后可以保持不變C、對(duì)于單位批量開(kāi)戶，預(yù)留財(cái)務(wù)人員聯(lián)系電話等情形的，應(yīng)當(dāng)變更為賬戶所有人本人的聯(lián)系電話D、對(duì)于無(wú)法證明合理性的，應(yīng)當(dāng)對(duì)相關(guān)銀行賬戶暫停所有業(yè)務(wù)參考答案：D193.根據(jù)《人行關(guān)于加強(qiáng)支付結(jié)算管理防范電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪有關(guān)事項(xiàng)的通知》規(guī)定，以下關(guān)于“嚴(yán)格處罰，實(shí)行責(zé)任追究”表述不正確的是（）。A、凡是發(fā)生電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪案件的，應(yīng)當(dāng)?shù)共殂y行、支付機(jī)構(gòu)的責(zé)任落實(shí)情況B、銀行和支付機(jī)構(gòu)違反相關(guān)制度以及本通知規(guī)定的，應(yīng)當(dāng)按照有關(guān)規(guī)定進(jìn)行處罰C、情節(jié)嚴(yán)重的，人民銀行依據(jù)《中華人民共和國(guó)中國(guó)人民銀行法》第四十六條的規(guī)定予以處罰，并可采取暫停6個(gè)月新開(kāi)立賬戶和辦理支付業(yè)務(wù)的監(jiān)管措施D、凡是人民銀行分支機(jī)構(gòu)監(jiān)管責(zé)任不落實(shí)，導(dǎo)致轄區(qū)內(nèi)銀行和支付機(jī)構(gòu)未有效履職盡責(zé)，公眾在電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪活動(dòng)中遭受嚴(yán)重資金損失，產(chǎn)生惡劣社會(huì)影響的，應(yīng)當(dāng)對(duì)人民銀行分支機(jī)構(gòu)進(jìn)行問(wèn)責(zé)參考答案：C194.根據(jù)《聯(lián)網(wǎng)核查公民身份信息系統(tǒng)操作規(guī)程（試行）》規(guī)定，關(guān)于“接口行、非接口行、核查行”表述不正確的是（）：A、以接口方式進(jìn)行聯(lián)網(wǎng)核查的銀行機(jī)構(gòu)稱為接口行B、接口行、非接口行和進(jìn)行聯(lián)網(wǎng)核查的銀行機(jī)構(gòu)和人民銀行分支機(jī)構(gòu)統(tǒng)稱核查行C、以鏈接方式或直接登錄方式進(jìn)行聯(lián)網(wǎng)核查的銀行機(jī)構(gòu)稱為非接口行D、接口行、非接口行和進(jìn)行聯(lián)網(wǎng)核查的人民銀行分支機(jī)構(gòu)統(tǒng)稱核查行參考答案：B195.根據(jù)《境內(nèi)外幣支付系統(tǒng)業(yè)務(wù)處理規(guī)定（試行）》規(guī)定，間連參與者的用戶不包括（）：A、系統(tǒng)管理員B、業(yè)務(wù)主管C、行長(zhǎng)D、操作員參考答案：C196.根據(jù)《華東三省一市銀行匯票結(jié)算辦法》規(guī)定，銀行匯票的提示付款期限為自出票日起（）個(gè)月。A、1B、2C、3D、6參考答案：A197.根據(jù)《國(guó)內(nèi)信用證結(jié)算辦法》（〔2016〕第10號(hào)）規(guī)定，以下關(guān)于“信用證的有關(guān)日期和期限”表述不正確的是（）。A、即期信用證，開(kāi)證行應(yīng)在收到相符單據(jù)次日起五個(gè)營(yíng)業(yè)日內(nèi)付款B、遠(yuǎn)期信用證，開(kāi)證行應(yīng)在收到相符單據(jù)次日起五個(gè)營(yíng)業(yè)日內(nèi)C、交單期指信用證項(xiàng)下所要求的單據(jù)提交到有效地的有效期限，以當(dāng)次貨物裝運(yùn)日或服務(wù)提供日開(kāi)始計(jì)算。未規(guī)定該期限的，默認(rèn)為貨物裝運(yùn)日或服務(wù)提供日后十天D、任何情況下，交單不得遲于信用證有效期參考答案：C198.根據(jù)《國(guó)內(nèi)信用證結(jié)算辦法》（〔2016〕第10號(hào)）規(guī)定，以下關(guān)于“付款”表述不正確的是（）。A、若受益人提交了相符單據(jù)或開(kāi)證行已發(fā)出付款承諾，但申請(qǐng)人交存的保證金及其存款賬戶余額不足支付，開(kāi)證行不付款B、開(kāi)證行或保兌行審核單據(jù)發(fā)現(xiàn)不符并決定拒付的，應(yīng)在收到單據(jù)的次日起五個(gè)營(yíng)業(yè)日內(nèi)一次性將全部不符點(diǎn)以電子方式或其他快捷方式通知交單行或受益人C、如開(kāi)證行或保兌行未能按規(guī)定通知不符點(diǎn)，則無(wú)權(quán)宣稱交單不符D、開(kāi)證行或保兌行審核單據(jù)發(fā)現(xiàn)不符并拒付后，在收到交單行或受益人退單的要求之前，開(kāi)證申請(qǐng)人接受不符點(diǎn)的，開(kāi)證行或保兌行獨(dú)立決定是否付款、出具到期付款確認(rèn)書(shū)或退單參考答案：A199.根據(jù)《國(guó)內(nèi)信用證結(jié)算辦法》（〔2016〕第10號(hào)）規(guī)定，以下關(guān)于“付款”表述不正確的是（）。A、開(kāi)證行或保兌行在收到交單行寄交的單據(jù)及交單面函（寄單通知書(shū)）或受益人直接遞交的單據(jù)的次日起五個(gè)營(yíng)業(yè)日內(nèi)，及時(shí)核對(duì)是否為相符交單B、單證相符或單證不符但開(kāi)證行或保兌行接受不符點(diǎn)的，對(duì)即期信用證，應(yīng)于收到單據(jù)次日起五個(gè)營(yíng)業(yè)日內(nèi)支付相應(yīng)款項(xiàng)給交單行或受益人C、單證相符或單證不符但開(kāi)證行或保兌行接受不符點(diǎn)的，對(duì)遠(yuǎn)期信用證，應(yīng)于收到單據(jù)次日起五個(gè)營(yíng)業(yè)日內(nèi)發(fā)出到期付款確認(rèn)書(shū)，并于到期日支付款項(xiàng)給交單行或受益人D、開(kāi)證行或保兌行付款后，必須在信用證副本正面記明付款日期、業(yè)務(wù)編號(hào)、來(lái)單金額、付款金額、信用證余額，并將信用證有關(guān)單據(jù)寄開(kāi)證行參考答案：D200.根據(jù)《關(guān)于建立電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪涉案賬戶緊急止付和快速凍結(jié)機(jī)制的通知》規(guī)定，公安機(jī)關(guān)應(yīng)當(dāng)積極受理電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪報(bào)案，核實(shí)情況屬實(shí)后應(yīng)當(dāng)立即予以立案，及時(shí)向（）發(fā)送凍結(jié)指令并出具凍結(jié)法律文書(shū)。A、銀行、支付機(jī)構(gòu)B、人民銀行和銀行、支付機(jī)構(gòu)C、人民銀行、D、人民銀行、參考答案：A201.根據(jù)《關(guān)于建立電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪涉案賬戶緊急止付和快速凍結(jié)機(jī)制的通知》規(guī)定，對(duì)于“涉案賬戶信息”的賬戶（卡）的處理，下列說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。A、開(kāi)戶銀行應(yīng)中止涉案賬戶（卡）業(yè)務(wù)B、開(kāi)戶銀行應(yīng)封停涉案賬戶（卡）在境內(nèi)和境外的轉(zhuǎn)賬、取現(xiàn)等功能C、銀行不得向納入“涉案賬戶信息”賬戶（卡）辦理轉(zhuǎn)賬匯款、存現(xiàn)業(yè)務(wù)D、開(kāi)戶銀行應(yīng)取消其網(wǎng)上銀行、手機(jī)銀行、境內(nèi)和境外自動(dòng)柜員機(jī)（ATM）取現(xiàn)功能參考答案：D202.根據(jù)《關(guān)于規(guī)范和促進(jìn)電子商業(yè)匯票業(yè)務(wù)發(fā)展的通知》規(guī)定，擬開(kāi)通線上清算功能的財(cái)務(wù)公司應(yīng)及時(shí)將業(yè)務(wù)需求連同《財(cái)務(wù)公司線上清算功能權(quán)限開(kāi)通申請(qǐng)表》以正式文件通過(guò)（）上報(bào)人民銀行總行。A、人民銀行清算總中心B、人民銀行清算中心C、中國(guó)人民銀行業(yè)務(wù)管理部門D、法人所在地人民銀行省級(jí)分支機(jī)構(gòu)參考答案：D203.根據(jù)《關(guān)于持續(xù)提升收單服務(wù)水平規(guī)范和促進(jìn)收單服務(wù)市場(chǎng)發(fā)展的指導(dǎo)意見(jiàn)》（銀發(fā)[2017]45號(hào)）規(guī)定，關(guān)于“充分保障特約商戶和消費(fèi)者合法權(quán)益”，以下表述不正確的是（）。A、部分收單機(jī)構(gòu)或聚合支付服務(wù)商創(chuàng)新開(kāi)展“聚合支付”服務(wù)，其服務(wù)價(jià)格執(zhí)行政府指導(dǎo)價(jià)，并充分發(fā)揮市場(chǎng)的決定性作用，激發(fā)收單機(jī)構(gòu)的創(chuàng)新能力，促進(jìn)收單服務(wù)市場(chǎng)良性競(jìng)爭(zhēng)B、收單機(jī)構(gòu)應(yīng)通過(guò)協(xié)議約定并督促特約商戶切實(shí)維護(hù)消費(fèi)者合法權(quán)益，確保使用各種支付方式的消費(fèi)者均享受一致性公平待遇C、不得向使用特定支付方式的消費(fèi)者轉(zhuǎn)移或變相轉(zhuǎn)嫁收單機(jī)構(gòu)收取的服務(wù)費(fèi)D、不得無(wú)理拒絕消費(fèi)者使用已經(jīng)開(kāi)通的支付方式參考答案：A204.根據(jù)《電子支付指引》規(guī)定，以下關(guān)于安全控制的表述不正確的有（）：A、銀行開(kāi)展電子支付業(yè)務(wù)采用的信息安全標(biāo)準(zhǔn)、技術(shù)標(biāo)準(zhǔn)、業(yè)務(wù)標(biāo)準(zhǔn)等應(yīng)當(dāng)符合有關(guān)規(guī)定B、銀行應(yīng)針對(duì)與電子支付業(yè)務(wù)活動(dòng)相關(guān)的風(fēng)險(xiǎn)，建立有效的管理制度C、銀行通過(guò)互聯(lián)網(wǎng)為個(gè)人客戶辦理電子支付業(yè)務(wù)，除采用數(shù)字證書(shū)、電子簽名等安全認(rèn)證方式外，單筆金額不應(yīng)超過(guò)5000元人民幣，每日累計(jì)金額不應(yīng)超過(guò)50000元人民幣D、銀行應(yīng)確保電子支付業(yè)務(wù)處理系統(tǒng)的安全性，保證重要交易數(shù)據(jù)的不可抵賴性、數(shù)據(jù)存儲(chǔ)的完整性、客戶身份的真實(shí)性，并妥善管理在電子支付業(yè)務(wù)處理系統(tǒng)中使用的密碼、密鑰等認(rèn)證數(shù)據(jù)參考答案：C205.根據(jù)《電子商業(yè)匯票業(yè)務(wù)管理辦法》規(guī)定，追索時(shí)，追索人應(yīng)當(dāng)提供拒付證明。拒付追索時(shí)，拒付證明為（）。A、票據(jù)信息和相關(guān)法律文件B、票據(jù)信息和拒付理由C、拒付理由和相關(guān)法律文件D、票面信息和行為信息參考答案：B206.根據(jù)《電子商業(yè)匯票業(yè)務(wù)管理辦法》規(guī)定，主債務(wù)到期日先于票據(jù)到期日，且主債務(wù)已經(jīng)履行完畢的，質(zhì)權(quán)人（）。A、應(yīng)按約定解除質(zhì)押B、可行使票據(jù)權(quán)利，但不得繼續(xù)背書(shū)C、可行使票據(jù)權(quán)利和繼續(xù)背書(shū)D、可在票據(jù)到期后行使票據(jù)權(quán)利，并與出質(zhì)人協(xié)議將兌現(xiàn)的票款用于提前清償所擔(dān)保的債權(quán)或繼續(xù)作為債權(quán)的擔(dān)保參考答案：A207.根據(jù)《電子商業(yè)匯票業(yè)務(wù)管理辦法》規(guī)定，在追索階段，被追索人可查詢所有（）。A、票據(jù)信息B、票面信息C、行為信息D、信用信息參考答案：A208.根據(jù)《單位公務(wù)卡管理辦法（試行）》規(guī)定，以下關(guān)于“單位公務(wù)卡和個(gè)人公務(wù)卡”表述不正確的是（）：A、單位公務(wù)卡，是指預(yù)算單位指定工作人員持有，僅用于公務(wù)支出與財(cái)務(wù)報(bào)銷，以單位為還款責(zé)任主體的信用卡B、公務(wù)卡包括單位公務(wù)卡和個(gè)人公務(wù)卡兩類C、個(gè)人公務(wù)卡是預(yù)算單位工作人員持有的，主要用于公務(wù)支出與財(cái)務(wù)報(bào)銷，并與個(gè)人信用記錄相關(guān)聯(lián)的信用卡D、單位公務(wù)卡統(tǒng)一采用符合PBOC3.0標(biāo)準(zhǔn)的純磁條卡參考答案：D209.各銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)已開(kāi)通線上清算功能的金融機(jī)構(gòu)間開(kāi)展票據(jù)（）業(yè)務(wù)，原則上應(yīng)采用票款對(duì)付（DVP）結(jié)算方式。A、貼現(xiàn)B、再貼現(xiàn)C、轉(zhuǎn)貼現(xiàn)D、拆借參考答案：C210.個(gè)體工商戶營(yíng)業(yè)執(zhí)照和稅務(wù)登記證的“兩證整合”工作已于（）起在全國(guó)范圍內(nèi)正式實(shí)施。A、2016B、2016C、2016D、2017年1月3日參考答案：C211.個(gè)人于（）前在同一家銀行開(kāi)立多個(gè)Ⅰ類戶的，銀行應(yīng)當(dāng)對(duì)同一存款人開(kāi)戶數(shù)量較多的情況進(jìn)行摸排清理，要求存款人作出說(shuō)明，核實(shí)其開(kāi)戶的合理性。A、2016年10月30日B、2016年11月30日C、2016年12月1日D、2017年1月1日參考答案：B212.個(gè)人銀行賬戶非柜面轉(zhuǎn)賬單日累計(jì)金額分別超過(guò)（）萬(wàn)元的，銀行應(yīng)當(dāng)進(jìn)行大額交易提醒，個(gè)人確認(rèn)后方可轉(zhuǎn)賬。A、10B、30C、50D、100參考答案：B213.付款人對(duì)向其提示承兌的匯票，應(yīng)當(dāng)自收到提示承兌的匯票之日起（）日內(nèi)承兌或者拒絕承兌。A、一B、二C、三D、五參考答案：C214.付款行收到批量代收付業(yè)務(wù)，審核無(wú)誤后應(yīng)及時(shí)辦理扣款。對(duì)整包業(yè)務(wù)扣款成功的應(yīng)當(dāng)立即發(fā)出回執(zhí)信息，對(duì)于其他情形應(yīng)（）。A、立即向集中代收付系統(tǒng)發(fā)出回執(zhí)信息B、立即向小額支付系統(tǒng)發(fā)出回執(zhí)信息C、在回執(zhí)到期日13:00前向集中代收付系統(tǒng)發(fā)出回執(zhí)信息D、在回執(zhí)到期日13:00前向小額支付系統(tǒng)發(fā)出回執(zhí)信息參考答案：D215.付款行收到批量代收付業(yè)務(wù)，審核無(wú)誤后應(yīng)及時(shí)辦理扣款。對(duì)整包業(yè)務(wù)扣款成功的應(yīng)當(dāng)（）。A、立即向集中代收付系統(tǒng)發(fā)出回執(zhí)信息B、立即向小額支付系統(tǒng)發(fā)出回執(zhí)信息C、在回執(zhí)到期日13:00前向集中代收付系統(tǒng)發(fā)出回執(zhí)信息D、在回執(zhí)到期日13:00前向小額支付系統(tǒng)發(fā)出回執(zhí)信息參考答案：B216.非經(jīng)營(yíng)性的存款人，違反《人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法》規(guī)定支取現(xiàn)金，給予警告并處以（）元的罰款。A、1000B、2000C、3000D、5000參考答案：A217.發(fā)卡銀行應(yīng)根據(jù)