2024年國(guó)家開(kāi)放大學(xué)電大【本科】《個(gè)人理財(cái)》形考任務(wù)1-4（含答案）

2024年最新國(guó)開(kāi)電大（本科）《個(gè)人理財(cái)》形考任務(wù)（含答案）學(xué)校:________班級(jí):________姓名:________考號(hào):________一、單選題(20題)1.保險(xiǎn)人對(duì)人身保險(xiǎn)的保險(xiǎn)費(fèi)，（）用訴訟的方式來(lái)要求投保人支付。A.可以B.不可以C.在一定的條件下可以D.不確定2.房地產(chǎn)的投資方式不包括()。A.房地產(chǎn)購(gòu)買(mǎi)B.房地產(chǎn)租賃C.房地產(chǎn)信托D.申請(qǐng)房地產(chǎn)抵押貸款3.下列信息中屬于客戶(hù)的定量信息的是()。A.收入與支出B.就業(yè)預(yù)期C.投資偏好D.風(fēng)險(xiǎn)特征4.投資者購(gòu)買(mǎi)股票的收益主要來(lái)自?xún)煞矫?，一是（），二是流通過(guò)程所帶來(lái)的買(mǎi)賣(mài)差價(jià)。A.股息和紅利B.配股C.資本利得D.股份公司的盈利5.開(kāi)放式基金的日常申購(gòu)成功與否，投資者可以（）工作日后向基金銷(xiāo)售網(wǎng)點(diǎn)進(jìn)行查詢(xún)。A.+0B.+1C.T+2D.T+76.投保人在交納保險(xiǎn)費(fèi)的寬限期限屆滿(mǎn)后，仍然不能交納保險(xiǎn)費(fèi)的，保險(xiǎn)公司對(duì)該人身保險(xiǎn)合同可以采取處理的方式是（）。A.終止B.中止或失效C.解除D.撤銷(xiāo)7.黃金期貨的交易單位為1手等于（）A.1克B.10克C.100克D.1000克8.在各種類(lèi)型的證券投資工具中，（）風(fēng)險(xiǎn)相對(duì)較小，投資回報(bào)率也相對(duì)較低。A.貨幣市場(chǎng)工具B.固定收益的資本市場(chǎng)工具C.權(quán)益證券工具D.衍生工具9.行為稅不包括：（）A.車(chē)船使用稅B.印花稅C.個(gè)人所得稅D.城市維護(hù)建設(shè)稅10.下列（）不是指數(shù)基金的優(yōu)點(diǎn)?A.風(fēng)險(xiǎn)較小B.收益較高C.監(jiān)控管理工作簡(jiǎn)單D.延遲納稅11.下列幾組投資產(chǎn)品中流動(dòng)性最差的是（）A.收藏品、房地產(chǎn)、黃金B(yǎng).股票、活期存款、債券C.基金、股票、債券D.外匯、股票、基金12.一般而言，整個(gè)家庭的收入在()達(dá)到巔峰。A.家庭形成期B.家庭衰老期C.家庭成長(zhǎng)期D.家庭成熟期13.下列不符合巴菲特投資理念精華的“三要三不要”理財(cái)法的是（）A.要投資那些始終把股東利益放在首位的企業(yè)B.要投資資源壟斷型行業(yè)C.要有足夠的耐心D.要投資易了解、前景看好的企業(yè)14.比較適合退休養(yǎng)老理財(cái)?shù)那啦话ǎ海ǎ〢.儲(chǔ)蓄投資B.信托投資C.房產(chǎn)投資D.股票投資15.當(dāng)某貨幣的遠(yuǎn)期匯率低于即期匯率時(shí)，即為（）A.升水B.貼水C.升值D.貶值16.在自由競(jìng)價(jià)的股票市場(chǎng)中，引起股票價(jià)格變動(dòng)的直接原因是()。A.公司盈利水平B.公司資產(chǎn)凈值C.宏觀(guān)經(jīng)濟(jì)因素D.供求關(guān)系17.金融理財(cái)?shù)母疽饬x在于（）。A.一生財(cái)務(wù)資源配置效用的最大化B.財(cái)富管理和風(fēng)險(xiǎn)管理C.減輕稅收負(fù)擔(dān)D.保障退休后的生活18.當(dāng)一國(guó)國(guó)際收支中的經(jīng)常項(xiàng)目發(fā)生順差時(shí)，其貨幣匯率就趨于（）A.上升B.下降C.升水D.貼水19.社會(huì)上養(yǎng)老退休金的層次很多，其中（）起主導(dǎo)作用。A.普遍養(yǎng)老金B(yǎng).雇員退休金C.企業(yè)補(bǔ)充退休金D.個(gè)人自愿投商業(yè)保險(xiǎn)20.信托可以將財(cái)產(chǎn)的所有權(quán)與（）分離。A.使用權(quán)B.受益權(quán)C.債務(wù)D.債權(quán)二、多選題(15題)21.下列哪些產(chǎn)品不屬于“進(jìn)攻”性的投資產(chǎn)品?（）A.外匯B.投資基金C.信托產(chǎn)品D.國(guó)債22.信托理財(cái)產(chǎn)品涉及的稅種包括：（）A.營(yíng)業(yè)稅B.印花稅C.契稅和房產(chǎn)稅D.個(gè)人所得稅23.以下關(guān)于境內(nèi)外資銀行的說(shuō)法中正確的是：（）A.境內(nèi)外資銀行集中有限的資源為高端客戶(hù)服務(wù)B.外資銀行的理財(cái)產(chǎn)品種類(lèi)不多，但設(shè)計(jì)較為合理C.外資銀行收費(fèi)較高D.外資銀行收費(fèi)較低廉24.信托關(guān)系大致由（）三方面的權(quán)利義務(wù)構(gòu)成。A.委托人B.受托人C.受益人D.信托人25.保險(xiǎn)理財(cái)產(chǎn)品稅收籌劃的方式包括：（）A.保險(xiǎn)分紅B.基本社會(huì)保險(xiǎn)C.利用保險(xiǎn)公司享受的優(yōu)惠D.企業(yè)補(bǔ)充養(yǎng)老保險(xiǎn)計(jì)劃26.保險(xiǎn)具有（）功能。A.保值增值B.經(jīng)濟(jì)補(bǔ)償C.資金融通D.社會(huì)管理27.家庭生命周期可以分為（）階段。A.形成期B.成長(zhǎng)期C.成熟期D.衰老期28.保險(xiǎn)理財(cái)產(chǎn)品稅收籌劃方式包括：（）A.保險(xiǎn)分紅B.基本社會(huì)保險(xiǎn)C.利用保險(xiǎn)公司享受的優(yōu)惠D.企業(yè)補(bǔ)充養(yǎng)老保險(xiǎn)計(jì)劃29.滬深證券交易所對(duì)股票、基金交易設(shè)漲跌限制，限幅為前一天收市價(jià)的（）A.±10%B.±20%C.±30%D.±5%30.下列關(guān)于宏觀(guān)經(jīng)濟(jì)狀況對(duì)個(gè)人理財(cái)策略的影響描述，正確的有()。A.當(dāng)經(jīng)濟(jì)處于景氣周期時(shí)，個(gè)人和家庭應(yīng)考慮增持固定收益類(lèi)產(chǎn)品B.在經(jīng)濟(jì)擴(kuò)張階段，特別是成長(zhǎng)性、高投機(jī)性股票價(jià)值表現(xiàn)良好C.在經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)比較快時(shí)，個(gè)人和家庭應(yīng)考慮買(mǎi)人對(duì)周期波動(dòng)比較敏感的行業(yè)資產(chǎn)D.當(dāng)經(jīng)濟(jì)衰退時(shí)，企業(yè)虧損股票的收益和價(jià)值顯著下降，可能引發(fā)熊市E.當(dāng)經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)較快時(shí)，應(yīng)減持股票、房產(chǎn)等資產(chǎn)避免經(jīng)濟(jì)波動(dòng)造成損失31.以下關(guān)于貨幣市場(chǎng)特征的表述，正確的有()。A.高風(fēng)險(xiǎn)B.低收益C.低風(fēng)險(xiǎn)D.交易量大E.收入免稅32.個(gè)人理財(cái)目標(biāo)有以下幾方面的特征:（）A.周期性B.階段性C.個(gè)人性D.總體性33.購(gòu)買(mǎi)銀行理財(cái)產(chǎn)品的步驟包括:（）A.了解自己的理財(cái)目標(biāo)B.評(píng)估自身風(fēng)險(xiǎn)承受能力C.了解投資者購(gòu)買(mǎi)的產(chǎn)品D.選擇一個(gè)信任的銀行34.根據(jù)外匯交割時(shí)間，匯率分為（）。A.買(mǎi)入?yún)R率B.賣(mài)出匯率C.遠(yuǎn)期匯率D.即期匯率35.一般說(shuō)來(lái)，買(mǎi)賣(mài)開(kāi)放式證券投資基金有如下幾種費(fèi)用:（）A.認(rèn)購(gòu)費(fèi)B.申購(gòu)費(fèi)C.贖回手續(xù)費(fèi)D.管理費(fèi)三、判斷題(5題)36.帶有上影線(xiàn)的光腳陰線(xiàn)是先抑后揚(yáng)型。()A.正確B.錯(cuò)誤37.市盈率是股票當(dāng)前的價(jià)格和公司每股收益的比率。()A.正確B.錯(cuò)誤38.封閉型基金市場(chǎng)價(jià)格與其每份基金的單位資產(chǎn)凈值不存在必然聯(lián)系。（）A.正確B.錯(cuò)誤39.個(gè)人理財(cái)和家庭理財(cái)實(shí)際上是同一個(gè)概念。（）A.正確B.錯(cuò)誤40.貨幣的時(shí)間價(jià)值表明，一定量的貨幣距離終值時(shí)間越遠(yuǎn)，利率越高，終值越大;一定數(shù)量的未來(lái)收人距離當(dāng)期時(shí)問(wèn)越近，貼現(xiàn)率越商，現(xiàn)值越小。A.正確B.錯(cuò)誤四、計(jì)算題(2題)41.張華某月工資薪金所得扣除費(fèi)用后的應(yīng)納稅所得額為3600元，則張華當(dāng)月應(yīng)納稅所得額及應(yīng)納個(gè)人所得稅稅額各為多少?42.小王出租了一套房屋，每年租金收入2萬(wàn)元，年初收取，如果從第一年年初開(kāi)始出租，共出租10年，利率為6%，那么，這10年的租金現(xiàn)值是多少?在第10年年末的終值又是多少?五、簡(jiǎn)答題(1題)43.請(qǐng)比較股票基金、債券基金、貨幣市場(chǎng)基金、混合基金的劃分標(biāo)準(zhǔn)及其風(fēng)險(xiǎn)。參考答案1.B2.D3.A4.A5.C6.B7.D8.A9.C10.B11.A12.D13.C14.D15.B16.D17.A18.A19.B20.A21.BCD22.ABC23.AC24.ABC25.ABCD26.BCD27.ABCD28.ABCD29.AD30.BCD31.BCD32.ABD33.ABCD34.CD35.ABCD36.B37.A38.A39.A40.B41.當(dāng)月應(yīng)納稅所得額=3600元應(yīng)納個(gè)人所得稅稅額=（3600－2000）×10%－25=135元42.已知：C=20000，i=6%，t=10PV=C[1－（1+i）-t]/i×（1+i）=156033.85元FV=C[（1+i）t－1]/i×（1+i）=279432.85元43.股票基金：以股票為主要投資對(duì)象的基金，60%以上的基金資產(chǎn)投資于股票的，為股票基金。債券基金：主要以債券為投資對(duì)象的基金。80%以上的基金資產(chǎn)投資于債券的，為債券基金。貨幣市場(chǎng)基金：主要以貨幣市場(chǎng)的短期金融工具為投資對(duì)象的基金。僅投資于貨幣市場(chǎng)工具的，為貨幣市場(chǎng)基金。投資于股票、債券和貨幣市場(chǎng)工具，但股票投資和債券投資的比例不符合股票基金、債券基金規(guī)定的，為混合基金。股票基金風(fēng)險(xiǎn)最高，貨幣市場(chǎng)基金風(fēng)險(xiǎn)最小，債券基金的風(fēng)險(xiǎn)居中。2024年度國(guó)開(kāi)（電大）《個(gè)人理財(cái)》形考任務(wù)學(xué)校:________班級(jí):________姓名:________考號(hào):________一、單選題(20題)1.()是信托機(jī)構(gòu)接受委托為無(wú)行為能力者的財(cái)產(chǎn)擔(dān)任監(jiān)護(hù)人或管理人的信托產(chǎn)品。A.財(cái)產(chǎn)處理信托產(chǎn)品B.財(cái)產(chǎn)監(jiān)護(hù)信托產(chǎn)品C.人壽保險(xiǎn)信托產(chǎn)品D.特定贈(zèng)與信托產(chǎn)品2.房地產(chǎn)的投資方式不包括()。A.房地產(chǎn)購(gòu)買(mǎi)B.房地產(chǎn)租賃C.房地產(chǎn)信托D.申請(qǐng)房地產(chǎn)抵押貸款3.收盤(pán)價(jià)、開(kāi)盤(pán)價(jià)、最低價(jià)相等時(shí)所形成的K線(xiàn)是（）A.T型B.倒T型C.陽(yáng)線(xiàn)D.陰線(xiàn)4.布雷頓森林體系確定了美元本位的世界貨幣體系，規(guī)定美元與黃金掛鉤，1美元可以?xún)稉Q（）盎司黃金。A.1/5B.1/7C.1/10D.1/355.按組織形式投資基金可分為（）和公司型投資基金。A.契約式投資基金B(yǎng).開(kāi)放式投資基金C.封閉型投資基金D.指數(shù)基金6.投資者購(gòu)買(mǎi)股票的收益主要來(lái)自?xún)煞矫?，一是（），二是流通過(guò)程所帶來(lái)的買(mǎi)賣(mài)差價(jià)。

A.股息和紅利B.配股C.資本利得D.股份公司的盈利7.經(jīng)濟(jì)處于收縮階段時(shí)，個(gè)人和家庭在資產(chǎn)的行業(yè)配置中應(yīng)考慮更多投資于()行業(yè)A.房地產(chǎn)B.建材C.汽車(chē)D.電力8.信托關(guān)系當(dāng)事人不包括（）A.受益人B.受托人C.委托人D.債務(wù)人9.下列對(duì)客戶(hù)風(fēng)險(xiǎn)承受能力由強(qiáng)到弱的排序，不正確的是（）A.根據(jù)就業(yè)狀況，大企業(yè)高管＞傭金收入者＞失業(yè)者B.根據(jù)置業(yè)狀況，自宅無(wú)房貸＞無(wú)自宅＞投資不動(dòng)產(chǎn)C.根據(jù)家庭負(fù)擔(dān)，未婚＞雙薪無(wú)子女＞單薪有子女D.根據(jù)投資知識(shí)，有專(zhuān)業(yè)執(zhí)照并從業(yè)多年＞財(cái)經(jīng)專(zhuān)業(yè)剛畢業(yè)＞醫(yī)學(xué)院在校生10.黃金期貨的最低交易保證金是合約價(jià)值的（）A.5%B.7%C.10%D.15%11.下列金融市場(chǎng)中，()不是金融期貨交易市場(chǎng)。A.芝加哥國(guó)際貨幣市場(chǎng)B.紐約股票交易市場(chǎng)C.倫敦國(guó)際金融期貨市場(chǎng)D.新加坡國(guó)際期貨交易所12.在自由競(jìng)價(jià)的股票市場(chǎng)中，引起股票價(jià)格變動(dòng)的直接原因是()。A.公司盈利水平B.公司資產(chǎn)凈值C.宏觀(guān)經(jīng)濟(jì)因素D.供求關(guān)系

13.黃金期貨的交易單位為1手等于（）A.1克B.10克C.100克D.1000克14.當(dāng)一國(guó)國(guó)際收支中的經(jīng)常項(xiàng)目發(fā)生順差時(shí)，其貨幣匯率就趨于（）A.上升B.下降C.升水D.貼水15.以下不能成為信托財(cái)產(chǎn)的是：（）A.有價(jià)證券B.房屋C.繼承權(quán)D.專(zhuān)利權(quán)16.股票凈值是每股股票所代表的實(shí)際資產(chǎn)的價(jià)值，即指股票的（）A.票面價(jià)值B.內(nèi)在價(jià)值C.賬面價(jià)值D.清算價(jià)值17.社會(huì)上養(yǎng)老退休金的層次很多，其中（）起主導(dǎo)作用。A.普遍養(yǎng)老金B(yǎng).雇員退休金C.企業(yè)補(bǔ)充退休金D.個(gè)人自愿投商業(yè)保險(xiǎn)18.比較適合退休養(yǎng)老理財(cái)?shù)那啦话ǎ海ǎ〢.儲(chǔ)蓄投資B.信托投資C.房產(chǎn)投資D.股票投資19.下列不符合巴菲特投資理念精華的“三要三不要”理財(cái)法的是（）A.要投資那些始終把股東利益放在首位的企業(yè)B.要投資資源壟斷型行業(yè)C.要有足夠的耐心D.要投資易了解、前景看好的企業(yè)20.下列表述中，最符合家庭成長(zhǎng)期理財(cái)特征的是()。A.愿意承擔(dān)較高的風(fēng)險(xiǎn)，追求高收益B.盡力保全已積累的財(cái)富、厭惡風(fēng)險(xiǎn)C.風(fēng)險(xiǎn)厭惡程度較高，追求穩(wěn)定的投資收益D.沒(méi)有或僅有較低的理財(cái)需求和理財(cái)能力二、多選題(15題)21.以下稅種屬于流轉(zhuǎn)稅類(lèi)的是：（）A.所得稅B.增值稅C.消費(fèi)稅D.營(yíng)業(yè)稅22.債券投資的風(fēng)險(xiǎn)有()。A.利率風(fēng)險(xiǎn)B.再投資風(fēng)險(xiǎn)C.債券贖回風(fēng)險(xiǎn)D.通貨膨脹風(fēng)險(xiǎn)E.提前償付風(fēng)險(xiǎn)23.個(gè)人理財(cái)策劃師職業(yè)的特點(diǎn)包括：（）A.知識(shí)的全面性B.出色的溝通與交流能力C.專(zhuān)業(yè)能力是個(gè)人理財(cái)策劃師最重要的資產(chǎn)D.信譽(yù)是個(gè)人理財(cái)策劃師最重要的資產(chǎn)24.個(gè)人理財(cái)策劃師職業(yè)道德的一般原則包括（），體現(xiàn)了財(cái)務(wù)策劃師對(duì)于公眾、客戶(hù)、同行以及雇主的責(zé)任。A.正直誠(chéng)信原則B.客觀(guān)性原則C.勝任原則D.公正原則25.外匯必須具有以下三個(gè)基本特征:（）。A.國(guó)際性B.可償性C.可兌換性D.可流通性26.成色的高低，可把熟金分為（）三種。A.純金B(yǎng).赤金C.色金D.礦金27.家庭的生命周期是指()的整個(gè)過(guò)程。A.家庭成熟期B.家庭成長(zhǎng)期C.家庭建立期D.家庭形成期E.家庭衰老期28.保險(xiǎn)理財(cái)產(chǎn)品稅收籌劃的方式包括：（）A.保險(xiǎn)分紅B.基本社會(huì)保險(xiǎn)C.利用保險(xiǎn)公司享受的優(yōu)惠D.企業(yè)補(bǔ)充養(yǎng)老保險(xiǎn)計(jì)劃29.信托理財(cái)產(chǎn)品稅收籌劃方式包括：（）A.參與人數(shù)籌劃法B.投資出租行為的選擇C.利用不確定金額和保守金額進(jìn)行籌劃D.分項(xiàng)核算30.金融市場(chǎng)可以分為貨幣市場(chǎng)和資本市場(chǎng)，其中貨幣市場(chǎng)具有()的特點(diǎn)。A.資金融通期限短B.高流動(dòng)性C.高收益性D.低風(fēng)險(xiǎn)E.交易量小31.家庭生命周期可以分為（）階段。A.形成期B.成長(zhǎng)期C.成熟期D.衰老期32.按照保險(xiǎn)標(biāo)的不同，保險(xiǎn)可以分（）A.人身保險(xiǎn)B.財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)C.責(zé)任保險(xiǎn)D.醫(yī)療保險(xiǎn)33.收藏書(shū)畫(huà)藝術(shù)品應(yīng)該掌握的要點(diǎn)有：（）A.大師作品具體較高的收藏價(jià)值B.作品必須有鮮明的獨(dú)特的風(fēng)格C.作品必須有高難度的技巧D.投資畫(huà)作須有精品意識(shí)34.債券按實(shí)物形態(tài)區(qū)分為哪幾種?（）A.實(shí)物券B.公司債券C.憑證式債券D.記賬式債券35.滬深證券交易所對(duì)股票、基金交易設(shè)漲跌限制，限幅為前一天收市價(jià)的（）A.±10%B.±20%C.±30%D.±5%三、判斷題(5題)36.對(duì)于帶有上下影線(xiàn)的陽(yáng)線(xiàn)，上影線(xiàn)越長(zhǎng)，下影線(xiàn)越短，對(duì)多方越有利。（）A.正確B.錯(cuò)誤37.貨幣的純時(shí)間價(jià)值、通貨膨脹率和風(fēng)險(xiǎn)報(bào)酬構(gòu)成投資的必要收益率。A.正確B.錯(cuò)誤38.借款人以抵押方式申請(qǐng)個(gè)人住房貸款時(shí)，可以借款人為受益人購(gòu)買(mǎi)財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)。（）A.正確B.錯(cuò)誤39.股票具有可償還性、權(quán)責(zé)性、收益性、流通性、價(jià)格波動(dòng)性和風(fēng)險(xiǎn)性等特點(diǎn)。（）A.正確B.錯(cuò)誤40.帶有上影線(xiàn)的光腳陰線(xiàn)是先抑后揚(yáng)型。()A.正確B.錯(cuò)誤四、計(jì)算題(2題)41.周先生在2012年底獲得單位發(fā)放年終獎(jiǎng)30000元，這筆收入應(yīng)納稅額為多少?42.假設(shè)某股票股權(quán)登記日的收盤(pán)價(jià)為45元，每10股派發(fā)現(xiàn)金紅利1.00元，送8股，配3股，配股價(jià)為5元/股，則次日除權(quán)除息價(jià)為多少?五、簡(jiǎn)答題(1題)43.結(jié)合所學(xué)理財(cái)知識(shí)，談?wù)勗谏钪幸绾畏婪督鹑谠p騙？參考答案1.B2.D3.B4.D5.A6.A7.D8.B9.B10.B11.B12.D13.D14.A15.C16.C

17.B18.D19.C20.A21.BCD22.ABCDE23.ABD24.ABCD25.ABC26.ABC27.ABDE28.ABCD29.ACD30.ABD31.ABC