2023年初級(jí)銀行從業(yè)資格之初級(jí)風(fēng)險(xiǎn)管理通關(guān)題庫 (一)

2023年初級(jí)銀行從業(yè)資格之初級(jí)風(fēng)險(xiǎn)管理通關(guān)題庫

（附答案）

單選題（共48題）

1、商業(yè)銀行的債券交易部門經(jīng)過計(jì)算獲得在95%的置信水平下隔夜VaR為500

萬元，則該交易部門（：）。

A.預(yù)期在未來的252個(gè)交易日中有12.6天至少損失500萬元

B,預(yù)期在未來的100個(gè)交易日中有5天至多損失500萬元

C.預(yù)期在未來的252個(gè)交易日中有12.6天至多損失500萬元

D.預(yù)計(jì)在未來的1年中有95天至少損失500萬元

【答窠】B

2、如果利率變動(dòng)對(duì)存款人有利，存款人就可能重新安排存款，從而對(duì)銀行產(chǎn)生

不利影響，這是（）。

A.重新定價(jià)風(fēng)險(xiǎn)

B.收益率曲線風(fēng)險(xiǎn)

C.基準(zhǔn)風(fēng)險(xiǎn)

D.期權(quán)性風(fēng)險(xiǎn)

【答案】D

3、某商業(yè)銀行的業(yè)務(wù)規(guī)模（BI）為8億歐元，本應(yīng)的邊際系數(shù)（Q）為12%,

內(nèi)部損失乘數(shù)為1.5,則該商業(yè)銀行履行2017版《巴塞爾III最終方案》使月新

標(biāo)準(zhǔn)法計(jì)量的操作風(fēng)險(xiǎn)資本為（）億歐元。

A.0.18

B.12

C.1.44

D.0.96

【答案】C

4、商業(yè)銀行的監(jiān)事會(huì)應(yīng)至少（）一次向股東大會(huì)報(bào)告董事會(huì)及高級(jí)管理層

的履職情況。

A.每月

B.每季度

C.每年

D.每2年

【答案】C

5、風(fēng)管連接處嚴(yán)密度合格標(biāo)準(zhǔn)為中壓風(fēng)管每（）ni接縫平均不大于（）處為

合格。

A.120,16

B.120,8

C.100,16

D.100,8

【答案】D

6、正常貸款遷徙率等于（）o

A.（期初正常類貸款中轉(zhuǎn)為不良貸款的金額+期初關(guān)注類貸款中轉(zhuǎn)為不良貸款

的金額）/（期初正常類貸款余額一期初正常類貸款期間減少金額+期初關(guān)注類

貸款余額-期初關(guān)注類貸款期間減少金額）X100%

B.（期初正常類貸款中轉(zhuǎn)為不良貸款的金額-期初關(guān)注類貸款中轉(zhuǎn)為不良貸款

的金額）/（期初正常類貸款余額一期初正常類貸款期間減少金額+期初關(guān)注類

貸款余額-期初關(guān)注類貸款期間減少金額）X100%

C.（期初正常類貸款中轉(zhuǎn)為不良貸款的金額+期初關(guān)注類貸款中轉(zhuǎn)為不良貸款

的金額）/（期初正常類貸款余額-期初正常類貸款期間減少金額一期初關(guān)注類

貸款余額一期初關(guān)注類貸款期間減少金額）X100%

D.（期初正常類貸款中轉(zhuǎn)為不良貸款的金額+期初關(guān)注類貸款中轉(zhuǎn)為不良貸款

的金額）/（期初正常類貸款余額+期初正常類貸款期間減少金額+期初關(guān)注類

貸款余額一期初關(guān)注類貸款期間減少金額）X100%

【答案】A

7、（）審核結(jié)束后，符合規(guī)定要求的，土地登記人員填寫《土地登記審批

表》。

A.土地權(quán)批

B.土地權(quán)屬

C.土地申請(qǐng)人

D.土地永久歸屬

【答案】B

8、（2018年真題）商業(yè)銀行正確處理投訴和批評(píng)對(duì)于維護(hù)其聲譽(yù)至關(guān)重要，

據(jù)此下列描述中，最不恰當(dāng)?shù)氖牵ǎ?/p>

A.商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)將接受投訴和批評(píng)看作與客戶/公眾溝通的好時(shí)機(jī)

B.商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)學(xué)會(huì)從投訴和批評(píng)中積累聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)的早期預(yù)警經(jīng)驗(yàn)

C.商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)能夠準(zhǔn)確預(yù)測投訴/批評(píng)可能造成的風(fēng)險(xiǎn)損失及影響

D,商、也銀行應(yīng)當(dāng)能夠通過投訴和批評(píng)，深入發(fā)掘自身潛在的風(fēng)險(xiǎn)

【答案】C

9、商業(yè)銀行在識(shí)別和分析貸款組合的信用風(fēng)險(xiǎn)時(shí)，應(yīng)更多關(guān)注（）可能造成

的影響。

A.系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)

B.非系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)

C.個(gè)別風(fēng)險(xiǎn)

D.組合風(fēng)險(xiǎn)

【答案】A

10、下列關(guān)于風(fēng)險(xiǎn)的說法，不正確的是（）。

A.市場風(fēng)險(xiǎn)具有明顯的非系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)特征

B.國際性商業(yè)銀行通常分散投資于多國金融、資本市場，以降低所承擔(dān)的風(fēng)險(xiǎn)

C.操作風(fēng)險(xiǎn)指由于人為錯(cuò)誤、技術(shù)缺陷或不利的外部事件所造成損失的風(fēng)險(xiǎn)

D.在商業(yè)銀行面臨的市場風(fēng)險(xiǎn)中，利率風(fēng)險(xiǎn)尤為重要

【答案】A

11、非保險(xiǎn)轉(zhuǎn)移是指通過擔(dān)保、備用信用證等方式將信用風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移給

（）O

A.借款人

B.保險(xiǎn)人

C.承保人

D.第三方

【答案】D

12、甲企業(yè)和乙企業(yè)都是商業(yè)銀行的客戶，甲企業(yè)的信用等級(jí)高于乙企業(yè)的信

用等級(jí)，商業(yè)銀行對(duì)乙企業(yè)的貸款利率高于甲。這種風(fēng)險(xiǎn)管理的策略是（）。

A.風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避

B.風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償

C.風(fēng)險(xiǎn)對(duì)沖

D.風(fēng)險(xiǎn)對(duì)沖

【答案】B

13、下列關(guān)于違約概率的說法，正確的是（）。

A.違約概率是事后檢驗(yàn)的結(jié)果

B.違約頻率可以看作為內(nèi)部評(píng)級(jí)的直接依據(jù)

C.違約概率和違約頻率通常情況下是相等的

D.違約概率和違約頻率不是同一概念

【答案】D

14、下列關(guān)于聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)的說法，錯(cuò)誤的是（）。

A.聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)是指由商業(yè)銀行經(jīng)營、管理及其他行為或外部事件導(dǎo)致利益相關(guān)方

對(duì)商業(yè)銀行負(fù)面評(píng)價(jià)的風(fēng)險(xiǎn)

B.在激烈競爭的市場條件下，聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)的損害可能是短期的

C商業(yè)銀行只有從整體層面認(rèn)真規(guī)劃才能有效管理和降低聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)。

D.良好的聲譽(yù)是商業(yè)銀行生存之本

【答案】B

15、商業(yè)銀行有效的戰(zhàn)略風(fēng)險(xiǎn)管理應(yīng)當(dāng)確保其長期戰(zhàn)略、短期目標(biāo)、（）和瓦利

用資源緊密聯(lián)系在一起。

A.風(fēng)險(xiǎn)管理措施

B.員工利益

C.連續(xù)營業(yè)方案

D.資本實(shí)力

【答案】A

16、下列關(guān)于商業(yè)銀行的風(fēng)險(xiǎn)管理模式的說法，不正確的是（）。

A.資產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)管理模式偏重于資產(chǎn)業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)管理強(qiáng)調(diào)保持商業(yè)銀行資產(chǎn)的流

動(dòng)

B.資本資產(chǎn)定價(jià)模型（CAPM）是在資產(chǎn)負(fù)債風(fēng)險(xiǎn)管理模式階段提出的

C.歐式期權(quán)定價(jià)模型是在資產(chǎn)負(fù)債風(fēng)險(xiǎn)管理模式階段提出的

D.20世紀(jì)80年代以后商業(yè)銀行的風(fēng)險(xiǎn)管理處于全面風(fēng)險(xiǎn)管理模式階段

【答案】B

17、（2019年真題）國別風(fēng)險(xiǎn)限額應(yīng)當(dāng)經(jīng)董事會(huì)或其授權(quán)委員會(huì)批準(zhǔn)，并傳達(dá)

到相關(guān)部門和人員，至少（）監(jiān)測國別風(fēng)險(xiǎn)限額遵守情況。

A.每月

B.每季度

C.每年

D.每天

【答案】A

18、中、小直徑管道一般標(biāo)注管道中心的標(biāo)高，排水管等依靠介質(zhì)的重力作用

沿坡度下降方向流動(dòng)的管道，通常標(biāo)注管底的標(biāo)高。大直徑管道也較多地采用

標(biāo)注（）。

A.管底的標(biāo)高

B.管中的標(biāo)高

C.管頂?shù)臉?biāo)高

D.管內(nèi)頂?shù)臉?biāo)高

【答案】A

19、（）用來衡量企業(yè)所有者利用自有資金獲得融資的能力，也用于判斷企業(yè)的

償債資格和能力。

A.盈利能力比率

B.效率比率

C.杠桿比率

D.流動(dòng)比率

【答案】C

20、下列關(guān)于商業(yè)銀行操作風(fēng)險(xiǎn)治理架構(gòu)的說法中，錯(cuò)誤的是（）。

A.董事會(huì)及董事會(huì)風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)承擔(dān)操作風(fēng)險(xiǎn)管理的最終責(zé)任

B.高管層及高管層風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)要負(fù)責(zé)執(zhí)行董事會(huì)批準(zhǔn)的操作風(fēng)險(xiǎn)戰(zhàn)略和體

系

C.操作風(fēng)險(xiǎn)管理的牽頭部門要負(fù)責(zé)統(tǒng)籌和協(xié)調(diào)全行操作風(fēng)險(xiǎn)計(jì)量和管理工作

D.內(nèi)部審計(jì)部門負(fù)責(zé)相關(guān)業(yè)務(wù)條線的操作風(fēng)險(xiǎn)管理

【答案】D

21、根據(jù)全部貸款余額的一定比例計(jì)提的用于彌補(bǔ)尚未識(shí)別的可能性損失的準(zhǔn)

備是（）。

A.一般準(zhǔn)備

B.特種準(zhǔn)備

C.專項(xiàng)準(zhǔn)備

D.外匯準(zhǔn)備

【答案】A

22、我國商業(yè)銀行的風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警體系中，紅色預(yù)警法是一種()。

A.定性分析法

B.定量分析法

C.定性和定量相結(jié)合的分析法

D.既不屬于定量也不屬于定性分析法

【答案】C

23、下列屬于風(fēng)險(xiǎn)對(duì)沖方式的是0。

A.利率對(duì)沖

B.市場對(duì)沖

C.匯率對(duì)沖

D.關(guān)聯(lián)方對(duì)沖

【答案】B

24、效率原則是四大監(jiān)管原則之一，它具體是指中國銀監(jiān)會(huì)在進(jìn)行監(jiān)管活動(dòng)中

要()，既要保證全面履行監(jiān)管職責(zé)，確保監(jiān)管目標(biāo)的實(shí)現(xiàn)，乂要努力降低監(jiān)管

成本，不給納稅人、被監(jiān)管對(duì)象帶來負(fù)擔(dān)。

A.提出監(jiān)管建議

B.規(guī)范監(jiān)管標(biāo)準(zhǔn)

C.降低適量成本

D.合理配置和利用監(jiān)管資源，提高監(jiān)管效率

【答案】D

25、在風(fēng)險(xiǎn)管理的“三道防線”中，第三道風(fēng)險(xiǎn)防線是()。

A.業(yè)務(wù)條線部門

B.風(fēng)險(xiǎn)管理部門和合規(guī)部門

C.監(jiān)管部門

D.內(nèi)部審計(jì)

【答案】D

26、關(guān)于風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估的總體要求，下列說法錯(cuò)誤的是0。

A.商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)有效評(píng)估和管理各類主要風(fēng)險(xiǎn)

B.對(duì)于能夠量化的風(fēng)險(xiǎn)，商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)建立風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、評(píng)估、控制和報(bào)告機(jī)

制，確保相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)得到有效管理

C.商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)建立風(fēng)險(xiǎn)加總的政策和程序，確保在不同層次上及時(shí)識(shí)別風(fēng)險(xiǎn)

D.商業(yè)銀行進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)加總，應(yīng)當(dāng)充分考慮集中度風(fēng)險(xiǎn)及風(fēng)險(xiǎn)之間的相互傳染

【答案】B

27、方差一協(xié)方差法、歷史模擬法和蒙特卡洛模隊(duì)法計(jì)算VaR值時(shí)，能處理收

益率分布中存在的“肥尾”現(xiàn)象的是（）。

A.方差一協(xié)方差法和歷史模擬法

B.歷史模擬法和蒙特卡洛模擬法

C.方差一協(xié)方差法和蒙特卡洛模擬法

D.方差一協(xié)方差法、歷史模擬法和蒙特卡洛模擬法

【答案】B

28、下列關(guān)于信用風(fēng)險(xiǎn)的作用和影響說法正確的是（）。

A.幫助董事會(huì)及高級(jí)管理層保護(hù)他們的機(jī)構(gòu)及聲譽(yù)

B.該職能向董事會(huì)和高級(jí)管理層提供有關(guān)銀行的內(nèi)部控制、風(fēng)險(xiǎn)管理和治理體

系的質(zhì)量和效力的獨(dú)立保證

C.有效的內(nèi)部審計(jì)職能構(gòu)成內(nèi)部控制系統(tǒng)中的第三道防線

D.對(duì)于基礎(chǔ)金融產(chǎn)品（如債券、貸款）而言，信用風(fēng)險(xiǎn)造成的損失最多是其債

務(wù)的全部賬面價(jià)值

【答案】D

29、（2020年真題）反洗錢國際組織及許多國家都將反洗錢恐怖融資和反擴(kuò)散

融資納入反洗錢工作范疇，關(guān)于恐怖融資表述最不恰當(dāng)?shù)氖牵ǎ?/p>

A.恐怖融資屬于恐怖主義的輔助行為

B.恐怖融資是恐怖主義生存和發(fā)展的基礎(chǔ)

C.恐怖融資的資金來源往往是非法所得

D.恐怖融資是有意識(shí)地使恐怖活動(dòng)得以順利實(shí)施的幫助行為

【答案】C

30、從事積極資產(chǎn)負(fù)債管理的商業(yè)銀行一般擁有生好的市場融資能力，可以在

短期內(nèi)從機(jī)構(gòu)客戶或市場上籌集大量資金，此類銀行的大額負(fù)債依存度

_________、自身流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理的要求_________o（）

A.較低；較高

B.較高；較高

C.較低；較低

D.較高;較低

【答案】A

31、（2021年真題）下列關(guān)于商業(yè)銀行業(yè)務(wù)外包的描述，最不恰當(dāng)?shù)氖?/p>

（）O

A.銀行原來承擔(dān)的與外包服務(wù)有關(guān)的責(zé)任同時(shí)被轉(zhuǎn)移

B.選擇外包服務(wù)提供者時(shí)要對(duì)其財(cái)務(wù)、信譽(yù)狀況和獨(dú)立程度進(jìn)行評(píng)估

C.一些關(guān)鍵流程和核心業(yè)務(wù)不應(yīng)外包出去

D.銀行應(yīng)了解和管理任何與外包有關(guān)的后續(xù)風(fēng)險(xiǎn)

【答案】A

32、(2018年真題)根據(jù)監(jiān)管要求，商業(yè)銀行的流動(dòng)性比例應(yīng)當(dāng)不低于

()O

A.25%

B.50%

C.30%

D.20%

【答案】A

33、下列屬于戰(zhàn)略風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別微觀層面上的是(?)。

A.建立企業(yè)級(jí)風(fēng)險(xiǎn)管理信息系統(tǒng)

B.高級(jí)管理層必須全面、深入地評(píng)估決策中可能潛臧的戰(zhàn)略風(fēng)險(xiǎn)

C.崗位工作人員恪守風(fēng)險(xiǎn)管理政策和指導(dǎo)原則

D.資產(chǎn)組合中存在高風(fēng)險(xiǎn)、低收益的金融產(chǎn)品

【答案】C

34、對(duì)中央政府投資的公用企業(yè)的債權(quán)風(fēng)險(xiǎn)權(quán)重為()。

A.10%

B.20%

C.30%

D.50%

【答案】D

35、（2021年真題）新產(chǎn)品（業(yè)務(wù)）風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估是指商業(yè)銀行在風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別確定風(fēng)

險(xiǎn)類型和風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)的基砒上,對(duì)風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)出現(xiàn)的可能性和后果進(jìn)行評(píng)估，衡量確定產(chǎn)

品（）、的過程。

A.風(fēng)險(xiǎn)事件

B.風(fēng)險(xiǎn)結(jié)果

C.風(fēng)險(xiǎn)類型

D,風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)

【答案】D

36、某設(shè)備安裝工程施工中，在主吊機(jī)提吊過程時(shí)，臂架系統(tǒng)發(fā)生斜向傾倒，

吊臂及所吊塔體向一側(cè)的鋼結(jié)構(gòu)和安裝平臺(tái)傾倒。按安全事故類別分類，該工

程事故屬于（）。

A.物體打擊

B.起重傷害

C.機(jī)械傷害

D.高處墜落

【答案】B

37、下列各項(xiàng)銀行資產(chǎn)中，流動(dòng)性最高的是（）。

A.股票

B.銀行的房產(chǎn)

C.銀行在子公司的投資

D.在中央銀行的市場操作中可用于抵押的政府債券

【答案】D

38、在對(duì)貸款保證人進(jìn)行的分析中，下列各項(xiàng)屬于考察范圍的是（）。

A.保證人的關(guān)聯(lián)方

B.保證人的行業(yè)地位

C.保證人的保證意愿

D.保證人的貸款規(guī)模

【答案】C

39、下列不屬丁商業(yè)銀行操作風(fēng)險(xiǎn)管理工具的是：

A.關(guān)鍵風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)監(jiān)測

B.資本計(jì)量

C.損失數(shù)據(jù)收集

D.風(fēng)險(xiǎn)與控制自我評(píng)估

【答案】B

40、（2018年真題）按照監(jiān)管規(guī)定，我國商業(yè)銀行內(nèi)部評(píng)級(jí)法覆蓋的表內(nèi)外資

產(chǎn)采用內(nèi)部評(píng)級(jí)法計(jì)算，內(nèi)部評(píng)級(jí)法未覆蓋的資產(chǎn)應(yīng)（）。

A.采用《商業(yè)銀行資本管理辦法（試行）》規(guī)定的權(quán)重法計(jì)算

B.采用以往的標(biāo)準(zhǔn)法計(jì)算

C.不予計(jì)算

D.采用銀行監(jiān)管規(guī)定的權(quán)重法計(jì)算

【答案】A

41、()承擔(dān)對(duì)市場風(fēng)險(xiǎn)管理實(shí)施監(jiān)控的最終責(zé)任，確保商業(yè)銀行有效地

識(shí)別、計(jì)量、監(jiān)測和控制各項(xiàng)業(yè)務(wù)所承擔(dān)的各類市場風(fēng)險(xiǎn)。

A.股東大會(huì)

B.董事會(huì)

C.監(jiān)事會(huì)

D.高級(jí)管理層

【答案】B

42、關(guān)于久期缺口為正值時(shí)，以下的敘述不正確的是()。

A.如果市場利率下降，則資產(chǎn)與負(fù)債的價(jià)值都會(huì)增加

B.如果市場利率上升，則銀行最終的市場價(jià)值將減少

C.如果市場利率下降，則銀行最終的市場價(jià)值將減少

D.資產(chǎn)的加權(quán)平均久期大于負(fù)債的加權(quán)平均久期與資產(chǎn)負(fù)債率的乘積

【答案】C

43、下列關(guān)于信用風(fēng)險(xiǎn)的說法中，正確的是()。

A.信用風(fēng)險(xiǎn)只有當(dāng)違約實(shí)際發(fā)生時(shí)才會(huì)產(chǎn)生

B.對(duì)商業(yè)銀行來說，貸款是唯一的信用風(fēng)險(xiǎn)來源

C.結(jié)算風(fēng)險(xiǎn)是一種特殊的信用風(fēng)險(xiǎn)

D.交易對(duì)手信用評(píng)級(jí)的下降不屬于信用風(fēng)險(xiǎn)

【答案】C

44、下列關(guān)于資本的說法，正確的是()0

A.會(huì)計(jì)資本是商業(yè)銀行資產(chǎn)負(fù)債表中的資產(chǎn)部分

B.資本金乂被稱為保護(hù)債權(quán)人免遭風(fēng)險(xiǎn)損失的緩沖器

C.資本充足率中的資本指的是經(jīng)濟(jì)資本

D.監(jiān)管資本是一種取決于商業(yè)銀行實(shí)際風(fēng)險(xiǎn)水平的資本

【答案】B

45、下列與朱特勒和麥卡錫在CP模型上新增變量無關(guān)的是（）。

A.連續(xù)3年消費(fèi)價(jià)格年度對(duì)數(shù)指數(shù)

B.實(shí)際匯率變量

C.金融系統(tǒng)因政府而產(chǎn)生的或有負(fù)債與GDP之比

D.私人部門信貸增K的變化率（用對(duì)GDP的百分率表示）

【答案】A

46、新產(chǎn)品（業(yè)務(wù)）風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估是指商業(yè)銀行在風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別確定風(fēng)險(xiǎn)類型和風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)

的基礎(chǔ)上,對(duì)風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)出現(xiàn)的可能性和后果進(jìn)行評(píng)估，衡量確定產(chǎn)品（）、的過

程。

A.風(fēng)險(xiǎn)事件

B.風(fēng)險(xiǎn)結(jié)果

C.風(fēng)險(xiǎn)類型

D.風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)

【答案】D

47、商業(yè)銀行的內(nèi)部評(píng)級(jí)應(yīng)具有彼此相對(duì)獨(dú)立、特點(diǎn)鮮明的兩個(gè)維度，其中第

一維度屬于（）。

A.債務(wù)人評(píng)級(jí)

B.借款人評(píng)級(jí)

C.債項(xiàng)評(píng)級(jí)

D.客戶評(píng)級(jí)

【答案】D

48、內(nèi)部控制是商.業(yè)銀行對(duì)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行（）、事中控制、事后監(jiān)督和糾正的動(dòng)態(tài)過

程和機(jī)制。

A.事前防范

B.事前審查

C.事前調(diào)查

D.前期防范

【答案】A

多選題（共20題）

1、其他建筑工程按照國家工程建設(shè)消防技術(shù)標(biāo)準(zhǔn)進(jìn)行的消防設(shè)計(jì)，建設(shè)單位應(yīng)

當(dāng)自依法取得施工許兀之日起（）個(gè)工作日內(nèi)，將消防設(shè)計(jì)文件報(bào)公安機(jī)關(guān)消

防機(jī)構(gòu)備案，公安機(jī)關(guān)消防機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)進(jìn)行抽查消防設(shè)計(jì)文件。

A.五

B.六

C.七

D.八

【答案】C

2、下列屬于經(jīng)營活動(dòng)現(xiàn)金流的是（）。

A.銷售商品收到的現(xiàn)金

B.提供勞務(wù)收到的現(xiàn)金

C.經(jīng)營租賃收到的現(xiàn)金

D.處置固定資產(chǎn)的現(xiàn)金

E.分得股利

【答案】ABC

3、以下不屬于資產(chǎn)負(fù)債風(fēng)險(xiǎn)管理模式階段的特點(diǎn)的有（）。

A.通過匹配資產(chǎn)負(fù)債期限結(jié)構(gòu)、經(jīng)營目標(biāo)互相代替和資產(chǎn)分散

B.重視對(duì)資產(chǎn)業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)管理

C.加大商業(yè)銀行經(jīng)營的風(fēng)險(xiǎn)

D.重點(diǎn)強(qiáng)調(diào)對(duì)資產(chǎn)業(yè)務(wù)、負(fù)債業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)的協(xié)調(diào)管理

E.金融衍生產(chǎn)品的廣泛應(yīng)用

【答案】BC

4、下列有助于改善商業(yè)銀行聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)管理狀況的措施包括（）。

A.及時(shí)處理投訴和批評(píng)

B.增加對(duì)客戶、公眾的透明度

C.對(duì)所有己識(shí)別風(fēng)險(xiǎn)一視同仁、集中處理

D.制定危機(jī)管理應(yīng)急計(jì)劃

E.與媒體保持良好接觸

【答案】ABD

5、下列選項(xiàng)中，屬于商業(yè)銀行市場風(fēng)險(xiǎn)控制手段的有（）。

A.壓力測試

B.交易限額管理

C.風(fēng)險(xiǎn)限額管理

D.止損限額管理

E.市場風(fēng)險(xiǎn)對(duì)沖

【答案】BCD

6、根據(jù)不同的管理需要和本質(zhì)特征，銀行資本可分為（）。

A.賬面資本

B.內(nèi)部資本

C.監(jiān)管資本

D.外部資本

E.經(jīng)濟(jì)資本

【答案】AC

7、文明施工要求，場容管理不包括（）。

A.建立施工保護(hù)措施

B.建立文明施工責(zé)任制，劃分區(qū)域，明確管理負(fù)責(zé)人

C.施1：地點(diǎn)和周圍清潔整齊，做到隨時(shí)處理、工完場清

D.施工現(xiàn)場不隨意堆垃圾，要按規(guī)劃地點(diǎn)分類堆放，定期處理，并按規(guī)定分類

清理

【答案】A

8、下列哪些情形可能使商業(yè)銀行在一國或地區(qū)的經(jīng)營面臨國別風(fēng)險(xiǎn)（）。

A.該國或地區(qū)資產(chǎn)被國有化或征用

B.該國或地區(qū)經(jīng)濟(jì)狀況惡化

C.該國或地區(qū)爆發(fā)公共衛(wèi)生危機(jī)

D.該國或地區(qū)政府拒付對(duì)外債務(wù)

E.該國或地區(qū)外匯管制貨幣貶值

【答案】ABCD

9、為使理財(cái)產(chǎn)品凈值比估值能更好地反映風(fēng)險(xiǎn)狀況和壓力情景下的損失情況,

商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)建立健全理財(cái)產(chǎn)品壓力測試制度，下列做法正確的有（）

A.針對(duì)理財(cái)公募產(chǎn)品，壓力測試應(yīng)當(dāng)至少半年進(jìn)行一次

B.壓力測試頻率應(yīng)與理財(cái)產(chǎn)品的規(guī)模和復(fù)雜程度相適應(yīng)

C.在理財(cái)產(chǎn)品投資運(yùn)作和風(fēng)險(xiǎn)管理過程中應(yīng)當(dāng)充分考慮壓力測試結(jié)果

D.制定有效的理財(cái)產(chǎn)品應(yīng)急計(jì)劃，確保其可應(yīng)對(duì)緊急情況下的理財(cái)產(chǎn)品的贖回

需求

E.由專業(yè)的團(tuán)隊(duì)負(fù)責(zé)壓力測試的事實(shí)與評(píng)估，該團(tuán)隊(duì)?wèi)?yīng)當(dāng)與投資管理團(tuán)隊(duì)保持

相對(duì)獨(dú)立

【答案】BCD

10、在戰(zhàn)略風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估中，應(yīng)當(dāng)首先由商業(yè)銀行內(nèi)部具有豐富經(jīng)驗(yàn)的專家負(fù)責(zé)審

核一些技術(shù)性較強(qiáng)的假設(shè)條件，這些假設(shè)可以是（）。

A.整體經(jīng)濟(jì)指標(biāo)

B.利率變化及預(yù)期

C.公司治理結(jié)構(gòu)

D.信用風(fēng)險(xiǎn)參數(shù)

E.公司的整體戰(zhàn)略

【答案】ABD

11、在戰(zhàn)略風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估中，應(yīng)當(dāng)首先由商業(yè)銀行內(nèi)部具有豐富經(jīng)驗(yàn)的專家負(fù)責(zé)審

核一些技術(shù)性較強(qiáng)的假設(shè)條件，包括（）。

A.整體經(jīng)濟(jì)指標(biāo)

B.利率變化及預(yù)期

C.戰(zhàn)略風(fēng)險(xiǎn)的影響效果

D.信用風(fēng)險(xiǎn)參數(shù)

E.風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的可能性

【答案】ABD

12、商業(yè)銀行在采用標(biāo)準(zhǔn)法計(jì)算操作風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管資本時(shí)，下列哪些業(yè)務(wù)條線行應(yīng)

的系數(shù)是18%?（）

A.公司金融

B.支付和清算

C.交易和銷售

D.代理服務(wù)

E.零售銀行業(yè)務(wù)

【答案】ABC

13、如果上表中所示年份為2016年，按照2016年的央行備付金管理規(guī)定，下

列表述正確的有（