2023年收集中級(jí)銀行從業(yè)資格之中級(jí)銀行管理綜合檢測(cè)試卷A卷含答案

2023年收集中級(jí)銀行從業(yè)資格之中級(jí)銀

行管理綜合檢測(cè)試卷A卷含答案

單選題（共50題）

1、下列關(guān)于我國經(jīng)濟(jì)發(fā)展新常態(tài)，說法正確的是（）o

A.經(jīng)濟(jì)增速正從中高速增長(zhǎng)向高速增長(zhǎng)轉(zhuǎn)變

B.經(jīng)濟(jì)發(fā)展方式正向質(zhì)量效率型集約增長(zhǎng)轉(zhuǎn)變

C.經(jīng)濟(jì)結(jié)構(gòu)正向增量擴(kuò)能為主轉(zhuǎn)變

D.經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)動(dòng)力正向投資驅(qū)動(dòng)轉(zhuǎn)變

【答案】B

2、根據(jù)《中國銀監(jiān)會(huì)行政處罰辦法》，下列關(guān)于銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)

構(gòu)對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的諱法行為講行處罰的說法正確的是（）o

A.在處罰銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)中，應(yīng)當(dāng)依法對(duì)直接負(fù)責(zé)的董（理）事、

高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員追究法律責(zé)任，區(qū)別不同情形給

予行政處罰

B.在處罰銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)時(shí)，應(yīng)當(dāng)對(duì)直接負(fù)責(zé)的銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)

構(gòu)負(fù)責(zé)人和其他直接責(zé)任人員，追究法律責(zé)任，區(qū)別不同情形給予

行政處分

C.在對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)及其直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他

直接責(zé)任人員實(shí)施行政處罰時(shí)，還要追究相關(guān)責(zé)任人員的黨紀(jì)責(zé)任

D.在對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)實(shí)施行政處罰時(shí)，還應(yīng)當(dāng)對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)

的黨委追究主體責(zé)任、紀(jì)委追究監(jiān)督責(zé)任

【答案】A

3、流動(dòng)性覆蓋率計(jì)算中的分子項(xiàng)是（）。

A.一級(jí)資本

B.合格優(yōu)質(zhì)流動(dòng)性資產(chǎn)

C.流動(dòng)性資產(chǎn)

D.核心一級(jí)資本

【答案】B

4、計(jì)算流動(dòng)性覆蓋率的分母現(xiàn)金凈流出量時(shí)，可計(jì)入的預(yù)期現(xiàn)金流

入總量不得超過預(yù)期現(xiàn)金流出總量的（jo

A.75%

B.100%

C.50%

D.85%

【答案】A

5、（）是指對(duì)銀行內(nèi)部合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的存在或發(fā)生的可能性以及合規(guī)風(fēng)

險(xiǎn)產(chǎn)生的原因等進(jìn)行分析判斷，并且通過收集和整理銀行所有的合

規(guī)風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)開成合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)列表，以便進(jìn)一步對(duì)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行評(píng)估和監(jiān)

測(cè)等系統(tǒng)性活動(dòng)。

A.合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別

B.合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估

C.合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)測(cè)試

D.合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)

【答案】A

6、()是一種單位類客戶通過與商業(yè)銀行簽訂合同的形式約定合同

期限、確定結(jié)算賬戶需要保留的基本存款額度，對(duì)超過基本存款額

度的存款按人民銀行規(guī)定的協(xié)定存款利率計(jì)付利息、對(duì)基本存款額

度按活期存款利率付息的存款類型。

A.單位活期存款

B.單位定期存款

C.單位通知存款

D.單位協(xié)定存款

【答案】D

7、汽車金融公司自用傳統(tǒng)動(dòng)力汽車貸款最高發(fā)放比例為,二

手車貸款最高發(fā)放比例為。()

A.70%；60%

B.70%；50%

C.80%；70%

D.80%；50%

【答案】C

8、（）涉及復(fù)雜的市場(chǎng)分析工具，需要投入較高費(fèi)用和成本。

A.單資金池模式

B.多資金池模式

C.期限匹配模式

D.缺口分析模式

【答案】C

9、G20金融消費(fèi)者保護(hù)十項(xiàng)基本原則中，（）原則表示所有的利

益相關(guān)者都應(yīng)參與金融教育，應(yīng)當(dāng)使消費(fèi)者容易獲取與消費(fèi)者保護(hù)、

消費(fèi)者權(quán)利和義務(wù)相關(guān)的信息。

A.公平、公正對(duì)待消費(fèi)者

B.信息披露和透明度

C.金融教育和金融知識(shí)普及

D.金融服務(wù)機(jī)構(gòu)及其授權(quán)代理機(jī)構(gòu)的責(zé)任意識(shí)

【答案】C

10、銀行業(yè)消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)工作應(yīng)當(dāng)（10

A.堅(jiān)持以人為本，堅(jiān)持服務(wù)至上。堅(jiān)持規(guī)范行為

B.遵守公開交易的原則

C.履行公平對(duì)待銀行業(yè)消費(fèi)者的責(zé)任

D.踐行向銀行業(yè)消費(fèi)者公開信息的義務(wù)

【答案】D

11、下列關(guān)于我國當(dāng)前經(jīng)濟(jì)特征描述錯(cuò)誤的是（）o

A.供給不足仍是經(jīng)濟(jì)發(fā)展中的一個(gè)主要的矛盾

B.經(jīng)濟(jì)增速換擋、結(jié)構(gòu)調(diào)整陣痛、動(dòng)能轉(zhuǎn)賣困難相互交織

C.不平衡、不協(xié)調(diào)、不可持續(xù)的問題仍然突出

D.發(fā)展方式相對(duì)比較粗放

【答案】A

12、（）業(yè)務(wù)，是銀行利用自身的結(jié)算便利，接受客戶的委托代為辦

理指定款項(xiàng)的收付事宜的業(yè)務(wù)，例如代理各項(xiàng)公用事業(yè)收費(fèi)、代理

行政事業(yè)性收費(fèi)和財(cái)政性收費(fèi)、代理財(cái)政性補(bǔ)貼發(fā)放、代發(fā)工資、

代扣住房按揭消費(fèi)貸款還款等。

A.個(gè)人貸款

B.代收代付

C.支付結(jié)算

D.儲(chǔ)蓄消費(fèi)

【答案】B

13、《巴塞爾資本協(xié)議II》的三大支柱不包括（）。

A.外部監(jiān)管

B.最低資本要求

C.市場(chǎng)約束

D.內(nèi)部監(jiān)管

【答案】D

14、銀行要穩(wěn)健、審慎經(jīng)營(yíng)，其持有的賬面資本應(yīng)（）經(jīng)濟(jì)資本。

A.不小于

B.不大于

C.小于

D.大于

【答案】D

15、根據(jù)《商業(yè)銀行杠桿率管理辦法（修訂）》，商業(yè)銀行并表和未

并表的杠桿率均不得低于（）0

A.5%

B.3%

C.4%

D.6%

【答案】C

16、鵝口瘡患兒口性黏膜的局部臨床特點(diǎn)是（）

A.散在的小水泡、覆蓋黃色膜樣分泌物

B.大小不等的皰疹

C.大小不等的糜爛面或淺潰瘍

D.點(diǎn)狀或小片狀白色乳凝塊樣物

E.早期充血、水腫，繼而潰瘍

【答案】D

17、關(guān)于中國企業(yè)境外間接上市的四個(gè)步驟：①資產(chǎn)跨境轉(zhuǎn)移；②

造殼或買殼；③殼公司將境內(nèi)資產(chǎn)證券化，在境外上市募集資金；

④上市公司以外商投資或外債形式將大部分募集資金調(diào)回境內(nèi)使用,

下列排序正確的是（）。

A.（D-K2）->O->?

B.②~>5恥@

【答案】B

18、單一客戶融資集中度是指金融租賃公司對(duì)單一承租人的全部融

資租賃業(yè)務(wù)余額占金融租賃公司資本凈額的比例。金融租賃公司的

單一客戶融資集中度不得超過資本凈額的（）。

A.30%

B.40%

C.50%

D.60%

【答案】A

19、貨運(yùn)合同中托運(yùn)人的義務(wù)有（）0

A.如實(shí)申報(bào)所托運(yùn)的貨物

B.按照約定的方式包裝貨物

C.按照合同約定支付運(yùn)費(fèi)

D.保障貨物安全

E.提取貨物

【答案】A

20、在信用風(fēng)險(xiǎn)、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)和操作風(fēng)險(xiǎn)中，（）的形

成原因更加復(fù)雜，涉及范圍更加廣泛。

A.信用風(fēng)險(xiǎn)

B.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)

C.流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)

D.操作風(fēng)險(xiǎn)

【答案】C

21、金融資產(chǎn)管理公司長(zhǎng)期股權(quán)投資和資本金劃轉(zhuǎn)股權(quán)投資余額不

得超過資本金或賬面所有者權(quán)益的（）。

A.50%

B.60%

C.70%

D.75%

【答案】c

22、A銀行對(duì)所有客戶的貸款定價(jià)均一視同仁，即無論客戶信用等

級(jí)高低均適用同樣的貸款利率。為改進(jìn)業(yè)務(wù)，A銀行應(yīng)采取的風(fēng)險(xiǎn)

管理措施是（）o

A.風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避

B.風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移

C.風(fēng)險(xiǎn)對(duì)沖

D.風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償

【答案】D

23、商業(yè)銀行的負(fù)債分類較多，下列不屬于按資金來源分類的是

（）o

A.結(jié)算性負(fù)債

B.或有負(fù)債

C.借入負(fù)債

D.存款負(fù)債

【答案】B

24、根據(jù)《金融租賃公司管理辦法》，金融租賃公司對(duì)單一承租人的

全部融資租賃業(yè)務(wù)余額不得超過資本凈額的（）。

A.20%

B.15%

C.30%

D.50%

【答案】c

25、商業(yè)銀行年度披露信息中，基本信息不包括（）。

A.法定名稱

B.注冊(cè)資本

C.法定代表人

D.公司組織形式

【答案】D

26、商業(yè)銀行開展金融創(chuàng)新活動(dòng)，應(yīng)遵守法律、行政法規(guī)和規(guī)章的

規(guī)定，因此應(yīng)當(dāng)堅(jiān)持0。

A.合法合規(guī)原則

B.公平競(jìng)爭(zhēng)原則

C.成本可算原則

D.客戶適當(dāng)性原則

【答案】A

27、在信用風(fēng)險(xiǎn)、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)和操作風(fēng)險(xiǎn)中，（）的形

成原因更加復(fù)雜，涉及范圍更加廣泛。

A.信用風(fēng)險(xiǎn)

B.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)

C.流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)

D.操作風(fēng)險(xiǎn)

【答案】C

28、商業(yè)銀行應(yīng)合理審慎設(shè)定在壓力情景下滿足流動(dòng)性需求并持續(xù)

經(jīng)營(yíng)的最短期限，在影響整個(gè)市場(chǎng)的系統(tǒng)性沖擊情景下該期限應(yīng)不

少于（）天。

A.14

B.7

C.30

D.90

【答案】C

29、企業(yè)A要并購企業(yè)B,兩家企業(yè)同為在國內(nèi)經(jīng)營(yíng)的企業(yè)，企業(yè)

A向甲銀行融資，下列不屬于該筆貸款主要風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)的是（）。

A.交易價(jià)格是否合理反映企業(yè)B價(jià)值

B.并購過程中的資金跨境風(fēng)險(xiǎn)

C.企業(yè)A和企業(yè)B能否形成協(xié)同

D.該筆并購交易是否按有關(guān)規(guī)定已經(jīng)或即將獲得批準(zhǔn)

【答案】B

30、商業(yè)銀行（）負(fù)責(zé)制定金融創(chuàng)新發(fā)展戰(zhàn)略及與之相適應(yīng)的風(fēng)

險(xiǎn)管理政策，并監(jiān)督戰(zhàn)略與政策的執(zhí)行情況。

A.董事會(huì)

B.高級(jí)管理層

C.監(jiān)事會(huì)

D.股東會(huì)

【答案】A

31、銀行業(yè)信息科技呈現(xiàn)的特征不包括（）。

A.銀行業(yè)務(wù)高度依賴信息科技

B.市場(chǎng)信息趨于全球化

C.系統(tǒng)環(huán)境日益復(fù)雜

D.業(yè)務(wù)與信息科技不斷融合

【答案】B

32、在第三版巴塞爾協(xié)議中，新引用的用來反映商業(yè)銀行中長(zhǎng)期流

動(dòng)性水平的指標(biāo)是（）o

A.核心負(fù)債比例

B.凈穩(wěn)定融資比率

C.流動(dòng)性覆蓋比率

D.流動(dòng)性缺口率

【答案】B

33、“許可的業(yè)務(wù)范圍”指的是《有效銀行監(jiān)管的核心原則》中的

（）o

A.原則

B.原則5

C.原則6

D.原則7

【答案】A

34、資產(chǎn)公司集團(tuán)管控的基本原則是要在（）的大框架下，以尊重

附屬法人機(jī)構(gòu)獨(dú)立法人地位為前提，合理合規(guī)地加強(qiáng)母公司對(duì)附屬

法人機(jī)構(gòu)的管理。

A.《公司法》

B.《監(jiān)管辦法》

C.《企業(yè)管理辦法》

D.《會(huì)計(jì)法》

【答案】A

35、目前同業(yè)業(yè)務(wù)的利率價(jià)格基本上屬于（），市場(chǎng)供求敏感性較高,

市場(chǎng)化程度較其他業(yè)務(wù)開放，因此會(huì)承受一定程度的市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)。

A.國家法定

B.隨行就市

C.集中定價(jià)

D.集中競(jìng)價(jià)

【答案】B

36、（）的水平體現(xiàn)著商業(yè)銀行的核心競(jìng)爭(zhēng)力。

A.資本管理

B.客戶管理

C.風(fēng)險(xiǎn)管理

D.時(shí)間管理

【答案】C

37、關(guān)于SPV說法不正確的是（）。

A.SPV指的是特殊目的公司

B.SPV實(shí)現(xiàn)了風(fēng)險(xiǎn)隔離

C.SPV提高了項(xiàng)目成本

D.設(shè)立SPV開展融資租賃業(yè)務(wù)是國際市場(chǎng)的通用做法

【答案】C

38、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)的特征不包括（）。

A.流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)屬于“再生風(fēng)險(xiǎn)”，可以由流動(dòng)性沖擊直接導(dǎo)致

&嚴(yán)重的流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)通常都是由信用風(fēng)險(xiǎn)、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、操作風(fēng)險(xiǎn)等

造成的

C.流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)具有隱蔽性和爆發(fā)性

D.流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)屬于低頻高損事件.難以找出損失分布并刻畫置信區(qū)間

【答案】A

39、按照監(jiān)管規(guī)定，銀行根據(jù)自身情況計(jì)算得出的資本數(shù)量是

（）o

A.經(jīng)濟(jì)資本

B.核心資本

C.會(huì)計(jì)資本

D.合格資本

【答案】D

40、監(jiān)管評(píng)級(jí)應(yīng)當(dāng)遵循的原則不包括（）。

A.全面性原則

B.及時(shí)性原則

C.系統(tǒng)性原則

D.相互匹配性原則

【答案】D

41、商業(yè)銀行只能向投資者銷售風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)（）其風(fēng)險(xiǎn)承受能力

等級(jí)的理財(cái)產(chǎn)品，并在銷售文件中明確提示產(chǎn)品適合銷售的投資者

范圍，在銷售系統(tǒng)中設(shè)置銷售限制措施。

A.高于

B.低于

C.等十

D.等于或低于

【答案】D

42、（），以紀(jì)律處分代替行政處罰，是監(jiān)管實(shí)踐中長(zhǎng)期存在的誤區(qū)。

A.只罰機(jī)構(gòu)、不罰個(gè)人

B.機(jī)構(gòu)個(gè)人并罰

C.只罰個(gè)人、不罰機(jī)構(gòu)

D.機(jī)構(gòu)個(gè)人都不罰

【答案】A

43、商業(yè)銀行負(fù)債業(yè)務(wù)管理應(yīng)遵循的原則不包括（）。

A.依法籌資原則

B.成本控制原則

C.量力而行原則

D.利益可觀原則

【答案】D

44、銀監(jiān)會(huì)或其派出機(jī)構(gòu)在監(jiān)管中發(fā)現(xiàn)商業(yè)銀行利率風(fēng)險(xiǎn)管理中存

在問題的，（）。

A.可以對(duì)商業(yè)銀行進(jìn)行罰款等處罰

B.可以要求商業(yè)銀行增加提交利率風(fēng)險(xiǎn)報(bào)表、報(bào)告的頻率

C.應(yīng)當(dāng)要求商業(yè)銀行限期提交整改方案并采取整改措施

D.應(yīng)當(dāng)與商業(yè)銀行高級(jí)管理層、董事會(huì)召開審慎性會(huì)談

【答案】C

45、根據(jù)《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)信息科技外包風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管指引》，銀行業(yè)金

融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)明確外包活動(dòng)按（）原則進(jìn)行訪問授權(quán)。

A.“必需知道”和“最小授權(quán)”

B.“一事一審”和“事前審批”

C.“雙人經(jīng)手”和“四眼”

D.“事前審批”、“事前審批”和“事中監(jiān)管”

【答案】A

46、根據(jù)《商業(yè)銀行壓力測(cè)試指引》，商業(yè)銀行常規(guī)壓力測(cè)試應(yīng)當(dāng)至

少（）進(jìn)行一次，出現(xiàn)市場(chǎng)劇烈波動(dòng)等情況時(shí)，應(yīng)當(dāng)增加壓力

測(cè)試的頻率。

A.每年

B.每季度

C.每半年

D.每月

【答案】B

47、黨的十八屆五中全會(huì)提出了“五大發(fā)展新理念”，其中（）

是國家繁榮發(fā)展的必由之路。

A.開放

B.共享

C.創(chuàng)新

D.綠色

【答案】A

48、以其他銀行的業(yè)績(jī)作為標(biāo)桿或參照系，由此對(duì)被評(píng)價(jià)者作出評(píng)

價(jià)的標(biāo)準(zhǔn)是（）。

A.歷史標(biāo)準(zhǔn)

B.預(yù)算標(biāo)準(zhǔn)

C.相對(duì)業(yè)績(jī)標(biāo)準(zhǔn)

0.行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)

【答案】C

49、為進(jìn)一步推進(jìn)歐盟金融監(jiān)管體系整合，構(gòu)建一體化的金融監(jiān)管

框架，維護(hù)歐洲金融穩(wěn)定，歐盟構(gòu)建（）機(jī)制，賦予歐洲央行銀行

業(yè)最高監(jiān)管人角色C

A.單一監(jiān)管

B.多頭監(jiān)管

C.雙重監(jiān)管

D.多樣監(jiān)管

【答案】A

50、監(jiān)管部門對(duì)商業(yè)銀行薪酬管理的監(jiān)管重點(diǎn)不包括（）。

A.著力解決薪酬與風(fēng)險(xiǎn)掛鉤的問題

B.著力解決市場(chǎng)紀(jì)律約束的問題

C.著力解決績(jī)效管理的問題

D.著力解決法人層面的問題

【答案】C

多選題（共30題）

1、對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的措施包括的內(nèi)容是（）。

A.責(zé)令暫停部分業(yè)務(wù)、停止批準(zhǔn)開辦新業(yè)務(wù)、停止增設(shè)分支機(jī)構(gòu)申

請(qǐng)的審查批準(zhǔn)

B.限制資產(chǎn)轉(zhuǎn)讓

C.限制分配紅利和其他收入

U.責(zé)令控股方轉(zhuǎn)讓股權(quán)

E.限制部分股東的權(quán)利

【答案】ABC

2、根據(jù)《中國銀監(jiān)會(huì)關(guān)于規(guī)范商業(yè)銀行代理銷售業(yè)務(wù)的通知》，下

列關(guān)于理財(cái)產(chǎn)品代理銷售的說法，正確的有（）o

A.采用合作機(jī)構(gòu)對(duì)代銷產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)級(jí)

B.商業(yè)銀行總行對(duì)合作機(jī)構(gòu)實(shí)行名單制管理

C.商業(yè)銀行與合作機(jī)構(gòu)建立定期對(duì)賬機(jī)制

D.與其合作的機(jī)構(gòu)不能超過三家

E.商業(yè)銀行總行與合作機(jī)構(gòu)總部簽訂代銷協(xié)議

【答案】BC

3、下列關(guān)于《商業(yè)銀行流動(dòng)性覆蓋率信息披露辦法》的說法正確的

是（）o

A.引入了差異化監(jiān)管理念

B.綜合考慮我國商業(yè)銀行實(shí)際及相關(guān)國際標(biāo)準(zhǔn)

C.要求在信息系統(tǒng)和數(shù)據(jù)精細(xì)化程度方面具備更好基礎(chǔ)

D.經(jīng)批準(zhǔn)實(shí)施資本計(jì)量高級(jí)方法的銀行，定期按照全球統(tǒng)一模板披

露詳細(xì)的流動(dòng)性覆蓋率及其構(gòu)成信息

E.經(jīng)批準(zhǔn)實(shí)施資本計(jì)量高級(jí)方法的銀行，定期披露與流動(dòng)性覆蓋率

有關(guān)的定性信息。

【答案】ABCD

4、符合我國當(dāng)前和今后宏觀經(jīng)濟(jì)政策總體思路的有（）o

A.宏觀政策要活

B.產(chǎn)業(yè)政策要準(zhǔn)

C.微觀政策要穩(wěn)

D.改革政策要實(shí)

E.社會(huì)政策要托底

【答案】BD

5、根據(jù)《中國銀監(jiān)會(huì)現(xiàn)場(chǎng)檢查暫行辦法》，現(xiàn)場(chǎng)檢查包括（）o

A.臨時(shí)檢查

B.后續(xù)檢查

C.全面檢查

D.稽查調(diào)查

E.專項(xiàng)檢查

【答案】ABCD

6、信托公司設(shè)立信托計(jì)劃，應(yīng)符合以下要求（）。

A.參與信托計(jì)劃的委托人為唯一受益人

B.委托人為合格投資者

C.信托期限不少于6個(gè)月

D.信托資金有明確的投資方向和投資策略，且符合國家產(chǎn)業(yè)政策以

及其他有關(guān)規(guī)定

E.信托受益權(quán)分為等額份額的信托單位

【答案】ABD

7、《商業(yè)銀行法》規(guī)定，商業(yè)銀行不得向關(guān)系人發(fā)放信用貸款；向

關(guān)系人發(fā)放擔(dān)保貸款的條件不得優(yōu)于其他借款人同類貸款的條件。

這里所指的關(guān)系人包括（）。

A.商業(yè)銀行的董事

B.商業(yè)銀行的監(jiān)事

C.商業(yè)銀行的管理人員

D.商業(yè)銀行的信貸業(yè)務(wù)人員

E.商業(yè)銀行的信貸業(yè)務(wù)人員的近親屬

【答案】ABCD

8、關(guān)于建立國際獨(dú)資企業(yè)的優(yōu)勢(shì)，下列說法正確的有（）0

A.具有整體經(jīng)營(yíng)彈性

B.獨(dú)享經(jīng)營(yíng)成果

C.易克服東道國社會(huì)和文化環(huán)境的差異

D.具有財(cái)務(wù)管理彈性

E.經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)較低

【答案】ABD

9、商業(yè)銀行對(duì)銀行賬簿利率風(fēng)險(xiǎn)管理應(yīng)包括利率風(fēng)險(xiǎn)的（）等全過

程。

A.識(shí)別

B.感知

C.計(jì)量

D.監(jiān)測(cè)

E.控制

【答案】ACD

10、發(fā)卡銀行應(yīng)盡的義務(wù)包括（）。

A.發(fā)卡銀行應(yīng)為借記卡提供支付密碼等安全保障手段，為信用卡消

費(fèi)交易提供憑密碼和憑簽名兩種安全保障手段，保護(hù)消費(fèi)者支付安

全

B.未經(jīng)消費(fèi)者授權(quán)，不得將相關(guān)交易信息用于本機(jī)構(gòu)銀行卡業(yè)務(wù)以

外的其他用途

C.應(yīng)按照與消費(fèi)者約定的方式提供對(duì)賬服務(wù)，并及時(shí)就即將到期的

信用卡透支金額、還款日期等信息提醒消費(fèi)者

D.銀行卡章程或領(lǐng)用協(xié)議變更時(shí)，發(fā)卡銀行有義務(wù)按照國家規(guī)定提

前進(jìn)行公告

E.對(duì)消費(fèi)者未按期足額歸還的透支款項(xiàng)，應(yīng)對(duì)消費(fèi)者家屬進(jìn)行催收

【答案】ABCD

11、以合同成立時(shí)標(biāo)的是否存在為標(biāo)準(zhǔn)，買賣合同可分為（）。

A.一般買賣合同與特種買賣合同

B.即時(shí)買賣合同與非即時(shí)買賣合同

C.現(xiàn)貨買賣合同與期貨買賣合同

D.競(jìng)爭(zhēng)買賣合同與非競(jìng)爭(zhēng)買賣合同

【答案】C

12、系統(tǒng)性區(qū)域性風(fēng)險(xiǎn)非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管應(yīng)重點(diǎn)監(jiān)測(cè)（）。

A.國內(nèi)宏觀經(jīng)濟(jì)運(yùn)行情況

B.金融體系運(yùn)行情況

C.區(qū)域性風(fēng)險(xiǎn)情況

D.企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)情況

E.法律政策調(diào)整情況

【答案】ABC

13、企業(yè)物流活動(dòng)的起始階段是（）0

A.倉儲(chǔ)中心物流

B.企業(yè)供應(yīng)物流

C.配送中心物流

D.企業(yè)生產(chǎn)物流

【答案】B

14、按存款的支取方式不同，儲(chǔ)蓄存款一般分為（）。

A.活期儲(chǔ)蓄

B.定期儲(chǔ)蓄

C.定活兩便儲(chǔ)蓄

D.個(gè)人通知存款

E.保證金存款

【答案】ABCD

15、銀監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)在現(xiàn)場(chǎng)檢查或者調(diào)查銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)違法、

違規(guī)行為時(shí)，應(yīng)當(dāng)對(duì)直接負(fù)責(zé)的（）的違法、違規(guī)行為及其責(zé)任

一并進(jìn)行調(diào)查認(rèn)定C

A.監(jiān)事

B.理事

C.董事

D.高級(jí)管理人員

E.其他直接責(zé)任人員

【答案】BCD

16、現(xiàn)有的國內(nèi)結(jié)算方式有（

A.匯票

B.本票

C.支票

D.匯款

E.國內(nèi)信用證

【答案】ABC

17、根據(jù)個(gè)人貸款用途的不同，個(gè)人貸款產(chǎn)品可分為（）。

A.房地產(chǎn)貸款

B.個(gè)人經(jīng)營(yíng)貸款

C.個(gè)人住房貸款

D.個(gè)人消費(fèi)貸款

E.事業(yè)法人貸款

【答案】BCD

18、行政處罰的種類包括（）。

A.警告

B.罰款

C.沒收違法所得

D.責(zé)令停業(yè)整頓

E.吊銷金融許可證

【答案】ABCD

19、近年來，我國商業(yè)銀行正逐步淡化規(guī)?？荚u(píng)，形成了以（）等

為核心的業(yè)績(jī)價(jià)值考評(píng)體系。

A.經(jīng)濟(jì)資本

B.資本回報(bào)率

C.經(jīng)濟(jì)增加值

D.風(fēng)險(xiǎn)調(diào)整后利潤(rùn)

E.權(quán)益回報(bào)率

【答案】AC

20、商業(yè)銀行負(fù)債業(yè)務(wù)管理應(yīng)遵循的基本原則有（）。

A.依法籌資原則

B.成本控制原則

C.量力而行原則

D.加強(qiáng)質(zhì)量管理原則

E.收支平衡原則

【答案】ABCD

21、根據(jù)《處罰辦法》，銀監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)實(shí)施行政處罰的程序可

分為（）等環(huán)節(jié)。

A立案

B.調(diào)查

C.取證

D.審議

E.聽證

【答案】ABCD

22、績(jī)效考評(píng)系統(tǒng)作為銀行價(jià)值管理系統(tǒng)一個(gè)重要的子系統(tǒng)，其基

本要素包括（）c

A.評(píng)價(jià)目標(biāo)

B.評(píng)價(jià)對(duì)象

C.評(píng)價(jià)指標(biāo)

0.評(píng)價(jià)報(bào)告

E.評(píng)價(jià)標(biāo)準(zhǔn)

【答案】ABCD

23、監(jiān)管評(píng)級(jí)應(yīng)當(dāng)遵循（）原則。

A.及時(shí)性

B.全面性

C.差異性

D.審慎性

E.系統(tǒng)性

【答案】ABD

24、信托公司設(shè)立信托計(jì)劃，應(yīng)符合以下要求（）。

A.參與信托計(jì)劃的委托人為唯一受益人

B.委托人為合格投資者

C.信托期限不少于6個(gè)月

D.信托資金有明確的投資方向和投資策略，且符合國家產(chǎn)業(yè)政策以

及其他有關(guān)規(guī)定

E.信托受益權(quán)分為等額份額的信托單位

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