非法集資課件

非法集資PPT課件非法集資概述非法集資的法律法規(guī)非法集資的識(shí)別與防范非法集資案例分析如何打擊非法集資總結(jié)與展望contents目錄01非法集資概述定義非法集資是指未經(jīng)有關(guān)部門依法批準(zhǔn)，承諾在一定期限內(nèi)向投資者還本付息或者給予回報(bào)，向社會(huì)不特定對(duì)象吸收資金的行為。未經(jīng)過(guò)國(guó)家金融管理部門的批準(zhǔn)，屬于非法金融活動(dòng)。通常承諾給予投資者高回報(bào)，以此吸引資金。面向社會(huì)公眾，不限于特定的人群或組織。通過(guò)各種手段吸收公眾的資金。1.未經(jīng)批準(zhǔn)3.社會(huì)不特定對(duì)象4.吸收資金2.回報(bào)承諾定義與特點(diǎn)非法集資的危害投資者可能面臨資金損失的風(fēng)險(xiǎn)，因?yàn)榉欠Y往往缺乏有效的監(jiān)管和保障機(jī)制。非法集資活動(dòng)擾亂正常的金融秩序，影響國(guó)家對(duì)金融的調(diào)控和管理。大規(guī)模的非法集資可能導(dǎo)致社會(huì)不穩(wěn)定，引發(fā)群體性事件。非法集資破壞了社會(huì)的誠(chéng)信體系，對(duì)正常的金融活動(dòng)造成負(fù)面影響。投資者損失金融秩序破壞社會(huì)穩(wěn)定影響誠(chéng)信體系受損投資理財(cái)類股權(quán)眾籌類商品銷售類公益慈善類非法集資的常見形式01020304通過(guò)發(fā)行虛構(gòu)的高收益理財(cái)產(chǎn)品、股票等方式吸收資金。以股權(quán)投資的名義進(jìn)行集資，但未按照規(guī)定向有關(guān)部門報(bào)備。通過(guò)虛假宣傳和夸大商品價(jià)值，以預(yù)售、團(tuán)購(gòu)等方式進(jìn)行非法集資。利用公益慈善活動(dòng)進(jìn)行非法集資，例如虛構(gòu)公益項(xiàng)目或挪用善款進(jìn)行投資。02非法集資的法律法規(guī)《中華人民共和國(guó)刑法》對(duì)于非法集資有明確規(guī)定，包括集資詐騙罪、非法吸收公眾存款罪等?！吨腥A人民共和國(guó)證券法》和《中華人民共和國(guó)證券投資基金法》對(duì)公開發(fā)行證券、募集資金的行為進(jìn)行了規(guī)范，禁止未經(jīng)許可的集資行為?！蛾P(guān)于審理非法集資刑事案件具體應(yīng)用法律若干問(wèn)題的解釋》進(jìn)一步明確了非法集資的認(rèn)定標(biāo)準(zhǔn)和法律責(zé)任。法律法規(guī)概述非法集資行為給投資者造成經(jīng)濟(jì)損失的，行為人應(yīng)承擔(dān)賠償責(zé)任。民事責(zé)任行政責(zé)任刑事責(zé)任違反法律法規(guī)規(guī)定的，相關(guān)行政部門可依法給予罰款、吊銷執(zhí)照等行政處罰。構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任，如集資詐騙罪、非法吸收公眾存款罪等。030201非法集資的法律責(zé)任公安機(jī)關(guān)負(fù)責(zé)查處涉嫌犯罪的非法集資活動(dòng)，維護(hù)社會(huì)治安。人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)對(duì)金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行日常監(jiān)管，防止非法集資行為的發(fā)生。中國(guó)證監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)對(duì)證券、基金等市場(chǎng)的監(jiān)管，防范非法集資活動(dòng)。非法集資的監(jiān)管機(jī)構(gòu)03非法集資的識(shí)別與防范仔細(xì)核查集資方的資質(zhì)、經(jīng)營(yíng)狀況、信用狀況等，避免陷入非法集資陷阱。了解集資方背景非法集資往往采用高息誘惑、承諾高額回報(bào)等方式，要保持警惕，不輕信口頭承諾。注意集資方式非法集資往往涉及資金規(guī)模較大，投資者應(yīng)謹(jǐn)慎對(duì)待大規(guī)模集資活動(dòng)。觀察集資規(guī)模了解相關(guān)法律法規(guī)，掌握非法集資的特征和表現(xiàn)形式，提高風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)。了解法律法規(guī)識(shí)別方法投資者應(yīng)增強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)，不盲目追求高收益，避免貪心受騙。增強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)投資時(shí)應(yīng)選擇正規(guī)的投資渠道，避免參與非法集資活動(dòng)。選擇正規(guī)渠道對(duì)于高息誘惑的投資項(xiàng)目，應(yīng)保持警惕，不輕易相信。謹(jǐn)慎對(duì)待高息誘惑在投資前應(yīng)對(duì)投資項(xiàng)目進(jìn)行深入了解，確保投資合法合規(guī)。了解投資項(xiàng)目防范措施如發(fā)現(xiàn)非法集資活動(dòng)，可向當(dāng)?shù)毓矙C(jī)關(guān)舉報(bào)，配合公安機(jī)關(guān)調(diào)查取證。向公安機(jī)關(guān)舉報(bào)向金融監(jiān)管部門舉報(bào)向工商部門舉報(bào)通過(guò)媒體曝光如發(fā)現(xiàn)金融機(jī)構(gòu)涉嫌非法集資，可向當(dāng)?shù)亟鹑诒O(jiān)管部門舉報(bào)。如發(fā)現(xiàn)企業(yè)涉嫌非法集資，可向當(dāng)?shù)毓ど滩块T舉報(bào)，要求依法查處。對(duì)于重大非法集資案件，可通過(guò)媒體曝光，引起社會(huì)關(guān)注，促使有關(guān)部門查處。舉報(bào)途徑04非法集資案例分析總結(jié)詞涉及人數(shù)眾多，涉案金額巨大，社會(huì)影響惡劣。詳細(xì)描述P2P網(wǎng)貸平臺(tái)通過(guò)虛假宣傳、虛構(gòu)高收益等方式吸引投資者，非法吸收公眾存款，涉及人數(shù)眾多，涉案金額巨大，給投資者帶來(lái)巨大損失，同時(shí)也給社會(huì)穩(wěn)定帶來(lái)不良影響。案例一：P2P網(wǎng)貸平臺(tái)非法集資案利用投資者對(duì)高收益的追求，虛構(gòu)投資項(xiàng)目，騙取投資者資金。總結(jié)詞私募基金通過(guò)虛構(gòu)投資項(xiàng)目、夸大投資回報(bào)等方式吸引投資者，騙取投資者資金，涉及金額較大，給投資者帶來(lái)巨大損失，同時(shí)也破壞了正常的金融秩序。詳細(xì)描述案例二：私募基金非法集資案總結(jié)詞利用虛擬貨幣概念，進(jìn)行非法集資活動(dòng)。詳細(xì)描述一些不法分子利用虛擬貨幣概念，通過(guò)發(fā)行虛擬貨幣、虛假交易等方式進(jìn)行非法集資活動(dòng)，涉及金額較大，給投資者帶來(lái)巨大損失，同時(shí)也給虛擬貨幣市場(chǎng)帶來(lái)不良影響。案例三：虛擬貨幣非法集資案05如何打擊非法集資加強(qiáng)法律法規(guī)宣傳教育總結(jié)詞提高公眾對(duì)非法集資的認(rèn)識(shí)和警惕性詳細(xì)描述通過(guò)各種渠道，如媒體、社交平臺(tái)、社區(qū)活動(dòng)等，廣泛宣傳非法集資的危害和相關(guān)法律法規(guī)，提高公眾對(duì)非法集資的認(rèn)識(shí)和警惕性。加強(qiáng)對(duì)非法集資活動(dòng)的監(jiān)管和打擊力度建立健全監(jiān)管機(jī)制，加強(qiáng)對(duì)非法集資活動(dòng)的監(jiān)測(cè)和預(yù)警，及時(shí)發(fā)現(xiàn)和打擊非法集資活動(dòng)。同時(shí)，加大對(duì)涉案人員的懲處力度，起到震懾作用。強(qiáng)化監(jiān)管力度詳細(xì)描述總結(jié)詞加強(qiáng)國(guó)際間的合作與交流，共同打擊跨國(guó)非法集資活動(dòng)總結(jié)詞加強(qiáng)與國(guó)際組織、其他國(guó)家和地區(qū)相關(guān)機(jī)構(gòu)的合作與交流，共同打擊跨國(guó)非法集資活動(dòng)。通過(guò)信息共享、聯(lián)合執(zhí)法等方式，提高對(duì)跨國(guó)非法集資活動(dòng)的打擊效率。詳細(xì)描述加強(qiáng)國(guó)際合作與交流06總結(jié)與展望非法集資的定義和特點(diǎn)非法集資是指未經(jīng)有關(guān)部門依法批準(zhǔn)，向社會(huì)公眾募集資金的行為。其特點(diǎn)包括未經(jīng)批準(zhǔn)、公開宣傳、承諾回報(bào)等。非法集資不僅會(huì)導(dǎo)致投資者資金損失，還會(huì)破壞金融秩序，影響社會(huì)穩(wěn)定。同時(shí)，非法集資涉及的欺詐、洗錢等行為也會(huì)對(duì)國(guó)家安全和社會(huì)誠(chéng)信體系造成威脅。包括投資理財(cái)、虛擬貨幣、私募基金等，這些形式往往以高回報(bào)為誘餌，吸引投資者參與。政府和監(jiān)管部門應(yīng)加強(qiáng)對(duì)非法集資的監(jiān)管和打擊力度，提高違法成本，保護(hù)投資者利益。同時(shí)，公眾也應(yīng)提高警惕，增強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)，不參與非法集資活動(dòng)。非法集資的危害非法集資的常見形式非法集資的監(jiān)管和打擊總結(jié)展望加強(qiáng)法律法規(guī)建設(shè)完善相關(guān)法律法規(guī)，明確非法集資的定義、性質(zhì)和處罰措施，為打擊非法集資提供有力法律支持。強(qiáng)化監(jiān)管和執(zhí)法力度加強(qiáng)監(jiān)管機(jī)構(gòu)建設(shè)，提高監(jiān)管水平，對(duì)非法集資行為進(jìn)行及時(shí)發(fā)現(xiàn)和打擊。同時(shí)，加大對(duì)違法行為的懲處力度，形成有效震懾。