金融專業(yè)老師試講

演講人：日期：金融專業(yè)老師試講目錄CONTENTS金融學(xué)基本概念與原理宏觀經(jīng)濟(jì)分析與政策調(diào)控投資銀行與資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)介紹保險(xiǎn)公司經(jīng)營(yíng)管理與監(jiān)管要求證券投資分析與交易策略探討金融科技發(fā)展及其對(duì)行業(yè)影響01金融學(xué)基本概念與原理研究貨幣、信用、銀行、證券、保險(xiǎn)等金融活動(dòng)及其規(guī)律的一門(mén)科學(xué)。金融學(xué)定義研究對(duì)象研究方法包括貨幣制度、信用制度、銀行制度、證券市場(chǎng)、保險(xiǎn)市場(chǎng)等。采用定性與定量相結(jié)合的方法，注重理論與實(shí)踐相結(jié)合。030201金融學(xué)定義及研究對(duì)象作為一般等價(jià)物的特殊商品，具有價(jià)值尺度、流通手段、支付手段等職能。貨幣本質(zhì)以償還和付息為條件的借貸行為，體現(xiàn)債權(quán)債務(wù)關(guān)系。信用本質(zhì)貨幣是信用的基礎(chǔ)，信用是貨幣的延伸和發(fā)展。貨幣與信用關(guān)系貨幣與信用本質(zhì)探討

金融市場(chǎng)分類及功能金融市場(chǎng)分類包括貨幣市場(chǎng)、資本市場(chǎng)、外匯市場(chǎng)、黃金市場(chǎng)等。金融市場(chǎng)功能融資功能、投資功能、風(fēng)險(xiǎn)管理功能、價(jià)格發(fā)現(xiàn)功能等。金融市場(chǎng)參與者包括政府、企業(yè)、金融機(jī)構(gòu)、個(gè)人投資者等。金融機(jī)構(gòu)體系構(gòu)成01中央銀行、商業(yè)銀行、政策性銀行、非銀行金融機(jī)構(gòu)等。各類金融機(jī)構(gòu)職能02中央銀行負(fù)責(zé)貨幣政策制定與實(shí)施，商業(yè)銀行負(fù)責(zé)存貸款等信用業(yè)務(wù)，政策性銀行負(fù)責(zé)特定領(lǐng)域政策性融資，非銀行金融機(jī)構(gòu)如證券、保險(xiǎn)、信托等負(fù)責(zé)特定金融業(yè)務(wù)。金融機(jī)構(gòu)間關(guān)系03各類金融機(jī)構(gòu)在金融體系中相互依存、相互制約，共同維護(hù)金融穩(wěn)定與發(fā)展。金融機(jī)構(gòu)體系概述02宏觀經(jīng)濟(jì)分析與政策調(diào)控GDP增長(zhǎng)率失業(yè)率通貨膨脹率國(guó)際收支平衡宏觀經(jīng)濟(jì)指標(biāo)解讀反映經(jīng)濟(jì)總體規(guī)模及增長(zhǎng)速度的指標(biāo)，是衡量國(guó)家經(jīng)濟(jì)狀況的重要參數(shù)。表示貨幣價(jià)值的變化，過(guò)高或過(guò)低都會(huì)影響經(jīng)濟(jì)的穩(wěn)定。顯示勞動(dòng)力市場(chǎng)的狀況，反映經(jīng)濟(jì)是否充分利用了勞動(dòng)資源。顯示一個(gè)國(guó)家與其他國(guó)家經(jīng)濟(jì)往來(lái)的總體狀況。包括穩(wěn)定物價(jià)、促進(jìn)經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)、保持國(guó)際收支平衡等。貨幣政策目標(biāo)包括存款準(zhǔn)備金率、利率、公開(kāi)市場(chǎng)操作等，用于調(diào)節(jié)貨幣供應(yīng)量和信貸規(guī)模。貨幣政策工具通過(guò)影響金融機(jī)構(gòu)和市場(chǎng)的資金供求狀況，進(jìn)而影響企業(yè)和居民的投資與消費(fèi)行為。貨幣政策傳導(dǎo)機(jī)制貨幣政策目標(biāo)與工具運(yùn)用財(cái)政政策工具包括稅收、政府支出、政府債務(wù)等，用于調(diào)節(jié)社會(huì)總需求與總供給的平衡。財(cái)政政策目標(biāo)包括促進(jìn)經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)、調(diào)節(jié)收入分配、保障社會(huì)公平等。財(cái)政政策實(shí)踐案例例如，減稅降費(fèi)政策、基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)投資等，以及這些政策對(duì)經(jīng)濟(jì)的影響和效果評(píng)估。財(cái)政政策原理及實(shí)踐案例分析03國(guó)際化進(jìn)程中的匯率問(wèn)題包括人民幣國(guó)際化、外匯市場(chǎng)建設(shè)等，以及這些問(wèn)題對(duì)匯率制度和經(jīng)濟(jì)的影響。01匯率制度類型包括固定匯率制度和浮動(dòng)匯率制度等，不同匯率制度對(duì)經(jīng)濟(jì)的影響不同。02匯率制度改革方向逐步推進(jìn)市場(chǎng)化改革，增強(qiáng)匯率的靈活性和彈性，以適應(yīng)經(jīng)濟(jì)全球化的需要。匯率制度改革與國(guó)際化進(jìn)程03投資銀行與資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)介紹證券承銷與發(fā)行包括首次公開(kāi)發(fā)行、增發(fā)、配股等股票發(fā)行，以及企業(yè)債券、政府債券等債券發(fā)行。財(cái)務(wù)顧問(wèn)為企業(yè)提供戰(zhàn)略規(guī)劃、資本運(yùn)作、經(jīng)營(yíng)管理等方面的專業(yè)咨詢。資產(chǎn)證券化將缺乏流動(dòng)性但能夠產(chǎn)生可預(yù)見(jiàn)的穩(wěn)定現(xiàn)金流的資產(chǎn)，通過(guò)一定的結(jié)構(gòu)安排，對(duì)資產(chǎn)中風(fēng)險(xiǎn)與收益要素進(jìn)行分離與重組，進(jìn)而轉(zhuǎn)換成為在金融市場(chǎng)上可以出售和流通的證券的過(guò)程。并購(gòu)重組提供并購(gòu)策劃、財(cái)務(wù)顧問(wèn)、盡職調(diào)查等服務(wù)，協(xié)助企業(yè)實(shí)現(xiàn)并購(gòu)重組。投資銀行主要業(yè)務(wù)范疇主要投資于債券、貨幣市場(chǎng)等固定收益類資產(chǎn)，風(fēng)險(xiǎn)相對(duì)較低，收益穩(wěn)定。固定收益類產(chǎn)品股票類產(chǎn)品混合類產(chǎn)品另類投資產(chǎn)品主要投資于股票市場(chǎng)，風(fēng)險(xiǎn)較高，但具有較高的潛在收益。投資于股票、債券、貨幣市場(chǎng)等多種資產(chǎn)，風(fēng)險(xiǎn)和收益介于固定收益類產(chǎn)品和股票類產(chǎn)品之間。包括私募股權(quán)、房地產(chǎn)投資信托(REITs)、大宗商品等，具有與傳統(tǒng)資產(chǎn)不同的風(fēng)險(xiǎn)收益特征。資產(chǎn)管理產(chǎn)品類型及特點(diǎn)通過(guò)投資于多種資產(chǎn)、多個(gè)地區(qū)、多個(gè)行業(yè)等方式分散風(fēng)險(xiǎn)，降低單一風(fēng)險(xiǎn)事件對(duì)整體投資組合的影響。風(fēng)險(xiǎn)分散利用金融衍生工具如期權(quán)、期貨等進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)對(duì)沖，降低投資組合的波動(dòng)性和下行風(fēng)險(xiǎn)。風(fēng)險(xiǎn)對(duì)沖通過(guò)定量分析和定性分析相結(jié)合的方法，優(yōu)化投資組合的風(fēng)險(xiǎn)調(diào)整后收益。風(fēng)險(xiǎn)調(diào)整后的收益優(yōu)化定期對(duì)投資組合進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估，并根據(jù)市場(chǎng)環(huán)境和投資者需求進(jìn)行相應(yīng)調(diào)整。定期風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估與調(diào)整風(fēng)險(xiǎn)控制策略和方法論述創(chuàng)新發(fā)展趨勢(shì)預(yù)測(cè)數(shù)字化與智能化利用大數(shù)據(jù)、人工智能等技術(shù)提升投資銀行的業(yè)務(wù)效率和風(fēng)險(xiǎn)管理能力。綠色金融與可持續(xù)發(fā)展強(qiáng)調(diào)環(huán)境保護(hù)、社會(huì)責(zé)任和公司治理(ESG)的投資理念將逐漸成為主流?？缃缛诤吓c創(chuàng)新投資銀行將加強(qiáng)與科技公司、互聯(lián)網(wǎng)公司等的合作，推動(dòng)金融業(yè)務(wù)的跨界融合與創(chuàng)新發(fā)展。監(jiān)管科技(RegTech)的應(yīng)用隨著監(jiān)管要求的不斷提高，監(jiān)管科技將成為投資銀行合規(guī)管理和風(fēng)險(xiǎn)控制的重要工具。04保險(xiǎn)公司經(jīng)營(yíng)管理與監(jiān)管要求組織架構(gòu)保險(xiǎn)公司通常采用分級(jí)管理、分工負(fù)責(zé)的組織架構(gòu)，包括董事會(huì)、監(jiān)事會(huì)、高級(jí)管理層等。職能劃分不同部門(mén)承擔(dān)不同的職能，如業(yè)務(wù)部門(mén)負(fù)責(zé)保險(xiǎn)產(chǎn)品的銷售和客戶服務(wù)，投資部門(mén)負(fù)責(zé)保險(xiǎn)資金的投資運(yùn)作，風(fēng)險(xiǎn)管理部門(mén)負(fù)責(zé)風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、評(píng)估和控制等。保險(xiǎn)公司組織架構(gòu)和職能劃分保險(xiǎn)產(chǎn)品設(shè)計(jì)應(yīng)遵循合法性、合理性、公平性和可行性等原則，確保產(chǎn)品能夠滿足客戶需求并符合監(jiān)管要求。設(shè)計(jì)原則保險(xiǎn)產(chǎn)品設(shè)計(jì)完成后，需要提交給公司內(nèi)部審批機(jī)構(gòu)進(jìn)行審核，審核通過(guò)后再報(bào)送給監(jiān)管部門(mén)進(jìn)行審批或備案。審批流程保險(xiǎn)產(chǎn)品設(shè)計(jì)原則及審批流程償付能力監(jiān)管指標(biāo)體系包括核心償付能力充足率、綜合償付能力充足率、風(fēng)險(xiǎn)綜合評(píng)級(jí)等多個(gè)指標(biāo)，用于評(píng)估保險(xiǎn)公司的償付能力風(fēng)險(xiǎn)。通過(guò)分析各項(xiàng)監(jiān)管指標(biāo)的計(jì)算方法和達(dá)標(biāo)標(biāo)準(zhǔn)，可以全面了解保險(xiǎn)公司的償付能力狀況及風(fēng)險(xiǎn)水平。償付能力監(jiān)管指標(biāo)體系解讀解讀方法監(jiān)管指標(biāo)123互聯(lián)網(wǎng)保險(xiǎn)產(chǎn)品創(chuàng)新主要體現(xiàn)在定制化、場(chǎng)景化、碎片化等方面，以滿足消費(fèi)者多樣化的保險(xiǎn)需求。產(chǎn)品創(chuàng)新互聯(lián)網(wǎng)保險(xiǎn)利用大數(shù)據(jù)、人工智能、區(qū)塊鏈等新技術(shù)，提升保險(xiǎn)業(yè)務(wù)的運(yùn)營(yíng)效率、風(fēng)險(xiǎn)防控能力和客戶服務(wù)水平。技術(shù)創(chuàng)新互聯(lián)網(wǎng)保險(xiǎn)通過(guò)線上化、平臺(tái)化等模式創(chuàng)新，打破傳統(tǒng)保險(xiǎn)行業(yè)的渠道壁壘，實(shí)現(xiàn)更廣泛的客戶覆蓋和更低的運(yùn)營(yíng)成本。模式創(chuàng)新互聯(lián)網(wǎng)保險(xiǎn)創(chuàng)新趨勢(shì)05證券投資分析與交易策略探討證券品種與交易方式介紹股票、債券、基金等證券品種的特點(diǎn)及交易方式，包括現(xiàn)貨交易、期貨交易、期權(quán)交易等。證券市場(chǎng)參與者分析證券市場(chǎng)的各類參與者，如發(fā)行人、投資者、中介機(jī)構(gòu)等，以及它們的角色和職責(zé)。證券市場(chǎng)的定義與功能闡述證券市場(chǎng)的概念、發(fā)展歷程及其在金融市場(chǎng)中的地位和作用。證券市場(chǎng)基礎(chǔ)知識(shí)普及宏觀經(jīng)濟(jì)分析探討宏觀經(jīng)濟(jì)因素對(duì)證券市場(chǎng)的影響，如經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)、通貨膨脹、利率水平等。行業(yè)分析分析行業(yè)的市場(chǎng)結(jié)構(gòu)、競(jìng)爭(zhēng)狀況、發(fā)展趨勢(shì)等，以及行業(yè)因素對(duì)證券價(jià)格的影響。公司分析評(píng)估公司的財(cái)務(wù)狀況、經(jīng)營(yíng)成果、發(fā)展戰(zhàn)略等，以及公司因素對(duì)證券價(jià)格的影響?；久娣治龇椒ㄕ撌鼋榻BK線圖的構(gòu)成、形態(tài)及其組合，以及它們?cè)陬A(yù)測(cè)證券價(jià)格走勢(shì)中的應(yīng)用。K線理論闡述移動(dòng)平均線的計(jì)算方法、種類及其作用，以及它們?cè)谂袛嘧C券價(jià)格趨勢(shì)和買(mǎi)賣(mài)時(shí)機(jī)中的應(yīng)用。移動(dòng)平均線分析成交量與價(jià)格之間的關(guān)系，以及它們?cè)谂袛嗍袌?chǎng)走勢(shì)和驗(yàn)證技術(shù)指標(biāo)信號(hào)中的應(yīng)用。成交量與價(jià)格關(guān)系技術(shù)分析指標(biāo)應(yīng)用技巧交易系統(tǒng)的構(gòu)建與優(yōu)化闡述交易系統(tǒng)的基本構(gòu)成、設(shè)計(jì)原則和優(yōu)化方法，包括入場(chǎng)規(guī)則、止損止盈規(guī)則、資金管理規(guī)則等。風(fēng)險(xiǎn)管理與心態(tài)控制強(qiáng)調(diào)風(fēng)險(xiǎn)管理在交易中的重要性，介紹風(fēng)險(xiǎn)管理的方法和技巧，以及心態(tài)控制在交易中的作用和實(shí)現(xiàn)方式。交易策略的類型與選擇介紹不同類型的交易策略，如趨勢(shì)跟蹤、反轉(zhuǎn)交易、套利交易等，以及如何選擇適合自己的交易策略。交易策略構(gòu)建及優(yōu)化06金融科技發(fā)展及其對(duì)行業(yè)影響金融科技（FinancialTechnology，簡(jiǎn)稱FinTech）是指通過(guò)技術(shù)手段推動(dòng)金融行業(yè)的創(chuàng)新與發(fā)展，涵蓋互聯(lián)網(wǎng)、大數(shù)據(jù)、人工智能、區(qū)塊鏈等多個(gè)領(lǐng)域。金融科技定義從早期的金融電子化、信息化，到互聯(lián)網(wǎng)金融的崛起，再到如今數(shù)字化、智能化金融科技的廣泛應(yīng)用，金融科技行業(yè)經(jīng)歷了不斷演進(jìn)和升級(jí)的過(guò)程。發(fā)展歷程金融科技概念界定及發(fā)展歷程通過(guò)智能手機(jī)、二維碼等技術(shù)手段，實(shí)現(xiàn)便捷、快速的支付結(jié)算服務(wù)。移動(dòng)支付基于大數(shù)據(jù)、人工智能等技術(shù)，為投資者提供個(gè)性化、智能化的投資顧問(wèn)服務(wù)。智能投顧利用區(qū)塊鏈、物聯(lián)網(wǎng)等技術(shù)，提高供應(yīng)鏈金融的透明度和效率，降低風(fēng)險(xiǎn)和成本。供應(yīng)鏈金融數(shù)字貨幣的興起和區(qū)塊鏈技術(shù)的應(yīng)用，為金融行業(yè)帶來(lái)了新的變革和機(jī)遇。數(shù)字貨幣與區(qū)塊鏈典型應(yīng)用場(chǎng)景剖析監(jiān)管科技（RegTech）是指運(yùn)用科技手段提高金融監(jiān)管的效率和效果，包括數(shù)據(jù)監(jiān)管、模型監(jiān)管、自動(dòng)化監(jiān)管等方面。監(jiān)管科技定義隨著金融科技的快速發(fā)展，監(jiān)管科技面臨著技術(shù)更新迅速、監(jiān)管規(guī)則復(fù)雜多變、跨境監(jiān)管協(xié)作困難等挑戰(zhàn)。面臨的挑戰(zhàn)加強(qiáng)監(jiān)管科技研發(fā)和應(yīng)用，提高監(jiān)管人員的科技素養(yǎng)和專業(yè)技能，加強(qiáng)國(guó)際合作和信息共享，構(gòu)建適應(yīng)金融科技發(fā)展的監(jiān)管體系。應(yīng)對(duì)措施監(jiān)管科技（RegTech）挑戰(zhàn)應(yīng)對(duì)未來(lái)發(fā)展趨勢(shì)預(yù)測(cè)數(shù)字化與智能化開(kāi)放銀行與生