信用卡業(yè)務(wù)與風(fēng)險(xiǎn)管理考核試卷

信用卡業(yè)務(wù)與風(fēng)險(xiǎn)管理考核試卷考生姓名：答題日期：得分：判卷人：

本次考核旨在評(píng)估考生對(duì)信用卡業(yè)務(wù)及其風(fēng)險(xiǎn)管理知識(shí)的掌握程度，包括信用卡產(chǎn)品特性、市場(chǎng)趨勢(shì)、風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別與控制、合規(guī)操作等方面，以確?？忌邆鋸氖滦庞每I(yè)務(wù)所需的專業(yè)能力。

一、單項(xiàng)選擇題（本題共30小題，每小題0.5分，共15分，在每小題給出的四個(gè)選項(xiàng)中，只有一項(xiàng)是符合題目要求的）

1.信用卡的信用額度通常由以下哪個(gè)因素決定？（）

A.持卡人的收入水平

B.持卡人的信用記錄

C.銀行的政策規(guī)定

D.持卡人的年齡

2.以下哪個(gè)不是信用卡欺詐的類型？（）

A.網(wǎng)絡(luò)欺詐

B.電話欺詐

C.偽卡欺詐

D.掛失欺詐

3.信用卡交易時(shí)間通常指從交易發(fā)起到交易完成的時(shí)間，以下哪個(gè)選項(xiàng)不是影響交易時(shí)間的主要因素？（）

A.網(wǎng)絡(luò)速度

B.銀行處理能力

C.持卡人操作速度

D.交易金額

4.以下哪種情況不會(huì)導(dǎo)致信用卡透支？（）

A.持卡人未及時(shí)還款

B.額度調(diào)整導(dǎo)致可用額度增加

C.信用卡被盜刷

D.持卡人使用信用卡購(gòu)物

5.信用卡逾期還款會(huì)產(chǎn)生哪些費(fèi)用？（）

A.透支利息

B.滯納金

C.信用卡年費(fèi)

D.以上都是

6.信用卡分期付款業(yè)務(wù)中，以下哪個(gè)不是影響分期手續(xù)費(fèi)的因素？（）

A.分期期數(shù)

B.分期本金

C.持卡人信用等級(jí)

D.分期利率

7.信用卡風(fēng)險(xiǎn)管理體系中，以下哪個(gè)不是風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別的步驟？（）

A.風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估

B.風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別

C.風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控

D.風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)

8.信用卡業(yè)務(wù)中，以下哪個(gè)不是銀行內(nèi)部控制的措施？（）

A.嚴(yán)格的授權(quán)審批流程

B.定期進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估

C.建立客戶信息保密制度

D.持卡人自行設(shè)置密碼

9.信用卡在境外消費(fèi)時(shí)，以下哪種情況不會(huì)產(chǎn)生貨幣兌換手續(xù)費(fèi)？（）

A.直接使用外幣消費(fèi)

B.使用信用卡結(jié)算外幣消費(fèi)

C.使用信用卡結(jié)算人民幣消費(fèi)

D.使用信用卡結(jié)算其他貨幣消費(fèi)

10.信用卡的信用額度調(diào)整通常由以下哪個(gè)部門(mén)負(fù)責(zé)？（）

A.客戶服務(wù)部

B.信用卡中心

C.風(fēng)險(xiǎn)管理部門(mén)

D.財(cái)務(wù)部門(mén)

11.信用卡欺詐發(fā)生后，以下哪個(gè)選項(xiàng)不是銀行采取的應(yīng)急措施？（）

A.立即凍結(jié)持卡人賬戶

B.通知持卡人更改密碼

C.尋找欺詐證據(jù)

D.要求持卡人全額還款

12.信用卡業(yè)務(wù)中，以下哪個(gè)不是銀行對(duì)持卡人進(jìn)行信用評(píng)估的依據(jù)？（）

A.持卡人收入水平

B.持卡人信用記錄

C.持卡人年齡

D.持卡人職業(yè)

13.信用卡業(yè)務(wù)中，以下哪個(gè)不是信用卡風(fēng)險(xiǎn)管理的目標(biāo)？（）

A.降低風(fēng)險(xiǎn)損失

B.提高客戶滿意度

C.優(yōu)化業(yè)務(wù)流程

D.推廣信用卡業(yè)務(wù)

14.信用卡的還款方式主要有以下幾種？（）

A.網(wǎng)上銀行還款

B.自動(dòng)扣款

C.銀行柜面還款

D.以上都是

15.信用卡逾期還款會(huì)對(duì)持卡人的信用記錄產(chǎn)生什么影響？（）

A.提高信用額度

B.降低信用額度

C.無(wú)影響

D.以上都有可能

16.信用卡分期付款業(yè)務(wù)中，以下哪個(gè)不是分期付款的優(yōu)點(diǎn)？（）

A.分散還款壓力

B.提高消費(fèi)能力

C.降低還款風(fēng)險(xiǎn)

D.節(jié)省手續(xù)費(fèi)

17.信用卡業(yè)務(wù)中，以下哪個(gè)不是銀行對(duì)持卡人進(jìn)行信用評(píng)估的指標(biāo)？（）

A.持卡人收入水平

B.持卡人信用記錄

C.持卡人年齡

D.持卡人職業(yè)穩(wěn)定性

18.信用卡業(yè)務(wù)中，以下哪個(gè)不是銀行內(nèi)部控制的措施？（）

A.嚴(yán)格的授權(quán)審批流程

B.定期進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估

C.建立客戶信息保密制度

D.持卡人自行設(shè)置密碼

19.信用卡在境外消費(fèi)時(shí)，以下哪種情況不會(huì)產(chǎn)生貨幣兌換手續(xù)費(fèi)？（）

A.直接使用外幣消費(fèi)

B.使用信用卡結(jié)算外幣消費(fèi)

C.使用信用卡結(jié)算人民幣消費(fèi)

D.使用信用卡結(jié)算其他貨幣消費(fèi)

20.信用卡的信用額度調(diào)整通常由以下哪個(gè)部門(mén)負(fù)責(zé)？（）

A.客戶服務(wù)部

B.信用卡中心

C.風(fēng)險(xiǎn)管理部門(mén)

D.財(cái)務(wù)部門(mén)

21.信用卡欺詐發(fā)生后，以下哪個(gè)選項(xiàng)不是銀行采取的應(yīng)急措施？（）

A.立即凍結(jié)持卡人賬戶

B.通知持卡人更改密碼

C.尋找欺詐證據(jù)

D.要求持卡人全額還款

22.信用卡業(yè)務(wù)中，以下哪個(gè)不是銀行對(duì)持卡人進(jìn)行信用評(píng)估的依據(jù)？（）

A.持卡人收入水平

B.持卡人信用記錄

C.持卡人年齡

D.持卡人職業(yè)

23.信用卡業(yè)務(wù)中，以下哪個(gè)不是信用卡風(fēng)險(xiǎn)管理的目標(biāo)？（）

A.降低風(fēng)險(xiǎn)損失

B.提高客戶滿意度

C.優(yōu)化業(yè)務(wù)流程

D.推廣信用卡業(yè)務(wù)

24.信用卡的還款方式主要有以下幾種？（）

A.網(wǎng)上銀行還款

B.自動(dòng)扣款

C.銀行柜面還款

D.以上都是

25.信用卡逾期還款會(huì)對(duì)持卡人的信用記錄產(chǎn)生什么影響？（）

A.提高信用額度

B.降低信用額度

C.無(wú)影響

D.以上都有可能

26.信用卡分期付款業(yè)務(wù)中，以下哪個(gè)不是分期付款的優(yōu)點(diǎn)？（）

A.分散還款壓力

B.提高消費(fèi)能力

C.降低還款風(fēng)險(xiǎn)

D.節(jié)省手續(xù)費(fèi)

27.信用卡業(yè)務(wù)中，以下哪個(gè)不是銀行對(duì)持卡人進(jìn)行信用評(píng)估的指標(biāo)？（）

A.持卡人收入水平

B.持卡人信用記錄

C.持卡人年齡

D.持卡人職業(yè)穩(wěn)定性

28.信用卡業(yè)務(wù)中，以下哪個(gè)不是銀行內(nèi)部控制的措施？（）

A.嚴(yán)格的授權(quán)審批流程

B.定期進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估

C.建立客戶信息保密制度

D.持卡人自行設(shè)置密碼

29.信用卡在境外消費(fèi)時(shí)，以下哪種情況不會(huì)產(chǎn)生貨幣兌換手續(xù)費(fèi)？（）

A.直接使用外幣消費(fèi)

B.使用信用卡結(jié)算外幣消費(fèi)

C.使用信用卡結(jié)算人民幣消費(fèi)

D.使用信用卡結(jié)算其他貨幣消費(fèi)

30.信用卡的信用額度調(diào)整通常由以下哪個(gè)部門(mén)負(fù)責(zé)？（）

A.客戶服務(wù)部

B.信用卡中心

C.風(fēng)險(xiǎn)管理部門(mén)

D.財(cái)務(wù)部門(mén)

二、多選題（本題共20小題，每小題1分，共20分，在每小題給出的選項(xiàng)中，至少有一項(xiàng)是符合題目要求的）

1.信用卡業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理的主要內(nèi)容包括哪些？（）

A.信用風(fēng)險(xiǎn)

B.操作風(fēng)險(xiǎn)

C.法律合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)

D.系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)

2.以下哪些行為屬于信用卡欺詐？（）

A.網(wǎng)絡(luò)購(gòu)物詐騙

B.信用卡被盜刷

C.惡意透支

D.信用卡信息泄露

3.信用卡業(yè)務(wù)中，以下哪些是影響信用卡透支額度的因素？（）

A.持卡人信用等級(jí)

B.信用卡額度

C.信用卡使用記錄

D.銀行政策

4.信用卡分期付款業(yè)務(wù)中，以下哪些是分期付款的優(yōu)勢(shì)？（）

A.分散還款壓力

B.提高消費(fèi)能力

C.降低還款風(fēng)險(xiǎn)

D.節(jié)省手續(xù)費(fèi)

5.信用卡業(yè)務(wù)中，以下哪些是銀行進(jìn)行信用評(píng)估的依據(jù)？（）

A.持卡人收入水平

B.持卡人信用記錄

C.持卡人年齡

D.持卡人職業(yè)

6.信用卡業(yè)務(wù)中，以下哪些是銀行內(nèi)部控制的措施？（）

A.嚴(yán)格的授權(quán)審批流程

B.定期進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估

C.建立客戶信息保密制度

D.持卡人自行設(shè)置密碼

7.信用卡業(yè)務(wù)中，以下哪些情況會(huì)導(dǎo)致信用卡逾期？（）

A.持卡人忘記還款

B.信用卡額度不足

C.信用卡被凍結(jié)

D.銀行系統(tǒng)故障

8.信用卡業(yè)務(wù)中，以下哪些是信用卡風(fēng)險(xiǎn)管理的目標(biāo)？（）

A.降低風(fēng)險(xiǎn)損失

B.提高客戶滿意度

C.優(yōu)化業(yè)務(wù)流程

D.提升銀行品牌形象

9.信用卡業(yè)務(wù)中，以下哪些是信用卡風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別的步驟？（）

A.風(fēng)險(xiǎn)收集

B.風(fēng)險(xiǎn)分析

C.風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估

D.風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)

10.信用卡業(yè)務(wù)中，以下哪些是銀行對(duì)持卡人進(jìn)行信用評(píng)估的指標(biāo)？（）

A.持卡人收入水平

B.持卡人信用記錄

C.持卡人年齡

D.持卡人職業(yè)穩(wěn)定性

11.信用卡業(yè)務(wù)中，以下哪些是信用卡風(fēng)險(xiǎn)管理的策略？（）

A.風(fēng)險(xiǎn)分散

B.風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移

C.風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避

D.風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償

12.信用卡業(yè)務(wù)中，以下哪些是銀行進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)控制的措施？（）

A.嚴(yán)格的授權(quán)審批流程

B.定期進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估

C.建立客戶信息保密制度

D.持卡人自行設(shè)置密碼

13.信用卡業(yè)務(wù)中，以下哪些是信用卡欺詐的預(yù)防措施？（）

A.加強(qiáng)持卡人教育

B.提高交易安全性

C.加強(qiáng)銀行內(nèi)部管理

D.建立欺詐監(jiān)測(cè)系統(tǒng)

14.信用卡業(yè)務(wù)中，以下哪些是信用卡風(fēng)險(xiǎn)管理的原則？（）

A.預(yù)防為主

B.風(fēng)險(xiǎn)可控

C.合規(guī)經(jīng)營(yíng)

D.客戶至上

15.信用卡業(yè)務(wù)中，以下哪些是信用卡分期付款的適用場(chǎng)景？（）

A.大額消費(fèi)

B.緊急資金需求

C.長(zhǎng)期消費(fèi)

D.預(yù)算規(guī)劃

16.信用卡業(yè)務(wù)中，以下哪些是信用卡風(fēng)險(xiǎn)管理的挑戰(zhàn)？（）

A.技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)

B.法律法規(guī)變化

C.持卡人行為變化

D.市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)加劇

17.信用卡業(yè)務(wù)中，以下哪些是信用卡風(fēng)險(xiǎn)管理的重點(diǎn)？（）

A.信用風(fēng)險(xiǎn)

B.操作風(fēng)險(xiǎn)

C.法律合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)

D.系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)

18.信用卡業(yè)務(wù)中，以下哪些是銀行進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)管理的好處？（）

A.降低風(fēng)險(xiǎn)損失

B.提高客戶滿意度

C.優(yōu)化業(yè)務(wù)流程

D.提升銀行品牌形象

19.信用卡業(yè)務(wù)中，以下哪些是信用卡風(fēng)險(xiǎn)管理的目標(biāo)？（）

A.降低風(fēng)險(xiǎn)損失

B.提高客戶滿意度

C.優(yōu)化業(yè)務(wù)流程

D.提升銀行品牌形象

20.信用卡業(yè)務(wù)中，以下哪些是銀行進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)管理的方法？（）

A.風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別

B.風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估

C.風(fēng)險(xiǎn)控制

D.風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)

三、填空題（本題共25小題，每小題1分，共25分，請(qǐng)將正確答案填到題目空白處）

1.信用卡是一種______支付工具，持卡人可以在一定額度內(nèi)透支消費(fèi)。

2.信用卡欺詐是指______、______、______等非法行為。

3.信用卡透支利息通常按______計(jì)算。

4.信用卡分期付款業(yè)務(wù)中，______是持卡人還款的主要方式。

5.信用卡風(fēng)險(xiǎn)管理體系包括______、______、______等環(huán)節(jié)。

6.信用卡業(yè)務(wù)中，______是銀行進(jìn)行信用評(píng)估的主要依據(jù)。

7.信用卡業(yè)務(wù)中，______是銀行進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)控制的重要手段。

8.信用卡業(yè)務(wù)中，______是指持卡人未能在規(guī)定期限內(nèi)償還信用卡債務(wù)。

9.信用卡業(yè)務(wù)中，______是指持卡人使用信用卡進(jìn)行欺詐行為。

10.信用卡業(yè)務(wù)中，______是指信用卡被盜刷或信息泄露。

11.信用卡業(yè)務(wù)中，______是指銀行對(duì)信用卡業(yè)務(wù)進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)管理的制度。

12.信用卡業(yè)務(wù)中，______是指銀行對(duì)信用卡業(yè)務(wù)進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)的制度。

13.信用卡業(yè)務(wù)中，______是指銀行對(duì)信用卡業(yè)務(wù)進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別的制度。

14.信用卡業(yè)務(wù)中，______是指銀行對(duì)信用卡業(yè)務(wù)進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)的制度。

15.信用卡業(yè)務(wù)中，______是指銀行對(duì)信用卡業(yè)務(wù)進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)分散的制度。

16.信用卡業(yè)務(wù)中，______是指銀行對(duì)信用卡業(yè)務(wù)進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移的制度。

17.信用卡業(yè)務(wù)中，______是指銀行對(duì)信用卡業(yè)務(wù)進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避的制度。

18.信用卡業(yè)務(wù)中，______是指銀行對(duì)信用卡業(yè)務(wù)進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償?shù)闹贫取?/p>

19.信用卡業(yè)務(wù)中，______是指銀行對(duì)信用卡業(yè)務(wù)進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控的制度。

20.信用卡業(yè)務(wù)中，______是指銀行對(duì)信用卡業(yè)務(wù)進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估的制度。

21.信用卡業(yè)務(wù)中，______是指銀行對(duì)信用卡業(yè)務(wù)進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)管理的原則。

22.信用卡業(yè)務(wù)中，______是指銀行對(duì)信用卡業(yè)務(wù)進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)管理的目標(biāo)。

23.信用卡業(yè)務(wù)中，______是指銀行對(duì)信用卡業(yè)務(wù)進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)管理的挑戰(zhàn)。

24.信用卡業(yè)務(wù)中，______是指銀行對(duì)信用卡業(yè)務(wù)進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)管理的重點(diǎn)。

25.信用卡業(yè)務(wù)中，______是指銀行對(duì)信用卡業(yè)務(wù)進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)管理的策略。

四、判斷題（本題共20小題，每題0.5分，共10分，正確的請(qǐng)?jiān)诖痤}括號(hào)中畫(huà)√，錯(cuò)誤的畫(huà)×）

1.信用卡的信用額度是根據(jù)持卡人的信用記錄和收入水平?jīng)Q定的。（）

2.信用卡逾期還款只會(huì)產(chǎn)生滯納金，不會(huì)影響持卡人的信用記錄。（）

3.信用卡分期付款業(yè)務(wù)的利率通常低于透支消費(fèi)的利率。（）

4.信用卡在境外消費(fèi)時(shí)，所有交易都需支付貨幣兌換手續(xù)費(fèi)。（）

5.銀行可以對(duì)信用卡的信用額度進(jìn)行調(diào)整，無(wú)需告知持卡人。（）

6.信用卡風(fēng)險(xiǎn)管理的目標(biāo)是完全消除信用卡風(fēng)險(xiǎn)。（）

7.信用卡欺詐是指持卡人自己故意造成損失的行為。（）

8.信用卡業(yè)務(wù)中，操作風(fēng)險(xiǎn)是指持卡人操作失誤導(dǎo)致的風(fēng)險(xiǎn)。（）

9.信用卡業(yè)務(wù)中，系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)是指銀行系統(tǒng)故障導(dǎo)致的風(fēng)險(xiǎn)。（）

10.信用卡業(yè)務(wù)中，法律合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)是指銀行違反相關(guān)法律法規(guī)導(dǎo)致的風(fēng)險(xiǎn)。（）

11.信用卡業(yè)務(wù)中，信用風(fēng)險(xiǎn)是指持卡人無(wú)法按時(shí)還款導(dǎo)致的風(fēng)險(xiǎn)。（）

12.信用卡業(yè)務(wù)中，風(fēng)險(xiǎn)分散是指通過(guò)增加風(fēng)險(xiǎn)種類來(lái)降低風(fēng)險(xiǎn)。（）

13.信用卡業(yè)務(wù)中，風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移是指將風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)嫁給第三方。（）

14.信用卡業(yè)務(wù)中，風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避是指避免從事可能導(dǎo)致風(fēng)險(xiǎn)的活動(dòng)。（）

15.信用卡業(yè)務(wù)中，風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償是指為應(yīng)對(duì)風(fēng)險(xiǎn)而進(jìn)行的資金準(zhǔn)備。（）

16.信用卡業(yè)務(wù)中，風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控是指對(duì)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行實(shí)時(shí)監(jiān)測(cè)和評(píng)估。（）

17.信用卡業(yè)務(wù)中，風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估是指對(duì)風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的可能性和影響進(jìn)行評(píng)估。（）

18.信用卡業(yè)務(wù)中，風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別是指發(fā)現(xiàn)和識(shí)別潛在風(fēng)險(xiǎn)的過(guò)程。（）

19.信用卡業(yè)務(wù)中，風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)是指針對(duì)風(fēng)險(xiǎn)采取的預(yù)防和應(yīng)對(duì)措施。（）

20.信用卡業(yè)務(wù)中，風(fēng)險(xiǎn)管理的原則是預(yù)防為主，風(fēng)險(xiǎn)可控。（）

五、主觀題（本題共4小題，每題5分，共20分）

1.請(qǐng)簡(jiǎn)述信用卡業(yè)務(wù)的主要風(fēng)險(xiǎn)類型及其可能帶來(lái)的影響。

2.結(jié)合實(shí)際案例，分析信用卡欺詐的常見(jiàn)手段和銀行如何進(jìn)行防范。

3.闡述信用卡風(fēng)險(xiǎn)管理體系中，風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估、風(fēng)險(xiǎn)控制和風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控各環(huán)節(jié)的作用及相互關(guān)系。

4.針對(duì)當(dāng)前信用卡業(yè)務(wù)的發(fā)展趨勢(shì)，談?wù)勅绾渭訌?qiáng)信用卡風(fēng)險(xiǎn)管理，以保障銀行和持卡人的利益。

六、案例題（本題共2小題，每題5分，共10分）

1.案例一：某銀行發(fā)現(xiàn)一名持卡人的信用卡在短時(shí)間內(nèi)發(fā)生了多筆大額交易，且交易地點(diǎn)分布在不同國(guó)家。請(qǐng)分析該情況可能存在的風(fēng)險(xiǎn)，并提出相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)管理措施。

2.案例二：某銀行推出了一項(xiàng)新型信用卡分期付款業(yè)務(wù)，但一段時(shí)間后，該業(yè)務(wù)的不良貸款率明顯上升。請(qǐng)分析可能導(dǎo)致不良貸款率上升的原因，并提出改進(jìn)措施。

標(biāo)準(zhǔn)答案

一、單項(xiàng)選擇題

1.B

2.D

3.C

4.B

5.D

6.C

7.D

8.A

9.C

10.B

11.D

12.C

13.D

14.D

15.B

16.D

17.C

18.D

19.A

20.B

21.D

22.B

23.A

24.D

25.C

二、多選題

1.ABCD

2.ABC

3.ABD

4.ABC

5.AB

6.ABC

7.ABCD

8.ABCD

9.ABC

10.ABCD

11.ABCD

12.ABCD

13.ABCD

14.ABCD

15.ABCD

16.ABCD

17.ABCD

18.ABCD

19.ABCD

20.ABCD

三、填空題

1.信用

2.偽卡欺詐、網(wǎng)絡(luò)欺詐、電話欺詐

3.日利率

4.現(xiàn)金還款

5.風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估、風(fēng)險(xiǎn)控制、風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控

6.信用記錄

7.內(nèi)部控制

8.逾期

9.欺詐

10.信息泄露

11.風(fēng)險(xiǎn)管理政策

12.風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)系統(tǒng)

13.風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別系統(tǒng)

14.風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)機(jī)制

15.風(fēng)險(xiǎn)分散策略

16.風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移