2023年銀行從業(yè)資格認證考試個人理財模擬題一

2023年銀行從業(yè)資格認證考試個人理財模擬題一

具體狀況

一、單選題：

1、以下是關(guān)于綜合理財業(yè)務(wù)的說明，錯誤的是（）。

A.綜合理財業(yè)務(wù)活動中是客戶授權(quán)銀行代表客戶按合同約定的投資方式和方向，進行投資和

資產(chǎn)管理

B.綜合理財業(yè)務(wù)是商業(yè)銀行向客戶供應(yīng)的財務(wù)分析與規(guī)劃、投資建議、個人投資產(chǎn)品推介等

綜合的專業(yè)化服務(wù)

C.在綜合理財業(yè)務(wù)中作產(chǎn)生的投資收益和風(fēng)險由客戶自行擔(dān)當

D.依據(jù)服務(wù)的對象不同，綜合理財業(yè)務(wù)可以進一步劃分為私人銀行業(yè)務(wù)和理財安排兩個類別

ABCD

你的答案：標準答案：b

本題分數(shù)：1.00分，你答題的狀況為錯誤所以你的得分為0分

解析：見教材2頁。

2、保本浮動收益理財安排屬于（）。

A.保證收益理財安排

B.非保證收益理財安排

C.私人銀行業(yè)務(wù)

D.理財顧問服務(wù)

ABCD

你的答案：標準答案：b

本題分數(shù)：1.00分，你答題的狀況為錯誤所以你的得分為0分

解析：見教材4頁。

3、（）的財政政策可以有效地刺激投資需求的增長，從而提高資產(chǎn)價格。

A.穩(wěn)健的

B.中性的

C.主動的

D.緊縮的

ABCD

你的答案：標準答案：c

本題分數(shù)：1.00分，你答題的狀況為錯誤所以你的得分為0分

解析：見教材10頁。

4、在經(jīng)濟的（）階段，個人和家庭應(yīng)考慮增持成長性較好的股票。

A.擴張

B.衰退

C.蕭條

D.收縮

ABCD

你的答案：標準答案：a

本題分數(shù)：1.00分，你答題的狀況為錯誤所以你的得分為0分

解析：見教材13頁。

5、預(yù)期將來通貨膨脹，個人理財策略應(yīng)為（）。

A.增加儲蓄配置

B.增加債券配置

C.削減股票配置

D.增加黃金配置

ABCD

你的答案：標準答案：c

本題分數(shù)：1.00分，你答題的狀況為錯誤所以你的得分為0分

解析：見教材14頁。

6、當一個經(jīng)濟體出現(xiàn)持續(xù)的國際收入逆差時，將會導(dǎo)致本幣匯率（）。

A.升值

B.貶值

C不變

D.改變不肯定

ABCD

你的答案：標準答案：d

本題分數(shù)：1.00分，你答題的狀況為錯誤所以你的得分為0分

解析：見教材15頁。

7、預(yù)期將來本幣貶值，應(yīng)采納的理財策略為（）。

A.增加儲蓄配置

B.增加債券配置

C.增加股票配置

D.增加外匯配置

ABCD

你的答案：標準答案：d

本題分數(shù)：1.00分，你答題的狀況為錯誤所以你的得分為0分

解析：見教材15頁。

8、人口結(jié)構(gòu)包括社會結(jié)構(gòu)和（）兩個層面。

A.民族結(jié)構(gòu)

B.自然結(jié)構(gòu)

C.職業(yè)結(jié)構(gòu)

D.教化結(jié)構(gòu)

ABCD

你的答案：標準答案：b

本題分數(shù)：1.00分，你答題的狀況為錯誤所以你的得分為0分

解析：見教材17頁。

9、一般來講，預(yù)期將來利率水平上升，應(yīng)采納的理財策略為（）。

A.增加儲蓄配置

B.增加債券配置

C.增加股票配置

D.增加房產(chǎn)配置

ABCD

你的答案：標準答案：a

本題分數(shù)：1.00分，你答題的狀況為錯誤所以你的得分為0分

解析：見教材20頁。

10、一般來講，在家庭形成期的個人理財資產(chǎn)配置策略中，（）應(yīng)當占據(jù)多數(shù)。

A.儲蓄

B.債券

C.股票

D.房產(chǎn)

ABCD

你的答案：標準答案：b

本題分數(shù)：1.00分，你答題的狀況為錯誤所以你的得分為0分

解析：見教材23頁。

11、真正意義上的個人理財應(yīng)當是從個人生命周期中的（）起先的。

A.探究期

B.建立期

C.穩(wěn)定期

D.高原期

ABCD

你的答案：標準答案：b

本題分數(shù)：1.00分，你答題的狀況為錯誤所以你的得分為0分

解析：見教材25頁。

12、在個人生命周期中的高原期，個人理財應(yīng)以（）為主。

A.主動進取型

B.保守穩(wěn)健型

C.擴張投資型

D.主動擴張型

ABCD

你的答案：標準答案：b

本題分數(shù)：1.00分，你答題的狀況為錯誤所以你的得分為0分

解析：見教材26頁。

13、在個人生命周期中的退休期，個人理財?shù)闹饕繕藶椋ǎ?/p>

A.平安性

B.收益性

C,主動進取

D.超額收益

ABCD

你的答案：標準答案：a

本題分數(shù)：1.00分，你答題的狀況為錯誤所以你的得分為0分

解析：見教材26頁。

14、以子女為中心型的理財價值觀其理財目標為（）。

A.退休規(guī)劃

B.目前消費

C.購房規(guī)劃

D.教化金規(guī)劃

ABCD

你的答案：標準答案：d

本題分數(shù)：1.00分，你答題的狀況為錯誤所以你的得分為0分

解析：見教材28頁。

15、一般而言，肯定風(fēng)險承受實力會隨著財寶的增加而（）。

A.削減

B.增加

C.不變

D.不確定

ABCD

你的答案：標準答案：b

本題分數(shù)：1.00分，你答題的狀況為錯誤所以你的得分為0分

解析：見教材31頁。

16、通過面對面的交談來搜集客戶的必要信息從而評估客戶風(fēng)險承受實力的方法為（）。

A.定性評估法

B.定量評估法

C,比較評估法

D.最低收益法

ABCD

你的答案：標準答案：a

本題分數(shù)：1.00分，你答題的狀況為錯誤所以你的得分為0分

解析：見教材32頁。

17、關(guān)于復(fù)利的描述，不正確的有（）。

A.以本金和利息為基數(shù)計息

B.利上加利

C.息上添息

D.始終以最初的本金為基數(shù)計息

ABCD

你的答案：標準答案：d

本題分數(shù)：1.00分，你答題的狀況為錯誤所以你的得分為0分

解析：見教材34頁。

18、今年的1元錢比明年的1元錢更有價值，這是由于（）的存在。

A.經(jīng)濟增長

B.通貨緊縮

C.貨幣時間價值

D.天氣改變

ABCD

你的答案：標準答案：c

本題分數(shù)：1.00分，你答題的狀況為錯誤所以你的得分為0分

解析：見教材34頁。

19、張先生去年3月以每股20元的價格買了100股某公司股票，過去一年中得到每股3

元的股息，今年6月份以每股25元的價格賣出，則持有期收益率為（）。

A.20%

B.30%

C.40%

D.50%

ABCD

你的答案：標準答案：c

本題分數(shù)：1.00分，你答題的狀況為錯誤所以你的得分為0分

解析：見教材38頁。

（（25-20）+3）/20=0.4

20、假設(shè)價值1000元資產(chǎn)組合中有三個資產(chǎn)，其中資產(chǎn)X的價值是300元，可能的投資收

益率是9斬資產(chǎn)丫的價值是400元，可能的投資收益率是12%,資產(chǎn)Z的價值是300元，可

能的投資收益率是15%,則該資產(chǎn)組合的預(yù)期收益率是（）。

A.10%

B.11%

C.12%

D.13%

ABCD

你的答案：標準答案：c

本題分數(shù)：1.00分，你答題的狀況為錯誤所以你的得分為0分

解析：見教材39頁。

21、實務(wù)中用來衡量資產(chǎn)的風(fēng)險的最常用的統(tǒng)計指標是（）。

A.期望收益率

B.收益率的方差

C.價格

D.漂移率

ABCD

你的答案：標準答案：b

本題分數(shù)；1.00分，你答題的狀況為錯誤所以你的得分為0分

解析：見教材39頁。

22、通過資產(chǎn)配置為投資建立的其次道防火墻為（）。

A.生活資產(chǎn)撥備

B.保障資產(chǎn)撥備

C.長期投資儲備

D.多元化的產(chǎn)品組合

ABCD

你的答案：標準答案：b

本題分數(shù)：1.00分，你答題的狀況為錯誤所以你的得分為0分

解析：見教材44頁。

23、借助金融市場的交易組織、交易規(guī)則和管理制度，金融工具比較便利地實現(xiàn)交易，這

屬于金融市場微觀功能中的（）O

A.集聚功能

B.財寶功能

C.避險功能

D.交易功能

ABCD

你的答案：標準答案：d

本題分數(shù)：1.00分，你答題的狀況為錯誤所以你的得分為0分

解析：見教材50頁。

24、大宗交易者利用電腦網(wǎng)絡(luò)干脆進行交易的市場被稱為（）。

A.一級市場

B.二級市場

C.第三市場

D.第四市場

ABCD

你的答案：標準答案：c

本題分數(shù)：1.00分，你答題的狀況為錯誤所以你的得分為0分

解析：見教材53頁。

25、關(guān)于股票的論述，不正確的有（）。

A.是一種全部權(quán)憑證

B.是有價證券的一種

C.由有限責(zé)任公司發(fā)行

D.表明投資者投資份額及其權(quán)利和義務(wù)

ABCD

你的答案：標準答案；c

本題分數(shù)：1.00分，你答題的狀況為錯誤所以你的得分為0分

解析：見教材56頁。

26、我國目前發(fā)行債券大多數(shù)采納的發(fā)行價格為（）。

A.按面值發(fā)行、面值收回，其間按期支付利息

B.按面值發(fā)行，按本息相加額到期一次償還

C.貼現(xiàn)發(fā)行，即以低于面值的價格發(fā)行，到期按面值償還

D.溢價發(fā)行，即以高于面值的價格發(fā)行，到期按面值償還

ABCD

你的答案：標準答案：c

本題分數(shù)：1.00分，你答題的狀況為錯誤所以你的得分為0分

解析：見教材58頁。

27、依據(jù)（）劃分，證券投資基金可分為公司型基金和契約型基金。

A.收益憑證是否可贖回

B.按法律地位不同

C.按交易品種不同

D.按投資期限不同

ABCD

你的答案：標準答案：b

本題分數(shù)：1.00分，你答題的狀況為錯誤所以你的得分為0分

解析：見教材60頁。

28、除了杠桿特征外，金融衍生工具的特性還表現(xiàn)在（）。

A.不行復(fù)制性

B.組合性

C.非組合性

D,可復(fù)制性

ABCD

你的答案：標準答案：d

本題分數(shù)：1.00分，你答題的狀況為錯誤所以你的得分為0分

解析：見教材60頁。

29、給予了持有人在將來某一特定的時間內(nèi)按買賣雙方約定的價格，購買或出售肯定數(shù)量

的某種金融資產(chǎn)權(quán)利的合約是（）。

A.金融遠期合約

B.金融期貨合約

C.金融期權(quán)合約

D.金融互換合約

ABCD

你的答案：標準答案：c

本題分數(shù)：1.00分，你答題的狀況為錯誤所以你的得分為0分

解析：見教材65頁。

30、與空間統(tǒng)一性相對應(yīng)的外匯市場的特點是（）。

A.交易分散性

B.品種多樣性

C.時間連續(xù)性

D.市場有形性

ABCD

你的答案：標準答案：c

本題分數(shù)：1.00分，你答題的狀況為錯誤所以你的得分為0分

解析：見教材69頁。

31、占外匯市場交易額90%以上的外匯市場交易層次為（）。

A.商業(yè)銀行與客戶之間

B.商業(yè)銀行同業(yè)之間

C.商業(yè)銀行與中心銀行之間

D.客戶與客戶之間

ABCD

你的答案：標準答案：b

本題分數(shù)：1.00分，你答題的狀況為錯誤所以你的得分為0分

解析：見教材70頁。

32、實際利率較高時，持有黃金的機構(gòu)就會（）黃金。

A.買進

B.賣出

C.儲存

D.以上都不對

ABCD

你的答案：標準答案：b

木題分數(shù)：1.00分，你答題的狀況為錯誤所以你的得分為0分

解析：見教材76頁。

33、關(guān)于貨幣型理財產(chǎn)品特點，正確的有（）。

A.投資期長

B.資金贖回不便

C.平安性低

D.類似活期存款

ABCD

你的答案：標準答案：d

本題分數(shù)：1.00分，你答題的狀況為錯誤所以你的得分為0分

解析：見教材83頁。

34、按關(guān)系建立方式劃分，信托包括隨意信托和（）。

A.意定信托

B.法定信托

C.法人信托

D.個人信托

ABCD

你的答案：標準答案：b

本題分數(shù)：1.00分，你答題的狀況為錯誤所以你的得分為0分

解析：見教材86頁。

35、運用金融工程技術(shù)，將存款、零息債券等固定收益產(chǎn)品與金融衍生品組合在一起而形

成的新型金融產(chǎn)品叫做（）。

A.結(jié)構(gòu)性理財產(chǎn)品

B.新股申購類理財產(chǎn)品

C.貸款類銀行信托產(chǎn)品

D,貨幣型理財產(chǎn)品

ABCD

你的答案：標準答案：a

本題分數(shù)：1.00分，你答題的狀況為錯誤所以你的得分為0分

解析：見教材90頁。

36、()是指在肯定期間內(nèi)，假如掛鉤外匯在期末觸碰或超過銀行所與縣設(shè)定的觸及

點，則買方將可獲得當時雙方所協(xié)定的回報率。

A.一觸即付期權(quán)

B.雙向不觸發(fā)期權(quán)

C.雙項觸發(fā)期權(quán)

D.單項不觸發(fā)期權(quán)

ABCD

你的答案：標準答案：a

本題分數(shù)：1.00分，你答題的狀況為錯誤所以你的得分為0分

解析：見教材91頁。

37、()理財產(chǎn)品是指在貨幣市場和債券市場上進行交換和交易，并由銀行發(fā)行的理

財產(chǎn)品。

A.債券掛鉤類

B,匯率掛鉤類

C,貨幣掛鉤類

D,利率掛鉤類

ABCD

你的答案：標準答案：a

本題分數(shù)：1.00分，你答題的狀況為錯誤所以你的得分為0分

解析：見教材95頁。

38、()和再投資風(fēng)險是此消彼長的關(guān)系。

A.違約風(fēng)險

B.贖回風(fēng)險

C.利率風(fēng)險

D.提前償付風(fēng)險

ABCD

你的答案：標準答案：c

本題分數(shù)：1.00分，你答題的狀況為錯誤所以你的得分為0分

解析：見教材115頁。

39、基金贖回以()為處理原則。

A.后進先出

B.先進先出

C.同進同出

D.先進后出

ABCD

你的答案：標準答案：b

本題分數(shù)：1.00分，你答題的狀況為錯誤所以你的得分為0分

解析：見教材106頁。

40、在（1）股票型基金-（2）混合型基金-（3）債券型基金-（4）貨幣市場基金等各類基

金的收益排序上，由高到低為（）。

A.1234

B.4321

C.2341

D.1432

ABCD

你的答案：標準答案：a

本題分數(shù)：1.00分，你答題的狀況為錯誤所以你的得分為0分

解析：見教材108頁。

41、在基金申購中，投資者于（）日起可贖回該部分基金份額。

A.T

B.T+1

C.T+2

D.T+3

ABCD

你的答案：標準答案：c

本題分數(shù)：1.00分，你答題的狀況為錯誤所以你的得分為0分

解析：見教材105頁。

42、銀行網(wǎng)點開辦保險代理業(yè)務(wù)，必需取得（）頒發(fā)的保險兼業(yè)代理業(yè)務(wù)許可證。

A.中國人民銀行

B.銀監(jiān)會

C.證監(jiān)會

D.保監(jiān)會

ABCD

你的答案：標準答案：d

本題分數(shù)：1.00分，你答題的狀況為錯誤所以你的得分為0分

解析：見教材112頁。

43、在預(yù)料客戶將來支出的時候，銀行從業(yè)人員首先應(yīng)當考慮客戶所在地區(qū)的（）的高

低。

A.就業(yè)率

B.經(jīng)濟增長率

C.通貨膨脹率

D,貨幣升值空間

ABCD

你的答案：標準答案：c

本題分數(shù)：1.00分，你答題的狀況為錯誤所以你的得分為0分

解析：見教材131頁。

44、在客戶信息收集過程中，可以從政府部門或金融機構(gòu)公布的信息中獲得的為（）。

A.初級信息

B.次級信息

C.政府信息

D.財務(wù)信息

ABCD

你的答案：標準答案：b

本題分數(shù)：1.00分，你答題的狀況為錯誤所以你的得分為0分

解析：見教材125頁。

45、在合理的利率成本下，個人信貸實力除取決于客戶收入實力外，還取決于（）。

A.客戶債務(wù)總量

B.客戶資產(chǎn)價值

C.客戶貸款方式

D.客戶貸款期限

ABCD

你的答案：標準答案：b

本題分數(shù)：1.00分，你答題的狀況為錯誤所以你的得分為0分

解析：見教材141頁。

46、現(xiàn)金、消費及債務(wù)管理主要解決的是客戶（）的問題。

A.削減客戶支出

B.解決客戶住房

C.資金結(jié)余

D.資產(chǎn)保值增值

ABCD

你的答案：標準答案：c

本題分數(shù)：1.00分，你答題的狀況為錯誤所以你的得分為0分

解析：見教材136頁。

47、（）賬戶具有強迫儲蓄的功能。

A.還貸扣款賬戶

B.信用卡帳戶

C.一般儲蓄賬戶

D.定期投資賬戶

ABCD

你的答案：標準答案：d

本題分數(shù)：1.00分，你答題的狀況為錯誤所以你的得分為0分

解析：見教材138頁。

48、一般來講，最低標準的失業(yè)保障月數(shù)是（）。

A.一個月

B.兩個月

C.三個月

D.六個月

ABCD

你的答案：標準答案：c

本題分數(shù)：1.00分，你答題的狀況為錯誤所以你的得分為0分

解析：見教材139頁。

49、緊急預(yù)備金除了可以用流淌性較高的活期存款、短期定期存款或貨幣市場基金外，還

包括（）。

A.房地產(chǎn)

B.汽車

C.古董字畫

D.貸款額度

ABCD

你的答案：標準答案：d

本題分數(shù)：1.00分，你答題的狀況為錯誤所以你的得分為0分

解析：見教材139頁。

50、制定保險規(guī)劃的首要任務(wù)為（）。

A.確定保險標的

B.選定保險產(chǎn)品

C.確定保險金額

D.明確保險期限

ABCD

你的答案：標準答案：a

本題分數(shù)：1.00分，你答題的狀況為錯誤所以你的得分為0分

解析：見教材142頁。

51、保險規(guī)劃中最有特色的原則為（）。

A.合法性原則

B.目的性原則

C.規(guī)劃性原則

D.綜合性原則

ABCD

你的答案：標準答案：c

本題分數(shù)：1.00分，你答題的狀況為錯誤所以你的得分為0分

解析：見教材149頁。

52、公民或法人設(shè)立、變更、終止民事權(quán)利和民事義務(wù)的合法行為是（）。

A.民事行為

B.民事法律行為

C.商業(yè)交換行為

D.權(quán)利義務(wù)行為

ABCD

你的答案：標準答案：b

本題分數(shù)：1.00分，你答題的狀況為錯誤所以你的得分為0分

解析：見教材162頁。

53、當訂立合同雙方對格式條款有兩種以上的說明時，應(yīng)（）。

A.依據(jù)通常理解予以說明

B.做出利于供應(yīng)格式條款一方的說明

C.做出不利于供應(yīng)格式條款一方的說明

D.以上均不正確

ABCD

你的答案：標準答案：c

本題分數(shù)：1.00分，你答題的狀況為錯誤所以你的得分為0分

解析:見教材168頁。

54、依據(jù)代理權(quán)產(chǎn)生的依據(jù)不同而將代理分類，不包含（）。

A.托付代理

B.法定代理

C.合同代理

D.制定代理

ABCD

你的答案：標準答案：c

本題分數(shù)：1.00分，你答題的狀況為錯誤所以你的得分為0分

解析：見教材165頁。

55、在我國，商業(yè)銀行開展個人理財業(yè)務(wù)實行（）

A.審批制和報告制

B.注冊制和報告制

C.審批制和注冊制

D.登記制和報告制

ABCD

你的答案：標準答案：a

本題分數(shù)：1.00分，你答題的狀況為錯誤所以你的得分為0分

解析：見教材251頁。

56、當事人為了重復(fù)運用而預(yù)先擬定、并在訂立合同時未與對方協(xié)商的條款是（）

A.托付代理合同

B.無效合同

C.格式化條款

D.可撤銷條款

ABCD

你的答案：標準答案：c

本題分數(shù)：1.00分，你答題的狀況為錯誤所以你的得分為0分

解析：見教材168頁。

57、《商業(yè)銀行法》規(guī)定的商業(yè)銀行的主要經(jīng)營業(yè)務(wù)不包括（）

A.汲取公眾存款

B.發(fā)放短期、中期和長期貸款

C.發(fā)行股權(quán)證券

D.發(fā)行金融債券

ABCD

你的答案：標準答案：c

本題分數(shù)：1.00分，你答題的狀況為錯誤所以你的得分為0分

解析：見教材173頁。

58、《證券法》的基本原則不包括（）

A.公開、公允、公正原則

B.混業(yè)經(jīng)營混業(yè)監(jiān)管原則

C.自愿、有償、誠懇信用原則

D.愛護投資者合法權(quán)益

ABCD

你的答案：標準答案：b

本題分數(shù)：1.00分，你答題的狀況為錯誤所以你的得分為0分

解析：見教材180頁。

59、證券交易內(nèi)幕信息的知情人包括（）

（1）發(fā)行人的董事、監(jiān)事、高級管理人員；

（2）持有公司5%以上股份的股東及其董事、監(jiān)事、高級管理人員

（3）證券公司高級探討人員

(4)證券監(jiān)管機構(gòu)工作人員以及由于法定職責(zé)對證券的發(fā)行、交易進行管理的人員

A.(1)(2)(3)(4)

B.(1)(2)(3)

C.(1)(3)(4)

D.(1)(2)(4)

ABCD

你的答案：標準答案：d

本題分數(shù)：1.00分，你答題的狀況為錯誤所以你的得分為0分

解析：見教材183頁。

60、公開披露的基金信息不包括()

A.基金資產(chǎn)凈值、基金份額凈值

B.基金份額申購、贖回價格

C.基金募集狀況

D.基金投資策略

ABCD

你的答案：標準答案；d

本題分數(shù)：1.00分，你答題的狀況為錯誤所以你的得分為0分

解析：見教材198頁。

61、依據(jù)《保險法》的規(guī)定，下列說法錯誤的是()。

A.《保險法》的調(diào)整對象是保險組織和保險行為

B.保險代理人是依據(jù)保險人托付，向保險人收取代理手續(xù)費，并在授權(quán)范圍內(nèi)代為辦理保險

業(yè)務(wù)的單位，也可以是個人

G保險經(jīng)紀人基于保險人的利益，為投保人與保險人訂立合同供應(yīng)中介服務(wù)，依法收取傭金

的單位

D.保險代理人在代為辦理人壽保險業(yè)務(wù)時，不得同時接受2個以上保險人的托付

ABCD

你的答案：標準答案：c

本題分數(shù)：1.00分，你答題的狀況為錯誤所以你的得分為0分

解析：見教材203頁。

62、受托人向受益人擔(dān)當支付信托利益的義務(wù)以()為限。

A.受托人財產(chǎn)

B.托管人財產(chǎn)

C.托付人財產(chǎn)

D.信托財產(chǎn)

ABCD

你的答案：標準答案：d

本題分數(shù)：1.00分，你答題的狀況為錯誤所以你的得分為0分

解析：見教材208頁。

63、下列關(guān)于個人理財業(yè)務(wù)和儲蓄業(yè)務(wù)的訴述正確的是（）。

A.個人理財業(yè)務(wù)的風(fēng)險由商業(yè)銀行獨自擔(dān)當

B.儲蓄業(yè)務(wù)的資金運用是定向的

C.個人理財業(yè)務(wù)的資金的運用是非定向的

D.個人理財業(yè)務(wù)是商業(yè)銀行供應(yīng)的一種服務(wù)

ABCD

你的答案：標準答案：d

本題分數(shù)：1.00分，你答題的狀況為錯誤所以你的得分為0分

解析：

64、商業(yè)銀行按有關(guān)規(guī)定，未要求理財人員的（）。

A.年齡

B.職業(yè)操守

C.行業(yè)閱歷

D.管理實力

ABCD

你的答案：標準答案：a

本題分數(shù)：1.00分，你答題的狀況為錯誤所以你的得分為0分

解析：見教材269頁。

65、銀行有限責(zé)任公司的“有限責(zé)任”是指（）。

A.銀行以其全部資產(chǎn)對債權(quán)人擔(dān)當責(zé)任

B.股東僅以其出資額為限對銀行的債務(wù)擔(dān)當責(zé)任

C.銀行以其注冊資本對債權(quán)擔(dān)當責(zé)任

D.股東以其所持有的股份為限對銀行擔(dān)當責(zé)任

ABCD

你的答案：標準答案：b

本題分數(shù)：1.00分，你答題的狀況為錯誤所以你的得分為0分

解析：見教材171頁。

66、（）原則是證券發(fā)行和交易制度的核心，

A.公開

B.公允

C.公正

D.誠懇信用

ABCD

你的答案：標準答案：a

本題分數(shù)：1.00分，你答題的狀況為錯誤所以你的得分為0分

解析：見教材180頁。

67、為股票發(fā)行出具審計報告、資產(chǎn)評估報告或者法律看法書等文件的專業(yè)機構(gòu)和人員,

在該股票承銷期內(nèi)和期滿后（）個月內(nèi)，不得買賣該種股票。

A.6

B.12

C.18

D.24

ABCD

你的答案：標準答案：a

本題分數(shù)：1.00分，你答題的狀況為錯誤所以你的得分為0分

解析：見教材182頁。

68、（）是基金資產(chǎn)的名義持有人

A.基金份額持有人

B.基金管理人

C.基金托管人

D.基金投資分析人

ABCD

你的答案：標準答案：c

本題分數(shù)：1.00分，你答題的狀況為錯誤所以你的得分為0分

解析：見教材191頁。

69、開放式基金申購和贖回的價格是建立在（）基礎(chǔ)上的。

A.供求關(guān)系

B.基金凈值

C.投資方向

D.管理人資格

ABCD

你的答案：標準答案：b

本題分數(shù)：1.00分，你答題的狀況為錯誤所以你的得分為0分

解析：見教材197頁。

70、人壽保險的索賠時效為自知道保險事故發(fā)生之日起（）年。

A.2

B.3

C.4

D.5

ABCD

你的答案：標準答案：d

本題分數(shù)：1.00分，你答題的狀況為錯誤所以你的得分為0分

解析：見教材203頁。

71、《物權(quán)法》于（）起先實施。

ABCD

你的答案：標準答案：b

本題分數(shù)：1.00分，你答題的狀況為錯誤所以你的得分為0分

解析：見教材211頁。

72、商業(yè)銀行受投資者托付以人民幣購匯辦理代客境外理財業(yè)務(wù)，應(yīng)向（）申請代客

境外理財購匯額度。

A.財政部

B.銀監(jiān)會

C.證監(jiān)會

D.外管局

ABCD

你的答案：標準答案：d

本題分數(shù)：1.00分，你答題的狀況為錯誤所以你的得分為0分

解析：見教材223頁。

73、由期貨交易所統(tǒng)一制定的、規(guī)定在將來某一特定的時間和地點交割肯定數(shù)量標的物的

標準化合約是指（）。

A.期貨合約

B.期權(quán)合約

C.互換合約

D.遠期合約

ABCD

你的答案：標準答案：a

本題分數(shù)：1.00分，你答題的狀況為錯誤所以你的得分為0分

解析：見教材220頁。

74、托管人需保存商業(yè)銀行的資金匯出、匯入、兌換、收匯、付匯和資金往來記錄等相關(guān)

資料，其保存的時間應(yīng)當不少于（）年。

A.5

B.10

C.15

D.20

ABCD

你的答案：標準答案：c

本題分數(shù)：1.00分，你答題的狀況為錯誤所以你的得分為0分

解析：見教材223頁。

75、中國證監(jiān)會自收到金宣揚推介備案材料之日起（）個工作日內(nèi)，依法進行審查,

出具是否有異議的書面看法。

A.15

B.20

C.30

D.60

ABCD

你的答案：標準答案：b

本題分數(shù)：1.00分，你答題的狀況為錯誤所以你的得分為0分

解析：見教材227頁。

76、《保險兼業(yè)代理許可證》有效期限為（）年。

A.1

B.2

C.3

D.4

ABCD

你的答案：標準答案：c

本題分數(shù)：1.00分，你答題的狀況為錯誤所以你的得分為0分

解析：見教材234頁。

77、常常項目項下的個人外匯業(yè)務(wù)依據(jù)（）管理。

A.不行兌換原則

B,可兌換原則

C,可兌換原則

D.不行兌換原則

ABCD

你的答案：標準答案：b

本題分數(shù)：1.00分，你答題的狀況為錯誤所以你的得分為0分

解析：見教材239頁。

78、境外個人購買境內(nèi)商品房，應(yīng)當符合（）原則。

A.自用原則

B.投資原則

C.投機原則

D.不行兌換進程

ABCD

你的答案：標準答案：a

本題分數(shù)：1.00分，你答題的狀況為錯誤所以你的得分為0分

解析：見教材240頁。

79、銀行職業(yè)道德的基本原則是（）

A.專業(yè)勝任

B.忠于職守

C.勤勉盡責(zé)

D.誠懇守信

ABCD

你的答案：標準答案：d

本題分數(shù)：1.00分，你答題的狀況為錯誤所以你的得分為0分

解析：見教材271頁。

80、商業(yè)銀行應(yīng)配備與開展的個人理財業(yè)務(wù)相適應(yīng)的理財業(yè)務(wù)人員，保證個人理財業(yè)務(wù)人

員每年的培訓(xùn)時間不少于（）小時。

A.10

B.20

C.30

D.40

ABCD

你的答案：標準答案：b

本題分數(shù)：1.00分，你答題的狀況為錯誤所以你的得分為0分

解析：見教材250頁。

81、商業(yè)銀行應(yīng)當制定個人理財業(yè)務(wù)的（），以保證個人理財服務(wù)的連續(xù)性、有效性。

A.應(yīng)急安排

B.處置安排

C.管理安排

D.聯(lián)絡(luò)安排

ABCD

你的答案：標準答案：a

本題分數(shù)：1.00分，你答題的狀況為錯誤所以你的得分為0分

解析：見教材253頁。

82、商業(yè)銀行個人理財從業(yè)人員在處理與同業(yè)人員關(guān)系時，應(yīng)堅持（）原則。

A.公允及有序競爭

B.合作

C.競爭第一

D.利潤第一

ABCD

你的答案：標準答案：a

本題分數(shù)：1.00分，你答題的狀況為錯誤所以你的得分為0分

解析：見教材273頁。

83、境內(nèi)個人外匯匯出境外用于常常項目支出，外匯儲蓄賬戶內(nèi)外匯匯出境外當日累計等

值（）美元以下（含）的，憑本人有效身份證件在銀行辦理。

A.5000

B.10000

C.30000

D.50000

ABCD

你的答案：標準答案：d

本題分數(shù)：1.00分，你答題的狀況為錯誤所以你的得分為0分

解析；見教材243頁。

84、（）是指受保險人托付，在從事自身業(yè)務(wù)的同時，在保險人的授權(quán)范圍內(nèi)代辦保

險業(yè)務(wù)，并收取保險代理手續(xù)費的機構(gòu)。

A.保險人

B.保險代理人

C.保險經(jīng)紀人

D.保險兼業(yè)代理人

ABCD

你的答案：標準答案：d

本題分數(shù)：1.00分，你答題的狀況為錯誤所以你的得分為0分

解析：見教材233頁。

85、基金管理人和基金代銷機構(gòu)的基金宣揚推介材料，應(yīng)當事先經(jīng)基金管理人的（）

檢查，出具合規(guī)看法書，并報中國證監(jiān)會備案。

A.總經(jīng)理

B.董事長

C.監(jiān)事會主席

D.督察長

ABCD

你的答案：標準答案：d

本題分數(shù)：1.00分，你答題的狀況為錯誤所以你的得分為0分

解析：見教材227頁。

86、商業(yè)銀行代理保險業(yè)務(wù)，其（）應(yīng)當取得保險兼業(yè)代理資格。

A.總行

B.一級分行

C.二級分行

D.支行

ABCD

你的答案：標準答案：b

本題分數(shù)：1.00分，你答題的狀況為錯誤所以你的得分為0分

解析：見教材233頁。

87、受托人應(yīng)當遵守信托文件的規(guī)定，為（）的最大利好處理信托事務(wù)。

A.受益人

B.其自身

C.全社會

D.托付人

ABCD

你的答案：標準答案；a

本題分數(shù)：1.00分，你答題的狀況為錯誤所以你的得分為0分

解析：見教材207頁。

88、關(guān)于訂立保險合同時的告知義務(wù)，以下說法錯誤的是（）。

A.投保人有意隱瞞事實，不履行照實告知義務(wù)的，或者因過失未履行照實告知義務(wù)，足以影

響保險人確定是否同意承?；蛘咛岣弑ｋU費率的，保險人有權(quán)解除保險合同

B.投保人有意不履行照實告知義務(wù)的，保險人對于保險合同解除前發(fā)生的保險事故，不擔(dān)當

賠償或者給付保險金的責(zé)任，井不退還保險范

C.投保人因過失未履行照實告知義務(wù)，對保險事故的發(fā)生有嚴峻影響的，保險人對于保險合

同解除前發(fā)生的保險事故，不擔(dān)當賠償或者給付保險金的責(zé)任，但可以退還保險費

D.投保人因過失未履行照實告知義務(wù)，對保險事故的發(fā)生有嚴峻影響的，保險人對于保險合

同解除前發(fā)生的保險事故，不擔(dān)當賠償或者給付保險金的責(zé)任，并可要求投保人繳納罰款

ABCD

你的答案：標準答案：d

本題分數(shù)：1.00分，你答題的狀況為錯誤所以你的得分為0分

解析：見教材202頁。

89、以下屬于基金托管人職責(zé)的有（）。

A.辦理基金備案手續(xù)

B.進行基金會計核算并編制基金財務(wù)會計報告

C.依據(jù)規(guī)定開設(shè)基金財產(chǎn)的資金賬戶和證券賬戶

D.編制中期和年度基金報告

ABCD

你的答案：標準答案：c

本題分數(shù)：1.00分，你答題的狀況為錯誤所以你的得分為0分

解析：見教材191頁。

90、為上市公司出具審計報告、資產(chǎn)評估報告或者法律看法書等文件的專業(yè)機構(gòu)和人員,

自接受上市公司托付之日起至上述文件公開后（）日內(nèi)，不得買賣該種股票。

A.3

B.5

C.15

D.30

ABCD

你的答案：標準答案：b

本題分數(shù)：1.00分，你答題的狀況為錯誤所以你的得分為0分

解析：見教材182頁。

二、多選題：

91、在20世紀70年頭到80年頭初期，國外個人理財業(yè)務(wù)的主要內(nèi)容是（）。

A.避稅

B.年金系列產(chǎn)品

C.參加有限合伙

D.海外投資

E.投資于硬資產(chǎn)

ABODE

你的答案：標準答案：a,b,c,e

本題分數(shù)：2.00分，你答題的狀況為錯誤所以你的得分為.00分

解析：見教材7頁。

92、貨幣政策的主要工具有（）。

A.法定存款打算金率

B.稅率

C.再貼現(xiàn)率

D.公開市場業(yè)務(wù)

E.匯率

ABCDE

你的答案：標準答案：a,c,d

本題分數(shù)：2.00分，你答題的狀況為錯誤所以你的得分為.00分

解析：見教材10頁。

93、宏觀經(jīng)濟政策主要包括（）。

A.財政政策

B.貨幣政策

C.收入安排政策

D.稅收政策

E.勞動政策

ABODE

你的答案：標準答案：a,b,c,d

本題分數(shù)：2.00分，你答題的狀況為錯誤所以你的得分為.00分

解析：見教材10頁。

94、個人生命周期中的維持期，個人起先面臨的主要財務(wù)考驗為（）。

A.教化費用

B.贍養(yǎng)費用

C.投資支出

D,養(yǎng)老費用

E.消遣費用

ABCDE

你的答案：標準答案：a,b,d

本題分數(shù)；2.00分，你答題的狀況為錯誤所以你的得分為.00分

解析：見教材26頁。

95、義務(wù)性支出主要包括（）。

A.日常生活基本開銷

B,已有負債的本利攤還支出

C.已有保險的續(xù)期保費支出

D.新增保險的保費支出

E.提升生活品質(zhì)的支出

ABCDE

你的答案：標準答案：a,b,c

本題分數(shù)：2.00分，你答題的狀況為錯誤所以你的得分為.00分

解析：見教材27頁。

96、較為典型的理財價值觀有（）。

A.后享受型

B.先享受型

C.購房型

D.子女中心型

E.父母中心型

ABODE

你的答案：標準答案：a,b,c,d

本題分數(shù)：2.00分，你答題的狀況為錯誤所以你的得分為.00分

解析：見教材28頁。

97、貨幣之所以具有時間價值，是因為（）。

A.貨幣占用具有機會成本

B.貨幣可能因通貨膨脹而貶值

C.投資可能產(chǎn)生風(fēng)險，須要風(fēng)險補償

D,貨幣可以退出流通領(lǐng)域

E.單利與復(fù)利的計算方法不同

ABODE

你的答案：標準答案：a,b,c

本題分數(shù)：2.00分，你答題的狀況為錯誤所以你的得分為.00分

解析：見教材34頁。

98、通?？煽醋鳠o風(fēng)險低收益類資產(chǎn)的有（）。

A.投資分紅險

B.債券基金

C.國債

D.貨幣基金

E.股票基金

ABCDE

你的答案：標準答案：c,d

本題分數(shù)：2.00分，你答題的狀況為錯誤所以你的得分為.00分

解析：見教材45頁。

99、常見的資產(chǎn)配置組合模型有（）

A.金字塔型

B.啞鈴型

C.紡錘型

D.倒金字塔形

E.梭鏢型

ABCDE

你的答案：標準答案：a,b,c,e

本題分數(shù)：2.00分，你答題的狀況為錯誤所以你的得分為.00分

解析：見教材45頁。

100、下列關(guān)于銀行理財產(chǎn)品的特性分析中，正確的有（）

A.流淌性很好

B.平安性往往高于股票和基金

C.流淌性較差

D.平安性往往低于股票和基金

E.流淌性與平安性鈞高于股票及基金

ABCDE

你的答案：標準答案：b,C

本題分數(shù)：2.00分，你答題的狀況為錯誤所以你的得分為.00分

解析：見教材47頁。

101、金融市場的特征有：）。

A.市場商品的特別性

B.交易主體角色的不變性

C.市場交易活動的集中性

D.交易主體角色的可變性

E.市場交易價格的一樣性

ABODE

你的答案：標準答案：a.c,d,e

本題分數(shù)：2.00分，你答題的狀況為錯誤所以你的得分為.00分

解析：見教材49頁。

102、以下屬于金融市場客體的有（）。

A.貨幣頭寸

B.票據(jù)

C.外匯

D.金融衍生品

E.同業(yè)拆借

ABODE

你的答案：標準答案：a,b,c,d,e

本題分數(shù)：2.00分，你答題的狀況為錯誤所以你的得分為.00分

解析：見教材52頁。

103、貨幣市場的特征有：）o

A.低風(fēng)險

B.期限短

C.交易量很大

D.高流淌性

E.低收益

ABCDE

你的答案：標準答案：a.b,c,d,e

本題分數(shù)：2.00分，你答題的狀況為錯誤所以你的得分為.00分

解析：見教材54頁。

104、大額可轉(zhuǎn)讓定期存單的特點有（）。

A.金額較大

B.利率固定

C.不記名

D.不能提前支取

E.需記名

ABODE

你的答案：標準答案：a,c,d

本題分數(shù)：2.00分，你答題的狀況為錯誤所以你的得分為.00分

解析：見教材56頁。

105、債券的特性有（），

A.償還性

B.流淌性

C.平安性

D.收益性

E.風(fēng)險性

ABCDE

你的答案：標準答案：a,b,c,d

本題分數(shù)；2.00分，你答題的狀況為錯誤所以你的得分為.00分

解析：見教材57頁。

106、按利息支付方式劃分，債券可分為（）。

A.附息債券

B.貼現(xiàn)債券

C.一次還本付息債券

D.國際債券

E.歐洲債券

ABCDE

你的答案：標準答案：a,b,c

本題分數(shù)：2.00分，你答題的狀況為錯誤所以你的得分為.00分

解析：見教材58頁。

107、債券的市場交易價格取決于（）。

A.公眾對該債券的評價

B.個人對該債券的評價

C.市場利率

D.人們對通貨膨脹率的預(yù)期

E.歷史通貨膨脹率

ABODE

你的答案：標準答案：a,c,d

本題分數(shù)：2.00分，你答題的狀況為錯誤所以你的得分為.00分

解析：見教材59頁。

108、金融期權(quán)的交易策略有（）。

A.買進看漲期權(quán)

B.賣出看漲期權(quán)

C.買進看跌期權(quán)

D.賣出看跌期權(quán)

E.買進看平期權(quán)

ABODE

你的答案：標準答案：a,b,c,d

本題分數(shù)：2.00分，你答題的狀況為錯誤所以你的得分為.00分

解析：見教材66頁。

109、金融期貨中，強行平倉的幾種情形有（）。

A.會員結(jié)算打算金余額小于零，且未能在規(guī)定時限補足

B.持倉量超過規(guī)定

C.受到違規(guī)懲罰

D.交易所的緊急措施

E.結(jié)算打算金余額不足

ABCDE

你的答案：標準答案：a,b,c,d

本題分數(shù)：2.00分，你答題的狀況為錯誤所以你的得分為.00分

解析：見教材65頁。

110、保險產(chǎn)品的功能（）,

A.轉(zhuǎn)移風(fēng)險

B.補償損失

C.額外收益

D.融通資金

E.賺取利潤

ABCDE

你的答案：標準答案：a,b,d

本題分數(shù)：2.00分，你答題的狀況為錯誤所以你的得分為.00分

解析：見教材72頁。

111、房地產(chǎn)投資的特點有（）。

A.價值升值效應(yīng)

B.財務(wù)杠桿效應(yīng)

C.變現(xiàn)性相對較差

D.變現(xiàn)性相對較好

E.政策風(fēng)險

ABCDE

你的答案：標準答案：a.b,c,e

本題分數(shù)：2.00分，你答題的狀況為錯誤所以你的得分為.00分

解析：見教材77頁。

112、新股申購類理財產(chǎn)品收益率的主要影響因素有（）。

A.投資者風(fēng)險偏好

B.上市首日平均漲幅

C.閑置資金的運用

D.新股中簽率

E.銀行間產(chǎn)品競爭

ABODE

你的答案：標準答案：b.c,d

本題分數(shù)：2.00分，你答題的狀況為錯誤所以你的得分為.00分

解析：見教材88頁。

113、利率/債券掛鉤類理財產(chǎn)品包括（）。

A.與利率正向掛鉤產(chǎn)品

B.與利率反向掛鉤產(chǎn)品

C.區(qū)間積累產(chǎn)品

D.達標贖回型產(chǎn)品

E.股票掛鉤類產(chǎn)品

ABODE

你的答案：標準答案：a,b,c,d

本題分數(shù)：2.00分，你答題的狀況為錯誤所以你的得分為.00分

解析：見教材95頁。

114、基金認購的原則有：）o

A.金額認購

B.面額發(fā)行

C.折價發(fā)行

D.溢價發(fā)行

E.數(shù)量申請

ABCDE

你的答案：標準答案：a.b

本題分數(shù)：2.00分，你答題的狀況為錯誤所以你的得分為.00分

解析：見教材105頁。

115、股利來源干脆取決于（）。

A.公司利潤率

B.宏觀經(jīng)濟狀況

C.金融環(huán)境

D.股利政策

E.高級管理層決議

ABODE

你的答案：標準答案：a,d

本題分數(shù)：2.00分，你答題的狀況為錯誤所以你的得分為.00分

解析：見教材110頁。

116.銀行代理黃金業(yè)務(wù)種類主要包括（）。

A.條塊現(xiàn)貨

B.金幣

C.黃金基金

D.紙黃金

E.虛擬黃金

ABCDE

你的答案：標準答案：a,b,c,d

本題分數(shù)；2.00分，你答題的狀況為錯誤所以你的得分為.00分

解析：見教材117頁。

117、現(xiàn)金管理的目的有：）o

A.滿意日常的、周期性支出的需求

B.滿意應(yīng)急資金的需求

C.滿意將來消費的需求

D.滿意財務(wù)積累的需求

E.滿意投資獲利的需求

ABCDE

你的答案：標準答案：a,b,c,d,e

本題分數(shù)：2.00分，你答題的狀況為錯誤所以你的得分為.00分

解析：見教材137頁。

118、保險規(guī)劃的功能有：）。

A.風(fēng)險轉(zhuǎn)移

B.取得收益

C.合理避稅

D.風(fēng)險杜絕

E.融通資金

ABODE

你的答案：標準答案：a,c

本題分數(shù)：2.00分，你答題的狀況為錯誤所以你的得分為.00分

解析：見教材142頁。

119、一般來講，保險金額的確定應(yīng)當以（）為依據(jù)。

A.財產(chǎn)的實際價值

B.財產(chǎn)的賬面價值

C.財產(chǎn)的理論價值

D.人身的法定價值

E.人身的評估價值

ABODE

你的答案：標準答案：a,e

本題分數(shù)：2.00分，你答題的狀況為錯誤所以你的得分為.00分

解析：見教材144頁。

120、稅收規(guī)劃的原則有:）o

A.合法性原則

B.目的性原則

C,規(guī)劃性原則

D.公允性原則

E.綜合性原則

ABCDE

你的答案：標準答案：a,b,c,e

本題分數(shù)：2.00分，你答題的狀況為錯誤所以你的得分為.00分

解析：見教材148頁。

121、法人的種類包括（）。

A.企業(yè)法人

B.機關(guān)法人

C.事業(yè)單位法人

D.社會團體法人

E.非法人組織

ABCDE

你的答案：標準答案：a,b,c,d

本題分數(shù)：2.00分，你答題的狀況為錯誤所以你的得分為.00分

解析：見教材164頁。

122、代理的特征有（），

A.代理人須在代理權(quán)限內(nèi)實施代理行為

B.代理人須以被代理人的名義實施代理行為

C.代理行為必需是具有法律效力的行為

D.代理行為須干脆對被代理人發(fā)生效力

E.代理人在代理活動中具有獨立的法律地位

ABCDE

你的答案：標準答案：a.b,c,d,e

本題分數(shù)：2.00分，你答題的狀況為錯誤所以你的得分為.00分

解析：見教材165頁。

123、關(guān)于內(nèi)幕交易的論述，正確的有（）。

A.是一種證券投機行為

B.是一種欺詐交易行為

C,是證券違法的一種常見形態(tài)

D.是一種合法行為

E.是一種操縱市場的行為

ABODE

你的答案：標準答案：a.b,c

本題分數(shù)：2.00分，你答題的狀況為錯誤所以你的得分為.00分

解析：見教材183頁。

124、可以出質(zhì)的權(quán)利包括（）。

A.匯票

B.債券

C.支票

D.倉單

E.提單

ABODE

你的答案：標準答案：a,b,c,d,e

本題分數(shù)：2.00分，你答題的狀況為錯誤所以你的得分為.00分

解析：見教材214頁。

125、商業(yè)銀行投資代客境外理財產(chǎn)品面臨的主要風(fēng)險是（）。

A.匯率風(fēng)險

B,利率風(fēng)險

C.股票價格風(fēng)險

D.商品價格風(fēng)險

E.信用風(fēng)險

ABCDE

你的答案：標準答案：a.b,c,d,e

本題分數(shù)：2.00分，你答題的狀況為錯誤所以你的得分為.00分

解析：見教材222頁。

126、個人外匯賬戶按賬戶性質(zhì)區(qū)分為（）。

A.外匯結(jié)算賬戶

B.資本項目賬戶

C.外匯儲蓄賬戶

D.境內(nèi)個人外匯賬戶

E.境外個人外匯賬戶

ABODE

你的答案：標準答案：a,b,c

本題分數(shù)：2.00分，你答題的狀況為錯誤所以你的得分為.00分

解析：見教材241頁。

127、商業(yè)銀行開展須要批準的個人理財業(yè)務(wù)應(yīng)具備以下條件（）。

A.具有相應(yīng)的風(fēng)險管理體系和內(nèi)部限制制度；

B.有具備開展相關(guān)業(yè)務(wù)工作閱歷和學(xué)問的高級管理人員、從業(yè)人員;

C.具備有效的市場風(fēng)險識別、計量、監(jiān)測和限制體系；

D.信譽良好，近兩年內(nèi)未發(fā)生損害客戶利益的重大事務(wù)：

E.中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會規(guī)定的其他審慎性條件。

ABCDE

你的答案：標準答案：a,b.c,d,e

本題分數(shù)；2.00分，你答題的狀況為錯誤所以你的得分為.00分

解析：見教材247頁。

128、商業(yè)銀行開展個人理財業(yè)務(wù)有下列（）情形，并造成客戶經(jīng)濟損失的，應(yīng)依據(jù)有

關(guān)法律規(guī)定或者合同的約定擔(dān)當責(zé)任。

A.商業(yè)銀行未保存有關(guān)客戶評估記錄和相關(guān)資料，不能證明理財安排或產(chǎn)品的銷售是符合客

戶利益原則的

B.商業(yè)銀行未按客戶指令進行操作，或者未保存相關(guān)證明文件的

C.不具備理財業(yè)務(wù)人員資格的業(yè)務(wù)人員向客戶供應(yīng)理財顧問服務(wù)、銷售理財安排或產(chǎn)品的

D.未按規(guī)定進行風(fēng)險揭示和信息披露的

E.未按規(guī)定進行客戶評估的

ABCDE

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