2023年銀行業(yè)金融機構高管人員案防知識考試答案

江西省銀行業(yè)金融機構高管人員案防知識考試試卷

一、填空題

1、銀行業(yè)金融機構重大突發(fā)事件報告實行行政領導負責制,重

大突發(fā)事件報告由重要負責人簽發(fā)。

2、案件風險信息報送時點是案件風險事件發(fā)生后21小時內。

3、銀行業(yè)金融磯構從業(yè)人員應當遵循公平競爭、客戶自愿原則,

不得從事違規(guī)攬存、低價傾銷、貶低同業(yè)、虛假宣傳等不合法競爭行

為。

4、銀行業(yè)金融機構對案件處置工作負直接責任。

5、如經(jīng)調查確認案件風險信息不構成案件，銀行業(yè)金融機構應

立即向監(jiān)管部門報送案件風險信息撤消報告0

6、一案四問制度是指一問案發(fā)當事人之責,二問不嚴格執(zhí)行制

度的相關工作人員之責、三問與作案人交多的知情人之責、四問案發(fā)

單位兩級領導之責C

7、商業(yè)銀行明確關鍵崗位及控制規(guī)定，關鍵崗位應當實行定期

或不定期的人員輪換和強制休假制度。

8、銀行業(yè)案件防控工作中的“三掛鉤”是指案件風險防范及整

改工作與科學的激勵約束機制掛鉤,將案件風險整改與超級掛鉤，將

案件風險整改與市場準入監(jiān)管掛鉤。

9、銀行業(yè)金融機構的調查實行專案負責制，銀行業(yè)金融機構在

發(fā)送案件后，應當根據(jù)案件的性質和金額組成由相應層級管理人員負

責的專案組，承擔案件的調查工作。

10、銀行業(yè)案件防控工作雙線問責是指嚴格追究負責人和相關領

導的責任，同時追究經(jīng)營管理和內審稽核的失職責任。

二、單項選擇題。

1、我國銀行業(yè)第一個關于操作風險管理的規(guī)范性文獻是《關于

加大防范操作風險工作力度的告知》

A、《商業(yè)銀行操作風險管理指引》

B、《商業(yè)銀行資本充足率管理辦法》

C、《關于加大防范操作風險工作力度的告知》

D、《巴塞爾新資本協(xié)議》

2、交易差錯、記賬差錯等操作風險屬于操作風險類型中的亙減

少的操作風險

A、可規(guī)避的操作風險B、可減少的操作風險

C、可緩釋的操作風險D、應承擔的操作風險

3、“四位一體”的案件防控長效機制是指制度、教育、監(jiān)督、

查處

A、制度、教育、監(jiān)督、查處B、制度、教育、監(jiān)督、查罰

C、制度、教育、監(jiān)督、整改D、制度、教育、監(jiān)督、整治

4、銀行業(yè)金融機構案件處置三項制度是從2023年1月1日執(zhí)行

起。

A、2023年4月1日B、2023年10月1日

C、2023年1月1日D、2023年1月1日

5、商業(yè)銀行有效防范和控制操作風險的前提是建立完善公司治

理結構

A、建立完善公司治理結構B、建立完善內部控制體制

C、加強外部監(jiān)督體制建設D、以上都不是

6、商業(yè)銀行對關聯(lián)方的授信，應當按照商業(yè)原則，以不優(yōu)于對

非關聯(lián)方同類交易的條件進行。

A、不低于B、不高于C、不優(yōu)于D、高于

7、風險管理與公司治理面臨的一個共同問題是建立有效的激勵

約束機制

A、建立有效的制衡機制B、建立有效的組織伍系

C、建立有效的運營機制D、建立有效的激勵約束機制

8、下列關于商業(yè)銀行操作風險說法錯誤的是只要商業(yè)銀行采用

好的措施，購買好的保險，就不會有操作風險的發(fā)生

A、商業(yè)銀行可以通過業(yè)務外包來轉移操作風險，但商業(yè)銀行仍

是外包業(yè)務的最終負責人

B、根據(jù)商業(yè)銀行管理和控制操作風險的能力，可以把操作風險

分為可規(guī)避的操作風險、可減少的操作風險、可緩釋的操作風險，應

承擔的操作風險

C、只要商業(yè)銀行采用好的措施，購買好的保險，就不會有操作

風險的發(fā)生

D、操作風險的形成，往往是內外部因素同時作用的結果

9、下列不屬于防范操作風險內控“十個配套與聯(lián)動”的是激勵

員工揭發(fā)舉報與員工薪酬制度的配套與聯(lián)動

A、完善審計制度、提高審計職能與加強對審計問責制度建設的

配套與聯(lián)動

B、查案、破案同處分到位的雙向考核制度建設的配套與聯(lián)動

C、激勵員工揭發(fā)舉報與員工薪酬制度的配套與聯(lián)動

D、重要崗位的強制性休假與崗位審計的配套與聯(lián)動

10、下列不屬于案件防控工作須排查的“九種人”的是小額資金

購買彩票的人

A、有“黃賭毒”行為的人B、個人或家庭經(jīng)商辦公司的人

C、小額資金購買彩票的人D、無端不能上班或經(jīng)常曠工的人

11、商業(yè)銀行應對單一客戶的貸、貿易融資、票據(jù)承兌和貼現(xiàn)、

透支、保理、擔保、貸款承諾、開立信用證等各類表內外授信實行二

攬子管理,擬定總體授信額度。

A、分類管理B、一攬子管理C、總量控制D、品種管理

12、商業(yè)銀行應當認真遵循了解你的客戶原則，注意審查客戶資

金來源的真實性和合法性，提高對可疑交易的鑒別能力，如發(fā)現(xiàn)可疑

交易，應當逐級上報，防止犯罪分子進行洗錢活動。

A、結識你的客戶B、了解你的客戶

C、審查你的客戶D、檢查你的客戶

13、內部審計部門監(jiān)督操作風險管理措施的貫徹貫徹情況，并保

證業(yè)務管理將操作風險保持在可容忍的水平以及風險控制措施的有

效性和完整性。

A、有效性、及時性B、有效性、敏感性

C、有效性、完整性D、有效性、準確性

14、抵押權證和房產(chǎn)證丟失屬于操作風險內部流程中的文獻性這

缺陷。

A、產(chǎn)品設計缺陷B、財務/會計錯誤

C、結算支付錯誤D、文獻協(xié)議缺陷

15、案件防控長效機制的良性循環(huán)是排查-整改-提高-再排查。

A、排查-整改-提高-再排查B、制度-執(zhí)行-檢查-修訂制度

C、制度-執(zhí)行-反饋-檢查-修訂制度

D、制度-排查方案-整改-修訂制度-執(zhí)行

16、下列也許會對銀行業(yè)機構導致?lián)p失的風險中不屬于操作風險

的是聲譽受損。

A、恐怖襲擊B、監(jiān)管規(guī)定C、聲譽受損D、黑客襲擊

17、嚴禁商業(yè)賄賂是《銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守》中基本公平競

爭準則的規(guī)定。

A、勤勉盡職B、專業(yè)勝任

C、保護商業(yè)秘密與客戶隱私D、公平競爭

18、與市場風險和信用風險相比，商業(yè)銀行的操作風險具有獸通

性、非賺錢性和可轉化性。

A、特殊性、非賺錢性和可轉化性

B、普通性、非賺錢性和可轉化性

C、普遍性、賺錢性和不可轉化性

D、普通性、非賺錢性和不可轉化性

19、操作風險評估的原則之一是自下而上，也就是說，要全面

辨認和評估經(jīng)營管理中存在的操作風險因素，必須將風險控制在關口

前移，自下而上逐級開展操作風險的辨認與評估，這是由于商業(yè)風險

往往發(fā)生在商業(yè)銀行的基層機構和經(jīng)營管理流程的薄弱環(huán)節(jié)。

A、下級的業(yè)務種類少，相對簡樸容易辨認，因此需從易到難，

自下而上地評估

B、自下而上的原則符合下級向上級報告的規(guī)范

C、商業(yè)風險往往發(fā)生在商業(yè)銀行的基層機構和經(jīng)營管理流程的

薄弱環(huán)節(jié)

D、上級的問題通常包含在下級的問題中

20、下列不屬于操作風險防范“十三條”所列明的監(jiān)管規(guī)定范圍

的是不得為從事非法集資的公司提供開立賬戶、辦理結算、提供貸款

等便利條件。

A、不得為從事非法集資的公司提供開立賬戶、辦理結算、提供

貸款等便利條件

B、建立和實行基礎主管輪崗和強制性休假制度，并保證這一安

排納入人事管理制度

C、嚴格印章、密押、憑證的分管與分存及銷毀制度并堅決執(zhí)行

D、加強未達賬項和差錯解決的環(huán)節(jié)控制，記賬崗位和對賬崗位

必須嚴格分開

三、多項選擇題

1、下列屬于可緩釋的操作風險的是A、C、E。

A、火災B、交易差錯C、搶劫D、改變市場定位

E、高管欺詐

2、商業(yè)銀行內部控制應當貫徹A、B、D和獨立的原貝k

A、全面B、審慎C、客觀D、有效E、嚴謹

3、商業(yè)銀行應當嚴格執(zhí)行營業(yè)機構重要崗位的A、C、D制度。

A、請假B、公休假C、輪崗D、離崗審計

4、某銀行業(yè)機構與某數(shù)據(jù)信息中心達成協(xié)議，由該信息數(shù)據(jù)中

心負責該銀行業(yè)機構計算機中心的安全運營。關于該協(xié)議，下列說法

對的的是A、D。

A、簽訂協(xié)議的行為是業(yè)務外包

B、該外包業(yè)務的最終負責人是該數(shù)據(jù)信息中心

C、該行為是可減少的風險

D、簽約的目的是轉移該銀行業(yè)的操作風險

5、根據(jù)加大防范操作風險的“十三條”關于規(guī)章制度建設方面,

以下對的的說法是A、C

A、對無章可循或雖有規(guī)章但已不適應當前業(yè)務發(fā)展和基層行實

際管理情況的，上級行應進行專門研究，及時制定或修訂

B、要全面開展規(guī)章制度目錄編制工作，為基層員工學習和使用

規(guī)章制度提供重要參考

C、對基層行和有關部門就規(guī)章制度建設提出的問題，總行要認

真研究、及時解決、不得延誤，對有章可循的，要將負責人調離原崗

位，并嚴厲解決

D、要強化規(guī)章制度的穩(wěn)定性，不得經(jīng)常提出更改規(guī)章制度的建

議和意見

6、銀行內部控制是指銀行為實現(xiàn)經(jīng)營目的，通過制定和實行一

系列制度、程序和方法，對風險進行A、B、C、D的動態(tài)過程和機制。

A、事前防止B、事中控制C、事后監(jiān)D、事后糾正

7、操作風險涉及的領域廣泛，形成因素復雜，其誘因重要可以

從內部因素和外部因素兩個方面進行辨認。從內部因素來看，涉及以

B、D引起的操作風險。

A、人員B、流程C、經(jīng)營環(huán)境D、組織結構

E、經(jīng)營場合安全性

8、銀行業(yè)金融機構案件處置工作涉及A、B、C、E。

A、案件信息報送及登記B、案件調查C、案件審結

D、案件記錄E、后續(xù)解決

9、對商業(yè)銀行對操作風險的檢測中，關鍵風險指標是指用來考

察商業(yè)銀行風險狀況的記錄數(shù)據(jù)或指標。商業(yè)銀行可選擇一些指標并

通過對其檢測從而為操作風險提供初期預警。擬定關鍵風險指標的三

個環(huán)節(jié)是A、B、

A、了解業(yè)務和流程B、擬定并理解主要業(yè)務風險領域

C、定義操作風險D、對操作風險進行分類

E、定義風險指標并按重要限度對定義的風險指標進行排序,擬

定重要的風險指標

10、下列符合重大突發(fā)事件標準的事件是的C、E。

A、搶劫銀行業(yè)金融機構10萬元的案件

B、全國性銀行省級分支機構高管人員被司法機關依法采用強制

措施

C、金融擠兌事件D、涉案金額500萬元的案件

E、因丟失涉密資料也許影響全省范圍經(jīng)濟社會秩序穩(wěn)定的事件

11、對違反銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守的人員，下面說法對的的是

B、C、E。

A、也許受到公眾譴責，但尚無法進行實質性的約束

B、其所在金融機構應當視情況給予相應處!

C、情節(jié)不嚴重的，不應受到懲戒

D、情節(jié)嚴重的，將被開除，并被通報銀行業(yè)協(xié)會乃至同業(yè)

E、情節(jié)嚴重的,將喪失在銀行業(yè)金融機構工作的機會

12、建立高效的風險管理部門應當固守的基本準則是以工

A、風險管理部門必須具有高度的獨立性,以提供客觀的風險規(guī)

避政策

B、風險管理部門具有風險管理策略執(zhí)行權，為了減少操作風險

C、風險管理部門不具有風險管理策略執(zhí)行權，以減少操作風險

D、風險管理部門不具有風險管理策略執(zhí)行權，為了減少操作風險

E、風險管理部門不需具有高度的獨立性，增長與其他部門的溝通

13、下列對風險的對的說法是B、C、E、F。

A、風險就相稱于損失B、風險是收益的概率分布

C、風險是一個貫穿于事前和事后的概念

D、風險是事前的概念

E、風險可以采用概率和記錄方法計算出也許的損失規(guī)模和發(fā)生

的也許性

F、金融風險也許導致預期損失、非預期損失和劫難性損失

14、內部控制要素除了內部控制環(huán)境和風險辨認與評估外，還涉

及B、D、Fo

A、內部控制目的B、內部控制措施C、內部控制框架

D、信息交流與反饋E、內部控制計算F、監(jiān)督評價與糾正

15、商業(yè)銀行為了完善操作風險的評估與控制，需要具有的基本

條件是A、B、C、E。

A、完善的公司治理結構B、健全的內部控制體系

C、普及合規(guī)管理文化D、雄厚的研發(fā)實力

E、集中式的、可靈活擴充的業(yè)務信息系統(tǒng)

16、下列關于內部控制的重要原則說法錯誤的是生。

A、商業(yè)銀行的內部控制覆蓋商業(yè)銀行的所以部門和崗位

B、內部控制的監(jiān)督部門不可以直接向董事會、監(jiān)事會和高級管

理部門報告

C、任何人不得擁有不受內部控制的權力

D、內部控制的監(jiān)督部門從屬于內部控制的建設、執(zhí)行部門

E、商業(yè)銀行內部控制均應體現(xiàn)“內控優(yōu)先”的規(guī)定

17、案件審結后，銀行業(yè)金融機構應當向銀行監(jiān)管部門報送Q

C、D、E。

A、案件審結報告B、案件調查報告C、整改方案

D、負責人追究意見E、案例材料

18、商業(yè)銀行的經(jīng)營是在一定社會環(huán)境下進行的，經(jīng)營環(huán)境的變

化，外部突發(fā)事件等都會影響商業(yè)銀行正常經(jīng)營活動，甚至發(fā)生損失,

下列屬于引發(fā)操作風險的外部事件的是壟。

A、外部欺詐B、錯誤監(jiān)控C、監(jiān)管規(guī)定

D、供應商破產(chǎn)E、整治風險

19、銀行業(yè)金融機構的審慎經(jīng)營規(guī)則涉及A、B、D、E。

A、風險管理、內部控制B、資本充足率、資產(chǎn)質量

C、信貸管理、風險控制D、失準備金、風險集中

E、關聯(lián)交易、資產(chǎn)流動性

20、下列屬于強化員工行為管理的具體措施有也叢3。

A、建立員工談心談話制度,及時掌握員工思想動態(tài)

B、加強對基層網(wǎng)點負責人、重要崗位人員的行為監(jiān)督,密切關

注員工經(jīng)商、炒股、買彩票、不正常交友以及涉及“黃、賭、毒”等

行為

C、建立關鍵崗位員工平常行為報告體系，規(guī)定關鍵崗位員工及

時報告自己每日的平常行為

D、對有不良行為的員工實行動態(tài)跟蹤監(jiān)督，本著懲前瑟后、救

治病人的精神,幫助行為失范的員工及時糾正偏差行為，及時修補案

件防控漏洞

四、判斷題

1、商業(yè)銀行后臺監(jiān)控部門應當核對前臺交易的授權交易限額、

交易對手的授信額度和交易價格等，對超過授權范圍內的交易應當及

時向有關部門報告C(X)

2、對不符合銀監(jiān)會《重大突發(fā)事件報告制度》中重大突發(fā)事件

報送標準的案件風險信息，應當以《案件風險信息快報》形式上報。

(V)

3、商業(yè)銀行在未與客戶約定的情況下，在網(wǎng)站公布產(chǎn)品相關信

息而未確認客戶已經(jīng)獲取該信息，不能視為其將客戶進行了信息披

露。(J)

4、案件風險信息報送的涉案金額和風險金額以案件審結時的金

額為準。(X)

5、對自查發(fā)現(xiàn)的案件，在領導責任追究上可按照區(qū)別對待的原

則進行解決，原則上不再“上級兩追二(V)

6、商業(yè)銀行柜臺人員的名章、操作密碼、身份辨認卡等應當實

行統(tǒng)一保管制。(X)

7、發(fā)生重大突發(fā)事件后，事發(fā)機構應及時開展應急解決，并在

6小時內向上一級機構及本地銀監(jiān)會派出機構報告。(X)

8、商業(yè)銀行的核心競爭力是風險管理，風險管理的目的是消除

風險，實現(xiàn)風險與攻益的平衡。(X)

9、風險管理部門作為風險管理的第一道防線，對操作風險的管

理情況負直接責任,