T-HFDA 1002-2024 金融機(jī)構(gòu)社會責(zé)任評價準(zhǔn)則

CCSA11T/HFDA代替T/HFDA1002-2022Evaluationcriteriafo2024-08-14發(fā)布2024-08-15實施海南省金融發(fā)展促進(jìn)會發(fā)布IT/HFDA1002-2024前言 2規(guī)范性引用文件 3術(shù)語和定義 3.1評價 3.2評價指標(biāo) 3.3金融機(jī)構(gòu) 3.4金融機(jī)構(gòu)社會責(zé)任 3.5原則 3.6有道德的行為 3.7透明 3.8利益相關(guān)方 3.9股東 3.10員工 3.11消費者 3.12產(chǎn)品 3.13環(huán)境 3.14節(jié)能減排 3.15可持續(xù)發(fā)展 3.16供應(yīng)鏈 3.17不良貸款率 3.18撥備覆蓋率 3.19凈資本資產(chǎn)率 3.20凈資本負(fù)債率 3.21應(yīng)收保費率 3.22簡單退保率 3.23結(jié)案率 3.24收入能耗比 3.25環(huán)保投入率 4應(yīng)用 5.1引導(dǎo)性 5.2可比性 5.3普適性 5.4持續(xù)性 6評價內(nèi)容 6.1遵紀(jì)守法 6.2經(jīng)濟(jì)社會責(zé)任 6.3客戶責(zé)任 6.4員工責(zé)任 T/HFDA1002-20246.5公益慈善責(zé)任 6.6環(huán)境責(zé)任 6.7科技創(chuàng)新 6.8產(chǎn)業(yè)輻射 6.9和諧社區(qū) 6.10股東權(quán)益 7評分 7.1基本要求 7.2具體要點 7.3社會責(zé)任評分 8評級 8.1社會責(zé)任評級 8.2補充說明 8.3金融機(jī)構(gòu)社會責(zé)任評級工作規(guī)程 附錄A（規(guī)范性附錄）金融機(jī)構(gòu)指標(biāo)評分要求和社會責(zé)任評分標(biāo)準(zhǔn) A.1指標(biāo)評分要求 A.2社會責(zé)任評分標(biāo)準(zhǔn) 參考文獻(xiàn) T/HFDA1002-2024本文件是依據(jù)GB/T1.1—2020標(biāo)準(zhǔn)化工作導(dǎo)則第1部分：標(biāo)準(zhǔn)的結(jié)構(gòu)和編寫的有關(guān)要求及規(guī)則起本文件由三亞現(xiàn)代金融研修院提出。本文件由海南省金融發(fā)展促進(jìn)會歸口管理。本文件起草單位為：三亞現(xiàn)代金融研修院、交通銀行股份有限公司海南省分行、財達(dá)證券股份有限公司?？邶埨ツ下纷C券營業(yè)部、中經(jīng)聯(lián)盟（海南）財經(jīng)研究院有限公司、北京京師（?？冢┞蓭熓聞?wù)所、海南省資信評價中心有限公司、海南數(shù)字經(jīng)濟(jì)港管理服務(wù)有限公司、山西國晉（?？冢┞蓭熓聞?wù)所、海南千企千項行動計劃管理服務(wù)有限公司、中經(jīng)聯(lián)盟基金管理有限公司。本文件主要起草人為：郗俊杰、范瑞、于燕飛、張欣然、劉鵬、唐曉珍、賈治鋒、劉建寧、辛一林、黃汝婷、王婷、羅丹、句夢月、云露月、王來香、林維政、劉永、林惠苑、馬欣月、招賜合、李倩。本文件的附錄A為規(guī)范性附錄。本文件代替T/HFDA1002-2022《金融機(jī)構(gòu)社會責(zé)任評價準(zhǔn)則》，與T/HFDA1002-2022相比主要變化如下：a)前言中增加本文件的提出單位；b)所有“本標(biāo)準(zhǔn)”的表述改為“本文件”；c)刪除第2章中未在文本中引用的文件，同時刪除文件書名號；d)第1章第三段“本文件的制定是在“滿足市場需求、自愿申請參加”的前提下進(jìn)行的，只作為會內(nèi)評價，行業(yè)、市場自主參與?！?，調(diào)整至第4章中；e)第6章中有列項的，增加引語。本文件于2024年08月14日修訂發(fā)布。1T/HFDA1002-2024金融機(jī)構(gòu)社會責(zé)任評價準(zhǔn)則本文件旨在為金融機(jī)構(gòu)存續(xù)期內(nèi)的社會責(zé)任行為進(jìn)行評價提供參考和依據(jù),且規(guī)定了對金融機(jī)構(gòu)履行社會責(zé)任進(jìn)行評價時應(yīng)遵照的原則、準(zhǔn)則及方法。本文件適用于在中國注冊、依法開展生產(chǎn)經(jīng)營活動的金融機(jī)構(gòu)，包括外資企業(yè)和中國本土企業(yè)。2規(guī)范性引用文件下列文件對于本文件的應(yīng)用是必不可少的。凡是注日期的引用文件，僅指注日期的版本適用于本文件。凡是不注日期的引用文件，其最新版本（包括所有的修改單）適用于本文件。GB/T36001-2015中國標(biāo)準(zhǔn)化研究院《社會責(zé)任報告編寫指南》GB/T1.1—2020標(biāo)準(zhǔn)化工作導(dǎo)則第1部分：標(biāo)準(zhǔn)的結(jié)構(gòu)和編寫3術(shù)語和定義下列術(shù)語和定義適用于本文件。3.1評價Evaluation對事物在性質(zhì)、數(shù)量、優(yōu)劣、方向等方面做出的判斷。3.2評價指標(biāo)Evaluationindicators是具體、可觀察、可測量的評價準(zhǔn)則。本文件中的指標(biāo)均為符合性的，按事實和證據(jù)（文件、記錄）的符合性，以及量化數(shù)據(jù)的符合性來進(jìn)行評價。3.3金融機(jī)構(gòu)Financialinstitution金融機(jī)構(gòu)是指從事金融服務(wù)業(yè)有關(guān)的金融中介機(jī)構(gòu)，為金融體系的一部分，金融服務(wù)業(yè)（銀行、證券、保險、信托、基金等行業(yè)）與此相應(yīng)。本標(biāo)準(zhǔn)金融機(jī)構(gòu)主要分為以下幾類：a）銀行：包括政策性銀行、商業(yè)銀行、村鎮(zhèn)銀行。b）保險：包括國有及股份制的保險公司、壽險公司、財險公司、保險經(jīng)紀(jì)公司、保險銷售公司。c）證券：包括證券公司、證券營業(yè)部、證券咨詢公司。d)其他金融機(jī)構(gòu)：包括資產(chǎn)管理公司、基金公司、小貸公司、融資租賃公司、融資擔(dān)保公司、商業(yè)保理公司、典當(dāng)行或典當(dāng)公司、財務(wù)公司等。3.4金融機(jī)構(gòu)社會責(zé)任SocialResponsibilityofFinancialInstitutions是金融機(jī)構(gòu)通過透明的有道德的行為對其決策及活動對社會、環(huán)境所負(fù)的責(zé)任，這包括：與可持續(xù)發(fā)展和社會福祉相一致；考慮利益相關(guān)方的期望；符合相關(guān)法律并與國際行為準(zhǔn)則相一致；融入整個社會組織活動。2T/HFDA1002-20243.5決策或行為的基本根據(jù)。3.6有道德的行為Ethicalbehavior符合特定背景所接受的正確或良好行為原則和國際行為規(guī)范的行為。3.7透明Open影響社會、經(jīng)濟(jì)和環(huán)境的決策和活動的公開性，以及以清晰、準(zhǔn)確、及時、誠實和完整的方式進(jìn)行溝通的意愿。3.8利益相關(guān)方Stakeholders在一個組織的決策和活動中有利益的個人或群體。3.9股東Partner金融機(jī)構(gòu)的出資人或叫投資人。3.10員工Staff金融機(jī)構(gòu)中各種用工形式的人員。3.11消費者Consumer為個人的目的購買或使用商品和接受服務(wù)的社會成員。3.12產(chǎn)品Product金融機(jī)構(gòu)用以銷售或作為其提供服務(wù)的組成部分的物品或物質(zhì)。3.13環(huán)境Surroundings組織運行所處的自然環(huán)境，包括空氣、水、土地、自然資源、植物、動物、人和太空及其相互關(guān)3.14節(jié)能減排Energyconservation是指加強用能管理，采取技術(shù)上可行、經(jīng)濟(jì)上合理以及環(huán)境和社會可以承受的措施，從能源生產(chǎn)到消費的各個環(huán)節(jié)，降低消耗、減少損失和污染物排放、制止浪費，有效、合理地利用能源。3.15可持續(xù)發(fā)展Sustainabledevelopment是指滿足當(dāng)代的需求而不危及后代，符合社會自身前進(jìn)規(guī)律的發(fā)展。3T/HFDA1002-20243.16供應(yīng)鏈Supplychain向金融機(jī)構(gòu)提供產(chǎn)品或服務(wù)的活動或參與方的序列。3.17不良貸款率Non-performingloanratio不良貸款率指金融機(jī)構(gòu)不良貸款占總貸款余額的比重。3.18撥備覆蓋率Provisioncoverage是實際上銀行貸款可能發(fā)生的呆、壞賬準(zhǔn)備金的使用比率。3.19凈資本資產(chǎn)率Netcapitalassetratio凈資本是證券公司資本充足和資產(chǎn)流動性狀況的一個綜合性監(jiān)管指標(biāo)，凈資本資產(chǎn)率是證券公司凈資產(chǎn)中流動性較高、可快速變現(xiàn)的部分的占比，它表明證券公司可隨時用于變現(xiàn)以滿足支付需要的資金數(shù)額。3.20凈資本負(fù)債率Netgearingratio凈資產(chǎn)負(fù)債率，反映由債權(quán)人提供的資本與股東提供的資本的3.21應(yīng)收保費率Premiumratereceivable應(yīng)收保費率=本期應(yīng)收保費余額/相應(yīng)同期累計保費收入。3.22簡單退保率SimpleSurrenderRate簡單退保率=本年累計退保金/本年累計保費收入。3.23結(jié)案率CaseClosingRate結(jié)案率=保險理賠已決件數(shù)/（已決件數(shù)+未決件數(shù)）。3.24收入能耗比Incometoenergyconsumptionratio收入能耗比=本機(jī)構(gòu)能源消費量/總營業(yè)收入。能源消費量：是指金融機(jī)構(gòu)在報告期內(nèi)經(jīng)營活動中實際消費的各種能源數(shù)量，包括各種耗能設(shè)備、照明、采暖制冷、車輛、炊事等消耗的能源。營業(yè)收入:是指金融機(jī)構(gòu)在銷售商品和提供勞務(wù)及讓渡資產(chǎn)使用權(quán)等日常經(jīng)營活動中所形成的經(jīng)濟(jì)利益的總流入，一般包括主營業(yè)務(wù)收入和其他業(yè)務(wù)收入。數(shù)據(jù)應(yīng)取自各企業(yè)財務(wù)報表。3.25環(huán)保投入率Environmentalinvestmentrate環(huán)保投入率是環(huán)境保護(hù)投資占當(dāng)年金融機(jī)構(gòu)生產(chǎn)總值的比例。4T/HFDA1002-20244應(yīng)用本文件規(guī)定的所有要求具有普適性，能夠應(yīng)用于金融行業(yè)的不同類型、不同規(guī)模的機(jī)構(gòu)。本文件的制定是在“滿足市場需求、自愿申請參加”的前提下進(jìn)行的，只作為會內(nèi)評價，行業(yè)、市場自主參與。本文件應(yīng)用于以下情況：a)發(fā)起起草單位或授權(quán)的第三方依據(jù)本文件對金融機(jī)構(gòu)的社會責(zé)任表現(xiàn)開展外部評價活動；b）金融機(jī)構(gòu)可自主將本文件規(guī)定的要求作為自身履行社會責(zé)任的指導(dǎo)，也可參照本文件的要求對自身的社會責(zé)任表現(xiàn)進(jìn)行自我評價；c）依據(jù)本文件開展社會責(zé)任評價活動時，由評審委員負(fù)責(zé)評價和審核的執(zhí)行工作；評審委員實行聘任制，應(yīng)通過有開展社會責(zé)任評價活動資格的主體機(jī)構(gòu)審核、注冊并確認(rèn)。5目的與原則5.1引導(dǎo)性通過分析金融機(jī)構(gòu)在經(jīng)營全流程中履行社會責(zé)任的狀況，診斷其中的問題，提出改進(jìn)意見，引導(dǎo)金融機(jī)構(gòu)在經(jīng)營中有效履行社會責(zé)任。5.2可比性衡量金融機(jī)構(gòu)在經(jīng)營活動中履行社會責(zé)任的情況，并可做縱向和橫向比較。5.3普適性本文件中規(guī)定的評價條款具有普適性。針對金融行業(yè)的不同類型機(jī)構(gòu)進(jìn)行評價時，應(yīng)根據(jù)本文件制定相應(yīng)的評價細(xì)則，以保證評分指標(biāo)的適用性。評價方法應(yīng)簡便易行，評價指標(biāo)的選擇要易于采集和評分，以確保評價操作的準(zhǔn)確性，便于推廣使用。5.4持續(xù)性社會責(zé)任評價活動應(yīng)是持續(xù)性的，應(yīng)將其視為引導(dǎo)金融機(jī)構(gòu)在經(jīng)營活動中履行社會責(zé)任發(fā)展方向的重要依據(jù)。通過定期開展評價活動，達(dá)到不斷發(fā)現(xiàn)問題并改進(jìn)的目的。6評價內(nèi)容6.1遵紀(jì)守法6.1.1遵守法律法規(guī)金融機(jī)構(gòu)在生產(chǎn)經(jīng)營活動中認(rèn)真遵守法律、法規(guī)，無違法亂紀(jì)現(xiàn)象。6.1.2反對腐敗，健康的商業(yè)價值倫理反對腐敗，倡導(dǎo)并踐行健康的商業(yè)價值倫理，公司的發(fā)展規(guī)劃和行動始終與社會的主流方向一致。6.1.3誠實守信審查內(nèi)容如下：a）誠信經(jīng)營、公平交易、杜絕欺詐：誠信經(jīng)營、公平交易，在商業(yè)活動中堅決杜絕欺詐行為。b）真實合法的產(chǎn)品和信息：在運營活動中始終為利益相關(guān)方提供真實合法的產(chǎn)品和信息。c）尊重和保護(hù)知識產(chǎn)權(quán)：提高知識產(chǎn)權(quán)法律保護(hù)意識，不侵犯他人知識產(chǎn)權(quán)，投入力量開展自有知識產(chǎn)權(quán)的保護(hù)與運用。d）定期披露優(yōu)質(zhì)社會責(zé)任報告：在運營活動中定期向社會公開披露金融機(jī)構(gòu)社會責(zé)任報告，并保證內(nèi)容真實、客觀、全面、有社會效益。5T/HFDA1002-2024e）完善的信息溝通和披露機(jī)制，利益相關(guān)方溝通：具有完善的信息溝通和披露機(jī)制，及時向利益相關(guān)方披露公司運營相關(guān)的、對利益相關(guān)方的決策具有重要影響的信息，主動與利益相關(guān)方進(jìn)行多種形式的溝通。f）營造誠信環(huán)境：以身作則，為社會誠信環(huán)境的提升而不斷努力。g）供應(yīng)鏈關(guān)系：在供應(yīng)鏈中倡導(dǎo)健康的商業(yè)道德價值，為供應(yīng)鏈的上、下游企業(yè)提供公平交易機(jī)會。6.1.4社會責(zé)任績效金融機(jī)構(gòu)將社會責(zé)任績效納入核心經(jīng)營戰(zhàn)略規(guī)劃。6.2經(jīng)濟(jì)社會責(zé)任6.2.1稅收貢獻(xiàn)審查內(nèi)容如下：a）稅收及稅收增長情況：稅收及稅收增長縱向比較情況。b）納稅的示范帶動作用：積極納稅的示范帶動作用和對產(chǎn)業(yè)良性發(fā)展的推動作用。6.2.2就業(yè)貢獻(xiàn)員工增長率：金融機(jī)構(gòu)員工縱向比較情況。6.2.3金融安全審查內(nèi)容如下：a)銀行業(yè)1)不良貸款率：銀行業(yè)不良貸款率橫向比較情況。2)撥備覆蓋率：銀行業(yè)撥備覆蓋率橫向比較情況。b)證券業(yè)1)凈資本資產(chǎn)率：證券業(yè)凈資本資產(chǎn)率橫向比較情況。2)凈資本負(fù)債率：證券業(yè)凈資本負(fù)債率橫向比較情況。c)保險業(yè)1)應(yīng)收保費率：財險公司應(yīng)收保費率橫向比較情況。2)簡單退保率：壽險公司簡單退保率橫向比較情況。d)其他金融業(yè)1)跟蹤誤差：產(chǎn)品收益率與基準(zhǔn)收益率之間的偏差的標(biāo)準(zhǔn)差，能夠衡量產(chǎn)品表現(xiàn)與基準(zhǔn)表現(xiàn)之間的偏離比較情況。2)信息比率：傳統(tǒng)的風(fēng)險調(diào)整后收益指標(biāo)比較情況。6.2.4服務(wù)社會審查內(nèi)容如下：a)銀行業(yè)1)銀行服務(wù)密度（存貸款之和/人口數(shù)）：銀行服務(wù)密度橫向比較情況。2)基礎(chǔ)設(shè)施貸款余額比例：銀行業(yè)基礎(chǔ)設(shè)施貸款余額比例橫向比較情況。3)涉農(nóng)貸款余額比例：銀行業(yè)涉農(nóng)貸款余額比例橫向比較情況。4)中小企業(yè)貸款余額比例：銀行業(yè)中小企業(yè)貸款余額比例橫向比較情況。b)證券業(yè)1)轄區(qū)以外地區(qū)營業(yè)網(wǎng)點比例：證券機(jī)構(gòu)轄區(qū)以外地區(qū)營業(yè)網(wǎng)點比例橫向比較情況。2)證券及債權(quán)承銷金額：證券及債權(quán)承銷金額橫向比較情況。3)證券服務(wù)密度（證券交易額/人口數(shù)）：證券服務(wù)密度橫向比較情況。c)保險業(yè)1)轄區(qū)以外地區(qū)營業(yè)網(wǎng)點比例：保險機(jī)構(gòu)轄區(qū)以外地區(qū)營業(yè)網(wǎng)點比例橫向比較情況。d)其他金融業(yè)1)轄區(qū)以外地區(qū)營業(yè)網(wǎng)點比例或服務(wù)密度：轄區(qū)以外地區(qū)營業(yè)網(wǎng)點比例橫向比較情況及產(chǎn)品服務(wù)密度橫向比較情況。6T/HFDA1002-20242)責(zé)任投資管理比較情況。3)相應(yīng)產(chǎn)品服務(wù)覆蓋率：產(chǎn)品服務(wù)縱向覆蓋率比較情況。6.3客戶責(zé)任6.3.1金融服務(wù)審查內(nèi)容如下：a)新型服務(wù)渠道交易量比例：銀行業(yè)新型服務(wù)渠道交易量比例縱向比較情況。b)個人貸款余額比例：銀行業(yè)個人貸款余額比例橫向比較情況。c)結(jié)案率：保險業(yè)保險結(jié)案率橫向比較情況。d)處理客戶投訴案：能夠有效解決客戶投訴問題，對于客戶投訴，處理率橫向比較情況。6.3.2風(fēng)險提示審查內(nèi)容如下：a)銀行業(yè)：對所發(fā)售的理財產(chǎn)品、衍生產(chǎn)品等可能產(chǎn)生的風(fēng)險，是否能向消費折做出真實說明和明確提示。b)證券業(yè)：是否開展投資者教育，是否進(jìn)行有效的風(fēng)險提示是否開展投資者教育，是否進(jìn)行有效的風(fēng)險提示。c)保險業(yè)：是否存在銷售誤導(dǎo)、理賠難等問題，是否向客戶進(jìn)行客觀說明和風(fēng)險提示。d)其他金融業(yè)：是否存在銷售誤導(dǎo)問題，是否向客戶進(jìn)行客觀說明和風(fēng)險提示。6.4員工責(zé)任6.4.1薪酬福利審查內(nèi)容如下：a)員工工資增長率:員工工資增長率橫向比較情況。b)社保提取率:按時足額繳納“五險一金”。c)工資福利率:社保提取率橫向比較情況。6.4.2教育培訓(xùn)金融機(jī)構(gòu)積極開展員工培訓(xùn)，注重培養(yǎng)本土的技術(shù)人才、管理人才。人均年教育支出橫向比較情6.4.3用工歧視尊重勞工權(quán)益，尊重人權(quán)。審查內(nèi)容如下：a)少數(shù)民族員工比例:少數(shù)民族員工比例橫向比較情況。b)殘疾員工比例:殘疾員工比例是否達(dá)成國當(dāng)?shù)匾?，占比的橫向比較情況。c)女性員工比例:女性員工比例橫向比較情況。6.5公益慈善責(zé)任6.5.1服務(wù)民生審查內(nèi)容如下：a)教育類貸款余額比例：金融機(jī)構(gòu)教育類貸款余額比例橫向比較情況。b)社會福利業(yè)貸款余額比例：金融機(jī)構(gòu)社會福利業(yè)貸款余額比例橫向比較情況。c)文化娛樂業(yè)貸款余額比例：金融機(jī)構(gòu)文化娛樂業(yè)貸款余額比例橫向比較情況。6.5.2慈善捐助捐贈收入比：力所能及開展慈善捐贈，并有科學(xué)安排，具有持續(xù)性，捐贈收入比縱向比較情況（含支持抗疫防疫、參與扶貧攻堅等）。6.5.3公益活動7T/HFDA1002-2024審查內(nèi)容如下：a)對貧困地區(qū)的扶植:扶持貧困地區(qū)發(fā)展，形成造血式、依靠貧困地區(qū)內(nèi)生動力的方式，以可持續(xù)的方式開展鄉(xiāng)村振興活動。b)慈善理念傳播:通過教育提升、文化傳播、技術(shù)開發(fā)與獲取等方式對所在社區(qū)生活改善所做出的貢獻(xiàn)情況。c)開展金融知識普及、社區(qū)服務(wù)及參加志愿者活動項數(shù)的橫向比較情況。6.6環(huán)境責(zé)任6.6.1綠色金融審查內(nèi)容如下：a)銀行業(yè)1)是否遵守相關(guān)環(huán)保政策和產(chǎn)業(yè)政策，嚴(yán)格貸款審批發(fā)放和監(jiān)督管理，貸款條件是否包括環(huán)評標(biāo)準(zhǔn)。2)高耗能、高污染行業(yè)貸款余額占比情況。3）節(jié)能減排項目貸款占新增貸款占比情況。4）與環(huán)保低碳相關(guān)金融產(chǎn)品項目數(shù)量橫向比較情況。5）是否發(fā)售綠色理財產(chǎn)品。b)證券業(yè)1）對上市公司再融資是否按要求進(jìn)行環(huán)境評估。2）保薦的節(jié)能環(huán)保企業(yè)家數(shù)。3）是否發(fā)售綠色基金貨社會責(zé)任基金。c)保險業(yè)1)發(fā)售節(jié)能環(huán)保類保險產(chǎn)品項數(shù)（如環(huán)境污染責(zé)任險）的橫向比較情況。d）其他金融業(yè)1)是否遵守相關(guān)環(huán)保政策和產(chǎn)業(yè)政策，嚴(yán)格開展綠色投資及提供相關(guān)綠色金融服務(wù)比較情6.6.2節(jié)能減排審查內(nèi)容如下：a)收入能耗比:收入能耗比的橫向比較情況。b)環(huán)保投入率:環(huán)保投入率縱向比較情況。6.7科技創(chuàng)新6.7.1金融創(chuàng)新審查內(nèi)容如下：a)創(chuàng)新產(chǎn)品及服務(wù)品種的橫向比較情況。b)研發(fā)投入：金融創(chuàng)新研發(fā)投入的橫向比較情況。c)成果轉(zhuǎn)換：金融創(chuàng)新成果轉(zhuǎn)換的橫向比較情況。6.8產(chǎn)業(yè)輻射審查內(nèi)容如下：a)讓渡產(chǎn)品價格，帶動社會發(fā)展情況。b)帶動區(qū)域生態(tài)價值增長情況。c)率先發(fā)揮產(chǎn)業(yè)輻射作用情況。d)產(chǎn)業(yè)鏈輻射深度橫向比較情況。e)產(chǎn)業(yè)鏈輻射廣度橫向比較情況。f)帶動上下游就業(yè)橫向比較情況。6.9和諧社區(qū)6.9.1良好關(guān)系8T/HFDA1002-2024同政府機(jī)構(gòu)、行業(yè)協(xié)會保持良好關(guān)系。6.9.2良性生態(tài)公平競爭，支持營造良性生態(tài)。6.9.3輻射作用發(fā)揮輻射作用，能帶動所在社區(qū)的更多成員積極履行社會責(zé)任。6.10股東權(quán)益6.10.1確保股東合理回報正當(dāng)健康經(jīng)營，確保股東的合理回報。6.10.2股東權(quán)益用于公益事業(yè)股東權(quán)益用于公益事業(yè)比例的橫向比較情況。6.10.3最大程度體現(xiàn)股東意志科學(xué)的治理結(jié)構(gòu)，決策最大程度體現(xiàn)股東意志。6.10.4投資者良好關(guān)系加強投資者關(guān)系管理，與投資者建立良好關(guān)系。7評分7.1基本要求根據(jù)本文件的規(guī)定和被評價金融機(jī)構(gòu)在履行社會責(zé)任的過程和結(jié)果的實際情況，按各項指標(biāo)的分值進(jìn)行評分，可參照附錄A。7.2具體要點具體要點如下：a)金融機(jī)構(gòu)在履行社會責(zé)任過程中所采用的方式方法和形式；b)所使用的方式方法與標(biāo)準(zhǔn)評分項要求的適宜性以及有效性；c)各種方式方法的可重復(fù)性，是否以可靠的數(shù)據(jù)和信息為基礎(chǔ)；d)為實現(xiàn)標(biāo)準(zhǔn)評分項要求所采用方法的展開程度；e)社會責(zé)任的當(dāng)前水平和取得的效果與反應(yīng)。f)金融機(jī)構(gòu)評分項在同業(yè)中所處的地位橫向?qū)Ρ惹闆r。g)金融機(jī)構(gòu)評分項在本企業(yè)（機(jī)構(gòu)）歷年的縱向?qū)Ρ惹闆r。7.3社會責(zé)任評分金融機(jī)構(gòu)社會責(zé)任評分可參照本文件的附錄A執(zhí)行。8評級8.1社會責(zé)任評級本文件對金融機(jī)構(gòu)社會責(zé)任的評級按由優(yōu)到劣分為：AAA、AA、A、BBB、BB、B、C三類七個基本級。依據(jù)金融機(jī)構(gòu)社會責(zé)任評分，對應(yīng)級別下：表1金融機(jī)構(gòu)社會責(zé)任評級評分規(guī)則9T/HFDA1002-2024AABBCC8.2補充說明補充說明：a)金融機(jī)構(gòu)社會責(zé)任評級是考量某一時段金融機(jī)構(gòu)履行社會責(zé)任的狀況，不是終身評價；b)以上每一個評級等級可用“+”、“-”符號進(jìn)行微調(diào)，表示略高或略低于本等級，但不包括AAA和c)金融機(jī)構(gòu)社會責(zé)任評級實行動態(tài)管理，年度檢查、調(diào)訪。任何級別的評價結(jié)果在下一年度均可能變動；d)金融機(jī)構(gòu)社會責(zé)任評級應(yīng)遵循“公開、公正、科學(xué)、嚴(yán)格、透明”的原則，審慎、嚴(yán)肅地進(jìn)行。評價準(zhǔn)則、評價程序、評審委員和評價結(jié)果通過相關(guān)渠道向社會公示，接受監(jiān)督。8.3金融機(jī)構(gòu)社會責(zé)任評級工作規(guī)程8.3.1金融機(jī)構(gòu)提交申請書申請參與社會責(zé)任評級的金融機(jī)構(gòu)需具備以下條件：a）金融機(jī)構(gòu)在生產(chǎn)經(jīng)營活動中恪守道德規(guī)范，遵守法律法規(guī)，無違法亂紀(jì)現(xiàn)象；b）金融機(jī)構(gòu)沒有出現(xiàn)過嚴(yán)重的產(chǎn)品質(zhì)量事件和安全事故；c）誠信經(jīng)營、公平交易，在商業(yè)活動中無欺詐行為；d）在省銀保監(jiān)局、省地方金融監(jiān)督管理局等有關(guān)部門備案的金融機(jī)構(gòu)。金融機(jī)構(gòu)具備上述基本條件且完成準(zhǔn)備工作的，可向組織實施機(jī)構(gòu)遞交申請書。8.3.2評級流程圖1評級流程T/HFDA1002-2024附錄A（規(guī)范性附錄）金融機(jī)構(gòu)指標(biāo)評分要求和社會責(zé)任評分標(biāo)準(zhǔn)A.1指標(biāo)評分要求表2指標(biāo)評分要求在該評分項要求中水平很差，或沒有描述結(jié)在該評分項要求中沒有或極少顯示趨勢的數(shù)據(jù),或顯示了總在該評分項要求中沒有或極少的相關(guān)數(shù)據(jù)信息在該評分項要求中結(jié)果很少，或在少數(shù)方面有一些改進(jìn)和(或)在該評分項要求中有少量顯示趨勢的數(shù)據(jù)，在該評分項要求的多數(shù)方面處于取得良好趨勢的初期階段，在該評分項要求的大多數(shù)方面有改進(jìn)趨勢和(或)良好水平:在該評分項要求重要的大多數(shù)方面，當(dāng)前結(jié)果/水平/在確定分?jǐn)?shù)的過程中應(yīng)遵循以下原則:a)應(yīng)當(dāng)評審評分項中的所有方面，特別是對組織具有重要性的方面，即:必須考慮在社會責(zé)任的過程中對關(guān)鍵因素的重要度;b)給一個評分項評分時，首先判定哪個分?jǐn)?shù)范圍總體上“最適合”金融機(jī)構(gòu)在本評分項達(dá)到的水平?？傮w上“最適合”并不要求與評分范圍內(nèi)的每一句話完全一致，允許在個別要素上有所差距;c)金融機(jī)構(gòu)社會責(zé)任達(dá)到的水平是依據(jù)對評價準(zhǔn)則中所有要素的綜合評價的結(jié)果，并不是專門針對某一個要素進(jìn)行評價或?qū)γ恳粋€要素評價后進(jìn)行平均的結(jié)果;d)在適合的范圍