金融風(fēng)險(xiǎn)隱患排查表

金融風(fēng)險(xiǎn)隱患排查表一、目的

本《金融風(fēng)險(xiǎn)隱患排查表》旨在規(guī)范金融風(fēng)險(xiǎn)隱患的排查、評(píng)估和治理工作，確保金融業(yè)務(wù)的穩(wěn)健運(yùn)行，預(yù)防和減少金融風(fēng)險(xiǎn)事故的發(fā)生，保障金融市場的安全與穩(wěn)定，提升金融機(jī)構(gòu)的風(fēng)險(xiǎn)管理能力。

二、適用范圍

1.本制度適用于我國境內(nèi)的各類金融機(jī)構(gòu)，包括但不限于銀行、證券、保險(xiǎn)、基金、信托、金融租賃、金融消費(fèi)等。

2.本制度適用于金融機(jī)構(gòu)在日常經(jīng)營活動(dòng)中可能產(chǎn)生的各類金融風(fēng)險(xiǎn)隱患，包括信用風(fēng)險(xiǎn)、市場風(fēng)險(xiǎn)、操作風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)、法律風(fēng)險(xiǎn)等。

3.本制度適用于金融機(jī)構(gòu)內(nèi)部各級(jí)管理人員、業(yè)務(wù)人員以及相關(guān)部門，要求其在工作中嚴(yán)格執(zhí)行本制度，確保金融風(fēng)險(xiǎn)得到有效控制。

三、職責(zé)

1.金融機(jī)構(gòu)高級(jí)管理層：負(fù)責(zé)制定和審查金融風(fēng)險(xiǎn)隱患排查制度，明確排查范圍、排查周期、排查方法等，并對(duì)排查結(jié)果負(fù)責(zé)。

2.風(fēng)險(xiǎn)管理部門：負(fù)責(zé)組織、協(xié)調(diào)和監(jiān)督金融風(fēng)險(xiǎn)隱患排查工作，對(duì)排查結(jié)果進(jìn)行匯總、分析，提出改進(jìn)措施，并跟蹤整改落實(shí)。

3.業(yè)務(wù)部門：負(fù)責(zé)具體實(shí)施金融風(fēng)險(xiǎn)隱患排查工作，按照排查制度要求，定期開展自查，發(fā)現(xiàn)并及時(shí)報(bào)告風(fēng)險(xiǎn)隱患。

4.內(nèi)部審計(jì)部門：負(fù)責(zé)對(duì)金融風(fēng)險(xiǎn)隱患排查工作進(jìn)行審計(jì)，確保排查工作真實(shí)、完整、有效。

5.人力資源部門：負(fù)責(zé)對(duì)金融機(jī)構(gòu)員工進(jìn)行金融風(fēng)險(xiǎn)隱患排查培訓(xùn)，提高員工風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)，確保排查工作的順利進(jìn)行。

6.法務(wù)部門：負(fù)責(zé)對(duì)金融風(fēng)險(xiǎn)隱患排查過程中涉及的法律問題提供咨詢和支持。

7.各級(jí)管理人員：負(fù)責(zé)對(duì)所轄業(yè)務(wù)范圍內(nèi)的金融風(fēng)險(xiǎn)隱患排查工作進(jìn)行全面負(fù)責(zé)，確保排查工作不留死角。

8.員工：負(fù)責(zé)在日常工作中主動(dòng)發(fā)現(xiàn)、報(bào)告金融風(fēng)險(xiǎn)隱患，積極參與排查工作，提高自身風(fēng)險(xiǎn)管理能力。

四、隱患排查范圍

1.信用風(fēng)險(xiǎn)隱患：對(duì)金融機(jī)構(gòu)的貸款、債券投資、信用擔(dān)保等業(yè)務(wù)進(jìn)行全面排查，重點(diǎn)關(guān)注客戶的信用評(píng)級(jí)變化、財(cái)務(wù)狀況、還款能力、擔(dān)保物價(jià)值變動(dòng)等，以及內(nèi)部信用審批流程、風(fēng)險(xiǎn)控制措施的合理性。

2.市場風(fēng)險(xiǎn)隱患：對(duì)金融市場波動(dòng)可能對(duì)金融機(jī)構(gòu)資產(chǎn)和負(fù)債造成的影響進(jìn)行排查，包括利率風(fēng)險(xiǎn)、匯率風(fēng)險(xiǎn)、股票市場風(fēng)險(xiǎn)、商品價(jià)格風(fēng)險(xiǎn)等，以及市場風(fēng)險(xiǎn)管理和對(duì)沖策略的有效性。

3.操作風(fēng)險(xiǎn)隱患：對(duì)金融機(jī)構(gòu)內(nèi)部流程、人員和系統(tǒng)可能出現(xiàn)的錯(cuò)誤或違規(guī)行為進(jìn)行排查，涵蓋交易、結(jié)算、支付、數(shù)據(jù)錄入、系統(tǒng)維護(hù)等環(huán)節(jié)，以及內(nèi)部控制制度的完善程度。

4.流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)隱患：對(duì)金融機(jī)構(gòu)的流動(dòng)性狀況進(jìn)行排查，包括資金來源和使用的匹配程度、流動(dòng)性緩沖資金的充足性、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理政策和程序的合理性。

5.法律風(fēng)險(xiǎn)隱患：對(duì)金融機(jī)構(gòu)可能面臨的法律合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行排查，包括合同條款的合法性、業(yè)務(wù)操作的法律依據(jù)、合規(guī)政策的執(zhí)行情況等。

6.信息科技風(fēng)險(xiǎn)隱患：對(duì)金融機(jī)構(gòu)的信息系統(tǒng)安全、數(shù)據(jù)保護(hù)、網(wǎng)絡(luò)攻擊、系統(tǒng)故障等風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行排查，確保信息科技基礎(chǔ)設(shè)施的安全穩(wěn)定運(yùn)行。

7.信譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)隱患：對(duì)金融機(jī)構(gòu)的公眾形象、客戶信任度、輿論風(fēng)險(xiǎn)等進(jìn)行排查，評(píng)估負(fù)面新聞、客戶投訴等對(duì)金融機(jī)構(gòu)聲譽(yù)可能造成的影響。

8.管理風(fēng)險(xiǎn)隱患：對(duì)金融機(jī)構(gòu)的管理層決策、組織結(jié)構(gòu)、人力資源管理、企業(yè)文化建設(shè)等方面的潛在問題進(jìn)行排查。

9.國際業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)隱患：對(duì)金融機(jī)構(gòu)在國際業(yè)務(wù)中可能面臨的政治風(fēng)險(xiǎn)、匯率風(fēng)險(xiǎn)、合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)等進(jìn)行排查。

10.新產(chǎn)品和服務(wù)風(fēng)險(xiǎn)隱患：對(duì)金融機(jī)構(gòu)推出的新產(chǎn)品和服務(wù)的潛在風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行排查，包括產(chǎn)品設(shè)計(jì)的合理性、市場需求的匹配度、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估和控制措施的完善。

11.內(nèi)外部環(huán)境變化風(fēng)險(xiǎn)隱患：對(duì)國內(nèi)外經(jīng)濟(jì)形勢(shì)、政策環(huán)境、市場競爭等外部因素以及內(nèi)部管理、業(yè)務(wù)流程等內(nèi)部因素的變化進(jìn)行排查，評(píng)估其對(duì)金融機(jī)構(gòu)運(yùn)營的影響。

12.其他風(fēng)險(xiǎn)隱患：對(duì)上述未涵蓋的其他潛在風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行排查，包括但不限于自然災(zāi)害風(fēng)險(xiǎn)、恐怖主義風(fēng)險(xiǎn)等。

五、隱患排查的方法

（一）綜合檢查

1.定期組織綜合檢查，對(duì)金融機(jī)構(gòu)的整體運(yùn)營狀況進(jìn)行全面的審查，包括各項(xiàng)業(yè)務(wù)的合規(guī)性、內(nèi)部控制的有效性、風(fēng)險(xiǎn)管理的完整性等。

2.綜合檢查應(yīng)由跨部門組成的檢查團(tuán)隊(duì)實(shí)施，確保檢查的全面性和客觀性。

3.檢查結(jié)果應(yīng)形成詳細(xì)報(bào)告，提出改進(jìn)建議，并跟蹤整改進(jìn)度。

（二）專業(yè)檢查

1.根據(jù)金融風(fēng)險(xiǎn)的特點(diǎn)，組織專業(yè)團(tuán)隊(duì)對(duì)特定風(fēng)險(xiǎn)領(lǐng)域進(jìn)行深入檢查，如信用風(fēng)險(xiǎn)、市場風(fēng)險(xiǎn)、操作風(fēng)險(xiǎn)等。

2.專業(yè)檢查應(yīng)由具有相關(guān)專業(yè)知識(shí)和經(jīng)驗(yàn)的人員負(fù)責(zé)，確保檢查的專業(yè)性和深度。

3.專業(yè)檢查應(yīng)定期進(jìn)行，并根據(jù)業(yè)務(wù)發(fā)展和技術(shù)進(jìn)步適時(shí)調(diào)整檢查內(nèi)容和方法。

（三）季節(jié)性檢查

1.針對(duì)金融市場的季節(jié)性波動(dòng)，如節(jié)假日、財(cái)報(bào)發(fā)布期等，進(jìn)行季節(jié)性檢查，以評(píng)估特定時(shí)期的金融風(fēng)險(xiǎn)。

2.季節(jié)性檢查應(yīng)重點(diǎn)關(guān)注流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)、市場風(fēng)險(xiǎn)等易受季節(jié)性因素影響的領(lǐng)域。

3.檢查結(jié)果應(yīng)結(jié)合季節(jié)性特點(diǎn)，提出針對(duì)性的風(fēng)險(xiǎn)控制和應(yīng)對(duì)措施。

（四）節(jié)假日檢查

1.在法定節(jié)假日前后，對(duì)金融機(jī)構(gòu)的值班安排、緊急響應(yīng)機(jī)制、交易監(jiān)控系統(tǒng)等進(jìn)行檢查，確保節(jié)假日期間的金融市場穩(wěn)定。

2.節(jié)假日檢查應(yīng)特別關(guān)注資金流動(dòng)性、交易合規(guī)性和信息系統(tǒng)安全。

3.檢查結(jié)果應(yīng)形成記錄，對(duì)發(fā)現(xiàn)的問題進(jìn)行及時(shí)整改。

（五）日常檢查和定期檢查

1.日常檢查是指金融機(jī)構(gòu)在日常運(yùn)營中對(duì)風(fēng)險(xiǎn)隱患進(jìn)行的常規(guī)性檢查，包括交易監(jiān)控、合規(guī)審查等。

2.定期檢查是指按照既定的周期對(duì)金融機(jī)構(gòu)的特定業(yè)務(wù)或領(lǐng)域進(jìn)行的檢查，如每月、每季度或每年的檢查。

3.日常檢查和定期檢查應(yīng)結(jié)合金融機(jī)構(gòu)的具體情況，制定詳細(xì)的檢查計(jì)劃和流程，確保檢查的全面性和連續(xù)性。

4.檢查結(jié)果應(yīng)記錄在案，對(duì)發(fā)現(xiàn)的風(fēng)險(xiǎn)隱患及時(shí)采取措施進(jìn)行整改，并對(duì)整改效果進(jìn)行跟蹤評(píng)估。

六、長假期間安全檢查

（一）工業(yè)安全

1.長假前，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)組織工業(yè)安全檢查小組，對(duì)內(nèi)部工業(yè)設(shè)施（如數(shù)據(jù)中心、服務(wù)器機(jī)房、備用電源設(shè)施等）進(jìn)行全面的安全生產(chǎn)檢查。

2.檢查內(nèi)容應(yīng)包括但不限于以下方面：

-設(shè)備運(yùn)行狀況：確保所有工業(yè)設(shè)備處于良好狀態(tài)，無故障或異常。

-安全防護(hù)措施：檢查安全防護(hù)裝置是否完善，如消防設(shè)施、報(bào)警系統(tǒng)、緊急停機(jī)裝置等。

-應(yīng)急預(yù)案：審查應(yīng)急預(yù)案的制定和更新情況，確保預(yù)案的可行性和適用性。

-人員培訓(xùn)：確認(rèn)相關(guān)員工是否接受了應(yīng)急處理和安全生產(chǎn)的培訓(xùn)。

3.工業(yè)安全檢查小組應(yīng)由專業(yè)人員組成，具備相應(yīng)的資質(zhì)和經(jīng)驗(yàn)，能夠準(zhǔn)確評(píng)估工業(yè)設(shè)施的安全狀況。

4.檢查過程中，應(yīng)對(duì)所有關(guān)鍵設(shè)施進(jìn)行徹底檢查，包括電力系統(tǒng)、冷卻系統(tǒng)、通信線路等，確保長假期間能夠穩(wěn)定運(yùn)行。

5.檢查結(jié)束后，應(yīng)形成詳細(xì)的檢查報(bào)告，記錄檢查發(fā)現(xiàn)的問題和提出的改進(jìn)建議。

6.對(duì)于檢查發(fā)現(xiàn)的安全隱患，應(yīng)及時(shí)采取措施進(jìn)行整改，并將整改情況記錄在案。

7.在長假期間，應(yīng)安排專業(yè)的值班人員，負(fù)責(zé)監(jiān)控工業(yè)設(shè)施的運(yùn)行狀態(tài)，確保能夠及時(shí)發(fā)現(xiàn)并處理可能出現(xiàn)的緊急情況。

8.值班人員應(yīng)熟悉應(yīng)急預(yù)案的操作流程，確保在緊急情況下能夠迅速響應(yīng)，減少可能的風(fēng)險(xiǎn)損失。

（二）交通安全

1.長假前，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)組織交通安全檢查小組，對(duì)內(nèi)部車輛、駕駛員及交通管理措施進(jìn)行全面的安全檢查。

2.檢查內(nèi)容應(yīng)包括以下方面：

-車輛狀況：檢查所有車輛的維護(hù)保養(yǎng)記錄，確保車輛機(jī)械狀況良好，安全設(shè)備（如滅火器、急救包等）齊全有效。

-駕駛員資質(zhì)：確認(rèn)駕駛員持有有效的駕駛執(zhí)照，具備良好的駕駛記錄和健康狀態(tài)。

-交通規(guī)則遵守：評(píng)估駕駛員對(duì)交通規(guī)則的遵守情況，包括駕駛時(shí)間、休息時(shí)間的規(guī)定。

-應(yīng)急處理能力：審查駕駛員的應(yīng)急處理知識(shí)和技能，確保在遇到緊急情況時(shí)能夠妥善處理。

3.交通安全檢查小組應(yīng)由具備相關(guān)專業(yè)知識(shí)和經(jīng)驗(yàn)的人員組成，能夠?qū)囕v和駕駛員的安全狀況進(jìn)行準(zhǔn)確評(píng)估。

4.檢查過程中，應(yīng)對(duì)車輛的制動(dòng)系統(tǒng)、燈光、輪胎等關(guān)鍵部件進(jìn)行重點(diǎn)檢查，確保長假期間車輛行駛安全。

5.檢查結(jié)束后，應(yīng)形成書面報(bào)告，詳細(xì)記錄檢查結(jié)果，包括發(fā)現(xiàn)的問題和整改建議。

6.對(duì)檢查中發(fā)現(xiàn)的交通安全隱患，應(yīng)立即采取措施進(jìn)行整改，并跟蹤整改進(jìn)度，確保整改措施得到有效執(zhí)行。

7.長假期間，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)制定并執(zhí)行嚴(yán)格的車輛使用和駕駛員管理制度，確保駕駛員遵守規(guī)定，不疲勞駕駛，不酒后駕車。

8.在長假期間，應(yīng)加強(qiáng)交通安全的宣傳教育，通過內(nèi)部通知、會(huì)議等形式提醒員工注意交通安全，提高安全意識(shí)。

9.值班期間，應(yīng)指定專人負(fù)責(zé)交通安全的監(jiān)督和協(xié)調(diào)工作，確保在緊急情況下能夠及時(shí)響應(yīng)和處理交通事故。

（三）環(huán)境保護(hù)安全

1.長假前，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)組織環(huán)境保護(hù)安全檢查小組，對(duì)內(nèi)部環(huán)境保護(hù)設(shè)施的運(yùn)行狀況及環(huán)境保護(hù)措施的執(zhí)行情況進(jìn)行檢查。

2.檢查內(nèi)容應(yīng)包括以下方面：

-環(huán)保設(shè)施運(yùn)行狀況：檢查污水處理、廢氣排放、噪音控制等環(huán)保設(shè)施的運(yùn)行是否正常，是否符合環(huán)保標(biāo)準(zhǔn)。

-環(huán)保制度執(zhí)行情況：評(píng)估環(huán)保政策的執(zhí)行力度，包括廢棄物分類、資源循環(huán)利用等環(huán)保措施的落實(shí)情況。

-環(huán)保應(yīng)急準(zhǔn)備：審查環(huán)保應(yīng)急預(yù)案的制定和更新情況，確保在發(fā)生環(huán)境突發(fā)事件時(shí)能夠迅速有效地應(yīng)對(duì)。

-環(huán)保培訓(xùn)與宣傳：確認(rèn)員工是否接受了環(huán)保知識(shí)培訓(xùn)，以及環(huán)保意識(shí)的普及情況。

3.環(huán)境保護(hù)安全檢查小組應(yīng)由環(huán)保專業(yè)人士組成，具備對(duì)環(huán)保設(shè)施和環(huán)境管理體系的評(píng)估能力。

4.檢查過程中，應(yīng)對(duì)環(huán)保設(shè)施的運(yùn)行數(shù)據(jù)進(jìn)行監(jiān)測(cè)分析，確保其能夠持續(xù)穩(wěn)定地滿足環(huán)保要求。

5.檢查結(jié)束后，應(yīng)形成詳細(xì)的檢查報(bào)告，記錄檢查結(jié)果，對(duì)發(fā)現(xiàn)的問題提出具體的整改建議。

6.對(duì)檢查中發(fā)現(xiàn)的環(huán)境安全隱患，應(yīng)立即采取整改措施，確保在長假期間不會(huì)發(fā)生環(huán)境污染事件。

7.長假期間，應(yīng)安排專業(yè)人員值班，負(fù)責(zé)監(jiān)控環(huán)保設(shè)施的運(yùn)行狀態(tài)，確保環(huán)境安全管理的連續(xù)性。

8.值班人員應(yīng)熟悉環(huán)保應(yīng)急預(yù)案的操作流程，能夠在緊急情況下迅速采取行動(dòng)，防止環(huán)境污染事故的發(fā)生。

9.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)加強(qiáng)與當(dāng)?shù)丨h(huán)保部門的溝通，確保在長假期間能夠及時(shí)獲得環(huán)保政策的最新信息，并按照要求調(diào)整環(huán)保措施。

七、隱患排查分級(jí)

1.隱患排查分級(jí)是根據(jù)金融風(fēng)險(xiǎn)隱患的性質(zhì)、可能造成的損失程度和影響范圍，將隱患分為不同級(jí)別，以便采取相應(yīng)的排查和管理措施。

2.隱患級(jí)別分為以下幾級(jí)：

-嚴(yán)重隱患：可能導(dǎo)致重大經(jīng)濟(jì)損失、嚴(yán)重聲譽(yù)損害或法律風(fēng)險(xiǎn)，對(duì)金融市場穩(wěn)定造成顯著影響的風(fēng)險(xiǎn)隱患。

-較大隱患：可能導(dǎo)致一定經(jīng)濟(jì)損失、聲譽(yù)損害或法律風(fēng)險(xiǎn)，對(duì)金融市場穩(wěn)定造成一定影響的風(fēng)險(xiǎn)隱患。

-一般隱患：可能導(dǎo)致較小經(jīng)濟(jì)損失、聲譽(yù)損害或法律風(fēng)險(xiǎn)，對(duì)金融市場穩(wěn)定造成較小影響的風(fēng)險(xiǎn)隱患。

-輕微隱患：對(duì)金融機(jī)構(gòu)運(yùn)營影響較小的風(fēng)險(xiǎn)隱患，但需及時(shí)處理以防止隱患升級(jí)。

3.隱患級(jí)別的判定應(yīng)基于風(fēng)險(xiǎn)敞口、概率、潛在影響等因素進(jìn)行綜合評(píng)估。

4.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)建立完善的隱患級(jí)別判定機(jī)制，確保隱患級(jí)別的準(zhǔn)確性和公正性。

八、隱患排查管理

1.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)建立健全的隱患排查管理體系，確保隱患排查工作有計(jì)劃、有組織、有系統(tǒng)地開展。

2.隱患排查管理應(yīng)包括以下環(huán)節(jié)：

-制定排查計(jì)劃：根據(jù)隱患級(jí)別和業(yè)務(wù)特點(diǎn)，制定詳細(xì)的隱患排查計(jì)劃，明確排查時(shí)間、范圍、方法等。

-實(shí)施排查：按照排查計(jì)劃，組織相關(guān)部門和人員實(shí)施隱患排查，確保排查工作的全面性和深入性。

-隱患評(píng)估：對(duì)排查發(fā)現(xiàn)的隱患進(jìn)行評(píng)估，確定隱患級(jí)別，分析隱患產(chǎn)生的原因和可能的后果。

-隱患整改：針對(duì)不同級(jí)別的隱患，采取相應(yīng)的整改措施，包括立即整改、制定整改計(jì)劃等。

-整改跟蹤：對(duì)整改措施的實(shí)施情況進(jìn)行跟蹤，確保整改效果，防止隱患再次發(fā)生。

-隱患報(bào)告：定期向上級(jí)管理部門報(bào)告隱患排查和整改情況，包括隱患級(jí)別、整改措施、整改效果等。

-持續(xù)改進(jìn)：根據(jù)隱患排查的結(jié)果，不斷優(yōu)化風(fēng)險(xiǎn)管理策略和流程，提升金融機(jī)構(gòu)的風(fēng)險(xiǎn)防范能力。

九、事故隱患排查報(bào)告和隱患建檔監(jiān)控

1.事故隱患排查報(bào)告

-金融機(jī)構(gòu)應(yīng)制定標(biāo)準(zhǔn)化的隱患排查報(bào)告格式，確保排查報(bào)告的規(guī)范性和完整性。

-排查報(bào)告應(yīng)包括排查時(shí)間、排查范圍、排查方法、排查結(jié)果、隱患級(jí)別、整改措施及整改期限等內(nèi)容。

-排查報(bào)告應(yīng)由排查負(fù)責(zé)人簽字確認(rèn)，并及時(shí)提交給風(fēng)險(xiǎn)管理部門和高級(jí)管理層。

-對(duì)于重大隱患，應(yīng)立即啟動(dòng)緊急報(bào)告機(jī)制，及時(shí)上報(bào)給相關(guān)管理層和監(jiān)管部門。

-排查報(bào)告應(yīng)定期進(jìn)行匯總分析，用于評(píng)估隱患排查工作的效果和改進(jìn)風(fēng)險(xiǎn)管理策略。

2.隱患建檔監(jiān)控

-金融機(jī)構(gòu)應(yīng)建立隱患檔案管理系統(tǒng)，對(duì)排查出的隱患進(jìn)行分類歸檔，實(shí)現(xiàn)隱患的動(dòng)態(tài)監(jiān)控。

-隱患檔案應(yīng)包括隱患的詳細(xì)描述、級(jí)別、發(fā)現(xiàn)時(shí)間、整改措施、整改責(zé)任人、整改期限等信息。

-隱患檔案應(yīng)定期更新，記錄整改進(jìn)展和整改結(jié)果，確保隱患檔案的時(shí)效性和準(zhǔn)確性。

-隱患檔案應(yīng)便于查詢和統(tǒng)計(jì)，以便于進(jìn)行隱患趨勢(shì)分析和風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警。

-金融機(jī)構(gòu)應(yīng)定期對(duì)隱患檔案進(jìn)行審查，確保所有隱患得到有效監(jiān)控和及時(shí)處理。

-對(duì)于已經(jīng)整改完畢的隱患，應(yīng)在檔案中記錄整改驗(yàn)證結(jié)果，并歸檔備查。

-隱患檔案管理系統(tǒng)應(yīng)具備良好的數(shù)據(jù)安全保護(hù)措施，防止信息泄露和不當(dāng)使用。

十、考核

1.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)建立完善的隱患排查考核機(jī)制，對(duì)隱患排查工作的有效性進(jìn)行評(píng)估，確保排查制度得到有效執(zhí)行。

2.考核內(nèi)容應(yīng)包括以下方面：

-排查計(jì)劃的制定和執(zhí)行情況：評(píng)估排查計(jì)劃是否全面、合理，以及是否按計(jì)劃完成了排查工作。

-隱患發(fā)現(xiàn)和報(bào)告情況：考核排查過程中隱患的發(fā)現(xiàn)數(shù)量、報(bào)告及時(shí)性和準(zhǔn)確性。

-隱患整改效果：評(píng)估整改措施的實(shí)施情況及整改后的效果，包括整改完成率、整改后隱患的再次發(fā)生情況。

-隱患檔案管理情況：考核隱患檔案的建立、更新和監(jiān)控情況，確保檔案信息的完整性和準(zhǔn)確性。

-風(fēng)險(xiǎn)管理能力提升：評(píng)估隱患排查工作對(duì)提升金融機(jī)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)管理能力的貢獻(xiàn)。

3.考核周期：考核應(yīng)定期進(jìn)行，至少每年一次，可根據(jù)實(shí)際情況進(jìn)行不定期抽查。

4.考核流程：

-自我評(píng)估：各部門應(yīng)根據(jù)考核指標(biāo)進(jìn)行自我評(píng)估