2021《金融學(xué)》新題庫(kù)

[單選題]1、第一章第一節(jié)：劃分貨幣供應(yīng)量層次的標(biāo)準(zhǔn)是根據(jù)資產(chǎn)的（D）。A.風(fēng)險(xiǎn)大小B.盈利水平C.償還期限D(zhuǎn)、變現(xiàn)能力[單選題]2、第一章第一節(jié)：目前我國(guó)單位活期存款屬于（B）。A.M0B.M1C.M2D.不確定[單選題]3、第一章第一節(jié)：長(zhǎng)期以來(lái)對(duì)貨幣層次劃分的依據(jù)是（C）。A.金融資產(chǎn)盈利性B.金融資產(chǎn)安全性C.金融資產(chǎn)流動(dòng)性D.金融資產(chǎn)的種類[單選題]4、第一章第一節(jié)：目前我國(guó)定期存款屬于的貨幣層次是（C）。A.M0B.M1C.M2D.不確定[單選題]5、第一章第一節(jié)：在銀行信貸業(yè)務(wù)中貨幣發(fā)揮（B）。A.價(jià)值尺度職能B.支付手段職能C.流通手段職能D.價(jià)值貯藏職能[單選題]6、第一章第一節(jié)：貨幣在執(zhí)行(D)職能時(shí)，可以是觀念上的貨幣。A.交易媒介B.價(jià)值貯藏C.支付手段D.價(jià)值尺度[單選題]7、第一章第一節(jié)：以下不屬于貨幣形態(tài)的物質(zhì)特征的為（C）。A.易于分割B.持久耐用C.預(yù)期價(jià)格比較穩(wěn)定D.易標(biāo)準(zhǔn)化[單選題]8、第一章第一節(jié)：某國(guó)目前的綜合物價(jià)指數(shù)上升了25%，則該國(guó)的貨幣購(gòu)買力（D）。A.上升了25%B.下降了25%C.上升了20%D.下降了20%[單選題]9、第一章第一節(jié)：在購(gòu)買商品時(shí)，貨幣發(fā)揮（C）職能。A.支付手段B.貯藏手段C.流通手段、D.價(jià)值尺度[單選題]10、第一章第一節(jié)：在發(fā)放工資時(shí)，貨幣發(fā)揮（C）職能。A.交易媒介B.價(jià)值貯藏C.支付手段D.價(jià)值尺度[單選題]11、第一章第一節(jié)：下列不屬于“準(zhǔn)貨幣”范疇的是（

C）。A.定期存款B.儲(chǔ)蓄存款C.活期存款D.外幣存款[多選題]12、第一章第一節(jié)：貨幣形態(tài)演變的支撐要素包括（AC）。A.降低交易成本B.政府的強(qiáng)制推行C.信用制度發(fā)展D.外部因素的沖擊[多選題]13、第一章第一節(jié)：準(zhǔn)貨幣的構(gòu)成主要包括（BCD）。A.支票存款B.儲(chǔ)蓄活期存款C.儲(chǔ)蓄定期存款D.定期存款[多選題]14、第一章第一節(jié)：下列屬于準(zhǔn)貨幣的是（AB）。A.儲(chǔ)蓄存款B.定期存款C.活期存款D.現(xiàn)金[多選題]15、第一章第一節(jié)：貨幣的職能主要是指（ABCD）。A.交易媒介B.價(jià)值尺度C.支付手段D.價(jià)值貯藏[多選題]16、第一章第一節(jié)：貨幣最基本的職能是（AB）。A.價(jià)值尺度B.流通手段C.貯藏手段D.支付手段[判斷題]17、第一章第一節(jié)：網(wǎng)絡(luò)上出現(xiàn)的比特幣表明比電子貨幣更高級(jí)的貨幣形態(tài)已經(jīng)出現(xiàn)了。（錯(cuò)）[判斷題]18、第一章第一節(jié)：貨幣執(zhí)行價(jià)值尺度職能必須是現(xiàn)實(shí)的貨幣。（錯(cuò)）[判斷題]19、第一章第一節(jié)：貨幣的價(jià)值尺度能衡量貨幣自身的價(jià)值。（錯(cuò)）[判斷題]20、第一章第一節(jié)：貨幣是在商品、勞務(wù)的支付或債務(wù)的償還中被普遍接受的任何東西。（對(duì)）[判斷題]21、第一章第一節(jié)：如果一國(guó)的綜合物價(jià)指數(shù)下降了20%，那么該國(guó)的貨幣購(gòu)買力將會(huì)提高20%。（錯(cuò)）[判斷題]22、第一章第一節(jié)：貨幣購(gòu)買力的變動(dòng)趨勢(shì)與綜合物價(jià)指數(shù)的變動(dòng)成反比。（對(duì)）[填空題]23、第一章第一節(jié)：項(xiàng)目余額（億元）貨幣和準(zhǔn)貨幣Money&QuasiMoney貨幣Money流通中貨幣CurrencyinCirculation77189.47單位活期存款CorporateDemandDeposits498819.68準(zhǔn)貨幣QuasiMoney單位定期存款CorporateTimeDeposits363486.04個(gè)人存款PersonalDeposits819161.84其他存款OtherDeposits227831.79上表為存款性金融機(jī)構(gòu)2019年末部分統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)，數(shù)據(jù)源于中國(guó)人民銀行官方網(wǎng)站。由以上數(shù)據(jù)可知：（1）M0=_________M1=_______M2=________{M0=77189.47億元}{M1=576009.15億元}{M2=1986488.82億元}（2）假設(shè)受疫情影響，國(guó)內(nèi)大量投資者拋售其持有的股票和債券，并將所獲資金以現(xiàn)金形式持有，請(qǐng)問(wèn)此舉將對(duì)M1和M2造成怎樣的影響？{如果國(guó)內(nèi)大量投資者拋售其持有的股票和債券，轉(zhuǎn)而以現(xiàn)金形式持有財(cái)富，M1和M2都將上升。}[單選題]1、第一章第二節(jié)：典型的金本位是(B)。A.金銀復(fù)本位B.金幣本位C.金塊本位D.金匯兌本位[單選題]2、第一章第二節(jié)：金屬貨幣制度下，輔幣的主要特點(diǎn)是（B）。A.足值貨幣B.有限法償C.貴金屬鑄造D.可以自由鑄造[單選題]3、第一章第二節(jié)：金屬貨幣制度下，下列是本位幣主要特點(diǎn)的是（A）。A.足值貨幣B.有限法償C.賤金屬鑄造D.國(guó)家壟斷鑄造[單選題]4、第一章第二節(jié)：布雷頓森林體系從根本上說(shuō)是一種（C）。A.國(guó)際金幣本位制B.國(guó)際金塊本位制C.國(guó)際金匯兌本位制D.現(xiàn)代信用貨幣本位制[單選題]5、第一章第二節(jié)：格雷欣法則出現(xiàn)在(C)條件下。A.銀本位制B.金幣本位制C.雙本位制D.平行本位制[多選題]6、第一章第二節(jié)：貨幣制度的內(nèi)容包括（ABCD）。A.確定幣材B.確定貨幣單位C.規(guī)定貨幣發(fā)行流通程序D.建立發(fā)行準(zhǔn)備制度[多選題]7、第一章第二節(jié)：關(guān)于劣幣驅(qū)逐良幣規(guī)律，正確的是（AD）。A.發(fā)生在雙本位時(shí)期B.在現(xiàn)在信用貨幣制度下仍然適用C.劣幣是指市場(chǎng)價(jià)格高于法定比價(jià)的金屬貨幣D.劣幣是指市場(chǎng)價(jià)格低于法定比價(jià)的金屬貨幣[判斷題]8、第一章第二節(jié)：在金屬貨幣制度下，本位幣可以自由鑄造與熔化。（對(duì)）[判斷題]9、第一章第二節(jié)：劣幣驅(qū)逐良幣現(xiàn)象出現(xiàn)在金銀平行本位制條件下。（錯(cuò)）[判斷題]10、第一章第二節(jié)：當(dāng)今世界各國(guó)均實(shí)行不兌現(xiàn)的信用貨幣制度。（對(duì)）[判斷題]第一章第二節(jié)：格雷欣法則是在金銀平行本位制中發(fā)生作用的。（錯(cuò)）[簡(jiǎn)答題]12、第一章第二節(jié)：簡(jiǎn)述貨幣制度的構(gòu)成要素。（論述題）[參考答案]貨幣制度的構(gòu)成要素主要包括：（1）規(guī)定貨幣幣材，選用不同的幣材就構(gòu)成不同的貨幣制度。（2）確定貨幣單位，這是貨幣制度的核心要素，即確定貨幣單位的名稱和貨幣單位的“值”。（3）規(guī)定各種通貨的鑄造、發(fā)行與流通。A.規(guī)定本位幣的鑄造、發(fā)行與流通程序。本位幣是按照國(guó)家規(guī)定的金屬、單位貨幣的名稱和重量鑄造的貨幣。它是一國(guó)貨幣制度法定價(jià)格標(biāo)準(zhǔn)的基本貨幣，具有無(wú)限法償?shù)男ЯΑＴ诮饘儇泿胖贫认?，它因此必須是足值的鑄幣。B.規(guī)定輔幣材料及其鑄造與流通。輔幣是低于本位幣面值的小額貨幣，輔幣的實(shí)際價(jià)值低于名義價(jià)值，也不具有無(wú)限的法償效力，所以多用賤金屬鑄造。C.規(guī)定銀行券的發(fā)行與流通。（4）建立發(fā)行準(zhǔn)備制度。[單選題]1、第二章第一節(jié)：信用最基本的特征是（A）。A.有償和計(jì)息B.信任基礎(chǔ)C.時(shí)間因素D.存在信用工具[單選題]2、第二章第一節(jié)：信用活動(dòng)的基本特征是（C）。A.一手交錢，一手交貨B.無(wú)條件的價(jià)值單方面讓渡C.約期歸還本金并支付利息D.無(wú)償?shù)馁?zèng)與或援助[單選題]3、第二章第一節(jié)：貨幣的（C）是信用產(chǎn)生的前提條件。A.價(jià)值尺度B.流通手段C.支付手段D.貯藏手段[單選題]4、第二章第一節(jié)：債權(quán)人和債務(wù)人都是企業(yè)的信用形式是（A）。A.商業(yè)信用 B.銀行信用C.國(guó)家信用D.消費(fèi)信用

[判斷題]5、第二章第一節(jié)：信用是以還本付息為條件的。（對(duì)）[單選題]1、第二章第二節(jié)：按是否包含通貨膨脹因素可將利率分為（A）。A.名義利率與實(shí)際利率B.基準(zhǔn)利率與一般利率C.固定利率與浮動(dòng)利率D.官定利率與市場(chǎng)利率[單選題]2、第二章第二節(jié)：在物價(jià)下跌時(shí)，要保持實(shí)際利率的不變，應(yīng)把名義利率（D）。A.保持不變B.與實(shí)際利率對(duì)應(yīng)C.調(diào)高D.調(diào)低[單選題]3、第二章第二節(jié)：由非政府部門的民間金融組織確定的利率是（C）。A.市場(chǎng)利率B.優(yōu)惠利率C.公定利率D.官定利率[單選題]4、第二章第二節(jié)：由政府或金融管理部門或者中央銀行確定的利率是（C）。A.公定利率B.一般利率C.官定利率D.實(shí)際利率[單選題]5、第二章第二節(jié)：西方國(guó)家所說(shuō)的基準(zhǔn)利率，一般是指中央銀行的（D）。A.貸款利率B.存款利率C.市場(chǎng)利率D.再貼現(xiàn)利率[單選題]6、第二章第二節(jié)：在多種利率并存的條件下起決定作用的利率是（D）。A.差別利率B.實(shí)際利率C.公定利率D.基準(zhǔn)利率[單選題]7、第二章第二節(jié)：由市場(chǎng)上貨幣資金的供求關(guān)系決定的利率是（A）。A.市場(chǎng)利率B.實(shí)際利率C.公定利率D.官定利率[單選題]8、第二章第二節(jié)：根據(jù)“費(fèi)雪效應(yīng)”，名義利率與物價(jià)變動(dòng)的關(guān)系呈（A）。A.正相關(guān)關(guān)系B.負(fù)相關(guān)關(guān)系C.交叉相關(guān)關(guān)系D.無(wú)相關(guān)關(guān)系[多選題]9、第二章第二節(jié)：關(guān)于名義利率和實(shí)際利率的說(shuō)法正確的是（

ABD

)。A.名義利率是包含了通貨膨脹因素的利率B.名義利率扣除通貨膨脹率即可視為實(shí)際利率C.通常在經(jīng)濟(jì)管理中能夠操作的是實(shí)際利率D.實(shí)際利率調(diào)節(jié)借貸雙方的經(jīng)濟(jì)行為E.名義利率對(duì)經(jīng)濟(jì)起實(shí)質(zhì)性影響

[判斷題]10、第二章第二節(jié)：在我國(guó)，月息5厘是指月利率為5%。（錯(cuò)）[判斷題]11、第二章第二節(jié)：在不存在通貨膨脹率的情況下，名義利率等于實(shí)際利率。（對(duì)）[判斷題]12、第二章第二節(jié)：在通貨膨脹條件下，實(shí)行固定利率會(huì)給債務(wù)人造成較大的經(jīng)濟(jì)損失。（錯(cuò)）[判斷題]13、第二章第二節(jié)：在通貨膨脹條件下，實(shí)行固定利率會(huì)給債權(quán)人造成較大的經(jīng)濟(jì)損失。（對(duì)）[判斷題]14、第二章第二節(jié)：在連續(xù)復(fù)利條件下，一年內(nèi)計(jì)息的間隔期越短，一定本金所得到的最終利息越少。（錯(cuò)）[單選題]1、第二章第三節(jié)：（B）是使得債務(wù)工具未來(lái)收益的現(xiàn)值等于其現(xiàn)在的價(jià)格時(shí)的利率。A.名義收益率B.到期收益率C.當(dāng)期收益率D.持有期收益率[判斷題]2、第二章第三節(jié)：即時(shí)年金由于是在每期的期初付款，其每期現(xiàn)金流的終值應(yīng)該比普通年金少計(jì)一次利息。（錯(cuò)）[判斷題]3、第二章第三節(jié)：息票債券的市場(chǎng)價(jià)格與到期收益率成反方向變化。（對(duì)）[填空題]4、第二章第三節(jié)：華為公司于2020年3月上市了5G全網(wǎng)通折疊屏手機(jī)華為mateXs，京東商城618期間該手機(jī)的售價(jià)為20000元。如果買家采用三年三期分期付款的方式購(gòu)買，每期需要支付的金額為7400元。假設(shè)市場(chǎng)利率水平為5%，請(qǐng)運(yùn)用貨幣時(shí)間價(jià)值理論分析全款購(gòu)買和分期付款購(gòu)買哪種方式更省錢。__________{全款購(gòu)買更省錢}[填空題]5、第二章第三節(jié)：假設(shè)某銀行向其客戶發(fā)放了一筆金額為100萬(wàn)元、期限為5年、年利率為8%的貸款。(計(jì)算結(jié)果保留小數(shù)點(diǎn)后兩位)（1）用單利計(jì)算這筆貸款到期后該銀行可以收回的本利和是______{140.00萬(wàn)元}（2）用復(fù)利計(jì)算這筆貸款到期后該銀行可以收回的本利和是______{146.93萬(wàn)元}[填空題]6、第二章第三節(jié)：某銀行向其客戶發(fā)放了一筆金額為100萬(wàn)元，期限為4年，年利率為6%的貸款。（計(jì)算結(jié)果保留整數(shù)位）（1）用單利計(jì)算該銀行發(fā)放這筆貸款可以獲得的利息額是______{24萬(wàn)元}（2）用復(fù)利計(jì)算該銀行發(fā)放這筆貸款可以獲得的利息額是_____{26萬(wàn)元}[填空題]7、第二章第三節(jié)：假設(shè)某銀行向其客戶發(fā)放了一筆金額為1000萬(wàn)元、期限為3年、年利率為5%的貸款，請(qǐng)用單利和復(fù)利兩種方法計(jì)算該銀行發(fā)放這筆貸款可以獲得的本利和。(計(jì)算結(jié)果保留小數(shù)點(diǎn)后兩位)（1）用單利計(jì)算這筆貸款到期后該銀行可以收回的本利和是______{1150.00萬(wàn)元}（2）用復(fù)利計(jì)算這筆貸款到期后該銀行可以收回的本利和是______{1157.63萬(wàn)元}[填空題]8、第二章第三節(jié)：如果你有這樣一個(gè)支出計(jì)劃：在未來(lái)五年里，某一項(xiàng)支出每年為固定的2000元，你打算現(xiàn)在就為未來(lái)五年中每年的這2000元支出存夠足夠的金額，假定利率為6%，且你是在存入這筆資金滿1年后在每年的年末才支取，那么，你現(xiàn)在應(yīng)該存入______{8424.73元}[填空題]9、第二章第三節(jié)：一筆10000的存款，年利率為4%，請(qǐng)?jiān)谙铝袃煞N情況下，計(jì)算3年后的終值。(計(jì)算結(jié)果保留小數(shù)點(diǎn)后兩位)（1）如果每年付息一次，3年后的終值是______{11248.64元}（2）如果每半年付息一次，3年后的終值是______{11261.62元}[填空題]10、第二章第三節(jié)：一筆1萬(wàn)元的存款，年利率為6%，請(qǐng)?jiān)谙铝袃煞N情況下，計(jì)算3年后的終值。(計(jì)算結(jié)果保留小數(shù)點(diǎn)后兩位)（1）如果每年付息一次，3年后的終值是______{11910.16元}（2）如果每半年付息一次，3年后的終值是______{11940.52元}[填空題]11、第二章第三節(jié)：面值為10000元、期限為1年的貼現(xiàn)債券，發(fā)行人以9450元的價(jià)格出售，期滿后，債券發(fā)行人按債券面值10000元償付。計(jì)算結(jié)果保留小數(shù)點(diǎn)后兩位，該債券的到期收益率是______{5.82%}[填空題]12、第二章第三節(jié)：一張5年期的公司債券，票面利率是4%，面值是1000元，每年支付一次利息。有3個(gè)投資者分別在距離到期日1年時(shí)買入該債券，（計(jì)算結(jié)果保留小數(shù)點(diǎn)后一位）（1）甲買入的價(jià)格是1000元，問(wèn)甲的到期收益率是______{4.0%}（2）乙買入的價(jià)格是1020元，問(wèn)乙的到期收益率是______{2.0%}（3）丙買入的價(jià)格是980元，問(wèn)丙的到期收益率是______{6.1%}（4）從這三個(gè)人買入價(jià)格和到期收益率的對(duì)比，你得出什么結(jié)論？________________________________{息票債券的買入價(jià)格和到期收益率成反比}[填空題]13、第二章第三節(jié)：一張10年期的公司債券，票面利率是10%，面值是1000元，每年支付一次利息。有3個(gè)投資者分別在距離到期日1年時(shí)買入該債券。（計(jì)算結(jié)果保留小數(shù)點(diǎn)后一位）（1）甲買入的價(jià)格是1000元，問(wèn)甲的到期收益率是______{10.0%}（2）乙買入的價(jià)格是1010元，問(wèn)乙的到期收益率是______{8.9%}（3）丙買入的價(jià)格是990元，問(wèn)丙的到期收益率是______{11.1%}（4）從這三個(gè)人買入價(jià)格和到期收益率的對(duì)比，你得出什么結(jié)論？________________________________{息票債券的買入價(jià)格和到期收益率成反比。}[填空題]14、第二章第三節(jié)：假設(shè)張三從2015年年初到2020年年初連續(xù)6年每年年初都會(huì)借給李四2萬(wàn)元，年利率為5%。計(jì)算結(jié)果保留小數(shù)點(diǎn)后一位，按復(fù)利計(jì)算在2020年年末李四應(yīng)該還給張三______{142840.2元}[單選題]1、第二章第四節(jié)：（C）提出了著名的“流動(dòng)性陷阱”學(xué)說(shuō)。A.馬克思B.羅杰斯C.凱恩斯D.羅伯遜[單選題]2、第二章第四節(jié)：不屬于古典利率決定理論特點(diǎn)的是（D）。A.利率決定與收入無(wú)關(guān)B.采用流量分析法C.從實(shí)際經(jīng)濟(jì)變量研究利率決定D.采用存量分析法[單選題]3、第二章第四節(jié)：馬克思認(rèn)為利率水平的最高限是（A）。A.平均利潤(rùn)率B.超額利潤(rùn)率C.行業(yè)利潤(rùn)率D.企業(yè)利潤(rùn)率[單選題]4、第二章第四節(jié)：認(rèn)為利率純粹是一種貨幣現(xiàn)象，利率水平由貨幣供給與人們對(duì)貨幣需求的均衡點(diǎn)決定的理論是（D）。A.馬克思的利率決定理論B.實(shí)際利率理論C.可貸資金論D.凱恩斯的利率決定理論[多選題]5、第二章第四節(jié)：根據(jù)可貸資金利率理論，可貸資金的需求來(lái)源于（AC）。A.投資B.儲(chǔ)蓄C.貨幣的窖藏D.貨幣的反窖藏[判斷題]6、第二章第四節(jié)：凱恩斯認(rèn)為，貨幣是“購(gòu)買力的暫棲所”。（錯(cuò)）[判斷題]7、第二章第四節(jié)：古典利率理論認(rèn)為，貨幣的供求關(guān)系對(duì)利率具有決定作用。（錯(cuò)）[判斷題]8、第二章第四節(jié)：古典利率決定理論采取的是流量分析方法。（對(duì)）[簡(jiǎn)答題]9、第二章第四節(jié)：談?wù)勀銓?duì)“流動(dòng)性陷阱”的理解。（論述題）[參考答案]凱恩斯提出的一種假說(shuō)，指當(dāng)一定時(shí)期的利率水平降低到不能再低時(shí)，人們就會(huì)產(chǎn)生利率上升而債券價(jià)格下降的預(yù)期，貨幣需求彈性就會(huì)變得無(wú)限大，即無(wú)論增加多少貨幣，都會(huì)被人們儲(chǔ)存起來(lái)。發(fā)生流動(dòng)性陷阱時(shí)，再寬松的貨幣政策也無(wú)法改變市場(chǎng)利率，使得貨幣政策失效。[簡(jiǎn)答題]10、第二章第四節(jié)：全球利率水平自20世紀(jì)80年代以來(lái)持續(xù)下降。2020年6月末，美國(guó)、德國(guó)、英國(guó)和日本10年期國(guó)債收益率為0.66%、-0.5%、0.21%和0.04%，分別較2007年末下降約340個(gè)、500個(gè)、430個(gè)和150個(gè)基點(diǎn)，顯著低于2008年國(guó)際金融危機(jī)前水平，較1981年高點(diǎn)大幅下降約10個(gè)百分點(diǎn)。請(qǐng)論述下面的問(wèn)題。（論述題）（1）試論述至少兩個(gè)利率水平?jīng)Q定理論。（2）試分析近些年來(lái)全球利率水平下降的主要原因。[參考答案]（1）教材中有五個(gè)利率決定理論：馬克思的利率決定理論、古典利率理論、流動(dòng)性偏好利率理論、可貸資金利率理論和IS-LM模型中的利率決定理論，只要闡述至少兩個(gè)利率決定理論即可。（2）第一，經(jīng)濟(jì)潛在增速下降等長(zhǎng)期結(jié)構(gòu)性因素是全球低利率的主要原因。從實(shí)際利率看，均衡利率水平主要與經(jīng)濟(jì)潛在增速有關(guān)。受技術(shù)進(jìn)步放緩、全球范圍內(nèi)的財(cái)富分配不均、收入差距擴(kuò)大、人口老齡化、產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)失衡等因素影響，發(fā)達(dá)經(jīng)濟(jì)體消費(fèi)、投資意愿下降，經(jīng)濟(jì)潛在增速下降，與之對(duì)應(yīng)的均衡利率也相應(yīng)下降。第二，政策因素會(huì)影響利率水平，一般來(lái)說(shuō)，為了刺激經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)，政府會(huì)出臺(tái)相關(guān)政策引導(dǎo)利率下行。第三，從名義利率看，20世紀(jì)80年代以后，長(zhǎng)期通脹水平和通脹預(yù)期波動(dòng)降低，也導(dǎo)致名義利率明顯下降，降幅大于實(shí)際利率。[單選題]1、第二章第五節(jié)：假設(shè)今年1年期無(wú)風(fēng)險(xiǎn)利率為6%，人們預(yù)期明年的1年期無(wú)風(fēng)險(xiǎn)利率為8%，根據(jù)無(wú)偏預(yù)期理論計(jì)算2年期無(wú)風(fēng)險(xiǎn)利率為（C）。A.6%B.8%C.7%D.14%[單選題]2、第二章第五節(jié)：能夠很好解釋利率期限結(jié)構(gòu)的理論是（D）。A.預(yù)期理論B.分割市場(chǎng)理論C.資產(chǎn)組合理論D.期限選擇理論[單選題]3、第二章第五節(jié)：引起同期限但不同種類的金融工具的利率存在差異的原因不包括（C）。A.違約風(fēng)險(xiǎn)B.流動(dòng)性差異C.投資者偏好D.所得稅率[單選題]4、第二章第五節(jié)：關(guān)于利率的期限結(jié)構(gòu)，（B）理論認(rèn)為不同期限的債券之間根本沒(méi)有替代性。A.預(yù)期理論B.市場(chǎng)分割理論C.期限選擇理論D.流動(dòng)性升水理論[多選題]5、第二章第五節(jié)：引起同期限但不同種類的金融工具的利率存在差異的原因主要有以下（BCD）方面。A.投資者偏好B.流動(dòng)性C.違約風(fēng)險(xiǎn)D.所得稅[判斷題]6、第二章第五節(jié)：在市場(chǎng)分割理論中，長(zhǎng)期利率和短期利率由各市場(chǎng)供求關(guān)系決定，因此，對(duì)短期利率的預(yù)測(cè)并不能決定長(zhǎng)期利率的變化。（對(duì)）[判斷題]7、第二章第五節(jié)：利率風(fēng)險(xiǎn)結(jié)構(gòu)是指風(fēng)險(xiǎn)結(jié)構(gòu)相同的各種債券的利率與期限的關(guān)系。（錯(cuò)）[簡(jiǎn)答題]8、第二章第五節(jié)：簡(jiǎn)述利率風(fēng)險(xiǎn)結(jié)構(gòu)的概念及其影響因素。（論述題）[參考答案]利率的風(fēng)險(xiǎn)結(jié)構(gòu)是指期限相同的不同債券利率水平之間的關(guān)系。其影響因素有：（1）違約風(fēng)險(xiǎn)，違約風(fēng)險(xiǎn)是借款人到期不能履約的不確定性，違約風(fēng)險(xiǎn)越大，風(fēng)險(xiǎn)溢價(jià)越高。（2）流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)，流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)是指資產(chǎn)變現(xiàn)速度較慢或變現(xiàn)時(shí)發(fā)生損失引起的風(fēng)險(xiǎn)，債券的流動(dòng)性越高，流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)溢價(jià)就越低。（3）稅收因素，債券持有人真正關(guān)心的是稅后的實(shí)際收益率，稅率越高的債券，其稅前利率也應(yīng)該越高。[簡(jiǎn)答題]9、第二章第五節(jié)：試述市場(chǎng)分割理論的內(nèi)容。（論述題）[參考答案]該理論假定投資者對(duì)債券的期限有強(qiáng)烈的偏好，不同期限的債券市場(chǎng)是完全獨(dú)立和分割的，不同期限債券之間替代性很差，人們根據(jù)自己的收入期限安排投資。認(rèn)為不同期限的債券的回報(bào)率之間之所以有所差異，是由不同期限債券的供求差異所決定的。任何期限的收益率都僅僅由該期限債券的供求關(guān)系決定。[判斷題]1、第三章第一節(jié)：一種外幣資產(chǎn)成為外匯要同時(shí)滿足條件：自由兌換性、普遍接受性及可償性。（對(duì)）[單選題]1、第三章第二節(jié)：人民幣匯率采用的標(biāo)價(jià)方法是（A）。A.直接標(biāo)價(jià)法B.間接標(biāo)價(jià)法C.美元標(biāo)價(jià)法D.綜合標(biāo)價(jià)法[單選題]2、第三章第二節(jié)：如果一國(guó)貨幣貶值，則會(huì)引起(D)。A.有利于進(jìn)口B.貨幣供給減少C.國(guó)內(nèi)物價(jià)上漲D.出口增加[單選題]3、第三章第二節(jié)：昨日開(kāi)盤價(jià)為，今日開(kāi)盤價(jià)為，下列說(shuō)法正確的是(A)。A.USD升值，EUR貶值B.USD貶值，EUR升值C.USD貶值，EUR貶值D.USD升值，EUR升值[單選題]4、第三章第二節(jié)：2020年8月末，USD1=CNY6.8605，2020年9月末，USD1=CNY6.8101，下列說(shuō)法正確的是(B)。USD升值，CNY貶值USD貶值，CNY升值USD貶值，CNY貶值USD升值，CNY升值[多選題]5、第三章第二節(jié)：按照指定匯率的方法，匯率可劃分為（BC）。A.即期匯率B.單一匯率C.復(fù)匯率D.套算匯率[多選題]6、第三章第二節(jié)：按照匯率制定方法的不同，可將匯率分為（CD）。A.買入?yún)R率B.賣出匯率C.基本匯率D.套算匯率[多選題]7、第三章第二節(jié)：按照匯率制度的不同，可將匯率分為（AD）。A.固定匯率B.貿(mào)易外匯C.遠(yuǎn)期外匯D.浮動(dòng)匯率[判斷題]8、第三章第二節(jié)：在直接標(biāo)價(jià)法下，本國(guó)貨幣為基準(zhǔn)貨幣，外國(guó)貨幣為標(biāo)價(jià)貨幣。（錯(cuò)）[判斷題]9、第三章第二節(jié)：在匯率的直接標(biāo)價(jià)法下，本國(guó)貨幣為基準(zhǔn)貨幣。（錯(cuò)）[判斷題]10、第三章第二節(jié)：實(shí)際匯率是名義匯率用兩國(guó)價(jià)格水平調(diào)整后的匯率。（對(duì)）[判斷題]11、第三章第二節(jié)：有效匯率是以貿(mào)易比重為權(quán)數(shù)，計(jì)算的本國(guó)貨幣兌一組外國(guó)貨幣的匯率的加權(quán)平均數(shù)。（對(duì)）[單選題]1、第四章第一節(jié)：金融工具的特征不包括（B）。A.流動(dòng)性B.資產(chǎn)性C.風(fēng)險(xiǎn)性D.收益性[單選題]2、第四章第一節(jié)：下面的金融工具中具有無(wú)限償還期的是（D）。A.商業(yè)票據(jù)B.債券C.可轉(zhuǎn)讓存單D.股票[單選題]3、第四章第一節(jié)：以下不屬于金融資產(chǎn)特點(diǎn)的有：(B)。A.償還期限B.實(shí)物性C.收益性D.流動(dòng)性[多選題]4、第四章第一節(jié)：下列金融工具中，沒(méi)有償還期的有（AC)。

A.永久性債券

B.銀行定期存款

C.股票

D.大額可轉(zhuǎn)讓定期存單[多選題]5、第四章第一節(jié)：金融資產(chǎn)的特征包括（ABCD）。

A.期限性

B.流動(dòng)性C.收益性D.風(fēng)險(xiǎn)性[判斷題]6、第四章第一節(jié)：一般而言，金融資產(chǎn)的風(fēng)險(xiǎn)性與收益性呈正向關(guān)系，與流動(dòng)性呈反向關(guān)系。（對(duì)）[單選題]1、第四章第二節(jié)：最基本的和最重要的金融資產(chǎn)是（A）。A.貨幣資產(chǎn)B.信用資產(chǎn)C.權(quán)益資產(chǎn)D.外匯資產(chǎn)[單選題]2、第四章第二節(jié)：（B）是出票人簽發(fā)的，委托付款人在見(jiàn)票時(shí)或者在指定日期無(wú)條件向持票人或者收款人支付確定金額的票據(jù)。A.本票B.匯票C.支票 D.銀行券[單選題]3、第四章第二節(jié)：（C）是出票人簽發(fā)的，承諾自己在見(jiàn)票時(shí)無(wú)條件支付確定的金額給收款人或者持票人的票據(jù)。A.匯票B.支票C.本票D.股票[多選題]4、第四章第二節(jié)：以下屬于信用資產(chǎn)的是(AC)。A.票據(jù)B.外匯C.債券D.股票[單選題]1、第四章第三節(jié)：期權(quán)買方有權(quán)在約定的時(shí)間內(nèi)，按雙方約定的價(jià)格賣出一定數(shù)量資產(chǎn)的權(quán)利，稱為：（B）。A.看漲期權(quán)B.看跌期權(quán)C.美式期權(quán)D.歐式期權(quán)[單選題]2、第四章第三節(jié)：現(xiàn)貨交易方式和期貨交易方式的區(qū)別關(guān)鍵在于（D）。A.交易時(shí)間B.交易場(chǎng)所C.交易行為的手續(xù)費(fèi)D.交割時(shí)間[單選題]3、第四章第三節(jié)：有這樣一種期權(quán)：買方可以在期權(quán)的有效期內(nèi)的任何時(shí)點(diǎn)以確定的價(jià)格行使購(gòu)買權(quán)利或放棄行使購(gòu)買權(quán)利，這樣的期權(quán)是（A）。A.美式看漲期權(quán)B.歐式看漲期權(quán)C.美式看跌期權(quán)D.歐式看跌期權(quán)[單選題]4、第四章第三節(jié)：有這樣一種期權(quán)：買方可以在期權(quán)的有效期內(nèi)的任何時(shí)點(diǎn)以確定的價(jià)格行使賣出權(quán)利或放棄行使賣出權(quán)利，這樣的期權(quán)是（C）。A.美式看漲期權(quán)B.歐式看漲期權(quán)C.美式看跌期權(quán)D.歐式看跌期權(quán)[單選題]5、第四章第三節(jié)：有這樣一種期權(quán)：買方只有在期權(quán)到期時(shí)以確定的價(jià)格行使購(gòu)買權(quán)利或放棄行使購(gòu)買權(quán)利，這樣的期權(quán)是（B）。A.美式看漲期權(quán)B.歐式看漲期權(quán)C.美式看跌期權(quán)D.歐式看跌期權(quán)[多選題]6、第四章第三節(jié)：期貨合約和遠(yuǎn)期合約的區(qū)別在于（ACD）。A.期貨價(jià)格的確定是公開(kāi)競(jìng)價(jià)方式，而遠(yuǎn)期合約價(jià)格的確定是協(xié)商方式B.期貨合約的違約風(fēng)險(xiǎn)較大，而遠(yuǎn)期合約的違約風(fēng)險(xiǎn)較小C.期貨合約是標(biāo)準(zhǔn)化的合約，而遠(yuǎn)期合約是非標(biāo)準(zhǔn)化的D.期貨合約在交易所內(nèi)進(jìn)行，而遠(yuǎn)期合約無(wú)固定交易場(chǎng)所[多選題]7、第四章第三節(jié)：期貨合約和遠(yuǎn)期合約的區(qū)別在于（AC）。A.期貨在證券交易所進(jìn)行，遠(yuǎn)期是場(chǎng)外交易B.期貨是非標(biāo)準(zhǔn)化的合約，遠(yuǎn)期是標(biāo)準(zhǔn)化的合約C.期貨采用競(jìng)價(jià)交易，遠(yuǎn)期采用協(xié)商方式D.期貨違約風(fēng)險(xiǎn)大，遠(yuǎn)期違約風(fēng)險(xiǎn)小[多選題]8、第四章第三節(jié)：關(guān)于金融遠(yuǎn)期，以下說(shuō)法正確的是（ABC）。A.形式簡(jiǎn)潔、靈活B.無(wú)固定交易場(chǎng)所C.轉(zhuǎn)讓困難D.以公開(kāi)競(jìng)價(jià)方式確定價(jià)格[判斷題]9、第四章第三節(jié)：金融遠(yuǎn)期合約是一種標(biāo)準(zhǔn)化的合約，交易雙方約定在未來(lái)特定時(shí)間按照約定價(jià)格賣或買某項(xiàng)資產(chǎn)。（錯(cuò)）[判斷題]10、第四章第三節(jié)：期貨合約的買賣雙方權(quán)利義務(wù)是不對(duì)等的。（錯(cuò)）[判斷題]11、第四章第三節(jié)：金融期貨合約是在期貨交易所內(nèi)采取討價(jià)還價(jià)的方式確定價(jià)格。（錯(cuò)）[填空題]12、第四章第三節(jié)：假設(shè)某股票的當(dāng)前價(jià)格是30元，張三預(yù)計(jì)該股票在六個(gè)月后會(huì)下跌到15元，但又不敢肯定。于是，張三以每股1元的期權(quán)費(fèi)從李四手里購(gòu)買了一份看跌期權(quán)，約定在六個(gè)月后他有權(quán)以每股25元的價(jià)格向李四出售1000股該股票。（用正數(shù)表示盈利，負(fù)數(shù)表示虧損）（1）張三的盈虧平衡點(diǎn)是______{24元}（2）如六個(gè)月后股票的價(jià)格下降到16元，張三的盈利（或虧損）額是______{8000元}（3）如果六個(gè)月后股票的價(jià)格上漲到32元，張三的盈利（或虧損）額是______{—1000元}[填空題]13、第四章第三節(jié)：A公司股票當(dāng)前的價(jià)格為10元，張三預(yù)計(jì)它3個(gè)月后會(huì)上漲到16元，但又不敢肯定。于是張三以每股1元的價(jià)格從李四手里購(gòu)買了一份看漲期權(quán)，約定在3個(gè)月后有權(quán)利從李四手里以每股11元的價(jià)格購(gòu)買1000股A股股票。（用正數(shù)表示盈利，負(fù)數(shù)表示虧損）（1）如果3個(gè)月后股票價(jià)格上升到16元，張三的盈利（或虧損）額是_____李四的盈利（或虧損）額是______{4000元}{—4000元}（2）如果3個(gè)月后股票價(jià)格下降到9元，張三的盈利（或虧損）額是_____李四的盈利（或虧損）額是______{—1000元}{1000元}（3）試比較期權(quán)合約和期貨合約對(duì)雙方損益的影響有何不同？________________________________{對(duì)期權(quán)合約來(lái)講，期權(quán)買方收益無(wú)限，損失有限。期權(quán)賣方損失無(wú)限，收益有限。}（4）當(dāng)股價(jià)等于______時(shí)，期權(quán)買方不賠不賺。{12元}[填空題]14、第四章第三節(jié)：某股票的當(dāng)前價(jià)格是8元，張三預(yù)計(jì)該股票在六個(gè)月后的價(jià)格為20元。于是，張三以每股1元的價(jià)格從李四手里購(gòu)買了一份看漲期權(quán)，約定在六個(gè)月后有權(quán)從李四手里以每股10元的價(jià)格購(gòu)買1000股該股票。（用正數(shù)表示盈利，負(fù)數(shù)表示虧損）（1）張三的盈虧平衡點(diǎn)是______{11元}（2）如果六個(gè)月后股票的價(jià)格為17元，張三的盈利（或虧損）額是______{6000元}（3）如果六個(gè)月后股票的價(jià)格仍為8元，張三的盈利（或虧損）額是______{—1000元}[填空題]15、第四章第三節(jié)：某股票的當(dāng)前價(jià)格是7元，張三預(yù)計(jì)該股票在五個(gè)月后的價(jià)格為20元。于是，張三以每股1元的價(jià)格從李四手里購(gòu)買了一份看漲期權(quán)，約定在五個(gè)月后有權(quán)從李四手里以每股11元的價(jià)格購(gòu)買1000股該股票。（用正數(shù)表示盈利，負(fù)數(shù)表示虧損）（1）張三的盈虧平衡點(diǎn)是______{12元}（2）如果五個(gè)月后的股票價(jià)格為21元，張三的盈利（或虧損）額是______{9000元}（3）如果五個(gè)月后的股票價(jià)格7元，張三的盈利（或虧損）額是______{—1000元}（4）如果五個(gè)月后的股票價(jià)格11.5元，計(jì)算張三的盈利（或虧損）額______{—500元}[填空題]16、第四章第三節(jié)：某股票的當(dāng)前價(jià)格是16元，張三預(yù)計(jì)該股票在半年后的價(jià)格為23元。于是，張三以每股2元的價(jià)格從李四手中購(gòu)買了一份看漲期權(quán)，約定在半年后有權(quán)從李四手里以每股18元的價(jià)格購(gòu)買1000股該股票。（用正數(shù)表示盈利，負(fù)數(shù)表示虧損）（1）張三的盈虧平衡點(diǎn)______{20元}（2）如果半年后股票的價(jià)格上漲到23元，張三的盈利（虧損）額______{3000元}（3）如果半年后股票的價(jià)格下跌到12元，張三的盈利（虧損）額______{—2000元}[填空題]17、第四章第三節(jié)：假設(shè)某股票的當(dāng)前價(jià)格是35元，王明預(yù)計(jì)該股票在五個(gè)月后會(huì)下跌到20元，但又不敢肯定。于是，王明以每股1元的價(jià)格從張林手里購(gòu)買了一份看跌期權(quán)，約定在五個(gè)月后王明有權(quán)以每股25元的價(jià)格向張林出售1000股該股票。（用正數(shù)表示盈利，負(fù)數(shù)表示虧損）（1）王明的盈虧平衡點(diǎn)是______{24元}（2）五個(gè)月后該股票價(jià)格為27元，王明的盈利（或虧損）額是______{—1000元}（3）五個(gè)月后該股票的價(jià)格為24.6元，王明的盈利（或虧損）額是______{—600元}（4）五個(gè)月后該股票的價(jià)格為19元，王明的盈利（或虧損）額是______{5000元}[填空題]18、第四章第三節(jié)：假設(shè)某股票的當(dāng)前價(jià)格是40元，張三預(yù)計(jì)該股票在5個(gè)月后會(huì)下跌到20元，但又不敢肯定。于是，張三以每股1元的期權(quán)費(fèi)從李四手里購(gòu)買了一份看跌期權(quán)，約定在5個(gè)月后他有權(quán)以每股30元的價(jià)格向李四出售1000股該股票。（用正數(shù)表示盈利，負(fù)數(shù)表示虧損）（1）張三的盈虧平衡點(diǎn)是______{29元}（2）如果5個(gè)月后股票的價(jià)格為15元，張三的盈利（或虧損）額是______{14000元}（3）如果5個(gè)月后股票的價(jià)格為36元，張三的盈利（或虧損）額是______{—1000元}[填空題]19、第四章第三節(jié)：ABC銀行購(gòu)買了20億元的5年期國(guó)債，票面利率為4.5%，價(jià)格為面值1000元。其面臨利率上升價(jià)格下跌的風(fēng)險(xiǎn)。為了防范利率上升的風(fēng)險(xiǎn)，ABC銀行購(gòu)買了20億元的國(guó)債看跌期權(quán)。期權(quán)價(jià)費(fèi)為10元（每1000元），敲定價(jià)格為1010元。（用正數(shù)表示盈利，負(fù)數(shù)表示虧損）（1）如果市場(chǎng)利率上升，該債券的價(jià)格下跌到970元，對(duì)于該期權(quán)合約，ABC銀行的盈利（或虧損）額是______{6000萬(wàn)元}（2）如果市場(chǎng)利率下降，該債券的價(jià)格上漲到1050元，對(duì)于該期權(quán)合約，ABC銀行的盈利（或虧損）額是______{—2000萬(wàn)元}[填空題]20、第四章第三節(jié)：ABC銀行購(gòu)買了10億元的3年期國(guó)債，票面利率為5%，價(jià)格為面值100元。其面臨利率上升價(jià)格下跌的風(fēng)險(xiǎn)。為了防范利率上升的風(fēng)險(xiǎn)，ABC銀行購(gòu)買了20億元的國(guó)債看跌期權(quán)。期權(quán)費(fèi)為2元（每100元），敲定價(jià)格為100元。（用正數(shù)表示盈利，負(fù)數(shù)表示虧損）（1）如果市場(chǎng)利率上升，該債券的價(jià)格下跌到94元，對(duì)于該期權(quán)交易，ABC銀行的盈利（或虧損）額是______{4000萬(wàn)元}（2）如果市場(chǎng)利率下降，該債券的價(jià)格上漲到105元，對(duì)于該期權(quán)交易，ABC銀行的盈利（或虧損）額是______{—2000萬(wàn)元}[單選題]1、第四章第四節(jié)：市盈率是指（C）之間的比率。A.股票市價(jià)與每股股息B.股票市價(jià)與每股凈資產(chǎn)C.股票市價(jià)與每股收益D.股票股息與每股收益[多選題]2、第四章第四節(jié)：折價(jià)債券的本期收益率、到期收益率、息票利率三者之間的關(guān)系為（AB）。A.到期收益率大于本期收益率B.本期收益率大于息票利率C.息票利率大于到期收益率D.到期收益率低于本期收益率[多選題]3、第四章第四節(jié)：溢價(jià)債券的到期收益率、本期收益率、息票利率三者之間的關(guān)系為（ABC）。A.到期收益率小于本期收益率B.本期收益率小于息票利率C.息票利率大于到期收益率D.到期收益率大于本期收益率[多選題]4、第四章第四節(jié)：如果某一附息債券的發(fā)行價(jià)格高于其面值，則意味著該債券（CD）。A.折價(jià)發(fā)行B.票面利率低于市場(chǎng)利率C.溢價(jià)發(fā)行D.票面利率高于市場(chǎng)利率[判斷題]5、第四章第四節(jié)：零息債券的價(jià)格隨到期時(shí)間的縮短而上升，隨市場(chǎng)利率的提高而下降。（對(duì)）[判斷題]6、第四章第四節(jié)：其他條件不變，當(dāng)市場(chǎng)利率上升時(shí)，證券行市也上升。

（錯(cuò)）[判斷題]第四章第四節(jié)：市盈率是指股票的市場(chǎng)價(jià)格與其每股收益的比值。（對(duì)）[判斷題]8、第四章第四節(jié)：市盈率是指每股市價(jià)與每股凈資產(chǎn)之間的比率。（錯(cuò)）[單選題]第五章第一節(jié)：所有投資者共同面臨而無(wú)法避免的風(fēng)險(xiǎn)是（C）。信用風(fēng)險(xiǎn) 市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn) 非系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)[單選題]2、第五章第一節(jié)：即使通過(guò)最有效的資產(chǎn)組合，投資者也無(wú)法分散的風(fēng)險(xiǎn)稱為(D)。A.違約風(fēng)險(xiǎn)B.經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)C.非系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)D.系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)[單選題]3、第五章第一節(jié)：對(duì)整個(gè)證券市場(chǎng)產(chǎn)生影響的風(fēng)險(xiǎn)稱為(D)。A.非系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)B.經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)C.業(yè)績(jī)風(fēng)險(xiǎn)D.系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)[單選題]4、第五章第一節(jié)：市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)不包括（C）。A.利率風(fēng)險(xiǎn)B.價(jià)格風(fēng)險(xiǎn)C.信用風(fēng)險(xiǎn)D.匯率風(fēng)險(xiǎn)[多選題]5、第五章第一節(jié)：市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)包括（ABD）。A.利率風(fēng)險(xiǎn)B.匯率風(fēng)險(xiǎn)C.操作風(fēng)險(xiǎn)D.價(jià)格風(fēng)險(xiǎn)[多選題]6、第五章第一節(jié)：市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)包括（ABC）。A.價(jià)格風(fēng)險(xiǎn) B.匯率風(fēng)險(xiǎn)C.利率風(fēng)險(xiǎn) D.經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)[判斷題]7、第五章第一節(jié)：系統(tǒng)性金融風(fēng)險(xiǎn)無(wú)法通過(guò)分散投資進(jìn)行規(guī)避。（對(duì)）[多選題]1、第五章第二節(jié)：金融風(fēng)險(xiǎn)管理方法主要包括（ABCD）。A.風(fēng)險(xiǎn)回避 B.風(fēng)險(xiǎn)損失的預(yù)防與控制C.風(fēng)險(xiǎn)留存 D.風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移[簡(jiǎn)答題]2、第五章第二節(jié)：簡(jiǎn)述金融風(fēng)險(xiǎn)管理過(guò)程的步驟。（論述題）[參考答案]（1）風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別，將分析對(duì)象作為整體來(lái)觀察，把所有對(duì)結(jié)果可能產(chǎn)生不良影響的不確定因素考慮在內(nèi)，然后篩選出對(duì)象所面臨的重要風(fēng)險(xiǎn)有哪些，并識(shí)別出風(fēng)險(xiǎn)暴露程度。（2）風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估，風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別后，需對(duì)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行度量，以便確定其危害的嚴(yán)重性。（3）風(fēng)險(xiǎn)管理方法的選擇，該過(guò)程是選擇適當(dāng)?shù)娘L(fēng)險(xiǎn)管理方法來(lái)降低風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的可能性，減少風(fēng)險(xiǎn)造成的損失。（4）風(fēng)險(xiǎn)管理方法的實(shí)施，該過(guò)程是在保證費(fèi)用最小化原則下對(duì)前面所選擇的方法進(jìn)行實(shí)施。（5）對(duì)風(fēng)險(xiǎn)管理效果的評(píng)價(jià)。風(fēng)險(xiǎn)管理是一個(gè)動(dòng)態(tài)反饋過(guò)程，需要對(duì)風(fēng)險(xiǎn)管理過(guò)程中的各個(gè)環(huán)節(jié)進(jìn)行評(píng)價(jià)和完善。[多選題]1、第五章第三節(jié)：人們?cè)谶M(jìn)行資產(chǎn)選擇時(shí)，需要考慮的因素（ABCD）。A.財(cái)富大小B.預(yù)期收益率高低C.流動(dòng)性高低D.風(fēng)險(xiǎn)的大小[多選題]2.、第五章第三節(jié)：依據(jù)所學(xué)的資產(chǎn)組合理論，下列觀點(diǎn)正確的是（AB）。A.不要把雞蛋放在一個(gè)籃子里B.資產(chǎn)組合關(guān)鍵在于相關(guān)系數(shù)C.資產(chǎn)組合能降低所有的風(fēng)險(xiǎn)D.選擇正相關(guān)資產(chǎn)可以達(dá)到分散風(fēng)險(xiǎn)的目的[判斷題]3、第五章第三節(jié)：選擇收益率存在正相關(guān)關(guān)系的金融資產(chǎn)能較好地達(dá)到分散風(fēng)險(xiǎn)的目的。（錯(cuò)）[填空題]4、第五章第三節(jié)：資產(chǎn)X資產(chǎn)Y出現(xiàn)的概率收益率收益率0.50.510%-6%4%-2%現(xiàn)有兩種資產(chǎn)的收益率概率分布（如上表）資產(chǎn)X的預(yù)期收益率是______資產(chǎn)X的方差是______資產(chǎn)Y的預(yù)期收益率是______資產(chǎn)Y的方差______{2%}{0.0064}{1%}{0.0009}（2）如果投資X、Y的比重分別為1:1，兩種資產(chǎn)構(gòu)成的組合的預(yù)期收益率是______{1.5%}[填空題]5、第五章第三節(jié)：已知無(wú)風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)的收益率為5%；某一風(fēng)險(xiǎn)證券的預(yù)期收益率為8%，方差為0.04。（1）如果無(wú)風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)投資比重為60%，風(fēng)險(xiǎn)證券投資比重為40%，這種資產(chǎn)組合的預(yù)期收益率是______標(biāo)準(zhǔn)差是______{6.2%}{8%}（2）該投資者為了實(shí)現(xiàn)7.1%的預(yù)期收益率，在投資組合中風(fēng)險(xiǎn)證券的投資比重是______{0.7}[填空題]6、第五章第三節(jié)：已知某一風(fēng)險(xiǎn)證券的預(yù)期收益率為10%，方差為0.09，無(wú)風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)的收益率為6%，如果該風(fēng)險(xiǎn)證券投資比重為60%，無(wú)風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)投資比重為40%，這兩種資產(chǎn)構(gòu)成的投資組合的預(yù)期收益率是______標(biāo)準(zhǔn)差是______{8.4%}{18%}[填空題]7、第五章第三節(jié)：已知某一企業(yè)債券的預(yù)期年收益率為11%，標(biāo)準(zhǔn)差為0.1；無(wú)風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)的年收益率為6%。如果企業(yè)債券投資比重為20%，無(wú)風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)投資比重為80%，這兩種資產(chǎn)構(gòu)成的投資組合的預(yù)期收益率是______標(biāo)準(zhǔn)差是______{7%}{2%}8、第五章第三節(jié)：現(xiàn)有兩個(gè)證券的收益率和概率分布如下表所示：出現(xiàn)的概率證券X的收益率證券Y的收益率30%20%15%45%10%8%25%-3%6.6%請(qǐng)回答以下問(wèn)題（小數(shù)點(diǎn)后保留兩位數(shù)）。證券X的預(yù)期收益率是______證券X的方差是______證券Y的預(yù)期收益率是______證券Y的方差______{9.75%}{0.007219}{9.75%}{0.001213}如果你是一個(gè)風(fēng)險(xiǎn)厭惡者，你會(huì)選擇證券X還是證券Y？為什么？__________{選擇證券Y，因?yàn)樽C券X和證券Y的預(yù)期收益率相等，但是證券Y收益率的方差小于證券X收益率的方差。}（3）已知無(wú)風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)的收益率為5%，如果證券X和無(wú)風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)構(gòu)成一個(gè)資產(chǎn)組合，并且證券X和無(wú)風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)的投資比重分別為70%和30%，該資產(chǎn)組合的期望收益率是______標(biāo)準(zhǔn)差是______{8.33%}{5.95%}[單選題]1、第六章第一節(jié)：資金使用者通過(guò)自身的資金積累為資金的支出融資，此種融資方式是(A)。A.內(nèi)源融資 B.外源融資C.債務(wù)融資 D.權(quán)益融資[單選題]2、第六章第一節(jié)：下列是內(nèi)源融資特點(diǎn)的是(D)。A.存在信息不對(duì)稱 B.融資數(shù)量大C.融資成本高 D.影響股利分配[單選題]3、第六章第一節(jié)：以下不是企業(yè)外源融資的方式是（B）。A.銀行貸款B.折舊基金C.發(fā)行債券D.發(fā)行股票[單選題]1、第六章第二節(jié)：下列不屬于普通股融資優(yōu)點(diǎn)的是（B）。A.股本為永久性資本B.股利固定C.能增強(qiáng)公司的信譽(yù)D.可以增強(qiáng)公司的舉債能力[單選題]2、第六章第二節(jié)：下列不屬于股票特征的是（B）。A.高風(fēng)險(xiǎn)B.可償還C.高收益D.沒(méi)有固定期限[單選題]3、第六章第二節(jié)：下列融資方式中屬于權(quán)益融資的是（D）。A.短期借款B.企業(yè)債券C.商業(yè)票據(jù)D.股票[單選題]4、第六章第二節(jié)：以下是普通股融資優(yōu)點(diǎn)的是（D）。A.融資成本低B.不會(huì)分散公司的控股權(quán)C.股利負(fù)擔(dān)固定D.股本為永久性資本，不需償還[多選題]5、第六章第二節(jié)：債務(wù)融資包括(AB)。A.長(zhǎng)期借款 B.發(fā)行債券C.發(fā)行普通股 D.發(fā)行優(yōu)先股[多選題]6、第六章第二節(jié)：關(guān)于普通股和優(yōu)先股說(shuō)法正確的是（ACD）。A.企業(yè)發(fā)行普通股和優(yōu)先股籌集的資金都無(wú)需償還B.優(yōu)先股股利一定固定，普通股股利不固定C.優(yōu)先股股東獲得企業(yè)剩余財(cái)產(chǎn)排在普通股股東之前D.優(yōu)先股股利和普通股股利都是稅后發(fā)放[多選題]7、第六章第二節(jié)：根據(jù)股東權(quán)利范圍不同，可以把股票分為（BD）。A.記名股B.優(yōu)先股C.不記名股D.普通股[多選題]8、第六章第二節(jié)：關(guān)于優(yōu)先股融資，說(shuō)法正確的是（AD）。A.優(yōu)先股股利一般固定，但又具有一定靈活性B.股利稅前發(fā)放C.會(huì)分散公司的控制權(quán)D.企業(yè)籌集的是自有資本[判斷題]9、第六章第二節(jié)：債券融資具有利息費(fèi)用可享受稅前抵扣的優(yōu)點(diǎn)，但同時(shí)面臨較高的財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)。（對(duì)）[簡(jiǎn)答題]10、第六章第二節(jié)：債務(wù)融資和權(quán)益融資對(duì)公司的影響有哪些不同？（論述題）[參考答案](1)在是否具有財(cái)務(wù)杠桿作用方面：債務(wù)融資具有財(cái)務(wù)杠桿作用，通過(guò)借債，在資產(chǎn)收益率大于借款利率的條件下，適度的債務(wù)融資可以提高股東的回報(bào)率，但也增加了股東承擔(dān)的風(fēng)險(xiǎn)，而權(quán)益融資不具有財(cái)務(wù)杠桿作用。(2)在公司經(jīng)理人員是否會(huì)喪失控制權(quán)方面：債務(wù)融資不會(huì)影響公司經(jīng)理人員喪失控制權(quán)。公司發(fā)行股票有可能導(dǎo)致經(jīng)理人員喪失控制權(quán)。(3)在期限方面：通常債務(wù)有一個(gè)確定的到期日，股權(quán)通常沒(méi)有確定的到期日。（4）稅法對(duì)利息費(fèi)用和股利的處理不同；在是否稀釋所有者權(quán)益方面不同。（5）在是否稀釋所有者權(quán)益方面：債務(wù)融資不會(huì)稀釋所有者權(quán)益，權(quán)益融資則可能造成這一后果。[簡(jiǎn)答題]11、第六章第二節(jié)：銀保監(jiān)會(huì)主席郭樹(shù)清在2019年第十一屆陸家嘴論壇上演講時(shí)稱，不同發(fā)展階段企業(yè)具有不同性質(zhì)和特點(diǎn)的融資需求。風(fēng)險(xiǎn)投資適合初創(chuàng)期企業(yè)融資特點(diǎn)，銀行信貸更能滿足成長(zhǎng)期融資需求，債券、股票等直接融資對(duì)發(fā)展相對(duì)成熟的企業(yè)十分重要。信貸在融資結(jié)構(gòu)中占比80%以上，股權(quán)融資不超過(guò)10%，債券市場(chǎng)基本是一個(gè)準(zhǔn)信貸市場(chǎng)，參與主體主要是商業(yè)銀行，債券品種單一且交易不夠活躍，市場(chǎng)深度較差。企業(yè)過(guò)度依賴銀行，與企業(yè)的生命周期和生產(chǎn)周期不能很好匹配，既容易造成大中型企業(yè)過(guò)度擠占信貸資源，又使小微企業(yè)和創(chuàng)新型企業(yè)缺少必要的孵化資金支持。請(qǐng)閱讀上述材料，并結(jié)合所學(xué)的金融學(xué)知識(shí)回答以下問(wèn)題。（論述題）（1）從資金來(lái)源上看，當(dāng)企業(yè)缺乏資金時(shí)，可供選擇的融資方式有哪些？這些融資方式各有何特點(diǎn)？（2）對(duì)于缺乏資金的企業(yè)而言，選擇權(quán)益融資和債務(wù)融資對(duì)其影響有何區(qū)別？（3）為了更好發(fā)揮金融對(duì)實(shí)體經(jīng)濟(jì)的支持作用，你認(rèn)為我國(guó)應(yīng)如何進(jìn)一步建設(shè)與優(yōu)化融資體系？[參考答案]（1）按照資金來(lái)源劃分，企業(yè)在缺乏資金時(shí)，可以選擇的融資方式包括內(nèi)源融資和外源融資。內(nèi)源融資的融資者具有自主性，融資成本較低，不會(huì)稀釋原有股東的每股權(quán)益和控制權(quán)，同時(shí)內(nèi)源融資可以為其籌集外部資金提供保障。但是，內(nèi)源融資一般規(guī)模較小，且可能影響股利分配。相對(duì)于內(nèi)源融資而言，外源融資的融資規(guī)模大，融資方式靈活多樣。但是，外源融資的條件和融資成本通常較高。（2）權(quán)益融資和債務(wù)融資對(duì)于資金缺乏企業(yè)的影響主要存在以下區(qū)別：在是否具有財(cái)務(wù)杠桿作用方面：債務(wù)融資具有財(cái)務(wù)杠桿作用，權(quán)益融資不具有。在公司經(jīng)理人員是否會(huì)喪失控制權(quán)方面：債務(wù)融資不會(huì)造成公司經(jīng)理人員喪失控制權(quán)，權(quán)益融資則有可能造成這一后果。在期限方面：債務(wù)通常有確定的到期日，股權(quán)通常沒(méi)有。稅法對(duì)利息費(fèi)用和股利的處理不同：利息支出可以在稅前列支，股息則必須在稅后支付。在是否稀釋所有者權(quán)益方面：債務(wù)融資不會(huì)稀釋所有者權(quán)益，權(quán)益融資則可能造成這一后果。觀點(diǎn)正確，分析全面，表述規(guī)范即可。[判斷題]1、第六章第三節(jié)：MM理論認(rèn)為在理想和無(wú)摩擦的市場(chǎng)環(huán)境下，企業(yè)的市場(chǎng)價(jià)值與其資本結(jié)構(gòu)無(wú)關(guān)。（對(duì)）[填空題]2、第六章第三節(jié)：假設(shè)A公司的長(zhǎng)期資本結(jié)構(gòu)如下表所示，請(qǐng)據(jù)此計(jì)算：資本類型價(jià)值融資成本債務(wù)6000萬(wàn)元8%優(yōu)先股4000萬(wàn)元10%普通股10000萬(wàn)元13%綜合20000萬(wàn)元（1）A公司的資本結(jié)構(gòu)是怎樣的？__________{債務(wù)/所有者權(quán)益=42.86%}（2）A公司的加權(quán)平均資本成本是______{10.9%}[簡(jiǎn)答題]3、第六章第三節(jié)：優(yōu)序融資理論認(rèn)為公司經(jīng)理人員優(yōu)先選擇的融資順序是怎樣的？為什么？（論述題）[參考答案]（1）由于內(nèi)源融資成本較低，首選。（2）次選債務(wù)融資。債務(wù)融資不會(huì)使經(jīng)理人員失去控制權(quán)，不會(huì)稀釋現(xiàn)有股東的利益。高負(fù)債表明企業(yè)對(duì)未來(lái)收益流量有較高的預(yù)期。（3）最后選擇合伙或發(fā)行股票。融資行為在資本市場(chǎng)上會(huì)傳遞信號(hào)，發(fā)行新股往往會(huì)給資本市場(chǎng)傳遞一個(gè)不好的信號(hào)：證券市場(chǎng)是典型的二手車市場(chǎng)，企業(yè)發(fā)行新股只能按低于其實(shí)際價(jià)值的價(jià)格發(fā)行，降低優(yōu)質(zhì)企業(yè)股票融資的積極性。[簡(jiǎn)答題]4、第六章第三節(jié)：談?wù)勀銓?duì)ＭＭ定理的理解。（論述題）[參考答案]ＭＭ定理是指在無(wú)摩擦的市場(chǎng)環(huán)境下，企業(yè)的市場(chǎng)價(jià)值與它的資本結(jié)構(gòu)無(wú)關(guān)，即企業(yè)無(wú)論是選擇債務(wù)融資還是權(quán)益融資，都不會(huì)影響企業(yè)的市場(chǎng)價(jià)值，企業(yè)的價(jià)值是由它的實(shí)質(zhì)資產(chǎn)決定的，取決于企業(yè)的盈利能力和實(shí)際資產(chǎn)的風(fēng)險(xiǎn)水平。也稱為莫迪利亞尼-米勒定理。需要注意的是，盡管兩家公司的市場(chǎng)價(jià)值相同，但這兩種投資方案中股權(quán)收益率和投資風(fēng)險(xiǎn)卻不相同。當(dāng)資產(chǎn)收益率既定且高于債務(wù)的利率時(shí)，杠桿比率的上升會(huì)提高股權(quán)收益率。但杠桿比率的上升，也增加了權(quán)益投資的風(fēng)險(xiǎn)。[簡(jiǎn)答題]5、第六章第三節(jié)：在學(xué)習(xí)MM理論后，試用該理論分析：負(fù)債在不同假設(shè)條件下所起的作用。（論述題）[參考答案]MM定理：在無(wú)摩擦的市場(chǎng)環(huán)境下，企業(yè)的市場(chǎng)價(jià)值與它的融資結(jié)構(gòu)無(wú)關(guān)。企業(yè)的負(fù)債在嚴(yán)格假設(shè)條件下，債務(wù)地位并不突出；修正的MM定理：若考慮公司所得稅因素，公司的價(jià)值會(huì)隨財(cái)務(wù)杠桿程度的提供而增加。修正的MM定理中債務(wù)地位非常重要。權(quán)衡模型：在財(cái)務(wù)杠桿增加的初始區(qū)間內(nèi)，由于債務(wù)融資避稅的效應(yīng)大于債務(wù)融資成本上升的效應(yīng)，企業(yè)的價(jià)值會(huì)隨著財(cái)務(wù)杠桿比率的上升而上升。當(dāng)超過(guò)了某一個(gè)臨界值時(shí)，債務(wù)融資的各項(xiàng)成本和發(fā)生破產(chǎn)的可能性增大，反而會(huì)使公司的市場(chǎng)價(jià)值下跌。在權(quán)衡模型中要保持合理負(fù)債水平。[簡(jiǎn)答題]6、第六章第三節(jié)：簡(jiǎn)答MM定理、修正的MM定理及權(quán)衡模型的內(nèi)容。（論述題）[參考答案]MM定理是指在無(wú)摩擦的市場(chǎng)環(huán)境下，企業(yè)的市場(chǎng)價(jià)值與它的資本結(jié)構(gòu)無(wú)關(guān)，即企業(yè)無(wú)論是選擇債務(wù)融資還是權(quán)益融資，都不會(huì)影響企業(yè)的市場(chǎng)價(jià)值，企業(yè)的價(jià)值是由它的實(shí)質(zhì)資產(chǎn)決定的，取決于企業(yè)的盈利能力和實(shí)際資產(chǎn)的風(fēng)險(xiǎn)水平。修正的MM定理認(rèn)為：政府在征收企業(yè)所得稅時(shí)，債務(wù)的利息支出可以當(dāng)作成本支出。即企業(yè)首先支付借款的利息，盈余扣除利息的剩余作為稅基，在支付稅金后還有剩余才向全體股東分配紅利。在有企業(yè)所得稅時(shí)，負(fù)債企業(yè)的價(jià)值會(huì)超過(guò)無(wú)負(fù)債企業(yè)的價(jià)值，提高企業(yè)的杠桿比率會(huì)相應(yīng)地提高企業(yè)的價(jià)值。實(shí)際上，個(gè)人所得稅在某種程度上抵消了企業(yè)利息支付減稅的利益。權(quán)衡模型是在MM定理基礎(chǔ)上考慮了所得稅、財(cái)務(wù)危機(jī)成本和代理成本后修正的一種理論。該理論認(rèn)為在財(cái)務(wù)杠桿增加的初始區(qū)間內(nèi)，由于債務(wù)融資避稅效應(yīng)大于財(cái)務(wù)危機(jī)成本和代理成本上升的效應(yīng)，企業(yè)的價(jià)值隨著財(cái)務(wù)杠桿比率的上升而上升。當(dāng)財(cái)務(wù)杠桿比率超過(guò)某一臨界值時(shí)，財(cái)務(wù)危機(jī)成本和代理成本的增加反而會(huì)使得企業(yè)的價(jià)值下降。[單選題]1、第七章第一節(jié)：直接融資的優(yōu)點(diǎn)是（D）。A.投資者承擔(dān)較小的投資風(fēng)險(xiǎn)B.容易實(shí)現(xiàn)資金供求期限和數(shù)量的匹配C.有利于降低信息成本和合約成本D.可以節(jié)約交易成本[單選題]2、第七章第一節(jié)：下列屬于直接融資的是（C）。A.存款B.銀行貸款C.股票D.外匯[單選題]3、第七章第一節(jié)：與直接融資相比，間接融資的優(yōu)點(diǎn)不包括（D）。A.靈活便利B.分散投資C.具有規(guī)模經(jīng)濟(jì)D.信息公開(kāi)[多選題]4、第七章第一節(jié)：金融體系是一系列金融要素的集合，這些要素主要包括（ABCD）。A.金融工具B.金融市場(chǎng)C.金融機(jī)構(gòu)D.金融制度[判斷題]5、第七章第一節(jié)：金融中介機(jī)構(gòu)存在的必要性之一是它能夠“集零為整，續(xù)短為長(zhǎng)”。（對(duì)）[判斷題]6、第七章第一節(jié)：金融制度是金融體系運(yùn)行的行為規(guī)范和制度保障。（對(duì)）[判斷題]7、第七章第一節(jié)：對(duì)間接融資來(lái)說(shuō)，投資者要承擔(dān)較大的投資風(fēng)險(xiǎn)。（錯(cuò)）[判斷題]8、第七章第一節(jié)：在直接融資中，投資者要承擔(dān)較小的投資風(fēng)險(xiǎn)。（錯(cuò)）[簡(jiǎn)答題]9、第七章第一節(jié)：金融是現(xiàn)代經(jīng)濟(jì)的核心，是促進(jìn)實(shí)體經(jīng)濟(jì)發(fā)展的關(guān)鍵環(huán)節(jié)。在2017年10月18日，習(xí)近平總書記在十九大報(bào)告中強(qiáng)調(diào)要“深化金融體制改革”并做出相應(yīng)部署，為我國(guó)金融業(yè)改革發(fā)展確定了目標(biāo)、指明了方向，也對(duì)金融從業(yè)者提出了要求。據(jù)中國(guó)證券報(bào)2018年3月報(bào)道：在過(guò)去五年間，我國(guó)金融業(yè)發(fā)展取得了巨大成績(jī)，有效應(yīng)對(duì)了國(guó)際金融危機(jī)后的嚴(yán)峻挑戰(zhàn)，為宏觀經(jīng)濟(jì)平穩(wěn)運(yùn)行提供了保駕護(hù)航。國(guó)家金融與發(fā)展實(shí)驗(yàn)室理事長(zhǎng)李揚(yáng)日前在接受中國(guó)證券報(bào)記者采訪時(shí)表示：“現(xiàn)代金融概念的提出，與現(xiàn)代化經(jīng)濟(jì)體系前后映照、互通聲氣。”請(qǐng)回答一個(gè)健全的金融體系能夠發(fā)揮怎樣的功能？為了使得我國(guó)金融體系發(fā)揮更大的功能，請(qǐng)你談?wù)勎覈?guó)金融體系應(yīng)該進(jìn)行怎樣的改革（論述題）[參考答案]（1）一個(gè)健全的金融體系，應(yīng)具有的功能有：時(shí)間與空間的轉(zhuǎn)換功能；分散、轉(zhuǎn)移和管理風(fēng)險(xiǎn)功能；提供便捷的清算支付，降低交易費(fèi)用功能；流動(dòng)性與投資的連續(xù)性功能；提供價(jià)格信息功能；監(jiān)督與激勵(lì)功能。從功能的角度，為更好的發(fā)揮其功能，完善我國(guó)金融體系結(jié)構(gòu)的措施、方法有：推動(dòng)多層次金融市場(chǎng)的發(fā)展與健全，尤其是資本市場(chǎng)的發(fā)展，提高直接融資比例；深化金融科技應(yīng)用，以科技創(chuàng)新推動(dòng)金融發(fā)展，發(fā)展綠色金融；加強(qiáng)金融監(jiān)管協(xié)調(diào)；還有商業(yè)銀行的股份制改造，農(nóng)村金融體制的改革等。[簡(jiǎn)答題]10、第七章第一節(jié)：從人類歷史上看，三次工業(yè)大革命極大地推動(dòng)了生產(chǎn)力發(fā)展，也帶來(lái)了生產(chǎn)方式和社會(huì)關(guān)系的深刻變革。以現(xiàn)代商業(yè)銀行為特征的第一次金融革命為第一次工業(yè)大革命提供了大資金支持，以現(xiàn)代投資銀行為特征的第二次金融革命為第二次工業(yè)革命重構(gòu)了資本基石，以創(chuàng)業(yè)投資體系為特征的第三次金融革命為第三次工業(yè)革命締造了新的推動(dòng)力量。當(dāng)前，第四次工業(yè)革命賦予了金融業(yè)新的歷史責(zé)任，金融科技引領(lǐng)的金融業(yè)集成創(chuàng)新將成為第四次金融革命的突出特征。金融體系能否完成支持第四次工業(yè)革命的歷史使命，金融變革怎樣支持實(shí)體經(jīng)濟(jì)創(chuàng)新發(fā)展，是需要解決的關(guān)鍵問(wèn)題，也是我國(guó)能否從金融大國(guó)穩(wěn)步邁向金融強(qiáng)國(guó)的關(guān)鍵。請(qǐng)談?wù)勀銓?duì)人類歷史上這四次金融革命的理解。（論述題）[參考答案]第一次金融革命中商業(yè)銀行作為重要的金融中介為為第一次工業(yè)大革命提供了大規(guī)模的資金支持。第二次金融革命中現(xiàn)代投資銀行和資本市場(chǎng)的發(fā)展大大拓寬了融資渠道，增加了融資規(guī)模，并強(qiáng)化了對(duì)信息公開(kāi)的要求。第三次金融革命中創(chuàng)業(yè)投資體系的完善為初創(chuàng)企業(yè)提供了日益完善的資本支持和資本退出機(jī)制，推動(dòng)了大量初創(chuàng)企業(yè)的成立和發(fā)展。金融體系能否完成支持第四次工業(yè)革命的歷史使命，金融變革怎樣支持實(shí)體經(jīng)濟(jì)創(chuàng)新發(fā)展，具體來(lái)看，新發(fā)展格局下的金融發(fā)展可著眼于四個(gè)層次：一是通過(guò)金融科技引領(lǐng)，推動(dòng)金融體系集成創(chuàng)新，服務(wù)第四次工業(yè)革命。完善產(chǎn)業(yè)鏈創(chuàng)新鏈融資體系，加大對(duì)高端制造業(yè)、創(chuàng)新企業(yè)和引領(lǐng)性產(chǎn)業(yè)集群的支持力度。二是立足新發(fā)展理念和新發(fā)展格局的循環(huán)路徑和戰(zhàn)略基點(diǎn)，著力提升金融服務(wù)能力。完善綠色金融體系，構(gòu)建與國(guó)際能源格局調(diào)整相適應(yīng)的金融支持體系，探索以數(shù)字普惠金融等方式推進(jìn)普惠金融可持續(xù)發(fā)展，通過(guò)金融支持民生發(fā)展和鄉(xiāng)村振興，釋放消費(fèi)潛力。三是以內(nèi)外循環(huán)相互促進(jìn)為目標(biāo)，深化金融業(yè)高水平開(kāi)放，同時(shí)注意防控系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)。以金融開(kāi)放推動(dòng)金融改革向精細(xì)化發(fā)展，通過(guò)高水平開(kāi)放引進(jìn)國(guó)際金融資源參與“雙循環(huán)”。推進(jìn)治理體系和治理能力現(xiàn)代化，實(shí)現(xiàn)調(diào)控、監(jiān)管、市場(chǎng)之間更友好的結(jié)合，有效防范系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)。四是結(jié)合國(guó)家重大發(fā)展戰(zhàn)略，優(yōu)化金融改革開(kāi)放布局。加快上海國(guó)際金融中心、內(nèi)陸金融中心和區(qū)域金融改革試驗(yàn)區(qū)建設(shè)，形成與本地區(qū)經(jīng)濟(jì)結(jié)構(gòu)、產(chǎn)業(yè)特點(diǎn)和居民需求相適應(yīng)的金融服務(wù)體系，促進(jìn)金融要素高效聚集、合理流動(dòng)和金融市場(chǎng)融合發(fā)展。[單選題]1、第七章第二節(jié)：下列金融機(jī)構(gòu)中屬于政策性銀行的有（B）。A.中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行B.中國(guó)農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行C.中國(guó)工商銀行D.中國(guó)銀行[單選題]2、第七章第二節(jié)：下列（D）不屬于存款型金融機(jī)構(gòu)。A.商業(yè)銀行B.互助儲(chǔ)蓄銀行C.信用社D.貨幣市場(chǎng)共同基金[單選題]3、第七章第二節(jié)：（C）份額相對(duì)固定，一般不向投資者增發(fā)份額或贖回份額。A.公司型基金B(yǎng).契約型基金C.封閉式基金D.開(kāi)放式基金[單選題]4、第七章第二節(jié)：我國(guó)對(duì)銀行業(yè)進(jìn)行監(jiān)管的機(jī)構(gòu)是（A）。A.銀保監(jiān)會(huì)B.證監(jiān)會(huì)C.國(guó)家外匯管理局D.中國(guó)人民銀行[單選題]5、第七章第二節(jié)：為了改善國(guó)有商業(yè)銀行的資產(chǎn)質(zhì)量，化解金融風(fēng)險(xiǎn)，我國(guó)專門成立了（D）。A.政策性銀行B.投資基金管理公司C.金融租賃公司D.金融資產(chǎn)管理公司[單選題]6、第七章第二節(jié)：我國(guó)當(dāng)前的政策性金融機(jī)構(gòu)不包括（C）。A.中國(guó)進(jìn)出口銀行B.中國(guó)國(guó)家開(kāi)發(fā)銀行C.中國(guó)工商銀行D.中國(guó)農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行[多選題]7、第七章第二節(jié)：下列銀行中，屬于我國(guó)政策性銀行的是（AC）。A.中國(guó)農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行B.中國(guó)工商銀行C.中國(guó)進(jìn)出口銀行D.中國(guó)建設(shè)銀行[多選題]8、第七章第二節(jié)：下列銀行中，屬于我國(guó)政策性銀行的是（CD）。A.中國(guó)工商銀行B.中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行C.中國(guó)進(jìn)出口銀行D.國(guó)家開(kāi)發(fā)銀行[判斷題]9、第七章第二節(jié)：共同基金屬于契約型金融機(jī)構(gòu)。（錯(cuò)）[單選題]1、第七章第三節(jié)：集中商業(yè)銀行的存款準(zhǔn)備，是中央銀行作為（A）的職能的體現(xiàn)。A.銀行的銀行B.國(guó)家的銀行C.監(jiān)管的銀行D.發(fā)行的銀行[單選題]2、第七章第三節(jié)：下列不屬于中央銀行存貸業(yè)務(wù)對(duì)象的是（C）。A.商業(yè)銀行B.政府C.工商企業(yè)D.中國(guó)進(jìn)出口銀行[單選題]3、第七章第三節(jié)：下列不屬于中央銀行存貸業(yè)務(wù)對(duì)象的是（C）。A.中國(guó)工商銀行B.中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行C.工商企業(yè)D.中國(guó)進(jìn)出口銀行[單選題]4、第七章第三節(jié)：肩負(fù)“最后貸款人”職責(zé)的金融機(jī)構(gòu)是（C）。A.政策性銀行B.商業(yè)銀行C.中央銀行D.專業(yè)銀行[單選題]5、第七章第三節(jié)：壟斷貨幣發(fā)行權(quán)，是中央銀行作為（D）的職能的體現(xiàn)。A.銀行的銀行B.國(guó)家的銀行C.監(jiān)管的銀行D.發(fā)行的銀行[單選題]6、第七章第三節(jié)：一般來(lái)說(shuō)，中央銀行提高再貼現(xiàn)率時(shí)，會(huì)使商業(yè)銀行（A）。A.提高貸款利率B.降低貸款利率C.貸款利率升降不確定D.貸款利率不受影響[單選題]7、第七章第三節(jié)：下列交易中哪一種是中央銀行參與貨幣市場(chǎng)的主要形式?(A)A.買賣短期國(guó)債B.買賣大額可轉(zhuǎn)讓存單C.買賣股票D.同業(yè)拆借[單選題]8、第七章第三節(jié)：商業(yè)銀行在中央銀行的存款是中央銀行的（A）。A.負(fù)債B.資產(chǎn)C.資本D.中間業(yè)務(wù)[單選題]9、第七章第三節(jié)：屬于中央銀行銀行的銀行職能的有（C）。A.發(fā)行貨幣B.管理國(guó)庫(kù)C.最后貸款人D.保管外匯儲(chǔ)備[單選題]10、第七章第三節(jié)：中央銀行的資產(chǎn)業(yè)務(wù)不包括（A）。A.流通中的現(xiàn)金B(yǎng).再貼現(xiàn)C.再貸款D.黃金儲(chǔ)備[單選題]11、第七章第三節(jié)：中央銀行的資產(chǎn)業(yè)務(wù)不包括（D）。A、對(duì)商業(yè)銀行的再貸款B、持有的政府債券C、外匯黃金儲(chǔ)備D、流通中的通貨[多選題]12、第七章第三節(jié)：中央銀行的負(fù)債包括（AB）。A.流通中的現(xiàn)金B(yǎng).商業(yè)銀行在中央銀行的存款C.再貸款D.黃金儲(chǔ)備[多選題]13、第七章第三節(jié)：中央銀行資產(chǎn)負(fù)債表中的資產(chǎn)項(xiàng)主要包括（ABC）。A.再貼現(xiàn)與再貸款B.政府債券C.外匯黃金儲(chǔ)備D.流通中的通貨[多選題]14、第七章第三節(jié)：下面的哪幾項(xiàng)屬于中央銀行的資產(chǎn)（BCD）。A.流通中的現(xiàn)金B(yǎng).再貼現(xiàn)和再貸款C.外匯、黃金等國(guó)際儲(chǔ)備D.政府借款和債券[判斷題]15、第七章第三節(jié)：流通中的現(xiàn)金是中央銀行的負(fù)債。（對(duì)）[簡(jiǎn)答題]16、第七章第三節(jié)：中央銀行的性質(zhì)是什么？中央銀行的職能和業(yè)務(wù)分別包括哪些？（論述題）[參考答案]中央銀行的性質(zhì)：中央銀行是一國(guó)金融體系的核心，是唯一代表國(guó)家制定和執(zhí)行貨幣政策、對(duì)國(guó)民經(jīng)濟(jì)進(jìn)行宏觀調(diào)控和負(fù)責(zé)金融業(yè)監(jiān)管的特殊金融機(jī)構(gòu)，是政府的金融管理機(jī)構(gòu)。中央銀行的職能：發(fā)行的銀行：發(fā)行貨幣。銀行的銀行：中央銀行為金融機(jī)構(gòu)提供金融服務(wù)，包括集中保管各商業(yè)銀行及其它存款機(jī)構(gòu)的準(zhǔn)備金；最后貸款人；集中清算。政府的銀行：制定和實(shí)施金融政策；進(jìn)行金融監(jiān)管；參加國(guó)際金融活動(dòng)；代理國(guó)庫(kù)；保管外匯和黃金儲(chǔ)備。中央銀行的主要業(yè)務(wù)包括：（1）負(fù)債業(yè)務(wù)：貨幣發(fā)行業(yè)務(wù)、存款業(yè)務(wù)、其他負(fù)債業(yè)務(wù)；（2）資產(chǎn)業(yè)務(wù)：貸款業(yè)務(wù)、再貼現(xiàn)業(yè)務(wù)、證券買賣業(yè)務(wù)、保管黃金外匯儲(chǔ)備；（3）中間業(yè)務(wù)：清算業(yè)務(wù)、各種代理業(yè)務(wù)及審批業(yè)務(wù)。[單選題]1、第八章第一節(jié)：我國(guó)商業(yè)銀行普遍采用的組織形式是(A)。A.分支行制B.單一行制C.持股公司制D.聯(lián)合制[單選題]2、第八章第一節(jié)：(C)是商業(yè)銀行最基本也是最能反映其經(jīng)營(yíng)活動(dòng)特征的職能。A.信用創(chuàng)造B.支付中介C.信用中介D.金融服務(wù)[單選題]1、第八章第二節(jié)：貸款五級(jí)分類法的分類依據(jù)是貸款的（C）。A.期限長(zhǎng)短B.稅率高低C.風(fēng)險(xiǎn)高低D.貸款金額大小[單選題]2、第八章第二節(jié)：按質(zhì)量高低劃分的五類貸款形式是（C）。A.正常、關(guān)注、次級(jí)、呆賬、損失B.正常、次級(jí)、關(guān)注、呆賬、損失C.正常、關(guān)注、次級(jí)、可疑、損失D.正常、關(guān)注、可疑、呆賬、損失[單選題]3、第八章第二節(jié)：結(jié)算業(yè)務(wù)屬于商業(yè)銀行的(D)。A.負(fù)債業(yè)務(wù) B.資產(chǎn)業(yè)務(wù)C.投資業(yè)務(wù) D.