一把手講合規(guī)-

“一把手”講合規(guī)

警示教育大會xxxx市xxx區(qū)分公司目錄01為什么講合規(guī)合規(guī)的內(nèi)涵03典型案例合規(guī)的應(yīng)用與案例042021合規(guī)工作要點工作要求與安排02合規(guī)概念什么是合規(guī)01為什么講合規(guī)合規(guī)的管理目標合規(guī)管理目標一、是經(jīng)營行為合規(guī)：各級機構(gòu)各級人員在業(yè)務(wù)處理、系統(tǒng)操作過程中要嚴格依據(jù)行內(nèi)相關(guān)規(guī)章制度規(guī)定的程序，做到按章操作。二、是管理行為合規(guī)：各級機構(gòu)在經(jīng)營決策、人事管理、財務(wù)管理的各個方面要遵循行內(nèi)相關(guān)規(guī)章制度規(guī)定的權(quán)限、程序進行，確保各項管理行為在制度的框架之下。最終目標：經(jīng)營管理行為合規(guī)02就是要確保內(nèi)部規(guī)章制度合規(guī)和經(jīng)營管理行為合規(guī)。應(yīng)遵循“制度優(yōu)先，內(nèi)控優(yōu)先”的原則。主要目標：01金融風(fēng)險中的操作風(fēng)險含義：由于人為錯誤、技術(shù)缺陷或不利的外部事件所造成損失的風(fēng)險。狹義的操作風(fēng)險觀念：只有金融機構(gòu)與運營部門有關(guān)的風(fēng)險才是操作風(fēng)險，即由于人員控制、系統(tǒng)及運營過程中的錯誤或疏而可能引致錢在損失的風(fēng)險廣義的操作風(fēng)險：把市場風(fēng)險和信用風(fēng)險以外的所有風(fēng)險都視為操作風(fēng)險金融風(fēng)險中的聲譽風(fēng)險含義：指由于意外事件、銀行的政策調(diào)整、市場表現(xiàn)或日常經(jīng)營活動所產(chǎn)生的負面結(jié)果，可能對銀行的無形資產(chǎn)造成損失的風(fēng)險。2009年1月巴塞爾委員會新資本協(xié)議征求意見稿中明確將聲譽風(fēng)險列為第二支柱，成為銀行的八大風(fēng)險之一，并指出銀行應(yīng)將聲譽風(fēng)險納入風(fēng)險管理的流程中，并在內(nèi)部資本充足和流動性預(yù)案中適當(dāng)覆蓋聲譽風(fēng)險。銀行形象是當(dāng)公眾聽到銀行名稱或看到銀行標志時的心理形象，銀行聲譽是關(guān)于銀行屬性的價值判斷。銀行聲譽是通過長時間的溝通才能塑造起來。做好危機公關(guān)，處理好客戶投訴，是我們?nèi)粘９ぷ髦幸獓婪谰璧牟糠帧?2合規(guī)的概念什么是合規(guī)，違規(guī)根源分析合規(guī)風(fēng)險管理相一致合規(guī)是指使商業(yè)銀行的經(jīng)營活動與法律、規(guī)則和準則相一致；處罰與制裁合規(guī)風(fēng)險是指商業(yè)銀行因沒有遵循法律規(guī)則和準則可能遭受法律制裁、監(jiān)管處罰、重大財務(wù)損失和聲譽損失的風(fēng)險；風(fēng)險管理合規(guī)風(fēng)險管理是指商業(yè)銀行通過各種制度安排、管理活動以規(guī)避合規(guī)風(fēng)險，是商業(yè)銀行一項核心的風(fēng)險管理活動合規(guī)風(fēng)險管理包含三個概念：違規(guī)根源分析有些違規(guī)行為主觀上是善意的，是從集體利益角度出發(fā)的，但客觀上是違反了制度要求，產(chǎn)生了不良影響，埋下了風(fēng)險隱患，甚至造成了比較大的損失。主要是按照領(lǐng)導(dǎo)違規(guī)要求、上級機構(gòu)違規(guī)指示辦理業(yè)務(wù)。這種違規(guī)行為發(fā)生范圍比較廣，尤其是在基層機構(gòu)更為突出。主要是對監(jiān)管規(guī)定，規(guī)章制度不理解、不熟悉造成的違規(guī)。許多銀行員工，尤其是年輕的員工在辦理業(yè)務(wù)前既不熟練掌握制度，也沒有任何業(yè)務(wù)經(jīng)驗，在辦理業(yè)務(wù)時，不按章操作，只按照自己的理解“想當(dāng)然”地處理業(yè)務(wù)，從而產(chǎn)生違規(guī)行為、甚至在違規(guī)后，都不能意識到自己已經(jīng)違規(guī)了。“善意的違規(guī)”“被動的違規(guī)”“無知的違規(guī)”03典型案例合規(guī)的應(yīng)用與案例042021合規(guī)工作要點工作要求與安排具體合規(guī)要點（部分）支局長每旬對網(wǎng)點現(xiàn)金及憑證等重要物品進行全面清點每周組織一次網(wǎng)點合規(guī)自查每月組織網(wǎng)點進行反洗錢、反假幣、人民幣收付、警示教育、業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)綜柜每日營業(yè)前檢查網(wǎng)點理財區(qū)、辦公室是否有禁止性資料綜柜每日ATM機進行測試，一日三巡，其中兩次分別為營業(yè)前一次，配鈔后一次。綜柜每日隨機調(diào)閱理財經(jīng)理不少于三個銷售時段的監(jiān)控并進行記錄。金融柜員在柜面做好風(fēng)險識別，對客戶的身份信息以及存單、存折進行驗視合規(guī)管理目標

對于檢查發(fā)現(xiàn)的違規(guī)問題進行剖析指正，對于重復(fù)出現(xiàn)的問題，加重對違規(guī)人員的考核力度，并要求相關(guān)違規(guī)人員“現(xiàn)身說法”，帶著問題講合規(guī)，講教訓(xùn)，督促員工合規(guī)辦理。02

要求網(wǎng)點加強合規(guī)宣講，對于新進員工，要求網(wǎng)點綜柜重點宣講，力求做到從第一天起就堅守合規(guī)底線。要求網(wǎng)點每日學(xué)習(xí)一點合規(guī)小知識，讓合規(guī)融入經(jīng)營，合規(guī)成為日常。01合規(guī)根本上還是以人為本，只有讓員工從思想上認同合規(guī)管理的必要性，變被動為主動，合規(guī)管理才能穩(wěn)步長遠發(fā)展

定期進行合規(guī)教育，要求網(wǎng)點每周一次合規(guī)自查，每月召開一次合規(guī)總結(jié)整